FONDOS DE PENSIONES HABITAT el período de seis meses terminado en esas fechas, y los cuadros explicativos de rentabilidad de la cartera de inversiones y número de cuentas enviadas

FONDOS DE PENSIONES HABITAT

Estados financieros intermedios por los períodos de seis meses terminados el 30 de junio de 2015 y 2014 e informe de los auditores independientes

INFORME DE LOS AUDITORES INDEPENDIENTES REVISION DE ESTADOS FINANCIEROS INTERMEDIOS A los señores Afiliados de los Fondos de Pensiones Habitat Hemos revisado los estados financieros adjuntos de los Fondos de Pensiones Habitat Tipos A, B, C, D y E que comprenden los balances generales y los cuadros explicativos de números de cuentas y desglose de cuentas de capitalización individual al 30 de junio de 2015 y 2014 y los correspondientes estados de variación patrimonial y los cuadros explicativos de valores de rentabilidad de la cuota por el período de seis meses terminado en esas fechas, y los cuadros explicativos de rentabilidad de la cartera de inversiones y número de cuentas enviadas y recibidas a otras administradoras o instituciones autorizadas al 30 de junio de 2015 y las correspondientes notas a los estados financieros. Responsabilidad de la Administración

La Administración de Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A. (en adelante “AFP Habitat”) es responsable por la preparación y presentación razonable de la información financiera intermedia de acuerdo con Normas e Instrucciones contables de la Superintendencia de Pensiones descritas en nota 2 a los estados financieros intermedios. Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantenimiento de un control interno suficiente para la preparación y presentación razonable de la información financiera intermedia, de acuerdo con el marco de preparación y presentación de información financiera aplicable. Responsabilidad del Auditor

Nuestra responsabilidad es realizar nuestra revisión de acuerdo con las normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile aplicables a revisiones de la información financiera intermedia. Una revisión de la información financiera intermedia consiste principalmente en aplicar procedimientos analíticos y efectuar indagaciones a las personas responsables de los asuntos contables y financieros. Es substancialmente menor en alcance que una auditoría efectuada de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptada en Chile, cuyo objetivo es la expresión de una opinión sobre la información financiera. Por lo tanto no expresamos tal tipo de opinión. Conclusión

Basados en nuestra revisión, no tenemos conocimiento de cualquier modificación significativa que debiera hacerse a la información financiera intermedia para que esté de acuerdo con Normas e Instrucciones contables de la Superintendencia de Pensiones descritas en nota 2 a los estados financieros intermedios.

Deloitte Auditores y Consultores Limitada Rosario Norte 407 Las Condes, Santiago Chile Fono: (56) 227 297 000 Fax: (56) 223 749 177 [email protected] www.deloitte.cl

Deloitte®

se refiere a Deloitte Touche Tohmatsu Limited una compañía privada limitada por garantía, de Reino Unido, y a su red de firmas miembro, cada una de las cuales es una entidad legal separada e independiente. Por favor, vea en www.deloitte.cl/acercade la descripción detallada de la estructura legal de Deloitte Touche Tohmatsu Limited y sus firmas miembro. Deloitte Touche Tohmatsu Limited es una compañía privada limitada por garantía constituida en Inglaterra & Gales bajo el número 07271800, y su domicilio registrado: Hill House, 1 Little New Street, London, EC4A 3TR, Reino Unido.

Otras materias, información no auditada

Los cuadros correspondientes a recaudación; cotizaciones y depósitos declarados y no pagados; cotizaciones, depósitos y aportes no pagados ni declarados al 30 de junio de 2015 y 2014 adjuntos, no forman parte integrante de estos estados financieros intermedios. Tal información no ha sido sometida a los procedimientos de auditoría aplicados en la revisión de los estados financieros intermedios y en consecuencia, este informe no se extiende a los mismos. Agosto 14, 2015 (Excepto por la Nota 29, cuya fecha es Octubre 22, 2015) Esteban Campillay Espinoza R.U.T.: 12.440.157-7

DELOITTE. FIRMADO SOLO PARA EFECTOS

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1

Sección III: Estados Financieros de los Fondos de Pensiones

Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A.

Estados Financieros por los Periodos de Seis Meses Terminados al 30 de Junio de 2015 y 30 de Junio de 2014.

2

I N D I C E

NOTA 1: ASPECTOS LEGALES DE LOS FONDOS DE PENSIONES: ....................................................................................................................... 3

NOTA 2: RESUMEN DE CRITERIOS CONTABLES APLICADOS: ............................................................................................................................ 3

NOTA 3: CAMBIOS CONTABLES: ...................................................................................................................................................................... 5

NOTA 4: VALORES POR DEPOSITAR Y EN TRÁNSITO (CÓDIGO FECU: 10.160): ................................................................................................. 6

NOTA 5: DIVERSIFICACIÓN DE LOS ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES. CÓDIGO FECU: 10.200........................................................... 11

NOTA 6: CUSTODIAS DE LAS CARTERAS DE INVERSIONES: ............................................................................................................................ 14

NOTA 7: EXCESOS Y DEFICIT DE INVERSION: CÓDIGO FECU 10.290 (INCLUYE CÓDIGOS FECU 10.290.10 al código FECU 10.290.80)………......16 NOTA 8: CARGOS EN CUENTAS CORRIENTES BANCARIAS. CÓDIGO FECU 10.300. ......................................................................................... 28

NOTA 9: RECAUDACIÓN CLASIFICADA. CÓDIGO FECU 20.120. (INCLUYE CÓDIGOS FECU 20.120.10 AL CÓDIGO FECU 20.120.70). ................ 29

NOTA 10: DESCUADRATURAS MENORES EN PLANILLAS DE RECAUDACIÓN. CÓDIGO FECU 20.130. .............................................................. 30

NOTA 11: RECAUDACIÓN POR ACLARAR. CÓDIGO FECU 20.140. (INCLUYE CÓDIGO FECU 20.140.10 Y CÓDIGO FECU 20.140.20.) ................ 30

NOTA 12: TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONAL. CÓDIGO FECU 20.200. .................................................................. 31

NOTA 13: BENEFICIOS. CÓDIGO FECU 20.210. (INCLUYE CÓDIGO FECU 20.210.10 AL CÓDIGO FECU 20.210.70.) .......................................... 31

NOTA 14: RETIROS DE AHORRO. CÓDIGO FECU 20.220: CÓDIGO FECU 20.230. ............................................................................................. 32

NOTA 15: DIFERENCIAS POR ACLARAR. CÓDIGO FECU 20.260. ...................................................................................................................... 33

NOTA 16: DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESO. CÓDIGO FECU 20.270. ...................................................... 33

NOTA 17: COMISIONES DEVENGADAS. CÓDIGO FECU 20.290. ...................................................................................................................... 34

NOTA 18: IMPUESTOS RETENIDOS. CÓDIGO FECU 20.300. ............................................................................................................................ 36

NOTA 19: PROVISIÓN, IMPUESTOS Y OTROS. CÓDIGO FECU 20.310. ............................................................................................................ 37

NOTA 20: ENCAJE. CÓDIGO FECU 20.340. (INCLUYE CÓDIGO FECU 20.340.10 Y CÓDIGO FECU 20.340.20) .................................................... 37

NOTA 21: CONSIGNACIONES DE EMPLEADORES ENVIADAS POR LOS TRIBUNALES. CÓDIGO FECU 20.330. .................................................. 38

NOTA 22: PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE PENSIONES. CÓDIGO FECU 20.400 (INCLUYE CÓDIGOS FECU 20.410 AL CÓDIGO FECU 20.560)38

NOTA 23: COTIZACIONES IMPAGAS. CÓDIGO FECU 30.115 (INCLUYE CÓDIGO FECU 30.115.10 AL CÓDIGO FECU 30.115.30). ...................... 43

NOTA 24: VALOR DE LA CUOTA ..................................................................................................................................................................... 44

NOTA 25: CHEQUES PROTESTADOS DE COTIZACIONES PARA LOS FONDOS DE PENSIONES .......................................................................... 45

NOTA 26: ESTADO DE VARIACIÓN PATRIMONIAL ......................................................................................................................................... 46

NOTA 27: BONOS DE RECONOCIMIENTO. CÓDIGO FECU 30.110. .................................................................................................................. 56

NOTA 28: PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA. ............................................................................................................... 58

NOTA 29: HECHOS POSTERIORES .................................................................................................................................................................. 61

NOTA 30: HECHOS RELEVANTES .................................................................................................................................................................... 61

3

FONDOS DE PENSIONES AFP HABITAT NOTAS EXPLICATIVAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS

Al 30 de Junio de 2015 y 30 de Junio de 2014

NOTA 1: ASPECTOS LEGALES DE LOS FONDOS DE PENSIONES: a. Razón Social de la Administradora:

Administradora de Fondos de Pensiones Habitat S.A.

b. Singularización de la escritura pública de constitución:

AFP Habitat S.A. fue constituida por escritura pública, otorgada ante el Notario de Santiago, señor José Valdivieso Muñoz, con fecha 26 de enero de 1981.

c. Resolución de la Superintendencia y fecha de publicación e inscripción del certificado otorgado por la Superintendencia que autorizó el

inicio de actividades de la Administradora:

Se autorizó su existencia y sus estatutos fueron aprobados por Resolución de la Superintendencia de Pensiones N° E 002/81 de fecha 27 de enero de 1981. El extracto de la Resolución mencionada se inscribió a fojas 2.435 N° 1.300 del Registro de Comercio del año 1981 del .Conservador de Bienes Raíces de Santiago y se publicó en el Diario Oficial del 30 de enero del mismo año.

d. Objeto de la Administradora de Fondos de Pensiones en conformidad al D.L. N° 3.500:

El objeto exclusivo de la Sociedad es administrar los Fondos de Pensiones que se denominarán “Habitat Tipo A, B, C, D y E”, otorgar y administrar las prestaciones y beneficios que establece el D.L. N° 3.500 y sus modificaciones posteriores y realizar las demás actividades que las leyes expresamente le autoricen, en especial, constituir como complementación de su giro, sociedades anónimas filiales en los términos del artículo 23 del D. L. N° 3.500 e invertir en sociedades anónimas constituidas como empresas de depósitos de valores a que se refiere la Ley N°18.876.

e. Objeto de los Fondos de Pensiones en conformidad al D.L. N° 3.500:

El objetivo exclusivo de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E es el financiamiento de las prestaciones que establece el D.L. N° 3.500.

f. Fusión de Fondos de Pensiones:

Durante la existencia de AFP Habitat no se registran fusiones con otras Administradoras de Fondos de Pensiones.

NOTA 2: RESUMEN DE CRITERIOS CONTABLES APLICADOS: a. Generales:

Los Estados Financieros al 30 de Junio de 2015 y 2014, han sido preparados de acuerdo a las normas impartidas por la Superintendencia de Pensiones, y en lo no regulado por ésta, conforme a lo establecido por la Superintendencia de Valores y Seguros. La base de presentación de los Estados Financieros está contenida en el Compendio de Normas de la Superintendencia de Pensiones, Libro IV, Titulo VII, Letra C, Capítulo II, Sección I: Estados Financieros de los Fondos de Pensiones.


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b. Período cubierto por los estados financieros:

Los Estados Financieros de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E, corresponden a los ejercicios terminados al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014.

c. Estados financieros comparativos:

Los estados financieros presentados incluyen, además, de las cifras al 30 de Junio de 2015, aquéllas correspondientes al 30 de Junio de 2014.

d. Valoración de Inversiones:

d.1 De acuerdo a lo dispuesto en el artículo 45 del D.L. N° 3.500 de 1980, los recursos de los Fondos de Pensiones deberán ser invertidos en los siguientes instrumentos financieros:

a. Títulos emitidos por la Tesorería General de la República o por el Banco Central de Chile; letras de crédito emitidas por los

Servicios Regionales y Metropolitano de Vivienda y Urbanización; Bonos de Reconocimiento emitidos por el Instituto de Previsión Social u otras Instituciones de Previsión y otros títulos emitidos o garantizados por el Estado de Chile.

b. Depósitos a plazo, bonos y otros títulos representativos de captaciones, emitidos por Instituciones financieras. c. Títulos garantizados por instituciones financieras. d. Letras de crédito emitidas por instituciones financieras. e. Bonos de empresas públicas y privadas. f. Bonos de empresas públicas y privadas canjeables por acciones, a que se refiere el artículo 121 de la Ley N° 18.045. g. Acciones de sociedades anónimas abiertas. h. Cuotas de Fondos de Inversión a que se refiere la Ley N° 18.815 y cuotas de fondos mutuos regidos por el Decreto Ley N° 1.328,

de 1976. i. Efectos de Comercio emitidos por empresas públicas y privadas. j. Títulos de crédito, valores o efectos de comercio, emitidos y garantizados por Estados extranjeros, Bancos centrales o entidades

bancarias extranjeras o internacionales; acciones y bonos emitidos por empresas extranjeras, y cuotas de participación emitidas por Fondos Mutuos y Fondos de Inversión extranjeros, que se transen habitualmente en los mercados internacionales y que cumplan a lo menos con las características que señale el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones a que se refiere el inciso vigésimo cuarto del artículo 45 del D.L. N° 3.500. A su vez, para efectos de la inversión extranjera, las Administradoras, con los recursos de los Fondos de Pensiones podrán invertir en títulos representativos de índices de instrumentos financieros, depósitos de corto plazo y en valores extranjeros del título XXIV de la Ley N° 18.045 que se transen en un mercado secundario formal nacional; y celebrar contratos de préstamos de activos; todo lo cual se efectuará en conformidad a las condiciones que señale el citado Régimen. Asimismo, para los efectos antes señalados, podrán invertir en otros valores e instrumentos financieros, realizar operaciones y celebrar contratos de carácter financiero, que autorice la Superintendencia, previo informe del Banco Central de Chile, y bajo las condiciones que establezca el Régimen de Inversión.

k. Otros instrumentos de oferta pública, cuyos emisores sean fiscalizados por la Superintendencia de Valores y Seguros o la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, según corresponda, que autorice la Superintendencia de Pensiones, previo informe del Banco Central de Chile.

l. Operaciones con instrumentos derivados que cumplan con las características señaladas en el inciso duodécimo del artículo 45 del D.L. N° 3.500 y en el Régimen de Inversión, y

m. Operaciones o contratos que tengan como objeto el préstamo o mutuo de instrumentos financieros de emisores nacionales, pertenecientes a los Fondos de Pensiones, y que cumplan con las características señaladas mediante normas de carácter general, que dicte la Superintendencia. Para efectos de lo dispuesto en este artículo, se entenderá por instrumento garantizado, aquel en que el garante deba responder, al menos en forma subsidiaria, a la respectiva obligación en los mismos términos que el principal obligado.

Los recursos de los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E, podrán invertirse en los instrumentos, efectuar las operaciones y celebrar los contratos señalados en las letras a. a la m. anteriores.

d.2 Los instrumentos señalados en el punto d.1 precedente, se valorizarán de acuerdo al Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, Libro IV, Título III, Capítulo II, números del 1 al 7.


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e. Patrimonio de los Fondos de Pensiones:

Cada Fondo de Pensiones es un patrimonio independiente y distinto del patrimonio de la Administradora, el cual está constituido por los valores recaudados en las cuentas de capitalización individual por concepto de cotizaciones previsionales obligatorias y voluntarias, y depósitos convenidos (Art. 17 y 20 del D.L. N° 3.500 respectivamente); y de afiliados voluntarios (Art. 92 J del D.L. N° 3.500), y de depósitos convenidos (Art. 20 del D.L. N° 3.500); los depósitos voluntarios efectuados por dichos afiliados en las cuentas de ahorro voluntario (Art. 21 del D.L. N° 3.500); los depósitos de ahorro previsional voluntario colectivo (Art. 20 F del D.L. N° 3.500); los aportes de indemnización efectuados por los empleadores en las cuentas de ahorro de indemnización (Art. 7. Ley N° 19.010); los aportes adicionales y contribuciones que deba efectuar la Administradora, en conformidad a lo señalado en el artículo 53 del D.L. N° 3.500; los Bonos de Reconocimiento y sus complementos que se hubieren hecho efectivos, y la rentabilidad de las inversiones realizadas con los recursos de los Fondos de Pensiones. De estos montos se deducen: las comisiones de la Administradora; las pensiones y otras prestaciones que hubieran sido otorgadas a los afiliados, según lo establecido en el D.L. N° 3.500, y los retiros efectuados con cargo a las cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias, cuentas de ahorro voluntario y a las cuentas de ahorro de indemnización.

NOTA 3: CAMBIOS CONTABLES: A la fecha de cierre de los Estados Financieros, no se presentan cambios contables en los Fondos de Pensiones.


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NOTA 4: VALORES POR DEPOSITAR Y EN TRÁNSITO (Código FECU: 10.160): a. Valores por Depositar (Códigos FECU 10.160.10 y 10.160.20):

Corresponde a aquellos valores recibidos con posterioridad al cierre bancario y que deben ser depositados al día siguiente, en las cuentas corrientes bancarias nacionales y extranjeras de los Fondos de Pensiones. Además, se incluyen aquellos valores que a futuro serán cargados en las correspondientes cuentas de activo de los Fondos, según instrucciones impartidas por la Superintendencia de Pensiones.

VALORES POR DEPOSITAR Al 30 de Junio de 2015

(Cifras en Miles de Pesos )

BANCOS DESTINATARIOS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Banco Recaudaciones - - - - -

1) Subtotal Banco Recaudaciones - - - - - Banco Inversiones Nacionales

Aportes regularizadores por resolución de dictámenes de reclamos. Devolución comisiones desde la sociedad administradora (regularización dictámenes de reclamos). Rescate de bonos de reconocimiento pendientes de liquidación por parte del Depósito Central de Valores (DCV).

Recaudación de Aporte Adicional (recibidos en el Fondo C), pendiente de traspasar hacia el fondo de destino.

Corresponde a Ganancia por Arriendo de Acciones Corresponde a Valor por Depositar Excesos de Comisiones financiados por la Sociedad Administradora. Promesa de Dividendos de Acciones de “CORPBANCA” pendientes de liquidación. Recaudación Traspasos de Ahorro Previsional Voluntario (recibidos en el Fondo C), pendiente de traspasar hacia el Fondo de destino. Aporte Regularizador por Faltante por Depositar en Informe de Recaudación de Cotizaciones.

32

17

73.348

-

4.915

21 261.737

74.928

-

-

16

16.137

51.355 4.063

47

236.434

3.539

-

4.190

223

68.835

-

6.956

93 605.670

-

57

12

57

107.807

109.139

1.468

- 115.007

47.517

-

30

-

138.094

205.509 312

-

91.341

95.359

- 2) Subtotal Banco Inversiones Nacionales 414.998 311.591 686.024 381.007 530.645 Banco Inversiones Extranjeras Promesa de dividendos Inversiones Extranjeras (Desglose página siguiente)*

2.720.600

1.852.529

2.005.002

559.076

-

3) Subtotal Banco Inversiones Extranjeras 2.720.600 1.852.529 2.005.002 559.076 - 4) Subtotal Banco Inversiones 3.135.598 2.164.120 2.691.026 940.083 530.645 Banco Retiros de Ahorros Voluntarios - - - - - 5) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros Voluntarios - - - - -

Banco Retiros de Ahorro de Indemnización - - - - -

6) Subtotal Banco Retiros de Ahorro de Indemnización - - - - -

7) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros - - - - -

Banco Pago de Beneficios - - - - - 8) Subtotal Banco Pago de Beneficios - - - - - Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios - - - - - 9) Subtotal Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios - - - - - Otros valores por Depositar - - - - -

10) Subtotal Otros Valores por depositar - - - - -

11) Total Valores por Depositar 3.135.598 2.164.120 2.691.026 940.083 530.645 Notas:

- El subtotal señalado en el número 4) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 2) y 3) precedentes. - El subtotal señalado en el número 7) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 5) y 6) precedentes. - El subtotal señalado en el número 11) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 1), 4), 7), 8), 9) y 10)

precedentes.


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7


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8

Notas: - El subtotal señalado en el número 4) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 2) y 3) precedentes. - El subtotal señalado en el número 7) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 5) y 6) precedentes. - El subtotal señalado en el número 11) precedente corresponde a la suma de los subtotales señalados con el número 1), 4), 7), 8), 9) y 10) precedentes.

VALORES POR DEPOSITAR Al 30 de Junio de 2014


BANCOS DESTINATARIOS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Banco Recaudaciones - - - - -

1) Subtotal Banco Recaudaciones - - - - - Banco Inversiones Nacionales

Aportes regularizadores por resolución de dictámenes de reclamos. Devolución de Comisiones desde la Sociedad Administradora (regularización de dictámenes de reclamos) Rescate de Bonos de Reconocimiento pendientes de liquidación por parte del Depósito Central de Valores (DCV).

Recaudación de Aporte Adicional (recibidos en el Fondo C), pendiente de traspasar hacia el Fondo de destino.

Recaudación de Traspasos de APV desde otras instituciones (recibidos en el Fondo C, pendientes de traspasar hacia el Fondo de destino. Retención Corte de Cupón LIR Art 4, por parte de la Tesorería General de la República (pendiente de liquidación).

-

-

-

-

26.706

25.934

-

54

407.706

279.793

11.465

113.858

638

-

879.774

-

-

409.298

-

8

153.673

50.870

-

284.734

64

-

-

260.544

129.545

425.823

2) Subtotal Banco Inversiones Nacionales 52.640 812.876 1.289.710 489.375 815.976

Banco Inversiones Extranjeras Promesa de Dividendos Extranjeros pendientes de Liquidación (Desglose página siguiente)**

1.412.575

1.731.337

2.243.858

504.836

143.911 3) Subtotal Banco Inversiones Extranjeras 1.412.575 1.731.337 2.243.858 504.836 143.911

4) Subtotal Banco Inversiones 1.465.215 2.544.213 3.533.568 994.211 959.887

Banco Retiros de Ahorros Voluntarios - - - - -

5) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros Voluntarios - - - - - Banco Retiros de Ahorro de Indemnización - - - - - 6)Subtotal Banco Retiros de Ahorro de Indemnización - - - - - 7) Subtotal Bancos Retiros de Ahorros - - - - -

Banco Pago de Beneficios - - - - -

8) Subtotal Banco Pago de Beneficios - - - - -

Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios. - - - - - 9) Subtotal Banco Pagos Traspasos y Transferencias de Ahorros Voluntarios

- - - - - 10) Subtotal Otros valores por Depositar - - - - - 11) Total Valores por Depositar 1.465.215 2.544.213 3.533.568 994.211 959.887


DE IDENTIFICACION

9


DE IDENTIFICACION

10

b. Valores en Tránsito. Código FECU 10.160.30:

Corresponde a los valores remesados al y desde el extranjero, que aún no han sido depositados en una cuenta corriente de “Banco Inversiones Extranjeras” o “Banco Inversiones Nacionales”, según corresponda.

VALORES EN TRÁNSITO Al 30 de Junio de 2015


Fecha Remesa País Origen

País Destino

Moneda Remesada

Número de Unidades

remesadas

Valor M$

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo A N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo B N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo C N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo D N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo E N/A N/A N/A - - Nota: N/A = No Aplica

VALORES EN TRÁNSITO

Al 30 de Junio de 2014 (Cifras en Miles de Pesos )

Fecha Remesa País Origen

País Destino

Moneda Remesada

Número de Unidades

remesadas

Valor M$

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo A N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo B N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo C N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo D N/A N/A N/A - -

Total Valores en Tránsito Fondo Tipo E N/A N/A N/A - - Nota: N/A = No Aplica


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NOTA 5: DIVERSIFICACIÓN DE LOS ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES. Código FECU: 10.200

a. Política de Inversiones para los Fondos de Pensiones de AFP Habitat:

En sesión de Directorio N° 367, de 18 de marzo de 2008, se aprobó la Política de Inversión para los Fondos de Pensiones y la Política de Solución de Conflictos de Interés, conforme a lo establecido en el artículo 50 del D.L. N° 3.500, de 1980.

En sesión de Directorio N° 368, celebrada el 29 de enero de 2009, se aprobó introducir modificaciones a las mencionadas Políticas, conforme a lo requerido por el Organismo Fiscalizador en Oficio Ord. N° 21.857, de 31 de marzo de 2008.

Con fecha 18 de agosto de 2009, en cumplimiento del Oficio N° 20.068 se agregó cómo Anexo VI, la Política de Gestión de Riesgos para Instrumentos Derivados, la Política de Inversiones y de Solución de Conflictos de Interés.

En sesión de Directorio N° 381, celebrada en 28 de enero de 2010, se aprobó un cambio en el punto IV.2 de la Política de Inversiones, referido a la elección y remuneración de Directores.

Adicionalmente, en sesión realizada el 27 de septiembre de 2012, el Directorio aprobó modificaciones a la Política de Inversiones y Solución de Conflictos de Interés con el objetivo principal de presentar la nueva versión de la Política de Gestión de Riesgo para Instrumentos Derivados.

En sesión de Directorio N° 420, celebrada el 21 de marzo de 2013, se aprobaron los cambios realizados a la Política de Inversiones y Solución de Conflictos de Interés en consideración a las observaciones realizadas por la Superintendencia de Pensiones.

En sesión de Directorio N° 429, celebrada el 18 de diciembre de 2013, se aprobaron los cambios realizados a la Política de Inversiones y Solución de Conflictos de Interés, modificando la dependencia y detallando las funciones de la Unidad de Riesgo Financiero. Así también se modifica la clasificación de riesgo exigida al agente de préstamo para realizar operaciones de arriendo de activos en el extranjero (baja de AA a A). En sesión extraordinaria de Directorio celebrada el día 28 de noviembre de 2014 y de acuerdo a lo instruido en el Libro IV, Título I, Letra B del Compendio de Normas de la Superintendencia de Pensiones se informa modificación realizada a la Política de Inversiones y Solución de Conflictos de Interés de esta Administradora.

AFP Habitat S.A. tiene publicadas sus Políticas de Inversiones, las cuales se encuentran aprobadas y actualizadas en su sitio web “ www.afphabitat.cl ".


DE IDENTIFICACION

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b. Diversificación de las Carteras de Inversiones: La diversificación de los activos de cada Fondo de Pensiones, es la siguiente:

ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES Al 30 de Junio de 2015

(Cifras en Millones de Pesos)

Instrumentos Financieros FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo

INVERSION NACIONAL TOTAL

962.217 20,89% 2.070.928 42,66% 6.109.763 59,09% 2.967.140 73,84% 3.285.429 93,07%

RENTA VARIABLE 572.750 12,43% 675.189 13,90% 1.173.391 11,35% 156.727 3,90% 30.294 0,86%

Acciones 493.397 10,71% 577.893 11,90% 1.005.680 9,73% 141.740 3,53% 30.294 0,86%

Fondos mutuos, de inversión, FICE y Otros. 79.353 1,72% 97.296 2,00% 167.711 1,62% 14.987 0,37% - -

RENTA FIJA 404.173 8,78% 1.403.448 28,92% 4.937.592 47,75% 2.809.851 69,92% 3.252.651 92,14%

Instrumentos Banco Central 40.035 0,87% 185.871 3,83% 578.044 5,59% 448.980 11,17% 557.971 15,81%

Instrumentos Tesorería 31.675 0,69% 398.518 8,21% 1.635.218 15,82% 961.555 23,92% 1.201.144 34,03%

Bonos de Reconocimiento y bonos MINVU 177 0,00% 2.289 0,05% 1.210 0,01% 3.247 0,08% 1.224 0,03%

Bonos de Empresas y Efectos de Comercio 84.810 1,84% 213.902 4,41% 1.076.112 10,41% 470.129 11,70% 495.963 14,05%

Bonos Bancarios 106.928 2,32% 303.457 6,25% 1.307.361 12,64% 618.046 15,38% 682.064 19,32%

Letras Hipotecarias 3.017 0,07% 20.231 0,42% 93.359 0,90% 17.936 0,45% 7.832 0,22%

Depósitos a Plazo 135.248 2,94% 276.703 5,70% 233.814 2,26% 286.390 7,13% 305.374 8,65%

Fondos Mutuos y de Inversión 1.327 0,03% 1.872 0,04% 10.633 0,10% 2.891 0,07% 672 0,02%

Disponible (Banco Inversión Nacional) 956 0,02% 605 0,01% 1.841 0,02% 677 0,02% 407 0,01%

DERIVADOS -15.293 -0,33% -8.152 -0,17% -5.606 -0,05% -118 0,00% 1.752 0,05%

OTROS NACIONALES (1) 587 0,01% 443 0,01% 4.386 0,04% 680 0,02% 732 0,02%

INVERSION EXTRANJERA TOTAL

3.645.545 79,11% 2.784.822 57,34% 4.229.228 40,91% 1.052.032 26,16% 244.699 6,93%

RENTA VARIABLE 2.943.222 63,87% 2.099.238 43,22% 2.703.160 26,15% 543.262 13,51% 79.846 2,26%

Fondos Mutuos 2.181.012 47,33% 1.508.032 31,04% 1.947.648 18,84% 389.450 9,68% - -

Otros 762.210 16,54% 591.206 12,18% 755.512 7,31% 153.812 3,83% 79.846 2,26%

RENTA FIJA 712.299 15,46% 693.545 14,28% 1.549.443 14,99% 514.943 12,81% 170.657 4,83%

DERIVADOS -12.697 -0,28% -9.814 -0,20% -25.380 -0,25% -6.732 -0,17% -5.804 -0,16%

OTROS EXTRANJEROS (2) 2.721 0,06% 1.853 0,04% 2.005 0,02% 559 0,01% - -

TOTAL CARTERA DE INVERSIONES

4.607.762 100,00% 4.855.750 100,00% 10.338.991 100,00% 4.019.172 100,00% 3.530.128 100,00%

SUB TOTAL RENTA VARIABLE 3.515.972 76,30% 2.774.427 57,12% 3.876.551 37,50% 699.989 17,41% 110.140 3,12%

SUB TOTAL RENTA FIJA 1.116.472 24,24% 2.096.993 43,20% 6.487.035 62,74% 3.324.794 82,73% 3.423.308 96,97%

SUB TOTAL DERIVADOS -27.990 -0,61% -17.966 -0,37% -30.986 -0,30% -6.850 -0,17% -4.052 -0,11%

SUB TOTAL OTROS 3.308 0,07% 2.296 0,05% 6.391 0,06% 1.239 0,03% 732 0,02%

TOTAL ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES

4.607.762 100,00% 4.855.750 100,00% 10.338.991 100,00% 4.019.172 100,00% 3.530.128 100,00%

(1) OTROS NACIONALES: Incluye Valores por Depositar Nacionales (Nota 4a), Valores en Tránsito (Nota 4b), Cargos Bancarios (Nota 8), y las cuentas de Banco distintas

de Bancos de Inversión (Balance General) y los Instrumentos de Inversión OSA. (2) OTROS EXTRANJEROS: Incluye el saldo de la cuenta Valores por Depositar Extranjeros. (Nota 4.a)


DE IDENTIFICACION

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ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES Al 30 de Junio de 2014

(Cifras en Millones de Pesos)

Instrumentos Financieros FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo MM$ % Fondo

INVERSION NACIONAL TOTAL

876.953 23,42% 1.857.188 43,57% 5.446.056 58,48% 2.521.182 72,33% 3.179.356 88,20%

RENTA VARIABLE 556.349 14,86% 676.425 15,87% 1.147.910 12,33% 154.238 4,43% 24.197 0,67%

Acciones 477.630 12,76% 584.476 13,71% 987.094 10,60% 142.896 4,10% 24.197 0,67%

Fondos mutuos, de Inversión, FICE y Otros. 78.719 2,10% 91.949 2,16% 160.816 1,73% 11.342 0,33% - -

RENTA FIJA 322.689 8,62% 1.183.378 27,77% 4.296.048 46,13% 2.368.312 67,94% 3.146.568 87,29%

Instrumentos Banco Central 20.586 0,55% 83.169 1,95% 335.764 3,61% 240.774 6,91% 494.833 13,73%

Instrumentos Tesorería 55.216 1,47% 286.748 6,73% 1.250.887 13,43% 700.725 20,10% 816.649 22,65%

Bonos de Reconocimiento y bonos MINVU 683 0,02% 4.957 0,12% 5.787 0,06% 4.297 0,12% 1.882 0,05%

Bonos de Empresas y Efectos de Comercio 92.481 2,47% 225.956 5,30% 987.035 10,60% 420.745 12,07% 408.936 11,34%

Bonos Bancarios 128.540 3,43% 324.407 7,61% 1.223.949 13,14% 561.247 16,10% 625.648 17,36%

Letras Hipotecarias 3.932 0,11% 23.252 0,55% 108.800 1,17% 21.556 0,62% 9.214 0,25%

Depósitos a Plazo 19.358 0,52% 231.065 5,42% 366.611 3,94% 415.069 11,91% 787.547 21,85%

Fondos Mutuos y de Inversión 1.347 0,04% 3.062 0,07% 12.309 0,13% 2.708 0,08% 1.295 0,04%

Disponible (Banco Inversión Nacional) 546 0,01% 762 0,02% 4.906 0,05% 1.191 0,03% 564 0,02%

DERIVADOS -2.472 -0,07% -3.666 -0,09% -1.084 -0,01% -2.137 -0,06% 7.519 0,21%

OTROS NACIONALES (1) 387 0,01% 1.051 0,02% 3.182 0,03% 769 0,02% 1.072 0,03%

INVERSION EXTRANJERA TOTAL

2.866.718 76,58% 2.405.397 56,43% 3.866.294 41,52% 964.615 27,67% 425.493 11,80%

RENTA VARIABLE 2.374.273 63,42% 1.799.447 42,22% 2.416.420 25,95% 486.164 13,95% 112.317 3,12%

Fondos Mutuos 1.710.910 45,70% 1.302.386 30,56% 1.664.335 17,87% 320.684 9,20% 7.136 0,20%

Otros 663.363 17,72% 497.061 11,66% 752.085 8,08% 165.480 4,75% 105.181 2,92%

RENTA FIJA 489.798 13,09% 602.080 14,12% 1.444.583 15,51% 479.998 13,77% 313.637 8,70%

DERIVADOS 1.234 0,03% 2.139 0,05% 3.047 0,03% -2.052 -0,06% -605 -0,02%

OTROS EXTRANJEROS (2) 1.413 0,04% 1.731 0,04% 2.244 0,03% 505 0,01% 144 0,00%

TOTAL CARTERA DE INVERSIONES

3.743.671 100,00% 4.262.585 100,00% 9.312.350 100,00% 3.485.797 100,00% 3.604.849 100,00%

SUB TOTAL RENTA VARIABLE 2.930.622 78,28% 2.475.872 58,09% 3.564.330 38,28% 640.402 18,38% 136.514 3,79%

SUB TOTAL RENTA FIJA 812.487 21,71% 1.785.458 41,89% 5.740.631 61,64% 2.848.310 81,71% 3.460.205 95,99%

SUB TOTAL DERIVADOS -1.238 -0,04% -1.527 -0,04% 1.963 0,02% -4.189 -0,12% 6.914 0,19%

SUB TOTAL OTROS 1.800 0,05% 2.782 0,06% 5.426 0,06% 1.274 0,03% 1.216 0,03%

TOTAL ACTIVOS DE LOS FONDOS DE PENSIONES

3.743.671 100,00% 4.262.585 100,00% 9.312.350 100,00% 3.485.797 100,00% 3.604.849 100,00%

(1) OTROS NACIONALES: Incluye Valores por Depositar Nacionales (Nota 4a), Valores en Tránsito (Nota 4b), Cargos Bancarios (Nota 8), y las cuentas de Banco

distintas de Bancos de Inversión (Balance General) y los Instrumentos de Inversión OSA. (2) OTROS EXTRANJEROS: Incluye el saldo de la cuenta Valores por Depositar Extranjeros. (Nota 4.a)


DE IDENTIFICACION

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NOTA 6: CUSTODIAS DE LAS CARTERAS DE INVERSIONES: De acuerdo a lo establecido en el artículo N° 44 del D.L. N° 3.500 de 1980, la Administradora deberá mantener en todo momento en custodia del Banco Central de Chile, en las instituciones extranjeras que éste autorice para el caso de las inversiones de la letra j) del artículo 45 del D.L. N° 3.500 y en las empresas de depósitos de valores a que se refiere la Ley N° 18.876, títulos representativos de a lo menos el 98% del valor de cada uno de los Fondos de Pensiones y de los Encajes respectivos. Dando cumplimiento a la citada norma, en el siguiente cuadro se pueden apreciar los montos custodiados en instituciones autorizadas al 30 de Junio de 2015, así como también el valor de los restantes instrumentos u operaciones que conforman la cartera de inversiones:

CUSTODIA DE TITULOS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de pesos)

Instituciones Tipo A Tipo B Tipo C Tipo D Tipo E

M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2)

Títulos en Deposito Central de Valores 1.076.222.867 23,19 23,37 2.144.110.757 43,76 58,24 6.018.458.127 57,77 58,24 2.853.876.876 70,37 71,02 3.133.767.164 88,05 88,79

Títulos en Custodio Extranjero (STATE STREET) 3.542.159.830 76,31 76,93 2.722.675.494 55,56 42,14 4.354.132.700 41,80 42,14 1.175.635.572 28,99 29,26 399.667.625 11,23 11,32

Monto Total custodiado (3) 4.618.382.697 99,50 100,30 4.866.786.251 99,32 100,38 10.372.590.827 99,57 100,38 4.029.512.448 99,36 100,28 3.533.434.789 99,28 100,11

Títulos en Bóveda Local AFP 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo de emisores nacionales 749.914 0,02 0,02 386.908 0,01 0,01 698.910 0,01 0,01 214.466 0,01 0,01 45.166 0,00 0,00

Títulos en préstamo de emisores extranjeros 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos nacionales entregados en garantía 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos extranjeros entregados en garantía 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Instrumentos u operaciones no susceptibles de ser custodiados (5)

-14.678.574 -0,32 -0,32 -13.718.481 -0,28 -0,39 -40.389.375 -0,39 -0,39 -11.794.108 -0,29 -0,29 -4.084.355 -0,11 -0,11

Total Cartera de Inversiones (4) 4.604.454.037 99,20 100,00 4.853.454.678 99,05 100,00 10.332.900.362 99,19 100,00 4.017.932.806 99,08 100,00 3.529.395.600 99,17 100,00

1) Corresponde al porcentaje con respecto al valor del Fondo de Pensiones y Encaje del día ante precedente a la fecha de cierre del ejercicio. 2) Corresponde al porcentaje con respecto al valor de la cartera de instrumentos financieros al 30 de Junio de 2015.

Nota: Los porcentajes de las columnas (1) y (2) no son representativos de la custodia requerida por el Art. N° 44 del D.L. N° 3.500, pues consideran valores no susceptibles de ser custodiados. 3) Conforme a lo dispuesto por la Superintendencia de Pensiones, la custodia excluye los títulos entregados en préstamo y aquellos valores consignados cómo No Custodiables: Cuentas Corrientes Nacionales,

Derivados fuera de Bolsa, y Depósitos a Plazo emitidos por Entidades Extranjeras. 4) El Total de la Cartera de Inversiones de los Fondos está constituida por el Total de los Activos de los Fondos (Nota 5b), menos, “OTROS NACIONALES” y “OTROS EXTRANJEROS”, señalados en la misma Nota

y además considera los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales. 5) Corresponde a Instrumentos Derivados de Monedas Nacionales y Extranjeras, Swaps y los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.

CUSTODIA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E

Instrumentos susceptibles de ser custodiados (M$) 4.618.382.697 4.866.786.251 10.372.590.827 4.029.512.448 3.533.434.789 Total Monto Custodiado (M$) 4.618.382.697 4.866.786.251 10.372.590.827 4.029.512.448 3.533.434.789 % total custodiado 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% Requisito legal 98,00% 98,00% 98,00% 98,00% 98,00% Superávit (Déficit) de custodia en % 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%


DE IDENTIFICACION

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CUSTODIA DE TITULOS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de pesos)

(1) Corresponde al porcentaje con respecto al valor del Fondo de Pensiones y Encaje del día ante precedente a la fecha de cierre del ejercicio. (2) Corresponde al porcentaje con respecto al valor de la cartera de instrumentos financieros al 30 de Junio de 2014.

Nota: Los porcentajes de las columnas (1) y (2) no son representativos de la custodia requerida por el artículo N° 44 del D.L N° 3.500, pues consideran valores no susceptibles de ser custodiados. (3) Conforme a lo dispuesto por la Superintendencia de Pensiones, la custodia excluye los títulos entregados en préstamo y aquellos valores consignados cómo No Custodiables: Cuentas Corrientes Nacionales,

Derivados fuera de Bolsa, y Depósitos a Plazo emitidos por Entidades Extranjeras. (4) El Total de la Cartera de Inversiones de los Fondos está constituida por el Total de los Activos de los Fondos (Nota 5b), menos, “OTROS NACIONALES” y “OTROS EXTRANJEROS”, señalados en la misma Nota

y además considera los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales. 5) Corresponde a Instrumentos Derivados de Monedas Nacionales y Extranjeras, Swaps y los saldos de las Cuentas Corrientes Inversiones Nacionales.

CUSTODIA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E

Instrumentos susceptibles de ser custodiados (M$) 3.743.772.480 4.262.101.051 9.312.233.344 3.492.449.840 3.604.074.249 Total Monto Custodiado (M$) 3.743.772.480 4.262.101.051 9.312.233.344 3.492.449.840 3.604.074.249 % total custodiado 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% Requisito legal 98,00% 98,00% 98,00% 98,00% 98,00% Superávit (Déficit) de custodia en % 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%

Instituciones Tipo A Tipo B Tipo C Tipo D Tipo E

M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2) M$ % (1) % (2)

Títulos en Deposito Central de Valores

954.078.549 25,51 25,50 1.892.938.172 44,45 44,43 5.413.382.409 58,25 58,16 2.466.252.840 71,46 70,78 3.120.961.295 86,77 86,60

Títulos en Custodio Extranjero (STATE STREET)

2.789.693.931 74,59 74,55 2.369.162.879 55.,63 55,62 3.898.850.935 41,95 41,90 1.026.197.000 29,73 29,45 483.112.954 13,43 13,41

Monto Total custodiado (3) 3.743.772.480 100,10 100,05 4.262.101.051 100,08 100,05 9.312.233.344 100,20 100,06 3.492.449.840 101,19 100,23 3.604.074.249 100,20 100,01

Títulos en Bóveda Local AFP 0 0,00 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo de emisores nacionales

0 0,00 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos en préstamo de emisores extranjeros

0 0,00 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos nacionales entregados en garantía

0 0,00 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Títulos extranjeros entregados en garantía

0 0,00 0 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00 0 0,00 0,00

Instrumentos u operaciones no susceptibles de ser custodiados (5)

-1.856.340 -0,05 -0,05 -2.211.434 -0,05 -0,05 -5.123.855 -0,06 -0,06 -7.910.834 -0,23 -0,23 -441.052 -0,01 -0,01

Total Cartera de Inversiones (4) 3.741.916.140 100,05 100,00 4.259.889.617 100,03 100,00 9.307.109.489 100,14 100,00 3.484.539.006 100,96 100,00 3.603.633.197 100,19 100,00


DE IDENTIFICACION

16

NOTA 7: EXCESOS Y DEFICIT DE INVERSION. Código FECU 10.290 (Incluye códigos FECU 10.290.10 al código FECU 10.290.80).

A.- Excesos de Inversión:

Corresponde al monto de las inversiones de los Fondos de Pensiones en instituciones financieras, empresas, instituciones estatales, derivados nacionales, instituciones extranjeras, derivados extranjeros, operaciones de préstamo o mutuo de instrumentos nacionales y operaciones de préstamo o mutuo de instrumentos extranjeros valorizadas a la fecha del informe, según las normas vigentes, que excedan los límites de diversificación establecidos en el D.L. N° 3.500 de 1980, el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones o en los acuerdos del Banco Central de Chile. Estos excesos deberán eliminarse en conformidad a lo establecido en el D.L. N° 3.500 y en el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones. a) Excesos por Instrumentos:

Año 2015:

Fondo de Pensiones Tipo B Al 30 de junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento

Monto de Exceso de Inversión M$

% Respecto del Fondo de

Pensiones

Fecha en que se originó el exceso Origen

TOTAL 14.608.514 0,30 30-06-2015 Exceso Límite estructural de instrumentos restringidos. Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 30-12-2015

Fondo de Pensiones Tipo C

Al 30 de junio de 2015 (En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento



Pensiones


TOTAL 36.022.808 0,35 30-06-2015 Exceso Límite estructural de instrumentos restringidos. Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 30-12-2015

Fondo de Pensiones Tipo D


Tipo de Instrumento



Pensiones


TOTAL 605.084 0,02 26-05-2015 Exceso Límite estructural de instrumentos restringidos. Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2015

Fondo de Pensiones Tipo E


Tipo de Instrumento



Pensiones


TOTAL 1.415.263 0,04 15-05-2015 Emisor CMED GB00B0118B85 cambió su condición de elegibilidad por

modificación del porcentaje de instrumentos restringidos. Fecha límite de enajenación: 13-11-2015

Al 30 de Junio de 2015, el Fondo de Pensiones Tipo A no presenta este tipo de excesos.


DE IDENTIFICACION

17

Año 2014: Fondo de Pensiones Tipo B Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Tipo de Instrumento Monto de Exceso de Inversión M$

% Respecto del Fondo de Pensiones


ACC 140.233 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

CFIV 1.138.414 0,03 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

CFID 38.888 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

CFMV 2.453.687 0,06 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

CMEV 2.847.653 0,07 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

CMED 517.802 0,01 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

DEB 98.815 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

ETFA 138.923 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 24-12-2014 (*)

Total 7.374.415 0,17 (*) Corresponde a distribución por instrumentos de Exceso límite estructural de restringidos Fondo de Pensiones Tipo C Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)




ACC 69.608 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

CFIV 611.714 0,01 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

CFID 36.562 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

CFMV 1.427.444 0,02 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

CMEV 958.814 0,01 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

CMED 386.319 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

DEB 99.681 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

ETFA 35.787 0,00 25-06-2014 Exceso se produce por valorización. Fecha límite de enajenación: 17-12-2014 (*)

Total 3.625.929 0,04 (*) Corresponde a distribución por instrumentos de Exceso límite estructural de restringido

Fondo de Pensiones Tipo E Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)




ACC 9.108 0,00 13-06-2014 Emisor acciones Oro Blanco. Límite estructural de restringidos. Exceso se produce por cambio de parámetros de límites. Fecha límite enajenación: 12-06-2015.

TOTAL 9.108 0,00

Para los Fondos de Pensiones A y D, al 30 de junio de 2014, no se presentan este tipo de Excesos.-


DE IDENTIFICACION

18

Fondo de Pensiones Tipo B Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos) b).- Excesos por Emisor: Año 2015:

Fondo de Pensiones Tipo D


Emisor Tipo de

Instrumento Nemotécnico Valor Cartera

M$ Monto Exceso

M$


Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso

Fecha Origen Exceso

Enajenar

Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso

CENCOSUD S.A. DEB 4.017.932.805 145.057 0,00 145.057 12-02-2015 12-02-2015 12-08-2015

Límite del 3% del fondo por Factor de Riesgo promedio ponderado. Exceso se produce por valorización

TOTAL 145.057 0,00

Fondo de Pensiones Tipo E Al 30 de junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de Instrumento

Nemotécnico Valor Cartera M$

Monto Exceso M$

% Respecto del Fondo

de Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso

Fecha Origen Exceso

Enajenar

Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso

CENCOSUD S.A. DEB

3.529.395.600 8.366.546 0,24

8.366.546 24-06-2015 24-06-2015 24-12-2015

Límite del 3% del fondo por Factor de Riesgo promedio ponderado. Exceso se produce por valorización

TOTAL

8.366.546 0,24

Al 30 de Junio de 2015, los Fondos de Pensiones Tipo A, B y C no presentan este tipo de excesos. Año 2014: Fondo de Pensiones Tipo A Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de Instrumento

Nemotécnico Valor Cartera M$

Monto Exceso

M$


de Pensio

nes

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso

Fecha Origen Exceso

Enajenar

Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso

SOC. CONCESIONARIA

VESPUCIO NORTE EXPRESS

DEB BAVNO-A1 3.741.916.140 214.343 0,01 214.343 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014

Límite del 12% del activo del emisor de deuda. Exceso se produce por valorización

FONDO MUTUO SECURITY

INFLATION-LINKED DEBT

CFMD CFMSECDEMD 3.741.916.140 245.715 0,01 245.715 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015

Límite del 35% del total de cuotas del emisor. Exceso se produce por cambio de parámetros de límites

TOTAL 460.058 0,02


DE IDENTIFICACION

19

Fondo de Pensiones Tipo B Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de


M$ Monto

Exceso M$


de Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso

Fecha Origen Exceso Enajenar

Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso

SOC. CONCESIONARIA VESPUCIO NORTE EXPRESS

DEB BAVNO-A1 4.259.889.617 197.854 0,00 197.854 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014 Límite del 12% del activo del emisor de deuda. Exceso se produce por valorización

AGUAS NUEVO SUR MAULE S.A.

DEB BANSM-A 4.259.889.617 84.962 0,00 84.962 28-04-2014 28-04-2014 28-10-2014


FONDO MUTUO SECURITY INFLATION-LINKED DEBT

CFMD CFMSECDEMD 4.259.889.617 377.975 0,01 377.975 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


TOTAL 660.791 0,01

Fondo de Pensiones Tipo C Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de


M$ Monto

Exceso M$


de Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso


Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso


DEB BAVNO-A1 9.307.109.489 1.220.103 0,01 1.220.103 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014


AGUAS NUEVO SUR MAULE S.A. DEB BANSM-A 9.307.109.489 378.744 0,00 378.744 28-04-2014 28-04-2014 28-10-2014



CFMD CFMSECDEMD 9.307.109.489 1.381.763 0,01 1.381.763 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


FONDO MUTUO SECURITY DEUDA CORPORATIVA LATINOAMERICANA

CFMD CFMSECDCLD 9.307.109.489 2.458.102 0,03 2.458.102 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


TOTAL 5.438.712 0,05

Fondo de Pensiones Tipo D Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de


M$ Monto

Exceso M$


de Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso


Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso


DEB BAVNO-A1 3.484.539.006 626.539 0,02 626.539 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014





CFMD CFMSECDEMD 3.484.539.006 329.741 0,01 329.741 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


TOTAL 1.058.984 0,03


DE IDENTIFICACION

20

Fondo de Pensiones Tipo E Al 30 de junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Emisor Tipo de


M$ Monto

Exceso M$


de Pensiones

% de la serie

suscrita

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen Exceso


Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen Exceso


DEB BAVNO-A1 3.603.633.197 692.490 0,02 692.490 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014





CFMD CFMSECDEMD 3.603.633.197 329.741 0,01 329.741 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


FONDO MUTUO IMTRUST DEUDA SOBERANA MULTIMONEDA

CFMD CFMIMTIMMA 3.603.633.197 916.866 0,03 916.866 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


TOTAL 2.045.555 0,06

c).- Excesos de Inversión por Inversión Conjunta de todos los Fondos de Pensiones de la Administradora.

Año 2015:

Al 30 de Junio de 2015, los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E no presentan este tipo de excesos.

Año 2014:


d).- Excesos por Emisor por Inversión Conjunta de todos los Fondos de Pensiones de la Administradora.

Año 2015:


Año 2014:

Emisor Tipo de

Instrumento Nemotécnico Monto Exceso de

Inversión M$

% Respecto de los Fondos de

Pensiones

% De la serie suscrita a la fecha de los

Estados Financieros

Monto Exceso

Enajenar M$

Fecha Origen del Exceso


Fecha Expiración

Plazo Enajenación

Origen del Exceso


DEB BAVNO-A1 2.951.329 0,01 2.951.329 03-03-2014 03-03-2014 03-09-2014


AGUAS NUEVO SUR MAULE S.A.

DEB BANSM-A 672.868 0,00 672.868 28-04-2014 28-04-2014 28-10-2014



CFMD CFMSECDEMD 2.664.935 0,01 2.664.935 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


FONDO MUTUO IMTRUST DEUDA SOBERANA MULTIMONEDA

CFMD CFMIMTIMMA 916.866 0,00 916.866 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015


SECURITY DEUDA CORPORATIVA LATINOAMERICANA

CFMD CFMSECDCLD 2.458.102 0,01 2.458.102 13-06-2014 13-06-2014 12-06-2015



DE IDENTIFICACION

21

e).- Excesos en operaciones con Instrumentos Derivados. 1.- Exceso por Emisor: Año 2015: Fondo de Pensiones Tipo A Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)

Emisor Monto del Exceso de Inversión M$

% respecto de los Fondos de Pensiones


Fecha de expiración plazo de regularización

Origen del Exceso

Fondo de Pensiones Tipo B Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)





Origen del Exceso

Fondo de Pensiones Tipo C Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)





Origen del Exceso

Fondo de Pensiones Tipo D Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)




Fecha de expiración plazo de regularización Origen del Exceso

Fondo de Pensiones Tipo E Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)





Origen del Exceso

BANCO SANTANDER CHILE 55.216.417 1,56 02-06-2015 27-11-2015 Vencimiento de derivado de Compra

Año 2014: Fondo de Pensiones Tipo A Al 30 de junio de 2014 (En Millones de Pesos)





BANCO SANTANDER CHILE 24.357.554 0,00 30-05-2014 28-11-2014 Vencimiento de Derivado de Cobertura


DE IDENTIFICACION

22






Origen del Exceso













HSBC BANK CHILE 2.328.008 0,00 25-06-2014 24-12-2014 Vencimiento de Derivado de Cobertura






JPMORGAN CHASE BANK NATIONAL ASSOCIATION 92.585.357 0,00 07-02-2014 07-08-2014 Vencimiento de Derivado de Cobertura BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, CHILE 15.945.755 0,00 20-06-2014 19-12-2014 Vencimiento de Derivado de Cobertura JP MORGAN CHASE BANK N.Y. 30.939.155 0,00 02-06-2014 02-07-2014 Vencimiento de Derivado de Cobertura

2.- Exceso por Instrumento en operaciones con instrumentos derivados: Año 2015: Fondo de Pensiones Tipo A Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de exceso de inversión en M$

% Respecto del valor del Fondo de Pensiones

Fecha de origen del exceso Fecha de expiración plazo de regularización

Derivados de Cobertura - - - - -

Subtotal Derivados Cobertura - - - - -

Derivados de Inversión - - - - -

Posición neta vendedora (directa + indirecta)

- - - - -

Subtotal Posición neta vendedora

- - - - -


DE IDENTIFICACION

23









- - - - -


- - - - -









- - - - -


- - - - -









- - - - -


- - - - -









- - - - -


- - - - -


DE IDENTIFICACION

24


Descripción Activo Objeto

Monto de exceso de inversión

en M$

% Respecto del valor del Fondo de

Pensiones

Fecha de origen del exceso


Derivados de Cobertura

Subtotal Derivados Cobertura

Derivados de Inversión

Posición neta Vendedora (directa+ indirecta)





en M$


Pensiones











en M$


Pensiones











en M$


Pensiones











en M$


Pensiones






Posición neta Vendedora (directa+ indirecta) RUB 3.259 0,00 14-05-2014 10-11-2014

Subtotal Posición neta vendedora 3.259 0,00


DE IDENTIFICACION

25

3.- Déficit por Instrumentos en operaciones con instrumentos derivados: Año 2015: Fondo de Pensiones Tipo A Al 30 de junio de 2015 (En Millones de Pesos)

Descripción Activo Objeto Monto de déficit de inversión en M$


Fecha de origen del déficit



Total Derivados de Cobertura






























DE IDENTIFICACION

26


Descripción Activo Objeto Monto de déficit de inversión en

M$


Pensiones

Fecha de origen del déficit Fecha de expiración plazo de regularización

Derivados de Cobertura Total Derivados de Cobertura

Fondo de Pensiones Tipo B

Al 30 de junio de 2014 (En Millones de Pesos)


M$


Pensiones



Fondo de Pensiones Tipo C

Al 30 de junio de 2014 (En Millones de Pesos)


M$


Pensiones





M$


Pensiones





M$


Pensiones



B.- Déficit de Inversión: Corresponde al déficit de inversión de los Fondos de Pensiones en instrumentos de renta variable a la fecha de los estados financieros, de acuerdo a los límites mínimos establecidos, en el Régimen de Inversión de los fondos de Pensiones. Este déficit deberá eliminarse en conformidad a lo establecido en el Régimen de Inversión de los Fondos de Pensiones. Al 30 de junio de 2015 y al 30 de junio de 2014, los Fondos de Pensiones Tipo A, B, C, D y E no presentan déficit de inversión.


DE IDENTIFICACION

27

C.- Cuadro Conciliatorio:

CONCILIACION DE EXCESOS FECHA DE VALORIZACION: 30/06/2015

CONCILIACION DE EXCESOS FECHA DE VALORIZACION: 30/06/2014

TIPO EXCESO FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % M$ % M$ % M$ % M$ %

EXCESOS POR EMISOR

Renta fija nacional 460.058 0,01% 660.791 0,01% 5.438.712 0,05% 1.058.984 0,03% 2.045.555 0,06%

Renta fija extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Subtotal Excesos por Emisor 460.058 0,01% 660.791 0,01% 5.438.712 0,05% 1.058.984 0,03% 2.045.555 0,06%

EXCESOS CONJUNTO INSTRUMENTOS

Renta fija nacional 0 0,00% 137.703 0,00% 136.243 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Renta fija extranjera 0 0,00% 517.802 0,01% 386.319 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Renta variable nacional 0 0,00% 3.732.334 0,09% 2.108.766 0,03% 0 0,00% 9.108 0,00%

Renta variable extranjera 0 0,00% 2.986.576 0,07% 994.601 0,01% 0 0,00% 0 0,00%

Subtotal Excesos Conjunto Instrumentos 0 0,00% 7.374.415 0,17% 3.625.929 0,04% 0 0,00% 9.108 0,00%

EXCESOS INVERSION EN EL EXTRANJERO

Renta fija extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

Subtotal Excesos de Inversión en el Extranjero 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

TOTAL EXCESOS DE INVERSION 460.058 0,01% 8.035.206 0,18% 9.064.641 0,08% 1.058.984 0,03% 2.054.663 0,06%

TIPO EXCESO FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ % M$ % M$ % M$ % M$ % EXCESOS POR EMISOR Renta fija nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 145.057 0,01% 8.366.546 0,24% Renta fija extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% Renta variable nacional 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% Subtotal Excesos por Emisor 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 145.057 0,01% 8.366.546 0,24% EXCESOS CONJUNTO INSTRUMENTOS Renta fija nacional 0 0,00% 244.454 0,01% 1.436.859 0,01% 42.463 0,00% 0 0,00% Renta fija extranjera 0 0,00% 303.374 0,01% 1.036.142 0,01% 39.414 0,00% 0 0,00% Renta variable nacional 0 0,00% 7.560.574 0,15% 21.197.171 0,21% 338.968 0,01% 1.415.263 0,04% Renta variable extranjera 0 0,00% 6.500.212 0,13% 12.352.906 0,12% 184.239 0,01% 0 0,00% Subtotal Excesos Conjunto Instrumentos 0 0,00% 14.608.514 0,30% 36.022.808 0,35% 605.084 0,02% 1.415.263 0,04% EXCESOS INVERSION EN EL EXTRANJERO Renta fija extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% Renta variable extranjera 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% Subtotal Excesos de Inversión en el Extranjero 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% TOTAL EXCESOS DE INVERSION 0 0,00% 14.608.514 0,30% 36.022.808 0,35% 750.141 0,03% 9.781.809 0,28%


DE IDENTIFICACION

28

NOTA 8: CARGOS EN CUENTAS CORRIENTES BANCARIAS. Código FECU 10.300. El saldo de esta cuenta de activo transitorio de los Fondos de Pensiones representa los cargos efectuados en las cartolas de las cuentas bancarias, que no corresponden a cheques emitidos por los Fondos y que se encuentran pendientes de aclaración o pago por parte de la Administradora.

CARGOS BANCARIOS

Al 30 de Junio de 2015 (En Miles de Pesos)

FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Cargos Banco Recaudaciones 0 0 109 0 0 Cargos Banco Inversiones Nacionales 4 4 28 4 0 Cargos Banco Inversiones Extranjeras 0 0 0 0 0 Cargos Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0 Cargo Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 0 Cargos Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0 Cargos Banco Pago Traspasos y Transferencias de Ah. Vol. 0 0 0 0 0 Total Cargos Bancarios 4 4 137 4 0

CARGOS BANCARIOS


FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Cargos Banco Recaudaciones 0 0 0 0 0 Cargos Banco Inversiones Nacionales 0 0 57 0 0 Cargos Banco Inversiones Extranjeras 0 0 0 0 0 Cargos Banco Retiros de Ahorros Voluntarios 0 0 0 0 0 Cargo Banco Retiros de Ahorro de Indemnización 0 0 0 0 0 Cargos Banco Pago de Beneficios 0 0 0 0 0 Cargos Banco Pago Traspasos y Transferencias de Ah. Vol. 0 0 0 0 0 Total Cargos Bancarios 0 0 57 0 0


DE IDENTIFICACION

29

NOTA 9: RECAUDACIÓN CLASIFICADA. Código FECU 20.120. (Incluye Códigos FECU 20.120.10 al código FECU 20.120.70). El saldo de la cuenta "Recaudación clasificada” corresponde a la recaudación destinada al patrimonio de los Fondos de Pensiones, respecto de la cual se haya recibido documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta, que aún no se traspasa a la cuenta "Recaudación en proceso de acreditación”. Además, se consigna aquella recaudación que deba registrarse en la subcuenta "Valores por depositar nacionales” y los movimientos que no tengan contrapartida financiera. Las subcuentas que componen esta partida son las siguientes:

RECAUDACIÓN CLASIFICADA Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

RECAUDACIÓN CLASIFICADA

Al 30 Junio de 2014 (En Miles de Pesos)

Los saldos de las citadas subcuentas corresponden a los siguientes conceptos: a) Recaudación de cotizaciones y depósitos. Código FECU 20.120.10.

Corresponde a la recaudación de cotizaciones obligatorias y voluntarias y de afiliados voluntarios; depósitos convenidos, depósitos de ahorro voluntario, depósitos de ahorro previsional voluntario, depósitos de ahorro previsional voluntario colectivo y aportes de indemnización, destinada al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

b) Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales. Código FECU 20.120.20.

Corresponde a la recaudación de bonificaciones y subsidios estatales, destinadas al patrimonio del Fondo de Pensiones, para lo cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito en forma completa y correcta.

SUBCUENTAS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Recaudación de cotizaciones y depósitos 0 0 0 0 0 Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales 4.590 831 783.039 484 3.053 Recaudación de traspasos 0 0 4.376 0 0 Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos 0 0 142 1.999 1.635 Recaudación de aportes adicionales 0 0 0 0 0 Recaudación por transferencias desde el antiguo sistema 0 0 120.883 0 0 Recaudación de aportes regularizadores de la Administradora 288 242 31 822 0 Total Recaudación Clasificada 4.878 1.073 908.471 3.305 4.688

SUBCUENTAS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Recaudación de cotizaciones y depósitos 0 0 0 0 0 Recaudación de bonificaciones y subsidios estatales 2.411 990 345.947 370 1.755 Recaudación de traspasos 0 0 0 0 0 Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos 0 0 2.601 90 0 Recaudación de aportes adicionales 0 0 0 0 0 Recaudación por transferencias desde el antiguo sistema 0 0 140.782 0 0 Recaudación de aportes regularizadores de la Administradora 88 1.060 349.656 2.174 19 Total Recaudación Clasificada 2.499 2.050 838.986 2.634 1.774


DE IDENTIFICACION

30

c) Recaudación de traspasos. Código FECU 20.120.30.

Corresponde a la recaudación de traspasos recibidos desde otros Fondos de la misma Administradora, desde otras Administradoras o desde Instituciones autorizadas, destinada al patrimonio del Fondo, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

d) Recaudación de bonos de reconocimiento y complementos. Código FECU 20.120.40.

Corresponde a la recaudación de Bonos de Reconocimiento, reliquidaciones y complementos, destinada al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

e) Recaudación de aportes adicionales. Código FECU 20.120.50.

Corresponde a la recaudación de aportes adicionales una vez recibida su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

f) Recaudación de transferencias desde el antiguo sistema previsional. Código FECU 20.120.60.

Corresponde a la recaudación de transferencias desde las instituciones previsionales del antiguo régimen, destinada al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

g) Recaudación de aportes regularizadores de las administradoras. Código FECU 20.120.70.

Corresponde a la recaudación de aportes regularizadores de las Administradoras, destinadas al patrimonio del Fondo de Pensiones, para la cual se ha recibido su documentación de respaldo y comprobantes de depósito bancario en forma completa y correcta.

NOTA 10: DESCUADRATURAS MENORES EN PLANILLAS DE RECAUDACIÓN. Código FECU 20.130. Corresponde al valor actualizado en el Fondo Tipo C de aquellas cotizaciones para los Fondos de Pensiones que resulten impagas, producto de diferencias con las planillas de recaudación, que no han sido financiados por la Administradora. Al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014, se encuentran impagas cotizaciones por este concepto por M$ 4.121 y M$ 4.004 respectivamente.

NOTA 11: RECAUDACIÓN POR ACLARAR. Código FECU 20.140. (Incluye Código FECU 20.140.10 y Código FECU 20.140.20.) Corresponde a la recaudación recibida desde la cuenta "Recaudación del mes", respecto de la cual no se ha recibido documentación alguna de respaldo, ni el respectivo comprobante de depósito bancario al último día del mes, o que habiéndose recibido su documentación de respaldo esta se encontraba incompleta o sin su respectivo comprobante de depósito, o bien no alcanzaron a ser revisadas. El saldo que se presenta en el Fondo C se desglosa de la siguiente forma:

RECAUDACIÓN POR ACLARAR FONDO TIPO C (En Miles de Pesos)

SUBCUENTAS Ejercicio Actual

30/06/2015 M$

Ejercicio Anterior 30/06/2014

M$

Recaudación por aclarar sin documentación 4.056.784 3.378.400

Recaudación por aclarar con documentación incompleta 1.692.628 1.396.842

Total Recaudación por Aclarar 5.749.412 4.775.242


DE IDENTIFICACION

31

NOTA 12: TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONAL. Código FECU 20.200. Representa las transferencias de recursos por realizar entre los Fondos de Pensiones y el antiguo sistema previsional a la fecha de cierre de los estados financieros. El saldo de estas cuentas en los Fondos de Pensiones era de:

TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONAL


FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$

Transferencias hacia el antiguo sistema previsional 0 0 0 0 3.062

Transferencias de cotización adicional desde el antiguo sistema previsional 0 0 0 0 0

TRANSFERENCIAS HACIA EL ANTIGUO SISTEMA PREVISIONAL


FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$

Transferencias hacia el antiguo sistema previsional 0 0 0 0 0

Transferencias de cotización adicional desde el antiguo sistema previsional 0 0 0 0 0

Los saldos de las citadas cuentas corresponden a los siguientes conceptos: a) Transferencias hacia el antiguo sistema previsional

Representa el monto de las transferencias hacia instituciones previsionales del antiguo régimen, por concepto de cotizaciones devengadas con anterioridad a la fecha de afiliación al Sistema de Pensiones del D.L. N° 3.500 de 1980, devolución de bonos de reconocimiento liquidados en exceso y desafiliaciones, que a la fecha de los estados financieros aún no han sido canceladas.

b) Transferencias de cotizaciones adicionales desde el antiguo sistema previsional Representa el monto de las cotizaciones adicionales transferidas desde el antiguo sistema previsional por pagos equivocados que de acuerdo a dictámenes de la normativa vigente corresponden a los Fondos de la misma Administradora o corresponde pagar a otras Administradoras.

NOTA 13: BENEFICIOS. Código FECU 20.210. (Incluye Código FECU 20.210.10 al Código FECU 20.210.70.) Representa los montos a pagar por concepto de beneficios devengados que a la fecha de cierre del ejercicio no han sido girados. El saldo de esta cuenta en los Fondos de Pensiones era de:

BENEFICIOS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

SUBCUENTA FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Retiros programados 607 514 8.616 24.133 9.267 Rentas temporales 0 0 1.583 0 693 Primas de rentas vitalicias 128.634 288.958 644.236 2.038.564 1.347.247 Cuotas mortuorias 0 1.864 4.663 5.242 749 Excedentes de libre disposición 0 0 30.841 0 0 Herencias 0 0 0 6.601 4.016 Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0 Total Beneficios 129.241 291.336 689.939 2.074.540 1.361.972


DE IDENTIFICACION

32

BENEFICIOS


SUBCUENTA FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$ Retiros programados 0 0 0 804 584

Rentas temporales 0 0 0 0 0

Primas de rentas vitalicias 0 186.553 506.978 305.095 603.747

Cuotas mortuorias 721 0 1.400 2.182 179

Excedentes de libre disposición 0 68.815 0 0 0

Herencias 0 0 0 13 2.006

Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

Total Beneficios 721 255.368 508.378 308.094 606.516

La subcuenta “Beneficios no cobrados” representa el valor de los cheques o documentos de pago, caducados de acuerdo a las normas vigentes, por concepto de: retiros programados, rentas temporales, cuotas mortuorias, excedentes de libre disposición, herencias y pensiones provisorias. El saldo de la subcuenta “Beneficios no cobrados” está compuesta por los siguientes conceptos:

BENEFICIOS NO COBRADOS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Beneficios No Cobrados FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Total Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

BENEFICIOS NO COBRADOS


Beneficios No Cobrados FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$

Total Beneficios no cobrados 0 0 0 0 0

NOTA 14: RETIROS DE AHORRO. Código FECU 20.220: Código FECU 20.230. RETIROS DE AHORRO Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

CUENTAS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Retiros de ahorros voluntarios 0 0 0 0 0

Retiros de ahorro de indemnización 0 0 0 0 0

RETIROS DE AHORRO Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

CUENTAS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Retiros de ahorros voluntarios 0 0 0 0 0

Retiros de ahorro de indemnización 0 0 0 0 0


DE IDENTIFICACION

33

Los saldos de las cuentas corresponden a lo siguiente: a. Retiros de ahorros voluntarios. Código FECU 20.230.

Corresponde al registro de los retiros de ahorro voluntario, retiros de ahorro previsional voluntario y retiros de ahorro previsional voluntario colectivo, solicitados y aprobados para los afiliados a los respectivos Tipos de Fondos, pero que se encuentran pendientes de pago a la fecha de los estados financieros.

b. Retiros de ahorro de indemnización. Código FECU 20.220.

Corresponde al registro de los retiros de ahorro de indemnización solicitados y aprobados para los afiliados de los respectivos Tipos de Fondos, pero que se encuentran pendientes de pago a la fecha de los estados financieros.

NOTA 15: DIFERENCIAS POR ACLARAR. Código FECU 20.260. Esta cuenta registra las diferencias positivas entre el monto de cotizaciones efectivamente pagadas y el total a pagar registrado en la planilla de resumen correspondiente y que a la fecha de los estados financieros están en proceso de aclaración. El saldo de esta cuenta en el Fondo Tipo C al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014 ascendía a M$ 0 y M$ 0, respectivamente.

NOTA 16: DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESO. Código FECU 20.270. Corresponde al monto de los pagos efectuados en exceso por los empleadores y a los depósitos de ahorro indebidamente enterados, que estén respaldados por la aceptación definitiva de las solicitudes de devolución correspondientes que aún no han sido devueltos a los empleadores y afiliados a la fecha de cierre del ejercicio.

DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESO Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso. 12.317 2.788 28.455 123 1.317

DEVOLUCIÓN A EMPLEADORES Y AFILIADOS POR PAGOS EN EXCESO


FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Devolución a empleadores y afiliados por pagos en exceso. 2.146 886 17.076 110 418


DE IDENTIFICACION

34

NOTA 17: COMISIONES DEVENGADAS. Código FECU 20.290. La Sociedad Administradora estableció las siguientes estructuras de comisiones durante los ejercicios 2015 y 2014

a) Modalidad en el cobro de comisiones: ESTRUCTURA DE COMISIONES

Al 30 de Junio de 2015

Concepto Comisión

Porcentual (%)

Comisión Fija ($)

Período de Vigencia

Por cotizaciones Mensuales:

Afiliados Dependientes 1,27 0 01-01-2015 al 30-06-2015

Afiliados Independientes y Voluntarios 1,27 0 01-01-2015 al 30-06-2015 Pensionados y afiliados sin derecho al Seguro de Invalidez y Sobrevivencia

1,27

0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Traspasos entre Fondos 0,00 0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Retiros Programados y Rentas Temporales 0,95 0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Administración de Cuenta de Ahorro Voluntario (Anual) 0,95 0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Aporte de Indemnización Obligatoria o Sustitutiva 0,00 0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Administración de Ahorro Previsional Voluntario (Anual) 0,55 0 01-01-2015 al 30-06-2015 Por Transferencias de Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario

0,00

1.144 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Transferencias de Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario Colectivo

0,00

0 01-01-2015 al 30-06-2015

Por Transferencias de Cotizaciones de Afiliado Voluntario 0,00 0 01-01-2015 al 30-06-2015 Adicionalmente, los Fondos de Pensiones recaudan la prima del seguro de invalidez y sobrevivencia según el siguiente cuadro, porcentajes sobre la remuneración imponible.

ESTRUCTURA DE COMISIONES Al 30 de Junio de 2014

Concepto Comisión

Porcentual (%)

Comisión Fija ($)

Período de Vigencia

Por cotizaciones Mensuales: Afiliados Dependientes 1,27 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Afiliados Independientes y Voluntarios 1,27 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Pensionados y afiliados sin derecho al Seguro de Invalidez y Sobrevivencia

1,27

0 01-01-2014 al 30-06-2014

Por Traspasos entre Fondos 0,00 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Retiros Programados y Rentas Temporales 0,95 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Administración de Cuenta de Ahorro Voluntario (Anual) 0,95 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Aporte de Indemnización Obligatoria o Sustitutiva 0,00 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Administración de Ahorro Previsional Voluntario (Anual) 0,55 0 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Transferencias de Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario 0,00 1.144 01-01-2014 al 30-06-2014 Por Transferencias de Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario Colectivo 0,00 0

01-01-2014 al 30-06-2014

Por Transferencias de Cotizaciones de Afiliado Voluntario 0,00 0 01-01-2014 al 30-06-2014

CONTRATOS PAGO DE PRIMAS A COMPAÑIAS DE SEGUROS CONTRATO PERIODO INICIAL PERIODO FINAL MASCULINO FEMENINO

1 JUL-2009 JUN-2010 1,87% 1,67% 2 JUL-2010 JUN-2012 1,49% 1,44% 3 JUL-2012 JUN-2014 1,26% 1,11% 4 JUL-2014 JUN-2016 1,15% 0,95%


DE IDENTIFICACION

35

b) Comisiones Pagadas a la Administradora:

COMISIONES PAGADAS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Tipos de Comisiones pagadas FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Comisión Fija Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas.

Retiros Programados y Rentas Temporales

Transferencias APV-APVC hacia otras entidades

0

0

0

0

0

0

0

0

184

0

0

0

0

0

0

1. Sub Total Comisiones Fijas Pagadas 0 0 184 0 0

Comisiones Porcentuales Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas


Administración de Ahorro Voluntario

Administración de Ahorro Previsional Voluntario

15.882.506

6.572

441.980

670.118

18.932.242

8.284

121.123

258.599

20.653.140

233.853

492.157

632.688

5.254.614

513.607

193.752

223.322

6.650.030

254.743

408.281

516.790

2. Subtotal comisiones porcentuales pagadas 17.001.176 19.320.248 22.011.838 6.185.295 7.829.844

3. Subtotal comisiones pagadas a la Administradora 17.001.176 19.320.248 22.012.022 6.185.295 7.829.844

4. Comisiones reintegradas en el período (Menos) (41.475) (36.798) (72.638) (67.604) (30.168)

5. Total 16.959.701 19.283.450 21.939.384 6.117.691 7.799.676

Nota: El valor señalado en 3) corresponde a la suma de los valores señalados en 1) y 2) El valor señalado en 5) corresponde a la suma de los valores señalados en 3) y 4)

COMISIONES PAGADAS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

Tipos de Comisiones pagadas FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Comisión Fija Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas.


Transferencias APV-APVC hacia otras entidades

0

0

0

0

0

0

0

0

213

0

0

0

0

0

0

1. Sub Total Comisiones Fijas Pagadas 0 0 213 0 0

Comisiones Porcentuales Pagadas por:

Depósito de cotizaciones periódicas


Administración de Ahorro Voluntario

Administración de Ahorro Previsional Voluntario

14.279.214

5.716

332.486

556.070

18.639.826

7.609

104.876

230.962

19.518.446

200.893

389.310

530.578

4.767.754

451.302

145.710

181.693

6.573.320

220.306

392.865

537.385

2.Subtotal comisiones porcentuales pagadas 15.173.486 18.983.273 20.639.227 5.546.459 7.723.876

3.Subtotal comisiones pagadas a la Administradora 15.173.486 18.983.273 20.639.440 5.546.459 7.723.876

4.Comisiones reintegradas en el período (Menos) (17.925) (24.646) (41.669) (38.511) (18.914)

5.Total 15.155.561 18.958.627 20.597.771 5.507.948 7.704.962

Nota: El valor señalado en 3) corresponde a la suma de los valores señalados en 1) y 2) El valor señalado en 5) corresponde a la suma de los valores señalados en 3) y 4)


DE IDENTIFICACION

36

c) Comisiones Devengadas

Corresponde a aquellas comisiones devengadas, autorizadas por las normas vigentes, cuya liquidación se encuentra pendiente. El saldo de esta cuenta a la fecha de cierre de los estados financieros era de:

COMISIONES DEVENGADAS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

COMISIONES DEVENGADAS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

NOTA 18: IMPUESTOS RETENIDOS. Código FECU 20.300. Esta cuenta registra las retenciones y traspasos a la Administradora de los fondos correspondientes a los impuestos que devenguen los retiros de ahorro voluntario, retiros de ahorro previsional voluntario colectivo, retiros programados, rentas temporales, excedentes de libre disposición y cotizaciones voluntarias.

IMPUESTOS RETENIDOS


CONCEPTOS

FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Retiros de ahorro voluntario 0 0 0 0 0 Retiros de ahorro previsional voluntario 27.458 8.914 32.271 4.424 16.717 Retiros de ahorro previsional voluntario colectivo 0 0 0 0 0

Total Impuestos Retenidos 27.458 8.914 32.271 4.424 16.717

IMPUESTOS RETENIDOS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

CONCEPTOS FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Retiros de ahorro voluntario 0 0 0 0 0 Retiros de ahorro previsional voluntario 21.992 11.452 15.782 3.404 17.215 Retiros de ahorro previsional voluntario colectivo 0 0 0 0 0 Total Impuestos retenidos 21.992 11.452 15.782 3.404 17.215

FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Comisiones Devengadas Administradora 83.576 140.170 166.137 22.339 17.300 Comisiones Devengadas otras Administradoras 0 0 0 0 0

Total Comisiones Devengadas 83.576 140.170 166.137 22.339 17.300

FONDO A M$

FONDO B M$

FONDO C M$

FONDO D M$

FONDO E M$

Comisiones Devengadas Administradora 13.885 18.714 19.027 4.768 6.434 Comisiones Devengadas otras Administradoras 0 0 0 0 0

Total Comisiones Devengadas 13.885 18.714 19.027 4.768 6.434


DE IDENTIFICACION

37

NOTA 19: PROVISIÓN, IMPUESTOS Y OTROS. Código FECU 20.310. Corresponde a las obligaciones devengadas por los Fondos de Pensiones y toda otra provisión que autorice previamente la Superintendencia de Pensiones de acuerdo a las normas vigentes.

PROVISIÓN IMPUESTOS Y OTROS Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

Conceptos Desglose

Fecha Liquidación

esperada FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$

Corresponde a Compra de Instrumentos de Inversión EBC (US$) (*) 01/07/2015 - - - - 4.745.917

Total Provisión Impuesto y Otros - - - - 4.745.917 (*) El pago se debe realizar una vez que las cuotas quedan en custodia, como el pago es US$, este se efectúa el día siguiente al día en que se reciben las cuotas.

PROVISIÓN IMPUESTOS Y OTROS Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos)

Conceptos Desglose

Fecha Liquidación esperada FONDO A

M$ FONDO B

M$ FONDO C

M$ FONDO D

M$ FONDO E

M$

Provisión Impuesto y Otros - - - - - -

NOTA 20: ENCAJE. Código FECU 20.340. (Incluye Código FECU 20.340.10 y Código FECU 20.340.20) Con el propósito de garantizar la rentabilidad mínima de los Fondos de Pensiones y en conformidad con lo establecido en el artículo N°40 del D.L. N° 3.500, la Administradora deberá mantener un activo denominado “Encaje” equivalente al uno por ciento de cada Fondo de Pensiones, el cual se invertirá en cuotas del respectivo Fondo. En el siguiente cuadro se presenta el número de cuotas representativas del Encaje y el valor de éstas al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014.

ENCAJE Al 30 de Junio de 2015

(En Miles de Pesos)

ENCAJE FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS MANTENIDO 45.457.172 1.253.649,28 48.016.003 1.511.914,10 101.790.747 2.850.472,59 39.635.438 1.382.174,33 35.208.079 1.116.238,74

REQUERIDO 45.457.172 1.253.649,28 48.016.003 1.511.914,10 101.790.747 2.850.472,59 39.635.438 1.382.174,33 35.208.079 1.116.238,74

SUPERAVIT (DEFICIT)

0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

ENCAJE


ENCAJE

FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS M$ CUOTAS

MANTENIDO 36.966.016 1.139.440,92 42.117.578 1.467.448,02 91.815.138 2.843.675,31 34.247.786 1.304.620,92 35.776.253 1.213.874,39

REQUERIDO 36.966.016 1.139.440,92 42.117.578 1.467.448,02 91.815.138 2.843.675,31 34.247.786 1.304.620,92 35.776.253 1.213.874,39

SUPERAVIT (DEFICIT)

0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00


DE IDENTIFICACION

38

NOTA 21: CONSIGNACIONES DE EMPLEADORES ENVIADAS POR LOS TRIBUNALES. Código FECU 20.330. Representa el monto de los valores consignados por los empleadores y enviados por los Tribunales de Justicia, a raíz de fallos de primera instancia en juicios de cobranza de cotizaciones para los Fondos de Pensiones, los cuales deben quedar a la espera de que se resuelva una apelación interpuesta por los demandados, de acuerdo a lo dispuesto en el Artículo N° 8 de la Ley N° 17.322. El saldo de esta cuenta en el Fondo de Pensiones Tipo C, al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014 era de M$0 y M$0, respectivamente.

NOTA 22: PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE PENSIONES. Código FECU 20.400 (Incluye Códigos FECU 20.410 al Código FECU 20.560). El patrimonio de los Fondos de Pensiones se encuentra dividido en dieciséis cuentas. A la fecha de cierre de los Estados Financieros, el patrimonio de los Fondos de Pensiones presenta el siguiente desglose (página siguiente):


DE IDENTIFICACION

39


DE IDENTIFICACION

40


DE IDENTIFICACION

41

El patrimonio de los Fondos de Pensiones se encuentra compuesto por las siguientes cuentas:

a) Cuentas de capitalización individual de cotizaciones obligatorias. Código FECU 20.410.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones obligatorias de los trabajadores adscritos al respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y el equivalente en cuotas. Los montos anteriores incluyen fundamentalmente las cotizaciones previsionales obligatorias pagadas, incluyendo los intereses y reajustes cuando corresponda, las liquidaciones de Bonos de Reconocimiento y Complemento de Bonos recibidos desde las instituciones previsionales del antiguo régimen, o desde otras AFP, los pagos de Bonos de Reconocimiento transados en Bolsa de Valores mediante oferta pública, transferencias de fondos de las cuentas de ahorro voluntario, los aportes adicionales y contribuciones enterados por la Administradora conforme a lo establecido en los artículos N° 53 y N° 54 del D.L. N° 3.500 y los aportes regularizadores efectuados por la Administradora a los Fondos de Pensiones. Las liquidaciones de Bonos de Reconocimiento, cualquiera sea su tipo, de los complementos de Bonos y los pagos de Bonos de Reconocimiento transados en Bolsa de valores mediante oferta pública, corresponden a:

BONOS DE RECONOCIMIENTO

Al 30 de Junio de 2015 (En Miles de Pesos).

BONOS FONDO TIPO A FONDO TIPO B FONDO TIPO C FONDO TIPO D FONDO TIPO E M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas

Bonos de Reconocimiento 39.319 1.073,29 6.167.640 195.494,69 12.562.350 354.263,49 22.961.538 806.158,17 14.072.363 446.601,08

Complemento de Bonos de Reconocimiento 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Bonos Adicionales 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Bonos Exonerados Ley N° 19.234 de fecha 23.08.93 0 0,00 0 0,00 1.508 41,91 3.844 135,39 656 21,02

Bonos Exonerados Ley N° 19.854 de fecha 31.08.98 0 0,00 2.954 92,52 38.907 1.094,05 147.066 5.168,81 37.367 1.188,28

Otros (detallar) 0 0,00 0 0,00 0 0,00 1.820 63,39 0 0,00

Total Bonos 39.319 1.073,29 6.170.594 195.587,21 12.602.765 355.399,45 23.114.268 811.525,76 14.110.386 447.810,38

BONOS DE RECONOCIMIENTO Al 30 de Junio de 2014

(En Miles de Pesos).

BONOS FONDO TIPO A FONDO TIPO B FONDO TIPO C FONDO TIPO D FONDO TIPO E M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas M$ Cuotas

Bonos de Reconocimiento 14.042 456,54 4.090.694 148.251,01 13.188.333 424.124,49 19.832.623 782.751,20 15.406.613 539.761,63

Complemento de Bonos de Reconocimiento 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Bonos Adicionales 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 Bonos Exonerados Ley N° 19.234 de fecha 23.08.93 0 0,00 0 0,00 3.774 117,59 3.156 121,54 22.149 778,68

Bonos Exonerados Ley N° 19.854 de fecha 31.08.98 0 0,00 4.171 148.79 41.526 1,325.54 115.671 4.597,09 58.026 2.038,10

Otros (detallar) 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00

Total Bonos 14.042 456,54 4.094.865 148.399,80 13.233.633 425.567,62 19.951.450 787.469,83 15.486.788

542.578,41


DE IDENTIFICACION

42

b) Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario. Código FECU 20.420.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de afiliados voluntarios de propiedad de las personas que optaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.

El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias pagadas, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

c) Cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias. Código FECU 20.430.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias de propiedad de los trabajadores que optaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.


d) Cuentas individuales de ahorro previsional voluntario colectivo. Código FECU 20.440.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias de propiedad de los trabajadores que optaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y en su equivalente a cuotas.


e) Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos. Código FECU 20.450.

Representa el saldo de todas las cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos de los trabajadores que optaron por la Administradora y el respectivo Fondo, con sus valores expresados en pesos y su equivalente en cuotas. El monto de esta cuenta está compuesto por los depósitos convenidos pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

f) Cuentas de ahorro voluntario. Código FECU 20.460.

Representa el saldo de todas las cuentas de ahorro voluntario de los trabajadores adscritos al respectivo Fondo, con sus valores expresados en cuotas y su equivalente en pesos.

El monto de esta cuenta está compuesto por los depósitos de ahorro voluntario pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

g) Cuentas de ahorro de indemnización. Código FECU 20.470.

Representa el saldo de todas las cuentas de ahorro de indemnización de los trabajadores adscritos al respectivo Fondo, con sus valores expresados en cuotas y su equivalente en pesos.

El monto de esta cuenta está compuesto por los aportes de ahorro de indemnización pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

h) Ahorro voluntarios destinados a otras entidades. Código FECU 20.480.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente transferidos a otras Administradoras o instituciones autorizadas, según corresponda, pagados por los trabajadores que optaron por algún plan de ahorro previsional voluntario. El monto de esta cuenta está compuesto por las cotizaciones voluntarias, depósitos convenidos y depósitos de ahorro previsional voluntario pagados, incluyendo intereses y reajustes, cuando corresponda.

i) Recaudación en proceso de acreditación. Código FECU 20.490.

Corresponde a la recaudación destinada al patrimonio del respectivo Fondo, respaldada con su documentación, pendiente de ser acreditada en las restantes cuentas de los respectivos patrimonios.


DE IDENTIFICACION

43

j) Rezagos de cotizaciones obligatorias y de afiliados voluntarios. Código FECU 20.500.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las cuentas “Cuentas de capitalización individual de cotizaciones obligatorias”, “Cuentas de capitalización individual de afiliado voluntario”, “Cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias”, “Cuentas individuales de ahorro previsional voluntario colectivo” y/o a la “Cuenta de capitalización individual de depósitos convenidos”.

k) Rezagos de ahorros voluntarios. Código FECU 20.510.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las Cuentas de capitalización individual de cotizaciones voluntarias, Cuentas de capitalización individual de depósitos convenidos, Cuentas de ahorro voluntario, Cuentas individuales de ahorro previsional voluntario colectivo y/o Ahorros voluntarios destinados a otras entidades.

l) Rezagos de cuentas de ahorro de indemnización. Código FECU 20.520.

Representa el monto de los fondos que no han sido oportunamente imputados a las cuentas de ahorro de indemnización. m) Cambios en proceso a otros Fondos de la misma Administradora. Código FECU 20.530.

Representa el monto de los saldos de las cuentas que se cambian y que corresponde compensar o pagar a otros Fondos de la misma Administradora.

n) Traspasos en proceso a otras Administradoras. Código FECU 20.540.

Representa el monto de los traspasos que corresponde canjear o pagar a otras Administradoras, por haber sido incluidos en los listados de aceptación definitiva y no haber sido objeto de ulterior exclusión o rechazo.

ñ) Traspasos en proceso al antiguo sistema previsional. Código FECU 20.550.

Representa el monto de los fondos que aún no se han traspasado a la cuenta “Transferencias al antiguo sistema previsional”. o) Rentabilidad no distribuida. Código FECU 20.560.

Registrar sólo en pesos, la proporción de la rentabilidad nominal diaria que generen las inversiones de los Fondos de Pensiones, para su distribución en las restantes cuentas del patrimonio.

NOTA 23: COTIZACIONES IMPAGAS. Código FECU 30.115 (Incluye Código FECU 30.115.10 al Código FECU 30.115.30). Los totales de cotizaciones impagas mostrados en las cuentas de orden del Fondo de Pensiones C, corresponden a cotizaciones morosas, que se detallan como sigue:

COTIZACIONES IMPAGAS FONDO DE PENSIONES TIPO C (En Miles de Pesos)

Ejercicio Actual

30/06/2015 M$


M$

Cotizaciones impagas declaradas 447.276.254 355.807.166

Cotizaciones impagas declaradas automáticas 74.180.136 58.336.395

Cotizaciones impagas originadas por Descuadraturas de planillas.

2.037.016 1.686.941

SUMAS 523.493.406 415.830.502


DE IDENTIFICACION

44

a) Cotizaciones impagas declaradas. Código FECU 30.115.10.

Corresponde al valor actualizado, con los correspondientes reajustes e intereses que señala la Ley, de aquellas cotizaciones para los Fondos de Pensiones que no han sido pagados dentro del plazo establecido en el artículo N° 19 del D.L. N° 3.500 del año 1980, y por las cuales el empleador ha efectuado la correspondiente declaración de cotizaciones.

b) Cotizaciones impagas declaradas automáticas. Código FECU 30.115.20.

Corresponde al valor actualizado, con los correspondientes reajustes e intereses que señala la Ley, de aquellas cotizaciones, depósitos y aportes que se encuentran impagas, que no han sido declaradas por los empleadores o que su reconocimiento se produjo con posterioridad al plazo establecido en el inciso primero del artículo N° 19 del D.L. N° 3.500, de 1980.

c) Cotizaciones impagas originadas por descuadraturas de planillas. Código FECU 30.115.30.

Corresponde al valor de aquellas cotizaciones para el Fondo de Pensiones superiores a 0,15 UF que resulten impagas, como consecuencia de diferencias deudoras para el empleador entre la planilla de resumen de cotizaciones y las planillas de detalle.

d) Gestión histórica de cobranza

Al 30 de Junio de 2015, se han emitido históricamente 1.238.215 resoluciones e iniciado un total de 420.124 juicios, recuperándose un monto nominal de M$ 431.396.631 y manteniéndose pendiente de recuperar M$ 95.477.502 nominales, que actualizados ascienden a un total de M$ 575.133.192.- (1)

(1) El valor actualizado del monto pendiente de recuperar de este punto contempla el total de orígenes de deudas gestionadas, agregándose a los ya mencionados en el cuadro principal de la

presente nota COTIZACIONES IMPAGAS FONDO DE PENSIONES TIPO C, los Reclamos Circular N° 650, Actas de Fiscalización de la Inspección del Trabajo y Reclamos Directos de trabajadores en tribunales.

NOTA 24: VALOR DE LA CUOTA

Los valores cuota de los distintos Fondos de Pensiones, administrados por Afp Habitat S.A., han sido determinados en base a las instrucciones contenidas en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, emitido por la Superintendencia de Pensiones, al dividir el total en pesos de cada uno de los Fondos administrados por el total de las cuotas de dichos Fondos a la fecha de cierre de cada periodo contable diario.

A continuación se presentan las descuadraturas del valor cuota al 30 de junio de 2014, de acuerdo a lo instruido en el Libro IV, Título VIII, Capítulo V del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, explicando el motivo que generó dicho descuadre en los respectivos Fondos de Pensiones.

Fecha Motivo Fondo Valor Cuota

Original Patrimonio Original Número de

Cuotas Patrimonio Corregido

Valor Cuota Corregido

30/06/2014

No Reconocimiento Oportuno del Anuncio y pago de Dividendo CME en GBP.

A 32.439,36 3.704.197.389 114.188.354,34 3.704.526.192 32.442,24

30/06/2014 B 28.699,64 4.217.139.343 146.940.518,53 4.217.375.044 28.701,24

30/06/2014 C 32.286,45 9.211.028.156 285.290.857,15 9.211.325.138 32.287,49

30/06/2014 D 26.250,76 3.450.543.036 131.445.472,02 3.450.593.489 26.251,14

30/06/2014 E 29.471,92 3.567.376.322 121.043.239,22 3.567.481.307 29.472,78

Al cierre del periodo de seis meses terminado al 30 de Junio de 2015, no se generan situaciones que afecten los valores cuota y patrimonios de los Fondos de Pensiones informados a la Superintendencia de Pensiones.

VALORES CUOTAS FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

Valor Cuota 30 de Junio de 2015 36.259,88 31.758,42 35.710,13 28.676,15 31.541,71

Valor Cuota 30 de Junio de 2014 33.737,78 29.847,38 33.576,85 27.299,44 30.649,74


DE IDENTIFICACION

45

NOTA 25: CHEQUES PROTESTADOS DE COTIZACIONES PARA LOS FONDOS DE PENSIONES Durante el período de seis meses terminados al 30 de Junio de 2015 y al 30 de Junio de 2014, se protestaron 187 y 234 cheques por un total de M$ 817.380 y M$ 437.254 respectivamente. Al 30 de Junio de 2015 y 30 de Junio de 2014, se encuentran pendientes por regularizar 0 cheques por M$ 0 y 0 cheques por M$ 0, respectivamente, cuyo detalle se indica a continuación:

CHEQUES PROTESTADOS DE COTIZACIONES (En Miles de Pesos)

Cheques protestados de Cotizaciones Ejercicio Actual 30/06/2015


Número M$ Número M$

Saldo Inicial de Cheques Protestados 0 0 0 0

Cheques protestados del Ejercicio 187 817.380 234 437.254

Cheques Regularizados en el Ejercicio 187 817.380 234 437.254

Saldo Final de Cheques Protestados 0 0 0 0


DE IDENTIFICACION

46

NOTA 26: ESTADO DE VARIACIÓN PATRIMONIAL: Periodo Comprendido entre el 1 de enero de 2015 y el 30 de Junio de 2015.


DE IDENTIFICACION

47


DE IDENTIFICACION

48


DE IDENTIFICACION

49


DE IDENTIFICACION

50

FONDO DE PENSIONES TIPO E

Código Nombre de Item N° Concepto N° de Cuotas Monto en (M$)

30.470 Otros Aumentos 255.860,85 23.078.127

1 Devolución de Comisiones 956,36 30.168

2 Aportes Regularizadores Reclamos 8.218,02 257.873

3 Anulación Cheques Ahorro/Indem/Apv. 201,29 6.346

4 Ajuste Emisión Cuotas 0,14 0

5 Abono Traspasos de Apv desde otras Entidades 176.383,44 5.558.151

6 Abono Traspasos Rezagos Pagos Directos 40.892,70 1.287.317

7 Acred. Cotización con cargo Cta Ah./Voluntario 50,08 1.577

8 Aporte Regularizador Pagos Preliminares Pension 118,05 3.715

9 Revalorización Encaje 0,00 21.841

10 Dif en Valorización Regularización de Reclamos 0,00 2.525

11 Dif en Valorizacion Traspasos entre Ctas Ctes Extranjeras 0,00 8.184

12 Rebates Extranjeros 0,00 22.145

13 Dif en valorización Compras/Ventas Monedas Extranjeras 0,00 665.445

14 Dif en Valorización Saldos Monedas Extranjeras 0,00 636.450

15 Dif en Valorizacion de Inversiones 0,00 30.658

16 Dif. en Valorizacion Rescate Bonos Reconocimiento 0,00 4.563

17 Otros Aumentos del Patrimonio 29.040,77 14.541.169

30.650 Otras Disminuciones 51.896,62 3.434.445

1 Desafiliaciones 37.398,91 1.179.585

2 Devolución Bonos Reconocimiento Antiguo Sistema 51,84 1.636

3 Devolución de Aporte Adicional 59,10 1.866

4 Regularización Reclamo con abono a la S.A. 1.213,12 38.261

5 Dif.Saldos Ctas Ahorro Trabajador Desafiliado 124,04 3.908

6 Traspasos a otros Fondos por Reclamos 9.843,61 310.651

7 Ajuste Emisión Cuotas 0,40 0

8 Devolucion a la TGR Circular 661 0,80 25

9 Dif en Valorización Compras/Vtas Monedas Extranjeras 0,00 294.400

10 Dif en Valorización Saldos Ctas Ctes Extranjeras 0,00 693.644

11 Impuestos Inversión Extranjeras 0,00 334.559

12 Dif. En valorización Promesas de Dividendos 0,00 26.581

13 Dif. En Valorización Inversiones 0,00 151.382

14 Otras Disminuciones del Patrimonio 3.204,80 397.947


DE IDENTIFICACION

51

Periodo Comprendido entre el 1 de enero de 2014 y el 30 de Junio de 2014.


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NOTA 27: BONOS DE RECONOCIMIENTO. Código FECU 30.110. Corresponde al monto de los Bonos de Reconocimiento válidamente emitidos y actualizados conforme a las normas vigentes, que se encuentran en custodia en el Depósito Central de Valores (Ley N° 18.876), en la custodia local de la Administradora o con algún trámite pendiente en la respectiva caja emisora (visación, corrección, reclamo o liquidación) y respecto de los cuales la Administradora posee la responsabilidad de resguardarlos hasta la ejecución de uno de los siguientes mandatos: traspaso a otra AFP, traspaso a otro Fondo de Pensiones de la misma AFP, liquidación por parte del Instituto Emisor, cesión a una compañía de seguros o transacción del Bono en una Bolsa de Valores nacional. Al 30 de Junio de 2015 el valor actualizado de los Bonos de Reconocimiento de responsabilidad de AFP Habitat S.A., asciende a M$ 620.193.909 correspondiente a un total de 111.204 documentos, de acuerdo al siguiente detalle:


BONO COMPLEMENTO FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS

(28) : DE PENSIONES

Cantidad física total 0 0 0 0 0 0 En custodia central (DCV) 0 0 0 0 0 0 En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0 En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0 Total valor nominal en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0 Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0


BONO ADICIONAL FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS

(41) : DE PENSIONES Cantidad física total 3 6 3 6 4 22

En custodia central (DCV) 3 6 3 6 4 22

En custodia local (AFP) 0 0 0 0 0 0

En trámite pendiente caja emisora 0 0 0 0 0 0

Total valor nominal en Miles de Pesos 1.123 2.724 6.014 1.483 578 11.922

Total valor actualizado en Miles de Pesos 67.324 214.515 31.958 73.107 45.010 431.914


BONO PRINCIPAL FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E

TOTAL FONDOS

(27) : DE PENSIONES

Cantidad física total 2.929 12.167 35.875 46.887 12.501 110.359

En custodia central (DCV) 2.905 12.087 35.594 46.560 12.386 109.532



Total valor nominal en Miles de Pesos 3.066.743 3.527.831 6.846.027 6.866.473 3.011.600 23.318.674

Total valor actualizado en Miles de Pesos 14.245.344 81.511.278 170.129.846 244.367.540 107.746.131 618.000.139


DE IDENTIFICACION

57


BONO EXONERADO 1 (42) FONDO A

FONDO B

FONDO C

FONDO D

FONDO E

TOTAL FONDOS

Ley Nº 19.234 del 23.08.93. DE PENSIONES Cantidad física total 1 2 10 27 10 50




Total valor nominal en Miles de Pesos 5 27 566 2.366 477 3.441

Total valor actualizado en Miles de Pesos 339 1.869 18.189 63.256 18.201 101.854


BONO EXONERADO 2 (43) FONDO A

FONDO B

FONDO C

FONDO D

FONDO E

TOTAL FONDOS

Ley Nº 19.584 del 31.08.98. DE PENSIONES

Cantidad física total 3 45 158 426 125 757




Total valor nominal en Miles de Pesos 43 1.583 6.338 21.736 6.008 35.708

Total valor actualizado en Miles de Pesos 3.483 103.917 387.882 850.896 291.637 1.637.815


BONO (61) FONDO A

FONDO B

FONDO C

FONDO D

FONDO E

TOTAL FONDOS

CON PENSION NO CONTRIB. DE PENSIONES





Total valor nominal en Miles de Pesos 0 374 2.798 1.009 14 4.195

Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 2.300 14.137 5.626 124 22.187


CUADRO RESUMEN FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS TODOS LOS TIPOS DE PENSIONES

Cantidad física total 2.936 12.221 36.048 47.358 12.641 111.204 En custodia central (DCV) 2.912 12.141 35.765 47.019 12.521 110.358 En custodia local (AFP) 6 23 49 77 40 195 En trámite pendiente caja emisora 18 57 234 262 80 651

Total valor nominal en Miles de Pesos 3.067.914 3.532.539 6.861.743 6.893.067 3.018.677 23.373.940

Total valor actualizado en Miles de Pesos 14.316.490 81.833.879 170.582.012 245.360.425 108.101.103 620.193.909


BONO (62) FONDO A FONDO B FONDO C FONDO D FONDO E TOTAL FONDOS

EX-ADICIONAL L.19.582 DE PENSIONES





Total valor nominal en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0

Total valor actualizado en Miles de Pesos 0 0 0 0 0 0


DE IDENTIFICACION

58

NOTA 28: PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA.

a) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas:

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA


Nombre de las Compañías de Seguros FONDO A (M$)

FONDO B (M$)

FONDO C (M$)

FONDO D (M$)

FONDO E (M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas del seguro de invalidez y sobrevivencia.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 1.180 1.415 1.516 340 494

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 1.053 1.260 1.349 304 441

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 378 443 477 109 154

- BBVA Seguros de Vida S.A. 485 585 629 141 207

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 1.135 1.361 1.456 326 473


- Seguros de Vida Security Previsional S.A. 1.369 1.649 1.766 398 583

- Euroamerica Seguros de Vida S.A. 679 815 880 197 294

- Compañía de Seguros de Vida Cruz del Sur - - - - -

- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 1.259 1.517 1.624 366 537

- BBVA Seguros de Vida S.A. 3.401 4.086 4.375 983 1.443

- Banchile Seguros de Vida S.A. 679 818 877 197 289

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 6.792 8.161 8.746 1.963 2.882

- Rigel Seguros de Vida S.A 1.406 1.692 1.812 408 600

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 36.627 43.678 46.726 10.508 15.001

- Seguros de Vida Security Previsional S.A 12.922 15.518 16.616 3.735 5.467

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 13.621 16.305 17.442 3.923 5.663

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 4.027 4.835 5.167 1.163 1.691

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 4.027 4.834 5.169 1.164 1.690

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 2.913.667 3.436.329 3.687 827.669 1.159.468

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 1.872.288 2.208.083 968 531.828 745.068

- BBVA Seguros de Vida S.A. 1.832.962 2.161.529 2.369.766 520.591 729.116

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 1.880.778 2.217.914 2.319.740 534.167 748.140

- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 1.832.962 2.161.527 2.380.257 520.591 729.116

- Rigel Seguros de Vida S.A 2.902.346 3.422.980 2.319.741 824.456 1.155.150

1) Subtotal de Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas.

13.328.133 15.719.840 16.870.426 3.786.130 5.305.030

Devoluciones de primas del seguro de invalidez y sobrevivencia efectuadas por Compañías de Seguros y por abono en las respectivas cuentas personales por exceso de prima sobre el límite máximo imponible

- - - - -

2) Subtotal de devolución de primas del seguro de invalidez y sobrevivencia

13.328.133 15.719.840 16.870.425 3.786.130 5.305.030

Corresponde a Ajustes SIS por Reclamos (Cód_Mov.: 193-196) 63.174 37.538 152.867 72.604 77.689

3) Total neto de primas del seguro de invalidez y sobrevivencia (sub total 1) (subtotal 2)(subtotal 3)

13.391.307 15.757.378 17.023.292 3.858.734 5.382.719


DE IDENTIFICACION

59

b) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia pagadas

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA PAGADAS Al 30 de Junio de 2015


FONDO B (M$)

FONDO C (M$)

FONDO D (M$)

FONDO E (M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas del seguro de invalidez y sobrevivencia.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 1.033 1.241 1.326 298 435

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 920 1.104 1.181 265 387



- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 993 1.186 1.276 286 419


- Seguros de Vida Security Previsional S.A. 1.227 1.483 1.589 354 529



- Ohio National Compañía de Seguros de Vida S.A. 1.131 1.363 1.460 327 487

- BBVA Seguros de Vida S.A. 3.073 3.698 3.959 892 1.314



- Rigel Seguros de Vida S.A 1.261 1.522 1.629 364 544

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 34.609 41.439 44.292 9.933 14.364

- Seguros de Vida Security Previsión S.A 10.468 12.494 13.363 2.994 4.302


- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 3.562 4.286 4.579 1.026 1.502


- Rigel Seguros de Vida S.A 2.909.368 3.431.562 3.679.985 823.395 1.156.348

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 1.869.749 2.205.290 2.364.920 529.150 743.055

- Seguros de Vida Security Previsional S.A 1.831.150 2.159.597 2.315.872 518.168 727.439

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 1.878.920 2.215.935 2.376.284 531.686 746.415

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 1.831.150 2.159.597 2.315.872 518.168 727.439

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 2.898.040 3.418.206 3.665.666 820.194 1.151.857

1) Subtotal de Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia pagadas. 13.302.485 15.691.034 16.826.451 3.764.936 5.287.713


DE IDENTIFICACION

60

c) Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas y pendientes de pago

Corresponde a aquellas primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas autorizadas por la normativa vigente y cuyo pago a la respectiva Compañía de Seguro se encuentra pendiente.

PRIMAS DEL SEGURO DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA DEVENGADAS PENDIENTES DE PAGO



FONDO B (M$)

FONDO C (M$)

FONDO D (M$)

FONDO E (M$)

Detalle de Compañías de Seguros que devengaron primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas y pendientes de pago.

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 103 118 128 28 36

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 93 106 116 26 33



- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 99 113 125 27 35

- La Interamericana Compañía de Seguros de Vida S.A. 104 118 130 29 36

- Seguros de Vida Security Previsión S.A. 83 95 105 23 30






- Compañía de Seguros de Vida Cámara S.A. 368 420 461 102 132

- Rigel Seguros de Vida S.A 85 98 107 24 31

- Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A 3.099 3.531 3.879 858 1.103

- Seguros de Vida Security Previsión S.A. 1.091 1.243 1.366 302 388

- CN Life Compañía de Seguros de Vida S.A. 1.012 1.153 1.267 279 360

- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 237 270 297 66 84

- Penta Vida Compañía de Seguros S.A. 237 270 297 66 84


- Bice Vida Compañía de Seguros S.A. 317.522 361857 397.608 87.837 113.004

- BBVA Seguros de Vida S.A. 312.036 355.504 390.738 86.319 111.052



- Rigel Seguros de Vida S.A 491.562 560.198 615.545 135.982 174.944

Total de Primas del seguro de invalidez y sobrevivencia devengadas y pendientes de pago.

2.253.869 2.568.570 2.822.343 623.492 802.139

Primas pendientes por distribuir entre Fondos y reintegros desde Sociedad Administradora Afp Habitat S.A. (177) (3.630) (7.419) (41.387) (2.398)

Saldo Contable Cierre 30.06.2015 2.253.692 2.564.940 2.814.924 582.105 799.741


DE IDENTIFICACION

61

NOTA 29: HECHOS POSTERIORES Año 2015: Con fecha 09 de octubre de 2015 la Superintendencia de Pensiones mediante oficio ordinario n° 23.305, cuya materia es Límite de inversión para instrumentos clasificados en categorías restringidas, instruyó que en caso de existir diferencias entre los excesos originalmente informados en los Estados Financieros al 30 de junio de 2015 y los remitidos para la misma fecha, se deberán retransmitir dichos Estados Financieros. Consecuentemente, en esta versión de los Estados Financieros, se han modificado: la composición de la cuenta 10.200 Instrumentos Financieros del Balance General y la nota N° 7 Excesos y déficit de inversión. Entre el 01 de julio de 2015 y la fecha de emisión de los presentes estados financieros, la Administradora no está en conocimiento de otros hechos posteriores que puedan afectar significativamente los saldos o interpretaciones de estos Estados Financieros.

NOTA 30: HECHOS RELEVANTES Año 2015: Con fecha 7 de enero de 2015 se emitió Resolución N° 29, en la cual se da a conocer el Tope Imponible para el cálculo de las cotizaciones obligatorias del sistema de AFP, salud y ley de accidentes del trabajo durante 2015. Con fecha 08 de Enero de 2015, Afp Habitat S.A., presenta demanda indemnizatoria contra los principales involucrados que fueron sancionados por la Superintendencia de Valores y Seguros, para el caso Cascadas. Buscando una reparación por las eventuales pérdidas que se habrían generado en los Fondos de Pensiones administrados. Con fecha 11 de Marzo de 2015, se emitió Norma de Carácter General N° 138 en la cual se imparten instrucciones sobre Inversiones de los Fondos de Pensiones en el Extranjero, sobre valorización de Inversiones del Fondo y del Encaje y sobre Normas de información de las Carteras de Inversión y del Corte de Cupón de los Fondos de Pensiones y sobre los Informes Diarios que deben presentar las Administradoras de Fondos de Pensiones. Con fecha 02 de abril de 2015 la Superintendencia de Pensiones, mediante Oficio Ordinario N° 7.609, comunicó a la Administradora una serie de observaciones a los estados financieros de los Fondos de Pensiones al 31 de diciembre de 2014. Dichas observaciones están referidas principalmente al mejoramiento de revelaciones requeridas por la normativa, incorporación de información no significativa respecto de los estados financieros presentados originalmente. Consecuentemente, en esta nueva versión de los estados financieros de los Fondos de Pensiones se han modificado principalmente la Nota 4; Nota 5, Nota 7 y Nota 30 de los Estados Financieros. Con fecha 24 de Junio de 2015 se emitió Norma de Carácter General N° 145, en la cual se da a conocer modificaciones al Plan de Cuentas de los Fondos de Pensiones con el fin de agregar en dichos Planes las respectivas cuentas contable que permitan registrar y controlar los Traspasos de Cotizaciones desde la Administradora de Fondos de Cesantía Solidario. Con fecha 30 de Junio de 2015 se emitieron las Normas de Carácter General N° 146 y 147, las cuales regulan las Comisiones Máximas que pueden ser pagadas con cargos a los Fondos de Pensiones. Entre el 01 de julio de 2015 y la fecha de emisión de los presentes estados financieros, la Administradora no está en conocimiento de otros hechos relevantes que puedan afectar significativamente los saldos o interpretaciones de estos Estados Financieros. Año 2014: Con fecha 7 de enero de 2014 se emitió Resolución N° 23, en la cual se da a conocer el Tope Imponible para el cálculo de las cotizaciones obligatorias del sistema de AFP, salud y ley de accidentes del trabajo durante 2014. Con fecha 13 de enero de 2014, asume el cargo de Gerente de Tecnología de Información el señor Juan Seco Sousa.

62

Con fecha 28 de enero de 2014 se emitió Resolución N° 13, en la cual se da a conocer los resultados de la licitación de cartera de afiliados para el periodo comprendido entre el 1 de agosto de 2014 hasta el 1 de agosto de 2016. La AFP que se adjudicó la licitación fue AFP Planvital. Con fecha 1 de febrero de 2014 se emitió Circular N° 1.874, referida información sobre rentabilidad de la cuota de los fondos de pensiones y costo previsional. Con fecha 4 de febrero de 2014, Afp Habitat S.A. presenta demanda indemnizatoria en contra de Price-Waterhouse-Cooper (PWC), por la responsabilidad en Auditoria La Polar. Buscando una reparación por las eventuales pérdidas que se habrían generado en los Fondos de Pensiones administrados. Con fecha 05 de Febrero de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 2.613 en el cual se imparten instrucciones sobre Estados Financieros Auditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales para el ejercicio 2013. Con fecha 28 de Febrero de 2014, el señor Hugo Montecinos Fernández renunció a sus funciones como Contralor de AFP Habitat S.A. Dejando la Administradora en esa misma fecha. Con fecha 1 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente de Administración y Finanzas el señor Cristián Costabal González, en reemplazo del señor Patricio Bascuñán Montaner, quien deja la Administradora a partir del 28 de febrero de 2014. Con fecha, 05 de marzo del 2014, bajo el contexto de la regulación FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), el gobierno de los Estados Unidos y el gobierno de Chile firmaron el acuerdo intergubernamental (IGA) con el cual nuestro gobierno se compromete a la cooperación para implementación de la legislación norteamericana. En ese convenio, además se acordó que las cuentas personales de los afiliados al sistema de AFP en Chile, serían consideradas cuentas no-financieras y eximidas de cumplir con los demás requerimientos de la mencionada ley estadounidense. De esta forma, todos los Fondos de Pensiones se consideran en cumplimiento de la ley estadounidense y por lo tanto no afecta a la retención de 30% respecto de las rentas con fuente en Estados Unidos. Chile optó por firmar el modelo N° 2, que implica que cada institución financiera deberá enviar al Internal Revenue Service, información de las cuentas financieras mantenidas por contribuyentes norteamericanos. Con fecha 14 de marzo de 2014, en sesión extraordinaria, el Directorio de Habitat tomó conocimiento de la carta de renuncia de su Presidente don José Antonio Guzmán Matta. El Directorio solicitó al señor Guzmán hacerla efectiva en la próxima junta ordinaria de accionistas, lo que él aceptó. De manera que mantiene su calidad de director y presidente de la compañía hasta dicha asamblea, en la cual se elegirá un nuevo directorio para los próximos 3 años. Con fecha 17 de marzo de 2014, asume el cargo de Gerente Comercial el señor Fernando Rojas Ochagavía. Con fecha 21 de marzo del 2014, en el marco del cumplimiento de la regulación Dodd-Frank de Estados Unidos, AFP Habitat S.A. en nombre de los fondos de pensiones que administra, suscribió por medio de la plataforma “Markit”, el protocolo denominado “Cross Border Representation”. En el cual, según las definiciones de la U.S. Commodity Futures and Trading Commission, se declaró a AFP Habitat como: “Non US Person” (No ciudadano de Estados Unidos); “Not an Affiliate Conduit” (No un Conducto de Afiliado) y “No US Person Guarantees” (No Garante de una persona de nacionalidad Estadounidense). Con fecha 27 de marzo de 2014 se emitió Oficio Ordinario N° 6.179 en el cual se instruyen correcciones a los Estados Financieros Auditados de los Fondos de Pensiones, Administradora y sus Sociedades Filiales correspondientes al 31 de diciembre de 2013.

Documents

FONDOS DE PENSIONES HABITAT el período de seis meses terminado en esas fechas, y los cuadros explicativos de rentabilidad de la cartera de inversiones y número de cuentas enviadas