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FinTech-Boom –
so profitieren Sie davon Vertriebschancen für Vermittler
European Bank for Financial Services GmbH (ebase)
Oktober 2016
Digitale (R)evolution der Finanzbranche
1
Vertrauenskrise
Digitalisierung
Verändertes Kundenverhalten
Mobiles Internet
Robo Advisor
Personal Finance Management
New Entrants
FinTechs
Makler App
War for Talents
Omnikanal
always on
fintego – Robo Advisor für digitale Geldanlage
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fintego ist eine Marke der ebase und steht als
Robo Advisor für die digitale Geldanlage.
Als B2B Direktbank der comdirect-Gruppe bietet
ebase ihren Partnern und deren Vermittlern
digitale Produkte und Services rund um die Themen
Vermögensaufbau, -anlage und -entnahme für
private und betriebliche Anleger.
fintego Managed Depot – einfach, clever, günstig
3
Unternehmen
Mit dem fintego Managed
Depot investieren Kunden
dann gleichzeitig in mehrere
ETFs, die zusammen eine
Anlagestrategie in Form
eines Muster-Fonds-
portfolios abbilden.
Die Muster-Fondsportfolios
werden täglich überwacht,
systematisch angepasst und
Änderungen im Kundendepot
automatisch umgesetzt.
Welche Anlagestrategie zur
persönlichen Situation
der Anleger passt, wird
mittels umfassendem
Online-Fragebogen nach
dem Wertpapierhandels-
gesetz (WpHG) ermittelt.
1 2 3
Einfache Depoteröffnung durch online Depoteröffnungsdialog
– einmal eröffnet entstehen keine weiteren administrativen Aufwände.
FEATURES:
Sparplan, Entnahmeplan
SERVICES:
Online Depoteröffnung mit digitaler
Willenserklärung und Video-Legitimation, ebase
online Partner, App: fintego mobile viewer
fintego Managed Depot – im Überblick
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Produkt:
• Standardisierte fondsgebundene Vermögensverwaltung
basierend auf ETFs
• Attraktives Preismodell mit kleinen Einstiegssummen und
günstigem Anlageverwaltungsentgelt
• Automatisches Rebalancing
• Tägliche Verlustschwellenüberwachung
• Halbjährliches ausführliches Reporting
• Flexible Verfügbarkeit des Kapitals
Vorteile fur Partner:
• Weniger administrativer Aufwand und mehr Zeit für den
Kunden
• Einfacher Zugang zur standardisierten Fonds-VV
• Innovatives Produktangebot im ETF-Sektor
fintego Managed Depot – Preise/Konditionen
5
Fünf ETF Muster-Fondsportfolios,
die unterschiedliche Anlagestrategien von
konservativ bis dynamisch abbilden
Transparentes Preismodell1
Abhängig vom Anlagevolumen ohne versteckte
Kosten:
Anlagevolumen Anlageverwaltungsentgelt2
Bis 10.000 Euro 0,95 % p. a.
Ab 10.000 Euro 0,75 % p. a.
Ab 50.000 Euro 0,45 % p. a.
Mindestanlagesummen:
• Erstanlage ab 2.500 Euro
• Sparpläne ab 50 Euro
• Entnahmepläne ab 150 Euro
(ab 5.000 Euro Depotwert)
1 Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das fintego Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive USt. 2 Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im fintego Managed Depot berechnet und durch Anteilverkauf aus dem
Depot halbjährlich durch die ebase vereinnahmt. Neben den genannten Kosten wird dem Fondsvermögen der jeweiligen Fonds eine Verwaltungsgebühr belastet. Die Höhe der
Verwaltungsgebühr wird vom Fondsanbieter festgelegt und ist unabhängig vom fintego Managed Depot.
Ihre Möglichkeiten und Vorteile
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Das fintego Managed Depot wird bei ebase geführt und verwaltet und ist für den B2B-
Vertrieb sowie Affiliate-Programme geeignet.
Affiliate-Programm B2B-Vertrieb
Ihre Vorteile
• Angebot eines innovativen Produkts
mit ETF-Portfolios
• Beteiligung an volumenabhängigem
Anlageverwaltungsentgelt
Vermittler
(§ 34f GewO oder § 32 KWG)
Zentrale Vertriebsorganisation
Ihre Website
finance.ads Affiliatenetzwerk
Partnerprogramm
Kooperationsvertrag
Vertriebsvereinbarung
fintego Partnerprogramm
Ihre Vorteile
• Einfache Prozesse
• Einmalige Affiliateprovision i. H. v. 100 Euro
für jeden Depotabschluss
Weitere Informationen & Kontakt
7
Weitere Informationen finden
Sie auch in den sozialen Netzwerken –
Wir freuen uns auf Sie!
Sie haben Fragen? Sprechen Sie uns an.
Wir informieren Sie gerne ausführlich.
b2b.ebase.com
Tel.: +49 (0)89 45460 - 185
Mail: [email protected]
ebase in Zahlen*
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über 6.100 sparplanfähige Fonds
ca. 1 Mio.
Kunden
ca. 6.800 Fonds
ca. 350 ETFs mehr als 230
Kapitalverwaltungsgesellschaften
White Label
Quote
85 % über 380 VL-fähige
Fonds und ETFS
* Stand 30.06.2016
mehr als 260 Kooperationspartner
• Banken
• FinTechs
• IFAs
• KVGen
• Unternehmen
• Vermögensverwalter
• Versicherungen
über 250 Mitarbeiter
9 Mio. Transaktionen
p.a. 13 Migrationen
seit 2002
Märkte:
D, A, CH, LUX, LI
26 Mrd. EUR AuM
9
ebase Produkte und Services
Produkte
Investment-
Depot
Arbeitszeit
Depot
Managed Depots Wertpapier-
Depot
ebase Standard Co-Branding White-Labeling und
partnerspezifische Konfiguration Konfiguration
Konto
(stand alone)
OrderDesk
Depot
bAV
Depot
fintego
Robo Advisor
Collect
Depot
API / Schnittstellenintegration,
App, Online-Banking
Support (Communication
Center, Vertriebs-
und Marketingunterstützung)
Provisionsabwicklung
Services
Migrations-Services Business Intelligence
und Reporting Digitale Eröffnungsprozesse
Risikohinweis
Grundsätzlich bieten alle Wertpapiere Chancen auf markt-, branchen- und unternehmensbedingte
Kurssteigerungen. ETFs verzichten auf ein aktives Fondsmanagement. Die Verwaltungskosten
eines ETFs sind in der Regel niedrig, so dass positive Marktentwicklungen sich auch bestmöglich in
der Wertentwicklung der ETF-Anlage widerspiegeln. Durch die Anlage des Vermögens in mehrere
Zielfonds - und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten – wird im Rahmen der
standardisierten Online-Vermögensverwaltung mit Fonds ein mögliches Risiko gestreut.
dennoch unterliegen die Fondsportfolios in einem fintego Managed Depot weiterhin diversen
Risiken: Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko, Bonitäts- und Emittentenrisiko,
Wechselkursrisiko, Zinsänderungsrisiko.
Besondere Risiken bei börsengehandelten Indexfonds, sogenannten Exchange Traded
Funds (ETFs):
• Kontrahentenrisiko aus dem Einsatz von Derivaten
• Einsatz von Terminkontrakten
Impressum / Disclaimer
ebase Hausanschrift
European Bank for Financial Services GmbH
Bahnhofstraße 20
D-85609 Aschheim
ebase Postanschrift
European Bank for Financial Services GmbH
D-80218 München
ebase Info-Lines für Interessenten
Telefon: +49 89 45460 - 185
(Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr)
Telefax: +49 89 45460 - 892
Geschäftsführung
Rudolf Geyer
Marc Schäfer
Vorsitzender des Aufsichtsrats
Arno Walter
ebase im Internet
www.ebase.com
www.b2b.ebase.com
Disclaimer:
Die vorstehende Präsentation beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®). ebase übernimmt keine Gewähr
für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben in der Präsentation dienen ausschließlich Informations-
und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Sofern Lösungskonzepte in der Präsentation enthalten sind, so ist ebase jederzeit berechtigt, diese ohne
vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Präsentation zu
verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen gesetzlichen Vorschriften. Im eigenen Interesse sollte
immer eine eigene rechtliche Beratung eingeholt werden. Die Präsentation ist urheberrechtlich geschützt und ist ausschließlich für den Empfänger bestimmt. Die Präsentation
darf nicht an Dritte weitergegeben werden und darf nur für den internen Gebrauch des Empfängers verwendet werden. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung
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