Embed Size (px)
Citation preview
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2
İÇİNDEKİLER Banka, Şube ve Personel Sayıları .......................................... 1
Seçilmiş Bilanço Kalemleri .................................................... 2
Bilanço İçi Büyüklükler.......................................................... 4
Bilanço Dışı Büyüklükler……………………………………………………. 5
Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim……………………………………. 7
Kârlılık................................................................................... 8
Krediler................................................................................. 10
Takipteki Krediler ................................................................ 14
Menkul Kıymetler ................................................................ 16
Mevduat............................................................................... 17
Bankalara Borçlar ve Repo………........................................... 19
Sermaye Yeterliliği ............................................................... 20
Açıklamalar........................................................................... 22
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 1
34
13
5
0
5
10
15
20
25
30
35
40
MEVDUAT KALKINMA VE YATIRIM KATILIM
Adet
Banka Sayıları
KAMU3.922
YERLİ ÖZEL3.977 YABANCI
3.666
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
4.500
Aralık 2018
Adet
Banka Şube Sayıları
KAMU
YERLİ ÖZEL
YABANCI
KAMU66.391
YERLİ ÖZEL73.135 YABANCI
68.190
0
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
Aralık 2018
Adet Personel Sayısı
KAMU
YERLİ ÖZEL
YABANCI
Banka, Şube ve Personel Sayıları
Bankacılık sektörünün bir
önceki çeyreğe göre (Eylül
2018) şube sayısı 29 adet
azalmış, personel sayısı
913 kişi azalmıştır.
Aralık 2018 dönemi
itibarıyla şube sayısı
11.565 adet ve personel
sayısı 207.716 kişidir.
Türk Bankacılık Sektöründe Aralık 2018 itibarıyla;
•34 Mevduat,
•13 Kalkınma ve Yatırım,
•5 Katılım Bankası olmak üzere
toplam 52 banka faaliyet göstermektedir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2
(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek
Bir Önceki Yıl
Sonu
NAKİT VE NAKİT BENZERİ KALEMLER* 412 -14,4 57,6
ZORUNLU KARŞILIKLAR 159 -5,1 -30,0
KREDİLER 2.395 -7,5 14,1
TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 97 12,1 51,0
MENKUL DEĞERLER 478 -2,4 19,0
DİĞER AKTİFLER 424 -12,4 57,2
TOPLAM AKTİFLER 3.867 -8,1 18,7
MEVDUAT 2.036 -4,7 19,0
BANKALARA BORÇLAR 563 -18,0 18,4
REPO İŞLEMLERİ 97 -33,2 -2,4
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER 174 -15,0 19,6
ÖZKAYNAKLAR 421 3,2 17,4
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 577 -8,5 23,0
TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 3.867 -8,1 18,7
TutarVARLIKLAR
* Nakit, Merkez Bankası, Para Piyasası ve Bankalardan alacaklar kalemlerinin toplamından oluşmaktadır.
YÜKÜMLÜLÜKLER
Yüzde Değişim (%)
(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek
Bir Önceki Yıl
Sonu
Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 781 -12,1 18,6
Taahhütler 3.566 -16,5 9,8
-Türev Finansal Varlıklar 2.905 -17,4 14,3
-Diğer Taahhütler 660 -12,2 -6,4
TutarBİLANÇO DIŞI
KALEMLERYüzde Değişim (%)
Aralık 2018 döneminde
bilanço dışı kalemlerden
bir önceki çeyreğe göre;
- Gayrinakdi krediler %12,1
- Türev finansal varlıklar ise
%17,4
azalmıştır.
Türk Bankacılık Sektörünün
aktif büyüklüğü Aralık 2018
döneminde bir önceki
çeyreğe göre %8,1 azalarak
3.867 milyar TL olmuştur.
Seçilmiş Bilanço Kalemleri
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 3
0,87 0,87 0,87
0,960,98
1,01
1,05 1,05
0,70
0,80
0,90
1,00
1,10
0
400
800
1.200
1.600
2.000
2.400
2.800
3.200
3.600
4.000
4.400
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL Oran
Axis Title
Toplam Aktif Büyüklüğü/ GSYH
GSYH Toplam Aktifler Toplam Aktif/GSYH (Sağ eksen)
Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2017 yılsonu
itibarıyla 1,05 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 4
98
332
0
1.439
338
1.042
5355 39
421331
314
146
158
956
125
994
510
41135
0246
412478
159
2.395
463
2.036
563
97174
421
577
0
250
500
750
1.000
1.250
1.500
1.750
2.000
2.250
2.500
Nakit veNakit
BenzeriKalemler
MenkulKıymetler
ZorunluKarşılıklar
Krediler Diğer Mevduat BankalaraBorçlar
RepodanSağlanan
Fonlar
İhraç EdilenMenkul
Kıymetler
Özkaynaklar Diğer
Milyar TL
Bilanço Aktif Pasif Kalemleri
Türk Parası Yabancı Para
Nakit ve Nakit Benzeri
Kalemler6%
Menkul Kıymetler
12%
Zorunlu Karşılıklar
4%
Krediler61%
Diğer12%
Toplam Varlıklar
Mevduat53%
Bankalara Borçlar
19%
Repodan Sağlanan
Fonlar2%
İhraç Edilen Menkul
Kıymetler4%
Özkaynaklar11%
Diğer11%
Toplam Yükümlülükler
Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %44, toplam yabancı
para yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %50 olarak gerçekleşmiştir.
Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %40, yabancı para mevduatın
toplam mevduata oranı %49’dur.
Bilanço İçi Büyüklükler
Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %61, menkul kıymetlerin payı %12 ve zorunlu karşılıkların payı %4 olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat %53 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %19 ve repodan sağlanan fonların payı %2’dir.
Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %11'dir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 5
164219 241
334384
459
552
658
889
781
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TLGayrinakdi Kredi Gelişimi
Türk Parası Yabancı Para
Açık Teminat Mektupları
22%
Kefalet Karşılığı Teminat
Mektupları32%
Diğer Teminat Mektupları
20%
Kabul Kredileri
4%
Akreditif12%
Diğer Gayrinakdi
Krediler10%
Gayrinakdi Krediler
Aralık 2018 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 781 milyar TL olarak
gerçekleşmiştir.
Gayrinakdi krediler içerisinde
teminat mektupları %74 ile en
büyük paya sahipken akreditif
kredilerinin payı %12'dir.
Bilanço Dışı Büyüklükler
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 6
195289 310
545 612793
989
1.269
1.772
1.457
-196-287 -311
-544 -613-791
-982
-1.273
-1.746
-1.448
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.2018 Ara.2018
Türev Finansal Varlıklar
Alım-TP Alım-YP Satım-TP Satım-YP
Vadeli Döviz İşlemi
7%
Swap Para İşlemi49%
Swap Faiz İşlemi32%
Diğer Türev İşlemi
12%
Türev İşlemler
Aralık 2018 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 1.457 milyar TL, türev satım tutarı 1.448 milyar
TL olarak gerçekleşmiştir.
Bilanço dışında yer alan
türev işlemlerin %49’u swap
para işlemlerinden, %32'si
swap faiz işlemlerinden ve
%7’si vadeli döviz
işlemlerinden oluşmaktadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 7
510660 764
1.0021.183
1.4111.634
1.967
2.3862.201
617 695 772946 1.053
1.2451.454
1.711
2.137 2.036
0,83
0,950,99
1,061,12 1,13 1,12 1,15 1,12
1,08
0,00
0,20
0,40
0,60
0,80
1,00
1,20
1,40
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
OranMilyar TLMevduatın Krediye Dönüşüm Oranı
Krediler Mevduat Kredi/Mevduat Oranı (Sağ Eksen)
-21 -33 -28 -64 -77 -93-75
-182 -187 -176
22 34 3163 71
9671
184 192 191
-250
-200
-150
-100
-50
0
50
100
150
200
250
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL Yabancı Para Pozisyonu
Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon
Mevduatın krediye dönüşüm oranı Aralık 2018 dönemi itibarıyla 1,08 olarak gerçekleşmiştir.
*Toplam Kredi tutarına, kalkınma ve yatırım bankalarınca verilen krediler dâhil edilmemiştir.
Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim
Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 191 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 176
milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 5 milyar TL fazla pozisyondadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 8
-222-35 -122
-12
368
77 54
146
-45
-400
-300
-200
-100
0
100
200
300
400
FaizGeliri/Gideri
Özel Karşılık Faiz DışıGelir/Gider
Vergi Provizyonu Dönem Net Kârı /Zararı
Milyar TLGelir Tablosu
Gider Gelir
17,71 17,34
13,59
18,2019,45
15,87
0,00
5,00
10,00
15,00
20,00
25,00
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI
Milyar TLDönem Kârı
Ara.17
Ara.18
Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 368 milyar TL ve faiz gideri 222 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir. Aralık 2018 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net
dönem kârı 54 milyar TL’dir.
KÂRLILIK
Aralık 2018 dönemi net kârı, 2017 yılının aynı dönemine göre kamu, yerli özel ve
yabancı banka gruplarında artış göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 9
16,94
15,13
15,59
15,88
14,2714,45
15,46
14,67
12,5
13
13,5
14
14,5
15
15,5
16
16,5
17
17,5
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR
YüzdeÖzkaynak Kârlılığı
Ara.17
Ara.18
2,14
1,97 1,952,02
1,62
1,791,89
1,76
0,00
0,20
0,40
0,60
0,80
1,00
1,20
1,40
1,60
1,80
2,00
2,20
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR
Yüzde Aktif Kârlılığı
Ara.17
Ara.18
Bankacılık sektörünün
özkaynak kârlılığı
geçen yılın aynı
dönemine göre kamu,
yerli özel ve yabancı
banka gruplarında
düşüş göstermiştir.
Bankacılık sektörünün
Aralık 2018 dönemi
aktif kârlılığı geçen
yılın aynı dönemine
göre azalmıştır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 10
384 485 588753
8811.013
1.131
1.414 1.492 1.439
142198
206
295
360
472
603
684
1.096956
526683
795
1.047
1.241
1.485
1.734
2.098
2.588
2.395
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL
Krediler
(Türk Parası - Yabancı Para)
Türk Parası Yabancı Para
Ticari ve
Kurumsal Krediler
53%
Tüketici
Kredileri ve Kredi
Kartları21%
KOBİ
Kredileri26%
Kredilerin Dağılımı
Aralık 2018 döneminde, 2.395 milyar TL olan toplam kredi tutarının 1.439
milyar TL’si Türk parası kredilerden, 956 milyar TL’si yabancı para kredilerden
oluşmaktadır.
Kredilerin içerisinde ticari
ve kurumsal kredilerin payı
%53, KOBİ kredilerinin payı
%26 ve tüketici kredilerinin
(kredi kartları dâhil) payı
%21’dir.
KREDİLER
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 11
173 224 266 332 356 385 420 488 517 504125163 200
271 333 389 421513
663 612
228296
329
444551
711894
1.097
1.4081.278
526683
795
1.0471.241
1.485
1.734
2.098
2.5882.395
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl 18 Ara 18
Milyar TL
Kredi Türlerinin Gelişimi
Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari ve Kurumsal Kredi
8,70
8,58
7,50
4,03
3,86
3,63
3,25
3,18
2,82
2,53
0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0 7,0 8,0 9,0 10,0
İnşaat
Toptan Ticaret ve Komisyonculuk
Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.
Tarım
Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer Faaliyetler
Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler
Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.
Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.
Gıda, Meşrubat ve Tütün San.
Oteller
Seçilmiş Sektörlerin Toplam Krediler İçerisindeki Payı
Aralık 2018 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.278 milyar TL, KOBİ
kredileri 612 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 504 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir.
Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi
kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir.
Toplam krediler içerisinde, toptan ticaret ve komisyonculuk sektörünün
payı %8,58, inşaat sektörünün payı %8,70’tir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 12
43 55 54 71 88 99 110 134180 174
3243 63
86111
133140
166
214195
5165
83
115
133
157171
213
269
243,59
125163
200
271
333
389421
513
663
612
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
500
550
600
650
700
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TLKOBİ Kredilerinin Gelişimi
Mikro İşletmeler Küçük İşletmeler Orta Büyüklükteki İşletmeler
KOBİ tanımı genişletildi
KOBİ tanımı güncellendi
61 75 86 111 126 144 164 192 197 1886
7 89
76
77 7 7
6386
100
129149
156167
199 212 205
44
5572
8474
7982
91102
105
173
224266
332356
385420
489518 505
0
100
200
300
400
500
600
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL
Bireysel Kredilerin Gelişimi
Konut Taşıt İhtiyaç Bireysel Kredi Kartları
İşletme sınıflarına göre orta büyüklükteki KOBİ kredilerinde bir önceki çeyreğe göre azalış
gerçekleşmiştir.
Aralık 2018 döneminde bireysel kredi kartlarının toplamı bir önceki çeyreğe göre
artış göstererek 105 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Konut kredileri tutarı 188
milyar TL, ihtiyaç tüketici kredileri tutarı 205 milyar TL seviyesindedir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 13
Konut
37%
Taşıt
1%
İhtiyaç
41%
Bireysel
Kredi Kartları
21%
Bireysel Kredilerin Dağılımı
19 2638
4734 36 39 42 44 43
24
29
33
36
41 43 4449
58 61
44
55
72
84
7479
82
91
102 105
0
20
40
60
80
100
120
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL
Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi
Taksitli Taksitsiz
Bireysel krediler içerisinde
ihtiyaç ve diğer tüketici
kredilerinin payı %41,
konut kredisinin payı %37
ve kredi kartlarının payı
ise %21 olarak
gerçekleşmiştir.
Bireysel kredi kartı tutarı, Aralık 2018 döneminde bir önceki çeyreğe göre
artış göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 14
7 7 8 10 12 17 19 18 18 186 5 7 911
1622 25
3644
7 79
1113
14
1821
32
35
20 1923
3036
48
5864
8697
0
20
40
60
80
100
120
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL Takipteki Krediler
Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari Kredi
3,662,70 2,86 2,75 2,85 3,10 3,24 2,96 3,22
3,88
0
1
2
3
4
5
6
7
8
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Yüzde
Takibe Dönüşüm Oranı
Takibe Dönüşüm Oranı Ticari Kr. TDOTük. Kr. ve Kredi Kart. TDO Kobi Kr. TDO
Takipteki Krediler
Aralık 2018 dönemi itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 97 milyar TL’dir.
Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Aralık 2018
döneminde %3,88 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 15
5,47
5,63
3,40
3,76
1,67
5,23
3,82
3,75
5,67
4,33
0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00
İnşaat
Toptan Ticaret ve Komisyonculuk
Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.
Tarım
Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer…
Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler
Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.
Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.
Gıda, Meşrubat ve Tütün San.
Oteller
Yüzde
Seçilmiş Sektörlere ilişkin Takibe Dönüşüm Oranları
4,132,88 2,95 2,87 3,38
4,28 4,303,46 3,34 3,41
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
2010 2011 2012 2013 2014 2014 2016 2016 Eyl.2018 Ara.2018
Yüzde
Tüketici Kredileri Takibe Dönüşüm Oranları
Tüketici Kredisi (Kredi Kartı Dahil) TDO Taşıt Kredisi TDOKonut Kredisi TDO İhtiyaç Kredisi TDOBireysel Kredi Kartları TDO
Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; toptan ticaret ve komisyonculukta
%5,63, inşaat sektöründe %5,47 ve parekende ticaret ve kişisel ürünler sektöründe %5,23
olarak gerçekleşmiştir.
Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Aralık 2018
döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstererek %3,41 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 16
7 10 8 5 3 3 3 15 22 20
186 187 196 196 219 242 246267 255 253
95 88 66 8681
84 102
119
212 206
288 285 270 287 302330
352
402
490 478
0
100
200
300
400
500
600
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TLMenkul Kıymetler
İtfa Edilmiş Maliyeti Üzerinden Değerlenen
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kap. Gelir Tablosuna Yan.
Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan.
Devlet Tahvili67%
Sukuk
3%
Hazine
Eurobond24%
Diğer
6%
Menkul Kıymet Dağılım
Menkul Kıymetler
Menkul kıymetlerin %67’si
devlet tahvili, %24’ü
hazinece ihraç edilmiş
Eurobond ve %3’ü
sukuktan oluşmaktadır.
Menkul kıymet toplamı 478 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre azalış göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 17
434 460 520 594 661 715845
954 1.035 1.042181 221233
331375
519
591
732
1.062 953
214
19
2116
11
17
24
4041
617695
772
9461053
1245
1453
1711
21362036
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TLMevduatın Gelişimi
TP Mevduat / Katılım Fonları Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları Kıymetli Maden Depo Hesapları
TP Mevduat /
Katılım Fonları51%
Döviz Tevdiat
Hesabı / Katılım Fonları
47%
Kıymetli Maden
Depo Hesapları2%
Mevduatın Dağılımı
Mevduat
Toplam mevduatın, 1.042 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 953 milyar
TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 41 milyar TL’si kıymetli maden
hesaplarından oluşmaktadır.
Mevduatın %51’i TP
mevduat/katılım fonlarından,
%47’si döviz tevdiat
hesabı/katılım fonlarından ve
%2’si kıymetli maden
hesaplarından oluşmaktadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 18
Gerçek Kişiler
Mevduatı62%Resmi
Kuruluşlar Mevduatı
4%
Ticari ve Diğer
Kuruluşlar Mevduatı
34%
Mevduatın Türlerine Göre Dağılımı
Vadesiz
21%
1 Aya
Kadar13%
1-3 Ay
Arası51%
3-6 Ay
Arası6%
6-12 Ay
Arası4%
1 Yıl Üzeri
5%
Açılış Vadelerine Göre
Mevduatın Dağılımı (%)
Açılış vadelerine göre, toplam
mevduat içerisinde vadesiz
mevduattın payı %21 ve 1-3 ay
arası mevduatın payı %51’dir.
Mevduatın %62’si gerçek
kişi mevduatından
oluşurken, ticari ve diğer
kuruluşlar mevduatının
payı %34 ve resmi
kuruluşlar mevduatının
payı %4’tür.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 19
29 26 28 35 43 36 37 34 52 53
93141 146
219251
325381
441
634
510
122
167 173
254293
361
418
475
686
563
0
100
200
300
400
500
600
700
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL Bankalara Borçlar
Türk Parası Yabancı Para
46
70
4769 78
10993
46
93
55
12
27
33
50
60
47
45
53
52
41
58
97
80
119
137
157
138
99
144
97
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
Milyar TL Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar
Türk Parası Yabancı Para
Bankalara Borçlar ve Repo
Aralık 2018 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 53 milyar TL Türk
parası, 510 milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 563 milyar TL’dir.
Repo işlemlerinden sağlanan fon tutarı Aralık 2018 döneminde bir önceki çeyreğe
göre azalarak 97 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 20
138 158 196 223 271 306 347 419 525 515725
954 1.0991.461
1.6631.967
2.2302.484
2.904 2.982
18,97
16,5517,86
15,2816,28
15,57 15,5716,85
18,0917,27
0
5
10
15
20
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Eyl.18 Ara.18
YüzdeMilyar TL
Sermaye Yeterliliği Oranının Gelişimi
Yasal Özkaynak Risk Ağırlıklı Varlıklar Sermaye Yeterliliği Oranı (Sağ Eksen)
16,59 16,8118,78
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
Kamu Yerli Özel Yabancı
Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı
Banka sahiplik grupları ayrımında yabancı banka grubunun sermaye yeterliliği
standart oranı %17,27 olup sektör ortalamasının üzerindedir.
Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Aralık 2018 döneminde
%17,27 olarak gerçekleşmiştir.
Sermaye Yeterliliği
Sektör %17,27
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 21
16,91 15,76
23,95
0
5
10
15
20
25
30
Mevduat Katılım Kalkınma ve Yatırım
Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı
Sektör
17,27
Kredi Riskine Esas Tutar
91%
Piyasa Riskine Esas Tutar
2%
Operasyonel Riske Esas Tutar
7%
Risk Ağırlıklı Varlıklar
Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile
kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %16,91; %15,76 ve %23,95 olarak
gerçekleşmiştir.
Sermaye yeterliliği
hesaplamasında, risk
ağırlıklı varlıkların
%91’i kredi riskine
esas tutardan, %7’si
operasyonel riske
esas tutardan ve %2’si
piyasa riskine esas
tutardan
oluşmaktadır.
Sektör %17,27
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 22
AÇIKLAMALAR
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Türk
Bankacılık Sektörü Temel Finansal Verileri yayınında, bankaların seçilmiş mali
tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, konsolide olmayan geçici mali tablolar
kullanılarak hazırlanmaktadır.
Gayri Safi Yurtiçi Hâsıla (GSYH), TÜİK'in cari fiyatlarla yayımlamış olduğu verilerdir.
Yayımlanan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi aracılığıyla alınan, bankalar
tarafından elektronik ortamda gönderilen periyodik raporlardır. Söz konusu
dönemsel bilgiler, yayımı sonrasında çeşitli sebeplerle meydana gelebilecek
güncellemeler nedeniyle değişikliğe uğrayabilir.
Yayımlanan parasal tutarlar aksi belirtilmedikçe “Milyar TL” biriminde olup, bazı alt
gruplamalarda aritmetik toplam ve yuvarlamadan kaynaklanan farklar
olabilmektedir.
Detaylı verilere; sektör, banka grubu ve fonksiyon grupları ayrımında Türk
Bankacılık Sektörü İnteraktif Aylık Bülten uygulamasından ulaşılabilinir.
İnteraktif Aylık Bülten'de yer alan veri ve veri kapsamına ilişkin açıklamalar bu
yayında yer alan veriler için de geçerlidir.
Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme
Kurumu
Aralık 2018
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 23
