Guida rapida DBIservizi.lombardasistemiservizi.it/CantiereTrasparenza/Digital_Bankin… · Guida rapida Digital Banking Imprese - Ver.2.5 Pag. 1 Digital Banking Imprese Guida rapida

Guida rapida Digital Banking Imprese - Ver.2.5 Pag. 1

Digital Banking Imprese

Guida rapida DBI

Per capire da subito come fare a …

… navigare il sito … consultare e stampare i saldi e i movimenti dei miei rapporti … inserire uno o più bonifici SCT (e anche le altre disposizioni) … caricare un elenco di disposizioni dalla rubrica o riutilizzare quelle già inviate … importare una distinta da file (Ri.Ba., Stipendi, F24, etc) … vedere gli effetti in scadenza ed eventualmente pagarli … trovare le distinte inserite, quelle da firmare e quelle spedite … vedere gli esiti che mi vengono spediti (es. gli insoluti) e lo scadenzario incassi … revocare una o più disposizioni F24 inviate per errore … richiedere l’anticipo di una o più fatture

… inserire un bonifico per detrazione fiscale … esportare e stampare i flussi CBI ricevuti (in manuale o in automatico) … gestire i preferiti per velocizzare l’accesso alle varie funzioni … ricevere online da UBI gli estratti conto e gli altri documenti … creare e gestire un utente secondario … definire un profilo operativo personalizzato


1 Navigare il sito

Di seguito ti vengono fornite alcune semplici indicazioni per utilizzare al meglio il tuo Digital Banking Imprese. Il sito è articolato in quattro sezioni: HOME, per avere subito tutto sotto controllo - INFORMAZIONI, per consultare in dettaglio i tuoi rapporti bancari - DISPOSIZIONI, per gestire al meglio i tuoi incassi e i tuoi pagamenti - FUNZIONI UBI, per accedere alle funzionalità fornite in esclusiva da UBI Banca. L’accesso alle varie funzioni non è regolato da uno specifico menù, ma è la stessa sezione HOME che ti consente di accedere alla varie pagine, cliccando:

sulla barra di ricerca, per cercare la funzione digitando una frase o singole parole chiave

sul titolo del widget, per entrare in una specifica area tematica;

sulla singola informazione di tuo interesse, per accedere all’area tematica applicando un filtro preventivo ai dati da visualizzare.

Tutte le pagine interne presentano degli elementi in comune per consentirti una navigazione fluida e veloce:

icone di servizio, per avere indicazioni di dettaglio sulle funzionalità disponibili nella pagina (help in linea), per

accedere all’assistenza clienti , per gestire l’inserimento e la rimozione della pagina dai preferiti ;

comando di chiusura della pagina;

pulsanti di navigazione, per accedere ad altre funzioni correlate alla pagina in cui ti trovi;

pulsanti operativi, per stampare o esportare l’intera tabella, applicare il filtro principale, per agire sulle righe selezionate, …

selettori di colonna, per aprire il pannello di filtro/ordinamento, che utilizza una logica di funzionamento molto simile a quella usata nei fogli di calcolo (MS Excel, Open Office, …); le colonne a cui è già stato applicato un filtro o un ordinamento, presentano un selettore, evidenziato in arancione, con una diversa forma grafica;

icone di riga, per attivare comandi specifici per quella riga.


2 Consultare e stampare i saldi e i movimenti dei miei rapporti

Puoi accedere alla lista dei conti con cui operi cliccando su INFORMAZIONI o su Rapporti CBI o, sempre dalla HOME, direttamente sulla riga che specifica il tipo rapporti che vuoi consultare. Così facendo, apri una pagina che ti fornisce da un lato un quadro sintetico dei rapporti CBI ricevuti, con l’indicazione dei singoli saldi e della data dell’ultimo movimento ricevuto, e dall’altro la possibilità di accedere al dettaglio del singolo rapporto. Il pulsante “Stampa multipla EC” ti consente di produrre in automatico, per i conti selezionati, la stampa dei movimenti, comprensiva di saldo iniziale e finale, ricevuti in un dato lasso di tempo; il pulsante “Stampa report saldi” genera un prospetto sintetico giornaliero con tutti i rapporti e saldi ricevuti.

Per entrare nella pagina di consultazione saldi e movimenti CBI dei singolo conto, clicca sull’IBAN o sull’icona . L’icona , se cliccata, attiva la visualizzazione completa dei comandi di riga, che ti consentono di accedere, per lo specifico conto, oltre alla

lista cronologica dei saldi CBI , anche alle funzioni Movimenti online UBI e alle Contabili UBI . La descrizione dei conti, valorizzata inizialmente con il dato spedito dalle varie banche, puoi modificarla come ti fa più comodo, accedendo alla voce Personalizzazione/Conti del menù, che appare cliccando sull’icona strumenti, presente in alto a destra della pagina. Per quanto riguarda la pagina saldi e movimenti CBI, è importante sapere che il filtro principale ti consente di scegliere il periodo di consultazione dei dati e che il conto è selezionabile dalla tendina (lo puoi anche ricercare per numero o per

descrizione, usando l’icona , presente accanto al selettore).

Quando la descrizione del singolo movimento è troppo lunga per essere mostrata su un’unica riga, la presenza di 3 punti sul lato destro sta a indicare che la descrizione è troncata e che, portandoci sopra il puntatore del mouse, puoi vederla senza essere costretto tutte le volte ad accedere al dettaglio completo del movimento.


3 Inserire uno o più bonifici SCT (e anche le altre disposizioni)

Per inserire una disposizione devi accedere alla sezione DISPOSIZIONI, premere il tasto di navigazione “Inserisci distinta CBI” e sceglierne il tipo (qui viene mostrato come fare ad inserire un SCT, ma la modalità di funzionamento è simile per tutte le altre). Le disposizioni che inserisci con frequenza puoi aggiungerle ai preferiti, in modo da accedervi con un solo click dalla sezione HOME.

La pagina di inserimento SCT è divisa in due aree: quella superiore è destinata a contenere i dati comuni a tutta la distinta, quella inferiore i dati delle singole disposizioni; la parte sinistra della mappa è riservata ai dati obbligatori e consente una

compilazione rapida dell’SCT; gli accordion “ALTRI DATI DISTINTA” e “ALTRI DATI DISPOSIZIONE, una volta aperti con , consentono la compilazione di tutti gli altri dati facoltativi dell’SCT. Nella compilazione della mappa, presta attenzione alla modalità di inserimento del beneficiario: comincia a scriverne l’intestazione (ragione sociale o cognome) e, a partire dal terzo carattere, ti verranno elencati i beneficiari già presenti in rubrica; così facendo ti basterà selezionare quello che ti interessa per recuperarne i dati; se stai invece inserendo un nuovo beneficiario, completa l’intestazione e imputa gli altri dati, i quali, automaticamente, verranno salvati in rubrica e saranno poi resi disponibili per i successivi inserimenti.

Una volta che hai compilato i campi della prima disposizione, puoi decidere di:

• salvare la distinta e inserirla tra le quelle in lavorazione, premendo il tasto “Salva bozza”; in questo modo puoi riprenderla in un secondo momento per completarla o correggerla e poi attivare lo step successivo;

• salvare e porre direttamente la distinta all’attenzione del firmatario, premendo il tasto “Metti alla firma”; se il firmatario sei tu, verrai indirizzato alla pagina di firma, da dove potrai completare l’autorizzazione e inviare immediatamente la distinta alla banca;

• salvare la disposizione inserita, premendo il link Salva, e accedere all’elenco delle altre disposizioni presenti nella distinta;

• salvare la disposizione inserita e aggiungerne una nuova, sempre nella stessa distinta, premendo il link Salva e aggiungi.


Modificando una distinta che contiene più disposizioni, o premendo il link Salva, è possibile visualizzare e gestire tutte le disposizioni che compongono la distinta. Partendo dall’elenco delle disposizioni presenti nella distinta, sei in grado di:

• modificare, direttamente nella tabella, i singoli campi “Descrizione causale” e “Importo” delle disposizioni inserite nella distinta;

• assegnare uno stesso valore a tutti i campi delle disposizioni in tabella, utilizzando il link Forza valori.

• aggiungere nuove disposizioni, premendo il link Aggiungi;

• eliminare le singole disposizioni, premendo l’icona ;

• andare alla pagina di modifica della singola disposizione, premendo l’icona .


4 caricare un elenco di disposizioni dalla rubrica o riutilizzare quelle già inviate

Per creare una distinta utilizzando in automatico tutte le anagrafiche inserite in rubrica, o solo quelle di uno specifico gruppo, (ad esempio gli stipendi ai dipendenti o MAv/SDD a debitori ricorrenti) devi prima scegliere il tipo della distinta CBI (qui viene mostrato come fare gli stipendi, ma la modalità di funzionamento è simile le altre forme di incasso e pagamento che si prestano ad una modalità di caricamento massivo), poi premere il link Carica da rubrica dalla pagina di inserimento

A questo punto, compila i dati dell’ordinante e scegli se caricare tutte le anagrafiche utilizzabili per il tipo di distinta che hai scelto (es. i dipendenti, i debitori Ri.Ba. / Mav / SDD, i creditori SEPA) oppure se vuoi caricare solo quelle che appartengono ad un determinato Gruppo (in rubrica è possibile associare ciascuna anagrafica ad un determinato Gruppo, già esistente o che puoi creare sul momento, come ad esempio i condomini di un dato condominio, o le classi di una scuola); poi premi il tasto CARICA

Partendo dall’elenco delle disposizioni caricate dalla rubrica, sei in grado di:

• modificare, direttamente nella tabella, i singoli campi “Descrizione causale” e “Importo” delle disposizioni inserite nella distinta;

• assegnare uno stesso valore ad uno specifico campo di tutte le disposizioni in tabella, con il link Forza valori (ad esempio per forzare a tutti i dipendenti una descrizione causale del tipo “Stipendio mese di …”;)

• eliminare le disposizioni che non vogliamo inserire in distinta, lasciando 0 come importo e usando il link Elimina importi zero

• tornare alla pagina di inserimento manuale, con il link Annulla

Una volta che hai compilato i campi della tabella, puoi decidere di salvare la distinta e inserirla tra le quelle in lavorazione, premendo il tasto “Salva bozza” oppure di salvare e porre direttamente la distinta all’attenzione del firmatario, premendo il tasto “Metti alla firma.


Potrebbe esserti utile anche sapere che puoi inserire delle distinte riutilizzando come modello le distinte fatte in passato (ad esempio stipendi, incassi di rate/rette/abbonamenti, …).

Per farlo basta che tu acceda allo STORICO DISTINTE CBI e scelga, tramite l’icona , la distinta da duplicare e modificare.

Con la possibilità di modificare direttamente in tabella i principali campi delle disposizioni inserite, ma anche di forzarli con uno stesso valore, puoi riadattare in pochissimo tempo un vecchia distinta; per esempio, se usi come modello la distinta stipendi del mese precedente, potrai modificarne gli importi direttamente in tabella, come se di trattasse di un foglio di Excel, e poi potrai aggiornare la descrizione di tutte le disposizioni in un colpo solo (es. “Stipendio mese di …”) attraverso la funzionalità del link “Forza valori”.


5 Importare una distinta da file (Ri.Ba., Stipendi, F24, ect)

Se inserisci le distinte partendo da un file standard CBI prodotto dal tuo sistema informativo o fornito da terzi (es. studio paghe, commercialista, …), accedi alla sezione DISPOSIZIONI. Premi poi il tasto di navigazione “Carica File CBI”; non devi preoccuparti di indicare che tipo di distinta stai importando, perché la funzione riconosce automaticamente il file che stai caricando (es. Ri.Ba, Stipendi, SCT, SDD,…). Se importi frequentemente file CBI, aggiungi questa funzione ai preferiti in modo da accedervi con un solo click dalla HOME.

Il file da importare deve essere selezionato tramite il pulsante arancione “Sfoglia”, posto accanto al nome del file da importare:

Se premi il tasto "Salva bozza", inserisci la distinta selezionata tra quelle in lavorazione nello stato "In bozza", potendo così controllarne la composizione ed eventualmente modificarla o cancellarla; premendo invece "Metti alla firma", la stessa verrà posta direttamente all’attenzione del firmatario per l'apposizione della firma. Distinte di elevata dimensione vengono acquisite in modalità asincrona, per evitare che la postazione rimanga bloccata in attesa di completare la diagnostica del flusso; in questo caso il file viene caricato in distinte in lavorazione in stato "In verifica" e sarà tua cura controllare, dopo qualche minuto, se il file importato sia stato acquisito correttamente o lo stesso sia segnalato in stato "Errato". Se vuoi automatizzare il caricamento delle distinte, puoi usare Sincro, un’applicazione che consente di integrare il sistema informativo della tua azienda con Digital Banking Imprese, mediante la creazione di un canale sicuro per lo scambio dei dati in formato CBI. Puoi accedere alla pagina di installazione dell’applicazione Sincro da INFORMAZIONI, INBOX CBI, premendo il tasto di navigazione “Sincro”. Sincro puoi attivarlo al bisogno o a orari prestabili, tramite uno schedulatore di sistema; una volta lanciato porta direttamente in autorizzazione, da effettuarsi comunque nell’Applicazione, le distinte CBI presenti in una specifica cartella, personalizzabile in fase di configurazione; sono a disposizione due differenti file di log per controllare il funzionamento dell’applicazione ed eventuali anomalie rilevate in fase di importazione.


6 Vedere gli effetti in scadenza ed eventualmente pagarli

Un apposito widget presente in HOME ti segnala quanti effetti hai in scadenza nel prossimi giorni; se clicchi sull’intestazione, accedi all’elenco di tutti gli effetti da pagare, se invece lo fai sulle singole righe, vedrai solo quelli di quella determinata scadenza. Lo widget contiene anche il link per accedere al prospetto degli effetti in scadenza divisi per data e per banca. Gli avvisi presenti si possono stampare in forma di elenco oppure uno per foglio, in dettaglio, selezionandoli e poi usando il pulsante “Stampa multipla avvisi”. Per pagare una serie di effetti devi semplicemente selezionarli e premere il pulsante “Paga”; non devi preoccuparti di creare gruppi omogenei per azienda o per banca, perché ci penserà poi il programma a creare le distinte secondo i criteri corretti. La stessa cosa vale se vuoi respingere degli effetti (se non rifiuti gli effetti, dopo la scadenza andranno comunque impagati).

In aggiunta, per ogni riga della tabella, che rappresenta il singolo avviso, puoi accedere al dettaglio o stamparlo. Gli avvisi contenuti nelle distinte di pagamento o di rifiuto (anche solo in stato "In Bozza") spariscono dall'elenco, così come gli avvisi scaduti; è possibile inserire degli avvisi ricevuti solo in formato cartaceo premendo il relativo pulsante di navigazione. Dopo aver premuto il tasto Paga o Respingi, ti verrà richiesto di selezionare il conto di addebito (o il CAB se li stai respingendo) e potrai:

salvare le distinte e inserirle tra le quelle in lavorazione, premendo il tasto "Salva bozza”; in questo modo puoi riprenderla in un secondo momento per attivare lo step successivo; se vuoi aggiungere o togliere un avviso dalla distinta, cancella la distinta in bozza: gli avvisi torneranno selezionabili dall'elenco, in modo che successivamente potrai ricrearla come meglio credi;

metterle a disposizione del firmatario, premendo il tasto "Metti alla firma"; se il firmatario sei tu, verrai portato alla pagina di firma, dove potrai completare l'autorizzazione e inviare immediatamente le distinte alla banca.

https://ibk.icbpi.it/ibk/group/ubibanca/cbi?p_p_id=payments_WAR_webcontocutilitiesportlet&p_p_lifecycle=2&p_p_state=normal&p_p_mode=view&p_p_resource_id=stampaList&p_p_cacheability=cacheLevelPage&p_p_col_id=column-2&p_p_col_pos=2&p_p_col_count=3&_payments_WAR_webcontocutilitiesportlet_currentURL=%2Fibk%2Fgroup%2Fubibanca%2Fcbi

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7 Trovare le distinte inserite, quelle da firmare e quelle spedite

Tutte le distinte CBI e le disposizioni UBI che non sono ancora state spedite le trovi in un’unica pagina, accessibile dalla sezione “DISPOSIZIONI”. Puoi accedervi anche dall’ apposito widget presente in HOME, che ti segnala le disposizioni in lavorazione a seconda del stato; se clicchi sull’intestazione, accedi a tutte le disposizioni in lavorazione, se invece lo fai sulle singole righe, vedrai solo quelle caratterizzate dallo specifico stato selezionato. Le distinte qui presenti, dopo averle selezionate, possono essere eliminate, messe alla firma e firmate.

In aggiunta, puoi agire su ogni singola distinta, a seconda dello stato che assume, per modificarla , stamparla , eliminarla

, metterla alla firma , ritornarla in bozza o firmarla . Una distinta passa dallo stato “Bozza” (modificabile) allo stato “In firma” attraverso l’azione di messa alla firma; solo un firmatario può retrocedere allo stato di bozza oppure firmare una distinta in stato “In firma”. Le distinte firmate vengono inviate in automatico, passando così dall’elenco “DISPOSIZIONI IN LAVORAZIONE” allo quello dello “STORICO DISTINTE CBI”; nel caso sia richiesta una firma congiunta, la distinta verrà inviata solo quando verrà applicata una seconda firma abilitata (in questo caso lo stato della distinta in attesa di una seconda firma assumerà il valore "2a firma").

Per ogni riga della tabella, che rappresenta la singola distinta inviata, puoi agire per stamparla ,visualizzarne il dettaglio ,

esportarla su un file in formato standard o per duplicarla e modificarla .

Presta attenzione alle distinte che hai spedito, perché, a seconda delle varie tipologie, lo stato potrebbe anche risultare negativo e le distinte scartate, respinte o parzialmente rifiutate (vedi Manuale per ulteriori dettagli) e quindi necessitare tuoi interventi.


8 Vedere gli esiti che mi vengono spediti e lo scadenzario

Un apposito widget appare in HOME quando ricevi degli esiti CBI e ti segnala anche quante disposizioni sono state esitate e di che tipo sono. Se clicchi sull’intestazione, allora accedi all’elenco di tutte le disposizioni esitate, se invece lo fai sulle singole righe, vedrai solo quelle di quel tipo.

In alternativa puoi accedere alla pagina attraverso il pulsante di navigazione “Disposizioni ed esiti CBI” presente nello “STORICO DISTINTE” della sezione “DISPOSIZIONI”. Questa pagina ti fornisce una visione complessiva di tutte le disposizioni CBI inviate, arricchite dai relativi esiti ricevuti; presta quindi attenzione al filtro principale, in particolare alla tipologia di incasso o pagamento a cui si riferiscono gli esiti che stai cercando e soprattutto se il periodo indicato si riferisce alla data di creazione della disposizione o alla ricezione dell’esito.

Per ogni riga della tabella, che rappresenta la singola disposizione, puoi agire sulla stessa per vederne o stamparne il dettaglio. La colonna scadenza assume un significato diverso a seconda del tipo di disposizione scelta; rappresenta la data di scadenza per RiBa, SDD, MAv, F24, Pagamento effetti, mentre rappresenta la data di esecuzione per SCT, Bonifici urgenti, stipendi e assegni. Da questa pagina puoi stampare anche lo scadenzario, che è un report relativo a Ri.Ba., SDD e M.Av in cui vengono mostrate, raggruppate per data e per banca, le disposizioni di incasso non ancora scadute e che non risultano già pagate o già insolute.


9 Revocare una o più disposizioni F24 inviate per errore

Per prima cosa è necessario individuare le deleghe F24 da revocare; per far questo puoi passare prima dalla distinta che le contiene o andare direttamente alle disposizioni da revocare; in tutti e due i casi vai in DISPOSIZIONI, STORICO DISTINTE CBI. Se vuoi partire dalla distinta, individuala aiutandoti con i filtri di colonna, aprine il dettaglio con l’icona e infine premi il pulsante di navigazione “Dettaglio esiti” per vedere tutte le disposizioni F24 facenti parte della distinta.

In alternativa clicca direttamente sul pulsante “Disposizioni ed esiti CBI” e cerca le disposizioni F24 da revocare; in tutti e due i casi ti troverai in una pagina con elencate delle disposizioni inviate, arricchite dai relativi esiti ricevuti. Presta attenzione al filtro principale, in particolare alla tipologia visualizzata (F24); le deleghe da revocare le puoi ricercare per importo, per nome distinta (MsgId) o per data scadenza / Codice Fiscale contribuente (ricerca in Descrizione); ricorda che puoi revocare solo deleghe F24 accettate e non ancora pagate (in stato Lavorata). Seleziona le deleghe da revocare e premi il tasto “Revoca F24”

Una volta creata e autorizzata la distinta di revoca, tieni sotto controllo che la revoca delle disposizioni venga accettata e che le deleghe F24 risultino in stato Non Pagata.


10 Richiedere l’anticipo di una o più fatture

Per inserire una richiesta di anticipo fattura accedi alla sezione DISPOSIZIONI, premi il tasto “Inserisci disp. UBI” e scegli “AntF – Anticipo fatture UBI”. Se usi con frequenza questa funzione, puoi aggiungerla ai preferiti, in modo da accedervi con un solo click dalla sezione HOME.

La pagina fornisce un elenco delle richieste di anticipazione già inserite; per prima cosa, attraverso le due tendine, scegli la società e il conto corrente di regolamento (ordinario) delle anticipazioni che vuoi visualizzare. Per inserire nuove richieste di anticipazione, tieni conto del fatto che la fattura elettronica da anticipare puoi caricarla:

• nel formato proprio della fattura (XML), con il vantaggio della compilazione automatica delle informazioni relative alla fattura oggetto di richiesta (sia non firmata, con estensione XML, sia firmata con estensione XML.P7M);

• in formato PDF o JPEG, nella forma di copia leggibile della fattura stessa, con la necessità di inserire poi manualmente i dati nell'apposito form; questa modalità è utilizzabile anche per inserire le fatture analogiche emesse a carico di clienti esteri.

A seconda del formato, usa un pulsante o l’altro; oppure puoi selezionare le richieste di anticipazione da firmare o cancellare contemporaneamente.

In aggiunta, puoi agire su ogni singola anticipazione, a seconda dello stato che assume, per modificarla , eliminarla ,

firmarla , duplicarla , stamparla o visualizzarne il dettaglio . Le anticipazioni elencate puoi anche stamparle e/o esportarle in un formato leggibile con Ms Excel.

Inserendo un’anticipazione sia da fattura elettronica che da copia cartacea, per prima cosa, attraverso le tre tendine iniziali, scegli la società ordinante, il conto ordinario di riferimento e la tipologia prodotto di anticipo che vuoi utilizzare per la specifica richiesta di anticipo (Prodotto); se non ti sei ancora accordato con la Banca per la messa a tua disposizione di una linea di credito, la tendina Prodotto sarà vuota e ti verrà mostrato un errore specifico. Se parti da una copia cartacea della fattura (Jpeg/PDF), nella compilazione della mappa, in particolare, presta attenzione a:

• Doc.fattura: usando il tasto “Sfoglia”, allega la fattura (sempre singola) per la quale richiedi l’anticipazione; può essere un file Pdf o un’immagine Jpeg derivante da scansione; accertati che il file sia chiaramente leggibile e che abbia dimensioni minori di 10 MB;

• Debitore: comincia a scrivere l'intestazione del debitore e, a partire dal terzo carattere, ti verranno suggeriti i clienti già presenti in rubrica e potrai così recuperarne tutti dati; se stai invece inserendo i dati della fattura di un nuovo cliente, completa l'intestazione e gli altri dati, che però non ti verranno salvati in rubrica;

• Cap e Provincia: è verificata la coerenza tra il Cap e la Provincia, dati obbligatori se il debitore è italiano; • C.F. P.IVA.: obbligatoria per debitori italiani, facoltativa per quelli esteri;


• Importo richiesto: lo puoi esprimere sia in percentuale che in valore assoluto; non potrà mai però essere superiore all’importo totale della fattura o comunque a quanto previsto dagli accordi contrattuali.

Nel caso tu volessi chiedere un’anticipazione su una fattura che prevede più scadenze di pagamento o tu volessi chiedere l’anticipazione per una frazione della stessa che non sei riuscito a farti anticipare in precedenza per problemi di capienza della linea di credito, inserisci il numero fattura seguito da “//1”, “//2”, ..

Se invece parti dalla della fattura XML, la maggior parte dei campi ti verranno compilati in automatico, ma presta attenzione a:

• Doc.fattura: usando il tasto “Sfoglia”, allega la fattura (sempre singola) per la quale richiedi l’anticipazione; può essere un file XML (non firmato) o XML.P7M (firmato); accertati che il file sia compilato secondo lo standard previsto dallo SdI (https://sdi.fatturapa.gov.it/SdI2FatturaPAWeb/AccediAlServizioAction.do?pagina=controlla_fattura);

• Importo richiesto: lo puoi esprimere sia in percentuale che in valore assoluto; non potrà mai però essere superiore all’importo totale della fattura o comunque a quanto previsto dagli accordi contrattuali.

Una volta che i campi della richiesta di anticipazione sono tutti compilati, puoi decidere di:

• salvare la richiesta di anticipazione, premendo il tasto "Salva bozza"; in questo modo puoi riprenderla in un secondo momento per completarla o correggerla, stamparla e poi procedere con la fase di firma e di invio;

• inviarla direttamente alla Banca, premendo il tasto "Firma", ma devi essere un firmatario, dato che verrai portato subito alla pagina di firma, dove dovrai procedere con l'autorizzazione, tramite token OTP;

• inserirne un'altra dello stesso tipo, premendo il link Salva e aggiungi.

https://sdi.fatturapa.gov.it/SdI2FatturaPAWeb/AccediAlServizioAction.do?pagina=controlla_fattura


11 Inserire un bonifico per detrazione fiscale

Per inserire un pagamento relativo a lavori per i quali intendi usufruire di una detrazione fiscale, devi accedere a DISPOSIZIONI, premere il tasto di navigazione “Inserisci disp. UBI” e scegliere BIFs – Bonifico per detr. fiscale. Se inserisci Bfis di frequente puoi aggiungere questa funzione ai preferiti, in modo da accedervi con un solo click dalla sezione HOME; puoi anche duplicare e modificare i bonifici fatti in precedenza, che trovi in STORICO DISP. UBI. La pagina di inserimento BFis è quasi del tutto simile a quella altre tipologie dispositive; si differenzia dal bonifico ordinario per la richiesta alcuni dati aggiuntivi di natura fiscale e perché potrai usare solo i tuoi conti UBI, dato che è erogata direttamente da dalla tua banca attiva in modalità online, non essendo una funzionalità standard CBI. Nella compilazione della prima parte della mappa, presta attenzione alla modalità di inserimento del beneficiario del bonifico: comincia a scriverne l’intestazione (ragione sociale o cognome) e, a partire dal terzo carattere, ti verranno elencati i beneficiari già presenti in rubrica; così facendo ti basterà selezionare quello che ti interessa per recuperarne i dati, compreso il suo Codice Fiscale; se stai invece inserendo un nuovo beneficiario, completa l’intestazione e imputa gli altri dati, i quali, automaticamente, verranno salvati in rubrica e saranno poi resi disponibili per i successivi inserimenti. Se si tratta di un beneficiario estero non ti verrà chiesto di indicare il suo codice fiscale, ma, se è una persona fisica, devi inserire il suo nome di battesimo in un campo separato dal cognome. Il limite massimo per singolo bonifico è di 50.000 euro; i caratteri a tua disposizione per la compilazione della causale sono solo 40 perché la stessa viene automaticamente completata con i riferimenti normativi necessari a seconda dei casi: qualora lo ritenessi utile, puoi aggiungere anche riferimenti normativi più recenti.

La seconda parte della mappa è invece composta dinamicamente in ragione della spunta o meno di questa specifica casella:

Se il pagamento riguarda interventi per recupero patrimonio edilizio realizzati su parti comuni di edifici residenziali, casistica frequente se sei un amministratore condominiale, allora, dopo aver spuntato relativa la casella, ti sarà proposta la compilazione della sezione "Dati relativi al soggetto che provvede al pagamento"

Inserisci quindi il nome e cognome (o la ragione sociale) e il Codice fiscale del soggetto (persona fisica o persona giuridica) che effettua il pagamento stesso (normalmente l'amministratore del condominio); il beneficiario della detrazione coincide sempre con l'ordinante del bonifico stesso e quindi non serve inserire né la ragione sociale né il codice fiscale, che vengono recepiti in automatico dall'anagrafica dell'azienda.


In tutti gli altri casi dovrai compilare la sezione "Beneficiario/i detrazione fiscale", indicando fino a 10 beneficiari della detrazione fiscale; il nome e cognome (o ragione sociale) del primo beneficiario della detrazione e il relativo codice fiscale sono valorizzati per default con i dati dell'ordinante; usa l'icona "dischetto" per salvare un nuovo beneficiario della detrazione, l'icona "cestino" per cancellarne uno già presente.

Una volta che hai terminato la valorizzazione dei campi della disposizione, puoi decidere di:

• salvarla e inserirla tra le quelle in lavorazione, premendo il tasto "Salva bozza"; in questo modo puoi riprenderla in un secondo momento, per completarla o correggerla, e poi attivare lo step successivo;

• metterla direttamente a disposizione del firmatario, premendo il tasto "Metti alla firma"; se il firmatario sei tu, verrai portato alla pagina di firma, dove potrai completare l'autorizzazione e inviare immediatamente la disposizione alla Banca.

La commissione che ti viene applicata compare in fase di salvataggio della disposizione in bozza, in fase di firma della stessa e nelle stampe.


12 Esportare e stampare i flussi CBI ricevuti (in manuale o in automatico)

L’esportazione manuale dei file CBI ricevuti avviene attraverso la funzione Inbox CBI, alla quale puoi accedere attraverso l’ apposito widget che appare nella sezione HOME. Se clicchi sull’intestazione, allora accedi all’elenco di tutti i file CBI ricevuti, se invece lo fai sulle singole righe, vedrai solo quelli di quel tipo.

In alternativa puoi accedere alla pagina attraverso la sezione “INFORMAZIONI”, selezionando poi “INBOX CBI”. Apri la tendina scegli di vedere solo i file “Da esportare”, ossia quelli che non hai ancora esportato; scegli il tipo di file da esportare, attraverso il selettore di colonna (nell’esempio i movimenti di conto corrente), se vuoi fare in modo di aver un’esportazione omogenea per tipologia. A questo punto puoi selezionare tutti i file, premendo la check-box in testata, oppure selezionarli uno a uno.

Premendo il pulsante “Esporta CBI” verrà generato un unico file zip contenente i file CBI in formato testo/XML, accorpandoli per tipologia se riferiti a file di porting (CBI1 non XML). Le informazioni contenute nei file ricevuti possono essere anche stampate e decodificate in un formato chiaro e leggibile usando

le singole icone di stampa o il pulsante “Stampa multipla”, che agisce su tutte le righe selezionate. Se vuoi automatizzare lo scarico dei dati, puoi usare Sincro, un’applicazione che consente di integrare il sistema informativo dell’azienda con Digital Banking Imprese, mediante la creazione di un canale sicuro per lo scambio dei dati in formato CBI. Le pagina per attivare Sincro è accedibile tramite l’omonimo pulsante di navigazione. Sincro puoi attivarlo al bisogno o a orari prestabili, tramite uno schedulatore di sistema; una volta lanciato, scarica su una cartella precedentemente configurata tutti i file CBI non ancora ricevuti, e poi si chiude da solo. I file informativi CBI, se si tratta di file TXT, vengono accodati a eventuali file ricevuti in precedenza e non ancora acquisiti dal tuo sistema informativo; se si tratta invece di file XML, vengono sempre creati dei file nuovi.


13 Gestire i preferiti per velocizzare l’accesso alle varie funzioni

Nelle parte destra della sezione HOME trova spazio il pannello dei PREFERITI, sempre aperto e con alcune pagine/funzionalità già inserite per default; un pannello simile è disponibile in tutte le altre pagine, normalmente è chiuso, ma puoi sempre aprirlo cliccando sull’apposito pulsante Entrambi i pannelli ti consentono di accedere direttamente alle singole funzioni preferite; da quello presente in HOME, in aggiunta, puoi gestire i vari elementi; cliccando infatti sul link Personalizza, posto in basso a destra del pannello arancione, puoi spostarli (clicca sul pulsante in corrispondenza dell’icona , trascinalo in

un'altra posizione e rilascialo), eliminarli o …

… inserirne di nuovi (seleziona la pagina dalla tendina e poi premi ). In ogni caso, devi rendere definitive tutte le modifiche premendo il link Salva Un altro modo, ancora più rapido, per gestire i preferiti è quello di agire direttamente all’interno della pagina da

inserire/rimuovere: premendo sull’icona , posta in altro a destra della stessa, la pagina viene inserita nei preferiti;

premendo la stessa icona quando è colorata , la pagina viene rimossa dai preferiti.


14 Ricevere online da UBI gli estratti conto e gli altri documenti

Il servizio "Le mie contabili" ti permette di ricevere direttamente online i documenti che solitamente UBI ti invia in formato cartaceo; per attivare il servizio accedi alla sezione FUNZIONI UBI e clicca su “Contabili UBI”.

Per passare alla pagina di attivazione del servizio e scegliere i rapporti da smaterializzare, premi il tasto di navigazione “Attiva contabili UBI”, presente in alto a sinistra. Dopo che aver scelto la società e la banca UBI per le quali vuoi ricevere i documenti smaterializzati, devi selezionare i rapporti da smaterializzare e poi premi il pulsante “Attiva”.

L’attivazione passa attraverso una conferma apposta con il token OTP da parte di un utente firmatario a firma disgiunta e illimitata. Alcuni giorni dopo riceverai la notifica via email della disponibilità dei primi documenti smaterializzati; vengono infatti messi a disposizione solo i documenti prodotti dopo la data di abbinamento del rapporto al Servizio. Nella pagina “Contabili UBI – Le mie contabili” scegli Società,Banca e il tipo di rapporto; così facendo ottieni l’elenco dei

documenti disponibili. Attraverso l’icona , potrai poi aprire, stampare ed archiviare i documenti prodotti in formato PDF non modificabile, che hanno la medesima valenza dei corrispondenti documenti cartacei.

Un utente associato ad un profilo che consente l'accesso a "Le mie contabili" potrà vedere i soli documenti a cui è abilitato limitatamente alle categorie riconducibili ai tipi di documento relativi ai rapporti di conto corrente (es. Estratto conto corrente), mentre per altre categorie (es. Libretti di deposito, Garanzie, …) non sarà possibile applicare restrizioni.


15 Creare e gestire un utente secondario

Per accedere alla gestione degli utenti clicca sull’icona strumenti, presente in alto a destra della pagina; usando la voce Gestione/Utenti, disponibile però al solo Amministratore del Servizio, appare l’elenco degli utenti già censiti in precedenza:

Per inserire un nuovo Utente, premi il tasto di navigazione “Inserisci utente”; per arricchire le caratteristiche di un utente già

inserito, utilizza i seguenti comandi di riga (l’icona consente di visualizzare anche quelli nascosti):

clicca su per modificare un utente, per bloccarlo, per sbloccarlo, per limitarne l’accesso a livello di indirizzo IP e/o giorno/fascia oraria, per assegnargli una nuova password, per abilitarlo/disabilitarlo ai singoli rapporti

informativi, per abilitarlo/disabilitarlo ai singoli rapporti dispositivi, per eliminalo

Nell’elenco appare anche l’utente Amministratore, che però può essere solo modificato in ragione della sola associazione /

disassociazione del Token OTP; ricordati che tale utente, dotato di accesso illimitato a tutte le funzioni, sarebbe auspicabile che

venisse usato solo per gestione degli utenti, creando un utente specifico per l'operatività ordinaria.

La mappa di inserimento consente di definire il codice Utente, di collegarlo ad un profilo funzionale, da scegliere tra quelli

predefiniti o tra quelli da te creati, e di stabilire le società con cui può operare; una volta completata, premi “Salva”:

Presta attenzione in particolare a:

Cognome e nome: se l'utente è riconducibile ad una funzione aziendale e non ad una persona fisica, il primo campo ne

dovrà conterrà la denominazione, mentre il secondo potrai lasciarlo vuoto;

Firma come: se l'utente è un firmatario, qui puoi associargli il suo Token OTP (altrimenti la prima volta che usa il token

per firmare, l'associazione è automatica); ricordati anche di assegnargli un profilo con abilitazione a firmare;

Società abilitate: scegli per quali società l'utente sarà pienamente operativo (tutti i rapporti informativi e tutti quelli

dispositivi) e per quali no; se invece intendi abilitarlo solo ad un sottoinsieme di rapporti, allora, una volta salvato

l'utente, dovrai utilizzare le apposite funzionalità presenti nella pagina lista "Utenti" per stabilire il dettaglio preciso;

Attivo fino: se indichi un valore, questa rappresenta la data oltre la quale l'utente verrà automaticamente disattivato

(utile ad esempio per figure professionali operative sul prodotto a tempo determinato);

Password: si tratta di una password temporanea che l'utente dovrà cambiare al primo accesso; se l'utente smarrirà tale

password, potrai assegnargliene una nuova utilizzando l'apposita funzionalità disponibile nella pagina lista "Utenti".


16 Definire un profilo operativo personalizzato

Per creare un profilo operativo personalizzato clicca sull’icona strumenti, presente in alto a destra della pagina, e disponibile al solo Amministratore del Servizio; accedendo alla voce Gestione/Profili appare l’elenco dei profili già presenti. La pagina consente di inserire, modificare, cancellare e stampare i profili operativi; questi sono distinti in base al tipo, tra quelli predefiniti, che forniscono risposte alle esigenze più comuni, e quelli inseriti in manuale al fine di creare una griglia di abilitazioni personalizzata.

La descrizione delle caratteristiche e delle possibili applicazioni dei profili predefiniti è disponibile consultando l’help della pagina del dettaglio profilo.

In fase di inserimento o modifica del profilo, presta attenzione in particolare a scegliere con cura se abilitare o meno quelle

funzionalità informative (Abilitazione Info) che non possono essere parzializzate per singolo rapporto e che quindi, se attivate,

forniscono piena visibilità anche quegli utenti a per i quali hai disabilitato determinati rapporti; tutte le altre funzionalità

informative saranno invece fruibili in ragione dei soli rapporti abilitati (se a un utente non abiliti nessun rapporto informativo, lo

stesso non avrà alcuna funzionalità informativa disponibile).

Il cuore della profilatura riguarda però le Abilitazioni dispositive, differenziabili per ciascuna forma tecnica di incasso e

pagamento, alla quale è possibile associare fino a 5 diverse abilitazioni operative, che corrispondono ad altrettanti ruoli che un

utente può rivestire, anche contemporaneamente:

Consulta: consente di consultare e stampare il dettaglio di una singola distinta e dei relativi esiti;

Ins. e modifica: consente di inserire e modificare una distinta tramite data entry;

Carica file: consente di importare le distinte di incasso/pagamento da file esterno;

Metti alla firma: consente di portare la distinta da "Bozza" a "In firma", andando di fatto a certificare che quelle che

sono nel libro firme sono distinte validate e non sono invece in corso di composizione /correzione /integrazione;

Firma: consente di autorizzare direttamente l'invio dei distinte di incasso, senza necessità di inserimento Token OTP, e

di autorizzare distinte di pagamento mediante l'uso di un token OTP secondo i poteri di firma (congiunta/ disgiunta e

limite di importo) definiti dalla banca in fase di contrattualizzazione del Servizio; una distinta di pagamento viene

inviata automaticamente quando la o le firme apposte, soddisfano i poteri di firma definiti.

Una volta completata la definizione del profilo, premi “Salva”.

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