ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES …responsiblefinance.worldbank.org/surveys/demand/exploreeconomies/... · encuesta nacional de capacidades financieras identificación del hogar

ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES FINANCIERAS

Identificación del hogar |__|__|__|__|

ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES FINANCIERAS MÉXICO

BANCO MUNDIAL – CNBV – CONDUSEF – IPSOS/BIMSA

1. ESTADO____________________________________ CÓDIGO |__|__|__| 2. MUNICIPIO _________ ________________________ CÓDIGO |__|__|__| 3. LOCALIDAD___ ______________________________ CÓDIGO |__|__|__|

4. DOMICILIO DE LA VIVIENDA

CALLE, AVENIDA, CALLEJÓN, CARRETERA, CAMINO NÚMERO EXTERIOR / NÚMERO INTERIOR COLONIA / FRACIONAMIENTO/BARRIO/UNIDAD HABITACIONAL

5. ÁREA DE ENUMERACIÓN /MANZANA |__|__|__| 6. NÚMERO DE VIVIENDA |__|__|__|

7. ENTREVISTADOR ________________________________ CÓDIGO |__|__|__| 8. SUPERVISOR _________________________________ CÓDIGO |__|__|__| 9. DIGITADOR capturista _________________________________ CÓDIGO |__|__|__|

10. NOMBRE DEL JEFE DE HOGAR ____ ____________________________________

11. FECHA DE LA PRIMERA VISITA |__|__| |__|__| |__|__|__|__|

DÍA MES AÑO

12. A. RESULTADO DE LA ENCUESTA 1) COMPLETO 2) PARCIALMENTE COMPLETO |__| 3) INCOMPLETO ---------------------- 12. B. ¿POR QUÉ NO?

1. NO SE ENCONTRÓ LA VIVIENDA 2. LA VIVIENDA ESTABA DESOCUPADA 3. NO SE PUDO CONTACTAR EL HOGAR 4. UN RESPONSABLE ADULTO SE NEGÓ 5. UN RESPONSABLE ADULTO NO PERMITIÓ LA

ENTREVISTA INDIVIDUAL 6. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE NEGÓ 7. NO SE PUDO ENTREVISTAR AL ENTREVISTADO

SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD

Encuesta Nacional de Capacidades Financieras

RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 2

8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA PERMANENTEMENTE AUSENTE

9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA TEMPORALMENTE AUSENTE

13. FECHA DE LA SEGUNDA VISITA |__|__| |__|__| |__|__|__|__| DÍA MES AÑO




SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD 8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA

PERMANENTEMENTE AUSENTE 9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA

TEMPORALMENTE AUSENTE

15. FECHA DE LA TERCERA VISITA |__|__| |__|__| |__|__|__|__| DÍA MES AÑO




SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD 8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA

PERMANENTEMENTE AUSENTE



9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA TEMPORALMENTE AUSENTE

INC. ENCUESTADOR: ¿CUANTOS HOGARES TOCO ANTES DE REALIZAR EL CONTACTO? (01,02,03,04,05) |__|__|

SECCIÓN R

HORA DE COMIENZO: ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA DE COMIENZO DE ESTA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__| [BUEN DÍA/BUENAS TARDES/BUENAS NOCHES]. Mi nombre es [NOMBRE] y trabajo para EL BANCO MUNDIAL y la empresa encuestadora Ipsos-Bimsa. Nos interesa conocer cómo las personas manejan sus asuntos financieros en distintas circunstancias. Su hogar fue seleccionado al azar para participar en esta encuesta. CONFIDENCIALIDAD Es muy importante que le aclare que todos los datos e información que como representante de Ipsos-Bimsa le solicitaré en esta entrevista y en este cuestionario solamente tienen fines estadísticos, no tienen ningún propósito fiscal y son estrictamente confidenciales quedando los datos particulares protegidos como información confidencial por la Ley Federal para el Acceso a la Información. Tomando en cuenta lo anterior, ¿Podría Ud. responder algunas preguntas? Me gustaría comenzar preguntándole sobre usted y sobre los miembros de su hogar.

Por favor tenga en cuenta que por miembros de su hogar quiero decir la persona o grupo de personas, parientes o no, que comparten con usted esta vivienda y que comparten un mismo gasto para comer.

Por otra parte, por “jefe del hogar” quiero decir, que es la persona que por su edad, por ser el principal sostén económico de la familia o por otras razones, es reconocido por sus miembros como tal. Puede ser hombre o mujer.

Comenzaremos por el jefe del hogar y luego por el resto de los miembros del hogar, en orden de edad, iniciando por las

personas mayores.

1.1 ¿Cuántas personas viven normalmente en esta vivienda, contando a los niños chiquitos y a los ancianos? |_|_|_|

1.2 ¿Todas las personas que viven en esta vivienda comparten un mismo gasto para comer? Sí 1 / No 2 |_|

1.3 Entonces, ¿cuántos hogares o grupos de personas tienen gasto separado para comer, contando el de usted?

|_|_|_|



INFORMACIÓN DEL HOGAR

NÚ

MER

O D

E LISTA

R1 R2 R3 R4 R5 R6 R7 R8 R9 R10 R11 R12 R13A R13

POR FAVOR, DÍGAME EL NOMBRE DE LAS PERSONAS QUE VIVEN EN SU HOGAR, EMPEZANDO POR EL JEFE O JEFA; INCLUYA A LOS NIÑOS CHIQUITOS, ANCIANOS Y PERSONAS CON DISCAPACIDAD. REGISTRAR SÓLO EL NOMBRE DE PILA

¿persona h

ES ESTA PERSONA HOMBRE O MUJER? REISTRAR HOMBRE…1 MUJER…2

¿Cuál es la relación de esta persona con el jefe del hogar? Jefe de familia…1 ESPOSO/A PAREJA…2 HIJO/A …3 NIETO/A…4 PADRE/MADRE…5HERMANO/A…6 CUÑADO O CUÑADA …7 SOBRINO/ SOBRINA…8 OTRO PARIENTE…9 AYUDA DOMÉSTICA…10 OTRO…11

¿Cuántos años tiene? Si es <18 IR A LA

PRÓXIMA

PERSONA

¿Cuál es su estado civil? CASADO/A 1 UNIÓN LIBRE…3 DIVORCIADO/A…4 (>>R7) SEPARADO/A…5 (>>R7) VIUDO/A…6 (>>R7) NUNCA SE CASÓ / SOLTERO/A…7 (>>R7)

EL ENTREVISTADOR COPIA EL NÚMERO DE LISTA DEL CÓNYUGE

¿Sabe esta persona leer y escribir? Sí…1 No…2

¿Cuál fue el último nivel de estudios que alcanzó esta persona? Ninguno….10. Preescolar…20 Básica Primaria (1 a 5)… …30 Básica secundaria (6 a 9)…40 5. Media Preparatoria o bachillerato (10 a 11)…51 6. Superior o Universitaria … 60 7. No sabe no (99)

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor su situación laboral en las últimas 4 semanas? LEER OPCIONES Empleado, en el sector formal…1 Empleado, en el sector informal…2 Empleado o sin pago…3 Busca trabajo…4 Espera por la temporada …5 Estudia…6 Está jubilada/pensionada…7 Enferma/discapacitada…8 Ama de casa/ A cargo de los miembros de la familia…9 Empleado independiente/negocio propio … 11 Otro…10 ESPECIFICAR

¿Aporta esta persona al INGRESO familiar? Sí…1 No…2

¿Esta persona participa en las decisiones del hogar acerca del dinero, los asuntos financieros o los gastos? Sí…1 No…2

¿Es esta persona responsable principal o parcialmente por sus gastos personales? Principalmente sí…1 Sí, parcialmente…2 No…3

ENTREVISTADOR ¿CONTESTÓ “NO” A AMBAS PREGUNTAS A11 Y A12? Sí…1 No…2

ENTREVISTADOR Escribir número de lista de la persona que proporcionó esta información

NOMBRE AÑOS N° de lista NIVEL AÑO

1

2

3

4



5

6

7

8

9

10

11

12



SELECCIÓN DEL ENTREVISTADO

Muchas gracias por contestar estas preguntas. Ahora tengo que elegir un miembro del hogar para conversar más en detalle

sobre el manejo y planeación del dinero y los recursos.

Para poder elegir a esa persona, usaré una tabla que me dirá a qué persona dirigirme dependiendo de la cantidad de personas

que viven aquí mayores de 18 años.

Puede ser que sea usted o cualquier otro miembro del hogar.

NOTA PARA LOS ENTREVISTADORES:

SOLO LOS ENTREVISTADOS MAYORES DE 18 AÑOS CALIFICAN PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL.

ESCRIBIR AQUÍ LA CANTIDAD DE PERSONAS ELEGIBLES PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL: R14 |__|__|

USANDO LA TABLA EN LA PÁGINA SIGUIENTE, SELECCIONAR AHORA UN MIEMBRO INDIVIDUAL DEL HOGAR

PARA COMPLETAR EL RESTO DEL CUESTIONARIO.

USAR LA TABLA DE KISH DE LA SIGUIENTE MANERA:

USAR EL NÚMERO DE PERSONAS ELEGIBLES PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL. (VÉASE LO

ANTERIOR)

CIRCULAR ESE MISMO NUMERO EN LA PRIMERA FILA DE LA TABLA (CANTIDAD DE PERSONAS QUE

CALIFICAN)

BUSCAR LOS ÚLTIMOS DOS DÍGITOS DEL NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN ÚNICO DEL HOGAR EN LA

CARÁTULA DEL CUESTIONARIO.

CIRCULAR ESE MISMO NÚMERO DONDE LO ENCUENTRE EN LAS PRIMERAS CUATRO COLUMNAS DE LA

TABLA.

RECORRER HORIZONTALMENTE CON EL DEDO LA FILA DESDE EL NÚMERO QUE SE CIRCULÓ EN LAS

PRIMERAS CUATRO COLUMNAS HASTA ENCONTRAR LA COLUMNA QUE CONTIENE LA CANTIDAD DE

PERSONAS QUE CALIFICAN EN EL HOGAR.

CIRCULAR EL NÚMERO DONDE ESTOS DOS SE ENCUENTRAN. ESTE ES EL NÚMERO DE ORDEN (NO EL

NÚMERO DE LISTA) DE LA PERSONA QUE USTED ENTREVISTARÁ ENTRE LOS INDIVIDUOS ELEGIBLES.



(POR EJEMPLO, SI EL NÚMERO ES 3, USTED ENTREVISTARÁ EL TERCER MIEMBRO ELEGIBLE LISTADO

EN LA LISTA).

REGISTRAR ESA PERSONA COMO “ENTREVISTADO INDIVIDUAL” EN R15 A CONTINUACIÓN USANDO SU

NÚMERO DE LISTA.

SI LA PERSONA SELECCIONADO NO ESTÁ DISPONIBLE, FIJAR UN MOMENTO PARA VOLVER Y PODER

ENCONTRARLO/A. (ESTA INFORMACIÓN ESTARÁ EN “SEGUNDA VISITA”)



ENTREVISTADOR: CIRCULAR CLARAMENTE LA IDENTIFICACIÓN SELECCIONADA

TABLA DE KISH

CUESTIONARIO CANTIDAD DE PERSONAS CAPACITADAS EN EL HOGAR DONDE SE ELEGIRÁ

EL NÚMERO TERMINA EN EL ENTREVISTADO

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 26 51 76 1 1 1 3 2 4 1 3 5 8 6 5 12 10 1 6 8 7 19 19 13 21 13 24 25

2 27 52 77 1 2 3 4 3 1 2 2 3 4 8 3 7 2 5 14 4 15 4 8 6 16 14 22 19

3 28 53 78 1 1 2 1 4 2 7 6 9 3 5 11 2 1 3 11 7 10 16 16 10 5 2 2 3

4 29 54 79 1 2 3 2 1 3 5 8 6 2 4 2 4 8 11 10 16 6 9 10 15 11 12 11 18

5 30 55 80 1 1 1 4 5 6 3 5 7 5 9 8 14 3 2 13 5 18 1 4 1 20 11 5 24

6 31 56 81 1 2 2 2 3 5 6 7 8 7 1 4 9 14 8 2 17 17 14 12 14 22 10 3 14

7 32 57 82 1 2 1 1 4 1 4 1 4 6 3 6 5 7 13 9 2 3 13 14 8 2 7 20 4

8 33 58 83 1 1 2 3 2 5 1 4 2 1 7 10 6 5 4 15 10 5 2 13 4 17 5 17 8

9 34 59 84 1 1 3 2 5 6 2 2 1 9 10 1 10 4 6 6 1 9 10 1 5 6 9 1 12

10 35 60 85 1 2 2 4 1 3 3 6 9 10 11 12 3 9 15 7 8 11 6 3 9 4 3 10 1

11 36 61 86 1 1 1 3 1 4 5 3 1 6 2 9 13 11 14 4 11 4 15 15 17 1 1 23 2

12 37 62 87 1 2 3 1 3 2 7 5 6 5 7 7 8 6 10 3 3 1 12 20 7 13 22 12 16

13 38 63 88 1 1 2 1 5 3 6 4 3 4 6 2 11 13 12 1 15 8 7 2 12 15 21 13 7

14 39 64 89 1 2 3 2 4 1 4 7 8 2 5 6 11 12 9 16 13 16 11 18 18 14 16 18 23

15 40 65 90 1 2 1 4 2 4 3 8 7 7 11 1 3 5 7 12 14 13 8 17 20 19 20 19 11

16 41 66 91 1 1 3 3 1 6 5 1 5 9 10 3 2 11 13 8 12 12 5 6 21 8 8 4 15

17 42 67 92 1 1 2 3 4 2 6 4 2 3 2 12 5 2 10 13 5 8 18 9 16 10 17 16 20

18 43 68 93 1 2 1 4 2 6 4 1 4 8 9 10 7 9 3 12 12 9 7 20 19 9 19 21 13

19 44 69 94 1 2 2 1 3 5 2 8 9 10 4 9 8 13 1 1 14 10 19 10 11 18 15 7 6

20 45 70 95 1 1 3 2 5 4 1 3 8 1 3 8 6 6 9 5 7 13 4 15 1 7 22 15 21

21 46 71 96 1 1 1 2 5 1 7 2 3 2 1 11 4 7 5 3 2 1 3 12 18 5 19 14 9

22 47 72 97 1 2 1 3 1 3 2 6 2 1 8 7 1 4 2 11 8 2 17 4 17 21 16 3 5

23 48 73 98 1 2 3 4 2 2 6 7 7 8 3 4 9 3 6 2 11 11 16 2 8 11 23 6 22

24 49 74 99 1 1 2 1 4 6 3 5 5 3 1 5 13 1 14 8 14 6 15 9 14 3 6 9 17

25 50 75 00 1 1 2 3 3 2 4 6 4 7 5 3 12 12 12 4 6 2 17 11 2 12 4 8 10

R15. NÚMERO DE LISTA SELECCIONADO: |__|__|

ENTREVISTADOR: CONTINUAR EL RESTO DE LA ENTREVISTA CON ESTA PERSONA


WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 9

[BUEN DÍA/BUENAS TARDES/BUENAS NOCHES]. Mi nombre es [NOMBRE] y trabajo para Ipsos Bimsa y el Banco Mundial. Nos interesa conocer cómo las personas manejan diferentes asuntos de dinero y recursos en diferentes circunstancias. Su hogar fue seleccionado al azar para participar en esta encuesta. CONFIDENCIAL Los datos que Ipsos y el Banco Mundial solicitan en este cuestionario son estrictamente confidenciales No existen respuestas correctas o incorrectas para las siguientes preguntas. Solo queremos que nos cuenten qué opinan. Muchas personas nunca han pensado en estos temas que les preguntaremos. Si este es su caso también, por favor tómense su tiempo para pensar un poco antes de contestar cada pregunta.



SECCIÓN A

A1 Para comenzar permítame verificar, ¿recibe usted algún ingreso de un trabajo independiente o un

negocio propio? (incluyendo agropecuario) 1. Sí

2. No (Ir a A3) A2 ¿Lleva usted las cuentas de su negocio completamente por separado de las cuentas personales y de su hogar?

1. Sí

2. No |__|

SI “SÍ”, LEER: Por favor PARA EL RESTO DE LA ENTREVISTA no incluya los gastos o finanzas de su negocio en las respuestas del resto de la entrevista.

A3 ¿Es usted responsable de planear cómo se gasta el dinero en su hogar?

1. Sí 2. No |__|

A4 ¿Es usted responsable de asegurar que se paguen los gastos cotidianos del hogar, por ejemplo el pago de la renta, agua, luz, así como el pago de deudas?

1. Sí 2. No |__|

A5 ¿Es usted responsable de tomar las decisiones financieras en su hogar?

1. Sí 2. No |__|

Mex1. ¿Alguna vez alguien te enseñó a administrar tu dinero? Si dice que sí, preguntar ¿Quién? , SI DICE NO REGISTRAR “NADIE” RM

1 Papá 2 Mamá 3 Algún otro familiar 4 Algún maestro 5 Algún amigo 6 Otra 8 Nadie

A6 ENTREVISTADOR: ¿RESPONDIÓ EL ENTREVISTADO “SÍ” A AL MENOS UNA DE LAS PREGUNTAS A3-5?

1. SÍ LEER: El resto de las preguntas se refieren a como maneja su dinero, incluyendo la economía de su hogar y sus gastos personales.



(IR A SECCIÓN B Pregunta B1 en las páginas blancas)

2. No |__|

A7 ¿Tiene usted alguna fuente de ingreso?

1. Sí 2. No |__|

A8 ¿Es usted responsable de sus propios gastos? 1. SÍ LEER: El resto de las preguntas son acerca de cómo maneja sus gastos personales. .

(IR A SECCIÓN B Pregunta B1 en las páginas verdes)

2. No (Agradecer al entrevistado y GUARDAR CONTACTO. En este momento necesitarán seleccionar un nuevo entrevistado. Ir al manual para los entrevistadores para instrucciones detalladas). |__|

A_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN B

Me gustaría comenzar preguntándole acerca del manejo de su dinero y los recursos. Las personas manejan su dinero de diferentes maneras. Por lo tanto, no hay respuestas correctas o incorrectas. Preguntar a todos B1 Al recibir su dinero, ¿planea cómo usarlo? (es decir, registra de algún modo sus gastos y sus ingresos) (Lo que está en paréntesis no se menciona, es simplemente una guía para el entrevistador.

1. Sí 2. No (Ir a pregunta B6) |__| (Instrucción para el entrevistador: Si tiene muy poco dinero como para planificar codificar “No”)

Preguntar si “Sí" a B1 B2 ¿Ud. siempre planea cómo usar el dinero que recibe o solo algunas veces?

1. Siempre 2. Algunas veces |__|

Preguntar si “Sí" a B1 B3 ¿Ud. planea exactamente cómo usar el dinero o solo hace un plan aproximado?

1. Exactamente 2. Plan aproximado |__|

Preguntar si “Sí" a B1 B4 ¿Ud. respeta el plan para usar su dinero?

1. Sí 2. No (Ir a pregunta B6) |__|

Preguntar si “Sí" a B6 B5 ¿Siempre respeta su planificación para usar su dinero o solo algunas veces?


Preguntar a todos B6 Ahora quiero preguntarle acerca de los gastos de comida y el pago de otros artículos básicos como la renta, la luz, el gas, el agua, el teléfono el transporte y otros gastos. (Instrucción para los entrevistadores: Esto incluye solo los gastos regulares y no reemplaza los artículos del hogar) Primero, ¿Alguna vez a usted o su familia le sobra dinero después de comprar la comida y otros artículos necesarios del hogar? 1. Sí 2. No (Ir a B9) |__|



Preguntar si “Sí" a B6 B7 ¿Regularmente les sobra el dinero después de comprar la comida y otros artículos básicos o solo algunas veces?

1. Regularmente 2. Algunas veces |__|

Preguntar si “Sí" a B6 B8 ¿Qué hacen ustedes con el dinero que les sobra? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación (Deja a respuesta espontánea)

1. Ahorrar/guardar dinero para eventos imprevistos, emergencias y gastos médicos |__|

2. Ahorrar/guardar dinero para cuando tiene menos ingresos |__| 3. Ahorrar/guardar dinero para comida y otros artículos necesarios |__| 4. Ahorrar/guardar dinero para un gasto importante previsto |__| 5. Ahorrar/guardar dinero para una compra futura ya planeada|__| 6. Ahorrar/guardar sin un propósito específico en mente|__|

7. Invertir dinero en un negocio |__| 8. Invertir dinero en propiedades, terrenos, vehículos, etc. |__| 9. Gastar el dinero en comida y otros artículos necesarios |__| 10. Gastar dinero en uno mismo/comprando artículos no necesarios (por ej.

Juego, fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) |__| 11. Dar/Enviar dinero a miembros de la familia. |__| 12. Prestar a terceros |__| 13. Pagar deudas |__| 14. Otros (Por favor registrar cuáles a continuación) |__|

B8a.REGISTRAR RESPUESTAS COMO B8a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS __________________________________________________________ __________________________________________________________

Preguntar a todos B9 ¿Alguna vez usted y su hogar se han quedado cortos de dinero para comprar comida u otros artículos básicos?


Preguntar si “Sí" a B9 B10 ¿Regularmente ustedes se quedan cortos de dinero para comprar comida u otros artículos básicos o solo algunas veces?


Preguntar si “Sí" a B9 B11 ¿Por qué se quedan cortos de dinero para comida u otros artículos básicos? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.



1. Ingresos insuficientes/bajos |__| 2. Ingresos fluctuantes/inestables |__| 3. Búsqueda de trabajo |__| 4. Pérdidas del negocio |__| 5. Imposibilidad de trabajar (por ejemplo, por enfermedad/cuidar a su familia) |__|

6. Gastos/eventos imprevistos |__| 7. Aumento en el costo de la comida y otros gastos necesarios |__| 8. Deber de proporcionar ayuda económica a terceros |__| 9. Gastar de más |__| 10. No lograr planear los gastos con anticipación/presupuestar |__| 11. Otros (¿cuáles? Por favor registrar a continuación) |__|

B11a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B11a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS____________________________________________________________ ____________________________________________________________

Preguntar si “Sí" a B9 B12 ¿Qué hacen ustedes cuando se quedan escaso de dinero para comprar comida u otros artículos básicos? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. De lo contrario dejar en blanco. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación

1. Piden prestado a la familia, a un amigo o a un compañero de trabajo |__| 2. Reciben dinero en efectivo de la familia o amigos |__| 3. Piden prestado a su empleador/un adelanto de sueldo |__| 4. Piden un préstamo a un banco/usan su tarjeta de crédito |__| 5. Piden prestado a una empresa de crédito al consumo |__| 6. Piden prestado a otro tipo de prestador (no incluido en los códigos 1, 3, 4 o 5)

|__| 7. Usan ahorros |__| 8. Buscan un trabajo adicional/trabajan horas extra |__| 9. Venden algo |__| 10. Gastan menos en artículos esenciales/necesarios (por ejemplo, comida) |__| 11. Gastan menos en artículos no esenciales (por ejemplo, gastan en sí mismo/fiestas/salidas,

alcohol, cigarrillos, peluquería) |__| 12. Otros (¿cuáles?Por favor registrar los detalles a continuación)

|__| B12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS____________________________________________________________ _______________________________________________________________

Preguntar a todos B13 ¿Usted o algún miembro de su hogar han solicitado alguna vez un crédito o préstamo para la compra de comida u otros artículos básicos porque se quedaron (USAR FORMA PLURAL) cortos de dinero?



Nota para los entrevistadores: Incluir comida, otros artículos diarios esenciales y gastos regulares comprados a crédito en una tienda local, comprados usando un préstamo, un descubierto o usando una tarjeta de crédito que no se paga en su totalidad cada mes. No incluye préstamos informales de la familia o un amigo.

1. Sí 2. No (Ir a B15) |__|

Preguntar si “Sí" a B13 B14 ¿Regularmente han solicitado (USAR FORMA PLURAL) un crédito para comprar comida o pagar por otros artículos necesarios o solo algunas veces?


Preguntar a todos B15 ¿Ud. Y su hogar han tenido que pedir dinero prestado alguna vez para pagar deudas? Nota para los entrevistadores: una deuda incluye dinero prestado (incluidos préstamos, descubiertos o tarjetas de créditos) y también deudas (atrasos) de facturas tales como la luz, el gas, el agua, el teléfono o cualquier otra obligación) Incluye pedir prestado para cancelar deudas con familiares o amigos.

1. Sí 2. No (Ir a B17) |__|

Preguntar si “Sí" a B15 B16 ¿Han pedido (USAR FORMA PLURAL) regularmente dinero prestado para pagar deudas o solo algunas veces?


Preguntar a todos B17 ¿Sabe (USAR FORMA SINGULAR) cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B19) |__| Preguntar si “Sí" a B17 B18 ¿Sabe exactamente cuánto dinero gastó (USAR FORMA SINGULAR) la semana pasada o tiene solo una idea aproximada?

1. Exactamente

2. Una idea aproximada |__| Preguntar a todos B19 ¿Sabe con cuánto dinero dispone usted y su hogar actualmente para cubrir sus gastos diarios?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B21) |__| Si “Sí” en B19 B20 ¿Sabe exactamente con cuánto dinero disponen (USAR FORMA PLURAL) usted y su familia para cubrir su gasto diario o tiene solo una idea aproximada?

1. Exactamente



2. Una idea aproximada |__| Preguntar a todos B21 Actualmente, ¿tienen usted o su familia préstamos por pagar? Nota para los entrevistadores: incluye préstamos, productos comprados a crédito, tarjetas de crédito, descubiertos y préstamos de familiares, amigos o colegas.

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B23) |__|

Preguntar si “Sí" a B21 B22 Por favor dígame, ¿cuál de las siguientes frases describe mejor su sentimiento en relación a la cantidad de dinero que pidieron prestado...Leer y codificar solo una

1. Puedo/Podemos pedir más préstamos si quisiera/quisiéramos o necesitara/necesitáramos 2. Pedí/Pedimos prestado lo máximo y no puedo/podemos pedir más prestado

3. He/Hemos pedido prestado más de los que puedo/podemos pagar |__|

Preguntar a todos B23 ¿Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe a usted personalmente? Soy muy disciplinado cuando se trata de administrar el dinero.

1. Estoy de acuerdo

2. Estoy en desacuerdo |__|

B24 ¿Está completamente de acuerdo/ en desacuerdo con esta afirmación, o parcialmente? 1. Completamente

2. Parcialmente |__|

B25 ¿Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe personalmente. Aprendo de los errores que otras personas cometen al administrar su dinero.

1. Estoy de acuerdo


B26 ¿Está completamente de acuerdo /en desacuerdo o parcialmente? 1. Completamente

2. Parcialmente |__| B27 Muchas personas gastan dinero en cosas sabiendo que no son necesarias. ¿Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que no son necesarias antes de comprar comida u otros artículos básicos? (Leer en voz alta…)

1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Casi nunca 4. Nunca |__|

B28 Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que sabe que no son necesarias sabiendo que no puede pagarlas? (Leer en voz alta…)




B29 Considerando todas las cosas que hemos conversado, ¿quién es el principal responsable de administrar el dinero diariamente en su hogar? (Codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más en el hogar conjuntamente 5. Principalmente otro miembro del hogar 6. Nadie |__|

B_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN C

Preguntar a todos Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas sobre la planeación o prevención de los gastos. C1 Para comenzar, ¿cuánto dinero ganan o reciben aproximadamente los integrantes de su familia en un mes?. Para que el entrevistador registre la cantidad aproximada en pesos mexicanos: |__|__|__|__|__|__| NS/NC codificar como: 999999 Por favor tenga presente esta cantidad al contestar las próximas preguntas acerca de planificar para gastos futuros. GASTOS IMPORTANTES PREVISTOS Preguntar a todos C2 En los próximos 12 meses, ¿tiene previsto realizar algún gasto importante de al menos

[Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer “¿tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes”]? Pueden ser unos XV años, una boda, las fiestas de la comunidad o de la iglesia la inscripción escolar, una compra importante, una reparación del hogar, el pago de un adeudo u otros gastos similares.

1. Sí 2. No (Ir a pregunta C6) |__|

Preguntar si “Sí" a C2 C3 Pensando en el más importante de esos gastos previstos, si tuviera que cubrir ese gasto mañana, ¿podría cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tuviera que devolver?

1. Sí (Ir a pregunta C5) 2. No |__|

Preguntar si “NO" a C3 C4 ¿Ha hecho usted algo para poder cubrir ese gasto en su totalidad sin pedir dinero prestado que

luego tenga que pagar? 1. Sí

2. No |__| GASTOS IMPORTANTES NO CONTEMPLADOS O PREVISTOS Preguntar a todos C6 Las próximas preguntas son acerca de gastos imprevistos importantes, como pueden ser una cuenta inesperada, reemplazar un aparato del hogar importante que se hubiera descompuesto, reparaciones inesperadas en el hogar, necesidades inesperadas de dinero para la familia u otros, gastos médicos imprevistos o funerales. Si mañana tuviera que incurrir en un gasto imprevisto importante de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer “por una cantidad igual o mayor a lo que



usted gana en un mes”]?], ¿sería usted capaz de cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tenga que devolver?


Preguntar si “No" a C6: C7 ¿Ha hecho algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver?

1. Sí (Ir a pregunta C9?) 2. No |__|

Preguntar si dijo “No" a C7 C8 ¿Ha pensado en hacer algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver?

1. Sí 2. No |__|

Preguntar a todos C9 ¿Qué tan preocupado está de no ser capaz de cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad? Usted está… (Leer en voz alta)

1. Nada preocupado 2. Un poco preocupado

3. Muy preocupado |__|

Preguntar a todos C10 ¿ En su hogar, ¿quién es el principal responsable de planear los gastos importantes, ya sea previstos o imprevistos que hemos estado conversando? (Codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie |__|

PLANIFICACIÓN PARA EL RETIRO O LA VEJEZ Preguntar a todos C11 ¿Cuántos años tiene?

C11b ENTREVISTADOR: ¿TIENE EL ENTREVISTADO MENOS DE 60 AÑOS, O TIENE 60 AÑOS O

MÁS? 1. Menos de 60 años 2. 60 años o más (Ir a pregunta C18) |__|

[SI FUERA NECESARIO, VERIFICARLO CON EL ENTREVISTADO] PREGUNTAR SI C11b=1



C12 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. ¿Cómo planea usted cubrir sus gastos y los del hogar en su vejez? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.

1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo |__| 2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__| 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__|

6. La pensión a nombre de otro familiar |__| 7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) |__| 9. Herencia |__| 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) |__| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo)

12. Otros (¿cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) |__| C12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS _____________________________________________ _____________________________________________

13. No tiene estrategias (Ir a pregunta C15) |__| Preguntar si en C12 se codificó alguna de 1-12 C13¿Qué de lo que me dijo ya ha llevado a cabo? Codificar todas las opciones correspondientes Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación

1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo |__|

2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__| 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__| 6. La pensión a nombre de otro familiar |__|

7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas)

|__| 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) |__| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo) |__| 12. Otros (¿cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) |__|

C13a REGISTRAR RESPUESTAS COMO C13a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS ________________________________________________ ________________________________________________



13. Ninguna de las anteriores |__| Preguntar si en C13 se codificó alguna de 1-12 C14 ¿Cree que estas fuentes proporcionarán dinero suficiente para cubrir sus gastos y los del hogar en su totalidad en la vejez?

1. Sí 2. No |__|

PREGUNTAR SI C11b=1 C15 ¿Qué tan preocupado está sobre su capacidad de cubrir sus gastos y los del hogar en la vejez? Usted está… (Leer en voz alta)


3. Muy preocupado |__| PREGUNTAR SI C11b=1 C16. ¿Recibe usted actualmente una pensión ya sea a través del gobierno o de la empresa donde laboraba? Codificar solo uno)

1. Sí, del gobierno (Ir a C22) 2. Sí, a través de la empresa donde trabajaba (Ir a C22) 3. Sí, ambas (Ir a C22)

4. No |__| Si “No” en C16 C17 ¿Aporta usted para en un futuro obtener una pensión a través del gobierno o de la empresa donde labora? Codificar solo uno

1. Sí (Ir a C22) 2. No (Ir a C22)

Todos los menores de 60 (C11b=1) ir a pregunta C22 Preguntar si C11b=2 C18 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. ¿Qué estrategias tiene usted previstas para cubrir sus gastos del hogar en la vejez? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.

1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo |__| 2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__| 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__|

6. La pensión a nombre de otro familiar |__| 7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) |__| 9. Herencia |__| 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) |__| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo)



12. Otros (¿cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) |__| C18a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C18a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS _____________________________________________ _____________________________________________

13. Ninguna (Ir a C20) |__| Preguntar si en C18 se codificó alguna de 1-12 C19 ¿Cree que estas fuentes proporcionarán suficiente dinero para cubrir todos sus gastos del hogar en la vejez?

1. Sí

2. No |__| C20 , ¿Recibe usted actualmente una pensión a través del gobierno o de la empresa donde laboraba? . Respuesta única

1. Sí, una pensión del gobierno (Ir a C22) 2. Sí, una pensión de la empresa donde trabajaba (Ir a C22) 3. Sí, de ambas (Ir a C22) 4. No

1. |__| Si “No” en C20 C21 ¿Aporta usted para una pensión a través del gobierno o de la empresa donde laboraba? Respuesta Única Sí

1. No |__|

PLANIFICAR PARA EL FUTURO DE LOS HIJOS

Preguntar a todos Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de planificar para el futuro de los hijos. C22 ¿Tiene hijos? Cuántos? (Si no tiene hijos, codificar cero) |__|__| Si C22 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C22 es mayor a 0 C23 ¿Cuántos hijos dependen de usted económicamente? |__|__| Si C23 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C23 es mayor a 0 C24 ¿Ha planificado o está planificando para el futuro de su(s) hijo(s) en alguna de estas formas? (Entrevistador: Leer y Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.)

1. Ahorrar dinero para la educación de su/s hijo/s |__| 2. Ahorrar dinero para dejarle a su/s hijo/s |__| 3. Invertir dinero para dejarle a su/s hijo/s |__|



4. Invertir en tierras y propiedades para dejarle a su/s hijo/s |__| 5. Invertir en un negocio para dejarle a su/s hijo/s |__| 6. Planificar para el futuro de su/s hijo/s de alguna otra forma |__| 7. Ninguna de las anteriores |__|

Preguntar a todos C25 Ahora le voy a leer algunas afirmaciones que otras personas han hecho acerca de planificar para el futuro en general, no solo para los hijos o su vejez. Por favor dígame si estas afirmaciones lo describen a usted como persona, “Trato de ahorrar dinero para el futuro” ¿Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Sí 2. No (Ir a C27)

Preguntar si C25=1 C26 ¿Lo describe a usted bien o muy bien?

1. Muy bien

2. Bien |__| Preguntar a todos C27 “ Trato de ahorrar dinero con regularidad, aún si es poco.” ¿Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Sí 2. No (Ir a C29)


1. Muy bien

2. Bien |__| Preguntar a todos C29 “Siempre trato de tener ahorros o recursos para emergencias o gastos imprevistos.” ¿Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Sí 2. No (Ir a C31)


1. Muy bien

2. Bien |__| Preguntar a todos C31 Todavía pensando en el dinero, ¿con cuánta anticipación suele planear usted para el futuro? ESPONTÁNEA (Indagar el período de tiempo más extenso)



1. Todos los días/menos de una semana 2. Semanalmente/menos de un mes 3. Un mes pero menos de seis meses 4. Seis meses pero menos de un año 5. Un año pero menos de dos años 6. Dos años pero menos de cinco años 7. Cinco años pero menos de diez años 8. Diez años en adelante

9. No planeo para el futuro |__|

C_HORA: (OPCIONAL) INSTRUCCIÓN PARA EL ENTREVISTADOR: FAVOR REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN D

Preguntar a todos D1 Ahora me gustaría preguntarle acerca de algunos productos y servicios financieros que algunas personas usan. ¿Tiene usted actualmente alguno de los siguientes? Leer la lista y codificar cada fila

1. Sí

2. No D1_1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.) D1_2. Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz D1_3. Crédito Hipotecario D1_4. Crédito Automotriz D1_5. Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina D1_6. Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera) D1_7. Tarjeta de Crédito D1_8. Préstamo-Caja de ahorro D1_9. Empeño D1_10. Tandas D1_11. Préstamos de familiares o amigos

|__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__|

CÓ

DIG

O

D2 En los últimos 5 años, ¿ha obtenido usted alguno de los siguientes, sin importar si todavía lo tiene? Leer la lista y codificar cada fila 1. Sí (preguntar D3 para la misma fila) 2. No (Ir a la próxima fila)

D3 ¿ lo eligió usted? 1. Sí (ir a D4) 2. No (Ir a D2 próxima fila)

1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.)

|__| |__|

2 Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz

|__| |__|

3 Crédito Hipotecario |__| |__|

4 Crédito Automotriz |__| |__|

5 Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina

|__| |__|

6 Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera)

|__| |__|



7 Tarjeta de Crédito |__| |__|

8 Préstamo-Caja de ahorro |__| |__|

9 Empeño |__| |__|

10 Tandas |__| |__|

11 Préstamos de familiares o amigos |__| |__|

D4 Entrevistador: Por favor registrar el código del primer producto para la cual D3 es SI” |__|__| SI D3 ES “NO” O FALTA PARA TODOS LOS PRODUCTOS, REGISTRAR 0 Si D4=0 ir a pregunta D10 Si D4 no es cero preguntar D5-D9 y completar en los paréntesis en cada pregunta por ejemplo {_______} con el nombre de este producto. Si D4 no es cero D5 ¿Antes de obtener {_______} buscó usted información de distintas fuentes?

1. Sí

2. No 3. no recuerda |__|

ENTREVISTADOR: Si el producto se obtuvo hace mucho tiempo como para que el entrevistado recuerde, por favor anotar y volver a D2 y D3 para identificar el próximo producto en la lista elegida personalmente en los pasados 5 años y corrija el código en D4. Si no hay más productos ir a D10. Si D4 no es cero D6 ¿Consideró varias alternativas antes de decidir cuál {_________ } obtener?

1. Sí

2. No |__|

Si D4 no es cero D7 ¿Buscó hasta encontrar el {_________ } más adecuado a sus necesidades?

1. Sí

2. No |__| Si D4 no es cero D8 ¿Verificó los detalles de los términos y condiciones de {_________ } antes de obtenerlo?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta D10) |__|

Si “Sí” en D8 D9 ¿Verificó usted los términos y condiciones de {_________ } a detalle cuidadosamente o solamente para tener una idea aproximada de cuáles eran?

1. Verificó a detalle o cuidadosamente

2. Verificó solo para tener una idea aproximada |__| Preguntar a todos



D10 En cuanto a todos los productos financieros usados en su hogar, ¿quién fue el principal responsable de elegirlos? (Codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie 7. No se usan productos financieros en el hogar |__|

D_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|

Ir a Sección E



SECCIÓN B (Personal)

SECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN COTIDIANA DEL DINERO PARALAS PERSONAS QUE NO SON RESPONSABLES POR LOS GASTOS DEL HOGAR, PERO SON RESPONSABLES DE LOS GASTOS

PERSONALES YA SEA TOTAL O PARCIALMENTE Me gustaría comenzar preguntándoles acerca del manejo de su dinero. Las personas manejan su dinero de diferentes maneras. Por lo tanto no hay respuestas correctas o incorrectas. Preguntar a todos B1 Al recibir su dinero, ¿planifica cómo usarlo?

1. Sí 2. No (Ir a pregunta B6) |__| (Instrucción para el entrevistador: Si tiene muy poco dinero como para planificar codificar “No”)

Preguntar si “Sí" a B1 B2 ¿Planifica siempre cómo usar el dinero que recibe o solo algunas veces?


Preguntar si “Sí" a B1 B3 ¿Planifica exactamente cómo usar el dinero o solo hace un plan aproximado?

1. Exactamente 2. Plan aproximado |__|

Preguntar si “Sí" a B1 B4 ¿Respeta su planificación para el uso de su dinero?


Preguntar si “Sí" a B6 B5 ¿Respeta siempre su planificación para usar su dinero o solo algunas veces?


Preguntar a todos B6 Ahora quiero preguntarle acerca de los gastos de comida y el pago de otros artículos necesarios tales como, renta teléfono, transporte y otros gastos regulares. (Instrucción para el entrevistador: Esto incluye solo los gastos regulares y no reemplaza los artículos del hogar) Primero, ¿alguna vez le sobra dinero luego de pagar por la comida y otros artículos necesarios? 1. Sí 2. No (Ir a B9) |__| Preguntar si “Sí" a B6 B7 ¿Le sobra dinero luego de pagar por la comida y otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces?




Preguntar si “Sí" a B6 B8 ¿Qué hace con el dinero que le sobra? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.) Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación

1. Ahorrar/guardar dinero para eventos imprevistos, emergencias, gastos médicos |__| 2. Ahorrar/guardar dinero para cuando tiene menos ingresos |__| 3. Ahorrar/guardar dinero para comida y otros artículos necesarios |__| 4. Ahorrar/guardar dinero para un gasto importante previsto |__| 5. Ahorrar/guardar dinero para una compra futura planificada |__| 6. Ahorrar/guardar sin un propósito específico en mente |__|

7. Invertir dinero en un negocio |__| 8. Invertir dinero en propiedades, terrenos, vehículos, etc. |__| 9. Gastar el dinero en comida y otros artículos necesarios |__| 10. Gastar dinero en uno mismo/comprando artículos innecesarios (por ej., computadoras,

Juego, fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) |__| 11. Dar/enviar dinero a miembros de la familia |__| 12. Prestar a terceros |__| 13. Pagar deudas |__| 14. Otros ¿cuáles?Por favor registrar los detalles a continuación |__|

B8a.REGISTRAR RESPUESTAS COMO B8a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________

Preguntar a todos B9 Hablando de su economía personal, ¿Alguna vez se ha quedado corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios?


Preguntar si “Sí" a B9 B10 ¿Usted se queda corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces?


Preguntar si “Sí" a B9 B11 ¿Por qué se queda usted alguna vez corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.). Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.



1. Ingreso insuficiente/bajo |__| 2. Ingresos fluctuantes/inestables |__| 3. Búsqueda de trabajo |__| 4. Pérdidas del negocio |__| 5. No puede trabajar (por ejemplo, por enfermedad/cuida a su familia) |__|

6. Gastos/eventos imprevistos |__| 7. Aumento en el costo de la comida y otros gastos necesarios |__| 8. Debe proporcionar ayuda económica a terceros |__| 9. Gasta de más |__| 10. No logra planificar con antelación/presupuestar |__| 11. Otros ¿cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación |__|

B11a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B11a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS ____________________________________________________________ ____________________________________________________________

Preguntar si “Sí" a B9 B12. ¿Qué hace usted cuando se queda corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios? Codificar todas las opciones correspondientes. Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.

1. Pide prestado a la familia, a un amigo o a un compañero de trabajo |__| 2. Recibe dinero en efectivo de la familia o amigos |__| 3. Pide prestado a su empleador/un adelanto de sueldo |__| 4. Pide un préstamo a un banco/usa su tarjeta de crédito/pide un giro en descubierto |__| 5. Pide prestado a una empresa de créditos al consumo |__| 6. Pide prestado a otro tipo de prestador (no incluido en los códigos 1, 3, 4 o 5) |__| 7. Usa ahorros |__| 8. Busca un trabajo adicional/trabaja horas extra |__| 9. Vende algo |__| 10. Gasta menos en artículos esenciales/necesarios (por ejemplo, comida) |__| 11. Gasta menos en artículos no esenciales (por ejemplo, gasta en sí mismo/fiestas/salidas,

alcohol, cigarrillos, peluquería) |__| 12. Otros ¿cuáles? (Por favor registrar los detalles a continuación) |__|

B12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS _______________________________________________________________ _______________________________________________________________

Preguntar a todos B13 ¿Solicitó usted alguna vez un crédito o préstamos para comprar comida u otros artículos necesarios porque se quedó corto de dinero? Nota para los entrevistadores: Incluir comida, otros artículos diarios esenciales y gastos regulares comprados a crédito en una tienda local, comprados usando un préstamo, un descubierto o usando



una tarjeta de crédito que no se paga en su totalidad cada mes. No incluye préstamos informales de la familia o un amigo.

1. Sí 2. No (Ir a B15) |__|

Preguntar si “Sí" a B13 B14 ¿Solicita créditos o préstamos para comprar comida u otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces?


Preguntar a todos B15 ¿Ha tenido que pedir dinero prestado alguna vez para pagar deudas? Nota para los entrevistadores: una deuda incluye dinero prestado (incluidos préstamos, descubiertos o tarjetas de créditos) y también deudas (atrasos) de facturas tales como, el teléfono o cualquier otra obligación) Incluye pedir prestado para cancelar deudas con familiares o amigos.

1. Sí 2. No (Ir a B17) |__|

Preguntar si “Sí" a B15 B16 ¿Ha pedido dinero prestado para pagar deudas regularmente o solo algunas veces?


Preguntar a todos B17 ¿Sabe cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B19) |__| Preguntar si “Sí" a B17 B18 ¿Sabe exactamente cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada o tiene una idea aproximada?

1. Exactamente

2. Una idea aproximada |__| Preguntar a todos B19 ¿Sabe cuánto dinero tiene disponible actualmente para sus gastos diarios?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B21) |__| Si “Sí” en B19 B20 ¿Sabe exactamente cuánto dinero tiene disponible o tiene solo una idea aproximada?

1. Exactamente

2. Una idea aproximada |__| Preguntar a todos B21 Actualmente, ¿tiene usted Préstamos por pagar?



Nota para los entrevistadores: incluye préstamos, productos comprados a crédito, tarjetas de crédito, descubiertos y préstamos de familiares, amigos o colegas.

1. Sí

2. No (Ir a pregunta B23) |__|

Preguntar si “Sí" a B21 B22 ¿Cuál de las siguientes frases describe mejor cómo se siente en relación a la cantidad de dinero que pidió prestado?...Leer y codificar solo una

1. Puedo pedir más préstamos si quisiera o necesitara 2. Pedí prestado lo máximo y no puedo pedir más

3. He pedido prestado más de lo que puedo pagar |__|

Preguntar a todos B23 ¿Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe a usted como persona? Soy muy disciplinado cuando se trata de administrar el dinero.

1. Estoy de acuerdo


B24 ¿Está completamente de acuerdo/en desacuerdo con esta afirmación, o parcialmente? 1. completamente

2. parcialmente |__|

B25 ¿ está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe personalmente. Aprendo de los errores que otras personas cometen al administrar su dinero.

1. Estoy de acuerdo


B26 ¿Está completamente de acuerdo/en desacuerdo, o parcialmente? 1. completamente

2. parcialmente |__| B27 Muchas personas gastan dinero en cosas sabiendo que no son necesarias. ¿Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que no son necesarias antes de comprar comida u otros artículos necesarios? (Leer en voz alta…)


B28 con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que sabe que no son necesarias sabiendo que no puede pagarlas? (Leer en voz alta…)

1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Pocas veces 4. Nunca |__|



B29 Considerando todas las cosas que hemos conversado, ¿es usted el principal responsable de administrar su dinero diariamente o alguien lo ayuda? (Indagar con relación a los precódigos y codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más en el hogar conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie |__|

B_HORA: (Opcional) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN C (Personal)

Preguntar a todos Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de gastos futuros. C1 Para comenzar, ¿cuánto dinero gana o recibe usted aproximadamente en un mes?. Para que el entrevistador registre la cantidad aproximada en pesos mexicanos: |__|__|__|__|__|__| NS/NC codificar como: 999999 Por favor tenga presente esta cantidad al contestar las siguientes preguntas acerca de planificar para gastos futuros. GASTOS IMPORTANTES PREVISTOS Preguntar a todos C2 En los próximos 12 meses, ¿tiene previsto realizar algún gasto importante o cuentas por pagar de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1 /si no menciona cantidad leer “¿tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes”]? Puede ser unos quince años, boda, fiestas de la comunidad o la iglesia, la inscripción escolar, alguna reparación prevista, una compra importante, una cuenta o dinero que le debe a alguien u otros gastos.

1. Sí

2. No (Ir a pregunta C6) |__| Preguntar si “Sí" a C2 C3 Pensando en el más importante de esos gastos previstos, si tuviera que cubrir ese gasto mañana, ¿podría cubrirlo en su totalidad con el dinero o los activos que ya tiene?


Preguntar si “No" a C3 C4 ¿Ha hecho algo para poder cubrir este gasto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tenga

que pagar? 1. Sí

2. No |__| GASTOS IMPORTANTES IMPREVISTOS Preguntar a todos C6 Las siguientes preguntas son acerca de gastos imprevistos importantes, con esto quiero decir cosas como la necesidad de reemplazar algo costoso, una cuenta inesperada, necesidades inesperadas de dinero para la familia u otros, costos del médico o doctor imprevistos o funerales. Si mañana tuviera que incurrir en un gasto imprevisto importante de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer “¿tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes”], sería usted capaz de cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tenga que devolver?



1. Sí (Ir a pregunta C9)

2. No |__| Preguntar si “No" a 7: C7 ¿Ha hecho algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que

luego tendrá que devolver? 1. Sí (Ir a pregunta C9)

2. No |__| Preguntar si “No" a C7 C8 ¿Ha pensado usted en hacer algo para asegurarse de poder cubrir tal gasto previsto en su totalidad

sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver? 1. Sí

2. No |__| Preguntar a todos C9 ¿Qué tan preocupado está de no ser capaz de cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad? Usted está… (Leer)


3. Muy preocupado |__|

Preguntar a todos C10 ¿Es usted el principal responsable de planificar los distintos tipos de gastos importantes previstos e imprevistos que hemos estado conversando o alguien lo ayuda? (Indagar con relación a los precódigos y codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie |__|

PLANIFICACIÓN PARA LA VEJEZ Preguntar a todos

C11? ¿cuántos años tiene usted?

C11b ENTREVISTADOR: ¿TIENE EL ENTREVISTADO MENOS DE 60 AÑOS, O TIENE 60 AÑOS O MÁS?

1. Menos de 60 años 2. 60 años o más (Ir a pregunta C18) |__|

PREGUNTAR SI C11b=1 C12 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. ¿Cómo planea usted cubrir sus gastos y los del hogar en su vejez? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.) Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.




2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. Pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. Pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__| 5. Otra pensión privada (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__| 6. La Pensión a nombre de otro familiar |__|

7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) |__| 9. Herencia |__| 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) __| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo)

12. Otros ¿cuáles? (Por favor registrar los detalles a continuación) |__| C12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS _____________________________________________ _____________________________________________

13. No tiene estrategias (Ir a pregunta C15) |__| C13 ¿Qué de lo que me dijo ya ha llevado a cabo? Codificar todas las opciones correspondientes Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.


2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. Pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. Pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__|

5. Otra pensión privada (o comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__| 6. La pensión a nombre de otro familiar |__|

7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) |__| 9. Herencia |__| 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) |__| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado independiente) |__| 12. Otros ¿cuáles?(Por favor registrar los detalles a continuación) |__|

C13a REGISTRAR RESPUESTAS COMO C13a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS ________________________________________________ ________________________________________________

13. Ninguna de las anteriores |__| Preguntar si en C13 se codificó alguna de 1-12 C14 ¿Cree que estas fuentes proporcionarán dinero suficiente para cubrir sus gastos en su totalidad en la vejez?

1. Sí 2. No |__|



PREGUNTAR SI c11b=1 C15 ¿Qué tan preocupado está por su capacidad de cubrir sus gastos en la vejez? Usted está… (Leer en voz alta)


3. Muy preocupado |__| PREGUNTAR SI c11b=1 C16. ¿Recibe usted hoy en día una jubilación o pensión ya sea a través del gobierno o de la empresa donde labora? (Respuesta única)

1. Sí , del gobierno (Ir a C22) 2. Sí, a través de la empresa donde labora (Ir a C22) 3. Sí, del gobierno y de la empresa donde laboraba (Ir a C22)

4. No |__| Si “No” en C16 C17 ¿Aporta usted para una jubilación o pensión ya sea a través del gobierno o de la empresa donde labora? (Respuesta única)

1. Sí (Ir a C22) 2. Sí No (Ir a C22) |__|

Todos los menores de 60 (C11b=1) ir a pregunta C22 Preguntar si C11b=2 C18 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. ¿Qué estrategias tiene usted previstas para cubrir sus gastos en la vejez? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.

Indagar: ¿Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación.


2. Ahorros u otros activos financieros |__| 3. Pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) |__| 4. Pensión o jubilación de la empresa donde trabaja |__| 5. Otra pensión privada (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) |__| 6. La pensión a nombre de otro familiar |__|

7. Seguro de retiro |__| 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas)

|__| 9. Herencia |__| 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) |__| 11. Siempre trabajará (empleado o empleado independiente)

12. Otros ¿cuáles?(Por favor registrar los detalles a continuación) |__| C18a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C18a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS _____________________________________________ _____________________________________________

13. Ninguna (Ir a C20) |__|



Preguntar si en C18 se codificó alguna de 1-12 C19 ¿Cree que estas fuentes proporcionarán suficiente dinero para cubrir todos sus gastos en la vejez?

1. Sí

2. No |__| Preguntar si C11=2 C20 ¿Recibe usted actualmente una jubilación o pensión ya sea a través del gobierno o de la empresa donde labora? Codificar solo uno

1. Sí, a través del gobierno 2. Sí, a través de la empresa donde labora 3. No |__|

Si “No” en C20 C21 ¿Aporta usted para una pensión a través del gobierno o de la empresa donde labora? Codificar solo uno

1. Sí, a través del gobierno 2. Sí, a través de la empresa donde labora 3. No |__|

PLANIFICAR PARA EL FUTURO DE LOS HIJOS

Preguntar a todos Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de planificar para los hijos. C22 ¿Tiene hijos? Cuántos? (Si no tiene hijos, codificar cero) |__|__| Si C22 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C22 es mayor a 0 C23 ¿Cuántos hijos dependen de usted económicamente? |__|__| Si C23 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C23 es mayor a 0 C24 ¿Ha planificado o está planificando para el futuro de sus hijos en alguna de estas formas? (Entrevistador: Leer y codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.

1. Ahorrar dinero para la educación de su/s hijo/s |__| 2. Ahorrar dinero para dejarle a su/s hijo/s |__| 3. Invertir dinero para dejarle a su/s hijo/s |__| 4. Invertir en tierras y propiedades para dejarle a su/s hijo/s |__| 5. Invertir en un negocio para dejarle a su/s hijo/s |__| 6. Planificar para el futuro de su/s hijo/s de alguna otra forma |__| 7. Ninguna de las anteriores |__|

Preguntar a todos C25 Ahora les voy a leer algunas afirmaciones que otras personas han dicho acerca de planificar para el futuro en general, no solo para los hijos o su vejez. Por favor dígame si estas afirmaciones lo describen a usted como persona,



“Trato de ahorrar dinero para el futuro” ¿Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Sí 2. No (Ir a C27)


1. Muy bien

2. Bien |__| Preguntar a todos C27 “ Trato de ahorrar dinero con regularidad, aun si es poco.” ¿Piensa que esta afirmación lo describe

a usted como persona? 1. Sí 2. No (Ir a C29)


1. Muy bien

2. Bien |__| Preguntar a todos C29 “Siempre trato de tener ahorros o recursos para emergencias o gastos imprevistos.” ¿Piensa que

esta afirmación lo describe a usted como persona? 1. Sí 2. No (Ir a C31)


1. Muy bien

2. en alguna medida |__| Preguntar a todos C31 Todavía pensando en el dinero, ¿con cuánta anticipación suele planear usted para el futuro? (Indagar el período de tiempo más extenso) ESPONTANEA

1. Todos los días/menos de una semana 2. Semanalmente/menos de un mes 3. Un mes pero menos de seis meses 4. Seis meses pero menos de un año 5. Un año pero menos de dos años 6. Dos años pero menos de cinco años 7. Cinco años pero menos de diez años 8. Diez años en adelante

9. No planeo para el futuro |__| C_HORA: (Opcional) INSTRUCCIÓN PARA EL ENTREVISTADOR: FAVOR REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN D (Personal)

Preguntar a todos D1 Ahora me gustaría preguntarle acerca de algunos productos y servicios financieros que algunas personas usan. ¿Tiene usted actualmente alguno de los siguientes? Leer la lista y codificar cada fila

1. Sí

2. No D1_1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.) D1_2. Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz D1_3. Crédito Hipotecario D1_4. Crédito Automotriz D1_5. Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina D1_6. Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera) D1_7. Tarjeta de Crédito D1_8. Préstamo-Caja de ahorro D1_9. Empeño D1_10. Tandas D1_11. Préstamos de familiares o amigos

|__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__| |__|

CÓ

DIG

O

D2 En los últimos 5 años, ¿ha obtenido usted alguno de los siguientes, sin importar si todavía lo tiene? Leer la lista y codificar cada fila 1. Sí (preguntar D3 para la misma fila) 2. No (Ir a la próxima fila)

D3 ¿Usted lo eligió? 1. Sí (ir a D4) 2. No (Ir a D2 próxima fila)

1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.)

|__| |__|

2 Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz

|__| |__|

3 Crédito Hipotecario |__| |__|

4 Crédito Automotriz |__| |__|

5 Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina

|__| |__|

6 Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera)

|__| |__|

7 Tarjeta de Crédito |__| |__|

8 Préstamo-Caja de ahorro |__| |__|

9 Empeño |__| |__|

10 Tandas |__| |__|

11 Préstamos de familiares o amigos |__| |__|



D4 Entrevistador: Por favor registrar el código del primer producto para la cual D3 es SI” |__|__| SI D3 ES “NO” O FALTA PARA TODOS LOS PRODUCTOS, REGISTRAR 0 Si D4=0 ir a pregunta D10 Si D4 no es cero preguntar D5-D9 y completar en los paréntesis en cada pregunta por ejemplo {_______} con el nombre de este producto. Si D4 no es cero D5 ¿Antes de obtener {_______} buscó usted información de distintas fuentes?

1. Sí

2. No 3. no recuerda |__|

ENTREVISTADOR: Si el producto se obtuvo hace mucho tiempo como para que el entrevistado recuerde, por favor anotar y volver a D2 y D3 para identificar el próximo producto en la lista elegida personalmente en los pasados 5 años. Si no hay más productos ir a D10. Si D4 no es cero D6 ¿Consideró varias alternativas antes de decidir cuál {_________ } obtener?

1. Sí

2. No |__|

Si D4 no es cero D7 ¿Buscó hasta encontrar el {_________ } más adecuado a sus necesidades?

1. Sí

2. No |__| Si D4 no es cero D8 ¿Verificó los detalles de los términos y condiciones de {_________ } antes de obtenerlo?

1. Sí

2. No (Ir a pregunta D10) |__|

Si “Sí” en D8 D9 ¿Verificó usted los detalles de los términos y condiciones de {_________ } cuidadosamente o solamente para tener una idea aproximada de cuáles eran?

1. Verificó cuidadosamente

2. Verificó solo para tener una idea aproximada |__| Preguntar a todos D10 Pensando en todos los productos financieros que usted usa, ¿fue su responsabilidad elegirlos o alguien lo ayudó? (Indagar con relación a los precódigos y codificar solo uno)

1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar



6. Nadie 7. No usa productos financieros |__|

D_HORA: (Opcional) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|

Financial Capability

Russia Financial Literacy and Education Trust fund Page 43

SECCIÓN E

Preguntar a todos Las siguientes preguntas tratan de la vida en general, no necesariamente del manejo del dinero y los recursos. Las personas tienen diferentes puntos de vista por lo que no hay respuestas correctas ni incorrectas. Podría por favor decirme si está de acuerdo o en desacuerdo con que estas afirmaciones lo describen a usted como persona: E1 “Solo me enfoco en el corto plazo”. ¿Está usted de acuerdo o en desacuerdo con que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Estoy de acuerdo


E2 ¿Está completamente de acuerdo/en desacuerdo , o parcialmente? 1. Completamente

2. Parcialmente |__| E3 “Vivo más para el presente que para el futuro”. ¿Está usted de acuerdo o en desacuerdo con que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Estoy de acuerdo

2 Estoy en desacuerdo |__|

E4 ¿Está usted completamente de acuerdo o en desacuerdo, o parcialmente? 1. Completamente

2. Parcialmente |__| E5 “Dios proveerá”. ¿Está usted de acuerdo o en desacuerdo con que esta afirmación lo describe a usted como persona?

1. Estoy de acuerdo


E6 ¿Está usted completamente de acuerdo o en desacuerdo, o solo parcialmente? 1. Completamente

2. Parcialmente |__| E7 “Hago las cosas sin pensar mucho”.

1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__| E9 “Soy impulsivo”.

Formatted: Indent: Left: 0.5"



1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__| E11 “Digo las cosas antes de pensarlas bien”.

1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__| E13 “Siempre busco oportunidades para mejorar mi situación”.

1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__| E15 “Tengo mis aspiraciones”.

1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__|

E17 “Siempre trabajo mucho para estar entre los mejores en lo que hago”.

1. Estoy de acuerdo



2. Parcialmente |__| E_HORA: (Opcional) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



Sección F Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de usted y su hogar. NOTA PARA EL ENTREVISTADOR: SI USTED ESTÁ ENTREVISTANDO LA MISMA PERSONA QUE PROPORCIONÓ LA INFORMACIÓN EN LA LISTA, INTRODUZCA ESTAS PREGUNTAS EXPLICANDO QUE USTED SIMPLIMENTE NECESITA CONFIRMAR QUE USTED HA REGRISTRADO LA INFORMACIÓN CORRECTAMENTE. USE FRASES COMO “ME PERMITIRÍA CONFIRMAR…..” “PODRÍA CONFIRMARME SI….)

F1 ENTREVISTADOR: LA PERSONA ES HOMBRE O MUJER? 1. Hombre 2. Mujer |__|

F2 Cuál es su estado civil? (leer las opciones de abajo) 1. Casado 2. Casado Polígamo no leer en México no aplica 3. Unión libre 4. Divorciado 5. Separado 6. Viudo 7. Soltero (nunca se ha casado) |__|

F3 Sabe leer y escribir en español?

1. Sí 2. No |__|

F4 ¿Cuántos años ha estudiado (sin tomar en cuenta los años repetidos/reprobados)? |__|__| F5 ¿Cuál de las siguientes describe mejor su situación laboral en las últimas 4 semanas? LEER OPCIONES 1. Empleado, sector formal 2. Empleado, sector informal 3. Auto empleado, incluyendo en sus cultivos/ granja propia, trabajador familiar no remunerado 4. En búsqueda de empleo 5. En espera de temporada alta 6. Estudiando 7. Retirado 8. Enfermo/discapacitado 9. Ama de casa/tareas del hogar/al cuidado de algún familiar 11. Empleado independiente/negocio propio … 11

10. Otra (Especificar) |__| F6 En los últimos 12 meses, ¿ha recibido usted pagos en dinero o en especie o apoyo de alguna de las siguientes fuentes? [Entrevistador: Preguntar para cada fuente, repetir la totalidad de la pregunta para los primero tres puntos para asegurarse de que el entrevistado use el margen de tiempo y la definición correctos



Sí...1

No…2 1. Trabajo independiente, trabaja en su propio negocio/empresa emprendimiento

agropecuario

2. Trabajo informal en el sector privado

3. Trabajo formal en el sector privado

4. Trabaja en el sector público/gobierno

5. Jubilación, Pensión u otra transferencia del gobierno

6. Ayuda de familia/amigos/comunidad

7. Venta de ganado, cultivos, etc.

8. Renta de tierras o viviendas

9. Ingresos de intereses o ahorros o reembolsos sobre otras inversiones o productos financieros

10. Otro

11. No tiene ingresos Si "1” ir a F17

Hacer esta pregunta SI es que en la pregunta F6 alguno de los numerales fue codificado con 1 (“sí”) F7 ¿Cuál de las fuentes mencionadas es su principal fuente de ingreso?

1. Trabajo independiente, trabaja en su propio negocio/empresa emprendimiento agropecuario

2. Trabajo informal en el sector privado 3. Trabajo formal en el sector privado 4. Trabaja en el sector público/gobierno 5. Jubilación, Pensión u otra transferencia del gobierno 6. Ayuda de familia/amigos/comunidad 7. Venta de ganado, cultivos, etc. 8. Renta de tierras o viviendas 9. Ingresos de intereses o ahorros o devoluciones

Sobre otros ingresos o productos financieros

10. Otro |__|

F8 ¿Varían sus ingresos de una temporada a otra? 1. Sí

2. No (Ir a F11) |__| Preguntar F9 si se respondió “sí” en F8 F9 Dentro de la temporada o en los momentos del año en que usted gana más, ¿es su ingreso estable o varía día a día, semana a semana, o mes a mes?

1. ingresos estables

2. varían los ingresos |__| Preguntar F10 si se respondió “sí” en F8 F10 Dentro de la temporada o en los momentos del año en que usted gana menos, ¿es su ingreso estable o varía día a día, semana a semana, o mes a mes?




2. varían los ingresos |__|

(Ir a F12)

Preguntar F11 si se respondió “no” en F8 F11 ¿Varían sus ingresos de un día a otro, de una semana a otra o de un mes a otro?



Hacer esta pregunta SI es que en la pregunta F6 alguno de los numerales 1-10 fue codificado con 1 (“sí”) F12 En un mes promedio, ¿cuánto ingreso recibe usted en total de todas las fuentes? Le voy a leer seis categorías:

¿Es su ingreso mensual individual …. |_| Más de cero y hasta $3,000 pesos al mes 1 Más de $3,000 pesos y hasta $5,000 pesos al mes 2 Más de $5,000 pesos y hasta $8,000 pesos al mes 3 Más de $8,000 pesos y hasta $13,000 pesos al mes 4 Más de $13,000 pesos y hasta $20,000 pesos al mes 5 Más de $20,000 pesos al mes 6 No responde 7 No sabe 8

REVISIÓN DEL ENTREVISTADOR: Si en el hogar vive una sola persona vaya a F23, caso

contrario continúe con F17 Ahora me gustaría preguntarle acerca de las fuentes de ingreso de su hogar. F17. En los últimos 12 meses, ¿alguien más de su hogar ha recibido pagos en dinero o en especie o apoyo de alguna de las siguientes fuentes (no incluir sus propios ingresos)? [Entrevistador: Preguntar para cada fuente, repetir la totalidad de la pregunta para los primero tres puntos para asegurarse de que el entrevistado use el margen de tiempo y la definición correctos Sí...1

No…2 1. Trabajo independiente, trabaja en su propio

negocio/empresa o emprendimiento agropecuario

2. Trabajo informal en el sector privado

3. Trabajo formal en el sector privado

4. Trabaja en el sector público/gobierno

5. Jubilación o Pensión u otra transferencia del gobierno

6. Ayuda de familia/amigos/comunidad

7. Venta de ganado, cultivos, etc.

8. renta de tierras o viviendas

9. Ingresos de intereses o ahorros o reembolsos sobre



Hacer esta pregunta SI es que en la pregunta F17 alguno de los numerales 1-10 fue codificado con 1 (“sí”) Me gustaría que usted piense en todas las fuentes de ingresos de su hogar, incluyendo la suya y

las de otras personas en su hogar.

F18 ¿Cuál de las fuentes mencionadas es la fuente de ingreso principal de su hogar?

1. Trabajo independiente, trabaja en su propio negocio/empresa o emprendimiento agropecuario

2. Trabajo informal en el sector privado 3. Trabajo formal en el sector privado 4. Trabaja en el sector público/gobierno 5. Jubilación o Pensión u otra transferencia del gobierno 6. Ayuda de familia/amigos/comunidad 7. Venta de ganado, cultivos, etc. 8. Renta de tierras o viviendas 9. Ingresos de intereses o ahorros o devoluciones

Sobre otros ingresos o productos financieros

10. Otro |__| F19 ¿Varían sus ingresos entre temporada y temporada o en diferentes momentos del año?

1. Sí

2. No (Ir a F23) |__| Preguntar F20 si se respondió “sí” en F19 F20 Dentro de la temporada o en los momentos del año en que usted gana más, ¿es el ingreso de su hogar estable o varía día a día, semana a semana, o mes a mes?


2. varían los ingresos |__| (Ir a F23)

Preguntar F21 si se respondió “sí” en F19 F21 Dentro de la temporada o en los momentos del año en que usted gana menos, ¿es su ingreso del hogar estable o varía día a día, semana a semana, o mes a mes?



(Ir a F23)

otras inversiones o productos financieros 10. Otro

11. No tiene ingresos Si "1” ir a F23



Preguntar F22 si se respondió “no” en F19 F22 ¿Es su ingreso estable o varía día a día, semana a semana, mes a mes?



Preguntar a todos F23 En un mes promedio, ¿cuánto ingreso recibe su hogar en total de todas las fuentes? Le voy a leer cuatro categorías: ¿Es el ingreso de su hogar mensual…. |_|

Más de cero y hasta $3,000 pesos al mes 1 Más de $3,000 pesos y hasta $5,000 pesos al mes 2 Más de $5,000 pesos y hasta $8,000 pesos al mes 3 Más de $8,000 pesos y hasta $13,000 pesos al mes 4 Más de $13,000 pesos y hasta $20,000 pesos al mes 5 Más de $20,000 pesos al mes 6 No responde 7 No sabe 8

F28 ¿Podría decir que usted (y su hogar) están mejor peor, o casi igual, desde el punto de vista financiero que hace un año?

1. Mejor ahora 2. Peor ahora 3. Casi igual

4. No sabe |__| F29 Ahora mirando hacia el futuro, ¿piensa usted que de aquí a un año usted (y su hogar) estarán mejor o peor, o casi igual que ahora desde el punto de vista financiero?

1. mejor 2. peor 3. Casi igual

4. No sabe |__| Preguntar a todos A9 Actualmente, es Usted beneficiario de algún programa social (como por ejemplo Oportunidades?)

1. Sí 2. No 9. No contesta

A10 ¿Con qué seguro social cuenta usted actualmente?

3. IMSS 4. ISSSTE 5. Seguro Popular 6. Otro (especificar) 7. Ninguno 9. No contesta



F_HORA: (Opcional) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN QUE SE COMPLETÓ LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



SECCIÓN G

Preguntar a todos G1 Ahora pensando en todos los aspectos acerca del manejo del dinero que hemos discutido en esta entrevista, ¿está usted de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe a usted como persona? Siempre obtengo información o ASESORÍA cuando tengo que tomar una decisión financiera importante

1. Estoy de acuerdo

2. Estoy en desacuerdo |__| Preguntar a todos G2 ¿Y está usted totalmente de acuerdo o en desacuerdo, o solo parcialmente?

1. Completamente

2. parcialmente |__| G_HORA (Opcional): ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__|



Sección H

Por favor señale qué tan de acuerdo está con las siguientes afirmaciones. Esta Totalmente de acuerdo, muy de acuerdo, más o menos de acuerdo, poco de acuerdo o nada de acuerdo? [Encuestador):

Nada de acuerdo

Poco de acuerdo

Más o menos

Muy de acuerdo

Totalmente de acuerdo

H1. De niño(a), me aburría hacer cuentas en la escuela (sumas, restas, divisiones y multiplicaciones)

|_| |_| |_| |_| |_|

H2. Me gusta hacer cuentas cuando se trata de dinero

|_| |_| |_| |_| |_|

Nada capaz

Poco capaz

Más o menos capaz

Muy capaz

Totalmente capaz

H3. ¿Qué tan capaz se siente para hacer cálculos de tasas de interés? Nada capaz, poco capaz, más o menos capaz, muy capaz, o totalmente capaz? [Encuestador:

|_| |_| |_| |_| |_|

De acuerdo al último dígito del folio o número de identificación de la vivienda aplique la pregunta tome las pregunta 18 y 19 para los pares y para los nones responda la 18a) y 19 a).

H6 (pares). ¿Cuál de las siguientes opciones le parece mejor? a) Que le dieran 4,000 pesos hoy b) Que le dieran 1,000 pesos cada mes durante 5 meses c) Que le dieran 500 pesos cada mes durante 10 meses

H7 (pares). ¿Cuál de las siguientes opciones le parece mejor? a) Que le dieran 250 pesos b) Que en un volado le dieran 500 pesos si cae águila y 100 si cae sol c) Que en un volado distinto le dieran 300 pesos si cae águila y 50 si cae solH6 (nones)

H6 (nones) ¿Cuál de las siguientes opciones le parece mejor? a) Que le dieran 4,000 pesos hoy b) Que le dieran 1,000 pesos cada mes durante 5 meses

H7 (nones) ¿Cuál de las siguientes opciones le parece mejor? a) Que le dieran 250 pesos b) Que en un volado le dieran 500 pesos si cae águila y 100 si cae sol

Conocimientos Financieros H8. Imagine que le dan un regalo de $1,000 pesos a cinco hermanos. Si los hermanos tienen que

compartir el dinero por igual, ¿cuánto recibe cada uno? ENTREVISTADOR: Lea la pregunta OTRA VEZ SI SE PIDE Registre la respuesta numérica |_|_|_|_|

a. No lo sabe



b. Se niega a contestar c. respuesta irrelevante

H9. Ahora imagine que los hermanos tienen que esperar un año para obtener su parte de los $ 1.000.

Un año después serán capaces de comprar: ENTREVISTADOR: LEER de a-e

a. Más con su parte del dinero de lo que podrían hoy en día; b. La misma cantidad; c. O bien, menos de lo que podría comprar hoy. d. Depende de la inflación e. Depende de los tipos de cosas que desean comprar

f. No lo sabe g. Se niega a contestar h. respuesta irrelevante

H10. Usted presta $ 25 a un amigo una noche y le regresa los $25 de nuevo al día siguiente. ¿Cuánto le pagó de interés a usted por este préstamo? ENTREVISTADOR: Lea la pregunta OTRA VEZ SI SE PIDE Registre la respuesta numérica |_|_|_|_|

a. No lo sabe b. Se niega a contestar c. respuesta irrelevante

H11. Suponga que usted pone $ 100 en una cuenta de ahorros con una tasa de interés garantizada del

2% anual. No se hace ningún pago en esta cuenta y no retira dinero durante el año. ¿Cuánto habrá en la cuenta al final del primer año, una vez que el pago de intereses se hace? ENTREVISTADOR: Lea la pregunta OTRA VEZ SI SE PIDE

Registre la respuesta numérica |_|_|_|_| a. No lo sé b. Se niega a contestar c. respuesta irrelevante

H12. … ¿Y cuánto sería en la cuenta al cabo de cinco años? Sería: ENTREVISTADOR: LEER LA LISTA a -d

a. Más de $ 110 b. Exactamente $ 110 c. Menos de $ 110 d. ¿O es imposible decir con la información dada?

e. No lo sé f. Se niega a contestar g. La respuesta irrelevante

H13. Me gustaría saber si usted piensa que las siguientes afirmaciones son verdaderas o falsas: ENTREVISTADOR: LEER CADA DECLARACIÓN Y esperar la respuesta "Una inversión con un alto rendimiento es probable que sea de alto riesgo"



a. Verdadero b. Falso c. No sabe

“Una inflación alta significa que el costo de vida está aumentando rápidamente”


“Normalmente es posible reducir el riesgo de invertir en el mercado de valores mediante la compra de una amplia gama de acciones y participaciones.”


(OPCIONAL) H_HORA: ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: |__|__|: |__|__| Agradecer a la persona por su colaboración y cerrar la entrevista. Aplicar AMAI in situ y registrar resultado:

1. AB C+ 2. C 3. D+ 4. D/E

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ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES …responsiblefinance.worldbank.org/surveys/demand/exploreeconomies/... · encuesta nacional de capacidades financieras identificación del hogar