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La lutte contre le blanchiment de fonds. Pourquoi la lutte contre le blanchiment d’argent est-elle si importante?. Ampleur et portée du blanchiment d’argent Raison du blanchiment d’argent avant et après les attentats terroristes, les narcodollars, l’argent corrompu, l’évasion fiscale - PowerPoint PPT Presentation
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La lutte contre le La lutte contre le blanchiment de blanchiment de fondsfonds
Pourquoi la lutte contre le Pourquoi la lutte contre le blanchiment d’argent est-elle si blanchiment d’argent est-elle si
importante?importante?
Ampleur et portée du blanchiment d’argent
Raison du blanchiment d’argent avant et après les attentats terroristes, les narcodollars, l’argent corrompu, l’évasion fiscale
La corruption et le blanchiment d’argent menacent la sécurité internationale
Produits de la criminalité
Pourquoi la lutte contre le Pourquoi la lutte contre le blanchiment d’argent est-elle si blanchiment d’argent est-elle si
importante?importante?
Lien entre le blanchiment d’argent et la corruption
Rôle des places bancaires extraterritoriales
Argent blanchi d’origine nationale et exporté
Organisation mondiale de parlementaires contre la corruption (GOPAC)
Politiques et conception Politiques et conception législativelégislative
Doit convenir aux besoins particuliers de chaque sphère de compétence
Le renseignement financier est essentiel pour détecter et décourager le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes
Normes internationales établies par le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI)
Le GAFI établit des normes de lutte contre le blanchiment d’argent 40 recommandations sur le blanchiment d’argent 9 recommandations spéciales sur le financement
des activités terroristes
Politiques et conception Politiques et conception législativelégislative
Exercices réguliers d’évaluation mutuelle pour évaluer la conformité
Lancer un grand filet Respect de la vie privée Définir les opérations suspectes Secret professionnel de l’avocat Intermédiaires financiers
Politiques et conception Politiques et conception législativelégislative
Instruments monétaires Fardeau de la preuve en cas de
saisie Transferts télégraphiques et
opérations bancaires par Internet Blanchiment d’argent à l’intérieur
des frontières et à l’étranger Recouvrement des biens
Structures Structures organisationnellesorganisationnelles
Service de renseignement financier Ministère/agence Ministre responsable Indépendance de l’agence Besoin d’établir des règles, des règlements
et des lignes directrices surtout pour les intermédiaires financiers
Mise en placeMise en place
Volonté politique Rôle des parlementaires Mesures de lutte contre le blanchiment
de fonds de la GOPAC Coopération interagences et
internationale Sensibilisation
Mise en placeMise en place
Ressources financières Gestion des risques Transparence et reddition
de comptes Secteur financier –
connaissez votre client Présentation de rapports par les intermédiaires
financiers
Centre d’analyses des Centre d’analyses des opérations et déclarations opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE)financières du Canada (CANAFE)
Qu’est-ce que CANAFE?Qu’est-ce que CANAFE?
Le service de renseignement financier du Canada Collecte, analyse et divulgation de
renseignements financiers Législation
Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes
ID des clients, tenue de registres et déclarations Circulation transfrontalière de la monnaie et des
instruments monétaires Liste des terroristes
Canada Border Services Agency
Processus opérationnel de CANAFE
Processus opérationnel de CANAFE
Tableau de la page 121. Collecte de renseignementsLes renseignements sur les transactions financières, entre autres, sont reçus de nombreuses entités de déclarations2. Analyse des renseignementsLes rapports sont analysés avec d’autres renseignements pour établir des renseignements financiers permettant de détecter un blanchiment d’argent suspect et des activités de financement des activités
terroristes3. Communication de renseignementsIl s’agit, le cas échéant, de renseignements financiers concernant des cas soupçonnés de blanchiment de fonds, de financement d’activités terroristes ou de menaces envers la sécurité du Canada.4. Opération financièreConversion de deviseDépôtTransfert d’argentAchat de bien immobilier
5 Mouvement transfrontalier d’espèces et d’instruments monétaires
6 Comptables
BanquesCaisses d’épargne et de crédit Postes Canada CasinosCoopératives de créditCourtiers de changeSociétés et représentants d’assurance-vieEntreprises de transfert de fondsCaisses d’épargne provincialesCourtiers et agents immobiliersCourtiers en valeurs mobilièresSociétés de fiducie et de prêt
6 Agence des services frontaliers du Canada 8. CANAFE assure le contrôle et la qualité des déclarations reçues. 9. CANAFE produit des renseignements financiers
en établissant l’identité En groupant les opérations liées et en interrogeant des bases de données
10. Base de données de FINTRACBase de données externesServices étrangers de renseignements financiersInformation bénévole
11. Organismes chargés de l’application des loisURF étrangères
Relations internationalesRelations internationales
Bilatérales (ententes d’échange d’information) Vingt-six sont actuellement en place : avec Aruba,
l’Australie, la Barbade, la Belgique, la Bulgarie, les Îles Caymans, la Colombie, Chypre, le Danemark, El Salvador, la Finlande, la France, Guernesey, l’Israël, l’Italie, la Lettonie, le Mexique, Monaco, les Pays-Bas, Panama, le Portugal, Singapour, la Slovénie, La Corée du Sud, le Royaume-Uni et les États-Unis.
Négociations en cours avec d’autres pays. Multilatérales
Groupe Egmont d’unités de renseignement financier Représentant des autres Amériques au comité
Egmont Membre de tous les groupes de travail
CANAFE (le Canada doit en être président en juin 2006) GAFIC/Groupe Asie Pacifique Continuer de fournir une assistance technique (surtout en
TI) aux URF d’autres pays.