Embed Size (px)
Citation preview
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak
(dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS30 Juni 2016
CKPNIndividual IndividualKolektif KolektifUmum UmumKhusus Khusus
CKPNPPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk
30 Juni 2015No.
LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
23.118.246 77.227.592 16.161.252
702.877
2.525.862 84.299.093 25.267.020
- 5.342.711
- 11.331.273
- - -
536.029.812 - -
5.354.140 -
(133.392) (20.470.785)
(1.928.050) 3.109.126
(1.733.034) 15.352.695 (6.443.338)
150.039 19.815
573.821
(19.487.387) 19.567.324
(309.964) -
4.318.681 27.605.683
16.000.000 (4.333.333)
-
17.476.308 - - - -
69.774
(1.901.815) - - -
308.294 317.660
- - - -
2.333.333 7.022.115
54.349.199
20.104.430
-
166.404.947 246.324.710 200.431.272
- -
12.440.574 303.547
4.863.171 11.331.273
564 33.686.787
1.863.755
- - - -
18.154.547 -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
- -
- -
- -
- -
- - -
- - - - - - - - - -
25.191 - -
- - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- - - - - - - - - -
561.227 - -
- - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - - --
642.227 - -
- - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - - - - - - -
- - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- - - - - - - - - -
25.191- -
- - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- - -
491 491
- - - - - - - -
336 - -
- -
- -
- -
- -
- - -
- - - - - - - - - - - - -
- - -
I. PIHAK TERKAIT
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih3. Pendapatan Premi4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 30 Juni 2016
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA
1. Spot2. Forward3. Option a. Jual b. Beli4. Future5. Swap6. Lainnya
1. Forward2. Option a. Jual b. Beli3. Future4. Swap5. Lainnya
-
- - -
13.514.242 -
6.695.211
69.807.837
-
- - -
13.514.242 -
6.695.211
38.320.045
-
- - -
51.221 -
82.703
271.718
-
- - -
2.621 -
5.545
438.018
-
- - - - - -
31.487.792
C. LAINNYA
JUMLAH
5.451.76610.139.686
- - -
34.006.932-
4.515.644 329.823
- - -
26.642.325 -
936.122 9.809.863
- --
7.364.607 -
6.936 84.186
- - -
338.730-
11.478 73.600
- - -
52.716 -
172.165.990 271.707.530 232.513.741
- -
12.951.692 303.661
4.863.171 11.331.273
2.320.975 37.504.851
1.863.755
- - -
17.019.049 26.025.880
-
16.000.000 (4.333.333)
-
17.316.192 - - - -
242.807
(1.815.490) - - -
343.636 184.511
- - -
(92.751)
2.333.333 7.022.115
59.534.302 20.334.968
117.070.290 2.421.551
119.491.841
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam %)
Kas Penempatan pada Bank IndonesiaPenempatan pada bank lainTagihan spot dan derivatifSurat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutangPiutang pembiayaan konsumenPembiayaan syariahPenyertaanInvestasi pemegang polis pada kontrak unit linkCadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. LainnyaAset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar IndonesiaCadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- Sewa pembiayaanAset pajak tangguhanAset lainnya
1.2.3.4.5.
6.7.8.9.
10.11.12.13.14.
15.
16.
17.
18.19.20.21.
LIABILITAS DAN EKUITASLIABILITASGiro **)Tabungan **)Simpanan berjangka **)Dana investasi revenue sharingPinjaman dari Bank IndonesiaPinjaman dari bank lain **)Liabilitas spot dan derivatifUtang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)Utang akseptasiSurat berharga yang diterbitkanPinjaman yang diterimaSetoran jaminanLiabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar IndonesiaLiabilitas pajak tangguhanLiabilitas kepada pemegang polis unit-linkedLiabilitas lainnyaDana investasi pro�t sharingTOTAL LIABILITASEKUITASModal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. LainnyaPendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. LainnyaSelisih kuasi reorganisasiSelisih restrukturisasi entitas sepengendaliEkuitas lainnyaCadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuanLaba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIKKepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
1.2.3.4.5.6.7.8.9.
10.11.12.13.
14.15.16.17.
18.
19.
20.
21.22.23.24.
25.
26.
1.2.3.4.
5.
6.7.8.9.
10.11.
Penempatan pada bank lainTagihan spot dan derivatifSurat berhargaSurat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)Tagihan akseptasiKreditPenyertaan Penyertaan modal sementaraTagihan LainnyaKomitmen dan kontinjensi
Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asingTagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asingSurat berharga a. Rupiah b. Valuta asingSurat Berharga yang dijual dengan janji dibelikembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli denganjanji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asingTagihan akseptasiKredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit propertiPenyertaanPenyertaan modal sementaraTagihan lainnyaKomitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asingAset yang diambil alih
Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asingTagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asingSurat berharga a. Rupiah b. Valuta asingSurat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asingTagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asingTagihan akseptasiKredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit propertiPenyertaanPenyertaan modal sementara Tagihan LainnyaKomitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asingAset yang diambil alih
PIHAK TERKAIT
RASIO KINERJAKewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktifAset produktif bermasalah terhadap total aset produktifCadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktifNPL grossNPL netReturn on Asset (ROA)Return on Equity (ROE)Net Interest Margin (NIM)Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.2.
3.4.
5.6.7.8.9.
10.11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.7.
8.9.
10.11.
12.
1.
2.
3.
4.
5.
6.7.
8.9.
10.11.
12.
KEPATUHAN (COMPLIANCE)a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1.
2.
3.
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktifTotal PPA yang wajib dibentuk atas aset produktifPersentase kredit kepada UMKM terhadap total kreditPersentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debiturPersentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debiturLainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.3.4.5.
6.7.
8.
III.
ASET
30 Juni 201630 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2015
BANKBANK
POS - POSNo.
BANK KONSOLIDASIAN
POS - POSNo.
BANK KONSOLIDASIAN
30 Juni 2016 31 Desember 2015(Diaudit)
30 Juni 2016 30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2016 30 Juni 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
No. POS-POS30 Juni 2016
31 Des 2015(Diaudit) 30 Juni 2016
31 Des 2015(Diaudit)
BANK KONSOLIDASIAN
BANKNo. 30 Juni 2016 30 Juni 2015
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
TRANSAKSINilai Notional
Tujuan Tagihan dan Liabilitas DerivatifNo.BANK
No.No. RASIORASIO
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
POS-POS
PIHAK TIDAK TERKAITII.
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
CATATANPenyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (�rma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).
Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian. Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuaidengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.212,50; Rp13.332,50 dan Rp13.785,00.
1.
2.
3.
4.
(Dalam Jutaan Rupiah)
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga dan beban syariah Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya - lain-lain Beban operasional lainnya - lain-lain Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi (Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional Penurunan/ (kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional Giro Tabungan Deposito berjangka Inter-bank call money Liabilitas segera Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Utang pajak lainnya Liabilitas lain-lain Bank Syariah - dana syirkah temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap Penerimaan dari penjualan/(pembelian) aset tidak berwujud Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan) untuk aktivitas investasi
Kenaikan investasi di Entitas Anak Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima Penurunan atas pinjaman subordinasi Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pembayaran dividen Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan Kenaikan Bersih Kas dan Setara KasDampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara KasKas dan Setara Kas pada Awal PeriodeKas dan Setara Kas pada Akhir Periode Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Serti�kat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Pembelian aset tetap yang masih terhutang
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Informasi Tambahan Arus Kas
30 Juni 201530 Juni 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
LAPORAN ARUS KASUntuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
TOTAL ASET
Jakarta, 27 Juli 2016S. E & ODireksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
INDONESIA MOST TRUSTED COMPANY
(IMTC) 2007-2015
THE BEST BANK IN SERVICE EXCELLENCE
2008 - 2015
1st PLACE ANNUAL REPORT AWARD 2015
Kategori BUMN KEUANGAN LISTED
BEST BANKIN INDONESIA
2015
Alpha Southeast Asiadan Finance Asia
MRI dan Majalah Infobank
Otoritas Jasa Keuangan (OJK)Kementerian Keuangan
dan Bursa Efek Indonesia (BEI)
Indonesia Institute forCorporate Governance (IICG)
dan Majalah SWA
Kartika WirjoatmodjoDirektur Utama
Pahala N. MansuryDirektur
25.109.124 83.452.384 20.405.181
703.186
20.979.816 86.600.853 34.467.541
- 5.342.711
676.900 11.331.273
- - -
586.675.437 8.178.063
- 58.644
-
(285.317) (22.281.842)
(2.215.456) 3.793.181
(1.877.989) 17.470.126 (7.708.438)
150.272 21.414
573.821
(19.487.387) 19.567.324
(310.903) 604.150
4.834.522 33.234.818
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) 1.1 Modal disetor 1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve) 1.2.1 Agio/Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT -1 dan Tier 2 pada bank lain
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
III. TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari AT 1
Dari Tier 2
6,36%
0,00%
2,64%
0,625%
0,00%
0,625%
0,625%
0,00%
0,625%
6,53%
0,00%
2,47%
30 Juni 2016 30 Juni 2015 Keterangan 30 Juni 2016 30 Juni 2015
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
KOMPONEN MODALNo. 30 Juni 2016 30 Juni 2015
Bank Konsolidasian Konsolidasian Bank
I. MODAL INTI (TIER 1)
II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)
RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio Total
CET 1 untuk Bu�er
Dari CET 1 Capital conservation bu�erCountercyclicalbu�erCapital surcharge untuk D-SIB
807.551.112 858.895.923
111.745.965 144.808.991
147.089.194971.444.434
2.280.203 139.091.685
139.091.685 111.745.965
695.805.147 719.804.238
807.551.112 971.444.434 858.895.923 910.063.409
790.571.568
910.063.409
21.783.697 91.189.195 23.989.015
438.018
2.444.482 84.329.417 18.879.518
- 9.735.182
- 13.204.195
- - -
546.952.351 - -
5.694.141 -
(72.875) (24.492.020)
(2.086.246) 3.090.995
(1.890.314) 41.181.076 (6.978.491)
150.039 19.815
1.348.564
(19.034.312) 19.100.262
(302.423) -
3.572.692 26.649.950
23.550.297 98.637.786 28.009.498
441.618
23.393.805 87.277.850 27.710.774
- 9.735.182
607.248 13.204.195
- - -
599.973.244 10.278.306
- 151.247
-
(224.970) (26.255.797)
(2.418.857) 3.791.585
(2.058.419) 43.774.798 (8.373.212)
150.272 21.414
1.348.564
(19.034.312) 19.100.262
(303.362) 635.161
4.060.179 34.260.078
158.886.732 248.607.824 217.636.055
- -
15.714.513 271.718
8.792.664 13.204.195
564 32.433.531
1.597.680
- - - -
22.658.762 -
165.815.213 273.584.487 251.958.889
- -
15.939.702 271.718
8.792.664 13.204.195
3.280.094 37.731.430
1.597.680
- - -
19.282.818 32.896.350
-
16.000.000 (4.333.333)
-
17.316.192 - - - -
188.272
210.268 -
25.932.955 -
333.333 (950.552)
- - -
(92.751)
2.333.333 9.299.632
71.491.2637.080.379
16.000.000 (4.333.333)
-
17.476.308 - - - -
41.802
137.390 -
25.588.987 -
298.874 (904.679)
- - -
-
2.333.333 9.299.632
66.075.6227.077.749
-
8.025.289 9.279.181 8.794.529 8.140.774
30.502.321 28.283.412
2.218.909 11.749.096
11.048.779 700.317
18.753.225 - - -
18.753.225
36.367.712 33.620.684
2.747.028 12.124.006
11.196.260 927.746
24.243.706 5.042.828 3.498.436 1.544.392
25.788.098
31.832.003 29.193.419
2.638.584 10.491.099
9.570.408 920.691
21.340.904 - - -
21.340.904
34.571.085 32.272.345
2.298.740 13.371.176
12.667.646 703.530
21.199.909 5.036.629 3.481.128 1.555.501
22.755.410
14.354.391 25.606.202 21.423.625 17.811.962
- -
740.747 - -
268.170 - -
106.715 751.420
- 4.609.697
40.551 1.507.989
1.507 -
914.132 - -
306.542 - -
86.475 701.546
- 5.142.329
88.340 1.553.658
- -
740.747 - -
284.284 - -
120.209 581
- 5.054.101
40.551 1.900.301
80.744 -
914.132 - -
328.168 - -
102.188 14
- 5.500.575
88.340 2.265.020
12.424.123 8.711.808
(12.629.096) 9.461.077 13.084.222
195 - - - -
- - - -
- 3.390.071
- 217.716
(123) -
393.418 1.043
4.627.138 319.336
5.405.597 (6.329.102)
- - - - -
- - - -
79.663 8.791.101
- 161.854
19.859 -
353.090 116
5.268.227 412.818
6.336.897
71.023 - - - -
- - - -
6.940 3.702.277
- 327.743
(123) -
393.418 (470)
5.904.491 396.723
7.009.940 (9.671.188)
- - - - -
- - - -
79.833 9.348.806
- 386.807
19.859 -
353.090 141.001
6.665.942 473.504
8.137.360 (16.327.021)
87 -
9.079
9.166 12.433.289
(1.925.398) (475.711)
10.032.180
(173) -
5.186
5.0138.716.821
(1.211.215)(427.857)
7.077.749
(134) -
(7.776)
(7.910)9.453.167
(1.475.219)(475.802)
7.502.146
100 -
2.082
2.182 13.086.404
(2.233.737) (516.148)
10.336.519
303,44 425,33 --
- (6.800)
- - -
38.113
(551.940) - -
101.522
(419.105)
9.613.075
10.032.180 -
10.032.180
(419.105) -
(419.105)
9.613.075 -
9.613.075
--
25.588.987(11.775)
- -
(790.112)
(27.972)
1.929.821 - -
(320.488)
26.368.461
33.446.210
7.077.749 -
7.077.749
26.368.461 -
26.368.461
33.446.210-
33.446.210
--
25.933.025(10.586)
- -
(792.176)
(54.535)
2.058.669 - -
(342.922)
26.791.475
34.293.621
7.080.379421.767
7.502.146
26.758.81232.663
26.791.475
33.839.191 454.430
34.293.621
--
- (9.092)
- - -
87.026
(559.328) - -
103.679
(377.715)
9.958.804
9.924.439 412.080
10.336.519
(377.715) -
(377.715)
9.546.724 412.080
9.958.804
- -
22 1.641.576
- -
293.951 1.287
- -
- -
14.963
1.722 1.722
- 11.702.093
3.499.457 8.202.636
- - -
9.456 4.235.629
- 133.325
889.867 6.085.470
-
22 1.216.406
148.608 -
383.913 -
- -
- -
3.562.777
2.465 2.465
- 16.123.553
6.696.019 9.427.534
- - -
8.2285.024.629
- 271.743
2.846.5154.426.844
-
22 1.641.576
- -
293.951 1.287
- -
- -
14.963
1.722 1.722
- 11.702.584
3.499.948 8.202.636
- - -
9.456 4.822.047
- 133.325
890.203 6.085.470
-
22 1.216.406
148.608 -
383.913 -
- -
- -
3.562.777
2.465 2.465
- 16.124.686
6.697.152 9.427.534
- - -
8.5695.692.047
- 271.743
2.846.5154.426.844
-
- -
- -
- -
- -
- - -
- - -
1.133 1.133
- - - -
341-
- -
- - -
21.093.073 44.170.682
67.709 5.927
79.486.355 30.390.739
9.941.005 -
13.725.477 -
28.814.642
65.313.037 64.935.566
377.471 383.713.995 322.004.168
61.709.827 8.789.614 3.880.067 4.909.547
24.802.508 1.955
- 13.011.936
103.900.619 62.876.017
-
25.840.519 44.024.264
289.147 263
75.737.223 29.532.281
9.735.182 -
- -
9.602.325
66.322.341 65.943.698
378.643 418.854.711 346.904.407
71.950.304 13.936.316
8.734.471 5.201.845
38.181.353 1.955
- 12.756.200
127.195.721 57.692.653
-
- -
- -
- -
- -
- -
35.388
6.381.440 6.381.440
- 18.822.771
16.743.460 2.079.311
11.259.539 9.235.341 2.024.1983.232.276
- -
102.550
784.132 371.580
-
- -
- -
- -
- -
- - -
745.502 723.701
21.801 4.439.497 3.779.575
659.922 3.554.144 3.146.570
407.574 110.232
- -
2.244
1.756 20.439
-
- -
- -
- -
- -
- -
3.705
982.084 982.084
- 4.513.466 3.623.890
889.576 1.756.409 1.003.846
752.563 135.896
--
319.555
21.621 513
-
- -
- -
- -
- -
- -
108.381
5.809.549 5.804.185
5.364 19.254.234
14.756.172 4.498.062
9.431.594 5.804.709 3.626.885
3.681.547 - -
761.012
1.105.848 696.592
-
- -
- -
- -
- -
- - -
479.346 479.346
- 1.827.491 1.082.140
745.351 1.338.651
768.422 570.229
108.306 - -
52.862
13.123 7.646
-
- -
- -
- -
- -
- - -
821.671 821.671
- 985.041 930.284
54.757 242.063 187.306
54.757 107.466
- 175
-
3.567- -
- 48.622
- -
87.000 -
- -
- - -
1.931.244 1.931.244
- 3.927.171 2.618.416 1.308.755
1.090.278 342.533 747.745
353.280 - -
1.072.176
1 4.856 52
19.815
21.093.073 44.219.304
67.709 5.927
79.573.355 30.390.739
9.941.005 -
13.725.477 -
28.923.023
74.354.847 73.972.012
382.835 409.707.932 341.391.180 68.316.752 20.892.200 10.983.037
9.909.163 29.053.107
1.955 175
14.897.986
105.038.013 63.580.307
19.815
- 48.092
- -
- -
- -
- - -
2.751.168 2.751.168
- 7.012.220 5.864.882 1.147.338
3.620.277 3.219.630
400.647 513.314
-139
1.120.347
16.7672.074
19.815
25.840.519 44.072.356
289.147 263
75.737.223 29.532.281
9.735.182 -
- -
9.641.418
77.182.535 76.782.091
400.444 453.642.665 376.916.214 76.726.451 34.126.685 25.339.858
8.786.827 42.173.071
1.955 139
14.300.896
128.019.997 58.087.259
19.815
- -
26.651.141 21.768.335
14,11%
6,50%54,74%
52,14%
383.619 -
4.307.3651.216.584
-
- -
19.027.293 15.237.666
15,00%
6,07%50,36%
47,26%
13.310.459 -
2.696.876 1.200.347
-
48.622 -
119.918
-
-
194.5269.165.861
37.78488
1.708.972109.420
41.817 -
9.558
-
- 104.461
7.555.670--
40.01651.592
248.131638
222.937
-
9.161 288.296
4.607.30872 -
131.453856.821
48.622-
87.000
-
- 5.419
8.361.010109.375
881.118.156
78.038
21,78%
2,38%2,95%
3,47%3,74%1,33%2,15%
13,33%6,06%
78,56%87,19%
17,63%
1,31%1,59%
2,55%2,00%0,63%3,21%
23,68%5,58%
67,75%82,97%
0,00%
0,00%
0,00%0,00%
6,50%8,10%
5,21%
0,00%
0,00%
0,00%0,00%
8,00%8,10%
1,06%
33.141.211 6.581.400
(13.366.735)
35.636.789
(36.716.846) 1.129.605
780.048 (2.841.787) (6.380.833) (5.048.041)
2.182 (3.109.900)
9.807.093
(1.652.120) 5.586.140
(1.791.084) (25.390.289)
5.358.605 (882.910)
14.687 (136.789) (547.199)
312.547 1.149.036
40.800.165 (15.991.409)
15.568.636 (819.106)
109.792 (465.560)
(67.289) 4.262.970
(1.562)
(705.463) (1.499.664)
33.019.227
(12.579.750)
(13.063.092) 3.028
(566.788) (129.023)
(26.335.625)
(573.598) (203.873)
(3.648.023) (11)
2.748.365 (4.967.968)
(6.645.108) 38.494
1.884.120 138.804.383 140.726.997
19.523.886 52.525.216 12.212.076 55.986.975
478.844 140.726.997
(1.026.997) (375.619)
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.309 59.417.877
80.053 -
2.000 -
7.779.251 3.112.079
462.558 -
831.441 18.974.250
7.933.487 51.949 32.729
38.889.327 47.965.496
432.992
- -
485.321-
4.402.206 997.903
13.729.989 1.060.924
20.149.246 68.370.718
42.734 -
- -
6.162.619 3.012.932
604.263 29.068
944.240 14.471.354
8.674.755 1.834.263
32.729
37.587.658 39.018.844
451.950
- -
485.321 -
4.402.206 997.903
13.729.989 1.060.924
20.149.246 67.661.287
42.734 -
- -
6.157.364 3.012.932
604.263 -
944.240 14.269.379
8.668.112 51.949 32.729
37.479.322 38.686.708
451.950
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.811 59.934.634
80.053 -
2.000 -
7.812.509 3.112.079
462.558 -
833.784
19.187.779
7.939.596 1.527.323
32.729
39.048.742 48.198.074
432.992
85.522.650 11.666.667 83.086.330
17.476.308 -
2.333.333 54.349.199 10.032.180
136.305 - -
-
(1.009.685) -
-
(231.310)
- -
(9.230.347) (3.429.138)
- (1.012.435) (4.788.774)
- - - - - - - -
118.907.475 118.907.475
11.666.667 117.660.861
17.476.308 -
2.333.333 66.075.622
7.077.749 41.802
- -
- 105.075
24.796.520
-
(245.548)
- -
(10.420.053) (3.572.692)
- (1.200.681) (5.646.680)
- - - - - - - -
93.205.902 11.666.667 88.419.689
17.316.192 -
2.333.333 59.719.328
9.924.439 290.651
- -
- (919.882)
-
-
(244.372)
- 290.923
(7.171.377) (3.634.582)
(117.741) (1.112.260) (2.306.794)
- - - - - - -
-
1.244.269 -
6.088.014 7.022.115
- - -
520.024 -
6.597.253 9.299.632
- - -
520.024 -
7.257.005 9.299.632
- - -
1.244.269 -
6.690.210 7.022.115
- - -
85.522.650 127.555.998 93.205.902
14.354.398 17.076.661 16.416.909
99.877.048 144.632.659 135.324.384 108.162.496
14.956.594
48.092-
59.725
-
-136.808
15.986.78244.922
1391.729.312
250.084
39.522-
13.150
-
-40.145
8.505.238--
47.30620.848
239.4094.311
241.433
-
-131.651
5.013.03172
-130.280848.067
48.092-
-
-
- 3.622
14.549.182121.525
1391.285.588
44.257
127.555.998 11.666.667
123.421.292 17.316.192
- 2.333.333
71.491.263 7.080.380
188.272 - -
-
117.816 25.140.523
-
(246.487)
- 304.755
(7.836.716) (3.852.579)
(117.741) (1.297.243) (2.569.153)
- - - - - - - -
487.041.127 775.007
78.627.774 566.443.908
9,00%
527.780.240 1.563.735
92.008.869 621.352.844
9,00%
581.570.079 1.894.617
107.636.532 691.101.228
9,00%
535.216.769 938.454
95.640.437 631.795.660
9,00%
19,14%19,14%
2,64%21,78%
1,25%
18,46%18,46%
2,47%20,93%
1,25%
15,10%15,10%
2,53%17,63%
14,75%14,75%
2,37%17,12%
35.271.882 7.026.886
(12.071.896)
25.423.177
(24.908.207) 111.997 885.754
(2.507.806) (7.960.953) (6.095.830)
(7.910) (2.394.047)
12.773.047
723.997 (2.288.018)
399.068 (18.119.526)
69.652 (2.279.198)
(31.795) 1.107.924 (424.900)
(3.001.610) 1.397.362
(6.308.988) 2.297.661
23.101.660 (1.262.414)
476.119 2.263.769 (317.390)
10.212.929
438
(685.954) 814.457
20.918.290
(3.392.767)
6.323.784 1.947
(1.169.850) 1.595
1.764.709
(655.718) 954.738
1.532.012 (25.327)
3.929.493 (6.100.490) (365.292)
22.317.707 (556.367)
125.667.407 147.428.747
23.550.297 47.338.360 12.435.010 64.001.679
103.401 147.428.747
117.817 (413.841)
824.355.240
KONSOLIDASIAN
PENGURUS BANKDewan Komisaris
- Komisaris Utama : Wimboh Santoso *)- Wakil Komisaris Utama : Imam Apriyanto Putro - Komisaris Independen : Abdul Aziz- Komisaris : Askolani- Komisaris Independen : Aviliani- Komisaris Independen : Goei Siauw Hong - Komisaris Independen : Bangun Sarwito Kusmulyono- Komisaris : Ardan Adiperdana **)
Direksi - Direktur Utama : Kartika Wirjoatmodjo ***)- Wakil Direktur Utama : Sulaiman Arif Arianto - Direktur : Ogi Prastomiyono- Direktur : Pahala N. Mansury- Direktur : Royke Tumilaar- Direktur : Hery Gunardi - Direktur : Kartini Sally- Direktur : Ahmad Siddik Badruddin ****)- Direktur : Tardi- Direktur : Rico Usthavia Frans **)
PEMEGANG SAHAM
Pemegang saham pengendali (PSP)Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : NihilPemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
Pengangkatan sebagai Komisaris Utama telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal 16 Februari 2016.Diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016 dan akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.Pengalihan penugasan dari Direktur menjadi Direktur Utama sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif sejak tanggal 17 Mei 2016.Direktur Kepatuhan.
*)
**)
***)
****)
31 Desember 2015(Diaudit)
Alokasi Pemenuhan KPMM Presentase Bu�er yang wajib dipenuhi oleh bank
