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zuger-kantonalbank
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Gültig ab 1. Januar 2016
Konditionen im AnlagegeschäftSetzen Sie mit uns auf faire Konditionen.
Wertschriftentransaktionen (Courtage)
Aktien, Optionen, Obligationen, börsengehandelte Fonds, Notes und ähnliche Papiere
Aktien, Optionen, börsengehandelte Fonds und ähnliche Papiere
Obligationen, Notes und ähnliche Papiere
Abschluss in der Schweiz 1)
Abschluss im Ausland
Abschluss in der Schweiz und im Ausland (alle Börsenplätze)
bis CHF 50‘000.– 1,10 % 1,90 % 0,80 %
bis CHF 100‘000.– 1,00 % 1,80 % 0,70 %
bis CHF 150‘000.– 0,90 % 1,70 % 0,60 %
bis CHF 200‘000.– 0,80 % 1,50 % 0,50 %
bis CHF 250‘000.– 0,70 % 1,30 % 0,40 %
bis CHF 300‘000.– 0,60 % 1,20 % 0,30 %
ab CHF 300‘000.– 0,50 % 1,00 % 0,30 %
Mindestkommission Kauf / Verkauf CHF 100.–
1) Lokalwerte, strukturierte Produkte
Reduzierte Tarife Wertschriftentransaktionen via E-Banking 50 % auf Standardtarif, Minimum CHF 50.– via Zuger Kantonalbank direkt 20 % auf Standardtarif, Minimum CHF 80.–
TeilausführungenAufgrund des Handelsvolumens der entsprechenden Titel können Börsenaufträge geteilt und an verschiedenen Tagen ausgeführt werden. Die Zuger Kantonalbank hat keinen Einfluss darauf, ob und in welcher Anzahl solche Teilausführungen erfolgen. Folglich werden Teilausfüh-rungen wie neue Aufträge behandelt.
Spesen Dritter und weitere AbgabenGesetzliche und börsenabhängige Abgaben sowie von Dritten beim Kauf oder Verkauf von Wert papieren in Rechnung gestellte Spesen und Gebühren werden weiterbelastet.
Anlagefonds
Zuger Kantonalbank Fonds
Strategiefonds Konservativ (CHF)
Strategiefonds Ausgewogen (CHF)
Kauf/Zeichnung Kauf/Zeichnung
bis CHF 50‘000.– 1,50 % 1,50 %
bis CHF 100‘000.– 1,50 % 1,50 %
bis CHF 250‘000.– 1,25 % 1,25 %
bis CHF 500‘000.– 0,75 % 0,75 %
Mindestkommission CHF 50.–, Verkäufe netto (Switches von einem ZGKB Fonds in einen anderen, halbe Kommission)
Swisscanto Fonds
Geldmarkt- Fonds 1)
Obligationen- Fonds
Aktien- und gemischte Fonds
Kauf Kauf Kauf
bis CHF 50‘000.– 0,40 % 0,75 % 1,50 %
bis CHF 100‘000.– 0,30 % 0,60 % 1,50 %
bis CHF 250‘000.– 0,20 % 0,40 % 1,25 %
bis CHF 500‘000.– 0,20 % 0,25 % 0,75 %
Mindestkommission CHF 50.–, Verkäufe netto (ausser Immobilienfonds gleicher Ansatz wie Kauf)
1) Immofonds und Swisscanto (CH) Real Estate Fund Ifca wie Geldmarkt-Fonds
Reduzierte Tarife Wertschriftentransaktionen via E-Banking 50 % auf Standardtarif, Minimum CHF 25.– via Zuger Kantonalbank direkt 20 % auf Standardtarif, Minimum CHF 40.–
Drittfonds Geldmarkt-/ Obligationen-Fonds
Aktien-/ Strategie-Fonds, übrige Fonds
Kauf / Ausgabe gem. Tarif Courtage Obligationen, mind. CHF 100.–
gem. Tarif Courtage Aktien Ausland, mind. CHF 100.–
Verkauf/Rücknahme CHF 100.– CHF 100.–
TeilausführungenAufgrund des Handelsvolumens der entsprechenden Titel können Börsenaufträge geteilt und an verschiedenen Tagen ausgeführt werden. Die Zuger Kantonalbank hat keinen Einfluss darauf, ob und in welcher Anzahl solche Teilausführungen erfolgen. Folglich werden Teilaus- führungen wie neue Aufträge behandelt.
Spesen Dritter und weitere AbgabenGesetzliche und börsenabhängige Abgaben sowie von Dritten bei der Zeichnung oder Rück- gabe von Fondsanteilen in Rechnung gestellte Spesen und Gebühren werden weiterbelastet, insbesondere Ausgabe- und Rücknahmekommissionen zu Gunsten eines Anlagefonds. All- fällige Mehrwertsteuern gehen zu Lasten des Kunden. Änderungen und Anpassungen sind jederzeit möglich.
Eurex
Optionen 0,75 % auf Prämien mind. CHF 150.–
übrige Börsen
Optionen 1,75 % auf Prämien mind. CHF 150.–
Gesetzliche und börsenabhängige Abgaben:Die gesetzlichen und börsenabhängigen Abgaben werden zusätzlich in Rechnung gestellt.
Traded Options
Zuger Kantonalbank Fondssparplan
Zuger Kantonalbank Entnahmeplan
Ausgabekommission 1,50 % (ohne Minimum) 1,50 % (ohne Minimum)
Rücknahmekommission keine keine
Umsatzabgabe max. 0,15 % Kauf/Verkauf börsengehandelter Fonds oder ETFs sowie bei Emissionen von ausländischen Anlagefonds
max. 0,15 % Kauf/Verkauf börsengehandelter Fonds oder ETFs sowie bei Emissionen von ausländischen Anlagefonds
Six-Gebühr max. 0,015 % Kauf/Verkauf börsengehandelter Fonds oder ETFs
max. 0,015 % Kauf/Verkauf börsengehandelter Fonds oder ETFs
Gebühr für Fondssparplan-Depot 0,22 % p. a. plus MwSt.
0,22 % p. a. plus MwSt.
Kontoführung Fondssparplankonto kostenlos kostenlos
Verzinsung Fondssparplankonto keine keine
Steuerverzeichnis kostenlos kostenlos
Konditionen Zuger Kantonalbank Fondsspar-/Entnahmeplan
Depotgebühr
Depotgebühr
bis CHF 3 Mio. 0,22 % p. a. plus MwSt. mind. CHF 100.– p. a.
bis CHF 5 Mio. 0,17 % p. a. plus MwSt.
bis CHF 10 Mio. 0,15 % p. a. plus MwSt.
ab CHF 10 Mio. auf Anfrage
Konditionen für das Zuger Kantonalbank Fondssparplan-Depot siehe unter Konditionen Zuger Kantonalbank Fondsspar-/Entnahmeplan
Zuschläge
Depots mit Zusatzaufwand 25 % auf Depotgebühr
Preis für ausländisch verwahrte Titel 0,100 % p. a.
Reduzierte Tarife
eigene Aktien, Grundpfandtitel gebührenfrei
Swisscanto-Vorsorgepolicen gebührenfrei
Diverses
Nummernbeziehung CHF 500.– p. a. plus MwSt. plus 25 % auf Depotgebühr
Banklagernde Post CHF 300.– plus MwSt.
Steuerauszug CHF 100.– p. a. pro Portfolio plus MwSt.
Titellieferungen 1)
Titeleinlieferungen gratis
Titelauslieferungen CHF 100.– pro Position plus MwSt.
Titelauslieferungen physisch CHF 150.– pro Position plus MwSt.
Die Depotgebühr beinhaltet das Titel- und Zinsinkasso sowie Verwaltungshandlungen.Die Belastung der Depotgebühr erfolgt vierteljährlich (März / Juni / September / Dezember), basierend auf monatlichen Stichtagsbeständen des Depotwerts.
1) Spesen von Dritten in Zusammenhang mit Titellieferungen werden weiterbelastet.
Im Rahmen des Anlagegeschäfts kann die Zuger Kantonalbank Anlage-instrumente wie Anlagefonds und strukturierte Produkte von Drittan-bietern einsetzen. Aus den Verträgen mit diesen Drittanbietern können ihr periodisch oder einmalig Vertriebsentschädigungen und andere geldwerte Leistungen zufliessen, die in der Regel vom Umsatz oder vom Anlagevolumen eines Instruments abhängen.
Bei Anlagefonds werden in der Regel periodische Vertriebsentschädi-gungen (meist Bestandespflegekommissionen genannt) auf dem in die Anlagefonds investierten Anlagevolumen bezahlt. Bei den struktu- rierten Produkten erfolgt die Entschädigung in Form eines Rabattes auf den Ausgabepreis, als Vergütung eines Teils des Ausgabepreises oder in Form anderer einmalig oder periodisch anfallender Gebühren.
Bei Eröffnung eines Depots bei der Zuger Kantonalbank erhält der Kunde mit den andern Basisdokumenten auch das jeweils gültige Depot- reglement. In Ziffer 16 des Depotreglements verzichtet der Kunde auf die Auszahlung der erwähnten Leistungen, welche die Zuger Kantonal-bank von Drittanbietern von Anlageinstrumenten erhält, soweit ihm diese von Gesetzes wegen zustehen würden.
Die nachstehende Tabelle zeigt auf, in welchen Bandbreiten sich die Entschädigungen der Drittanbieter pro Produktekategorie und Produkte-klasse bewegen können:
Übersicht über die Leistungen Dritter im Anlagegeschäft
Anlagefonds Entschädigung in % des Anlagevolumens p. a.
Swisscanto Fonds anderer Anbieter
Geldmarktfonds 0 – 0,39 % 0 – 0,24 %
Obligationenfonds 0 – 0,85 % 0 – 0,95 %
Aktienfonds 0 – 1,40 % 0 – 1,14 %
Immobilienfonds 0,00 % 0 – 0,32 %
Rohstoffe 0 – 0,70 % 0 – 1,08 %
Strategiefonds und übrige Fonds 0 – 1,30 % 0 – 1,00 %
Weitere Anlageprodukte Entschädigung in % des Anlagevolumens p. a.
Strukturierte Produkte 0 – 1,50 %
Das nachfolgende Beispiel erklärt anhand eines fiktiven Kunden, der im Jahr 2015 einen Teil seines Vermögens bei der Zuger Kantonalbank investiert hat, wie sich die Entschädigung der Zuger Kantonalbank beim Einsatz von Anlageinstrumenten von Drittanbietern berechnet:
Kunde Peter Muster hat während des ganzen Jahres CHF 25‘000.– in einen Strategiefonds der Swisscanto investiert, nämlich in den Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield A (Valor 1092980).
Die Bank erhält für den Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield A (Valor 1092980) Vertriebsentschädigungen von 0,475 % p. a. = CHF 118.75.
Festgeldanlagen
ohne Kommissionen, verrechnungssteuerpflichtig
Treuhandanlagen Abschlussgrösse Kommission
bis CHF 500‘000.– 0,500 %
bis CHF 1‘000‘000.– 0,375 %
bis CHF 2‘000‘000.– 0,250 %
bis CHF 3‘000‘000.– 0,200 %
ab CHF 3‘000‘000.– 0,125 %
Kapitaländerung CHF 50.–
Gesetzliche und börsenabhängige Abgaben:Die gesetzlichen und börsenabhängigen Abgaben werden zusätzlich in Rechnung gestellt.
Geldmarktanlagen
Gold 0,40 % p. a. mind. CHF 50.– p. a.
Silber 0,60 % p. a. mind. CHF 50.– p. a.
Platin 0,40 % p. a. mind. CHF 50.– p. a.
Palladium 0,40 % p. a. mind. CHF 50.– p. a.
Die Belastung der Metallkonto-Gebühr erfolgt vierteljährlich (März / Juni / September / Dezember), basierend auf monatlichen Stichtagsbeständen des Metallkonto-Saldos.
Kontraktgebühr Kassenobligationen 0,11 % p. a. plus MwSt. mind. CHF 25.– 1)
1) Gilt für die Vermögensbestände aller Kassenobligationskontrakte. Die Belastung der Gebühr erfolgt vierteljährlich (März / Juni / September / Dezember), basierend auf monatlichen
Stichtagsbeständen.
Metallkonto
Kassenobligation
Konditionen für das Wertschriftensparen Sparen 3 und Freizügigkeit
Die Konditionen gelten für BVG 3-Anrechte der Swisscanto Anlagestiftung, die in Vorsorge- depots der Vorsorgestiftung Sparen 3 oder Freizügigkeitsstiftung der Zuger Kantonalbank gehalten werden.
Depotgebühr
Depotgebühr 0,3 % p.a. ohne Minimum
Die Belastung der Depotgebühren erfolgt jährlich per 30. November und basiert auf den durchschnittlichen Depotvolumen pro Monat.
Hinweis SaldoausgleichWeist ein Konto nach Berechnung der Gebühren gemäss gültigen Konditionen einen allfälligen Negativsaldo auf, wird dieser durch entsprechende Verkäufe von Anrechten automatisch kostenlos ausgeglichen.
Ausgabe- und Rücknahmekommission
BVG 3-AnrechteSwisscanto
Ausgabekommission(ohne Minimum)
Rücknahmekommission(ohne Minimum)
bis CHF 50‘000.– 0,750 % 0,750 %
bis CHF 100‘000.– 0,750 % 0,750 %
bis CHF 250‘000.– 0,625 % 0,625 %
ab CHF 250‘000.– 0,500 % 0,500 %
Steuern
generell wird nach Zeitaufwand und Komplexität verrechnet
Ansatz beträgt CHF 200.– pro Stunde plus MwSt.
Steuererklärung Kanton Zug ab CHF 250.– plus MwSt. Mindestpauschale
Steuererklärung übrige Kantone ab CHF 300.– plus MwSt. Mindestpauschale
Rückforderung der schweizerischen Verrechnungssteuer für juristische Personen mit Sitz in der Schweiz(Formular 25)
Vollständige Auftragsbear bei-tung nach individuellem Zeitaufwand
CHF 200.– pro Std. plus MwSt.
Rückforderung ausländischer Quellensteuern und/oder zusätzlicher Steuerrückbehalt USA
Wirtschaftlichkeitsprüfung des Rückforderungsantrags 1)
CHF 25.– pro Kunde plus MwSt.
Aufwand Zuger Kantonalbank 2) CHF 50.– pro Antrag plus MwSt.
Rückforderung ausländischer Quellensteuern für natürliche und juristische Personen mit Wohnsitz/Sitz in der Schweiz 1) 3)
CHF 200.– pro Antrag plus MwSt.
Rückforderung zusätzlicher Steuerrückbehalt USA auf ame-rikanischen Wertpapieren für juristische Personen mit Sitz in der Schweiz (Formular 826) 1)
CHF 100.– pro Antrag plus MwSt.
DepotsteIlenbescheinigung Deutschland (pro ausge- schüttete Dividende auf deut-schen Wertpapieren) 1)
CHF 85.– pro Bescheinigung plus MwSt.
Fremdspesen Frankreich (zu sätzlich pro Rückforderungs -antrag Frankreich) 1)
CHF 150.– pro Antrag plus MwSt.
1) Auftrag wird durch externen Bankpartner ausgeführt2) Tarif gilt auch bei ausschliesslicher Beschaffung einer Depotstellenbescheinigung3) Gemäss publiziertem Länderangebot
Steuern, Finanzplanung, Güterrechts- und Erbschaftsberatung
Finanzplanung
generell wird nach Zeitaufwandund Komplexität verrechnet
Ansatz beträgt CHF 200.–pro Stunde plus MwSt.
umfassende Finanzplanung nach Zeitaufwand Ansatz beträgt CHF 200.–pro Stunde plus MwSt.
Pensionsplanung nach Zeitaufwand Ansatz beträgt CHF 200.–pro Stunde plus MwSt.
Vorsorgeanalyse kostenlos
Güterrechts- und Erbschaftsberatung
Errichtung eines Ehe- und Erbvertrags
nach Zeitaufwand Ansatz beträgt CHF 250.– pro Stunde plus MwSt.
Errichtung eines Testaments nach Zeitaufwand Ansatz beträgt CHF 250.– pro Stunde plus MwSt.
Willensvollstreckungen und Erbteilungen
nach Zeitaufwand Ansatz beträgt CHF 250.– pro Stunde plus MwSt.
Allgemeiner HinweisAus Gründen der Übersichtlichkeit sind nur die wichtigsten Preise aufgeführt. Sämtliche Preise und Angaben beziehen sich auf den Zeitpunkt der Veröffentlichung.
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Zuger KantonalbankBaarerstrasse 376301 ZugTelefon 041 709 11 11Fax 041 709 15 55