Embed Size (px)
Citation preview
Forr
ás:
KS
H 2
00
3
UNION Biztosító 1082 Budapest, Baross u. 1.
Telefon: (06–1) 486-4343; Fax: (06–1) [email protected]; www.unionbiztosito.hu
Az ingyenes Árfolyam-monitor szolgálta-tással megvédheti megtakarítását anagyobb árfolyamesésektől kedvezőtlentőzsdei körülmények között is!
A szolgáltatás keretében Ön határozzameg azt a maximális árfolyamesést, amit hajlandó elviselni, így az árfolyamokesésekor limitálni tudja veszteségét.
Árfolyammonitor szolgáltatás
Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az Árfolyam-monitor szolgáltatás igénybevételekor a befektetési eszközalap értékének az árfolyam figyelési érték alá csökkenése esetén végrehajtott automatikus átváltás után célszerű időközönként portfólióját felülvizsgálni, hogy megtakarításai eredeti hozamelvárásainak megfelelően alakuljanak.
UN
ION
-Elá
nGyűjtsön
SuperShoppontokat!
Befektetési kockázat
Alacsony kockázatú befektetési eszközalapok
Közepes kockázatú befektetési eszközalapok
Jelentős/magas befektetési kockázatú eszközalapok
Elér
hető
hoz
am
USA Részvény
Aktív Hazai Kötvény
UNION-Garantált*
Magyar Pénzpiaci
Magyar Államkötvény
Abszolút
Liechtenstein
Dinamikus vegyes
Progresszív vegyes
Afrika
Európai Részvény
UNION-Euro**
Közép-Európai Részvény
Magyar Részvény
UNION-Ázsiai Részvény
UNION-Dinamikusan Fejlődő Piacok Részvény
Pénzügyi Szektor Részvény
UNION-Energia és Nyersanyag Részvény
Arany
* Egyszeri, egyösszegű megtakarításai elhelyezésére,csak 100%-ban választható
** Csak 100%-ban választható
Ha Ön akarja összeállítani portfólióját, az alábbi eszközalapok közül választhat
Az UNION-Garantált befektetési eszközalapban elhelyezett egyösszegű megtakarításaira a biztosítás tartama során100% tőkegaranciát, valamint hozamvédelmet biztosítunk!
Az Optimax céldátum eszközalapcsalád a következő referencia indexeket követi,vagyis ezekhez igazodó összetételű befektetési formákba helyezi megtakarítását:
• FTSE Developed Index a fejlett országok több mint 2000 legnagyobb vállalata részvényeinek eredményét tükrözi,
• FTSE Emerging index a feltörekvő piacok 900 legnagyobb vállalata
részvényeinek eredményét tükrözi,
• MAX index a Magyar Állampapír Index,
• RMAX index a Magyar Pénzpiaci Index,
• GOLD az egyik legértékállóbb befektetési formának
tartják az aranyat, ezt követi a Gold index.
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
Összetétel változása
25 év 20 év 15 év 10 év 5 év 0 évCéldátumig hátralevő évek
Globális fejlett piaci részvények Globális fejlődő piaci részvények AranyMagyar kötvények Magyar pénzpiaci eszközök
Kiegészítő védelemGondolja át, melyek azok a váratlan események, melyektől legjobban tart, és készüljön fel ezekre kiegészítő biztosításainkkal!
Életbiztosítási védelem:• Gondoskodjon családja anyagi biztonságáról tragédia esetén az UNION-Rizikó Duó,
egy vagy két személyre is megköthető kockázati életbiztosítással!
Baleseti védelem: • Egy balesetre sosem készülhetünk fel teljesen. Mégis van lehetőség az ebből fakadó negatív
anyagi következmények csökkentésére. Szolgáltatásunk segíti családja életét a nehéz időkben. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Családi egészségbiztosítás:• Egy betegség jelentős terheket róhat a családra anyagilag és lelkileg is. Kiegészítő
biztosításunkkal leveszünk egy gondot a válláról. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Daganatos betegségek esetére szóló kiegészítő biztosítás• Napjaink legrémisztőbb és leggyakoribb betegségei közé tartoznak a rosszindulatú daganatos
megbetegedések, melyeket sokszor a teljesen egészséges életmódot folytató emberek sem tudnakelkerülni. Kiegészítő biztosításunk nagy összegű segítséget jelent a betegség diagnosztizálásakor,a kezelés ideje alatt 18 hónapig pedig folyamatos, havi járadékszolgáltatás segít a betegség jelentette anyagi terhek mérséklésében.
Nagy értékű diagnosztika• Ha a szakorvos orvosi képalkotó diagnosztikát, vagyis CT, PET-CT, Cardio-CT, vagy MR vizsgálatot
ír elő, a biztosító megszervezi, és az éves limit erejéig állja a vizsgálat költségét.
További előnyök:
• Ingyenes Teledoktor szolgálatás: orvosi call center• SuperShop pont: minden befizetett 100 Ft után 1 pont
• Személyre szabott megtakarítás: az Ön megtakarítási céljainak várható időpontjához alakítjuk az eszközalap összetételét.
• Aktívan kezelt eszközalap a folyamatosan változó megtakarítási hajlandóságnak megfelelően.
• Komoly befektetői szakértelem nélkül is élvezheti a nemzetközi pénzpiacok nyújtotta előnyeit.
• Az UNION Biztosító szakértői Ön helyett folyamatosan követik a nemzetközi trendeket, ez alapján módosítják befektetéseiösszetételét, így a normál eszközalapok közötti átváltásánál jelentkező átváltási díjat sem kell fizetnie.
• Kisbefektetők által önállóan nem elérhető lehetőségek is megnyílnak az Ön számára.
• Befektetése kiegyensúlyozott földrajzilag és szektorok szerint is.
• Céljainak megfelelő eszközalapot választhat: például nyugdíjcélra a Optimax 2040 alapot, gyermeke továbbtanulásához(vagy más célra) a Optimax 2030 alapot.
A céldátum eszközalap előnyei:
Ha szakértőkre bízná portfóliója kezelését, válassza a befektetése lejárati időpontjáraoptimalizált céldátum eszközalapot!
• Optimax 2025 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2030 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2035 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2040 Vegyes Céldátum Eszközalap
A céldátum eszközalap
• folyamatosan változó összetételű eszközalap,
• a kiválasztott dátumra optimalizált,
• kezdetben magasabb kockázatú és hozamelvárású alapokba fektet,
• később folyamatosan konzervatívabb formákba vált, hogy a céldátumhoz közeledve elkerülje a kockázatosabb befektetésekokozta ingadozások okozta veszteségeket.
10. évben: 100%-át 15. évben: 50%-át 20. évben: 50%-át
A tartam során befizetettlegalacsonyabb éves díjának
jóváírjuk szerződésén.{ }
UNION-Elán: ideális partner a hosszú távú célok megvalósításában• Élethosszig tartó, befektetési egységekhez kapcsolódó életbiztosítás.
• Családtagokra is kiterjedő komplex kockázati védelem (élet, baleset, betegség): segítség a váratlan eseményekre való felkészülésben.
• Megtakarításait bármikor kiegészítheti eseti díjak befizetésével.
• Kedvező juttatási forma vállalkozások számára: a biztosítás díja költségként elszámolható, így a társasági adóalapját csökkenti.*
* Kivéve tartamosított szerződések esetén.
KEttőS BóNUSzrENdSzErrEl jUtalmazzUK hűSéGét!I. automatikus díjvisszatérítésAmennyiben Ön hosszú távú céljait szem előtt tartva tudatosan 10, 15 és 20 éven keresztül folyamatosan fizeti biztosítása díját, ésettől nem tér el, mi automatikusan kiegészítjük megtakarításait.
Jóváírások: 300 000 Ft 150 000 Ft 150 000 Ft
Biztosítás kezdete 10. év 15. év 20. év év Éves díj: 300 000 Ft
A 10., 15. és 20. év után kapott díjvisszatérítéssel szabadon rendelkezhet: igénye szerint kiveheti vagy újra befektetheti.
II. Választható bónuszMértéke: 0%, 5%, 10%, 15%
Mit kockáztat? Mit nyerhet?
Döntésétől függően szerződése visszavásárlási Részesülhet az első 13 éven belül szerződésüket visszavásárló értékének 0%, 5%, 10%, 15%-át ügyfeleink visszavásárlási értékéből a választott bónusz mértékében.
Ön hosszú távra tervez?
Példák a választható bónusz értékére 300 000 Ft éves díj esetén 13 év után:
Éves Választott bónusz mértékvisszavásárlási arány 5% 10% 15%
0% 0 Ft 0 Ft 0 Ft
4% 66 372 Ft 132 744 Ft 199 116 Ft
11% 251 513 Ft 503 026 Ft 754 539 Ft
16% 472 032 Ft 944 064 Ft 1 416 096 Ft
Példa a biztosítás működésére vonatkozóan:Ügyfelünk 300 000 Ft megtakarítását évente UNION-Elán életbiztosításba fizeti. Biztosításának értéke a következőképpen alakul:
Életbiztosítás értéke a 20. év végén: 8 011 774 Ft*
Díjvisszatérítés a 10. évben: 300 000 FtDíjvisszatérítés a 15. évben: 150 000 FtDíjvisszatérítés a 20. évben: 150 000 Ft
Díjvisszatérítés összesen: 600 000 FtDíjvisszatérítés értéke összesen a 20. év végén: 772 474 Ft*Választott bónusz (15%) értéke a 20. év végén: 754 539 Ft*Összes többlet kifizetés (díjvisszatérítés+választott bónusz): 1 527 013 Ft*
Életbiztosítás értéke a 20. év végén összesen: 9 538 787 Ft*
(Díjvisszafizetéssel és választott bónusszal együtt)* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték,
15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
Példák 300 000 Ft éves díjfizetés esetén (Ft-ban)* Választott bónusz mértéke: 5%
Választott bónusz mértéke: 10%
Választott bónusz mértéke: 15%
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 66 372 8 850 590 838 846 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 251 513 9 035 731 1 023 987 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 472 032 9 256 250 1 244 506
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 132 744 8 916 962 905 218 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 503 026 9 287 244 1 275 500 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 944 064 9 728 282 1 716 538
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 199 116 8 983 334 971 590 8 011 734 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 754 539 9 538 757 1 527 013 8 011 734 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 1 416 096 10 200 314 2 188 570
A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: 300 000 Ft éves díj, költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, 15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
10 000 000
8 000 000
6 000 000
4 000 000
2 000 000
0év
Bizt
osítá
s ér
téke
(Ft)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
A biztosítás értékének emelkedése
Széles körű befektetési lehetőség
Tőkeösszeg az időszak végén – díjvisszatérítés és bónusz nélkül
Díjvisszatérítés
Választható bónusz
* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, minden szerződés egyazon időben kezdődik** Djvisszatérítés és bónusz nélkül
• Személyre szabott megtakarítás: az Ön megtakarítási céljainak várható időpontjához alakítjuk az eszközalap összetételét.
• Aktívan kezelt eszközalap a folyamatosan változó megtakarítási hajlandóságnak megfelelően.
• Komoly befektetői szakértelem nélkül is élvezheti a nemzetközi pénzpiacok nyújtotta előnyeit.
• Az UNION Biztosító szakértői Ön helyett folyamatosan követik a nemzetközi trendeket, ez alapján módosítják befektetéseiösszetételét, így a normál eszközalapok közötti átváltásánál jelentkező átváltási díjat sem kell fizetnie.
• Kisbefektetők által önállóan nem elérhető lehetőségek is megnyílnak az Ön számára.
• Befektetése kiegyensúlyozott földrajzilag és szektorok szerint is.
• Céljainak megfelelő eszközalapot választhat: például nyugdíjcélra a Optimax 2040 alapot, gyermeke továbbtanulásához(vagy más célra) a Optimax 2030 alapot.
A céldátum eszközalap előnyei:
Ha szakértőkre bízná portfóliója kezelését, válassza a befektetése lejárati időpontjáraoptimalizált céldátum eszközalapot!
• Optimax 2025 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2030 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2035 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2040 Vegyes Céldátum Eszközalap
A céldátum eszközalap
• folyamatosan változó összetételű eszközalap,
• a kiválasztott dátumra optimalizált,
• kezdetben magasabb kockázatú és hozamelvárású alapokba fektet,
• később folyamatosan konzervatívabb formákba vált, hogy a céldátumhoz közeledve elkerülje a kockázatosabb befektetésekokozta ingadozások okozta veszteségeket.
10. évben: 100%-át 15. évben: 50%-át 20. évben: 50%-át
A tartam során befizetettlegalacsonyabb éves díjának
jóváírjuk szerződésén.{ }
UNION-Elán: ideális partner a hosszú távú célok megvalósításában• Élethosszig tartó, befektetési egységekhez kapcsolódó életbiztosítás.
• Családtagokra is kiterjedő komplex kockázati védelem (élet, baleset, betegség): segítség a váratlan eseményekre való felkészülésben.
• Megtakarításait bármikor kiegészítheti eseti díjak befizetésével.
• Kedvező juttatási forma vállalkozások számára: a biztosítás díja költségként elszámolható, így a társasági adóalapját csökkenti.*
* Kivéve tartamosított szerződések esetén.
KEttőS BóNUSzrENdSzErrEl jUtalmazzUK hűSéGét!I. automatikus díjvisszatérítésAmennyiben Ön hosszú távú céljait szem előtt tartva tudatosan 10, 15 és 20 éven keresztül folyamatosan fizeti biztosítása díját, ésettől nem tér el, mi automatikusan kiegészítjük megtakarításait.
Jóváírások: 300 000 Ft 150 000 Ft 150 000 Ft
Biztosítás kezdete 10. év 15. év 20. év év Éves díj: 300 000 Ft
A 10., 15. és 20. év után kapott díjvisszatérítéssel szabadon rendelkezhet: igénye szerint kiveheti vagy újra befektetheti.
II. Választható bónuszMértéke: 0%, 5%, 10%, 15%
Mit kockáztat? Mit nyerhet?
Döntésétől függően szerződése visszavásárlási Részesülhet az első 13 éven belül szerződésüket visszavásárló értékének 0%, 5%, 10%, 15%-át ügyfeleink visszavásárlási értékéből a választott bónusz mértékében.
Ön hosszú távra tervez?
Példák a választható bónusz értékére 300 000 Ft éves díj esetén 13 év után:
Éves Választott bónusz mértékvisszavásárlási arány 5% 10% 15%
0% 0 Ft 0 Ft 0 Ft
4% 66 372 Ft 132 744 Ft 199 116 Ft
11% 251 513 Ft 503 026 Ft 754 539 Ft
16% 472 032 Ft 944 064 Ft 1 416 096 Ft
Példa a biztosítás működésére vonatkozóan:Ügyfelünk 300 000 Ft megtakarítását évente UNION-Elán életbiztosításba fizeti. Biztosításának értéke a következőképpen alakul:
Életbiztosítás értéke a 20. év végén: 8 011 774 Ft*
Díjvisszatérítés a 10. évben: 300 000 FtDíjvisszatérítés a 15. évben: 150 000 FtDíjvisszatérítés a 20. évben: 150 000 Ft
Díjvisszatérítés összesen: 600 000 FtDíjvisszatérítés értéke összesen a 20. év végén: 772 474 Ft*Választott bónusz (15%) értéke a 20. év végén: 754 539 Ft*Összes többlet kifizetés (díjvisszatérítés+választott bónusz): 1 527 013 Ft*
Életbiztosítás értéke a 20. év végén összesen: 9 538 787 Ft*
(Díjvisszafizetéssel és választott bónusszal együtt)* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték,
15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
Példák 300 000 Ft éves díjfizetés esetén (Ft-ban)* Választott bónusz mértéke: 5%
Választott bónusz mértéke: 10%
Választott bónusz mértéke: 15%
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 66 372 8 850 590 838 846 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 251 513 9 035 731 1 023 987 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 472 032 9 256 250 1 244 506
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 132 744 8 916 962 905 218 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 503 026 9 287 244 1 275 500 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 944 064 9 728 282 1 716 538
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 199 116 8 983 334 971 590 8 011 734 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 754 539 9 538 757 1 527 013 8 011 734 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 1 416 096 10 200 314 2 188 570
A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: 300 000 Ft éves díj, költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, 15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
10 000 000
8 000 000
6 000 000
4 000 000
2 000 000
0év
Bizt
osítá
s ér
téke
(Ft)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
A biztosítás értékének emelkedése
Széles körű befektetési lehetőség
Tőkeösszeg az időszak végén – díjvisszatérítés és bónusz nélkül
Díjvisszatérítés
Választható bónusz
* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, minden szerződés egyazon időben kezdődik** Djvisszatérítés és bónusz nélkül
• Személyre szabott megtakarítás: az Ön megtakarítási céljainak várható időpontjához alakítjuk az eszközalap összetételét.
• Aktívan kezelt eszközalap a folyamatosan változó megtakarítási hajlandóságnak megfelelően.
• Komoly befektetői szakértelem nélkül is élvezheti a nemzetközi pénzpiacok nyújtotta előnyeit.
• Az UNION Biztosító szakértői Ön helyett folyamatosan követik a nemzetközi trendeket, ez alapján módosítják befektetéseiösszetételét, így a normál eszközalapok közötti átváltásánál jelentkező átváltási díjat sem kell fizetnie.
• Kisbefektetők által önállóan nem elérhető lehetőségek is megnyílnak az Ön számára.
• Befektetése kiegyensúlyozott földrajzilag és szektorok szerint is.
• Céljainak megfelelő eszközalapot választhat: például nyugdíjcélra a Optimax 2040 alapot, gyermeke továbbtanulásához(vagy más célra) a Optimax 2030 alapot.
A céldátum eszközalap előnyei:
Ha szakértőkre bízná portfóliója kezelését, válassza a befektetése lejárati időpontjáraoptimalizált céldátum eszközalapot!
• Optimax 2025 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2030 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2035 Vegyes Céldátum Eszközalap
• Optimax 2040 Vegyes Céldátum Eszközalap
A céldátum eszközalap
• folyamatosan változó összetételű eszközalap,
• a kiválasztott dátumra optimalizált,
• kezdetben magasabb kockázatú és hozamelvárású alapokba fektet,
• később folyamatosan konzervatívabb formákba vált, hogy a céldátumhoz közeledve elkerülje a kockázatosabb befektetésekokozta ingadozások okozta veszteségeket.
10. évben: 100%-át 15. évben: 50%-át 20. évben: 50%-át
A tartam során befizetettlegalacsonyabb éves díjának
jóváírjuk szerződésén.{ }
UNION-Elán: ideális partner a hosszú távú célok megvalósításában• Élethosszig tartó, befektetési egységekhez kapcsolódó életbiztosítás.
• Családtagokra is kiterjedő komplex kockázati védelem (élet, baleset, betegség): segítség a váratlan eseményekre való felkészülésben.
• Megtakarításait bármikor kiegészítheti eseti díjak befizetésével.
• Kedvező juttatási forma vállalkozások számára: a biztosítás díja költségként elszámolható, így a társasági adóalapját csökkenti.*
* Kivéve tartamosított szerződések esetén.
KEttőS BóNUSzrENdSzErrEl jUtalmazzUK hűSéGét!I. automatikus díjvisszatérítésAmennyiben Ön hosszú távú céljait szem előtt tartva tudatosan 10, 15 és 20 éven keresztül folyamatosan fizeti biztosítása díját, ésettől nem tér el, mi automatikusan kiegészítjük megtakarításait.
Jóváírások: 300 000 Ft 150 000 Ft 150 000 Ft
Biztosítás kezdete 10. év 15. év 20. év év Éves díj: 300 000 Ft
A 10., 15. és 20. év után kapott díjvisszatérítéssel szabadon rendelkezhet: igénye szerint kiveheti vagy újra befektetheti.
II. Választható bónuszMértéke: 0%, 5%, 10%, 15%
Mit kockáztat? Mit nyerhet?
Döntésétől függően szerződése visszavásárlási Részesülhet az első 13 éven belül szerződésüket visszavásárló értékének 0%, 5%, 10%, 15%-át ügyfeleink visszavásárlási értékéből a választott bónusz mértékében.
Ön hosszú távra tervez?
Példák a választható bónusz értékére 300 000 Ft éves díj esetén 13 év után:
Éves Választott bónusz mértékvisszavásárlási arány 5% 10% 15%
0% 0 Ft 0 Ft 0 Ft
4% 66 372 Ft 132 744 Ft 199 116 Ft
11% 251 513 Ft 503 026 Ft 754 539 Ft
16% 472 032 Ft 944 064 Ft 1 416 096 Ft
Példa a biztosítás működésére vonatkozóan:Ügyfelünk 300 000 Ft megtakarítását évente UNION-Elán életbiztosításba fizeti. Biztosításának értéke a következőképpen alakul:
Életbiztosítás értéke a 20. év végén: 8 011 774 Ft*
Díjvisszatérítés a 10. évben: 300 000 FtDíjvisszatérítés a 15. évben: 150 000 FtDíjvisszatérítés a 20. évben: 150 000 Ft
Díjvisszatérítés összesen: 600 000 FtDíjvisszatérítés értéke összesen a 20. év végén: 772 474 Ft*Választott bónusz (15%) értéke a 20. év végén: 754 539 Ft*Összes többlet kifizetés (díjvisszatérítés+választott bónusz): 1 527 013 Ft*
Életbiztosítás értéke a 20. év végén összesen: 9 538 787 Ft*
(Díjvisszafizetéssel és választott bónusszal együtt)* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték,
15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
Példák 300 000 Ft éves díjfizetés esetén (Ft-ban)* Választott bónusz mértéke: 5%
Választott bónusz mértéke: 10%
Választott bónusz mértéke: 15%
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 66 372 8 850 590 838 846 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 251 513 9 035 731 1 023 987 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 472 032 9 256 250 1 244 506
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 132 744 8 916 962 905 218 8 011 774 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 503 026 9 287 244 1 275 500 8 011 774 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 944 064 9 728 282 1 716 538
Vissza- Díj- Bónusz Teljes Összes Biztosítás vásárlási Díjvisszatérítés visszatérítés jóváírás kötvény- többlet értéke a 20. arány 13 értéke értéke érték (díjvisszatérítés évben** éven belül a 10. évben a 15. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben a 20. évben +bónusz)
8 011 774 0% 300 000 150 000 150 000 772 474 0 8 784 218 772 474 8 011 774 4% 300 000 150 000 150 000 772 474 199 116 8 983 334 971 590 8 011 734 11% 300 000 150 000 150 000 772 474 754 539 9 538 757 1 527 013 8 011 734 16% 300 000 150 000 150 000 772 474 1 416 096 10 200 314 2 188 570
A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: 300 000 Ft éves díj, költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, 15% választott bónusz, 11% feltételezett visszavásárlás, minden szerződés egyazon időben kezdődik.
10 000 000
8 000 000
6 000 000
4 000 000
2 000 000
0év
Bizt
osítá
s ér
téke
(Ft)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
A biztosítás értékének emelkedése
Széles körű befektetési lehetőség
Tőkeösszeg az időszak végén – díjvisszatérítés és bónusz nélkül
Díjvisszatérítés
Választható bónusz
* A példát az alábbi adatok figyelembevételével számítottuk ki: költségekkel csökkentett és 6% feltételezett hozammal növelt érték, minden szerződés egyazon időben kezdődik** Djvisszatérítés és bónusz nélkül
Forr
ás:
KS
H 2
00
3
UNION Biztosító 1082 Budapest, Baross u. 1.
Telefon: (06–1) 486-4343; Fax: (06–1) [email protected]; www.unionbiztosito.hu
Az ingyenes Árfolyam-monitor szolgálta-tással megvédheti megtakarítását anagyobb árfolyamesésektől kedvezőtlentőzsdei körülmények között is!
A szolgáltatás keretében Ön határozzameg azt a maximális árfolyamesést, amit hajlandó elviselni, így az árfolyamokesésekor limitálni tudja veszteségét.
Árfolyammonitor szolgáltatás
Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az Árfolyam-monitor szolgáltatás igénybevételekor a befektetési eszközalap értékének az árfolyam figyelési érték alá csökkenése esetén végrehajtott automatikus átváltás után célszerű időközönként portfólióját felülvizsgálni, hogy megtakarításai eredeti hozamelvárásainak megfelelően alakuljanak.
UN
ION
-Elá
n
Gyűjtsön SuperShoppontokat!
Befektetési kockázat
Alacsony kockázatú befektetési eszközalapok
Közepes kockázatú befektetési eszközalapok
Jelentős/magas befektetési kockázatú eszközalapok
Elér
hető
hoz
am
USA Részvény
Aktív Hazai Kötvény
UNION-Garantált*
Magyar Pénzpiaci
Magyar Államkötvény
Abszolút
Liechtenstein
Dinamikus vegyes
Progresszív vegyes
Afrika
Európai Részvény
UNION-Euro**
Közép-Európai Részvény
Magyar Részvény
UNION-Ázsiai Részvény
UNION-Dinamikusan Fejlődő Piacok Részvény
Pénzügyi Szektor Részvény
UNION-Energia és Nyersanyag Részvény
Arany
* Egyszeri, egyösszegű megtakarításai elhelyezésére,csak 100%-ban választható
** Csak 100%-ban választható
Ha Ön akarja összeállítani portfólióját, az alábbi eszközalapok közül választhat
Az UNION-Garantált befektetési eszközalapban elhelyezett egyösszegű megtakarításaira a biztosítás tartama során100% tőkegaranciát, valamint hozamvédelmet biztosítunk!
Az Optimax céldátum eszközalapcsalád a következő referencia indexeket követi,vagyis ezekhez igazodó összetételű befektetési formákba helyezi megtakarítását:
• FTSE Developed Index a fejlett országok több mint 2000 legnagyobb vállalata részvényeinek eredményét tükrözi,
• FTSE Emerging index a feltörekvő piacok 900 legnagyobb vállalata
részvényeinek eredményét tükrözi,
• MAX index a Magyar Állampapír Index,
• RMAX index a Magyar Pénzpiaci Index,
• GOLD az egyik legértékállóbb befektetési formának
tartják az aranyat, ezt követi a Gold index.
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
Összetétel változása
25 év 20 év 15 év 10 év 5 év 0 évCéldátumig hátralevő évek
Globális fejlett piaci részvények Globális fejlődő piaci részvények AranyMagyar kötvények Magyar pénzpiaci eszközök
Kiegészítő védelemGondolja át, melyek azok a váratlan események, melyektől legjobban tart, és készüljön fel ezekre kiegészítő biztosításainkkal!
Életbiztosítási védelem:• Gondoskodjon családja anyagi biztonságáról tragédia esetén az UNION-Rizikó Duó,
egy vagy két személyre is megköthető kockázati életbiztosítással!
Baleseti védelem: • Egy balesetre sosem készülhetünk fel teljesen. Mégis van lehetőség az ebből fakadó negatív
anyagi következmények csökkentésére. Szolgáltatásunk segíti családja életét a nehéz időkben. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Családi egészségbiztosítás:• Egy betegség jelentős terheket róhat a családra anyagilag és lelkileg is. Kiegészítő
biztosításunkkal leveszünk egy gondot a válláról. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Daganatos betegségek esetére szóló kiegészítő biztosítás• Napjaink legrémisztőbb és leggyakoribb betegségei közé tartoznak a rosszindulatú daganatos
megbetegedések, melyeket sokszor a teljesen egészséges életmódot folytató emberek sem tudnakelkerülni. Kiegészítő biztosításunk nagy összegű segítséget jelent a betegség diagnosztizálásakor,a kezelés ideje alatt 18 hónapig pedig folyamatos, havi járadékszolgáltatás segít a betegség jelentette anyagi terhek mérséklésében.
Nagy értékű diagnosztika• Ha a szakorvos orvosi képalkotó diagnosztikát, vagyis CT, PET-CT, Cardio-CT, vagy MR vizsgálatot
ír elő, a biztosító megszervezi, és az éves limit erejéig állja a vizsgálat költségét.
További előnyök:
• Ingyenes Teledoktor szolgálatás: orvosi call center• SuperShop pont: minden befizetett 100 Ft után 1 pont
Forr
ás:
KS
H 2
00
3
UNION Biztosító 1082 Budapest, Baross u. 1.
Telefon: (06–1) 486-4343; Fax: (06–1) [email protected]; www.unionbiztosito.hu
Az ingyenes Árfolyam-monitor szolgálta-tással megvédheti megtakarítását anagyobb árfolyamesésektől kedvezőtlentőzsdei körülmények között is!
A szolgáltatás keretében Ön határozzameg azt a maximális árfolyamesést, amit hajlandó elviselni, így az árfolyamokesésekor limitálni tudja veszteségét.
Árfolyammonitor szolgáltatás
Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az Árfolyam-monitor szolgáltatás igénybevételekor a befektetési eszközalap értékének az árfolyam figyelési érték alá csökkenése esetén végrehajtott automatikus átváltás után célszerű időközönként portfólióját felülvizsgálni, hogy megtakarításai eredeti hozamelvárásainak megfelelően alakuljanak.
UN
ION
-Elá
n
Gyűjtsön SuperShoppontokat!
Befektetési kockázat
Alacsony kockázatú befektetési eszközalapok
Közepes kockázatú befektetési eszközalapok
Jelentős/magas befektetési kockázatú eszközalapok
Elér
hető
hoz
am
USA Részvény
Aktív Hazai Kötvény
UNION-Garantált*
Magyar Pénzpiaci
Magyar Államkötvény
Abszolút
Liechtenstein
Dinamikus vegyes
Progresszív vegyes
Afrika
Európai Részvény
UNION-Euro**
Közép-Európai Részvény
Magyar Részvény
UNION-Ázsiai Részvény
UNION-Dinamikusan Fejlődő Piacok Részvény
Pénzügyi Szektor Részvény
UNION-Energia és Nyersanyag Részvény
Arany
* Egyszeri, egyösszegű megtakarításai elhelyezésére,csak 100%-ban választható
** Csak 100%-ban választható
Ha Ön akarja összeállítani portfólióját, az alábbi eszközalapok közül választhat
Az UNION-Garantált befektetési eszközalapban elhelyezett egyösszegű megtakarításaira a biztosítás tartama során100% tőkegaranciát, valamint hozamvédelmet biztosítunk!
Az Optimax céldátum eszközalapcsalád a következő referencia indexeket követi,vagyis ezekhez igazodó összetételű befektetési formákba helyezi megtakarítását:
• FTSE Developed Index a fejlett országok több mint 2000 legnagyobb vállalata részvényeinek eredményét tükrözi,
• FTSE Emerging index a feltörekvő piacok 900 legnagyobb vállalata
részvényeinek eredményét tükrözi,
• MAX index a Magyar Állampapír Index,
• RMAX index a Magyar Pénzpiaci Index,
• GOLD az egyik legértékállóbb befektetési formának
tartják az aranyat, ezt követi a Gold index.
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
Összetétel változása
25 év 20 év 15 év 10 év 5 év 0 évCéldátumig hátralevő évek
Globális fejlett piaci részvények Globális fejlődő piaci részvények AranyMagyar kötvények Magyar pénzpiaci eszközök
Kiegészítő védelemGondolja át, melyek azok a váratlan események, melyektől legjobban tart, és készüljön fel ezekre kiegészítő biztosításainkkal!
Életbiztosítási védelem:• Gondoskodjon családja anyagi biztonságáról tragédia esetén az UNION-Rizikó Duó,
egy vagy két személyre is megköthető kockázati életbiztosítással!
Baleseti védelem: • Egy balesetre sosem készülhetünk fel teljesen. Mégis van lehetőség az ebből fakadó negatív
anyagi következmények csökkentésére. Szolgáltatásunk segíti családja életét a nehéz időkben. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Családi egészségbiztosítás:• Egy betegség jelentős terheket róhat a családra anyagilag és lelkileg is. Kiegészítő
biztosításunkkal leveszünk egy gondot a válláról. A védelem kiterjeszthető két biztosítottra, vagy akár az egész családra.
Daganatos betegségek esetére szóló kiegészítő biztosítás• Napjaink legrémisztőbb és leggyakoribb betegségei közé tartoznak a rosszindulatú daganatos
megbetegedések, melyeket sokszor a teljesen egészséges életmódot folytató emberek sem tudnakelkerülni. Kiegészítő biztosításunk nagy összegű segítséget jelent a betegség diagnosztizálásakor,a kezelés ideje alatt 18 hónapig pedig folyamatos, havi járadékszolgáltatás segít a betegség jelentette anyagi terhek mérséklésében.
Nagy értékű diagnosztika• Ha a szakorvos orvosi képalkotó diagnosztikát, vagyis CT, PET-CT, Cardio-CT, vagy MR vizsgálatot
ír elő, a biztosító megszervezi, és az éves limit erejéig állja a vizsgálat költségét.
További előnyök:
• Ingyenes Teledoktor szolgálatás: orvosi call center• SuperShop pont: minden befizetett 100 Ft után 1 pont
