Entrada en MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE Mar …€¦ · Mantenimiento de datos personales. 34.- Actualizar la base de datos del cliente. En sucursal. En el corporativo

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De las cuentas de cheques en dólares.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Recepción de la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moralprivada).

Responsabilidades.

4.- Registro en el sistema de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Firma del contrato.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Integración del expediente.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Digitalizar la firma.

Condiciones.

Responsabilidades.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DECUENTAS DE CHEQUES DÓLARES

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Mar 29, 2019

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8.- Entrega del talonario de la primera chequera.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Visitas domiciliarias.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

10.- Depósito a la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

11.- Disposición de los recursos de la cuenta vía cheque en sucursal.

Condiciones.

Responsabilidades.

12.- Realizar el cierre diario de sucursal.

Condiciones.

Responsabilidades.

13.- Arqueo de talonarios de chequeras.

Limites

Condiciones.

14.- Cámara presentada.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

15.- Cámara recibida.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

16.- Conciliación de cámara.

Responsabilidades.

17.- Validación de la póliza contable de ventanilla.

Condiciones.

18.- Conciliación operativa contable.

Condiciones.

Responsabilidades.

19.- Validación de la integración del expediente.


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Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

20.- Digitalización del expediente.

Condiciones.

Responsabilidades.

21.- Por solicitud interna.

Condiciones.

Responsabilidades.

22.- Por solicitud de autoridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

23.- Determinación de la tasa para el pago de intereses de la cuenta.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

24.- Reporte mensual por Depósitos en Efectivo.

Responsabilidades.

25.- Retención de ISR.

Condiciones.

Responsabilidades.

26.- Emisión del estado de cuenta.

Responsabilidades.

27.- Reimpresión del estado de cuenta.

Facultades.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

28.- Emisión del estado de cuenta parcial.

Condiciones.

Responsabilidades.

29.- Emisión de constancia de interés real.

Condiciones.

Responsabilidades.

30.- Cancelación de cuentas sin movimientos.

Limites


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Condiciones.

Responsabilidades.

31.- Solicitud y entrega del talonario de la chequera (subsecuentes).

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

32.- Alerto de cheques.

Condiciones.

33.- Protesto de cheques.

Facultades.

Condiciones.

34.- Actualizar la base de datos del cliente.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

35.- Recepción de aclaraciones en la sucursal.

Responsabilidades.

36.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito.

Condiciones.

37.- Análisis de aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

38.- Responder y distribuir aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

39.- Consulta de saldos y movimientos.

Condiciones.

Responsabilidades.

40.- Consulta de la Cuenta Interbancaria CLABE.

Responsabilidades.

41.- Cancelación de comisiones.

Responsabilidades.

42.- Cancelación de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

Procedimientos Particulares.


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PP1.- Destrucción de estados de cuenta.

Condiciones.

III. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO.

Descripción.

Mercado objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura de la Cuenta.

Promoción.


Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

Aprobación de la apertura de la cuenta. (Proceso único para persona moralprivada)

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moralprivada).

Envío de la documentación solicitada al corporativo para aprobación de la apertura de lacuenta.

Analizar y evaluar la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Alta de la cuenta.



En sucursal (para persona física y persona moral privada).

En el corporativo (para dependencias y entidades de la Administración Pública Federal).


Digitalización de la firma.


Entrega de chequeras.


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B. Administración de la Cuenta en Sucursal.

Operaciones del cliente.


En efectivo.

Con cheque.


Pago de cheque.

Cheque certificado.

Cheque de ventanilla.

Control.



C. Administración Institucional.

Cámara de compensación.


Cámara presentada.

Devoluciones recibidas fuera de cifras.

Rescate de devoluciones recibidas.


Cámara recibida.

Captura de cheques rechazados por sistema.

Rescate de devoluciones presentadas.

Devoluciones presentadas fuera de cifras.

Proceso extra recibido de CECOBAN por contingencias de bancos.


Conciliación corporativa.



Expedientes.



Expediente de apertura.

Documentación complementaria.

Bloqueo y desbloqueo.


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Bloqueo.

Desbloqueo.


Bloqueo.

Desbloqueo.

Tasa de interés.


Reportes.


Impuestos.


Estados de cuenta.





Cancelación interna de cuentas.


D. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Chequeras.




Mantenimiento de datos personales.


En sucursal.

En el corporativo.

Aclaraciones.


36.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito.

Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Recibir y registrar aclaraciones de sucursales.


Por fallecimiento.


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Por cancelación de cuentas.

Aclaraciones de saldos y movimientos.


Consultas.


En Sucursal.

En el centro de atención telefónica (Banjetel).


Cancelación de comisiones.


Cancelación de la cuenta.


Cancelación de cuentas Banjercito solicitadas por otra Institución Bancaria.

Cancelación de cuentas de otros bancos a solicitud de Banjercito.

Cancelación de la Cuenta en Sucursal.

Baja de registro de firma.

V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


Estados de cuenta.


VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. METODOLOGÍAS.

VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos (LFRSP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas Oficiales de las EntidadesFederativas y Municipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s), Cuentas de Cheques que les permitan una ágil administración de sus recursos, mediante la recepción de depósitos y eluso de una chequera para disposición de su saldo y transferencias electrónicas de fondos al extranjero mediante el SWIFT, en apegoa:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.El personal operativo y funcionario deberá dar cumplimiento al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. y al Código de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que elpersonal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la NormatividadInstitucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya queen caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones quecorrespondan.

Será responsabilidad de las/los Titulares de las Unidades Administrativas establecer, ejecutar, evaluar y actualizar los procedimientosque aseguren que los Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno funcionen adecuadamente.

Será responsabilidad de las y los servidores públicos de Banjercito, en sus respectivos niveles y ámbitos de competencia, mantenerfuncionando permanentemente los componentes del Sistema de Control Interno.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que enla ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección deAdministración de Riesgos.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Cuenta de Cheques en Moneda Extranjera.


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Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Los lineamientos generales, sobre las condiciones de promoción, oferta, contratación y cancelación de operaciones y serviciosfinancieros se detallan en la Circular CPN/SCI/1168 Actividades que se apartan de las sanas prácticas y usos relativos al ofrecimientoy comercialización de las operaciones y servicios financieros”.



CUB - Tit 2° - Cap II - Art 46.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


CUB - Tit 2° - Cap I - Art 12.

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

CUB - Tit 2° - Cap 1 - Art 44.

Ley General de Responsabilidades Administrativas (LGRA).

Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable y en su caso con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de PlaneaciónEstratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de laInstitución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 11 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 12 - Frac lll.


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac IV.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

De las cuentas de cheques en dólares.

Condiciones.


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Invariablemente, se identificará plenamente al prospecto de la/el Cliente(s) mediante la requisición o generación automática de laSolicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o Solicitud de productos de captación / entrevista parapersona moral FOBA-1108 respectiva y la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma conforme a loestablecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimientodel Cliente y Usuarios.

En ningún caso se aceptarán firmas por ausencia o por orden.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE)***.

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular . (Civiles Extranjeros residentes en el país)

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

Original de su pasaporte. (Civiles Extranjeros residentes en el país y fuera del país)

Documento que acredite su legal estancia en el país (FM2, FM3 y FMM). (Civiles Extranjeros residentes en el país)

Credenciales emitidas por autoridades federales del país que se trate. (Civiles Extranjeros residentes fuera del país)

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

*** No se acepta la credencial del Instituto Federal Electoral (IFE) con terminación 03 para la apertura de cuentas nuevas decaptación, con base en el Convenio de Apoyo y Colaboración entre el Instituto Federal Electoral y la Asociación de Bancos deMéxico A.C. firmado en diciembre 2010.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de clientes y usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos están las siguientes:

Recibo Telefónico Residencial (excepto la de telefonía celular).

Comprobante de suministro de agua potable.*

Comprobante de suministro de energía eléctrica.

Comprobante de impuesto predial.*

Estados de cuenta expedido por una institución financiera.


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Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado.

Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

Comprobante de suministro de Gas Natural.

Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal.*

Comprobante de inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes .

Certificado de domicilio expedido por las Unidades Militares .

Cualquier otro comprobante de pago por servicios domiciliarios en el extranjero, entre otros **.

* En caso de tener una antigüedad mayor a lo establecido, se recabará otro comprobante que cumpla con la vigenciaestablecida.

** Únicamente aplica a personas que radican en el extranjero y lo hayan declarado.

En caso de que se trate de una persona física de nacionalidad extranjera residente en el país se solicitará como datos adicionales: elnúmero de identificación fiscal o Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente (con homoclave) cuando dispongan de este, asícomo, el número de serie de la firma electrónica avanzada.

En el caso especifico de que la/el Apoderado(a) Legal o Representante Legal sea de nacionalidad extranjera y no sea residente enel país, además de recabar los datos relativos a su domicilio en su país de residencia, se recabarán los datos relativos al domicilio enel que se pueda ubicar mientras permanece en el Territorio nacional, en caso de que cuente con este.

En caso de que se trate de una persona física de nacionalidad extranjera NO residente en el país, se solicitará como datosadicionales: el número de identificación fiscal o Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente (con homoclave) cuandodispongan de este, así como el numero de serie de la firma electrónica avanzada, cuando cuenten con ella, así también se deberáobtener una copia fotostática simple, del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales en su país deresidencia, para ser integrada al expediente.

Las condiciones para la disposición de los Fondos serán establecidas por la/el Cliente(s), contando con las siguientes modalidades:

Modalidad única: Firma única para disponer de los fondos de la cuenta.

Modalidad indistinta: Firma única para disponer de los fondos de la cuenta con la salvedad de que existen otras firmasregistradas en la cuenta.

Modalidad mancomunada: Firma que para disponer de los fondos de la cuenta requiere de dos o más firmas registradas, deacuerdo a las combinaciones que la/el Titular de la Cuenta determine.

En los casos de disposición de fondos en la modalidad de firmas mancomunadas la/el Titular de la Cuenta determinará la categoríacorrespondiente a cada firmante, los cuales pueden ser identificados como tipo “A”, tipo “B” ó tipo "C", con fines exclusivamente deuso para la definición de las combinaciones de firma.

Al momento de la apertura de la cuenta se establece, por instrucciones de la/el Cliente(s) la combinación de firmas de acuerdo a susnecesidades, por ejemplo:

“AA”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar dos de los firmantes en la cuenta, contandoambos con firma tipo “A”.

“AB”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,contando uno de ellos con firma tipo “A”.

“AC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,contando uno de ellos con firma tipo “A”.

“BB”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuentacon firma tipo “B”.

“BC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,uno con firma tipo “B” y otro con firma “C”.

“CC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuentacon firma tipo “C”.

La falta de aplicación de las políticas para la integración y supervisión del Expediente(s) del Cliente(s) que deriven en el envío deExpediente(s) incompletos o incorrectos al Corporativo, el personal de la Sucursal(es) se hará acreedor a la sanción que para ellose establezca, considerando la afectación que provoque a la Institución.


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Con objeto de identificar plenamente la procedencia de los recursos en efectivo que ingresen a esta Institución en Moneda Nacional,y fortalecer el mecanismo de aprobación interna, se establece la obligatoriedad de obtener documentos comprobatorios de acuerdo almonto de la operación conforme a los Montos de Operación en Efectivo.

Se reitera que la autorización electrónica establecida en SOFT-M ventanilla para todas aquellas operaciones que involucrenefectivo en Moneda Nacional y/o Divisa a partir de $300,000 M.N. o 10,000 USD deberá ser otorgada siempre y cuando seobtenga previamente los comprobantes descritos en el párrafo anterior.

La recepción y razonabilidad de los comprobantes que amparen la procedencia lícita del dinero quedará bajo laresponsabilidad de quien haya otorgado la autorización correspondiente y estar sujeto a las revisiones de control queaseguren el cumplimiento de la presente política.

Cuando existan dudas o perspicacia de la procedencia lícita del dinero, el operador y su superior jerárquico responsable deautorizar, podrán realizar las gestiones adicionales que consideren necesarias para documentar la operación, y en caso derequerir asesoría deberán comunicarse a la Dirección de Banca Comercial y/o a la Oficina de Cumplimiento para que éstasea brindada de manera oportuna, en el entendido de que el conocimiento del Cliente(s) está a cargo del personal de Red deSucursal(es).

1 Solicitar la documentación e información que corresponda a efecto de continuar con la prestación del servicio solicitado porlas/los Cliente(s) o Usuario(a), considerando lo siguiente:

A. La/El Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, de la Red de Sucursal(es), deberán autorizarde manera electrónica la recepción de depósitos, recepción del pago de créditos, servicios o transferencias defondos por el monto antes mencionado, siempre y cuando la/el Cliente(s) o Usuario(a)demuestre con undocumento fehaciente la procedencia lícita del origen de los recursos, de lo contrario se les deberá invitar arecabarlo y presentarlo para poder continuar con su operación.

B. Lo anterior, no se requiere en operaciones de la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA),Secretaría de Marina (SEMAR), Servicio de Administración y Enajenación de Bienes e Instituto deSeguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM), así como aquellas que determine elComité de Comunicación y Control.

2 Los documentos aceptables por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para la aprobación de lasoperaciones antes referidas, se describen de manera enunciativa más no limitativa los documentos que podrán presentarlas/los Cliente(s) o Usuario(a).

A. Si los recursos provienen de una actividad económica que la/el Cliente(s) realiza, deberá presentar,alguno de los siguientes documentos:

Constancia de su alta ante el SAT en donde se describa su actividad económicaregistrada vigente.

Facturas que acrediten que desempeña habitualmente esa actividad.

Declaración anual que acredite que desarrolla la actividad que ha manifestado.

Contratos, recibos, pedidos, notas o algún documento en el que obre la venta oprestación del bien o servicio de su actividad económica.

B. Si los recursos provienen de algún pago o préstamo de un particular, la/el Cliente(s) deberá entregaralguno de los siguientes documentos:

Contrato de mutuo que acredite el préstamo que realizó o recibió en donde conste laspersonas involucradas.

Título de crédito que acredite el préstamo que realizó o recibió (Pagaré, letra decambio, promesa de pago, etc.).

C. Si los recursos provienen de algún juicio de pago la/el Cliente(s) deberá presentar:

Copia del juicio seguido, mediante el cual se acredite que se dictó sentencia definitivade pago a su favor.

D. Si los recursos provienen por concepto de pensión alimenticia, la/el Cliente(s) deberá entregar alguno delos siguientes documentos:

Copia certificada del juicio de alimentos.

Documento del juzgado que acredite que se realizó el pago de la cantidadpresentada por concepto de pensión.

E. Si los recursos provienen de algún seguro, la/el Cliente(s) deberá entregar:


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Documento emitido por la aseguradora que corresponda donde acredite que sea elbeneficiario del pago de dicha cantidad en efectivo en virtud de ser beneficiario (Eldocumento debe incluir los datos de la póliza de seguro).

F. Si los recursos provienen de alguna herencia, la/el Cliente(s) deberá presentar alguno de los siguientesdocumentos:

Copia certificada del juicio sucesorio según corresponda.

Si los recursos estaban en algún Banco (Caja de seguridad), se requerirá eldocumento emitido por el Banco correspondiente en el que se acredite que se leentregó dicha cantidad en efectivo en virtud de resultar ser heredero y beneficiario dedichos recursos.

G. Si los recursos provienen por la venta de algún Bien Mueble o Inmueble, la/el Cliente(s) deberá presentaralguno de los siguientes documentos:

Contrato o promesa de compra / venta que acredite la personalidad de las personasinvolucradas en la operación (vendedor y comprador).

Copia de escritura o documento que corresponda en donde acredite la propiedad delBien Mueble o Inmueble sujeto a la operación de compra / venta.

Documento que ampare el traslado de la propiedad del bien que dio origen al dinero.

H. Si los recursos provienen de algún otro concepto no citado anteriormente, la/el Cliente(s) deberá presentarlos siguientes documentos:

Se requerirá a la/el Cliente(s) requisite la Carta de declaración del origen de losrecursos preestablecida para estos casos, con la finalidad de tener constancia de lomanifestado por la/el Cliente(s).

Entregar documentación que acredite la actividad a la que la/el Cliente(s) comentódedicarse para obtener los recursos.

3 Algunas consideraciones que se deben observar en el proceso de recolección de documentos de las/los Cliente(s).

Cuando la actividad descrita en los documentos no coincida con lo manifestado previamente por la/elCliente(s) (apertura de cuenta o conocimiento que se tenga del Cliente(s)), y en caso de no tener registradodicha actividad en el sistema del banco, se deberá solicitar la actualización de sus datos.

En caso de requerir una opinión con respecto a la viabilidad sobre la recepción de los documentos, la/elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios de la Sucursal(es) podrá remitir los elementos a laOficina de Cumplimiento para su opinión correspondiente.

Para el caso de que la/el Cliente(s) no sea el Propietario Real de los recursos ingresados, es necesario quese realice una actualización de la cuenta para ingresar al sistema del banco los datos del Propietario Real.

Responsabilidades.

Será responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial.

Supervisar el comportamiento de los productos de captación en la red de Sucursal(es) para proponer las estrategias depromoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la Dirección de Informática.

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de losproductos de captación.

Políticas Particulares.



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Condiciones.

La apertura de una cuenta de cheques, en ningún caso deberá ser realizada con una solicitud vía Fax o vía Teléfono.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para la apertura de una cuenta decheques serán las establecidos en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

El Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales valido para la apertura de una cuenta de cheques serán losestablecidos en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Será necesario, para toda apertura, contar con el total de los documentos requeridos (en copia fotostática) debidamente verificadoscontra su original, dejando evidencia mediante el sello con leyenda “cotejado contra original”, nombre y firma del Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta.

En ningún caso serán aperturadas cuentas cuando:

Se detecte que los documentos presentados por el prospecto de la/el Cliente(s) para efecto de su identificación son falsos,están alterados o contengan tachaduras o enmendaduras.

Se tenga certeza de que la Cédula de Identificación Fiscal presentada por la/el Cliente(s) sea falsa (sólo en personasmorales civiles y personas físicas con actividad empresarial).

Se tenga la certeza de que el prospecto de la/el Cliente(s) está actuando por cuenta de un tercero y no lo manifestó en lasolicitud correspondiente.

Se tenga la certeza de que la información proporcionada presente inconsistencia en la misma.

Las características de la cuenta o contrato pudieran generar un riesgo en materia de lavado de dinero para Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Persona(s) Física(s).

Para la apertura de la cuenta de cheques se requiere la siguiente documentación:

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la/el Titular de la Cuenta o Cotitular(es) de laCuenta (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/elTitular de la Cuenta o Cotitular(es) de la Cuenta (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Para toda apertura o contratación de una cuenta de cheques, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá cerciorarse decelebrar una entrevista personal con la/el Cliente(s), mediante el formato Solicitud de productos de captación / entrevista parapersona física FOBA-0808.

Para apertura de una cuenta de cheques para persona física con actividad empresarial será indispensable presentar Cédula deRegistro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente.

Persona Moral Privada y Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal.

Para la apertura de la cuenta de cheques se requiere la siguiente documentación:

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona Moral, de la/el Representante Legalo Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia de Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio. (No aplica paradependencias)

Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona Moral expedida por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público(SHCP).

Copia de testimonio o copia certificada de poderes expedido ante Fedatario Público que avale a la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal.

Copia de Documento apostillado que compruebe la legal existencia de la persona moral, debidamente legalizada por las autoridadesmexicanas (Solo para Personas Morales Extranjeras). (No aplica para dependencias)

En caso de Representante Legal extranjero, fotostática de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en el país (con elsello de “cotejado contra original” y firma). (No aplica para dependencias)

Check List de Revisión de Integración de Expedientes de Cuentas Aperturadas por el Sector Militar (únicamente para Secretaría dela Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)).


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Oficio suscrito por la/el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta. (para dependencias yentidades de la administración pública federal)

Nombramiento, Designación o Radiograma del militar facultado para manejar la cuenta, en su caso (solo para la Secretaría de laDefensa Nacional (SEDENA)).

Para toda apertura o contratación de una cuenta de cheques, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá cerciorarse decelebrar una entrevista personal con la/el Representante Legal o su Apoderado(a) Legal, mediante el formato Solicitud de productosde captación / entrevista para persona moral FOBA-1108.

Copia del Aviso Oficial a la Tesorería de la Federación (TESOFE) de apertura de la cuenta (con sello de recibido), sólo para el casode Instancias de Seguridad Nacional ( ver Listado de dependencias y unidades administrativas cuyo reconocimiento como Instanciasde Seguridad Nacional ha sido publicado en el DOF, así como la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA)). Dicho aviso deberácontener la siguiente leyenda:

"Con esta fecha la DGAOB acusa de recibo, la intención de apertura de una nueva cuenta bancaria por parte de esa Instanciade Seguridad Nacional, por lo que el presente oficio se sella en términos del Artículo 292 de la Circular Única de Bancos aefecto de que se continúe con el trámite correspondiente. Asimismo el oficio queda registrado bajo el folio de recepciónnúmero: ___________ debiendo esa Instancia de realizar el proceso de inscripción de la cuenta bancaria en términos delLineamiento Séptimo de los Lineamientos CUT (DOF 24/12/2009)."

Copia del oficio de autorización de la Tesorería de la Federación (TESOFE) para la apertura de la cuenta (aplica para lasDependencias y Entidades de la Administración Pública Federal)

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. sólo podrá abrir cuentas con la leyenda “Tesorería de laFederación”, cuando su titular sea la propia Tesorería de la Federación (TESOFE), en términos de lo dispuesto por el CUB - Tit 5° -Cap VIII - Art 290.

Toda apertura de cuenta de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal deberán contar con autorización de laTesorería de la Federación (TESOFE) para tal efecto y tratándose de instancias de seguridad nacional, deberán comprobar queéstas cuenten con copia del aviso oficial que le hubieren realizado a dicha Tesorería con sello de recepción de la misma.

Toda apertura de cuenta de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal deberán contar con autorización de laTesorería de la Federación (TESOFE).

De conformidad con los requisitos establecidos en los lineamientos que tienen por objeto regular el Sistema de Cuenta Única deTesorería, así como establecer las excepciones procedentes”, publicados en el DOF el 24 de diciembre de 2009, o los que losustituyan, deberá atender lo siguiente en los contratos relativos a las cuentas de la Tesorería de la Federación (TESOFE):

I. La cuenta se aperturará a nombre de la dependencia o entidad de que se trate.

II. En las declaraciones de la dependencia o entidad se incluirá lo siguiente:

a) Que la denominación solicitada para la cuenta, inicie con la letra “R” para fines de identificación, seguidacon la clave del ramo (2 dígitos) y de la unidad responsable (3 dígitos).

b) La autorización por parte de la Tesorería de la Federación (TESOFE) para la apertura o mantenimientode las cuentas de las Dependencias y Entidades con base en los “Lineamientos que tienen por objeto regularel Sistema de Cuenta Única de Tesorería, así como establecer las excepciones procedentes”.

III. Los nombres y firmas de los servidores públicos facultados o autorizados para girar instrucciones sobre las cuentas.

Lineamientos para la Identificación del Propietario Real:

El alcance de la presente Política es para las Cuentas de Cheques de Personas Morales y Fideicomisos, Mandatos oComisiones en donde el o los Fideicomitentes sean personas Morales.

Cuando una Persona Moral requiera la apertura de una Cuenta de Captación o la celebración de Contratos de Fideicomiso,Mandato o Comisión, se deberá realizar lo siguiente:

1 Identificar a la Persona Física que tenga el Control sobre la/el Cliente(s), mediante la Propiedad de Valoreso la Participación en la Composición Accionaria o Capital Social, para lo que debe considerar:

A. Identificar a la Persona Física que directa o indirectamente adquiera, sea Titular oposea por cualquier Título legal el 25% o más de la Composición Accionaria o ParteSocial del Capital Social de la Persona Moral.

B. Identificar a aquellos Accionistas o Socios que sean Titulares, posean o adquieranla Propiedad de Valores de forma directa o indirecta, en Copropiedad o Cotitularidadcon otros Accionistas o Socios mediante cualquier Acto o Título Jurídico ya sea deforma individual o conjunta, y que ejercen el Control de la Persona Moral de que setrate.

2 Identificar a la Persona Física que tenga el Control de la/el Cliente(s) a través del cargo que ejerce dentrode la misma empresa, para lo cual se debe:


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A. Identificar a la Persona Física responsable de la toma de decisiones estratégicasque influyen en las prácticas comerciales o de negocio o en la Dirección General dela/el Cliente(s) Persona Moral (o análoga).

B. Identificar a la Persona Física que ejerce Control sobre los asuntos diarios oregulares de la/el Cliente(s) Persona Moral a través de un cargo directivo.

3 Identificar a la Persona Física que ejerza el Control de sus Cliente(s) o Usuario(a), según el caso, porcualquier otro medio que les permita dicha identificación, para lo cual podrán considerar:

A.Identificar a la Persona Física que tiene el Control de la/el Cliente(s) sin que estaostente la Propiedad de Valores, es decir, aquella Persona Física que tengaparticipación en las finanzas de la empresa, que tenga alguna relación personal ovínculo familiar con los altos mandos de la misma o que tenga algún Derecho dePropiedad, entre otros, que permita presumir que goza de los beneficios de unacuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de losrecursos, al tener sobre estos Derechos de uso, disfrute, aprovechamiento,dispersión o disposición.

Cuando un Cliente(s) Persona Moral no tenga una Persona Física que ejerza elcontrol o posea un 25% o más del capital, dicho control lo ejerce el Administrador oAdministradores de la Persona Moral.

Si el Administrador designado es también una Persona Moral, se entenderá que elcontrol lo ejerce la Persona Física que designa la Persona Moral como Administrador.

Se recabará Declaración firmada por el Representante Legal de la/el Cliente(s)Persona Moral, donde indicarán quiénes son Propietarios Reales.

B. Cuando la/el Cliente(s) tenga un Grado de Riesgo distinto al bajo, se obtendrá suEstructura Corporativa Interna:

Organigrama de la/el Cliente(s) Persona Moral, debiendo considerarse cuandomenos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargosentre Director General y la jerarquía inmediata inferior.

Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su Consejo deAdministración o equivalente.

C. En caso de una apertura de Cuentas donde se declare que se está actuando aNombre y por cuenta de un Tercero Persona(s) Moral(es), en primer instancia noserá válida a Apertura de la Cuenta solicitada, sin embargo en caso de que se habra,el Oficial de Cumplimiento deberá dar seguimiento de las operaciones realizadasen dicha cuenta y, en su caso, someterlas a consideración del Comité deComunicación y Control.

D. Notificar de la apertura de Cuenta o del Contrato(s) celebrado, al Oficial deCumplimiento, para que en su caso sea sometido a sanción del Comité deComunicación y Control.

4 Para el caso de Personas Morales del Sector Gobierno, el Propietario Real será el Director, Presidente oTitular de la Dependencia a cargo de la cual este aperturada la Cuenta, asimismo respecto a la EstructuraAccionaria no aplica por no tener Participaciones Accionarias y en el caso de Entidades Paraestatales elGobierno Federal será el accionista mayoritario según el Ramo Sectorial al que le corresponda y finalmentepara la estructura corporativa esta será la vigente hasta segundo nivel.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Requerir de la/el Cliente(s) la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Confirmar la solicitud de apertura de la cuenta para persona moral privada y dependencias y entidades de la administraciónpública federal, mediante oficio de petición de apertura con hoja membretada por parte de la Institución que se trate.

Validar y cotejar la documentación original contra las copias presentadas estampando como evidencia el sello “Cotejadocontra original” nombre y firma.


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Preguntar al prospecto de la/el Cliente(s) si está actuando a nombre y por cuenta propia o lo está haciendo a nombre y porcuenta de un tercero, así como informar a la/el Solicitante que al permitir a un tercero el uso de su cuenta sin haberlodeclarado en la solicitud respectiva, puede dar lugar a que éste haga uso indebido de su cuenta lo que a su vez podría llegara constituir la comisión de un delito.

Realizar la entrevista del Cliente(s) cuando este sea una Persona(s) Física(s) civil, no familiar de militar.

Para el caso de Persona(s) Física(s) no familiares de militares, confirmar las referencias personales del Solicitante mediantellamada telefónica posterior a la apertura de la Cuenta(s) de Cheques.

Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal.

Sera responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial:

Solicitar a la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades de la/el Titular de la cuenta para realizar la apertura yel mejor manejo de la misma.

Autorizar a la Sucursal(es) la entrega de contrato y chequera a la/el Cliente(s), previa recepción del dictamen de laDirección Jurídica Fiduciaria.

Enviar a digitalización las firmas de los autorizados de la cuenta, para que la/el Cliente(s) pueda operar su cuenta de maneranorma.

Al recibir el dictamen de la Dirección Jurídica Fiduciaria, remitir el expediente a la Dirección de Operaciones Bancariaspara su digitalización y resguardo.

Solo en caso que lo requiera la Oficina de Cumplimiento, entregar el Formato de Requerimiento de Información a la/elCliente(s), a efecto de tener evidencia de que esta Institución requirió a la/el Cliente(s) información adicional respecto a lanaturaleza y/o justificación razonable de las operaciones bancarias registradas a su nombre de conformidad a los procesos dedebida diligencia.

Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Verificar la apertura de las cuentas de los productos de Captación, cuenten con la documentación requerida completa, legibley vigente. En caso contrario no se debe aperturar la Cuenta.

Entrevistar a todo Cliente(s) que sea Persona(s) Física(s) civil, no familiar de militar, en ausencia de los Servidor(es)Público(s) anteriores, la/el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta de Sucursal realizará lo propio con visto bueno del la/elGerente o Encargado(a) de Sucursal o en su ausencia de la/el Supervisor(a) de Servicios.

Verificar que se realicen la confirmaciones de las referencias de Cliente(s) civiles familiares de militares y los que no sonfamiliares de militares.

Verificar que se realice el envío del Expediente(s) de la/el Cliente(s) a la Dirección de Operaciones Bancarias(Departamento de Cliente Único) en un plazo no mayor a un día a la apertura de la cuenta.

Supervisar que el responsable de la cuenta realice, en caso de proceder la cancelación de la misma e informe al Cliente(s)personalmente, llamada telefónica o correo electrónico (según sea el caso), así como la devoloción de los recursos ointegración de los documentos faltantes al Expediente(s).

Dirección de Operaciones Bancarias

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Remitir a la Sucursal(es) el Expediente(s), en caso de que se encuentre con documentos y/o datos incompletos o incorrectosen un plazo no mayor a 4 días habiles poesteriores a la recepción y notificar al Gerente de Sucursal o en su ausencia a la/elSupervisor(a) de Servicios, para que proceda en caso con la cancelación de la Cuenta.

Para realizar aperturas de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) o la Tesoreríade la Federación (TESOFE), es necesario dar cumplimiento a los siguientes requisitos:

Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF).

Dirección General.

Es responsabilidad del Director(a) General autorizar toda apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería delGobierno del Distrito Federal (TGDF), previa confirmación con el Director(a) de Banca Comercial.


Es responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial:

Vigilar que en toda contratación de una cuenta de cheques, se presente oficio suscrito por el/la Tesorero(a) del Gobierno delDistrito Federal o el Director(a) General de Administración Financiera de la Secretaría de Finanzas del Distrito Federaldirigido al Director(a) General del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.


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Supervisar que toda solicitud de apertura de cuentas a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) serealice a nivel Corporativo y efectuar la asignación de la apertura de la cuenta de cheques a la Sucursal(es) correspondiente,previa autorización del Director(a) General.

Remitir a la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) a través de la Sucursal(es) asignada para su suscripción elContrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro de firmas, la Carátulade Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesMaestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. paraPersonas Morales (FBCO-15510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610) y la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Es responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal:

Canalizar a la/el Cliente(s) cuando se presente a realizar la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería delGobierno del Distrito Federal (TGDF) a presentar oficio dirigido a la Dirección General del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Vigilar que la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF), no serealice sin la autorización de la Dirección General y la Dirección de Banca Comercial.

Es responsabilidad del Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal asignada para la apertura de la cuenta decheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF):

Supervisar que toda apertura de Cuenta(s) de Cheques a nombre de las dependencias, órganos desconcentrados y entidadesparaestatales de la Administración Pública del Distrito Federal, se abstengan de incluir como parte integrante del nombre odenominación de la/el Titular de la Cuenta, la leyenda "Tesorería del Distrito Federal" a menos que cuenten con laautorización por escrito del Tesorero(a) del Gobierno del Distrito Federal o del Director(a) General de AdministraciónFinanciera de la Secretaría de Finanzas del Distrito Federal.

Realizar la entrevista del Cliente(s) cuando este sea una Persona(s) Física(s) civil, no familiar de militar.

Verificar que se realicen la confirmaciones de las referencias de Cliente(s) civiles familiares de militares y los que no sonfamiliares de militares.

Tesorería de la Federación (TESOFE)

Dirección General

Es responsabilidad del Director(a) General autorizar toda apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de laFederación (TESOFE), previa confirmación con el Director(a) de Banca Comercial.


Es responsabilidad del Dirección de Banca Comercial:

Vigilar que en toda contratación de una cuenta de cheques, se presente oficio suscrito por el Tesorero(a) de la Federación oel Subtesorero(a) de Operación dirigido al Director(a) General del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C.

Supervisar que toda solicitud de apertura de cuentas a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE) se realice a nivelCorporativo y efectuar la asignación de la apertura de la cuenta de cheques a la Sucursal(es) correspondiente, previaautorización del Director(a) General.

Remitir a la Tesorería de la Federación (TESOFE) a través de la Sucursal(es) asignada para su suscripción el Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro de firmas, la Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestraen M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para PersonasMorales (FBCO-15510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610) yla Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Es responsabilidad de los Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal:

Canalizar a la/el Cliente(s) cuando se presente a realizar la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de laFederación (TESOFE) a presentar oficio dirigido a la Dirección General del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C.

Vigilar que la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE), no se realice sin laautorización de la Dirección General y la Dirección de Banca Comercial.

Es responsabilidad del Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal asignada para la apertura de la cuenta decheques a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE):


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Recabar a través de la/el Representante Legal los datos relativos a la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delTesorero(a) de la Federación, el Subtesorero(a) de Operación y los demás servidores públicos cuyas firmas aparezcan enel Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608),tarjeta(s) de registro de firmas, laCarátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M.E. para Personas Morales (FBCO-15510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para CiudadanoExtranjero (FBCO-14610) y la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera,obteniendo copia certificada de los documentos de identificación.

Verificar que invariablemente sea incluida al inicio del nombre de la/el Titular de la Cuenta la leyenda "TESOFE".

Supervisar que toda apertura de cuentas de cheques a nombre de las dependencias y entidades de la Administración PúblicaFederal, se abstengan de incluir como parte integrante del nombre o denominación de la/el Titular de la Cuenta, la leyenda"Tesorería de la Federación" a menos que cuenten con la autorización por escrito del Tesorero(a) de la Federación oSubtesorero(a) de Operación.

Para el caso de Persona(s) Física(s) civiles familiares de militares, solicitar el nombre y teléfono del militar para confirmar elparentesco mediante llamada telefónica posterior a la apertura de la Cuenta(s) de Cheques.

Para el caso de Persona(s) Física(s) no familiares de militares, confirmar las referencias personales del Solicitante mediantellamada telefónica posterior a la apertura de la Cuenta(s) de Cheques.

Con el objeto verificar que se cuenten con los controles suficientes que permitan la adecuada identificación del origen ydestino de los recursos de las Cuentas a nombre de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., sedeben de seguir los siguientes lineamientos:

1 Las Cuentas deben ser utilizadas exclusivamente para transacciones que contribuyan en la gestión yoperación bancaria propia de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

2 Todo abono en la Cuenta debe ser notificado a la Dirección de Operaciones Bancarias para suidentificación, control y seguimiento.

3 Los abonos o retiros solo serán con documentos o transferencias.

4 No se debe difundir el uso de estas Cuentas a las/los Cliente(s) o Usuario(a).

5 Las Cuentas deben ser conciliadas de manera permanente por la Dirección de Operaciones Bancarias enconjunto con las Áreas Administrativas o de Negocio que por su operación tengan la necesidad de hacer usode las mismas.

6 Se privilegiará el uso operativo de las áreas de administración y de negocio sin que sean originadas poroperaciones de las/los Cliente(s) o Usuario(a).

7 En caso de contingencia donde se tenga la necesidad de realizar una operación de las/los Cliente(s), sedeberá cumplir con lo siguiente:

A. Documentar previamente a su realización, indicando el motivo, el número deCliente(s), el tipo de operación, el importe, el número de Cuenta o Contrato, justificarla causa o motivo que origina realizarla por estas cuentas y no en un flujo normal delas Cuentas de el/la Cliente(s)

B. Ser autorizada por el Titular del Área responsable de la operación, anexando elrequerimiento Técnico que corrige de fondo la falla que origina que la operación selleve a cabo en esta Cuenta.

C. El Titular del Área responsable, deberá notificar a la Dirección de OperacionesBancarias y a la Oficina de Cumplimiento las operaciones de las/los Cliente(s)para su inclusión en los reportes regulatorios.

8 Estas cuentas no se consideran concentradoras para el uso de operaciones de las/los Cliente(s) oUsuario(a).

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de

conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre la Renta.

Limites

En un plazo no mayor a cinco días hábiles se deberá dictaminar la procedencia de Exención del Impuesto Sobre la Renta de acuerdoa la Matriz Fiscal de Retenciones de Impuesto Sobre la Renta.


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Condiciones.

El Dictamen de Exención del Impuesto Sobre la Renta únicamente podra ser solicitado por personas morales públicas o fideicomisosque así lo soliciten.

El Dictamen de Exención del Impuesto Sobre la Renta no podrá ser solicitado por personas morales públicas o fideicomisos a nombrede la SEDENA o SEMAR debido a que se encuentran exentas de este.

La documentación que se deberá entregar para la Solicitud de exención del Impuesto sobre la Renta:

- Acta Constitutiva o en su caso, impresión del Diario Oficial de la Federación de la creación de la Dependencia.

- Denominación Social.

- Solicitud de Productos de Captación.

- Constancia de Situación Fiscal (32-D).

En su caso, requerir documentación adicional durante el proceso de validación de la exención del Impuesto sobre la Renta.

Responsabilidades.

Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Enviar a la Dirección de Contabilidad la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta, así como la documentaciónnecesaria.

Enviar a la Dirección de Contabilidad la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Recibir del Solicitante la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta, así como la documentación necesaria.

Recibir del Solicitante la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad de la Gerencia Fiscal:

Realizar la revisión y análisis de la documentación proporcionada.

Emitir dictamen de procedencia de Exención del Impuesto Sobre la Renta de acuerdo a laMatriz Fiscal de Retenciones deImpuesto Sobre la Renta (ISR) por Intereses Pagados la cual se actualizará de acuerdo a loscambios que pudieran modificar las Leyes Fiscales y la Ley de Ingresos de la Federación.

Solicitar a la Sucursal(es), en su caso, la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Enviar a la Sucursal(es)el Dictamen de Exención de Impuesto Sobre la Renta.

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moral privada).

Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario:

Emitir el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral indicando la procedencia oimprocedencia de la apertura de la cuenta.

Oficina de Cumplimiento

Será responsabilidad del Titular de Oficina de Cumplimiento:

Emitir la procedencia o improcedencia de la apertura de la cuenta.




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Para toda apertura de cuenta o celebración del contrato que genere riesgo para la Institución deberá informar el caso alDirector(a) de Banca Comercial para su aprobación y al mismo tiempo al Oficial de Cumplimiento para que cuanto antessea sometida a la sanción del Comité de Comunicación y Control.

Conforme a la solicitud del Oficial de Cumplimiento deberá sostener una nueva entrevista con la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal, cuando las operaciones realizadas rompan su perfil transaccional a fin de averiguar las causas dedichas variaciones y practicar una visita a su domicilio en caso de no haberla realizado con anterioridad.


Establecer el perfil transaccional de la/el Cliente(s) con base en el número, tipo, naturaleza, frecuencia de las operacionesrealizadas comúnmente; así como por la información del origen y destino de los recursos, previamente a la apertura ocontratación de la cuenta.


Condiciones.

Obtener el número de cuenta del producto elegido de la Bitácora de Control de Cuentas de Cheques.

Para el alta de la/el Cliente(s) en SOFT-M será obligatorio capturar la Entidad Federativa de Nacimiento para Persona FísicaExtranjera con base en la reforma de LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF), por lo queen tal caso, el campo "Entidad Nacimiento" será habilitado como captura obligatoria.

En el caso de requerir modificar un domicilio alterno a su domicilio original, se deberá informar a la/el Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s) (en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Responsabilidades.



Capturar en SOFT-M la información referente a la apertura de la cuenta del producto elegido por la/el Cliente(s).


Capturar en SOFT-M la información referente a la activación / mantenimiento del cliente, con datos de la/el Titular de la Cuenta yCotitular(es) de la Cuenta.


Capturar en SOFT-M la información referente a la activación / mantenimiento del cliente, con datos de la/el Representante Legal yterceros autorizados.


Condiciones.

La apertura de una cuenta de cheques deberá formalizarse mediante la firma del Contrato de Productos Bancarios de Captación enM.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera,Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesMaestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. paraPersonas Morales (FBCO-15510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610)y tarjeta(s) de registro de firmas con nombre y firma de la/el Cliente(s), Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y de un FuncionarioInstitucional facultado (Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.).

Responsabilidades.





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Recabar nombre y firma de la/el Cliente(s), Titular de la Cuenta y Cotitular(es) de la Cuenta en el Contrato de Productos Bancariosde Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula deDepósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610) y tarjeta(s) de registro de firmas.


Recabar nombre y firma de la/el Representante Legal y terceros autorizados en el Contrato de Productos Bancarios de Captación enM.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera,Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales (FBCO-15510) y tarjeta(s) de registro de firmas.


Condiciones.

Para efectos de la Integración del Expediente del Producto solicitado, se deberá proceder conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Persona(s) Física(s)

El Expediente de apertura de la cuenta de cheques deberá estar integrado por la siguiente documentación:

Lista de Verificación de Integración de Expedientes (Check list).

Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610).

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808.

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello de “cotejado contra original” yfirma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de “cotejado contra original” y firma).


El Expediente de apertura de la cuenta de cheques deberá estar integrado por la siguiente documentación:


Check List de Revisión de Integración de Expedientes de Cuentas Aperturadas por el Sector Militar (únicamente paraSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)).


Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales (FBCO-15510).

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)

Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108.

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona Moral, de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la Persona Moral, de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejadocontra original” y firma).

Copia de Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio. (No aplicapara dependencias)


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Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona Moral expedida por la Secretaría de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP).


Copia de Documento apostillado que compruebe la legal existencia de la persona moral, debidamente legalizada por lasautoridades mexicanas (Solo para Personas Morales Extranjeras). (No aplica para dependencias)

En caso de la/el Representante Legal extranjero, fotostática de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en elpaís (con el sello de “cotejado contra original” y firma). (No aplica para dependencias)

Oficio suscrito por la/el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta. (para dependenciasy entidades de la administración pública federal)

Nombramiento, Designación o Radiograma del militar facultado para manejar la cuenta, en su caso (solo para la Secretaríade la Defensa Nacional (SEDENA)).

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Validar y en su caso firmar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.

Solicitar la digitalización de firmas a la Dirección de Operaciones Bancarias enviando el oficio de solicitud de digitalizaciónde firma junto con las tarjeta(s) de registro de firmas de la/el Cliente(s).

Sera responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Verificar la correcta integración del Expediente de Identificación del Cliente asociado a la apertura de cuentas.

Supervisar que los datos de Tipo de Residencia en México, así como el domicilio en el extranjero que obre en el expediente ysistema, correspondan a los comprobantes integrados en el expediente.

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Integrar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.

Validar y en su caso firmar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.


Condiciones.

Para toda modificación de firmas será necesario contar con solicitud por escrito de la/el Cliente(s).

Para la digitalización de la firma de la/el Cliente(s) únicamente, será enviada a la Dirección de Operaciones Bancarias en latarjeta(s) de registro de firmas en original debidamente requisitada y acompañada de oficio de solicitud firmado por el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal donde se aperturó la cuenta.

La digitalización se realizará exclusivamente por apertura de Cuenta de Cheques o modificación a las firmas en las cuentas decheques ya existentes.

Una vez obtenidos los formatos por parte de la/el Cliente(s), la Sucursal(es) tendrá un plazo de 72 horas para enviar a la Direcciónde Operaciones Bancarias las tarjeta(s) de registro de firmas de altas o modificaciones para su digitalización, resguardo y activaciónen la Base de datos del Sistema de firmas (SOFT-M Firmas).

Responsabilidades.



Asegurar que sea remitida al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación adscrito a la Direcciónde Operaciones Bancarias las tarjeta(s) de registro de firmas de altas o modificaciones para su digitalización en un plazo nomayor a 72 horas a partir de la apertura o actualización.

Validar en SOFT-M la digitalización de las firmas aperturadas en la Sucursal(es) a su cargo.


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Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Asegurar que la digitalización de firmas se realice oportunamente a solicitud del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaresponsable de la cuenta.

Asegurar que únicamente será realizada la digitalización de firmas en los casos de: apertura de Cuenta de Cheques ymodificación de Firmas a petición de la/el Titular de la Cuenta.

Asegurar que el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas) utilizado para realizar el proceso de digitalización de firmas funcioneadecuadamente y en caso de problemas, realizar oportunamente el reporte al área respectiva.

Asegurar la salvaguarda de forma efectiva de las tarjeta(s) de registro de firmas originales.

Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Asegurar de la elaboración del reporte de firmas digitalizadas requisitando número de cuenta, régimen de firmas, fecha derecepción y de digitalización y nombre de quien efectuó la digitalización.

Devolver a la Sucursal(es) los registros de firma que contienen errores o están incompletos para su corrección.


Limites

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá registrar en el SOFT-M, las solicitudes de chequeras el mismo día en que searealizada la apertura de la cuenta de cheques, a más tardar a las 17:00 horas.

Los tipos de talonarios de chequeras que se podrán proporcionar a la/el Cliente(s) serán de bolsillo, con 25 cheques, y draft, con 100cheques. Invariablemente la primer chequera que se entregará a la/el Cliente(s) será de bolsillo.

Condiciones.

La entrega de la primer chequera deberá realizarse en la Sucursal(es) en la que se realizó la apertura de la cuenta.

En caso de la/el Cliente(s) Civiles no familiares de militares, la visita domicilaria se realizará conforme a lo siguiente:

Sucursal(es) Metropolitanas (excepto Cuernavaca y Toluca), la entrega deberá realizarse a través de una AgenciaEspecializada.

Sucursal(es) Foráneas (incluyendo Cuernava y Toluca), la entrega la deberá realizar el Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta.

Para ambos casos se deberá requisitar correctamente el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412), firmado por la/elCliente(s) y la persona que entrega.

Para la/el Cliente(s) militares en activo y/o en situación de retiro y sus familiares la entrega de todos los talonarios de chequeras serealizará en Sucursal(es).

Para el caso de la/el Cliente(s) militares en activo y/o en situación de retiro y sus familiares la entrega de la primer chequera deberárealizarse en la Sucursal(es) en la que se realizo la apertura de la cuenta; los talonarios subsecuentes serán entregados enSucursal(es).

Para el caso de dependencias y entidades de la administración pública federal la entrega de la primer chequera deberá realizarse enla Sucursal(es) en la que se realizo la apertura de la cuenta; los talonarios subsecuentes serán entregados en Sucursal(es).

La activación de los talonarios de chequeras deberá realizarse hasta haber obtenido el acuse de recibo firmado por el titular de lacuenta o un familiar en primer grado.

Responsabilidades.



Asegurar que el personal de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en ningún caso podráextraer talonarios de chequeras de los paquetes entregados por el proveedor.

Dirección General Adjunta de Administración


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Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Almacén General:

Asegurar de que sean enviados a la Sucursal(es) solicitante los paquetes de talonarios de chequeras completos.



No entregar a la/el Cliente(s) la primera chequera, hasta el momento en que la Dirección de Banca Comercial lecomunique que el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro defirmas, la Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510),Carátula deDepósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410),Carátula de Depósito de Cuentade Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra enM. E. para Personas Morales (FBCO-15510),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para CiudadanoExtranjero (FBCO-14610) y la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjerahan sido firmadas por la/el Representante Legal. (para dependencias y entidades de la administración pública federal)

Supervisar que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realice la visita domiciliaria para la entrega de la primera chequera,requisitando el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412).

Cuando no pueda llevar a cabo la visita domiciliaria, dejar como evidencia de que el personal encargado de su realización lahaya practicado de manera fehaciente.


En Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá finalizar elproceso de apertura de una cuenta de cheques con la entrega de la primera chequera personalizada en el domicilio particular,a fin de asegurar que los comprobantes presentados por la/el Cliente(s) correspondan al domicilio real del mismo.

Asegurar que toda apertura de Cuenta de Cheques en Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, al detectaralgún comportamiento sospechoso de la/el Cliente(s) a la entrega de su primera chequera (resistencia a la entrega en sudomicilio, obstrucción del paso al interior del domicilio, entre otras), sea: Suspender la entrega de la chequera y Notificar demanera inmediata al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal las causas de la suspensión de la entrega.

En Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, reportar por escrito a la Subdirección de Seguridad yProtección Civil de la Institución todo comportamiento sospechoso de la/el Cliente(s) (persona civil) a la entrega de suprimer chequera, a fin de evaluar las acciones correspondientes.

Requisitar el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412), en el que describa los por menores de la visita realizada.

En Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, reportar por escrito a la Subdirección de Seguridad y ProtecciónCivil de la Institución todo comportamiento sospechoso de la/el Cliente(s) (persona civil) a la entrega de su primer chequera, a fin deevaluar las acciones correspondientes.


Facultades.

La Oficina de Cumplimiento podrá requerir que se realice una visita domiciliaria a la/el Cliente(s)o prospecto de Cliente, con lafinalidad de tener un conocimiento mayor del mismo, previa autorización del Oficial de Cumplimiento. Para ello se deberá requisitarel Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) .

El Gerente de Sucursal, designará al personal de la misma para realizar la visita domiciliaria.

Condiciones.

Cuando no se tenga información suficiente sobre el origen de los recursos o identificación de la/el Cliente(s), o bien existansospechas de operaciones con recursos de procedencia ilícita o financiamiento al terrorismo o alguna otra actividad ilícita de la/elCliente(s), terceros autorizados o en su caso de su Consejo de Administración, de los representantes legales, accionistas, comisarioo de las personas designadas para el manejo y uso de laCuenta(s) de Cheques, se deberá recabar de manera adicional informaciónque amplié su conocimiento a través de cuestionarios y/o visitas domiciliarias a efecto de validar los datos proporcionados y tener loselementos de debida diligencia acerca de la actividad que desempeña.

Las sucursales realizarán las diligencias necesarias a efecto de llevar a cabo las visitas domiciliarias solicitadas por la Oficina deCumplimiento.

Cuando el nivel de conocimiento de la/el Cliente(s) o prospecto de Cliente es bajo el personal de la Oficina de Cumplimientosolicitará el Cuestionario de Información Adicional a los Gerente de Sucursal o bien sí se considera necesario se solicitará realizaruna visita domiciliaria y se deberá requisitar el formato de Visita Domiciliaria firmado por la persona que realiza la visita y el Gerentede Sucursal.


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Responsabilidades.


Gerente de Sucursal

Ejecutar el procedimiento, o en su caso, designar a un responsable para llevar a cabo la visita domiciliaria, preferentementedel género masculino, o sí lo evalua conducente, realizarlo en pareja requisitando el formato de visita domiciliaria.

Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas.

Realizar la visita domiciliaria en el domicilio registrado.

Requisitar el Formato de visita Domiciliaria en el que describa los resultados.

Reportar por escrito a la Oficina de Cumplimiento los resultados de dicha visita así como cualquier comportamientosospechoso a fin de evaluar las acciones correspondientes.

Oficial de Cumplimiento

En los casos de información incompleta o que genere suspicacia respecto a su validez o certeza; por el riesgo que representeo por Acuerdo expreso del Comité de Comunicación y Control, debe solicitar la visita domiciliaria.

En los casos que se evalúe necesario, debe informar al Comité de Comunicación y Control los resultados de la visitadomiciliaria.


Condiciones.

El sistema SOFT-M no permitirá realizar depósitos en efecticvo a cuentas en dólares de Persona(s) Física(s) con o sin actividadempresarial en Sucursal(es) distintas a La Paz (070), Ensenada (029) y Tijuana (023).

Todo depósito en efectivo a la cuenta de cheques en dólares deberá contar con el conocimiento y autorización en su caso delGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

El límite máximo para recibir efectivo en dólares para la realización de operaciones de recepción de depósitos en un mes calendariose encuentra actualizado en el Tarifario.

Se podrá recibir depósitos en efectivo a la/el Cliente(s) personas físicas en todas las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., hasta por el límite máximo para recibir efectivo en dólares para la realización de operaciones derecepción de depósitos en un mes calendario se encuentra actualizado en el Tarifario.

Solamente se podrá recibir efectivo en dólares de clientes personas morales autorizadas de acuerdo a lo siguiente:

Serán personas morales autorizadas aquellos clientes cuyos establecimientos se encuentren ubicados en Municipiosautorizados por la SHCP.

Solamente podrán recibir efectivo en dólares americanos, las sucursales: Acapulco, Veracruz, Oaxaca, Tapachula, Progreso,Boca del Rio, Tijuana, Ensenada, Tampico, Guaymas, Las Paz, Mazatlán, Manzanillo y Cancún.

Cabe mencionar que de este límite se excluye a los clientes Personas Morales que tengan carácter de representaciones diplomáticasy consulares de gobiernos extranjeros, organismos internacionales e instituciones análogas a estos, así como instanciasgubernamentales encargadas de administrar y disponer de bienes asegurados, decomisados o declarados en abandono por extinciónde dominio bajo los procedimientos legales aplicables, así como otras entidades, casas de bolsa y casas de cambio, cuando actúenpor cuenta propia.

Para todo depósito en efectivo, deberá estar sujeto a los limites establecidos en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts.115 de la LIC..

Se recibirán depósitos en efectivo y en documentos salvo buen cobro.

Los recursos depositados en la cuenta estarán disponbles inmediatamente cuando se efectuén con:

Dólares.

Cheques a cargo nuestro.

Traspaso de fondos entre cuentas de BANJERCITO.

Trasferencias electrónicas entre bancos vía SWIFT.


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Se recibirán como documentos salvo buen cobro:

Cheques de Cobro Inmediato (cheques a cargo de otros bancos de la República Mexicana).

Remesas sobre el extranjero (este servicio genera una comisión más IVA que deberá ser pagada al Banco calculada sobre labase del importe total del depósito realizado, conforme a lo descrito en el Tarifario).

El monto del depósito inicial de la cuenta será:

En efectivo.

En documentos de Cobro Inmediato.

Los Documentos de Cobro Inmediato para depósito inicial y subsecuentes:

Se recibirán salvo buen cobro.

Los Cheques presentados para su depósito en la Sucursal(es) no deberán contener tachaduras ni enmendaduras.

Los cheques devueltos por falta de fondos, no podrán ser recibidos nuevamente para depósito.

La liberación de depósitos recibidos salvo buen cobro, se realizará después de conocer el resultado definitivo de la Cámara deCompensación.

La Cuenta a la que se realice el depósito con remesa sobre el extranjero deberá invariablemente pertenecer al Beneficiario deldocumento a fin de minimizar riesgos al otorgar este servicio.

Por ningún motivo se podrá tomar o aceptar en Sucursal remesas sobre el extranjero para:

Pago en efectivo.

Apertura de cuentas de cheques, ahorros e inversiones.

Cubrir sobregiros en cuentas de cheques.

No se deberán aceptar en Sucursal remesas con las siguientes características:

Posfechadas.

Alteradas.

Mutiladas.

Con una antigüedad mayor a la mencionada en los “RETURN ITEM REGULATIONS”

Responsabilidades.



Validar y autorizar todo depósito en efectivo a la cuenta de cheques en dólares.

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):

Informar al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal sobre todos aquellos depósitos en dólares en efectivo querebasen el límite establecido por la Dirección de Banca Comercial, para que se solicite la autorización correspondiente.

Verificar los datos en el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) para realizar el depósito a lacuenta de cheques.

Solicitar a la/el Cliente(s) o Usuarios(as) Bancarios el endoso del documento, para realizar el depósito del Cheque a cuentade cheques.

Verificar los datos del cheque (literalidad) para su depósito.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del cheque emitido por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C.

Impresión de certificación de caja en el reverso del cheque una vez realizado el depósito de éste.

Certificar y sellar el formato original y copia de Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), y una vezrealizado el depósito a la cuenta de cheques de la/el Cliente(s) y entregar la copia a la/el Cliente(s).


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Resguardar el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado, para depósito enefectivo.

Resguardar el cheque y el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado, paradepósito con cheque banjercito.

Resguardar el cheque y el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado asícomo el sello del Art. 39 de la LIC, para depósito con cheque de otros bancos.


Condiciones.

Pago de cheque.

El sistema SOFT-M no permitirá realizar pago de cheques de cuentas en dólares de Persona(s) Física(s) con o sin actividadempresarial en Sucursal(es) distintas a La Paz (070), Ensenada (029) y Tijuana (023).

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para este procedimiento seránlos establecidos en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.

Todo pago de cheques en dólares deberá contar con conocimiento y autorización, en su caso, del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal.

Los Cheques presentados en la Sucursal(es) no deberán contener tachaduras ni enmendaduras.

El pago de los cheques se efectuará a elección de la/el Beneficiarios(as), mediante:

Situación de fondos en cuentas de depósitos bancarios denominados y pagaderos en moneda extranjera.

La entrega de documentos a la vista denominados en moneda extranjera y pagaderos sobre el exterior.

La entrega de la moneda extranjera.

El pago en moneda extranjera estará en todo momento condicionado a la disponibilidad de billetes y monedas metálicas enmoneda extranjera, en la sucursal en la que el beneficiario pretende cobrar el cheque de que se trate.

En lo referente a la literalidad del cheque se verificará:

Lugar y fecha de expedición.

Cantidad en número y letra.

Firma del librador.

Importe máximo para cheques al portador.

Que el documento no esté alterado.

Que haya continuidad en los endosos.

Autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para cheques superiores al límite depiso establecido.

El pago de cheques deberá ser realizado por el Cajero(a) Mixto(a):

Respetando el nivel de facultades vigentes establecidas por la Dirección de Banca Comercial.

Verificar:

La literalidad del documento.

El saldo suficiente para el pago.

Por los cheques nominativos el Cajero(a) Mixto(a) deberá:

Verificar la continuidad de los endosos.

Solicitar la firma e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Beneficiarios(as) o últimotenedor.

Verificar que el endoso contenga el domicilio y número de Teléfono de la/el Beneficiarios(as).


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Todo cheque devuelto deberá indicar la causa de devolución, conforme al Procedimiento de “Protesto de Cheques”.

Por todo cheque devuelto se cargará la comisión respectiva vigente.

Por ningún motivo serán pagados los cheques que se encuentren en cualquiera de las situaciones siguientes:

Presenten alteración en el texto.

Indiquen ser no negociables y se encuentren endosados hacia un tercero.

Ostenten el ser cancelado.

Correspondan a Cuentas intervenidas por las autoridades competentes.

Hayan sido reportados como extraviados.

Los que sean de dudosa legitimidad.

Los que no cumplan con los requisitos legales.

Estén rotos o mutilados.

Sean de Cuentas canceladas.

Sin firma o diferente a nuestros registros.

No presenten endoso (en caso de ser nominativos).

Al portador superiores al límite máximo establecido.

Cheque certificado.

Toda emisión de cheque certificado en dólares deberá realizarse con conocimiento y autorización, en su caso, del Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal.

La certificación de cheque únicamente se hará a solicitud de la/el Titular de la Cuenta y personas con firmas autorizadas(conel régimen de firma adecuado).

Para la expedición de un cheque certificado, se deberá realizar la verificación de la identidad de la/el Cliente(s), requiriéndosela Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, que avale la/el Cliente(s) como la/el Titular de la Cuenta.

Para personas morales que soliciten la certificación de un cheque, se podrá utilizar la opción de tramite por medio de solicitudde certificación de cheques (mismo que deberá estar firmado por la/el Titular de la Cuenta, Representante Legal y/oterceros autorizados en función del régimen de firmas que se mantengan en la cuenta anexando una copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma) respectiva, no requiriendode la presencia física de la/el Cliente(s) al momento de efectuar el tramite.


Toda emisión y pago de cheque de ventanilla en dólares deberá con conocimiento y autorización, en su caso, del Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal.

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean nominativos (a nombre de la/el Cliente(s) presente).

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean requisitados plenamente por el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal.

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean suscritos por la/el Titular de la Cuenta, de acuerdoal régimen de firmas.

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean pagados únicamente en la Sucursal(es) que fueexpedido.

Para la expedición de un Cheque de Ventanilla, se deberá realizar la verificación de la identidad de la/el Cliente(s)requiriéndose la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, que avale a la/el Cliente(s) como la/el Titular de laCuenta con firma autorizada.

El Cheque de Ventanilla se debe autorizar de acuerdo a las facultades por límite establecidas.

El uso y manejo de un cheque de ventanilla, deberá ser restringido al espacio de sucursal, por lo cual no deberá salir de lamisma y deberá ser manejado en todo momento por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a)de Servicios.

Responsabilidades.


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Pago de cheque.



Verificar que los cheques cumplan con la literalidad en los siguientes datos: La mención de ser cheque,inserta en el texto del documento; El lugar y la fecha en que se expide; La orden incondicional de pagar unasuma determinada de dinero (monto en número y letra y que estos coincidan); El nombre del librado; El lugardel pago; y La firma del librador.

Verificar los datos del cheque para su pago.

Anotar el folio de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al reverso del cheque, junto alendoso.

Validar los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con los datos del cheque.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del cheque.

Imprimir la certificación al reverso del cheque una vez realizado el pago de este.

Cheque certificado.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios:

Supervisar la custodia de los sellos para certificar cheques.

Verificar que el cheque certificado expedido contenga la mención de certificado en el anverso y el importecorrespondiente en el reverso.

Autorizar la expedición del cheque certificado mancomunadamente.

Supervisar que el importe del cheque haya sido cargado a la cuenta del librador.


Recabar mancomunadamente en los cheques certificados, la firma del Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios o Cajero(a) Principal.

Solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizar la certificaciónde cheques siempre y cuando la cuenta presente saldo suficiente para cubrir el monto del cheque.

Custodiar los sellos de cheque Certificado durante la operación del día y al final del día, entregarlo en lalonchera al Cajero(a) Principal para su guarda y custodia.



Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios:

Supervisar el control de cheques de ventanilla (cuadernillo de control).

Verificar el saldo de la cuenta de la/el Cliente(s), antes de elaborar el cheque de ventanilla.

Autorizar la emisión del cheque de ventanilla.

Recabar la firma de la/el Cliente(s) (de acuerdo al régimen de firmas) en el talonario de cheques, así comolos datos del monto. Fecha y número de cuenta de la/el Cliente(s).

Turnar al Cajero(a) Mixto(a) el cheque para el pago de Cheque de Ventanilla mediante el Pase deVentanilla.

Mantener en custodia el talonario de los cheques de ventanilla.


Identificar plenamente a la/el Cliente(s) que requiere cheque de ventanilla.

Registrar el pago de cheque de ventanilla en SOFT-M.


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Condiciones.

Se denominarán Comprobantes de operación a todos los formatos (Cheques, Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), Cheque(s) de Caja, Órdenes de Pago y Comprobantes de Pago de Servicios) que se llenan para realizar operacionesde la/el Cliente(s) con la Institución.

El Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal, deberán realizar el cierre de ventanilla, una vez que se ha retirado elúltimo Cliente(s) de la Sucursal(es).

El monto total de las operaciones realizadas durante el día en ventanilla deberá redondearse toda vez que la cifra:

Tenga 1 ó 2 centavos. Ejemplo: 1,000,000.1 redondear a: 1,000,000.00

Tenga 3, 4, 6 ó 7 centavos. Ejemplo: 1,000,000.4 redondear a: 1,000,000.5

Tenga 8 ó 9 centavos. Ejemplo: 1,000,000.9 redondear a: 1,000,001.00

Para el caso de las Sucursal(es) que tengan operaciones los días sábados, el cierre por sistema de ese día se realizará hasta elpróximo día hábil al finalizar las operaciones.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Supervisión de Sucursales:

Supervisar el cumplimiento de las responsabilidades diarias que se presentan en éste procedimiento referentes al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal en relación al cierre operativo de la Sucursal, mediante la recepción del Check List deCierre de Sucursal.

Entregar el Reporte de Novedades de la Red de Sucursales a la Dirección General antes de las 16:00 hrs.

Supervisar diariamente el cierre contable y físico de cada una de las Sucursal(es) brindando, en caso de ser necesario, elapoyo operativo requerido para llevarlos a cabo.

Si el cierre contable y físico contemplan el cierre de los sistemas Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) ySOFT-M, entonces también será su responsabilidad que la Sucursal(es), por sistema, permanezca cerrada hasta el día hábilsiguiente.


Supervisar y monitorear constantemente los saldos de las cuentas contables que forman parte de su balanza, con el propósitode que oportunamente identifiquen y aclaren sus diferencias.

Enviar diariamente por medio del Correo Interno "Outlook" el cierre, al Gerente de Supervisión de Sucursales:

Check List de Cierre de Sucursal.

Reporte Diario de Novedades.

Verificar que los sistemas Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M estén apagados al cierre de laSucursal(es) y no se podrá reiniciar hasta el siguiente día hábil (salvo autorización de la Dirección de Banca Comercial).

Verificar que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

Cuando el Cajero(a) Principal realiza el cierre de la bóveda o cajas fuertes en Sucursal(es) deberá supervisar lo siguiente:

Que el cierre de bóveda o caja fuerte deberá efectuarse en cuanto se concluyan las operaciones de caja, independientementede que permanezca personal en la Sucursal(es) realizando otras labores.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Verificar que todas las transacciones empleadas en la operación diaria queden transmitidas al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M antes del cierre de la Sucursal(es); asimismo asegurarse de que por ningún motivolos sistemas y los equipos de cómputo salvo el servidor queden encendidos (a excepción de que sea requerido por personalde la Dirección de Informática).


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Verificar todos y cada uno de los Comprobantes de operación del día que le fueron entregados por los Cajero(a) Mixto(a),Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal contra los Reportes.

Llevar a cabo la emisión de los Reportes de la Operaciones Diarias (Reporte de cheques de caja, Reporte de tarjetas decrédito, Reporte de cuentas de cheques y de ahorro, reporte de movimientos ATM , reporte de compra venta de divisas ,reporte de cheques truncados y no truncados m.n. , reporte de cheques trucados y no truncados dólares , reporteliquidaciones FAT , reporte de créditos PQ (Listados de depósitos y Créditos otorgados) , Reporte de inversiones y reportede pago a pensionados) y en su ausencia lo podrá realizar el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Supervisar que se envíen los reportes correspondientes conforme a lo siguiente:

Reporte de cheques de caja y Documentación Soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija al Gerentede Archivos y Correspondencia, especificando que son Cheque(s) de Caja (solo para Sucursal(es)metropolitanas).

Reporte de tarjetas de crédito, Reporte de inversiones y documentación Soporte: integra en legajo y archiva.

Reporte de cuentas de cheques y de ahorro y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía porvalija al Gerente de Archivos y Correspondencia (solo para Sucursal(es) metropolitanas).

Reporte de impuestos y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija a la Dirección deOperaciones Bancarias (solo para Sucursal(es) metropolitanas).

Enviar y notificar al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación por Teléfono o vía correoelectrónico "interno" las recepción de las imágenes de los cheques recibidos en el día por Sistema Image Check.

Será responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Asegurarse de que los Cajero(a) Mixto(a) entreguen al cierre de la Sucursal(es) las loncheras para su resguardo en labóveda.

Reportar al Supervisor(a) de Servicios el importe por concentración de efectivo diariamente a más tardar a las 13:30 hrs.hora del centro.

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal

Separar los Comprobantes de operación del día por Producto.

Revisar que las Operaciones tengan los Comprobantes de operación correspondientes.

Soportar su cierre a través del llenado de los Formatos Corte de Caja, Vale de Devolución de Moneda Metálica en MonedaNacional y Vale de Moneda Extranjera.

Efectuar el cuadre de las operaciones registradas en SOFT-M contra el efectivo y los Comprobantes de operación.


Condiciones.

Deberán ser destruidos los talonarios de chequeras correspondientes a cuentas canceladas; dicha destrucción deberá serdocumentada mediante un Acta de Destrucción de Chequeras , el cual deberá ser firmado por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios y el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Deberán ser destruidos los talonarios de chequeras que no sean recogidas por los Cliente(s) en un periodo posterior a 90 días,estableciendo los motivos que dieron lugar a la destrucción, en el formato del Acta de Destrucción de Chequeras , la cual deberá serfirmada por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios y el Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta, asimismo se establecerá un periodo de custodia en Sucursal(es) de las Chequeras subsecuentes, mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Alerto de Cheques, 7 Destrucción por Depuración.

Cuando se realice mensualmente el arqueo físico de la existencia real de las chequeras en custodia de la Sucursal(es) por elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá requisitar el formato Arqueo Físico de Chequeras .

Destrucciones derivadas de depuraciones, dejando evidencia en expediente de su destrucción mediante acta de hechos firmada porlos participantes.Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Depuraciones y revisiones periódicas realizadas en presencia del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.


Limites


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Cámara presentada.

El Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación deberá enviar aCECOBAN los archivos de cifras e imágenes de cámara presentada a través del Sistema STI CECOBAN, antes de las 23:00horas.

Es responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación realizar la liberación de la Cámara de Compensación después de las 12:00 hrs.

Condiciones.

Cámara presentada.

Por disposición de Banco de México (BANXICO) la operación de compensación de documentos (cheques a cargo deBanjercito y a cargo de otros bancos), se realizará a nivel Institucional a través de CECOBAN.

Se considerará como cámara presentada a los cheques de otros bancos recibidos en sucursales para depósito en cuentas deCliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

La Red de Sucursal(es) deberán reportar diariamente vía telefonica al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámarade Compensación, las cifras de las operaciones de los cheques de otros Bancos, recibidos para depósito a cuentas decheques en moneda nacional y dólares.

Responsabilidades.

Cámara presentada.



Supervisar el proceso integral de la Cámara de Compensación dispuesto por Banco de México (BANXICO).

Supervisar que el personal operativo a cargo de la compensación de la Cámara Presentada se apegue a lasdisposiciones legales correspondientes.

Supervisar que el personal operativo a cargo de la Cámara Presentada realice su operación asegurando quela compensación de los cheques a cargo de otros bancos sea realizada a través de la compensaciónelectrónica, verificando la preparación y envío de los archivos TEI (MN y Dlls) así como de imágenes de laCámara Presentada en los horarios establecidos por CECOBAN.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación:

Realizar el cargo a las cuentas por los cheques recibidos mediante la Cámara de Compensación.



Será responsabilidad del Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Realizar el cargo a la cuenta de cheques por el monto de la devolución por medio de caja SIAF.


Confirmar vía telefónica la recepción de la solicitud de devoluciones recibidas fuera de cifras e informa a laSucursal(es).

Elaborar la ficha de cargo SIAF transacción 605 con los datos del cheque y de la cuenta a la que fuedepositado.




Confirmar vía telefónica la recepción de la solicitud de rescate de devoluciones recibidas del banco quiensolicita el rescate y confirmación.


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Registrar y autorizar la aceptación del cargo en Solicitud de reembolso en el Sistema de Administración deAclaraciones y Controversias (SAAC) para que el banco que solicito el rescate de la devolución deposite aBanjercito el monto del cheque.

Imprimir el cheque del otro banco y la carta solicitud rescate de la devolución del otro banco comocomprobante del rescate de la devolución para cualquier tipo de aclaración.


Limites

Cámara recibida.

En caso de que las imágenes de los cheques de cámara recibida no sean legibles, podrán ser solicitadas al banco receptor através del Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), antes de las 8:00 a.m.

Los archivos de devoluciones de cámara recibida deberán ser enviados a CECOBAN vía Sistema STI CECOBAN antes delas 10:30 a.m.

Condiciones.

Cámara recibida.

Se considerará como cámara recibida a los cheques a cargo de banjercito recibidos para depósito en cuentas de Cliente(s)de otros bancos.

Por disposición de Banco de México (BANXICO) la operación de compensación de documentos (cheques a cargo deBanjercito y a cargo de otros bancos), se realizará a nivel Institucional a través del CECOBAN.

Responsabilidades.

Cámara recibida.

Es responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación realizar el cargo a las cuentas por los cheques devueltos.




Verificar que el proceso nocturno en el que genera el reporte de rechazos se haya efectuado para realizar lacaptura manual de los cheques.

Realizar la actualización de los datos en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para lacámara recibida y continuar con el proceso.




Confirmar al banco receptor, vía Teléfono la recepción de la solicitud de rescate de devoluciones de cámararecibida.

Imprimir la solicitud de reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) para obtener un número de folio de la solicitud de reembolso.





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Realizar devolución de cheques fuera de cifras y notificar vía Teléfono al banco receptor que realizará unadevolución de cheques fuera de cifras.

Realizar la solicitud de reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) para obtener un número de folio de solicitud de reembolso.




Verificar en el buzón del Sistema STI CECOBAN, las notificaciones de CECOBAN de la existencia de unproceso extra para su atención.


Procesar los archivos del proceso extra para obtener el reporte detallado de lo recibido y cargarlo de acuerdoal tipo de documento (cheques normales, cheques de caja y cheques certificados) en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0).


Responsabilidades.



Validar y en su caso firmar la conciliación de la cámara de compensación al siguiente día hábil de realizada la operación.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Realizar la conciliación de la cámara de compensación al siguiente día hábil de realizada la operación.

Entregar la conciliación de la cámara de compensación del día hábil anterior al Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación.


Condiciones.

La póliza contable se valida solo cuando los movimientos de depósitos, retiros y traspasos no pasen correctamente por ventanilla opara verificar que este correcto.

En caso de que en el listado no aparezca un movimiento, se deberá verificar con la Dirección de Banca Comercial en el día de suoperación.

El proceso de validación de la póliza contable (*Ventani) se deberá realizar diariamente al siguiente día hábil al cierre de la operacióna efecto de garantizar que las operaciones fueron registradas debidamente.


Condiciones.

La/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas pararealizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior deberá recibir aviso de cierre contablecorrespondiente al día hábil anterior de parte de la Director(a) de Contabilidad.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Operaciones Pasivas:

Verificar y en su caso firmar la conciliación contable de los productos de captación del día anterior.


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Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Realizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior.

Recibir aviso de cierre contable correspondiente al día hábil anterior por parte del Gerente de Normatividad y Control deCalidad de Información Financiera.

Localizar las diferencias en los productos de captación y corregirlas, reclasificación de saldo (por medio de póliza contable),Consulta a sucursal o departamento.

La conciliación de productos de captación en la hoja ”caratula” deberá contar con la firma del Gerente de Operaciones Pasivas ySubdirector(a) de Operaciones Pasivas.


Será responsabilidad del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera:

Enviar por Correo Interno "Outlook" el aviso del cierre contable del día hábil anterior a la/el Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para que realice laactualización de los comparativos de saldos operativos y saldos contables.


Facultades.

Será facultad del Director(a) de Operaciones Bancarias autorizar el envío de los Expediente(s) a la Dirección General Adjunta deAdministración, para su digitalización.

Condiciones.

El Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques para Personas Físicas, deberá estar integrado por la siguiente documentación:








Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello de “cotejado contra original” yfirma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

El Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques para Personas Morales, deberá estar integrado por la siguiente documentación:


Check List de Revisión de Integración de Expedientes de Cuentas Aperturadas por el Sector Militar (únicamente paraSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)).






Oficio suscrito por el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta (no aplica para PersonaMoral Civil).


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Nombramiento, Designación o Radiograma del militar facultado para manejar la cuenta, en su caso (solo para la Secretaríade la Defensa Nacional (SEDENA)).

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona Moral, de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la Persona Moral, de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello de “cotejadocontra original” y firma).

Copia de Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio.

Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona Moral expedida por la Secretaría de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP).


Copia de Documento apostillado que compruebe la legal existencia de la persona moral, debidamente legalizada por lasautoridades mexicanas (Solo para Personas Morales Extranjeras).

En caso de Representante Legal extranjero, copia de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en el país (conel sello de “cotejado contra original” y firma).

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas:

Asegurar que los Expediente de Identificación del Clientese encuentre completamente integrado.Nota: Los documentos del Tipo de Residencia, para el caso de personas físicas y morales con residencia temporal ypermanente en México, únicamente serán validados respecto a su Integración en el expediente físico según la Tabla Tip. Res.

Entregar al Gerente de Archivos y Correspondencia los Expediente de Identificación del Cliente para su resguardo ycustodia, relacionándolos por apertura de cuentas o complementos por trámites posteriores a la apertura.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Validar que el Expediente de Identificación del Cliente se encuentre completamente integrado.

Supervisar que su personal identifique el Expediente de Identificación del Cliente y complementos que contengan datos y/odocumentos erróneos o faltantes, para su corrección en coordinación con la Red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la Oficina de Cumplimiento:

Revisar periodicamente la matriz de validación para la integración de expedientes de captación utilizada por la Gerencia deCliente Único y Conciliaciones Fronterizas.


Condiciones.


Para la digitalización del documento de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma se deberá utilizar el perfildifuminado y una resolución de 300 por 300 DPI.

Los Expediente(s) digitalizados deberán ser integrados conforme a las Taxonomías de Digitalización de los Productos deCaptación Vigentes.


La documentación recibida como complemento deberá ser digitalizada y adicionada al Expediente(s) ya existente.

Responsabilidades.




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Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Digitalización establecer las medidas de seguridad para evitar que lainformación de los Cliente(s) y cuentas sea llevada, por cualquier medio, hacia el exterior de la Institución.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Digitalización hacer del conocimiento del Auxiliar Especializado(a)de Departamento de Digitalización las Taxonomías de Digitalización de los Productos de Captación Vigentes.



Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización verificar que los documentosrecibidos como complemento de un Expediente(s) correspondan a la misma.


Condiciones.

Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo interno de solicitud de bloqueo de fondosremitido por alguna de las siguientes Direcciones:

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Dirección de Crédito.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Dirección de Recursos Humanos.

Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Dirección de Banca Comercial.

Dirección de Banca Electrónica.

Los motivos por los que se podrá solicitar el bloqueo de cuentas son los siguientes:

1. Dispersión de nómina mal aplicada.

2. Solicitud de las Pagadurías.

3. Préstamos abonados erróneamente.

4. Pensiones alimenticias.

5. Cobro de préstamos.

6. Depósitos pendientes de recuperar (Militares fallecidos).

7. Depósitos de fondos a homónimos.

8. Errores de operación.

9. Abono de préstamos.

10. Requerimiento de autoridad.

Para cada correo la Gerencia de Operaciones Pasivas debe de dar respuesta independientemente si se llevó a cabo elbloqueo o bien si no procedió por falta de saldo, ya que debe de notificarle al área solicitante la situación de cada una de lascuentas.

El correo interno de solicitud podrá ser enviado al grupo GERENCIACHEQUES por un Auxiliar Especializado/Encargado deOperación/Técnico Especializado/Analista pero invariablemente se le debe de marcar copia al Jefe(a) de Departamento,Gerente y/o Subdirector(a) del área solicitante.

Además del correo interno, el área solicitante debe dar aviso vía telefónica, en cuanto envíe el correo para atender conprontitud la petición.


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Independientemente del correo, la solicitud de bloqueo interno debe formalizarse mediante oficio firmado por el Titular de laDirección solicitante, con la misma información proporcionada por el correo interno. Dicho oficio se debe de entregar elmismo día de la fecha del bloqueo.

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo electrónico u oficio(s) de desbloqueo defondos remitido por la misma Dirección que solicitó el bloqueo.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá ser acompañado del oficio-relación recibido comosolicitud del desbloqueo.

Las solicitudes de desbloqueo que se hayan recibido por correo serán contestadas por correo.

Responsabilidades.

Bloqueo.



Informar mediante correo interno a la Dirección solicitante respecto a las cuentas que fueron bloqueadas.

Guardar cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) cuenta(s) para consultaposterior.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operaciónde la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Realizar el bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques bloqueada por solicitud de una Direcciónsolicitante para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

Desbloqueo.



Informar en forma escrita a la Dirección Jurídica Fiduciaria respecto de las cuentas a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea por solicitud escrita de lasautoridades competentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de OperacionesBancarias.

Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerenciade Operaciones Pasivas:

Elaborar el oficio de respuesta dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria indicando el status de la cuenta decheques solicitada para su desbloqueo.

Realizar el desbloqueo de la cuenta de cheques previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el expediente de la cuenta de cheques desbloqueada por solicitud de la DirecciónJurídica Fiduciaria para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención aCuentahabientes de Banco de México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

En su caso, realizar el traspaso a la TESOFE para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes deBanco de México (SIAC).


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Condiciones.

Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos remitido por laComisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a)de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos remitido por laComisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá ser acompañado del oficio-relación recibidocomo solicitud del desbloqueo.

Responsabilidades.

Bloqueo.



Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) el status (localizada, no localizada) de las cuentas de cheques a bloquear.

Supervisar el bloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea a solicitud expresa de las autoridadescompetentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de Operaciones Bancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la cuenta decheques solicitada para su bloqueo.

Realizar el bloqueo de la cuenta de cheques previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el expediente de la cuenta de cheques bloqueada por solicitud de la autoridad paraposibles aclaraciones.

Desbloqueo.



Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) el status (localizada, no localizada) de las cuentas de cheques a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea a solicitud expresa de lasautoridades competentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de OperacionesBancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la cuenta decheques solicitada para su bloqueo o desbloqueo.

Realizar el desbloqueo de la cuenta de cheques previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.


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Generar y guardar el expediente de la cuenta de cheques desbloqueada por solicitud de la autoridad paraposibles aclaraciones.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención aCuentahabientes de Banco de México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

En su caso, realizar el traspaso a la TESOFE para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes deBanco de México (SIAC).


Facultades.

El Comité de Tesorería sancionará y, en su caso autorizará, las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista a operar.

El Director(a) de Tesorería determinará en base a las condiciones del mercado, la propuesta de Tasa(s) de Interés de los productosde captación a la vista que se someterán a autorización del Comité de Tesorería.

La/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional consultará en las actas del Comité de Tesorería, las Tasa(s) de Interés decaptación a la vista, a plazo en moneda nacional, dólares y euros, así como las Tasa(s) de Interés activas.

Condiciones.

Todas las Tasa(s) de Interés pactadas para captación a la vista deberán estar expresadas en porcentaje anual.

El cálculo de los intereses para las cuentas de cheques será mensual.

Las Tasa(s) de Interés vigentes de los productos de captación a la vista son las siguientes:

Cuentas de ahorro.

Cuenta productiva.

Finveretiro.

Cuenta efectiva.

Invernómina.

Cuenta básica.

Cuentas de cheques en dólares americanos.

Cuentas de cheques en euros.

Cuenta Gana ahorro y Gana ahorro pensionados.

Cuenta maestra.

Cuenta efectiva P.Q.

Cuenta básica de invernómina.

En todo momento dentro de la secuencia de actividades, el Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales, o en ausenciala/el Analista del Departamento de Inversiones Institucionales (Financiero), o el Gerente de Análisis de Mercado, así como la/elAnalista del Departamento de Tesorería Nacional (Posición Financiera) y el Subdirector(a) de Tesorería podrán consultar paracada actividad en especifico el Plan de Contingencia.

Responsabilidades.

El Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales deberá actualizar las Tasa(s) de Interés de los productos de captación ala vista en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

El Gerente de Análisis de Mercado deberá supervisar que las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista seancargadas correctamente en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

La/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional deberá enviar diariamente por Correo Interno "Outlook" a la Dirección deTesorería y Dirección de Banca Comercial mediante archivo de Hoja de cálculo (Excel), el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117), autorizadas por el Comité de Tesorería, de forma diaria.


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En ausencia de Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales sus funciones podrán ser cubiertas por el Gerente deAnálisis de Mercado.

En ausencia del Gerente de Análisis de Mercado sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a) de Tesorería.

En ausencia de Director(a) de Tesorería sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a) de Tesorería.


Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Generar a fin de mes el archivo Reporte LIDE mes anterior.

Procesar información de Cliente(s) con depósitos mayores a $15,000.


Condiciones.

El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para las cuentas de cheques será mensual.

En ningún caso, el monto del Impuesto Sobre la Renta (ISR) podrá ser mayor a los intereses que se hayan pagado a la cuenta.

Responsabilidades.

Dirección de Tesorería

Será responsabilidad del Comité de Tesorería aprobar o no, la propuesta de la Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Director(a) de Tesorería emitir la propuesta de Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Gerente de Análisis de Mercado o Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales realizar lacarga de las Tasa(s) de Interés para los productos de captación a la vista autorizadas por el Comité de Tesorería en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).


Responsabilidades.

Dirección de Informática

Al cierre de cada mes, el Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) deberá generar los Spoolsde impresión de los Estado(s) de Cuenta de cheques a fin de distribuirlos correctamente.



Generar en su usuario del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) el Spool de Estado(s) de Cuenta.

Validar aleatoriamente los Estado(s) de Cuenta de cheques tomando muestras y verificar que la siguiente informacióncontenida en los formatos esté completa y sea legible: Datos generales de la/el Cliente(s), datos de la cuenta y resumen delperiodo.

Generar las órdenes de proceso solicitando la impresión masiva de los Estado(s) de Cuenta con estatus retener.

Realizar la validación de los Estado(s) de Cuenta con estatus de domicilio, respecto al código postal se encuentre de formaascendente para proceder a remitir a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, misma que remite los Estado(s) deCuenta al domicilio de la/el Cliente(s) vía Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX).

Gerencia de Archivos y Correspondencia

Será responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia


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Ensobretar los Estado(s) de Cuenta con estatus retener y remitirlos por valija a cada Sucursal(es) en los primeros 5 díashábiles de cada mes.


Facultades.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal será el único facultado para determinar el cobro de la reimpresión de losEstado(s) de Cuenta de acuerdo a las comisiones establecidas en el Tarifario, en caso de no efectuarse el cobro de la reimpresión delEstado(s) de Cuenta deberá plasmar la leyenda “SIN COSTO” dentro del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010)en el lugar destinado para ello (Observaciones).

Limites

La reimpresión de estados de cuenta en sucursal podrá ser hasta de 6 meses previos a la fecha de solicitud en Sucursal(es).

Para las/los Cliente(s) cuyo Estado(s) de Cuenta no tenga estatus de envío a domicilio, la impresión y entrega del mismo enSucursal(es) deberá realizarse sin costo alguno.

En los casos en que la/el Cliente(s) requiera la impresión de Estado(s) de Cuenta con una antigüedad mayor a 6 meses que permiteel Sistema Odwek, o en formato original, se deberá generar el cobro de la comisión correspondiente conforme al Tarifario vigente.

Condiciones.

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá requisitar el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) para lo cualdeberá:

Verificar que sea la/el Titular de la Cuenta.

Verificar que la/el Cliente(s) presente la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Verificar la identidad de la/el Cliente(s).

Indicar a la/el Cliente(s) el costo por la impresión del los Estado(s) de Cuenta.

Una vez requisitado el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010), la/el Cliente(s) deberá firmar de conformidad y elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá plasmar nombre y firma.

Responsabilidades.


El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá identificar plenamente a la/el Titular de la Cuenta antes de solicitar el Estado(s) deCuenta.



Generar la impresión y reimpresión de los Estado(s) de Cuenta solicitados por la/el Cliente(s).

Atender todas las solicitudes de impresión y reimpresión de Estado(s) de Cuenta el mismo día que sean solicitadas en unhorario de 8:00 a 13:00, después de este horario se atenderá la solicitud al día siguiente.

Validar que la información requisitada por la/el Cliente(s) en los formatos de solicitud estados de cuenta de cheques estécompleta y sea legible: Datos generales de la/el Cliente(s), datos de la cuenta y resumen del periodo.


Condiciones.

La emisión de estado de cuenta parcial en sucursal estará a cargo del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y será realizadoúnicamente por el mes previo y el mes en curso.

Responsabilidades.



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Solo podrá realizar la emisión del estados de cuenta parcial en sucursal cuando la/el Cliente(s) sea identificado plenamentecomo la/el Titular de la Cuenta.


Condiciones.

La Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) se deberá expedir en apego a lo dispuesto en LISR - Tit4° - Cap VI - Art 159 vigente.

Se considerará interés real al monto que los intereses excedan el ajuste por inflación y deberá ser calculado de conformidad con loestablecido en LISR - Tit 2° - Cap IV - Art 59 - Frac I vigente.

Responsabilidades.


El Director(a) de Contabilidad deberá remitir mediante oficio a la Dirección de Informática los datos requeridos tanto en laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) que se entregarán a la/el Cliente(s), como en lainformación que se entregará al Servicio de Administración Tributaria (SAT).


El Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá asegurarse de que todas las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones porIntereses (Interés Real) estén disponibles en la Sucursal(es) correspondiente, para su entrega a la/el Cliente(s).


El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá recabar el acuse de recibo por las Constancia(s) de Percepciones yRetenciones por Intereses (Interés Real) que se entreguen a la/el Cliente(s).


Limites

La Institución deberá enterar los recursos correspondientes a la Beneficencia Pública dentro de un plazo máximo de 15 díascontados a partir del 31 de diciembre de cada año; cuando se cumplan los supuestos previstos en la LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Condiciones.

Se traspasarán a una Cuenta Global los saldos de las cuentas que durante un periodo de tres años han permanecido sin movimiento(depósito o retiro). Lo anterior bajo los términos de la:


Las cuentas que hayan permanecido 3 años en la " Cuenta Global", cuyo importe no exceda por cuenta, al equivalente a 300 días desalario mínimo general vigente en el D.F. serán traspasadas a la Beneficencia Pública según el siguiente marco legal:


Se traspasarán a un producto denominado "Cuenta Global" el principal y los intereses de los instrumentos de captación que no tenganfecha de vencimiento, respetando el mismo número de cuenta.

En caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar un depósito o retiro en alguna cuenta traspasada a la "Cuenta Global", elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios deberán solicitar a la Dirección de Operaciones Bancarias el desbloqueo de lacuenta.

Una vez transferidos los fondos a la Beneficencia Pública, en ningún caso procederá la devolución de los recursos, en virtud de queesta Institución no cuenta con ellos.

Responsabilidades.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios:


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Cancelar, de forma mensual, las cuentas que no tengan movimientos en los últimos 3 años y las enviará a la cuenta global.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Enviar al domicilio de las/los Cliente(s) una carta informando que de no realizar movimientos en su cuenta de cheques oahorros, está en 90 días será traspasada a la Cuenta Global de la Beneficencia Pública.

El primer día hábil de cada mes correr un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que envía a laCuenta Global todas las cuentas de cheques y ahorros con más de 3 años sin movimiento. La cuenta de la/el Cliente(s)permanece, únicamente se cambia el producto por el producto de Cuenta Global que le corresponda dependiendo del saldode la cuenta (menor o mayor a 300 UMAS) y el sistema le asigna de forma automática la condición 34 (no permite depósitosni retiros).

Regresar las cuentas al producto original y eliminar la condición 34, en caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar unmovimiento en su cuenta o a cancelarla.

Realizar, cada mes, el cálculo de la tasa de interés a pagar a los productos de la Cuenta Global y cargarla en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), este interés es equivalente al aumento en el Índice Nacional de Precios alConsumidor en el periodo respectivo.

Dentro de los primeros 10 días del mes de enero de cada año, correr un proceso en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) que cancelará todas las cuentas de cheques y ahorros con 6 años o más sin movimiento y con unsaldo de hasta 300 UMAS, para su entrega al Patrimonio de la Beneficencia Pública.

Antes del días 15 de enero de cada año, realizar el traspaso o entrega mediante Cheque(s) de Caja de los saldos de lascuentas canceladas, con base en el LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61, al Patrimonio de la Beneficencia Pública ; asegurándose deque se haya contabilizado el cargo a la cuentas correspondientes y el abono por el monto global del Cheque(s) de Caja.

Recabar el recibo de la Dirección de Administración del Patrimonio de la Beneficencia Pública, como evidencia delCheque(s) de Caja entregado.

Notificar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sobre el cumplimiento de lo establecido en el LIC - Tit 3° -Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año.


Limites

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y el Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica tendrán como plazomáximo para registrar en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) las solicitudes de chequeras, las 17:00 horas paraser consideradas en el corte del día, las recibidas después de ese horario serán consideradas para el día hábil siguiente.

La solicitud de chequeras no podrá ser registrada en el SOFT-M cuando la cuenta aún tenga chequeras pendientes de activar.

Condiciones.

Los tipos de talonarios de chequeras que se podrán proporcionar a la/el Cliente(s) serán de bolsillo, con 25 cheques, y draft, con 100cheques.

La entrega de los talonarios de chequeras solicitadas por la/el Cliente(s) se realizará en Sucursal(es), sin importar el tipo deCliente(s) del que se trate.

La solicitud de talonarios de chequeras podrá ser realizada por la/el Cliente(s):

Personalmente en cualquier Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Vía Teléfono a través del Centro de Atención Telefónica.

A través del servicio de Banca Electrónica (Banjenet).

La activación de los talonarios de chequeras deberá realizarse hasta después de haber obtenido la firma de recibido por la/el Titularde la Cuenta de la cuenta o la persona autorizada en el talonario de entrega de dotaciones.

La custodia de chequeras a cargo de Sucursal(es) podrá ser hasta por 90 días.

Las chequeras con más de 90 días de custodia a cargo de Sucursal(es) deberán ser destruidas mediante el acta de destrucción yregistrar en el sistema el motivo de la destrucción.

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta podrá realizar la consulta del estatus de chequeras:


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Estatus por Chequera: mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Estatus por Chequera.

Estatus Última Chequera: mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Estatus Última Chequera.

Responsabilidades.



Asegurarse que los talonarios de chequeras sean entregados a la Sucursal(es) solicitante en un plazo no mayor a 3 díashábiles, a partir de la recepción de la solicitud en el SOFT-M.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Almacén General:

Asegurarse de que los talonarios de chequeras sean enviados a la Sucursal(es) solicitante el mismo día en que fueronrecibidos por el Almacén.


Condiciones.

Todo alerto (prevención de no pago) por robo y/o extravío de cheques(s) o chequera(s) deberá ser solicitado por la/el Titular de laCuenta o Beneficiarios(as) en forma escrita en el Reporte de Cheques Extraviados, debidamente firmado por él, especificando elnúmero de cuenta, folio de los cheques y el motivo (exclusivamente robo, extravío o revocado).

En ningún caso se realizará el Alerto de Cheques por una solicitud vía Fax o vía Teléfono, será necesario contar con la firmaautógrafa de la/el Titular de la Cuenta de la cuenta en el Reporte de Cheques Extraviados.

Antes de realizar el alerto de los documentos en el sistema, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá consultar el estatus del(los) cheque(s) con el objetivo de asegurarse que no ha(n) sido cobrado(s) y así sea procedente la solicitud de la/el Cliente(s)respecto al alerto del cheque respectivo.

Este servicio no generará comisión alguna.


Facultades.

Las firmas autorizadas para el protesto serán: Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios,Cajero(a) Principal.

Condiciones.

Requisito del cheque para su protesto será:

Se encuentre dentro del plazo de presentación para su pago.

Que cumpla con los requisitos de literalidad.

Que el saldo de la cuenta sea insuficiente para efectuar el pago del documento.

Que el documento sea protestado a más tardar dos días hábiles después de la fecha en que fue presentado y no pagado porinsuficiencia de fondos.

El sello de protesto no será válido si no ostenta las firmas autorizadas.


Limites

Los datos y documentos resultado de los mantenimientos, se deberán enviar completos vía correo electrónico, para su validaciónmediante oficio a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias.


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Condiciones.

El mantenimiento o modificacion de la/el Beneficiarios(as) en Cuenta(s) de Captación deberá solicitarlo por escrito el Titular de laCuenta a la Sucursal(es) donde realizó la apertura de su cuenta.

El mantenimiento del domicilio de la/el Cliente(s) se realizará exclusivamente en Sucursal(es), recabando copia del Comprobante dedomicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, la cual deberá ser cotejada contra el original, a fin de mantener el registro enel sistema SOFT-M conforme al Expediente(s), atendiendo a lo dispuesto en la 3a y 4a de las Disposiciones de Carácter Generalrelativa al Arts. 115 de la LIC.

En el caso de requerir modificar un domicilio alterno a su domicilio original, se deberá informar a la/el Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s) (en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Será necesario, para todo mantenimiento de Cuenta(s) de Cheques, contar con el total de los documentos y solicitud demantenimiento, requeridos que soporte la modificación (en copia fotostática) debidamente verificados contra su original, dejandoevidencia mediante el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

En ningún caso se realizará vía Fax o vía Teléfono el mantenimiento en Cuenta(s) de Cheques.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para el mantenimiento de una Cuenta(s)de Cheques serán las establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

El Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales valido para el mantenimiento de una Cuenta(s) deCheques serán los establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todo mantenimiento de cuentas de cheques debe ser a solicitud de la/el Cliente(s) entregando el Comprobante de domicilio conantigüedad no mayor a 90 días naturales validos para el mantenimiento de una Cuenta(s) de Cheques de acuerdo a las establecidasen las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todos los mantenimientos que se realicen a los productos de captación referentes a:

Toda modificación realizada a la base de datos del Sistema de Cuenta(s) de Cheques referente a Nombre, R.F.C. y tipo deCuenta(s) de Cheques deberá quedar documentada con la solicitud del cambio turnada por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal.

Cambios en los domicilios de la/el Titular de la Cuenta.

Altas, bajas y modificaciones a la/el Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal, terceros autorizados y tarjetasadicionales.

Altas, bajas y modificaciones a la/el Beneficiarios(as) y sus porcentajes de participación.

Responsabilidades.



Firmar oficio enviado por Sucursal(es) para mantenimiento de RFC y/o nombre de la/el Cliente(s) y turnar vía correoelectrónico a la Dirección de Operaciones Bancarias para su actualización en el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0).

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta de nuevo domicilio de la/el Cliente(s) (Titular de la Cuenta) de cuentas decheques, con la documentación soporte siguiente: copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales vigente y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de beneficiarios de cuentas de cheques, con la documentación soportesiguiente: Escrito simple de solicitud del Cliente y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en MonedaNacional / Extranjera (correspondiente a la cuenta que se modifico por el beneficiario) y estampado como evidencia el sellocon leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de la/el Cotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal decuentas de cheques, con la documentación soporte siguiente: copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma), Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad nomayor a 90 días naturales vigente, Oficio de instrucciones del comandante (sólo para el sector militar), Oficio de instruccionesdel Representante Legal o Apoderado y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.



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Generar los documentos necesarios, que se obtienen de SOFT-M, origen de los mantenimientos realizados al sistema, asolicitud de la/el Cliente(s), los cuales deberán contener los nombres y firmas autógrafas, tanto de la/el Cliente(s) como delos funcionarios de la Sucursal(es), recopilando las copias necesarias de los documentos que integran dichosmantenimientos, de conformidad a lo establecido en la Normatividad Institucional.

Solicitar el mantenimiento (modificación de la base de datos) por medio de un oficio enviado por correo electrónico dirigido ala Dirección de Operaciones Bancarias, aplica para nombre y Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente, en unlapso no mayor a 5 días hábiles.



Supervisar que se dé atención a las solicitudes de mantenimiento operativo (modificaciones en la base de datos) al sistemade cuentas de cheques.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único:

Validar la documentación recibida por el personal de Sucursal(es) controlando la información a través de hojas electrónicas,reportando vía correo electrónico sobre los documentos no recibidos en un lapso mayor a los 5 días hábiles.

Validar los datos y documentos contra la información capturada en SOFT-M, enviando los documentos físicos comocomplementos a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, para su proceso de digitalización y custodia definitiva.


Responsabilidades.



Enviar mediante valija a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE), el Oficio de envío de reclamacionescon la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609), copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y los documentos requeridos deacuerdo al concepto de la aclaración.

36.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios

Banjercito.

Condiciones.

Los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación, recibidos en la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) o en Sucursal(es), deberán estar integrados por los siguientes documentos:

Aclaración por fallecimiento.

Original de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Titular de la Cuenta.

Copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales.

Original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia cotejada contraoriginal).

Original del Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta.

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Solicitante.

Aclaración por cancelación de cuentas.




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Original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia con el sello de"cotejado contra original").

Aclaración por cargos no reconocidos.



Copia del Estado(s) de Cuenta en el que aparecen los cargos no reconocidos.

Aclaración por depósitos erróneos.



Original de la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808).


Condiciones.

El Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para su envío a la Dirección de Operaciones Bancarias parasolicitar la validación del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), deberá estar integradopor copias fotostáticas de los siguientes documentos:

Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Titular de la Cuenta.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Solicitante.

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta

El Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para su envío a la Dirección Jurídica Fiduciaria para solicitar elDictamen Jurídico de la Aclaración, deberán estar integrados por copias fotostáticas de los siguientes documentos:


Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Titular de la Cuenta.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Solicitante.

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)(validado por la Dirección deOperaciones Bancarias).

Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta.

Oficio con la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión, remitido por la Dirección de Fondosde Ahorro y de Trabajo.

Responsabilidades.

Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE)

Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis integrar y distribuir Expediente(s)UNE de Aclaración de Productos de Captación de acuerdo al concepto de aclaración al Técnico Especializado(a) del Departamentode Atención y Análisis.


Condiciones.


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Toda respuesta de aclaración que emita la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) deberá ser entregada ala/el Solicitante a través de un Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración, firmado por el Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Responsabilidades.

Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE)

Será responsabilidad del Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito autorizar el (los) Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración.


Condiciones.

En Sucursal.

El personal de Sucursal(es) deberá apegarse a lo descrito en el presente procedimiento para toda Consulta de Saldo a lasCuentas de Cheques.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de Clientes y Usuarios.

Únicamente se atenderán en las ventanillas de Sucursal(es) las Solicitud de Saldo en Ventanilla que cuenten con la firmafacultada para disponer de la misma, de acuerdo al artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito (Titular de la Cuenta oCotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal).

En el caso de que la firma no esté registrada en el SOFT-M se deberá solicitar a la/el Cliente(s) acuda con un Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta, presentando una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, para que sea identificado y seotorgue la autorización del servicio por parte del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios.

Al final del día se deberá imprimir el listado que detalla las consultas de saldo realizadas, las cuales deberán de estarsoportadas por el formato correspondiente.


Será necesario antes de proporcionar cualquier tipo de información referente a la cuenta de la/el Cliente(s), que elEncargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Atención Telefónica verifique la identidad del mismo a travésde la aplicación del cuestionario de seguridad vigente.

Responsabilidades.

En Sucursal.



Efectuar la identificación de la/el Cliente(s) en caso de que en el SOFT-M de ventanilla no se encuentre lafirma facultada, con el propósito de solicitar la autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Asegurarse que cada una de las consultas que aparezcan en el listado esté soportada por el formato desolicitud correspondiente.

Revisar aleatoriamente los formatos de solicitud para confirmar que las firmas de éstos coincidan con lasregistradas en el SOFT-M, rubricando los formatos revisados, como evidencia de haber efectuado la misma.


Entregar a la/el Cliente(s) la parte superior del formato de Solicitud de Saldo en Ventanilla con la certificaciónde la información solicitada y retener la parte inferior, constituyéndose en el documento probatorio de que lainformación de saldo proporcionada en ventanilla o plataforma se realizó en estricto apego a lo establecidoen el artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito, formando parte del legajo contable diario de laSucursal(es).


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El Encargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Atención Telefónica deberá:

Apegarse al guión de entrada al recibir una llamada.

Apegarse al guión de salida al cerrar la llamada.

Solicitar a la/el Cliente(s) su número de cuenta de cheques.

Proporcionar a solicitud de la/el Cliente(s) los movimientos del mes en curso y de los tres meses anteriores.

Ingresar estas operaciones en el formato de servicios de banjetel.


Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.


Realizar la identificación de la/el Cliente(s) en el momento en que se presente a la Sucursal(es) a solicitar la Consulta de laCuenta Interbancaria CLABE, mediante algunas de las identificaciones oficiales aceptadas por Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., mencionadas en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y ProcedimientosMínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

Solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizar la Consulta de la CuentaInterbancaria CLABE.


Responsabilidades.



Elaborar y enviar el oficio de solicitud de cancelación de comisiones para Visto Bueno del Director(a) de Banca Comercial y entregaa la Dirección de Operaciones Bancarias.


Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único:

Verifica la procedencia de la cancelación de comisiones y en su caso, realiza la cancelación de comisiones.


Condiciones.

Cancelación.

Los requisitos establecidos por la Dirección de Banca Comercial, que deberá cubrirse para toda cancelación es:


Solicitud escrita de la/el Titular de la Cuenta.

Entregar la Talonarios de chequeras no utilizados.

Entregar la Carta responsiva por cancelación de cuentas, en caso de que el o los talonarios de chequeras noutilizados y el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) no hayansido entregados.

Requerir de una solicitud por escrito firmada por la/el Titular de la Cuenta, en la que se anoten: fecha, número de cuenta ynúmero de cheques que entrega y declarar que no existen cheques en tránsito.


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En ningún caso se autorizará la reactivación de cuentas canceladas, a excepción de que la causa de cancelación seaimputable al banco.

En ningún caso se realizará la cancelación de cuentas por solicitud vía Fax o vía Teléfono.

El reembolso del saldo de una Cuenta que se cancela sólo se entregará a la/el Titular de la Cuenta previa identificación yrecuperación de las comisiones generadas por el uso de los servicios de la Cuenta de Cheques respectiva.

En caso de fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta o Cotitular(es) de la Cuenta solo se debe entregar el saldo de lacuenta a los beneficiarios designados como legítimos herederos en el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N.y Extranjera (FBCO-0608) y en la tarjeta(s) de registro de firmas o, en su caso a los designados jurídicamente como legítimosherederos o albacea, en ambos casos, previa autorización del Dirección Jurídica Fiduciaria.

La entrega del saldo de la cuenta a los beneficiarios debe realizarse mediante Cheque de Caja.

Responsabilidades.

Cancelación.



Cerciorarse de que la solicitud de cancelación de cuenta sea originada por la/el Titular de la Cuenta de lacuenta, dado que no está permitido atender las solicitudes originadas por beneficiarios o terceros.

Cancelar las Cuentas de Cheques que se consideren riesgosas o incosteables para la Institución.

En caso de no contar con los documentos originales, deberá identificar plenamente a la/el Cliente(s) yrequerirle que presente por escrito su solicitud de cancelación de la cuenta mediante la Carta responsiva porcancelación de cuentas, asimismo manifestar por escrito que no cuenta con el Contrato de ProductosBancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) correspondiente eximiendo al Banco Nacionaldel Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. de toda responsabilidad por el mal uso que persona distintapudiera darle mal uso a dichos documentos.

Para toda cancelación de cuenta el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal será responsable dela generación previa de la Carta responsiva por cancelación de cuentas; así como de su custodia ynotificación al Director(a) de Banca Comercial.


Dar de baja del sistema la cuenta solicitada por la/el Cliente(s).

Destruir los cheques entregados en presencia de la/el Cliente(s).

Asegurar que el cuentahabiente que solicite la cancelación de su Cuenta de Cheques cubra los requisitosestablecidos por la Dirección de Banca Comercial.

Oficina de Cumplimiento

Será responsabilidad del Oficial de Cumplimiento:

Solicitar al Director(a) de Banca Comercial la cancelación de cuentas que el Comité de Comunicación yControl dictamine como riesgosas, indicando el acuerdo y la sesión.




Verificar que las firmas a dar de baja coincidan con la cuenta de cheques cancelada y estén registradas en elSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).



Condiciones.


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a) De los Estado(s) de Cuenta enviados a domicilio (Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX)).

El Gerente de Archivos y Correspondencia deberá enviar a la Dirección de Banca Comercial todos los Estado(s) de Cuenta queno hayan sido entregados a la/el Cliente(s) y que han sido devueltos por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX).

La Dirección de Banca Comercial deberá destruir los Estado(s) de Cuenta conforme a los criterios generales establecidos en losCPN/DGAA/GAC/680 "Lineamientos internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito" con objeto de salvaguardarla confidencialidad de nuestros Cliente(s).

b) De los Estado(s) de Cuenta retenidos (enviados a Sucursal(es) vía valija).

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá destruir todos los Estado(s) de Cuenta en poder de las Sucursal(es)con una antigüedad de más de dos meses que no hayan sido recogidos por los clientes, mediante un Acta de destrucción dedocumentos de acuerdo a lo establecido en los “Lineamientos Internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito” .

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá enviar vía valija a la Dirección de Banca Comercial el Acta dedestrucción de documentos para su custodia.


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III. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO.

Descripción.Dentro de los instrumentos de captación en dólares americanos que ofrece el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. a través de la Red de Sucursal(es) se encuentran las Cuentas de Cheques, las cuales permiten el control de los recursosmediante depósitos y disposición en efectivo y cheques (nominativo, certificado y ventanilla); en su caso a través transferenciaelectrónica de fondos en el extranjero, además de asesoría personalizada.

Las cuentas de cheques en dólares disponibles en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. son:

Cuenta Tradicional.

Cuenta Maestra.

Cuenta en Dólares, para Ciudadano Extranjero.

Mercado objetivo.Las cuentas de cheques del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estarán disponibles para personal military público en general:

Persona Física Mexicana o Extranjera con actividad empresarial.

Persona Física Mexicana o Extranjera sin actividad empresarial.

Dependencia Militar.

Dependencias del Sector Público o Gobierno.

Empresa Civil Mexicana o Extranjera bajo el Régimen Fiscal.

Empresa Civil Mexicana o Extranjera bajo el Régimen Fiscal Simplificado.

Serán aperturadas cuentas exclusivamente a personal militar perteneciente al Cuerpo Diplomático acreditado ante el Gobierno deMéxico. (Únicamente para cuenta de cheques en dólares, para ciudadano extranjero)

La apertura de la cuenta de cheques se realiza directamente en cualquier Sucursal Banjercito establecidas en la franja de 20 km.,paralela a la línea divisoria internacional norte del país, en Baja California y Baja California Sur. (Únicamente para cuentas decheques maestra y tradicional para personas físicas)

Características.

Económicas.Los montos de depósito inicial mínimo, saldo promedio mensual mínimo y comisiones de las cuentas de cheques, será conforme a loque autorice el Comité de Tesorería lo cual se encuentra publicado en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal, responsable de la administración de los productos de captación, cuenta con clave de acceso (única e intransferible) ypassword de seguridad asignado , que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

Sistemas utilizados en los procesos:

1.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), realiza la administración contable y operativa de los productos decaptación.

2.- SOFT-M, lleva a cabo la operación en sucursal de los productos de captación.

3.- Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC), lleva el control de envío de información a través de correspondencia (Corporativo aSucursal(es)) y viceversa.

4.- Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC), lleva a cabo la administración de los traspasos de lascuentas bloqueadas.

5.- Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN), lleva a cabo la administración de las solicitudes de bloqueo odesbloqueo de cuentas por instrucción de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).


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Reglas de Negocio.La cancelación de una cuenta de cheques procederá por cualquiera de las siguientes causas:

Incumplimiento normativo y de las políticas institucionales.

Solicitud por escrito de la/el Titular de la Cuenta conforme a lo establecido en el procedimiento 39.- Cancelación de lacuenta.

Por considerarse de riesgo para la Institución. (un cliente con muy alto grado transaccional)

Cuando sea incosteables para la Institución al no mantener el saldo mínimo promedio requerido por más de 6 meses.

Cuando incurre en Operaciones ilícitas.

Cuando presente más de tres eventos de sobregiro en un plazo de 2 meses, imputables al librador.

Por traspaso de recursos a la Beneficencia Pública por inactividad de la cuenta en 3 años (Art. 61 de la Ley de Institucionesde Crédito).

Fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta.

Restricciones.La falta de documentos e información establecidos para integrar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques, será motivosuficiente para detener el trámite, reanudándose éste hasta el momento en que se cuente con la información complementaria.

Para realizar la apertura de una cuenta de cheques, la/el Cliente(s) deberá cubrir el monto inicial mínimo conforme a lo establecido enel Tarifario.

Fechas, tiempos y horarios.Los Estado(s) de Cuenta con instrucción de:

Envío a domicilio deberán ser remitidos a la/el Cliente(s) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

Retener deberán ser remitidos a las Sucursal(es) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. emitirá anualmente, antes de finalizar el primer bimestre del año, laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real), correspondientes al año inmediato anterior.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. enviará mensualmente a la Comisión Nacional Bancaria y deValores (CNBV) los siguientes reportes de captación:

Reporte Regulatorio R08-A , a más tardar el día 20 del mes inmediato siguiente al de su fecha, debiendo contener lossiguientes informes:

0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos.

0813 Saldos, Intereses y Comisiones por Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de OtrosOrganismos Estratificados por Costo.

0815 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento.

0816 Depósitos de Exigibilidad Inmediata y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificadospor Montos.

0818 Captación Relacionada Estratificada por Costo.

0819 Captación Integral Estratificada por Montos.

Reporte Regulatorio R-24-A dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha, debiendo contener los siguientes informes:

2411 Captación por Localidad.

2412 Información Operativa por Localidad.

Captación de Recursos para la Asistencia de Comunidades , dentro de los primeros 5 días hábiles del mes inmediatosiguientes a la apertura de cuentas, así como de manera mensual mientras sigan vigentes dichas cuentas.


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Formatos Institucionales. En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:

Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.

Para el inicio del trámite de apertura de una cuenta de cheques la/el Solicitante deberá requisitar, según corresponda:



La apertura de una cuenta de cheques, se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Cliente(s) en:








Para realizar una aclaración respecto a información, documentación ó movimientos de su cuenta, la/el Cliente(s) deberá requisitar lasiguiente solicitud:



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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura de la Cuenta.

Promoción.


1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta proporciona información verbal a la/el Solicitante acerca de las cuentas de chequesindicando las condiciones de uso y comisiones del producto con apoyo de la Normateca Interna Institucional, Página deInternet de la Institución, (www.gob.mx/banjercito), el Tarifario y Folletería de productos y servicios de Banjercito, S.N.C.Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la/el Solicitante si desea aperturar una cuenta de cheques. Continúa enD1

D1 Apertura de la cuenta de cheques.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta termina la entrevista con la/el Solicitante agradeciéndole su visita.FIN

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma la personalidad jurídica de la/el Solicitante. Continúa en D2

D2 La/el Cliente(s) es persona física.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Solicitante ratificar mediante Oficio de petición deapertura de la cuenta de cheques en hoja membretada indicando tipo de cuenta, tipo de firmas, firma delApoderado(a) Legal y/o firma de la/el Representante Legal, de la persona moral privada o Secretaría(SEDENA o SEMAR) o Dependencia Gubernamental. Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Solicitante documentación requerida conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.., en original y copia para la apertura de la cuenta decheques. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la documentación requerida recibida se encuentre correcta y completaconforme a lo establecido en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.. Continúa en D3

D3 Documentación correcta y completa.SI NO


5.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante los documentos faltantes para formalizar laapertura de la cuenta y le devuelve la documentación. FIN

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o en su caso Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108. Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que las copias coincidan con los originales estampa en las copias el sello conla leyenda “Cotejado contra Original”, anotando nombre, firma y fecha, devolviendo los originales. Continúa en D4

D4 La/el Solicitante es persona moral privada.SI NO

Continúa en la actividad 20 Continúa en la actividad 27

Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de


2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de



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8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe Solicitud de Exención de Retención del Impuesto Sobre la Renta por escrito delRepresentante Legal. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requiere al Solicitante la documentación necesaria. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la documentación se encuentre correcta y completa. Continúa en D5

D5 Documentación correcta y completa.SI NO


10.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica al Solicitante los documentos faltantes y devuelvedocumentación. FIN

11 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía la Solicitud de Exención de Retención del Impuesto Sobre laRenta por escrito y la documentación necesaria a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 12

12 Dirección de Contabilidad recibe la solicitud y la turna a la Gerencia Fiscal. Continúa en 13

13 Gerencia Fiscal realiza el análisis y revisión de la documentación proporcionada por el Solicitante. Continúa en D6

D6 Requiere documentación adicional.SI NO


13.1 Gerencia Fiscal solicita documentación adicional a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 13.2

13.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe solicitud de documentación adicional y turna alPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 13.3

13.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita información adicional al Solicitante. Continúa en D7

D7 Proporciona documentación adicional.SI NO

Continúa en la actividad 13.4 Continúa en la actividad 13.3.1

13.3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe negativa de entregar documentaciónadicional. Continúa en D9

13.4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe documentación adicional. Continúa en 13.5

13.5 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía la documentación adicional a la Gerencia Fiscal.Continúa en 14

14 Gerencia Fiscal recibe documentación adicional de la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 15

15 Gerencia Fiscal emite dictamen de procedencia de exentar del Impuesto sobre la Renta a la Persona Moral Pública oFideicomiso. Continúa en 16

16 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe dictamen de procedencia de exentar del Impuesto sobre la Rentaa la Persona Moral Pública o Fideicomiso. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Solicitante sobre la resolución emitida por la Dirección de Contabilidad ysolicita su confirmación para continuar con el trámite de apertura de cuenta. Continúa en D8

D8 Dictamen procedente.SI NO

Continúa en la actividad D9 Continúa en la actividad 17.1

17.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica al Solicitante acerca del Dictamen negativo de la GerenciaFiscal Continúa en D9

D9 Continúa con la apertura de cuenta.SI NO



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17.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe solicitud de cancelación de la apertura de la cuenta. FIN

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta continúa con el trámite de apertura, acorde al dictamen de procedencia emitido por laDirección de Contabilidad (exento o sujeto a retención de Impuesto sobre la Renta). Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incluye el Dictamen de la Gerencia Fiscal en el expediente de la apertura de lacuenta. FIN

Aprobación de la apertura de la cuenta. (Proceso único para persona moral privada)

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moral privada).

Envío de la documentación solicitada al corporativo para aprobación de la apertura de la cuenta.

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Solicitante que su solicitud será analizada y que en 5 días hábilesrecibirá respuesta. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra la documentación conforme a lo descrito en las políticas particulares y la envíamediante valija, acompañado de oficio firmado por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, a la DirecciónJurídica Fiduciaria para que proceda a realizar el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para PersonaMoral correspondiente. Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa por Correo Interno "Outlook" al Oficial de Cumplimiento los siguientesdatos: Denominación o razón social de la Persona Moral, Nombre de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal ytercero(s) autorizado(s). FIN

Analizar y evaluar la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

23 El Oficial de Cumplimiento coteja los datos de la Persona Moral Civil y de las Personas Físicas que manejarán la cuenta(Representante Legal o Apoderado(a) Legal, y tercero(s) autorizado(s)) contra la "Lista de Personas no Gratas" y sólo encaso de encontrar alguno de los nombres y/o denominación idéntica, informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta sobrela improcedencia de la apertura de cuenta. Continúa en 24

24 El Director(a) Jurídico Fiduciario evalúa mediante la revisión de los documentos recibidos, tanto de la persona moral comode la/el Apoderado(a) Legal y emite Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral y loenvía al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta procede de acuerdo a la opinión y dictamen del Oficial de Cumplimiento y delDirector(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en D10

D10 Apertura autorizada.SI NO


25.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante las observaciones por las cuales no fueautorizada el alta y solicita la documentación que subsane los requerimientos para su apertura. Continúa en 5

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante que la apertura de la cuenta fue autorizada. Continúa en 27

Alta de la cuenta.


27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene el número de cuenta del producto elegido de la Bitácora de Control deCuentas de Cheques. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la activación de la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, RepresentanteLegal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente. Continúa en 29

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona la opción Activar o dar alta/mantto un cliente en la activación de la/elCliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-Men la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Activación del cliente" en la activaciónde la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 31


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31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Datos generales" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 32

32 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Datos adicionales" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Productos/servicios" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 34

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Cobertura geográfica" en la activaciónde la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la apertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a laVista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 36

36 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona el tipo de producto conforme a lo descrito en las políticas particulares, (enla apertura de cuenta) mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 37

37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Cotitulares" y régimen defirmas en la apertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 38

38 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Beneficiarios" en laapertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Info cuenta" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Dirección" en la apertura decuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en D11

D11 La/el Cliente(s) es persona física.SI NO


41 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Referencias" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 42

42 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, los datos en la sección "Control de documentos" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 43

43 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma la apertura de cuenta, pulsando "Aperturar" mediante SOFT-M en la ruta:Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en D12

D12 La firma del contrato es en Sucursal(es).SI NO



En sucursal (para persona física y persona moral privada).

44 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime mediante SOFT-M en la ruta: Menú 3, Impresión de Clausulado, la siguientedocumentación: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesTradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E.para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas(FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales (FBCO-15510),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610) y tarjeta(s) de registro defirmas, recaba la firma de la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados segúnsea el caso. Continúa en 45

45 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene la documentación impresa firmada y plasma su firma. Continúa en 46

46 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna la documentación impresa al Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal para su revisión. Continúa en D13


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D13 La documentación es correcta.SI NO


47 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma la documentación impresa. Continúa en 48

48 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) realice el depósito a la cuenta, indicando los siguientes datosque deberá requisitar en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808): número de cuenta, monto,nombre de la/el Cliente(s) y firma del depositante. Continúa en 49

49 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito a la cuenta de cheques de acuerdo al procedimiento 8.- Depósito a la cuenta. Continúaen 50

50 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), sellada, certificada y rubricada por el Cajero(a) Mixto(a). Continúa en 61

En el corporativo (para dependencias y entidades de la Administración Pública Federal).

51 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime mediante SOFT-M en la ruta: Menú 3, Impresión de Clausulado, la siguientedocumentación: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesTradicional en M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E.para Personas Morales (FBCO-15510) y tarjeta(s) de registro de firmas, plasma su firma. Continúa en 52

52 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a la Dirección de Banca Comercial la documentación impresa para el trámitede firmas por parte de la/el Representante Legal y terceros autorizados de la Secretaría (Sedena o Semar) o DependenciaGubernamental. Continúa en 53

53 Director(a) de Banca Comercial recibe y revisa la documentación impresa enviada por la Sucursal(es) para la apertura dela cuenta a nombre de la Secretaría (SEDENA o SEMAR) o Dependencia Gubernamental sea correcta. Continúa en D14

D14 Los documentos son correctos.SI NO


53.1 Director(a) de Banca Comercial instruye al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal a corregirerrores y/o complementar documentación necesaria para continuar con el proceso de apertura de la cuenta.Continúa en 51

54 Director(a) de Banca Comercial envía a la Secretaría (SEDENA o SEMAR) o Dependencia Gubernamental ladocumentación impresa, para la firma correspondiente por parte de la/el Representante Legal y terceros autorizados. Continúaen 55

55 Director(a) de Banca Comercial recibe mediante oficio de la Secretaría (SEDENA o SEMAR) o DependenciaGubernamental, la documentación impresa firmada; así como la copia del acuse (enviada a la TESOFE para informarle sobrela apertura de la cuenta) y la instrucción de proporcionar acceso a la TESOFE a consultar por banca electrónica los saldos ymovimientos de la cuenta. Continúa en 56

56 Director(a) de Banca Comercialsolicita mediante oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades dela/el Titular(es) de la cuenta. Continúa en 57

57 Director(a) de Banca Comercial envia mediante oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias la tarjeta(s) de registro defirmas para su digitalización. Continúa en 58

58 Director(a) de Banca Comercial remite mediante oficio a la Sucursal(es) la documentación impresa correspondiente paraentrega en el domicilio de la Dependencia Gubernamental. Continúa en 59

59 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega la documentacion firmada correspondiente a la DependenciaGubernamental indicando que la apertura a quedado formalizada. Continúa en 60

60 Director(a) de Banca Comercial obtiene de la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades de la/el Titular(es)de la cuenta. Continúa en 61


61 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques con la documentaciónrequerida (descrita en las políticas particulares). Continúa en D15

D15 La/el Cliente(s) declaró ser Militar?SI NO


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Continúa en la actividad 62 Continúa en la actividad D16

D16 El Cliente(s) declaró ser familiar de un Militar?SI NO

Continúa en la actividad 61.1 Continúa en la actividad D17

D17 La cuenta fue aperturada en Sucursal(es) foranea?SI NO

Continúa en la actividad 61.0.1 Continúa en la actividad 61.1

61.0.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el Formato de Visita Domiciliaria(FBCO-18412). Continúa en 61.1

61.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el Formato Verificación de Referencias Militares incluyendoel nombre del familiar Militar. Continúa en 61.2

61.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta digitaliza y envía el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412) oFormato Verificación de Referencias Militares, por Correo Interno "Outlook" a la Dirección de OperacionesBancarias. Continúa en 62

62 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta digitaliza y envía el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412), por Correo Interno"Outlook" a la Dirección de Operaciones Bancarias. Continúa en 63

63 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega relación de tarjeta(s) de registro de firmas. Continúa en 64

64 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora y envía a la Subdirección de Operaciones Pasivas el oficio desolicitud de digitalización de firma con la relación de tarjeta(s) de registro de firmas y las tarjeta(s) de registro de firmasrequisitadas. Continúa en 65

65 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta coloca la Etiqueta de carátula de clasificación (LFTAIPG) al Expediente(s) deApertura de Cuenta de Cheques. Continúa en 66

66 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques al Supervisor(a) deServicios para verificar el contenido del mismo. Continúa en 67

67 Supervisor(a) de Servicios verifica el contenido del Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques. Continúa en D18

D18 Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques se encuentra correcto y completo.SI NO


68 Supervisor(a) de Servicios firma Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques de Vo.Bo. Continúa en 69

69 Supervisor(a) de Servicios envía Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal para verificar el contenido del mismo. Continúa en 70

70 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica el contenido del Expediente(s) de Apertura de Cuenta deCheques. Continúa en D19

D19 Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques se encuentra correcto y completo.SI NO


71 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques de Vo.Bo.Continúa en 72

72 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía los Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques a laSubdirección de Operaciones Activas mediante oficio de solicitud de verificación de expedientes de apertura de cuentas decaptación, indicando la relación de Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques que se entregan para su validación porel Departamento de Cliente Único. FIN

Digitalización de la firma.


73 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe de las Sucursal(es) vía valija eloficio de solicitud de digitalización de firma acompañado del original de la(s) tarjeta(s) de registro de firmas y los turna alEncargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 74


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74 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación revisa queacuerdo al oficio de solicitud de digitalización de firma, las tarjeta(s) de registro de firmas recibidas sean originales y coincidancon lo descrito en el oficio y la información sea correcta y completa: No. de firmas para liberar cheques, Firma de conformidadde la/el Titular de la Cuenta, Nombre y firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, Nombre y firma de FuncionarioAutorizado, que coincida la firma del registro y la de conformidad de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D20

D20 La tarjeta(s) de registro de firmas es correcta y completa.SI NO


74.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónconserva una copia del oficio de solicitud de digitalización de firma y devuelve el original con la(s) tarjeta(s) deregistro de firmas anotando las faltas u omisiones causa del rechazo enviándolo vía valija e informandoademás al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal vía Teléfono. Continúa en 73

75 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación sella de recibidoel oficio de solicitud de digitalización de firma y lo devuelve a la Sucursal(es) vía valija como acuse de recibo. Continúa en D21

D21 Es alta de firma por apertura.SI NO


75.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónpara modificación ingresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción "Abrir registro", no. decuenta, "Mostrar firma", para desplegar pantalla de digitalización. Continúa en 77

76 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción "Digitalizar Registro", selecciona sucursal y registra no. de cuenta y oprimenuevamente "Digitalizar Registro" para desplegar pantalla de digitalización. Continúa en 77

77 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el Sistema defirmas (SOFT-M Firmas) elige en el menú la opción “asistente de scanner” y coloca la tarjeta(s) de registro de firmas en lacama plana del Escáner e inicia el proceso de scaneo. Continúa en 78

78 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el “asistente descanner" con la herramienta borrar depura las imperfecciones que presenta la firma y la graba en el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas) con la opción “agregar firma a registro”, adicionándola al registro, captura los datos de nombre del cuentahabiente,tipo de firma, instrucciones de la cuenta y régimen de la cuenta. Continúa en 79

79 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación rúbrica el oficio desolicitud de digitalización de firma para evidenciar su realización y turna para su revisión al Técnico Especializado(a) delDepartamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 80

80 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe las tarjeta(s)de registro de firmas digitalizadas, ingresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción “"Abrir registro", no. decuenta, "Mostrar firma" para verificar que los datos del registro estén correctos y completos. Continúa en D22

D22 Datos correctos y completos.SI NO


80.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióningresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), y realiza la corrección de los datos del registro en la opción"Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma" o digitaliza nuevamente la firma con el “asistente de scanner".Continúa en 82

81 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación selecciona la opción“Salir” para salir del registro y elige “Salir” para cerrar el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas). Continúa en 82

82 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita al díasiguiente, vía Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Desarrollo de Sistemas la confirmación de que se hayan procesadocorrectamente las altas de firmas. Continúa en 83

83 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe laconfirmación de que se hayan procesado correctamente las altas de firmas, vía Correo Interno "Outlook" de la Gerencia deDesarrollo de Sistemas. Continúa en 84

84 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora, al díasiguiente, mediante Hoja de cálculo (Excel) el “reporte de firmas digitalizadas” conteniendo las altas, modificaciones, bajas yregistros devueltos, para su control interno y recaba la firma de VoBo. del Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 85


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85 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación archiva por día,en una carpeta el “reporte de firmas digitalizadas”, los oficio de solicitud de digitalización de firma y las tarjeta(s) de registro defirmas, para su resguardo y control. FIN

Entrega de chequeras.


86 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra la solicitud de chequeras SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \nuevo inventario de chequeras. Continúa en 87

87 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime el listado de chequeras solicitadas mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3Cuentas a la Vista \ Listados Solicitud de Chequeras. Continúa en 88

88 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera diariamente después de las 17:00hrs. el archivo plano de chequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,12.- Generación de archivo chequeras,Clave delicada y Menú 2,4,4,999,2.- Total dechequeras solicitadas, F7 (muestra el número total de chequeras solicitadas). Continúa en 89

89 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera y renombra el archivo plano dechequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" con el prefijo BJ y la fecha (BJddmmaa), lo envía mediante Correoelectrónico "Externo" al Proveedor de Chequeras. Continúa en 90

90 Jefe(a) de Departamento de Almacén General recibe del Proveedor de Chequeras al día hábil siguiente a la solicitud, lasChequeras empaquetadas por Sucursal(es), verificando el total de las chequeras recibidas contra la relación presentada porel Proveedor de Chequeras y prepara su envío de acuerdo al destino de las mismas. Continúa en 91

91 Jefe(a) de Departamento de Almacén General entrega mediante oficio las chequeras y la relación de las mismas a laGerencia de Archivos y Correspondencia, para su envío a las Sucursal(es), recabando acuse de recibo. Continúa en 92

92 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en el inventario la chequera recibida y la entrega a la/el Cliente(s) recabandoacuse de recibo y activa las chequeras mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ entrega chequeras alcliente” . FIN


93 Titular de la Oficina de Cumplimiento instruye al Analista de la Gerencia de Cumplimiento para el envío del Cuestionariode Conocimiento Adicional y/ visita domiciliaria. Continúa en 94

94 Oficial de Cumplimiento solicita al Gerente de Sucursal realizar visita domiciliaria en caso de requerir mayor informacióndel conocimiento de la/el Cliente(s) para emitir opinión. Continúa en 95

95 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios, en su caso, designa al Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta/ Personas designadas como responsable(s) para realizar la visita domiciliaria. Continúa en 96

96 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas concreta(n) una cita con el prospecto de Cliente(s) PersonaFisca / Persona Moral y acude(n) al domicilio particular/domicilio fiscal de la/el Cliente(s) y realiza entrevista en base a lorequerido por la Oficina de Cumplimiento. Continúa en 97

97 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas requisita(n) el Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) yasí como el cuestionario del conocimiento del cliente enviado por el personal de la Oficina de Cumplimiento. Continúa en 98

98 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios supervisa que el Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta/ Personas designadas realiza(n) la visita domiciliaria para la entrevista, requisitando el Formato deVisita Domiciliaria (FVID-0001) Continúa en 99

99 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas deberá(n) finalizar el proceso de visita domiciliaria con laaplicación del cuestionario en el domicilio particular / domicilio fiscal, a fin de asegurar que los comprobantes presentados porel Cliente(s) Persona Fisca / Persona Moral correspondan al domicilio real del mismo. Continúa en 100

100 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas enviará(n) a la Oficina de Cumplimiento, el cuestionarioaplicado al Cliente, así como el Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) , acompañado de oficio firmado por Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 101

101 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas reportará(n) por escrito a la Oficina de Cumplimiento todocomportamiento sospechoso del Cliente(s) o prospecto de cliente a fin de evaluar las acciones correspondientes. Continúa en102

102 Oficial de Cumplimiento determinará la conclusión de la opinión de acuerdo al cuestionario recibido. FIN


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B. Administración de la Cuenta en Sucursal.

Operaciones del cliente.


En efectivo.

103 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)para realizar depósito a cuenta de cheques. Continúa en 104

104 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808). Continúa enD23

D23 Datos Correctos.SI NO


104.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario la(s) causa(s) por la(s) que no podrá realizar eldepósito. FIN

105 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito en efectivo a la cuenta de cheques mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal,Número de transacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 106

106 Cajero(a) Mixto(a) selecciona tipo de moneda, captura el numero de cuenta y el importe a depositar. Continúa en 107

107 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario el efectivo registrado en el desglose de efectivo. Continúa en 108

108 Cajero(a) Mixto(a) captura por denominación el efectivo en el desglose de efectivo. Continúa en D24

D24 El monto del depósito es menor a $10,000.00 dólares.SI NO


108.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios su código de conocimiento electrónico para depósitos por monto igual o superior a $10,000.00 endólares. Continúa en 108.2

108.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios teclea el código deconocimiento en SOFT-M Ventanilla, para ingresar el depósito por monto igual o superior a $10,000.00 endólares. Continúa en 109

109 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el original y copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) ylas rúbrica, como certificación de la operación. Continúa en 110

110 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia impresa y sellada del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808). Continúa en 111

111 Cajero(a) Mixto(a) archiva la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), impresa y sellada. FIN

Con cheque.

112 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario elComprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)para realizar depósito a cuenta de cheques. Continúa en 113

113 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808). Continúa enD25





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114 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito con cheques a la cuenta de cheques mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal,Número de transacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 115

115 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos (literalidad) del Cheque. Continúa en D26




116 Cajero(a) Mixto(a) solicita verbalmente a la/el Cliente(s) o Usuario realizar el endoso (anotando su número de cuenta yplasmar su firma) al reverso del Cheque. Continúa en 117

117 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el tipo de moneda, captura el número de cuenta, el importe en documentos y desliza el chequepor la Lectora de Cheques para obtener datos del documento, en su caso realiza la captura manual. Continúa en 118

118 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos de la cuenta con los datos al reverso del Cheque. Continúa en D27




119 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente el emisor del cheque que se recibe. Continúa en D28

D28 Es un cheque del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.SI NO


119.1 Cajero(a) Mixto(a) plasma sello de recibido de acuerdo a LGTOC - Tit 1° - Cap I - Art 39. Continúa en 122

120 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente la firma del cheque con la registrada en SOFT-M. Continúa en D29

D29 Firma autorizada es correcta.SI NO



121 Cajero(a) Mixto(a) captura datos en el desglose de documentos. Continúa en 122

122 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el cheque en su reverso, como certificación de la operación. Continúa en 123

123 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el original y copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) ylas rúbrica, como certificación de la operación. Continúa en 124

124 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia impresa y sellada del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808). Continúa en 125

125 Cajero(a) Mixto(a) archiva el cheque impreso y sellado así como la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impresa y sellada. FIN


Pago de cheque.

126 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario el Cheque para su pago debidamente requisitado. Continúa en 127

127 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos del Cheque (literalidad y continuidad de endosos). Continúa en D30


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127.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las inconsistencias en el cheque por lo que no podrárealizar el cobro. FIN

128 Cajero(a) Mixto(a) solicita verbalmente a la/el Cliente(s) o Usuario realizar el endoso (anotando su nombre,dirección,Teléfono, plasmar su firma) al reverso del Cheque. Continúa en 129

129 Cajero(a) Mixto(a) anota al reverso del Cheque el folio de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s) o Usuario. Continúa en 130

130 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s)o Usuario con los datos al reverso del Cheque. Continúa en D31



130.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las diferencias por lo que no podrá realizar el pago.FIN

131 Cajero(a) Mixto(a) realiza la transacción para el pago de cheque mediante SOFT-M en la ruta: Número de transacción: 1201"Pago de cheques MN y Dlls". Continúa en 132

132 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el tipo de moneda para el pago del cheque (USD Dólares Americanos), captura el importe ydesliza el cheque por la Lectora de Cheques para obtener datos de número de cuenta y de cheques. Continúa en 133

133 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente la firma del cheque con la registrada en el SOFT-M. Continúa en D32

D32 Firma autorizada es correcta.SI NO


133.1 Cajero(a) Mixto(a) suspende la operación y notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las diferencias por lo que nopodrá realizar el pago. FIN

134 Cajero(a) Mixto(a) confirma la operación, capturando por denominación el efectivo en el desglose de efectivo. Continúa en 135

135 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario el efectivo registrado en el desglose de efectivo. Continúa en 136

136 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el cheque en su reverso, como certificación de la operación. FIN

Cheque certificado.

137 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s), solicitud verbal (en caso de Persona física) u oficio desolicitud de cheque certificado firmado por la/el Representante Legal y/o terceros autorizados en función al régimen de firmasque se mantenga en la cuenta de acuerdo a las políticas particulares (en caso de persona moral). Continúa en 138

138 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) el cheque a certificar e Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma para poder tramitar la certificación del cheque. Continúa en 139

139 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica el saldo de la cuenta (de acuerdo a las políticas particulares); y la firma dela/el Cliente(s), mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja.Continúa en D33

D33 Saldo y firma correspondientes.SI NO


139.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) las razones por las cuales no puede realizarla operación. FIN

140 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe cheque de la/el Cliente(s) requisitado plenamente. Continúa en 141


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141 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la literalidad del documento de acuerdo a: Lugar y fecha de expedición, laorden incondicional de pagar una suma determinada de dinero, nombre y firma del librador, nombre del beneficiario, importe yfirma. Continúa en D34

D34 El documento cumple con requisitos de literalidad.SI NO


141.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica que el trámite no procede, en tanto el cheque no cumpla conlos requisitos de literalidad y regresa el documento a la/el Cliente(s). FIN

142 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anota en el cuadernillo de control interno de cheque certificados, la fecha, el númerode cheque, saldo, importe, firma de la/el Cliente(s) o en su caso número de oficio o consecutivo del formato solicitud decertificación de cheques. (personas morales) Continúa en 143

143 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que la comisión se cargara automáticamente a su cuenta.Continúa en 144

144 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la firma de la/el Cliente(s) coincida con la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma presentada. Continúa en 145

145 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta procede a realizar la certificación del cheque mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3.-Cuentas a la vista, Cheques certificados. Continúa en 146

146 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa los sellos en el documento, sin obstruir información relevante, Anverso:"Cheque Certificado", Reverso:"Certificamos que este documento es bueno por $_____ "(anota la cantidad por la cual seexpide el cheque). Continúa en 147

147 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma del Gerente de Sucursal y la del Supervisor(a) de Servicios oCajero(a) Principal en el cheque. FIN


148 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios recibe petición de compra de cheque(s)de ventanilla de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal y terceros autorizados de lacuenta de cheques, de acuerdo al régimen de firmas que mantenga la cuenta de cheques. Continúa en 149

149 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) el número deCuenta de Cheques e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma e importe para poder tramitar el cheque(s) deventanilla. Continúa en 150

150 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios realiza la consulta de saldo de la cuentacheques mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja paraverificar que tenga el saldo suficiente en la cuenta cheques y poder cubrir el importe del cheque(s) de ventanilla y de lacomisión por la venta. Continúa en D35

D35 Saldo suficiente en la cuenta.SI NO


150.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s)que su saldo es insuficiente para cubrir el monto solicitado para pagar el cheque(s) de ventanilla. FIN

151 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios accesa al sistema SOFT-M mediante laruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta de Firma Cta. Cheques, ingresa numero de cuenta de cheques para realizar laconsulta y validación de firma de la/el Cliente(s). Continúa en D36

D36 Firma aceptada.SI NO


151.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) elmotivo por el cual no procede la emisión del cheque(s) de ventanilla. FIN

152 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios elabora el cheque(s) de ventanilla por elmonto indicado por la/el Cliente(s), anotando el número de cuenta en el cheque. Continúa en 153


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153 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) que la comisiónse cargará automáticamente a su cuenta de cheques y recaba la firma de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, en: cheque(s) de ventanilla (donde se indica elespacio de firma), Endoso del cheque(s) de ventanilla, talonario de cheque(s) de ventanilla y Cuadernillo de Control Interno decheque de ventanilla. Continúa en 154

154 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios entrega clave así como IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma a la/el Cliente(s) para el cobro del cheque(s) de ventanilla. Continúa en 155

155 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios solicita al Cajero(a) Mixto(a) que realicela operación para el pago de cheque(s) de ventanilla. Continúa en 156

156 Cajero(a) Mixto(a) recibe el cheque(s) de ventanilla y la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s) para verificar la Información de la/el Titular de la Cuenta de la cuenta en el registro de SOFT-M. Continúa en 157

157 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M mediante la ruta : Menú Principal, Menú de Cheques, 1204 Pago Chq Vent pararealizar la transacción en ventanilla en donde verifica el nombre de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D37

D37 Validación aceptada.SI NO


157.1 Cajero(a) Mixto(a) indica al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios que verifique los datos, firma y cuenta de la/el Cliente(s), ya que se detectaron diferencias alrealizar la consulta. FIN

158 Cajero(a) Mixto(a) introduce el cheque(s) de ventanilla en la Impresora para su impresión, estampa sello y firma, comocertificación de la operación, procediendo a la entrega de efectivo. FIN

Control.


159 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple integra los Comprobantes de operación separándolos por producto y servicio, alfinalizar el día. Continúa en 160

160 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica si se encuentran correctamente separados los Comprobantes de operaciónrecibidos. Continúa en D38

D38 Comprobantes de operación separados correctamente.SI NO


161 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple realiza la suma manual de los montos por documentos de las operaciones porproducto y servicios. Continúa en 162

162 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple obtiene por concepto los montos y cantidades de los documentos de productos yservicios al cierre del día de las operaciones en ventanilla, mediante SOFT-M en la ruta: Ctrl + T "Totales". Continúa en 163

163 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica que los montos sean iguales cotejando el monto y cantidad de losdocumentos contra SOFT-M. Continúa en D39

D39 Coinciden los montos.SI NO


163.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple rastrea el documento de acuerdo al monto faltante. Continúa en 164

164 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple obtiene el total de efectivo resultante al cierre del día de las operaciones enventanilla, mediante SOFT-M en la ruta: Ctrl + E "Existencia de efectivo". Continúa en 165

165 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica que el monto total de movimientos del día esté redondeado a ceros. Continúaen D40

D40 Monto con 3 o 7 centavos.SI NO



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165.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple realiza redondeo, requisitando el formato Recibo para Redondeo deCentavos por Devolución a Ceros, para el caso de 1 a 2 centavos egreso de uno o dos centavos y para elcaso de 8 a 9 centavos ingreso de uno o dos centavos. Continúa en 166

166 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple requisita el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica enMoneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso estampando su nombre, firma y sello en cada uno. Continúa en 167

167 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica documentación y en su caso entrega al personal correspondiente. Continúa enD41

D41 Entrega documentación al Cajero(a) Principal.SI NO


167.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple entrega al Supervisor(a) de Servicios los documentos de lasoperaciones del día de los productos y servicios. Continúa en 182

168 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple entrega al Cajero(a) Principal el formato de Corte de Caja, el Vale de Devoluciónde Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera y en su caso, el efectivo quedándose con copia delvale para su control. Continúa en 169

169 Cajero(a) Principal recibe Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale deMoneda Extranjera en su caso. Continúa en 170

170 Cajero(a) Principal realiza el arqueo de efectivo, para verificar que su total de efectivo es igual al importe reportado en elsistema. Continúa en 171

171 Cajero(a) Principal realiza el ingreso de efectivo a la bóveda, cerrando bóveda y anotando en su registro Control y Aperturade Bóveda. Continúa en 172

172 Cajero(a) Principal entrega al Supervisor(a) de Servicios el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de MonedaMetálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso, informando que la documentación y el efectivoquedó perfectamente cuadrado. Continúa en 173

173 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de cheques de caja, mediante SOFT-M en laruta: Opción 8.- Cheques de Caja \ Listados cheques de caja \ 3 Listado y fecha de pago \ F9, selecciona el trabajo deimpresión en el spool, SCTR641 y SCTR124P. Continúa en 174

174 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de tarjetas de crédito, mediante SOFT-M en laruta: Opción 5.- Créditos \ Listados tarjeta de crédito \ 09 Cuadre Tarjetas Carnet \ F9, selecciona el trabajo de impresión en elspool, SCAR200, SCER128 y SCER266B. Continúa en 175

175 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de inversiones, mediante SOFT-M en la ruta:Opción 4.- Inversiones \ Listados PRLV 1 \ 01 Generación de asientos \ F9, selecciona el trabajo de impresión en el spool,SCTR124 y en la ruta: Opción 4.- Inversiones\ Listados PRLV 2\ 5 Vigente por vencimiento\ 8 Vigente por Promotor,selecciona el trabajo de impresión en el spool, SCER115 y SCER117. Continúa en 176

176 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de cuentas de cheques y de ahorro, medianteSOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Listado de movimientos \ 02 Cuentas operadas hoy en la sucursal \ F9,Menú 2,4,1,22,33.- Cheques truncados MN, Menú 2,4,1,22,34.- Cheques No truncados MN, Menú 2,4,1,22,35.- Chequestruncados / No truncados Dólares, selecciona el trabajo de impresión en el spool SCTR124. Continúa en 177

177 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de impuestos, mediante SOFT-M en la ruta:Dep. Referenciado, selecciona el usuario a realizar el reporte. Continúa en 178

178 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de los siguientes documentos mediante SOFT-M: Reportede movimientos ATM , Reporte de compra venta de divisas , Reporte de cheques truncados y no truncados m.n. , Reportede cheques trucados y no truncados dólares , Reporte liquidaciones FAT , Reporte de créditos PQ (Listados de depósitos yCréditos otorgados) y Reporte de pago a pensionados . Continúa en 179

179 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) revisa los documentos físicos contra los reportes impresos, con el fin de cuadraresta información. Continúa en D42

D42 Información de los Comprobantes de operación coincide con los reportes impresos del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M.

SI NOContinúa en la actividad 180 Continúa en la actividad 179.1

179.1 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) verifica la diferencias con el sistema con el Cajero(a) Mixto(a)que realizo la operación, si hay corrección se hace el reverso y emite nuevamente el reporte. Continúa en 180

180 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) rubrica el reporte integrando el legajo de documentos soportes y entrega alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 181


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181 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) recibe los documentos de los productos y servicios de las operaciones del día.Continúa en 182

182 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza el cuadre operativo, verificando el total de documentos con lo que estaregistrado en el sistema. Continúa en 183

183 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) ejecuta el comando "Store and Foreward" para liberar las operaciones que sequedaron en proceso durante el día, mediante SOFT-M en la ruta: Procesos, Envío del Store and Foreward, captura folioinicial y folio final, captura transacciones procesadas y transacciones pendientes de ser enviadas. Continúa en 184

184 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) reporta al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que secompletaron las operaciones del día. Continúa en 185

185 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal requisita el Check List de Cierre de Sucursal. Continúa en 186

186 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal requisita el Reporte diario de novedades. Continúa en 187

187 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal realiza el arqueo contable mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,23,1.- Ingreso arqueo de efectivo, 01 = Dólares Americanos, Captura SaldoAnterior, Entradas, Salidas, 00 = Moneda Nacional, Captura Saldo Anterior, Entradas, Salidas. Continúa en 188

188 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalentrega al Gerente de Supervisión de Sucursales vía Correo Interno"Outlook", el Check List de Cierre de Sucursal así como el reporte diario de novedades. Continúa en 189

189 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal instruye a su personal se envíe la información del cierre de operación alGerente de Archivos y Correspondencia o Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 190

190 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las18:00 hrs. (hora del centro), cerciorándose de que ninguna aplicación y plataforma de SOFT-M se encuentren abiertas.Continúa en 191

191 Gerente de Supervisión de Sucursales, monitorea que las Sucursal(es) realicen los cierres reportados, mediante SOFT-Men la ruta: Cierre de Sucursales, Elige Sucursal, Selecciona imprimir. Continúa en 192

192 Gerente de Supervisión de Sucursales entrega a la Dirección General el Reporte de Novedades de la Red de Sucursales. FIN


193 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta elabora al último día hábil de cada mes, el arqueo físico de chequeras que relación dechequeras en custodia "inventario de chequeras". Continúa en 194

194 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el formato " Arqueo físico de chequeras " FI-BC-0083 con los datos dellistado y las chequeras en gaveta física y lo entrega al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 195

195 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe el formato Arqueo físico de chequeras y verifica diferencias.Continúa en D43

D43 Existen diferencias.SI NO


195.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el Arqueo físico de chequeras de conformidad.FIN

196 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal da seguimiento para aclarar la información, con la documentaciónrelativa a chequeras en Sucursal(es). Continúa en 193

C. Administración Institucional.

Cámara de compensación.


Cámara presentada.


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197 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 14:00 generalos reportes del primer corte de cámara presentada (código 40) en moneda nacional y dólares mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,13,5.- Genera Archivo Consolidado MN; Menú 32,4,2,13,10.-Generación Arch. Consolidado DL; Menú 2,4,2,13,17.- Listado pesos PRIMER CORTE; Menú 2,4,2,13,18.- Listado dólaresPRIMER CORTE; Menú 2,4,2,13,19.- Listado pesos con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,20.- Listado dolares con ‘D’ primer. Continúaen 198

198 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spool tecleando F9, si existe listado(s) de reversos (QPQUPRFL)realizados por Sucursal(es). Continúa en D44

D44 Existen listado(s) de reversos (QPQUPRFL).SI NO


199 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) los listado(s) de reversos (QPQUPRFL) realizados por Sucursal(es)verifica por Teléfono con la Sucursal(es) el motivo de el reverso y lo registra en el listado(s) de reversos (QPQUPRFL).Continúa en 200

200 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos del primer corte de cámara presentada (código 40) en moneda nacional (COD040A1.ddmmaa) y dólares(COD040A9.ddmmaa) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Baja Archivo Previa M.N." y "BajaArchivo Previa DLS" guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 201

201 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados y copia la información en el MACRO TEI.xls y verifica el tipo de cuenta, No. de cuenta,Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y que la información no contenga caracteres inválidos. Continúa en D45

D45 Información de archivos correcta.SI NO


201.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncorrige el archivo COD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa, confirma con Sucursal(es) y/o solicita a laSucursal(es) el reverso de la operación. Continúa en 202

202 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar, seleccionando el usuario, registrando la contraseña y anotando el nombredel receptor para cumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 203

203 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de entrada y elige los archivosCOD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa en la ubicación de su disco duro , oprime el botón “enviar” (-->) para transmitir losarchivos a CECOBAN. Continúa en 204

204 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige los archivos de acusede recibo (DSP), oprime el botón “recibir” (<--) e imprime los archivos para obtener el comprobante de la recepción porCECOBAN. Continúa en 205

205 Contador(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios digitaliza los cheques recibidos salvo buen cobro mediante elSistema Image Check. Continúa en 206

206 Contador(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios notifica el envío de imágenes de cheques salvo buen cobro por elSistema Image Check, por Teléfono o Correo Interno "Outlook" al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 207

207 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe deSucursal(es), al cierre del día, por Teléfono o Correo Interno "Outlook" la solicitud de confirmación de recepción deimágenes de cheques enviadas, ingresa al Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesaa "Cám.Presentada", "Recibir", "Leer Cheques", "Arribos" para verificar que los cheques se hayan digitalizado y registradocorrectamente. Continúa en D46

D46 Imágenes y datos de cheques correctos.SI NO


207.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónsolicita a la Sucursal(es) que realice la corrección de las imágenes y/o datos incorrectos borrando el corteerróneo para que capture nuevamente sus cheques. Continúa en 207


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208 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra en elReporte diario SBC.xls, por cada Sucursal(es) el nombre de quien reporta, la vía por la que reporta, la persona que revisa,en su caso, observaciones, lo imprime como comprobante de la confirmación con Sucursal(es), al final del Reporte diarioSBC.xlsrecibos en Sucursales e incorporar el tramo de control de "realizó, revisó y autorizó" y firmas de los responsables.Continúa en 209

209 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes y archivos de la segunda fase de cámara presentada mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en las rutas: Menú 2,4,2,13,1.- Genera List. Detalle x suc.MN;Menú 2,4,2,13,2.- Genera List. Total x suc.MN; Menú2,4,2,13,3.- Genera List. Total x region MN; Menú 2,4,2,13,4.- Genera Listado Carta Prese.MN; Menú 2,4,2,13,6.- Genera List.Detalle x suc.DLL; Menú 2,4,2,13,7.- Genera List. Total x suc.DLL; Menú 2,4,2,13,8.- Genera List. Total x región DLL; Menú2,4,2,13,9.- Genera List. Carta Pres.DLL; Menú 2,4,2,13,11.- Carta Pres. Para Int.Fisico MN; Menú 2,4,2,13,12.- Carta Pres.Para Int.Fisico DLL; Menú 2,4,2,13,13.- Detalle Captura Especial MN; Menú 2,4,2,13,14.- Detalle Captura Especial DLL; Menú2,4,2,13,19.- Listado pesos con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,20.- Listado dolares con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,23.- Generaciónarchivo m.n. fase 2, Clave delicada; Menú 2,4,2,13,24.- Generación archivo dlls fase 2, Clave delicada; y mediante F9 entra alspool e imprime todos los reportes. Continúa en 210

210 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica que lascifras de los reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) coincidan con las cifras del Sistema ImageCheck en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Recibir", "Leer Cheques", "Arribos".Continúa en 211

211 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos del segundo corte de cámara presentada en moneda nacional (E01019CCE.01120608) y dólares(E01019CCE.09120608) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Baja Archivo Previa M.N." y"Baja Archivo Previa DLS" guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 212

212 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar E01019CCE.01120608 y E01019CCE.09120608 ubicados en la rutaC:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrando la contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando elnombre del receptor para cumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 213

213 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel primer corte de cámara presentada (código 40) moneda nacional (COD040A1.ddmmaa) en el Sistema Image Check en laopción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantenerdatos existentes y cargar archivo", selecciona el archivo COD040A1.ddmmaa,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 214

214 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel segundo corte de cámara presentada en M.N. (E01019CCE.01120608) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes", selecciona el archivo E01019CCE.01120608,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 215

215 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel primer corte de cámara presentada (código 40) dólares (COD040A9.ddmmaa) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes y cargar archivo", selecciona el archivo COD040A9.ddmmaa,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 216

216 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel segundo corte de cámara presentada en dólares (E01019CCE.09120608) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes", selecciona el archivo E01019CCE.09120608,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 217

217 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el balanceode cifras en moneda nacional en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "Balancear", "Todas", "M.N." , "Aceptar" y verifica que las cifras coincidan conlos reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 218

218 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el balanceode cifras en dólares en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "Balancear", "Todas", "DLS." y "Aceptar" y verifica que las cifras coincidan conlos reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en D47

D47 Cifras correctas.SI NO


218.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónrealiza nuevamente la carga y el balanceo de cifras en M.N. y dólares en el Sistema Image Check. Continúa en213

219 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laasociación de imágenes y cifras en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Asociar", "Asociación automática" y verifica que no existan errores en la bandamagnética de los cheques. Continúa en D48


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D48 Banda magnética correcta.SI NO


219.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónda clic derecho en el registro del cheque y corrige los datos de la banda magnética de acuerdo a la imagendel mismo. Continúa en 220

220 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de las cargas realizadas en moneda nacional en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fechadel día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Reportes", "carta presentación m.n.", "Corte 01" y "Aceptar". Continúaen 221

221 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de las cargas realizadas en dólares en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, yaccesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Reportes", "carta presentación dls.", "Corte 01" y "Aceptar". Continúa en 222

222 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivode imágenes de cámara presentada en moneda nacional (EAI019A1.AI03001) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Archivos", "intercambio de imágenes", "Corte 01","M.N", "Aceptar" y "Cancelar". Continúa en 223

223 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivode imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en el Sistema Image Check en la opción “Configurar”selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Archivos", "intercambio de imágenes", "Corte 01", "DLS.", "Aceptar"y "Cancelar". Continúa en 224

224 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si existencheques que se requieran eliminar de la presentación a CECOBAN (código 47) o si la información enviada es correcta.Continúa en D49



224.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncaptura la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación (código 47) en m.n. medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,11,2.- Captura cod.47 Eliiminac.Prese y en dólares en la ruta: Menú 2,4,2,11,21.- Captura cod.47 Eliiminac. Prese. Continúa en 224.2

224.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera el archivo con la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación en m.n. medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,11,3.- Generación archivo planoCODIGO 47 y en dólares en la ruta: Menú 2,4,2,11,22.- Generación archivo plano CODIGO 47 . Continúa en224.3

224.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera el archivo con la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación en m.n.(CODIGO47MN.ddmmaa) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con la opción "Código 47 pesos"y en dólares (CODIGO47DL.ddmmaa) en la opción "Código 47 dólares" guardándolos en la rutaC:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 224.4

224.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónfirma mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar (CODIGO47MN.ddmmaa yCODIGO47DL.ddmmaa) ubicados en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrandola contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor para cumplir los requisitosde seguridad de CECOBAN. Continúa en 225

225 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT"el archivo de imágenes de cámara presentada en moneda nacional (EAI019A1.AI03001) y elarchivo de imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en la carpeta C:\Image check\B019\+Archivos,seleccionando el usuario, registrando la contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor paracumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 226

226 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 227

227 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el envío delrespaldo de las operaciones del día al servidor en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día,y accesa a "Cám.Presentada", "Enviar", "corte 01" y "Aceptar", al obtener en pantalla el reporte de confirmación elige“imprimir”. Continúa en 228


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228 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados y copia la información en el MACRO TEI.xls y verifica el tipo de cuenta, No. de cuenta,Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y que la información no contenga caracteres inválidos. Continúa en D50



228.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncorrige el archivo COD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa, confirma con Sucursal(es) y/o solicita a laSucursal(es) el reverso de la operación. Continúa en 229

229 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura en elreporte "cuadre nocturno" las cifras del primer corte enviado en M.N. y dólares y el total general del reporte por Sucursal(es).Continúa en 230

230 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN para transmitir los archivos de cifras a CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, seleccionala bandeja de entrada y elige los archivos E01019CCE.01120608 y E01019CCE.09120608 en C:\CECOBAN\DESTINO,oprime “enviar” (-->), el ige “Actual izar”, selecciona la bandeja de sal ida y el ige el archivo de acuse(ACKE01019CCE.01120608 y ACKE01019CCE.09120608) y selecciona "ver” e “imprimir”. Cont inúa en 231

231 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN para transmitir los archivos de imágenes a CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic CII,selecciona la bandeja de entrada y elige elarchivo de imágenes de cámara presentada en moneda nacional(EAI019A1.AI03001) y el archivo de imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en C:\Imagecheck\B019\+Archivos, oprime “enviar” (-->), elige “Actualizar”, selecciona la bandeja de salida y elige el archivo de acuse(ACKEAI019A1.AI03001 y ACKEAI019A9.AI03001) y selecciona "ver” e “imprimir”. Continúa en 232

232 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si sedetectaron errores en cheques que ya fueron enviados a compensar a CECOBAN o los cheques enviados son correctos.Continúa en D51

D51 Cheques enviados son correctos.SI NO


232.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncaptura los datos del(los) cheques(s) con errores en el día T+1, para solicitar su devolución medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,8,1.- Captura cod. 46 pesos y enla ruta: Menú 2,4,2,8,2.- Captura cod. 46 dólares. Continúa en 232.2

232.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los reportes del código 46 capturado mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,8,3.- Genera reportes cod. 46 total y mediante F9 entra al spool e imprime el reporte.Continúa en 232.3

232.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los archivos del código 46 capturado mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,8,4.- Genera archivo cod. 46 pesos y en la ruta: Menú 2,4,2,8,5.- Genera archivo cod.46 dólares. Continúa en 232.4

232.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los archivos del código 46 en m.n. (CODIGO46MN.ddmmaa) y en dólares (CODIGO46DLS.ddmmaa )mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Cod 46 pesos" y "Cod 46 dólares"guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 232.5

232.5 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónfirma mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos del código 46 (CODIGO46MN.ddmmaa yCODIGO46DLS.ddmmaa) ubicados en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrandola contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor para cumplir los requisitosde seguridad de CECOBAN. Continúa en 232.6

232.6 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónantes de las 8:30 horas ingresa al Sistema STI CECOBAN para transmitir los archivos de cifras a CECOBANen la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de entrada y elige los archivos delcódigo 46 (CODIGO46MN.ddmmaa y CODIGO46DLS.ddmmaa) en C:\CECOBAN\DESTINO, oprime “enviar”( - -> ) , e l i ge “Ac tua l i za r ” , se lecc iona l a bande ja de sa l i da y e l i ge e l a r ch i vo deacuse(ACKCODIGO46MN.ddmmaa y ACKCODIGO46DLS.ddmmaa) y selecciona “Ver” e “imprimir”. Continúaen 233


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233 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 7:00 horasingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos de devoluciones recibidas primer corte (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397), oprime el botón “recibir” (<--),imprime los reportes seleccionando “ver” e “imprimir” y trasfiere los archivos a una carpeta en su disco duro. Continúa en 234

234 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseña,da clic con el botón derecho del mouse y elige "autenticar" generando un nuevo archivo en cual da clic con el botón derechodel mouse y elige "extraer objeto". Continúa en 235

235 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga los archivosde devoluciones primer corte (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397) en el Sistema Image Check, en la opciónDev.Recibidas, selecciona fecha previa (día hábil anterior), y accesa a "Leer cheques" y "Data M" y carga uno a uno losarchivos planos de devoluciones recibidas. Continúa en 236

236 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de devoluciones en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Dev.Recibidas", "Reportes" e imprime los reportes de devoluciones. Continúa en 237

237 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime lasimágenes de los cheques devueltos en el Sistema Image Check, en la pestaña Cam.Presentada, fecha del día hábil anterior,elige "Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque e imprimir. Continúa en 238

238 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 239

239 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación copia los archivosde devoluciones (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397) a la carpeta C:\conversion\devoluciones y los renombra comodevoluciones_mn.txt y devoluciones_dll.txt y ejecuta el Ícono devoluciones para cargar la información en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 240

240 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del cargo por devoluciones del primer corte mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,8.- Aplicación de cargos por devol,Clave delicada e imprime el reporte ingresando alspool mediante F9 . Continúa en 241

241 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 10:45 horasingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos de devoluciones recibidas segundo corte (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397), oprime el botón “recibir” (<--),imprime los reportes seleccionando “ver” e “imprimir” y trasfiere los archivos planos a una carpeta en su disco duro. Continúa en242

242 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseña,da clic con el botón derecho del mouse y elige "autenticar" generando un nuevo archivo en cual da clic con el botón derechodel mouse y elige "extraer objeto". Continúa en 243

243 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga los archivosde devoluciones segundo corte (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397) en el Sistema Image Check, en la opción:Dev.Recibidas, selecciona fecha previa (día hábil anterior), elige "Leer cheques" y "Data M" y carga uno a uno los archivosplanos de devoluciones recibidas. Continúa en 244

244 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de devoluciones en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Dev.Recibidas", "Reportes" e imprime los reportes de devoluciones. Continúa en 245

245 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime lasimágenes de los cheques devueltos en el Sistema Image Check, en la pestaña Cam.Presentada, fecha del día hábil anterior,elige "Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque e imprimir. Continúa en 246

246 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 247

247 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación copia los archivosde devoluciones (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397) a la carpeta C:\conversion\devoluciones y los renombra como(devoluciones_mn.txt y devoluciones_dll.txt) y ejecuta el Ícono devoluciones para cargar la información en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 248

248 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del cargo por devoluciones del segundo corte mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,8.- Aplicación de cargos por devol,Clave delicada e imprime el reporte ingresando alspool mediante F9 . Continúa en D52


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D52 Las devoluciones se ejecutan normalmente.SI NO


248.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónejecuta el procedimiento Devoluciones recibidas fuera de cifras. Continúa en 249

249 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza a las 12:00horas la liberación de cámara mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,2.-Cámaras para abonar los recursos a las cuentas que hayan recibido depósitos salvo buen cobro. FIN


250 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correoelectrónico "Externo" la solicitud de devoluciones recibidas fuera de cifras con una carta que detalle los datos del cheque adevolver, las imprime como comprobante y confirma por Teléfono la recepción. Continúa en 251

251 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica en losdatos del cheque(s) que solicitan devolver y lo imprime, mediante el Sistema Image Check en la opción Cámara Presentada,captura Fecha del día hábil anterior y accesa a"Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque eimprimir. Continúa en 252

252 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora ficha decargo caja SIAF transacción 605 con los datos del cheque y de la cuenta a la que fue depositado y la turna a la/el Analista dela Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 253

253 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la cuenta de cheques por el monto de la devolución mediante Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos)con la transacción 605 anotando los datos de la devolución. Continúa en 254

254 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica la solicitudde reembolso hecha por el banco solicitante de la devolución en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) en la ruta Solicitud de reembolso, "responder" para verificar que el monto solicitado corresponde con ladevolución. Continúa en 255

255 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra laaceptación de la solicitud de reembolso en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) en la rutaSolicitud de reembolso, "cerrar" y autoriza la aceptación del cargo en Solicitud de reembolso, “autorizar”. FIN


256 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correoelectrónico "Externo" la solicitud de rescate de devoluciones recibidas por parte de otros bancos, la imprime comocomprobante y confirma por Teléfono la recepción de la misma. Continúa en 257

257 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica en losreportes de devoluciones y las imágenes de los cheques devueltos (que generó previamente y conserva en su legajo diario)los datos del cheque que solicitan rescatar (número de cuenta, número de cheque, importe, cuenta de depósito) . Continúa en258

258 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta losmovimientos de la cuenta de depósito mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 20,43.-Captura No. cuenta, opción 1 para verificar que se haya realizado el cargo por la devolución del cheque. Continúa en 259

259 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el reversode la devolución mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,999,9.- Reversos de cargos por devoluc, seleccionado la devolución que desea reversar. Continúa en 260

260 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra la solicitudde reembolso en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) en la ruta Solicitud de reembolso,"Capturar" para que el banco que solicito el rescate de la devolución deposite al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C. el monto del cheque y con la opción "imprimir” imprime la pantalla como comprobante. FIN


Cámara recibida.


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261 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.R1H0398y S01019A9.R1H0398 para m.n. ylos archivos S01019A1.RPH0398 y S01019A9.RPH0398 para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta:C:\Conversión\archivos nocturnos 2. Continúa en 262

262 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los reportesS01019A1.R1H0398, S01019A9.R1H0398, S01019A1.RPH0398 y S01019A9.RPH0398, mediante el block de notas y losimprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúa en 263

263 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos "APR" del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) a partir de las 15:00hrs. en el Sistema STI CECOBAN enla opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige el S01019A1.APR0398.obj.fir para m.n. y elS01019A9.APR0398.obj.fir para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta:C:\Conversión\archivos nocturnos 1.Continúa en 264

264 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT"el S01019A1.APR0398.obj.fir y el S01019A9.APR0398.obj.fir, seleccionandoel usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensión existente por .NUE , y guarda los nuevos archivosS01019A1.NUE y S01019A9.NUE en la carpeta C:\ reemplazando los archivos del día anterior. Continúa en 265

265 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocámara pesos y el Ícono cámara dólares para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 266

266 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si serecibieron archivos de “eliminación de presentaciones” (código 47) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y busca los reportes S01019A9.REP1898, S01019A1.REP1898,S01019A9.REH1898 y S01019A1.REH1898. Continúa en D53

D53 Existen archivos de eliminación de presentaciones (código 47).SI NO


267 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos de “eliminación de presentaciones” (código 47) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP seleccionaSic cce, selecciona bandeja de salida y elige los reportes S01019A9.REP1898, S01019A1.REP1898, S01019A9.REH1898 yS01019A1.REH1898, oprime el botón “<--“ y guardarlos en la ruta: C:\Codigo 47. Continúa en 268

268 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Apl icat ivo "SeguriEDIFACT" los archivos guardándolos en la ruta: C:\Codigo 47(S01019A1.REP1898.obj.fir para m.n. y S01019A9.AEP1898.obj.fir para dólares), seleccionando el usuario y registrando lacontraseña, cambiando la extensión existente por .NUA , y guarda los nuevos archivos, S01019A1.NUA en la carpetaC:\Conversion\Codigo_47_mn y S01019A9.NUA en la carpeta C:\Conversion\Codigo_47_dlls. Continúa en 269

269 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocódigo 47 m.n. y el Ícono código 47 dls para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del código 47 del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 270

270 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de primer corte de rechazos m.n.(SCTR294) y código 47 m.n.(CHPEPRMN03) mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,29.- Carga 1er archivo cmra\recib m.n. y genera los reportes de primercorte de rechazos dlls.(SCTR308) y código 47 dlls.(CHPEPRDL03) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,30.- Carga 1er archivo cmra\recib dls, ingresa al spool con F9 e imprime los reportes de primercorte de rechazos m.n.(SCTR294), primer corte de rechazos dlls.(SCTR308), código 47 m.n.(CHPEPRMN03) y código 47dlls.(CHPEPRDL03). Continúa en 271

271 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes del segundo corte de cámara recibida (m.n. y dólares) a partir de las 23:00 hrs en el Sistema STI CECOBAN en laopción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.R1H0397 yS01019A9.R1H0397 para m.n. y S01019A1.RPH0397 y S01019A9.RPH0397 para dólares, oprime el botón “<--“ paraguardarlos en la ruta: C:\Conversión\archivos nocturnos 2. Continúa en 272

272 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los reportesS01019A1.R1H0397, S01019A9.R1H0397, S01019A1.RPH0397 y S01019A9.RPH0397, mediante el Block de Notas y losimprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúa en 273

273 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos "APR" del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.APR0397.obj.fir para m.n. yS01019A9.APR0397.obj.fir para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta: C:\Conversión\archivos nocturnos 1.Continúa en 274


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274 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados (S01019A1.APR0397.obj.fir para m.n. yS01019A9.APR0397.obj.fir para dólares), seleccionando el usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensiónexistente por .NUE y guarda los nuevos archivos (S01019A1.NUE y S01019A9.NUE), en la carpeta C:\ reemplazando losarchivos del día anterior. Continúa en 275

275 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocámara pesos y el Ícono cámara dólares para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del segundo corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 276

276 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de segundo corte de rechazos m.n. (SCTR294) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,31.- Carga 2do archivo cmra \ recid m.n. y genera los reportes de 2do corte de rechazos dlls. (SCTR308)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,32 "Carga 2do archivo cmra\recid dls",ingresa al spool con F9 e imprime los reportes de segundo corte de rechazos m.n.(SCTR294), segundo corte de rechazosdlls.(SCTR308). Continúa en 277

277 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reportedefinitivos de rechazos m.n. (SCTR294) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,15.- Proceso de rechazos pesos y genera el reporte definitivos de rechazos dlls. (SCTR308 mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,16.- Proceso de rechazos dolares, ingresa al SPOOL con F9 eimprime los definitivos de rechazos m.n. (SCTR294) y definitivos de rechazos dlls. (SCTR308). Continúa en 278

278 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el Reportede cámara recibida para cheques de caja mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,14,Clave delicada,2,5.- Listados cheques de caja y genera el Reporte de cámara recibida para cheques certificadosmediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 22,4,2,14,Clave delicada,2,6.- Listadoscheques certificados. Continúa en 279

279 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al spool con F9 e imprime todos los reportes generados que contenga. Continúa en 280

280 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación marca con “1” ellistado de validación de cámara recibida y el listado de cheques devueltos de cámara recibida generados e identifica en elloslos que vengan marcados como “error” y anota la causa de devolución conforme a la "lista de principales errores a verificar".Continúa en 281

281 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación antes de las 23:00hrs verifica si existen cheques recibidos por cámara tradicional mediante el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) en la opción CCTI. Continúa en D54

D54 Existen cheques recibidos por cámara tradicional.SI NO


282 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques recibidos por cámara tradicional mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,1.- Ingreso de movimientos e introduce los datos Lote “400”, Tipo de documento (1 chequesnormales, 2 certificados, 3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, No. de documentos y monto total del lote y, para cada cheque,número de cuenta, número de cheque e importe. Continúa en 283

283 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra la causade devolución de los cheques encontrados con error en los listados de validación, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,1.- Ingreso de movimientos1 normales, 2 certificados, 3Cheque(s) de Caja), Banco “501”, No. de documentos devueltos y monto total del lote e introduce los datos del Lote (deacuerdo al listado de validación), Tipo de documento (1 cheques), secuencia y, para cada cheque, causa de devolución.Continúa en 284

284 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al spool con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 285

285 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación marca con “2” ellistado de validación de cámara recibida y el listado de cheques devueltos de cámara recibida generados e identifica en ellosque se hayan actualizado los que vengan marcados como “error”. Continúa en 286


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286 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación cambia la fecha enSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) al día hábil siguiente mediante F8 y captura las devoluciones enmoneda nacional identificadas en el listado de validación de cámara recibida marcado con “1” y en el listado de chequesdevueltos de cámara recibida marcado con “2”, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,14,Clave delicada,4.- Captura error por sistema, capturando número de cuenta, número de cheque y causa dedevolución. Continúa en 287

287 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivoplano de cheques en moneda nacional devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,5.- Genera archivo plano X sistema, y genera el archivo plano de cheques en m.n.devueltos por forma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,7.- Genera archivo plano error X forma. Continúa en 288

288 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera la carta depresentación por los cheques en moneda nacional devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,2.- Carta de presentación, y genera la carta de presentación deintercambio por los cheques en m.n. devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,4.- Carta de presentación intercambio. Continúa en 289

289 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdevoluciones en dólares identificadas en el listado de validación de cámara recibida marcado con “1” y en el listado decheques devueltos de cámara recibida marcado con “2”, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,11.- Captura error por sistema dls, capturando número de cuenta, número de cheque ycausa de devolución. Continúa en 290

290 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivoplano de cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,12.- Genera archivo plano, y genera el archivo plano de cheques en dólares devueltos porforma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,14.- Generaarchivo plano error X forma dls. Continúa en 291

291 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera la carta depresentación por los cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,12.- Carta de presentación, y genera la carta de presentación de intercambiopor los cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,13.- Carta de presentación intercambio. Continúa en 292

292 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al spoolcon F9 e imprime todos los reportes que contenga y cambia la fecha del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) al día hábil en que se realizó la operación mediante F8. Continúa en 293

293 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre el Ícono Bajaarchivo Cecoban y genera el archivo para devoluciones m.n. (E01019DEV.012306) mediante la opción Procesos, Baja archivodefinitiva m.n. X sistema y lo guarda en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 294

294 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre el Ícono Bajaarchivo Cecoban y genera el archivo para devoluciones en dólares E01019DEV.092306 mediante la opción Procesos, Bajaarchivo definitiva dls. X sistema y lo guarda en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 295

295 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos para devoluciones, seleccionando con el botón derecho elarchivo para devolucionesm.n. (E01019DEV.012306) y el archivo para devoluciones en dólares E01019DEV.092306 y eligiendo la opción"SeguriEdifact", "crear y asegurar objeto" y capturando la firma digital. Continúa en 296

296 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el bloqueode los recursos en las cuentas de cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,16,Clave delicada,1.- Aplicación de bloqueos, ingresa al spool con F9 e imprime el reporte SCTR1442 y lo marca con elnúmero “3”. Continúa en 297

297 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía aCECOBAN los archivos de devoluciones en moneda nacional y en dólares mediante el Sistema STI CECOBAN en la opciónSitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de entrada y elige los archivos E01019DEV.012306.Edi.Fir yE01019DEV.092306.Edi.Fir, oprime el botón (-->) y obtiene el acuse de recibo, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos ACKE01019DEV.01191110 (para m.n.) y ACKE01019DEV.09191110(para dls.), oprime el botón “ver” y seleccionaimprimir. Continúa en 298

298 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el día T+1,ingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige losarchivos S01019A1.APR y S01019A9.APR, oprime el botón “recibir” (<--), posteriormente selecciona Sic CII, seleccionabandeja de salida y elige los archivos SAI019A1.AI y SAI019A9.AI, oprime el botón “recibir” (<--). Continúa en 299

299 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseñay cambia la extensión del archivoS01019A1.APR por .NUE y del archivo S01019A9.APR por .NUA para los que terminan en98 y elimina la extensión de los archivos de imágenes SAI019A1.AI y SAI019A9.AI. Continúa en 300


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300 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día hábil anterior, y accesa a la rutaCám.Recibida, "Inicializar","Leer Cheques", "Cortes", "Nuevo", ingresa el número de cheques y cifras de control en moneda nacional y dólares, con losdatos obtenidos de los reportes HCOM del Sistema STI CECOBAN. Continúa en 301

301 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona "DataM", "borrar datos existentes", "moneda nacional", "Aceptar"y ubica el archivo en disco duro,para dólares selecciona "DataM", "mantener datos existentes", "dólares", "Aceptar" y ubica el archivo en disco duro. Continúa en302

302 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona “images” y ubica el archivo de imágenes SAI019A1.AI y/o SAI019A9.AI en disco duro seleccionandoel tipo de moneda y selecciona "Asociar cheques", "Asc. Automática". Continúa en 303

303 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona “respaldar” y guarda los datos con la fecha del día hábil anterior para realizar el respaldo del día,selecciona “Enviar” y elige el corte y “Aceptar” para su envío al servidor principal para su resguardo. Continúa en 304

304 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona 1 a1 los registros de cheques para verificar que las imágenes sean legibles. Continúa en 305

D55 Las imágenes son legibles.SI NO


304.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióningresa al Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) y, antes de las 8:00 am,solicita al banco que presentó las imágenes, la corrección y reenvío de las mismas. Continúa en 304

305 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta losreportes totales de los cheques de cámara recibida, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,1,22,999,506, con las opciones 9 para cheques normales, 11 para cheques certificados y 12 para Cheque(s)de Caja y valida solo cifras. Continúa en D55

306 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade Cámara de Banxico (SICAM), y obtiene los totales de cámara previos y envía el dato vía Correo Interno "Outlook" a laDirección de Tesorería. Continúa en 304.1

307 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona 1 a1 las imágenes de los cheques para verificar que las firmas de éstos coincidan con las del registro y que monto deexpedición coincida con lo registrado en sistema. Continúa en D56

D56 Cheque con error o controversia en firma y/o monto (literalidad).SI NO


308 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega al Jefe(a)de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación la impresión del cheque detallando el error ocontroversia que presenta (literalidad). Continúa en 309

309 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación determina los cheques que seránaceptados y los que serán devueltos rubricando la impresión de los mismos y anotando la clave del motivo de devolución y loturna al Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa enD57

D57 Cheque devuelto.SI NO


309.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncumple con la condicionante determinada por el Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos yCámara de Compensación para la aceptación del cheque. Continúa en 319

310 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y verifica si existen archivos dedevoluciones (código 46 “devuélveme”). Continúa en D58

D58 Existen archivos de devoluciones (código 46 “devuélveme”).SI NO


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311 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y selecciona los archivos concódigo 46 de devoluciones S01019A1.ARPdd98.obj.fir y S01019A1.ARPdd98.obj.fir y los reportes de devolucionesS01019A1.RRPdd98, S01019A9.RRPdd98,01019A1.RRHdd98 y S01019A9.RRHdd98 oprime el botón “recibir” (<--),selecciona “ver” e imprime los reportes con la opción “imprimir”. Continúa en 312

312 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Apl icat ivo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados S01019A1.ARPdd98.obj. f i r yS01019A1.ARPdd98.obj. f i r , seleccionando el usuario y registrando la contraseña. Cont inúa en 313

313 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados, usando el MACRO TEI.xls y verifica el motivo de devolución del cheque. Continúa en 314

314 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona“Buscar”, Número de cheque e “imprimir”. Continúa en 315

315 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra lasdevoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,6.-Captura del error por FORMA captura no. cuenta, no. cheque, motivo de devolución y si será abonado en cuenta (S/N) ygenera el archivo plano de cheques en m.n. devueltos por forma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,4,Clave delicada,999,7.- Gen archivo plano error X FORMA. Continúa en 316

316 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos de devoluciones de cheques de cámara recibida mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con la opción "Bajaarchivo definitivo mn x forma" y lo guarda con el nombre "Banjercito. Fecha del día" en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO.Continúa en 317

317 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" el archivo "Banjercito. Fecha del día" y eligiendo las opciones "SeguriEdifact", "crear y asegurarobjeto" y capturando la firma digital. Continúa en 318

318 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de entrada y selecciona elBanjercito.edi.fir oprime el botón “enviar” (-->), selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige el ACKdevoluciones,selecciona "ver" e "imprimir". Continúa en 319

319 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del abono por el cheque devuelto mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,14,Clave delicada,999,15.- Aplicación Abonos Dev. Present,F7 e imprime el archivo mediante el spool. FIN


320 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica el Reportede Rechazos obtenido en el proceso nocturno para realizar la captura manual de los cheques. Continúa en 321

321 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques rechazados mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,1,3,Clavedelicada,1.- Ingreso de Movimientos e introduce los datos Lote “400”, Tipo de documento (1 cheques normales, 2 certificados,3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, Número de documentos del lote, monto total del lote, así como para cada cheque anotanúmero de cuenta número de cheque e importe. Continúa en 322

322 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al SPOOL con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 323

323 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laactualización de los datos de la cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la rutaMenú 2,4,2,1,4,Clave delicada,9.- Actualización cámara recibida para continuar con el proceso. FIN


324 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita vía Correoelectrónico "Externo" el rescate de devoluciones de cámara recibida, la imprime como comprobante y confirma por Teléfono larecepción de la misma. Continúa en 325

325 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora oficio derescate de devoluciones dirigido al banco receptor y recaba la firma del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos yCámara de Compensación. Continúa en 326


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326 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra el reversode las devoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,999,18.- Reverso Abonos Dev. Presentada y selecciona el cheque(s) que serán rescatados. Continúa en 327

327 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación digitaliza medianteEscáner el oficio de rescate de devoluciones dirigido al banco receptor firmado por el Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 328

328 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la solicitudde reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), registrando elbanco destino, servicio (tipo de moneda), causa de reclamo, fecha de presentación a compensación, no. De cuenta, no. Decheque, importe operado, importe de reembolso, motivo de devolución y adjunta el oficio de rescate de devolucionesdigitalizado y la imagen del cheque devuelto, obteniendo un número de folio de la solicitud de reembolso. FIN


329 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación notifica víaTeléfono al banco receptor que realizará una devolución de cheques fuera de cifras. Continúa en 330

330 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora oficio dedevoluciones fuera de cifras dirigido al banco receptor y recaba en él la firma del Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 331

331 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra lasdevoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,6.-Captura del error por FORMA, no. cuenta, no. cheque, motivo de devolución y si será abonado en cuenta (S) . Continúa en 332

332 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra laaplicación del abono por las devoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,14,Clave delicada,999,15.- Aplicación Abonos Dev. Present,F7 presentada para generar el reporte "Abono devolucionespresentadas". Continúa en 333

333 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación digitaliza medianteEscáner el oficio de devoluciones fuera de cifras dirigido al banco receptor firmado por el Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 334

334 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la solicitudde reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), registrando elbanco destino, servicio (tipo de moneda), causa de reclamo, fecha de presentación a compensación, No. de cuenta, No. decheque, importe operado, importe de reembolso, motivo de devolución y adjunta el oficio de devoluciones fuera de cifras FIN


335 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correo electrónico "Externo"notificación de CECOBAN de la existencia de un proceso extra y notifica al Encargado(a) de Operación del Departamentode Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para su atención. Continúa en 336

336 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los archivosS01019A1.RPH2596 y S01019A9.RPH2596, mediante el block de notas y los imprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúaen 337

337 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes de procesos extra de cámara recibida (m.n. y dólares) en el sistema Sistema STI CECOBAN en la opción SitiosWS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.APR2596 para m.n. yS01019A9.APR2596 para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta C:\Conversión\. Continúa en 338

338 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados (S01019A1.APR2596 para m.n. yS01019A9.APR2596 para dólares), seleccionando el usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensión por .NUA,guardándolos como S01019A1.NUA y S01019A9.NUA en la carpeta C:\Conversión\. Continúa en 339

339 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el ÍconoRDR ubicado en el escritorio y en el campo archivo selecciona los archivos del proceso extra (S01019A1.NUA yS01019A9.NUA), ubicados en la carpeta C:\Conversión\ y oprime “Inicia” para desplegar el Reporte detallado de lo recibido yselecciona imprimir. Continúa en 340

340 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación identifica en elReporte detallado de lo recibido los cheques normales, de caja y certificados y para cargarlos por lotes en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) . Continúa en 341


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341 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques recibidos por cámara tradicional mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,3,Clave delicada,1.- Ingreso de Movimientos e introduce los datos Lote, Tipo de documento (1 cheques normales, 2certificados, 3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, Numero de documentos del lote y monto total del lote, así como para cadacheque anota número de cuenta número de cheque e importe. Continúa en 342

342 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,3,Clave delicada,2.- Listado y validación ingreso y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibidamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,1,3, Clave delicada, 10.- listadoscheques devueltos , ingresa al SPOOL con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 343

343 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laactualización de los datos de la cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la rutaMenú 2,4,2,1,3,Clave delicada,9.- Actualización cámara recibida para continuar con el proceso. FIN


344 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones por día anterior" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,22,999,506,1.- Devoluciones (770-680). Continúa en 345

345 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones por fondos insuficientes insufondos" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,22,999,506,2.- Devoluciones (770-681). Continúa en 346

346 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones de otros bancos" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,22,999,506,3.- Devoluciones (605). Continúa en 347

347 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el "ReporteAuxiliar de Cuentas Especiales 1105 Cobro Inmediato" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 4,90,999,62.- Reporte de Cámara de compensación. Continúa en 348

348 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el "ReporteAuxiliar de Banxico Cuenta 1103" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú4,90,800,18.- Analítica movimiento Diario Cuenta Especial. Continúa en 349

349 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Resumen de movimientos" mediante Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la ruta: Consultas, Resumen demovimientos e imprime el reporte. Continúa en 350

350 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta elconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha del día hábil anterior y lo guarda con la fecha actual. Continúa en 351

351 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos presentados (cheques de otros bancos) por plaza de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido delSistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fechaactual. Continúa en 352

352 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) en el concepto TOTAL SICAM, de acuerdo al reporte "Resumen demovimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd demmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 353

353 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) por domiciliación en el concepto DOMI de los documentos presentados1105, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 354

354 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) por TEF en el concepto TEF de los documentos presentados 1105, deacuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105(2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 355

355 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 356

356 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 357


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357 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por domiciliación en elconcepto DOMI de las devoluciones recibidas obtenido del Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumende movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al ddde mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 358

358 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por TEF en el conceptoTEF de las devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenidodel Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls confecha actual. Continúa en 359

359 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 360

360 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 361

361 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por domiciliación en elconcepto DOMI de los documentos recibidos 2101, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema deCámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en362

362 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por TEF en el concepto TEFde los documentos recibidos 2101, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara deBanxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 363

363 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 364

364 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 365

365 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por domiciliación en elconcepto DOMI de los documentos presentados Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen demovimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd demmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 366

366 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por TEF en el conceptoTEF de los documentos presentados Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos"obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xlscon fecha actual. Continúa en 367

367 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta la CuentaContable 1105010000000001.- MONEDA NACIONAL mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM captura la Cuenta Contable 1105010000000001.- MONEDANACIONAL y la fecha del día hábil anterior, y copia el total de créditos y lo pega en el concepto total de credi 1105 de la hojaBase 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 368

368 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el cargopor la liquidación de devoluciones cobre 1105, el abono por devoluciones segunda fase, abono por liquidación dedevoluciones chqs, y cargo por devoluciones por forma en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 369

369 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total decargos del reporte "Auxiliares de Cuentas Especiales en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 370

370 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total deabonos del reporte "Auxiliares de Cuentas Especiales en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 371


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371 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación requisita elformato "Resultado por día de la cuenta 1103 cámara de compensación". Continúa en 372

372 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la firma deautorización del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el formato "Resultadopor día de la cuenta 1103 cámara de compensación". Continúa en 373

373 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la firma deautorización del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas en el formato "Resultado por día de la cuenta 1103 cámara decompensación". Continúa en 374

374 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega el formato"Resultado por día de la cuenta 1103 cámara de compensación" al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas oTécnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. FIN

Conciliación corporativa.


375 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) se procesó correctamente, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,14.- Consulta de pólizas de usuarios. Continúa en D59

D59 La póliza contable de ventanilla (*VENTANI) tiene diferencia.SI NO


375.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas informa al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de OperacionesPasivas que ha concluido la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) sin ningún problema.FIN

376 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 4,5,34.- Validación de interface y captura el nombre de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), asícomo la fecha del día hábil anterior para enviar información al spool y lo imprime. Continúa en 377

377 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasvisualiza en el spool el monto por la diferencia localizada en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5.- Ingreso de Pólizas, F9,F11.- Vista. Continúa en 378

378 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza los movimientos para corregir la diferencia en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) por parte de la Direcciónde Contabilidad. Continúa en 379

379 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para su entrega a la Dirección deContabilidad. Continúa en 380

380 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivassolicita las firmas de autorización de la pre póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para suentrega a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 381

381 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega a la Dirección de Contabilidad la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) y para sucorrección. Continúa en 382

382 Director(a) de Contabilidad realiza la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para dejar sin diferencia lainterfase. FIN


383 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera, aviso de cierre contable del día porCorreo Interno "Outlook" correspondiente al día hábil anterior. Continúa en 384

384 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 1 (pesos), F7. Continúa en 385


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385 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 2 (dólares), F7. Continúa en 386

386 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el Base Conciliación.xls, se ubica en la pestaña “Caratula” y captura la fecha del día hábil anterior, en el campo "fecha deaplicación”. Continúa en 387

387 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas de cheques en moneda nacional, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,20.- Comparativo Contable vs Cheque, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 388

388 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas finveretiro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,22.- Comparativo Finver vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 389

389 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de la Tarjeta Garantiza, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 20,33.- Comparativo de Tarjeta Garanti, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y el saldo totalcontable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 390

390 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas de Ahorros, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,21.- Comparativo Ahorro vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 391

391 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Inversiones en moneda nacional, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,25.- Comparativo Inver vs Contable, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 392

392 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,34.- Comparativo de GANA-AHORRO, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 393

393 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro Pensionados, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,36.- Comparativo GANA-AHORRO-PENSIO, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 394

394 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Cobranza Electrónica, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,35.- Comparativo COBRANZA ELECTRONI, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 395

395 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 20,23.- Comparativo Cheque de Caja vs Contabilidad, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s)y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 396

396 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja Vencidos, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,26.- Comparativo Cheque de Caja Vencidos vs Contabilidad, selecciona ycopia el saldo total del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldocontable respectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 397

397 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Básica, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,37.- Comparativo CTA. BASICA 10125, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 398


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398 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva PQ, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,38.- Comparativo CUENTA EFECTIVA PQ, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 399

399 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,39.- Comparativo de Cuenta efectiva, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 400

400 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuentas de Cheques en Dólares, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,28.- Comparativo Cheques Moneda Ext, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 401

401 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de las Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,30.- Comparativo prd 1-01-07 y 08, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls.Continúa en 402

402 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de la Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la del saldo contable en lapestaña “Caratula” en el Cuenta Contable 2101010100110007.- CUENTA MAESTRA EN EUROS captura la fecha del díahábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente Base Conciliación.xls. Continúaen 403

403 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte Listado de Cheque Certificado a la fecha, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,5,999,10.- Listado cheques certificados, obtiene aviso archivo generado, localiza en el Spool el archivoQPQUPRFIL. Continúa en 404

404 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza enel Spool el archivo QPQUPRFIL, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 405

405 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2302000000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 406

406 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte de órdenes de pago compradas al día consolidado y reporte de órdenes de pago compradas al día aldetalle, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 28,2,6.- Historico OPNI Pend X Liq..Continúa en 407

407 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza en elSpool el archivo OPPCONDI01, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 408

408 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2304020000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 409

409 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante recepción por Correo Interno "Outlook"dela/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura DLLS” localiza, selecciona y copia el saldototal y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúaen 410

410 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113030000310000.-EMPRESAS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 411


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411 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante recepción por Correo Interno "Outlook" dela/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura EUR” localiza, selecciona y copia el saldototal y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúaen 412

412 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113020000310002.-EN EUROS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 413

413 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda nacional, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,84.- Catalogo de Saldos Moneda Nal., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 414

414 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedanacional, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 415

415 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elije ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primer a lacuarta columna aplica formato de texto, y en la quinta columna formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 416

416 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación m.n., copia lainformación obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentas contables de losproductos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “Balanza MN”. Continúa en 417

417 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda extranjera, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,83.- Catalogo de Saldos Moneda Ext., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 418

418 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 419

419 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elige ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primera a lacuarta columna aplica formato de texto y en la quinta formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 420

420 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, copia la información obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentascontables de los productos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “BalanzaME”. Continúa en 421

421 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascorrige diferencias entre saldos de productos de captación, en el Base Conciliación.xls en la pestaña “Caratula”, localiza lasdiferencias de los productos de captación y los corrige de acuerdo a lo siguiente: Reclasificación de saldo, consulta a sucursalo departamento, por sistema. Continúa en 422

422 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime las hojas con la conciliación de productos de captación en el Base Conciliación.xls en la pestaña “caratula” e“integración”. Continúa en 423

423 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega al Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas la impresión de las hojas“caratula” e “integración” del Base Conciliación.xls. Continúa en 424

424 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene del Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas las firmas en la conciliación deproductos de captación en la hoja ”caratula” y posteriormente las archiva. FIN

Expedientes.


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425 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único recibe mediante valija por parte de la Sucursal(es) ellistado de expedientes y los Expediente(s) del producto de cheques (folder color amarillo con la Etiqueta de carátula declasificación (LFTAIPG)). Continúa en 426

426 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ordena la documentación del Expediente(s), verificando queesté completa en documentos (conforme a lo descrito en las políticas particulares). Continúa en D60

D60 Expediente(s) Completo.SI NO


426.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 429

427 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único confronta los datos de la Carátula de Contrato de ProductosBancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera y de la Solicitud de productos de captación / entrevista para personafísica FOBA-0808 o Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108 contra la copia fotostáticade la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma) y la copia delComprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, verificando la correcta ortografía y que no contengapalabras con abreviaturas. Continúa en D61

D61 Los datos de la/el Cliente(s) son correctos.SI NO


427.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 432

428 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único verifica en el Expediente(s) que los formatos esténrequisitados de acuerdo a las políticas particulares, verificando que contenga el sello de cotejado contra original, los datos yfirmas obligatorios o, en su caso, espacios cancelados. Continúa en D62

D62 Documentación y datos del Expediente(s) son correctos.SI NO


428.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación y datos faltantesy separa el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 429

429 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa a su Control de expedientes.mdb en Base de Datos(Access) en la ruta:\\banjercito\operaciones\Cliente Único\Mesa de Control Cuentas Nuevas y registra los datos delExpediente(s). Continúa en 430

430 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta:Menú 1,1,1,39.- Mantenimiento BDA. Continúa en 431

431 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único valida la información de la/el Cliente(s) que aparece enpantalla contra la Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o Solicitud de productos decaptación / entrevista para persona moral FOBA-1108. Continúa en D63

D63 Los datos de la/el Cliente(s) coinciden con los datos registrados en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).SI NO


431.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica los datos incorrectos y separa elExpediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 436

432 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único realiza los cambios conforme a los documentos de la/elCliente(s), complementa la información en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y guarda la informaciónpulsando F7. Continúa en 433

433 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F8 para verificar la(s) dirección(es) de la/el Cliente(s)y selecciona la dirección a visualizar con la opción 1, verifica que coincidan los datos, quita abreviaturas y guarda lainformación pulsando F7. Continúa en 434

434 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F12 para volver a visualizar en pantalla los datosgenerales de la/el Cliente(s). Continúa en 435


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435 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F9 y F6 para visualizar los documentos que debecontener el Expediente(s) conforme a las políticas particulares. Continúa en 436

436 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa a su archivo Repaut.xls en Base de Datos (Access)en la ruta:\\banjercito\operaciones\Cliente Único\Mesa de Control Cuentas Nuevas y registra el estatus del Expediente(s) loscuales pueden ser: Completo o Devuelto a Sucursal(es). Continúa en D64

D64 El Expediente(s) está Completo.SI NO


436.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único genera del archivo Repaut.xls en Base deDatos (Access) el reporte de los Expediente(s) con estatus Devuelto a Sucursal(es) y lo imprime, para suenvío a la Sucursal(es) correspondiente para su complementación mediante un oficio dirigido al Gerente deSucursal exponiendo la observación al Expediente(s), lo turna para firma del Director(a) de OperacionesBancarias. Continúa en 438

437 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único genera del archivo Repaut.xls en Base de Datos (Access)el Reporte de los expedientes con estatus Completo y lo imprime, para su envío al Departamento de Digitalizaciónelaborando oficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) de Administración y lo turna para firma del Director(a) deOperaciones Bancarias . Continúa en 438

438 Director(a) de Operaciones Bancarias Expediente(s) o devolución a la Sucursal(es), lo turna al Técnico Especializado(a)del Departamento de Cliente Único Continúa en 439

439 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único envía los Expediente(s) al Departamento deDigitalización junto con el listado de Expediente(s) (Continúa en el Procedimiento 18.- Digitalización del expediente. ) y a lasSucursal(es) mediante valija para su atención. FIN



440 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único elabora oficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) deAdministración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalización y adjunta el listadoseparado por Sucursal(es), físico y por Correo Interno "Outlook" al Departamento de Digitalización. Continúa en 441

441 Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica elabora oficio dirigido al Director(a) GeneralAdjunto(a) de Administración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalización yadjunta listado de expedientes, físico y por Correo Interno "Outlook" al Departamento de Digitalización. Continúa en 442

442 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos recibe los Expediente(s) y/o complementos debidamenteorganizados en cajas etiquetadas con los datos: número de caja consecutivo, cantidad de Expediente(s), área generadora ylistado de expedientes. Continúa en 443

443 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos coteja el contenido físico de la caja (s) vs. el listado deexpedientes en presencia del representante del área que entrega los Expediente(s) a digitalizar. Continúa en D65

D65 Cumple con los requisitos.SI NO


443.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos rechaza Lote de trabajo o Devuelve al área quesolicitó la digitalización. Continúa en 440

444 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos estampa su firma en el acuse, e ingresa las cajas paraentregarlas al Departamento de Digitalizacióny genera un archivo físico y electrónico con el listado para llevar control deExpediente(s) recibidos. Continúa en 445

445 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos hace entrega de las cajas, adjunta el listado y oficio del área quesolicita la digitalización. Continúa en 446

446 Jefe(a) de Departamento de Digitalización recibe del Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos losExpediente(s) junto con el listado y acusa de recibo. Continúa en D66

D66 Las cajas corresponden al listado.SI NO



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446.1 Jefe(a) de Departamento de Digitalización devuelve al Departamento de Archivos para que la requisitadebidamente. Continúa en 445

447 Jefe(a) de Departamento de Digitalización identifica el producto bancario, distribuye los Expediente(s) y/o complementospor Lote de trabajo a los Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización e instruye indicaciones. Continúa en448

448 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización recibe su Lote de trabajo, verifica que corresponda al listadoadjunto. Continúa en D67

D67 La documentación corresponde al listado de expedientes.SI NO


448.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización devuelve al área que solicitó ladigitalización. Continúa en 440

449 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización identifica el tipo de documentación que integra su Lote detrabajo para proceder a su escaneo. Continúa en D68

D68 Es un Expediente(s) nuevo.SI NO


450 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema Scan Captiva captura número de servidor,pulsa OK e ingresa usuario, password, pulsa OK. Pulsa New Batch. Continúa en 451

451 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización identifica el tipo de documentación que integra elExpediente(s) de acuerdo a la taxonomía del producto y personalidad jurídica de la/el Cliente(s) para proceder a escanear.Continúa en 452

452 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona tipo de plantilla por tipo de Expediente(s)previamente cargada para procesar el Batch, como número de Batch captura los 4 últimos dígitos de la cuenta, seleccionapersonalidad jurídica, pulsa OK. Continúa en 453

453 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona en el sistema escala de tonos, escanea Etiquetade carátula de clasificación (LFTAIPG) por cama plana, pulsa Preview Pages, coloca la Etiqueta de carátula de clasificación(LFTAIPG) en el Escáner, pulsa Acept Page. Continúa en 454

454 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización coloca los documentos (complementos) en la charola dealimentación y pulsa "Scan Pagés" para digitalizarlas, al terminar pulsa Finish Scan. Continúa en 455

455 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización para el documento de identificación aplica el perfil difumadoy con 300 por 300 DPI de resolución mejorar la calidad de imagen pulsa Scan Pages coloca la (s) Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma en cama plana se digitalizan y pulsa Continue Scanning. Continúa en 456

456 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización con el botón izquierdo del mouse crea apartados (carpetas)de acuerdo a la taxonomías para separar los documentos escaneados. Continúa en 457

457 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización verifica en pantalla la calidad de imagen y que todos losapartados contengan documentación. Continúa en D69

D69 Los apartados tienen documentación.SI NO


457.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Import, en el cuadro de dialogo indicala ruta para localizar el documento con la leyenda -“No Hay Documentos”-, pulsa OK, la utiliza en apartado(s) vacío (s). Continúa en 459

458 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Close Batch y pulsa SI en el cuadro de diálogo paraterminar escaneo. Continúa en 459

459 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para primera captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúa en460

460 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Run Single Batch, selecciona el botón correspondienteal Lote de trabajo y selecciona el tipo de plantilla por tipo de Expediente(s) con base al número de dígitos establecidospreviamente, captura la personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 461


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461 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre del Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados o más)y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 462

462 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para segunda_captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúaen 463

463 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Run Single Batch, módulo segunda_captura,personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 464

464 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre del Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados o más)y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 465

465 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización en el sistema Sistema Scan Captiva realiza una comparaciónentre las 2 capturas si existen diferencias el Sistema Scan Captiva envía una pantalla mostrándolas para su correccióningresando al módulo de correcciones (Index) para eliminar diferencias de la primera_ captura con segunda_captura ySelecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 466

466 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización separa los Expediente(s) por Sucursal(es), los relaciona enel archivo día a día.xls con un número consecutivo, Sucursal(es), nombre de la/el Cliente(s), número de cuenta. Continúa en467

467 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización guarda los Expediente(s) en cajas, para enviarlas al archivode concentración y turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos las cajas de Expediente(s)acompañadas de su respectiva relación. Continúa en 468

468 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos recibe las cajas de Expediente(s) verificando vs. la relación deExpediente(s) que estén completas, las etiqueta y hace un documento soporte de las cajas de Expediente(s) que setrasladaran al archivo de concentración. FIN


469 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema VC, pulsa File, Scan Batch to File, indicael número de cuenta para identificar la documentación (complementos) y la carpeta donde se desea guardar pulsa OK.Continúa en 470

470 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona origen del papel alimentador automático o camaplana, Pulsa Iniciar digitalización. Continúa en 471

471 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización coloca la documentación (complementos) en el Escáner, losdigitaliza, pulsa Detener digitalización y sale del Sistema VC. Continúa en 472

472 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema Webtop Logín, ingresa nombre y usuario,pulsa Login, selecciona tipo de Expediente(s), Índice y pulsa buscar. Continúa en 473

473 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización en el apartado de Documentos Varios y Complementosselecciona Checkout; en la pantalla ubica el documento por el número de cuenta da doble clic. Continúa en 474

474 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización ya abierto el documento selecciona Archivo, Insertar archivo,indica la ruta para localizar el complemento ya digitalizado, lo selecciona y pulsa Insertar. Continúa en 475

475 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona cuadro de diálogo que aparece Delante de lapágina, Aceptar; cierra la pantalla y aparece cuadro de dialogo selecciona SI para guardar los cambios y SeleccionaCheckin; en la pantalla revisa los datos y selecciona OK. FIN

Bloqueo y desbloqueo.


Bloqueo.

476 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe y consulta el correo interno de solicitud de bloqueo de fondos remitido por la Dirección solicitante, verificandoque contenga: número de sucursal, número de cuenta corta, número de cuenta vieja, nombre del titular, importe del bloqueo otipo de condición y el motivo del bloqueo, así como que se marque copia del mismo al Jefe(a) de Departamento, Gerente y/oSubdirector(a) del Área solicitante. Continúa en 477


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477 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe notificación de la Dirección de la solicitud enviada a través de correo interno y confirma la recepción delmismo. Continúa en 478

478 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas el mismo día de la fecha del bloqueo recibe oficio firmado por el Titular de la Dirección solicitante, con la mismainformación proporcionada por el correo interno. Continúa en 479

479 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de la Cuenta(s) Banje-Nómina del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código debloqueo y concepto de bloqueo.Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en480

480 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de fondos por la cantidad requerida por la Dirección solicitante mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos número de cuenta nueva,referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (correo electrónico u oficio de la Dirección solicitante y, en sucaso, oficio de la institución quien solicita bloqueo).Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en481

481 Gerente de Operaciones Pasivas / Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente valida que el bloqueo sehaya realizado correctamente en tiempo y forma. Continúa en 482

482 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas elabora correo interno para dar respuesta independientemente si se llevó a cabo el bloqueo o bien si no procedió porfalta de saldo, ya que debe notificarle a la Dirección solicitante la situación de cada una de las cuentas Continúa en 483

483 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas guarda cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) Cuenta(s) Banje-Nómina paraconsulta posterior. FIN

Desbloqueo.

484 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe los oficio(s) de solicitud interna de desbloqueo de fondos emitido(s) por la Dirección Jurídica Fiduciaria en los que sesolicita el desbloqueo del número de cuenta y/o entrega de los recursos. Continúa en 485

485 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) y número de cuenta de cheques a desbloquear mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 CotitularHistórico. Continúa en D70

D70 Cliente(s) localizado.SI NO


485.1 Gerente de Operaciones Pasivas contesta mediante oficio de respuesta que la/el Cliente(s) no fuelocalizado. Continúa en 499

486 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza en el archivo físico, el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) para revisarsi el desbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha e Instituciónsolicitante). Continúa en D71

D71 El antecedente es el mismo.SI NO


486.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, indicando que la cuenta de cheques se encuentra bloqueada y no sedesbloquea por no coincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha e Institución solicitante) recaba la firma delDirector(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fuerealizado. Continúa en 498


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487 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo que instruye la Institución, obteniendo su rúbrica en la documentación soporte como prueba de conformidad.Continúa en 488

488 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de la cuenta de cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto de desbloqueo.Continúa en 489

489 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha y concepto). Continúa en D72

D72 Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad.SI NO


489.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega adicha área para notificar que el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 499

490 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 491

491 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe el formato de orden de traspasos de fondos a través del Sistema de Atencióna Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) y realiza al día hábil siguiente el traspaso a TESOFE a través del Sistema deAtención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción "Captura". Continúa en 492

492 Gerente de Operaciones de Tesorería captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime “autorización y envío”, entrega a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de laoperación realizada. Continúa en 493

493 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora ficha de cargo caja SIAF a la Cuenta de Cheques de la/el Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas, fecha, concepto ynombres de elaborado, revisado y aprobado, envía la Póliza(s) Contable(s) al spool de impresión mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 494

494 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 495

495 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la cuenta eje de la/el Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) con la transacción680, # de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D73

D73 Oficio con instrucción para bloquear el remanente de la cuenta.SI NO


496 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la cuenta de cheques de la/el Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva y código de cuenta (10).Continúa en 497

497 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Institución que solicita el desbloqueo mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos, número decuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio de la Dirección Jurídica Fiduciaria yoficio de la institución quien solicita bloqueo). Continúa en 498

498 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar a la DirecciónJurídica Fiduciaria del traspaso realizado. Continúa en 499


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499 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasarchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la cuenta de cheques, por instrucciones de laInstitución solicitante. FIN


Bloqueo.

500 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasconsulta los oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos remitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) através del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta "Asignación", "electrónico". Continúa en 501

501 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) por Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y por nombre medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1Cotitular Actual, 2-2 Cotitular Histórico, para cumplir la instrucción de bloqueo de la cuenta de cheques. Continúa en D74



501.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas informa a la Gerencia de Operaciones Pasivas para que se de respuesta a travésdel Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" como nolocalizado. Continúa en 501.2

501.2 Gerencia de Operaciones Pasivas da respuesta en el Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" como no localizado. Continúa en D75

D75 El oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos dirigido a Banjercito.SI NO

Continúa en la actividad 501.2.1 FIN

501.2.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de la solicitudde bloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno de Control, en el cual se indica lainformación de la no localización de cuentas, recabando la rúbrica del Gerente deOperaciones Pasivas y del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas, así como lafirma de autorización del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 501.2.2

501.2.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas integra un Expediente(s) de las cuentas nolocalizadas. FIN

502 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma al Gerente de Operaciones Pasivas para que de respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" de la localización de la cuenta de cheques. Continúa en 503

503 Gerente de Operaciones Pasivas registra y da respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" la localización de la cuenta de cheques y autoriza el bloqueo de la cuenta de chequesa la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de OperacionesPasivas. Continúa en 504

504 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la cuenta de cheques del cliente mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto debloqueo. Continúa en 505

505 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y of institución quien solicita bloqueo). Continúa en 506

506 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno de Control, en el cual se indicala información de la cuenta de cheques bloqueada, recabando la rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas y delSubdirector(a) de Operaciones Pasivas, así como la firma de autorización del Director(a) de Operaciones Bancarias.Continúa en 507


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507 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega el oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos al Órgano Interno de Control para que a su vez lonotifique a la autoridad correspondiente, recabando el acuse de recibo, el cual conserva para cualquier aclaración posterior.Continúa en 508

508 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) al que fue bloqueada la cuentade cheques para consulta posterior. FIN

Desbloqueo.

509 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasconsulta los oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos remitido(s) por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV) o el traspaso de los recursos, a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta:"Asignación", "electrónico". Continúa en 510

510 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) y cuenta de cheques a desbloquear mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 Cotitular Histórico.Continúa en D76



510.1 Gerente de Operaciones Pasivas contesta a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" registrando que la/el Cliente(s) no fue localizado. Continúa en 524

511 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza en el archivo físico el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) para revisarsi el desbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha y misma autoridad).Continúa en D77

D77 El antecedente es el mismo.SI NO


511.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos dirigido alÓrgano Interno de Control, indicando que la cuenta de cheques se encuentra bloqueada y no sedesbloquea por no coincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha y misma autoridad) recaba la firma delDirector(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fuerealizado. Continúa en 523

512 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo solicitado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), obteniendo su rúbrica en ladocumentación soporte como prueba de conformidad. Continúa en 513

513 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de la cuenta de cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto de desbloqueo.Continúa en 514

514 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha), concepto. Continúa en D78

D78 Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad.SI NO


514.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno deControl, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificarque el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 524

515 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 516

516 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe el formato de orden de traspasos de fondos y realiza el traspaso a TESOFE através del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción "Captura". Continúa en 517


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517 Gerente de Operaciones de Tesorería captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime “autorización y envío”, entrega a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de laoperación realizada. Continúa en 518

518 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora ficha de cargo caja SIAF a la Cuenta de Cheques de la/el Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas , fecha, concepto ynombres de elaborado, revisado y aprobado, envía la póliza al spool de impresión mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 519

519 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 520

520 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la cuenta eje de la/el Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) con la transacción680, núm. de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D79

D79 Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decide bloquear el remanente de la cuenta.SI NO


521 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la cuenta de cheques de la/el Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva y código de cuenta (10).Continúa en 522

522 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y oficio de institución quien solicita bloqueo). Continúa en 523

523 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar al ÓrganoInterno de Control del traspaso realizado. Continúa en 524

524 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasarchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la cuenta de cheques, por instrucciones de laautoridad. FIN

Tasa de interés.


525 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales recibe vía Correo Interno "Outlook" del Analista del Departamento deTesorería Nacional (de Posición Financiera) la Tasa(s) de Interés Bruta del "Programa Cete para Empleados” vigente, yguarda en la Intranet ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas Archivadas/Cetes Empleado. Continúa en 526

526 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales consulta las Tasa(s) de Interés vigentes de los productos de captación, comose indica en las políticas particulares. Continúa en 527

527 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales abre el archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS YPASIVAS.XLS en la ruta F:\Tesorería\SESION COMITÉ\TASAS y en la hoja “PRONTUARIO” actualiza los campos "tasas deinterés PRLV" y "Programa Cete Empleados". Continúa en 528

528 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado mantiene las Tasa(s) deInterés vigentes de los demás productos de captación a la vista para la nueva propuesta, guarda los cambios y cierra elCOMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS. Continúa en 529


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529 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado abre el archivo de Hoja decálculo (Excel) TASAS VISTA.xls el cual está vinculado al archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS YPASIVAS.XLS e imprime el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107), al archivo de Hoja decálculo (Excel) TASAS VISTA.xls que se encuentra en la ruta F:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA. Continúa en 530

530 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado turna al Director(a) deTesorería y al Subdirector(a) de Tesorería el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) para suvalidación. Continúa en D80

D80 Las tasas son correctas.SI NO


530.1 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza unanueva propuesta de Tasa(s) de Interés para los Productos de Vista. Continúa en 528

531 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado imprime para la Sesión delComité de Tesorería en hojas membretadas los registros: "Tasas Pasivas de Productos a la Vista Moneda Nacional yMoneda Extranjera" (SE-R-110 ), "Propuesta de Tasas del Producto de Cuenta Maestra" (SE-R-111), "Tasa Pasivas de Plazoy Sobretasas" (SE-R-112 ) del COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS hojas “VISTA memb”, “MAESTRA memb” y“Tasas Pasivas memb” e imprime en cada hoja por el anverso las firmas de enterado de la hoja “FIRMAS 1” validando que elnúmero de Sesión corresponda a la semana en curso. Continúa en 532

532 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado consulta después de laSesión de Comité de Tesorería de fin de mes en las actas firmadas, las cuales están en poder del Director(a) de Tesoreríalas Tasa(s) de Interés autorizadas de los productos de captación a la vista y las captura en los campos correspondientes dela hoja “TASAS VISTA” del archivo de Hoja de cálculo (Excel) TASAS VISTA.xls, las Tasa(s) de Interés vigentes aparecenvinculadas del archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS si no se presentaron cambios.Continúa en 533

533 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado genera el archivo plano(actvista.prn) para subir las Tasa(s) de Interésal Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), oprimiendo el botón"ACTUALIZA TASAS VISTA" del archivo de Hoja de cálculo (Excel) TASAS VISTA.xls y contestando “Aceptar” en los cuadrosde diálogo que aparecen e ingresa al Ícono activista ubicado en el escritorio, y contesta aceptar al mensaje de diálogo queaparece. Continúa en D81

D81 Información correcta de archivo plano (actvista.prn).SI NO


534 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza la carga de lasTasa(s) de Interés de los productos de vista mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú16,21.- Carga de Tasas Vista oprime “s” en el cuadro de advertencia y oprime intro, toda la información queda consignada enel Reporte "Carga de Tasas Vista", el cual se imprime automáticamente y lo turna al Gerente de Análisis de Mercado.Continúa en 535

535 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales imprime el Reporte "Tasas Vista", con las Tasa(s) de Interésvigentes de todos los productos de vista que fueron cargadas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 16,18.- Reporte Tasas Vista, fecha del reporte y en el campo “Capture agrupación de producto" ingresa 99para generar todas las tasas y da intro, regresa al menú anterior con F3 y con F9, para “liberar” la impresión, en el campo“Opc” digita 6 y da doble intro y turna el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) al Gerente deAnálisis de Mercado. Continúa en 536

536 Gerente de Análisis de Mercado o Subdirector(a) de Tesorería concilia las tasas de Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) del Reporte "Carga de Tasas Vista" y Reporte "Tasas Vista" contra las del registro "Tasas BrutasProductos de Captación a la Vista" (SE-R-107). Continúa en D82

D82 Las tasas son correctas.SI NO


537 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado guarda como valores elregistro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) mediante el BASE LIGADO VISTA.xls en la rutaF:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA\Tasas Vista Histórico, mediante “guardar como” en la misma ruta con el formatoTVISTA_aaaamm y lo envía por Correo Interno "Outlook" al Analista del Departamento de Tesorería Nacional guarda elmensaje en la ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas archivadas/Ernesto/Tasas Vista. Continúa en 538

538 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado envía notificación por CorreoInterno "Outlook" a la Subdirección de Desarrollo de Sistemas, en caso de que la Tasa(s) de Interés de la cuenta decheques en Euros haya cambiado. Continúa en 539


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539 Analista del Departamento de Tesorería Nacional recibe vía Correo Interno "Outlook" las Tasa(s) de Interés de vista aoperar y abre el Tasas pasivas-activas.xls en la hoja “PRONTUARIO2”, captura las Tasa(s) de Interés en los camposcorrespondientes y en la hoja "tasas pasivas" oprime el botón “actualiza archivos”, oprime “aceptar” en los cuadros de diálogoque aparecen, guarda y cierra el archivo, generando automáticamente el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) en laruta C:\ISRAEL\Tasas pasivas activas el mismo día del último Comité de Tesorería o más tardar el último día hábil de fin demes. Continúa en 540

540 Analista del Departamento de Tesorería Nacional envía el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) como archivoadjunto vía Correo Interno "Outlook" al grupo “Prontuario”, el cual ya tiene predeterminado las personas a las que se lesenvía. FIN

Reportes.


541 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes LIDE mes anterior , mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,2,999,77.- Reportes LIDE mes anterior y pulsa F7 para procesar la información. Continúa en 542

542 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idedet.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idedet ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadro dedialogo de transferencia de datos. Continúa en 543

543 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idemovi.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idemovi ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadrode dialogo de transferencia de datos. Continúa en 544

544 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Depósitos en Efectivo.xls , ubicado en la ruta D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 545

545 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Archivo "Idedet.tto", ubicado en la ruta: D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 546

546 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Idedet.xls, selecciona y copia la información de la columna C (icodcli) y columna F (Imontot). Continúa en 547

547 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaspega los datos copiados del Idedet.xls en el archivo de Excel Depósitos en Efectivo.xls en las columnas O(CODCLI) y P(MONTO). Continúa en 548

548 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia la información de la columna O (codcli) y y pegar en la columna B (CODCLI). Continúa en 549

549 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasselecciona del archivo Idemovi.xls y elimina la información de la columna B y de la D a la T. Continúa en 550

550 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 2,0) en la columna C (cuenta) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 551

551 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 3,0) en la columna D (nombre) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 552

552 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia las dos formulas y pega en todas las filas para localizar las cuentas y nombre de los Cliente(s) para cada numero decodcli. Continúa en 553

553 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cuadre de totales entre el archivo Depósitos en Efectivo.xls entre el total del archivo y la columna F del archivoIdedet.xls. Continúa en 554

554 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes de información de clientes con depósitos superiores a $15000, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,29,44,1.- Proceso Mensual de Cobro de LIDE y pulsa F7 para procesar lainformación. Continúa en 555

555 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el listado con la información de Cliente(s) que realizarón depósitos en efectivo superiores a $15,000 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,2,999,75.- Listado IDE cob/pen cierre men. . Continúaen 556


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556 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasingresa al spool e imprimir el archivo”LIPLIDE070”. Continúa en 557

557 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que sean iguales el total de depósitos en efectivo del archivo “LIPLIDE070” con el archivo “DEPOSITOS enefectivo”. Continúa en 558

558 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasresguarda el archivo “LIPLIDE070”. FIN

Impuestos.


559 El Director(a) de Tesorería en la última sesión de mes, somete a la aprobación del Comité de Tesorería, las Tasa(s) deInterés que serán pagadas a fin de mes para los productos de captación a la vista. Continúa en D83

D83 Tasa(s) de Interés aprobadas por el Comité de Tesorería.SI NO


559.1 El Director(a) de Tesorería, genera nuevamente la propuesta de las Tasa(s) de Interés de los productos decaptación a la vista que serán pagadas a fin de cada mes para la aprobación del Comité de Tesorería.Continúa en 559

560 El Director(a) de Tesorería turna las Tasa(s) de Interés aprobadas por el Comité de Tesorería al Jefe(a) de Departamentode Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado. Continúa en 561

561 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza la carga de lasTasa(s) de Interés mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 16,21.- Carga de TasasVista y/o en la ruta: Menú 16,22.- Actualización de Tasas PRLV. Continúa en 562

562 Director(a) de Informática instruye la ejecución del proceso nocturno diario el último día del mes para la generación delpago de intereses y retención de Impuesto Sobre la Renta (ISR). Continúa en 563

563 El Gerente de Operaciones Pasivas verifica mediante un comparativo en Hoja de cálculo (Excel) los intereses pagados eImpuesto Sobre la Renta (ISR) retenido por productos en el mes actual y contra el mes anterior y contra el Prontuario de tasasbrutas pasivas (SE-R-117) emitido por la Dirección de Tesorería. Continúa en D84

D84 Los montos son correctos.SI NO

FIN Continúa en la actividad 563.1

563.1 El Gerente de Operaciones Pasivas notifica al Director(a) de Operaciones Bancarias y al Director(a) deTesorería las diferencias detectadas. FIN

Estados de cuenta.


564 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía papelería al Jefe(a) deDepartamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios para la generación de los Estado(s) de Cuenta.Continúa en 565

565 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios recibe papelería enviada por elJefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para la impresión masiva de losEstado(s) de Cuenta. Continúa en 566

566 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación inicia la generación de Estado(s) deCuenta de cheques de pagadurías militares el primer día de cada mes mediante el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,44,Clave delicada y genera el archivo SCTR559T. Continúa en 567

567 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación valida que la información contenida enlos Estado(s) de Cuenta del archivo SCTR559T cumplan con las Disposiciones de Carácter General Relativa a los Arts.11,12,13 y 23 de la LTOSF. y verifica que las fechas de corte y periodo sean correctas. Continúa en D85

D85 Información correcta.SI NO


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568 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la impresión aleatoria de pruebade los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica al Jefe(a) de Departamento de Centro deCómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios. Continúa en 569

569 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios realiza impresión aleatoria deprueba de los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica y entrega impresión prueba de losEstado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 570

570 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica que la caída de datos en lasimpresiones aleatorias de Estado(s) de Cuenta sea correcta además de que los Estado(s) de Cuenta cumplan con lasDisposiciones de Carácter General Relativa a los Arts. 11,12,13 y 23 de la LTOSF.. Continúa en D86

D86 Impresión correcta.SI NO


570.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita corrección decampos incorrectos de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo ySeguridad de Acceso a Usuarios. Continúa en 568

571 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega la orden de proceso para laimpresión masiva mensual de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad deAcceso a Usuarios. Continúa en 572

572 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios inicia proceso de impresión deEstado(s) de Cuenta para pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica. Continúa en 573

573 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios entrega impresiones de Estado(s)de Cuenta para Pagadurías en los dos primeros días hábiles de cada mes y para Cheques e Inversión Estratégica entregaen el tercer, cuarto y quinto día hábil de cada mes al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 574

574 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe impresiones de Estado(s) deCuenta de pagadurías el primer y segundo día hábil de cada mes para su entrega en pagadurías. Continúa en 575

575 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación remite los Estado(s) de Cuenta aSucursal(es) previa separación el primer y segundo día hábil de cada mes. Continúa en 576

576 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe del Departamento de Centro deCómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) el 3er. y 4to. día hábil de cada mes los Estado(s) de Cuenta de chequese inversiones “domicilio y retenidos”. Continúa en 577

577 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica el status de los Estado(s) deCuenta y separa los Estado(s) de Cuenta por status domicilio (código postal) y status retenidos para realizar su envió. Continúaen D87

D87 Estado(s) de Cuenta a domicilio.SI NO


577.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación turna Estado(s) deCuenta con status de retener a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega enSucursal(es). FIN

578 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación turna Estado(s) de Cuenta con status dedomicilio a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su envió por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX). Continúaen 579

579 Gerencia de Archivos y Correspondencia entrega a Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) los Estado(s) de Cuenta paraque se entreguen en sus diferentes destinos. FIN


580 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe petición de la/el Cliente(s) para realizar la reimpresión de Estado(s) deCuenta. Continúa en 581

581 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la identidad de la/el Cliente(s) con Identificación Oficial vigente con Fotografíay Firma validando que este sea la/el Titular de la Cuenta para poder generar la Reimpresión de Estado(s) de Cuenta. Continúaen D88

D88 Cliente(s) plenamente identificado.


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SI NOContinúa en la actividad 582 FIN

582 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el llenado del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) deacuerdo a los campos de llenado, obtiene la firma autógrafa de la/el Cliente(s) y firma autógrafa del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal. Continúa en D89

D89 Estado(s) de Cuenta mayor a 6 meses.SI NO


582.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema Odwek y genera el Estado(s) de Cuenta solicitado.Continúa en 588

583 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a través de Correo Interno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación la reimpresión de Estado(s) de Cuenta anexando formato dereimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) digitalizado indicando claramente los periodos requeridos de reimpresión yespecificar si es en papel blanco o membretado. Continúa en 584

584 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe formato de reimpresión de estadosde cuenta (FOBA-2010) digitalizado por Correo Interno "Outlook" con periodos y fechas claras para su reimpresión. Continúa en585

585 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistema Odwek y genera elEstado(s) de Cuenta solicitado. Continúa en D90

D90 Impresión en papel blanco.SI NO


585.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime Estado(s) deCuenta en papel membretado en oficinas del corporativo, guarda en sobre colocando información del porte deSucursal(es) destino y turna a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su envío mediante valija.Continúa en 585.2

585.2 Gerencia de Archivos y Correspondencia recibe sobre de Estado(s) de Cuenta reimpreso porteado yenvía mediante valija a la Sucursal(es) destino. Continúa en 588

586 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía mensaje a través de Correo Interno"Outlook" al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anexando el Estado(s) de Cuenta en formato PDF. Continúa en 587

587 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a través de Correo Interno "Outlook" confirmación de liberación de lareimpresión de los Estado(s) de Cuenta. Continúa en 588

588 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega Estado(s) de Cuenta solicitados por la/el Cliente(s) de acuerdo a las fechasde solicitud. FIN


589 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe petición verbal de la/el Cliente(s) de impresión de Estado(s) de Cuenta parcialy solicita la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s) para identificarlo. Continúa en 590

590 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la/el Cliente(s) sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, en el sistema SOFT-M mediante la siguiente ruta:Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D91

D91 Cliente(s) es la/el Titular de la Cuenta.SI NO


590.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no se puede el requerimiento. FIN

591 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene nombre, Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente (llave Única) ynúmero de Cuenta para iniciar la impresión de Estado de Cuenta Parcial. Continúa en 592

592 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M mediante la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Impresión deMovimientos de Cuentas e ingresa datos de la/el Cliente(s) que son: Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente(Llave Única), número de cuenta y el período (desde-hasta) de acuerdo a las políticas particulares. Continúa en 593

593 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta genera el spool de la impresión de Estado(s) de Cuenta parcial oprimiendo F9 yselecciona la impresora de salida y entrega el Estado(s) de Cuenta parcial a la/el Cliente(s). FIN


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594 Director(a) de Contabilidad elabora oficio con las características y condiciones para la emisión de la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo envía a la Dirección de Operaciones Bancarias con copia a laDirección de Informática. Continúa en 595

595 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas genera en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la versión deprueba de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para la validación de la Dirección deOperaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 596

596 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas verifica los cálculos del interés real, tomando una muestra de Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por cada producto. Continúa en 597

597 Gerente Fiscal verifica la información y características de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en D92

D92 La información de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) es correcta.SI NO


597.1 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal notifica al Subdirector(a) de Desarrollo deSistemas las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en 597.2

597.2 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas realiza las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo presenta para la validación de la Dirección deOperaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 596

598 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal notifica al Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas suconformidad con la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 599

599 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas realiza la impresión de todas las Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) y las remite vía oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias para su envío a lasSucursal(es) correspondientes. Continúa en 600

600 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas separa las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (InterésReal) por Sucursal(es) y las remite vía valija a las Sucursal(es) correspondientes anexando una relación de la/el Cliente(s)de los que se emitió Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para recabar acuse de recibo.Continúa en 601

601 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe solicitud verbal de la/el Cliente(s) para obtener Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y le solicita su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firmapara verificar que es la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D93

D93 Es la/el Titular de la Cuenta.SI NO


601.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa a la/el Cliente(s) que no le puede entregar laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por no ser el Titular de la Cuenta.Continúa en 605

602 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega a la/el Cliente(s) la Constancia(s) de Percepciones yRetenciones por Intereses (Interés Real) recabando acuse de recibo y conservando copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma). Continúa en 603

603 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a la Subdirección de Operaciones Pasivas mediante valija elacuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 604

604 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas resguarda el acuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) en el Expediente(s) de Entrega de Constancia(s) de Interés Real de los Productos de Captación.Continúa en 605

605 Director(a) de Informática remite mediante oficio a la Dirección de Contabilidad el (los) Disco CD conteniendo lainformación del interés real de los Cliente(s) de productos de captación. Continúa en 606

606 Director(a) de Contabilidad entrega al Servicio de Administración Tributaria (SAT) el Disco CD conteniendo lainformación del interés real pagado a los Cliente(s) de productos de captación. FIN

Cancelación interna de cuentas.


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607 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente cada mes emiten cartas alas/los Cliente(s) informando que si sus cuentas de cheque o ahorros no tienen movimiento de depósito o retiro, en 90 díasserán traspasadas a la cuenta global, obteniendo la base de datos para generar las cartas de las/los Cliente(s) medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,9. Continúa en 608

608 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el primer día hábil de cadames corre un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), para traspasar las cuentas de cheques yahorros con 3 o más años sin movimientos, a los productos de la cuenta global que les corresponda y les coloca de formaautomática la condición 34, en la ruta 2,4,1,29,24 con las opciones: 1 .- Identifica ctas a enviar BEN61 2 .- Reporte de ctas a enviar BEN61 3 .- Cambia producto a CTAS-BEN61 4 .- Reporte de ctas trasferidas 61 Continúa en 609

609 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en caso de que un Cliente(s) se presente a realizar un depósito, retiro ocancelación de alguna cuenta traspasada a la “Cuenta Global”, solicita a la Gerencia de Operaciones Pasivas el desbloqueode la cuenta por correo interno mediante el formato establecido. Continúa en 610

610 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de OperacionesPasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,5 , con el fin de regresar lacuenta a su producto original y realizar también la eliminación de la condición 34 mediante la ruta Menú 2,4,1,1,9, clavedelicada. Continúa en 611

611 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el día 10 de cada mesrealiza el cálculo de la tasa de interés a pagar en los productos de la cuenta global y la ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,5. Continúa en 612

612 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente dentro de los 10 primerosdías del mes de enero de cada año, corre un proceso en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta2,4,1,29,24, 14 y 15, con el fin de cancelar las cuentas que ya han cumplido 3 años en la cuenta global (6 o más años sinmovimiento) y cuyo saldo no exceda a las 300 UMA, las cuales prescriben a favor del Patrimonio de la Beneficencia Pública.Nota. El proceso anterior de forma automática deja las cuentas sin saldo, las cancela y el importe se registra en la cuentacontable 2311900000000182. Continúa en 613

613 Gerente de Operaciones Pasivas instruye al Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para laelaboración del Cheque de caja por el monto de las cuentas y cheques de caja que se cancelaron por haber cumplido elplazo de 3 años en la cuenta global. Continúa en 614

614 Gerente de Operaciones Pasivas recaba las firmas de autorización del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y delDirector(a) de Operaciones Bancarias para la emisión del Cheque(s) de Caja. Continúa en 615

615 Gerente de Operaciones Pasivas entrega mediante oficio a la Dirección de Administración del Patrimonio de laBeneficencia Pública el Cheque(s) de Caja obteniendo recibo por el monto del mismo. Continúa en 616

616 Gerente de Operaciones Pasivas envía mediante oficio al Departamento de Guarda Valores el recibo por el monto delCheque(s) de Caja entregado al Patrimonio de la Beneficencia Pública, recabando acuse de recibo como comprobante deresguardo. Continúa en 617

617 Gerente de Operaciones Pasivas archiva el acuse de recibo por la entrega al Departamento de Guarda Valores del recibopor el monto del Cheque(s) de Caja. Continúa en 618

618 Gerente de Operaciones Pasivas envía oficio a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores notificando sobre elcumplimiento del LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año. FIN

D. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Chequeras.


619 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica recibe de la/elCliente(s) la solicitud de una nueva chequera de manera verbal o vía Teléfono y registra la solicitud mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Solicitud de Chequeras. Continúa en 620

620 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera diariamente después de las17:00hrs el archivo plano de chequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,12,Clave delicada, 2,4,4,999,2, F7(muestra el número total de chequerassolicitadas). Continúa en 621


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621 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera y renombra el archivo plano dechequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" con el prefijo BJ y la fecha (BJddmmaa) y lo envía mediante Correoelectrónico "Externo" al Proveedor de Chequeras. Continúa en 622

622 Jefe(a) de Departamento de Almacén General recibe del Proveedor de Chequeras al día hábil siguiente a la solicitud laschequeras empaquetadas por Sucursal(es), verificando el total de las chequeras recibidas contra la relación presentada porel proveedor. Continúa en 623

623 Jefe(a) de Departamento de Almacén General entrega mediante oficio las chequeras y la relación de las mismas a laGerencia de Archivos y Correspondencia, para su envío a la Sucursal(es), recabando acuse de recibo. Continúa en 624

624 Gerente de Archivos y Correspondencia envía vía valija las chequeras y la relación de las mismas a la Sucursal(es),recabando acuse de recibo. Continúa en 625

625 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica relación, firma acuse, obtiene las chequeras y anota en la tarjeta de control dechequeras de la cuenta la fecha y folios de las chequeras recibidas y las registra en el inventario mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ nuevo inventario de chequeras. Continúa en 626

626 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) vía Teléfono acuda a la Sucursal(es) para la recepción de lachequera. Continúa en D94

D94 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y eltalón de entrega de dotaciones y verifica que sea el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legaly terceros autorizados según sea el caso o la persona autorizada para la recepción de la chequera.

SI NOContinúa en la actividad 627 FIN

627 Es la persona autorizada para recibir la chequera. Continúa en 627.1

627.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa que no se puede atender el requerimiento. Continúa en 628

628 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega la chequera a la/el Cliente(s) recabando acuse de la tarjeta de control dechequeras y en el talón de entrega de dotaciones, activa las chequeras mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a laVista \ entrega chequeras al cliente, captura los datos solicitados. Continúa en 629

629 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta resguarda la tarjeta de control de chequeras y el talón de entrega de dotaciones en elExpediente(s) de entrega de chequeras. Continúa en 630

630 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza una conciliación mensual en Excelcomparando con las cifras del Proveedor de Chequeras recibidas vía Correo electrónico "Externo" contra su reporte interno yturna la factura al Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 631

631 Director(a) de Operaciones Bancarias firma de conformidad la factura del Proveedor de Chequeras y la remite a laSubdirección de Recursos Materiales para el pago de la misma. FIN


632 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) el Reporte de Cheques Extraviados y su IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta,Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D95

D95 Es persona autorizada para alertar.SI NO


632.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica que no puede realizar el alerto del cheque por no ser lapersona autorizada. FIN

633 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que el(los) cheque(s) no haya(n) sido cobrado(s) mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja, registrar número de cuenta e ingresar laopción 65 chequeras. Continúa en D96

D96 El(los) cheque(s) está(n) pendiente(s) de cobro.SI NO


633.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que no puede realizar el alerto del chequeporque el cheque ya fue cobrado. FIN


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634 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el alerto de cheque(s) mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a lavista \ Alerto de cheques, registrando número de cuenta, número de cheque, nombre del titular y motivo del alerto. Continúa en635

635 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que el(los) cheque(s) ha(n) sido alertado(s) y conserva elReporte de Cheques Extraviados y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma), de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y tercerosautorizados según sea el caso, como evidencia del alerto. FIN


636 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) el cheque a protestar y comprueba que cumpla losrequisitos de protesto, de acuerdo a las políticas particulares. Continúa en D97

D97 Cumple con los requisitos.SI NO


636.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) la causa por la que no puede ser protestado.FIN

637 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa en el reverso del documento el sello de protesto anotando la causa (deacuerdo a las políticas particulares), fecha, hora, Sucursal(es); así mismo, recaba la firma del Gerente de Sucursal,Supervisor(a) de Servicios o Cajero(a) Principal para formalizar el protesto. Continúa en 638

638 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega el cheque a la/el Cliente(s) e integra en el expediente correspondientefotocopia del cheque por ambos lados, la pantalla en la que el sistema muestra que la cuenta no presentó saldo a la fecha delProtesto y si el documento es nominativo, copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con elsello de "cotejado contra original" y firma) del portador del documento. FIN

Mantenimiento de datos personales.


En sucursal.

639 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques ysu Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a lavista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D98

D98 Es persona autorizada.SI NO


639.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que la modificación tiene que ser solicitadapersonalmente por la persona autorizada. FIN

640 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques el cambiosolicitado por el Cliente(s). Continúa en D99

D99 Modificación distinta a RFC, nombre de la/el Cliente(s), tipo de persona y esquema de comisiones.SI NO


640.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la CartaSolicitud de Modificación de Cuenta de Cheques y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Cliente(s) y le informa el tipo demodificación solicitada. Continúa en 640.2

640.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora oficio de solicitud de mantenimiento de cuentade cheques dirigido a la Dirección de Operaciones Bancarias, anexando la Carta Solicitud de Modificaciónde Cuenta de Cheques. Continúa en 640.3

640.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a la Dirección de Operaciones Bancarias porcorreo electrónico el oficio de solicitud de mantenimiento de cuenta de cheques, anexando la Carta Solicitudde Modificación de Cuenta de Cheques, para actualizar la base de datos en el corporativo. Continúa en 643


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641 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta modifica la información de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentasa la Vista \ Mannto. de Cuentas . Continúa en 642

642 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa verbalmente a la/el Cliente(s) que la modificación ha sido realizada. FIN

En el corporativo.

643 Gerente de Operaciones Pasivas obtiene de Sucursal(es) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques pararealizar el mantenimiento a las bases de datos de las cuentas de cheques respectivas y gira instrucciones al Encargado(a) deOperación de la Gerencia de Operaciones Pasivas para realizar la modificación en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 644

644 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente solicitadas, ingresa al SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,No. Sucursal,14.-Modificación de Cuentas. Continúa en 645

645 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta, ubica el campo amodificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 646

646 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión e ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,999,507.- Condición cobro de comisión manejo de cuenta ycheques expedidos Continúa en 647

647 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta, ubica el campo amodificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 648

648 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión por envío de TEF y/o SPEI e ingresa al Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,No. de Sucursal,14.- Motivos.Continúa en 649

649 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta sujeto amantenimiento y ubica el campo a modificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 650

650 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe en la solicitud operada su nombre, firma y lafecha como evidencia de haber realizado la modificación y turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su verificación.Continúa en 651

651 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas coteja los cambios efectuados en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) con los datos solicitados enviados en el oficio para asegurar su correcta realización. Continúa en 652

652 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas archiva el oficio en el expediente de modificaciones y turna alEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas para su seguimiento. Continúa en 653

653 Gerente de Operaciones Pasivas al final del día, verifica en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que lamodificación de la cuenta de cheques haya sido realizada correctamente. Continúa en D100

D100 Modificación realizada correctamente.SI NO

FIN Continúa en la actividad 653.1

653.1 Gerente de Operaciones Pasivas aclara con el Encargado(a) de Operación de la Gerencia deOperaciones Pasivas. Continúa en 644

Aclaraciones.


654 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal atiende a la/el Solicitante y le entrega la Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) para su llenado. Continúa en 655

655 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal requiere a la/el Solicitante la presentación de suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, así como los documentos requeridos de acuerdo al concepto de laaclaración. Continúa en 656

656 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal devuelve a la/el Solicitante su Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma y entrega el duplicado de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609). Continúa en D101


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D101 La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada.


656.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal indica a la/el Solicitante llenar el campoomitido. Continúa en 656

657 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal informa a la/el Solicitante que su aclaración será turnada ala Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) así como los medios para consulta de su aclaración.Continúa en 658

658 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal genera el Oficio(s) de Envío de reclamación y adjunta laSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) requisitada junto concopia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) ylos documentos requeridos de acuerdo al concepto de la aclaración y envía por Empresa(s) de Mensajería a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). FIN

36.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios

Banjercito.

Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

659 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis atiende a la/el Solicitante quien manifiesta querer levantar su aclaración. Continúa en 660

660 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis requiere a la/el Solicitante la presentación de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y loanota en el Registro de clientes atendidos en módulo UCR.xls para el control de la/el Solicitante atendidos. Continúa en 661

661 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis entrega a la/el Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) y solicita su llenado. Continúa en 662

662 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis recibe de la/el Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) requisitada y verifica que este completa y con la documentación requerida. Continúa en D102

D102 La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada.


662.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis indica a la/el Solicitante llenar el campo omitido y/o entregar ladocumentación faltante. Continúa en 662

663 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) y entrega a la/el Solicitante el duplicado de la Solicitud de Aclaración de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) , le devuelve la Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma presentada. Continúa en 664

664 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis verifica en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609) el concepto de la aclaración requerida por la/el Solicitante e integra el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación con la documentación completa de acuerdo al concepto de la aclaración. Continúa en 665

665 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis indica a la/el Solicitante los medios para consulta de su aclaración. Continúa en 666

666 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis ingresa a la/el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta deconsultas y reclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta o nombre de la/el Cliente(s). Continúa en 667

667 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis confirma en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta deconsultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual, llena los campos de datos generales ingresa el conceptode la aclaración. Continúa en 668


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668 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis responsable del Módulo de Atención al Cliente, obtiene el folio de aclaración o reclamación asignado porel Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación y entrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisisresponsable de Mesa de Entrada para su registro en su Control de captación.xls y distribución. Continúa en 669

669 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada registra en suControl de captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación. FIN

Recibir y registrar aclaraciones de sucursales.

670 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe del Encargado(a) de Operación delDepartamento de Correspondencia el Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) y entrega acuse derecibo por los folios de los Expediente(s) recibidos. Continúa en 671

671 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibido desde Sucursal(es) contenga la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma) y los documentos requeridos de acuerdo al concepto de la aclaración. Continúa en D103

D103 El Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) contiene la documentación completa.SI NO


671.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita a la Sucursal(es) solicitanteel envío de la documentación faltante. FIN

672 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibidos desde Sucursal(es) solicite una aclaración que pueda ser atendida por la Institución. Continúa en D104

D104 El Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) solicita una aclaración que pueda ser atendida por elBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.


672.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis notifica al Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito para informar a la Sucursal(es) solicitante el motivo porel que la aclaración no puede ser atendida por la Institución, para que quede sin efecto. FIN

673 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta onombre de la/el Cliente(s). Continúa en 674

674 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis confirma en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual,llena los campos de datos generales e ingresa el concepto de la aclaración. Continúa en 675

675 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis responsable del Módulo de Atención al Cliente, obtiene el folio de aclaración o reclamación asignado porel Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación y entrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisisresponsable de Mesa de Entrada para su registro en su Control de captación.xls y distribución. Continúa en 676

676 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada registra en suControl de captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación. FIN


Por fallecimiento.

677 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls anotando los siguientesdatos: Status, Sucursal(es), Producto, Nombre, Motivo, Monto Solicitado, Folio, Fecha de recepción. Continúa en 678


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678 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. paraPersonas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales(FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales (FBCO-15510), Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610), Acta de Defunción de la/el Titular de laCuenta, copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" yfirma) de la/el Solicitante. Continúa en D105

D105 Expediente(s) completo.SI NO


678.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono a la/el Solicitante. Continúa enD106

D106 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles.SI NO


678.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve la documentación contenidaen el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación a la Sucursal(es) o Solicitante indicandola causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN

679 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 680

680 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias la validación de la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional/ Extranjera más reciente (último generado en Sucursal(es)) y la validación de los beneficiarios de la cuenta, enviando copia ala Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo para validar si se realizaron depósitos a la cuenta por concepto de pensióndespués del fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en 681

681 Director(a) de Fondos de Ahorro y de Trabajo remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión. Continúa en 682

682 Subdirector(a) de Operaciones Activas remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera actual y lavalidación de los beneficiarios de la cuenta. Continúa en 683

683 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis integra la Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Tradicional en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicionalen M. E. para Personas Morales (FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. paraPersonas Físicas (FBCO-14410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales(FBCO-15510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610) recibidade la Dirección de Operaciones Bancarias y el oficio con la validación de los depósitos realizados a la cuenta por conceptode pensión, remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo al Expediente(s) UNE de Aclaración de Productosde Captación y solicita mediante oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria el Dictamen Jurídico de la Aclaración, anexandocopia del Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación, enviando copia a la Dirección de OperacionesBancarias y registra el oficio en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls. Continúa en 684

684 Subdirector(a) Jurídico Corporativo analiza la información recibida de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) y emite el Dictamen Jurídico de la Aclaración. Continúa en D107

D107 Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente.SI NO


684.1 Subdirector(a) Jurídico Corporativo envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración a laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) especificando el motivo de laimprocedencia del requerimiento de la/el Solicitante, enviando copia a la Dirección de OperacionesBancarias, para su conocimiento. Continúa en 684.2

684.2 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas notifica mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito (UNE) el motivo por el cual no se pueden entregar los recursos a la/el Solicitante.Continúa en 684.3


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684.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración esimprocedente. FIN

685 Subdirector(a) Jurídico Corporativo envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente a la Direcciónde Operaciones Bancarias, para que se lleve a cabo la cancelación de la cuenta y la emisión de Cheque(s) de Caja,comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación, con copia a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE). Continúa en 686

686 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica si el Dictamen Jurídico de la Aclaracióndetermina condicionantes para la entrega de los recursos o es un trámite normal. Continúa en D108

D108 Trámite normal (sin condicionantes).SI NO


686.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante la documentaciónrequerida para la entrega de los recursos (reconocimiento de personalidad y/o aceptación y protesta de cargode albacea), informando que se da por concluida la aclaración. Continúa en D109

D109 Recibe documentación complementaria.SI NO


686.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal recibe de la/el Solicitante la documentaciónrequerida y la remite a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) con una nuevaSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609)debidamente requisitada. Continúa en 686.3

686.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis complementa la documentación dela/el Solicitante para continuar el trámite de la entrega de recursos, con una nueva Solicitud de Aclaración dela Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) de la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 684

687 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas remite mediante oficio el Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta oformato de liquidación por el saldo de la cuenta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) parasu entrega al beneficiario o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 688

688 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis asignado a la mesa de entrada recibe elCheque(s) de Caja o formato de liquidación por el saldo de la cuenta, lo resguarda en la Caja(s)de seguridad, lo registramediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones y turna eloficio con copia del Cheque(s) de Caja al Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis para que derespuesta a la aclaración. Continúa en 689

689 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrádisponer de sus recursos. FIN

Por cancelación de cuentas.

690 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientesdatos: status, producto, nombre, folio , fecha de recepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado.Continúa en 691

691 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. paraPersonas Físicas (FBCO-14510), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. E. para Personas Morales(FBCO-15410), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Físicas (FBCO-14410),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. E. para Personas Morales (FBCO-15510) y Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques en Dólares para Ciudadano Extranjero (FBCO-14610). Continúa en D110




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691.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la solicita al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis. Continúa en D111

D111 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábilesSI NO


691.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve la documentación contenidaen el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación a la Sucursal(es) o Solicitante indicandola causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN

692 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 693

693 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre las cuentas canceladas, devolución de saldos de cuentas sin movimientos oenviadas a la Beneficencia Pública y realiza el análisis de la aclaración de productos de captación. Continúa en 694

694 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas envía por escrito a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) el resultado del análisis de la aclaración. Continúa en D112

D112 Cuenta con saldo.SI NO


694.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis realiza Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración de respuesta a la/el Solicitante informándole el resultado de suaclaración. FIN

695 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas recibe análisis de la aclaración de saldo a favor y remite mediante oficio elCheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con el nombre dela/el Solicitante por reembolso a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega a la/elBeneficiarios(as) o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 696

696 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe oficio con Cheque(s) de Caja, comprobante dedepósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con nombre de la/el Solicitante por reembolso y registrasu entrada mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 35,3,3.- Modificación dereclamaciones. Continúa en 697

697 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración en cuatro tantos (1 Cliente(s), 1 Conocimiento Sucursal(es), 1 Dirección General, 1 Acuse), donde notifica alSolicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrá disponer de sus recursos. FIN

Aclaraciones de saldos y movimientos.

698 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientesdatos: status, producto, nombre, folio, fecha de recepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado.Continúa en 699

699 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta y Estado(s) de Cuenta. Continúa en D113



699.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono a la/el Solicitante. Continúa enD114

D114 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles.SI NO

Continúa en la actividad 699 Continúa en la actividad 699.1.1


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699.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve ladocumentación contenida en el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos deCaptación a la Sucursal(es) o Solicitante indicando la causa por la que no puedeser procesada su aclaración. FIN

700 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre, ó en la ruta:SistemaOdwek, mes y año “para consultar el estado de cuenta”. Continúa en 701

701 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre los movimientos de la(s) cuenta(s). Continúa en 702

702 Subdirección de Operaciones Pasivas analiza los movimientos hechos por la/el Solicitante y remite mediante oficio larespuesta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) . Continúa en D115

D115 Aclaración procedente .SI NO


702.1 Subdirección de Operaciones Pasivas remite mediante oficio la respuesta de improcedencia a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 702.2

702.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración en cuatro tantos y notifica a la/el Solicitante que su aclaración no esprocedente y el motivo del dictamen. FIN

703 Subdirección de Operaciones Pasivas recibe análisis de la aclaración de los movimientos de la cuenta y remitemediante oficio el documento requerido por la/el Solicitante o Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta oformato de liquidación por el monto de lo reclamado con el nombre de la/el Solicitante a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega a la/el Solicitante o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en704

704 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis asignado a la mesa de entrada recibe oficio condocumento requerido por el Solicitante o Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidaciónpor el monto de lo reclamado con nombre de la/el Solicitante por reembolso y registra su entrada mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones. Continúa en 705

705 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración en cuatro tantos donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrádisponer de sus recursos. FIN


706 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis presenta al Jefe(a) de Departamento de Atención yAnálisis el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración junto con los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación respectivos para su validación. Continúa en 707

707 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación yanaliza cada uno conforme su respectivo Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración. Continúa en 708

708 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis valida el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración quecontenga los datos correctos conforme a la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) validando especialmente: Nombre, Matrícula, la dirección que especifica para envío, la fecha derecepción y respuesta, y la Sucursal(es) destino, cuando aplique. Continúa en D116

D116 Datos del oficio correctos.SI NO


708.1 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis identifica las inconsistencias de los datos en el Oficio(s)de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y notifica al Técnico Especializado(a) del Departamentode Atención y Análisis las correcciones pertinentes y espera su entrega. Continúa en 707

709 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis entrega los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captacióne Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración al Titular de la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito. Continúa en 710

710 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito verifica en los Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración que la información consignada en éstos, atienda las peticiones de la/el Solicitante según los datos dela Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609). Continúa en D117


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D117 Oficio atiende lo sollicitado.SI NO


710.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito devuelve los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración y los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación alJefe(a) de Departamento de Atención y Análisis indicando los cambios necesarios y espera su corrección.Continúa en 708.1

711 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito aprueba, mediante firma, los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaraciónEncargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis, responsablede mesa de salida, junto con su Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación respectivo. Continúa en 712

712 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración correspondiente, los clasifica según lasinstrucciones de envío especificadas en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609), verificando su contenido. Continúa en D118

D118 Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación están completos.SI NO

Continúa en la actividad D119 Continúa en la actividad 712.1

712.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis notifica al TécnicoEspecializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de realizar el Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración la entrega del faltante, esperando su solventación. Continúa en712

D119 El Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración solo especifica enviar copia a la Dirección General y a la/elSolicitante.


712.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis separa los Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración que establecen enviar Copia de éste a la Sucursal(es) origen de laaclaración. Continúa en 712.3

712.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis escanea los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración. Continúa en 712.4

712.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis envía por Correo Interno "Outlook"copia escaneada del Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal, imprime el mensaje y lo integra en el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación, como comprobante del envío. FIN

713 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis realiza el Oficio Listado de envío a domiciliodetallando el nombre de la/el Solicitante y el número Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y lo entregaal Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito para su firma. Continúa en 714

714 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yverifica su contenido. Continúa en D120

D120 El oficio está correcto.SI NO


714.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito notifica al Encargado(a) deOperación del Departamento de Atención y Análisis los cambios necesarios al Oficio Listado de envío adomicilio y espera su corrección. Continúa en 713

715 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito firma el Oficio Listado de envío a domicilio y turnaal Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis responsable de mesa de salida para el envío.Continúa en 716

716 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yregistra en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) dentro de la pestaña correspondencia, opción control decorrespondencia los datos del remitente, destinatario y asunto e imprime dos juegos del Reporte de envío decorrespondencia. Continúa en 717

717 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis envía el Cheque(s) de Caja mediante valija a laGerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega en la Sucursal(es) solicitante. Continúa en 718


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718 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis separa los tantos del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración de acuerdo a lo descrito en las políticas particulares. Continúa en 719

719 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra en un sobre manila un tanto del Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración para envío a la/el Solicitante, estampando el Sello y, en su caso, integra enotro sobre manila el tanto para conocimiento a Sucursal(es). Continúa en 720

720 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis adjunta a un tanto del Oficio Listado de envío adomicilio lo siguiente: Reporte de envío de correspondencia, los sobres manila y entrega al Gerente de Archivos yCorrespondencia, recabando acuse de recibo. Continúa en 721

721 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra un tanto del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración al Oficio Listado de envío a domicilio respectivo y entrega al Director(a) General,recabando acuse de recibo. Continúa en 722

722 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis accesa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones, captura el folio de aclaración consignado en la pestaña delExpediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para desplegar los registros de aclaraciones del Cliente(s) ycaptura una breve descripción electrónica de la resolución de la aclaración y actualiza el status de la aclaración a concluida, eingresa en su caso, el importe bonificado, actualiza pulsando F6. Continúa en 723

723 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra los acuse del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración y una copia del Oficio Listado de envío a domicilio en el Expediente(s) UNE de Aclaraciónde Productos de Captación correspondiente y archiva en orden progresivo para su control. Continúa en 724

724 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis entrega al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis responsable del control de archivo, los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación para su control, custodia y clasificado conforme a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a laInformación Pública (LFTAIP). FIN

Consultas.


En Sucursal.

725 Cajero(a) Mixto(a) identifica a la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizadossegún sea el caso, mediante el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla. Continúa en 726

726 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla requisitado y firmado. Continúa en 727

727 Cajero(a) Mixto(a) realiza la consulta del saldo de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consultasaldo. Continúa en 728

728 Cajero(a) Mixto(a) verifica que la firma plasmada en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla coincida con la firmafacultada, mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consulta saldo, firma de la cuenta. Continúa en D121

D121 Firma registrada en SOFT-M coincide con la del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla.SI NO


728.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ypresente su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para que se identificado y sea autorizada suconsulta de saldo. Continúa en 728.2

728.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que este facultado la/el Cliente(s) coincidan con losregistrados en SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuentavieja. Continúa en D122

D122 Datos registrados en SOFT-M coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s).

SI NOContinúa en la actividad 728.3 Continúa en la actividad 728.2.1

728.2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no estáfacultado para realizar la consulta de saldo de la cuenta. FIN

728.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita a la/el Cliente(s) quepase nuevamente a ventanilla. Continúa en 728.4


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728.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios registra su ID contraseñade autorización en el sistema SOFT-M. Continúa en 725

729 Cajero(a) Mixto(a) certifica en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla el saldo disponible de la cuenta. Continúa en 730

730 Cajero(a) Mixto(a) desprende la parte superior del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla para proporcionarla a la/elCliente(s) y retiene la parte inferior para integrarla al legajo. FIN


731 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica recibe vía Teléfono la solicitud de la/el Cliente(s) del saldo de su cuentade cheques y le solicita su número de cuenta. Continúa en 732

732 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica verifica los datos de la cuenta de cheques mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 101,3,1.- Numero de Cuenta, captura el número de cuenta. Continúa en733

733 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica aplica a la/el Cliente(s) el cuestionario de seguridad vigente, paraverificar que sea la/el Titular de la Cuenta de la cuenta. Continúa en D123

D123 Es el Titular de la Cuenta.SI NO


733.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica informa a la/el Cliente(s) que no le puedeproporcionar el saldo de la cuenta por no estar facultado. FIN

734 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica proporciona a la/el Cliente(s) vía Teléfono el SALDO DISPONIBLE yMOVIMIENTOS de la cuenta de cheques. Continúa en 735

735 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica captura los datos de la consulta(tipo de servicio, no. cuenta, nombre dela/el Cliente(s), tipo de Cliente(s), no. telefónico), en la opción: tarjeta de débito\ Cuenta de Cheques, subopción: Saldo deTarjeta\ Cheques o Ahorros. FIN


736 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) solicitud verbal para consultar la Cuenta Interbancaria CLABE, así como suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 737

737 Cajero(a) Mixto(a) indica al Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta con su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma para que sea identificado y autorizada su consulta de saldo. Continúa en 738

738 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s) coincidan con los registrados en SOFT-M en el menú Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D124

D124 Datos registrados en SOFT-M coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s).SI NO


738.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Cliente(s) que no está facultado para realizar la consultade la cuenta. FIN

739 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita al Cliente(s) que pase nuevamente a ventanilla. Continúaen 740

740 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios registra su ID contraseña de autorizaciónen el sistema SOFT-M. Continúa en 741

741 Cajero(a) Mixto(a) realiza la consulta de la cuenta interbancaria CLABE en el sistema de SOFT-M en el Menú Principal, 3.Cuentas a la Vista, Consulta CLABE Interbancaria, 2801 Consulta y Asignación Código Cuenta Cliente . Continúa en 742

742 Cajero(a) Mixto(a) imprime la información de la cuenta CLABE interbancaria en dos juegos. Continúa en 743


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743 Cajero(a) Mixto(a) entregra al Cliente(s) la impresión de la cuenta CLABE Interbancaria firmando de acuse de recibo. FIN

Cancelación de comisiones.


744 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora oficio de solicitud de cancelación de comisiones, por manejo decuenta, por comisión de SPEI o por comisión por TEF, dirigido al Director(a) de Operaciones Bancarias y envía a laDirección de Banca Comercial para Visto Bueno. Continúa en 745

745 Director(a) de Banca Comercial envía oficio de solicitud de cancelación de comisiones con Visto Bueno a la Dirección deOperaciones Bancarias. Continúa en 746

746 Director(a) de Operaciones Bancarias turna oficio de solicitud de cancelación de comisiones a la Gerencia deOperaciones Pasivas. Continúa en 747

747 Gerente de Operaciones Pasivas recibe oficio de solicitud de cancelación de comisiones por manejo de cuenta, porcomisión de SPEI o por comisión por TEF, lo turna al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 748

748 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasemite Estado(s) de Cuenta parcial para verificar la procedencia de los movimientos. Continúa en 749

749 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que procedan los movimientos solicitados. Continúa en D125

D125 Procede la cancelación de comisiones.SI NO


749.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas notifica a la Sucursal(es) solicitante el motivo de la no procedencia de la cancelaciónde comisiones. FIN

750 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza las Fichas de abono.xls para ser afectado por la Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) y la Póliza(s)Contable(s) afectando como cargo las cuentas de resultado e IVA y abono a la cuenta de cheques. Continúa en 751

751 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega copia de la póliza de los movimientos a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 752

752 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasarchiva la documentación soporte de la operación. FIN

Cancelación de la cuenta.


Cancelación de cuentas Banjercito solicitadas por otra Institución Bancaria.

753 Gerente de Operaciones Pasivas recibe comunicado por parte de la Institución(es) Financiera(s) transferente paracancelar una cuenta(s) de captación aperturada en esta Institución. Continúa en 754

754 Gerente de Operaciones Pasivas verifica la autenticidad de la identidad de la/el Cliente(s) de acuerdo a la documentaciónpresentada (escrito en el que manifieste su voluntad de dar por terminada la relación jurídica con esta Institución quecontenga número de cuenta, nombre, tipo de cuenta, domicilio, firma y el número de cuenta a donde serán transferidos losrecursos así como copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma)). Continúa en D126

D126 Los datos de la/el Cliente(s) y de la cuenta son correctos.SI NO


754.1 Gerente de Operaciones Pasivas notifica a la Institución(es) Financiera(s) receptora que no procede lacancelación de dicha cuenta. FIN


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755 Gerente de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresan a Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para consultar el saldo a traspasar. Continúa en 756

756 Gerente de Operaciones Pasivas solicita al Gerente de Operaciones de Tesorería que se realice la transferencia delsaldo remanente de la cuenta hacia la cuenta de la Institución(es) Financiera(s) receptora, proporcionando el soporte de laoperación vía Correo Interno "Outlook". Continúa en 757

757 Gerente de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas efectúa la cancelación de la cuentaen Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), una vez realizada la transferencia de los fondos. Continúa en 758

758 Gerente de Operaciones Pasivas entrega a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas la cartacancelación para que sea integrada al expediente. Continúa en 759

759 Gerente de Operaciones Pasivas da aviso a la Institución(es) Financiera(s) receptora que los recursos se enviaron y lacuenta quedó cancelada. FIN

Cancelación de cuentas de otros bancos a solicitud de Banjercito.

760 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe solicitud por escrito de la/el Cliente(s) para cancelar su cuenta de cheques queradica en otro banco, la carta debe contener nombre de la Institución(es) Financiera(s), número de cuenta, tipo de cuenta,domicilio, nombre y firma así como el número de cuenta Banjército en donde se depositaran los fondos. Continúa en 761

761 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) proporciona su Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma. Continúa en 762

762 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la autenticidad y veracidad de la identidad de la/el Cliente(s) / Usuarios(as)Bancarios que formula la solicitud de cancelación de la cuenta de cheques de otra Institución(es) Financiera(s) mediante elcotejo de la documentación presentada. Continúa en 763

763 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa el sello de acuse de recibo, anotando su nombre, firma y fecha. Continúa en764

764 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Usuarios(as) Bancarios realice en su caso la apertura de una cuenta decaptación para la recepción de los recursos de la cuenta de la otra Institución(es) Financiera(s). Continúa en 765

765 Gerente de Sucursal / Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía por Correo Interno "Outlook" a la Gerencia deOperaciones Pasivas la solicitud de la/el Cliente(s) para efectuar los trámites de cancelación de cuenta con el Bancocorrespondiente. Continúa en 766

766 Gerente de Operaciones Pasivas envía a la otra Institución(es) Financiera(s) por Correo electrónico "Externo" la solicitudde cancelación de la cuenta anexando la documentación proporcionada por el Cliente(s). Continúa en 767

767 Gerente de Operaciones Pasivas recibe la notificación por parte de la otra Institución(es) Financiera(s) de que la cuentafue cancelada y los fondos transferidos a la cuenta indicada por el Cliente(s). Continúa en 768

768 Gerente de Operaciones Pasivas notifica acerca del trámite a la Sucursal(es). Continúa en 769

769 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) de la conclusión del trámite. FIN

Cancelación de la Cuenta en Sucursal.

770 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe solicitud verbal de la/el Cliente(s) para realizar la cancelación de su cuenta decheques. Continúa en 771

771 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Carátula de Contrato de Productos Bancarios deCaptación en Moneda Nacional / Extranjera para realizar la cancelación de la cuenta de cheques. Continúa en D127

D127 Presenta Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.SI NO


771.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que requisite el formato Carta responsivapor cancelación de cuentas con sus datos, nombre y firma. Continúa en 772

772 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que requisite el formato Carta por cancelación de cuentascon sus datos, nombre y firma. Continúa en 773

773 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el formato de Carta por cancelación de cuentas y/o la Carta responsiva porcancelación de cuentas. Continúa en 774


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774 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica visualmente que el formato de Carta por cancelación de cuentas y/o la Cartaresponsiva por cancelación de cuentas esté debidamente requisitada. Continúa en D128

D128 Formatos correctos.SI NO


774.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) las inconsistencias en los formatos Cartapor cancelación de cuentas o la Carta responsiva por cancelación de cuentas para la cancelación de cuentade cheques. Continúa en 774

775 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica el saldo de la cuenta de cheques mediante SOFT-M mediante la ruta: Opción3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D129

D129 Cuenta en ceros.SI NO


775.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Cliente(s) que pase al área de cajas a efectuar el retiropor el importe del saldo que presenta su cuenta, mediante la expedición de un cheque. Continúa en 777

776 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) las chequeras y las inutiliza ya sea estampando sello deCancelado o destruyéndolas en presencia de la/el Cliente(s), o en su caso carta compromiso de la/el Cliente(s) indicandoque se hace responsable por el mal uso que se le dé a los cheques, para evitar que se intenten utilizar. Continúa en 777

777 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el Cierre de Cuentas y procede a registrar la cancelación de la cuenta decheques mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Cierre de Cuentas. Continúa en 778

778 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura el número de cuenta y los datos de la/el Cliente(s) solicitados en la pantalla,elige la opción 2001 cuenta cancelada se registra la cancelación en el Sistema. Continúa en 779

779 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta separa el Expediente(s) de la cuenta que se canceló, estampa sello de cancelado.Continúa en 780

780 Supervisor(a) de Servicios elabora el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas y lo turna al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma. Continúa en 781

781 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas. Continúa en782

782 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía mediante valija el oficio de entrega de expediente cuentascanceladas al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. FIN


783 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el Reportede Cuentas Canceladas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), en la ruta: Menú 2,2,999,1,22,22.-Tot. X Suc Cueq. Aper. y Canc. Continúa en 784

784 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), en la ruta: "Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma", "Eliminar". Continúa en 785

785 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), en la ruta: "Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma" para verificar que la firma estéeliminada. Continúa en D130

D130 Firma eliminada.SI NO


786 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elige la opción “Salir”para salir del registro de firmas y selecciona “Salir” para cerrar el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas). Continúa en 787

787 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita al díasiguiente, vía Correo Interno "Outlook" a la Gerencia de Desarrollo de Sistemas la confirmación de que se hayan procesadocorrectamente las bajas de firmas. FIN



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Estados de cuenta.


788 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica cada fin de mes si existen Estado(s) de Cuenta con más de dosmeses de antigüedad que no hayan sido recogidos por la/el Cliente(s). Continúa en D131

D131 Existen Estado(s) de Cuenta con más de dos meses de antigüedad.SI NO

Continúa en la actividad 789 FIN

789 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora una relación con los documentos no recogidos por la/elCliente(s), indicando lo siguiente: Los meses de referencia, el nombre de la Sucursal(es), el nombre del Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal, el producto de que se trata (consultando la clave del producto) y nombre de lostitulares de los Estado(s) de Cuenta. Continúa en 790

790 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora Acta de destrucción de documentos verificados de acuerdo a loestablecido en los CPN/DGAA/GAC/680 "Lineamientos internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito".Continúa en 791

791 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal archiva el Acta de destrucción de documentos, para efectos de cualquieraclaración posterior. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES.792 Guía Contable para Cuenta de Cheques Maestra en Dólares para Persona Física. Continúa en 793

793 Guía Contable para Cuenta de Cheques Maestra en Dólares para Persona Moral. Continúa en 794

794 Guía Contable para Cuentas de Cheques Tradicional en Dólares para Personas Físicas (Zona Fronteriza). Continúa en 795

795 Guía Contable para Cuentas de Cheques Tradicional en Dólares para Personas Morales. Continúa en 796

796 Guía Contable para Cuentas de Cheques en Dólares para Ciudadanos Extranjeros. FIN


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VII. METODOLOGÍAS.Metodología para el cálculo de los intereses de la Cuenta de Cheques.

El cálculo de los intereses para las cuentas de cheques será mensual.

La fórmula para el cálculo de los intereses será: [(Saldo promedio * tasa de interés/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de interés real.

El cálculo de interés real deberá ser anual.

La fórmula para el cálculo de interés real será:

Interés real acumulable: Interés nominal > ajuste por inflación.

Perdida: Interés nominal < ajuste por inflación.

Ajuste por inflación: Saldo promedio del ejercicio x factor.

El factor se determinará en base a la estimación diaria del INPC.

Metodología para el cálculo del Impuesto sobre la Renta de la Cuenta de Cheques.

El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para la cuentas de cheques será mensual.

La fórmula para el cálculo del ISR será: [(Saldo promedio * .60/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de la comisión por concepto de manejo de cuenta.

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mínimo Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido(SO) sea mayor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el tarifario cobrada al Cliente(s) se cobrará al 100% dedicha comisión mas IVA del tarifario.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional Dlls. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $1000.00

Comisión por manejo de cuenta de $10.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $950.00

$1000.00 (SR) - $950.00 (SO) igual a $50.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($950.00) es mayor que la Comisión por manejo de cuenta ($10) secobrará el 100% de la comisión más IVA ($10.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido (SO) seamenor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el tarifario, sólo se le cobrará a la/el Cliente(s) el importe dedicha diferencia mas IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional Dlls. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $1000.00

Comisión por manejo de cuenta de $10.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $995.00

$1000.00 (SR) - $995.00 (SO) igual a $5.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($995.00) es menor que la comisión por manejo de cuenta ($10.00) secobrará un importe equivalente a la diferencia más IVA ($5.00+IVA).

Metodología para el cálculo de la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes.

En caso que la diferencia entre el Importe del Cheque Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la Devolución(SCD) sea mayor que la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes establecido en el tarifario se le cobrara a la/elCliente(s) el 100% de la comisión del tarifario mas IVA.


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Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra Dlls. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $150

Comisión por Cheque Devuelto $60.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $80

$150.00 (ICD) - $80.00 (SCD) igual a $70.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($80.00) es mayor que la Comisión por Cheque Devuelto por fondosinsuficientes a ($60.00) se le cobrará el 100% de la comisión ($60.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Importe de Cheque Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la devolución(SCD) sea menor que la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes, sólo se le cobrará a la/el Cliente(s) deimporte de dicha diferencia mas IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra Dlls. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $150

Comisión por Cheque Devuelto $60.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $95.00

$150.00 (ICD) - $95.00 (SCD) igual a $55.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($95.00) es menor que la Comisión por Cheque Devuelto por fondosinsuficientes a ($60.00) se cobrará un importe a dicha diferencia más IVA ($95.00+IVA).


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VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Cuenta de Cheques M.N. y Dólares.

Actualización de Matrícula.

Actualización de Oficina y Sub Oficina Pagadora.

Actualización de RFC.

Agrupación de Clientes de Captación.

Agrupación de Militares.

Agrupación de Pensionados.

Agrupación de Tarjetahabientes.

Alta de Domicilio.

Atención a los Requerimientos de la Unidad de Atención Especializada.

Atención de Solicitudes de Presuntos Beneficiarios de Individuos Fallecidos (CECOBAN).

Control y Reporte de Expedientes Entregados al Archivo.

Corrección de Grado.

Corrección de Nombre.

Corrección de Tipo de Persona.

Entrega de Expedientes Físicos al Archivo General.

Envío de Archivo Muerto para su Digitalización y Custodia.

Generación del Reporte de Cuentas Nuevas.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Banca Comercial.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Crédito.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Sucursales.

Homologación y/o Actualización del Dato Docume.

Recepción y Registro de Expedientes recibidos por la Red de Sucursales.

Relacionar inconsistencias para Devolución de Expedientes Físicos a Sucursales.

Reporte de Novedades.

Revisión y Control de Cuentas de Captación.

Revisión y Validación de Expedientes.

Validación de Beneficiarios, solicitados por la Gerencia de Cheques perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias.

Aplicación de Pagos con Cargo a Cuenta de Cheques.

Elaboración de Constancia de Interés Real.


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Monitoreo y Seguimiento a Sobregiros en Tarjetas de Débito.

Reporte de LIDE.

Consulta de Expedientes a través del Portal Webtop.

Digitalización de Expedientes.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/DBC/UNE/1067Procedimiento para Solicitar la Devolución de Saldo de una Cuenta de Captación por Fallecimiento del Titular.

CPN/DBC/OC/1299Formato Único de Acta de Nacimiento.

CPN/DBC/942Monto Máximo para expedir Cheques al Portador.

CPN/DPEF/DBC/DC/1164Difusión de las "Listas de Verificación" para la integración de expedientes de productos de Colocación y Captación.

CPN/DBC/DC/774Formato para actualización de datos, celulares y correos electrónicos de clientes de Tarjetas de Débito.

CPN/DGAA/SRM/1307Emisión de los formatos para la integración de expedientes en los procesos de contratación.


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