1

الجريمة االقتصادية

المستشار الدآتور عادل األبـيــــوآي

ة صاد حينما نتحدث عن الجريم الم االقت دء ع ا نقصد في الب صادية فإنن االقت

صاد تطو آبيئة خاصة الم االقت أن ع ر بتطور لظهور ونمو الجريمة فيه ، وال شك ب

ديما شرية ، فق ضارة الب رائم الح ت الج ذا آان ة ل ى الزراع ى عل صاد يبن ان االقت آ

شريعات التي دم الت االقتصادية في ذلك الوقت محورها الزراعة وهو ما نجده في أق

م تطور ا )1(". شريعة حمورابي " عرفتها البشرية صاد بتطور الحضارة في ث القت

صناعية التي نقلت التطور عصر النهضة الصناعية الذي آثرت فيه االختراعات ال

ورة ث ث ة حي ضة الحديث صر النه ى ع لنا إل م وص و ث دم والنم ى التق ضاري إل الح

واع أخـرى التكنولوجيا والفضائيات والحاسب اآللي واستخداماته وبالتالي ظهرت أن

ل والتي ال يصاحبها بالضرورة من الجرائم االقتصا ة من قب دية التي لم تكن معروف

ة ومبروزو "عنف ما ، بل ظهر أن مرتكبي هذه الجرائم نوعية مختلفة تهدم نظري " ل

سان المجرم شاهد مجرمين من طراز آ من أساسها حول شكل اإلن خر ، إذ صرنا ن

ى أ ضاء وأذآ ات البي ن ذوي الياق م م ذين قر فخ رمين ال ى المج ن أعت نهم أو م ا ع أن

: في حياتنا العملية، لذلك سنعرض الجرائم االقتصادية على النحو التالي مصادفناه

2

تعريف الجريمة االقتصادية وتطورها وخصائصها

يس صادية ل رائم االقت ا نعرض لموضوع الج ا حينم ه أنن ن التنوي ا م د هن الب

دول ب صاديات ال ى اقت ضار عل ا ال ل المعنى والهدف لمعرفتها فقط أو معرفة تأثيره

ة دة لمواجه ة جدي األسمى المقصود منها هو تحفيز الهمم واألفكار من خالل منظوم

ة ول إجرامي نوع جديد ال يقف عند حد معين من الجرائم بل يتطور باستمرار مع عق

ة ر تقليدي ورة غي وم متط ن عل ضاري م دم الح ه التق ل إلي ا وص دث م ستخدم أح ت

ا ألغراضها ا وتوظفهم ة ، وتكنولوجي الم الجريم ي ع ستدعي خطة الخاصة ف ا ي مم

ذه ا ة ه د نهاي ه عن ا سنقف علي وع من الجرائم ، و هو م ذا الن ستراتيجية لمكافحة ه

.الدراسة

ة صادية من خالل المباحث التالي ة االقت سيكون لنا فكرة تمهيدية عن الجريم

:وهي

ث األول - ا ا : المبح صادية وتعريفاته ة االقت ى الجريم نتعرف عل ة س لقانوني .المتعددة

. خصائص الجريمة االقتصادية: المبحث الثاني -

3

المبحث األول تعريف الجريمة االقتصادية

عن بدايات ظهور الجريمة عدة مطالبفي هذا المبحث سنعرف من خالل

، والفرق بين الجريمة التقليدية االقتصادية ، يعقبها تعريف للجريمة االقتصادية

.ية المعاصرةوالجريمة االقتصاد

ظهور الجريمة االقتصادية : األول مطلبال

وعالم االقتصاد آما قلنا من قبل فإن تطور الحضارة يعتمد على االقتصاد ،

وآل حقبة زمنية طويلة تتميز عن غيرها ، تطور بتطور الحضارة البشرية ،

ذا آانت فأساس االقتصاد األول لحضارات العالم اعتمد على الملكية والزراعة ل

الجرائم االقتصادية تتمحور حول الزراعة ، وفي عصر النهضة بل وحتى وقتنا

شرآات متعددة الجنسيات يلعب دورا مؤثرا الحالي مازالت الصناعة وعالم ال

في االقتصاد العالمي وتوجد جرائم اقتصادية تتعلق بسرقة االختراعات وحيويا

بل وتطور األمر إلى جرائم عابرة والتجسس االقتصادي ومخالفة أنظمة الدول

.للقارات فيما عرف بغسل األموال وتمويل اإلرهاب

وإذا آانت قد برزت الجريمة االقتصادية بصورة واضحة خالل القرنين

الماضيين ، فإن ذلك يرجع ألهمية الحياة االقتصادية في حياة الدول وأمنها

فيهما بوضوح ، وعصفت بكثير من واستقرارها ، وإلى الفوارق الطبقية التي تجلت

بدأت النصوص القانونية .. ومنذ القرن التاسع عشر . األنظمة االجتماعية فأسقطتها

ذات الطابع االقتصادي تأخذ دورها في التشريع الجزائي ، إال أنها برزت بشكل

واضح خالل النصف الثاني من هذا القرن ، وخاصة في الدول التي نحت منحى

وجه ، وآانت الضرورة فيها ملحة إلصدار تشريعات تحمي التحوالت االقتصاد الم

وآانت هذه النصوص القانونية . اداالقتصادية من العبث والتسلط والفوضى والفس

ن تصدر بصورة مستقلة وإما ضمن القانون العام ، ومن خاللها تجلت بشكل إما أ

4

ن ظهور الجرائم ولقد اعتبر بعض شراح القانون أ. واضح الجريمة االقتصادية

االقتصادية واحتاللها األهمية التي فاقت جرائم االعتداء على األشخاص هو من أهم

ألنها جرائم حضارية مرهونة بنظام الدولة حين تبلغ . خصائص القرن العشرين

ولقد لقى هذا االتجاه التشريعي نحو تدخل . درجة معينة من التطور الحضاري

ألن على المشرع أن قتصاد ترحيبا من الفقه الجزائي ؛ ماية االقانون العقوبات لح

)2(. يحمي سياسته االقتصادية بالتهديد بإجراءات شديدة تصيب المخالفين

أثناء وتحديداق– القرن العشرين –لكن الحق يقال بأنه منذ القرن الماضي

ادية تمثلت الحرب العالمية األولى وآذلك الحرب العالمية الثانية ظهرت جرائم اقتص

في احتكار السلع والمواد الغذائية والتالعب في أسعارها بواسطة فئات محددة من

في م أية أشكال احتكارية أو تالعباالتجار مما دعى الحكومات إلى التحرك لتجر

ألول مرة فكرة أن يتم االستعانة بالموظفين العموميين في تاألسعار وظهر

بدال من االستعانة برجال الشرطة ، وآان من الحكومة لضبط تلك المخالفات

الضروري منح الموظفين العموميين أو المكلفين بخدمة عامة صفة الضبطية

القضائية ألداء مهامهم المكلفين بها ، وظهرت في تلك الحقبة فكرة الضبطية

)3(.القضائية لموظفي الحكومة

فكرة العولمة ، واعتبار العالم األخيرة من القرن العشرين وبسببفي الثالثين عاما

لمعلومــات وتطورات اقرية آونية صغيرة بسبب ثورة االتصاالت وتكنولوجيا

الحاسب اآللي ظهرت أنواع وأنماط أخرى من الجرائم االقتصادية العصرية أو

جرائم االحتياالت الماليــــــة ، وجرائم النقد والتهريب : المستحدثة مثل

ئم الحاسب اآللي واالنترنت وجرائم عالم االقتصاد الخفي مثل الجمـــــرآي وجرا

)4(.غسل األموال وتمويل اإلرهاب وغيرها

ترتب على التطور التكنولوجي في قطاع الزراعة مثال استحداث آالت جديدة

ور في أجولة ذ وتعبئة الب ، ور عن القش، وفصل البذتستطيع حصد محصول األرز

آل ذلك في عملية آلية واحدة ال تستغرق أآثر من ،معدة لالستخدام المباشر

5

،في حين آانت ذات العملية تستغرق في الماضي أربع عمليات منفصلة،ساعة

فقد ترتب . لمدة أسبوععمال متواصال ،وعمل ما يزيد على ثالثين عامال للفدان

لرغم مما وعلى ا. على آلية النشاط الزراعي تعميق مشكلة البطالة في هذا القطاع

يجب أن إال أن هناك ثمنا ،أفضت إليه ثورة التكنولوجيا من خيرات على اإلنسانية

والثمن هو ، في مقابل خيرات ثورة التكنولوجيا A price has to Paidيدفع

؛ فتكنولوجيا توفير الوظائف أزالت ومستمرة في إزالة قطاعات وظيفية الوظائف

. ون هناك فرص وظيفية جديدة في أسواق العملوبمرور الوقت فلن تك. بأآملها

ن في تقليل عدد أيام مكأآد بعضهم أن الحل سي. ؤ المتجهموللخروج من هذا التنب

أآدت منظمة العمل الدولية . العمل األسبوعي والتوسع في قطاع العمل التطوعي

يا يعزى في جانب آبير منه لثورة تكنولوجأيضا أن نمو معدل البطالة عالميا

وحالة الرآود في الدول الصناعية مما قلل الطلب على ،المعلومات واالتصاالت

آما أآدت المنظمة . ثم مزيد من البطالة والفقر عالمياصادرات الدول النامية ومن

الدولية أن النزاع المسلح أدى إلى المزيد من البطالة والفقر في دول مثل آولومبيا

)5( .في الضفة و غزةوالشرق األوسط آما هو حادث

ومن الحقائق التي ال تحتاج إلى تأآيد أن الجريمة آانت أسبق مجاالت

، فالجريمة الدولية ظهرت منذ زمن بعيد ، فها هي Globalization العولمة

الجريمة المنظمة بدأت في الظهور منذ بداية القرن العشرين في إيطاليا وتعتبر

ظيم إجرامي شهده المجتمع اإلنساني حيث انتشرت منظمة المافيا العالمية أخطر تن

أفرعها في معظم دول العالم وقد تنوعت أنشطة المافيا ما بين االغتيال والسرقة

خطورة المنظمـــة خالل هريب المخدرات واالبتزاز ، وتزايدت واالحتيال وت

النصف األخير من القرن العشرين عندما نقلت نشاطها إلى الواليات المتحدة

خارج الحدود اإليطالية وضمت شخصيات بارزة من أرقى الطبقات واألمريكية

) ص أصحاب الياقات البيضاء اللصو( سم أطلق عليهم ا–االجتماعية في المجتمع

)6(.. لهم عن اللصوص التقليديين الذين توحي مالمحهم باإلجرامتميزا

6

: تعريف الجريمة االقتصادية : الثاني مطلبال

، وتجرم عليه أي والجريمة أي الذنب) جرم ( مشتقة من مادة الجريمة لغة

على وال يجرمنكم شنآن قوم" لم يحمله ، ويقول اهللا سبحانه وتعالى أدعى عليه ذنبا

)7(.جنى جناية: أجرم عليهم وإليهم: ، ويقال ارتكب جرما) : أجرم(، و" أال تعدلوا

وك يستعمل للتعبير عن سلفريفها في القانون لتعيمة وفقاأما اصطالح الجر

سواء لفرد أو – للعقاب لوقوع المخالفة على حق مخالف للقانون الجزائي مستحقا

عرف فقهاء وشراح القانون الجنائي الجريمة بأنها يحميه القانون ، لذلك –للمجتمع

ولكن بشأن فعل أو امتناع عن فعل يؤدي إلى الضرر بالغير ويعاقب عليه القانون،

الجريمة االقتصادية ظهرت تعريفات عديدة للجريمة االقتصادية ، ولكن هناك رأي

فقهي يرى أن الجريمة هي الجريمة وال داعي للمسميات المختلفة ، إذ أن من

الجرائم العادية ما يكون له آثار اقتصادية مثـل السـرقة والرشـــوة واالختــــالس

والتزويــــر

حتيال والغش والتهرب الضريبي ، إشهار اإلفالس بالتدليس وآل والنصب واال

المماطالت الخاصة بسداد المديونيات وغيرها العديد من الصور المختلفة للجرائم

.المالية والتي تؤثر على اقتصاد الدول ونحوها

Crime : A wrong against society through fines and / or imprisonment – and , in some cases , death. " West's Business Law - Seventh Edition- Kenneth W. Clarkson & Others"

.من معرفة ما تعنيه آلمة االقتصاد، يتضح مفهوم الجريمة االقتصادية

" بأنه، وعرفه مارشال )) علم الثروة((فمفهوم االقتصاد، آما عرفه سميث، هو

قد و . "ى الموارد الالزمة لتحقيق الرفاهية العامةنشاط الفرد والمجتمع للحصول عل

والحاجات األهداف آحلقة اتصال بين اإلنسانما يهتم بسلوك " روبنر عرفه

بأنه فعرفه "ريمون بار" أما. "ختلفةالمتعددة والوسائل النادرة ذات االستعماالت الم

والمجتمعات لمواجهة الحاجات المتعددة باستعمال األفرادما يبين السبل التي يتبعها "

7

العالقات بين المنتج والمستهلك، وفي ضوء هذا الفهم ينظم القانون ."وسائل محدودة

اي تنظيم التبادل،آما يؤسس القواعد الدستورية للتوزيع، ومن المذهبية االجتماعية

بما يشكل هرما نظريا ، والقيود على االستهالك،وأنماطه اإلنتاجتظهر محددات

لمجمل النشاط االقتصادي، ويالحظ مدى دور الربحية، والتناسب بين ايرسم تنظيم

فما يحصل من . التصرف بالفائضوأسلوب، واألسعارمداخيل وآثار التفاوت ال

الذي جعلت عليه عقوبات محددة، األمرالقانون، سلوك مخالف لما نظمه من هذا

قصر تعريف لمفهوم الجريمة أ ف لذا . هو ما يطلق عليه اسم الجريمة االقتصادية

الذية للتصرف االقتصادي، والسلوك المخالف للقوانين المنظم" االقتصادية هو

المذهب أسست اإلسالمية الشريعة أنوحيث . " القانون بعقوبة محددةنص عليه

لحلها، وقوانين وإجراءات للمشكلة االقتصادية، را تمتلك تصوبأطروحةاالقتصادي

الشارع تعد أسسه وحقوقهم وواجباتهم، فان مخالفات الفرد لما األفرادلتنظيم نشاط

أو، را تعزيأو االشرعي حد بمقياس الشريعة، على مستوى القضاءإجرامية أفعاال

ماهية إن: لذلك يمكننا القول . أخرىة التي تترتب عليها عقوبات على مستوى الديان

والتوزيع لإلنتاج اإلسالمالجريمة االقتصادية هي التصرفات المحظورة لتنظيم

والتخطيط التنظيم والتنفيذخاللمن جتمع اقتصاديات الموإدارةواالستهالك

.والرقابة

شروع وهناك من الفقهاء من عرف الجريمة االقتصادية بأنها آل فعل غير م

على تجريمه في قانون العقوبات ، أو في القوانين مضر باالقتصاد القومي إذا نص

)8(.الخاصة بخطط التنمية االقتصادية الصادرة من السلطة المختصة

أن نحدد الجرائم االقتصادية فالمشرعون الصعب في بعض البلدانوليس من

يونيـه 30قد حددوها بدرجة آبيرة من الوضوح ، ففي فرنسا صدر في

ضبط الجرائم الماسة بالتشريع االقتصادي واتخاذ " قانون بعنوان 1945سنة

تشريع نموذجي1950 يونيه 22اإلجراءات بشأنها ، وفي هولندا صدر بتاريخ

نص على الجرائم ) الغربية وقتئذ (لقانون العقوبات االقتصادي ، وفي ألمانيا

وقد تم تعديل 1954 يوليو 9االقتصادية في قانون العقوبات االقتصادية الصادر في

8

هذا القانون عدة مرات ، وهكذا صدرت عدة قوانين في االتحاد السوفيتي القديم

في منتصف القرن الماضي، وفي هولندا وبلغاريا وغيرها من دول الكتل الشرقية

آان قد صدر قانون خاص بالجرائم االقتصادية ، وانتشرت 1950 يوليو 22في

.قوانين مشابهة في آل من قارات آسيا وأفريقيا وأمريكا الالتينية

وفي المنطقة العربية لم تعرف قوانين خاصة بالجرائم االقتصادية إال آل من

وانين با يبيامصر والعراق وسوريا ول انون الجرائم سم واألردن ، بل في بعضها ق ق

دا صادية تحدي د و ،االقت اء يوج انون والفقه راح الق ن ش ة م موا الجريم ذين س ال

ل ولكنهم اتفقوا على نفس التعريف " الجرائم المالية " خر وهو االقتصادية باسم آ مث

ه ي آتاب ي ف رحمن البقل د ال ثم عب دآتور هي ام الخاص" ال ة األحك دعوى الجنائي ة بال

".2005 دار النهضة العربية بالقاهرة ، –الناشئة عن الجرائم المالية

ترمي بأنهاقتصاديةاالجرائم ال ذات االتجاه الفردي تعرف هناك دولبينما

ومثال ذلك القانون . إلى حماية العالقات االقتصادية القائمة على المنافسة الحرة

سم والمعروف با1890ألمريكية في عام يات المتحدة االذي أصدرته حكومة الوال

من حيث المبدأ والتعديالت التي – وهو يعتبر Sherman Act" شيرمان"قانون

أو " "Trust آل عقد أو اتفاق يرمي إلى خلق تكتل اقتصادي–أدخلت عليه

، أو إلى تقييد التجارة بين الواليات أو مع الدول األخرى"Monopoly"احتكار

)9(. غير مشروع

على أن الجرائم االقتصادية ذات مخاطر عالية وقد اتفق الفقه الجنائي تحديدا

لماذا ؟ –أآثر من أي نوع آخر من الجرائم

ألن الجرائم االقتصادية ذات تأثير ممتد ألجيال متعددة وذات تأثير واسع

–تصادي واجتماعي على أآبر آم ممكن من الناس ، وهي ذات تأثيرين آبيرين اق

آيف ؟

9

لتأثيرها االقتصادي على الدولة واقتصادها وماليتها والتأثير االجتماعي بتهديدها

.حياة وأموال الناس من جهة أخرى

األفعال الضارة االقتصادية والتي يتولى : ويقصد باإلجرام االقتصادي

تهتم بحماية فثمة نصوص.. القانون تحديدها لحماية مصالح البالد االقتصادية

النظام االقتصادي في مجال األنشطة المختلفة ومن أهمها حماية األموال العامة

والخاصة من العبث أو امتالآها خلسة أو حيلة أو عنوة ، وتحقيق أرباح غير

لجرائم مشروعة ، أو بتوجيه سياسة الدولة لتحقيق مصالح ذاتية ومن بين تلك ا

الوظيفة العامة لتحقيق أغراض شخصية عن ستغالل العامة االضارة بالمصلحة

. طريق الرشوة والتربح واستغالل النفوذ لتحقيق مصالح ومنافع وميزات شخصية

ولما آان القانون الجنائي يهتم بحماية المصالح األساسية للمجتمع اإلنساني

سواء آان المال فإن من أهم هذه المصالح حماية المال من جرائم االعتداء عليه

تضح سياسة المشرع قراء نصوص التشريعات االقتصادية توباست. عاما أو خاصا

لذلك فقد نص المال العام من العبث بوصفه جرما جسيما، وتطبيقاتجاه حماية

المشرع على جرائم اختالس المال العام والعدوان عليه والغدر واالستيالء عليه بأي

والت عن صفقات أو غير ذلك من تقاضي عم أيضاصورة أخرى ، ومن بينها

عقوبات جسيمة لمنع العبث بالمال ، ومن أهم الجرائم تاألفعال، وقد فرض

االقتصادية جرائم الفساد واختلفت النظم السياسية في شأن محاسبة المسئولين

السياسيين وآبار الشخصيات في حالة انحرافهم بالمسئولية المنوطة بهم وفساد

ض النظم إلى االآتفاء بالتطهير أو الجزاء اإلداري واإلقالة في إذ تجنح بع.. ذممهم

بينما تأخذ دول أخرى بنظام الجمع بين .. حالة شئون االتهام باالنحراف والفساد

العقوبة الجنائية والجزاء اإلداري مهما آان مرآز الجاني الوظيفي وذلك إعماال

. ليها الديمقراطيةول التي تقوم عصالذي يعتبر أصال من األ" سيادة القانون" لمبدأ )10(

10

فعل ضـــار أو امتناع عن " لذا عرف الفقهاء الجريمة االقتصادية بأنها

فعــل

االمتناع مظهر خارجي يخل بالنظام االقتصادي واإلنمائي أومحدد ويكون للفعل

ويقوم وله عقابونا قانها االقتصادية ، ويكون ذلك محظورا بأهداف سياست وللدولة

أو باختصار أآثر الجريمة االقتصادية " بذلك إنسان أهل لتحمل المسئولية الجنائية

.هي آل فعل أو امتناع من شأنه المساس بسالمة اقتصاد الدولة

:بعناصر الجريمة االقتصاديةومن هذا التعريف نستطيع أن نخرج منه

ي -1 شاط اإلجرام ار أو االمت : الن ادي ض ل م ام بفع و القي ن وه اع ع ن

.القيام بالعمل المادي

ضرر -2 ا : ال ى إخالله دل عل ا ي ارجي أي م ر خ ا مظه ون له أي يك

.بالنظام االقتصادي ونمو الدولة وبأهدافها وسياستها االقتصادية

شاط اإلجرامي -3 ادي أو ا( أن الن ل الم ادي الفع اع الم محظور ) المتن

.قانونا

ي -4 شاط اإلجرام راف الن ادي ( أن اقت ل الم ادي الفع اع الم ) أو االمتن

.يؤدي إلى توقيع عقوبة نص عليها التشريع

اع عن العمل ( أن من يقوم بالنشاط اإلجرامي -5 ادي أو االمتن الفعل الم

خال من عيوب اإلرادة ، اعتباريالضار شخص طبيعي أو ) المادي

)11(. ويكون أهال للمسئولية الجنائية

اهرة ولقد وضعت الحلقة العربية األولى للد فاع االجتماعي التي عقدت في الق

صا : " للجريمة االقتصادية جاء فيه تعريفا 1966عام ة اقت ل عمل يعد جريم دية آا ى تج أو امتناع يقع مخالف شريع االقتصادي إذا نص عل ات للت انون العقوب ريمه ق

سلطة ن ال صادرة م صادية وال ة االقت ط التنمي ة بخط وانين الخاص ام ، أو الق العانون المخ ا نص الق ر م تصة لمصلحة الشعب ، وال يجوز أن يكون محل جزاء غي

شابه ورد في " ره والمجازاة عنه ـــعلى حظ وهو تعريف ال يخرج عن تعريف م

11

اهرة دت في الق ( إحدى توصيات الحلقة العربية األفريقية للدفاع االجتماعي التي عق

).1960فبراير

مجتمع إلى آخر ومن دولة إلى أخرى ولكون الجريمة االقتصادية تختلف من

ة ة المختلف ى . فقد اهتمت بها المنظمات الدولي شديد عل ا ال ا وتأثيره ك لخطورته وذل

برامج التنمية وتقدم المجتمعات ، ولصعوبة حصر نتائجها أو حتى تحديدها من جهة

)12(.أخرى

ة صادية "ومع ذلك فليس من السهل تعريف فئ ة االقت ا ز ، " الجريم ال وضع وم

، مثال ، حددت اللجنة الوزارية لمجلس 1981ففي عام مفهوم دقيق لها يمثل تحديا

:وهي ، R) )81(12القرار رقم ( جريمة باعتبارها جرائم اقتصادية 17أوروبا

.جرائم الكارتالت .1

.الممارسات االحتيالية .2

.استغالل الحالة االقتصادية من جانب الشرآات المتعددة الجنسية .3

ال أو ا .4 ق االحتي ة عن طري لحصول على المنح من الدول أو المنظمات الدولي

.إساءة استعمال تلك المنح

.الجرائم الحاسوبية .5

.الشرآات الوهمية .6

.يات الشرآات وجرائم مسك الحساباتتزوير ميزان .7

.ن الحالة االقتصادية للشرآات وحالة رأسمال الشرآاتالغش بشأ .8

. والصحة المتعلقة بالعاملينمخالفة الشرآة لمعايير األمن .9

.االحتيال الذي يلحق الضرر بالدائنين. 10

.االحتيال على المستهلكين.11

.المنافسة الجائرة بما في ذلك دفع الرشاوى واإلعالن المضلل.12

.جرائم الضرائب وتهرب المنشآت التجارية من سداد التكاليف االجتماعية.13

.الجرائم الجمرآية.14

12

. المتعلقة بالنقود ولوائح العملةالجرائم.15

.جرائم البورصات المالية والمصارف.16

)13(الجرائم ضد البيئة .17

الثالثمطلبال التمييز بين الجريمة التقليدية والجريمة االقتصادية المعاصرة

دآتور طاهر حبوش ل ال اه -بعض شراح القانون ، مث ذا االتج ده في ه ويؤي

اب البد دآتور ذي ة ال ورة م -اين ي ص ستجدة ه رائم الم رى أن الج رائم ي ن الج

ستخدم المستحدثة ام للمجتمع ، وأن الجرائم المستجدة ي ، ولكنها مرتبطة بالتطور الع

ستجدة رائم الم شمل الج ستحدثة فت رائم الم ا الج ة ، أم ات حديث ا تقني ي ارتكابه ف

)14( . واألنماط األخرى الناجمة عن التطورات التقنية عامة

ة وآما ذآرنا من قبل فإن من شراح القانون من يرى أن الجريمة هي الجريم

ة يوال داعي ألي تصنيف ، ونستطيع أن نجمل التفرقة أو التم يز بين الجريمة التقليدي

: والجريمة االقتصادية خاصة المعاصرة أو المستجدة أو المتحدثة منها فيما يلي

ات غالبامحددة بنص قانوني الجريمة التقليدية جريمة : أوال ا في قانون العقوب ، بينم

انون شملها ق م ي الجرائم االقتصادية و خاصة المعاصرة أو الحديثة منها هي جرائم ل

شريع ه أي ت العقوبات بل قوانين خاصة بكل جريمة والبعض منها لم يصدر بتجريم

.أي نعاني من قصور تشريعي نحوها

ا رائم : ثاني ن الج ل م ق آ صادية و خاصة المعاصرة أو تتف رائم االقت ة والج التقليدي

الحديثة منها في المضمون آالسرقة و االستيالء على مال الغير ، ولكنها تختلف في

.ير في البنى االجتماعية واالقتصادية للمجتمع يالشكل بسبب روح العصر والتغ

13

ا ر م : ثالث ا الكثي ة بينم رائم محلي د ج ة تع رائم التقليدي صادية و الج رائم االقت ن الج

ون د تك ارات وق دول والق ابرة لل رائم ع ي ج ا ه ة منه رة أو الحديث ة المعاص خاص

ا سبب التكنولوجي ة ب صاالت ومعلوماتي ة وات زة إلكتروني ر أجه د عب ن بع ة ع مرتكب

.الحديثة

الجرائم التقليدية تستهدف الفرد في جسمه أو في ماله أو في سمعته وشرفه ، : رابعا

.ما الجرائم االقتصادية تستهدف المصالح العامة في جانبها االقتصادي والماليبين

أر أو اإلضرار األدبي أو : خامسا ام أو الث الدافع في الجرائم التقليدية قد يكون االنتق

صادية هو دافع في الجرائم االقت ا ال ادي ، بينم ى الكسب الم االجتماعي باإلضافة إل

.ر المالي فقطالكسب المادي أو اإلضرا

14

المبحث الثاني خصائص الجريمة االقتصادية

آل من أسباب خطورة ين التاليين هذا المبحث ، وعبر المطلبسنتعرف في

الجرائم االقتصادية وازدياد تلك الخطورة ، وفي المطلب الثاني سندرس أهم

.خصائص الجريمة االقتصادية

:دياد خطورة الجرائم االقتصاديةأسباب از: المطلب األول

زداد ع أن ي ن المتوق ة م صر العولم ي ع صادية ف ة االقت شاط الجريم ن

ستحدثة ، ا وم دة منه اط جدي تحداث أنم ة زوال واس اهر العولم م مظ ن أه ألن م

ا ة م الحواجز االقتصادية بين الدول وشيوع النشاط االقتصادي العابر للحدود الوطني

ة عا ستفيد من يجعل سوق الجريم صادية والتي ت ة االقت ولم وخاصة الجريم ة متع م

ة صاالت عام ات خاصة واالت ال التقني ي مج ذه . التطورات ف ة ه ى غدت غالبي حت

ضائية ة أو ف رائم إلكتروني ة Cyberالج ى االجتماعي ول البن و تح ك ه رد ذل ، وم

ل واالقتصادية إلى عالمية وإلى معلوماتية و إلكترونية ، ظهرت مسميات جد دة لمث ي

المي اتي الع اء المعلوم سريع للمعلومات والبن إن تطور . هذه األبنية مثل الطريق ال

ى التق اج جرائم نيات ووسائل االتصاالت قد ساعد عل ة وإنت ة الجريم شار وعولم انت

ات قد استفادت العصابات اإلجرامية من اقتصادية مستحدثة ف مجاالت توظيف التقني

شاط ا ي الن صاالت ف صارف واالت ى الم ال عل صت واالحتي ل التن ي مث إلجرام

شروع ، واالبت ر الم تخدامها غي رقتها واس ان وس ات االئتم راض بطاق زاز واعت

ا ال والسطو على البنوك إلكتروني ر والتزييف ، والتهرب الضريبي واالحتي والتزوي

دمير الحسابات دة ، وت ام الهواتف والهواتف المزورة والمقل بالحاسب ، وسرقة أرق

رار ا ، واألس رقتها وبيعه ساسة وس ة الح ات األمني ول للمعلوم ة ، والوص البنكي

سكرية ة والع خ ...التجاري شاطات . إل ة الن شفير لحماي ات الت تخدام برمجي واس

)15(. اإلجرامية

15

ول إ ا الق صرية أو إذن يمكنن ة الع صادية ، خاص ة االقت باب الجريم ن أس

: ة منها ، هو ما يلي دالمستج

ج .1 ا ش ة م صادية والمالي رائم االقت ورة الج ة وخط اد آمي ى ازدي ة ،ع عل عملي

مع تضعضع ، وما ينتج عنها من تكامل ألسواق العالم المالية العولمة الجارية حاليا

.والوالءات االجتماعيةالضوابط ة دة Globalization والعولم الم آوح ى الع ر إل ه النظ صد من صطلح يق م

. ت السياسية واالقتصادية والثقافية واالجتماعيةواحدة في مختلف المجاال

.ازدياد التقدم التكنولوجي .2ة .3 امالت التجاري يس فقط انجاز المع سر ل المي ي التكامل السريع لالقتصاد الع

.المشروعة بل ليضاهي انجاز المعامالت غير المشروعة

ة صادية ومالي رة بوسائل وترتكب الجماعات اإلجرامية المنظمة جرائم اقت آبي

ا ثال منه ة : ، م ات االئتماني تعمال البطاق ال باس ة باالحتي رائم المتعلق ال ، الج وانتح

انتشار المعامالت المصرفية االلكترونية والنمو وأدى أيضا . والتزوير ، الشخصية

دة للجرائم اال ى إتاحة فرص جدي ة السريع لالنترنت إل صادية والمالي سلم اآلن . قت وي

ال باستعمال البطا ن اال بأ سحب ي حتي ات ال ة أو بطاق ات االئتماني ة ق ل مشكلة عالمي مث

ر ، خطيرة ى بكثي ل ، تنتج مستوى من األرباح العالمية غير المشروعة أعل من :مث

ة ع اح الناتج ستوى األرب الت م ر العم ت . ن تزوي رت االنترن ضاووف ة أي أداة قوي

ال ة االحتي اب جريم صول ،الرتك ة الح ك بإتاح ن وذل ات ع ى معلوم سهولة عل ب

الون ستغلها المحت ن أن ي شرآات يمك راد وال طتها ،األف ن بواس ة يمك وفر آلي وبت

د ت واح ي وق ددة ف ة متع شطة احتيالي اب أن ة اال. ارتك ي حال دفع فف ق ب ال المتعل حتي

ويتيح ، ستعمل االنترنت آمصدر لتحديد األهداف المحتملة ي، مثال ، األتعاب مقدما

. لكتروني القدرة على االتصال باآلالف من الضحايا المحتملين بالتزامنالبريد اال

ر دات غي ان عائ ن األحي ر م ي آثي تج ف ة تن صادية والمالي الجرائم االقت ف

الي المشروع شكل ، مشروعة آبيرة يتعين غسلها إلدخالها في النظام الم الي ت وبالت

16

ل أ ، وليس ذلك فحسب ،هي نفسها جريمة أصلية هامة ة ب وال هو حلق ن غسل األم

ا وصل هامة بين جميع األنشطة اإلجر در أرباح ة امية التي ت ر قانوني رة غي من ، آبي

ة شروع ،ناحي الي الم ام الم ي النظ ا ف اح إلدخاله ك األرب سل تل ن ، وضرورة غ م

الز أيوفر غسل األموال التدفق النقدي ور ، الناحية األخرى تثماري ال مس المال االس

ةللجماعات اإل ببان. جرامي اك س سانوهن ام رئي دان بتطوير وصول نظ زام البل اللت

.فعال لمكافحة غسل األموال

اطق أخرى دان ومن ي بل ا أدى تحري ،وف وجي مع دم التكنول واق والتق ر األس

ة امالت المصرفية االلكتروني دة من أتاحت أ ، إلى نهضة في قطاع المع شكاال جدي

ي سداد االلكترون سدا ( ،ال ا ال ت منه ق االنترن ن طري ضة ). د ع ود نه ن أن تع ويمك

ة ة المنظم ى الجريم دة عل يح ، قطاع المعامالت المصرفية االلكترونية بالفائ ا تت ألنه

سرعة وال ب ن األم ة م الغ هائل ل مب ننق ت م ةدون التثب سهل ، الهوي ا ي سل وهن غ

ل المصارف (طراف ثالثة وسيطة لنظر إلى عدم وجود أ وبا. األموال ظم في ن ، )مث

ل األمو الغفلةن هذه النظم تتيح المزيد من السداد على الشبكة العالمية فإ ال عند تحوي

امالت آبيرا مما يصعب وتخفض تكاليف المعامالت تخفيضا ذه المع ع ه األمر ، تتب

. الذي سيعزز فرص تمويل اإلرهاب والفساد

سإن ضرر ب الي يمكن أن يلحق ال ام الم تخدام النظ اءة اس معة المؤسسات إس

ة ارا،المالي دثا آث ام مح ن ضعف النظ د م الي يزي ستثمرين وبالت ة الم ى ثق لبية عل س

ة والمالية المباشرة وال ينشأ الضرر االقتصادي من أفعال الجريمة االقتصادي . المالي

ى ، من مجرد وجود تصور بان تلك األفعال تحدث وحسب بل أيضا ؤثر عل ك ي وذل

تثما سمعة النظم المالية ضا . الخارجي رويرد االس دان أي د من البل ؤدي وفي العدي ي

ة صادية والمالي صفوة ترتكب الجرائم االقت ان ال اشتباه الجمهور على نطاق واسع ب

م رعية الحك ويض ش ى تق ام و الخاص إل اعين الع ي القط ة . ف سم المكافح ذلك تت ول

مة للتنم ة حاس ة بأهمي صادية والمالي ة االقت ة للجريم اء الفعال ستدامة وبن ة الم ي

)16(. المؤسسات

17

مطلب الثانيال أهم خصائص الجريمة االقتصادية

:ة بمجموعة من الخصائص من أهمها تتمتع الجرائم االقتصادي

يتطلب التشريع في مجال الجرائم االقتصادية العلم بكل مشاآل الحياة االقتصادية -1

.ف المنشود للسياسة االقتصاديةوأبعادها المختلفة مما يسهل تحقيق الهد

تتجه بعض التشريعات إلى إسناد سلطة التحقيق والحكم في بعض الجرائم -2

االقتصادية إلى لجان إدارية وليس إلى السلطة المختصة بالتحقيق في الجرائم

.الجنائية أو المحاآم على أساس أن هذه الجرائم أقرب إلى المخالفات ألوامر السلطة

عظم الجرائم االقتصادية بأنها جرائم تقوم لمواجهة حاالت طارئة أو تتسم م-3

السياسة االقتصادية ظروف موقوتة بظواهر غير دائمة أو لتغير أسباب منها تغير

)17 (. خر أو التدرج في نفس النظامآمن نظام إلى

الجريمة االقتصادية جريمة متحرآة ، عارضة تقع في زمن محدد وتعاقب -4

ة محددة وفي ضوء الحالة االقتصادية التي تعيشها البالد مهما آان نظامها ، بعقوب

. والنص الخاص بها يستنفد غرضه

م أن الجرائم االقتصادية تجري في معظمها على تأثيم الف -5 ان ل عل الخطر ، وإن آ

ق ضررا ى مجرد يحق أثيم عل د الت ى ح ر إل ا األم صل به د ي ل ق ه ، ب د ال يحقق أو ق

ة ى مجاني ـة عل ـال في المعاقبــ ى سبيل المثــ ا هو الحال عل ائي آم ـراء الوق اإلجـــ

مجــرد عدم

انون ستقر في جرائم الق سلعة المسعرة في حين أن األصل الم اإلعالن عن سعر ال

. للفعل المنبئ بالضررر، وأحياناالعام أن التأثيم ال يكون إال للفعل الضا

18

ات ما تخرج الجرائم ا آثيرا -6 القتصادية عن بعض القواعد العامة في قانون العقوب

ام الم ا وخاصة في أحك ساءلة أحيان وم سئولية حيث تجري الم ر ، وتق عن فعل الغي

ة ويساوي مساءلة الشخص االعتباري ويضعف االعتداد بالرآن المعنوي في الجريم

.لفعل التام المحاولة المجردة عن النية الجرمية وارع بين الشروع وأحياناالمش

ه راضيا بعض التشريعات العقابية تجرم الفعل االق -7 ان المجني علي تصادي وإن آ

سعر ى ال د عل سعر يزي شتري بقصد االتجار سلعة ب بما أصابه من ضرر ، آمن ي

ة للجرائم ال المكون الذي تعينه لجنة التسعيرة ، ومرد ذلك أن المقصود بتجريم األفع

.تصاد ذاتهاالقتصادية هو حماية االق

ة ازدواج -8 ة الجنائي شكل المخالف ان فت صادية في بعض األحي طبيعة الجريمة االقت

ن م الف م ل المخ ع الفع ا إذا وق ة ، آم ة إداري ل مخالف ان الفع ي اإلدارة وآ وظف ف

. لجريمة من الجرائم االقتصادية مكونا

صال -9 صالح أو الم ضي بالت صادية ينق رائم االقت ن الج د م ع اإلدارة إن العدي حة م

.المختصة وال سيما في القانون الخاص بالجمارك والتهريب الجمرآي

ة ، حتى -10 ة الوقاي سوة بغي العقوبة على الجرائم االقتصادية تتسم في األغلب بالق

ى بعض سبة إل صاد الموجه بالن أنها قد تصل حد اإلعدام في بعض البلدان ذات االقت

دما رائم عن د الج ن عم رف ع اتقت ررا بليغ ف ض بيل أو تخل ى س رى عل أو تج

ث تحرص تهم حي صلحة الم د لم ال التفري ة مج ي العقوب ضيف ف ا ي راف، آم االحت

ة ، ذ العقوب ف تنفي م بوق واز الحك دم ج ى ع اب عل ة بالعق صوص الخاص م الن معظ

ة المقررة أحيانا ويخرج نفس قدر ا لعقوبة عن حده األقصى المفروض لنوع الجريم

عقوبة الجنحة حد الحبس في الجنح ، آما هو الحال في بعض الجرائم فتتجاوز مثال

.النقدية

ر المباشر -11 ال يعترف االتجاه الحديث للمتهم في الجريمة االقتصادية بقاعدة األث

.للقانون األصلح ولو آان القانون السابق غير محدد بفترة معينة

19

صادية -12 الجرائم االقت وانين الخاصة ب سريع وإن إن الق ر ال ة للتغيي وانين قابل ، ق

ة والحر ت المرون ا آان ه دائم ى تواج ضياتها حت ن مقت ة م ضادة آ االت الم االحتم

ى الوحدة في سياسة التجريم ادية ، وهي قوانين ال تحرص دائما للسياسة االقتص عل

.والعقاب

د -13 وانين العائ رز خصائص الق ن أب را وم نص آثي صادية ال رائم االقت ى ة للج عل

ي ا دد ف ويض مح ذا التف ع أن ه شريعي ، وم ويض الت رد التف ام بحيث ال ي انون الع لق

ودا على ال غالبا ا يفرض قي ر م ه مخالفات ، وفي غي ة الشخصية ، إال أن ى الحري عل

صادية ، آالت رائم االقت ي بعض الج ائغ ف ائع وس را ش ة ، نظ ا شريعات الجمرآي لم

رة ف ن خب ا م ي مجاله شريع ف ه الت ة ، يتطلب سلطة المفوض دى ال وافر ل د ال تت ة ق ني

.باإلضافة إلى المرونة والسرعة المطلوبين في عالج الظواهر االقتصادية

ة واإلجراءات في حدود عض الجرائم االقتصادية تسير وفقا ب -14 ألصول المحاآم

)18(. خر من الجرائم االقتصادية ، ويخرج عن حدود ذلك البعض اآلالقواعد العامة

20

: الهوامش

ى ) حمورابي(يعد ) 1 ( ل األول ة باب وك دول ين مل سادس ب اريخ .)م. ق1750 ـ 1792(الملك ال ام في ت وهو من أشهر الحك

ل . العراق القديم بسبب ما حققه من إنجازات عظيمة في الميادين آافة ويعتبر عصره من أزهى العصور الحضارية للعاصمة باب

مهمة توحيد البالد التي آانت مقسمة، وقضى سنوات حكمه األولى للوصول إلى هدف ) حمورابي(واجه . ولبالد ما بين النهرين

بالد وعاصمته د ال شهيرة الوحدة السياسية، واستطاع فعال توحي ل ال ة باب تم آثي . ا مدين ة راضواه تم . بالنظام اإلداري للدول واه

ورابي( ائل واأل) حم صال الرس د إلي يم البري ل وتنظ دن األخرى بالنق ل والم ين العاصمة باب ار ب دى . خب ا أب دااهتمامآم ا متزاي

وآان يفرض عقوبات صارمة على الموظفين المهملين وغير . بالزراعة، ألنها آانت األساس االقتصادي لقوة المجتمع ورفاهيته

د م . في أداء واجباتهم النزيهين ين المواطنين،وهو يع ة ب ق العدال اريخ، إذ آما حرص على مبدأ تحقي ن أشهر المشرعين في الت

مادة ) 282(آشفت التنقيبات اآلثارية عن قانون من تشريعه مدون باللغة البابلية والخط المسماري على مسلة من الحجر تحتوي

.عقوبات على المخالفين والمسيئينقانونية لتنظيم حياة الفرد في المجتمع عن طريق تحديد حقوقه وواجباته، وفرض ال

ة وتخطى قانون حمورابي نظام المقايضة ، وعرف النقود ، مما ساعد على تبادل األموال ، وعرف الملكية الفردية ، وحري

ضمان ، وحدد سعر ات ال شيكات ، وخطاب التعاقد ، وعالج المسائل العامة في المجال التجاري ، فتناول الشرآات ، واستخدام ال

ال الفائدة ، وأسعار الحاصالت ، وأجور ا ات والعم د رشوان . د. [ لحيوان د أحم د الحمي انون والمجتمع ، المكتب : حسين عب الق

].97، ص 2003الجامعي الحديث

18 ص –) بدون ناشر ( 1998جرائم األمن االقتصادي ، الطبعة األولى : عبد الوهاب بدره ) 2(

د من التفصيل راجع . وما بعدها64 ص 2007يو ما-)1( العدد–مجلة األمن ": الجرائم المعاصرة " راجع مقالنا ) 3( ولمزي

ارن ، ال : محمود مصطفى . د اهرة الجرائم االقتصادية في القانون المق ضا 1979جزء األول ، الق د اللطيف . د ، وأي د عب : أجم

شا . آذلك د ، ،2002 الطبعة األولى –جرائم األموال العامة ، دار النهضة العربية بالقاهرة ة : في إسماعيل محمد عبد ال الحماي

ي . د ، وراجع أيضا1999الطبعة األولى اإلجرائية للمال العام في التشريع المصري، دار النهضة العربية بالقاهرة ، محمد عل

سالسل بالكويت : السالم آل عياد الحلبي اختصاص رجال الضبط القضائي في التحري واالستدالل والتحقيق ، منشورات ذات ال

.الثانية ، الطبعة

.بعض القانونيين يعتبر جرائم البيئة وجرائم االتجار بالبشر جرائم اقتصادية ولكننا نختلف معهم فيما ذهبوا إليه) 4(

د األول –) البحرين ( مجلة الحقوق - المحددات االقتصادية للجريمة -اقتصاديات الجريمة : مرضا عبد السال . د )5( – المجل

181ص - 2004العدد األول ، 37 ص - 2000الجريمة في عصر العولمة، الطبعة الثانية ، : المستشار محمد فهيم درويش ) 6(

118 ص – مكتبة الشروق الدولية –2005الطبعة الرابعة ) : مجمع اللغة العربية( المعجم الوسيط ) 7(

ة "الجرائم االقتصادية " قانون العقوبات : فخري عبد الرزاق الحديثي .د) 8( داد ، مطبع ة بغ ، ص 1980 جامع

9 روت ، ص – 1990قانون العقوبات االقتصادي ، الطبعة األولى مارس : غسان رباح . د) 9( ة ، بي منشورات بحسون الثقافي

28

وما بعدها197 ص –المرجع السابق : المستشار محمد فهيم درويش ) 10(

21

ين قاعدة التكليف الجنائي ال تخاطب إال اإلنسان فإليه ) 11 ( وحده يتوجه حكمها وعليه يقع جزاء مخالفتها ، ذلك أنه وحده من ب

ال . جميع الكائنات على هذه األرض من يملك القدرة على الفهم ويتمتع بحرية االختيار ، ولمزيد من التفصيل راجع د د آم محم

ا : الدين إمام انون الوضعي ( المسئولية الجنائية أساسها وتطوره ة في الق شريعة اإلسالمية دراسة مقارن ة ) وال ة الثاني ، الطبع

، المؤسسة الجامعية للدراسات والنشر والتوزيع ، بيروت1991

. 65 ص 2007 مايو -)1( العدد–مجلة األمن ": الجرائم المعاصرة " راجع مقالنا ) 12(

ؤتم : تحديات تواجه التنمية المستدامة : الجرائم االقتصادية والمالية ورقة عمل )13( م المتحدة الحادي ر ا م ألم 2005ابريل / نيسان25-18 ، بانكوك – الجريمة و العدالة الجنائيةعشر لمنع

صادية في _ الجرائم االقتصادية المستحدثة في عصر العولمة : ذياب البداينة .د )14( ة االقت ورقة عمل مقدمة لمؤتمر الجريم

2002عصر العولمة شرطة الشارقة المرجع السابق: ة ذياب البداين.د) 15(

ستدامة : الجرائم االقتصادية والمالية ورقة عمل )16( ة الم ة ل : تحديات تواجه التنمي ة العام ؤتم إعداد األمان ر م 2005ابريل / نيسان25-18 ، بانكوك – الجريمة و العدالة الجنائيةاألمم المتحدة الحادي عشر لمنع

ة مواجهة ا : سيد شوربجي عبد المولى . د) 17( ى –لجرائم االقتصادية في الدول العربي ة األول -2006 الطبع وما بعدها13 ص –الرياض –جامعة نايف العربية للعلوم األمنية

وما بعدها34المرجع السابق ، ص : غسان رباح . دراجع ) 18(