Jocuri de Intreprindere - Simulari

7/30/2019 Jocuri de Intreprindere - Simulari

1/25

U n i v e r s i t a t e a D A N U B I U S G a l a t i

F a c u l t a t e a d e t i i n t e E c o n o m i c e

GESTIUNEA FINANCIAR A AFACERILOR N SPAIUL EUROPEAN

M A S T E R

JOCURI DE NTREPRINDERE - SIMULRI

TITULARUL DISCIPLINEI:

MASTERAND:

GALAI - 2011


2/25

CAPITOLUL I. PROCESUL MANAGERIAL I TRSTURILE SALE

n cadrul organizaiilor, se pot identifica dou categorii de procese ce caracterizeaz aciunile de

baz ale acestora:, i anume:1. procese executive - n cadrul crora resursele umane acioneaz asupra resurselor

materiale, financiare i informaionale, pentru atingerea obiectivelor stabilite.

2. procese manageriale prin care o parte a resurselor umane, managerii, acioneaz

asupra celeilalte pri, cu scopul de a atrage organizaia la realizarea obiectivelor.1

Managementul se axeaz pe operaiunile din cadrul unei organizaii privind activitatea de baz,

sub urmtoarele aspecte:

utilizarea eficient a resurselor disponibile; definirea corect a obiectivelor;

organizarea activitii;

stabilirea responsabilitilor i a procedeelor de lucru;

ajustarea activitii n vederea maximizrii rezultatelor;

Managementul a aprut i s-a dezvoltat n economia de pia ca rspuns la competiia privind

conducerea organizaiilor n condiii specifice, pe o pia tot mai extins, din necesitatea utilizrii unor

metode eficace, n continu dinamic.

2

Managementul superior are obligaia de a identifica obiective realiste, potrivite i ambiioase n

acelai timp pentru organizaie.

Managementul de nivel mediu i nivel de baz se implic n organizarea i supervizarea

activitilor care conduc la atingerea obiectivelor.

Managementul financiar al unei firme are n obiectiv i asigurarea infrastructurii financiare a

acesteia, prin:

identificarea potenialelor surse de finanare;

atragerea surselor convenabile la formarea capitalului necesar activitii

preconizate;

elaborarea procedurilor de lucru specifice, adecvate cadrului legislative existent

i normelor interne ale organizaiei;

1Activiti manageriale n economia de pia - Dragomir tefan, Dragomir Georgeta, 2004, Editura Academic, Galai2Idem

2


3/25

stabilirea strategiilor i tacticilor de aciune, n concordan cu politica firmei i

cu obiectivele firmei din domeniile financiar, personal, marketing etc.;

adoptarea deciziilor reclamate de prevenirea i depirea unor probleme de

natur financiar sau cu implicaii n acest sens.

Simularea i modelarea proceselor economice reprezint disciplina economic de grani cumatematica i tehnica de calcul i se ocup de fundamentarea deciziei manageriale n condiii de

eficien pentru productor, cu ajutorul unor modele economico-matematice flexibile i cu posibilitatea

utilizrii tehnicii simulrii.

Modelarea economic ofer managerului latura riguroas a aciunilor sale ("tiina de a

conduce"), modaliti multiple de punere de acord a resurselor (materiale, umane, financiare) existente

cu obiectivele formulate pentru o anumit perioad de timp, oferindu-i posibilitatea de a gndi i a

decide "mai bine" i "mai repede" fr s denatureze realitatea. 3 Aceste mrimi reprezint de fapt

elemente ale "vectorului de intrare" n modelele economico-matematice care pot fi:

- deterministe - soluia optim;

- stochastice - soluia optim cu o anumit probabilitate.

CAPITOLUL II. SIMULRI VIZND STRATEGIILE DE EVITARE A

RISCULUI DE FALIMENT A NTREPRINDERILOR

Informaia este una dintre cele mai valoroase resurse disponibile. Ea afecteaz fiecare activitate

managerial deoarece ofer sigurana c planurile pot fi ntocmite n concordan cu obiectivele actuale

pe baza unor previziuni realiste, deciziile sunt axate pe fapte, succesul sau insuccesul pot fi msurate i

pot fi efectuate comunicaii interne i externe.

Informaia ofer putere i numeroi decideni vd n stpnirea ei o cale spre ntrirea propriilor

poziii n cadrul organizaiei. Acetia o pot pstra pentru ei nii i i pot priva colegii sau partenerii

de afaceri de informaia necesar pentru a lucra efectiv. Aceast practic duneaz performanei ntregii

organizaii. Opusul acestei practice este transmiterea unui volum prea mare de informaii i difuzarealor pe arii largi. Rezultatul, n acest caz, este o simplificare cu informaii i oamenii vor fi distrai i

deviai de la obiectivele lor de baz ca urmare a aciunilor agglomerate de volumul mare de informaii.

Aceasta poate conduce, de asemenea, la ntrzierea deciziilor dac oamenii se ateapt s

investigheze o cantitate mic de informaii i primesc prea multe informaii suplimentare.

3Modelarea i simularea proceselor economice Suciu Camelia, Editura ASE, Bucureti, 2007

3


4/25

Informaia nu reprezint simple date, ea trebuie s fie stucturat i gestionat corespunztor

pentru a i se oferi o semnificaie i pentru a fi mai util destinatarului. Formatul n care este prezent

informaia este foarte important pentru asigurarea nelegerii ei de ctre cel ce o primete.4

Cele mai utilizate formate prezint informaia ntr-un mod care este apropiat de coninutul su,

de exemplu: rapoartele scrise, cu sumare i antete, care fac coninutul uor de neles. Noile tehnologiipermit creterea volumului de informaii, util, disponibil i, acestea sunt, n mod special, importante

deoarece ofer asigurarea c modul n care este prezentat informaia o face uor de neles i

interpretat.

n ceea ce privete decizia, mrimile care caracterizeaz procesele economice se clasific n trei

mari categorii:

mrimi deterministe (riguros stabilite, cu o valoare unic),

mrimi stochastice/aleatoare (mrimi ce au o mulime de valori crora li se

asociaz o probabilitate);

mrimi vagi/fuzzy (nu au o valoare unic, ci o mulime de valori crora li se

asociaz un grad de apartenen la o anumit proprietate).

Clasificarea mrimilor care pot caracteriza procesele economice ne conduce la o grupare

similar a metodelor de prelucrare folosite n vederea adoptrii unor decizii, i anume: metode

deterministe, metode stochastice i metode fuzzy. O alt clasificare, bazat, de asemenea, pe criteriul

exactitii este gruparea n: metode exacte, metode aproximative i metode euristice . Cele dou moduri

de clasificare a metodelor sunt necesare pentru a pune n eviden exactitatea n diverse etape ale

fundamentrii deciziei: culegerea datelor i prelucrarea acestora n vederea adoptrii unor decizii.

Metodele exacte permit obinerea n cadrul unei probleme de decizie economic a unei soluii S

care ndeplinete fr nicio eroare restriciile impuse i/sau condiiile de optim, cerute prin criteriile de

eficien. Dac notm prin S vectorul soluiei efectiv adoptate, iar prin S* vectorul soluiei adevrate,

atunci: S-S*=0.

Metodele aproximative sunt acele metode care permit obinerea unei soluii S, diferit de soluia

aderat S* printr-un vector v, dominat de un vector v, dinainte stabilit, adic: |S-S*| = |v|


5/25

considerate ca o succesiune de ncercri/tatonri a cror alegere este legat de fiecare dat de natura

problemei de rezolvat i de personalitatea modelatorului (analistului de sisteme).

Modelarea structurii generale a unui proces decizional ne conduce la precizarea elementelor

acestuia, i anume:

- decidentul, formularea problemei;- mulimea variantelor/alternativelor posibile ce caracterizeaz o situaie decizional;

- mulimea consecinelor anticipate pentru fiecare variant;

- mulimea criteriilor de decizie ale decidentului;

- obiectivele propuse de decident (minimizarea/maximizarea unor indicatori tehnico-

economici);

- strile naturii - factori independeni de decideni, de tip conjunctural.

Din mulimea variantelor posibile, decidentul urmeaz s rein numai una, i anume pe cea mai

convenabil. Evoluia acesteia se va diferenia n funcie de decident. Se pot identifica urmtoarele

situaii:

I - evoluie liniar,

II - curb convex,

III- curb concav,

IV - curb parial convex, parial concav.

Cazul I, decidentul este neutru din punct de vedere a riscului. Cazul II, decidentul este ataat,

este prietenos fa de risc deci manifest o anumit simpatie fa de acesta. Cazul III, decidentulmanifest o oarecare "sfial", "timiditate", pruden fa de aciunile riscante. Cazul IV, este cel mai

des ntlnit n practic, deoarece majoritatea decidenilor manifest n unele situaii un comportament

riscant, iar pentru alte situaii unul prudent. Gsirea soluiei "optime" este echivalent cu alegerea unui

drum n arbore, pornind de la nodul final i parcurgnd ramurile acestuia pn n unul din nodurile

iniiale. Se are n vedere respectarea cerinelor: 1. valoarea nodurilor n care "natura" face alegerea s

depind numai de evenimentele viitoare i nu de deciziile precedente 2. desfurarea proceselor de

decizie n trepte (ca succesiune la diferite momente temporale) face ca deciziile intermediare s fie

condiionate de rezultatele estimate ale deciziilor finale, iar decizia final de efectele cumulate ale

tuturor deciziilor intermediare i finale.

Planificarea, monitorizarea i controlul riscului

A) Planificarea rspunsului la risc

Exist mai multe strategii de rspunsuri la risc, pentru fiecare risc trebuind selectat strategia

care are cele mai mari anse s fie eficace. Se recomand selectarea unei strategii principale i a

5


6/25

unei strategii de rezerv din urmtoarele alternative: evitarea riscului, transferul riscului,

diminuarea

riscului, acceptarea riscului.

B) Monitorizarea i controlul riscului

Monitorizarea are n vedere starea riscurilor i aciunile adoptate pentru atenuarea lor. Controlulriscului presupune corectarea abaterilor de la aciunile de rspuns la risc planificate i mbuntirea

proceselor de management al riscului.

Riscul este un factor fundamental al afacerilor, deoarece din nicio activitate nu se poate obine

profit fr risc. De aceea, orice societate comercial ncearc s-i maximizeze profitul prin gestionarea

riscului specific domeniului su de activitate i prin evitarea sau transferarea riscului pe care aceasta nu

doreste s-l preia.5 n principal, ne vom referi la o strategie bancar performant care trebuie s

cuprind att programe, ct i proceduri de gestionare a riscurilor bancare care vizeaz, de fapt,

minimizarea probabilitii producerii acestor riscuri i a expunerii poteniale a bncii. Acest lucru

rezult din obiectivul principal al acestor politici, anume acela de minimizare a pierderilor sau

cheltuielilor suplimentare suportate de banc, iar obiectivul central al activitii bancare l costituie

obinerea unui profit ct mai mare pentru acionari.

Importana gestiunii bancare nu se rezum doar la minimizarea cheltuielilor. Preocuparea

permanent a conducerii pentru minimizarea expunerii la risc are efecte pozitive i asupra

comportamentului salariailor care devin mai riguroi i mai contiincioi n ndeplinirea sarcinilor de

serviciu; nu este de neglijat nici efectul psihologic de descurajare a unor activiti frauduloase.Existena unor programe adecvate pentru prevenirea i controlul riscurilor bancare contribuie i la

impunerea instituiei n cadrul comunitii bancare, nu de puine ori existena unor astfel de programe

condiionnd admiterea sau participarea bncii respective la asociaii interbancare sau obinerea de

calificative superioare din partea autoritilor bancare.

Simularea proceselor economice este disciplina economic de grani cu matematica i tehnica

de calcul. Ea se ocup de fundamentarea deciziei manageriale n condiii de eficien pentru

productor, cu ajutorul unor modele economico-matematice flexibile i cu posibilitatea utilizrii

tehnicii simulrii. Modelarea economic ofer managerului latura riguroas a aciunilor sale ("tiina de

a conduce"), modaliti multiple de punere de acord a resurselor (materiale, umane, financiare)

existente, cu obiectivele formulate pentru o anumit perioad de timp, oferindu-i posibilitatea de a

gndi i a decide "mai bine" i "mai repede" fr s denatureze realitatea. Aceste mrimi reprezint

elemente ale "vectorului de intrare" n modelele economico-matematice care pot fi:

5Surse on-line

6


7/25

- deterministe > soluia optim

- stochastice > soluia optim cu o anumit probabilitate.

Din punct de vedere al preciziei , mrimile care caracterizeaz procesele economice se clasific

n trei mari categorii: - mrimi deterministe (riguros stabilite, cu o valoare unic), mrimi

stochastice/aleatoare (mrimi ce au o mulime de valori crora li se asociaz o probabilitate) i mrimivagi/fuzzy (nu au o valoare unic, ci o mulime de valori crora li se asociaz un grad de apartenen la

o anumit proprietate). Aceast clasificare a mrimilor care pot caracteriza procesele economice ne

conduce la o grupare similar a metodelor de prelucrare folosite n vederea adoptrii unor decizii, i

anume: metode deterministe, metode stochastice i metode fuzzy.

O a doua clasificare, bazat pe criteriul exactitii este gruparea n: metode exacte, metode

aproximative i metode euristice . Cele dou moduri de clasificare a metodelor sunt necesare pentru a

pune n eviden exactitatea n diverse etape ale fundamentrii deciziei: culegerea datelor i prelucrarea

acestora n vederea adoptrii unor decizii. Metodele exacte permit obinerea n cadrul unei probleme de

decizie economic a unei soluii S care ndeplinete fr nicio eroare (abatere) restriciie impuse i/sau

condiiile de optim, cerute prin criteriile de eficien.

Ansamblul fluxurilor primite de la alte sisteme reprezint vectorul intrrilor n sistem, iar

ansamblul fluxurilor dirijate ctre alte sisteme formeaz vectorul ieirilor din sistem. Funcionalitatea

este o rezultant vectorial a intensitii fluxurilor care reprezint intrrile n sistem i a

comportamentului acestuia, adic a modului de transformare a fluxurilor de intrare n fluxuri de iesire.

La un moment dat, orice sistem este caracterizat de tripletul: mulimea intrrilor, mulimea strilorsistemului i mulimea ieirilor din sistem.

Simularea este o tehnic de realizare a experimentelor cu calculatorul numeric, care implic

construirea unor modele matematice i logice care descriu comportarea unui sistem real (sau a unor

componente ale sale) de-a lungul unei perioade mai mari de timp. Dei nu ofer soluii exacte (ci

suboptimale), simularea este o tehnic de cercetare eficient pentru problemele economice complexe la

nivel de firm, imposibil de studiat analitic (cu modele economico-matematice de optimizare). n

activitatea de simulare sunt implicate trei elemente importante i anume: sistemul

real/modelul/calculatorul i dou relaii: relaiile de modelare i relaiile de simulare. "Sistemul real"

reprezint sistemul perceput cu simurile omului. "Modelul real" reprezint sistemul real nlocuit i care

corespunde cerinelor sistemului real iniial. "Modelul abstract" realizeaz trecerea de la "sistemul real"

la "modelul real", el reproduce sistemul real prin descompunerea sistemului n pri componente

elementare i stabilete legturile dintre acestea.

7


8/25

Modelul poate fi definit ca o reprezentare abstract i simplificat a unui proces economic.

Metoda modelrii este un instrument de cunoatere tiinific i are ca obiect construirea unor

reprezentri care s permit o mai bun nelegere i o mai profund cunoatere tiinific a diferitelor

domenii. Esena metodei modelrii const n nlocuirea procesului real studiat printr-un model mai

accesibil studiului. Putem spune c modelul este o reprezentare izomorf a realitii, care ofer oimagine intuitiv, dar riguroas n sensul structurii logice a fenomenului studiat, i permite

descoperirea unor legturi i legiti greu de stabilit pe alte ci.

Principalele criterii pe baza crora facem gruparea modelelor economico-matematice sunt

urmtoarele:

1. n funcie de sfera de reflectare a problematicii economice:

- modele macroeconomice - modele de ansamblu ale economiei,

- modele mezoeconomice - la nivel regional, teritorial,

- modele microeconomice - la nivel de ntreprindere, uniti, trust, companie, combinat.

2. n funcie de domeniul de provenien i concepie (ntre diferitele grupe de modele exist

asemnri i ntreptrunderi):

- modele cibernetico-economice (relaii I/O cu evidenierea fenomenelor de reglare),

- modele econometrice (elementele numerice sunt determinate statistic) - folosesc metoda de

explicitare a unei tendine (trend) sau metode de identificare a unei periodiciti

- modele ale cercetrii operaionale - permit obinerea unei soluii optime sau apropiate de

optim pentru fenomenul studiat- modele din teoria deciziei (cu luarea n considerare a mai multor criterii, factori de risc,

incertitudine)

- modele de simulare - ncearc s stabileasc modul de funcionare al unui organism macro sau

microeconomic prin acordarea unor combinaii de valori ntmpltoare variabilelor independente care

descriu procesele

- modele specifice de marketing.

3. n funcie de caracterul variabilelor:

- modele deterministe (mrimi cunoscute),

- modele stochastice/probabilistice (intervin mrimi a cror valoare este nsoit de o

probabilitate/variabile aleatorii).

4. n funcie de factorul timp:

- modele statice

- modele dinamice.

8


9/25

5. n funcie de orizontul de timp considerat:

- modele discrete - secveniale,

- modele continue.

6. n funcie de structura proceselor reflectate:

- modele cu profil tehnologic,- modele informaional-decizionale,

- modele ale relaiilor umane,

- modele informatice.

Din multitudinea de metode ne referim n primul rnd la metoda analizei drumului critic (ADC)

care, sub aspectul aplicaiilor se detaeaz de toate celelalte. Ea pune la ndemna decidenilor

instrumente utile de mare eficien pentru analiza, organizarea i conducerea aciunilor complexe,

evideniaz locul activitii decizionale n ansamblul aciunii complexe i nlnuirea procesului

decizional, modul de folosire a resurselor disponibile.

Logica matematic introduce i utilizeaz forme logice i calcule logice n scopul deducerii

legilor gndirii corecte i aplicrii acestora n construirea de raionamente corecte. Logica formaI este

component a logicii matematice n care variabilele logice sunt propoziii.

Cele doua stri pe care le poate cunoate propoziia P pot fi nscrise n tabele de adevr n felul

urmtor: Se exclude existena unei alte posibiliti. Negarea propoziiei P se numete non P i se

noteaz + P. Negarea P este adevrat cnd P este fals i este fals cnd P este adevrat.

Relaia dintre dou propoziii P i Q realizat prin Sl se numete "conjuncie".Conjuncia a dou propoziii P i Q este adevrat, dac cele dou propoziii sunt adevrate, ea este

fals dac cel puin una din propoziii este fals.

Relaia dintre dou propoziii prin operatorul logic se numete disjuncie. Disjuncia este

adevrat cnd numai una din propoziiile care o alctuiesc este adevrat. Implicaia are o deosebit

importan n studierea raportului cauz-efect.

n cazul n care propoziia P o numim premis, atunci propoziia Q va fi numit concluzie.

Acest lucru semnific faptul c dac P este adevrat, atunci i Q este adevrat (nu este implicit

adevrat: dac P este fals i Q este fals). Tabela de adevr se prezint astfel: Propoziia P este o condiie

suficient pentru propoziia Q, n timp ce Q este o condiie necesar pentru propoziia P. Dac ne

propunem s gsim o concluzie logic reciproc/invers, atunci apelm la echivalen . P implic Q i

Q la rndul lui implic P. Propoziia rezultat va fi fals dac una din propoziii este adevrat, iar

cealalt este fals, deoarece se implic una pe alta. n celelalte dou cazuri, propoziia rezultat va fi

9


10/25

adevrat. Tabela de adevr n cazul de echivalen: Fiecare din cele dou propoziii P i Q este att

necesar, ct i suficient pentru cealalt.

Procesul de perfecionare a metodei axiomatice a parcurs urmtoarele etape:

Axiomatica intuitiv cnd conceptele fundamentale, axiomele sunt date ca evidente, iar

procedeele de inferen sunt cele ale logicii naturale. Axiomatica abstract cnd conceptele fundamentale sunt definite n mod explicit, prin

proprietile lor, iar axiomele nu mai sunt evidente.

Axiomatica formal n care sensul conceptelor fundamentale este stabilit exclusiv prin relaiile

dintre ele, conform axiomelor. Axiomele utilizeaz limbajul curent i sensurile date de intuiie.

Sistemul formal pur. Se utilizeaz un limbaj simbolic precis definit, orice referire la un

domeniu exterior acestuia fiind exclus. Intuiia, care nu poate fi eliminat, este limitat la manipularea

riguroas a unui sistem de semne.

ntreprinderea, ca sistem, este alctuit dintr-un numr mare de elemente: resurse umane,

resurse materiale (utilaje, materii prime, materiale), resurse financiare. Sistemul de conducere,

coordonare i control al ntreprinderii cuprinde, la rndul lui, trei subsisteme i anume: subsistemul

organizatoric, subsistemul informaional-decizional i informatic i subsistemul metode i tehnici de

conducere (metode de tip tradiional - cu caracter intuitiv i metode tiinifice bazate pe algoritmi de

calcul i tehnici de simulare).

Analiza de sistem reprezint un complex de procedee pentru perfecionarea activitii generale a

unitilor social - economice, prin studierea proceselor informaionale i a celor decizionale, care au locn unitile respective. Regulile metodologice definesc att succesiunea corect a operaiunilor

decizionale corespunztoare conducerii sistemelor, ct i modul de organizare i realizare efectiv a lor.

Principalele reguli metodologice generale pentru conducerea sistemelor sunt urmtoarele:

a) Deciziile privind conducerea eficient a unui sistem implic adoptarea unei concepii

integratoare n ceea ce privete disciplinele i metodele decizionale ale conducerii sistemelor.

b) Pentru obinerea unor decizii eficiente n conducerea sistemelor, este necesar o profund i

detaliat cunoatere a acestora.

c) Comportamentul cibernetic este o lege general a funcionrii sistemelor i subsistemelor ce

le alctuiesc, iar modelarea acestui comportament reprezint o metod decizional fundamental n

conducerea sistemelor.

d) Factorul uman, cu multiplele sale aspecte, are o deosebit importan n deciziile privind

conducerea sistemelor. Cteva dintre implicaiile cele mai actuale ale factorului uman n conducerea

sistemelor sunt:

10


11/25

- conducerea participativ

- perfecionarea profesional permanent, policalificarea;

- motivaiile individuale i colective i implicaiile lor asupra comportamentului i lurii

deciziilor.

e) Modelarea descriptiv i normativ a proceselor decizionale este esenial pentru conducereaeficient a sistemelor.

f) Se va acorda cuvenita importan modelelor informatice i sistemelor expert n luarea

deciziilor privind conducerea sistemelor .

g) Succesul practic al metodologiei de conducere a sistemelor, este condiionat n mod decisiv

de operaiile care urmeaz dup elaborarea modelelor descriptive i normative i anume de

experimentarea modelelor, de implementarea lor, precum i de funcionarea n regim normal a

sistemului de modele

h) Un model descriptiv sau normativ poate fi utilizat pentru rezolvarea practic a unei probleme

decizionale, numai dac el prezint o analogie semnificativ cu problema considerat.

i) Modelarea, descriptiv i normativ, trebuie orientat cu precdere ctre problemele

decizionale cele mai importante n conducerea sistemelor.

j) Readaptabilitatea rapid i supleea, constituie cerine generale ale modelelor decizionale de

conducere a sistemelor, precum i ale aplicrii practice a acestora. Modele deosebit de utile sunt cele

care iau n considerare condiiile de risc i incertitudine, modelele decizionale cu o ndelungat

verificare practic, n general, modelele cu suplee i adaptabilitate (euristice, vagi).k) Evoluia rapid a tuturor parametrilor caracteristici ai proceselor din interiorul sistemelor ne

oblig s inem seama n elaborarea modelelor decizionale de aspectul dinamic i de cel previzional.

l) Elaborarea de ctre decideni a unui proiect decizional, pe baza regulilor generale prezentate.

n ceea ce privete structura proiectului decizional, acesta cuprinde patru pri:

a) Activitti pregtitoare;

b) Un studiu conceptual, materializat ntr-o lucrare scris, care include comentarii privind:

1. elaborarea modelului descriptiv al problemei,

2. elaborarea modelului normativ al problemei,

3. experimentarea i implementarea modelului normativ,

4. aplicarea i funcionarea n regim normal al proiectului;

c) Decizii i aciuni pentru realizarea obiectivelor 1-4;

d) Documentele privind descrierea realizrii deciziilor.

Etapizarea proiectului se face astfel:

11


12/25

Etapa l - Activiti pregtitoare

Declanarea aciunii de elaborare i aplicare a unui proiect decizional implic o serie de

activiti pregtitoare principale

Etapa a ll-a o constituie elaborarea modelului descriptiv al problemei decizionale

Etapa a lll-a o constituie elaborarea modelului normativ. Se trateaz distinct pe subsistemelestructurale.

Etapa a IV-a a elaborrii proiectului, este consacrat experimentrii i implementrii modelului

normativ.

Etapa a V-a, funcionarea n regim normal.

Dup implementarea proiectului decizional, urmeaz perioada n care prevederile acestuia sunt

aplicate zi de zi, devenind activiti de rutin, similare cu celelalte activiti din sistem.

Procesul modelrii cuprinde urmtoarele etape:

* cunoaterea detaliat a realitii sistemului (procesului) ce se modeleaz

* construirea propriu-zis a modelului economico-matematic

* experimentarea modelului econornico-matematic i evaluarea soluiei

* implementarea modelului economico-matematic i actualizarea soluiei.

Modelele economico-matematice utilizate n procesele economice din ntreprinderi sunt de dou

feluri, i anume:

- modele descriptive care au ca obiectiv reproducerea unor proprieti ale sistemului modelat,

- modele normative care urmeaz a fi utilizate pentru aplicarea unor reguli eficiente de decizien ntreprindere (cu scopul creterii performanelor).

S lum cazul unei ntreprinderi oarecare i s ncercm s efectum o simulare. Ea poate fi

considerat ca o reprezentare a unui proces sau sistem printr-un model. O asemenea interpretare

include jocurile de ntreprindere, care reprezint un exerciiu de simulare dinamic a unor decizii

secveniale. Jocurile de ntreprindere prezint totui, particularitatea c implic prezena decidentului

uman i luarea deciziilor pe parcursul desfurrii acesteia, n timp ce simularea poate fi realizat cu

calculatorul, fr intervenia decidentului.

Rolul acestui joc este:

de a mbunti abilitile de conducere;

ofer posibilitatea de a pune n practic o ntreprindere nou;

nelegerea conceptelor referitoare la afaceri ntr-un mediu competitiv stabil.

12


13/25

Activitile unei ntreprineri sunt conduse, acionnd ca manageri, responsabili pentru deciziile

referitoare la toate aspectele afacerii. Aceste decizii s-au referit la producie, finanarea activitilor de

marketing, investiiile industriale, preul produsului, bugetul pentru cercetare dezvoltare.

Pentru a conduce ntreprinderea, au fost necesare opt decizii pentru fiecare perioad de

activitate. Fiecare perioad de activitate se refer la un trimestru dintr-un an calendaristic. Conducereantreprinderii a nceput din primul trimestru i a continuat pn n trimestrul opt.

Scopul a fost de a conduce ntreprinderea ct mai eficient i ct mai efectiv posibil. Pe msura

trecerii de la un trimestru la altul, s-a ncercat mbuntirea performanelor ntreprinderii prin analiza

rezultatelor i identificarea greelilor.

n realitate, oricare organizaie, la o decizie luat, nu mai poate fi modificat. Dup ce am

hotrt implemetarea deciziilor, a trebuit s suportm consecinele deciziilor noastre din fiecare

trimestru i am ncercat s facem ajustri prin deciziile din trimestrele viitoare.

S-a elaborat un plan de afaceri pentru firm i s-au stabilit principalele obiective. Misiunea

companiei este de a oferi clienilor sensibili la calitate produse cu tehnologie avansat i preuri

premiale. Accentul pe calitate al copaniei se va extinde de la produsele sale la angajaii si. Compania

va oferi condiii de lucru de nalt calitate prin conducerea unor programe de instruire dezvoltare i

prin meninerea unei structuri de compensaii de rspltire.

Scopurile companiei sunt:

1. meninerea unei cote de pia de 25%;

2. plasarea companiei n primele 20% de companii ale industriei din punct de vedere alcalitii produselor;

3. eliminarea pierderilor din vnzri din cauza stocurilor insuficiente;

4. obinerea unui profit de 5% din vnzrile anuale.

5. Strategiile identific cursul general al aciunilor pentru realizarea scopurilor:

6. utilizarea preurilor premiale i a publicitii peste medie pentru discriminarea

produselor companiei fa de competitori i pentru a finana continua dezvoltare a

produsului;

7. meninerea preului deasupra preului mediu al industriei;

8. utilizarea unei cote importante din veniturile din vnzri pentru investiii pentru

mbuntirea calitii acestui produs.

n ceea ce privete bugetul de marketing, se consider c acesta este responsabil de vnzrile

firmei. Cu toate c, cumprtorii tiu s aprecieze calitile produselor pe care le cumpr, ei nu vor

risipi prea mult timp pentru a ncerca s gseasc acea companie care ofer cele mai valoroase produse.

13


14/25

Pentru stabilirea preului n perioada a doua, s-a inut cont de mai multe criterii care stau la baza

acestuia:

raportul dintre preul i calitatea sa;

costul de fabricaie al produsului;

profitul ce se dorete a fi obinut; structura probabil a preului concurenilor, astfel nct compania s fie competitiv

din punct de vedere al preului.

Suma alocat calitii produsului reflect misiunea i strategia firmei, deoarece se dorete ca

firma s fie orientat spre calitate superioar. Pe parcursul celor opt perioade s-a urmrit alocarea unui

buget mare pentru marketing deoarece lipsa acestuia putea s duc la scderea vnzrilor. S-a urmrit

proiectarea unui program de marketing care s fie ct mai eficient. Ca un program de marketing s aib

succes, el trebuie s genereze cererea dorit la cel mai mic cost posibil.

O decizie extrem de important a fost cea referitoare la producie. Una din deciziile majore se

refer la mrimea investiiei pentru meninerea sau mbuntirea calitii produselor. Decizia

referitoare la calitate este o decizie cheie deoarece ea afecteaz att costul produsului, ct i poziia sa

pe pia n raport cu concurena.

n scopul cunoasterii legilor care definesc modelarea procedural un anumit fenomen economic

studiat i folosirii acestora n direcia satisfacerii obiectivelor propuse se parcurg urmtoarele etape:

1. observarea fenomenelor sub aspectul descriptiv-calitativ (cauzalitatea ntre fenomene),

2. formularea unor legi de tip descriptiv-calitativ,

3.observarea fenomeneor sub aspect cantitativ.

4. formularea unor legi cantitative.

5. adoptarea unor decizii.

6.urmarirea efectelor deciziilor adoptate i perfecionarea modului de a lua decizii n viitor.

Euristica se definete ca fiind o clas de metode i reguli care dirijeaz subiectul spre cea mai

simpl i mai economic soluie a problemelor; un drum care permite descoperirea soluiilor

problemelor complexe fr a le supune unei simplificri sau reducii.Desfurarea corespunztoare a activitii ridic managerilor firmelor o serie de probleme,

respectiv asigurarea resurselor financiare necesare, a resurselor materiale, a capitalului uman,

identificarea oportunitilor de afaceri, a poziiei pe care firma dorete s o ocupe pe pia etc.

Rezolvarea tuturor acestor probleme implic adoptarea unor decizii, n fundamentarea acestora

managerii trebuind s in seama de riscurile care afecteaz ntreaga activitate a companiei.

14


15/25

Analiza riscului la nivelul unei entiti economice este foarte important pentru managementul

ntreprinderii, deoarece sprijin managerii n procesul de adoptare a strategiei de risc, i avertizeaz n

legtur cu deteriorarea climatului de afaceri i reprezint suportul de baz n adoptarea i

implementarea unor strategii de intervenie n situaii critice. Managementul riscului la nivelul unui

agent economic reprezint procesul de gestionare a expunerii la risc a unei ntreprinderi sau activiti,presupunnd adoptarea de msuri eficiente care s minimizeze consecinele materializrii riscului.

Managementul riscului are drept scop reducerea vulnerabilitii firmei la schimbrile

nefavorabile ale mediului n care activeaz, n vederea realizrii obiectivelor stabilite cu eficien

maxim.

Procesul de gestionare a riscului presupune:

cunoaterea, pe ct posibil, a tuturor factorilor care pot influena negativ desfurarea

activitii;

estimarea gravitii consecinelor materializrii riscului;

identificarea i implementarea unor msuri de prevenire i protecie mpotriva riscului;

transferul efectelor ce nu pot fi gestionate de firm la societi specializate n gestiunea

riscurilor;

adoptarea de msuri eficiente de reducere sau eliminare a pierderilor n cazul materializrii

riscului;

urmrirea msurii n care firma a reuit s gestioneze riscurile i revizuirea strategiei n acest

domeniu dac acest lucru se impune.Managementul riscului presupune stabilirea de ctre manager a limitelor ntre care este dispus

s-i asume riscul i impactul acestuia asupra rentabilitii ntreprinderii (atitudinea firmei fa de risc),

nivelul concret de risc la care este expus activitatea firmei i adoptarea unor msuri de eliminare sau

de reducere a riscului n vederea optimizrii rezultatelor. Exist o strns legtur ntre rezultatele

obinute de ctre o firm i modul n care sistemul de management este capabil s gestioneze eficient

riscul prin msurile adoptate. n acest sens, tehnicile i instrumentele de management al riscului

elaborate trebuie s permit:

msurarea riscului, determinarea structurii sale i a gradului de expunere a activitii;

estimarea probabilitii de materializare a riscului;

controlul riscului prin monitorizarea permanent a evoluiei nregistrate de nivelul i structura

riscului i luarea msurilor pentru adaptarea firmei la condiiile concrete.

Msurarea riscului presupune, de fapt, msurarea efectelor sau pagubelor care se estimeaz a se

produce n cazul materializrii acestuia. Mrimea riscului se poate determina cu ajutorul unor indicatori

15


16/25

cantitativi sau calitativi, care trebuie s reflecte influena fenomenelor negative asupra activitii

analizate. Pe aceasta baz, ntreprinztorul trebuie s adopte acele decizii care s minimizeze efectele

riscului asupra activitii firmei. Mrimea i modul de msurare a riscului sunt condiionate, n mare

parte, de atitudinea decidentului fa de risc, respectiv de modul n care acesta gndete i ia n

considerare un risc. Estimarea mrimii riscului i, implicit, a efectelor sale se poate realiza numai ncondiiile cunoaterii probabilitii de apariie a efectelor, a perioadei n care se manifest i a dinamicii

lor.

Conceptul de probabilitate este definit ca fiind gradul n care este posibil producerea unui

anumit eveniment n condiii determinate. El are semnificaie numai n cadrul universului probabilistic,

acesta fiind un spaiu n care se pot identifica toate strile naturii i li se pot asocia probabilitile de

apariie. n privina analizei riscului, aceasta nseamn c decidentul este capabil s determine toate

scenariile posibile, att favorabile, ct i nefavorabile, precum i probabilitile de apariie a acestora.

Probabilitile pot fi stabilite obiectiv, atunci cnd evenimentele studiate au un caracter repetitiv i se

poate determina statistic distribuia de frecvene, sau subiectiv, atunci cnd se bazeaz pe

raionamentele sau opiniile formulate de decident.

Probabilitatea obiectiv se stabilete pornind de la observaii reale ntr-o perioad anterioar de

timp i se determin ca raport ntre numrul de cazuri favorabile i numrul de cazuri posibile:

p= N

n

, unde:

p probabilitatea de apariie a unui anumit eveniment;n numrul de cazuri n care evenimentul se realizeaz;

N numrul total de cazuri posibile.

Probabilitatea subiectiv deriv din imposibilitatea cunoaterii complete a evenimentelor sau

fenomenelor i se determin de ctre decident pe baza capacitii sale profesionale i intelectuale, a

structurii sale psihologice, experienei, cunotinelor acumulate etc. Acest tip de probabilitate se

sprijin, ns, nu numai pe factori psihologici, ci i pe frecvene de apariie determinate pe baza unor

date anterioare.

Controlul riscului presupune adoptarea unor decizii menite s reduc efectele riscului asupra

activitii economice. Implementarea politicii de control al riscului presupune un anumit cost, care

cuprinde trei elemente componente:

a) cheltuieli pentru prevenirea i protecia mpotriva riscului;

b) cheltuieli de transfer al efectelor riscului asupra terilor (primele de asigurare pltite

societilor specializate de asigurare);

16


17/25

c) pierderile pe care le suport firma, indiferent de mijloacele sau deciziile adoptate.

Pentru controlul riscurilor, firma poate implementa att mijloace de control prin prevenire i

protecie, ct i mijloace de control prin transferul riscului. n prima categorie se includ acele msuri

preventive luate de ctre managementul firmei pentru reducerea posibilitilor de apariie a riscului i

care asigur reducerea costului riscului i limitarea volumului pierderilor chiar n condiiilematerializrii unui risc. Pentru un control eficient al riscurilor nc din faza de prevenire, foarte

important este analiza diagnostic a activitii firmei, efectuat fie global, pe ntreaga activitate, fie

parial, pe anumite funcii, att la ntreprinderile performante, n scopul cunoaterii vulnerabilitilor,

ct i la ntreprinderile cu dificulti, n scopul redresrii financiare.

Mijloacele de transfer al riscului sunt aplicabile n cazurile n care nivelul ridicat al riscului nu

poate fi acceptat de ctre agentul economic i nu poate fi controlat prin mijloace specifice de prevenire

sau protecie. Transferul total sau parial al riscului asupra terilor se face n baza unor raporturi

contractuale (contracte de asigurri, contracte comerciale), care stabilesc drepturi i obligaii pentru

ambele pri. Operaiunea de transfer al riscului asupra terilor genereaz pentru agentul economic n

cauz un anumit cost. De cele mai multe ori, riscurile speculative de natur financiar sunt preluate de

ctre piaa financiar, iar riscurile pure de ctre societile de asigurare.

Odat cu extinderea activitii i cu accentuarea fenomenului de globalizare, riscurile la care

sunt expuse firmele au devenit mult mai complexe i mai variate. Cu ct firmele acioneaz pe mai

multe piee, cu att ele se confrunt cu un numr mai mare de riscuri, dar, n acelai timp, reuesc i s-

i diversifice riscurile, ntruct este puin probabil ca factorii de risc s se manifeste n acelai timp icu aceeai intensitate n toate domeniile de activitate. Materializarea riscurilor depinde de producerea

unor evenimente de natur diferit, pe care ntreprinderea le poate prevedea cu o probabilitate mai mare

sau mai mic. Cu ct riscurile sunt mai complexe, cu att formele lor de manifestare sunt mai

numeroase.

Prin materializarea riscului se nelege manifestarea practic a factorilor de risc, care produc

evenimente generatoare de pierderi pentru agentul economic. Materializarea riscului are un anumit grad

de probabilitate i poate conduce la pierderi mai mari sau mai mici pentru firm. Ea este determinat de

faptul c managerii nu pot controla toate variabilele care le influeneaz activitatea, unele dintre acestea

fiind chiar dificil de identificat. Mecanismul materializrii riscului se prezint n figura urmtoare:

Din aceast schem, se observ c fora motrice care declaneaz materializarea riscului sunt

factorii de risc. n acest caz, obiectivul analizei riscului l constituie identificarea i evaluarea ct mai

17

FACTORI DE RISC EVENIMENTE PIERDERI


18/25

corect a factorilor de risc, stabilirea naturii acestora, identificarea cauzelor care au generat o anumit

aciune a factorilor de risc. Pe baza analizei factorilor de risc, decidentul va putea estima probabilitatea

de apariie a unui eveniment nedorit, va putea stabili cu o anumit aproximaie momentul cnd acesta

se va produce i nivelul estimativ al pierderilor.

Riscul care afecteaz activitatea unui agent economic este legat de probabilitatea apariiei unorpierderi generate de producerea unor evenimente de natur economic, social sau politic. ntruct

aceti factori pot fi att de origine intern, ct i de origine extern, riscul total al unei ntreprinderi

poate fi privit ca sum a macroriscurilor (al cror nivel este dat de caracteristicile economiei naionale,

ale sectorului de activitate etc.) i microriscurilor (determinate de caracteristicile firmei). innd seama

de cele prezentate, componentele riscului total al unei firme i modul cum acestea influeneaz

rezultatele ntreprinderii se prezint astfel:

Dup cum se observ din figura anterioar, macroriscurile sunt generate de factori ce in de

economia naional n ansamblu, acetia fiind de natur economic, social sau politic. Intensitatea

aciunii acestor fore depinde, n mare msur, de gradul de maturitate i de capacitatea de adaptare a

sistemului instituional. Astfel, o ar n care sistemul politic, instituiile statului, presa, sistemuleducaional, financiar etc. au un grad nalt de dezvoltare este capabil s reziste la presiuni puternice.

Se poate, astfel, aprecia c sistemul instituional acioneaz ca un filtru mpotriva factorilor de risc

macroeconomici, diminund efectele acestora.

Microriscurile sunt determinate de factori ce in de fiecare firm n parte, iar materializarea lor

depinde de competena echipei manageriale, de atitudinea acesteia fa de risc, de nivelul tehnologiilor

i echipamentelor utilizate, flexibilitatea i eficiena structurii organizatorice, gradul de pregtire a

personalului, cota de pia, relaiile cu personalul, furnizorii i clienii etc. i aceste caracteristici

interne pot aciona ca un filtru mpotriva materializrii riscurilor, n msura n care firma dispune de o

structur organizatoric, managerial, financiar sntoas.

Att evenimentelor provocate de macroriscuri, ct i celor provocate de microriscuri li se pot

asocia o anumit probabilitate i o anumit orizont de timp de apariie. i unele i altele afecteaz, ntr-o

msur mai mic sau mai mare, rezultatele obinute de ctre ntreprindere. Trebuie precizat c

evenimentele produse la nivel macroeconomic pot s afecteze n mod direct rezultatele ntreprinderii,

18

Macroriscuri Factorimacroeconomi Cadruinstituional Evenimente

Microriscuri Factorimicroeconomic

Caracteristicilefirmei

Evenimente

Rezultate


19/25

dar pot s genereze, n anumite condiii, i evenimente nedorite n interiorul firmei, amplificnd, astfel,

gravitatea consecinelor produse.

Dac macroriscurile sunt specifice mediului general de afaceri dintr-o ar, afectnd n acelai

mod toi agenii economici care activeaz n economia naional, microriscurile au n vedere fiecare

firm n parte, fiind determinate de caracteristici intrinseci ale acestora. n aceste condiii, analizariscului care afecteaz activitatea unei ntreprinderi trebuie s nceap cu analiza macroriscurilor

majore, apoi s continue cu identificarea i evaluarea microriscurilor.

CAPITOLUL III. ELABORAREA STRATEGIEI DE RISC LA NIVELUL

UNUI AGENT ECONOMIC.

n construcia unei strategii de risc, managementul firmei trebuie s aib n vedere evaluarea

corect a riscului i adoptarea unor msuri adecvate de diminuare i prevenire a efectelor negative ale

materializrii sale. Identificarea riscurilor presupune stabilirea acelor categorii de riscuri pe care

decidenii estimeaz c se pot produce i a evenimentelor care pot fi provocate n cazul materializrii

acestora. Este o etap foarte important, ntruct ignorarea unui risc sau neidentificarea lui poate avea

consecine grave pentru ntreprindere.

Analiza riscurilor urmrete stabilirea cauzelor i factorilor generatori ai fiecrui tip de risc

identificat i evaluarea consecinelor ce se vor produce n cazul materializrii acestuia. Determinarea

probabilitilor de materializare a factorilor de risc presupune asocierea fiecrui eveniment identificat a

probabilitii de a se manifesta. n funcie de evenimentele care se estimeaz cu au cele mai mari anse

de a se materializa, managementul firmei i poate concentra atenia pe acei factori de risc care pot

provoca cele mai mari pierderi financiare.

Alegerea unor msuri care s asigure o protecie corespunztoare cu un nivel minim al

costurilor este o sarcin dificil, avnd n vedere numrul mare de alternative pe care decidentul le are

la dispoziie i de gradul ridicat de subiectivism implicat n procesul decizional. n alegerea unei

modaliti de protecie mpotriva riscului intervin, de cele mai multe ori, criterii subiective, carereflect percepia i atitudinea managerilor fa de risc. Considernd activitatea firmei ca o investiie

derulat ntr-un mediu de afaceri, ea se confrunt cu o multitudine de constrngeri i incertitudini. n

acest sens, riscul firmei poate fi privit ca o combinaie ntre incertitudine i constrngeri, managementul

ntreprinderii avnd la dispoziie mai multe alternative pentru a realiza o protecie eficient mpotriva

riscului, n funcie de relaia dintre cele dou variabile, aa cum se observ:

19


20/25

CO Nivelul acceptabil al riscului

ns

trng

e Incertitudine

Msurile de protecie mpotriva riscului ce pot fi adoptate de ctre firme sunt diverse i pot fi

clasificate dup numeroase criterii. Astfel, dup frecvena de apariie a factorilor de risc i gravitatea

lor, msurile de protecie se pot grupa n patru categorii:

- evitarea riscului;

- transferul riscului (asigurarea);

- asumarea riscului;

- prevenirea riscului.

Frecvena de apariie a factorilor de risc

ridicat

PREVENIREA RISCULUI EVITAREA RISCULUI

redus ridicat

Gravitatea factorilor de risc

ASUMAREA RISCULUI TRANSFERUL RISCULUI

Redus

Msurile de gestionare a riscului ce pot fi aplicate de un agent economic cunosc o varietate

deosebit, alegerea unei astfel de msuri depinznd att de natura riscului, ct i de resursele de care

dispune firma la un moment dat i de scopul urmrit. Pentru managementul riscului, decidenii potadopta urmtoarele msuri mai importante:

a) evitarea riscului;

b) asigurarea mpotriva riscului;

c) restructurarea activitii;

d) diversificarea activitii;

20


21/25

e) dezinvestirea;

f) maximizarea profitului pe termen scurt.

Evitarea riscului. Cea mai uoar i mai eficient tehnic de protecie mpotriva riscului este

evitarea lui. Aceast msur este adoptat de un mare numr mare de firme i presupune monitorizarea

permanent a condiiilor economice de pe anumite piee, sectoare, activiti etc., firma evitnd, astfel,s investeasc n acele domenii caracterizate printr-un grad ridicat de risc. n acest caz, o importan

deosebit revine calitii informaiilor i personalului angrenat n efectuarea studiilor i previziunilor

asupra riscului ce afecteaz diferite proiecte de afaceri.

naintea adoptrii unei astfel de tehnici, managerii trebuie s stabileasc raportul dintre nivelul

rentabilitii pe care doresc s o obin i riscul pe care sunt dispui s i-l asume. Adoptarea unei

politici de evitare a activitilor caracterizate de un grad ridicat de risc, fr a lua n considerare i

oportunitile de afaceri, este nefavorabil pentru ntreprindere, ntruct aceasta pierde oportunitatea de

a investi n domenii cu eficien ridicat. O multitudine de manageri este dispus sa accepte nivele

ridicate ale riscului, dar cu sperana obinerii unor profituri mari pe termene scurte de timp. n fond,

firmele rezist n afaceri att ct timp ct i asum riscuri, cu condiia s le identifice i s le

gestioneze eficient, pentru a nu pune n pericol supravieuirea firmei pe pia i pentru a obine profituri

ct mai ridicate.

Asigurarea mpotriva riscului. O alt alternativ de protecie mpotriva riscului este asigurarea.

Companiile de asigurare accept s asigure numai riscurile cu caracter pur, accidental, ntmpltor, a

cror materializare nu poate fi prevzut dinainte, att ca intensitate, ct i ca moment. n schimbulprelurii totale sau pariale a riscului de la agenii economici, firmele de asigurare solicit o prim de

asigurare, a crei valoare este cu ct mai mare cu ct riscul este mai mare.

Agenii economici apeleaz la aceast tehnic atunci cnd se confrunt cu riscuri provocate de

variabile de mediu pe care nu le pot controla sau pentru care gradul de control este foarte mic. n acest

fel, firmele se pot concentra asupra derulrii afacerilor proprii, fr a mai fi preocupate de pierderile ce

pot aprea ca urmare a materializrii riscului. n baza contractului de asigurare, asiguratul va plti o

sum asigurtorului, urmnd s fie despgubit pentru pierderile nregistrate. Asigurarea este principala

modalitate de distribuire a riscului, care se aplic numai atunci cnd asigurtorul poate previziona

statistic frecvena i intensitatea evenimentelor asigurate.

Restructurarea activitii. Presupune preocuparea permanent a firmei pentru monitorizarea

constant a climatului de afaceri, n scopul anticiprii evenimentelor care ar putea deteriora mediul n

care evolueaz compania. n funcie de natura fenomenelor negative estimate a se produce, managerii

pot stabili msuri de restructurare i adaptare a activitii la noile condiii manifestate pe pia. O

21


22/25

form de punere n aplicare a acestei tehnici este alegerea unei forme juridice de organizare adecvate i

flexibile, precum asocierea cu o alt firm i crearea unei companii mixte, n scopul mpririi

riscurilor, sau, atunci cnd nivelul riscului este foarte ridicat, acordarea de licene altor companii,

ntruct nu necesit investiii foarte mari, dar poate aduce beneficii importante.

Reducerea riscului se poate realiza prin patentarea produselor i tehnologiilor create de ctrentreprindere i prin meninerea unui control strict asupra acestora, ceea ce i asigur firmei n cauz un

avans tehnologic important fa de concuren. Crearea unor tehnologii superioare presupune, ns,

cheltuieli foarte mari de cercetare-dezvoltare, care nu se finalizeaz totdeauna cu rezultate ce pot fi

implementate n cadrul firmei.

Utilizarea unui numr ct mai mare de furnizori, diversificarea clientelei i a nomenclatorului

de produse pot reduce substanial riscul. Implementarea acestor msuri determin, de regul, o cretere

a cheltuielilor de exploatare ale firmei. Astfel, n privina furnizorilor, ntreprinderea ar trebui s-i

aleag pe cei care asigur cele mai mici preuri la calitatea dorit a materiilor prime i materialelor i

care sunt situai la mic distan de sediul firmei, n scopul reducerii cheltuielilor de transport.

Extinderea numrului de furnizori reduce riscul apariiei unor disfuncionaliti n activitatea de

aprovizionare (nerespectarea termenelor de livrare sau a cantitilor), dar crete considerabil cheltuielile

de aprovizionare. Diversificarea nomenclatorului de produse permite, de asemenea, diminuarea riscului

vnzrilor, prin ptrunderea pe noi segmente de pia i prin atragerea, astfel, a noi categorii de clieni.

Firma trebuie, ns, s se preocupe i de creterea numrului de clieni din fiecare segment de pia, n

scopul reducerii dependenei de un numr redus de consumatori.Diversificarea activitii. De multe ori, aceast tehnic se aplic odat cu restructurarea

activitii i are n vedere reducerea riscului prin integrarea pe orizontal sau pe vertical a

ntreprinderii sau chiar prin dezvoltarea unor activiti complet diferite. n urma unor astfel de msuri,

se pot gestiona mult mai bine riscurile, prin distribuirea lor pe sectoare de activitate diverse, innd

seama c acestea sunt expuse unor grade diferite de risc.

Dezinvestirea. Presupune reducerea volumului capitalului investit atunci cnd apare o cretere

considerabil a riscului, prin vnzarea total sau parial a unui anumit activ ctre ali ageni economici.

Problemele care pot aprea atunci cnd se adopt aceast msur se refer la dificultatea obinerii unui

pre corect, ct mai apropiat de valoarea de pia, pentru activul vndut, precum i la dificulti n

gsirea unui cumprtor pentru o afacere a crei rentabilitate a sczut semnificativ sau care este

afectat de un nivel considerabil al riscului.

Maximizarea profitului pe termen scurt. Aceast tehnic se aplic atunci firmele urmresc

dezinvestirea total i retragerea complet de pe o anumit pia datorit nivelului ridicat al riscului. n

22


23/25

acest fel, se urmrete maximizarea pe termen scurt a ctigurilor din operaiunile derulate pn la

vnzarea activelor. Pentru a realiza acest lucru, agenii economici vor urmri reducerea cheltuielilor

prin renunarea la efectuarea operaiunilor de ntreinere i reparaii, diminuarea cheltuielilor cu

distribuia, cu activitile promoionale, creterea n limita posibilitilor a preurilor de vnzare,

anularea programelor de pregtire a salariailor, reducerea personalului, toate acestea avnd dreptrezultat reducerea cheltuielilor i sporirea profitului pe termen foarte scurt.

n acest caz, firma va trebui s stabileasc orizontul de timp pe care dorete maximizarea

profitului i s determine modul n care relaiile cu furnizorii, clienii i personalul sunt afectate.

Compania va trebui s analizeze foarte bine implicaiile unei astfel de strategii. Astfel, dac ea nu

dorete s se retrag definit de pe pia, cu numai s-i diminueze activitatea, o astfel de politic i va

afecta relaiile comerciale cu partenerii de afaceri i va duce la deteriorarea iremediabil a imaginii sale

pe pia. Un astfel de comportament agresiv nu face dect s micoreze perioada de timp n care firma

mai activeaz pe pia.

CAPITOLUL IV. CONCLUZII

Toate aceste strategii se bazeaz pe o monitorizare permanent a nivelului riscului cu care se

confrunt agentul economic. Utilizarea lor determin o diminuare a vulnerabilitii firmei la condiiile

de mediu, precum i o reducere a pierderilor care ar putea aprea n cazul materializrii riscului.

Managementul riscului nu trebuie s aib un caracter pasiv, ci unul activ, care s permit

optimizarea raportului risc asumat rentabilitate obinut. Includerea riscului n procesul decizional

permite o utilizare mai eficient a resurselor de care dispune o firm. Pentru realizarea acestui obiectiv,managerii trebuie s monitorizeze i s actualizeze permanent informaiile despre factorii de risc i

probabilitatea lor de materializare. n acelai timp, rolul managementului const nu numai n a asigura

protecia i a gestiona eficient riscurile cu care se confrunt firma, ci i n a identifica afacerile i

domeniile de activitate care asigur cea mai bun rentabilitate n funcie de nivelul riscului pe care

firma este dispus s i-l asume i de potenialul de care dispune. Prin utilizarea managementului

riscului, firma i poate spori eficiena i sigurana n afacerile pe care deruleaz.

BIBLIOGRAFIE

23


24/25

1.Activiti manageriale n economia de pia - Dragomir tefan, Dragomir Georgeta, 2004,

Editura Academic, Galai

2.Modelarea i simularea proceselor economice Suciu Camelia, Editura ASE, Bucureti,2007.

3. Surse on-line

CUPRINS

24


25/25

CAPITOLUL I.

Procesul managerial i trsturile sale ...................................... pag. 2

CAPITOLUL II.

Simulri viznd strategiile de evitare a riscului de faliment a

ntreprinderilor ......................................................................... pag. 3

CAPITOLUL III.

Elaborarea strategiei de risc la nivelul unui agent economic.... pag. 19

CAPITOLUL IV.

Concluzii .............................................................................. pag. 23

BIBLIOGRAFIE pag. 24

Documents

Jocuri de Intreprindere - Simulari