Upload
others
View
1
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
EIF financial instrumentsΑγροτικό Ταμείο Εγγυήσεων
Δημητρακόπουλος ΑλέξανδροςΕΤαΕ - Mandate ManagerΣέρρες, Νοέμβριος 2019
Overview of EIF shareholders
58.5% 29.7%*FIs – 11.8%
*European Union (represented by the European Commission)
EIF’s counterparts
We work with a wide range ofcounterparts to support SMEs“
”Micro-
enterprises,PMEs
et les small mid-caps
micro-enterprises,
SMEsand small mid-caps
Resources and mandators EIB European Commission Member States/regions Managing authorities EIF own resources Corporates/private Public institutions Other third parties
Intermediaries and counterparts Fund managers Commercial banks Development and
promotional banks Guarantee institutions Leasing companies Corporates Business angels Microfinance institutions
EIF and centralized FIsCOSME country coverage
AustriaBelgiumBulgaria
DenmarkEstoniaFrance
Germany
Hungary
Italy**
PolandRomania
SloveniaSpain
UK
LatviaLithuania
Slovakia
Greece
Turkey
Croatia
Ireland
Serbia
Czech Rep.
MontenegroNetherlands
AWS*SOWALFIN, PMV, Belfius Bank
CIBANK, BDB, NGF, Raiffeisenbank, Raiffeisen LeasingCMZRB, Komercni Banka, Equa BankVaekstfonden, Vaekstfonden FarmersKredex, Swedbank, Swedbank Leasing France Active Garantie*, SOCAMA*, SIAGI, GE Capital Equipement Finance, FranFinanceLfA*, KfW*, Buergschaftsbanken
K&H, AVHGA, Erste Bank, Garantiqa
BdM-MCC*, BCC Lease, Credito Emiliano*, CDP, 12 Italian guarantee institutions (confidi)
CKBQreditsBGK, PKO Leasing, POLFUNDLibra Internet Bank, Raiffeisen Bank
SEFMicrobank*, CERSA
EZBOB, iwoca
Swedbank, Swedbank Leasing, UniCredit Leasing, AltumSwedbank, Swedbank Leasing
CSOB
NBG, Eurobank, Alpha Bank, Piraeus Bank
QNB Finansbank
PBZ
SBCI
Banca Intesa, UniCredit Bank, Erste Bank, Halkbank
MCACLuxembourg
Bosnia & Herz.ProCredit Bank
88 agreements signed for an aggregate budget allocation of EUR 992m supporting
EUR 28.4bn of SME financing
Countries with signed guarantee agreements
Countries where applications have been receivedCountries with signed counter-guarantee agreements
* EIF signed 2 agreements with these intermediaries (except for France Active Garantie with which 3 agreements were signed).** 1 agreement in Italy was terminated.
Over EUR 13 billion of financingcatalysed in the agriculture andbioeconomy sector.
183,000 SMEs and small midcaps havebenefited
Average financing of EUR 57,000
Breakdown of financing by sector
EIF and the agricultural sectorFinancing activity
Based on commitments made until 30 June 2019
Agriculture, forestry and
fishing; 59.200 ; 32%
Agri-food-forest and bio-
based industries;
27.923 ; 15%
Relevant retail and wholesale
and other services; 96.405 …
Agriculture, forestry and
fishing; € 3.404
Agri-food-forest and bio-based
industries; € 4.302
Relevant retail and wholesale and other
services; € 5.341
Agri-Sector SMEs Principal Amount
Average Financing Amount
Number EUR bn EURAgriculture, forestry and fishing 59,200 3,404€ 47,360€ Agri-food-forest and bio-based industries 27,923 4,302€ 110,908€ Relevant retail and wholesale and other s 96,405 5,341€ 45,885€ Total 183,528 13,047€ 57,458€
SME
Amounts in billions
Germany - BuergschaftsbankenCOSME LGF – EUR 18m----------------------------------Signature date – 29/09/2015
Romania - AgricoverEREM CBSI – EUR 10m----------------------------------Signature date – 16/12/2016
Denmark - VaekstfondenCOSME LGF – EUR 2.4m----------------------------------Signature date – 18/08/2016
EIF and centralized FIs with agri focus Selected COSME/EREM transactions
With an amount of approximately EUR 33m guaranteed by
EFSI, above EUR 600m of
financing shall be made available
targeting approximately 6500
SMEs operating in the agriculture, rural and food industry sectors.
Hungary - AVHGACOSME LGF – EUR 2.9m----------------------------------Signature date – 05/07/2016
Signed transactions
15/11/2017
05/09/2019
28/11/2017
31/01/2019
21/12/2018
12/11/2018
27/11/2015
12/06/2017
03/05/2019
EUR 12m
EUR 15m
EUR 30m+6m
EUR 71m
EUR 94m
EUR 80m+20m
EUR 20.5m+15m
EUR 44m*+150m
EUR 60m+45m
* Total allocation by the Irish government, from which EUR 25m will target the agricultural sector
EUR 2.75bn leveraged
financing to SMEs
Over 20,000 farmers and SMEs to benefit
Oversubscription by banks to the Calls
27 transactions signed (or close to
signature)
EIF and centralized FIs with agri focus Signed AGRI mandates
SMEs
FI(s)
EIFMA
Implementing Decentralized FIsInteraction of stakeholders
Implementing Decentralized FIsKey benefits to the stakeholders
Reduced interest rates
Reduced collateral
No need for credit history
Access to finance
Advance payment
Quick financing
Reduced admin burden
Broad eligibility
Farmers / SMEs
• Μειωμένα επιτόκια• Μειωμένη
εξασφάλιση• Δεν υπάρχει ανάγκη
για πιστωτικό ιστορικό
• Πρόσβαση στη χρηματοδότηση
• Προκαταβολή• Γρήγορη
χρηματοδότηση• Μειωμένο διοικητικό
βάρος• Ευρεία επιλεξιμότητα
Στόχος, Μέτρα, Είδος Συναλλ.Αγροτικό Ταμείο Εγγυήσεων
Ο στόχος του Ταμείου είναι η παροχή καλύτερης πρόσβασης στη χρηματοδότηση για τους τελικούς αποδέκτεςμέσω της προστασίας των ζημιών που παρέχει το ΕΤαΕ σε επιλεγμένους χρηματοπιστωτικούς διαμεσολαβητέςμέσω εγγύησης με ανώτατο όριο ("Εγγύηση") για χαρτοφυλάκια νέων δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων("Final Transactions", χρηματοδότηση επενδύσεων από τους Τελικούς Παραλήπτες στους αγροτικούς τομείς τηςΕλλάδας.
Μέτρο 4: Επενδύσεις σε υλικά στοιχεία του ενεργητικού.
Υπομέτρο 4.1: Στήριξη για επενδύσεις σε γεωργικές εκμεταλλεύσεις.Υπομέτρο 4.2: Στήριξη για επενδύσεις στην μεταποίηση / εμπορία και / ή ανάπτυξη γεωργικών προϊόντων.
Οι χρηματοπιστωτικές συναλλαγές Τελικού-Παραλήπτη είναι είτε:
Τα δάνεια αποπληρωμής , οι ανακυκλούμενες πιστωτικές διευκολύνσεις (με την επιφύλαξη του κριτηρίουεπιλεξιμότητας του τελικού δικαιούχου , με ελάχιστη διάρκεια δώδεκα (12) μηνών και μέγιστη διάρκειαδεκαπέντε (15)
Χρηματοδοτικές μισθώσεις ελάχιστης διάρκειας δώδεκα (12) μηνών και μέγιστης διάρκειας δεκαπέντε (15)ετών.
Οι Τελικές Παραλαβές υποστηρίζουν τις επενδύσεις που βρίσκονται στην Ελλάδα
Επιλέξιμες Επενδύσεις και ΔαπάνεςΑγροτικό Ταμείο Εγγυήσεων
Ενδεικτική λίστα: Επιλέξιμες δαπάνες/επενδύσεις σύμφωνα με τον Ευρωπαικό Κανονισμό
Κόστος αγοράς ή μίσθωσης ενσώματων και άυλων περιουσιακών στοιχείων,
Το κεφάλαιο κίνησης αποτελεί μέρος του επιχειρηματικού σχεδίου του επενδυτικού σχεδίου, για ποσό πουδεν υπερβαίνει τα 200.000 ευρώ (διακόσιες χιλιάδες ευρώ) ή το 30% του συνολικού ποσού των επιλέξιμωνδαπανών για την επένδυση, όποιο από τα δύο είναι υψηλότερο
Γενικά έξοδα που συνδέονται με την επιλέξιμη επένδυση, όπως αμοιβές αρχιτέκτονα, μηχανικού καισυμβούλου, τέλη σχετικά με συμβουλές για περιβαλλοντική και οικονομική βιωσιμότητα,συμπεριλαμβανομένων των μελετών σκοπιμότητας.
Οι επιλέξιμες δαπάνες περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται,σε:
Απόκτηση μεταχειρισμένου εξοπλισμού, μηχανημάτων καισυσκευών, υπό τον όρο ότι η εν λόγω αγορά τεκμηριώνεταιστο σχετικό επιχειρηματικό σχέδιο ως προς την αξία, τηνηλικία και τον σκοπό χρήσης,
ΦΠΑ που καταβάλλει ο τελικός παραλήπτης για τις επιλέξιμεςδαπάνες,
Ζώντα ζώα, ετήσια και πολυετή φυτά και φύτευση τους,
Αγορά γης έως 10% των συνολικών επιλέξιμων δαπανών τηςεπένδυσης,
Οι επενδύσεις στην παραγωγή ενέργειας, εφόσον ηχωρητικότητά τους δεν υπερβαίνει τις ανάγκες τηςεκμετάλλευσης ή του τελικού παραλήπτη, όπωςαντικατοπτρίζεται στη μελέτη ενεργειακών αναγκών πουπεριλαμβάνεται στο επενδυτικό σχέδιο.
13
Επιλέξιμες Επενδύσεις και ΔαπάνεςΑγροτικό Ταμείο Εγγυήσεων
PREPARATION
Ex ante assessment
Product design
Amendment of RDP
Market testing
Funding Agreement
Selection of fin. intermed.
1
2
3
5
4
6
IMPLEMENTATION TERMINATION
Execution of exit strategy1
Winding-up of the FI2
Selection of final recipients1
Management verifications & audit
Revision of ex ante & Funding Agr.
Monitoring and reporting
Disbursement of funds2
Re-use of funds3
Implementing a Financial InstrumentProcess
Ευχαριστώ πολύ
Dimitrakopoulos AlexandrosMandate ManagerSerres, November 2019