LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni

Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

30 JUNI 2018, 2017 DAN 31 DESEMBER 2017(Dalam jutaan Rupiah)

POS-POS30 Jun 2018

Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 27.441 - - - - 27.441 143.784 - - - - 143.784 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 20.337 - - - - 20.337 22.594 - - - - 22.594 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 5.674 - - - - 5.674 6.690 - - - - 6.690 8. Penyertaan 1.281.498 - - - - 1.281.498 726.761 - - - - 726.761 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 624.124 - - - - 624.124 522.334 - - - - 522.334 b. Valuta asing 1.090.861 - - - - 1.090.861 2.576.251 - - - - 2.576.251 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 49.811 - - - - 49.811 1.098 - - - - 1.098 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 6.232.793 - - - - 6.232.793 5.203.989 - - - - 5.203.989 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 3.175.817 - - - - 3.175.817 1.281.724 - - - - 1.281.724 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 9.776.449 638.638 61.003 112.679 81.589 10.670.358 11.723.366 666.246 84.101 114.754 58.964 12.647.431 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 48.698.863 1.107.157 96.279 137.621 164.383 50.204.303 47.005.842 658.580 79.182 72.118 80.373 47.896.095 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 655.544 305.147 26.424 27.730 42.884 1.057.729 770.206 304.102 45.653 53.282 15.625 1.188.868 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 718.705 5.308 - 750 93 724.856 652.205 4.343 - 238 4.499 661.285 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 6.403.098 48 - - - 6.403.146 4.952.932 115 - - - 4.953.047 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 811.333 589.071 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.106.668 959.401 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 17,52% 20,88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,88% 6,12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,21% 6,55% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,28% 4,90% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.538 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.101.611 2.522.036 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.439.352 1.198.258 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.248.299 1.158.118

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

30 Jun 2017 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 5.321.417 5.659.685 6.944.310 7.021.963 a. Rupiah 5.316.683 5.656.516 6.939.576 7.018.794 b. Valuta asing 4.734 3.169 4.734 3.169 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 1.967.741 2.093.273 2.138.639 2.259.115 a. Rupiah 1.884.159 2.029.232 2.055.056 2.195.074 b. Valuta asing 83.582 64.041 83.583 64.041 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 3.353.676 3.566.412 4.805.671 4.762.848 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 452.632 358.459 457.649 359.484 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 35.383 - 35.383 - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 35.383 - 35.383 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 13.414 - 14.220 - i. Surat berharga 13.414 - 14.220 - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen - 15 - 15 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 143.780 169.326 143.850 169.387 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14.349 4.987 14.349 4.987 i. Pendapatan lainnya 245.706 184.131 249.847 185.095 2. Beban Operasional Selain Bunga 2.691.794 2.936.597 3.544.368 3.741.491 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 38.052 - 38.052 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 38.052 - 38.052 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 74.103 49.483 74.103 49.483 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 586.444 383.501 711.102 492.908 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 586.444 383.501 586.444 383.501 iii. Pembiayaan syariah - - 124.658 109.407 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 7.328 899 10.092 1.729 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 25.075 32.008 25.075 32.008 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 895.507 1.190.732 1.301.259 1.582.343 k. Beban promosi 58.907 127.032 65.989 130.765 l. Beban lainnya 1.044.430 1.114.890 1.356.748 1.414.203 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (2.239.162 ) (2.578.138 ) (3.086.719 ) (3.382.007 ) LABA OPERASIONAL 1.114.514 988.274 1.718.952 1.380.841 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. (Kerugian)/keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris (417 ) (1.670 ) 113 (2.166 ) 2. (Kerugian)/keuntungan penjabaran transaksi valuta asing (36.902 ) 1.488 (36.902 ) 1.488 3. (Beban)/pendapatan non operasional lainnya (23.576 ) (577 ) (24.305 ) 1.990 (BEBAN)/PENDAPATAN NON OPERASIONAL BERSIH (60.895 ) (759 ) (61.094 ) 1.312 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.053.619 987.515 1.657.858 1.382.153 Pajak penghasilan: a. Taksiran pajak periode berjalan (142.697 ) (147.400 ) (290.862 ) (244.988 ) b. Beban pajak tangguhan (133.118 ) (109.747 ) (140.425 ) (114.231 ) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 777.804 730.368 1.226.571 1.022.934 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi 11.306 - 14.884 - a. Keuntungan/kerugian revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan aktuarial program imbalan pasti 15.074 - 19.845 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi (3.768) - (4.961) - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi (12.999) 5.444 (12.626) 5.444 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (13.341 ) 6.394 (12.844 ) 6.394 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi 342 (950) 218 (950) (KERUGIAN)/PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK (1.693 ) 5.444 2.258 5.444 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN, SETELAH PAJAK 776.111 735.812 1.228.829 1.028.378 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 777.804 730.368 1.091.941 935.164 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 134.630 87.770 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 777.804 730.368 1.226.571 1.022.934 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 776.111 735.812 1.093.014 940.608 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 135.815 87.770 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 776.111 735.812 1.228.829 1.028.378 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN (574.509 ) (574.509 ) (574.509 ) (574.509 ) LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 135 127 190 163 - Dilusian 132 123 185 158

30 Jun 2017Tidak Diaudit




BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2018 dan 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank

Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.

2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi

Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75 /POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan.

3. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2018 adalah Rp 14.330,00; 30 Juni 2017 adalah Rp 13.327,50; dan 31 Desember 2017 adalah Rp 13.567,50.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017

(Dalam jutaan Rupiah)


BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017

Diaudit30 Jun 2018

Tidak DiauditPOS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN 6.835.410 5.433.784 6.835.410 5.433.784 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 6.835.410 5.433.784 6.835.410 5.433.784 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 7.574.699 5.328.527 7.574.699 5.328.527 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 6.272.347 5.284.072 6.272.347 5.284.072 a. BUMN 275.000 300.000 275.000 300.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 275.000 300.000 275.000 300.000 - Rupiah 275.000 300.000 275.000 300.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 5.997.347 4.984.072 5.997.347 4.984.072 i. Committed 50.000 - 50.000 - ii. Uncommitted 5.947.347 4.984.072 5.947.347 4.984.072 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 55.642 44.455 55.642 44.455 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 55.642 44.455 55.642 44.455 i. Rupiah 55.642 44.455 55.642 44.455 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.246.710 - 1.246.710 - 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 66.421 50.231 83.061 65.029 1. Garansi yang diterima 2.150 2.035 2.150 2.035 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.150 2.035 2.150 2.035 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 64.271 48.196 80.911 62.994 a. Bunga kredit yang diberikan 64.271 48.196 80.911 62.994 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 75.157 - 75.157 - 1. Garansi yang diberikan 75.157 - 75.157 - a. Rupiah 75.157 - 75.157 - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2017Diaudit

Jakarta, 17 Juli 2018PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O.

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

*) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Perubahan atas PBI No 15/15/2013 perihal Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai Agustus 2015 LDR berubah menjadi Loan to Funding Ratio (LFR).

PENGURUS BANKPada Tanggal 30 Juni 2018

PEMEGANG SAHAMPada Tanggal 30 Juni 2018

Pemegang Saham Pengendali (PSP):Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V.: 20,00%PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Shinichi Nakamura

DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung

POS-POS

BANK

1. Penempatan pada bank lain - - 17.424 - - - 32.424 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 383 - - - 11 - 3. Surat berharga - - 5.133 - - - 5.825 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 4.659 806.674 586.661 483.499 8.281 580.790 589.049 324.819 8. Penyertaan - - 12.815 - - - 7.268 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 751 2 - - - 5

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2018 dan 2017



CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus


CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2018(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSITrading

Nilai NotionalTagihan dan

Kewajiban DerivatifHedging Tagihan Kewajiban

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 8.082.120 8.082.120 - 49.811 14.975 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 8.082.120 8.082.120 - 49.811 14.975 6. Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. LAINNYA - - - - - JUMLAH 8.082.120 8.082.120 - 49.811 14.975

Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,14% 23,97% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,82% 0,66% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,88% 0,70% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,14% 0,88% 5. NPL gross 1,13% 0,89% 6. NPL net 0,49% 0,44% 7. Return on Asset (ROA) 3,45% 2,98% 8. Return on Equity (ROE) 14,10% 12,72% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,46% 11,79% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76,78% 81,29% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,13% 95,53% 12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 110,20% - Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,62% 24,52% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,77% 0,59% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,83% 0,63% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,03% 0,76% 5. NPL gross 1,07% 0,81% 6. NPL net 0,54% 0,49% 7. Return on Asset (ROA) 2,41% 2,30% 8. Return on Equity (ROE) 11,47% 10,82% 9. Net Interest Margin (NIM) 8,91% 9,60% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,70% 83,58% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,72% 95,41% 12. Loan to Funding Ratio (LFR) 91,73% 92,49% 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 106,05% - Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,58% 6,57% b. GWM Valuta Asing 8,35% 8,66% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,34% 0,19%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2018 dan 2017


30 Jun 2017Tidak DiauditRASIO(%)

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 June 2018 dan 2017

(Dalam jutaan Rupiah)30 Jun 2018

Tidak Diaudit30 Jun 2017

Tidak Diaudit POS-POS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 5.373.742 5.643.159 Pendapatan syariah 1.592.674 1.357.833 Beban bunga (1.909.255 ) (2.074.341 )Bagi hasil syariah (171.579 ) (165.842 )Pendapatan provisi dan komisi 291.944 268.164 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 33.915 28.101 Pembayaran beban tenaga kerja (1.622.571 ) (1.887.592 )Beban operasional lainnya (1.135.431 ) (1.293.643 )Pembayaran lain-lain (24.416 ) (2.866 )Pembayaran pajak penghasilan badan (387.216 ) (301.570 )Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.041.807 1.571.403

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (265.000 ) (90.000 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (679.270 ) 636.061 Pinjaman yang diberikan (2.026.144 ) (2.743.755 ) Pembiayaan/piutang syariah (923.484 ) (839.916 ) Tagihan derivatif (47.473 ) 42.554 Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Simpanan nasabah 3.601.552 2.665.841 Simpanan nasabah syariah 113.940 147.687 Simpanan dari bank lain (604.163 ) (48.296 ) Liabilitas derivatif 12.089 (4.501 ) Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 20.967 (1.492 ) Deposito mudharabah 340.689 425.563 Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 1.585.510 1.761.149

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek (250.017 ) 436.278 Pembelian aset tetap (233.394 ) (160.012 ) Pembelian aset tak berwujud (183.615 ) (218.240 ) Hasil dari penjualan aset tetap 1.921 2.969 Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi (665.105 ) 60.995

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (400.000 ) - Pembayaran dividen (574.509 ) (574.509 ) Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (5.078.618 ) (4.149.462 ) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 5.845.250 6.128.430 Biaya transaksi atas pinjaman yang diterima (1.218) - Eksekusi opsi saham 4.112 - Akuisisi kepentingan pada Entitas Anak dari kepentingan non-pengendali 184.975 -Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (20.008 ) 1.404.459

KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 900.397 3.226.603

DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS 39.991 -

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.917.417 14.184.787

SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 15.857.805 17.411.390

INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:

AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 16.667 29.264 Pembelian aset tetap yang masih terutang (516 ) -

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 2.320.870 1.724.861 Giro pada Bank Indonesia 4.741.111 5.031.332 Giro pada bank lain 1.421.962 2.918.453 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo 3 bulan atau kurang 6.610.595 7.736.744 Efek-efek - jatuh tempo 3 bulan atau kurang 763.267 -

Jumlah kas dan setara kas 15.857.805 17.411.390

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2018 dan 2017


BANK KONSOLIDASIAN


30 Jun 2017Tidak DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.248.202 15.680.518 13.595.211 14.915.437 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.248.202 15.680.518 13.595.211 14.915.437 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 114.933 114.933 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.161.658 16.473.303 14.867.852 15.593.512 1.2.1 Faktor Penambah 15.457.600 16.696.705 15.238.375 15.898.665 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 721.130 725.145 730.672 734.339 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 348 696 9.890 9.890 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 14.736.470 15.971.560 14.507.703 15.164.326 1.2.1.2.1 Agio 1.172.966 1.172.966 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 30.361 23.361 26.861 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.762.339 13.676.292 12.585.089 13.033.416 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 777.804 1.091.941 730.368 935.164 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (295.942 ) (223.402 ) (370.523 ) (305.153 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (607 ) (607 ) (193 ) (193 ) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (607 ) (607 ) (193 ) (193 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (295.335 ) (222.795 ) (370.330 ) (304.960 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (295.335 ) (222.626 ) (370.330 ) (303.154 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (169 ) - (1.806 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.028.389 ) (907.718 ) (1.387.543 ) (792.977 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (60.065 ) - (33.491 ) 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - (61.116 ) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (746.891 ) (786.537 ) (660.782 ) (698.370 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.281.498 ) - (726.761 ) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 559.733 627.912 551.457 610.562 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. CadanganumumasetproduktifPPAyangwajibdibentuk(palingtinggi1,25%ATMRRisikoKredit) 559.733 627.912 551.457 610.562 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 13.807.935 16.308.430 14.146.668 15.525.999

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN

30 Jun 2018Tidak DiauditKETERANGAN


BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN



ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMRRISIKOKREDIT 44.715.210 50.181.562 44.033.359 48.772.638 RasioCET1(%) 22,66% 23,21% 23,56% 23,03% ATMR RISIKO PASAR 47.150 47.150 27.220 27.220 Rasio Tier1(%) 22,66% 23,21% 23,56% 23,03% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.704.539 17.334.694 13.639.739 15.971.536 Rasio Tier2(%) 0,96% 0,93% 0,96% 0,94% TOTALATMR 58.466.899 67.563.406 57.700.318 64.771.394 RasioKPMM(%) 23.62% 24.14% 24.52% 23.97%RASIOKPMMSESUAIPROFILRISIKO(%) 9,26% 9,27% 9,26% 9,26% CET1yangtersediauntukBUFFER(%) 14,36% 14,87% 15,26% 14,71%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFERYANGWAJIBDIPENUHIOLEHBANK(%) DariCET1 8,30% 8,34% 8,30% 8,32% Capital Conservation Buffer(%) 1,875% 1,875% 1,250% 1,250% DariAT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer(%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier2 0,96% 0,93% 0,96% 0,94% Capital SurchargeuntukBankSistemik(%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017



BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017

Diaudit30 Jun 2018

Tidak DiauditPOS-POS 31 Des 2017

Diaudit ASET 1. Kas 2.006.407 1.268.260 2.320.870 1.496.785 2. Penempatan pada Bank Indonesia 9.909.637 11.643.950 11.956.706 13.092.832 3. Penempatan pada bank lain 1.742.426 981.207 1.836.962 982.942 4. Tagihan spot dan derivatif 49.811 2.338 49.811 2.338 5. Surat berharga 6.232.793 6.298.959 7.238.631 6.337.831 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 891.125 1.090.782 1.534.392 1.090.782 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.341.668 5.208.177 5.704.239 5.247.049 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 3.175.817 1.515.907 3.175.817 2.500.787 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.894.998 59.298.564 60.894.998 59.298.564 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.894.998 59.298.564 60.894.998 59.298.564 10. Pembiayaan syariah - - 6.873.251 6.053.273 11. Penyertaan 1.281.520 729.633 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (811.333 ) (636.458 ) (992.290 ) (794.115 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (811.333 ) (636.458 ) (992.290 ) (794.115 ) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.319.807 1.151.296 1.459.230 1.281.387 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (572.916 ) (481.053 ) (611.577 ) (512.325 ) 14. Aset tetap dan inventaris 2.750.062 2.559.589 3.210.463 2.994.068 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.188.291 ) (1.089.733 ) (1.476.570 ) (1.333.948 ) 15. Aset non produktif 9.218 49 9.387 218 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 169 169 c. Rekening tunda 9.218 43 9.218 43 d. Aset antar kantor - 6 - 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 6 - 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 97.246 60.065 165.935 19. Aset lainnya 3.622.351 3.698.777 3.897.444 3.923.256 TOTAL ASET 90.422.307 87.038.531 99.903.220 95.489.850 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1.018.901 528.183 1.116.578 623.352 2. Tabungan 6.385.899 6.017.157 7.699.993 7.219.819 3. Simpanan berjangka 57.568.946 54.826.854 57.568.946 54.826.854 4. Dana investasi revenue sharing - - 5.609.704 5.248.048 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 244.555 859.357 218.421 822.584 7. Liabilitas spot dan derivatif 14.975 2.886 14.975 2.886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 2.145.773 2.543.401 2.145.773 2.543.401 11. Pinjaman yang diterima 5.990.508 5.208.640 5.990.508 5.208.640 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 39.299 - 39.299 - 15. Liabilitas lainnya 1.176.423 1.437.406 1.438.152 1.793.469 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 74.585.279 71.423.884 81.842.349 78.289.053 EKUITAS 17. Modal disetor 114.933 114.902 114.933 114.902 a. Modal dasar 300.000 150.000 300.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (183.163 ) (33.194 ) (183.163 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) 18. Tambahan modal disetor 1.444.129 1.423.381 1.444.129 1.423.381 a. Agio 1.172.966 1.168.885 1.172.966 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 271.163 254.496 271.163 254.496 19. Penghasilan komprehensif lain 714.462 716.156 711.121 710.047 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keutungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (259 ) 13.081 89 13.081 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (8.262 ) (23.336 ) (17.826 ) (36.240 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 2.201 5.629 4.409 8.757 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - (24.267 ) - 23. Cadangan 23.361 23.361 30.361 26.861 a. Cadangan umum 23.361 23.361 30.361 26.861 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.540.143 13.336.847 14.768.233 14.254.302 a. Tahun-tahun lalu 12.762.339 12.585.089 13.676.292 13.033.416 b. Tahun berjalan 777.804 751.758 1.091.941 1.220.886 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 15.837.028 15.614.647 17.044.510 16.529.493 25. Kepentingan non pengendali - - 1.016.361 671.304 TOTAL EKUITAS 15.837.028 15.614.647 18.060.871 17.200.797 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 90.422.307 87.038.531 99.903.220 95.489.850

Documents

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni