Instituto de Previsión Social Gerencia …...Gerencia Administrativa Financiera Dirección de Inversiones Boletín mensual Febrero 2020 13.288.352.866.619 Total del portafolio expresado

Instituto de Previsión Social

Gerencia Administrativa Financiera

Dirección de Inversiones

Boletín mensual

Febrero 2020

13.288.352.866.619

Total del portafolio expresado en Guaraníes

2.041.284.350,77

Total del portafolio expresado en Dólares

Americanos

$704.78

$191.01

$189.31

$186.54

4 años

Plazo promedio

G: 7,63%

USD: 6,57%

Rentabilidad promedio

Dashboard

Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Febrero 2020

Inversiones Financieras

CDACaja y

equivalentes

InmueblesPréstamos a funcionarios,

jubilados y pensionados

Portafolio de inversiones

BonosTítulos

de crédito

Préstamos con fianza

Caja de ahorro a la vista

Cuenta corriente

Préstamos a funcionarios

Préstamos a jubilados y

pensionados

Inmuebles de renta


Composición del portafolio

Composición del portafolio


Portafolio GuaraníesTasa promedio

ponderado

Dólares

americanos

Tasa promedio

ponderado

Inversiones Financieras 9.484.236.857.154 7,68% 153.959.750,00 6,58%

Caja y equivalentes 585.382.419.726 1,73% 145.307,51 0,18%

Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados 1.449.505.932.411 12,94% - -

Inmuebles (*) 766.034.553.949 1,38% - -

Total 12.285.159.763.240 7,63% 154.105.057,51 6,57%

(*) Rendimiento anualizado

Evolución del portafolioPeriodo 2015-2019


0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

2015 2016 2017 2018 2019

-

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

Mile

s d

e m

illo

nes

Guaraníes

Monto Tasa promedio ponderado

0%

1%

2%

3%

4%

5%

6%

7%

2015 2016 2017 2018 2019

-

20

40

60

80

100

120

140

160

180

Mill

ones

Dólares americanos

Monto Rendimiento

Evolución del portafolioPeriodo Febrero 2020


12.100

12.120

12.140

12.160

12.180

12.200

12.220

12.240

12.260

12.280

12.300

Mile

s d

e m

illo

nes

Instrumentos en guaraníes

154

154

154

154

154

154

154

En

mill

ones

de D

óla

res

Am

eri

cano

s

Instrumentos en dólares americanos

Composición por instrumento y calificación


79%

11%

9 %6%

Distribución por instrumentos

Inversiones Financieras Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados Caja y equivalentes Inmuebles

65,42%

22,91%

11,68%

Composición por calificación de riesgos

AA AAA A

Composición por moneda y plazo promedio


92%

8%

Composición por moneda

Guaraníes Dólares americanos

46%

26%

24%

4%

Distribución por plazo

Mediano: 3 a 5 años Largo plazo : 6 años y más Corto : 1 a 2 años Caja y equivalentes

Inversiones Financieras

Inversiones financierasComposición de las inversiones financieras


Inversiones Financieras Guaraníes Dólares

americanosTotal *

%

participación

CDA 7.856.069.000.000 153.959.750,00 8.858.316.180.550,00 84%

Bonos 1.038.016.666.675 0,00 1.038.016.666.675,00 10%

Títulos de crédito 538.275.000.000 0,00 538.275.000.000,00 5%

Préstamos con fianza 51.876.190.479 0,00 51.876.190.479,00 0%

Total 9.484.236.857.154 153.959.750,00 10.486.484.037.704 100%

*TC 6.509,08

Inversiones financierasDistribución de las inversiones financieras


84%

10%5% 0%

Distribución de la inversiones financieras

CDA Bonos Títulos de crédito Préstamos con fianza

Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro - Guaraníes


Entidad MontoPlazo promedio

en años

Tasa promedio

ponderado

Banco Itaú Paraguay S.A. 1.430.000.000.000 4 5,44 %

Banco Continental S.A.E.C.A. 1.346.569.000.000 4 9,73 %

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 954.500.000.000 3 8,43 %

Banco GNB Paraguay S.A. 810.000.000.000 3 8,47 %

BBVA 728.000.000.000 3 8,22 %

Banco Regional S.A.E.C.A. 601.000.000.000 4 9,52 %

BNF 600.000.000.000 3 8,85 %

Banco Familiar S.A.E.C.A. 510.000.000.000 4 8,41 %

Banco Atlas S.A. 190.000.000.000 3 7,59 %

Banco Basa S.A. 185.000.000.000 4 9,69 %

Visión Banco S.A.E.C.A. 165.000.000.000 2 9,09 %

Bancop S.A. 100.000.000.000 3 9,42 %

Banco Río S.A.E.C.A. 100.000.000.000 1 4,75 %

Banco Do Brasil S.A. 95.000.000.000 1 4,58 %

Interfisa Banco S.A.E.C.A. 31.000.000.000 4 9,37 %

Banco Itapúa / Río 10.000.000.000 5 9,35 %

Total 7.856.069.000.000 8,15 %

• Corresponde a una colocación de 180 días

Plazo promedio en años 3

% Rendimiento promedio 8,15 %

Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro – Dólares americanos


Entidad MontoPlazo promedio

en años

Tasa promedio

ponderado

Banco Basa S.A. 70.925.000,00 4 6,92 %Banco Continental S.A.E.C.A. 27.079.750,00 6 6,42 %Banco GNB Paraguay S.A. 17.119.000,00 4 6,07 %Banco Río S.A.E.C.A. 10.547.000,00 3 6,40 %Banco Regional S.A.E.C.A. 8.400.000,00 4 5,64 %Interfisa Banco S.A.E.C.A. 6.950.000,00 4 5,98 %Bancop S.A. 4.693.000,00 3 6,44 %Visión Banco S.A.E.C.A. 3.819.000,00 5 6,98 %Banco Familiar S.A.E.C.A. 1.255.000,00 2 6,00 %Sudameris Bank S.A.E.C.A. 943.000,00 5 7,85 %Financiera Río 924.000,00 5 7,84 %Banco Atlas S.A. 705.000,00 6 6,50 %Banco Itapúa / Río 600.000,00 5 7,35 %

TOTAL 153.959.750,00



Inversiones financierasBonos por entidad - Guaraníes


Entidad MontoPlazo promedio en

añosTasa promedio

AFD 915.000.000.000 9 5,21%

Banco Familiar S.A.E.C.A. 52.916.666.675 14 7,07%

Banco Nacional de Fomento 50.000.000.000 10 7,30%

BID Invest 20.100.000.000 5 6,10%

Total 1.038.016.666.675



Inversiones financierasBonos por plazo - Guaraníes


Monto Plazo en añosTasa Promedio

Ponderado% Participación

30.000.000.000 15 7,50% 2,89%

672.916.666.675 12 5,04% 64,83%

125.000.000.000 10 6,38% 12,04%

65.000.000.000 9 5,75% 6,26%

65.000.000.000 8 5,75% 6,26%

60.000.000.000 7 5,80% 5,78%

20.100.000.000 5 6,10% 1,94%

1.038.016.666.675 100,00%



Inversiones financierasTítulos de crédito - Guaraníes


Emisor Monto Emitido Capital Amortizado Saldo Capital Plazo

en añosTasa Vencimiento

Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-Fondo

de Salud" - 1ra emisión324.500.000.000 16.225.000.000 308.275.000.000 20 5,30% 4/3/2038

Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-Fondo

de Salud" - 2da emisión230.000.000.000 - 230.000.000.000 20 5,30% 11/3/2039

Total 554.500.000.000 16.225.000.000 538.275.000.000

Inversiones financierasPréstamo con fianza - Guaraníes


EmisorMonto Emitido

Capital

Amortizado Saldo Capital Plazo en

añosTasa Vencimiento

Banco Continental S.A.E.C.A. 44.000.000.000 29.333.333.332 14.666.666.668 5 6,65% 16/2/2021

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 44.000.000.000 29.333.333.332 14.666.666.668 5 6,55% 16/2/2021

Banco Familiar S.A.E.C.A. 26.300.000.000 3.757.142.857 22.542.857.143 5 6,65% 15/11/2022

Total 114.300.000.000 62.423.809.521 51.876.190.479

ColocacionesCertificado de Depósitos de Ahorro mes de febrero


ENTIDAD

Guaraníes Dólares americanos

Monto

Adjudicado

Plazo

(días)Tasa Mínima %

Tasa de Interés

Ofertada %

Monto

Adjudicado

Plazo

(días)Tasa Mínima %

Tasa de Interés

Ofertada %

Banco Familiar S.A.E.C.A. 30.000.000.000 1.460 7,93 % 8,15% - -

Banco GNB Paraguay S.A. 50.000.000.000 1.460 7,93 % 7,95% - -

Banco Familiar S.A.E.C.A. 10.000.000.000 1.090 7,91 % 7,91% - -

Banco Atlas S.A. 30.000.000.000 365 3,98 % 6,52% - -

Banco Rio S.A.E.C.A. 50.000.000.000 365 3,98 % 5,00% - -

Banco Do Brasil S.A. 20.000.000.000 365 3,98 % 4,50% - -

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 30.000.000.000 365 3,98 % 4,50% - -

BBVA Paraguay S.A. 38.000.000.000 365 3,98 % 4,02% -

Visión Banco S.A.E.C.A. 458.000,00 1.460 5,41 % 6,76 %

Total 258.000.000.000 458.000,00

Rentabilidad promedio mensualCertificado de Depósitos de Ahorro


8,25%

Rentabilidad promedio en guaraníes8,25% 8,15%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

8,00%

9,00%

Rentabilidad promedio en guaraníes6,58% 6,58%

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

Rentabilidad promedio en dólares

Caja y equivalentes

Caja y equivalentesCaja de ahorro a la vista - Guaraníes


Entidad Caja de Ahorro Cuenta corriente Tasa de interés

Banco Nacional de Fomento 319.832.690.701 5.000.000 0,19%

Banco Itaú Paraguay S.A. 119.371.642.774 6.000.000 3,20%

Bancop S.A. 63.589.345.592 - 4,55%

Banco Basa S.A. 32.242.658.376 4,25%

Interfisa S.A.E.C.A. 30.083.321.229 10.000.000 3,00%

Banco Regional S.A.E.C.A. 9.678.482.081 2,75%

Banco Continental S.A.E.C.A. 3.680.385.929 10.000.000 2,55%

Banco GNB Paraguay S.A. 3.184.404.045 2,53%

BBVA Paraguay S.A. 2.521.453.331 3,25%

Sudameris Bank S.A.E.C.A. 540.176.454 0 3,10%

Banco Familiar S.A.E.C.A. 395.435.459 5.000.000 2,50%

Banco Do Brasil S.A. 133.826.047 2,33%

Banco Atlas S.A. 87.597.708 5.000.000 0,20%

Total 585.341.419.726 41.000.000

Caja y equivalentesCaja de ahorro - Dólares americanos


Entidad Caja de ahorro USD Cuenta corriente en USD Tasa de interés %

Banco Nacional de Fomento 134.142,04 0 0,15%

Banco Continental S.A.E.C.A. 5.885,58 0 0,50%

Banco Atlas S.A. 5.279,89 0 0,50%

Total 145.307,51

Préstamos a funcionarios, jubilados y

pensionados

Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados


Tasa de interésSaldos de Préstamos en G.

Funcionarios Jubilados y pensionados6% 3.349.931 1.009.993

7% 387.085.312 1.439.299.753

9% 3.276.672.399 4.804.015.531

10% 2.548.388.113 14.874.402.830

11% 10.594.053.502 82.566.984.132

12% 74.787.778.251 553.555.785.250

13% 1.716.973.348 6.714.800.148

14% 538.901.799.061 95.516.769.351

15% 2.870.906.729 79.366.845

16% 40.802.128.488 132.722.746

17% 13.921.705.924 0

21% 2.373.048 7.561.726

Subtotales 689.813.214.106 759.692.718.305

Total 1.449.505.932.411

Plazo promedio en años 5,5

% Rendimiento promedio 12,94%

Inmuebles

InmueblesCantidad y valor


Valor de los inmuebles en Guaraníes

Cantidad de inmuebles por cuenta catastral

Cantidad de inmuebles por unidad

766.034.553.949

776

107

InmueblesUbicación por departamentos


InmueblesIngresos en concepto de canon de arrendamiento


641

840

-

100

200

300

400

500

600

700

800

900

En m

illo

nes

de G

uara

níe

s

Dirección de

Inversiones

[email protected]

Palma N° 974 c/ Colón

Asunción / Paraguay

Teléfono (+595 21) 219-7481

Documents

Instituto de Previsión Social Gerencia …...Gerencia Administrativa Financiera Dirección de Inversiones Boletín mensual Febrero 2020 13.288.352.866.619 Total del portafolio expresado