PROGRAMA EMPREENDER PARA DESENVOLVER

PLANO DE NEGÓCIOS

PÃES DA COLÔNIA

Mediador: Eduardo Henrique Ferin da Cunha

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1. Apresentação do Empreendimento

Pessoa Física: Maria Inês Rosa FerreiraC.P.F: 062.901.728-08Razão Social: (Pessoa Jurídica) Pães da ColôniaEndereço:.SubEstação nº 3 – Vila Garbi - ItirapinaTelefone: (19) 3575-4182 (Maria Inês)

2. Sumário executivo/Resumo Executivo a. Caracterização do Empreendimento

O projeto Pães da Colônia está em implantação e visa estimular cozinheiras locais a gerar renda com a fabricação de pães caseiros típicos como: pão tradicional, pão com goiabada, pão com queijo e presunto, pães doces, etc..., Atualmente no bairro existem muitas pessoas com essa habilidade e inclusive já comercializam boa parte desses produtos de forma independente, servindo como complemento de renda. Com participantes unidos produziremos os pães que posteriormente serão vendidos através de encomenda da população e também em comércio varejista. O investimento inicial deste projeto é de R$ 27.115,00.

Outro fator muito importante deste projeto é que esses pães produzidos pelos moradores da Colônia em Itirapina são tradicionais do bairro e no passado eram vendidos às margens da Ferrovia.

Localização e Instalação

O local definido para o projeto é um “galpão” na casa da Sra. Maria Inês Rosa Ferreira e com opção das pessoas fazerem na própria residência. O local escolhido deve-se da praticidade em produzir em um local onde a comunidade já está acostumado. Em princípio o grupo poderá produzir os pães na própria residência e terão como apoio a cozinha que será preparada no “galpão” da casa da Maria Inês Rosa Ferreira. O local necessita de um espaço de 16m² azulejado e dentro das normas de higiene. Deve ser amplo com móveis à disposição (mesas, prateleiras, etc...). O local precisa de reformas para adequação às normas de Vigilância Sanitária.

3. Empresa a. Missão

A missão do “Pães da Colônia” é gerar renda e trabalho a um grupo de cozinheiras do bairro Colônia FEPASA em Itirapina, através da produção caseira de pães tradicionais na cidade.

b. Estrutura organizacional e legal

A equipe de trabalho será composta por quatro cozinheiras, que possuem experiência na fabricação de pães. Essas pessoas residem no bairro Colônia FEPASA e já fabricam esses pães, mas deverão ser capacitadas para criação de novos produtos e técnicas de panificação. Receberão salário de R$ 415,00, acrescido de encargos de 33,78% por ser empresa optante pelo SIMPLES FEDERAL. Todas serão responsáveis pela compra de matéria prima e pela produção, e terá apoio de uma nutricionista e um mercadólogo, que assessorará o grupo.

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Abaixo um organograma estrutural da empresa.

4. Plano de Produção

a. Capacidade produtiva

A capacidade produtiva do grupo é de 2.000 kg de pães. Essa capacidade é estimada para um grupo de 4 pessoas, mas com possibilidade de ser ampliada para até 20 pessoas. Dessa quantidade, produz-se os pães caseiros simples e os pães recheados.

QuantidadesProdutos/Serviços Unidade Média mensal AnualPães Simples Kg 1.200 14.400Pães Recheados Kg 800 9.600Total 2.000 24.000

b. Capacidade de vendas

A capacidade mínima de vendas é igual à capacidade de produção, pois como dissemos anteriormente, se aumentarmos a produção, conseguiremos escoar nossos produtos. Em princípio, dividimos a capacidade de venda em dois públicos distintos: direto à população, que corresponde a 60% do mercado e 40% aos varejos (estabelecimentos comerciais como supermercados, padarias). Nesse nicho, a capacidade poderá ser altamente ampliada.

QuantidadesProdutos/serviços Unidade Participação% Média mensal AnualPara a populaçãoPães Simples Kg 720 8.640Pães Recheados Kg 480 5.760SubTotal 60%VarejoPães Simples Kg 480 5.760Pães Recheados Kg 320 3.840SubTotal 40%Total 100% 2.000 24.000

Assessoria

Cozinheira 1

Cozinheira 2

Cozinheira 3

Cozinheira 4

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c. Processos operacionais

A produção de pães funcionará da seguinte forma: com os ingredientes prontos, as quatro cozinheiras, prepararão a massa e o recheio. Na seqüência levarão ao forno e quando estiver pronto, separarão em embalagens conforme pedidos.

A produção será feita sob encomenda, o que aumentará a eficácia da produção, uma vez que teremos em estoque apenas ingredientes com os quais produziremos os produtos e as vendas já estão certas.

Dentro do processo operacional, as cozinheiras criarão novas receitas à titulo de experimentação e degustação aos seus clientes, ampliando assim a oferta de novos produtos.

5. Plano de marketing e comercialização a. Análise de mercado

A produção de pães é uma atividade altamente rentável e os produtos são bem aceitos pela população em geral. As oportunidades do projeto referem-se à habilidade dos moradores da Colônia em produzir pães e uma tendência na cidade, das pessoas adquirirem os pães fabricados na Colônia, pela boa fama do local e das cozinheiras instaladas nele. O produto possui diferencial, especialmente na produção de pães recheados, que já se tornou uma tradição na cidade. Entretanto, existem algumas ameaças que são: a concorrência, o constante aumento do custo da matéria prima (especialmente da farinha de trigo, onde o Brasil importa da Argentina e este item tem variação cambial).

Temos o mercado potencial de toda a população de Itirapina (pessoas físicas que adquirem o produto) e os comerciantes locais (supermercados, padarias). Quanto à população, eles possuem um grande apreço pelo produto (que já é fabricado) e gostam de um tipo de produto com sabor diferenciado (caso de pães recheados) e praticidade (comprar pão feito em casa de outras pessoas) e que já é tradicional na cidade. Além disso, os supermercados e padarias, poderão oferecer um produto diferenciado aos seus clientes. Poderão ser oferecidos a estabelecimentos comerciais de São Carlos, Rio Claro, etc... A cidade de Itirapina tem hoje cerca de 13.000 habitantes (cerca de 5000 famílias) e cerca de 10 estabelecimentos. Na região, existem estabelecimentos varejistas que poderiam comprar nossos produtos (só em São Carlos e Rio Claro estima-se que tenha cerca de 40 estabelecimentos de médio e grande porte).

O fornecimento de matéria prima é um ponto de mercado a ser analisado, pois com a produção em alta, compraremos diretamente de atacadistas (especialmente farinha de trigo). Quanto à concorrência, temos que salientar que as padarias não concorrem diretamente com nosso produto, podendo estes, ser inclusive clientes. Existem duas pessoas que produz o mesmo tipo de pão. Os Paes da “Dona Eufrásia” e os pães da “Dona Benedita”, sendo ambos, pessoas físicas com produção pequena e que não atende o varejo.

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b. Estratégia de Marketing

Analisaremos aspectos mercadológicos relativo ao produto, preço, canais de distribuição e a divulgação dos mesmos.

Nossos produtos são: pães caseiros tradicionais, pães caseiros recheados com goiabada, pães caseiros recheados com queijo e presunto; pães de torresmo e pães doces. São produtos já testados e aprovados pelos consumidores que gostam dos produtos feitos. Eles escolhem os Pães da Colônia pela tradição e reputação que as cozinheiras preparam o mesmo. Veja abaixo uma foto de um dos produtos, sendo este feito com recheio de goiabada e leite condensado, com pedaços de côco.

Em estratégia de preços, serão analisados diversos fatores, mas, sobretudo, a questão da qualidade e preço acessível ao consumidor. Levaremos em conta os custos de matérias primas, e venderemos com preço competitivo aos nossos concorrentes.

A distribuição será direta às comunidades, ou seja de Produtor para Consumidor e também para o varejo (supermercados, padarias), onde a própria equipe que faz o pão, prospectará clientes.

Em divulgação, utilizaremos meios eficazes e que atinjam nosso público alvo: 1.000 folhetos/catálogos para apresentarmos o nosso portfólio em visitas. Além disso, temos total acesso à rádio comunitária e que faremos uso desse veículo. Com esse material de apoio, mais a publicidade boca a boca, e as visitas de vendas, atingiremos nosso público alvo. Outra ferramenta que utilizaremos são as nossas embalagens, que atrairão o público no supermercado e padaria.

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c. Estratégia Competitiva

Nossa estratégia competitiva se baseará em vários aspectos, tendo como base os 4Ps do Marketing: Preço adequado ao consumidor, Produto diferenciado e inovador (buscaremos sempre receitas novas), Distribuição (à população e aos varejistas) e Comunicação (propaganda, venda direta)

Temos como posicionamento, a tradição dos Pães da Colônia, já reconhecido pelos nossos clientes.

6. Projeto de viabilidade Econômica e Financeira a. Investimentos

Necessitamos como investimento, algumas obras de adequação em 16m² de uma cozinha com azulejo, pisos e balcões. Necessitamos comprar alguns equipamentos para a produção. Já possuímos alguns deles, como assadeiras, batedeiras, cilindros, mas é importante o investimento em outros para a ampliação do negócio. Serão necessárias também mesas de mármores e prateleiras grandes, para guardar as matérias primas. Precisamos investir em projeto de Desenvolvimento de Embalagem, pois como citamos anteriormente, ajudarão a vender nossos produtos. Além disso será necessário um plano de Capacitação e Assessoria.

Item Discriminação Unid. Quant. Valor unit. R$ Valor total R$Obras civisAdequação (16m²) da Cozinha R$ 15.000,00Maquinas e equipamentos Forno Industrial à gás 1 Unidade R$ 1.500,00 R$ 1.500,00Liquidificador Industrial 1 Unidade R$ 300,00 R$ 300,00Assadeiras de Alumínio 30 Unidade R$ 30,00 R$ 300,00Batedeira 1 Unidade R$ 500,00 R$ 500,00Cilindro Manual 1 Unidade R$ 100,00 R$ 100,00Balança de Cozinha 1 Unidade R$ 500,00 R$ 500,00Total de Máquinas e Equipamentos R$ 3.200,00Instalações, Montagem e FretesMóveis e UtensíliosMesas de Mármores 2 Unidade R$ 500,00 R$ 1.000,00Prateleiras Grandes 3 Unidade R$ 100,00 R$ 300,00Projetos de Desenvolvimento de EmbalagemLote Inicial Impressa 10000 Unidade R$ 1,00 R$ 1.000,00OutrosCapacitação e Assessoria (ver anexo 1) R$ 6.615,00

TOTAL R$ 27.115,00

b. Custos

Em relação aos custos, teremos como Custos Fixos: depreciação de 20% sobre os móveis e equipamentos, o telefone que utilizaremos na captação e prospecção de clientes, e investimentos em Marketing.. Como Custos Variáveis, termos as despesas cos impostos de empresa optante pelo SIMPLES FEDERAL, conforme Lei Complementar 123, os custos de matéria prima, que chega à 50% do faturamento, a mão de obra operacional com encargos de 33,78%, mais energia elétrica, gás, água. Abaixo, um demonstrativo dos custos.

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Valor ( R$ )Discriminação Média Mensal Anual1. Custos FixosTelefone R$ 100,00 R$ 1.200,00Depreciação – 20% dos investimentos R$ 75,00 R$ 900,00Marketing R$ 300,00 R$ 3.600,00Total dos Custos Fixos R$ 475,00 R$ 5.700,002. Custos VariáveisMão de obra operacional R$ 1.660,00 R$ 19.920,00Encargos sociais R$ 560,75 R$ 6.728,97Matéria prima / produtos R$ 8.100,00 R$ 97.200,00Material de embalagem R$ 150,00 R$ 1.800,00Energia elétrica R$ 200,00 R$ 2.800,00Água R$ 100,00 R$ 1.200,00Gás R$ 350,00 R$ 4.200,00SIMPLES Federal – 5,97 % conf. Lei Complementar 123 R$ 967,14 R$ 11.605,68Total dos Custos Variáveis R$ 12.087,89 R$ 145.054,683. Custo Total ( 1 + 2 ) R$ 12.562,89 R$ 150.754,68

c. Plano de Produção, vendas e faturamento

Esse item foi destacado no tópico 4 deste plano. Repetiremos abaixo, apenas as tabelas resultantes do Plano.

PLANO DE PRODUÇÃO QuantidadesProdutos/Serviços Unidade Média mensal AnualPães Simples Kg 1.200 14.400Pães Recheados Kg 800 9.600Total 2.000 24.000

PLANO DE VENDAS QuantidadesProdutos/serviços Unidade Participação% Média mensal AnualPara a populaçãoPães Simples Kg 720 8.640Pães Recheados Kg 480 5.760SubTotal 60%VarejoPães Simples Kg 480 5.760Pães Recheados Kg 320 3.840SubTotal 40%Total 100% 2.000 24.000

FATURAMENTO Quantidades Valor ( R$ )Produtos/serviços Unid. Preço

unitárioMédia Mensal

Anual Média mensal Anual

Pães Caseiros Tradicionais Kg R$ 7,50 1.200 14.400 R$ 9.000,00 R$ 108.000,00Pães Caseiros Recheados Kg R$ 9,00 800 9.600 R$ 7.200,00 R$ 86.400,00Total 2.000 24.000 R$ 16.200,00 R$ 194.400,00

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d. Demonstração de resultado

Com a receita Operacional Bruta estimada em R$ 16.200,00 e empresa optante pelo SIMPLES FEDERAL, teremos um Resultado Líquido positivo estimado em R$ 3.637,11, já descontados todos os custos fixos e variáveis. Abaixo uma tabela com os demonstrativos dos resultados:

Descrição Valor ( R$ )Média Mensal Anual

Receita operacional Bruta R$ 16.200,00 R$ 194.400,00SIMPLES Federal – 5,97% (Lei Compl 123 – Anexo II) R$ 967,14 R$ 11.605,68( = ) Receita operacional Líquida R$ 15.232,86 R$ 182.794,32( - ) Custos variáveisMão de Obra Operacional R$ 1.660,00 R$ 19.920,00Encargos sociais R$ 560,75 R$ 6.728,97Matéria prima / produtos – índice de 50% da receita R$ 8.100,00 R$ 97.200,00Material de embalagem R$ 150,00 R$ 1.800,00Energia elétrica R$ 200,00 R$ 2.800,00Água R$ 100,00 R$ 1.200,00Gás R$ 350,00 R$ 4.200,00( = ) Margem de Contribuição R$ 4.112,11 R$ 49.345,32( - ) Custos fixosTelefone R$ 100,00 R$ 1.200,00Depreciação – 20% dos investimentos móveis/equip. R$ 75,00 R$ 900,00Marketing (mensal) R$ 300,00 R$ 3.600,00( = ) Resultado líquido R$ 3.637,11 R$ 43.645,32

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e. Capital de giro e indicadores econômicos

Para calcular o Capital de Giro utilizamos o seguinte critério:

I (Investimento) + (Custo Fixo + Variável Anual)

Ao resultado acrescentar 25% (margem segurança)

Capital de Giro Anual = R$ 177.869,68Capital de Giro Mensal = R$ 14.822,47

Os indicadores econômicos têm a BASE MENSAL, exceto o Prazo de Retorno de Investimento que possui a BASE ANUAL.

1. Lucratividade ( % ) ( RL / RLV x 100 ) = 23,87%Receita Líquida de vendas ( RLV ) = R$ 15.232,86 (mensal)Resultado Líquido ( RL ) = R$ 3.637,11 (mensal)2. Rentabilidade ( % ) ( RL / I x 100 ) = 56,17%Resultado liquido ( RL ) = R$ 15.232,86 (mensal)Investimento total ( I ) = R$ 27.115,003. Prazo de retorno do investimento (I + Capital Giro / RL) = 4,69/anosInvestimento total ( I ) = R$ 27.115,00Resultado líquido ( RL ) = R$43.645,32 (anual)Capital de Giro = R$ 177.869,68 (anual)4. Ponto de equilíbrio ( Pe = CF / Im ) ( Valor R$ ) = R$ 1.900,00Receita operacional bruta ( RO ) = R$ 16.200,00 (mensal)Custo Fixo ( CF ) = R$ 475,00 (mensal)Custo variável ( CV ) = R$ 12.087,89 (mensal)Margem de contribuição ( MC = RO – CV ) = R$ 4.112,11Índice Margem Contribuição ( Im = MC / RO ) = 0,25

Analisamos que a empresa terá uma lucratividade de 23,87% ao mês, sendo que a rentabilidade de 56,17%, considerada excelente, de acordo com o Guia Exame Melhores e Maiores (nestes as empresas mostram rentabilidade de 20, 30%). O prazo de retorno de investimento de 4,69/anos tem como principal fator, atenuante, os investimentos na adequação do local, entretanto, o Ponto de Equilíbrio necessário é de R$ 1.900,00, e prevemos faturar R$ 16.200,00 mensais.

7. Anexos

ANEXO 1 – PROPOSTA DE CAPACITAÇÃO E ASSESSORIA

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CAPACITAÇÕES NECESSÁRIASCurso Carga Horária Participantes Custo (base SENAC)

Capacitação em Panificação 15 20 R$ 525,00Capacitação em Confeitaria 15 20 R$ 525,00Gestão de Empreendimentos 15 20 R$ 525,00Total Horas Capacitação 45 R$ 1.575,00

ASSESSORIATipo de Assessoria Carga Horária/Mês Carga Horária/Ano Custo (base SENAC)Nutricionista 6 72 R$ 2.520,00Assessoria em Marketing 6 72 R$ 2.520,00Total Horas Assessoria 12 R$ 5.040,00* A base do custo é de R$ 35,00/hora, conforme custos repassados para este programa.

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