LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank ... ARUS KAS KONSOLIDASIAN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah) ARUS KAS DARI AKTIVITAS

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 2.681.841 2.847.227 Pendapatan syariah 790.793 657.915 Beban bunga (932.224 ) (1.058.587 )Bagi hasil syariah (84.758 ) (80.516 )Pendapatan provisi dan komisi 155.968 191.907 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 11.109 9.143 Pembayaran beban tenaga kerja (787.637 ) (861.278 )Beban operasional lainnya (603.979 ) (746.546 )Pembayaran lain-lain (477 ) (372 )Pembayaran pajak penghasilan badan (184.080 ) (160.929 )Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 1.046.556 797.964

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (385.000 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (1.979.586 ) (11.376 ) Pinjaman yang diberikan (2.055 ) (1.883.811 ) Pembiayaan/piutang syariah (241.197 ) (149.020 ) Tagihan derivatif (38.549 ) (105 )Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Simpanan nasabah 28.644 2.456.818 Simpanan nasabah syariah 84.964 148.458 Simpanan dari bank lain (271.926 ) 13.659 Liabilitas derivatif (2.206 ) 19.571 Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 15.959 7.112 Deposito mudharabah 48.728 92.199 Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi (1.695.668 ) 1.491.469

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek (1.171.673 ) (135.052)Pembelian aset tetap (95.740 ) (55.221)Pembelian aset tak berwujud (183.018 ) (93.240)Hasil dari penjualan aset tetap 1.188 558 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (1.449.243 ) (282.955 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (400.000 ) - Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (1.560.263 ) (1.749.312 )Penerimaan dari pinjaman yang diterima 1.849.487 -

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (110.776 ) (1.749.312 )

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (3.255.687 ) (540.798 )

DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS 480 -

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.917.417 14.184.787

SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 11.662.210 13.643.989

INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:

AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 8.713 14.599 Pembelian aset tetap yang masih terutang 3.870 1.603

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.273.817 1.315.110 Giro pada Bank Indonesia 4.656.914 4.706.514 Giro pada bank lain 923.372 916.164 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain -jatuh tempo 3 bulan atau kurang 3.881.927 6.706.201 Efek-efek -jatuh tempo 3 bulan atau kurang 926.180 -

Jumlah kas dan setara kas 11.662.210 13.643.989

31 Mar 2018Tidak Diaudit

31 Mar 2017Tidak Diaudit POS-POS

Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

31 MARET 2018, 2017 DAN 31 DESEMBER 2017(Dalam jutaan Rupiah)

POS-POS31 Maret 2018 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - 50.000 - - - - 50.000 b. Valuta asing 20.410 - - - - 20.410 7.273 - - - - 7.273 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 22.303 - - - - 22.303 21.154 - - - - 21.154 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 6.284 - - - - 6.284 6.531 - - - - 6.531 8. Penyertaan 730.598 - - - - 730.598 725.165 - - - - 725.165 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 900.614 - - - - 900.614 959.883 - - - - 959.883 b. Valuta asing 649.586 - - - - 649.586 677.282 - - - - 677.282 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 40.887 - - - - 40.887 105 - - - - 105 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 7.319.938 - - - - 7.319.938 5.775.137 - - - - 5.775.137 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 4.487.784 - - - - 4.487.784 2.385.844 - - - - 2.385.844 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 10.226.014 656.708 61.922 104.048 52.265 11.100.957 11.546.947 576.447 72.954 115.456 52.505 12.364.309 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 46.265.181 1.328.207 80.769 131.314 123.107 47.928.578 46.696.197 610.013 48.898 49.924 85.443 47.490.475 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 607.794 233.953 36.049 36.448 34.510 948.754 823.102 284.142 32.129 50.650 46.773 1.236.796 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 733.699 8.589 17 - 405 742.710 599.507 3.302 92 4.530 559 607.990 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 6.157.570 891 - - - 6.158.461 5.018.224 71 - - - 5.018.295 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 702.442 609.488 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.012.817 916.192 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 18,80% 20,65% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 4,38% 6,53% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,11% 6,94% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,91% 5,28% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.538 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.017.705 2.460.976 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.373.934 1.182.770 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.218.905 1.098.313

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

31 Maret 2017 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 2.678.903 2.855.977 3.463.017 3.508.554 a. Rupiah 2.677.436 2.855.757 3.461.550 3.508.334 b. Valuta asing 1.467 220 1.467 220 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 994.503 1.045.412 1.079.902 1.125.928 a. Rupiah 948.387 1.016.831 1.033.786 1.097.347 b. Valuta asing 46.116 28.581 46.116 28.581 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 1.684.400 1.810.565 2.383.115 2.382.626 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 259.666 200.445 261.119 203.366 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 40.756 - 40.756 - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 40.756 - 40.756 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 7.853 - 7.853 e. Dividen - 9 - 9 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 67.288 90.392 67.323 90.424 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14.349 2.142 14.349 4.840 i. Pendapatan lainnya 137.273 100.049 138.691 100.240 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.413.472 1.495.157 1.829.017 1.886.105 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 54.773 - 54.773 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 54.773 - 54.773 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 79.969 - 79.969 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 318.205 210.616 380.070 257.538 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 318.205 210.616 318.205 210.616 iii. Pembiayaan syariah - - 61.865 46.922 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 7.170 695 7.528 1.201 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.510 12.894 7.510 12.894 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 462.025 588.587 661.474 784.134 k. Beban promosi 26.386 75.073 26.863 76.375 l. Beban lainnya 512.207 552.519 665.603 699.190 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (1.153.806 ) (1.294.712 ) (1.567.898 ) (1.682.739 ) LABA OPERASIONAL 530.594 515.853 815.217 699.887 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. (Kerugian)/keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris (61 ) 69 540 (168 ) 2. (Kerugian)/keuntungan penjabaran transaksi valuta asing (10.251 ) 1.510 (10.251 ) 1.510 3. Pendapatan/(beban) non operasional lainnya 67 (351 ) (578 ) (483 ) (BEBAN)/PENDAPATAN NON OPERASIONAL BERSIH (10.245 ) 1.228 (10.289 ) 859 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 520.349 517.081 804.928 700.746 Pajak penghasilan: a. Taksiran pajak periode berjalan (32.610 ) (136.780 ) (100.280 ) (182.440 ) b. (Beban)/pendapatan pajak tangguhan (100.838 ) 2.458 (105.780 ) 606 LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 386.901 382.759 598.868 518.912 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi 11.306 - 14.884 - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan aktuarial program imbalan pasti 15.074 - 19.845 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi (3.768) - (4.961) - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi 832 4.295 3.327 4.295 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 740 5.262 3.235 5.262 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi 92 (967) 92 (967) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK 12.138 4.295 18.211 4.295 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN. SETELAH PAJAK 399.039 387.054 617.079 523.207 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 386.901 382.759 535.278 478.066 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 63.590 40.846 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 386.901 382.759 598.868 518.912 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 399.039 387.054 551.667 482.361 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 65.412 40.846 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 399.039 387.054 617.079 523.207 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 67 67 93 83 - Dilusian 65 65 90 81





BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank

Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.

2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi

Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi; d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75 /POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan.

3. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2018 adalah Rp 13.767,50; 31 Maret 2017 adalah Rp 13.325,50; dan 31 Desember 2017 adalah Rp 13.567,50.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017



BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017

Diaudit31 Mar 2018

Tidak DiauditPOS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN 3.737.876 5.433.784 3.737.876 5.433.784 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3.737.876 5.433.784 3.737.876 5.433.784 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 6.088.480 5.328.527 6.088.480 5.328.527 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 6.038.887 5.284.072 6.038.887 5.284.072 a. BUMN 281.240 300.000 281.240 300.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 281.240 300.000 281.240 300.000 - Rupiah 281.240 300.000 281.240 300.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 5.757.647 4.984.072 5.757.647 4.984.072 i. Committed - - - - ii. Uncommitted 5.757.647 4.984.072 5.757.647 4.984.072 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 49.593 44.455 49.593 44.455 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 49.593 44.455 49.593 44.455 i. Rupiah 49.593 44.455 49.593 44.455 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - - - 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 52.719 50.231 68.467 65.029 1. Garansi yang diterima 2.065 2.035 2.065 2.035 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.065 2.035 2.065 2.035 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 50.654 48.196 66.402 62.994 a. Bunga kredit yang diberikan 50.654 48.196 66.402 62.994 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 69.981 - 69.981 - 1. Garansi yang diberikan 69.981 - 69.981 - a. Rupiah 69.981 - 69.981 - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2017Diaudit

Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,80% 23,93% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,73% 0,60% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,78% 0,63% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,03% 0,91% 5. NPL gross 1,01% 0,79% 6. NPL net 0,46% 0,38% 7. Return on Asset (ROA) 3,34% 3,06% 8. Return on Equity (ROE) 13,84% 13,03% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,30% 11,97% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78,11% 81,14% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,88% 94,32% Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25,44% 24,56% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,67% 0,53% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,73% 0,56% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,92% 0,81% 5. NPL gross 0,94% 0,71% 6. NPL net 0,51% 0,40% 7. Return on Asset (ROA) 2,37% 2,43% 8. Return on Equity (ROE) 11,19% 11,31% 9. Net Interest Margin (NIM) 8,83% 9,85% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,94% 83,12% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,17% 94,63% 12. Loan to Funding Ratio (LFR) 93,55% 91,71% Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,59% 6,60% b. GWM Valuta Asing 8,30% 8,22% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,23% 0,23%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017


31 Mar 2017Tidak DiauditRASIO (%)

Jakarta, 23 April 2018PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O.

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

*) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Perubahan atas PBI No 15/15/2013 perihal Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai Agustus 2015 LDR berubah menjadi Loan to Funding Ratio (LFR).

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017



BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017

Diaudit31 Mar 2018

Tidak DiauditPOS-POS 31 Des 2017

Diaudit ASET 1. Kas 1.081.420 1.268.260 1.273.817 1.496.785 2. Penempatan pada Bank Indonesia 7.380.146 11.643.950 9.028.841 13.092.832 3. Penempatan pada bank lain 1.570.610 981.207 1.573.372 982.942 4. Tagihan spot dan derivatif 40.887 2.338 40.887 2.338 5. Surat berharga 7.319.938 6.298.959 8.339.153 6.337.831 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 1.490.444 1.090.782 2.316.513 1.090.782 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.829.494 5.208.177 6.022.640 5.247.049 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 4.487.784 1.515.907 4.487.784 2.500.787 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 59.051.838 59.298.564 59.051.838 59.298.564 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 59.051.838 59.298.564 59.051.838 59.298.564 10. Pembiayaan syariah - - 6.240.808 6.053.273 11. Penyertaan 730.620 729.633 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (702.442 ) (636.458 ) (868.663 ) (794.115 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (702.442 ) (636.458 ) (868.663 ) (794.115 ) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.254.248 1.151.296 1.387.964 1.281.387 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (525.353 ) (481.053 ) (560.381 ) (512.325 ) 14. Aset tetap dan inventaris 2.633.595 2.559.589 3.079.724 2.994.068 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.133.966 ) (1.089.733 ) (1.399.369 ) (1.333.948 ) 15. Aset non produktif 134 49 303 218 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 169 169 c. Rekening tunda 128 43 128 43 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 97.246 62.554 165.935 19. Aset lainnya 3.848.930 3.698.777 4.089.960 3.923.256 TOTAL ASET 87.038.389 87.038.531 95.828.614 95.489.850 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 791.305 528.183 887.722 623.352 2. Tabungan 6.398.712 6.017.157 7.685.090 7.219.819 3. Simpanan berjangka 54.210.821 54.826.854 54.210.821 54.826.854 4. Dana investasi revenue sharing - - 5.312.735 5.248.048 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 577.398 859.357 550.658 822.584 7. Liabilitas spot dan derivatif 680 2.886 680 2.886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 2.144.620 2.543.401 2.144.620 2.543.401 11. Pinjaman yang diterima 5.508.807 5.208.640 5.508.807 5.208.640 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 7.615 - 7.615 - 15. Liabilitas lainnya 1.376.032 1.437.406 1.693.277 1.793.469 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 71.015.990 71.423.884 78.002.025 78.289.053 EKUITAS 17. Modal disetor 114.902 114.902 114.902 114.902 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) (33.194) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) (1.904) 18. Tambahan modal disetor 1.432.094 1.423.381 1.432.094 1.423.381 a. Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 263.209 254.496 263.209 254.496 19. Penghasilan komprehensif lain 728.293 716.156 726.437 710.047 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 13.822 13.081 15.568 13.081 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (8.262 ) (23.336 ) (17.826 ) (36.240 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 1.951 5.629 4.246 8.757 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 30.361 26.861 a. Cadangan umum 23.361 23.361 30.361 26.861 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.723.749 13.336.847 14.786.079 14.254.302 a. Tahun-tahun lalu 13.336.848 12.585.089 14.250.801 13.033.416 b. Tahun berjalan 386.901 751.758 535.278 1.220.886 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 16.022.399 15.614.647 17.089.873 16.529.493 25. Kepentingan non pengendali - - 736.716 671.304 TOTAL EKUITAS 16.022.399 15.614.647 17.826.589 17.200.797 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 87.038.389 87.038.531 95.828.614 95.489.850

PENGURUS BANKPada Tanggal 31 Maret 2018

PEMEGANG SAHAMPada Tanggal 31 Maret 2018

Pemegang Saham Pengendali (PSP):Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V.: 20,00%PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Shinichi Nakamura

DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung

POS-POS

BANK

1. Penempatan pada bank lain - - 15.706 - - - 16.944 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 409 - - - 1 - 3. Surat berharga - - 5.269 - - - 8.222 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - 880 - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 12.814 689.628 567.122 415.380 4.204 605.284 584.291 299.478 8. Penyertaan - - 7.306 - - - 7.252 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 700 45 - - - 4

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017



CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus


CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Maret 2018(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSITrading

Nilai NotionalTagihan dan

Kewajiban DerivatifHedging Tagihan Kewajiban

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 3.737.876 3.737.876 - 40.887 680 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 3.737.876 3.737.876 - 40.887 680 6. Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. LAINNYA - - - - - JUMLAH 3.737.876 3.737.876 - 40.887 680

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017


BANK KONSOLIDASIAN


31 Mar 2017Tidak DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.995.634 15.695.506 13.302.427 14.492.655 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.995.634 15.695.506 13.302.427 14.492.655 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 114.902 114.902 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.340.224 16.470.740 14.582.737 15.180.944 1.2.1 Faktor Penambah 15.651.122 16.725.865 14.889.589 15.440.390 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 735.127 740.540 729.495 733.162 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 14.345 16.091 8.713 8.713 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 14.915.995 15.985.325 14.160.094 14.707.228 1.2.1.2.1 Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 30.361 23.361 26.861 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 13.336.848 14.250.801 12.585.089 13.033.416 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 386.901 535.278 382.759 478.066 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (310.898 ) (255.125 ) (306.852 ) (259.446 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (523 ) (523 ) (148 ) (148 ) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (523 ) (523 ) (148 ) (148 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (310.375 ) (254.602 ) (306.704 ) (259.298 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (310.375 ) (254.433 ) (306.704 ) (256.672 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (169 ) - (2.626 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.459.492 ) (890.136 ) (1.395.212 ) (803.191 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (62.554 ) (86.112 ) (122.236 ) 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - (61.116 ) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (728.894 ) (766.466 ) (583.935 ) (619.839 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (730.598 ) - (725.165 ) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 543.198 605.032 534.414 588.491 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 543.198 605.032 534.414 588.491 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.538.832 16.300.538 13.836.841 15.081.146

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN

31 Mar 2018Tidak DiauditKETERANGAN


BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN



ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 43.401.623 48.348.264 42.670.827 47.009.292 Rasio CET 1 (%) 24,49% 23,88% 23,61% 23,00% ATMR RISIKO PASAR 34.085 34.085 32.341 32.341 Rasio Tier 1 (%) 24,49% 23,88% 23,61% 23,00% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.704.539 17.334.694 13.639.739 15.971.536 Rasio Tier 2 (%) 0,95% 0,92% 0,95% 0,93% TOTAL ATMR 57.140.247 65.717.043 56.342.907 63.013.169 Rasio KPMM (%) 25,44% 24,80% 24,56% 23,93%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,26% 9,26% 9,26% 9,26% CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%) 16,18% 15,54% 15,30% 14,67%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 8,31% 8,34% 8,31% 8,33% Capital Conservation Buffer (%) 1,875% 1,875% 1,250% 1,250% Dari AT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier 2 0,95% 0,92% 0,95% 0,93% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%

Documents

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank ... ARUS KAS KONSOLIDASIAN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah) ARUS KAS DARI AKTIVITAS