HDSD Bancassurance áp dụng cho các s HDSD ph ản phẩm triển ...baohiem-vbi.vn/TaiLieu/hdsd_phanmem_bancass_v2.pdf · HDSD phần mềm Bancassurance áp dụng cho các sản

HDSD phần mềm Bancassurance áp dụng cho các sản phẩm tại VietinBank - 03-2016

Trang 1

BH CON NGƯỜI VIETINCARE (Xem chi tiết)

ĐĂNG NHẬP

(Xem chi tiết)

MỘT SỐ LƯU Ý (Xem chi tiết)

BH Ô TÔ VIETINCAR (Xem chi tiết)

BH SỨC KHỎE VBICARE (Xem chi tiết)

BH NHÀ VIETINHOME (Xem chi tiết)

BH TÍCH LŨY CHO CON (Xem chi tiết)

BH XE MÁY (Xem chi tiết)

BH AN TOÀN CÁ NHÂN (Xem chi tiết)

BH DU HỌC SINH (Xem chi tiết)

BH KHÁC (Xem chi tiết)

ĐCKS, CHUYỂN ĐƠN (Xem chi tiết)

PHÁT HÀNH HĐ (Xem chi tiết)

BANCASSURANCE

BÁO CÁO (Xem chi tiết)

HƯỚNG DẪN IN ẤN (Xem chi tiết)

CẤP PHÍ BẢO HIỂM (Xem chi tiết)

HDSD Bancassurance áp dụng cho các sản phẩm triển khai qua VietinBank

http://baohiem-vbi.vn/


Trang 2

I. ĐĂNG NHẬP: (Quay lại trang chủ)

ĐĂNG NHẬP

http://baohiem-vbi.vn

ĐĂNG KÝ

(xem chi tiết)

ĐĂNG NHẬP

(xem chi tiết)

QUÊN MẬT KHẨU

(xem chi tiết)

ĐỔI PGD, ĐỔI MK

(xem chi tiết)


Trang 3

(1) ĐỊA CHỈ ĐĂNG NHẬP: http://baohiem-vbi.vn hoặc https://baohiem-vbi.vn .

(2) ĐĂNG KÝ: Dùng cho người lần đầu tiên đăng nhập phần mềm mà chưa có tài khoản

Bước 1: Chọn "Đăng ký"

Bước 2: Chọn đơn vị ngân hàng;

Bước 3: Khai báo thông tin Chi nhánh, PGD;

Bước 4: Khai báo một số thông tin cá nhân;

Bước 5: khai báo Email cá nhân (Sau khi được kích hoạt sẽ là user để vào phần mềm);

Bước 6: Nhập mã ngẫu nhiên hiện trên màn hình đăng ký;

Bước 7: Chọn đăng ký.

http://baohiem-vbi.vn/

https://baohiem-vbi.vn/


Trang 4

Lưu ý: Nhập tài khoản email cá nhân, các thông tin chi nhánh, phòng ban chính xác, đây

là cơ sở để thống kê doanh số bán hàng của từng cá nhân, Chi nhánh, phòng GD.

Sau khi đăng ký tài khoản thành công, Công ty Bảo hiểm sẽ kiểm tra thông tin cá nhân

của cán bộ đăng ký và kích hoạt sử dụng tài khoản sau đó Email thông báo mật khẩu đăng

nhập phần mềm cho tài khoản mới đăng ký. (quay lại)

(3) ĐĂNG NHẬP: Đối với các tài khoản đã đăng ký và nhận được mật khẩu để đăng nhập

(quay lại)

Lưu ý: Mật khẩu (MK) đăng nhập vào phần mềm Bancass không phải là MK Email của

anh/chị đang sử dụng. MK đăng nhập là MK chúng tôi đã thông báo đến anh/chị khi đăng ký

thành công hoặc là MK anh/chị đã thay đổi khi đăng nhập vào phần mềm.

(4) QUÊN MẬT KHẨU: Khi quên mật khẩu, các bạn sử dụng các hình thức sau để xin

cấp lại mật khẩu mới:

+ Email: [email protected] (Chọn gửi mail tại đây)

+ Lync chat: binht.vbi

+ Điện thoại: 0915.085.069 (quay lại)

mailto:[email protected]?subject=Đề%20nghị%20cấp%20lại%20mật%20khẩu%20đăng%20nhập%20phần%20mềm%20bancassurance

mailto:[email protected]?subject=Đề%20nghị%20cấp%20lại%20mật%20khẩu%20đăng%20nhập%20phần%20mềm%20bancassurance


Trang 5

(5) THAY ĐỔI THÔNG TIN CÁ NHÂN

+ Đổi mật khẩu: Cán bộ cần sử dụng chức năng này để thay đổi lại mật khẩu khi cần.

+ Thay đổi phòng ban, chi nhánh: Khi nhận công tác tại phòng mới thì cần chọn

chức năng này để thay đổi thông tin cá nhân. Doanh thu tại phòng cũ vẫn giữ nguyên,

doanh thu sẽ bắt đầu tính cho phòng mới khi có phát sinh đơn mới kể từ lúc thay đổi.

(quay lại)


Trang 6

II. MỘT SỐ LƯU Ý (quay lại trang chủ)

- Cán bộ VietinBank: Cập nhật các đơn bảo hiểm đang có trên phần mềm, in ấn, phát

hành HĐ xe cơ giới.

- Cán bộ VBI thực hiện các chức năng sau:

+ Kiểm soát phí BH, chuyển đơn BH, hủy đơn BH (Menu: Đối chiếu, kiểm soát)

+ Cập nhật đơn BH khác sau khi cấp đơn trên phần mềm BH khai thác qua

Vietinbank.

+ GĐ chi nhánh, phòng QLNV - TSC cấp phí BH cho các đơn cần cấp phí.

- Dùng trình duyệt Chrome hoặc Firefox để sử dụng phần mềm.

- Các đơn chưa nhập số GCN , đơn chờ cấp

phí thì không thể in ấn GCN được.

- Tất cả các đơn chưa nhập số GCN, chưa cấp phí BH thì trong 2 ngày hệ thống sẽ tự

động xóa bỏ đơn đó đi.

- Đơn đã đối chiếu kiểm soát thì cán bộ cấp đơn không chỉnh sửa được. Khi điều chỉnh sẽ

có thông báo đơn đã kiểm soát.

- Ngày cấp trên góc phải màn hình đơn mặc định là ngày hiện tại, không cho điều chỉnh.

- Cán bộ VietinBank luân chuyển, thay đổi PGD cần cập nhật thay đổi trước khi cấp đơn

bảo hiểm để doanh thu ghi nhận tại phòng mới đến.(xem HD thay đổi).

- Cần cài đặt kích thước khổ giấy cho máy in là A4 để in GCN và một số giấy tờ khác.

(xem chi tiết)


Trang 7

III. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM CON NGƯỜI - VIETINCARE (Quay lại trang chủ)

BH CON NGƯỜI – VIETINCARE

Gói BH, CTKM đang áp dụng (Xem chi tiết)

Hướng dẫn cấp đơn Bảo hiểm (Xem chi tiết)

Hủy, xóa đơn (Xem chi tiết)

In đơn (Xem chi tiết)

In sai, hỏng GCN (Xem chi tiết)

Giao khách hàng

Scan, đính kèm (Xem chi tiết)

Đối chiếu kiểm soát, chuyển đơn (Xem chi tiết)


Trang 8

1. THÔNG TIN CÁC GÓI SẢN PHẨM, CTKM ĐANG ÁP DỤNG CHO SẢN PHẨM

BH VIETINCARE. (Quay lại VietinCare)

Gói “Cho vay tiêu dùng đối với Cán bộ nhân viên” (Xem chi tiết).

Gói “Cho vay kết hợp bảo hiểm tín dụng”. (Xem chi tiết).

Gói “ Cho vay thẻ tài chính cá nhân”. (Xem chi tiết).

Gói “ Associate Banking”. (Xem chi tiết).

Gói “ Cho vay mua nhà dự án kết hợp bảo hiểm”. (Xem chi tiết).

Gói “ Song hành cùng VietinBank”. (Xem chi tiết).

(1) Gói sản phẩm “Cho vay tiêu dùng đối với Cán bộ nhân viên” – CBNV.

- Tính chất: Bắt buộc.

- Thời hạn và số tiền bảo hiểm tối thiểu bằng thời hạn và số tiền tối thiểu cho vay.

- Người thụ hưởng bảo hiểm là Ngân hàng Công thương Việt Nam.

- Số tiền BH không quá 300 triệu đồng.

- Thời hạn vay tối đa 36 tháng.

- Kiểu tính phí BH: Theo số tiền vay hoặc theo dư nợ giảm.

- Quyền lợi BH: Quyền lợi chính (ĐK A, ĐK B), Quyền lợi BS (BS01, BS02).

- Phí BH: A x 0.5% x tỷ lệ phí theo thời hạn.

A: số tiền vay của khách hàng

0.5%: Tỷ lệ phí BH/năm

Tỷ lệ phí theo thời hạn (bảng)

STT THỜI HẠN BẢO HIỂM TỶ LỆ PHÍ THEO THỜI HẠN (%)

1 Dưới 3 tháng 0.30

2 Từ 3 đến 6 tháng 0.60

3 Trên 6 đến 9 tháng 0.90

4 Trên 9 đến 12 1.00






Trang 9

9 Trên 24 tháng đến 36 tháng 0.9 x số tháng/12

VD: Vay 100tr trong 36 tháng: Phí BH = 100tr x 0.5% x 0.9 x 36/12 = 1,350,000 VNĐ.

(Quay lại)

(2) Gói sản phẩm “Cho vay kết hợp bảo hiểm tín dụng”.


- Đội tuổi: từ 18 đến 65 tuổi.

- Người thụ hưởng: Ngân hàng Công thương Việt Nam.

- Nhập chính xác số tiền vay, số tiền trả gốc hàng tháng theo dư nợ giảm dần.

- Gói BH: Gói đầy đủ.

- Kiểu tính phí: Theo dư nợ giảm dần, phí BH = 0.3%/1 năm. Phí 1 tháng là: 0.3/12.

- Mức trách nhiệm + Phí: Tính theo dư nợ giảm dần, sau khi nhập xong kích vào nút kỳ TT

.

- Kỳ thanh toán các tháng: Ngày 12 hàng tháng, bắt đầu thu phí từ tháng thứ 2 (kỳ 2).

- Quyền lợi BH:

+ Quyền lợi chính: Tử vong, thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn. Tử vong, tàn tật

toàn bộ vĩnh viễn do ốm đau bệnh tật.

+ Quyền lợi bổ sung: Thương tật bộ phận vĩnh viễn do tại nạn. Trợ cấp giảm thu nhập.

(Quay lại)


Trang 10

(3) Gói “ Cho vay thẻ tài chính cá nhân”


- Số tiền BH tối đa không quá giới hạn của hạn mức thẻ.

- Thời gian BH tối đa 1 thẻ 12 tháng.

- Phí BH = (Hạn mức thẻ) x (tỷ lệ phí theo thời hạn).

+ Từ 1 đến 3 tháng là 0.1%

+ Từ trên 3 đến 6 tháng là 0.2%

+ Từ trên 6 đến 12 tháng là 0.3%

- Phí BH tối thiểu 50,000,000VNĐ.

- Quyền lợi BH: + ĐK A: Tử vong, tàn tật vĩnh viễn do tai nạn

+ ĐK B: Tử vong, tàn tật vĩnh viễn do ốm đau bệnh tật (không bao

gồm bệnh đặc biệt và bệnh có sẵn).

VD 1: Phát hành thẻ 100tr hiệu lực 12 tháng. Phí BH = 100tr x 0.3% = 300,000VNĐ

VD2: Thẻ 20tr hiệu lực 2 tháng. Phí BH = 20tr x 0.1 = 20,000VNĐ. Tuy nhiên phí tối

thiểu là 50,000VNĐ, vì vậy KH phải đóng phí BH là 50,000VNĐ. (Quay lại).

(4) Gói “ Associate Banking”.

- Kiểu tính phí: Theo số tiền vay, theo dư nợ giảm.

- Phí BH: Đầy đủ, tối thiểu.

+ Gói tối thiểu: Khoản vay dưới 500tr, tỷ lệ phí 0.28%.

Khoản vay từ 500tr – dưới 1tỷ, tỷ lệ phí 0.3%.

Khoản vay từ trên 1 tỷ - dưới 2 tỷ, tỷ lệ phí 0.35%.


Khoản vay từ trên 3 tỷ - đến 4 tỷ, tỷ lệ phí 0.45%.

+ Gói đầy đủ: Khoản vay đến 4 tỷ, tỷ lệ phí 0.5%.


+ ĐK B: Tử vong, tàn tật vĩnh viễn do ốm đau bệnh tật (không bao gồm

bệnh đặc biệt và bệnh có sẵn).

+ QLBS: Thương tật bộ phận vĩnh viễn, trợ cấp giảm thu nhập. (Quay lại)

(5) Gói “ Cho vay mua nhà dự án kết hợp bảo hiểm”.




Trang 11

+ Gói tối thiểu: Khoản vay dưới 500tr, tỷ lệ phí 0.28%.

Khoản vay từ 500tr – dưới 1tỷ, tỷ lệ phí 0.3%.



Khoản vay từ trên 3 tỷ - đến 4 tỷ, tỷ lệ phí 0.45%.

+ Gói đầy đủ: Khoản vay đến 4 tỷ, tỷ lệ phí 0.5%.




+ QLBS: Thương tật bộ phận vĩnh viễn, trợ cấp giảm thu nhập. (Quay lại)

(6) Gói “ Song hành cùng VietinBank”.



- Vay dưới 200tr: + Gói tối thiểu: Tỷ lệ phí 0.28%.

+ Gói đầy đủ: Tỷ lệ phí 0.5%.

- Vay từ 200tr – 4 tỷ:

+ Gói tối thiểu:

+ Gói đầy đủ:

- Quyền lợi BH: + ĐK A: Tử vong, tàn tật vĩnh viễn do tai nạn.



+ QLBS: Thương tật bộ phận vĩnh viễn, trợ cấp giảm thu nhập(Quay lại)


Trang 12

2. CẤP ĐƠN BH CON NGƯỜI VIETINCARE. (Quay lại VietinCare)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm Vietincare ta chọn thêm mới tại màn hình danh

sách đơn.

(1) Lựa chọn chương trình khuyến mại, gói BH đang áp dụng (xem chi tiết).

(2) Cập nhật thông tin khách hàng chính xác, chi tiết theo từng mục tại màn hình nhập, quyền

lợi và kiểu phí thay đổi theo các CTKM và gói BH đã được lựa chọn ở trên.

(3) Thời hạn bảo hiểm mặc định tối đa theo thời gian khách hàng tham gia tín dụng. Quyền

lợi BH, Phí BH phần mềm tự động lựa chọn và tính toán. Tỷ lệ phí thay đổi phụ thuộc


Trang 13

vào số tiền bảo hiểm, thời gian tham gia bảo hiểm, các Chương trình khuyến mại và gói

BH đang áp dụng. Số tiền BH tối đa cho một đơn 4 tỷ.

(4) Người thụ hưởng thứ nhất mặc định là Ngân hàng Công thương Việt Nam.

(5) Lựa chọn hình thức thanh toán, nhập phần mẫu GCN và số GCN BH. (là phần số Series

màu đỏ in trên tờ GCN BH cung cấp cho khách hàng). Phần mẫu GCN của đơn BH con

người Vietincare được Công ty BH quy định là CN.2.3 xx .

(6) Sau khi cập nhật đầy đủ thông tin cần chọn Lưu đơn trước khi in ấn. Sau khi

lưu đơn thành công máy sẽ có thông báo “ Lưu thông tin thành công!”

.

(7) In Giấy yêu cầu Bảo hiểm: Cán bộ cấp đơn cần in GYC BH cho khách hàng ký trước

khi cấp Giấy chứng nhận BH. Chọn nút In GYC phần mềm sẽ đẩy ra một file

GYC BH định dạng PDF có nội dung là các thông tin giống trên màn hình đơn đã nhập.

(xem chi tiết).

(8) In Giấy chứng nhận Bảo hiểm: Chọn nút In GCN để cấp GCN BH cho khách

hàng (xem chi tiết).

(9) Chọn Đính kèm để lưu file giấy tờ Scan sau khi cấp xong đơn cho BH khách

hàng để lưu trữ lâu dài theo đơn BH. (xem chi tiết).


Trang 14

IV. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM Ô TÔ - VIETINCAR (quay lại trang chủ)

BH Ô TÔ – VIETINCAR


Hướng dẫn cấp đơn BH (Xem chi tiết)




Giao khách hàng




Trang 15

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG CHO SẢN PHẨM BH Ô TÔ –

VIETINCAR. (Quay lại VietinCar)

Gói “Cho vay mua ô tô kết hợp bảo hiểm”. (Xem chi tiết)

Gói “ Song hành cùng VietinBank – CBNV VietinBank”. (Xem chi tiết)

Cho vay khác.

(1) Gói “Cho vay mua ô tô kết hợp bảo hiểm”.

- Chọn gói sản phẩn ứng với gói tín dụng tương ứng.

(2) Gói “ Song hành cùng VietinBank – CBNV VietinBank”.

- Đối tượng áp dụng: CBNV VietinBank và các Công ty con.

- Tặng bảo hiểm “ tai nạn lái phụ xe và người ngồi trên xe” ứng với số chỗ ngồi trên xe với

mức trách nhiệm 20 triệu đồng/người/vụ.

- Chi phí quà tặng bảo hiểm “ tai nạn lái phụ xe và người ngồi trên xe” do VBI chi trả (Giá

trị 20,000VNĐ/BH).

- Ưu đãi trên áp dụng cho tất cả các lần đóng phí thuộc HĐBH của KH.

- Cho vay Khác.


Trang 16

2. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM Ô TÔ – VIETINCAR. (Quay lại VietinCar)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm Ô tô VietinCar ta chọn thêm mới tại màn hình

danh sách đơn.


Trang 17


(2) Cập nhật thông tin khách hàng chính xác, chi tiết theo từng mục tại màn hình nhập.

(3) Nhập thông tin xe tham gia bảo hiểm: Hãng xe, hiệu xe, số khung, số máy, biển kiểm

soát, năm sản xuất, mục đích sử dụng …

(4) Phạm vị bảo hiểm:

- Bảo hiểm vật chất xe: Bao gồm vật chất xe, TNDS tự nguyện, người ngồi, hàng hóa trên

xe.

Nhập giá trị xe, số tiền BH xe (số tiền BH không vượt quá giá trị xe), thời hạn BH và lựa

chọn các ĐK BH BS.

- Bảo hiểm TNDS ô tô bắt buộc: Là BH bắt buộc phải tham gia của Bộ tài chính.

(5) Nhập phần mẫu GCN và số GCN BH. (là phần số Series màu đỏ in trên tờ GCN BH cung

cấp cho khách hàng). Phần mẫu GCN của đơn BH ô tô VietinCar được Công ty BH quy

định là XC.2.2 xx (BH vật chất xe ) và XC.2.1 xx (BH

TNSD bắt buộc ) .

(6) Phí BH phần mềm tự động tính toán theo thông tin xe tham gia BH.



.


Trang 18



GYC BH định dạng PDF có nội dung là các thông tin trên màn hình đơn đã nhập. (xem

chi tiết).

(9) In Giấy chứng nhận Bảo hiểm:

- In GCN BH tự nguyện: Chọn nút In GCN TN tại thẻ BH vật chất để cấp

GCN BH tự nguyện cho khách hàng (xem chi tiết).

- In GCN BH TNDS bắt buộc: Chọn nút In GCN TNDS tại thẻ BH Tn

Dân sự. (xem chi tiết)




Trang 19

V. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM SỨC KHỎE – VBICARE (quay lại trang chủ)

BH SỨC KHỎE – VBICARE


Hướng dẫn cấp đơn (Xem chi tiết)




Giao khách hàng




Trang 20

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG. (Quay lại VBICare)

Gói “ưu đãi TGTK USD”. (Xem chi tiết)

Gói BH “ Tiết kiệm phúc lộc”. (Xem chi tiết)

Gói BH VBICare khác. (Xem chi tiết)

(1) Gói “ưu đãi TGTK USD”

- Giành cho khách hàng tiền gửi.

- Độ tuổi áp dụng từ 12 tháng tuổi đến 65 tuổi.

- Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam mua lại để dành tặng cho khách hàng gửi tiền

ngoại tệ.

- Mức tiền gửi có giá trị tối thiểu từ 10,000USD đến dưới 100,000USD: Tặng BH sức

khỏe VBICare theo Gói cơ bản giá trị 1,120,000VNĐ cho KH trong 1 năm.

- Mức tiền gửi có giá trị từ 100,000USD trở lên: Tặng BH sức khỏe VBICare theo Gói

nâng cao giá trị 1,790,000VNĐ cho KH trong 1 năm.

(2) Gói BH “ Tiết kiệm phúc lộc”.

- Giành cho khách hàng tiền gửi.

- Độ tuổi tham gia BH: KH Độ tuổi từ 45 đến 64 tuổi tham gia gửi tiền TK phúc lộc.

- Số tiền gửi tối thiểu là 10,000,00 VNĐ.

- Kỳ hạn gửi 12 tháng.

- Thời hạn BH 12 tháng.

- Phí BH = 0.497*STG (Số tiền gửi).

(3) Gói BH VBICare khác.

- Độ tuổi tham gia: KH có độ tuổi từ 12 tháng đến 65 tuổi.

- Gói giành cho cá nhân.

- Gói giành cho nhóm gia định.

- Phạm vi BH: Cơ bản, mở rộng, nâng cao và đặc biệt.


Trang 21

2. CẤP ĐƠN BH SỨC KHỎE VBICARE. (Quay lại VBICare)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm Vietincare ta chọn thêm mới tại màn hình danh

sách đơn.


Trang 22


(2) Cập nhật thông tin khách hàng yêu cầu BH chính xác, chi tiết theo từng mục tại màn hình

nhập.

(3) Chọn gói BH khách hàng tham gia.

(4) Nhập danh sách người được BH, gói gia đình tham gia từ 2 người trở lên.

(5) Khai báo thông tin khách hàng tham gia BH trong danh sách.

(6) Khai báo tình trạng sức khỏe của người tham gia BH.

(7) Phạm vị BH: Lựa chọn các quyền lợi tham gia BH tương ứng với gói BH lựa chọn. Phần

Phí BH phần mềm tự động tính toán theo các lựa chọn.

(8) Cập nhật số thẻ, loại GCN và số GCN BH. (là phần số Series màu đỏ in trên tờ GCN BH

cung cấp cho khách hàng). Phần loại GCN của đơn BH sức khỏe VBIcare được Công ty

BH quy định là CN.1.2 xx .

(9) Sau khi cập nhật đầy đủ thông tin cần chọn Lưu đơn để lưu thoogn tin người

tham gia BH vừa được cập nhật.

(10) Nếu muốn cập nhật thêm người tham gia BH trong danh sách thì chọn Mới ,

Chọn đóng nếu đã cập nhật xong danh sách người tham gia BH.

(11) Danh sách người tham gia BH đã được cập nhật.

(12) Tổng phí BH do phần mềm tự động tính toán dựa vào thời gian tham gia BH và các

quyền lợi theo gói BH trong danh sách tham gia.


Trang 23

(13) Kiểm tra lại các thông tin trên đơn và chọn Lưu để lưu đơn BH. (lưu ý: nếu

không ấn Lưu tại đây thì danh sách người tham gia và đơn BH không được lưu lại). Sau

khi lưu đơn thành công máy sẽ có thông báo “ Lưu thông tin thành công!”

.

(14) In Tờ khai tình trạng sức khỏe: In trên giấy A4 thông thường.

(15) In Giấy Yêu cầu tham gia bảo hiểm: In trên giấy A4 thông thường.

(16) In Danh sách người tham gia bảo hiểm: in trên giấy A4 thông thường.

(17) In Giấy chứng nhận bảo hiểm cho từng cá nhân: Chọn người cần in (tại mục 11) và ấn

In GCN , In trên phôi GCN của Công ty Bảo hiểm VietinBank (VBI).

Lưu ý: Riêng gói BH dành cho cá nhân và gia đình thì cần cập nhật số thẻ thì mới in ấn

GCn được.




Trang 24

VI. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM NHÀ TƯ NHÂN - VIETINHOME (quay lại trang chủ)

BH NHÀ TƯ NHÂN – VIETINHOME

Các CTKM đang áp dụng (Xem chi tiết)





Giao khách hàng




Trang 25

1. THÔNG TIN CÁC GÓI SẢN PHẨM, CTKM ĐANG ÁP DỤNG CHO SẢN PHẨM

BH NHÀ TƯ NHÂN - VIETINHOME. (Quay lại VietinHome)

Gói “ Associate Banking”.

Gói “ Song hành cùng VietinBank”.

Cho vay khác.

(1) Gói “ Associate Banking”.

- Giảm phí Bảo hiểm VietinHome 25% trên biểu phí gốc.

(2) Gói “ Song hành cùng VietinBank”

- Đối tượng khách hàng: Là CBCNV của NHCT và các đơn vị trực thuộc/Công ty con.

- Giảm phí Bảo hiểm VietinHome 25% trên biểu phí gốc.

(3) Gói “ Cho vay khác”.


Trang 26

2. CẤP ĐƠN BH NHÀ TƯ NHÂN - VIETINHOME. (Quay lại VietinCare)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm VietinHome ta chọn thêm mới tại màn hình

danh sách đơn.


Trang 27


(2) Cập nhật thông tin khách hàng chính xác, chi tiết theo từng mục tại màn hình nhập, quyền

lợi và kiểu phí thay đổi theo các CTKM và gói BH đã được lựa chọn ở trên.

(3) Thông tin ngôi chi tiết về nhà được bảo hiểm

(4) Tài sản BH:

+ Ngôi nhà: Là phần khung nhà không bao gồm tài sản bên trong.

+ Tài sản bên trong nhà: Tivi, tủ lạnh, bàn ghế…

(5) Thời gian tham gia BH.

(6) Nếu tham gia tài sản bên trong nhà thì dùng biểu mẩu khai báo tài sản bên trong nhà để

khai báo chi tiết các tải sản trước khi BH.

(7) Phí BH: Phần mềm sẽ tự động tính toán dựa trên thông tin nhập phía trên

(8) Lựa chọn hình thức thanh toán, nhập phần loại GCN và số GCN BH. (là phần số Series

màu đỏ in trên tờ GCN BH cung cấp cho khách hàng). Phần loại GCN của đơn BH nhà

tư nhân VietinHome được Công ty BH quy định là HO.2 xx

.



.




chi tiết).

(11) In Giấy chứng nhận Bảo hiểm: Chọn nút In GCN để cấp GCN BH cho

khách hàng (xem chi tiết).




Trang 28

VII. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM TÍCH LŨY CHO CON (quay lại trang chủ)

BẢO HIỂM TÍCH LŨY CHO CON






Giao khách hàng




Trang 29

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG (Quay lại TLCC)

- Gói BH 5 năm.

- Gói BH 10 năm.

- Gói BH 18 năm.

2. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM TIẾT KIỆM TÍCH LŨY CHO CON (Quay lại TLCC)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm Tích lũy cho con ta chọn thêm mới tại màn

hình danh sách đơn.


Trang 30



(3) Hiện tại VBI đang áp dụng cho 3 loại kỳ hạn là 5 năm, 10 năm và 18 năm.

- Kỳ thanh toán cũng chia theo số năm tham gia, số tiền phí hàng năm cũng tăng dần theo

số tiền gửi hàng năm.



.


khi cấp Giấy xác nhận BH. Chọn nút In GYC phần mềm sẽ đẩy ra một file


chi tiết).

(6) In Giấy xác nhận Bảo hiểm: Chọn nút In GXN để cấp cho khách hàng (xem

chi tiết).

(7) Phí BH: Mỗi năm một kỳ thu phí BH, căn cứ vào số năm tham gia BH mà phần này sẽ

thể hiện chi tiết số tiền BH và phí BH của từng kỳ.




Trang 31

VIII. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM XE MÁY (quay lại trang chủ)

BẢO HIỂM XE MÁY






Giao khách hàng




Trang 32

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG. (Quay lại BH xe máy)

- Gói “Song hành cùng VietinBank”

+ Tham gia TDNS bắt buộc xe máy: Tặng bảo hiểm “ Tai nạn người ngồi trên xe” cho 2

người với mức trách nhiệm 10 triệu đồng/người/vụ.

2. CẤP ĐƠN BH XE MÁY . (Quay lại BH xe máy)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm xe máy ta chọn thêm mới tại màn hình danh

sách đơn.


Trang 33



(3) Cập nhật các thông tin của xe tham gia bảo hiểm

(4) Lựa chọn loại hình tham gia bảo hiểm.

- BH trách nhiệm dân sự bắt buộc

- BH người ngồi trên xe

(5) Thời gian tham gia BH.

(6) Nhập phần loại GCN và số GCN BH. (là phần số Series màu đỏ in trên tờ GCN BH cung

cấp cho khách hàng). Phần mẫu GCN của đơn BH xe máy cá nhân được Công ty BH quy

định:

- XC.1.1 xx BH TNDS bắt buộc

- XC.1.2 xx BH người ngồi trên xe.

(7) Sau khi cập nhật các thông tin xe tham gia BH, phần phí BH xẽ tự động tính toán và thể

hiện tổng phí/năm và tổng phí/thời hạn.


Trang 34



.






Trang 35

IX. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM AN TOÀN CÁ NHÂN (quay lại trang chủ)

BẢO HIỂM AN TOÀN CÁ NHÂN


Cấp đơn Bảo hiểm (Xem chi tiết)




Giao khách hàng




Trang 36

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG. (Quay lại An toàn cá nhân)

- Hiện tại không có CTKM nào đang áp dụng cho sản phẩm này

2. CẤP ĐƠN BH AN TOÀN CÁ NHÂN . (Quay lại An toàn cá nhân)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm An toàn cá nhân ta chọn thêm mới tại màn

hình danh sách đơn.


Trang 37



(3) Lựa chọn gói Bảo hiểm.

- Gói BH: 20,000,000VNĐ.

- Gói BH: 50,000,000VNĐ.

- Gói BH: 100,000,000VNĐ

(4) Lựa chọn thời gian tham gia bảo hiểm.

(5) Phạm vị BH và phí BH thay đổi theo các CTKM và gói BH đã được lựa chọn ở trên.

(6) Lựa chọn hình thức thanh toán, nhập phần mẫu GCN và số GCN BH. (là phần số Series

màu đỏ in trên tờ GCN BH cung cấp cho khách hàng). Phần mẫu GCN của đơn BH An

toàn cá nhân được Công ty BH quy định là CN.1.6 xx

.



.




chi tiết).






Trang 38

X. CẤP ĐƠN BẢO HIỂM DU HỌC SINH (quay lại trang chủ)

BẢO HIỂM DU HỌC SINH






Giao khách hàng




Trang 39

1. CÁC GÓI BH, CTKM ĐANG ÁP DỤNG. (Quay lại BH Du học sinh)

- Gói “ Associate Banking”.

Giảm phí Bảo hiểm Du học sinh 30% trên biểu phí gốc.

2. CẤP ĐƠN BH DU HỌC SINH . (Quay lại BH Du học sinh)

Để cấp mới một đơn Bảo hiểm Du học sinh ta chọn thêm mới tại màn hình

danh sách đơn.


Trang 40


Trang 41


(2) Cập nhật thông tin khách hàng yêu cầu BH chính xác, chi tiết theo từng mục tại màn hình

nhập.

Lưu ý: Nhập tỷ giá trước khi thêm danh sách người tham gia

(3) Thêm danh sách: Khai báo thông tin khách hàng tham gia BH.

(4) Nhập thông tin người được bảo hiểm.

(5) Chọn gói BH, nơi đến, phần phí BH phần mềm tự động tính toán theo các lựa chọn.

(6) Lưu thông tin người tham gia BH. Nếu muốn cập nhật thêm người tham gia BH trong

danh sách thì chọn Mới , Chọn đóng nếu đã cập nhật xong danh sách

người tham gia BH. (lưu ý: nếu không ấn Lưu tại đây thì danh sách người tham gia và

đơn BH không được lưu lại).

(7) Tổng phí BH phần mềm tự động tính toán và cộng phí của danh sách người tham gia

trong danh sách.

(8) Kiểm tra lại các thông tin trên đơn và chọn Lưu để lưu đơn BH. Sau khi lưu

đơn thành công máy sẽ có thông báo “ Lưu thông tin thành công!”

.

(9) In Giấy Yêu cầu tham gia bảo hiểm: In trên giấy A4 thông thường.

(10) In Giấy xác nhận bảo hiểm cho từng cá nhân: Chọn người cần in (tại mục danh sách) và

ấn In GCN , In trên giấy A4 thông thường.




Trang 42

XI. NHẬP ĐƠN BẢO HIỂM KHÁC (quay lại trang chủ)

Lưu ý: Chức năng này dành cho cán bộ VBI cập nhật sau khi cấp HĐ bên phần mềm

Quản lý Bảo hiểm của VBI.

- Ghi nhận doanh số bán hàng cho cán bộ tín dụng đã đàm phán ký được HĐ BH.

- Gồm các nghiệp vụ BH: Hàng hóa, tài sản, kỹ thuật, tàu thuyền, HSSV, ATCN.

Để cấp mới một đơn bảo hiểm Khác ta chọn thêm mới tại màn hình DS đơn.


Trang 43

Bước 1: Copy số HĐ đã có bên phần mềm Bảo hiểm và dán vào mục HĐ/GCN BH.

Bước 2: Phần mềm tự động lấy thông tin khách hàng, cập nhật bổ sung thông tin khách

hàng còn thiếu như nhóm, đối tượng và phân khúc KH…

Bước 3: Phí và thời hạng phần mềm tự động lấy thông tin bên PMBH.

Bước 4: Cập nhật thông tin của cán bộ tín dụng cấp đơn: Ngân hàng, Chi nhánh, PGD,

cán bộ trực tiếp giao dịch đàm phán để cấp HĐ cho KH để nghi nhận doanh số cho cán bộ

đó.

Bước 5: Cập nhật đủ thông tin và ấn Lưu đơn BH.

Bước 6: Đính kèm một số giấy tờ liên quan đển HD.(xem HD đính kèm)


Trang 44

XII. ĐÍNH KÈM FILE SAU KHI CẤP ĐƠN (quay lại trang chủ)

- Chức năng này sẽ lưu trữ file lâu dài theo đơn đã cấp, khi cần xem thông tin các loại giấy

tờ đã cấp ta chỉ cần tìm đến đơn và mở chúng ra để xem mà không cần phải tìm kiếm các

bản cứng đã lưu trong kho.

- Cách thức cập nhật:

+ Cập nhật thông tin về đơn của khách hàng tham gia bảo hiểm và lưu đơn.

+ In, ký đóng dấu xác nhận các loại giấy YCBH, GCN, bảng kê thu phí… (Lưu ý cần cập

nhật đúng số GCN khi in).

+ Scan các loại giấy tờ trên ra định dạng file PDF, JPG, Doc … sau đó cập nhật lên phần

mềm bằng chức năng đính kèm .


Trang 45


Trang 46


Trang 47

XIII. PHÁT HÀNH HỢP ĐỒNG (quay lại trang chủ)

Lưu ý: Chức năng này dành cho cán bộ VietinBank.

Bước 1: Cán bộ tín dụng đăng nhập vào phần mềm cập nhật danh sách các xe tham gia cấp

trong hợp đồng, nhập đúng và đầy đủ thông tin khách hàng, thông tin xe, số GCN, và in ấn

các GCN theo HĐ.

Bước 2: Cấp Hợp đồng theo danh sách xe đã nhập.

Lưu ý: Hiên tại phần mềm chỉ cho phép cấp tối đa 10 xe trên một Hợp đồng của cùng một

khách hàng.


Trang 48

(1) Chọn loại hình Bảo hiểm VietinCar, chọn trạng thái chưa ký HĐ để hiện DS xe chưa ký

HĐ.

(2) Chọn danh sách các xe tham gia trong Hợp đồng.

(3) Nhập mẫu HĐ, số HĐ là phần in trên quyển ấn chỉ HĐ, được Công ty BH quy định là

HDXCG năm xx (theo quyển ấn chỉ Hợp đồng đã ký và đóng

dấu trước) Nhập thông tin Hóa đơn tài chính.

(4) Cập nhật thông tin Hóa đơn GTGT.

(5) Nhập kỳ thanh toán.

Trong trường hợp kỳ thanh toán là 1 kỳ tại ngày cấp HĐ thì cán bộ có thể cấp phát HĐ

ngay. Nếu kỳ thanh toán chia làm nhiều kỳ thì sau khi lưu liên hệ với cán bộ VBI để được hỗ

trợ.

- Đối vơi khách hàng là cá nhân thì kỳ thanh toán tối đa là 2 kỳ

- Đối với Khách hàng là doanh nghiệp thì kỳ thanh toán tối đa là 3 kỳ.

(6) Cập nhật đầy đủ các thông tin của HĐ sau đó chọn Lưu GCN .

(7) In Hợp đồng: Phần mềm sẽ đẩy ra file định dạng PDF là HĐ một mặt A4, cán bộ lấy

quyển ấn chỉ HĐ và in trên mặt trước theo đúng số HĐ được in trên ấn chỉ và cập nhật

trên phần mềm tại màn hình cấp HĐ. (xem phụ lục)

(8) In danh sách xe theo hợp đồng: Phần mềm sẽ tự động đẩy ra danh sách xe khổ giấy A4

theo HĐ đã được chọn.(xem phụ lục).

(9) In hóa đơn GTGT trực tiếp trên phần mềm: Trong trường hợp cán bộ tín dùng có hóa đơn

GTGT thì có thể phát hành thông qua phần mềm, phần mềm đẩy ra khổ in theo mẫu HĐ

GTGT đã cập nhật.

Bước 3 : Cán bộ VBI vào phần đối chiếu kiểm soát và chọn các xe đã cấp cùng một Hợp

đồng và chuyển sang phần mềm Core Bảo hiểm. (Xem chi tiết)

Lưu ý: Nếu chọn chức năng phát hành HĐ trên pm Bancass thì ta sẽ có 2 số HĐ là số

HĐ trên cấp tại Bancass và số HĐ sinh ra khi chuyển sang phần mềm BH.


Trang 49

PHỤ LỤC IN HĐ BH XE CƠ GIỚI ÁP DỤNG TRÊN PM BANCASSURANCE.


Trang 50


Trang 51


Trang 52


Trang 53

XIV. ĐỐI CHIẾU KIỂM SOÁT – CHUYỂN ĐƠN TỰ ĐỘNG (quay lại trang chủ)

- Chức năng này dành cho cán bộ Bảo hiểm VBI thực hiện (gồm cán bộ Kế toán và KD).

- Cán bộ kinh doanh kiểm soát nội dung đơn BH, chuyển đơn BH sang pm NVBH.

- Dấu tích màu xanh ( ) là đã kiểm soat, dấu tích may trắng ( ) chưa kiểm soát.

1. Kiểm soát phí:

Chức năng này dành cho phòng Kế toán của CN sau khi kiểm tra tiền về của đơn BH

đó và vào tích KS phí, có hiển thị thông tin người KS phí, thời gian KS phí

.

2. Kiểm soát GCN (Chuyển đơn sang phần mềm BH):

Sau khi phòng kế toán tích kiểm soát phí đồng nghĩa với phí BH của đơn đó đã được phòng

kế toán xác nhận chuyển về CN, cán bộ KD cần kiểm tra ký lại thông tin đơn Bh và thực hiện

chuyển đơn sang pm BH.

Bước 1: Vào chức năng “Đối chiếu, kiểm soát”:

+ Chọn thời gian liệt kê đơn bảo hiểm

+ Chọn loại bảo hiểm


Trang 54

Bước 2: Chọn các đơn bảo hiểm (Lưu ý: cùng 1 loại hình bảo hiểm, ví dụ con người

VietinCare, Ô tô…);

Các lưu ý quan trọng:

+ Các đơn chuyển sang phần mềm bảo hiểm phải có đầy đủ các thông tin về số GCN,

đơn đã được duyệt cấp phí (nếu có);

+ Các đơn có cùng trong 1 chi nhánh + phòng kinh doanh VBI, cùng 1 chi nhánh Ngân

hàng (đại lý)

+ Các đơn có cùng ngày phát sinh

+ Các đơn có cùng chung 1 khách hàng: áp dụng cho ô tô, VBICare, Nhà tư nhân

+ Chỉ chọn các đơn muốn chuyển sang cùng 1 hợp đồng trên phần mềm nghiệp vụ bảo

hiểm (core bảo hiểm);

+ Cán bộ kinh doanh VBI chỉ chuyển được những đơn có series ấn chỉ mình quản lý

và địa bàn kinh doanh mình quản lý;

+ Đơn bảo hiểm sau khi đã chuyển sang core bảo hiểm thì: không sửa xóa được

đơn trên phần mềm bancassuance, không được điều chỉnh đơn trên CORE bảo hiểm


Trang 55

Bước 3: Chọn 1 dòng bất kỳ thuộc danh sách đã chọn

+ Kiểm tra thông tin đơn bảo hiểm trước khi thực hiện bước 4


Trang 56

Bước 4: Click vào Tab “Chuyển sang phần mềm bảo hiểm”:

+ Lựa chọn thông tin khách hàng: Chọn tạo mới/đã có:

Trường hợp tạo mới: thông tin khách hàng chưa có trên hệ thống Core bảo hiểm.

Trường hợp đã có: Nhập mã khách hàng đã có trên core bảo hiểm vào ô Mã khách hàng

Phải kiểm tra kỹ thông tin khách hàng để tránh trùng lặp khách hàng trên hệ thống

core bảo hiểm

+ Kiểu khai thác: phần mềm tự lấy thông tin mã đại lý trên core bảo hiểm tương ứng với từng

Chi nhánh ngân hàng

+ Nhập mã cán bộ quản lý: Phần mềm tự lấy mã cán bộ quản lý theo từng user đăng nhập

phần mềm bancassurance, Mã cán bộ này phải quản lý các series ấn chỉ (trên core bảo hiểm)

chuyển từ phần mềm bancassurance sang core bảo hiểm;

Bước 5: Click nút “Chuyển” để thực hiện chuyển

Lưu ý lại: Đơn bảo hiểm sau khi đã chuyển sang core bảo hiểm thì: không sửa

xóa được đơn trên phần mềm bancassuance, không được điều chỉnh đơn trên CORE

bảo hiểm;

Sau khi chuyển, thông tin người chuyển, số hợp đồng bảo hiểm, ngày chuyển sẽ hiển thị trên

danh sách đơn đã chuyển


Trang 57

(Quay lại trang chủ)


Trang 58

XV. BÁO CÁO (quay lại trang chủ)

- Chức năng này nhằm tổng hợp các số liệu phát sinh chi tiết trên phần mềm theo các tiêu

chí lựa chọn chạy báo cáo.

- Lựa chọn các tiêu chí để chạy báo cáo và chọn mẫu Báo cáo và chọn Excel hoặc PDF

để chạy Báo cáo.


Trang 59

XVI. HƯỚNG DẪN CẤP PHÍ BẢO HIỂM TRÊN PM BANCASS (Quay lại trang chủ)

Lưu ý: Chức năng này chỉ dành cho GĐ chi nhánh VBI và cán bộ phòng QLNV - TSC.

(1) Vào danh sách đơn bảo hiểm chờ cấp phí

(2) Trong dách sách các đơn có hình tròn màu đỏ là các đơn đang chờ VBI cấp phí BH

(nếu chưa cấp phí sẽ không in được GCN).

(3) Thực hiện cấp phí BH: chọn đơn cần cấp phí, ktra các thông tin đơn trước khi cấp phí


Trang 60


Trang 61

Bước 1: Nếu đơn đã có phí thì ta chọn Xóa phí sau đó cấp phí mới vào phần phí BH/năm.

Bước 2: Dùng phím TAB trên bàn phím để phần mềm tự đống tính phí.

Bước 3: Chọn Tính phí.

Bước 4: Chọn Đóng

Bước 5: Kết thúc cấp phí BH, kiểm tra đơn đã được cấp phí và cột cấp phí sẽ hiện chữ VBI

màu đỏ và các thông tin về người cấp phí, ngày, giờ cấp.


Trang 62

XVII. HƯỚNG DẪN IN ẤN (quay lại trang chủ)

- Giấy YCBH, Giấy xác nhận BH, bảng kê thanh toán phí, tờ khai sức khỏe in bằng giấy

A4 thông thường.

- Giấy chứng nhận BH, HĐ xe, DS xe in bằng phôi của Công ty BH, thông thường GCN

BH có in loại GCN và số GCN và có dấu của Công ty BH VBI.

Bước 1: Trước khi in ấn cần kiểm tra phần cài đặt máy in đảm bảo là đã cài đặt khổ giấy cho

máy in là khổ A4.

- Start – Control Panel – Devices and Printers ( ).

- Lựa chọn máy in để in GCN, kích phải chọn Printing preferences, và tìm đến mục cài

đặt khổ giấy và chọn khổ giấy là A4 -> OK.


Trang 63

Hoặc


Trang 64

Bước 2: In ấn.

- Các loại GCN trên phần mềm khi ấn nút in GCN sẽ đẩy ra là một file kích

thước A4 có định dạng PDF.

- Tùy thuộc vào đơn BH mà phần mềm đẩy ra các mẫu in ấn khác nhau.

+ GCN là khổ giấy A4 gồm 2 liên có nội dung giống nhau để in trên phôi GCN của VBI.

+ Giấy yêu cầu BH, giấy xác nhận, bảng kê, bảng khai báo tính trạng sức khỏe, … in

trên khổ giấy A4 thông thường và đề nghị khách hàng ký và ghi rõ họ tên trước khi

cấp GCN Bảo hiểm.


Trang 65

(quay lại trang chủ)


Trang 66

XVIII. HỦY ĐƠN, XÓA ĐƠN (quay lại trang chủ)

1. HỦY ĐƠN:

Chức năng này dành cho cán bộ bảo hiểm VBI thực hiện tại menu Đối chiếu, kiểm soát.

- Hiện tại phần mềm đang cho phép hủy đơn trong vòng 2 ngày kể từ ngày cấp.

- Nếu khách hàng không đủ điều kiện tham gia BH hoặc đơn đã chuyển sang phần mềm

BH mà KH không tham gia thì Anh/chị chọn chức năng này để hủy đơn.

- Đơn sau khi hủy sẽ có số tiền BH = 0.

2. XÓA ĐƠN:

Dành cho cán bộ cấp đơn thực hiện tại màn hình chi tiết của đơn.

Lưu ý: Chỉ chọn xóa đơn của khách hàng không tham gia BH, không xóa đơn BH đã

cấp cho KH mà chưa thu hồi được GCN.

- Trong vòng 2 ngày kể từ ngày cấp đơn, nếu khách hàng không đủ điều kiện tham gia

bảo hiểm thì Anh/chị có thể vào chi tiết của đơn BH đó và chọn xóa .

- Nếu đơn BH đã được cán bộ VBI kiểm soát thì Anh/chị liên hệ với cán bộ bảo hiểm để

được hỗ trợ.

(quay lại trang chủ)


Trang 67

XIX. IN SAI, HỎNG GCN (quay lại trang chủ)

Lưu ý: Không xóa đơn khi in sai, hỏng GCN.

- Trường hợp sai hỏng GCN thì cần thu hồi GCN hỏng, nhập lại số GCN mới sau đó lưu

lại và in GCN khác cấp cho khách hàng.

- Thông báo lại cán bộ BH VBI để cập nhật hủy GCN trên hệ thống.

Documents

HDSD Bancassurance áp dụng cho các s HDSD ph ản phẩm triển ...baohiem-vbi.vn/TaiLieu/hdsd_phanmem_bancass_v2.pdf · HDSD phần mềm Bancassurance áp dụng cho các sản