important - évolution des paramètres pour le rapprochement bancaire de vos relevés de comptes EDI

CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE LA TOURAINE ET DU POITOUSociété coopérative à capital variable, agréée en tant qu’établissement de crédit, dont le siège social est 18 rue Salvador Allende - BP 307 - 86008 Poitiers Cedex. Siège administratif : boulevard Winston Churchill 37041 Tours Cedex - 399 780 097 RCS Poitiers. Société de courtage d’assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 023 896. Service Communication 02 47 39 81 00

Si vous téléchargez vos relevés de comptes via la télétransmission, pour

les intégrer dans votre logiciel de rapprochement bancaire (SAGE, EXALOG,

CEDRICOM ou autre) vous pourrez être amené à modifier certains critères

de rapprochement à compter du lundi 20 mai 2013.

A cet effet, nous mettons à votre disposition un « guide de paramétrage

relevés EDI » (pages suivantes). Vous pouvez le consulter et le télécharger .

A L’ATTENTION DES RESPONSAbLES COMPTAbLES ET fINANCIERS

échanges de Données Informatisées (EDI)

Notre équipe EDI se tient à votre disposition pour toute assistance technique :

Adresse Mail Equipe EDI : encaissement@ca-tourainepoitou.fr

ConsEIls pour l’ExploItatIon DEs rElEvés DE ComptEs rEçus En télétransmIssIon par lEs protoColEs EDI WEB ou EBICs.

Diverses utilisations peuvent être faites de ces relevés.• Simple édition.• Utilisation pour le rapprochement automatique avec les opérations enregistrées sur le compte banque

en comptabilité.• Exploitation pour effectuer des prévisions de trésorerie et pour l’équilibrage des différents comptes

bancaires ouverts dans d’autres établissements.• Génération des écritures comptables à partir de ce relevé (Fonctionnalité utilisée par les Experts

comptables).

Dans tous les cas de figures nous vous préconisons d’utiliser toutes les zones normalisées dans ces relevés quelque soit la banque qui fournit les relevés de comptes. Les zones essentielles pour ces 4 utilisations sont :• Le numéro de compte,• La date d’opération,• La date de valeur,• Le code opération interbancaire (voir annexe),• Le montant et le sens de l’écriture.

Le contenu des autres zones pouvant varier en fonction des banques notamment la zone libellé. Si vous exploitez la zone « libellé » par reconnaissance des chaines de caractères pour générer des écritures comptables, vos logiciels sont à régler à chaque modification effectuée par les banques.

Nous vous préconisons donc d’utiliser plutôt les codes opérations interbancaires permettant d’identifier de manière plus précises les différentes opérations quelque soit la banque qui fournit le relevé.

Cependant dans la zone libellée de l’enregistrement détail vous pourrez trouver en début de libellé les mnémoniques suivantes :

Mnémoniques Opérations concernées

CARTECHEQUE NO

EFFETEFFETEFFETFRAISFRAIS

IMPAYEIMPAYE

REMISE CHQTIPVIRVIRVIRVIRVIRVIRVIRVIRVIRVIR

ACHAT CARTEIMAGE CHEQUE CAM/CAMREMISE ECHEANCE GLOBALEPAIEMENT NORMAL A L ECHEANCE (DT GLOBAL)PAIEMENT NORMAL A L ECHEANCE (DT DETAIL)FACTURATION GLOBALE IMMEDIATE AU DEBITFACTURATION GLOBALE FRAIS IMMEDIAT DEBITAVIS DE PRELEVEMENT IMPAYE RECUCHEQUES IMPAYES MANUELS OU H2REMISE DE CHEQUES AVEC LECTEUR-SCANNER-PRESTATAIREPRELEVEMENT TITRE INTERBANCAIRE DE PAIEMENTVIREMENT ORDINAIREVSOTVSOT UNITAIRE INTERNE DEBITVSOT LISTE INTERNE DEBITVSOT UNIT. INTERNE DEBIT SANS COMMISSION DE MOUVMTVIRT DIFFERE LISTE INTERNE DEBIT VERS EXTVSOT LISTE INTERNE DEBIT VERS EXTORDRE DE VIREMENT DIFFERE LISTE INTERNE CREDITVIREMENT SEPA CREDITVIREMENT EMIS

CONSEILS POUR L’EXPLOITATION DES RELEVÉS DE COMPTES REÇUS EN TÉLÉTRANSMISSION PAR LES PROTOCOLES EDI WEB OU EBICS.

Liste des codes opérations interbancaires présents en position 33 des enregistrements détails et complémentaires.

Code famille DésignationOPCA Opérations de caisse

OPPF Opérations de portefeuille France

OPET Opérations avec l'étranger

OPTB Opérations sur titres et bourses

AGFR Agios et frais

OPFI Opérations de financement

DIVE Divers

Code opé. Code famille Libellé Débit Crédit Générique01 OPCA Chèques payés x 02 " " Remises de Chèques x 0203 " " Chèques impayés x 04 " " Versements espèces x 05 " " Virements reçus x 0506 " " Virements émis x 0607 " " LCR/BOR domiciliés x 08 " " Prélèvements, TIP et Téléchargements domiciliés x 0809 " " Prélèvements, TIP et Téléchargements émis x 0910 " " Prélèvements, TIP et Téléchargements rejetés/impayés x 1011 " " Factures cartes de paiement/DAB-GAB x x 1112 " " Rejet de virement x 13 " " Virements de trésorerie reçus x 0514 " " Virements de trésorerie émis x 0615 " " Remises de chèques sur caisse x 0218 " " Autres virements reçus x 0521 " " Autres virements émis x 0622 " " TIP domiciliés x 0823 " " Prélèvements domiciliés x 0824 " " TIP émis x 0925 " " Prélèvements émis x 0926 " " TIP rejetés/impayés x 1027 " " Prélèvements rejetés/impayés x 1028 " " Factures cartes payées x 1129 " " Retrait DAB-GAB x 1130 " " Factures cartes remises x 1131 OPPF Remises d'effets à l'encaissement x 3132 " " Remises à l'escompte (papier commercial/chèque) x 3233 " " Effets impayés x 34 " " Incidents sur effets x x 35 " " Remises de LCR/BOR à l'encaissement x 3136 OPCA Remise de facture CB crédit x 1137 OPPF Remises de LCR/BOR à l'escompte x 3238 OPCA Facture CB impayée/rejetée x 1139 " " Virements d'Origine Extérieur (VOE) reçus x 0541 OPET Transferts vers/en provenance de l'étranger x x 4142 " " Achats/ventes de devises x x 4243 " " Autres opérations avec l'étranger x x 4344 " " Transferts émis x 4145 " " Transferts reçus x 4146 " " Achats de devises au comptant x 4247 " " Ventes de de vises au comptant x 4248 " " Levée sur achat à terme x 4249 " " Livraison sur vente à terme x 4251 OPTB Achats et ventes de titres x x 5152 " " Diverses opérations sur titres x x 5253 " " Achats/souscriptions VM/BF (Valeurs mobilières/Bourse

Française)x 51

54 " " Ventes de VM/BF (Valeurs mobilières/Bourse Française) x 5155 " " Solde de liquidation - BF (Bourse Française) x x 51

ConsEIls pour l’ExploItatIon DEs rElEvés DE ComptEs rEçus En télétransmIssIon par lEs protoColEs EDI WEB ou EBICs.

Liste des codes opérations interbancaires présents en position 33 des enregistrements détails et complémentaires.

Code opé. Code famille Libellé Débit Crédit Générique56 " " Achats OPCVM x 5157 " " Ventes OPCVM x 5158 " " Achats TCN x 5159 " " Ventes TCN x 5161 AGFR Agios x x 6162 " " Commissions et frais divers x 6263 " " Produits financiers x 6164 " " Commissions y compris taxes x 6265 " " Commissions hors taxes x 6266 " " Commissions non taxables x 6267 " " Taxes x 6268 OPET Autres opérations avec l'étranger - Débit x 4369 " " Autres opérations avec l'étranger - Crédit x 4370 AGFR Charges Financières x 6171 OPFI Tirage de crédits x 72 " " Échéance crédits x 73 " " Emission de valeurs mobilières x 74 " " Emission de titres de créances x 75 " " Remboursement x 76 " " Dépôt à terme x 77 " " Échéance dépôt à terme x 80 OPTB Achats autres TC x 5181 " " Ventes autres TC x 5182 " " Contrats x x 5183 " " Options x x 5184 " " Achats BE (Bourses étrangères) x 5185 " " Ventes BE (Bourses étrangères) x 5186 " " Opérations sur titres x x 5287 " " Revenus sur titres x 5288 " " Commissions et droits de garde x 5289 " " Remboursement impôts étrangers x 5290 OPCA VCOM émis x 0691 DIVE Opérations diverses x x 92 OPCA Centralisation de recettes x x 93 " " Centralisation de dépenses x x 94 " " Centralisations de trésorerie - Débit x 95 " " Centralisations de trésorerie - Crédit x 96 " " Télérèglements domiciliés x 0897 " " Télérèglements émis x 0998 " " Télérèglements rejetés/impayés x 1099 DIVE Annulations et régularisations x x A1 OPCA Prélèvements SEPA émis x 09A2 " " Prélèvements SEPA interentreprises émis x 09A3 " " Prélèvements SEPA rejetés/impayés émis (par le débiteur ou sa

banque - "R-transaction") x 10

A4 " " Prélèvements SEPA interentreprises rejetés/impayés émis (par le débiteur ou sa banque - "R-transaction")

x 10

A5 " " Prélèvements SEPA - reversements émis (par le créancier ou sa banque "R-transaction")

x 10

A6 " " Prélèvements SEPA interentreprises - reversements émis (par le créancier ou sa banque "R-transaction")

x 10

B1 " " Prélèvements SEPA domiciliés x 08B2 " " Prélèvements SEPA interentreprises domiciliés x 08B3 " " Prélèvements SEPA rejetés/impayés reçus (par le créancier

"R-transaction")x 10

B4 " " Prélèvements SEPA interentreprises rejetés/impayés reçus (par le créancier - "R-transaction")

x 10

B5 " " Prélèvements SEPA reversements reçus (par le débiteur - R-transaction")

x 10

B6 " " Prélèvements SEPA interentreprises - reversements reçus (par le débiteur - "R-transaction")

x 10