EL ACTA ESTÁ EN PROCESO DE REVISION Y ......Cooperativa de Trabajo Asociado de Asesores en Inversiones “COOASESORES CTA”; la cual fue convocada por el Consejo de Administración

ACTA – TRIGÉSIMA OCTAVA ASAMBLEA ORDINARIA EXTEMPORÁNEA DE DELEGADOS

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EL ACTA ESTÁ EN PROCESO DE REVISION Y APROBACION, UNA VEZ SEA SURTIDO ESTE TRAMITE SERÁ ACTUALIZADA EN NUESTRA

PAGINA WEB, CON LAS RESPECTIVAS FIRMAS COOPERATIVA DE TRABAJO ASOCIADO DE ASESORES EN INVERSIONES

COOASESORES CTA

ACTA No. 38 TRIGÉSIMA OCTAVA ASAMBLEA ORDINARIA EXTEMPORÁNEA DE DELEGADOS

Siendo las 7:40 a.m. del 23 de junio de 2020, de manera virtual, por la plataforma IPVideo Talk (dirección web https://meetings.ipvideotalk.com/) se dio inicio a la 38ª Asamblea Ordinaria Extemporánea de Delegados de la Cooperativa de Trabajo Asociado de Asesores en Inversiones “COOASESORES CTA”; la cual fue convocada por el Consejo de Administración mediante Acuerdo No. 103 aprobado en Acta No. 632 del 27 de mayo de 2020 y se dio a conocer en la misma fecha por medio de comunicación escrita enviada por correo electrónico, y publicación en la web institucional, de conformidad con el Artículo 74 del estatuto vigente. Lo anterior, considerando que por las circunstancias de fuerza mayor y las disposiciones oficiales para contener la pandemia del Covid 19 no se pudo realizar la Asamblea General Ordinaria presencial convocada para el día 20 de marzo de 2020. Se deja constancia de que para el desarrollo de la Asamblea se siguieron los procedimientos estatutarios y legales como fueron: - El 27 de mayo de 2020 se envió la nueva convocatoria por correo electrónico a las direcciones correspondientes, de acuerdo con los registros de la Cooperativa. Además se publicó en la página web de COOASESORES CTA. Esta se hizo mediante Acuerdo No. 103 del Consejo de Administración, aprobado en Acta No. 632 del 27 de mayo de 2020. - El Consejo de Administración había expedido previamente el Acuerdo No. 99 del 25 de febrero de 2020, mediante el cual reglamentó el proceso para la postulación y elección de los Delegados, la postulación de aspirantes al Consejo de Administración y Comité de Apelaciones, y se nombró la Comisión Central de Elecciones y Escrutinios. Éste fue notificado a los Asociados el 26 de febrero de 2020. - La Junta de Vigilancia verificó los listados de Asociados hábiles e inhábiles para participar en la elección de Delegados a la Asamblea y postulación a órganos directivos, y publicó ambos listados a partir del 28 de febrero de 2020 en la cartelera de la sede de la Cooperativa de Trabajo Asociado de Asesores en Inversiones COOASESORES CTA y en la página web de la entidad; igualmente, en la sede de su entidad subordinada Cooproseguros Ltda. en Bogotá. - La inscripción de las listas para la elección de Delegados se realizó entre el jueves 27 de febrero y el viernes 6 de marzo de 2020, y fueron publicadas para conocimiento de todos los Asociados a partir del lunes 9 de marzo de 2020. A partir del miércoles 11 de marzo y hasta el jueves 12 de marzo de 2020, se llevaron a cabo las votaciones para la elección de Delegados, resultando electos 27 Delegados Principales. No fue posible elegir todos los cargos establecidos por el estatuto vigente de la Cooperativa en su Artículo 71 (35 Delegados Principales y 5 Suplentes Numéricos) dado que solo hubo 28 candidatos, uno de los cuales no obtuvo ningún voto. - Los nombres de los Delegados electos fueron publicados el viernes 13 de marzo de 2020 y a cada uno de estos se les formalizó por escrito su designación. - De todo el proceso electoral aquí resumido, quedó constancia en las actas suscritas por la Comisión Central de Elecciones y Escrutinios. - La Junta de Vigilancia verificó las listas de Delegados hábiles e inhábiles para la 38ª Asamblea Ordinaria Extemporánea y las publicó para conocimiento de todos los Asociados el lunes 1° de junio de 2020 en la página web de Provisión. Posteriormente atendió y resolvió los reclamos por inhabilidad según los plazos establecidos en el Acuerdo No. 103 de convocatoria a la Asamblea, y publicó en la página web las listas definitivas el miércoles 10 de junio de 2020.


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- De otra parte, la Junta de Vigilancia verificó el cumplimiento de requisitos estatutarios de los Asociados postulados para la elección de miembros de Consejo de Administración y Comité de Apelaciones, para el período 2020-2022. - Se pusieron a disposición de los Asociados, los informes, estados financieros y demás documentos a que hace referencia el Acuerdo de Convocatoria, así como la reglamentación interna y libros de actas, conforme al plazo establecido en el estatuto vigente, Artículo 76, Parágrafo 2. - Se convocó a los Delegados electos a una reunión informativa para profundizar en algunos temas que serían tratados durante la Asamblea. - El desarrollo de la Asamblea no presencial acató los lineamientos de la Carta Circular No. 14 de 2020, de la Superintendencia de Economía Solidaria.

ORDEN DEL DÍA

1. Protocolo e instalación de la Asamblea.

a. Verificación del quórum. b. Instalación de la Asamblea por el Presidente del Consejo de Administración.

2. Nombramiento de la Mesa Directiva 3. Lectura y aprobación del Orden del Día. 4. Lectura y aprobación del Reglamento Interno de la Asamblea. 5. Designación de comisiones.

a. De estudio, revisión y aprobación del acta de la presente Asamblea. 6. Lectura del informe de la comisión que estudió, revisó y aprobó el acta de la Trigésima Séptima

Asamblea Extraordinaria de Delegados. 7. Presentación de informes:

a. Del Consejo de Administración b. De la Gerencia y comités de apoyo c. De la Junta de Vigilancia d. Del Revisor Fiscal e. Presentación de informe de la Comisión Accidental

8. Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios. 9. Presentación y aprobación de los Estados Financieros a diciembre 31 de 2019 10. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de excedentes 11. Elección de miembros para el Consejo de Administración 2020-2022 12. Elección de miembros para el Comité de Apelaciones 2020-2022 13. Elección de miembros para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales 2020-2022 14. Elección de Revisoría Fiscal 2020-2022 y fijación de Honorarios. 15. Clausura

DESARROLLO

1. Protocolo e instalación de la Asamblea a. Verificación del quórum. Los Delegados participaron de manera virtual, por la plataforma IPVideo Talk (dirección web: https://meetings.ipvideotalk.com/) a la cual accedieron mediante link de invitación enviado a su correo electrónico institucional con anterioridad a la Asamblea, con las opciones de video y audio en comunicación simultánea. La verificación de identidad se realizó por este mismo medio. La Asamblea fue convocada para las 7:30 a.m. encontrándose presentes mediante conexión virtual 17 Delegados. A las 7:40 a.m. se verificó nuevamente la asistencia, encontrándose 19 Delegados, y se dio inicio a la Asamblea, contando con quórum para deliberar y decidir válidamente, de conformidad con lo estipulado en el Artículo 76, literal b., del estatuto vigente.


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Delegados electos convocados: 27 Delegados electos presentes para dar inicio: 19 Se deja constancia de que el señor Jaime Ernesto Velásquez Restrepo, quien había resultado elegido como Delegado Principal y fue convocado a la Asamblea, presentó renuncia voluntaria como Asociado a Cooasesores CTA el 19 de junio de 2020, por lo cual no se hizo presente. También se deja constancia de que la verificación del quórum fue realizada por el Representante Legal de Cooasesores CTA, Walter Taborda Gutiérrez. Lo anterior, siguiendo las directrices de la Carta Circular No. 14 del 2020 de la Supersolidaria, donde se establece la guía de realización de reuniones no presenciales en la emergencia sanitaria que atraviesa el país a causa de la pandemia producida por el coronavirus COVID-19. En dicha Circular se asigna al Representante Legal la responsabilidad de la verificación del quórum y de la continuidad del mismo durante el resto de la reunión. En tercer lugar, se deja constancia de que la reunión fue grabada en su totalidad, en video y audio, como prueba de su realización. b. Instalación de la Asamblea por el Presidente del Consejo de Administración. El señor Barlán Alberto Londoño, Presidente del Consejo de Administración, ofreció un saludo de bienvenida a todos los Delegados presentes. Los invitó a desarrollar la sesión de manera cordial y respetuosa, manteniendo la prudencia en sus intervenciones, perdurando el profesionalismo, la amistad y la unidad cooperativa. Así, el señor Londoño procedió a declarar instalada la Trigésima Octava Asamblea Ordinaria Extemporánea de Delegados. Terminado lo anterior, se ofreció un minuto de silencio con ocasión del reciente fallecimiento de un familiar de uno de los miembros de la Junta de Vigilancia de la Cooperativa. 2. Nombramiento de la Mesa Directiva Para la Presidencia de la Mesa Directiva, varios Delegados postularon al señor Alejandro Giraldo Arango. Para la Vicepresidencia, varios Delegados postularon los nombres de Carlos Ariel Giraldo Gómez, Juan Carlos Rodríguez Niño y Germán Alarcón Torres, pero solo el señor Giraldo aceptó la postulación. Al no existir más postulaciones, el Presidente del Consejo de Administración sometió a votación la propuesta de elegir como Presidente al señor Alejandro Giraldo Arango y como Vicepresidente al señor Carlos Ariel Giraldo Gómez. El Representante Legal verificó el quórum, estando presentes en el momento 25 Delegados, y el resultado fue el siguiente: Votación por Alejandro Giraldo Arango como Presidente Votos a favor 23 Votos en contra 0 Votos en blanco 2 Total de votos 25 Por lo anterior, su nombramiento fue aprobado por mayoría. Votación por Carlos Ariel Giraldo Gómez como Vicepresidente Votos a favor 25 Votos en contra 0 Votos en blanco 0 Total de votos 25


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Por lo anterior, su nombramiento fue aprobado por unanimidad. Dando alcance al Artículo 76 Literal a. del estatuto vigente, actuó como Secretario el mismo del Consejo de Administración, el señor Alejandro Carrasquilla Toro. Por lo anterior, la Mesa Directiva para la presente Asamblea quedó conformada así: PRESIDENTE: Alejandro Giraldo Arango VICEPRESIDENTE: Carlos Ariel Giraldo Gómez SECRETARIO: Alejandro Carrasquilla Toro Los integrantes de la Mesa Directiva tomaron posesión de sus cargos y acto seguido continuó el desarrollo del orden del día. 3. Lectura y aprobación del Orden del Día El Presidente de la Asamblea puso en consideración el orden del día propuesto en el Acuerdo de Convocatoria No. 103, el cual se encontraba en poder de todos los asistentes, así: 1. Protocolo e instalación de la Asamblea. a. Verificación del quórum. b. Instalación de la Asamblea por el Presidente del Consejo de Administración. 2. Nombramiento de la Mesa Directiva 3. Lectura y aprobación del Orden del Día. 4. Lectura y aprobación del Reglamento Interno de la Asamblea. 5. Designación de comisiones. a. De estudio, revisión y aprobación del acta de la presente Asamblea. 6. Lectura del informe de la comisión que estudió, revisó y aprobó el acta de la Trigésima Séptima Asamblea Extraordinaria de Delegados. 7. Presentación de informes: a. Del Consejo de Administración b. De la Gerencia y comités de apoyo c. De la Junta de Vigilancia d. Del Revisor Fiscal e. Presentación de informe de la Comisión Accidental 8. Presentación y aprobación de los Estados Financieros a diciembre 31 de 2019 9. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de excedentes 10. Elección de miembros para el Consejo de Administración 2020-2022 11. Elección de miembros para el Comité de Apelaciones 2020-2022 12. Elección de miembros para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales 2020-2022 13. Elección de Revisoría Fiscal 2020-2022 y fijación de Honorarios. 14. Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios. 15. Clausura Los Delegados Juan Carlos Rodríguez Niño y Alejandro Giraldo Arango, propusieron adelantar el tema de “Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios”, que estaba en el punto 14, para el punto 8, y desplazar hacia abajo la numeración de los temas subsiguientes en orden consecutivo. De otro lado, el Delegado Juan Carlos Rodríguez Niño propuso mantener el orden del día que se había propuesto en el Acuerdo No. 98 del Consejo de Administración, mediante el cual se convocó la Asamblea Ordinaria presencial para el mes de marzo de 2020, el cual incluía un punto sobre reforma estatuaria; y aceptar el cambio del orden del día con base en el Acuerdo No. 103, dejando fijado que el tema de la reforma estatutaria se postergará para una próxima Asamblea extraordinaria. Lo anterior, dado que en su concepto no hubo una nueva convocatoria sino


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una extemporaneidad de la misma Asamblea. Aclaró que la propuesta la realiza con el fin de que la Cooperativa no tenga que asumir a futuro consecuencias jurídicas o económicas, o inconvenientes al momento de su registro ante la Cámara de Comercio y presentación a la Supersolidaria. A su turno, el Delegado John Jairo Arias se manifestó de acuerdo con esta posición, agregando que la Asamblea inicial no se canceló sino que hubo un aplazamiento, por lo cual continúa el mismo orden del día. Apoyó la propuesta del señor Rodríguez, para que se sanee una posible impugnación, preservando el orden del día de la convocatoria inicial y haciendo la salvedad de que el tema de reforma estatutaria se desarrollará en una reunión extraordinaria. Consultado sobre el tema, el asesor jurídico de la Cooperativa, Sixto Iván Orozco, manifestó que la normatividad que se ha expedido para la realización de Asambleas, a raíz de la pandemia, es clara en indicar que una opción era darle un alcance a la convocatoria que se había realizado para la Asamblea Ordinaria del mes de marzo, cambiando la modalidad presencial por no presencial, efectuándola en la misma fecha. Si finalmente la reunión no tuvo lugar, se debe convocar para una nueva Asamblea. Agregó que como asesor jurídico la recomendación que ha dado a las cooperativas y la que se ha desarrollado en general en el sector, es convocar una nueva Asamblea. Por tanto, en su concepto no debe ser tenido en cuenta el orden del día de la convocatoria anterior. Indicó que esa es su recomendación para Cooasesores y asume la responsabilidad de la asesoría brindada, en un control posterior. El Representante Legal y Gerente de la Cooperativa, Walter Taborda Gutiérrez, expresó que también asumía la responsabilidad frente a la interpretación que se hizo de la norma, en lo cual coincide plenamente con la posición del asesor jurídico. Una vez terminada la discusión sobre el tema, el Presidente sometió a votación las siguientes propuestas, teniendo como base el orden del día propuesto en la convocatoria a la presente Asamblea Ordinaria Extemporánea (según Acuerdo No. 103): Propuesta 1: Adelantar el tema de “Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios”, que estaba en el punto 14, para el punto 8, y desplazar hacia abajo la numeración de los temas subsiguientes en orden consecutivo. Propuesta 2: Dejar el orden del día tal como se presentó en la propuesta. El Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado de la votación fue el siguiente: Propuesta 1 14 votos Propuesta 2 9 votos Votos en blanco 2 votos Total de votos 25 votos Abstenciones: 1 Delegado no votó. En consecuencia, fue aprobada por mayoría la Propuesta 1, quedando el orden del día así: 1. Protocolo e instalación de la Asamblea. a. Verificación del quórum. b. Instalación de la Asamblea por el Presidente del Consejo de Administración. 2. Nombramiento de la Mesa Directiva 3. Lectura y aprobación del Orden del Día. 4. Lectura y aprobación del Reglamento Interno de la Asamblea. 5. Designación de comisiones. a. De estudio, revisión y aprobación del acta de la presente Asamblea.


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6. Lectura del informe de la comisión que estudió, revisó y aprobó el acta de la Trigésima Séptima Asamblea Extraordinaria de Delegados. 7. Presentación de informes: a. Del Consejo de Administración b. De la Gerencia y comités de apoyo c. De la Junta de Vigilancia d. Del Revisor Fiscal e. Presentación de informe de la Comisión Accidental 8. Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios. 9. Presentación y aprobación de los Estados Financieros a diciembre 31 de 2019 10. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de excedentes 11. Elección de miembros para el Consejo de Administración 2020-2022 12. Elección de miembros para el Comité de Apelaciones 2020-2022 13. Elección de miembros para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales 2020-2022 14. Elección de Revisoría Fiscal 2020-2022 y fijación de Honorarios. 15. Clausura En otro aspecto, el Delegado John Jairo Arias Piedrahita, Secretario de la Comisión Accidental, solicitó que el informe de dicho órgano, previsto en el literal e. del punto 7, fuese leído por un representante de la Junta de Vigilancia, dado que la Comisión le había hecho entrega del mismo en la 37ª Asamblea Extraordinaria de Delegados de Cooasesores CTA en diciembre de 2019, para que hiciera control social. Expresó que la Comisión Accidental se quedó sin vida al no dársele la extensión de tiempo que requería para su funcionamiento, lo cual debió haberse hecho en la mencionada Asamblea Extraordinaria. Por lo tanto, de esta forma salva la responsabilidad de la Comisión Accidental, pues el informe quedó en manos de la Junta de Vigilancia. 4. Lectura y aprobación del Reglamento Interno de la Asamblea El proyecto de Reglamento Interno de la Asamblea había sido enviado previamente a los Delegados para su lectura, junto con la notificación de la convocatoria a la presente reunión. Siendo su contenido de pleno conocimiento de los Delegados, el Presidente de la Asamblea lo puso en consideración. No se presentó ninguna observación ni propuesta de modificación. Posteriormente lo sometió a votación de los asambleístas. El Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Votos a favor 20 Votos en contra 2 Votos en blanco 0 Total de votos 22 Abstenciones: 4 Delegados no votaron. En consecuencia, el Reglamento Interno de la Asamblea fue aprobado por mayoría, sin modificaciones. El Delegado Juan Carlos Rodríguez Niño dejó constancia de haber votado en contra, por estar en desacuerdo con el planteamiento de la mayoría absoluta que se hace en el Artículo 9° del mismo. 5. Designación de comisiones a. De estudio, revisión y aprobación del acta de la presente Asamblea. Para conformar esta comisión, fueron postulados los siguientes Delegados: María Eugenia Marín Méndez


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Helver Alonso Alfaro Montaño Sandra Lucía Isaza Ramírez Olga Yamile Calle Zuleta Posteriormente el Presidente sometió sus nombres a votación de los asambleístas para conformar la Comisión. El Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Votos a favor 22 Votos en contra 0 Votos en blanco 0 Total de votos 22 Abstenciones: 4 Delegados no votaron. En consecuencia, el nombramiento de la Comisión fue aprobado por mayoría. Los Delegados aceptaron su nombramiento. El Delegado Helver Alfaro Montaño, integrante de la Comisión, solicitó que al momento de enviarles el acta para estudio también se les allegue la respectiva grabación, con el fin de tener total claridad al momento de la revisión. 6. Lectura del informe de la comisión que estudió, revisó y aprobó el acta de la Trigésima Séptima Asamblea Extraordinaria de Delegados. Se dio lectura al informe de la comisión que estudió, revisó y aprobó el acta de la Trigésima Séptima Asamblea Extraordinaria de Delegados, en el cual los integrantes de la misma hacen constar que han leído y revisado el acta, y consideran que es fiel a lo sucedido en dicha reunión; y que en consecuencia la comisión aprueba el acta mencionada en todo su contenido. En dicha ocasión los miembros de la comisión fueron Marlen Olarte Bustos, Juan Carlos Rodríguez Niño y Víctor Enrique Vélez Calderón. Se dejó constancia de que las modificaciones o ajustes al acta, solicitados por miembros de la Comisión, fueron realizadas en su debido momento. 7. Presentación de informes a. Del Consejo de Administración El señor Barlán Alberto Londoño, Presidente del Consejo de Administración, presentó el informe de gestión de dicho órgano. Éste hace parte integrante del Balance Social 2019 de Cooasesores CTA que había sido enviado en el mes de marzo a todos los Asociados y publicado en la página web de la Cooperativa. Además fue enviado nuevamente a los Delegados con la convocatoria a la presente Asamblea. Teniendo en cuenta que había estado disponible con suficiente anterioridad para su lectura y con el ánimo de contribuir a una mayor fluidez y productividad de la Asamblea, el señor Londoño se refirió a los temas que consideró más relevantes dentro del período institucional para el cual fueron elegidos, es decir, 2018-2020, que llegó a su término. Recordó además que en las actas de dicho órgano se encuentra la constancia de todas sus acciones, deliberaciones y decisiones. Dentro de los aspectos a destacar mencionó el afianzamiento de estrategias corporativas con el propósito de generar bienestar a los Asociados y empleados, a través del trabajo colaborativo y el trabajo mancomunado con todos los comités sociales y de apoyo, permitiéndoles contar con una visión integral de la organización y emitir las directrices pertinentes para alcanzar los objetivos. Así, afrontaron los desafíos que les exigía el mercado asegurador y el sector cooperativo.


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Uno de sus mayores logros fue materializar en el mes de junio la adquisición de un Seguro de Vida Grupo No Contributivo para los Asociados, sin costo para ellos, como un beneficio social adicional, a cargo del presupuesto de la Cooperativa. Como parte de sus funciones estatutarias, evaluaron el ingreso y retiro de Asociados, trimestralmente realizaron la revisión de los promedios de producción y profundizaron en diversos asuntos disciplinarios, tomando las mejores decisiones, soportados en las normas pero también en el espíritu solidario del cooperativismo. Estuvieron atentos a la gestión del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo en Cooasesores CTA, al Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, a los informes presentados por la Revisoría Fiscal y a la actualización del nuevo Código de Buen Gobierno y Ética. Otro hecho a destacar fue la renovación de la Gerencia de la Cooperativa en el segundo semestre del año anterior, luego de un proceso objetivo y técnico a cargo de una firma cazatalentos, en el que fue elegido el señor Walter Taborda Gutiérrez. Dando continuidad a la estrategia de reducción de costos y eficiencia operativa, y a la planeación estratégica de la organización Provisión, en el 2019 se materializó la nueva estructura administrativa de Provisión B&S SAS, entidad en donde Cooasesores CTA es la Accionista Única, representada por el Consejo de Administración. Agregó que una de las iniciativas que concentró más la atención de los cooperados fue la “Fábrica de Créditos”, como una nueva línea de negocio para la financiación de primas de los clientes actuales y futuros de los Asociados. Resaltó que en la 37ª Asamblea Extraordinaria de Delegados se aprobó ejecutar el proyecto de alianza con la Cooperativa Financiera de Antioquia, CFA. El Consejo retomó la aplicación del Plan 750, consistente en generar al menos $750 millones en ahorros de gastos entre las tres empresas de la organización; trabajó activamente en el ajuste de los presupuestos para los años 2019 y 2020, y solicitó a la Gerencia una campaña para la reducción de gastos de servicios públicos. Cumpliendo las obligaciones legales de la Cooperativa, aprobaron autorizar la inversión de un porcentaje de los excedentes generados en el año 2018, equivalentes a $7.361.210, en educación superior pública, a través de los programas establecidos por Confecoop Antioquia. Hoy, en medio de una nueva realidad, se sienten satisfechos con los resultados obtenidos, los retos asumidos y el trabajo en equipo; e invitan a los futuros miembros del Consejo de Administración a abrir la mente frente al mundo actual, seguir trabajando por el fortalecimiento del grupo empresarial, hacer seguimiento a los proyectos iniciados para el bienestar económico y social de los Asociados, y a la búsqueda permanente de propuestas estratégicas encaminadas a generar calidad de vida para todos. b. De la Gerencia y comités de apoyo El Gerente de la Cooperativa, señor Walter Taborda Gutiérrez, hizo la presentación del informe de gestión de la Gerencia y comités de apoyo. Éste hace parte integrante del Balance Social 2019 de Cooasesores CTA que había sido enviado en el mes de marzo a todos los Asociados y publicado en la página web de la Cooperativa. Además fue enviado nuevamente a los Delegados con la convocatoria a la presente Asamblea. En primer lugar, manifestó que desde su vinculación en septiembre de 2019 encontró una Cooperativa en pleno desarrollo, acorde a las circunstancias del mercado y con el reto de seguir siendo competitiva, aportando al mejoramiento de los Asociados y sus familias. Expresó que si bien al cierre del 2019 la Cooperativa no presentó excedentes, el resultado es fruto de las decisiones que se tomaron durante el año obedeciendo al actual modelo de negocio, sin ser situaciones preocupantes.


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Luego se refirió a los principales retos que les depara el 2020 a la Gerencia y su equipo de trabajo, y que dado lo entrado del año ya se han venido desarrollando, como los siguientes: el proyecto de alianza estratégica para la financiación de pólizas, la presentación de propuestas de actualización del organigrama, la actualización de todos los Acuerdos de la Cooperativa, la actualización y renovación de todos los convenios comerciales, la implementación de evaluaciones de desarrollo por objetivos, la continuación de las evaluaciones de desempeño por competencias, la actualización de todos los procesos, reglamentos y procedimientos; la implementación del Sistema de Gestión por Procesos al interior de la Cooperativa, la normalización del proceso de aplicación del nuevo software Heinsohn y que en el 2020 todos los Asociados realicen el Curso de Cooperativismo de manera gratuita. Indicó que actualmente viven un reto muy especial planteado por la crisis sanitaria y económica, e invitó a los Delegados a tener la mejor disposición como personas, profesionales y miembros de una Cooperativa, aportando cada día con sus actuaciones al bienestar de la entidad. Finalmente, agradeció la confianza depositada en él por el Consejo de Administración y reiteró su compromiso de seguir trabajando desde la Gerencia en el fortalecimiento y crecimiento de la Cooperativa. c. De la Junta de Vigilancia La señora María Eugenia Marín Méndez, Coordinadora de la Junta de Vigilancia, dio lectura al informe de gestión de dicho órgano de control social. Éste hace parte integrante del Balance Social 2019 de Cooasesores CTA que había sido enviado en el mes de marzo a todos los Asociados y publicado en la página web de la Cooperativa. Además fue enviado nuevamente a los Delegados con la convocatoria a la presente Asamblea. Manifestó que dando cumplimiento a las responsabilidades consagradas mediante la Ley 79 de 1988, y en concordancia con los Estatutos de Cooasesores CTA, el presente informe corresponde a la gestión del organismo de control social, acatando sus deberes legales, principalmente el de velar por el cumplimiento del Estatuto, el Acuerdo Cooperativo y el Código de Buen Gobierno. Indicó que durante el año 2019, la Junta de Vigilancia trabajó por la democracia, la participación y en especial por los principios y valores cooperativos, manteniendo en todo momento una comunicación asertiva con la Administración y la Revisoría Fiscal. La señora Marín se refirió a la conformación de este órgano desde su nombramiento por la 36ª Asamblea Ordinaria de Delegados realizada en marzo del 2019, el nombramiento de su mesa directiva, las reuniones ordinarias y extraordinarias realizadas, y la participación de la Junta de Vigilancia en las invitaciones emanadas por el Consejo de Administración, lo que le permitió conocer las decisiones y actividades realizadas. Cuando se consideró necesario se hicieron observaciones y/o recomendaciones. La Junta de Vigilancia realizó ajustes de su reglamento interno e invitó al Consejo de Administración a la revisión de las políticas de participación y gobernabilidad de la Cooperativa contempladas en el Estatuto. Oportunamente se convocó a los diferentes asesores que han intervenido en los procesos jurídicos, financieros y tributarios de la Cooperativa para profundizar en temas que conciernen al funcionamiento de la organización. Así mismo, se dio lectura a cada una de las comunicaciones recibidas por parte de los Asociados y funcionarios, trasladándolas a la administración y/o áreas encargadas, para su análisis y oportuna solución. Se verificó el cumplimiento de Estatutos y Reglamentos, asistiendo a reuniones y actividades programadas por el Consejo de Administración, Comités Asesores y Confecoop, teniendo en cuenta sus funciones de control social. De igual modo, se realizó análisis de la base de datos de los Asociados activos, con el fin de verificar la habilidad e inhabilidad para participar en la 37ª Asamblea Extraordinaria de Delegados de Cooasesores CTA celebrada el 5 de diciembre del 2019. Por otra parte, la Junta de Vigilancia analizó el Estatuto vigente y entregó propuestas y recomendaciones de modificación al Consejo de Administración para ser estudiadas en la Asamblea de Delegados.


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Luego de un minucioso análisis se recomendó al Consejo de Administración realizar ajustes al Reglamento de Lectura de Actas para facilitar el acceso de los Asociados a éstas. Se realizó seguimiento a los Procesos Administrativos y Disciplinarios aprobados por el Consejo de Administración, verificando oportunamente el debido proceso, de acuerdo con la reglamentación vigente. Con el propósito de mejorar la calidad en la prestación de los servicios de la Cooperativa y la Agencia, la Junta de Vigilancia realizó seguimiento mensual, en las reuniones ordinarias, a las PQSRF (Peticiones, Quejas, Sugerencias, Reclamos, Felicitaciones) presentadas por los Asociados de Medellín y Bogotá, trasladándolas oportunamente a la Administración y estando al tanto de su respuesta. Con el objetivo de dar cumplimiento a las funciones propias de la Junta de Vigilancia, fueron incluidas en el plan de trabajo varias capacitaciones fundamentadas en temas de control social y en normatividad, como: deberes, derechos, funciones y marco legal de la Junta de Vigilancia; control social, sus alcances, aspectos normativos y procedimentales; Código de Buen Gobierno y prospectiva del cooperativismo de trabajo asociado. La Junta de Vigilancia envió 39 comunicaciones y recibió 13 de manera física. Así mismo se efectuaron recomendaciones a la Administración para el mejoramiento de los procesos internos, enmarcados en la responsabilidad social. Siempre estuvo disponible con el fin de que los Asociados expresaran sus inquietudes y se mantuvo al tanto de los correos electrónicos que llegaron al buzón: [email protected], en total 121, dándoles respuesta y el debido trámite. d. Del Revisor Fiscal La Revisora Fiscal Principal de la Cooperativa, Liliana Alzate Hoyos, en representación de la firma Auditamos Gaviria y Asociados, presentó el Dictamen correspondiente al ejercicio contable del año 2019. Éste hace parte integrante del Balance Social 2019 de Cooasesores CTA que había sido enviado en el mes de marzo a todos los Asociados y publicado en la página web de la Cooperativa. Además fue enviado nuevamente a los Delegados con la convocatoria a la presente Asamblea. Antes de su intervención, la señora Alzate aclaró que si bien durante el año 2019 como Revisora Fiscal Principal realizó auditorías, en el momento del cierre de ejercicio y elaboración del dictamen se encontraba en licencia de maternidad, por lo cual éste fue emitido por la Revisora Fiscal Suplente, Leonilda Agudelo Castro. Indicó que en su labor de auditoría, realizaron una evaluación holística de todos los procesos, verificando los componentes del sistema de control interno de la organización, así como los procesos contables y tributarios; efectuaron la valoración de los riesgos de la entidad, hicieron sugerencias frente al diagnóstico de riesgos, verificaron que la operación de los sistemas de información se realizara adecuadamente e hicieron seguimiento constante de los indicadores financieros de la entidad. Se realizó una evaluación de los estados financieros intermedios de la entidad, los estados financieros comparativos de cierre del ejercicio, los indicadores financieros y las revelaciones. Resaltó que la auditoría se realizó con total independencia y contaron con evidencia suficiente y bases adecuadas para emitir su opinión. De otro lado, destacó que durante el año 2019 la Cooperativa migró a otro sistema de información contable, lo que motivó revisiones de mayor alcance y seguimiento sobre los diferentes saldos del balance; además, existe incertidumbre frente a los requerimientos de la UGPP relacionados con contribuciones de años anteriores, sobre lo cual la administración entabló una acción de nulidad. Explicó las responsabilidades que le atañen a la administración frente a la información financiera y las que le atañen a la Revisoría Fiscal, y detalló algunas de las actividades propias de la auditoría, incluyendo la verificación de temas contables, tributarios y de seguridad social; evaluaciones periódicas a libros, actas de administradores, correspondencia y comprobantes; verificación de que los actos de la administración se ajusten a las normas que


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los rigen, que los estados financieros concuerden con la información que se encuentra en el Informe de Gestión emitido por la Gerencia, que las autoliquidaciones de seguridad social se realicen adecuadamente, que se dé cumplimiento a los informes para la Supersolidaria y la UIAF, así como a las obligaciones de la legislación laboral, la propiedad intelectual y derechos de autor frente al software licenciado. Informó que fue emitido un informe sin salvedades, en donde no observan ninguna situación de anomalía en los procesos de la Cooperativa. Respecto al control interno indicó que viene mejorando. Es así como su evaluación de este aspecto, efectuada con el propósito de establecer el alcance de sus pruebas de auditoría, no puso de manifiesto que la Cooperativa no haya seguido medidas adecuadas de control interno y de conservación y custodia de sus bienes y de los de terceros en su poder. Manifestó que no se tiene conocimiento de eventos o situaciones posteriores a la fecha de corte de los estados financieros de fin de ejercicio del año 2019, que puedan modificarlos o que, en el inmediato futuro, afecten la marcha normal de los negocios y operaciones de la Cooperativa. Finalmente expresó que, con motivo de la pandemia, desde la Revisoría enviaron un cuestionario a la Cooperativa para diagnosticar potenciales riesgos, y conforme a las respuestas de la administración no se evidenciaron riesgos de liquidez ni de sostenibilidad que comprometan la continuidad de la empresa. e. Presentación de Informe de la Comisión Accidental Este fue leído por la Coordinadora de la Junta de Vigilancia, María Eugenia Marín Méndez, por petición del Delegado e integrante de la Comisión Accidental John Jairo Arias Piedrahita, como se anotó en un punto anterior. Está fechado el 4 de diciembre de 2019 y se encuentra dirigido a la Junta de Vigilancia, los Delegados y la Revisoría Fiscal. En primer lugar, indican que comenzaron muy tarde su gestión debido a que a pesar de que estaban listas las actas de la Asamblea y del Consejo de Administración relativas a su nombramiento, solo los convocaron 4 meses después, en el mes de julio; y no obstante lo anterior tanto el Presidente del Consejo de Administración como el asesor jurídico de la Cooperativa los desgastaron un mes más, desconociendo el propósito para el cual había sido creada la Comisión Accidental, sin facilitarles ni la copia del Acta de la Asamblea No. 36 ni la grabación que la soportaba, por lo cual tuvieron que acudir a la Junta de Vigilancia, con pérdida de tiempo adicional considerable. En otro aspecto, expresan que realizaron encuesta-entrevista a varios de los Asociados fundadores y a un segundo grupo de Asociados, procurando determinar su conocimiento sobre el motivo, causa y fundamento de la fundación de la Cooperativa, conocimiento del cooperativismo y sus principios, el objeto social cooperativo y su interés particular de trabajo y/o negocio para pertenecer a la Cooperativa. Los resultados fueron desconcertantes, pues la mayoría se enfocó inmediatamente en el negocio de seguros como su único y real interés, importándoles poco el balance social y la solidaridad que caracterizan a las organizaciones cooperativas. También se les preguntó sobre los costos que se deben asumir actualmente como Asociados, existiendo coincidencia sobre lo oneroso que es estar activo en Cooasesores para poder realizar su intermediación comercial. Además se indagó sobre qué les había dejado materialmente la Cooperativa en todos los años como Asociados, teniendo como respuesta inmediata: nada. Se indica en el informe, que cuando la Comisión iba a empezar el estudio estructural de costos de la organización, el Asesor Tributario les allegó el resultado de los recursos interpuestos por la Cooperativa ante la UGPP, por lo que tuvieron que reenfocar su gestión en la profundización del asunto, informándose del tema y sus avances en reuniones con la administración y diversos asesores externos. Este tema les limitó la maniobrabilidad que pretendían frente a diversos escenarios de modelos organizacionales, cooperativos o no, pues Cooasesores CTA como persona jurídica es inamovible hasta tanto se solucione definitivamente este proceso.


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De otro lado, a la Comisión Accidental se le solicitó por parte de la comisión responsable del proyecto de la Fábrica de Créditos, un aporte sobre la propuesta presentada por el asesor Juan Guillermo Osorio y/o aliados en la Asamblea ordinaria de la Cooperativa. Se apoyaron en dos reconocidos asesores financieros y estratégicos, así como en su propia experiencia profesional y académica, aportando una propuesta propia, independiente de la Cooperativa pero inserta en el grupo empresarial; sin socios pero con apalancamiento financiero en activos propios (la base de datos y/o clientes debidamente valorizada, como materia prima del negocio crediticio sobre las primas de seguros a financiar; más la enajenación de una de las sedes del grupo empresarial), y con acompañamiento de la asesoría especializada en la materia por los dos o tres primeros años, con cargo a las utilidades de la operación financiera denominada Fábrica de Créditos; la que al parecer no será tenida en cuenta, sin mayor fundamento que la cuestione, y haciendo de lado el derecho estatutario que tienen los Asociados para presentar proyectos e iniciativas a la organización. En el informe de la Comisión Accidental se agrega que, con conocimiento de todos los integrantes de la misma, el Coordinador y el Secretario se reunieron con la Revisoría Fiscal para tratar varias inquietudes. La primera era la necesidad de brindar un informe sobre su gestión a los Delegados que los eligieron, en la 37ª Asamblea Extraordinaria, teniendo en cuenta el término de tiempo brindado para las actividades de la Comisión (de 3 a 6 meses), siendo ese el momento oportuno y el escenario natural para ello, pues en la siguiente Asamblea seguramente estarían otros Delegados nuevos, perdiéndose el hilo conductor del propósito de la misma. El tema era conocido por el Presidente del Consejo, sin embargo la Asamblea Extraordinaria fue citada con el único tema de la Fábrica de Créditos. Otro tema tratado con la Revisoría fue el hecho de que revisadas el acta de la Asamblea No. 36 y la grabación sobre la que se apoya, encontraron algunas inconsistencias. Frente al tema, la Revisoría Fiscal les recomendó reunir a la comisión que aprobó dicha acta para realizar las correcciones pertinentes, evitando inconvenientes a futuro para la Cooperativa. También se consultó a la Revisoría sobre el estado del proceso adelantado con la UGPP, frente a lo cual recomendaron informar a la base social representada en la Asamblea, a la mayor brevedad posible. Como resultado de esta reunión, citaron a la Comisión Accidental para el día 19 de noviembre de 2019, invitando también a la Revisoría Fiscal, a la Junta de Vigilancia y a la Gerencia, para informarlos sobre estos aspectos. De allí se derivaron las siguientes acciones: se implementó una mesa de trabajo con los integrantes de la comisión de revisión y aprobación del acta de la 36ª Asamblea, liderada por la Coordinadora de la Junta de Vigilancia; se solicitó presentar un informe a la Asamblea sobre la situación actual de la Cooperativa frente a la UGPP, y permitirle a la Comisión Accidental presentar un informe de la gestión adelantada por la misma, así como la posibilidad de ampliar el plazo y el objeto para el cual fue creada. La Comisión Accidental envió solicitud al Consejo de Administración, en dos oportunidades, para que se incluyeran estos puntos en la convocatoria de la 37ª Asamblea Extraordinaria de Delegados, pero les fue negada de plano, quedando como único punto el de la Fábrica de Créditos. También se indica en el informe de la Comisión Accidental que solicitaron de manera específica a la Gerencia diversa información para realizar el análisis del modelo de negocio cooperativo, para emitir con el apoyo de asesores expertos en la materia una recomendación de reestructuración basada en el desarrollo tecnológico, tercerización de procesos internos y eliminación de los cargos más costosos, con el fin de bajar los costos de los Asociados entre un 5% y un 10% de manera efectiva e inmediata; pero no han obtenido respuesta. Concluyen, Coordinador y Secretario, que no los han apoyado en el mandato que la Asamblea No. 36 le dio al Consejo de Administración, que les han entorpecido y ralentizado su tarea, y los han tratado como si fuesen enemigos de la Cooperativa, que no trabajan en equipo y armonía con los demás estamentos de la organización.


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Por todo lo anterior, envían su informe a la Junta de Vigilancia para el respectivo control social, con copia a la Revisoría Fiscal, a los Delegados de la 36ª Asamblea y a la próxima Asamblea General de Asociados o Delegados para su respectivo análisis y debate. Terminada la lectura del informe por parte de la señora María Eugenia Marín, el Delegado y miembro de la Comisión Accidental, John Jairo Arias, indicó que los temas que allí se plantean debían ser tratados en la presente Asamblea, punto por punto, para poder con base en dicha información tomar decisiones, anotando que hasta el momento no se ha realizado el control social solicitado a la Junta de vigilancia. Consultado el asesor jurídico sobre el particular, indicó que los aspectos tratados en el informe son tan amplios y profundos, que ameritan que previamente la Junta de Vigilancia ejerza el control social que le están solicitando, haga su análisis y posteriormente presente un informe ante las instancias pertinentes, para que a partir de allí se tomen decisiones. Por su parte, el señor Barlán Alberto Londoño, Presidente del Consejo de Administración y miembro de la Comisión Accidental, manifestó que el Consejo en ningún momento ha obstaculizado la labor de la Comisión Accidental. Además, consideró que el informe contiene el punto de vista del Coordinador y el Secretario, pero cada uno de los miembros de la Comisión, a la cual pertenecen también Helver Alfaro y John Jairo Pineda, debe tener la oportunidad de defender sus propios puntos de vista, pues no por el hecho de estar en un documento todo lo dicho es verdad. Por lo anterior, consideró pertinente que sea la Junta de Vigilancia la que analice la situación. Posteriormente el Presidente de la Asamblea abrió un espacio para que los Delegados presentaran sus preguntas e inquietudes sobre todos los informes brindados en el punto 7 de la presente reunión, incluido el de la Comisión Accidental. Las inquietudes giraron en torno a dos temáticas: la primera, el concepto de la Fábrica de Créditos o alianza para financiación de primas, su funcionamiento, el destino de los recursos que genere y la aceptación del mandato revocatorio por parte de las compañías de seguros; y la segunda, los requerimientos de la UGPP, sus pretensiones económicas y el estado jurídico actual. Las preguntas fueron respondidas por el Gerente y el Revisor Fiscal, y se recomendó a los presentes revisar la trazabilidad de estos temas en las actas de la 37ª Asamblea Extraordinaria y del Consejo de Administración. Antes de dar por terminado este punto del orden del día, el Delegado John Jairo Arias, Coordinador del Comité de Apelaciones que termina su período, dio lectura al informe de dicho órgano el cual hizo parte del Balance de Gestión que se envió con anterioridad a todos los Asociados. Allí se indica que el Comité de Apelaciones es un órgano designado por la Asamblea para garantizar a los Asociados que las sanciones disciplinarias aplicadas sean objetivas e imparciales, y fundamentadas en el Estatuto y la ley. En el transcurso del año 2019 no se presentaron recursos de apelación, por tanto, el Comité no decidió sobre ningún caso en particular. Sin embargo, está atento siempre para responder los recursos que presenten los Asociados. 8. Proposiciones, recomendaciones, comunicaciones y asuntos varios. 8.1 Proposiciones De las propuestas presentadas, solo una se ratificó como tal y las demás fueron consideradas en calidad de recomendaciones, previa aceptación de sus proponentes. Delegado que presenta: Diego Zapata Cabrera Propuesta: “Eliminar el auxilio económico para las personas que están en dos órganos (Consejo y Comité Asesor), que solo tengan un auxilio”.


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Resumen de sustentación: Actualmente la situación económica está difícil y es necesario ahorrar. Al observar las listas de candidatos para el Consejo y el Comité Asesor, son prácticamente los mismos. La idea es que reciban un solo auxilio, que está por el orden de un poco más de cuatrocientos mil pesos, y no dos que sumarían casi un millón de pesos. Durante el debate de la propuesta por parte de los asambleístas, se presentó una propuesta sustitutiva, así: Delegados que presentan: Gustavo Chaparro Galán y John Jairo Arias Piedrahita Propuesta Sustitutiva: “Rebajar al 50% los auxilios actuales y otorgar un solo auxilio”. Resumen de sustentación: Por muchos años los integrantes de los órganos de la Cooperativa realizaron su trabajo sin recibir ningún reconocimiento económico. No obstante se reconoce que es un trabajo desgastante y merecen algún incentivo. Luego de un amplio debate donde se presentaron los diferentes puntos de vista de los Delegados, el Presidente sometió a votación las dos propuestas. Para ello previamente el Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Por la propuesta sustitutiva (de los Delegados Gustavo Chaparro y John Jairo Arias) 4 votos Por la propuesta inicial (del Delegado Diego Zapata Cabrera) 14 votos Votos en blanco 6 votos Total de votos 24 Abstenciones: 2 Delegados no votaron. En consecuencia, la propuesta presentada por el señor Diego Zapata Cabrera fue aprobada por mayoría. 8.2 Recomendaciones Las siguientes recomendaciones quedaron a consideración del Consejo de Administración para que las evalúe y en su debido momento presente un informe al respecto: Delegado que presenta: Juan Carlos Rodríguez Niño Recomendación: “Crear el Fondo de Empleados para ver realmente los beneficios a los Asociados y proteger nuestro capital ad portas de la incertidumbre por la UGPP”. Resumen de sustentación: Es una figura que permitiría manejar un flujo de caja alto de préstamos para beneficio de los Asociados (vivienda, educación, etc.) y podría ser la entidad que realice el convenio con la CFA para financiación de primas, con el fin de que los recursos obtenidos por dicho negocio queden protegidos en el Fondo de Empleados y no expuestos en la Cooperativa ante una posible sanción de la UGPP. Delegado que presenta: Natalie Zuluaga Giraldo Recomendación: “No exigir títulos para ser parte de un órgano”. Resumen de sustentación: Con la exigencia de títulos el Estatuto viola el derecho a la igualdad, a la representación y a la democracia. No debe ser una limitante. Ni siquiera lo exige el Estado a los aspirantes a órganos de elección popular. Delegado que presenta: Natalie Zuluaga Giraldo Recomendación: “Separar un tiempo en este espacio para tratar temas de la agencia”. Resumen de sustentación: Aunque la Asamblea es un espacio de la Cooperativa, lo que alimenta a esta última y su motor siempre ha sido Provisión Seguros. Hay temas muy trascendentales, inconformidades y propuestas que se deberían tratar por este medio.


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Delegado que presenta: Germán Alarcón Torres Recomendación: “Mi propuesta es insistir en la creación del área de administración de cartera como un servicio de la Cooperativa para los Asociados que lo requieran, sea porque no tenemos sucesor o porque sencillamente se quiera retirar de la actividad”. Resumen de sustentación: El Delegado no presentó sustentación adicional. Delegado que presenta: Helver Alonso Alfaro Montaño Recomendación: “Cambiar la cuota mínima de administración (actual de 5 días de salario), como mínimo de 7 a 10 días de salario mínimo diario”. Resumen de sustentación: Se trata de la cuota mínima de administración que se cobra a los Asociados improductivos. Está en contravía de los principios y valores cooperativos, como la igualdad y la equidad, frente a la participación económica de los miembros. Los Asociados que están en improductividad generan costos operativos, cuentas por cobrar, reprocesos y afectación a los estados financieros. Además la mayoría de ellos están utilizando a la Cooperativa solo como un medio para el pago de su seguridad social. Delegado que presenta: John Jairo Arias Piedrahita Recomendación: “Crear la Auditoría y/o Control Interno permanente para toda la organización empresarial, que revise todos los procesos y haga más transparente la administración y la operatividad”. Resumen de sustentación: El Delegado indicó que en medio de la pandemia ha recibido dos correos que en su opinión constituyen acoso laboral, porque se le está calificando de improductivo y cobrando una deuda, al generarse un saldo en rojo. Sin embargo, esta situación obedece a falta de apoyo oportuno y eficiente desde la agencia frente a la gestión de los negocios, lo cual redunda en inconvenientes en la Cooperativa respecto a las cifras del promedio de producción, los auxilios semestrales, la seguridad social, etc. Ejemplificó lo anterior con varios casos que le sucedieron personalmente, incluyendo además uno donde se evidenció error en el pago de sus comisiones a otro Asociado. Añadió que la Cooperativa no tuvo en cuenta sus circunstancias familiares y de salud, y en medio de la pandemia lo amenazó con un proceso de exclusión, lo cual puede generar consecuencias sicológicas, morales y patrimoniales. En medio de estas situaciones no hay quién responda, pues no hay un control interno o auditoría, tanto en la Agencia como en la Cooperativa. Delegado que presenta: Germán Alarcón Torres Recomendación: “La inhabilidad de un Asociado para participar en elecciones o actividades, no debe estar ligada a la nómina del cierre correspondiente, sino a la productividad”. Resumen de sustentación: Hay Asociados o Delegados que son productivos todo el año, y justo en la quincena en donde se revisa la habilidad o inhabilidad pueden tener deudas pendientes, por lo cual lo pertinente sería evaluar la productividad y no una quincena en particular para determinar si son hábiles o no para ejercer sus derechos democráticos. Delegado que presenta: John Jairo Arias Piedrahita Recomendación: “Cambio de modelo organizacional y operacional de Cooasesores CTA: La pandemia nos ha enseñado que no necesitamos estructura física como la sede, sino una plataforma tecnológica en la que se haga todo el negocio de seguros de principio a fin. 1. Reducir a su mínima expresión la Cooperativa en planta de personal y Asociados. 2. Vender las sedes sociales y adquirir una superplataforma INSURTECH para la Agencia de Seguros, y los Asociados que lo deseen hacerse Socios de la Agencia; los demás pueden retirar sus aportes. 3. La SAS maneje la alianza para financiación de primas, en donde los Asociados o el fondo de empleados que también se propone, los administre para beneficio de los Asociados.” Resumen de sustentación: En las crisis se encuentran oportunidades. Actualmente se afrontan en la organización las crisis del coronavirus, de la UGPP, de los altos costos para los Asociados, de una nómina de empleados muy costosa, de ineficiencia en los procesos, etc. Por eso se proponen estas alternativas, que no tuvo oportunidad de presentar a fondo la Comisión Accidental. Además, el mundo cambió, está preponderando la virtualidad y los negocios on-line. No se pueden pretender resultados diferentes haciendo lo mismo. Delegado que presenta: Jorge William Ortiz León


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Recomendación: “Bienes y Servicios sea una sociedad limitada que nos ayude a realizar convenios dando liquidez a la Cooperativa.” Resumen de sustentación: Una de las alternativas para generar bienestar a los Asociados es poder dinamizar a Bienes y Servicios. Puede prestar el servicio de compra y/o administración de carteras de asesores, o tener convenios con aseguradoras y otro tipo de entidades para generar negocios que ayuden a mejorar la liquidez de todos. Delegado que presenta: Ofelia Rivas Echeverri Recomendación: “Realizar una solicitud de apoyo a la Presidencia para el sector solidario, en unión con Confecoop, y que se hable de los beneficios que se tienen en esta pandemia a los Asociados de la Cooperativa.” Resumen de sustentación: La Delegada no presentó sustentación adicional. Se deja constancia de que cada una de las recomendaciones fue debatida y analizada por los asambleístas. Además, diversos Delegados solicitaron que el nuevo Consejo de Administración brinde un informe al respecto a todos los Asociados cuando las haya estudiado, e incluso retome el análisis de las recomendaciones de las últimas Asambleas ordinarias. De manera particular, el Presidente de la Mesa recomendó que el nuevo Consejo de Administración convoque a los Delegados como mínimo cada dos meses para ponerlos en conocimiento de los avances sobre cada uno de los temas, inquietudes y proyectos que se han planteado en la presente Asamblea y anteriores. Por su parte, la Delegada María Eugenia Marín Méndez anotó que varias de las recomendaciones implican reformas al Estatuto. Si se realiza una Asamblea Extraordinaria este año para reforma estatutaria, no podrían tratarse allí, pues de acuerdo con el Estatuto se tienen en cuenta las propuestas que hayan sido recibidas hasta el 31 de diciembre del año inmediatamente anterior. Quedarían para una subsiguiente Asamblea. En otro aspecto, quedó como compromiso para la Gerencia hacer llegar al Delegado Jorge William Ortiz León un informe sobre la aplicación de los recursos del Fondo de Solidaridad. 8.3 Asuntos varios Se debatió ampliamente el caso del retiro de la señora Luz Amparo Giraldo como Asociada de la Cooperativa, sus prácticas comerciales y el proceso de cesión de su cartera al Asociado Barlán Alberto Londoño, en momentos en que éste fungía como Presidente del Consejo de Administración. La Gerencia y la Junta de Vigilancia brindaron información sobre las diversas actuaciones que se han adelantado en torno a este caso, por las partes, el cual todavía continúa en desarrollo. Además se escucharon las diversas posiciones de los Delegados sobre este tema, así como la versión del señor Barlán Alberto Londoño. 9. Presentación y aprobación de los Estados Financieros a diciembre 31 de 2019 El Representante Legal y Gerente de la Cooperativa presentó los Estados Financieros de Cooasesores CTA a diciembre 31 de 2019, los cuales hacen parte integrante del informe de gestión entregado a los Asociados y Delegados. Sus principales cifras son las siguientes:


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Frente a las cifras se presentaron algunas inquietudes de los Delegados, las cuales versaron principalmente sobre las causas de la pérdida en el ejercicio y sobre la provisión que se está realizando para un posible pago de sanciones a la UGPP. La Gerencia brindó las explicaciones pertinentes. Terminado el debate, el Presidente sometió a votación los Estados Financieros de Cooasesores CTA con corte al 31 de diciembre de 2019, comparativos con el año 2018; y la solicitud de autorización a la Asamblea para ejecutar en el año 2020 los saldos de los fondos sociales del 2019 pendientes por ejecutar. El Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Votos a favor 24 Votos en contra 0 Votos en blanco 0 Total de votos 24 Abstenciones: 2 Delegados no votaron. En consecuencia, los Estados Financieros de Cooasesores CTA con corte al 31 de diciembre de 2019, comparativos con el año 2018; y la autorización para ejecutar en el año 2020 los saldos de los fondos sociales del 2019, pendientes por ejecutar, fueron aprobados por mayoría. El Delegado John Jairo Arias manifestó que aprobaba tanto los Estados Financieros como la aplicación de los fondos sociales, pero salvaba su voto en lo relacionado con la reserva que se está estableciendo para hacer un aprovisionamiento frente a la sanción de la UGPP. Indicó que estaba en absoluto desacuerdo con dicho manejo. Por solicitud del Delegado Jorge William Ortiz y para información de todos los presentes, la Revisoría Fiscal dio a conocer los saldos de los fondos sociales al 31 de diciembre de 2019, así: Fondo de Solidaridad, $55.8 millones; Fondo de Educación, $84.7 millones. Los Delegados Jorge William Ortiz, Gloria Jiménez y Silvia Villegas, integrantes del Comité de Bienestar, solicitaron a la Administración estudiar la posibilidad de incrementar el presupuesto para este órgano, dado que se han visto limitados para gestionar sus funciones en beneficio de los Asociados. 10. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de excedentes El Representante Legal y Gerente dejó constancia de que no procedía presentar un proyecto en tal sentido, en aras a que la entidad generó pérdida al cierre del ejercicio económico del 2019. 11. Elección de miembros para el Consejo de Administración 2020-2022 En primer lugar, se dio lectura a una comunicación de la Delegada María Eugenia Marín Méndez, quien había postulado previamente su nombre como candidata para la elección del Consejo de Administración. En la carta, dirigida a la Asamblea de Delegados, indica que por motivos personales desea retirar su hoja de vida de esta elección. Posteriormente, de manera verbal, los Delegados Lidia Mendoza Moreno y Alejandro Carrasquilla Toro, quienes también habían presentado postulación para el Consejo de Administración, manifestaron ante la Asamblea que la retiraban, de modo que no fuesen tenidos en cuenta en ninguna de las listas para este órgano. De otra parte, el Delegado Walter Guillermo Herrera Gómez presentó su postulación como nuevo candidato para el Consejo de Administración. La Asamblea autorizó por consenso la recepción de esta nueva postulación con la condición de que, en caso de resultar elegido, la Junta de Vigilancia proceda a la verificación posterior de los


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requisitos estatutarios exigidos para ser integrante de este órgano. En caso de que no cumpla los requisitos, no podrá ejercer el cargo en el Consejo de Administración. El Delegado Diego Zapata Cabrera solicitó expresamente dejar constancia en el Acta de la presente Asamblea, que le parecía una falta de seriedad y respeto hacia la organización, la decisión de los candidatos que retiraron sus aspiraciones en el último momento, pues seguramente otras personas hubiesen querido postularse y se abstuvieron de hacerlo al considerar que ya se contaba con un número suficiente de aspirantes. Terminado lo anterior, ante la mesa directiva fueron presentadas y numeradas en su orden de presentación, un total de tres (3) listas para la elección de cinco (5) miembros Principales y cinco (5) Suplentes Numéricos del Consejo de Administración para el período 2020-2022. Las listas estuvieron integradas así: Lista No. 1 ALEJANDRO GIRALDO ARANGO HENRY ECHEVERRI CASTRILLÓN IVAN DARÍO FLÓREZ ACEVEDO DORA LILIAM HERNÁNDEZ PÉREZ GLORIA LUCÍA GUEVARA LLANO MARIO GONZÁLEZ OBANDO WALTER GUILLERMO HERRERA GÓMEZ Lista No. 2 HELVER ALONSO ALFARO MONTAÑO Lista No. 3 JUAN CARLOS RODRÍGUEZ NIÑO Las listas fueron presentadas en imagen de video para conocimiento de todos los asambleístas. Luego de un tiempo prudencial para su análisis por parte de los Delegados, el Presidente sometió a votación las tres listas. Para ello previamente el Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Lista No. 1 11 votos Lista No. 2 7 votos Lista No. 3 8 votos Votos en blanco 0 votos Total votos 26 votos Después de aplicado el cuociente electoral, que correspondió a 5.2, se obtuvo el siguiente resultado:


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No. LISTA NOMBRES

No. VOTOS

No. DE VOTOS

DIVIDIDO CUOCIENTE

CUOCIENTE RESIDUO ELEGIDOS

POR CUOCIENTE

ELEGIDOS POR

RESIDUO

1 Alejandro Giraldo Arango Henry Echeverri Castrillón Ivan Darío Flórez Acevedo Dora Liliam Hernández P. Gloria Lucía Guevara Llano Mario González Obando Walter Guillermo Herrera G.

11 2,11538462 2 0,11538462 2 5

2 Helver Alfaro Montaño 7 1,34615385 1 0,34615385 1 0

3 Juan Carlos Rodríguez Niño

8 1,53846154 1 0,53846154 1 0

Por cuociente resultaron elegidos 4 miembros Principales, así: - De la Lista No. 1: Alejandro Giraldo Arango y Henry Echeverri Castrillón. - De la Lista No. 2: Helver Alonso Alfaro Montaño - De la Lista No. 3: Juan Carlos Rodríguez Niño El quinto miembro Principal resultó elegido por residuo, así: - De la Lista No. 1: Iván Darío Flórez Acevedo Para ocupar los cargos de Suplentes Numéricos quedaron 4 candidatos, todos de la Lista No. 1, quedando elegidos en su orden, así: - Suplente No. 1: Dora Liliam Hernández Pérez - Suplente No. 2: Gloria Lucía Guevara Llano - Suplente No. 3: Mario González Obando - Suplente No. 4: Walter Guillermo Herrera Gómez Ante la falta de más candidatos, la Asamblea aprobó por consenso dejar vacante el cargo de Suplente No. 5. En consecuencia, el nuevo Consejo de Administración de Cooasesores CTA por el período 2020-2022, quedó conformado así: Principales ALEJANDRO GIRALDO ARANGO C.C. 15.317.825 HENRY GILBERTO ECHEVERRI CASTRILLÓN C.C. 71.656.560 HELVER ALONSO ALFARO MONTAÑO C.C. 80.543.789 JUAN CARLOS RODRÍGUEZ NIÑO C.C. 79.713.810


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IVAN DARÍO FLÓREZ ACEVEDO C.C. 15.527.224 Suplentes numéricos No. 1 DORA LILIAM HERNÁNDEZ PÉREZ C.C. 42.896.405 No. 2 GLORIA LUCÍA GUEVARA LLANO C.C. 42.984.449 No. 3 MARIO ANTONIO GONZÁLEZ OBANDO C.C. 70.043.644 No. 4 WALTER GUILLERMO HERRERA GÓMEZ C.C. 98.498.822 No. 5 VACANTE 12. Elección de miembros para el Comité de Apelaciones 2020-2022 Se puso de presente que el Comité de Apelaciones está integrado por 3 miembros Principales y 1 Suplente Numérico, sin embargo, en el momento solo se contaba con 1 candidato avalado previamente por la Junta de Vigilancia, que era el señor Gustavo Chaparro Galán. Dadas las circunstancias, la Asamblea autorizó por consenso la recepción de nuevas postulaciones de candidatos, con la condición de que en caso de resultar elegidos la Junta de Vigilancia proceda a la verificación posterior de los requisitos estatutarios exigidos para ser integrante de este órgano. En caso de que la persona electa no cumpla los requisitos, no podrá ejercer el cargo. Con este fundamento, se informó que los nuevos candidatos podían manifestar por escrito su aspiración a este órgano, enviando un correo electrónico al buzón corporativo de la Gerencia, del Asistente de Órganos Directivos o de la Directora Administrativa de Provisión B&S SAS. Posteriormente se informó que en el correo electrónico del Asistente de Órganos Directivos se recibieron por escrito las aspiraciones a este órgano por parte del Delegado Fabio Guerra Jiménez y la Asociada Gladys Amanda Sierra Nieto. En consecuencia, ya se contaba con un total de 3 candidatos. Ante la mesa directiva fue radicada una Lista Única para integrar el Comité de Apelaciones 2020-2022, para ocupar los 3 cargos de Principales, así: Lista Única GUSTAVO CHAPARRO GALÁN FABIO GUERRA JIMÉNEZ GLADYS AMANDA SIERRA NIETO La lista fue presentada en imagen de video para conocimiento de todos los asambleístas.


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Al no presentarse más postulaciones ni listas, el Presidente la sometió a votación, simultáneamente con la aceptación de las nuevas hojas de vida. Para ello previamente el Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Votos a favor 22 votos Votos en contra 0 votos Votos en blanco 2 votos Total de votos 24 votos Abstenciones: 2 Delegados no votaron Además, ante la falta de más candidatos, la Asamblea aprobó por consenso dejar vacante el cargo del único Suplente Numérico. En consecuencia, fue aprobada por mayoría la Lista Única para el Comité de Apelaciones de Cooasesores CTA 2020-2022, quedando conformado así: Principales GUSTAVO CHAPARRO GALÁN C.C. 8.270.980 FABIO GUERRA JIMÉNEZ C.C. 79.104.535 GLADYS AMANDA SIERRA NIETO C.C. 41.765.228 Suplente Numérico VACANTE 13. Elección de miembros para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales 2020-2022 Se puso de presente que la elección que se iba a realizar para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales era de 6 personas, 3 en calidad de Principales y 3 como Suplentes Numéricos, no obstante, se encontraban previamente avaladas por la Junta de Vigilancia 5 hojas de vida que cumplían con los requisitos establecidos en el Reglamento del Comité. También se informó que la Asociada Esperanza Hernández Nova había hecho llegar por escrito su postulación como nueva candidata para este órgano, mediante correo electrónico enviado al buzón del Gerente de la Cooperativa. Se anotó que de resultar elegida éste sería su segundo período en el Comité Asesor, siendo un hecho notorio que por esa razón cumplía con los requisitos exigidos para el cargo. Así las cosas, ante la mesa directiva fueron presentadas y numeradas en su orden de presentación, un total de seis (6) listas para la elección de tres (3) miembros Principales y tres (3) Suplentes Numéricos del Comité Asesor de Inversiones Empresariales para el período 2020-2022. Las listas estuvieron integradas así: Lista No. 1


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ALEJANDRO CARRASQUILLA TORO Lista No. 2 HELVER ALONSO ALFARO MONTAÑO Lista No. 3 HENRY GILBERTO ECHEVERRI CASTRILLÓN Lista No. 4 IVÁN DARÍO FLÓREZ ACEVEDO Lista No. 5 LIDIA MENDOZA MORENO Lista No. 6 ESPERANZA HERNÁNDEZ NOVA Las listas fueron presentadas en imagen de video para conocimiento de todos los asambleístas. Luego de un tiempo prudencial para su análisis por parte de los Delegados, el Presidente sometió a votación las seis listas. Para ello previamente el Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Lista No. 1 3 votos Lista No. 2 4 votos Lista No. 3 2 votos Lista No. 4 5 votos Lista No. 5 7 votos Lista No. 6 5 votos Votos en blanco 0 votos Total votos 26 votos Después de aplicado el cuociente electoral, que correspondió a 8.66666667, se obtuvo el siguiente resultado:

No. LISTA NOMBRES

No. VOTOS

No. DE VOTOS

DIVIDIDO CUOCIENTE

CUOCIENTE RESIDUO ELEGIDOS

POR CUOCIENTE

ELEGIDOS POR

RESIDUO

1 Alejandro Carrasquilla Toro

3 0,34615385 0 0,34615385 0 1

2 Helver Alfaro Montaño 4 0,46153846 0 0,46153846 0 1

3 Henry Gilberto Echeverri C.

2 0,23076923 0 0,23076923 0 1

4 Ivan Darío Flórez Acevedo

5 0,57692308 0 0,57692308 0 1

5 Lidia Mendoza Moreno 7 0,80769231 0 0,80769231 0 1

6 Esperanza Hernández Nova

5 0,57692308 0 0,57692308 0 1


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Por cuociente no resultó elegido ningún candidato. Por residuo resultaron elegidos los 3 cargos de Principales y los 3 cargos de Suplentes Numéricos, así: - Para el primer cargo de Principal resultó elegida la señora Lidia Mendoza Moreno, de la Lista No. 5, por mayor

residuo. - Para el segundo y el tercer cargo como Principales resultaron elegidos el señor Iván Darío Flórez Acevedo de

la Lista No. 4 y la señora Esperanza Hernández Nova de la lista No. 6, quienes siguen en orden de mayor residuo y están empatados.

- Como Suplente No. 1 resultó elegido el señor Helver Alonso Alfaro Montaño de la Lista No. 2, quien sigue en orden de mayor residuo.

- Como Suplente No. 2 resultó elegido el señor Alejandro Carrasquilla Toro de la Lista No. 1, quien sigue en orden de mayor residuo.

- Como Suplente No. 3 resultó elegido el señor Henry Gilberto Echeverri Castrillón de la Lista No. 3, quien tiene el menor residuo.

En consecuencia, fueron elegidos en los siguientes cargos para el Comité Asesor de Inversiones Empresariales de Cooasesores CTA por el período 2020-2022, las siguientes personas: Principales LIDIA DEL SOCORRO MENDOZA MORENO C.C. 43.010.927 IVAN DARÍO FLÓREZ ACEVEDO C.C. 15.527.224 ESPERANZA HERNÁNDEZ NOVA C.C. 52.153.693 Suplentes numéricos No. 1 HELVER ALONSO ALFARO MONTAÑO C.C. 80.543.789 No. 2 ALEJANDRO CARRASQUILLA TORO C.C. 3.400.295 No. 3 HENRY GILBERTO ECHEVERRI CASTRILLÓN C.C. 71.656.560 14. Elección de Revisoría Fiscal 2020-2022 y fijación de Honorarios. Se presentaron a la Asamblea cinco propuestas de servicios de Revisoría Fiscal, así: Primera propuesta: Auditamos Gaviria y Asociados (actual firma de Revisoría Fiscal de Cooasesores CTA) Honorarios: 2 SMMLV más IVA Segunda propuesta: Abakos / Honorarios: 2 SMMLV más IVA


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Tercera propuesta: Bakertilly International / Honorarios: $2.000.000 más IVA Cuarta propuesta: Proyección Legal / Honorarios: $2.195.000 más IVA Quinta propuesta: Ascoop Empresarial / Honorarios: $1.400.000 más IVA La Gerencia realizó una presentación comparativa de las propuestas, con apoyo de imagen en video para conocimiento de todos los asambleístas, teniendo en cuenta elementos como los honorarios, las horas de labor y la experiencia de cada una. Luego de que las propuestas fuesen analizadas por los asambleístas, el Presidente las sometió a votación. Para ello previamente el Representante Legal verificó el quórum, estando presentes 26 Delegados. El resultado fue el siguiente: Primera propuesta 24 votos Segunda propuesta 0 votos Tercera propuesta 1 voto Cuarta propuesta 0 votos Quinta propuesta 0 votos Votos en blanco 0 votos Total votos 25 votos Abstenciones: 1 Delegado no votó. En consecuencia, resultó re-elegida por mayoría absoluta la firma Auditamos Gaviria y Asociados para la Revisoría Fiscal por un período de dos años, con unos honorarios de 2 SMMLV más IVA. 15. Clausura Antes de terminar, el Representante Legal indicó que con el concurso del Consejo de Administración se tiene previsto citar para una Asamblea Extraordinaria en el segundo semestre de 2020, con el objetivo de llevar a cabo una reforma estatutaria, teniendo en cuenta las propuestas recibidas hasta el 31 de diciembre de 2019. Las propuestas que se reciban en el 2020, incluidas las derivadas de la presente Asamblea, podrán ser llevadas a la próxima Asamblea Ordinaria en el 2021 u otra Asamblea Extraordinaria que se convoque en ese año. Siendo las 7:53 p.m. concluyó la Trigésima Octava Asamblea Ordinaria Extemporánea de Delegados, luego de haber sido agotados todos los temas para los cuales fue convocada. ALEJANDRO GIRALDO ARANGO ALEJANDRO CARRASQUILLA TORO Presidente Secretario

WALTER TABORDA GUTIÉRREZ Representante Legal Cooasesores CTA

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EL ACTA ESTÁ EN PROCESO DE REVISION Y ......Cooperativa de Trabajo Asociado de Asesores en Inversiones “COOASESORES CTA”; la cual fue convocada por el Consejo de Administración