Bisnis Ind, 325 mm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

31 DESEMBER 2015 DAN 2014(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

31 Des 2015Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2014 *)

Diaudit31 Des 2015

DiauditPOS-POS

ASET 1. Kas 1.243.963 1.076.074 1.352.401 1.129.677 2. Penempatan pada Bank Indonesia 8.630.796 9.077.389 9.280.062 9.543.762 3. Penempatan pada bank lain 1.356.062 1.517.454 1.766.674 1.893.205 4. Tagihan spot dan derivatif - - - - 5. Surat berharga 4.921.634 4.731.069 4.921.634 4.731.069 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 1.467.790 1.308.677 1.467.790 1.308.677 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 3.453.844 3.422.392 3.453.844 3.422.392 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.094.401 2.388.561 1.094.401 2.388.561 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 54.909.356 49.443.134 54.909.356 49.494.487 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 54.909.356 49.443.134 54.909.356 49.494.487 10. Pembiayaan syariah - - 3.678.027 2.499.087 11. Penyertaan 716.837 600.022 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (481.585 ) (468.033 ) (543.585 ) (510.759 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (481.585 ) (468.033 ) (543.585 ) (507.019 ) c. Lainnya - - - (3.740 ) 13. Aset tidak berwujud 528.758 355.813 620.092 434.513 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (232.251 ) (155.603 ) (240.058 ) (158.203 ) 14. Aset tetap dan inventaris 1.620.201 1.349.373 1.887.565 1.507.235 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (922.825 ) (754.346 ) (1.011.342 ) (777.512 ) 15. Aset non produktif 149 207 3.625 4.220 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - 158 3.476 4.171 c. Rekening tunda 143 43 143 43 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan 74.009 99.681 91.281 110.886 19. Aset lainnya 3.062.572 2.643.598 3.229.508 2.768.973 TOTAL ASET 76.522.077 71.904.393 81.039.663 75.059.223

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1. Giro 325.903 957.094 354.658 979.251 2. Tabungan 6.712.101 6.419.825 7.441.894 6.917.490 3. Simpanan berjangka 49.425.425 43.244.050 49.425.425 43.244.109 4. Dana investasi revenue sharing - - 3.051.419 2.194.264 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 14.215 8.188 160 99 7. Liabilitas spot dan derivatif - - - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 2.605.384 4.409.501 2.605.384 4.409.501 11. Pinjaman yang diterima 2.737.113 3.804.506 2.737.113 3.804.506 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 1.285.850 1.419.407 1.499.751 1.582.927 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 63.105.991 60.262.571 67.115.804 63.132.147 EKUITAS 17. Modal disetor 116.806 116.806 116.806 116.806 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor 1.576.542 1.521.610 1.576.542 1.521.610 a. Agio 1.429.385 1.429.385 1.429.385 1.429.385 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 147.157 92.225 147.157 92.225 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lain 3.130 (132.800 ) 32 (139.616 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan - - - - dalam kelompok kelompok tersedia untuk dijual 1.960 1.115 1.960 1.115 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti 4.416 (175.980 ) 413 (184.941 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain (3.246 ) 42.065 (2.341 ) 44.210 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 23.361 23.361 a. Cadangan umum 23.361 23.361 23.361 23.361 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 11.696.247 10.112.845 11.859.327 10.157.480 a. Tahun-tahun lalu 10.112.845 8.286.045 10.157.480 8.288.362 b. Tahun berjalan 1.583.402 1.826.800 1.701.847 1.869.118 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 13.416.086 11.641.822 13.576.068 11.679.641 25. Kepentingan non pengendali - - 347.791 247.435 TOTAL EKUITAS 13.416.086 11.641.822 13.923.859 11.927.076

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 76.522.077 71.904.393 81.039.663 75.059.223

31 Des 2014 *)Diaudit

POS-POS 31 Desember 2015 (Diaudit)

L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 22.292 - - - - 22.292 33.172 - - - - 33.172 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 8.877 - - - - 8.877 16.195 - - - - 16.195 8. Penyertaan 716.815 - - - - 716.815 600.000 - - - - 600.000 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1.356.062 - - - - 1.356.062 1.517.454 - - - - 1.517.454 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 4.921.634 - - - - 4.921.634 4.731.069 - - - - 4.731.069 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 1.094.401 - - - - 1.094.401 2.388.561 - - - - 2.388.561 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 12.334.758 506.108 58.786 96.273 51.483 13.047.408 9.961.527 483.925 74.764 103.091 52.734 10.676.041 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 41.201.893 477.793 43.897 42.954 73.119 41.839.656 38.259.288 373.414 32.818 42.256 26.145 38.733.921 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 941.667 313.622 35.245 54.650 18.134 1.363.318 838.033 250.186 37.110 47.808 19.929 1.193.066 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 579.025 1.136 - 397 80 580.638 358.400 4.177 268 962 190 363.997 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.229.694 1 9 1 - 4.229.705 2.915.426 6.000 - - - 2.921.426 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - 158 - - - - 158 III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 481.585 468.033 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 826.165 721.170 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 23,76% 21,59% 5. Persentase kredit kepada UMK terhadap total kredit 7,72% 9,12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 9,46% 11,22% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 7,36% 9,18% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.557 34.579 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.031.742 1.658.894 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 884.275 610.428 e. Aset produktif yang dihapus tagih 875.103 703.955

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

31 Desember 2014 (Diaudit)

L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 11.440.085 11.718.768 13.003.876 12.293.155 a. Rupiah 11.440.085 11.718.768 13.003.876 12.293.155 b. Valuta asing - - - - 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 5.060.801 5.149.119 5.308.265 5.252.372 a. Rupiah 5.060.801 5.149.119 5.308.265 5.252.372 b. Valuta asing - - - - Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 6.379.284 6.569.649 7.695.611 7.040.783 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 703.474 734.810 764.485 763.521 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen - 7 - 7 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 279.728 258.776 277.823 255.393 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 52 5.608 58.702 25.153 i. Pendapatan lainnya 423.694 470.419 427.960 482.968 2. Beban Operasional Selain Bunga 4.860.572 4.832.072 6.000.389 5.247.800 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 707.432 742.130 844.537 767.959 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 707.432 742.130 726.981 751.594 iii. Pembiayaan syariah - - 117.556 12.625 iv. Aset keuangan lainnya - - - 3.740 f. Kerugian terkait risiko operasional 10.208 28.746 12.210 28.810 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 24.721 31.693 24.721 31.693 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 2.159.138 2.139.912 2.764.285 2.404.182 k. Beban promosi 159.904 186.711 161.532 187.759 l. Beban lainnya 1.799.169 1.702.880 2.193.104 1.827.397 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (4.157.098 ) (4.097.262 ) (5.235.904 ) (4.484.279 ) LABA OPERASIONAL 2.222.186 2.472.387 2.459.707 2.556.504 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (1.905 ) (9.014 ) (1.757 ) (9.030 ) 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - - 3. (Beban)/pendapatan non operasional lainnya (18.966 ) 2.862 (25.339 ) (3.484 ) BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH (20.871 ) (6.152 ) (27.096 ) (12.514 ) LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.201.315 2.466.235 2.432.611 2.543.990 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (637.552 ) (629.951 ) (707.478 ) (656.391 ) b. Pendapatan/(beban) pajak tangguhan 19.639 (9.484 ) 27.476 (2.472 ) LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.583.402 1.826.800 1.752.609 1.885.127 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi 135.297 (19.782) 140.609 (26.208) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti 180.396 (26.376 ) 187.479 (35.371 ) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi (45.099) 6.594 (46.870) 9.163 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi 633 954 633 954 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 845 1.272 845 1.272 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi (212) (318) (212) (318) PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 135.930 (18.828 ) 141.242 (25.254 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN, SETELAH PAJAK 1.719.332 1.807.972 1.893.851 1.859.873 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.583.402 1.826.800 1.701.847 1.869.118 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 50.762 16.009 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1.583.402 1.826.800 1.752.609 1.885.127 Laba Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.719.332 1.807.972 1.841.495 1.845.792 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 52.356 14.081 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 1.719.332 1.807.972 1.893.851 1.859.873 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar 271 313 291 320 - Dilusian 261 308 281 315

31 Des 2014 *)Diaudit

31 Des 2015Diaudit

31 Des 2014 *)Diaudit

31 Des 2015Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk tahun - tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan

Pensiunan Nasional Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & rekan – a member firm of PwC global network dengan partner penanggungjawab AngeliqueDewiDaryanto,S.E.,CPAyanglaporannyatertanggal29Februari2016menyatakanpendapatWajarTanpaModifikasian.

Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & rekan – a member firm of PwC global network dengan partner penanggungjawab Drs. MuhammadJusufWibisana,M.Ec.,CPAyanglaporannyatertanggal3Maret2015menyatakanpendapatWajarTanpaModifikasian.

2. Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 December 2014 telah disajikan kembali sesuai dengan ketentuan transisi PSAK No.24 (revisi 2013) - Imbalan Kerja.3. Informasi ini diterbitkan guna memenuhi: a) Peraturan OJK No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; b) Surat Edaran OJK No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; d) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi; e) Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan Peraturan Bapepam LK no. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK No. 347/

BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 mengenai Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

1. Penempatan pada bank lain - - 13.561 - - - 15.175 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 6.175 - - - 1.602 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 13.712 467.873 539.425 259.834 - 468.033 486.263 211.830 8. Penyertaan - - 7.168 - - - 6.000 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - 2 - - - 300 11. Tagihan lainnya - - - - - - - -

POS-POS31 Desember 2015 (Diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

BANK31 Desember 2014 (Diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

31 Des 2015Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2014

Diaudit31 Des 2015

DiauditPOS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN - - - -

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - - - 3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 4.229.705 2.921.426 4.229.705 2.921.426

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 4.126.188 2.853.141 4.126.188 2.853.141 a. BUMN 210.000 50.000 210.000 50.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 210.000 50.000 210.000 50.000 - Rupiah 210.000 50.000 210.000 50.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 3.916.188 2.803.141 3.916.188 2.803.141 i. Committed - 20.000 - 20.000 ii. Uncommitted 3.916.188 2.783.141 3.916.188 2.783.141 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 103.517 68.285 103.517 68.285 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 103.517 68.285 103.517 68.285 i. Rupiah 103.517 68.285 103.517 68.285 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - - - 5. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 39.926 43.623 42.294 44.923

1. Garansi yang diterima - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 39.926 43.623 42.294 44.923 a. Bunga kredit yang diberikan 39.926 43.623 42.294 44.923 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - - - -

1. Garansi yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2014Diaudit

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSI

TradingNilai Notional

Tagihan danKewajiban Derivatif

Hedging Tagihan Kewajiban A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR

1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA

1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. LAINNYA

JUMLAH - - - - -

Rasio Kinerja (Konsolidasi)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,79% 23,20% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,55% 0,53% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,58% 0,55% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,77% 0,77% 5. NPL gross 0,70% 0,70% 6. NPL net 0,40% 0,41% 7. Return on Asset (ROA) 3,12% 3,61% 8. Return on Equity (ROE) 14,11% 18,57% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,27% 11,41% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,14% 80,42% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,20% 97,48% Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,52% 23,19% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,51% 0,50% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,55% 0,52% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,72% 0,74% 5. NPL gross 0,67% 0,67% 6. NPL net 0,42% 0,38% 7. Return on Asset (ROA) 2,97% 3,59% 8. Return on Equity (ROE) 13,89% 18,57% 9. Net Interest Margin (NIM) 9,89% 10,97% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,70% 80,15% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,25% 97,67% Rasio Kepatuhan (Bank)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,61% 8,10% b. GWM Valuta Asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

31 Des 2015Diaudit

31 Des 2014 *)Diaudit

RASIO (%)

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk tahun - tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga dan pendapatan syariah 12.948.561 12.281.281 Pembayaran bunga dan bagi hasil syariah (5.338.078 ) (5.178.450 )Penerimaan pendapatan provisi dan komisi 705.835 739.520 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 123.881 171.379 Pembayaran beban tenaga kerja (2.721.189 ) (2.435.349 )Pembayaran beban operasional lainnya (1.930.397 ) (1.514.357 )Penerimaan/(pembayaran) lain-lain (29.272 ) 14.018 Pembayaran pajak penghasilan badan (689.364 ) (826.438 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3.069.977 3.251.604

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo lebih dari 3 bulan - (3.000 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.294.160 5.036.120 Pinjaman yang diberikan dan pembiayaan/piutang syariah (7.470.568 ) (6.786.887 ) Aset lain-lain, biaya dibayar dimuka, dan pajak dibayar dimuka (404.523 ) (465.963 )

Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer Liabilitas segera 21.078 12.614 Simpanan nasabah 6.081.127 242.612 Simpanan dari bank lain 61 (15.949 ) Akrual dan liabilitas lain-lain 49.133 217.181 Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 9.522 13.827 Deposito mudharabah 847.633 882.816

Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 3.497.600 2.384.975

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek- jatuh tempo lebih dari 3 bulan (189.721 ) (1.817.018 ) Efek-efek-jatuh tempo lebih dari 3 bulan diperoleh dari pembelian Entitas Anak - 691.654 Pembayaran untuk akuisisi entitas anak - (521.820) Pembelian aset tetap dan aset tak berwujud (628.718 ) (463.362 ) Hasil penjualan aset tetap 2.026 1.067

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (816.413 ) (2.109.479 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (1.810.000 ) (565.000 ) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 3.683.405 3.562.017 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (4.724.222 ) (1.128.347 ) Biaya transaksi atas pinjaman yang diterima (42.582 ) - Pembayaran kewajiban sewa guna usaha (3.295 ) (9.872 ) Dana setoran modal dan kepentingan non-pengendali 48.000 - Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (2.848.694 ) 1.858.798

(PENURUNAN)/KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (167.507 ) 2.134.294

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 12.516.644 10.382.350

SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 12.349.137 12.516.644

AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 54.932 49.330 Pembelian aset tetap yang masih terutang (1.276 ) (2.451 )Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas 1.352.401 1.129.677 Giro pada Bank Indonesia 4.774.422 4.628.496 Giro pada bank lain 66.674 94.205 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 6.155.640 6.664.266

Jumlah kas dan setara kas 12.349.137 12.516.644

31 Des 2015Diaudit

31 Des 2014 *)Diaudit

POS-POS

Efektif sejak Januari 2015, komponen modal KPMM di hitung berdasarkan PBI No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 perihal Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.*) Disajikan kembali (Catatan 2)

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

BANK KONSOLIDASIAN

31 Des 2015Diaudit

31 Des 2014 *)DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 11.909.427 12.693.754 10.152.807 10.415.581 1. Modal Inti Utama (CET 1) 11.909.427 12.693.754 - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasuri) 116.806 116.806 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 12.879.952 13.048.263 - - 1.2.1 Agio / Disagio 1.429.385 1.429.385 - - 1.2.2 Modal sumbangan - - - - 1.2.3 Cadangan umum 23.361 23.361 - - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 10.112.845 10.157.480 - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.583.402 1.701.847 - - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.7 Dana setoran modal - - - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 73.579 73.579 - - 1.2.10 Pendapatan/(beban) komprehensif lain 1.960 1.960 - - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (344.580 ) (335.873 ) - - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - (3.476 ) - - 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.087.331 ) (471.315 ) - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (74.009 ) (91.281 ) - - 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (296.507 ) (318.918 ) - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (716.815 ) - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - 2. Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio / Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 469.041 513.245 110.284 441.803 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 469.041 513.245 - - 4. Cadangan tujuan - - - - 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 5.1 Sinking Fund - - - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - Total Modal 12.378.468 13.206.999 10.263.091 10.857.384

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 37.425.955 40.973.663 32.724.001 35.254.456 Rasio CET1 23,59% 22,87% - - ATMR RISIKO PASAR - - - - Rasio Tier 1 23,59% 22,87% 22,94% 22,26% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.062.169 14.526.484 11.536.906 11.536.906 Rasio Tier 2 0,93% 0,92% 0,25% 0,94% TOTAL ATMR 50.488.124 55.500.147 44.260.907 46.791.362 Rasio total 24,52% 23,79% 23,19% 23,20%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,27% 9,27% 9,25% 9,24%

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN31 Des 2015 31 Des 2014 *)

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN31 Des 2015

KETERANGAN31 Des 2014 *)

Jakarta, 8 Maret 2016PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

PENGURUS BANKPada tanggal 31 Desember 2015

PEMEGANG SAHAMPada tanggal 31 Desember 2015

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama (Independen) : Prof. Dorodjatun Kuntjoro-Jakti, Ph.D.- Komisaris (Independen) : Harry Hartono- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris : Ashish Jaiprakash Shastry- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Hiroshi Higuma

DIREKSI

- Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung- Direktur : Hadi Wibowo- Direktur : Asep Nurdin Alfallah- Direktur : Mulia Salim- Direktur : Wolf Arno Kluge- Direktur : Maya Kartika

Pemegang Saham Pengendali (PSP):1. Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%2. Ultimate Shareholder: David Bonderman melalui TPG Nusantara S.á.r.l. : 8,38%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V. : 20,00% PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada

*) Disajikan kembali (Catatan 2)

*) Beberapa rasio disajikan kembali (Catatan 2)

*) Disajikan kembali (Catatan 2)

*) Disajikan kembali (Catatan 2)