SERVICIO DE COBROS INTERBANCARIOESPECIFICACIONES TCNICA S No.
1Formato de archivos y diseo de registros
CONTENIDOINTRODUCCION............................................................................................1
DISEO DE REGISTROS
................................................................................2
1. ARCHIVO
SCI1...............................................................................................................2
1.1 REGISTRO CABECERA
.......................................................................................2
1.2 REGISTROS DE
DETALLE.....................................................................................3
2. ARCHIVO
SCI2...............................................................................................................5
2.1 REGISTRO CABECERA
.......................................................................................5
2.2 REGISTROS DE
DETALLE.....................................................................................6
3. ARCHIVO
SCI3...............................................................................................................7
3.1 REGISTRO CABECERA
.......................................................................................7
3.2 REGISTROS DE
DETALLE.....................................................................................7
4. 4. ARCHIVO
SCI4...........................................................................................................8
4.1 REGISTRO CABECERA
.......................................................................................8
4.2 REGISTROS DE
DETALLE.....................................................................................9
TABLAS DE CODIGOS USADOS EN LOS
ARCHIVOS..........................................9
INTRODUCCIONEsta norma contiene las especificaciones tcnicas
para la elaboracin de los formatos de archivos y diseo de
registros, para el intercambio de informacin de las rdenes de cobro
interbancario (OCI) tramitadas por las instituciones del sistema
financiero a travs del Sistema de Cobros Interbancario (SCI) del
Banco Central del Ecuador. Para el intercambio de informacin de las
rdenes de cobro interbancario ( OCI ), existen cuatro tipos de
archivos:
SCI1, es el archivo generado por una Institucin Financiera
Cobradora participante del Sistema de Cobros Interbancario,
mediante el cual enva al Banco Central el detalle de las rdenes de
cobro interbancario originadas por cuenta propia o de sus clientes
cobradores, para que sean distribuidas a las Instituciones
Financieras Pagadoras participantes para el dbito a sus clientes
pagadores. 1. SCI2, es el archivo con el cual el Banco Central
notifica a las Instituciones Financieras Pagadoras participantes
los detalles de dbito cobros que stas deben efectuar a sus clientes
pagadores generados por la operacin del SCI. 2. SCI3, es el archivo
generado por las Instituciones Financieras Pagadoras participantes
mediante el cual confirman al Banco Central sobre el resultado del
proceso de dbito de las rdenes de cobro interbancario. 3.Con el
nmero de rdenes correctamente debitadas (cdigo de concepto de
estado final 12) el BCE generar automticamente una Orden de Pago
mediente archivo SPI1.
SCI4, es el archivo de resultados de un proceso de compensacin y
distribucin de cobros, disponible para las Instituciones
Financieras Cobradoras participantes, mediante el cual pueden
disponer de informacin del estado final de las OCI tramitadas.
4.
FORMATO DE ARCHIVOSLos archivos a utilizarse para el intercambio
de informacin sobre las rdenes de cobro interbancario, tendrn el
formato texto ( txt ) y contendrn registros con campos delimitados
por el carcter especial , (coma) y diseo predeterminado. Estos
archivos sern transmitidos en formato .zip que contendr dos
archivos; el archivo de los detalles con la extensin .txt y el
archivo con el nmero de control de 32 dgitios que tendr el nmero
generado en el software MD5.
DISEO DE REGISTROS1. ARCHIVO SCI1Este archivo tiene dos tipos de
registro, uno de cabecera donde se registra informacin de control
para garantizar la integridad del contenido y otro con la
informacin detallada del Cobrador y Pagador de cada una de las
rdenes de cobro interbancario a tramitar a travs del Banco
Central.
1.1 REGISTRO CABECERAEste registro ser el primero que contenga
el archivo SCI1 y contendr los siguientes campos y diseo: CAMP O01
02 03
DESCRIPCIN O CONTENIDOFecha y hora de proceso de las OCI en el
SCI-BCE Nmero de Envo para referencia de la Institucin Financiera
Cobradora. Nmero de OCIs incluidas en el archivo
TIPO DATOSFecha Numrico Numrico
LONG .19 2 6
FORMATOdd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00 2 nmeros enteros 6
enteros
VALIDACIN Fecha vlida de acuerdo al formato indicado. Siempre
mayor que cero. Siempre mayor que cero. No debe contener signos
separadores de miles. Siempre mayor que cero. No debe contener
separadores de miles, y nicamente contendr el punto para separar
los decimales.
04
Valor acumulado de los montos de las OCI incluidas en el
archivo.
Numrico
20
18 enteros y 2 decimales
CAMP O05
DESCRIPCIN O CONTENIDONmero de la cuenta corriente que la
Institucin Financiera Cobradora mantiene en el BCE Nmero del corte
con el que se proceso.
TIPO DATOSNumrico
LONG .8
FORMATO8 enteros
VALIDACIN Siempre mayor que cero No debe contener signos
separadores de miles. Ver Tabla # 6 Siempre mayor que cero. Cdigos
vlidos segn Tabla # 7
06
Numrico
4
4 enteros
1.2 REGISTROS DE DETALLEEstos registros se grabarn a continuacin
del registro de cabecera y se incluir uno por cada una de las
ordenes de cobros interbancarios a tramitar en el Sistema de Cobros
Interbancarios, y contendrn los siguientes campos y diseo:CAMP O 01
02 DESCRIPCIN O CONTENIDO Fecha y hora del registro de la OCI en la
Institucin Financiera Cobradora Nmero de referencia o nmero de
comprobante de la OCI en la Institucin Financiera Cobradora Cdigo
que identifica la forma o medio por el cual fue tramitado la OCI en
la Institucin Financiera Cobradora Cdigo de moneda de la OCI. Monto
o cantidad de dinero a ser debitado cobrado mediante la OCI. TIPO
DATOS Fecha Numrico LONG . 19 20 FORMATO dd/mm/yyyy hh:mm:ss 20
enteros VALIDACIN Fecha y hora vlida de acuerdo al formato
indicado. Siempre mayor que cero. No debe contener signos
separadores de miles. Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn
Tabla # 4 Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla # 1
Siempre mayor que cero No debe contener separadores de miles, y
nicamente contendr el punto para separar los decimales. Fecha vlida
de acuerdo al formato indicado.
03
Numrico
2
2 enteros
04
Numrico
2
2 enteros
05
Numrico
18
16 enteros y 2 decimales
06
Fecha de vencimiento de la OCI
Fecha
19
dd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00
CAMP O 07
DESCRIPCIN O CONTENIDO Cdigo del concepto antecedente de la
OCI.
o
TIPO DATOS Numrico
LONG . 3
FORMATO 3 enteros
VALIDACIN Siempre mayor que cero. No debe contener signos
separadores de miles. Cdigos vlidos segn Tabla # 3 Siempre mayor
que cero. No debe contener signos separadores de miles. Nmeros de
Cta. Cte. vlidos segn Tabla # 6 Siempre debe tener contenido. J:
Persona Jurdica Siempre debe tener contenido. Siempre mayor que
cero. No debe contener signos separadores de miles. Cuando el
ordenante es la misma entidad, deber ir el nmero de la cuenta
corriente que la entidad ordenante mantiene en el BCE. Siempre
mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla # 2 Siempre contenido.
debe tener
08
Nmero de la cuenta corriente que la Institucin Financiera
Pagadora mantiene en el BCE. Institucin que realizar el Dbito o
Cobro a los clientes. Tipo de Persona Cliente Cobrador Nmero de
identificacin RUC de la persona jurdica Cliente Cobrador Nmero de
la cuenta de la persona jurdica Cliente Cobrador que mantiene en la
Institucin Financiera Cobradora
Numrico
8
8 enteros
09 10 11
Alfanumrico Alfanumrico Numrico
1 13 18
1 caracter Mximo 13 caracteres 18 enteros
12
Tipo de Cta. de la persona jurdica Cliente Cobrador, en la
Institucin Financiera Cobradora. Nombre de la persona jurdica
Cliente Cobrador Razn Social o nombre comercial Localidad, agencia
o referencia del lugar donde se recibi la OCI en la Institucin
Financiera Cobradora Nmero de cdula o RUC de la persona natural o
jurdica Cliente Pagador a ser debitado
Numrico
2
2 enteros
13
Alfanumrico
10
Mximo 10 caracteres
14
Alfanumrico
30
Mximo 30 caracteres
Siempre contenido.
debe
tener
15
Alfanumrico
20
Siempre contenido.
debe
tener
CAMP O 16
DESCRIPCIN O CONTENIDO Nmero de la cuenta de la persona natural
o jurdica Cliente Pagador a ser debitado en la institucin
Financiera Pagadora
TIPO DATOS Numrico
LONG . 20
FORMATO 20 enteros
VALIDACIN Siempre mayor que cero. No debe contener signos
separadores de miles. Cuando el beneficiario es la misma entidad
receptora, deber ir el nmero de la cuenta corriente que la entidad
receptora mantiene en el BCE. Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos
segn Tabla # 2 Siempre contenido debe tener
17
18
19
20
Tipo de Cta. de la persona natural o jurdica Cliente Pagador a
ser debitada en la Institucin Financiera Pagadora Nombre de la
persona natural o jurdica Cliente Pagador a ser debitada en la
Institucin Financiera Pagadora Correo Electrnico de la persona
natural o jurdica Cliente Pagador a ser debitado Telfono mvil de la
persona natural o jurdica Cliente Pagador a ser debitado
Instrucciones especiales o informacin adicional relacionada con la
OCI. Nmero de suministro que identifica el pago al proveedor del
servicio. Ejem: No. telfono, No. Crdito, No. Contraro
Nmero
2
2 enteros
Alfanumrico
30
Mximo 30 caracteres
Alfanumrico
80
80 caracteres 9 enteros
Nmero
9
21 22
Alfanumrico Alfanumrico
80 10
Mximo 80 caracteres Mximo 10 caracteres
Siempre debe tener contenido Valor por defecto NA (No Asignado)
Siempre debe tener contenido No debe contener signos separadores de
miles. Valor por defecto cero No obligatorio Siempre debe tener
contenido Valor por defecto NA
2. ARCHIVO SCI2Este archivo ser generado por el Banco Central
luego de cada proceso de distribucin del Sistema de Cobros
Interbancario, y contendr la informacin detallada de las rdenes de
cobro interbancario que cada una de las Instituciones Financieras
Pagadoras deberan debitar a los Clientes Pagadores.
2.1 REGISTRO CABECERAEste registro ser el primero que contenga
el archivo SCI2 y contendr los siguientes campos y diseo:
CAMPO01 02 03
DESCRIPCIN O CONTENIDOFecha y hora de proceso del corte de las
OCI. Nmero de OCIS incluidas en el archivo Valor acumulado de los
montos de las OCI
TIPO DATOSFecha Numrico Numrico
LONG.19 4 20
FORMATOdd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00 4 nmeros enteros 18 enteros
y 2 decimales
VALIDACIN Fecha y hora vlida de acuerdo al formato. Siempre
mayor que cero. Siempre mayor que cero. No debe contener
separadores de miles, y nicamente contendr el punto para separar
los decimales. Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla #
7
04
Nmero del corte con el que se proceso.
Numrico
4
2.2 REGISTROS DE DETALLEEstos registros se grabarn a continuacin
del registro de cabecera y se incluir uno por cada una de las
rdenes de cobro interbancario que cada una de las Instituciones
Financieras Pagadoras deber debitar a sus clientes. Contendrn los
siguientes campos y diseo: CAMP O1 al 22
DESCRIPCIN O CONTENIDOIgual contenido de los campos del Registro
de Detalle del archivo SCI1 Nmero nico de referencia generado por
el Banco Central para cada archivo Nmero secuencial nico generado
por el Banco Central para cada una de las ordenes de cobro
interbancario tramitadas. Fecha y hora del proceso de distribucin
en el Banco Central de las rdenes de cobro interbancario. Nmero de
la cuenta Corriente que la Institucin Financiera Cobradora mantiene
en el BCE
TIPO DATOS
LONG.
FORMATO
VALIDACIN
23 24
Numrico Numrico
10 8
10 enteros 8 enteros
Siempre cero. Siempre cero.
mayor mayor
que que
25
Fecha Hora
y
19
dd/mm/yyyy hh:mm:ss 8 enteros
Fecha y hora vlida de acuerdo al formato indicado Siempre mayor
que cero sin signo separadores de miles Nmero de cuentas validos
segn tabla 6 BCE
26
Numrico
8
3. ARCHIVO SCI3Este archivo ser generado por las Instituciones
Financieras Pagadoras de la OCI y entregado al Banco Central, y
contendr la confirmacin del proceso de dbito.
3.1 REGISTRO CABECERAEste registro ser el primero que contenga
el archivo SCI3 y contendr los siguientes campos y diseo:CAMPO 01
02 03 DESCRIPCIN O CONTENIDO Fecha y hora del corte a confirmar
Nmero de OCIS incluidas en el archivo Nmero del corte con el que se
proceso. Nmero de la cuenta corriente que la Institucin Financiera
Pagadora mantiene en el BCE TIPO DATOS Fecha Numrico Numrico LONG.
Mxima 19 4 4 FORMATO dd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00 4 nmeros enteros
VALIDACIN Fecha y hora vlida de acuerdo al formato. Siempre mayor
que cero. Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla # 7
Siempre mayor que cero No debe contener signos separadores de
miles. Nmeros de Cta.Cte. vlidos segn Tabla # 6
04
Numrico
8
8 enteros
3.2 REGISTROS DE DETALLEEstos registros se grabarn a continuacin
del registro de cabecera y se incluir uno por cada OCI que la
Institucin Financiera Pagadora proceso. Contendrn los siguientes
campos y diseo: CAMPO01 02
DESCRIPCIN O CONTENIDONmero de referencia generado por el Banco
Central Nmero secuencial nico generado por el Banco Central para
cada una de las ordenes de cobro interbancario Nmero de referencia
o nmero de comprobante de la OCI en la Institucin Financiera
Cobradora. Fecha y hora del proceso de dbito en la Institucin
Financiera Pagadora.
TIPO DATOSNumrico Numrico
LONG.10 8
FORMATO10 enteros 8 enteros
VALIDACIN Siempre mayor que cero. Siempre mayor que cero.
03
Numrico
20
20 enteros
04
Fecha Hora
y
19
dd/mm/yyyy hh:mm:ss
Siempre mayor que cero. No debe contener signos separadores de
miles. Fecha y hora vlida de acuerdo al formato indicado
CAMPO05
DESCRIPCIN O CONTENIDOCdigo de estado final de la OCI 12 OCI
debitada estos son los registros que fueron debitados y que se
convertirn automticamente en registros del SPI1. Nmero de la cuenta
corriente que la Institucin Financiera Cobradora mantiene en el BCE
Nmero de Comprobante de la OCI debitada en la Institucin Financiera
Pagadora.
TIPO DATOSNumrico
LONG.2
FORMATO2 enteros
VALIDACIN Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla
#5
06
Numrico
8
8 enteros
07
Numrico
20
20 enteros
Siempre mayor que cero No debe contener signos separadores de
miles. Siempre mayor que cero No debe contener signos separadores
de miles.
4. 4. ARCHIVO SCI4Este archivo contendr el resultado final de
las OCI confirmadas: las debitadas al Cliente Pagador y las
rechazadas por parte de la Institucin Financiera Pagadora.
4.1 REGISTRO CABECERAEste registro ser el primero que contenga
el archivo SCI4 y contendr los siguientes campos y diseo: CAMPO01
02 03
DESCRIPCIN O CONTENIDOFecha y hora del corte confirmado Nmero de
OCIS incluidas en el archivo Valor acumulado de los montos de las
OCI
TIPO DATOSFecha Numrico Numrico
LONG. Mxima19 4 20
FORMATOdd/mm/yyyy hh:mm:ss 00:00:00 4 nmeros enteros 18 enteros
y 2 decimales
VALIDACIN Fecha y hora vlida de acuerdo al formato. Siempre
mayor que cero. Siempre mayor que cero. No debe contener
separadores de miles, nicamente el punto para separar los
decimales. Siempre mayor que cero. Cdigos vlidos segn Tabla # 7
04
Nmero del corte con el que se proceso.
Numrico
4
4.2 REGISTROS DE DETALLEEstos registros se grabarn a continuacin
del registro de cabecera y se incluir uno por cada OCI que la
Institucin Financiera Cobradora envo en sus archivos. Contendrn los
siguientes campos y diseo: CAMP O01 02
DESCRIPCIN O CONTENIDOFecha y hora del proceso de dbito en la
Institucin Financiera Pagadora. Nmero de referencia o nmero de
comprobante de la OCI en la Institucin Financiera Cobradora. Nmero
de referencia generado por el Banco Central Nmero secuencial nico
generado por el Banco Central para cada una de las OCI Fecha y hora
del proceso de distribucin en el Banco Central para esta OCI Cdigo
de estado final de la OCI
TIPO DATOSFecha Hora Numrico y
LONG.19 20
FORMATOdd/mm/yyyy hh:mm:ss 20 enteros
VALIDACIN Fecha y hora vlida de acuerdo al formato indicado
Siempre mayor que cero. No debe contener signos separadores miles.
Siempre mayor que cero. Siempre cero. mayor que
03 04
Numrico Numrico
10 8
10 enteros 8 enteros
05
Fecha Hora
y
19
dd/mm/yyyy hh:mm:ss
Fecha y hora vlida de acuerdo al formato indicado Siempre mayor
que cero. Cdigos vlidos segn Tabla #5 Fecha y hora vlida de acuerdo
al formato indicado Siempre mayor que cero No debe contener signos
separadores de miles. Nmeros de Cta. Cte. vlidos segn Tabla #6
Siempre mayor que cero No debe contener signos separadores de
miles.
06
Numrico
2
2 enteros
07
08
Fecha y hora del proceso de dbito en la Institucin Financiera
Pagadora de la OCI. Nmero de la cuenta corriente que la Institucin
Financiera Pagadora mantiene en el BCE Nmero de Comprobante de la
OCI debitada en la Institucin Financiera Pagadora
Fecha Hora Numrico
y
19
dd/mm/yyyy hh:mm:ss 8 enteros
8
09
Numrico
20
20 enteros
TABLAS DE CODIGOS USADOS EN LOS ARCHIVOSA continuacin se
presenta las tablas de cdigos usados en los diseos de registros
antes descritos:
TABLA # 1 CODIGOS DE MONEDASEsta tabla contiene los cdigos
vlidos para representar la moneda de la orden de cobro
interbancario que se tramita. Los cdigos de moneda vlidos son los
siguientes : CODIGO 01 MONEDA DOLARES USA
TABLA # 2 CODIGOS DE TIPO DE CUENTAEsta tabla contiene los
cdigos para los diferentes tipos de cuenta vlidos para ser usados
como origen o destino de una orden de cobro interbancario. Los
cdigos de tipo de cuenta vlidos son los siguientes : CODIGO 01 02
03 04 TIPO DE CUENTA CTA. CORRIENTE CTA. AHORROS CTA. CONTABLE
TARJETA DE CREDITO
TABLA # 3 CODIGOS DE CONCEPTOSEsta tabla contiene los cdigos
usados para representar el concepto, razn o antecedente del cobro
que se tramita a travs de la orden de cobro interbancario. Los
cdigos de conceptos vlidos son los siguientes : CODIGO 61 62 63
CONCEPTO COBRO APORTES IESS COBROS PRSTAMOS ISSPOL COBROS
RECUPERACION CARTERA CFN.
TABLA # 4 CODIGOS DE ORIGEN DE ORDEN DE COBROEsta tabla contiene
los cdigos usados para representar la va o medio a travs del cual,
el cliente de una institucin ordenante gestion la orden de cobro
interbancario. Los cdigos vlidos son los siguientes : CODIGO 07
ORIGEN ORDEN DE COBRO CONVENIO DE DEBITO AUTOMATICO
TABLA # 5 CODIGOS DE ESTADO FINAL DE LA ORDEN DE COBROEsta tabla
contiene los cdigos usados por las instituciones receptoras, para
reportar al Banco Central el estado final de las rdenes de cobro
interbancario luego del proceso de dbito a las cuentas de los
clientes finales. Los cdigos vlidos son los siguientes : CODIGO 02
03 04 05 07 08 09 11 12 13 14 STATUS DE LA ORDEN DE COBRO
RECHAZADA, CUENTA CERRADA RECHAZADA, CUENTA NO EXISTE RECHAZADA,
CUENTA BLOQUEADA RECHAZADA, ORDEN BENEFICIARIO RECHAZADA, CUENTA
INACTIVA RECHAZADA, ARCHIVO SIN BENEFICIARIO RECHAZADA,
BENEFICIARIO NO CORRESPONDE RECHAZADA, POR DUPLICADO DEBITADA
(COBROS) INSUFICIENCIA DE FONDOS (COBROS) SIN AUTORIZACIN DE DEBITO
(COBROS)
TABLA # 6 NUMEROS DE CUENTAS CORRIENTES EN EL BCEEsta tabla
contiene el listado de Instituciones Participantes del Servicio de
Cobros Interbancarios mantienen en el Banco Central. NOMBRE DE LA
INSTITUCION BANCO BANCO BANCO BANCO BANCO BANCO BANCO BANCO
PICHINCHA BOLIVARIANO INTERNACIONAL DE LOJA DE MACHALA DEL PACIFICO
PRODUBANCO DE GUAYAQUIL
TABLA # 7 CORTES DEL SERVICIO DE COBROS OCPEsta tabla contiene
los cdigos vlidos para representar el corte de la orden de cobro
pblico que se tramita. Los cdigos de corte vlidos son los
siguientes :CODIGO 01 NOMBRE DEL CORTE PRIMER CORTE
EL CONTENIDO DE ACTUALIZACION DE CADA UNA DE LAS TABLAS
DESCRITAS ANTERIORMENTE, ESTAN DISPONIBLES EN EL PORTAL DE
SERVICIOS ELECTRNICOS DEL SISTEMA DE COBROS INTERBANCARIO, MENU
CATALOGOS.
INFORMACIN ADICIONALPara informacin adicional o consultas sobre
las especificaciones tcnicas, puede contactar con: Mnica Herrera P.
Direccin de Servicios Bancarios Nacionales Banco Central Casa
Matriz Telef. 02-2572522 Ext. 2173, 2172 e-mail: [email protected]
Roberto Jaramillo Direccin de Informtica Banco Central Casa Matriz
Telef. 02-2572522 Ext. 2423, 2411 e-mail: [email protected]
Ximena Guerrn Direccin de Informtica Banco Central Casa Matriz
Telef. 02-2572522 Ext. 2401 e-mail: [email protected]
