NERACAPT. BANK

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

Catatan 2011 2010

Rp. Rp.

ASET

ASET LANCAR :

Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Pendapatan Bunga Yang Akan Diterima Penempatan Pada Bank Lain Penyisihan Aktiva Produktif ABA Surat Berharga Yang Dimiliki Penyisihan Aktiva Produktif Surat Berharga Kredit Yang Diberikan Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Kredit Agunan yang diambil alih

Jumlah Aset Lancar

ASET TIDAK LANCAR :

Aset Tetap :

Harga Perolehan Akumulasi Penyusutan Nilai Buku

Aset Lain - lain

Jumlah Aset Tidak Lancar

TOTAL ASET

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian tak terpisahkan dari laporan keuangan

4

NERACA – LanjutanPT. BANK

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

Catatan 2011 2010

Rp. Rp.

KEWAJIBAN DAN EKUITAS

KEWAJIBAN

Kewajiban Segera Utang Bunga Utang Pajak Simpanan Simpanan Dari Bank Lain Pinjaman Yang Diterima

Jumlah Kewajban

E K U I T A S

Modal Dasar Modal Yang Belum Disetor

Modal Disetor

Dana Setoran Modal Saldo Laba Cadangan Umum Cadangan Tujuan Belum ditentukan tujuannya

Jumlah Ekuitas

TOTAL KEWAJIBAN DAN EKUITAS

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian tak terpisahkan dari laporan keuangan

5

LAPORAN LABA RUGIPT. BANK PERKREDITAN RAKYAT NUSAMBA GENTENG

UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

Catatan 2011 2010

Rp. Rp.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL :

Pendapatan Bunga

- Kontraktual - Provisi

Jumlah Pendapatan Bunga

Beban Bunga

- Bunga - Provisi

Jumlah Beban Bunga

Pendapatan Bunga Neto

Pendapatan Operasional Lainnya

Jumlah Pendapatan Operasional

Beban Operasional

- Beban Penyisihan Penghapusan dan Penyusutan - Beban Pemasaran - Beban Administrasi dan Umum

Jumlah Beban Operasional

LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL :

- Pendapatan Non Operasional - Beban Non Operasional

Jumlah Pendapatan (Beban) Non Operasional

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN

BEBAN PAJAK PENGHASILAN

- Beban Pajak Penghasilan

Jumlah Beban (Penghasilan) Pajak Penghasilan

6

LABA (RUGI) BERSIH Laba Operasional Per Saham Laba Bersih Per SahamLAPORAN PERUBAHAN EKUITASPT. BANK UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

Modal Saham

Ditempatkan dan Disetor Penuh

Saldo Laba Yang Telah Saldo

Laba Yang Belum

Ditentukan Pengguna

annya

Jumlah Saldo Laba

Jumlah

KETERANGANCat.

SetoranDitentukan

Penggunaannya

ModalCadanga

nCadanga

nTujuan Umum

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(5+6+7)

(9)=(3+4+8)

SALDO PER 31 DESEMBER 2009 

2.500.000.000

0372.001.

976 300.000.0

00 2.346.392.

475 3.018.394.4

515.518.394.

451                     

-Penempatan modal saham

265.000.000 0 0 0 0

265.000.000

- Setoran Modal   0 560.000.

000 0 0 00 560.000.00

0

- Cadangan umum   0 0 0 200.000.0

00(200.000.0

00)0

0

-Laba bersih tahun berjalan   0 0 0 0

689.319.949

689.319.949

689.319.949

- Deviden 15(890.500.0

00)(890.500.0

00)(890.500.0

00)

- Bonus(136.200.0

00)(136.200.0

00)(136.200.0

00)                       SALDO PER 31 DESEMBER 2010 

2.765.000.000

560.000.000 

372.001.976

500.000.000

1.809.012.424

2.681.014.400

6.006.014.400

                       

-Penempatan modal saham  

1.060.000.000

(560.000.000) 0 0 0 0

500.000.000

- Cadangan Umum   0 0 0 100.000.0

00 (100.000.0

00) 0  

-Laba bersih tahun berjalan   0 0 0 0

863.871.879

863.871.879

863.871.879

- Deviden  15 0 0 0 0 (541.000.0

00)(541.000.0

00)(541.000.0

00)

- Bonus & Tantiem   0 0 0 0 (165.000.0

00)(165.000.0

00)(165.0000

00)                       SALDO PER 31 DESEMBER 2011 

3.825.000.000

0372.001.

976600.000.0

001.866.884.

303 2.838.886.

279 6.663.886.

279

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian tak terpisahkan dari laporan keuangan

7

LAPORAN ARUS KASPT. BANK PERKREDITAN RAKYAT NUSAMBA GENTENG

UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

2011 2010Rp. Rp.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Laba setelah pajak penghasilan

Penyesuaian untuk : - Penyusutan Aset tetap - Penyisihan penghapusan Aset Produktif

Arus kas operasi sebelum perubahan modal kerja

Perubahan modal kerja : - Pendapatan yang akan diterima - Kredit yang diberikan - Aset lain-lain - Kewajiban segera - Utang Bunga - Utang Pajak - Simpanan - Simpanan Bank Lain - Pinjaman Yang Diterima

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pengurangan Akumulasi Pengurangan Harga perolehan Penambahan Aset tetap Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

- Penambahan Modal Disetor - Dana Setoran Modal - Koreksi Saldo Laba - Deviden - Bonus - Pinjaman Diterima

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi

8

LAPORAN ARUS KAS – LanjutanPT. BANK PERKREDITAN RAKYAT NUSAMBA GENTENG

UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

2011 2010Rp. Rp.

KENAIKAN (PENURUNAN) KAS DAN SETARA KAS

SALDO KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN

SALDO KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN

KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN

Kas Penempatan pada bank lain

Jumlah Kas dan Setara Kas Akhir Tahun

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian tak terpisahkan dari laporan keuangan

9

LAPORAN KOMITMEN & KONTIJENSI  

   KOMITMEN & KONTIJENSI         2011   2010

          Rp Rp

Terdiri dari:

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

  Fasilitas pinjaman yg diterima & belum digunakan  0    8.000.000.000  Lain - lain            0    0

                   Jumlah Tagihan Komitmen        0     8.000.000.000                           Kewajiban Komitmen            

  Fasilitas kredit kpd nasabah yg belum digunakan    0    0  Lain-lain            0    0                   Jumlah Kewajiban Komitmen        0    0                           Kewajiban Komitmen Bersih        0    8.000.000.000                           KONTINJENSI                

  Tagihan Kontijensi                

  Pendapatan bunga dalam penyelesaian     488.291.482    285.279.865Aset Produktif yang Dihapusbuku 511.997.358 435.578.773

               Jumlah Tagihan Kontinjensi        1.000.288.840    720.858.638                           Kewajiban Kontinjensi            

Lain - lain 0 0                   Tagihan (Kewajiban) Kontinjensi Bersih    1.000.288.840    720.858.638                                                  

 JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BERSIH   1.000.288.840    720.858.638

10