KKP EQRMF : 1/2

สดสวนการลงทน (% NAV)

มลคาทรพยสนสทธ 1,838.37 ลานบาท

มลคาหนวยลงทน 43.1943 บาท

ตราสารทนทมมลคาการลงทนสงสด 5 อนดบแรก %

NAV

1 บรษท กลฟ เอนเนอรจ ดเวลลอปเมนท จ ากด (มหาชน) (GULF) 4.98

2 บรษท เบอรล ยคเกอร จ ากด (มหาชน) (BJC) 4.61

3 บรษท พทท โกลบอล เคมคอล จ ากด (มหาชน) (PTTGC) 4.59

4 บรษท ไทยออยล จ ากด (มหาชน) (TOP) 4.40

5 บรษท ปนซเมนตไทย จ ากด(มหาชน) (SCC) 4.15

กลมอตสาหกรรม (sector) 5 อนดบแรก %

NAV

1 พลงงานและสาธารณปโภค 18.84

2 ธนาคาร 11.93

3 พาณชย 10.45

4 อาหารและเครองดม 5.91

5 เงนทนและหลกทรพย 5.79

ตราสารทนในประเทศ 97.92%

เงนฝาก,บตรเงนฝาก 2.13%

สนทรพยและหนสนอน -0.05%

กองทนเปดเคเคพ หนทนเพอการเลยงชพ

KKP EQUITY RETIREMENT MUTUAL FUND : KKP EQRMF

Anti-corruption Progress Indicator : ไดรบการรบรอง CAC* Fund Fact Sheet ขอมล ณ วนท 30 เมษายน 2564

2559 ประเภทของกองทนรวม

กองทนรวมเพอการเลยงชพ ประเภทกองทนรวมตราสารทน ซงผถ อหนวยลงทนสามารถน าเงนทซ อ

หนวยลงทนไปยนขอสทธประโยชนทางภาษภายใตเงอนไขการลงทนตามขอก าหนดในกฎหมาย

ประเภทกองทนตามสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC) : Equity General

วตถประสงคของกองทน

เพอสรางผลตอบแทนทเหมาะสมในระยะยาวเพอการเลยงชพหลงเกษยณอายของผถ อหนวยลงทน

โดยมวตถประสงคทจะระดมเงนออม เพอน าเงนไปลงทนใหไดมาซงผลตอบแทนทเหมาะสมในระยะยาว

นโยบายการลงทน

กองทนรวมทมนโยบายการลงทนในหรอมไวซงตราสารทน โดยม net exposure ในตราสารทน โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของ NAV โดยเนนการลงทนในตราสารทนของบรษท

ทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย บรษททอยในระหวางด าเนนการขอเปนหลกทรพยจดทะเบยน

ในตลาดหลกทรพย ทมปจจยพนฐานและผลประกอบการด มแนวโนมการเจรญเตบโตสง

และมความมนคงในดานฐานะการเงน ทงนกองทนอาจจดสรรเงนลงทนในตลาดตราสารหนหรอเงนฝากของบรษททไดรบการจดอนดบความนาเชอถอจากสถาบนจดอนดบความนาเชอถอทไดรบการยอมรบ

หรอไดรบความเหนชอบจากส านกงาน ก.ล.ต., บรษททมเสถยรสภาพทางการเงนด, รฐบาล,

รฐวสาหกจ, ธนาคารทมกฎหมายเฉพาะจดตงขน เปนผออก ผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง ผค าประกน หรอคสญญา โดยจะปรบเปลยนการลงทนในตราสารดงกลาวตามสภาวการณเพอใหผ ถ อหนวย

ไดรบผลตอบแทนทเหมาะสม

กองทนอาจพจารณาลงทนหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนาเพอลดความเสยง (Hedging)

จากการลงทนในตราสารทนในประเทศ โดยกองทนจะเขาท าสญญาซอขายลวงหนาทม underlying เปน ดชน SET50 Index แตกองทนจะไมลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured

Note)

(กองทนสามารถลงทนในทรพยสนอน ๆ ตามทระบในนโยบายการลงทนของกองทน รวมถงประเภท

หลกทรพย ในรายละเอยดโครงการจดการกองทนและหนงสอชชวนสวนขอมลโครงการ โปรดศกษา

รายละเอยดทงหมดเพมเตม https://am.kkpfg.com)

นโยบายการจายเงนปนผล

ไมมนโยบายการจายเงนปนผล

กองทนรวมเหมาะกบผลงทนประเภทใด

กองทนนมระดบความเสยงอยในระดบ 6 (เสยงสง) หากพจารณาตามค าแนะน าเรองการจดสรรการ

ลงทน (Basic Asset Allocation) จะเหมาะกบผลงทนทรบความเสยงไดตงแตระดบสงมาก โดยผลงทนตองการลงทนระยะยาวเพอการเลยงชพหลงเกษยณอาย และตองการกระจายเงนลงทนไปลงทน

ในตราสารทน

ผลงทนตองลงทนตอเนองระยะยาวตามทกฎหมายทเกยวของและประมวลรษฎากรก าหนด ซงผลงทน

จะมภาระผกพนทจะตองปฏบตตามเงอนไขและวธการทก าหนดไวในกฎหมายภาษอากร ผลงทน ของกองทนรวมเพอการเลยงชพจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษหากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน

และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในก าหนดเวลาทกฎหมายทเกยวของก าหนด

มฉะนนจะตองช าระเงนเพมและหรอเบยปรบตามประมวลรษฎากร

อายโครงการ : ไมก าหนด

จ านวนเงนทนของโครงการ : 1,000 ลานบาท

วนทจดทะเบยนกองทน : 1 ธนวาคม 2547

บรษทจดการและนายทะเบยน : บรษทหลกทรพยจดการกองทน เกยรตนาคนภทร จ ากด

ผดแลผลประโยชน : ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน)

ระดบความเส ยง และความเส ยงในการลงทนของกองทน

ปจจยความเส ยงทส าคญ

ความเสยงจากการผนผวนของราคาตราสาร (Market Risk), จากธรกจของผออกตราสาร (Business

Risk), ความสามารถในการช าระหนของผออกตราสาร (Credit Risk), ดานสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk)

คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท https://am.kkpfg.com

ค าเตอน

ผลงทนควรท าความเขาใจในผลตภณฑ นโยบายการลงทน เงอนไขผลตอบแทน ความเสยง และควร

ศกษาขอมลสทธประโยชนทางภาษในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพกอนตดสนใจ

ลงทน

ผลการด าเนนงานในอดตของกองทนรวมมไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต

โปรดศกษาค าเตอนทส าคญอนไดในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

Morningstar Rating Overall จดท าโดย Morningstar

ประเภทผลตภณฑ : ผลตภณฑทไมมความซบซอน (plain product) ลกษณะโครงการ : กองทนรวมเพอผลงทนท วไป

Download

Summary Prospectus

KKP EQRMF : 2/2

ค าเตอน: ผลงทนควรท าความเขาใจในผลตภณฑ นโยบายการลงทน เงอนไขผลตอบแทน ความเสยง และควรศกษาขอมลสทธประโยชนทางภาษในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพกอนตดสนใจลงทน, ผลการด าเนนงานในอดตของกองทนรวมมไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต, โปรดศกษาค าเตอนทส าคญอนไดในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

สถานทตดตอซอ – ขายหนวยลงทน หรอขอรบหนงสอชชวน : บรษทหลกทรพยจดการกองทน เกยรตนาคนภทร จ ากด ชน 19 อาคารเมองไทย-ภทร คอมเพลกซ อาคารเอ เลขท 252/25

ถนนรชดาภเษก แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร 10310 โทรศพท : 0-2305-9800 โทรสาร : 0-2305-9803-4 website : https://am.kkpfg.com

email : kkpam.customer@kkpfg.com

หรอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนอนทไดรบการแตงตง

*CAC : โครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรต (Thailand's Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption)

ก าหนดการซอ-ขายหนวยลงทน คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน (รอยละของมลคาทรพยสนของกองทน*) (รวมVAT)

การเสนอขายหนวยลงทน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น. คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 1.3377% ตอป (ปจจบน 1.3377%)

มลคาขนต าของการซอหนวยลงทน : 1,000 บาท คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.0800% ตอป (ปจจบน 0.02675%)

การรบซอคนหนวยลงทน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.0976% ตอป (ปจจบน 0.0976%)

การสบเปลยนหนวยลงทน คาธรรมเนยมและคาใชจายทงหมดทเรยกเกบ รอยละ 1.464 ตอป (ตงแตวนท 1 ต.ค. 62 - 30 ก.ย. 63)

การสบเปลยนหนวยลงทนออก : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผซ อหรอผถอหนวยลงทน (รอยละของมลคาหนวยลงทน)

(รวมVAT)

การสบเปลยนหนวยลงทนเขา : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น. คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน : ไมม

มลคา/จ านวนหนวยลงทนขนต าการรบซอคน : ไมก าหนด คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน : ไมม

มลคา/จ านวนหนวยลงทนคงเหลอขนต า : ไมก าหนด คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน

T = วนท าการซอขาย

: ปจจบน T+2 เฉพาะบญชรบเงน คาขายคน

หนวยลงทนของ KKP Bank , SCB, BBL, KBank, BAY, TMB , TBank , KTB, CIMB

Thai, LH Bank, UOB, Citibank และ

น าฝาก/น าสงเชค T+2 ส าหรบบญชธนาคารอนนอกเหนอจากทระบขางตน (รายละเอยดอาจม

การเปลยนแปลง)

การสบเปลยนหนวยลงทนออก : ไมม

การสบเปลยนหนวยลงทนเขา : ไมม

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน : ไมม

*มลคาทรพยสนของกองทน หมายถง มลคาทรพยสนทงหมด หกดวยมลคาหนสนทงหมด เวนแต

คาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน คาธรรมเนยมนายทะเบยน

ผลการด าเนนการในอดต1 ขอมล ณ วนท 30 เมษายน 2564 ประเภทกองทนตามสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC) : Equity General

1 เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐาน

การวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน 2 % ตอป 3 ตวชวด: ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพย (SET TRI) 4 หากกองทนรวมมผลการด าเนนงานตงแตวนทจดทะเบยนทรพยสนกองทนรวม

หรอวนทเปดเสนอขายชนดหนวยลงทนไมครบ 1 ปปฏทน

จะแสดงผลการด าเนนงานของปปฏทนแรกตงแตวนทกองทนรวม จดทะเบยนทรพยสนกองทนรวมหรอวนทเปดเสนอขายชนดหนวยลงทนจนถงวนท าการสดทายของปปฏทนแรก

5 หากกองทนรวมมผลการด าเนนงานในปทเลกกองทนไมครบ 1 ปปฏทน จะแสดงผลการด าเนนงานของปปฏทนสดทายตงแตวนท าการสดทายของปปฏทนกอนหนาจนถงวนทเลกกองทน ขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Peer Group Fund Performance)

AIMC Category Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 17.31 39.37 42.08 3.70 7.76 7.85 9.75 13.92 13.54 14.67 13.10 12.40

25th Percentile 13.79 34.03 29.10 -1.51 4.93 6.44 11.92 16.50 16.29 18.99 15.63 15.89

Equity General 50th Percentile 11.08 30.52 19.66 -3.21 3.55 5.45 13.01 18.09 17.71 20.20 16.61 16.33

75th Percentile 8.61 27.35 16.64 -4.55 2.22 4.49 13.90 19.20 18.39 21.29 17.60 16.77

95th Percentile 6.52 19.55 10.91 -8.06 -0.02 2.60 15.87 21.40 20.82 23.28 18.95 18.06

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer group Fund Performance)

1. ผลการด าเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต

2. ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3. ผลการด าเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอก าหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการด าเนนงานในแตละชวงเวลา

กบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน

- 5th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล - 25th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล - 50th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล - 75th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล

- 95th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล

4. ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป

เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถน าไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

-100

-50

0

50

100

150

200

250

300

350

400

Cu

mu

lati

ve

re

turn

(%

)

KKP EQRMF ต

Year to Date

3 เดอน 6 เดอน 1 ป2 3 ป2 5 ป2 10 ป2 ต งแตจดต ง กองทน2

กองทนรวม 14.63% 12.74% 35.80% 31.07% -0.89% 6.09% 7.70% 9.32%

ตวชวด3 10.72% 9.37% 34.52% 24.62% -0.77% 5.64% 7.22% 9.56%

ความผนผวน ของผลการด าเนนงาน2

13.23% 12.49% 19.08% 18.10% 19.56% 16.95% 16.84% 19.68%

ความผนผวน

ของตวชวด2 13.68% 12.22% 18.85% 17.61% 19.59% 16.43% 16.73% 19.44%

ผลการด าเนนงานตามปปฏทน4,5 (%ตอป)

2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562 2563

กองทนรวม 4.73% 29.93% 0.63% 17.14% 1.68% 19.56% 19.03% -13.97% -0.87% -0.30%

ตวชวด3 3.69% 40.66% -3.64% 18.95% -11.23% 23.78% 17.35% -8.10% 4.27% -5.23%

ความผนผวน

ของผลการ

ด าเนนงาน

22.91% 12.38% 19.85% 13.68% 13.38% 15.51% 8.60% 12.44% 9.54% 29.76%

ความผนผวน

ของตวชวด 22.54% 12.72% 20.92% 13.03% 13.73% 14.21% 6.48% 12.05% 9.41% 29.92%

1

แบบ 123-1 ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2563

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลส ำคญ

กำรลงทนในกองทนรวมไมใชกำรฝำกเงน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน เกยรตนาคนภทร จ ากด มดชนชวดการตอตานคอรรปชนในระดบ : ไดรบการรบรอง CAC

กองทนเปดเคเคพ หนทนเพอกำรเลยงชพ KKP EQUITY RETIREMENT MUTUAL FUND

KKP EQRMF กองทนรวมเพอกำรเลยงชพ (Retirement Mutual Fund: RMF)

กองทนรวมตรำสำรทน (Equity Fund) กองทนรวมทมนโยบำยเปดใหมกำรลงทนในกองทนรวมอนภำยใตบลจ.เดยวกน

(Cross Investing Fund)

กองทนทลงทนแบบไมมควำมเสยงตำงประเทศ

คณก ำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมำะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คำธรรมเนยม

ผลกำรด ำเนนงำน

ขอมลอนๆ

2

นโยบำยกำรลงทน กองทนรวมทมนโยบายการลงทนในหรอมไวซงตราสารทน โดยม net exposure ในตราสารทนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม โดยเนนการลงทนในตราสารแหงทนของบรษททจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย บรษททอยในระหวางด าเนนการขอเปนหลกทรพยจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย ทมปจจยพนฐานและผลประกอบการด มแนวโนมการเจรญเตบโตสงและมความมนคงในดานฐานะการเงน ทงนกองทนอาจจดสรรเงนลงทนในตลาดตราสารหนหรอเงนฝากของบรษททไดรบการจดอนดบความนาเชอถอจากสถาบนจดอนดบความนาเชอถอทไดรบการยอมรบหรอไดรบความเหนชอบจากส านกงาน ก.ล.ต., บรษททมเสถยรสภาพทางการเงนด, รฐบาล, รฐวสาหกจ, ธนาคารทมกฎหมายเฉพาะจดตงขน เปนผออก ผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง ผค าประกน หรอคสญญา โดยจะปรบเปลยนการลงทนในตราสารดงกลาวตามสภาวการณเพอใหผถอหนวยไดรบผลตอบแทนทเหมาะสม กองทนอาจลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวม ซงอยภายใตการจดการของบรษทจดการ ในสดสวนโดยเฉลยรอบปบญชไมเกนรอยละ 20 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน โดยการลงทนในหนวยลงทนดงกลาวตองอยภายใตกรอบนโยบายการลงทนของกองทนซงเปนไปตามหลกเกณฑเงอนไขทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ก าหนด ทงน กองทนปลายทางจะไมสามารถลงทนยอนกลบในกองทนตนทาง (Circle investment) และกองทนปลายทางจะไมสามารถลงทนตอในกองทนอนภายใตบรษทจดการเดยวกนอก (Cascade investment) กองทนอาจพจารณาลงทนหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนาเพอลดความเสยง (Hedging) จากการลงทนในตราสารทนในประเทศ โดยกองทนจะเขาท าสญญาซอขายลวงหนาทม underlying เปน ดชน SET50 Index แตกองทนจะไมลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) (กองทนสามารถลงทนในทรพยสนอน ๆ ตามทระบในนโยบายการลงทนของกองทน รวมถงประเภทหลกทรพย ในรายละเอยด โครงการจดการกองทนและหนงสอชชวนสวนขอมลโครงการ โปรดศกษารายละเอยดทงหมดเพมเตม https://am.kkpfg.com) กองทนมกลยทธกำรลงทนอยำงไร? กองทนมกลยทธการลงทนมงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด ( Active Management)

กองทนนมระดบความเสยงอยในระดบ 6 (เสยงสง) หากพจารณาตามค าแนะน าเรองการจดสรรการลงทน (Basic Asset Allocation) จะเหมาะกบผลงทนทรบความเสยงไดตงแตระดบสงมาก และตองการกระจายเงนลงทนไปลงทนในตราสารทนทมปจจยพนฐานและผลประกอบการด มแนวโนมการเจรญเตบโตสง รวมถงสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนต ากวามลคาทลงทนและท าใหขาดทนได

ผลงทนทสามารถลงทนในระยะกลาง และสามารถรบความเสยงจากการลงทนในหน รวมถงความผนผวนของมลคาหนวยลงทนได

ผลงทนตองลงทนตอเนองระยะยาวตามทกฎหมายทเกยวของและประมวลรษฎากรก าหนด ซงผลงทนจะมภาระผกพนทจะตองปฏบตตามเงอนไขและวธการทก าหนดไวในกฎหมายภาษอากร ผลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษหากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทนและจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในก าหนดเวลาทกฎหมายทเกยวของก าหนด มฉะนนจะตองช าระเงนเพมและหรอเบยปรบตามประมวลรษฎากร

คณก ำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมำะกบใคร?

3

ค ำเตอนทส ำคญ การลงทนมความเสยง ผลงทนควรท าความเขาใจในผลตภณฑ นโยบายการลงทน เงอนไขผลตอบแทน ความเสยงและควร

ศกษาขอมลสทธประโยชนทางภาษในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพกอนตดสนใจลงทนรวมทงสอบถามและขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพไดทบรษทจดการ หรอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนอนทไดรบการแตงตง

ผลงทนจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในก าหนดเวลา มฉะนนจะตองช าระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร

ผลงทนไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพไปจ าหนาย จาย โอน จ าน า หรอน าไปเปนประกน

กองทนมการบรหารเชงรก จงมความเสยงจากการลงทนแบบมงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด ( Active management risk) ความเสยงจากการทการตดสนใจลงทน การวเคราะหหลกทรพย หรอกลยทธการลงทนของผจดการกองทนทอาจท าใหผลตอบแทนของกองทนไมเปนไปอยางทคาดหวงหรอไมสามารถสรางผลตอบแทนทสงกวาดชนชวดได

กองทนมนโยบายเนนการลงทนในตราสารทนของบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ดงนนปจจยทมผลกระทบตอเงนลงทนของผลงทน อาจมาจากความผนผวนของราคาหลกทรพย รวมถงภาวะเศรษฐกจมหภาคและจลภาคทงภายในและตางประเทศ ซงสงผลใหมลคาหนวยลงทนมการเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงได

เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมรบเปดบญชกองทน เพอเปนลกคาในความดแลของบรษทจดการเพมเตม ตงแตวนท าการทบรษทจดการก าหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยการไมรบเปดบญชกองทนขางตน ในหนงสอชชวน หรอผานเวบไซตของบรษทจดการ หรอตดประกาศทส านกงานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน และ/หรอ ตามวธการอนใดทบรษทจดการก าหนด ทงน ผถอหนวยลงทนทไดเปดบญชกองทนไวกบบรษทจดการกอนหนาวนทบรษทจดการไมรบเปดบญชกองทนเพมเตม สามารถท าธรกรรมกบบรษทจดการไดตามปกต

ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกค าสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอ หยดรบค าสงดงกลาวได

โปรดศกษำค ำเตอนทส ำคญอนไดในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

กองทนรวมนไมเหมำะกบใคร ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

ผลงทนทไมสามารถลงทนตอเนองระยะยาวไดตามทกฎหมายทเกยวของ และประมวลรษฎากรก าหนด เพอใหเปนไปตามวตถประสงคของกองทนรวมเพอการเลยงชพ (RMF)

ท ำอยำงไรหำกยงไมเขำใจนโยบำย และควำมเสยงของกองทนน

อำนหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถำมผสนบสนนการขายและบรษทจดการ อยำลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

4

แผนภำพแสดงต ำแหนงควำมเสยงของกองทนรวม

ปจจยควำมเสยงทส ำคญ

ควำมเสยงจำกควำมผนผวนของรำคำหลกทรพย ความผนผวนของผลการ ด าเนนงาน (SD) กลมหนทเนนลงทน

ควำมเสยงจำกกำรลงทนกระจกตว (High Concentration risk)

การกระจกตวลงทน ในผออกตราสารรวม การลงทนกระจกตว ในหมวดอตสาหกรรมรวม

หมายเหต: กองทนมการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมพลงงานและสาธารณปโภค ในสดสวน 25.28% ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2563

คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท https://am.kkpfg.com

sector general large cap mid/small

ต า สง

10% 10 – 20% 20 -50% 80% 50 – 80%

ต า สง

20% 20%-50% 80% 50%-80%

ต า สง

>25% 5%

5-10% 10-15% 15-25%

ต า สง

5

% NAV

ชอทรพยสนทลงทนสงสด 5 อนดบแรก ชอทรพยสน % ของ NAV 1 บรษท ปตท. จ ากด (มหาชน) (PTT) 7.18

2 ธนาคารทหารไทย จ ากด (มหาชน) (TMB) 5.67

3 บรษท ทนธนชาต จ ากด (มหาชน) (TCAP) 5.41

4 บรษท กนกลเอนจเนยรง จ ากด (มหาชน) (GUNKUL) 4.48

5 บรษท ปนซเมนตไทย จ ากด(มหาชน) (SCC) 3.50

หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2563 ทงนคณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://am.kkpfg.com

สนทรพยและหนสนอน, 0.05%

พนธบตร/ตวเงนคลง, 1.50%

เงนฝาก/บตรเงนฝาก, 2.11%

วสดกอสราง, 6.92%

พฒนาอสงหารมทรพย, 9.28%

พาณชย, 11.48%

ธนาคาร, 15.72%

พลงงานและสาธารณปโภค,

25.28%

หนกลมอนๆ เชน เทคโนโลยสารสนเทศและการสอสาร อาหารและเครองดม เปนตน,

27.65%

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

6

คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

อตราคาธรรมเนยมคาใชจายอนๆ เปนอตราทเรยกเกบจรงสนรอบปบญชลาสด ผลงทนสามารถดขอมลคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง 3 ป ในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนไดท https://am.kkpfg.com

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย (Front-end Fee) ไมม ไมม คาธรรมเนยมการรบซอคน (Back-end Fee) ไมม ไมม คาธรรมเนยมการสบเปลยน (Switching Fee) - กรณเปนกองทนปลายทาง (Switching In) ไมม ไมม - กรณเปนกองทนตนทาง (Switching Out) ไมม ไมม คาธรรมเนยมการโอนหนวย ไมม ไมม หมายเหต : 1.คาธรรมเนยมดงกลาวรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

2. ในกรณทกองทนลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ กองทนตนทาง และกองทนปลายทางจะไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการจดการ (management fee) คาธรรมเนยมการขาย (front end fee) และคาธรรมเนยมรบซอคน (back end fee) ซ าซอนกน

1.3377

0.02675 0.0976 -

1.46205 สงสดไมเกน 1.3377

สงสดไมเกน 0.08 สงสดไมเกน 0.0976

สงสดไมเกน 1.6493 สงสดไมเกน 1.6493

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

1.2

1.4

1.6

1.8

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย

คำธรรมเนยม

7

ผลกำรด ำเนนงำนในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต

แบบยอนหลงตำมปปฎทน ผลการด าเนนงานและดชนชวดยอนหลงตามปปฎทน1, 2 ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2563

หมายเหต 1. เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวม ของสมาคมบรษทจดการลงทน 2. หากกองทนรวมมผลการด าเนนงานตงแตวนจดตงกองทนรวมไมครบ 1 ปปฏทน จะแสดงผลการด าเนนงานตงแตจดตง กองทนรวมจนถงวนท าการสดทายของปปฏทนแรก 3. ตวชวด : ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพย (SET TRI)

กองทนนเคยมผลขำดทนสงสดในชวงเวลำ 5 ป คอ -44.64%

ควำมผนผวนของผลกำรด ำเนนงำน (standard deviation) คอ 16.98% ตอป

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลกำรด ำเนนงำน ณ จดขำย คอ Equity General

4.73%

29.93

%

0.63%

17.14

%

1.68%

19.56

%

19.03

%

-13.9

7% -0.87

%

-0.30

%

3.69%

40.66

%

-3.64

%

18.95

%

-11.2

3%

23.78

%

17.35

%

-8.10

%

4.27%

-5.23

%

-30.00%

-10.00%

10.00%

30.00%

50.00%

2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562 2563

กองทนรวม

ตวชวด

ผลกำรด ำเนนงำนในอดต

8

ผลกำรด ำเนนงำนยอนหลงแบบปกหมด

ตารางแสดงผลการด าเนนงานยอนหลงแบบปกหมด1 ณ วนท 30 ธนวาคม 2563 Year to

Date 3 เดอน 6 เดอน 1 ป2 3 ป2 5 ป2 10 ป2

ตงแตจดตงกองทน2

กองทนรวม -0.30% 17.02% 8.41% -0.30% -5.24% 3.89% 7.04% 8.59%

ตวชวด3 -5.23% 17.37% 9.13% -5.23% -3.15% 5.70% 6.95% 9.07%

ความผนผวนของผลการด าเนนงาน2

29.76% 24.46% 20.42% 29.76% 19.38% 16.98% 16.96% 19.79%

ความผนผวนของตวชวด2

29.92% 22.99% 19.12% 29.92% 19.34% 16.54% 16.83% 19.54%

หมายเหต 1. เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคม บรษทจดการลงทน 2. % ตอป 3. ตวชวด: ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพย (SET TRI)

ตารางแสดงผลการด าเนนงานของกลม Equity General ณ วนท 30 ธนวาคม 2563

AIMC Category Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 18.01 13.88 0.53 -1.90 5.75 7.36 16.76 14.65 22.09 14.41 12.96 12.48 25th Percentile 14.70 8.31 -6.71 -4.87 3.71 5.81 19.60 17.64 26.91 18.25 15.35 16.06 Equity General 50th Percentile 12.29 3.64 -10.27 -6.83 2.29 4.88 22.10 19.01 28.41 19.78 16.54 16.50 75th Percentile 10.34 1.61 -13.57 -8.06 0.91 3.62 23.30 20.13 29.99 20.79 17.60 17.10 95th Percentile 5.61 -0.71 -17.41 -11.96 -1.18 2.08 25.83 21.89 33.79 22.84 18.62 18.15

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer group Fund Performance) 1.ผลการด าเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต 2.ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3.ผลการด าเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอก าหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการด าเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน - 5th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล - 25th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล - 50th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล - 75th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล - 95th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล 4.ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถน าไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท https://am.kkpfg.com

9

นโยบายการจายเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน) วนทจดทะเบยนกองทน 1 ธนวาคม 2547 อายโครงการ ไมก าหนด ซอและขายคนหนวยลงทน วนท าการซอ : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น.

มลคาขนต าของการซอครงแรก : 1,000 บาท มลคาขนต าของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

วนท าการขายคน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. มลคาขนต าของการขายคน : ไมก าหนด ยอดคงเหลอขนต า : ไมก าหนด ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 3 วนท าการถดจากวนทสงขายคนหนวย

ลงทน (T+2 เฉพาะบญชรบเงนคาขายคนหนวยลงทนของ KKP Bank , SCB, BBL, KBank, BAY, TMB , TBank , KTB, CIMB Thai, LH Bank, UOB, Citibank และน าฝากเชค T+2 ส าหรบบญชธนาคารอนนอกเหนอจากทระบขางตน (รายละเอยดอาจมการเปลยนแปลง))

T = วนท าการซอขาย คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท https://am.kkpfg.com

รายชอผจดการกองทน ชอ - นามสกล ขอบเขตหนาท วนทเรมบรหารกองทนรวมน คณอชพร ศรธนะวฒน ผจดการกองทน วนท 1 ตลาคม 2556 คณสราช เซท, CFA ผจดการกองทน วนท 17 ตลาคม 2560

คณสทน แซโงว, CFA ผจดการกองทน วนท 17 ตลาคม 2560 คณเศรษฐา ปวนอภชาต ผจดการกองทน วนท 17 ตลาคม 2560 อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (PTR)

3.87เทา

ผสนบสนนการขาย หรอรบซอคน

ธนาคารเกยรตนาคนภทร จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2165-5555 ธนาคาร แลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2359-0000

บรษทหลกทรพย ธนชาต จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2217-8888 บรษทหลกทรพย เคจไอ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2658-8888

ขอมลอนๆ

10

บรษทหลกทรพย กรงศร จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2659-7000, 0-2659-7384 บรษทหลกทรพย เคท ซมโก จ ากด (มหาชน) โทรศพท: 0-2695-5000 บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 0-2857-7799 บรษทหลกทรพย ซจเอส-ซไอเอมบ (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 02-846-8649

บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 02-646-9650 บรษทหลกทรพย ฟนนซา จ ากด โทรศพท : 0-2697-3800, 0-2697-3878 บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2635-1718

บรษทหลกทรพย เกยรตนาคนภทร จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2305-9559 บรษทหลกทรพย เอเซย พลส จ ากด โทรศพท : 0-2680-1111 บรษท หลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จ ากด โทรศพท : 0-2660-6677 บรษทหลกทรพย ยโอบ เคยเฮยน (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน)

โทรศพท : 0-2659-8000 บรษทหลกทรพย ไอ ว โกลบอล จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2658-5800 บรษทหลกทรพย เออซ จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2659-3456

บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 02-638-5000, 02-287-6000 บรษทหลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2684-8888 บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จ ากด โทรศพท : 0-2949-1000, 0-2949-1126-28

บรษท แอดวานซ ไลฟ ประกนชวต จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2648-3600, 0-2648-3500 บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอเชย เวลท จ ากด โทรศพท : 02-680-5000 บรษท หลกทรพยคนทร กรป จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2205-7000 บรษท ฮวเซงเฮง โกลด ฟวเจอรส จ ากด โทรศพท : 0-2223-2288 บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2862-9797 บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จ ากด โทรศพท :0-2861-5508

บรษทหลกทรพย เคทบเอสท จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2648-1111 บรษท หลกทรพยหยวนตา (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 0-2009-8888 บรษท หลกทรพย บวหลวง จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2618-1111

ธนาคารซไอเอมบไทย จ ากด (มหาชน) โทรศพท: 02 626 7777, 02 626 7778 บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จ ากด โทรศพท: 02 026 6222 บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จ ากด โทรศพท: 02 026 5100 บรษท หลกทรพยกสกรไทย จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2796-0000, 0-2345-0000

บรษท เมองไทยประกนชวต จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2274-9400, 0-2276-1025

11

และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทบรษทจดการแตงตง รวมถง ชองทางการบรการอนทบรษทจดการก าหนด เชน บรการธรกรรมทางอเลคทรอนกส อาท ชองทางการบรการทางอนเตอรเนต เปนตน เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมรบเปดบญช

กองทน เพอเปนลกคาในความดแลของบรษทจดการเพมเตม ตงแตวนท าการทบรษทจดการก าหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยการไมรบเปดบญชกองทนขางตน ในหนงสอชชวน หรอผานเวบไซตของบรษทจดการ หรอตดประกาศทส านกงานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

และ/หรอ ตามวธการอนใดทบรษทจดการก าหนด ทงน ผถอหนวยลงทนทไดเปดบญชกองทนไวกบบรษทจดการกอนหนาวนทบรษทจดการไมรบ เปดบญชกองทนเพมเตม สามารถท าธรกรรมกบบรษทจดการไดตามปกต

ตดตอสอบถาม/รบหนงสอ ชชวน/รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน เกยรตนาคนภทร จ ากด ทอย : ชน 19 อาคารเมองไทย-ภทร คอมเพลกซ อาคารเอ เลขท 252/25 ถนนรชดาภเษก แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร 10310 โทรศพท : 0-2305-9800 โทรสาร : 0-2305-9803-4 website : https://am.kkpfg.com email : kkpam.customer@kkpfg.com ผลงทนสามารถสอบถามขอมลเพมเตม และรบหนงสอชชวนและโครงการและขอผกพน ไดทบรษทหลกทรพยจดการกองทน เกยรตนาคนภทร จ ากด หรอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนอนทไดรบการแตงตง

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

กองทนอาจลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมอนซงอยภายใตการบรหารของบรษทจดการได (Cross Investing Fund) ตามอตราสวนทบรษทจดการก าหนด ดงนน บรษทจดการจะจดใหมระบบงานทปองกนธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนอนอาจเกดจากนโยบายการลงทนทเปดใหมการลงทนในกองทนรวมภายใตการบรหารจดการของบรษทหลกทรพยจดการกองทนเดยวกน เพอใหเกดประโยชนสงสดแกผถอหนวยลงทนของทงกองทนรวมตนทางและกองทนรวมปลายทาง คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท https://am.kkpfg.com

ขอมลอนๆ ขอสงวนสทธส าหรบผลงทนบคคลอเมรกน (U.S. Person)

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพอประโยชนของพลเมองสหรฐอเมรกาหรอผทมถนฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซงโดยปกตมถนทอยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซงจดใหมขนและด าเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา

12

การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก

จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจ านวน ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการก ากบดแลของส านกงาน ก.ล.ต การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาส านกงาน

ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวม ไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลส าคญ ณ วนท 30 ธนวาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการด าเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมท าใหผอนส าคญผด

1. ควำมเสยงจำกกำรบรหำรกำรลงทนแบบมงหวงใหผลประกอบกำรสงกวำดชนชวด (Active management risk) ความเสยงจากการทการตดสนใจลงทน การวเคราะหหลกทรพย หรอกลยทธการลงทน ของผจดการกองทนอาจท าใหผลตอบแทนของกองทนไมเปนไปอยางทคาดหวง

2. ควำมเสยงจำกตลำด (Market Risk) : ความเสยงทเกดจากราคาหรอผลตอบแทนของตราสารปรบตวเพมหรอลด เนองจากภาวะเศรษฐกจ การเมอง ผลการด าเนนงานของผออกตราสาร หรอการคาดการณของนกลงทน รวมถงความเสยงจากความผนผวนของดอกเบย (Interest Rate Risk) อนเกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยในทองตลาด ซงจะมผลใหราคาตราสารหนทกองทน ถออยเกดความผนผวนได

3. ควำมเสยงจำกธรกจของผออกตรำสำร (Business Risk) : ความเสยงจากความสามารถในการบรหารธรกจของผออกตราสาร เชน ความสามารถในการช าระหน และผลการด าเนนงาน เปนตน

4. ควำมเสยงทเกดจำกกำรผดนดช ำระหนเงนตน และดอกเบยของผออกตรำสำร (Default Risk) หรอคสญญาในการท าธรกรรม(Counter Party) เนองมาจากผออกตราสาร หรอคสญญาในการท าธรกรรม มผลการด าเนนงานและฐานะการเงนทดอยลงจงขาดสภาพคลองทจะจายเงนตามภาระผกพนเมอครบก าหนดเวลา สงผลใหผลงทนไมไดรบช าระดอกเบยและเงนตนตามเวลาทก าหนดไว

5. ควำมเสยงดำนสภำพคลองของตรำสำร (Liquidity Risk) : ความเสยงจากการทไมสามารถซอหรอขายตราสารทกองทนถออยในราคา จ านวน และระยะเวลาทตองการ

ควำมเสยงจำกควำมผนผวนของมลคำหนวยลงทน (market risk) หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

ค ำอธบำยแผนภำพมตควำมเสยง

ขอมลควำมเสยงของกองทน

13

ควำมเสยงจำกกำรกระจกตวลงทนในผออกรำยใดรำยหนง (high issuer concentration) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากวา 10% ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได

ทงน ผลงทนสามารถดความเสยงของกองทนเพมเตมไดท หนงสอชชวนของกองทนรวม https://am.kkpfg.com

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (portfolio turnover ratio : PTR) : เพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดดยงขน โดยค านวณจากมลคาทต ากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน

ค ำอธบำยเพมเตม