Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Online

Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Online

Marzec 2014

SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE

Strona 2 z 66

Spis treści Wstęp ............................................................................................. 4

Rozpoczęcie pracy ............................................................................. 5

Uruchomienie systemu ................................................................... 5

Zasady bezpiecznego korzystania z BS Online.................................... 5

Logowanie do systemu ................................................................... 6

Autoryzacja zleceń/operacji ............................................................. 7

Rachunki ......................................................................................... 9

Wybierz rachunek .......................................................................... 9

Wybór rachunku do dalszej pracy .................................................. 9

Wyciągi .................................................................................... 10

Stan rachunku ............................................................................. 12

Historia rachunku ......................................................................... 13

Informacje o operacji ................................................................. 16

Kopiowanie zrealizowanego przelewu ........................................... 17

Udziały .......................................................................................... 18

Szczegóły udziału ......................................................................... 18

Historia ....................................................................................... 19

Kredyty ......................................................................................... 20

Szczegóły umów kredytowych ....................................................... 21

Historia umów kredytowych........................................................... 22

Spłata kredytu ............................................................................. 24

Szczegóły umów kart kredytowych ................................................. 26

Historia umów kart kredytowych .................................................... 26

Przelewy ........................................................................................ 28

Nowy przelew .............................................................................. 28

Nowy przelew offline .................................................................... 30

Nowy przelew ZUS ....................................................................... 31

Nowy przelew US ......................................................................... 33

Lista przelewów ........................................................................... 35

Anulowanie przelewów odroczonych ............................................... 36

Lokaty ........................................................................................... 37


Strona 3 z 66

Nowa lokata ................................................................................ 37

Lista lokat ................................................................................... 38

Zerwanie lokaty ........................................................................ 39

Zlecenia stałe ................................................................................. 41

Nowe zlecenie stałe ...................................................................... 41

Nowe zlecenie stałe do ZUS ........................................................... 43

Nowe zlecenie stałe do US ............................................................. 44

Lista zleceń stałych ...................................................................... 46

Edycja zlecenia stałego .............................................................. 48

Historia zlecenia stałego ............................................................. 48

Odbiorcy ........................................................................................ 49

Lista odbiorców ............................................................................ 49

Dodanie nowego odbiorcy ............................................................. 50

Eksport listy odbiorców .............................................................. 51

Import listy odbiorców ............................................................... 51

Doładowania telefonów .................................................................... 53

Nowe doładowanie ....................................................................... 53

Lista doładowań ........................................................................... 56

Dodanie / edycja numeru .............................................................. 57

Lista numerów telefonów .............................................................. 58

Kursy walutowe .............................................................................. 59

Tabela kursów walut ..................................................................... 59

Kalkulator walutowy ..................................................................... 60

Wnioski / przelewy zagraniczne ........................................................ 61

Złożenie wniosku ......................................................................... 61

Złożenie dyspozycji przelewu zagranicznego .................................... 62

Lista wniosków ............................................................................ 63

Komunikaty ................................................................................... 65

Zmiana hasła ................................................................................. 65

Historia logowań ............................................................................. 66


Strona 4 z 66

Wstęp

Szanowni Państwo,

Witamy bardzo serdecznie w gronie użytkowników Systemu Bankowości

InternetowejDirectBank Online.

Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych

usług dostępu do rachunku przez Internet. Klient Systemu Bankowości

Internetowej DirectBank Online będzie mógł przeprowadzić za

pośrednictwem Internetu takie operacje jak: sprawdzenie stanu

rachunków, realizacja przelewów (zwykły, ZUS, US), założenie lokaty,

spłata kredytu. Korzystanie z Systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne,

możliwe z dowolnego miejsca na świecie, a także dostępne przez całą

dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usług jest dostęp

do sieci Internet.

Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania

z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające

się wątpliwości i przybliży funkcjonalność systemu.


Strona 5 z 66

Rozpoczęcie pracy

Uruchomienie systemu

W celu uruchomienia aplikacji należy:

o Uruchomić przeglądarkę internetową

o Wpisać adres stronyhttp://online.bslubaczow.pl

Zasady bezpiecznego korzystania z BS Online

Przed zalogowaniem się do bankowości elektronicznej należy

zweryfikować, czy certyfikat strony wystawiony jest dla Centrum Uslug

Internetowych przez firmę Thawte lub DOMENY.PL, (kliknięcie na

"zatrzaśniętą kłódkę" w pasku przeglądarki). Brak "zatrzaśniętej kłódki"

oznacza, że mamy do czynienia z niebezpiecznym połączeniem, w którym

dane nie są szyfrowane. Zaleca się używać firewalla i oprogramowania

antywirusowego, a także regularnie dokonywać aktualizacji

oprogramowania na stacji roboczej korzystającej z bankowości

elektronicznej. Nie należy dokonywać płatności i logować się do serwisów

bankowości elektronicznej z podaniem swojego hasła w punktach

bezpłatnego publicznego dostępu do Internetu - w tzw. hot-spotach.

Po zakończeniu pracy w bankowości elektronicznej należy wylogować się

używając przeznaczonej do tego opcji w aplikacji, gwarantuje to poprawne

zamknięcie sesji przez użytkownika.

Bank nigdy nie prosi telefonicznie ani w formie e-mail o podanie haseł lub

potwierdzanie danych umożliwiających autoryzację operacji (np. login i

klucz autoryzacji).

W przypadku dodatkowych pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt z

Bankiem.

http://online.bslubaczow.pl/


Strona 6 z 66

Przypominamy o stosowaniu zasad, które pomogą w bezpiecznym

korzystaniu z bankowości elektronicznej:

o Aktualizuj wersję używanej przez przeglądarki,

o Zabezpiecz komputer aktualnym oprogramowaniem antywirusowym

o Regularnie aktualizuj system operacyjny,

o Chroń telefon i tablet logując się do bankowości elektronicznej,

o Kopiując do schowka systemu operacyjnego numer NRB, po

wklejeniu sprawdź jego poprawność. Najlepiej zrezygnuj z

kopiowania NRB.

o Przed podpisem przelewu, sprawdź poprawność numeru NRB.

Aktualne informacje o zagrożeniach można sprawdzić na stronie Związku

Banków Polskich: http://zbp.pl/dla-konsumentow/bezpieczny-bank/aktualnosci.

Logowanie do systemu

Proces logowania Systemu Bankowości Internetowej odbywa się

dwustopniowo. W pierwszym kroku należy w polu

Identyfikator użytkownika wprowadzić nazwę użytkownika otrzymaną podczas

wizyty w banku oraz wybrać przycisk [Dalej]. W przypadku identyfikatora

nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków.

W kolejnym kroku zostanie zaprezentowana formatka umożliwiająca

wprowadzenie losowo wybranych pozycje z hasła jak na ekranie poniżej.

Przykładowo w pierwszym polu należy podać drugi znakhasła, w drugim

polu czwarty znak hasła, itd. Przy wpisywaniu znaków hasła po wpisaniu

znaku następuje automatyczne przeskoczenie do kolejnego pola. Operację

kończymy przyciskiem [Zatwierdź].

http://zbp.pl/dla-konsumentow/bezpieczny-bank/aktualnosci


Strona 7 z 66

W przypadku poprawnego wprowadzenia odpowiednich znaków hasła i

potwierdzeniu danych klient zostanie zalogowany do aplikacji.

W przypadku podania błędnych danych, aplikacja wyświetli stosowny

komunikat, a użytkownik nie zostanie zalogowany.

Jeżeli klient loguje się pierwszy raz, należy wpisać dwukrotnie nowe hasło

oraz nacisnąć przycisk [Zatwierdź].

Po uzyskaniu dostępu do Systemu Bankowości Internetowej klient może

korzystać z oferowanych mu funkcji aplikacji w celu wykonywania operacji

bankowych w ramach udostępnionych mu rachunków bieżących.

Autoryzacja zleceń/operacji

Poniżej opisano procedurę autoryzacji operacji wykonywanych przez

klienta. Bez względu na miejsce wywołania procedura przebiega zawsze w

ten sam sposób.

Autoryzacja wykonywanych przez klienta operacji możliwa jest za pomocą

jednorazowych kodów otrzymywanych SMS-em. Proces autoryzacji operacji jest

następujący:

1) przejście do ekranu potwierdzenia danych poprzez wybór przycisku

np.:[Wyślij przelew] na formatce zlecenia skutkuje wysłaniem do

klienta (na numer telefonu podany w Banku podczas zamawiania

usługi) wygenerowanego na podstawie danych zlecenia/dyspozycji

kodu SMS,


Strona 8 z 66

2) na ekranie potwierdzenia operacji prezentowany jest opis pola do

wprowadzenia kodu zawierający numer operacji autoryzowanej w

danym dniu np.: „Wprowadź kod operacji nr 2 z dnia 25.03.2014”,

3) zlecenie będzie poprawnie zautoryzowane po wprowadzeniu

właściwego kodu SMS dla danej operacji oraz po wyborze przycisku

[Zatwierdź].

Uwaga: Każdorazowe wejście na formatkę potwierdzenia danych

zlecenia (nawet w przypadku powrotu do formularza bez

faktycznej zmiany danych) powoduje wygenerowanie i wysłanie

nowego kodu SMS.


Strona 9 z 66

Rachunki

Wybierz rachunek

Rachunki to domyślne okno jakie zostaje uruchomione po zalogowaniu się

użytkownika w systemie. W górnej części okna wyświetlona jest nazwa

zarejestrowanego użytkownika, poniżej lista rachunków jakie klient może

obsługiwać w Systemie Bakowości Internetowej.

Wybór rachunku do dalszej pracy

Wyboru rachunku dokonujemy poprzez kliknięcie na numerze rachunku.

Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami

dodatkowymi takimi jak:

o Data otwarcia rachunku

o Oprocentowanie limitu

o Oprocentowanie rachunku

o Maksymalna kwota operacji dziennej przez Internet (dzienny limit

wszystkich operacji)

o Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez Internet (limit

kwoty pojedynczej operacji)

o Przyznany limit (suma przyznanych limitów)


Strona 10 z 66

Wyciągi

Dostęp udostępnionych w formie elektronicznej otrzymujemy za pomocą

odnośnika Wyciągi. Wyciągi elektroniczne umożliwia użytkownikowi

wyświetlenie, wydruk oraz pobranie w postaci pliku PDF listy operacji

wchodzących w skład danego wyciągu.

Na liście wyciągów danego rachunku prezentowane są odnośniki do

każdego z prezentowanych wyciągów w formacie DD/MM/RRRR –

DD/MM/RRRR, będące określeniem pierwszego i ostatniego dnia okresu,

za który został przygotowany wyciąg oraz przycisk [Pobierz PDF]

umożliwiający wyświetlenie oraz zapis listy operacji dla danego wyciągu w

postaci PDF.

Wybór przycisku [POWRÓT NA LISTĘ RACHUNKÓW] umożliwia przejście

do formatki z listą rachunków.


Strona 11 z 66

Lista operacji na wyciągu

Po naciśnięciu odnośnika z zakresem dat dla danego wyciągu

prezentowana będzie lista operacji wchodzącychw skład wyciągu z

możliwością wydruku potwierdzenia każdej z operacji.Lista operacji na

wyciągu prezentuje następujące dane:

o NRB rachunku klienta,

o Okres wyciągu (data od – data do w formacie DD.MM.RRRR –

DD.MM.RRRR),

o Data księgowania –faktycznego księgowania data księgowania w

Banku

o Data operacji –data wykonania operacji

o Opis operacji,

o Kwota operacji - wartość kwoty operacji,

o Saldo po - saldo po operacji.

Dla powyższej formatki użytkownik ma do dyspozycji następujące

przyciski funkcyjne:

o [POWRÓT NA LISTĘ RACHUNKÓW] – przejście do formatki z listą

rachunków,

o [POWRÓT NA LISTĘ WYCIĄGÓW] – przejście do formatki z listą

wyciągów dla wybranego rachunku.

Wybór odnośnika z datą wybranej operacji wchodzącej w skład wyciągu

umożliwia wyświetlenie oraz wydruk potwierdzenia operacji.


Strona 12 z 66

Stan rachunku

Przejście do kolejnego okna przyciskiem [Dalej] umożliwia dostęp do

następujących danych:

o Rachunek, nazwa rachunku, imię i nazwisko Posiadacza, waluta

rachunku oraz

o Środki własne – środki na rachunku (bieżącym, ROR itp.)

o Przyznany limit – przyznany limit kredytowy

o Kwota zaległości – suma zaległych opłat i prowizji

o Suma zablokowanych środków – suma środków zablokowana na

przyszłe operacje np. blokady dla kart płatniczych, prowizje. Po

kliknięciu w link prezentowana jest lista operacji blokad środków

na rachunku.

o Kwota dostępna – wartość środków z uwzględnieniem powyższych

kwot

o Suma lokat z rachunku – łączna wartość lokat wraz z walutą

Na tej stronie wyświetlona jest również informacja na jaki dzień i godzinę

prezentowany jest stan rachunku.

o Przycisk [Aktualizuj] pozwala na pobranie bieżących wartości.

o Przycisk [Szczegóły] powoduje powrót do strony:


Strona 13 z 66

Historia rachunku

Opcja Historia rachunkuz umożliwia przegląd operacji na rachunku:

o W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty – daty należy

wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania używając

kropek

o Za ostatnie XX dni kalendarzowych – jest to domyślny zakres

historii z podpowiadaną ilością dni 30

Po zaznaczeniu opcji Wyszukiwanie zaawansowane możliwe jest określenie

dodatkowych warunków wyszukiwania:

o Dla określonego rodzaju operacji. Na liście rozwijanej będą

dostępne następujące typy operacji:

o wszystkie,

o obciążenia rachunku,

o uznania rachunki.

Domyślnie pole wypełnione będzie wartością wszystkie.

o Numer rachunku odbiorcy – pole umożliwia wpisanie numeru

rachunku. Wymagane jest by w polu tym podany był pełny numer

rachunku w formacie NRB. W przypadku gdy zostanie podany za

krótki lub błędny numer rachunku, system zwróci komunikat o

błędzie: Nieprawidłowy numer rachunku odbiorcy. Spróbuj

ponownie.

o Dane odbiorcy – w filtrze zdefiniować można pełną nazwę odbiorcy

lub jej część.

o Tytuł operacji – w filtrze zdefiniować można pełen tytuł przelewu

lub jego część.

o Kwota od – do – pola umożliwiaj ą określenie wysokości

minimalnej i maksymalnej wartości operacji, jakie należy


Strona 14 z 66

uwzględnić w wyszukiwaniu. Wymagane jest by oba pola, zarówno

„Kwota od” jak i „Kwota do” były wypełnione oba na raz albo

żadne z nich.

o Sortowanie wg daty księgowania i numeru operacji –

rosnąco/malejąco.

Dostępne przy filtrach przyciski z etykietą Opis prezentują instrukcję

wprowadzania wartości w odpowiednie pola.

Wyłączenie pola Wyszukiwanie zaawansowanepowoduje wyczyszczenie

kryteriów wyszukiwania wprowadzonych w udostępnianych przez nie

polach.

Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną

wyświetlone po naciśnięciu na przycisk[ZATWIERDŹ].

Na liście wyszukanych operacji prezentowane jest maksymalnie 1000

pozycji. Jeżeli kryteria wyszukiwania spełnia więcej niż 1000 rekordów,

system wyświetli komunikat informujący użytkownika że liczba operacji

dla danych wartości wyszukiwania przekroczyła dopuszczalną liczbę i

poprosi o zmianę kryteriów wyszukiwania.


Strona 15 z 66

Historia rachunku obejmuje następujące informacje:

o Data operacji Data księgowania – data operacji jest to data

wprowadzenia dokumentu, data księgowania, w której nastąpiło

księgowanie w Banku.

o Rodzaj operacji – informacja o rodzaj u operacji np. Prowizja,

Przelew ZUS itp.,

o Saldo przed / Saldo po – saldo przed wykonaniem operacji oraz po

jej wykonaniu,

o Kwota - kwota dokumentu,

o Tytuł płatności – opis czego transakcja dotyczy,

o Odbiorca/Nadawca – nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu

o Saldo po wyświetlonych operacjach,

o Suma wypłat – sumaryczna wartość wypłat z zadanego okresu,

o Suma wpłat – sumaryczna wartość wpłat z zadanego okresu,

o Liczba wypłat – ilość wypłat z zadanego okresu,


Strona 16 z 66

o Liczba wpłat – ilość ilości wpłat z zadanego okresu.

Dla listy operacji dostępne są następujące przyciski funkcyjne:

o [Powrót] – umożliwia ponowne określenie zakresu historii

o [Do wydruku] – pozwala na wyświetlenie danych w formacie

gotowym do wydruku, a następnie wydruk nadrukarkę

o [Pobierz PDF] – umożliwia zapisanie historii (na dysku w miejscu

wskazanym przez użytkownika) w postacipliku PDF

Przechodzenie do kolejnych stron listy operacji odbywa się poprzez

przyciski nawigacyjnedostępne nad listą oraz pod listą operacji.

Informacje o operacji

Wybór operacji z listy poprzez link z datą operacji w kolumnie Data

operacji Data księgowaniaumożliwia wyświetlenie szczegółów wybranej

operacji.

Po wyborze przycisku [DRUKUJ] dostępnego dla formatki ze szczegółami

operacji użytkownik ma możliwość wyświetlenia danych operacji w

formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruku na drukarkę.

o [POWRÓT] – umożliwia powrót do listy operacji,


Strona 17 z 66

o [DRUKUJ] – pozwala na wyświetlenie danych operacji w formacie

gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę,

o [POBIERZ PDF] – umożliwia zapisanie danych operacji (na dysku w

miejscu wskazanym przez użytkownika) w postaci pliku PDF.

Kopiowanie zrealizowanego przelewu

Klient ma możliwość skopiowania i przekazania do ponownej realizacji już

zrealizowanego przelewu. W celu skopiowania wybranego przelewu z

historii operacji należy na wyświetlonej liście operacji wybrać przelew,

który ma być skopiowany oraz nacisnąć odnośnik Kopiuj. Operator

zostanie przeniesiony do formatki wysyłania przelewu.


Strona 18 z 66

Udziały

W opcji UdziałyUżytkownik ma możliwość przeglądania udziałów klienta.

Na liście dostępne są następujące informacje:

o Rachunek – numer konta udziału

o Saldo udziału – aktualne saldo udziału

o Historia – informacje o operacjach dotyczących udziału.

Szczegóły udziału

W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o udziale należy wybrać

konto udziału z kolumny Rachunek. Otwarte zostanie okno:

Informacje dostępne w tym oknie to:

o Numer rachunku – numer konta udziału

o Ilość jednostek – ilość podstawowych jednostek udziału

o Udział zadeklarowany – wartość zadeklarowanego udziału

o Udział wniesiony – wartość wniesionego udziału

o Udział nadpłacony – wartość nadpłaconego udziału, informacja jest

wyświetlana tylko wówczas jeśli występuje nadpłata udziału

o Udział brakujący - wartość brakującego udziału, informacja jest

wyświetlana tylko wówczas jeśli występuje niedobór


Strona 19 z 66

o Saldo rachunku – aktualne saldo udziału

o Dywidenda – wartość dywidendy

Przycisk funkcyjny [POWRÓT] zamyka okno Szczegóły udziału.

Historia

W celu wyświetlenia informacji o operacjach dotyczących udziału należy

wybrać przycisk [Historia] z kolumnyHistoria.

Otwarte zostanie okno wyszukiwania, w którym należy określić:

o rachunek udziału, dla którego ma być wyświetlona historia

o zakres data lub liczbę dni, za które mają być pobierane operacje.

A następnie użyć przycisku [ZATWIERDŹ].

Zostanie wyświetlona lista operacji dla wybranego rachunku udziału

zrealizowanych w zadanym przedzialeczasowym.


o Data operacji

o Data księgowania

o Saldo udziału przed operacją i po operacji

o Kwota operacji

o Tytuł płatności

Pod listą operacji znajduje się podsumowanie zawierające:

o Saldo po wyświetlonych operacjach

o Sumę wypłat

o Sumę wpłat


Strona 20 z 66

Kredyty

W opcji KredytyUżytkownik ma możliwość przeglądania zawartych umów

kredytowych oraz rachunków kart kredytowych.

W oknie Kredytydostępne są następujące informacje:

o Numer rachunku – numer konta kredytu dla spłat kredytu

o Nazwa rachunku – nazwa handlowa,

o Nazwa posiadacza – imię i nazwisko posiadacza rachunku,

o Aktualne saldo kredytu – saldo konta kredytowego. Wartość zero

oznacza, że kredyt nie został jeszcze wypłacony,

o Historia kredytu – informacje o operacjach dla kredytu.


Strona 21 z 66

Szczegóły umów kredytowych

W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o kredycie należy wybrać

konto kredytu z kolumny Numerrachunku.

Otwarte zostanie okno:


o Numer rachunku – numer konta dla spłat kredytu,

o Nazwa produktu – nazwa handlowa,

o Posiadacz rachunku – imię i nazwisko posiadacza rachunku,

o Oprocentowanie kredytu – oprocentowanie dla kredytu,

o Data otwarcia rachunku – data otwarcia konta kapitału,

o Harmonogram spłat kredytu – daty i kwoty spłaty rat

kapitałowych,

o Harmonogram spłat odsetek – daty i planowane kwoty spłaty

odsetek,

Przycisk funkcyjny [WSTECZ] zamyka okno Kredyt.

Jeśli walutą kredytu jest PLN, to na formatce danych kredytu dostępny

będzie także przycisk [SPŁAĆ].


Strona 22 z 66

Historia umów kredytowych

W celu wyświetlenia informacji o operacjach dla kredytu należy wybrać

odnośnik szczegóły z kolumnyHistoria kredytu.


W oknie tym należy określić zakres dat lub liczbę dni, za które mają być

pobierane operacje. Po zdefiniowaniu kryterium wyszukiwania operacji dla

kredytu oraz wyborze przycisku [ZATWIERDŹ] zostaniewyświetlona lista

operacji zrealizowanych w zadanym przedziale czasowym.


Strona 23 z 66

Na liście operacji kredytu dostępne są następujące informacje:

o data operacji i data księgowania - data operacji jest to data

wprowadzenia dokumentu, data księgowania – data, w której

nastąpiło księgowanie dokumentu. W przypadku dniroboczych daty

te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złożona jest w

dniu wolnym lub pogodzinach określonych regulaminem banku

daty będą różne. Przykład: dyspozycja przelewu złożona

wniedzielę będzie miała datę operacji np. 23-03-2014, a data

księgowania będzie 24-03-2014 tj. pierwszegodnia roboczego po

dniu wolnym.

o saldo przed i saldo (po operacji),

o kwota – kwota spłaty kapitału,

o tytuł płatności,

o odbiorca/nadawca operacji,

o saldo po ostatniej operacji na liście,

o suma wpłat – suma spłat kredytu,

o suma wypłat.

oraz przyciski funkcyjne:

o [POWRÓT] – powrót do listy rachunków kredytowych

o [ZMIEŃ ZAKRES] – powrót do definiowania zakresu historii

o [DO WYDRUKU] – pozwala na wyświetlenie danych w formacie

gotowym do wydruku, a następnie wydruk nadrukarkę

o [POBIERZ PDF] – umożliwia zapisanie historii (na dysku w miejscu

wskazanym przez użytkownika) w postacipliku PDF

Z poziomu formatki danych kredytu możliwa jest spłata raty kredytu w

PLN środkami ze wskazanego przez operatora konta za pomocą przycisku

[SPŁAĆ]. Otwiera on formatkę umożliwiającą spłatę kredytu.


Strona 24 z 66

Spłata kredytu

Prezentowane są następujące pola:

o Kwota raty kapitałowo-odsetkowej - sumaryczna wartość kapitału

oraz odsetek dla naj bliższej raty wynikającej z harmonogramu

spłat kredytu wraz z informacją o walucie "PLN”. Tylko do odczytu.

Sprawdzane jest, która z dat naj bliższej raty (data kapitałowa,

data odsetkowa) jest wcześniejsza. Na ekranie prezentowana jest

wartość (rata kapitałowa, rata odsetkowa) odpowiadająca

wcześniejszej z w/w dat. Jeżeli daty te są równe, prezentowana

jest suma wartości (rata kapitałowa + rata odsetkowa).

o Aktualne zaległości na rachunku - informacja na temat sumy kwot

zaległości kapitałowych, odsetkowych oraz zaległych prowizji na

rachunku kredytowym. Tylko do odczytu.

o Tytuł płatności – opis: „Numer umowy: <NR_UMOWY>”, gdzie

<NR_UMOWY> to numer umowy kredytowej. Tylko do odczytu.

o Kwota spłaty – suma kwoty raty kapitałowo-odsetkowej i

aktualnych zaległości na rachunku.

o Waluta „PLN", pole tylko do odczytu.

o Data realizacji – data realizacji przelewu (domyślnie bieżąca) w

formacie DD.MM.RRRR oraz kalendarz, zapomocą którego

użytkownik może wybrać datę realizacji przelewu.

Przyciski dostępne na formatce:

o [WYŚLIJPRZELEW] – przycisk powoduje wyświetlenie ekranu do

zatwierdzania spłaty kredytu.

o [ZREZYGNUJ] – system prezentuje komunikat: Czy na pewno chcesz

zrezygnować?. Jeżeli użytkownikpotwierdzi [OK], wtedy system


Strona 25 z 66

powraca do formatki prezentującej szczegóły kredytu. W

przypadku wyboruprzycisku [Anuluj] system nie dokonuje żadnej

akcji.

Wyświetlenie ekranu do zatwierdzania spłaty kredytu prezentuje

następujące pola:

o Konto obciążane – numer rachunku w formacie NRB z którego

następuje spłata kredytu. Tylko do odczytu.

o Konto kredytu – numer rachunku kredytowego w formacie NRB, na

który dokonywana jest wpłata. Tylko doodczytu.

o Kwota raty kapitałowo-odsetkowej – pole tylko do odczytu

analogicznie, jak na wcześniejszym ekranie.

o Aktualne zaległości na rachunku – pole tylko do odczytu

analogicznie, jak na wcześniejszym ekranie.

o Tytuł płatności – pole tylko do odczytu analogicznie, jak na

wcześniejszym ekranie.

o Kwota spłaty – kwota spłaty wprowadzona przez użytkownika w

opcji Kwota spłaty na wcześniejszymekranie. Tylko do odczytu.

o Data realizacji – data realizacji przelewu wprowadzona przez

użytkownika w opcji Data realizacji na wcześniejszym ekranie.

Tylko do odczytu.

Przyciski dostępne na formatce:

o [WSTECZ] – powrót do ekranu spłaty kredytu.

o [ZATWIERDŹ] – akceptacja operacji

o [ZREZYGNUJ] – system prezentuje komunikat: Spowoduje to

utracenie wprowadzonych danych przelewu, czychcesz kontynuować?.

Jeżeli użytkownik potwierdzi [OK], nastąpi powrót do formatki

prezentującejszczegóły kredytu. Jeżeli użytkownik wybierze

[Anuluj] system nie dokonuje żadnej akcji.

W przypadku pozytywnego zatwierdzenia spłaty kredytu wyświetlony

zostanie komunikat informacyjny o przyjęciu zlecenia do realizacji.


Strona 26 z 66

Szczegóły umów kart kredytowych


1) Waluta,

2) Aktualne saldo karty kredytowej,

3) Dostępne środki,

4) Przyznany limit kredytowy,

5) Aktualne saldo konta rozliczeniowego,

6) Aktualne oprocentowanie kredytu kartowego.

Przycisk funkcyjny [Wstecz] powoduje powrót do listy kredytów.

Historia umów kart kredytowych

W celu wyświetlenia informacji o operacjach dla rachunku kredytowego

powiązanego z kartami kredytowymi należy wybrać odnośnik szczegóły z

kolumny Historia kredytu.



Strona 27 z 66

W oknie tym należy określić:

1) zakres data lub liczbę dni, za które mają być pobierane operacje,

2) czy ma być wyświetlana lista transakcji czy rozliczeń.

a następnie użyć przycisku [Zatwierdź].

Jeśli na formatce HISTORIA OPERACJI DLA KARTY KREDYTOWEJ została

wybrana opcja Lista transakcji zostanie wyświetlona lista transakcji dla

rachunku karty kredytowej zrealizowanych w zadanym przedziale

czasowym.

Jeśli została wybrana opcja Lista rozliczeń zostanie wyświetlona lista

rozliczeń dla rachunku karty kredytowej zrealizowanych w zadanym

przedziale czasowym.

Wygląd i znaczenie informacji analogiczne do Historia umów kredytowych.


Strona 28 z 66

Przelewy

Nowy przelew

W celu zdefiniowania przelewu należy Wybrać rachunek, z którego ma być

wysłany przelew, następnie z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy

przelew lub w oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew

Zostanie otwarte okno:

Należy wprowadzić następujące dane:

o Odbiorca – jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (patrz

menu Odbiorcy) mogą zostaćwybrane z listy. Na liście odbiorców

wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane

zostanąprzeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr


Strona 29 z 66

rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie byłwcześniej

zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania

dokumentu, a przyciskiem [Zapiszodbiorcę] dodać do listy.

o Szablon – zdefiniowany przelew można zapisać jako szablon. Po

wybraniu przycisku [Zapisz] należy wpisaćnazwę szablonu i

zatwierdzić [Ok]. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane

na przelewie tj. Nazwęodbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz

Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawioneprzez

użytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej

rejestracji przelewu nie ma koniecznościwpisywania wszystkich

danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk

[Usuń] umożliwiawykasowanie wybranego szablonu.

o Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana

automatycznie zgodnie z zapisem wszablonie. Użytkownik może

zmienić wartość kwoty.

o Tytułem – tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po

wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy

przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola może zostać

zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków.

o Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza

rachunku

o Data realizacji – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą.

Należy wprowadzić oczekiwaną datę realizacjilub skorzystać z

kalendarza po wyborze odnośnika Kalendarz.

Jeśli zostanie podana data aktualna, to przelew zostanie wysłany jako

przelew bieżący. Natomiast jeśli podanadata będzie datą przyszłą, to

przelew zostanie wysłany jako przelew odroczony z przyszłą datą

realizacji.

Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:

o [WYŚLIJ PRZELEW] – przejście do potwierdzenia

o [ZREZYGNUJ] – wycofanie się z operacji

Przycisk [WYŚLIJ PRZELEW] powoduje przejście do okna, w którym

użytkownik może zweryfikować wprowadzonedane, a następnie:

o Powrócić do definiowania przelewu odroczonego i poprawić błędne

dane – przycisk [WSTECZ]

o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [ZATWIERDŹ]

o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [ZREZYGNUJ]


Strona 30 z 66

Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia

jednorazowego kodu SMS.

Nowy przelew offline

Zdefiniowanie przelewów w trybie offline może być istotne dla

użytkowników, którzy nie mają stałego połączenia z Internetem, a

korzystają z łącza czasowego. Na czas definiowania przelewów użytkownik

może rozłączyć się z Internetem, a następnie połączyć w celu wysłania

dokumentów do realizacji.

W celu zdefiniowania przelewu offline należy w oknie Przelewy wybrać funkcję

Nowe przelewy offline.

W pierwszej kolejności należy określić liczbę przelewów jaka ma być

zdefiniowana. Liczba przelewów może być z zakresu od 1 do 30.


o [Dalej] – przejście do definiowania przelewów offline

o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji

Po wybraniu przycisku [Dalej] wyświetlona zostanie zadeklarowana przez

użytkownika ilość formatek przelewów oraz komunikat o możliwości

odłączenia od Internetu. Należy odłączyć się od Internetu i przystąpić do

definiowania przelewów, zgodnie z opisem zamieszczonym powyżej.

Przed wysłaniem przelewów należy się upewnić czy połączenie z

Internetem jest aktywne i nacisnąć [OK] Jeśli czas aktywności danej sesji

nie został przekroczony wyświetlony zostanie komunikat o „Jesteś

zalogowany do systemu”. W przeciwnym wypadku należy ponownie się

zalogować.

Po zatwierdzeniu informacji o zalogowaniu w systemie lub po ponownym

zalogowaniu otwarta zostanie strona Potwierdzenie przelewu (tak jak w

przypadku wprowadzania przelewów online) z listą

przelewówzdefiniowanych przez użytkownika.

Użytkownik ma do dyspozycji klawisze funkcyjne:

o [Wstecz] – powrót do definiowania przelewów, możliwość

poprawienia danych

o [Zatwierdź] – akceptacja i zakończenie składania przelewów


Strona 31 z 66

o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji składania przelewów



Nowy przelew ZUS

Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy Wybrać rachunek, z którego ma

być wysłany przelew a następnie Z menu systemu wybrać opcję Przelewy

-> Nowy przelew ZUS lubw oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew

ZUS.


o Szablon – przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy można zapisać

w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie

mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość

dokumentu, a następnie zapisać j ako szablon po wybraniu

[Zapisz] i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51

o Nr rachunku ZUS – w zależności od typu składki użytkownik ma do

wyboru następujące numery rachunków.

o Typ wpłaty – literowy symbol rodzaj u wpłaty.


Strona 32 z 66

o Deklaracja – określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata,

zapis w formacie MMRRRR

o Nr deklaracji – dwucyfrowy numer deklaracji

o Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego – numer decyzji o

nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer

decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer

decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ

ratalny


automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może


o Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika

ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu

płatnika składek przekazanym do ZUS.

o NIP płatnika – Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10

cyfr bez znaku „-”

o Typ identyfikatora uzupełniającego – typ dodatkowego dokumentu

identyfikującego płatnika. Należy wybrać z listy.

o Identyfikator uzupełniający – numer dokumentu dodatkowego (w

przypadku wyboru wartości brak dla typu identyfikatora

uzupełniającego pole jest nieaktywne)


rachunku

o Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą

o Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne:

o [Wyślij przelew] – przejście do potwierdzenia przelewu


o Przycisk [Wyślij przelew] powoduje przejście do okna, w którym

użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:

o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane –

przycisk [Wstecz]

o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [Zatwierdź]

o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [Zrezygnuj]




Strona 33 z 66

Nowy przelew US

Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy Wybrać rachunek, z którego ma

być wysłany przelew a następnie Z menu systemu wybrać opcję Przelewy

-> Nowy przelew US lubw oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew

podatku.


o Szablon – przelew US można zapisać w postaci szablonu.

Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego

szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie

zapisać j ako szablon po wybraniu przycisku [Zapisz] i podaniu

nazwy szablonu np. US_PIT5

o Numer rachunku organu podatkowego – numer rachunku

bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB.

o Symbol formularza – oznaczenie powinno odpowiadać numerowi

rachunku bankowego.

o Okres US – okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy.


automatycznie zgodnie z zapisem wszablonie. Użytkownik może


o Identyfikacja zobowiązań – Pole nieobowiązkowe, wypełnia się,

jeżeli wpłata należności wynika z decyzji,postanowienia tytułu


Strona 34 z 66

wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy

jednostki samorząduterytorialnego (np. podatek od nieruchomości,

podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzićmaksymalnie 21

znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =.

o Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika

o Typ identyfikatora – typ dodatkowego dokumentu

identyfikującego. Należy wybrać z listy.

o Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego


rachunku

o Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą


o [Wyślij przelew] – przejście do potwierdzenia przelewu


Przycisk [Wyślij przelew] powoduje przejście do okna, w którym

użytkownik może zweryfikować wprowadzonedane, a następnie:

o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane –

przycisk [Wstecz]

o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [Zatwierdź]





Strona 35 z 66

Lista przelewów

Przelewy jakie zostały wprowadzone można przeglądać wraz z ich

statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy Z menu systemu wybrać

opcję Przelewy -> Lista w oknie Przelewy wybrać funkcję Podgląd przelewów.

Przelewy można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie. Istnieje

możliwość filtrowania przelewów od określonej daty – domyślnie w polu

wyświetlana jest data bieżąca. Przelewy można również przeglądać

wszystkie bądź o określonym typie.

Dla każdego wprowadzonego przelewu dostępne są następujące

informacje:

o Status – informacja o etapie realizacji przelewu

o Data przelewu – data wprowadzenia

o Typ – informacja o rodzaj u przelewu: zwykły, ZUS, US

o Kwota – kwota dokumentu

o Nazwa odbiorcy – dane odbiorcy przelewu

o Tytułem – tytuł operacji

Przelewy na liście sortowane są po dacie zlecenia co oznacza, że

najnowsze przelewy prezentowane są na górze listy.

Dla każdego przelewu pole Data przelewu stanowi link do formatki

szczegółów wybranego przelewu.


Strona 36 z 66

Anulowanie przelewów odroczonych

Dla listy przelewów dostępna jest dodatkowa kolumna Usuń umożliwiająca

anulowanie przelewów odroczonych o statusie aktywne.

W celu anulowania wybranego przelewu odroczonego należy na

wyświetlonej liście przelewów wybrać przelew odroczony o statusie aktywny

a następnie link usuń. Zostanie zaprezentowana formatka anulowania

przelewu odroczonego. W celu ostatecznego anulowania przelewu

odroczonego należy wprowadzić poprawny klucz oraz nacisnąć przycisk

[Anuluj przelew].

Po wykonaniu tej akcji zostanie zaprezentowana formatka potwierdzająca

anulowanie przelewu odroczonego.

Przelew odroczony, który został anulowany prezentowany jest na liście

przelewów w statusie w trakcje zrywania do czasu zmiany statusu przelewu

przez system bankowy.


Strona 37 z 66

Lokaty

Nowa lokata

W celu założenia lokaty należy w oknie Lokaty wybrać funkcję Nowa lokata.


Należy wprowadzić następujące dane:

o Kwota lokaty

o Rodzaj oprocentowania – do wyboru są lokaty o stałym i o

zmiennym oprocentowaniu*

o Okres lokaty – w zależności od ustawienia rodzaj u

oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista rodzajów

lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty.

o Sposób zadysponowania lokatą – określa w j aki sposób ma się

zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca. Możliwe

sposoby zadysponowania lokatą po jej zakończeniu:

o Prześlij na rachunek – środki na lokacie wraz z

należnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na

rachunek bieżący.

o Przedłuż z odsetkami – lokata zostanie automatycznie

przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty

będzie obejmowała również naliczone odsetki.


Strona 38 z 66

o Przedłuż bez odsetek – lokata zostanie automatycznie

przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty

będzie równa pierwotnej kwocie założenia lokaty,

należne odsetki za poprzedni okres zostaną

zaksięgowane na rachunku bieżącym.

Pole Data i Zleceniodawca są wpisywane automatycznie. Użytkownik ma do

dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:

o [Załóż lokatę] – przejście do formatki potwierdzającej operację

założenia lokaty

o [Zrezygnuj] – wycofanie się z założenia lokaty

Przycisk [Załóż lokatę] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik

może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:

o Powrócić do definiowania lokaty i poprawić błędne dane – przycisk

[Wstecz]

o Zakończyć definiowanie lokaty – przycisk [Zatwierdź]


Lista lokat

Wszystkie lokaty jakie zostały założone można przeglądać wraz z ich

statusem realizacji. Aby wyświetlić lokaty należy w oknie Lokaty wybrać

funkcję Podgląd lokat.

W pierwszym kroku zostanie zaprezentowana informacja o sumarycznej

kwocie założonych lokat wraz z walutą.

Lokaty można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie.

Dla każdej lokaty dostępne są następujące informacje:

o Status – informacja o etapie zakładania lub zrywania

o Data rozpoczęcia – data początku lokaty

o Typ lokaty – informacja o rodzaj u lokaty

o Kwota lokaty

o Waluta – waluta w jakiej założona została lokata

o NRB – numer konta lokaty

o Zerwij –parz rozdział „Zerwanie lokaty”


Strona 39 z 66

Dla każdej lokaty pole Data rozpoczęcia stanowi link do formatki szczegółów

wybranej lokaty

Zerwanie lokaty

Użytkownik ma możliwość zerwania poprzez wybórlinku Zerwij.

Po wyborze odnośnika ze statusem lokaty aktywnej zostanie otwarte

poniższe okno umożliwiającepotwierdzenie zerwania lokaty. Zatwierdzenie

zerwania lokaty wymaga autoryzacji operacji.


Strona 40 z 66

Użytkownik dodatkowo ma możliwość zrywania lokat założonych w kasie

Banku (nie związanych z żadnym rachunkiem bieżącym).

Po wyborze lokaty założonej w kasie a następnie kliknięciu w odnośnik

Zerwij prezentowana jest formatka potwierdzenia zerwania lokaty nie

związanej z rachunkiem bieżącym.

W polu Po zerwaniu prześlij na rachunek użytkownik ma możliwość wyboru

rachunku, na który mają być przekazane środki z zamykanej lokaty

(kapitał + odsetki). Lista rachunków do wyboru prezentuje rachunki

dostępne dla użytkownika.

Po wybraniu rachunku i kliknięciu przycisku [Zatwierdź] prezentowana jest

formatka potwierdzenia zerwania lokaty, służąca do autoryzacji zerwania

lokaty założonej w kasie. Zatwierdzenie operacji zerwania lokaty wymaga

autoryzacji operacji.


Strona 41 z 66

Zlecenia stałe

Zlecenie stałe jest to polecenie cyklicznej realizacji płatności obciążających

rachunek klienta.

Opcja służy do definiowania przez klienta stałych dyspozycji:

o Zwykłych

o Do ZUS

o Dla US

Nowe zlecenie stałe

W celu zdefiniowania nowego zlecenia należywybrać rachunek, z którego

ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać opcję

Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie lub w oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję

Nowe zlecenie stałe



Strona 42 z 66

Należy zdefiniować następujące dane:

o Odbiorca z listy – jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane

(patrz rozdział Odbiorcy) mogą zostać wybrane z listy. Na liście

odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy

jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa

odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej

zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania

dokumentu, a przyciskiem [Zapisz odbiorcę] dodać do listy.

o Nazwa odbiorcy – nazwa odbiorcy zlecenia

o Nr rachunku odbiorcy – numer rachunku odbiorcy zlecenia w

formacie NRB


automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może


o Tytułem – tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie

przekracza 140 znaków.

o Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia:

jednorazowo, co określoną ilość dni lub co określoną ilość

miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub

miesięcy.

o Data pierwszej płatności – dla płatności jednorazowej należy podać

datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach

należy zdefiniować datę pierwszej realizacji lub skorzystać z

podpowiedzi kalendarza. Data pierwszej płatności nie może być

datą bieżącą.

o Data ostatniej płatności – dla płatności jednorazowej pole nie

występuj e, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy

zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z

kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe.

o Data – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą


rachunku.


o [Załóż zlecenie] – przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia


Przycisk [Załóż zlecenie] powoduje przejście do okna, w którym



Strona 43 z 66

o Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane –

przycisk [Wstecz]

o Zakończyć składanie zlecenia – przycisk [Zatwierdź]

o Zrezygnować z operacji – przycisk [Zrezygnuj]

Uwaga: Zatwierdzenie zlecenia stałego wymaga wprowadzenia


Nowe zlecenie stałe do ZUS

W celu zdefiniowania nowego zlecenia dla ZUS należywybrać rachunek, z

którego ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać

opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie ZUS lub w oknie Zlecenia stałe

wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe ZUS.


Lista pól do wypełnienia jest taka sama jak w przypadku Przelewu do ZUS.

Dodatkowe pola określające parametry zlecenia stałego:


Strona 44 z 66




miesięcy.





datą bieżącą.











przycisk [Wstecz]





Nowe zlecenie stałe do US

W celu zdefiniowania nowego zlecenia dla US należywybrać rachunek, z

którego ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać

opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie US lub w oknie Zlecenia stałe wybrać

funkcję Nowe zlecenie stałe US.



Strona 45 z 66

Lista pól do wypełnienia jest taka sama jak w przypadku Przelewu do US.

Dodatkowe pola określające parametry zlecenia stałego:




miesięcy.





datą bieżącą.









Strona 46 z 66




przycisk [Wstecz]





Lista zleceń stałych

Zlecenia, jakie zostały zdefiniowane można przeglądać wraz z ich

statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy w oknie Zlecenia stałe

wybrać funkcję Lista

Zlecenia można przeglądać:

o Wszystkie, bądź o określonym statusie

o Za określony, wybrany z listy przedział czasowy

Dla każdego wprowadzonego zlecenia dostępne są następujące

informacje:

o Status – informacja o etapie realizacji

o Blokada – informacja o stanie blokady danego zlecenia:


Strona 47 z 66

o Blokada banku (czerwona ikona) – zlecenie, na które została nałożona

blokada banku. Zlecenia z taką blokadą nie można edytować oraz

usuwać.

o Blokada klienta

aktywna (żółta ikona) – blokada zostaje nałożona w okresie, w

którym następuje data kolejnej realizacji.Przykład: Data

następnej realizacji zlecenia to 24.02.2009. Blokada zostaje

założona w dniu 20.02.2009 na okres od 02.2009 do 05.2009,

wówczas zablokowane zlecenie stałe będzie prezentowane na

liście zleceń w kolumnie Blokada jako zlecenie z blokadą

aktywną.

przyszła (czarna ikona) – blokada zostaje nałożona w okresie

późniejszym niż data kolejnej realizacji zlecenia.Przykład: Data

kolejnej realizacji zlecenia to 24.02.2009. Blokada zostaje

nałożona w dniu 20.02.2009 na okres od04.2009 do 08.2009,

wówczas zablokowane zlecenie stałe będzie prezentowane na

liście zleceń w kolumnie „Blokada” jako zlecenie z blokadą

przyszłą.Blokada zmieni status na „aktywna” w miesiącu, w

którym nastąpi data realizacji zawierająca się w okresie, naktóry

została nałożona blokada czyli w tym przypadku w miesiącu

kwietniu.

Niezablokowane – dla zlecenia, nie została nałożona blokada

o Data realizacji – data realizacji zlecenia

o Typ – informacja o rodzaj u zlecenia: Zwykłe, Podatkowe, ZUS

o Kwota – kwota zlecenia

o Tytułem – tytuł operacji zdefiniowany na zleceniu

Z prawej strony zlecenia użytkownik ma do dyspozycji następujące

odnośniki:

o Edytuj – umożliwia poprawienie kwoty zlecenia, daty ostatniej

płatności, okresu powtarzalności oraz nałożenie lub zdjęcie blokady

na zleceniu stałym,

o Kopiuj – umożliwia wczytanie danych wybranego zlecenia stałego i

wypełnienie nimi formatki nowegozlecenia stałego,

o Usuń – pozwala na usunięcie zlecenia stałego z listy, pole

umożliwiające zaznaczenie wybranego zlecenia stałego w celu

przeglądu historii realizacji dla zleceniastałego.

Dodatkowo pod listą zleceń dostępny jest odnośnik Historia zlecenia stałego

umożliwiający przeglądaniehistorii realizacji wybranego zlecenia stałego.

W przypadku, gdy dla wybranego zlecenia stałego nie jestdostępna


Strona 48 z 66

historia realizacji prezentowany jest komunikat: Brak historii dla

wybranego zlecenia.

Uwaga: Funkcja Edytuj i Usuń nie jest aktywna dla zleceń zrealizowanych, w

trakcie zakładania oraz dlazleceń aktywnych, dla których została nałożona

blokada banku. Funkcja Kopiuj nie jest aktywna dla zleceń ostatusie w

trakcie zakładania.

Edycja zlecenia stałego

W celu wykonania modyfikacji zlecenia stałego należy wybrać z listy

zleceń zlecenie stałe o statusie aktywneoraz link edytuj w kolumnie Edytuj.

Następnie dokonać i autoryzować odpowiednie zmiany.

Historia zlecenia stałego

Po wybraniu zlecenia stałego z listy oraz opcji Historia zlecenia stałego

dostępnego pod listą zleceń zostanie wyświetlona lista, zawierająca

historię realizacji danego zlecenia stałego.


o Wykonanie – numer planowy realizacji,

o Data realizacji – data realizacji zlecenia stałego,

o Kwota przelewu,

o Tytuł przelewu,

o Status realizacji (oczekujące, odrzucone, zrealizowane),

o Powód braku realizacji – powód braku realizacji dla zleceń

odrzuconych.


Strona 49 z 66

Odbiorcy

Lista odbiorców

Istotnym elementem systemu jest definicja Odbiorców. W opcji tej

użytkownik ma możliwość wpisania pełnych danych związanych ze swoimi

kontrahentami. Definicja ta umożliwia szybką realizację transakcji bez

konieczności każdorazowego wpisywania danych odbiorcy, numeru

rachunku oraz tytułu operacji.

Po wybraniu opcji Odbiorcy z menu systemu wyświetlona zostanie lista

kontrahentów już zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest

pusta).

Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to:

o Nr odbiorcy

o Nazwa krótka – nazwa skrócona odbiorcy. Jeżeli prz

o Nr rachunku odbiorcy – numer konta adresata operacji w formacie

NRB

o Nazwa pełna – pełna nazwa odbiorcy operacji

Z prawej strony danych o odbiorcy użytkownik ma do dyspozycji dwie

funkcje:

o edytuj – umożliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru

rachunku lub tytułu operacji)

o usuń– pozwala na usunięcie odbiorcy z listy

Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga potwierdzenia.


Strona 50 z 66


o [Usuń odbiorcę] – usunięcie danych odbiorcy z listy

o [Nie usuwaj] – rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy

odbiorców

Dodanie nowego odbiorcy

W celu dopisania odbiorcy należy menu systemu wybrać opcję Odbiorcy ->

Nowy lub W oknie Lista odbiorców wybrać funkcję Nowy odbiorca.

Zdefiniować:

o Numer kolejny odbiorcy - pole aktualnie niewykorzystywane

o Nazwę skróconą

o Nazwę pełną – imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub

nazwę w przypadku instytucji

o Numer rachunku odbiorcy – numer konta adresata płatności w

formacie NRB

o Tytuł płatności – np. Zapłata za fakturę numer……. Z dnia

o Odbiorca zaufany – jeśli tak przelewy nie będą autoryzowane za

pomocą SMS.



Strona 51 z 66

o [Załóż odbiorcę] – dopisanie danych odbiorcy do listy

o [Zrezygnuj] – rezygnacja z dopisania odbiorcy

Eksport listy odbiorców

Na formatce prezentującej listę odbiorców dostępny jest odnośnik Eksport

odbiorców umożliwiający pobranie danych odbiorców do pliku. Po wyborze

odnośnika następuje eksport pliku kontrahenci_export.xml, który zawiera

listę kontrahentów. Plik można wyświetlić na ekranie lub zapisać we

wskazanym miejscu.

Import listy odbiorców

Na formatce prezentującej listę odbiorców dostępny jest odnośnik Import

odbiorców umożliwiający pobranie danych odbiorców z pliku.

Opcja umożliwia import danych kontrahentów (odbiorców) dla bieżącego

użytkownika. Importowane dane powinny być zapisane formacie XML o

strukturze identycznej jak w przypadku eksportowania danych

kontrahentów do pliku.

Uruchomienie opcji Import odbiorców wyświetleniem ekranu Importu odbiorców

służącego do wskazania pliku z danymi kontrahentów.

W opcji należy wskazać plik xml poprzez wybranie przycisku [Przeglądaj]

oraz wybrać typ importu spośród opcji:

o Dodaj nowych – pozycja domyślnie zaznaczona,

o Popraw istniejących i dodaj nowych – nadpisanie istniejących i

dodanie nowych wpisów,

o Usuń poprzednich i dodaj wszystkich – usunięcie wszystkich

wpisów i wprowadzenie kontrahentów z pliku.

Po wybraniu pliku oraz typu importu należy zainicjować import

przyciskiem [Importuj plik].

System sprawdzi rozmiar pliku. Jeżeli przekracza on 2 MB, to wyświetlony

zostanie komunikat informujący o przekroczeniu maksymalnego

dopuszczalnego rozmiaru, a proces importowania danych zostanie

przerywany.

Po zakończeniu procesu importu wyświetlana jest informacja o jego

przebiegu.


Strona 52 z 66

Przycisk [Zrezygnuj] anuluje import i powoduje powrót do listy

kontrahentów.


Strona 53 z 66

Doładowania telefonów

Nowe doładowanie

W celu zdefiniowania nowego przelewu na doładowanie telefonu pre-paid

należy:

Z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Nowe doładowanie lub w

oknie Lista doładowań wybrać funkcję Nowe doładowanie.



Strona 54 z 66

Formatka nowego przelewu na doładowanie zawiera następujące dane:

o listę wyboru z etykietą Doładowanie – zawierającą opcję Wybierz i

nazwy wszystkich doładowań z listy numerów doładowań Klienta.

Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania wartość

ustawiona jest na Wybierz, pole z etykietą

o Nazwa odbiorcy – pole bez możliwości edycji, w którym

prezentowana jest nazwa Dostawcy usługi doładowań,

o pole z etykietą Nr rachunku odbiorcy – pole bez możliwości edycji, w

którym prezentowany jest w formacie xx

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx numer rachunku Dostawcy usługi

doładowań,

o listę wyboru Operatorów z etykietą Operator – zawierającą opcję

Wybierz i nazwy wszystkich aktywnych Operatorów GSM.

Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania wartość

ustawiona jest na Wybierz,

o pole z etykietą Nr telefonu (np. 601111111) – pole tekstowe o długości

maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numeru

doładowywanego telefonu, pole z etykietą

o Potwierdzenie nr telefonu – pole tekstowe o długości maksymalnej 9

znaków do potwierdzenia nr telefonu,

o pole z etykietą Data utworzenia – pole bez możliwości edycji,

prezentujące bieżącą datę,

o pole z etykietą Zleceniodawca – pole bez możliwości edycji,

prezentujące nazwę zleceniodawcy (danewłaściciela rachunku),

o pole typu check-box, potwierdzające zapoznanie się z

regulaminem doładowań. Zaznaczenie pola jest obligatoryjne do

realizacji doładowania telefonu. Potwierdzenie zapoznania się z

regulaminem będzieniezbędne każdorazowo podczas realizacji

nowego doładowania. W przypadku, gdy pole to nie

zostaniezaznaczone a użytkownik naciśnie przycisk realizacji

przelewu na doładowanie, system nie zrealizujezlecenia i wyświetli

komunikat o konieczności potwierdzenia zapoznania się z

regulaminem. Odnośnik onazwie Regulamin (prezentuj ący

regulamin doładowań) dostępny przy polu Potwierdzenie

zapoznaniasię z regulaminem doładowań telefonów komórkowych stanowi

link do strony WWW zawierającejregulamin doładowań telefonów

komórkowych.

Po wybraniu nazwy doładowania z listy numerów doładowań, zostanie:

o wybrana nazwa Operatora GSM,

o wypełnione pole nr telefonu,


Strona 55 z 66

o wypełnione pole potwierdzenia nr telefonu.

Po wybraniu Operatora z listy operatorów (lub po wybraniu nazwy

doładowania), poniżej opcji wyboruOperatora (w zależności od konfiguracji

parametrów wybranego Operatora) zostanie wyświetlona podetykietą

Kwota doładowania:

o lista wyboru kwot doładowania – kwoty w kolejności rosnącej

umieszczone po prawej stronie przycisków) lub

o lista wyboru kwot doładowania – kwoty w kolejności rosnącej

umieszczone po prawej stronie przycisków)oraz poniżej kwot pole

do wpisania dowolnej kwoty w pełnych złotych z wyświetlonym

zakresem kwotdoładowania wybranego Operatora (pole do

wpisania dowolnej kwoty staje się aktywne, po zaznaczeniu

znajdującego się również przy tym polu przycisku; zakres kwot

wyświetlany jest po prawej stronie pola) lub

o tylko pole do wpisania dowolnej kwoty pełnych złotych z

wyświetlonym zakresem kwot doładowaniawybranego Operatora

(zakres kwot wyświetlany jest po prawej stronie pola).

W przypadku formatu kwoty wymagane jest wpisanie kwoty w pełnych

złotych.

Poprawnie pola numeru telefonu powinny być wypełnione następująco:

o numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr,

o ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry „0” i „4”,

o oba pola nr telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością.

Po naciśnięcie przycisku [Wyślij przelew na doładowanie] aplikacja

skontroluje czy został wybrany Operator,czy wybrano lub wprowadzono

poprawną kwotę w wymaganym formacie oraz z możliwego zakresu

kwotdoładowania, poprawność wprowadzonego nr telefonu, czy

wprowadzono ten sam numer w obydwu polach.

Jeśli środki na rachunku klienta są niewystarczające wyświetlony zostanie

komunikat o braku wystarczającychśrodków na realizację doładowania.

Po poprawnym wypełnieniu formatki przelewu otwarta zostanie nowa

strona zatytułowana Potwierdzenieprzelewu środków na doładowanie telefonu

pre-paid zawierająca następujące dane:

o nazwa doładowania w polu z etykietą Doładowanie (j eśli

doładowanie zostało wybrane z listy),

o nazwa odbiorcy w polu z etykietą Nazwa odbiorcy,


Strona 56 z 66

o nr rachunku odbiorcy w polu z etykietą Nr rachunku odbiorcy,

o nazwa Banku odbiorcy w polu z etykietą Nazwa Banku odbiorcy,

o nazwę wybranego Operatora w polu z etykietą Operator,

o kwotę doładowania w polu z etykietą Kwota doładowania,

o numer telefonu w polu z etykietą Numer telefonu,

o datę utworzenia w polu z etykietą Data utworzenia,

o nazwę zleceniodawcy w polu z etykietą Zleceniodawca.

W przypadku, gdy kwota przelewu została wpisana poprawnie, poniżej

szczegółów przelewu zostaniewyświetlone pole do autoryzacji operacji

orazprzyciski [Wyślij przelew na doładowanie] i [Powrót].

W celu autoryzacji transakcji użytkownik musi podać odpowiednie wartości

i nacisnąć przycisk [Wyślij przelew na doładowanie], co spowoduje

przekazanie do realizacji przelewu na doładowanie telefonu.

Wszystkie przelewy związane z realizacją doładowania telefonu

prezentowane są na liście doładowań w opcjiLista doładowań.

Lista doładowań

Przelewy na doładowanie telefonu pre-paid, które zostały wprowadzone

można przeglądać wraz z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić listę należy z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów

-> Lista doładowań lub w oknie Lista doładowań wybrać funkcję Podgląd

doładowań.

Przelewy na doładowanie telefonu pre-paid można przeglądać wszystkie

bądź o określonym statusie.

Dla każdego wprowadzonego przelewu na doładowanie telefonu dostępne

są następujące informacje:

o Status – informacja o etapie realizacji przelewu,

o Data przelewu – data wprowadzenia,

o Typ – doładowania telefonu,

o Kwota – kwota dokumentu,

o Nazwa odbiorcy – dane odbiorcy przelewu,

o Tytułem – tytuł operacji dla doładowania.

Dla każdego przelewu na doładowanie telefonu pole Data przelewu stanowi

link do formatki szczegółów przelewu doładowania.


Strona 57 z 66

Dodanie / edycja numeru

W celu zdefiniowania nowego numeru doładowania telefonu pre-paid

należy z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Nowy numer lub w

oknie Lista numerów wybrać funkcję Nowy numer.

W celu edycji numeru doładowania telefonu pre-paid należy:

Z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Lista numerów - wybrać z

listy nazwędoładowania, które ma być edytowane.

W przypadku definiowania nowego numeru doładowania telefonu pre-paid

zostanie otwarte okno:

W obu przypadkach formatka będzie zawierać następujące dane:

o pole z etykietą Doładowanie – pole tekstowe o długości

maksymalnej 30 znaków, do wprowadzania nazwy numeru

doładowania, w przypadku edycji – poprzednio wprowadzona

nazwa,

o listę wyboru Operatorów z etykietą Operator – zawierającą opcję

Wybierz i nazwy wszystkich aktywnych Operatorów GSM.

Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania ustawiona

wartość na Wybierz, w przypadku edycji – wybrany poprzednio

operator,

o pole z etykietą Nr telefonu (np. 601111111) – pole tekstowe o

długości maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numeru

doładowywanego telefonu, w przypadku edycji – poprzednio

wprowadzony numer telefonu,

o pole z etykietą Potwierdzenie nr telefonu – pole tekstowe o długości

maksymalnej 9 znaków do potwierdzenia nr telefonu, w przypadku

edycji – poprzednio wprowadzony numer telefonu,


Strona 58 z 66

o pole z etykietą Numer zaufany – doładowanie nie będzie

autoryzowane SMS,

o przyciski: [Zapisz] i [Zrezygnuj].

Poprawnie pola numeru telefonu powinny być wypełnione następująco:

o numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr,

o ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry „0” i „4”,

o oba pola nr telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością.

Po naciśnięcie przycisku [Zapisz] aplikacja skontroluje czy została

wprowadzona nazwa dla doładowania, czy został wybrany Operator,

sprawdzi ogólną poprawność wprowadzonego nr telefonu, czy

wprowadzono ten sam numer w obydwu polach.

Lista numerów telefonów

Na liście numerów doładowań prezentowane są doładowania zdefiniowane

przez Klienta.

Lista jest wspólna dla wszystkich rachunków Klienta.

Lista prezentuje numery doładowań posortowane alfabetycznie wg nazwy

doładowania i zawiera następujące kolumny:

o nazwę doładowania,

o nazwę operatora GSM,

o numer telefonu,

o kolumnę z odnośnikiem edytuj ,

o kolumnę z odnośnikiem usuń.

Naciśnięcie odnośnika w kolumnie Edytuj spowoduje otwarcie formatki

edycji numeru doładowania telefonu pre-paid.

Naciśnięcie odnośnika w kolumnie Usuń spowoduje wyświetlenie

komunikatu o treści: Czy chcesz usunąć wskazany numer doładowania z listy?

wraz z przyciskami [OK] i [Anuluj].

Naciśniecie przycisku [OK] spowoduje usunięcie numeru z listy i

odświeżenie listy.

Naciśnięcie przycisku [Anuluj] spowoduje zamknięcie komunikatu i powrót

do listy.


Strona 59 z 66

Kursy walutowe

Tabela kursów walut

Opcja menu Kursy walutowe pozwala na zapoznanie się z aktualnie

obowiązującymi kursami walut.

W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia i jakiej godziny

zamieszczone poniżej kursy są obowiązujące.

Tabela kursów zawiera następujące dane:

o Kraj – nazwa kraj u, w którym obowiązuj e dana waluta

o Waluta – trzy literowy symbol waluty (oznaczenie

międzynarodowe)


Strona 60 z 66

o Jednostka – ilość jednostek danej waluty, które można kupić za

podaną cenę (np.1 jednostka CHF kosztuje w skupie 2.4451)

o Pieniądze -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji gotówkowych

(np. wpłata do kasy)

o Pieniądze -> Kurs sprzedaży – kurs sprzedaży dla operacji

gotówkowych (np. wypłata z kasy)

o Dewizy -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji bezgotówkowych

(np. przelew)

o Dewizy -> Kurs sprzedaży – kurs kupna dla operacji

bezgotówkowych (np. przelew)

Kalkulator walutowy

Kalkulator walutowy pozwala na przeliczenie jednej wybranej waluty na

inną. Dzięki temu w szybki i łatwy sposób możemy uzyskać informację ile

jednostek danej waluty możemy sprzedać lub nabyć za inną walutę.

W celu dokonania przeliczeń należy:

W kolumnie Przelicz z – w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do

obliczeń, tą z której będziemy chcieli dokonać zamiany na inną. Po wybraniu waluty

automatycznie zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaży danej waluty.

Następnie należy podać kwotę danej waluty, jaką chcemy przeliczyć.

W kolumnie Przelicz na – w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do

obliczeń, tą na którą chcemy dokonać zamiany. Po wybraniu waluty automatycznie

zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaży danej waluty. Nie dotyczy

waluty PLN.

Kliknąć na przycisk [Przelicz] w celu uzyskania informacji o kwocie waluty, na którą

przeliczaliśmy.


Strona 61 z 66

Wnioski / przelewy zagraniczne

Złożenie wniosku

W celu wysłania dowolnej wiadomości lub zgłoszenia zapotrzebowania

m.in. na wydanie blankietów czekowych należy:

Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Nowy lub w oknie Wnioski i dyspozycje

klienta wybrać funkcję Nowy wniosek i dyspozycja.


W polu Proszę podać typ wniosku użytkownik ma do dyspozycji listę

zdefiniowanych wniosków. Jak wyżej.

Po wybraniu typu wniosku należy wpisać jego treść i wybrać przycisk

[Wyślij wniosek].

Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złożenia wniosku w

banku.

Użytkownik ma do dyspozycji następujące przyciski funkcyjne:

1) Wstecz – powrót do edycji wiadomości

2) Zatwierdź – wysłanie wiadomości do banku

3) Zrezygnuj – rezygnacja z wysłania wiadomości


Strona 62 z 66

Złożenie dyspozycji przelewu zagranicznego

W polu Proszę podać typ wniosku użytkownik ma do dyspozycji listę

zdefiniowanych wniosków. Należy wybrać z listy wniosek dotyczący

dyspozycji przelewu zagranicznego.

Po wybraniu typu wniosku należy zdefiniować poniższe pola dla dyspozycji

przelewu zagranicznego:

o Kwota przelewu,

o Waluta przelewu,

o Data waluty – dostępne wartości:

o SPOT (opłata standardowa),

o Jutro (opłata dodatkowa),

o Dziś (opłata dodatkowa),

o PROSIMY PŁACIĆ – telekomunikacyjnie:

o polecenie wypłaty

o przelew regulowany,

o przelew SEPA,

o Kwota słownie,

o Tytuł przelewu (np. faktura nr 5) ,

o Tytuł prawny przelewu (np. opłata za towar),

o Sekcja Zleceniodawca

o Nazwa,

o Adres,

o Regon,

o Nr rachunku do obciążenia kwotą zlecenia,

o Nr rachunku do obciążenia kwotą prowizji,

o Osoba do kontaktu,

o Telefon kontaktowy,

o Sekcja Wypłata w banku

o Nazwa i adres lub kod SWIFT,

o Sekcja Beneficjent

o Nazwa,

o Adres,

o Kraj,

o Nr rachunku (w standardzie IBAN),

o Koszty realizacji polecenia wypłaty – dostępne wartości:

o OUR – wszystkie koszty pokrywa zleceniodawca,

o BEN – wszystkie koszty pokrywa beneficjent,


Strona 63 z 66

o SHA – koszty powstałe po stronie banku zleceniodawcy

pokrywa zleceniodawca a po stronie banku beneficjenta

pokrywa beneficjent

o Adnotacje

o Sekcja Statystyka wg nomenklatury statystycznej

o Symbol kraju beneficjenta,

o Tytuł płatności (towar, usługa, inne).

Po wprowadzeniu danych należy wybrać przycisk [Wyślij wniosek]

umożliwiający przejście do formatki potwierdzenia wniosku dotyczącego

złożenia dyspozycji przelewu zagranicznego. Przycisk [Zrezygnuj]

powoduje rezygnację z definiowania dyspozycji przelewu zagranicznego

oraz powrót do listy wniosków.

Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złożenia wniosku w

banku. Użytkownik ma do dyspozycji następujące przyciski funkcyjne:

o [Wstecz] – powrót do poprzedniej formatki definiowania dyspozycji

przelewu zagranicznego

o [Zatwierdź] – wysłanie dyspozycji przelewu zagranicznego

o [Zrezygnuj] – rezygnacja ze złożenia dyspozycji przelewu

zagranicznego

Złożona dyspozycja przelewu zagranicznego jest prezentowana na liście

wniosków z odpowiednim statusem.

Lista wniosków

Wszystkie wnioski jakie zostały wysłane do banku można przeglądać wraz

z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić wnioski należy z menu systemu wybrać opcję Wnioski ->

Lista lub w oknie Wnioski i dyspozycje klienta wybrać funkcję Podgląd

wniosków

Wnioski można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie.

Dla każdego wniosku dostępne są następujące informacje:

o Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceni,

o Data złożenia – data wysłania wniosku/dyspozycji przelewu

zagranicznego do banku,

o Typ wniosku – informacja o rodzaj u wniosku,


Strona 64 z 66

o Data reakcji – data zrealizowania lub odrzucenia

wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego

Operator ma możliwość wyświetlenia szczegółowych informacji

dotyczących wybranego wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego. W

tym celu należy wybrać dany wniosek z listy oraz nacisnąć odnośnik z datą

w kolumnie Data złożenia.

W nagłówku wniosku dostępne są następujące dodatkowe informacje:

o Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu,

o Data złożenia – data wysłania wniosku/dyspozycji przelewu

zagranicznego do banku,

o Rodzaj wniosku – informacja o rodzaj u wniosku,

o Data reakcji – data zrealizowania lub odrzucenia

wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego,

o Uwagi pracownika Banku


Strona 65 z 66

Przycisk [Powrót] umożliwia powrót do listy wniosków i dyspozycji klienta.

Komunikaty

Za pomocą komunikatów użytkownik jest informowany o zmianach

oprocentowania, nowych produktach, promocjach itp.

Komunikaty posortowane są wg dat otrzymania.

Z prawej strony komunikatu użytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje:

o Wyświetlenia i zapoznania się z pełną treścią informacji – pokaż

o Usunięcia informacji, z którą się zapoznał lub jest nieaktualna –

usuń

Przycisk [Powrót] umożliwia ponowne wyświetlenie listy

komunikatów.Usunięcie komunikatu wymaga potwierdzenia.

Przycisk [Usuń komunikat] powoduje wykasowanie komunikatu z listy,

przycisk [Nie usuwaj] to powrót do listy komunikatów.

Uwaga: Komunikaty usunięte nie mogą być ponownie zaczytane.

Po zalogowaniu się klienta do aplikacji, jeśli na liście komunikatów

znajdują się nie przeczytane wiadomości pojawia się okno z informacją o

nowym komunikacie. Po naciśnięciu przycisku [OK] następuje przejście do

opcji Komunikaty.

Zmiana hasła

Opcja Zmiana hasła pozwala na zmianę hasła za pomocą którego

użytkownik rejestruje się w systemie.

Hasło można zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest

pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło uniemożliwia rejestrację w

systemie.


Strona 66 z 66

Uwaga: W przypadku, gdy użytkownik nie pamięta aktualnego hasła należy

skontaktować się z Bankiem.

W celu zmiany hasła należy wprowadzić hasło zawierające od 10 do 24

znaków. System kontroluje długość hasła, w przypadku wprowadzenia

nieprawidłowej długości hasła prezentowany jest odpowiedni komunikat.

Historia logowań

Po wybraniu opcji Historia logowań zostanie otwarta strona z historią

logowań zawierającą informacje o dacie, godzinie logowania oraz statusie.

Documents

Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Online