IL CREDITO ALL’ESPORTAZIONE E I RELATIVI ...distribuito su 23 Paesi emergenti e su 105 controparti bancarie preventivamente selezionate da BMPS ed accettate da SACE. • Applicazione:

Area Attività Internazionali – Servizio Consulenza e Servizi Estero

IL CREDITO ALL’ESPORTAZIONE E I RELATIVI STRUMENTI PER LE PMI

Prato 11 ottobre 2005


GLI OSTACOLI ALLE ESPORTAZIONIDELLE PMI

FATTORI ESTERNILa scarsa crescita della domanda interna e di quella dei paesi industrializzati ha portato le PMI a cercare sbocchi verso paesi più a rischio.

FATTORI INTERNILe scarse conoscenze delle agevolazioni per le esportazioni, accoppiate alla diffidenza verso il sistema bancario/assicurativo hanno limitato le possibilità di vendita delle PMI verso tali paesi.


LE RISPOSTE DEL GRUPPO MPS

RICERCA DELLA SOLUZIONEIl Gruppo MPS ha cercato di adattare gli strumenti di finanza agevolata, notoriamente complessi e con tempi lunghi, ai bisogni delle PMI.

LE RISPOSTELa sottoscrizione di un Accordo Quadro con la SACE, l’adesione ai Trade Facilitation Program della BERS e della ADB e la creazione di un prodotto innovativo come l’Exportkey


IL CREDITO DOCUMENTARIO

ESPORTATORE ITALIANO

BANCA DELL'ESPORTATOREBMPS

IMPORTATORE TUNISINO

BANCA DELL'IMPORTATOREBanque du Sud

CREDITO DOCUMENTARIO


CONVENZIONE ASSICURATIVA

• Descrizione:Strumento che permette di inserire automaticamente nella copertura assicurativa operazioni di credito all'esportazione con regolamento sia a breve che a medio termine• Entità:Plafond complessivo di EUR 137,00 milioni effettivi diviso in EUR 100,00 milioni a medio termine e EUR 37,00 milioni a breve termine distribuito su 23 Paesi emergenti e su 105 controparti bancarie preventivamente selezionate da BMPS ed accettate da SACE.

• Applicazione:- Conferme di Crediti documentari e relativi finanziamenti

- Linee di credito e crediti finanziari a breve ed a medio termine - Operazioni triangolari


CONVENZIONE ASSICURATIVA

Vantaggi per gli operatori:Rapidità nell'inserimento in copertura assicurativa•Minore costo del premio assicurativo •Vantaggi comparati in termini di "pricing" rispetto ad operazioni non assicurate•Possibilità di concedere dilazioni fino a 5 anni (a termini Consensus) su semplice richiesta nella L/C senza necessità di sottoscrivere convenzione finanziaria con la controparte bancaria estera aumentando ulteriormente la rapidità d’inserimento delle operazioni (finanziamento fino a un massimo di EUR 3 milioni)•Per operazioni di importo superiore a EUR 3 milioni possibilità di concedere dilazioni fino a 5 anni (a termini Consensus) tramite la sottoscrizione di convenzione finanziaria con una delle banche estere inserite in Convenzione che agisce come prenditore o comegarante o di concedere dilazioni fino a tre anni.


LE GARANZIE SACE ON-LINE

All’inizio del 2003 la SACE ha presentato un nuovo All’inizio del 2003 la SACE ha presentato un nuovo prodotto che consente alle banche italiane di assicurare prodotto che consente alle banche italiane di assicurare conferme di crediti documentari onconferme di crediti documentari on--line. Tale prodotto line. Tale prodotto consente dilazioni di pagamento consente dilazioni di pagamento –– sotto forma di credito sotto forma di credito fornitore, credito acquirente o misto fornitore, credito acquirente o misto -- fino a 23 mesi e 29 fino a 23 mesi e 29 giorni. Oltre a paesi per cui godiamo già di facilitazioni giorni. Oltre a paesi per cui godiamo già di facilitazioni quali la Convenzione SACE e gli Accordi quadro BERS e quali la Convenzione SACE e gli Accordi quadro BERS e ADB, con la polizza onADB, con la polizza on--line riusciamo a confermare e a line riusciamo a confermare e a concedere dilazioni di pagamento ad ulteriori 15 paesi concedere dilazioni di pagamento ad ulteriori 15 paesi rispetto a quelli già coperti da altri strumenti.rispetto a quelli già coperti da altri strumenti.


L’ACCORDO QUADRO CON LA BERS

La BERS assicura la copertura (tramite conferme di L/C, FD, avalli, ecc.) di impegni emessi da banche di 20 paesi dell’Est Europeo. Le dilazioni concesse su tali strumenti variano da un minimo di 90 giorni ad un massimo di 3 anni.L’iniziativa sull’operatività può essere attivata dall’esportatore o dall’importatore.Esistono delle limitazioni sulle merci (armi, tabacco, bevande alcoliche, prodotti vietati da norme ambientali o altre).La procedura di richiesta è abbastanza semplice ed è fruibile direttamente presso la rete.


L’ACCORDO QUADRO CON LA BERS

I paesi inseriti nel programma sono 20Le banche inserite sono, al momento, 93.L’operatività può essere attivata sia per esportazioni che per importazioni. In quest’ultimo caso la BERS garantisce eventuali fidejussioni richieste dall’esportatore – a carico dell’importatore italiano - a garanzia di pagamenti anticipati e quant’altro.


EFFETTI GARANZIE

SCONTOPRO SOLUTO

SCONTOPRO

SOLVENDO

ANTICIPAZIONESCONTO PRO

SOLUTO

CREDITO FORNITORESUPPLIER'S CREDIT

ANTICIPAZIONESCONTO PRO

SOLUTO

CREDOC

CREDITO FORNITORE


TRIANGOLARE TIED

BANCAPAESE TERZO

BORROWERPAESE IMPORTATORE

LINEA DI CREDITO A

M. L.T.

CREDITO ACQUIRENTEBUYER'S CREDIT

LINEA DICREDITO A

M. L.T.

OPEN

CREDITO ACQUIRENTE


DI DIRITTO E DI FATTO

ECONOMICO

PAESE

INDEBITA ESCUSSIONE

INSOLVENZA COMMERCIALE

PRINCIPALI RISCHI ASSICURATI DA SACE


LO SCONTO PRO-SOLUTO E RELATIVA CESSIONE DEL CREDITO

Smobilizzare i crediti rivenienti dalla concessione all'importatore di dilazioni del pagamento di merci e servizi di origine europea


VANTAGGI PER IL CEDENTE

DISPONIBILITA' IMMEDIATA DEL VALORE ATTUALE DEL CREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONINESSUN IMPEGNO DI LINEE DI CREDITO BANCARIO ELIMINAZIONE DEL RISCHIO DI CAMBIOELIMINAZIONE DEI COSTI DI GESTIONE

AMMINISTRATIVA DEL CREDITO ELIMINAZIONE DEI COSTI LEGALI DI RECUPERO IN

CASO DI INSOLVENZAAMMISSIBILITA' ALLE MISURE PUBBLICHE A

SOSTEGNO DEL CREDITO EXPORT (DLGS.143) QUALI IL CONTRIBUTO SIMESTAGLI INTERESSI PER LE OP.NI > 18MESI, LA GARANZIA SACE, LE AGEVOLAZIONI FISCALI (BOLLO EURO 1 X 10.000)


La chiave per l’exportl’export sicuro

promosso in collaborazione con


E’ il prodotto che permette all’esportatore di ottenere l’impegno della banca a effettuare, in epoca futura e, se lo desidera, a condizioni prestabilite

Concessione di dilazioni di pagamento, mediamente finanziamento (max. 5 anni) alla banca dell’importatore estero, a fronte di crediti export con pagamento a vista.Concessione di dilazioni Concessione di dilazioni di pagamento, mediamente finanziamento (max. 5 anni) di pagamento, mediamente finanziamento (max. 5 anni) alla banca dell’importatore estero, a fronte di crediti export calla banca dell’importatore estero, a fronte di crediti export con pagamento a vista.on pagamento a vista.

➠➠ La conferma dei crediti documentariLa conferma dei crediti documentari

➠➠ Smobilizzo pro soluto Smobilizzo pro soluto di impegni derivanti da di impegni derivanti da crediti export (confermati e no), tratte avallate da banche crediti export (confermati e no), tratte avallate da banche estere (di norma estere (di norma scadscad. 2 anni . 2 anni maxmax scadscad. 5 anni). 5 anni)


Finalità

Destinatari

Strumenti tecnici Credito Acuirente e Credito Fornitore fino a 5 anniCredito Credito AcuirenteAcuirente e Credito Fornitore fino a 5 annie Credito Fornitore fino a 5 anni

➠➠ Agevolare la concessione diAgevolare la concessione didilazioni all’importatoredilazioni all’importatore

➠➠ Sollevare l’esportatore dalSollevare l’esportatore dalrischio di insolvenzarischio di insolvenza

➠➠ incassare a vistaincassare a vistaImprese esportatrici Imprese esportatrici (in particolare PMI)(in particolare PMI)


L’impegno rilasciato dalla Banca ha una durata massima di 6 mesi(possono essere valutate operazioni che prevedano impegni per durate superiori).Il pricing può variare in funzione della:

➠ Tipologia dell’impegno da rilasciare➠➠ Tipologia dell’impegno da rilasciareTipologia dell’impegno da rilasciare

➠➠ Durata dell’impegnoDurata dell’impegno

➠➠ Valutazione del Rischio Paese e Rischio BancaValutazione del Rischio Paese e Rischio Banca


➠➠ COMMITMENTCOMMITMENT

➠➠ PREPRE--SETTINGSETTING

IMPEGNI DELLA BANCA A FUTURE CONCESSIONIIMPEGNI DELLA BANCA A FUTURE CONCESSIONICREDITIZIE OD OPZIONI OPERATIVECREDITIZIE OD OPZIONI OPERATIVE

MODALITA’ OPERATIVE


Impegno a confermare Credoc aperti sulle casse delle banche del Gruppo MPS

Impegno a scontare pro-soluto accettazioni di pagamento rivenienti dall’utilizzo di credoc confermati e non confermati

Impegno a riservare una quota del plafond EK da destinare alla concessione di dilazione per il regolamento di Credoc, anche se aperto con utilizzo a vista

Il Il commitmentcommitment è particolarmente efficace se concesso in fase di trattativa coè particolarmente efficace se concesso in fase di trattativa commercialemmerciale

Tipologie di COMMITMENT


AL MOMENTO DELLA CONCESSIONE DEL COMMITMENT E’ POSSIBILE PREDETERMINARE :

Il costo della confermaLo spread di sconto applicabile al parametro di mercato

(Euribor, Libor, etc.)Il tasso di sconto

Pre-setting


51 Paesi non U.E.(PVS ed emergenti) circa 300 Banche di tali paesi

i 24 Paesi U.E.

i rimanenti 8 Paesi O.C.S.E. non ricompresi nei punti sopra citati le relative Banche affidate

La “Lista EK” (Paesi e Banche) è disponibile sui siti Internet delle banche del Gruppo MPS e sul sito Federexport di Confindustria ed è soggetta a continui aggiornamenti

Paesi e Controparti EKPaesi e Controparti EK


AlbaniaAlgeriaArabia SauditaArmeniaAzerbaijanBahreinBangladeshBielorussiaBosnia-Herz.BrasileBulgariaCileCina

ColombiaCorea SudCroaziaEgitto Emirati A.U.FilippineFyromGeorgiaGiordaniaHong KongIndiaIranIndonesia

IsraeleKazakhstanKuwaitKyrgyzstanMalesiaMaroccoMauritiusMessicoMoldaviaOmanPanamaPerùQatar

RomaniaRussiaSerbia-Mont.SingaporeSudafricaTaiwanTailandiaTunisiaTurchiaUkrainaUzbekistanVietnam

PAESI EK EMERGENTI E PAESI EK EMERGENTI E IN VIA DI SVILUPPOIN VIA DI SVILUPPO


AustraliaAustriaBelgioCanadaCeca (Rep.)CiproDanimarcaEstoniaFinlandiaFranciaGermania

GiapponeGreciaIrlandaIslandaLettoniaLituaniaLussemburgoMaltaNorvegiaNuova Zelanda

Paesi BassiPoloniaPortogalloRegno UnitoSlovacchiaSloveniaSpagnaStati UnitiSveziaSvizzeraUngheria

PAESI EK U.E. E O.C.S.E.PAESI EK U.E. E O.C.S.E.


di carattere “commerciale”:

Possibilità di ampliare la dilazione fino al massimo fruibile con EK

Predeterminazione dei costi finanziari a carico dell’acquirente

Minima interferenza con il contratto commerciale (commitment ottenibile in tempi brevi)


di carattere “finanziario”:

nessun rischio di insolvenza della controparte estera (banca)nessun utilizzo di linee di creditodeterminazione dell’esatto ricavo futuro (in caso di utilizzo del pre-setting)


La Banca MPS è banca agente per crediti di aiuto alla Tunisia e all'Algeria.L'importo complessivo dei crediti d'aiuto è di EUR 88,5 milioni.Gli importatori possono godere di finanziamenti fino a EUR ctv di ITL 6 mdi di durata fino a 7 anni a tassi molto favorevoli anche in divisa locale.Beneficiari possono essere PMI locali o imprese miste con partecipazione italiana.Si possono finanziare contratti per l'acquisto di beni capitali di origine italiana.

I crediti di aiuto

Documents

IL CREDITO ALL’ESPORTAZIONE E I RELATIVI ...distribuito su 23 Paesi emergenti e su 105 controparti bancarie preventivamente selezionate da BMPS ed accettate da SACE. • Applicazione: