메트라이프생명metlifega.fnkorea.com/metlifega_event/2017_manual_New... · 2017. 12. 18. · MetLife GA본부 도착) 발권 or 반송 계약자,피보험자 실시 실시일]

2017-11-07 목차

(062-11)서울 강남구 테헤란로 316, 메트라이프타워 6층 ☎ 1899-0751 (①신계약 ②보전 ③Helpdesk) 0

1. 업무절차 및 구비서류

ㆍ 신계약 업무절차

ㆍ 신계약 구비서류

2. 고객등록 및 가입설계

ㆍ 가입설계동의서 및 보험계약자 정보확인서 발행

ㆍ ARS 주민번호 수집

ㆍ 고객정보 등록

ㆍ 변액적합성진단 입력

ㆍ 세대추가 (가족 or 법인 통합)

ㆍ 가입설계 (상품설명서 출력)

3. 청약서 발행

4. 청약서 및 필수서류 작성방법

5. 청약서 입력 (수납처리)

6. 청약서류 e-FAX 전송

7. 신계약 심사 및 보완

ㆍ 완전판매모니터링

ㆍ 계약심사 및 지행사항

ㆍ 진단신청현황

ㆍ 신계약 심사보완 확인

8. 승인 / 철회 / 반송 / 부분반송

9. 증번별 보장내용 조회

10. 진단신청 / 선심사신청방법

11. 부활청약서 발행 및 입력방법

가 입 설 계 및 신 계 약

2017-11-07 목차


1. 업무절차 및 구비서류

1) 신계약 업무절차

[MetDo]

가입설계

[MetDo]

청약서발행&수납

청약서 스캔

증권발권

완전판매모니터링

(1588-9609)

e-FAX수신 오류건

강제스캔처리

(e-FAX 전송일)

▼

청약서류 심사

및 보완안내

(e-FAX 전송일

+1영업일 이내)

[보완확인 방법]

-GFSR : 문자

-GA스텝

: QC체크리스트

[MetLife GA]

[MetLife 본사]

상품설명서

스캔센터 접수

[ GFSR ]

고객임시등록(고객명,출

생년도 입력) 후

가입설계동의서,

보험계약자정보확인서

(변액고객시 선택)

출력하여 고객방문

[ GFSR ]

수익자 정보 및

계약자 기본정보등

입력 후 저장

(청약서번호 자동생성)

청약서류 발행

고객대면

(서류작성&자필서명)

[GFSR or GA스텝]

고지입력 및

초회보험료 수납

(청약일+1영업일

오후 5시까지)

보험료 수납여부 Y

확인 필수

[ GA 스텝 ]

(상품설명서 제외한)

청약서류 e-FAX전송

(보험료 출금일)

▼

청약서류 스캔 확인

(e-FAX 전송일)

▼

청약서류 보완 확인

(e-FAX 전송일

+1영업일)

▼

청약서류 보완완료후

원본발송

(보험료 출금일

+ 5영업일 이내까지

MetLife GA본부 도착)

발권 or 반송

계약전건

계약자,피보험자 실시

[실시일]

초회보험료 입금일 +

1영업일부터 실시

[1차 콜]

▶중대한 불완전

판매→즉시반송

-무동의계약

-자필미실시

-비대면계약

-보험료대납 등

▶기타 불완전판매

→GA 미결보완 후

2차콜진행

-서류미전달

-상품내용미인지

-부재불통

[최종콜]

▶지점(GA)보완

이후 모니터링

재실시

▶불완전판매 및

부재불통→반송

▶가입설계동의서 및

보험계약자 정보

확인서 작성

▶ARS주민번호수집

*연락처 전달후 수집

(1522-0700)

*고객직접 입력방식

(080-522-0700)

[ 고 객 ]

[ GFSR ]

가입설계동의서,

보험계약자정보확인서

e-FAX 전송

▼

e-FAX 자동승인

▼

고객정보(주민번호,직업,

운전차종등 기타정보) 및

(변액시) 변액적합성

진단 입력

▼

가입설계

▼

유효성체크 후 저장

(가입설계이력관리)

▼

상품설명서 2부 출력

(고객용,회사제출용)

▼

청약전송 후

청약서 발행

청약심사 보완안내

[보완확인 방법]

-GFSR : 문자

-GA스텝

: QC체크리스트

[MetLife GA]

증권발행 후

GA 행랑발송

(방문전달요청건

&

모니터링콜완료건)

2017-11-07 목차


2) 신계약 구비서류

가입설계시 필요서류 청약시 필요서류

계약자=개인 계약자=법인

▶고객정보관리 및 가입설계를 위한

필수동의서(자동출력)

▶보험계약자정보확인서(변액적합성

진단서류)(변액보험고객 선택시 자동출력)

→ 변액보험 청약시 원본제출 必

▶재진단확인서(자동출력)

(진단 최초 입력 후 1개월이내 변액적합성

재진단건)

★ 문서QR 코드가 삽입되어 있는 양식만 사용가능

▶보험계약청약서(자동출력)

▶계약전알릴의무사항(자동출력)

▶계약체결 이행 등을 위한 필수

동의서(자동출력)

▶금융상품소개 등을 위한 개인

(신용)정보처리 동의서(자동출력)

▶상품설명서(자동출력)

▶비교안내문(자동출력)

▶변액적합진단결과지, 청약서별지

(자동출력)

▶적합성진단보고서(변액연금 동행만 해당, 자

동출력)

▶금융소비자권익보호설명확인서

(계약자 = 65세이상 or 장애인 계약만 제출) (자

동출력)

▶고객거래확인서(계약자EDD,

친권자CDD(계약자=미성년자))

(자동출력)

▶보험계약청약서(자동출력)

▶청약서별지(자동출력)

▶계약전알릴의무사항(자동출력)

▶계약체결 이행 등을 위한 필수

동의서(자동출력)

▶금융상품소개 등을 위한 개인

(신용)정보처리 동의서(자동출력)

▶상품설명서(자동출력)

▶비교안내문(자동출력)

▶변액적합진단결과지 (자동출력)

▶적합성진단보고서(변액연금 동행만해당,

자동출력)

▶FATCA본인확인서(법인)(자동출력)

▶재정질의서(파일출력)

(VIP재정질의서+법인계약가입확인서+법인계약

GFSR보고서 통합양식)

▶고객거래확인서(계약자CDD,EDD)

(자동출력)

▶실제소유자 확인서 (자동출력)

[추가 제출서류]

▶사업자등록증사본

▶대표이사 신분증사본(고액계약)

▶비영리단체: 설립목적검증서류

(비영리단체등록증or정관)

▶상장기업 : 상장여부확인서류

▶등기부등본and법인인감날인된 주주명부

(3개월이내 발급분)

▶법인계약보험금분할합의서(피보험자는 임

직원이고 수익자는 상속인 아닐경우)

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2. 고객등록 및 가입설계

1. 가입설계동의 및 변액적합성 진단 입력

1 가입설계동의

개인정보 보호법에 의거 가입설계를 위해 사전에 고객의 동의를 구하는 절차로 당사는 문자인증방식과 서

면동의 , 홈페이지를 통한 휴대폰 또는 신용카드인증방식 중 택 1하여 진행(동의유효기간 3개월)

선택1

서면동의 방식

(고객방문전 발행)

가입설계전 고객방문하여 고객전용 동의서에 자필서명 필수

고객자필서명 / 미성년자 : 친권인 1인이상 자필서명 필수

자동승인 : 365일 24시간 (공휴일 가능)

승인오류처리 : 09:00~18:00 (업무시간 내 가능)

선택2

휴대폰인증 방식

(가입설계 이전 인증)

고객과 유선으로 처리가 가능하여 고객등록과 동시에 인증가능

본인명의 휴대폰만 인증 / 미성년자 : 친권인 휴대폰 인증

문자인증 처리 시간 : 24시간 가능

선택3

홈페이지인증 방식

당사 홈페이지(모바일&PC)에서 휴대폰 또는 신용카드 인증을 통해

One-stop으로 가입설계동의 및 주민번호수집 가능

2 신규고객 등록

대상 계약자,

피보험자,

수익자

화면경로 : Metplus 접속 후 배너 클릭 or MetDo>고객관리>고객등록>고객등록/조회

①신규버튼 클릭

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2 신규고객 등록

대상 계약자,

피보험자,

수익자

②(고객중복등록 방지위해) 고객명 입력 후 확인 클릭(법인일 경우 단체 선택)

③신규등록 진행 안내시 확인


출생년도 입력 (수정불가 입력주의) 후 가입설계동의확인 클릭

법인고객 가입설계동의없이 고객등록 가능

4(가입설계동의선택 1)

서면동의

가입설계동의 팝업 서면동의 선택 후 가입설계동의서 출력

수정불가 입력주의

법인고객 등록시 체크

2017-11-07 목차


보험계약자

정보확인서 출력

①가입설계동의서 출력시 아래와 같이 변액보험 고객여부 확인 창이 뜨면 출력 클릭

(비변액 고객의 경우 비변액 선택, 고객등록 후 변액고객 변경 가능)

②가입설계동의서와 함께 웹팩스 발송 후 자동승인 처리

[FAX번호 안내] 365일 24시간 자동승인 가능(공휴일 가능)

■에이스 : 0502-370-0200 ■굿모닝 : 0502-370-0201 ■퍼펙트 : 0502-370-0202

■브라보 : 0502-370-0203 ■퍼스트 : 0502-370-0205 ■액티브 : 0502-370-0206

■퍼시픽 : 0502-370-0207 ■포커스 : 0502-370-0208

5 (가입설계동의선택2)

휴대폰인증

가입설계동의 팝업 휴대폰 선택

(인증완료 후 상기 4 보험계약자 정보확인서 출력 프로세스 동일함)

- 생년월일, 고객유형, 성별 및 휴대전화번호, 통신사 선택 후 휴대폰본인인증 클릭 → 고객 휴대폰으로 발송

된 인증번호 입력 후 인증번호 확인 클릭→ 완료

*2017년 10월 19일 가입설계동의 프로세스가 변경됨에 따라 고유식별정보의 수집범위가 축소되어 가입설

계를 서면으로 진행시 고객명은 ‘홍길O’과 같이 일부만 표시되도록 변경되었습니다.

*본인인증 결과 본인 불일치 팝업 메세지 → 통신사 전달정보 그대로 보여드립니다.

(개인정보 보호법에 의거 고객님께서 통신사를 통해 확인해주셔야 합니다.)

*불일치 정보로 5회이상 인증시도 시 당일 해당 휴대폰번호로 인증이 제한됩니다.

1

2

LMS 5회 이상 시도시

당일 LMS사용불가

3

변액보험의 계약자일 경우 출력

(해당 문서를 고객에게 메일로 발송도 가능하

나 당사 인사정보에 GFSR의 이메일 주소가

등록되어있어야 함)

4 5

6

7

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6(가입설계동의선택 3)

홈페이지인증

(모바일&PC가능)

당사 모바일 및 PC버젼 홈페이지에서 휴대폰 또는 신용카드인증으로 가입설계동의와 주민번호수집 동시에

가능(변액적합성진단은 Metplus설계청약에서 고객등록 후 서면으로 진행)

포털사이트(EX. 네이버 또는 다음등)에서 MetLife생명 검색 후 접속 → ①Brand Site 맨 아래 ‘약관 및 정책’

클릭 → ②가입설계동의 클릭 → ③휴대폰인증 또는 신용카드인증 선택 후 인증방법별 필요정보(통신사, 휴

대전화,성명등 또는 카드번호,유효기간등)입력 후 인증진행 → ④인증 후 담당 GFSR에게 가입설계동의완료

문자 발송

1

2

3

휴대폰인증 또는 신용카드인증

선택 후 진행

가입설계동의 완료 후 담당GFSR과

고객에게 동의완료 안내문자 발송

FSR

[메트라이프생명] OOO님의 고객정보

및 가입설계 동의가 완료되었습니다

고객 (휴대폰인증으로 진행시)

[메트라이프생명] OOO님의 고객정보

및 가입설계 동의가 완료되었습니다.

2017-11-07 목차



승인 확인 및

동의서 재발행

화면경로 : MetDo > 고객관리 > 고객관리 > 가입설계동의 관리 화면

조회 클릭하여 고객별 스캔결과 확인

- 스캔결과 [자동승인] → 고객정보 저장 후 가입설계가능

- 스캔결과 [동의서미스캔] → 동의서재발행 가능

- 스캔결과 [자동승인오류] → 동의서작성(동의함 체크 또는 서명, 친권인서명 누락) 확인 및 보완 후 웹팩

스 재발송 필요

8 보험계약자

정보확인서 승인 확

인 및 재발행

화면경로 : MetDo > 변액관리 > 변액적합성현황(GA)

조회 클릭하여 고객별 스캔결과 확인

- 스캔결과 [스캔정상] → 적합성진단 입력 후 가입설계가능

- 스캔결과 [미스캔] → 보험계약자 정보확인서 재발행 가능

- 스캔결과 [스캔오류] → 정보확인서작성(총 16문항 체크 또는 서명, 친권인서명, 작성일자 누락) 확인 및

보완 후 웹팩스 재발송 필요

2017-11-07 목차


9 가입설계동의서

및 보험계약자 정보

확인서 작성,웹팩스

인식범위 안내

[가입설계를 위한 사전 동의서 작성 예시] 고객서명 징구 동의서는 GA보관 2년

*2017년 10월 19일 가입설계동의 프로세스가 변경됨에 따라 고유식별정보의 수집범위가 축소되어 가입설

계를 서면으로 진행시 고객명은 홍길O과 같이 일부만 표시되도록 변경되었습니다.

*개인 식별정보 수집범위가 기존에는 생년월일까지였으나, 출생년도로 축소됨(ex. 19840101->1984)에 따

라 (연나이) 20세에 해당하는 고객(ex. 당해의 경우 1998년생)의 성년여부(만 19세 이상)를 동의서발행 시점

에 구별할 수 없습니다. 그리하여 동의서 작성시, 출생년도 말일(12/31)을 기준으로 성년/미성년을 정의하여

(연나이) 20세 고객은 전건 법정대리인(친권자)의 서명을 받도록 동의서가 출력되고 작성누락시 웹FAX 자

동승인 처리가 불가하오니 업무에 참고하시기 바랍니다.

작성유의사항

- 고객명이 일부 마스킹처

리되므로 고객명 전체 덧

쓰기 후 서명

- 청약서 서명과 반드시

동일한 서명으로 작성

- 미성년 고객일경우 친권

자 성명 및 서명 날인

必!! 친권인 1인서명 가

능하며 대표친권인 서명

추가로 작성해야 웹팩스

자동승인 가능

- FAX 자동승인 시스템 인식부분(훼손 시 승인 오류)

- 승인유효일 경과시 가입설계 신규고객으로 진행

□안에 체크하여 주시기

바랍니다.

FAX 자동승인시스템

인식부분

(훼손 시 승인 오류)

자동인식 소요시간

: 약 5분

자동인식 미처리시

: 아래 체크 부분 확인

후 FAX 재발송

□안에 체크하여 주시기

바랍니다.

2017-11-07 목차


10 가입설계동의서

및 보험계약자 정보

확인서 작성,웹팩스

인식범위 안내

보험계약자 정보확인서(청약필수제출서류): 변액보험 가입설계전 고객의 투자성향 파악(자필서명 필수)

1 시행근거 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제46조 적합성 원칙에 의거

2 목적 고객의 투자성향에 맞는 상품 권유

3 유효기간 정보확인서 작성일로부터 24개월

4 법인계약

(택1)

대표자 정보 기준 작성

①계약자 서명란에 법인대표 자필서명+법인대표가 대리인란에 성명 기재 후 자필서명

②계약자 서명란에 법인계약 관련부서 관리자급 이상 직원의 자필서명과 명함사본 첨부

5 확인서제출 변액보험 계약청약시 청약서류와 함께 원본 제출

[보험계약자 정보확인서 작성예시] 미작성시 변액설계불가, 청약 미완료시 GA자체보관(2년)

서류작성일자=고객서명일자 계약자 법인일 경우

대리인란에 대표자 성명기재 및 서명

FAX 자동승인 시스템 인식부분


계약자가 만 65세이상 또는 장애인일 경우 YES,

아닐경우 NO체크!!

15문항 Check 必!!

FAX 자동승인시스템

인식부분


자동인식 소요시간

: 약 5분

자동인식 미처리시

: 아래 체크 부분 확인

후 FAX 재발송

2017-11-07 목차


11 기등록고객

가입설계 재동의

화면경로 : MetDo > 고객관리 > 고객등록 > 고객등록/조회 화면

고객명 입력 후 조회 → 유효일(동의일로부터 3개월) 경과의 경우 가입설계 재동의 처리

①유효일 경과시 [가입설계 재동의] 클릭

②휴대폰 or 서면동의 중 선택진행

유효일 경과 확인

1 2

2017-11-07 목차


2. ARS 주민번호 수집 (계약자, 피보험자, 수익자)

금융감독원의 주민번호 노출관행 개선 시행준칙에 의거 고객님께서 ARS시스템에 주민번호 입력

1 경유수집방식

고객에게 ARS시스템에 바로 연결할 수 있도록 통화시도

*고객이 부재중 전화(080-522-0700)로 통화연결시 고객부분부터 바로 연결

연결 불통시 문자발송

“호전환된 01012345678

고객님으로부터 주민번호

가 수집되지 않았습니다.

MetLife”

가족 연속입력 가능

입력횟수 제한없음

GFSR 휴대폰으로 연결시

사번입력 생략

GFSR 휴대폰 및 GA지점

전화번호 입력 불가

수집완료시 수집성공

안내문자 발송

2017-11-07 목차


2 고객직접연결

*GFSR사번 입력 필수 (입력한 사번의 GFSR에게만 주민번호 조회가능)

*고객님의 핸드폰 or 고객님의 일반전화로 처리

GA지점번호 및 GFSR휴대번호로 수집은 지양하여 주시기 바랍니다. (수집번호 기록 존재)

고객등록 및 주민번호 수집없이 가상고객으로 가입설계 가능

MetDo > 가입설계 > 가입설계 화면 가상고객 입력

사번 8자리를 고객에게

안내해주세요

입력한 GFSR만 주민번호

조회가능

수집완료시 수집성공

안내문자 발송

Tip

2017-11-07 목차


3. 고객정보 등록

가입설계동의가 완료되면 고객의 정보를 저장하여 가입설계가 가능

1 주민번호

불러오기


①고객 조회 후 선택 → 수정 → 확인 클릭

②ARS수집 → 주민번호 선택 → 확인 클릭

*수집된 주민번호는 수정불가하므로 ARS 재수집 바랍니다.

*수집된 주민번호는 수집일+15일 까지 고객등록 시 불러오기 가능

*수집일+15일 경과 후 ARS 수집된 주민번호는 안전하게 폐기됩니다.

가입설계동의 시 입력한

생년월일, 성별로 자동 조회

(변경불가)

Tip

유효성검사 성공건 선택수집된

순서대로 주민번호 정렬

2

3

1

[주민번호 유효성 실패]

①고객님의 주민번호를 재확인 후 ARS수집 (대부분 입력착오로 확인 됨)

②주민번호를 올바르게 수집한 경우에도 유효성 실패 시 Helpdesk 1899-0751 > 3번

③Helpdesk 담당자가 고객님과 통화 후 주민등록증 or 운전면허증으로 실명확인

④[승인 / 불일치] 반영

2017-11-07 목차


2 고객정보입력


①직업코드 / 운전차종 / 전화번호 / 주소 입력 후 저장

②법인고객 : 사업자 등록번호 및 직업코드(대표이사 11201) / 운전차종 / 전화번호 / 주소 입력 후 저장

[주소 입력 예시(도로명주소만 입력가능)]

도로명 입력 후 조회 → 해당 도로명 선택 → 나머지주소 입력, 확인 → 선택

1 2

1

3

4

2

3

주소검색결과가 다수일 경우

주소 확인 후 해당 주소 더블클릭

4

5

2017-11-07 목차


3 고객등록없이가입

설계 가능

[가상고객 설계]

화면경로 : MetDo > 가입설계 > 가입설계 화면 가상고객 입력

가상설계는 가입제안서만 출력가능 (청약서 및 상품설명서 발행불가)

가상고객 클릭 → 계약자 및 피보험자 성명, 생년월일, 직업, 운전차종 입력 후 가입설계 진행

1

2 3

2017-11-07 목차


4. 변액적합성 진단 입력

1 변액적합성

진단 입력


[가입설계동의시 변액 고객 선택 / 고객조회시 변액적합성 스캔정상일 경우]

①확인 클릭 후 적합성진단 진행완료시 변액설계 가능(정보확인서 작성내용과 상이하게 전산입력할 경우

재진단 진행 필요(재진단은 변액적합성진단 최초입력일 익일부터 재진단 확인서 웹팩스 발송 후 승인처리

돼야만 설계 가능하므로 주의 요망)

②적합성 원칙 준수사항 필독 후 확인 클릭

1

2017-11-07 목차


1 변액적합성

진단 입력

③고객이 작성한 보험계약자 정보확인서와 동일하게 선택, 작성일자 입력→저장

④준수사항 필독 후 진단결과지 출력시 확인완료 (선택정보 변경시 재확인버튼)

1

전산 입력일자 = 서류작성일자

2

3

재진단 클릭 주의!!!!

진단 최초 입력 후 1개월 이내 재진단 진행시

최초 진단일 익일부터 정보확인서 재발송, 재진

단입력, 재진단 확인서 MetLife GA본부 승인 후

변액설계 가능!!!!

→ 금감원 감사대상 분류

4

2017-11-07 목차


1 변액적합성

진단 입력

⑤고객의 투자성향 및 추천상품 유형 확인 후 출력, 변액보험 진단결과지 고객전달

(변액보험 진단 결과지 미출력시 적합성 진단 저장안됨)

[가입설계동의시 비변액 고객 선택 했을 경우]

①고객조회 후 변액적합성 『없음』 옆 확인 클릭

2017-11-07 목차


1 변액적합성

진단 입력

②변액적합성 최초입력 및 유효기간 2년 경과에 따른 주의사항 필독 후 출력

③정보확인서 출력하여 작성, 웹팩스 발송. 승인 확인 후 진단입력 프로세스 진행

2 변액적합성

재진단 진행안내


변액적합성 재진단은 반드시 고객의 요구에 의해 『보험계약자정보확인서』 재징구 이후에만 가능

(변액적합성 재진단은 금감원 감사대상으로 1개월이내 재진단은 지양하여 주시기 바랍니다.)

①고객조회 후 변액적합성 옆 확인 클릭

②재진단 클릭

2017-11-07 목차


2 변액적합성


③재진단 확인 메시지 필독 후 정보확인서 출력

④정보확인서 재작성 후 웹팩스 발송, 승인 후 진단 재입력

⑤재진단 입력 후 재진단 확인 메시지 필독 후 확인

⑥변액보험 진단결과지 – 고객전달 / 재진단확인서 – GFSR 서명 및 AM(해당 대리점 관리자) 서명 후 웹팩

스 발송, MetLife GA본부 승인 후 변액상품 설계 가능

2017-11-07 목차


2 변액적합성


⑦재진단 승인 확인

화면경로 : MetDo > 고객관리 > 변액관리 > 적합성재진단관리

QC제출 체크박스 V체크되어있을경우 변액설계 가능

3 진단결과에 따른

가입적합상품 안

내

1 단기재산증식형 원금보전 성향이 강하므로 변액보험 가입 부적합

적합상품 : 건강해지는연금보험등 비변액상품

2 저축형 수익지향적 성향으로 목적자금 마련등을 위한 저축성 변액보험 가입에 적합

적합상품 : 변액연금동행

3 보장형 당사의 보장성 보험 가입에 적합

적합상품 : VUL종신 상품군, 미리받는변액종신공감

4 연금형 노후대비 등을 목적으로하는 연금형 상품 가입에 적하

적합상품 : 변액연금동행

진단결과에 부합되는 보험상품 및 특별계정펀드 외 상품, 펀드선택시 부적합진단결과지 자동 출력

2017-11-07 목차


5. 세대추가 (가족 or 법인 통합)

1 고객통합

계약자, 피보험자 또는 수익자 상이한 계약으로 진행 시 세대추가 진행 (사전에 전 고객 등록 완료 必)


①세대주 고객 조회 → 세대정보 Tab 관계 선택 후 추가 클릭 돋보기 클릭 각각의 고객을 계약자, 피보험자, 수익자

등으로 지정 가능

②돋보기 클릭

③세대원으로 추가할 고객명 입력, 조회, 선택 클릭

1

2

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1 고객통합

④세대통합 확인 후 완료

2017-11-07 목차


6. 가입설계

1 보험상품선택

화면경로 : MetDo > 가입설계 > 가입설계 화면 보험상품 선택

*List에 있는 상품만 판매 가능합니다.

2 고객조회

등록된 고객 조회 → 선택 → 가입설계

상품 변경시

고객조회 하단에서 상품 선택

1

2

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3 고객조회오류

[가입설계동의 유효일 경과 고객 가입설계 시도시 오류]


4 계약자 선택

피보험자 선택

화면경로 : MetDo > 가입설계 > 가입설계 화면

계약자, 피보험자 선택(태아보험은 피보험자 목록에서 선택가능)

계약자, 피보험자, 수익자 상이건 설계 진행시 세대통합 필수

세대추가 고객만

List 조회

Tip

유효일 경과시

가입설계 재동의

2017-11-07 목차


5 가입설계입력 :

주계약 (필수)

[변액연금 동행보험 설계 예시]

1 주계약

보종(월납, 일시납 또는 1종, 2종 등) / 연금지급나이 / 납입기간 / 납입주기 / 가입금액

or 보험료 입력 후 보험료계산 클릭

2 펀드선택

펀드 입력 값의 합이 100%이며, 각 펀드에 투입되는 최소보험료가 5만원이상이 되도

록 입력

(미선택 펀드는 투입비율 “0” 필수입력, 공란은 미인식 ▶ 오류발생)

3 연금예시

연금연액예시

기본예시 : 10년 보증, 종신연금(개인연금형), 조기집중배수 3배

1

2

가입한도: Metplus 창 왼쪽 하단에서 확인 가능

연금연액 추가예시

선택가능

3

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6 가입설계입력

: 특약 (선택)

[특약 설계 예시]

특약 선택, 가입금액 입력(가입한도내 입력), 보험기간 및 납입기간 선택

7 추가납입예시

(선택)

변액연금 동행상품은 추가납입보험료 납입예시 제공

1 자유설계 기본보험료 설계 완료 후 자유설계 선택 가능

2 납입옵션 예시 납입기간 / 투자수익률 기준으로 추가납입 예시

3 정기추가납 정기추가납 여부 선택 / 납입주기 / 추가납입기간 / 보험료 입력

4, 수시추가납 수시 추가납입 금액입력 (선택사항)

5 중도인출금액 중도인출 금액입력 (선택사항)

6. 예시확인 적용버튼 클릭 후 가입설계서 출력시 포함

특약List 조회 시

스크롤바 이동

1 2

특약선택시 해당특약 가입한도 안내

3

1

3

4

2

5

6

2017-11-07 목차


8 해지환급금예시

가입설계 후 투자수익률 별 해지환급예시액 확인 가능

9 상품설명서

출력

[가입설계메인 하단의 버튼 순차적으로 클릭]

1 보험료계산 총 보험료 계산

2 유효성체크 진단대상건 여부, 기계약 합산, 강화된 고객심사, 대체(승환)계약 체크

▶팝업 닫기

3 가입설계저장 가입설계이력에 List-up

4 출력

상품설명서 2부(고객전달용,회사제출용),(변액상품일경우)적합성진단결과지,(동

행상품일경우)적합성진단보고서, (취약금융소비자_계약자 만 65세이상일경우)

금융소비자권익보호 설명서등 청약부속서류 출력

5 청약전송 청약서 발행화면으로 전환

보험료계산등 버튼 보이지않을 때 클릭!!

(모니터 해상도 문제)

순서대로 진행

2017-11-07 목차


9 상품설명서

출력

①상품설명서, 청약부속서류 체크 세팅(체크 해제 금지), 표지선택 후 출력 클릭(3일 후 출력 불가)

*가입설계서 표지 정보(주소, 전화번호, E-mail) 변경시 MetLife생명 GA Helpdesk 1899-0751 전화

▶ 3 Helpdesk 연결 후 변경요청

②미리보기 후 출력(저장가능)

가입제안서 – 보험료계산 및 보장내용,환급금예시등 안내

“청약진행불가”

상품설명서 – 보험계약체결시 필수 제출서류

(회사제출, 고객보관_구분없음 총 2부 발행)

MetLife 인사정보에

GFSR의 이메일 주소등록&고객

등록시 이메일주소 등록했을경우

이메일 발송 가능

1

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10 청약전송

①상품설명서 출력 후 청약전송 클릭시 청약서 발행 화면 전환

②화면경로 : MetDo > 가입설계 > 가입설계 이력관리 화면

청약전송 클릭시 청약서 발행 화면 전환

2017-11-07 목차


11 상품설명서 재

출력

화면경로 : MetDo > 가입설계 > 가입설계이력관리 화면에서 상품설명서 재출력 (설계일+3일내)

①계약자,피보험자,상품명,보험료등 확인 후 상세보기 클릭

②재출력 클릭

설계일+3일이후

가입설계당시 컴퓨터의 C드라이브 > metsquare폴더 > application폴더 > solution폴더(설계

당시 컴퓨터의 포맷의 경우 재출력 불가)

1

2

Tip

2017-11-07 목차


3. 청약서 발행

1 청약서발행시

참고사항

※ 청약서발행 가능시간 : 08:00~22:00 가능 (공휴일도 발행가능, 셋째주일요일(시스템정기작업일)제외)

※ 한신평실명오류 팝업메시지(한국신용평가정보원에 등록된 주민번호, 성명이 당사에 등록된 번호와의 일치여부

체크)→ 성명과 주민번호 재확인 후 이상 없으면 팝업창 닫고 바로 청약서 발행!!

※ 청약서 발행 후 고객방문시 필요한 기본서류 (고객 자필서명 必)

보험계약청약서(회사제출용) + 계약전알릴의무사항(회사제출용) + 계약체결동의서 + 금융상품소개동의서 +

비교안내문 + 상품설명서(상품설명서 내, 핵심상품설명서, 변액진단결과지 포함)

(법인계약 추가서류 → 고객거래확인서 + 실제소유자확인서 + 재정질의서 + FATCA본인확인서 + 사업자등록증 사본

+ 주주명부 + 등기부등본)

2 청약서발행

화면경로 : MetDo > 신계약 > 개인청약서입력 > 개인청약서입력

①수익자 조회(돋보기 클릭) 및 주피와의 관계 선택 → ②주소 및 휴대폰번호 필수 확인(완전판매모니터링 실시번호)

Tip

2

GA지사 및 GFSR휴대번호

입력시 오류

1

스크롤로 이동가능

2017-11-07 목차


2 청약서발행

③계약사항 Tab 클릭 후 계약사항 확인 → ④변액연금동행의 경우 펀드자동재배분 여부 및 주기 선택 → ⑤선납시 선납

횟수 입력 → ⑥저장시 청약서 번호 생성 → ⑦청약서 발행

청약서 번호 생성

후 청약서 발행 가능

6

3

4

7

5

6

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2 청약서발행

⑧전체 체크(발행 목록 서류 모두 필수 제출 대상이며 미제출시 반송) 후 출력 클릭 / 재발행 시에는 필요서류만 선택 후

출력가능

⑨미리보기 후 출력(저장가능)

8

전체 체크 必!!

미제출시 반송

2017-11-07 목차


4. 청약서 및 필수서류 작성방법

[ 보험계약청약서 앞면_A4출력 or 양식지출력 ]

직업고지 ① 근무처와 구체적인 취급업무를 상세하게 기재

ex) 학생 : 학교 및 학과 등 기재 / 군인 : 정확한 부대명, 보직 기재

계약관계자

주소

② 기계약합산 총사망보장금액이 10억을 초과할 경우 자택과 직장주소를 구분하여 정확하게 기재

(직장주소를 자택과 동일하게 입력하는 경우 추가 확인 필요)

자필서명

※자필서명 방법 (청약서류와 동일적용이며, 자필서명 누락 또는 대리 서명시 계약 무효)

*보험관계자=개인(성인) → 자필서명(인장날인 불가)

*보험관계자=개인(미성년자)

-만 15세미만 : 친권자 대리 작성 + 법정대리인(친권자) 란 친권자(부,모) 각각 자필서명

-만 15세이상 : 미성년자 본인 작성 + 법정대리인(친권자) 란 친권자(부,모) 각각 자필서명

-친권인 둘 중 1인이 별거, 출장, 입원 등으로 부득이하게 친권인 1인이 자필서명을 하는 경우

‘공동 합의에 의한 친권의 대표 행사를 한다’는 별도 자필서명 추가

*보험관계자=법인 → 성명 란 : 명판날인, 서명 란 : 법인인감 날인

③ 계약자와 피보험자가 동일할 경우 피보험자 자필서명 생략 가능

√ 보험관계자가 미성년자이고, 친권자 1인이 친권의 대표행사를 할 경우 작성예시

보험계약청약서

이미지

2

3

Tip

1

고객이 자필서명한 날짜=청약일자

(보험료 수납일과 무관함)

양식 개정일 확인

(최신양식 사용 必)

2017-11-07 목차


[ 보험계약청약서 뒷면_A4출력 or 양식지출력 ]

FSR보고서

작성방법

① 계약자 정보

√ 개인정보수집경로

- 완전판매 모니터링시 질문항목(가입시 개인정보 수집경로는 00로 되어 있는데 맞으신지요?)

- ‘자진청약’일 경우 반드시 정확히 기재(청약 후 보험사고 또는 민원 발생시 GFSR의 책임이 면책됨)

- GFSR본인계약은 “FSR 본인” 체크

√ 국적확인 : 계약자의 국적 확인

√ 실명확인

- 운전면허증의 경우 도용방지 확인을 위해 일련번호까지 기재

- 여권으로 실명확인을 하시는 경우 추가서류 첨부 필수

내국인 : 주민등록등본, 재직증명서 등 / 외국인 : 외국인등록증, 국내거소신고증 등

√ 실소유자 확인

- 추진 배경

조세포탈, 기업인 등의 비자금 형성 등 불법 목적의 금융거래 사건 등으로 차명거래를 통한 자금세탁 방지의 필요성이

대두되어 [특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률]에 따라 기존의 고객확인제도에 실제소유자 확인을

추가할 필요성이 제기

- 개인고객 : 실소유자 확인 “N”인 경우 → “실제소유자 확인서” 작성 제출

- 법인고객 : 전건 “N” 체크 → 실소유자 확인서 제출 + 실소유자 확인을 위한 증빙서류 제출 (주주명부 + 등기부등본)

√ 승환계약확인 : 금감원 지시사항으로 기존계약 부당승환여부 확인 추가(타사가입 상품 기준)

② 피보험자의 추가알릴사항

- 고지사항이 아니지만 추가적으로 알게된 사항(심사 시 참고가 필요한 사항)

- 심사자와의 선심사가 완료된 계약

- 심사자가 추가적으로 알고 있어야 하는 사항 (기계약 정보 등)

③ 계약체결일시=청약일시= 초회보험료 정보제공일시

약관에 따르면 초회보험료를 받은 때부터 보장이 개시되기 때문에 계약자에게 서명을 받은 일자 (계약체결일자)는

청약일자와 동일하여야 함.

보험계약청약서

이미지

소속GA의 지점(사)장

서명必

1

2

3

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[ 계약전알릴의무 앞면_ 청약서 발행시 자동출력]

작성방법

① 증권번호, 주피보험자성명, 종피보험자(없으면 기재 생략)성명 기재

② 상세한 진단명과 치료명 및 치료기간 기재

√ 치료사항이 입원, 통원, 수술 등 다양할 경우 최대한 자세하게 기재

계약전

알릴의무

(앞면) 이미지

1

2 계약자기준 월소득기재

법인계약 : 피보험자기준의 월소득 기재

계약자 = 학생 or 주부 = 실소득자의 월소득 기재



나쁜 예 물혹 수술 / 2012.06.10 / 수술

심사자의 추가 확인 필요 !! (의적서류 등)

어떤 부위의 물혹인지요? 정확한 진단명?

어떤 수술을 하셨는지요? 자궁 적출? 난소 제거여부?

바른 예 자궁근종 / 2012.06.10 / 수술 (자궁적출, 난소 미제거)

2012.06.10~13 / 입원

의적서류 요청 없이 부담보 안내 가능

경요추염좌 / 치료기간 2014 년 7 월 1 일~7 월 30 일

7 월 1 일~10 일 입원, 7 월 10~30 일 통원 바른 예

고객이 자필서명한 날짜=청약일자

2017-11-07 목차


[ 계약전알릴의무 뒷면_ 청약서 발행시 자동출력]

작성방법

① 수익자 약정여부

- 계약자와 피보험자가 상이한 계약은 보험수익자 지정/변경 약정여부 선택필수

* 약정함 : 계약자 사망시 수익자 지정•변경권은 승계인에게 이양되어 향후 수익자 변경이 가능

* 약정안함 : 계약자 사망시 수익자 지정•변경권이 소멸되어 향후 수익자 변경 불가

② 해외고객정보 신청서

- 계약자=개인만 기재하고, 해외납세 의무 여부 선택

(계약자=법인계약은 “FATCA본인확인서(법인)”에 작성)

- 해외 납세 의무가 없다면 ‘아니오’에 체크 있다면 ‘예’ 체크 후 해당항목을 모두 기재

③ 초회보험료수령 및 정보제공일시

- 초회보험료납입방법을 즉시이체로 선택한 경우에만 기재

- 고객에게 서명과 계좌정보를 받은 일자와 시간으로 기재(=보장개시일)

- 계약체결일시 = 청약일시 = 초회보험료 정보제공일시

④ 보험료이체신청

- 제2회 이후 출금계좌 사항 기재 (즉시이체 신청 계좌와 동일한 경우에는 ‘초회보험료 납입계좌 정보와

동일함’ 및 이체일 체크)

- 제지급금 전화청구시 입금정보 (=송금계좌, 자동이체계좌와 동일한 경우에는 기재생략)

계약전알릴의무

(뒷면) 이미지

2

3

1

4

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[ FATCA 본인확인서(법인)_파일출력 ]

① 고객

인적사항 √ 명칭(법인명), 법인등록번호, 설립지국(예: 대한민국), 소재지주소, 사업자등록번호, 전화번호 필수기재

② 고객 확인

사항Ⅰ

√ ①~④ 질문 항목의 “예”, “아니오” 답변에 따라 필수 작성해야 하는 항목이 변경되오니, 반드시 법인 담당자가

직접 질문내용을 확인 후 작성요망

※ 수동적 / 능동적 비금융기관 구분 방법

* Active(능동적)

금융수익이 전년도 총수익의 50% 미만이거나, 금융수익관련 자산이 총자산의 50%미만 법인

* Passive(수동적)

금융수익이 전년도 총수익의 50% 이상이거나, 금융수익관련 자산이 총자산의 50% 이상인 법인

※ 능동적 비금융법인 분류코드 구분 방법 예시

* 주권상장법인 : "1“

* 설립이후 24개월이 경과되지 아니하고, 현재 영업이익이 발생하지 않으며 투자를 하고있는 법인 : “6”

* 자산을 청산하는 중이거나 구조조정을 하고 있는 경우 청산 또는 조직변경중인 법인 : “8”

* 직전년도 총수익 중 금융관련 수익이 차지하는 비율이 50% 미만일 경우 능동적 수익을 창출하는 비금융법인 : “11’

③ 고객 확인

사항Ⅱ

√ 법인의 미국 외 해외 납세의무 여부 확인

법인 담당자가 직접 ①~② 질문 항목을 읽고 “예” or “아니오” 체크. 납세의무가 있으면 ② 필수기재

④ 서명 란 √ 법인 : 명판 & 법인인감 날인

√ 대리인 : 대표이사 자필서명 (대표이사 부재 시 완전판매모니터링을 진행할 법인 담당자의 자필서명)

FATCA본인

확인서(법인)

이미지

3

1

2

청약일 기재

4

Tip

2017-11-07 목차


FATCA본인

확인서(법인)

추가확인사항

이미지

본인확인서(법인)의 ①,②,④번 질문항목에서

“예”로 답변한 경우

“추가확인사항” 양식 추가 제출

2017-11-07 목차


[ 계약체결이행 및 금융상품 소개 동의서_청약서 발행시 자동출력 ]

계약체결이행

동의서

작성방법

① 계약관계자(계약자, 주피보험자 등) 모두 각각 동의서 내용을 직접 읽고, 에 체크

② 작성일 : “청약일자”로 기재

③ 서명 란

√계약관계자 모두 각각 자필서명 (법인은 명판 및 법인인감날인, 미성년자는 친권자 2인의 자필서명 必)

√수익자(만기시,입원시,사망시)를 지정한 경우 → 해당 수익자 란에 수익자가 자필서명

(단, 수익자가 계약자 or 주피보험자와 동일할 경우 자필서명 생략 가능)

이미지

금융상품소개

동의서

작성방법

① 계약자의 선택사항으로 개인(신용)정보 수집•이용 “동의” 또는 “미동의” 체크 / 가입권유 연락방식 선택 체크

/ 개인(신용)정보의 보유•이용기간 체크

② “동의” 또는 “미동의” 체크 (단, 위 항목 답변이 ‘미동의’인 경우 아래 항목 답변은 무조건 ‘미동의’여야 함)

③ 청약일자 기재

④ 계약자 자필서명 (법인은 명판 및 법인인감날인, 미성년자는 친권자 2인의 자필서명 必)

이미지

1

3


(최신양식 사용 必) 2

0

1

2

3

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[ 고객거래확인서(CDD,EDD)_법인계약 또는 제출대상 해당 건 청약서 발행 시 자동 출력 ]

고객거래확인서

(개인&법인)

작성방법

① 청약일자 및 증권번호 기재

② 제출대상의 인적사항 등의 “필수기록사항”을 빠짐없이 기재

③ EDD 제출대상건의 경우에는 ②의 CDD항목+ “추가기재사항”부분의 자금원천, 가입목적, 자산규모 까지

기재해야 함

④ 작성자: 제출대상 고객 or 담당 설계사대리 작성 가능 / 관리자: 소속GA의 지점(사)장 결재 得

※CDD(Customer Due Diligence,고객확인의무제도)

- 회사가 고객과 금융거래시 고객의 신원확인, 실소유자 여부, 거래 관계의 목적 등 고객에 대하여

합당한 주의를 기울이는 제도

- 제출대상 및 첨부서류

√계약자가 미성년자일 경우 → 대표친권인 기준의 고객거래확인서 제출

√계약자가 법인 또는 법인대표일 경우 → 전건 고객거래확인서 및 실제소유자확인서 제출

※EDD (Enhanced Due Diligence ; 강화된 고객확인의무)

- 회사가 자금세탁위험을 고려하여 위험평가 결과 고위험 고객으로 판정된 경우 추가적인 정보를

확인하는 절차

- 제출대상 및 첨부서류

√일반EDD : CDD대상 중 AML시스템에서 추가 정보 확인이 필요한 경우 → 고객거래확인서 제출

√고액계약 EDD : 청약일 기준 일일합산 일시납 2억원, 월납 500만원이상

→ 고객거래확인서 + 신분증사본 제출

√고액계약 EDD : 청약일 기준 일일합산 일시납 7억, 월납 2,500만원 이상 (저축성/연금 상품만 해당)

→ 고객거래확인서 + 신분증사본 + 소득증빙서류 제출

고객거래확인서(개

인)

이미지

Tip

2

3

4

1

CDD

EDD

*실소유자 여부 체크

→”아니오” 체크시 “실제소유자 확인서” 추가제출

*작성자 : 고객 or 모집인

*관리자 : 소속GA의 지점(사)장

2017-11-07 목차


고객거래확인서(법

인)

1

2

3

4



*법인계약은 “실제소유자 확인서” 전건 제출

2017-11-07 목차


[ 실제소유자 확인서_법인계약 청약서 발행 시 자동 출력 ]

작성방법

[개인]

개인 고객은 실제소유자와 동일한 것이 일반적이나, 타인 위한 거래를 하고 있고 의심되거나, 고객이 실제

소유자가 따로 존재한다고 밝힌 경우에는 실제 소유자의 신원을 확인하여야 함

[법인]

법인이나 단체 고객 등은 자금세탁 등을 위해 개인고객이 신원 확인을 회피하고자 하는 수단으로 사용될

위험이 존재하므로 실제 소유자에 관한 사항을 확인하여야 함

* 법인 또는 단체의 실제 소유자에 관한 사항은 대통령령으로 정하는 바에 따라 다음의 순서로 확인하여야 함

(단, 순서를 무시하고 법인 또는 단체의 대표자 사항에 대해서만 일괄 확인 시 감독기관의 지적사항이 될 수 있음)

실제소유자

확인서

이미지



[법인/비영리법인 계약용]

질문항목 1~5까지 단계별로 내용 확인

후 해당항목 체크 및 증빙서류 제출

2017-11-07 목차


[ 상품설명서_자동출력 ]

작성방법

※ 청약진행시 상품설명서 2부를 출력하여 고객 상담시 상품설명과 동시에 고객 자필서명을 받아야 하며,

1부는 고객에게 제공, 1부는 청약서류와 함께 회사제출 (변액상품의 경우 가입펀드안내 페이지포함)

① 핵심상품설명서 : 상품설명서와 함께 출력되며, 회사 필수 제출 서류임.

② 덧글쓰기(계약자): 상품설명서 상에 덧글쓰기 부분 누락 없이 기재 – 상품에 따라 有 or 無

③ 모집자 확인(모집자) : 고객보관용과 회사제출용 둘 다 작성 필수(덧글쓰기,청약일 기재)

④ 보험계약자 확인(계약자) : 보험계약자의 자필로 덧글쓰기 부분과 청약일 기재 후 자필서명

⑤ 변액보험 가입펀드 안내(계약자) : 청약일자, 계약자성명 기재 후 자필서명

※ 보험계약자 자필서명 - 법인은 명판 및 법인인감 날인, 미성년자는 친권자 2인 자필서명 必

상품설명서

이미지

1

1

고객보관용과 회사제출용

둘 다 작성 必

덧글쓰기 : 계약자가 작성 必

3

4

5

2017-11-07 목차


[ 변액보험 적합 진단 결과지 2종 _ 상품설명서 발행시 자동출력 ]

작성방법

※ 변액보험 적합진단 절차

반드시 고객을 대면하여 “보험계약자정보확인서” 양식에 자필 서명을 받아 온 후 변액보험 적합성 진단

(시스템입력) 실시

√ 증권번호 : 보험료 출금시 생성된 증권번호 기재

√ 작성일 : “보험계약자 정보확인서 작성일자”로 자동인쇄. (청약일자와 다를 수 있음)

√ 고객성명 : 계약자명 자동인쇄

[서명란] 개인: 자필서명, 법인 : 법인인감날인, 미성년자 : 친권자 2인의 자필서명 必

√ 결재

- FSR : 모집자의 자필서명

- FM : 소속GA의 중간관리자 결재(없을 시 생략가능)

- AM : 소속GA의 지점(사)장 결재

변액보험

적합

진단결과지

이미지

고객=계약자 성명 자동인쇄

법인계약 : 법인인감 날인

미성년자계약 : 친권자서명 必

“보험계약자 정보확인서”상의 작성일로 자동인쇄

(청약일과 다를 수 있음)

2017-11-07 목차


변액보험

부적합

체결확인서

이미지

보험계약자 정보확인서 작성일로 자동인쇄


[고객이 직접 수기 작성]

▶적합성 진단결과 보험계약자 성향 (보험상품 및 특별계정 성향) : 덧글 쓰기

▶보험계약자 선택 / 보험상품 성향 : 계약자가 가입한 상품의 성향 기재

▶보험계약자 선택 / 특별계정(펀드) 성향 : 계약자가 선택한 펀드 중 가장 위험도가 높은 펀드의 특별계정성향 기재

(아래 “적합한 특별계정(펀드)” 안내의 우측으로 갈수록 위험도가 높은 펀드 임)

고객=계약자 성명 자동인쇄

법인계약 : 법인인감 날인


보험계약자 정보확인서 작성일로 자동인쇄


2017-11-07 목차


[ 적합성 진단 보고서 [무배당 변액연금보험 동행] _ 상품설명서 발행시 자동출력 ]

작성방법

※‘금융소비자보호 규제 강화’에 따라 변액보험 판매 시 ‘적합성진단보고서’ 필수 제출

※제출대상 : 무배당 변액연금보험 동행 상품 가입 전 고객

√ 증권번호 : 보험료 출금시 생성된 증권번호 기재

√ 상품권유 사유 및 투자 유의사항 : 모집자 및 고객이 덧글쓰기 자필 기재

√ 작성일 : “보험계약자 정보확인서 작성일자”로 자동인쇄. (청약일자와 다를 수 있음)

√ 고객성명 : 계약자명 자동인쇄

[서명란] 개인: 자필서명, 법인 : 법인인감날인, 미성년자 : 친권자 2인의 자필서명 必

적합성 진단

보고서

이미지

▶ 보험계약자 정보확인서 작성일로 자동인쇄


▶ 고객=계약자 성명 자동인쇄 / 법인계약 : 법인인감 날인


[ FSR(모집자) 및 고객이 직접 덧글쓰기 작성 ]

2017-11-07 목차


[ 금융소비자 권익보호 설명 확인서_상품설명서 발행시 자동출력 ]

작성방법

※ 금융감독원의 지시사항으로 금융정보가 취약한 금융소비자에게 계약자의 불이익사항 및 권익을 설명하도록

적합성원칙이 강화됨에 따라 징구하는 서류

※ 제출대상자 : 계약자 중 “65세 이상 고령층 및 장애인”

① 계약자 가필(덧글쓰기)란 : 계약자 자필기재


③ 계약자 자필서명

④ 결재

√FSR : 모집자의 자필서명

√FM : 소속GA의 중간관리자 결재(없을 시 생략가능)

√AM : 소속GA의 지점(사)장 결재

금융소비자

권익보호

설명확인서

이미지

1

청약일

모집인의 이름 서명

3

소속GA의 지점(사)장 서명 必

덧글쓰기(계약자 직접기재)

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▶ 청약일자 기재

▶ 고객 = 계약자 성명 자동인쇄 / 법인계약 : 법인인감


▶ 모집인 및 소속GA 지점장 서명

[ 보험계약 비교안내문 _ 청약서 발행시 자동출력 ]

A타입 작성방법

① 질문항목 체크(문1,문2 각각 체크)

- 문1 : “아니오” 또는 “예” 체크 → [ “예” 체크 시 문1-1 항목 설명 받은 내용 체크 ]

- 문2 : “예” 체크시 → [ 문2-1도 반드시 “예”로 체크 ] / “아니오” 체크시 → [ 문2-1 체크 불필요 ]


③ 계약자 자필서명 (법인은 명판 및 법인인감날인, 미성년자는 친권자 2인의 자필서명 必)

④ 보험계약사항비교안내 자료를 참고하여 고객에게 비교설명

보험계약

비교안내문

( A 타입)

이미지

[A 타입 – 당사에 기계약이 있는 경우]

B타입 작성방법

① 질문항목 체크

- 문1 “예” 체크시→ [ 문2에 타사 비교안내대상계약 내용기재 및 덧글쓰기 자필기재

“아니오” 체크시 → 덧글쓰기 기재 불필요


③ 계약자 자필서명 (법인은 법인인감날인, 미성년자는 친권자 2인의 자필서명 必)

④ 결재 - √ FSR : 모집자의 자필서명 √ FM : 소속GA의 중간관리자 결재(없을 시 생략가능)

√ AM : 소속GA의 지점(사)장 결재

보험계약

비교안내문

( B 타입)

이미지

[B 타입 – 당사에 기계약이 없는 경우]

√ 문항 1번의 답변이 “예”인 경우 √ 문항 1번의 답변이 “아니오”인 경우

1

2

3

4

청약일

타사 가입상품 내용 기재

▶ 계약자명, 모집인명, 3가지 항목 덧글쓰기

▶ 청약일자 기재

▶ 고객 = 계약자 성명 자동인쇄 / 법인계약 : 법인인감


▶ 모집인 및 소속GA 지점장 서명

2017-11-07 목차


5. 청약서 입력

1. 고지사항 입력

고지사항

입력절차

※ 초회보험료 수납가능 시간 : 08:00~22:00 (토요일 수납가능, 일요일 & 공휴일 불가)

*당일 청약일 : 당일 22시까지 *전일 청약일 : 청약일+1영업일 17시까지

※ 일반고지

- 고지할 대상에 따라 피보험자,종피/계약자,종피(자녀) 탭이 활성화됨

- 고지사항(피보험자/종피보험자) → 예/아니오 클릭

- 예로 클릭한 경우 아래 세부사항 입력

*질병 및 장애고지:병명,장애명 선택 후 내용입력 / *임신:출산예정일 주수 입력

*해외출국:지역,목적,기간 입력 / *음주:주 몇회, 몇병 입력 / *흡연: 1일기준, 흡연기간

※ FSR 보고서 입력시 유의사항 → 청약서상의 FSR보고서 내용 입력

- 개인정보 수집경로 : 완전판매모니터링시 계약자 질문 사항이므로, 입력하기 전 경로가 맞는지 담당자 GFSR에게

재확인 후 입력요망

※개인정보 보호 → 청약서상의 FSR보고서 아래 기재된 계약체결일시,지역,장소 입력

- 면담일시 = 청약일이어야 함.

※ 개인신용정보동의 → 청약시 고객 서명 받은 동의서 상의 동의여부와 일치하도록 입력

(입력오류시 수정불가)

※ 전산심사결과

ACC – 즉시승낙 / RUW - 청약서류 심사후 승낙결정 / PPL - 가입연기 / DCL - 가입거절

※ DCL이 뜨는 경우

- 월소득을 잘못 입력한 경우

- 고혈압 치료력자가 [미리받는변액종신보험 공감]을 가입하거나, 성인병관련 특약을 가입한 경우

- 키, 몸무게를 잘못 입력한 경우 등

고지사항

입력화면

① 청약서번호 입력 → ② 조회버튼 클릭 → ③ 고지의무 탭으로 이동 → ④ 피보험자 고지내용 입력 →

⑤ 개인신용정보동의 부분 입력 → ⑥ 월소득 입력 → ⑦ 스크롤로 아래로 이동

실 소득자 기준으로 입력

소득자와의 관계필수

Tip

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고지사항

입력화면

(일반)

① 구체적 업무 입력 → ② 음주 / 흡연 / 체격 입력 → ③ 피보험자 고지 중 Y 체크 시 내용 입력 →

④ 돋보기클릭 질병조회 후 내용입력 → ⑤ 스크롤로 위로 이동

고지사항

입력화면

(FSR보고서)

① FSR보고서 클릭 → ② FSR보고서 입력 → ③ 저장 후 U/W요청 클릭 → ④ 보험료납입 클릭

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*실소유자 확인 “아니오” 입력시에만

입력버튼이 생성됨

* 승환계약 확인

→ 타사에 가입한 상품 기준

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실소유자확인

승환계약확인

입력 예시

■개인계약 : 작성되어 있는 보험계약청약서의 “FSR보고서” 대로 입력

→ 입력착오시 아래 보험계약청약서 상의 “MEMO”란에

[실소유자 확인 전산입력 착오, 입력착오자의 이름 서명 必]

■법인계약 : 실소유자 확인서 전건 제출이며, 청약서에 전건 “아니오”로 체크 → 실제소유자 확인서 내용입력

2017-11-07 목차


2. 보험료수납 입력

보험료

수납화면

① 계약일 = 청약일 입력 → ② 청약서류 전달방법 체크 → ③ 스크롤로 아래로 이동

보험료

수납화면

① 초회보험료 납입방법 선택 (즉시이체 or 가상계좌) 선택 → ② 즉시이체 선택 시 은행 및 계좌번호 입력 →

③ 예금주 체크 클릭 (예금주 체크결과 ‘정상처리’ 확인 必) → ④ 계속보험료 납입방법 선택 (직납 or 자동이체)

→ ⑤ 계속보험료 자동이체 계좌가 즉시이체 계좌와 동일하면 ‘즉시이체와 동일’ 체크 후 이체희망일 입력,

다르면 은행 및 계좌번호 입력 → ⑥ 예금주 체크 클릭 (예금주 체크결과 ‘정상처리’ 확인 必) → ⑦ COS (완전

판매모니터링) 방법 선택 → ⑧ 헬스케어서비스 신청여부 선택 (해당상품 아닐 시 생략) → ⑨ 해외고객정보 클릭

→ ⑩ 해외고객정보 있으면 등록, 없으면 ‘해외정보해당없음’ 체크 후 저장 → ⑩ 스크롤로 위로 이동

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보험료

수납화면

① 진단정보 클릭 → ② 진단대상유무 확인 → ③ 진단대상이면 진단처를 ‘방문(텔레적부)’ 선택 후

검진받을 장소 및 연락처 확인 or 수정입력 → ④ 보험료 납입 클릭

보험료

수납화면

① 스크롤로 아래로 이동 → ② 저장 후 청약완료 버튼 클릭 → ③ 즉시이체결과조회 버튼 클릭 →

④ 스크롤로 위로 이동 → ⑤ 수납여부 확인 (‘Y’) → ⑤ 증권번호 확인 후 청약서에 기재

※ 초회보험료 납입방법을 가상계좌로 선택시 처리 방법

- 가상계좌 선택 → 은행(국민,우리,농협) 선택

- 가상계좌 채번시기 : 화면상의 모든 내용을 입력완료 후 <저장><청약완료> 버튼 클릭시 채번

→ 계약자의 휴대폰으로 문자전송(가상계좌번호,보험료,입금가능시간 등)

- 가상계좌 입금 가능시간 : 채번당일 오후 10시까지

※ 계속보험료 납입방법의 자동이체 계좌입력은 반드시 계약자 본인 통장만 가능

- 변경방법 : 청약승인 이후 직계존비속,배우자,동거중인 형제자매 범위 안에서 예금주 변경가능

(콜센터,고객창구,사이버창구,모바일창구,설계사대리방문접수)

※ 즉시이체 처리시 유의사항

- 전산처리시 청약서류(계약전알릴의무뒷면)에 기재된 계좌정보와 일치하도록 입력

- 즉시이체 처리가 되지 않아도 증권번호가 부여되므로 이체결과 및 수납여부 ‘Y’ 필히 확인

- 즉시이체 가능은행(CMA연계계좌 및 평생계좌는 이체불가)

경남,광주,국민,기업,농협,대구,부산,새마을금고,SC제일,신한,외환,우리,우체국,전북,하나,씨티

※ 법인계약은 보험료 수납처리시 <법인계약자 고객거래확인서> 추가 입력

- <법인계약고객거래확인서> 클릭 → <고객거래확인입력(개인)> 클릭 → 대표이사 정보입력 후 저장

→고객거래확인입력(법인) 화면에서 법인정보 입력 후 저장

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Tip

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3. 초회보험료 입금결과 확인

즉시이체

결과조회

- 신계약 초회보험료나 부활보험료의 즉시이체 처리상태를 확인하는 화면̀

- 미이체, 이체중, 이체정상, 이체불능, 이체일자 확인 가능함

전산화면

▶ [ MetPlus> 신계약>청약보험료입금결과조회>즉시이체결과조회]

가상계좌

결과조회 - 신계약/부활시 부여된 가상계좌에 대한 처리결과 조회

전산화면

▶ [ MetPlus> 신계약>청약보험료입금결과조회>가상계좌조회및등록취소]

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4. 청약취소(개인청약서 수정 및 삭제)

청약취소

- 초회보험료 납입방법 변경 or 즉시이체 처리결과 잔고부족으로 출금 재시도 시 아래 화면에서 청약취소

先 진행

- 청약취소 후 개인청약서입력 화면에서 동일한 청약서번호로 입력 조회 후 보험료납입 텝에서 납입 방법 변경

or 출금 재시도

- ① 청약서 번호 입력→ ② 조회 ③ 보험료납입 탭으로 바로 이동 ④ 가상계좌에서 즉시이체로 초회보험료

납입 방법 변경시 <가상계좌등록취소>버튼 클릭→ ⑤ <청약취소>버튼 클릭 → ⑥ 개인청약서입력 화면으로

이동

※즉시이체 처리 결과 잔고부족건 : ①~③ 동일, ⑤ <청약취소> 버튼만 클릭

전산화면

▶ [ MetPlus> 신계약>청약> 개인청약서수정및삭제]

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6. 청약서류 e-FAX 전송절차

Web-Fax 도입

(2016.06.09~)

GFSR, GA 스텝이 Fax 기기를 통해 필수서류 접수 시 MetSys(MetLife Server)에서 스캔 된 이미지로 인식하도록

지원하는 시스템

FAX전송 전

체크사항

★ FAX전송 전, 청약필수서류와 기재누락(청약일자,동의여부,자필서명 등 ) 여부 체크

→ 서류누락 및 기재누락시 스캔지연이 될 수 있음에 유의

FAX 전송해야 하는 청약서류 문서수신 상태 스캔처리 방법 비고

① 보험계약청약서 앞면

② 보험계약청약서 뒷면

③ 계약전알릴의무 앞면

④ 계약전알릴의무 뒷면

⑤ 계약체결동의서

⑥ 상품소개동의서

+

⑦ 비교안내문

⑧ 변액보험적합성결과지

⑨ 기타 신계약관련 서류

(예) 금융소비자권익보호설명확인서 등

* 보험계약자정보확인서(변액),

상품설명서 : FAX전송 제외

- 필수 서류 누락 없음

- 오류 문서 없음

- 정합성체크 정상

자동스캔

필수서류 미스캔시

보완문자 자동발송

To GFSR

[출금일+3영업일]

[메트라이프생명 본사]

증번 0000000000

홍길동 고객님 청약서,

계약체결동의서,

상품소개동의서 서류는

수납일+2영업일까지

스캔이 되어야 합니다.

금일 중으로 반드시

보완 해 주시기

바랍니다. 감사합니다.

- 수신 문서 중 이미지오류가

한장이라도 있는 경우

(바코드 손상 or 누락)

- 강제 스캔처리

or

- GA에 보완 및

재전송 요청

- 필수서류 누락

①~⑥ 중 한장이라도 누락 시

- 스캔처리 불가

→GA에 보완 및

재전송 요청

- 필수서류 중 기재누락 or

기재오류

- 스캔 처리 후

→GA에 보완 및

재전송 요청

- 수신오류 - 처리불가 발송팩스의 회선문제로

발생되는 오류

※ FAX 수신시 문서오류 자동체크

* 정합성 체크 : 청약필수서류, 필수기재 사항 자동체크

* 문서분류 체크 : 오류문서(이미지오류, 구양식, 문서QR코드 없는 양식 등) 자동체크

* 수신오류 : 보낸팩스와 수신팩스의 송수신 속도가 맞지 않거나 보낸팩스의 회선문제로 발생되는 오류

※ FAX 수신 화면 참고 : 메트 신계약 담당자가 오류처리, 강제스캔 처리하는 화면

2017-11-07 목차


FAX

전송 절차

[ FAX 전송 절차]

[ FAX 전송 세부 절차]

1. 청약서류 접수 → 고지사항입력 → 보험료 출금 → 청약서류 팩스전송 [ 보험료 출금 당일 or 익일 오전]

■ 보험료출금 완료 후 청약서류 분류 후 e-FAX 전송

보험계약자 정보확인서 및 상품품설명서를 제외 한 모든 청약서류 FAX전송

[ 메트 GA 사업부별 팩스번호 ]

에이스 사업부 : 0502-370-0200 퍼스트 사업부 : 0502-370-0205

굿모닝 사업부 : 0502-370-0201 액티브 사업부 : 0502-370-0206

퍼펙트 사업부 : 0502-370-0202 퍼시픽 사업부 : 0502-370-0207

브라보 사업부 : 0502-370-0203 포커스 사업부 : 0502-370-0208

2. FAX 전송 후 스캔여부 확인

[스캔여부 확인 요청시간] 수신된 순서대로 처리하므로 아래 확인 가능시간 참조

- 09:00~12:00 FAX 송신건 : 오후 2시 이후 확인

- 12:00~16:00 FAX 송신건 : 오후 5시 이후 확인

- 16:00 이후 FAX 송신건 : 익일 오전 10시 확인

*위 시간 이후에 확인을 하였음에도 <청약업무별심사진행현황조회> 화면에서 스캔확인(스캔일자 공란)이 안되는

경우 메트 신계약 담당자에게 문의

*청약건수가 많은 시기(25일이후)에는 스캔처리 및 서류심사가 지연될 수 있음

▶[ MetPlus> 신계약>청약>청약업무별심사진행현황조회]

- 화면 오른쪽으로 이동시 청약서류 스캔여부(Y/N) 확인 가능

스캔상태 스캔일자 비고

미스캔 X 전체서류 미스캔

미스캔 O 일부서류 미스캔

스캔완료 O 전체서류 스캔

*상품설명서는 청약서류 원본 도착 후 메트 스캔센터로

접수하여 스캔처리 (접수일+1~2일 소요)

스캔여부(Y/N) 확인 가능

스캔여부 확인

[FAX 전송일]

청약서류 분류 후

FAX 전송

(보험계약자 정보확인서,

상품설명서 제외)

[보험료 출금일]

서류보완 유무 확인

*스텝 : QC체크리스트

*GFSR : 보완문자

[FAX 전송일+1영업일]

서류보완이 필요한 경우 서류보완이 필요없는 경우

① 담당 GFSR에게 보완요청

② 보완 후 FAX전송

③ QC체크리스트 화면에서 보완완료 확인

④ 신계약서류 일체 원본발송

청약서류 일체 원본발송

[ 원본서류 도착기일(보완서류 포함) : 보험료 출금일 + 5영업일 이내]

청약서류 접수 후

고지사항 입력 & 보험료출금

[청약일+1영업일

오후 5시까지]

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FAX

전송 절차

▶[ MetPlus> 신계약>청약>개인청약서입력]

3. 청약서류 보완유무 확인

1) FAX송신 건 중 [서류확인 “ Y”] → 서류심사 완료의 의미

2) 보완여부 확인 → 증권번호에 커서를 두고 더블클릭

3) <보완안내 및 조회> 화면 팝업

4) “청약서(QC)” “보완(QC)”로 보완 안내된 건 GFSR에게 보완요청 및 처리

(보완요청 안내가 없으면 청약서류 일체 원본발송)

▶[ MetPlus> 신계약>청약>청약업무별심사진행현황조회]_조회구분 “개별”로 조회 가능

4. 청약서류 원본발송 [ 메트GA 도착기준 : 보험료출금일+5영업일 이내 ]

- 보완안내 된 청약서류도 빠른시일내에 보완완료 후 메트 GA로 [보험료출금일+5영업일]

이내에 도착될 수 있도록 원본 발송

- 청약철회 or 반송된 청약건도 원본서류 발송 必

더블클릭

보완 요청 내용 확인

스캔여부 확인 가능

2

1

3

보완여부 확인 가능

2017-11-07 목차


7. 신계약 심사 및 보완

1. 완전판매 모니터링

완전판매모니터링

예약콜 입력방법

▶ [ MetPlus> 신계약>완전판매모니터링>완전판매모니터링현황조회]

① 증권번호 입력 조회→② 계약사항 더블클릭→ ③ 화면아래 계약사항이 나타난 상태에서→ ④ 예약콜 선택 후

→ ⑤ 날짜 및 시간 선택 → ⑥ 기타전달 내용이 있을 경우 내용입력→⑦ 저장

유의사항

※ 완전판매모니터링현황조회 화면 일일체크 必

예약콜 입력, 진행상황, 보완내용, 결과 등을 확인 할 수 있는 화면

※ 모니터링은 반드시 전산에 등록된 번호로만 진행 가능

[ 연락처 변경 방법 ]

1.완전판매모니터링 부서(☎1588-9609)에 고객이 직접신청

-단, 고객 본인 명의의 핸드폰으로 전화하는 경우만 가능하며, 본인 인증 후 연락처 변경과

모니터링을 같이 진행

2. 콜센터(☎1588-9600)로 고객이 직접신청- 이 경우는 완전판매모니터링 별도 실시

3. GA에서 고객정보변경신청서를 작성하고 메트보전담당자에게 신청서FAX 접수

(FAX : 02-553-3802, 02-553-3812 / 변경신청서 하단GFSR 유선접수체크 및 서명必)

※[MetPlus]고객등록화면의 정보수정만으로는 변경이 안되므로 반드시 위 방법으로 변경처리

※ 야간모니터링

-6시이전 예약건에 한해 실시, “야간모니터링”으로 입력

-실시시간 : 매주 화, 목 오전 9시~오후 8시까지(2시간 연장운영,미리접수된 예약건에 한해 실시)

※ 기타전달

특정시간에만 통화가 가능한 경우 등 특이사항 전달시 활용 (예 – ‘12시~1시까지만 통화가능’)

※선모니터링

- 해외출장, 군대복귀 등의 특별한 사유만 예약가능

- [MetPlus] –[신계약] -[완전판매모니터링현황조회] 화면에서 메시지 종류중 “선모니터링”으로

선택 후 저장클릭 (날짜 및 시간 선택불가 / 오전 입력시 오후에, 오후 입력시 익일 오전에 실시)

증권번호 클릭 시 스크립트 확인 가능

2017-11-07 목차


2. 계약심사 및 진행사항

청약업무 심사

진행현황 조회

▶ [ MetPlus> 신계약>청약>청약업무별심사진행현황조회 ]

※ 위 화면은 보험료 수납 완료된 건에 한해 조회됨

※ 화면설명

① 총 건수, 승인, 반송, 청약철회, 미심사, 보완안내, 미스캔, 진단, 적부 건 확인.

→ 조회된 건수에 버튼을 클릭하면 해당정보만 조회 가능.

→ ④ 보완안내 건수에 버튼을 클릭하여 해당정보를 조회한 후 확인하고자 하는 건에 커서를 두고

⑤ 번 “보완대상조회 및 처리” 버튼을 클릭하면 보완안내 내용 상세 확인 가능

② 심사상태 – 심사진행 상태를 나타냄.

- 승인, 조건부승인, 특별승인 : 최종승인 확정 건

- 미심사, 보류, 가승인(전월모집건 미심사) : 미심사 대상건

- 보완중 : 보완이 필요한 대상건

- 반송

③ 스캔상태

- 미스캔 & 스캔일자 공란 : 청약서류 미스캔

- 미스캔 & 스캔일자 입력 : 일부서류 미스캔

- 스캔완료 : 청약서류 전건(상품설명서 포함) 스캔완료

- 증권보류 : 승인된 건으로 증권이 발권된 상태이나, 상품설명서 or EDD(고객거래확인서) 등

청약필수서류 미스캔으로 발권이 보류된 건

※ 청약서류 : 메트 신계약담당자가 스캔

※ 상품설명서: 청약서류 원본 도착 후 메트 스캔센터에서 스캔하므로 접수 후 1~2일소요됨.

→ 3종 중 하나라도 보완발생시 모두 스캔 불가하니 당사 발송전 보완유무 체크 필수!!!

※ 서류도착여부는 스캔일자로 확인(서류도착일=스캔일자)

2017-11-07 목차


3. 진단신청현황

진단신청현황조

회

▶ [ MetPlus> 신계약>진단/적부>진단신청현황조회 ]

- 진단신청정보 및 진단처, 진단진행상태, 진단 결과 확인

- 진단결과(안내장) 발행방법 : 프린터기에 검진결과표 빈 양식지를 넣고 위의 순서대로 안내장 발행

적부현황

조회

▶ [ 신계약>진단/적부>적부현황조회 ]

- 적부종류, 조사일자, 결과 확인 / - 결과지 출력 불가

2017-11-07 목차


4. 신계약 심사보완 확인

신계약보완

체크

▶ [ MetPlus>신계약>QC CheckList>QC CheckList ]

- GA 스텝에게 조회 권한이 있으며, 심사자가 청약심사 진행시 내린 반송사전안내, 보완서류 제출요청

등의 정보를 확인 하는 화면(보완사항은 GFSR(모집자)에게도 SMS문자로 전송됨)

-상세내용 확인시 해당건에 <커서>를 놓고 더블 클릭을 하면 “보완대상 조회 및 처리화면”으로 이동

보완대상

조회

및 처리

▶ [MetPlus>신계약>청약>보완대상 조회 및 처리]

- 청약서 입력시 룰을 통해서 나온 보완문서와 심사자가 안내한 보완내용 및 보완문서(특별조건부특약

신청서 및 진단서, 소견서 등)를 상세하게 확인 가능한 화면

- 보완문서를 기제공한 문서로 대체할 경우 혹은 보완이 어려운 경우 심사자에게 메모 전달 必

- 보완 확인 내용 입력 방법

① 증권번호 입력 후 조회→ ② 보완세부사유 확인→ ③ 심사자가 보완 요청한 내역에 커서를 클릭 후

”지점담당자요청 메모” 란에 확인된 보완내용 입력→ ④ 저장

⑤ 보완문서발행버튼(보완문서 일부 출력 가능)→ 특별조건부신청서(부담보 or 삭감)만 발행가능

변경청약신청서☞별도화면에서 출력

더블클릭

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변경청약서

발행방법 및

절차

▶ [MetPlus>신계약>청약>변경청약신청]

※ 변경청약제도

변경청약은 청약 후 가입한도가 초과하였거나, 과거 치료력 등의 사유로 특약을 부가하는데 있어 문제가

발생한 경우 특약감액 또는 삭제 후 심사를 진행하는 제도

※ [변경청약(부분반송) 절차]

1) QC CheckList 에서 부분반송 안내정보 확인

2) 신계약>청약>변경청약신청>화면에서 변경청약 신청서 발행

3) 변경청약신청서와 변경청약안내장(당사양식, 파일출력)을 지참하여 고객방문 후 자필서명 得

(계약자보관용 및 회사제출용 모두 작성 후 계약자보관용은 고객 교부)

보험계약청약서 계약자보관용 회수

4) 변경청약신청서(회사제출용)+변경청약안내장(회사제출용)+ 보험계약청약서 계약자보관용

메트라이프 신계약담당자에게 발송

※변경청약(부분반송) 발행방법(위 그림 참조)

① 증권번호 입력 후 조회 → ② 부분반송특약 수정 → ③ 저장 버튼 클릭 → ④ 신청서발행 버튼 클릭

(보험료계산 버튼 누르지 말 것)

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8. 승인 / 철회 / 반송 / 부분반송

1. 증권발행이력 및 청약철회진행 확인

증권발송방법

및 발행이력조회

▶ [ MetPlus>신계약>보험증권>증권발행 및 이력조회] 지점별, 건별 증권발행 이력 조회 가능

* 증권발송방법 : E-mail선택시 E-mail 발송, 방문전달 선택시 서면 발행후 GA로 발송

* 신청일자 = 승인일자

* 발행일자

- 메트 신계약담당자가 증권을 발행한 날짜 (발행일자가 공란인 경우 승인은 되었으나, 아직 미발행 건임)

- 1일 1회 발행 행랑 및 등기 발송

* 심사승인 문자(SMS발송) : 심사승인일 + 1영업일 오전

단, 문자발송 이후에도 COS 비정상 및 서류미보완으로 반송될 수 있음에 유의

청약철회

접수방법 및

진행현황조회

▶ [MetPlus>신계약>반송/청약철회>청약철회진행현황조회] 청약철회접수건의 진행상황을 조회하는 화면

*청약철회 접수방법

① 콜센터(1588-9600) 접수 - 통신해지 동의건만 접수가능

- 이용시간 : 09:00~17:00(토,일요일,공휴일제외)

② 사이버창구 접수 - http://cyber.metlife.co.kr

- 공인인증서 필수

③ 등기 우편 접수

- 통신해지 미동의 건을 포함한 계약자가 미성년자나 법인인 건은 우편접수만 가능

- 주소 : (062-11) 서울시 강남구 테헤란로 316, (역삼2동,메트라이프타워) 11층 계약심사팀

④ 고객창구 내방 접수 - 청약철회 신청서류+신분증(법인은 대리인 재직서류 포함) 지참

*청약철회시 구비서류 *청약철회 불가 대상

① 청약철회 신청서 -청약일로부터 30일 초과한 경우

② 보험계약청약서 부본(계약자보관용) -진단계약

③ 계약전 알릴의무사항 부분(계약자보관용) -전문보험계약자 체결한 계약

(보험업계 종사자 전원: 내근직,설계사)

*계약자=미성년자인 경우

철회시 구비서류+친권자동의서+미성년자기준의(가족관계증명서,기본증명서)+대표친권자(통장사본,신분

증사본) [단, 신계약체결시 즉시이체처리한 동일계좌로 송금요청시 구비서류만 제출(친권인란 서명必]

http://cyber.metlife.co.kr/

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2. 반송・ 부분반송・ 청약철회 보험료 지급확인

반송보험료

지급여부

확인방법

▶ [ MetPlus>신계약>반송/청약철회>반송/청약철회조회 및 지급 ]

[ 조회방법 ]

① 처리상태(반송 or 부분반송 or 청약철회) 선택

*부분반송 : 변경청약 진행건

② 계약구분(개별신계약 or 개인부활) 선택

③ 반송/철회일자 선택

④ 증권번호 입력

⑤ 조회

⑥ 보험료 지급현황 확인 가능 - 단, 지급완료건만 조회됨

9. 증번별 보장내용 조회

증번별 보장내용

.▶ [ MetPlus>신계약>보험증권>증번별보장내용조회]

- 증번별 보장내용을 확인 할 수 있는 화면이며, 고객 상담시 활용 가능, 고객 제공 불가

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10. 진단신청 / 선심사신청 방법

1. 진단신청

진단

신청방법

(방문진단)

▶ [ MetPlus>신계약>진단>적부>진단신청]

[방문진단 신청방법 _ 청약완료건]_심사자 요청에 의한 직접신청이나 청약 입력시 누락한 경우

진단

신청방법

(대용진단)

[대용진단(종합검사결과지)신청방법 _ 청약완료건]_고객이 대용진단(종합검사결과지)을 요청하는 경우

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진단

신청방법

(선검진)

[선진단 신청방법 _ 선심사 완료건만 신청가능]

2. 선심사 신청방법

선심사신청

방법

(총무)

▶ [ MetPlus>신계약>청약>선심사신청]

① 담당설계사 코드 입력 → ② 위험종류 선택 → ③ 돋보기창으로 고객명 조회 후 더블 클릭 → ④ 직업코드 선택

→ ⑤ 운전차종 선택 ⑥ 가입하고자 하는 상품 및 특약 입력 → ⑦ 키, 몸무게, 첨부서류, 질의세부사항 입력 →

⑧ 저장

* 심사완료 시 담당GFSR에게 심사결과 문자 전송 / GA스텝 : 선심사신청현황조회 화면에서 확인 가능

* 소견서 등 첨부서류가 있는 경우 커버 발행 후 첨부서류와 함께 신계약 담당자에게 Fax 발송

담당GFSR 코드입력

1 2

고객불러오기

4 5

3

6

1일 2회 심사결과 확인가능

-오전 11시30분이후

-오후 5시30분 이후 9

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선심사신청

방법

(GFSR

- 상세문의)

▶ [ MetDO>가입설계>UW메디컬메뉴얼>상세문의]

★ MetDO에서 고객등록완료 된 건만 신청 가능

① 질문입력 클릭 → ② 고객성명입력 “찾기”버튼 클릭 → ③ 질병(병명), 키/몸무게, 음주/흡연 입력 및 문의유형

체크 → ④ 상품군, 상품명, 주계약 및 특약 가입금액 입력 → ⑤ 질문내용 작성(구체적으로) → ⑥ 등록

- 사용시간 : 상시 문의내용 입력 가능

- 답변시간 : D(등록일) + 1일 이내 답변

* 심사완료 시 담당GFSR에게 심사결과 문자 전송 / GA스텝 : 선심사신청현황조회 화면에서 확인 가능

* 소견서 등 첨부서류가 있는 경우 커버 발행 후 첨부서류와 함께 신계약 담당자에게 Fax 발송

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11. 부활청약서 발행 및 입력방법 ★ GFSR코드 접속 필수 !

부활청약서

발행방법

※ 청약서 부활 대상계약

- 실효 후 3년(2년 → 3년, 2016.05.02부터 변경시행)이내이며, 해약환급금을 찾지 않은 계약

- 당월 실효건 중 즉시이체부활 불가계약(가상계좌입금 or 보험금 수령건 or 실효 이후 병력 有)

※ 청약서 부활시 필수서류

1. 보험계약청약서(A4용지에 전산발행)

2. 계약전알릴의무(청약서 발행시 자동발행)

3. 계약체결 이행 동의서(청약서 발행시 자동발행)

4. 금융상품 소개 동의서(청약서 발행시 자동발행)

5. 고객거래확인서(CDD)_법인계약만 해당(파일출력)

※ 신계약당시 특정부위 부담보 설정계약은 부활시에 부담보서류 다시 제출

※ 청약시점 직업과 부활시점의 직업이 변경된 경우

비위험직→위험직 : 한도 변경 필요, 감액 후 부활

위험직→비위험직 : 한도 변경 불필요, 고지 후 부활

※ 부활청약서 유효기간 : 청약서 발행시 우측 상단에 유효기간 인쇄됨

- 유효기간 : 부활일자+1영업일까지

- 부활 지연이자 발생으로 부활일자에 따라 보험료가 변동됨에 유의

※ 기타 참고사항

- 검진 : 부활시점의 검진 기준을 따름

- 보장개시일 재적용 (90일)

- GFSR사번으로 접속한 경우 부활청약서 발행하는 화면 → [MetSquare >신계약>부활청약서입력]

부활청약서

발행화면

(보험대상자)

▶ [ MetPlus > MetDO > 신계약 > 부활청약서입력]

① 증권번호 입력→ ② 부활일자 선택 (당일 or 익일) → ③ 부활구분 선택→ ④ 조회 →

⑤ 보험대상자 탭으로 이동→ ⑥ 피보험자의 부활 당시 직업코드 및 운전차종 입력

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전월까지 부활 – 계약일자 이전에 부활 하는

경우만 선택가능

당월까지 부활 – 계약일자 이후 부활 시

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부활청약서

발행화면

(계약사항)

① 주소 및 연락처 확인 (변경되었을 경우 수정) → ② 저장 → ③ 기계약합산조회 → ④ 청약서류발행

부활청약서

입력방법

※ 입력마감시간 : 당일 부활일 – 오후 10시까지 / 전일 부활일 – 부활일 + 1영업일 오후 5시까지

※ 부활청약서 입력

청약서류 접수 후 부활청약서의 청약서번호로 입력 조회 → <고지의무> 탭부터 신계약과 동일한 방식으

로 순서대로 입력 (청약서류 상의 고지내용, 동의 내용 등이 일치하여야 함)

▶ 신계약 수납 매뉴얼 내용 참고 (p 52 청약서 수납)

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Documents

메트라이프생명metlifega.fnkorea.com/metlifega_event/2017_manual_New... · 2017. 12. 18. · MetLife GA본부 도착) 발권 or 반송 계약자,피보험자 실시 실시일]