ESTAFAS MÁS COMUNES

El timo del coche

El intento de fraude más popular es el conocido como "timo del coche". Gente que vende coches

usados a precios de escándalo afirmando que el coche se entregará por Skrill (Moneybookers) y le

piden que realice un depósito en efectivo a un agente de Skrill (Moneybookers) pero, y esto es lo

que tiene que vigilar, el depósito en sí se solicita a través de agentes de transferencia de dinero

fuera de línea, como Western Union Money Transfer. Skrill (Moneybookers) no permite ni acepta

que se realicen depósitos de dinero en efectivo en su sistema. Para realizar un depósito en su

cuenta, solo serán válidas las transferencias de dinero, las tarjetas de crédito y las opciones de

pago locales mencionadas anteriormente. Este fraude también puede darse con productos que no

sean coches pero el proceso seguirá siendo el mismo, alguien que trata de timarle utilizando el

nombre de Skrill (Moneybookers).

El timo del apartamento/piso

Uno de los timos de más reciente aparición en línea es el que tiene que ver con la oferta de

alquileres de propiedades exclusivas a precios muy bajos en sitios web de alojamientos, que toman

pagos fraudulentos de potenciales arrendatarios a través de agencias de transferencia de dinero de

prestigio como Skrill (Moneybookers) y Western Union.

En un anuncio aparecerá el piso perfecto cuyo propietario, invariablemente, dirá que vive en el

extranjero y que ha tenido problemas financieros con los anteriores arrendatarios que no pudieron

demostrar que podían permitirse pagar la renta y el depósito. Debido a estos problemas anteriores,

le solicitará que envíe la cantidad del depósito a un amigo de confianza o a un miembro de su

familia a través de una transferencia de pagos en línea, para demostrar que usted es de confianza

y que desea ser el arrendatario.

Esta parte del timo es en la que se estafa a muchas personas ya que parece existir poco riesgo en

realizar un simple depósito de determinada cantidad a un amigo o a un pariente de confianza de su

elección a través de Western Union o de Skrill (Moneybookers) y, a continuación, enviar una copia

escaneada del recibo de transferencia de pagos como verificación.

No obstante, el timador utilizará la dirección de una oficina ficticia para Skrill (Moneybookers) o

Western Union donde le solicitarán que envíe los datos escaneados, datos que el timador utilizará

para apropiarse de los fondos antes de que desaparezcan, dejándole a usted sin blanca y sin

posibilidad de tener ningún derecho para obtener un reembolso.

El timo de las citas en línea

Con tantos solteros/as intentando conocer a su media naranja, incluso las citas en línea son carne

de cultivo para realizar fraudes y timos. Generalmente, se empiezan a intercambiar mensajes

cuando una relación real comienza a afianzarse. A continuación, la "cita" empezará a solicitar

ayuda financiera, con excusas como gastos de tipo médico urgente o la necesidad de viajar a su

casa (del modo más caro) en un país extranjero. Mucha gente se ha enamorado y ha acabado

perdiendo cientos e incluso miles de euros y nunca han vuelto a saber nada de su "cita". Para

evitar que ocurra esto, recuerde las tres reglas de oro cuando utilice sitios de citas:

No envíe nunca dinero a alguien que no conoce por más verosímil o afectuoso que parezca.

Utilice solo servicios de chat o de citas online de prestigio y siga los consejos de seguridad.

Informe de cualquier sospecha directamente en el sitio de citas para evitar cualquier situación

ofensiva.

Phishing

Probablemente la estafa más habitual sea el phishing. Los correos electrónicos de lo que parece

ser su banco o servicio de confianza como Skrill (Moneybookers) que le soliciten "actualizar",

"validar" o simplemente "confirmar" sus datos le llevarán a un sitio web falso que es exactamente

igual que la versión legal pero que está alojado en una URL distinta.

Estos mensajes están diseñados para persuadirle y hacerle revelar sus datos personales y

contraseñas de modo que los estafadores o timadores puedan acceder a su cuenta y comprar,

cargar facturas o cometer delitos financieros en su nombre. En el peor de los casos, esto puede

ocasionar robo de identidad. De nuevo, con unos simples pasos puede protegerse de timos de

phishing:

Recuerde que Skrill (Moneybookers) o su banco nunca le pedirán que confirme su nombre de

usuario o contraseña en ningún momento, ni los revelará bajo ninguna circunstancia a nadie.

Informe sobre los correos electrónicos que sospecha que pueden ser un fraude a

security@skrill.com. No responda de ninguna manera a estos correos.

Diríjase siempre directamente a https://www.moneybookers.com para iniciar sesión en su cuenta.

El timo de los donativos

Es triste pensar que en estos tiempos incluso las organizaciones de caridad son objeto de correos

electrónicos con fines fraudulentos.

A menudo, cuando ocurre un desastre natural, puede recibir un correo electrónico sobre un

“llamamiento urgente” de ayuda. Es natural que desee ayudar, pero tómese su tiempo y asegúrese

de que el mensaje procede de la organización de caridad que afirma representar.

El nombre de la organización de caridad que aparece en el correo puede ser muy similar al de una

organización conocida y de prestigio, y es posible que le redirijan a un sitio web de aspecto muy

profesional donde le animarán a que realice un donativo mediante tarjeta de crédito. Si responde a

un “llamamiento” falso, no solo hará estos donativos a criminales, en vez de a las víctimas, sino

que también desvelará sus datos personales y financieros. Otra variación de este timo es una línea

telefónica de “donativos” que indica un número privilegiado para llamar. Esta llamada le resultará

muy cara y los “donativos” no se enviarán a las víctimas.

Para evitar que sus donativos caigan en manos de estafadores, compruebe siempre el enlace de la

entidad caritativa antes de hacer un donativo. Si en el llamamiento se menciona a Skrill

(Moneybookers), puede comprobar la validez del remitente poniéndose en contacto

con security@skrill.com.

Skrill (Moneybookers) le anima a ser generoso con las organizaciones de caridad, pero también le

advierte de que tenga mucho cuidado y de que se asegure de su autenticidad.

Estafas en sitios de subastas

Cuando pague productos en línea, especialmente en sitios web de subastas, tenga en cuenta que

las personas que le pidan que realice una transferencia directamente desde su cuenta bancaria a

sus cuentas, pueden estar intentando timarle, incluso si le solicitan que realice el pago a través de

un sitio de terceros de confianza como Skrill (Moneybookers).

Las cuentas de Skrill (Moneybookers) solo pueden ser financiadas por los titulares de cuentas

registradas. Nunca se aceptan depósitos de terceros.

Una versión más sofisticada del timo del coche es el conocido como "timo del depósito en

fideicomiso". En este caso, los timadores publican anuncios de productos asombrosamente baratos

―desde coches y bolsos hasta antigüedades y objetos de colección―- en distintos foros de gran

popularidad en línea. Si muestra interés, le explicarán que con el fin de proteger a ambas partes

van a utilizar un proveedor legal de servicios de depósito en fideicomiso de terceros como Skrill

(Moneybookers), que mantendrá el dinero "seguro" hasta que reciba "su" producto y que, después,

enviará el pago al vendedor.

Por eso, le pedirán su nombre para poder iniciar el procedimiento de depósito en fideicomiso. Poco

después, recibirá un correo electrónico falso, que afirmará ser de Skrill (Moneybookers), en el que

se le avisará de que el vendedor ha iniciado el procedimiento y se le solicitará que realice una

transferencia de dinero mediante un agente de transferencia de dinero fuera de línea. Es posible

que el correo incluya gráficos sacados del sitio oficial de Skrill (Moneybookers) para engañarle,

pero tenga en cuenta que el sitio al que le dirigirán es una copia falsa del sitio legal de Skrill

(Moneybookers), al que solo se puede acceder a través de https://www.moneybookers.com.

Algunas veces, el estafador puede ofrecerle que le envie algún documento para verificar su

identidad, como una fotocopia de su carné de conducir o de su pasaporte, para hacerle caer en la

trampa del procedimiento de depósito en fideicomiso, pero también solicitará que el comprador —o

sea, usted— haga lo mismo. No se deje engañar, al hacer esto se arriesga a sufrir un fraude de

identidad y es más que probable que el estafador esté utilizando el ID de otra persona a la que ya

haya estafado anteriormente y esté pensando en utilizar su ID para los mismos fines.

Timo del depósito en fideicomiso a la inversa

Una nueva treta para timos en sitios de subastas es el “Timo del depósito en fideicomiso a la

inversa”. El timador examinará sitios de subastas y seleccionará artículos que se venden de

manera legítima. A continuación, el timador se pondrá en contacto con el vendedor y fingirá que

desea comprar un artículo determinado utilizando un servicio de depósito en fideicomiso de

terceros como, por ejemplo, Skrill (Moneybookers).

Afirmará que Skrill (Moneybookers) cargará el importe al comprador y lo mantendrá seguro hasta

que el vendedor le entregue el artículo y le proporcione un ID de seguimiento. Entonces, el

vendedor recibirá un correo electrónico falso de Skrill (Moneybookers) confirmando que los fondos

están seguros en su sistema y que ya pueden enviar los artículos comprados. Alternativamente, a

veces se le solicitará al vendedor que pague una tarifa por gastos de aduana o alguna otra tarifa

adicional para garantizar que el envío es seguro.

En ocasiones, el timador llevará las cosas más lejos y enviará otro correo electrónico falso

diciéndole al vendedor que no le han enviado un ID de seguimiento en el plazo de 10 días. Como

resultado de ello, ahora estará sujeto a un proceso legal ya que Skrill (Moneybookers) ha cargado

los gastos al comprador pero los artículos no han llegado, ni llegarán nunca.

Falsa consejería o rescate de embargo hipotecario

Los estafadores posan como consejeros y le dicen que pueden negociar con su prestamista para

salvar su casa – si les paga a ellos primero - . Este pago puede ser llamado un pago por

procesamiento administrativo. Pueden incluso decirle que no contacte a su prestamista, abogado o

consejero – que ellos se harán cargo de todos los detalles. Pueden insistir en que usted les haga

directamente a ellos los pagos de la hipoteca mientras ellos negocian con el prestamista. Una vez

que usted les pague una cuota o les haga algunos pagos, desaparecerán con su dinero.

Falsos programas de modificación del "gobierno"

Algunos estafadores pueden decir que están afiliados, o aprobados por el gobierno, o pueden

pedirle que les pague una alta cuota para calificar para los programas de modificación de hipotecas

del gobierno. El nombre de la empresa y su página de Internet pueden parecerse a los de una

empresa real del gobierno; la página de internet hasta puede terminar con .com o .net en vez

de .gov. Hasta podría encontrar términos como "federal", ""HAMP," "MHA," "HARP" u otras

palabras relacionadas con los programas oficiales del gobierno de los Estados Unidos.

Comuníquese con su prestamista primero. Su prestamista está capacitado para informarle si usted

califica para cualquier programa del gobierno para impedir el embargo de su propiedad. De igual

forma, usted no tiene que pagar para beneficiarse de estos programas.

Auditor de Préstamo Forense

El estafador quien puede identificarse como agente forense e hipotecario ofrece revisar sus

documentos hipotecarios para determinar si su prestamista cumplió con los estatutos y leyes

prestatarias estatales y federales. Los estafadores le pueden inducir que puede usar el informe de

auditoría para evitar el embargo hipotecario, acelerar el proceso de modificación de préstamo,

reducir su principal, o hasta cancelar su préstamo.

No existen prueba alguna que garantice salvar su casa de ser embargada aunque sea ejecutado

por un auditor legítimo, licenciado, adiestrado, especialista hipotecario o abogado. Aunque

demando a su prestamista y gana, este no está en la obligación de modificar su préstamo para

hacerlo más accesible. Si cancela su préstamo, deberá devolver el dinero prestado, el cual puede

resultar en perder su casa.

Cebo – y – anzuelo

Convence de que firme documentos para un "nuevo préstamo hipotecario" que solventará el actual.

Es una trampa; firmará documentos que le cederán el título de propiedad o escritura de su casa al

estafador a cambio de un supuesto préstamo de "rescate." Por favor lea cuidadosamente todo

documento antes de firmar.

Alquiler -a- compra o Alquiler confabulado

Un estafador lo incita a ceder el título de su casa como parte de un trato que le permitirá

permanecer en su casa como arrendatario y luego, en unos años, comprarla de vuelta. Puede

decirle que ceder el título le permitirá hacer un nuevo y mejor préstamo hipotecario que mejorará

su crédito y le permitirá refinanciar y evitar que pierda su hogar. Sin embargo es muy probable que

el estafador no pretenda venderle la casa nuevamente.

Los términos de esos acuerdos son usualmente tan onerosos que hacen que comprar su casa

nuevamente sea imposible; peor aún, cuando fallen los pagos con el nuevo prestamista, usted será

desalojado.

Variaciones:

1

El estafador aumenta su renta cada vez más hasta llevarlo a un punto en el que usted no puede

pagarla; después de fallar con varias cuotas, usted es desalojado, dejando a su "salvador" libre

para vender su casa.

2

El estafador le ofrece encontrar un comprador para su casa, pero sólo si firma el título y desaloja.

El estafador le promete que le dará parte de las ganancias cuando venda la casa; pero lo que hará

es rentar su casa, quedarse con algunas cuotas mientras el prestamista procede con el embargo.

Usted pierde su dinero y es aún responsable de la hipoteca que no ha pagado, porque transferir el

título no lo exime de su obligación hipotecaria.

Estafadores de venta corta

A veces el llamado "agente de venta corta" o "procesadores de venta corta," pueden prometer

acelerar una venta corta y normalmente es necesario pagar una cuota, lo cual es ilegal en muchos

Estados. Algunos estafadores incluso pueden incluir recargos o cargos ocultos antes del cierre de

la transacción, que también es ilegal en muchos Estados. El estafador también puede tergiversar el

valor de la vivienda para el prestamista. Una venta corta puede ser una opción legítima para un

dueño de casa atrasada en pagos o dueño de casa que esta al día en sus pagos el valor de la

vivienda ha caído--si el prestamista se compromete a la venta corta. Pero los propietarios sólo

deben trabajar con un abogado de bienes raíces profesional o con un agente de inmobiliaria ya que

la ley requiere que la persona debe tener la licencia correspondiente para negociar la venta corta

con su prestamista. Los propietarios deben verificar licencias con las oficinas estatales de

concesión de licencias.

Bancarrota para evitar embargo

El estafador puede prometerle que negociará con su prestamista para obtener una refinanciación

en su nombre si usted paga una tarifa por adelantado; en lugar de contactar a su prestamista o

refinanciar su deuda, se quedará con el dinero de la tarifa y procesará un caso de bancarrota en su

nombre – algunas veces sin que usted lo sepa - .

El proceso de bancarrota frecuentemente detiene el embargo de una casa, pero sólo

temporalmente. Solicitar la bancarrota detiene cualquier proceso de recaudación y embargo

mientras la corte toma una decisión en el caso, pero eventualmente deberá empezar a pagar las

cuotas de su hipoteca o el prestamista estará habilitado para embargarlo.

Usted podría perder el dinero que le pagó al estafador y también su casa; pero aun peor, una

bancarrota permanece en su reporte de crédito por 10 años, lo que hará muy difícil que en el futuro

usted pueda obtener crédito, comprar una casa, adquirir un seguro de vida o incluso, tener un

trabajo.

El cambio del billete de 500 €

 

Una señora (autora 1) acompañada de dos jóvenes hace efectiva la compra  de dos camisetas con

un billete de 500 euros de curso legal. En el momento que la cajera comprueba el billete la señora

empieza a recriminar en voz alta a la cajera este hecho, cogiendo el billete y trayéndole al cajero

del lado, momento en el que aprovecha y cambia el billete bueno por el falso. Además, una de las

jóvenes (autora 2) aprovecha por sacarle la alarma a unos  pantalones al mismo mostrador, hecho

que ayuda a crear confusión entre los trabajadores.  

Una señora (autora 1) con dos niños y un hombre (autor 3), quiere hacer efectiva  una compra de

unos 60 euros con un billete de 500 euros legal. En el momento que la cajera   comprueba el

billete, la señora recrimina el acto a la cajera y se acerca la encargada. En este momento, la

señora le coge el billete a la cajera, creando bastante barullo y le mujer   a la encargada, momento

en que hace el cambio del billete legal por el falso.  

Un hombre (autor 3) entra al comercio "x" y pide cambio   de un billete de 500 euros, a lo cual se

niega la cajera. En este momento el hombre accede a la tienda coge una camiseta y hace efectiva

la compra con el billete de 500 euros   legal, un golpe comprobado el billete, el hombre aprovecha

por hacer un cambio y entregar un billete falso. 

Estafa del “tocomocho”

Este tipo de acto se suele producir en lugares de tránsito (estaciones, cajeros, etc.) mediante una

persona que se acerca a la víctima y manifiesta tener un billete de lotería premiado y que con las

prisas no puede cobrar. Le pide a la víctima desesperadamente que le de la cantidad del premio,

incluso menos, ya que debido al viaje que ha de hacer no lo puede cobrar. Para dar mayor

credibilidad aparece una segunda persona, aparentemente un transeúnte que no tiene nada que

ver (gancho) con un listado de billetes premiados en un diario. La víctima accede a dar la cantidad

pactada y cuando va a cobrarlo resulta ser falso.

Estafa de “la estampita”

A la víctima se le acerca una persona que parece tener deficiencias psíquicas y le enseña una

bolsa que parece estar llena de billetes, incluso se pueden ver algunos diciendo que son cromos o

“estampitas” sin darle ninguna importancia, al mismo tiempo comenta que en su casa tiene más de

estos cromos. Es ese momento se acerca otro ciudadano (gancho) el cual ofrece a la victima la

posibilidad de engañar al discapacitado comprándole la bolsa por una cantidad de dinero pequeña

normalmente con monedas.  Así mismo dice que el no lo puede hacer porque no tiene dinero en

ese mismo momento, pero anima a la victima a que compre la bolsa, incluso se ofrece a realizar

cualquier cosa para que no tenga ningún problema. Una vez se ha materializado la compra los

estafadores desaparecen y cuando se abre la bolsa se puede comprobar que lo que contiene son

retales de periódico.

Estafa del “desahuciado”

Se suele cometer mediante la visita al domicilio de la víctima. El estafador se hace pasar por una

persona que se encuentra en una grave situación económica, con graves problemas familiares; si

cabe que ha sido abandonada, que tiene muchos hijos, etc. En todo momento trata de afectar la

sensibilidad de la víctima. Al final, el estafador explica que para poder subsistir está procediendo a

liquidar sus objetos más preciados. En ese momento exhibe un objeto personal (reloj de pulsera de

una marca muy cara, un collar,  una anillo, etc.) diciendo que es una joya preciosa, muy valiosa.

Ofrece el objeto a cambio de un importe muy bajo en comparación a lo que dice que vale. Cuando

la víctima accede a la compra del objeto comprueba que es una baratija.

“Trileros”

La estafa consiste en incitar al público a participar, mediante apuestas de dinero, en juegos de

habilidad que, aparentemente, permiten grandes posibilidades para los participantes y que se

ofrecen en la vía pública, sobre una pequeña mesa. El juego más utilizado consiste en descubrir en

qué lugar se esconde una bolita que está tapada por una chapa o bote. Para que  el juego parezca

tan fácil, alrededor de la persona que mueve las chapas o botes (el que dirige el juego), hay uno o

varios “falsos jugadores” (compinches), los cuales ganan dinero fácilmente de acuerdo con la

persona que mueve las chapas. Al principio, se deja ganar a la persona que inicia el juego, porque

animado por el éxito, juegue una cantidad importante. La mano es más rápida que la vista, por lo

que  cuando la cantidad es importante, la victima pierde irresistiblemente su dinero. Es frecuente

en ferias y mercados ambulantes.

“El instalador”

Los estafadores se personan en el domicilio de la víctima. Van vestidos con un mono de trabajo.

Se presentan diciendo que son trabajadores de la empresa de instalación del gas y que vienen a

realizar una revisión de la instalación.  Aparentan realizar diversos trabajos técnicos; normalmente,

se limitan a cambiar un trozo de manguera del gas. Finaliza el trabajo extendiendo una factura.

Cuando la víctima comenta el caso con otras personas comprueba que ha sido estafada por falsos

instaladores.

“El Nazareno”

Las víctimas de la estafa son empresas que suministran mercancías. Los estafadores se instalan

en un lugar alquilando un almacén a nombre de una empresa. Comienzan a realizar pequeñas

compras, que guardan en el almacén y que son abonadas en el acto a las empresas

suministradoras. De esta manera los estafadores se ganan la confianza de las víctimas.

Seguidamente hacen grandes pedidos diciendo a los suministradores que los pagos se realizaran

en varios plazos. Incluso pueden llegar a cumplir el primer plazo de estos pagos. De repente, la

empresa desaparece del lugar, llevándose la mercancía y deja pendientes de abonar las deudas.

Cuando las empresas de suministro estafadas hacen gestiones para ejecutar el cobro comprueban

que la empresa que hizo las compras no existe.

"Fraude con tarjeta de crédito"

Es muy refinada porque son los timadores los que facilitan toda la información, a excepción de la

parte que les falta.

Observación: la persona que llama no pide el número de tarjeta puesto que ya lo tiene.

La persona (el timador) que llama dice: "Buenos días mi nombre es (fulano) y llamo del

departamento de seguridad de VISA. Mi número de identidad es el 12460 (por ejemplo). Su tarjeta

nos indica que hay una compra infrecuente y llamo para comprobarla. Se trata de su tarjeta VISA

emitida por (nombre del banco). ¿Hizo usted una compra de un sistema "AntiTelecomercialización"

(o cualquier cosa que se les ocurra) por un importe de EUR 497.99 de una compañía de Sevilla (u

otro sitio cualquiera)?".

Cuando  la respuesta es NO, siguen diciendo: "Bien, vamos a comprobar su cuenta. Vigilamos a

esta compañía desde hace algún tiempo ya que las compras varían entre EUR297 y EUR497,

exactamente por debajo del límite de EUR500 concedido por la mayoría de las tarjetas de crédito.

Antes de su próximo extracto le enviaremos su crédito a la dirección siguiente (informan de la 

dirección precisa), ¿es la correcta?". Respondemos que SÍ. Sigue diciendo que van a redactar un

informe de fraude en el  expediente y  facilitan el nº de teléfono de VISA para dar más veracidad. A

continuación deberá confirmarse el número que ELLOS facilitan de la tarjeta en cuestión. Facilitan

un número de 6 cifras. "¿Quiere usted que le repita el número?" Ahora viene la parte MÁS

IMPORTANTE de este timo. El timador dice: "Debo comprobar que usted está realmente en

posesión de su tarjeta." Solicitara que facilitemos los tres  últimos  números de una serie de 7 que

existen en reverso de la tarjeta. "De estos siete números  los 4 primeros forman parte de su

número de tarjeta, los 3 siguientes son números de seguridad para comprobar que está en

posesión de su tarjeta. Son los números que usted emplearía al realizar una compra, por ejemplo

por Internet, la excusa será garantizar que la tarjeta no ha sido robada o extraviada. Los timadores

casi no dijeron nada y nunca se les facilitó el número de tarjeta. Después de esta llamada pueden

pasar dos cosas: Que no hagamos nada y cuando deseemos hacer algún otro pago con la tarjeta

nos la rechace por no haber saldo. Entonces llamaríamos a VISA para preguntar qué ha pasado.

O, que llamemos a VISA para confirmar la conversación anterior. Afortunadamente nosotros

tenemos en nuestro poder el VERDADERO número de teléfono del departamento de seguridad de

VISA y allí nos informan de que la llamada que nos han hecho era un TIMO y de que en los últimos

minutos se ha cargado en nuestra cuenta una nueva compra de EUR 497,99.

Resumiendo, nos informan de que hemos sufrido un VERDADERO timo, e inmediatamente VISA

cancela nuestra tarjeta y  nos dicen que nos darán una nueva tarjeta. El objetivo de los estafadores

es obtener el  número de identificación personal (NIP o PIN en inglés) de 3 cifras, inscrito en el

dorso de la tarjeta. NUNCA DAR este número por teléfono. VISA ha indicado que NUNCA piden la

información que aparece sobre nuestra tarjeta porque ellos ya la tienen, lo que es lógico, puesto

que son ellos los que te emitieron la tarjeta. Cuando damos a los estafadores nuestro NIP/PIN de 3

cifras ellos han completado la estafa. Después de unos días recibiremos el cargo en nuestra

cuenta y nos enteraremos que hay una compra que nunca hicimos pero será demasiado tarde.

INTERNET

Ingeniería social.- Esta técnica frecuentemente usa la urgencia para atraer a las víctimas, como por

ejemplo, al ofrecer una oferta por un tiempo limitado.  Esto puede resultar en un incremento de

infecciones provenientes de sitios web o correos falsos, incluso mensajes en Twitter.

Venta de productos «on line»

Anuncios que parecen chollos pero luego ocultan una sorpresa

La Red es un gran escaparate donde se puede comprar de todo pero a veces algunos de esos

productos son ganchos de estafas. 

Es muy habitual el timo del coche en venta de segunda mano, anuncios que parecen chollos pero

luego ocultan una sorpresa: «hay que adelantar un dinero por el traslado del vehículo en ferry, ya

que se encuentra en el Reino Unido». 

Muy típico es también, durante las vacaciones de verano, los engaños con los alquileres de

apartamentos que no existen y donde los interesados ingresan una señal por adelantado que

nunca recuperan.

Falsas ofertas de empleo

Los puestos de trabajo con remuneraciones elevadas y trabajando desde casa con libertad de

horarios, es otro de los señuelos más comunes para estafar al incauto. Generalmente, no requieren

título ni experiencia, lo cual suele generar, debido a la motivación del usuario, un importante flujo

de llamadas en busca de esa falsa. El sistema siempre es el mismo: llamadas con tarificación

especial que no conducen a nada.

Obtención de datos personales

El siempre amable estafador, para obtener los datos personales, se hará pasar por un funcionario

de Hacienda que informa de una cantidad que, fruto de un error, se debe abonar a la víctima, como

resultado de su última declaración, cuyo ingreso no se realizo en su momento. A este efecto se le

solicitan los 20 dígitos bancarios.

En otras ocasiones suplantan a otros cargos y compañías y, dirigiéndose al usuario con sus nombres y apellidos, se ganan su confianza para obtener los datos que, a la postre, servirán para domiciliar recibos o pagos a la cuenta obtenida fraudulentamente. La protección de los datos empieza por uno mismo.

Fraude de activación de códigos

En este caso, un supuesto técnico de una compañía telefónica es quien realiza la llamada. Le informa que se está realizando una comprobación de su terminal y que se requiere su colaboración para verificar su buen funcionamiento. A partir de ahí se le solicitará que marque dos dígitos –los de la compañía del usuario– y a continuación el asterisco, seguido de un número de nueve cifras y, finalmente, la almohadilla.

El resultado, es que el desprevenido usuario inicia la activación de códigos mediante la cual el estafador podrá llamar a cargo de la víctima, quien descubrirá el engaño en la próxima factura.

Empresas de transporte inexistentes

Las llamadas se efectúan al teléfono fijo del usuario desde una supuesta compañía de transportes. La amable teleoperadora pone en su conocimiento que hay un paquete a su nombre que le ha de ser entregado. Seguidamente le proporcionan el número de teléfono de la delegación de transportes más cercana, donde obtendrá una información más detallada. Obviamente se trata de

un teléfono de tarificación especial y de un paquete del que nadie sabe nada.

Falsas loterías, sorteos y premios

Otro clásico que descansa en la ilusión que provoca en el usuario la idea de haber sido premiado. Nuevamente, el éxito de la estafa reside en el envío masivo de SMS o de llamadas robot –robocalls–, donde se informa de un premio al que accede llamando, generalmente, a un 905.

Falsas donaciones por teléfono

La estafa, en esta ocasión, se aprovecha de algunas catástrofes naturales que están actualidad –inundaciones, terremotos, etc. – para realizar llamadas masivas en busca de ciudadanos sensibilizados dispuestos a efectuar una donación. El timo consiste simplemente en suplantar ONGs o entidades relacionadas con la causa.

El timo del amigo invisible

El timo del amigo invisible es un clásico entre las estafas y su objetivo es el teléfono móvil. El envío masivo de miles de SMS con mensajes sobre un supuesto amigo que ha dejado un mensaje de voz o una persona que desea conocerle, provocan la curiosidad en más de uno, que accede a llamar.

Dicha llamada se ha de hacer a un 905 –de tarificación especial–, donde aparece una grabación que remite a otro 905. El resultado se traduce en la pérdida de unos pocos euros que no conducen a ninguna parte.

Falsas ofertas de empleo

Los puestos de trabajo con remuneraciones elevadas y trabajando desde casa con libertad de horarios, es otro de los señuelos más comunes para estafar al incauto. Generalmente, no requieren título ni experiencia, lo cual suele generar, debido a la motivación del usuario, un importante flujo de llamadas en busca de esafalsa oferta de trabajo. El sistema siempre es el mismo: llamadas con tarificación especial que no conducen a nada.

Obtención de datos personales

El siempre amable estafador, para obtener los datos personales, se hará pasar por un funcionario de Hacienda que informa de una cantidad que, fruto de un error, se debe abonar a la víctima, como resultado de su última declaración, cuyo ingreso no se realizo en su momento. A este efecto se le solicitan los 20 dígitos bancarios.

En otras ocasiones suplantan a otros cargos y compañías y, dirigiéndose al usuario con sus nombres y apellidos, se ganan su confianza para obtener los datos que, a la postre, servirán para domiciliar recibos o pagos a la cuenta obtenida fraudulentamente. Laprotección de los datos empieza por uno mismo.

Fraude de activación de códigos

En este caso, un supuesto técnico de una compañía telefónica es quien realiza la llamada. Le informa que se está realizando una comprobación de su terminal y que se requiere su colaboración para verificar su buen funcionamiento. A partir de ahí se le solicitará que marque dos dígitos –los de la compañía del usuario– y a continuación el asterisco, seguido de un número de nueve cifras y, finalmente, la almohadilla.

El resultado, es que el desprevenido usuario inicia la activación de códigos mediante la cual el estafador podrá llamar a cargo de la víctima, quien descubrirá el engaño en la próxima factura.

Empresas de transporte inexistentes

Las llamadas se efectúan al teléfono fijo del usuario desde una supuesta compañía de transportes. La amable teleoperadora pone en su conocimiento que hay un paquete a su nombre que le ha de ser entregado. Seguidamente le proporcionan el número de teléfono de la delegación de transportes más cercana, donde obtendrá una información más detallada. Obviamente se trata de un teléfono de tarificación especial y de un paquete del que nadie sabe nada.

Falsas loterías, sorteos y premios

Otro clásico que descansa en la ilusión que provoca en el usuario la idea de haber sido premiado. Nuevamente, el éxito de la estafa reside en el envío masivo de SMS o de llamadas robot –robocalls–, donde se informa de un premio al que accede llamando, generalmente, a un 905.

Falsas donaciones por teléfono

La estafa, en esta ocasión, se aprovecha de algunas catástrofes naturales que están actualidad –inundaciones, terremotos, etc. – para realizar llamadas masivas en busca de ciudadanos sensibilizados dispuestos a efectuar una donación. El timo consiste simplemente en suplantar ONGs o entidades relacionadas con la causa.

El timo del amigo invisible

El timo del amigo invisible es un clásico entre las estafas y su objetivo es el teléfono móvil. El envío masivo de miles de SMS con mensajes sobre un supuesto amigo que ha dejado un mensaje de voz o una persona que desea conocerle, provocan la curiosidad en más de uno, que accede a llamar.

Dicha llamada se ha de hacer a un 905 –de tarificación especial–, donde aparece una grabación que remite a otro 905. El resultado se traduce en la pérdida de unos pocos euros que no conducen a ninguna parte.

Falsas ofertas de empleo

Los puestos de trabajo con remuneraciones elevadas y trabajando desde casa con libertad de horarios, es otro de los señuelos más comunes para estafar al incauto. Generalmente, no requieren título ni experiencia, lo cual suele generar, debido a la motivación del usuario, un importante flujo de llamadas en busca de esafalsa oferta de trabajo. El sistema siempre es el mismo: llamadas con tarificación especial que no conducen a nada.

Obtención de datos personales

El siempre amable estafador, para obtener los datos personales, se hará pasar por un funcionario de Hacienda que informa de una cantidad que, fruto de un error, se debe abonar a la víctima, como resultado de su última declaración, cuyo ingreso no se realizo en su momento. A este efecto se le solicitan los 20 dígitos bancarios.

En otras ocasiones suplantan a otros cargos y compañías y, dirigiéndose al usuario con sus nombres y apellidos, se ganan su confianza para obtener los datos que, a la postre, servirán para domiciliar recibos o pagos a la cuenta obtenida fraudulentamente. Laprotección de los datos empieza por uno mismo.

Fraude de activación de códigos

En este caso, un supuesto técnico de una compañía telefónica es quien realiza la llamada. Le informa que se está realizando una comprobación de su terminal y que se requiere su colaboración para verificar su buen funcionamiento. A partir de ahí se le solicitará que marque dos dígitos –los de la compañía del usuario– y a continuación el asterisco, seguido de un número de nueve cifras y, finalmente, la almohadilla.

El resultado, es que el desprevenido usuario inicia la activación de códigos mediante la cual el estafador podrá llamar a cargo de la víctima, quien descubrirá el engaño en la próxima factura.

Empresas de transporte inexistentes

Las llamadas se efectúan al teléfono fijo del usuario desde una supuesta compañía de transportes. La amable teleoperadora pone en su conocimiento que hay un paquete a su nombre que le ha de ser entregado. Seguidamente le proporcionan el número de teléfono de la delegación de transportes más cercana, donde obtendrá una información más detallada. Obviamente se trata de un teléfono de tarificación especial y de un paquete del que nadie sabe nada.

Falsas loterías, sorteos y premios

Otro clásico que descansa en la ilusión que provoca en el usuario la idea de haber sido premiado. Nuevamente, el éxito de la estafa reside en el envío masivo de SMS o de llamadas robot –robocalls–, donde se informa de un premio al que accede llamando, generalmente, a un 905.

Falsas donaciones por teléfono

La estafa, en esta ocasión, se aprovecha de algunas catástrofes naturales que están actualidad –inundaciones, terremotos, etc. – para realizar llamadas masivas en busca de ciudadanos sensibilizados dispuestos a efectuar una donación. El timo consiste simplemente en suplantar ONGs o entidades relacionadas con la causa.

El timo del amigo invisible

El timo del amigo invisible es un clásico entre las estafas y su objetivo es el teléfono móvil. El envío masivo de miles de SMS con mensajes sobre un supuesto amigo que ha dejado un mensaje de voz o una persona que desea conocerle, provocan la curiosidad en más de uno, que accede a llamar.

Dicha llamada se ha de hacer a un 905 –de tarificación especial–, donde aparece una grabación que remite a otro 905. El resultado se traduce en la pérdida de unos pocos euros que no conducen a ninguna parte.

Falsas ofertas de empleo

Los puestos de trabajo con remuneraciones elevadas y  con libertad de horarios, es otro de los

señuelos más comunes para estafar al incauto. Generalmente, no requieren título ni experiencia, lo

cual suele generar, debido a la motivación del usuario, un importante flujo de llamadas en busca de

esafalsa oferta de trabajo. El sistema siempre es el mismo: llamadas con tarificación especial que

no conducen a nada.

Obtención de datos personales

El siempre amable estafador, para obtener los datos personales, se hará pasar por un funcionario

de Hacienda que informa de una cantidad que, fruto de un error, se debe abonar a la víctima, como

resultado de su última declaración, cuyo ingreso no se realizo en su momento. A este efecto se le

solicitan los 20 dígitos bancarios.

En otras ocasiones suplantan a otros cargos y compañías y, dirigiéndose al usuario con sus

nombres y apellidos, se ganan su confianza para obtener los datos que, a la postre, servirán para

domiciliar recibos o pagos a la cuenta obtenida fraudulentamente. Laprotección de los

datos empieza por uno mismo.

Fraude de activación de códigos

En este caso, un supuesto técnico de una compañía telefónica es quien realiza la llamada. Le

informa que se está realizando una comprobación de su terminal y que se requiere su colaboración

para verificar su buen funcionamiento. A partir de ahí se le solicitará que marque dos dígitos –los

de la compañía del usuario– y a continuación el asterisco, seguido de un número de nueve cifras y,

finalmente, la almohadilla.

El resultado, es que el desprevenido usuario inicia la activación de códigos mediante la cual el

estafador podrá llamar a cargo de la víctima, quien descubrirá el engaño en la próxima factura.

Empresas de transporte inexistentes

Las llamadas se efectúan al teléfono fijo del usuario desde una supuesta compañía de transportes.

La amable teleoperadora pone en su conocimiento que hay un paquete a su nombre que le ha de

ser entregado. Seguidamente le proporcionan el número de teléfono de la delegación de

transportes más cercana, donde obtendrá una información más detallada. Obviamente se trata de

un teléfono de tarificación especial y de un paquete del que nadie sabe nada.

Falsas loterías, sorteos y premios

Otro clásico que descansa en la ilusión que provoca en el usuario la idea de haber sido premiado.

Nuevamente, el éxito de la estafa reside en el envío masivo de SMS o de llamadas robot –

robocalls–, donde se informa de un premio al que accede llamando, generalmente, a un 905.

Falsas donaciones por teléfono

La estafa, en esta ocasión, se aprovecha de algunas catástrofes naturales que están actualidad –

inundaciones, terremotos, etc. – para realizar llamadas masivas en busca de ciudadanos

sensibilizados dispuestos a efectuar una donación. El timo consiste simplemente en suplantar

ONGs o entidades relacionadas con la causa.

El timo del amigo invisible

El timo del amigo invisible es un clásico entre las estafas y su objetivo es el teléfono móvil. El envío

masivo de miles de SMS con mensajes sobre un supuesto amigo que ha dejado un mensaje de

voz o una persona que desea conocerle, provocan la curiosidad en más de uno, que accede a

llamar.

Dicha llamada se ha de hacer a un 905 –de tarificación especial–, donde aparece una grabación

que remite a otro 905. El resultado se traduce en la pérdida de unos pocos euros que no conducen

a ninguna parte.

Prevención de los timos y estafas No hable de negocios con desconocidos. Nunca saque dinero de su banco a requerimiento de

desconocidos, aunque le ofrezcan, aparentemente, un gran negocio. No pague ninguna cantidad.

No olvide que en la mayoría de los timos intervienen dos o más delincuentes perfectamente concertados, pero aparentando desconocerse mutuamente (el tonto y el listo).

En cualquier clase de contrato o documento mercantil que le ofrezcan a la firma, lea la letra menuda y observe atentamente todo lo relacionado con la fecha, cantidades, sello y firma.

No responda a envíos de cartas o mensajes de correo electrónico que anuncien que ha sido agraciado con un cuantioso premio en un sorteo en el que no ha participado.

No envíe ni entregue copia de sus documentos de identidad. No facilite datos de sus cuentas bancarias o tarjetas de

crédito. Sepa que sus datos de identidad pueden ser utilizados por los delincuentes para cometer delitos en su nombre, para acceder a sus cuentas bancarias o para abrir líneas de crédito a nombre suyo.