Individuální a originální řešení Vašich potřeb

Pojišťujeme rizika vývozních úvěrů ve stovce zemí světa

Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.

říjen 2012Ing. Jaromír Janků

3www.egap.cz

Obsah prezentace

postavení EGAPu na trhu a jeho role

pojištění se státní podporou jako pojistná ochrana proti riziku nezaplacení ze strany zahraničního odběratele a současně jako cesta, jak se dostat snadněji k bankovním úvěrům na realizaci exportních a investičních projektů

nejčastěji využívané pojistné produkty

EGAP v číslech

novinky v EGAPu

4www.egap.cz

Pokrytí úvěrového trhu

2 roky

Krátkodobé úvěry

Středně- a dlouhodobé úvěry EGAP

Tržně pojistitelné (bohaté) země

Tržně nepojistitelné (rizikové) země

KUPEGAtradiusEuler HermesCoface

5www.egap.cz

Pojistné produkty se státní podporou

• PRINCIPY A VÝHODY

Teritoriální a tržně nepojistitelná komerční rizika

Pouze rizika spojená s vývozem zboží, služeb a investic

Mezinárodní pravidla pro státem podporované vývozy

Ochrana proti riziku nezaplacení

Podpora vývozu na trhy s vyšší mírou teritoriálního rizika

Snadnější přístup k finančním zdrojům

Levnější financování vývozu

6www.egap.cz

Pojistné produkty – komerční pojištění

• PRINCIPY A VÝHODY

Krátkodobé pohledávky se splatností max. do 2 let

Tuzemské i vývozní pohledávky

Zpravidla kompletní portfolio pohledávek

Ochrana proti vzniku nedobytných pohledávek

Nízká cena

Sjednání a správa pojištění on-line

7www.egap.cz

Pojistné produkty se státní podporou

krátkodobý dodavatelský úvěr - „B“

krátkodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Bf“

dlouhodobý dodavatelský úvěr - „C“

dlouhodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Cf“

odběratelský úvěr - „D“

potvrzení akreditivu - „E“

úvěr na předexportní financování výroby - „F“

8www.egap.cz

Pojistné produkty se státní podporou

investice v zahraničí - „I“

úvěr na investici v zahraničí - „If“

náklady na prospekci zahraničních trhů - „P“

výrobní riziko - zrušení vývozního kontraktu kupujícím - „V“

záruky za závazky vývozce z kontraktu - „Z“

aktivní zajištění (pasivní zajištění) - „ZA“

9www.egap.cz

Produktová nabídka

Výrobapro export

Prospekce trhu

Předexportnífinancování

Bankovní zárukyBid BondAdvance Payment Bond

Výrobníriziko

Vývozní úvěr

Bankovní zárukyPerformance BondWarranty Bond

10www.egap.cz

Nejčastěji využívané pojistné produkty

POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH DODAVATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „B“ a „C“

• Pojištěným je vývozce.

• Vývozním dodavatelským úvěrem je časový odstup mezi splněním závazku vývozce dodat zboží nebo služby a závazkem dovozce za dodané zboží nebo služby zaplatit.

• Možnost postoupení pohledávky bance za úplatu. Pojistná smlouva musí být podepsána i vývozcem.

• Produkt „Bf“ a „Cf“ – bankou financované produkty – banka je pojištěným.

1 Smlouva o vývozu 2 Bankovní krytí vývozní pohledávky krátkodobým (B) či středně nebo dlouhodobým (C) úvěrem 3 Pojistná smlouva4 Pojistné plnění s možností vinkulace bance

11www.egap.cz

Nejčastěji využívané pojistné produkty

POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH ODBĚRATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „D“

• Pojištěným je banka.

• Vývozním odběratelským úvěrem je úvěr poskytnutý bankou vývozce přímo dovozci nebo jeho bance.

• Pojištění se řídí pravidly Konsensu OECD a umožňuje krýt rovněž rizika spojená s projektovým financováním.

• Posudek o vlivu vývozu na životní prostředí v zemi dovozce.

1 Smlouva o vývozu 2 Smlouva o úvěru na financování vývozu 3 Závazek poskytnout úvěr kupujícímu 4 Pojistná smlouva 5 Závazky vývozce bance 6 Pojistné plnění 7 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost

12www.egap.cz

Nejčastěji využívané pojistné produkty

1 Smlouva o vývozu, na jehož realizaci poskytuje banka předexportní financování 2 Úvěrová smlouva 3 Pojistná smlouva 4 Pojistné plnění 5 Pojištění výrobního rizika 6 Pojištění navazujícího vývozního úvěru 7 Vývozní úvěr 8 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost

POJIŠTĚNÍ PŘEDEXPORTNÍHO FINANCOVÁNÍ – „F“

• Pojištěným je banka.

• Pojištění lze sjednat pouze v návaznosti na pojištění pohledávek z vývozního úvěru.

• Při délce splatnosti vývozního úvěru do 24 měsíců se pojišťuje předexportní úvěr na výrobu nejvýše do 85 % hodnoty vývozu.

• Při delší splatnosti je možné pojistit předexportní úvěr nejvýše do 75 % hodnoty vývozu.

13www.egap.cz

Spoluúčast

každý pojistný produkt má svoji spoluúčast

Tabulka spoluúčastíPojistný produkt

Výše standardního

krytí

B 90 %

Bf 95 %

C 90 %

Cf 95 %

D 95 %

E 95 %

Pojistný produkt

Výše standardního

krytí

F 80 %

Fv 80-100 %

I 90 %

If 95 %

P 80 %

V 85 %

Pojistný produkt

Výše standardního

krytí

Z – neop. č. 95 %

Z – opr. č.:

- za nab., akont. 90 %

- za řádné prov. 80 %

14www.egap.cz

Vývoj pojistné angažovanosti (v mld. CZK)

66,9 68,9

89,199,1

118,1

155,9

180,3

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

mld

. Kč

15www.egap.cz

Produktová struktura nově uzavřených pojistných smluv v roce 2011 (v %)

Ostatní14,7%

Pojištění investic (typ I)

11,6%

Předexportní financování (typ F)

6,4%

Vývozní odběratelské úvěry (typ D)

67,3%

16www.egap.cz

Teritoriální struktura nově uzavřených pojistných smluv v roce 2011 (v %)

Indie4,3%

Bělorusko10,6%

Ukrajina4,1%

Turecko23,0%

Rusko26,3%

Gabun3,9%

Ázerbájdžán4,2%

Ostatní23,6%

17www.egap.cz

Teritoriální struktura pojistné angažovanosti k 31.12. 2011 (v %)

Rusko32,5%

Ostatní22,9%

Ukrajina3,9%

Turecko15,9%

Slovensko12,0%

Bělorusko3,9%

Ázerbájdžán8,9%

18www.egap.cz

Předepsané pojistné (v mil. CZK)

274

911

1 381

905

1 215

2 258 2 259

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

mil.

Kč

19www.egap.cz

Vyplacená pojistná plnění (v mil. CZK)

603

471

589

298

1 101

1 510

868

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

mil.

Kč

20www.egap.cz

Novinky

s účinností od 20. dubna 2012 může EGAP pojišťovat krátkodobé vývozní úvěry do Řecka

dosud byla tato úloha byla přenechána komerčním úvěrovým

pojišťovnám

pro vývozce to znamená, že EGAP může pojišťovat celé spektrum splatností, včetně pro něj dříve zapovězeného krátkodobého

pojištění vývozních úvěrů

možnost pojišťovat takto rozšířené spektrum splatností však neznamená, že nebude brán zřetel na ekonomickou situaci jednotlivých subjektů podílejících se na vývozu, resp. jeho financování

 

21www.egap.cz

Kontaktní údaje

DĚKUJI ZA POZORNOST

Ing. Jan Dubecoddělení pojištění teritoriálních rizik I.

Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.Vodičkova 34/701, 111 21 Praha 1

tel: 222 842 328, mobil: 723 862 314e-mail: dubec@egap.cz