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P A C H U C A D E S O T O , H G O . A 2 D E M A Y O D E 2 0 1 6

SEMESTRE: 9º GRUPO: 1 

INSTITUTO DE CIENCIAS ECONÓMICO

 ADMINISTRATIVAS 

LICENCIATURA EN CONTADURÍA

SERVICIOS FINANCIEROS Y

CREDITICIOS 

MTRA. LUCIA IRMA MONTIEL ESPINOSA

CASO FICREA

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DELESTADO DE HIDALGO

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INTRODUCCIÓN

En el presente trabajo tiene la finalidad de conocer la historia de Ficrea así comolas irregularidades que tuvo con los ahorradores de la sociedad financiera popular,de igual forma la intervención que tuvo la Comisión Nacional Bancaria y deValores.

2006• Se funda Ficrea.• Empresa propiedad de Rafael Antonio Olvera Amezcua.

2008

• 5 de agosto.• La CNVB autoriza que la empresa opere como Sociedad

Financiera Popular.• Presta servicios financieros de ahorro, inversión y crédito a

PyMES.

2012

• 13 de abril.• La calificadora HR Ratings en un informe sobre la empresa

Leadman, mostro la relación de esta con Ficrea y Bus &Jackman.

• Empresa dedicada al arrendamiento automotriz y serviciosadministrativos.

2014

• Marzo• El director de Sofipo, Sergio Ortiz Valencia, mostro la intención

de la empresa, de convertirse en un banco especializado enPymes para 2015.

2014

• 30 de Octubre.• La CONDUSEF• Suspendió a Ficrea el uso de contrato de adhesión al producto

denominado inversión a plazo por rehusarse a retirar unaclausula ilegal en el contrato.

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2014

• 7 de noviembre.• La CNBV intervino a la Sofipo, tras dar a conocer una

triangulación de fondos entre ésta y Leadman, empresa porla cual se canalizaba el 98% de la cartera de Ficrea.

• El objetivo fue salvaguardar los ahorros de los

inversionistas.

2014

• 8 de noviembre.• La CNBV informó a los clientes de Ficrea la intervención de

la empresa.• Insistio a los afectados a continuar con el pago de los

adeudos para no deterioorar su historial crediticio y evitarintereses moratorios.

2014

• 10 de noviembre.• La CNBV aseguró a los afectados que podrían recuperar

hasta 130 mil pesos.

2014

• 19 de Noviembre.•  Afectados de Ficrea se reunión con funcionarios de la

CNBV y de la CONDUSEF, en la cual señalaban que 65cajas que contenía información que habían sido sustraídaspor los administradores de la SIPO, lo que dificulto conocerla situación real de la sociedad.

2014

• 26 de noviembre• La intervención general dio a conocer que concluyó el

proceso de entrega recepcion de parte de la administracióny que las cuentas de bancos e inversiones de Ficrea fueron

identificadas.

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2014

• 3 de diciembre.• Se entregó un informe detallado de los pasivos y activos de

la empresa.

2014

• 5 de diciembre.• La CNBV pidió mas tiempo para dar una resolución sobre el

caso al no contar con suficiente información.

2014

• 19 de diciembre.• La CNBV revocó la autorización de Ficrea para operar

como Sofipo por realizar operaciones fraudulentas.• El dinero se destino a comprar bienes no relacionados con

la Sociedad.

2014

•

22 de diciembre.• Inicia el proceso para recibir la solicitudes de los

ahorradores y cobrar el seguro de depósito de 25 mil Udis,equivalente a 131 mil pesos

2014

• 23 de diciembre.•  Al menos 450 ahorradores de Ficrea participaron en una

marcha a la Bolsa Mexicana de Valores y de ahí a la

Secretaría de Gobernación para pedir la devolución de latotalidad de sus ahorros.

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CONCLUSIÓN 

Con respecto a lo que se analizó en el caso Ficrea dejo multas tanto para los

ahorradores como para la Consusef y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores,

y para evitar que esto vuelva a suceder con una sociedad como esta, es

importante investigar su forma de operar ante el buró de entidades financieras,

para tener información que sirva para tomar una decisión antes de depositar

dinero como forma de ahorro a instituciones que no se encuentren reguladas

como tal.

BIBLIOGRAFÍA

Chávez, V. (18 de Enero de 2015). El financiero.com.mx . Recuperado el 29 de Abril de2016, de http://www.elfinanciero.com.mx/nacional/ficrea-cronologia-del-fraude.html

Milenio.com. (s.f.). Recuperado el 29 de Abril de 2016, dehttp://www.milenio.com/negocios/defraudados_ficrea-que_es_ficrea-fraude_ficrea_0_433756695.html

2014

• 24 de diciembr.• Confirman que el TSJDF tenía 120 millones de

depositados en Ficrea; otros 10 estados se suman a losdefraudados.

• El congreso cita a titulares de la CNBV, CONDUSEF y

Hacienda por el caso.

2015

• 6 de enero.• Giran orden de aprehensión en contra de Olvera Amezcua, principal socio de Ficrea, es acusado de realizaroperaciones con recursos de procedencia ilícita ydelincuencia organizada