Bisnis Ind, 325 mm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

30 SEPTEMBER 2015, 2014 DAN 31 DESEMBER 2014(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2015Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2014

Diaudit30 Sep 2015Tidak Diaudit

POS-POS

ASET 1. Kas 1.202.326 1.076.074 1.334.299 1.129.677 2. Penempatan pada Bank Indonesia 8.381.222 9.077.389 8.984.315 9.543.762 3. Penempatan pada bank lain 1.191.802 1.517.454 1.543.282 1.893.205 4. Tagihan spot dan derivatif - - - - 5. Surat berharga 5.471.508 4.731.069 5.471.508 4.731.069 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 1.879.018 1.308.677 1.879.018 1.308.677 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 3.592.490 3.422.392 3.592.490 3.422.392 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 2.032.704 2.388.561 2.032.704 2.388.561 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 53.747.432 49.443.134 53.747.432 49.494.487 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 53.747.432 49.443.134 53.747.432 49.494.487 10. Pembiayaan syariah - - 3.190.164 2.499.087 11. Penyertaan 715.306 600.022 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (487.182 ) (468.033 ) (541.919 ) (510.759 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (487.182 ) (468.033 ) (541.919 ) (507.019 ) c. Lainnya - - - (3.740 ) 13. Aset tidak berwujud 472.722 355.813 563.223 434.513 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (210.607 ) (155.603 ) (219.093 ) (158.203 ) 14. Aset tetap dan inventaris 1.447.310 1.349.373 1.671.440 1.507.235 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (879.844 ) (754.346 ) (953.119 ) (777.512 ) 15. Aset non produktif 180 207 3.656 4.220 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - 158 3.476 4.171 c. Rekening tunda 174 43 174 43 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan 48.940 57.337 58.041 66.400 19. Aset lainnya 3.055.610 2.643.598 3.227.536 2.768.973 TOTAL ASET 76.189.429 71.862.049 80.113.491 75.014.737 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 910.851 957.094 933.915 979.251 2. Tabungan 6.912.417 6.419.825 7.551.996 6.917.490 3. Simpanan berjangka 47.892.242 43.244.050 47.892.242 43.244.109 4. Dana investasi revenue sharing - - 2.724.753 2.194.264 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 9.273 8.188 150 99 7. Liabilitas spot dan derivatif - - - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 3.304.130 4.409.501 3.304.130 4.409.501 11. Pinjaman yang diterima 2.795.831 3.804.506 2.795.831 3.804.506 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 1.260.269 1.250.032 1.354.065 1.404.983 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 63.085.013 60.093.196 66.557.082 62.954.203 EKUITAS 17. Modal disetor 116.806 116.806 116.806 116.806 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor 1.562.008 1.521.610 1.562.008 1.521.610 a. Agio 1.429.385 1.429.385 1.429.385 1.429.385 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 132.623 92.225 132.623 92.225 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lain 42 836 42 836 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok kelompok tersedia untuk dijual (36 ) 1.115 (36 ) 1.115 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 78 (279 ) 78 (279 ) h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 23.361 23.361 a. Cadangan umum 23.361 23.361 23.361 23.361 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 11.402.199 10.106.240 11.523.136 10.148.558 a. Tahun-tahun lalu 10.106.240 8.295.536 10.148.558 8.295.536 b. Tahun berjalan 1.295.959 1.810.704 1.374.578 1.853.022 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 13.104.416 11.768.853 13.225.353 11.811.171 25. Kepentingan non pengendali - - 331.056 249.363 TOTAL EKUITAS 13.104.416 11.768.853 13.556.409 12.060.534 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 76.189.429 71.862.049 80.113.491 75.014.737

31 Des 2014Diaudit

POS-POS 30 September 2015 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - 100.000 - - - - 100.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 23.893 - - - - 23.893 35.333 - - - - 35.333 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 10.053 - - - - 10.053 17.351 - - - - 17.351 8. Penyertaan 715.284 - - - - 715.284 600.000 - - - - 600.000 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1.191.802 - - - - 1.191.802 573.042 - - - - 573.042 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.471.508 - - - - 5.471.508 3.385.044 - - - - 3.385.044 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 2.032.704 - - - - 2.032.704 3.305.480 - - - - 3.305.480 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 12.060.120 612.161 76.114 126.799 48.849 12.924.043 8.749.650 501.231 90.204 131.611 49.626 9.522.322 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 40.224.025 433.085 29.916 57.871 54.599 40.799.496 38.705.109 482.037 36.371 52.181 28.519 39.304.217 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 841.165 343.786 40.378 57.460 20.704 1.303.493 777.099 257.821 42.446 49.609 17.664 1.144.639 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 473.245 1.076 79 129 340 474.869 246.864 4.584 190 365 769 252.772 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.051.928 458 - 26 - 4.052.412 1.687.233 - - - - 1.687.233 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - 434 - - - - 434 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 487.182 489.306 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 816.140 732.479 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 24,05% 19,49% 5. Persentase kredit kepada UMK terhadap total kredit 8,87% 9,04% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 10,40% 11,24% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 8,39% 9,24% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.557 34.580 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.960.569 1.558.651 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 801.816 536.256 e. Aset produktif yang dihapus tagih 821.851 655.087

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

30 September 2014 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 8.551.096 8.918.371 9.670.238 9.178.849 a. Rupiah 8.551.096 8.918.371 9.670.238 9.178.849 b. Valuta asing - - - - 2. Beban Bunga 3.788.960 3.905.719 3.969.751 3.948.096 a. Rupiah 3.788.960 3.905.719 3.969.751 3.948.096 b. Valuta asing - - - - Pendapatan Bunga Bersih 4.762.136 5.012.652 5.700.487 5.230.753 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 523.405 543.956 578.382 559.994 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen - 7 - 7 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 199.338 190.715 198.029 187.671 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 127 1.011 46.289 6.391 i. Pendapatan lainnya 323.940 352.223 334.064 365.925 2. Beban Operasional Selain Bunga 3.539.341 3.674.993 4.371.278 3.853.921 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 556.635 592.171 662.222 598.764 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 556.635 570.725 576.183 575.623 iii. Pembiayaan syariah - 21.446 86.039 23.141 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 5.589 10.261 6.677 10.262 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 20.437 22.531 20.437 22.531 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 1.596.511 1.649.136 2.042.668 1.767.297 k. Beban promosi 90.028 148.207 90.363 152.234 l. Beban lainnya 1.270.141 1.252.687 1.548.911 1.302.833 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (3.015.936 ) (3.131.037 ) (3.792.896 ) (3.293.927 ) LABA OPERASIONAL 1.746.200 1.881.615 1.907.591 1.936.826 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (1.089 ) (8.348 ) (1.069 ) (8.348 ) 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - - 3. Pendapatan/(beban) non operasional lainnya 3.736 604 (2.992 ) (2.979 ) PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 2.647 (7.744 ) (4.061 ) (11.327 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.748.847 1.873.871 1.903.530 1.925.499 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (444.135 ) (488.441 ) (486.543 ) (502.421 ) b. (Beban)/pendapatan pajak tangguhan (8.753 ) 1.938 (8.716 ) 3.834 LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.295.959 1.387.368 1.408.271 1.426.912 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi - - - - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi (794) 641 (794) 641 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.151 ) 855 (1.151 ) 855 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi 357 (214) 357 (214) (KERUGIAN)/PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (794 ) 641 (794 ) 641 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN, SETELAH PAJAK 1.295.165 1.388.009 1.407.477 1.427.553 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.295.959 1.387.368 1.374.578 1.416.538 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 33.693 10.374 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1.295.959 1.387.368 1.408.271 1.426.912 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.295.165 1.388.009 1.373.784 1.417.179 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 33.693 10.374 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 1.295.165 1.388.009 1.407.477 1.427.553 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 222 238 235 243

30 Sep 2014Tidak Diaudit

30 Sep 2015Tidak Diaudit

30 Sep 2014Tidak Diaudit

30 Sep 2015Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :1 Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.

2 Informasi ini diterbitkan guna memenuhi: a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; c) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

1. Penempatan pada bank lain - - 11.918 - - - 6.731 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 5.031 - - - 1.400 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 8.288 478.894 526.875 265.127 - 489.306 478.675 239.673 8. Penyertaan - - 7.153 - - - 6.000 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - 36 - - - - 11. Tagihan lainnya - - - - - - - -

POS-POS 30 September 2015 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

BANK30 September 2014 (Tidak Diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2015Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2014

Diaudit30 Sep 2015Tidak Diaudit

POS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN - - - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - - - 3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 4.052.412 2.921.426 4.052.412 2.921.426 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3.960.749 2.853.141 3.960.749 2.853.141 a. BUMN 200.000 50.000 200.000 50.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 200.000 50.000 200.000 50.000 - Rupiah 200.000 50.000 200.000 50.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 3.760.749 2.803.141 3.760.749 2.803.141 i. Committed - 20.000 - 20.000 ii. Uncommitted 3.760.749 2.783.141 3.760.749 2.783.141 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 91.663 68.285 91.663 68.285 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 91.663 68.285 91.663 68.285 i. Rupiah 91.663 68.285 91.663 68.285 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - - - 5. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 44.668 43.623 46.798 44.923 1. Garansi yang diterima - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 44.668 43.623 46.798 44.923 a. Bunga kredit yang diberikan 44.668 43.623 46.798 44.923 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - - - - 1. Garansi yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2014Diaudit

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSITrading

Nilai NotionalTagihan dan

Kewajiban DerivatifHedging Tagihan Kewajiban

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. LAINNYA JUMLAH - - - - -

Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,80% 23,58% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,59% 0,64% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,62% 0,66% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,78% 0,86% 5. NPL gross 0,77% 0,81% 6. NPL net 0,40% 0,44% 7. Return on Asset (ROA) 3,28% 3,69% 8. Return on Equity (ROE) 15,45% 18,96% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,24% 11,44% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,39% 80,11% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,34% 97,31% Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,40% 23,45% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,56% 0,63% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,59% 0,65% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,73% 0,82% 5. NPL gross 0,73% 0,80% 6. NPL net 0,41% 0,44% 7. Return on Asset (ROA) 3,17% 3,65% 8. Return on Equity (ROE) 15,37% 18,99% 9. Net Interest Margin (NIM) 9,92% 11,22% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,76% 80,11% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,47% 98,18% Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,11% 8,12% b. GWM Valuta Asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan 2014

30 Sep 2015Tidak Diaudit

30 Sep 2014Tidak DiauditRASIO (%)

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

Arus kas dari aktivitas operasi Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah 9.642.230 9.171.566 Pembayaran bunga dan bagi hasil syariah (4.015.684 ) (3.876.938 )Pendapatan provisi dan komisi 532.144 506.864 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 73.085 113.855 Pembayaran beban tenaga kerja (2.263.852 ) (1.738.882 )Beban operasional lainnya (1.363.495 ) (1.351.230 )Pendapatan/beban non-operasional (3.108 ) 13.722 Pembayaran pajak penghasilan badan (461.371 ) (692.089 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.139.949 2.146.868

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo lebih dari 3 bulan - (42.911 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 355.857 4.119.201 Pinjaman yang diberikan dan pembiayaan/piutang syariah (5.601.799 ) (5.505.109 ) Aset lain-lain (429.891 ) (354.245 )Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional: Liabilitas segera 21.866 34.472 Simpanan nasabah 5.237.304 (793.845 ) Simpanan dari bank lain 51 104.520 Utang pajak (13.270 ) 40.131 Liabilitas lain-lain 204.483 198.298 Dana Syirkah Temporer Tabungan Mudharabah 15.063 17.009 Deposito Mudharabah 515.426 1.009.027

Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 2.445.039 973.416

Arus kas dari aktivitas investasi Efek-efek- jatuh tempo lebih dari 3 bulan (740.439 ) (467.625 )Pembelian aset tetap dan aset tak berwujud (323.764 ) (331.850 )Hasil penjualan aset tetap 757 787

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (1.063.446 ) (798.688 )

Arus kas dari kegiatan pendanaan Penerimaan dari pinjaman yang diterima 1.268.118 1.145.000Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (2.288.472 ) (1.128.347 ) Pembayaran untuk obligasi yang telah jatuh tempo (1.110.000 ) (165.000 )Pembayaran kewajiban sewa guna usaha (3.987 ) (7.764 )Penerimaan dana setoran modal 48.000 -

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (2.086.341 ) (156.111 )

(Penurunan)/kenaikan bersih kas dan setara kas (704.748 ) 18.617

Saldo kas dan setara kas awal tahun 12.516.644 10.471.217

Saldo kas dan setara kas akhir periode 11.811.896 10.489.834

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas Cadangan pembayaran berbasis saham 40.398 43.420

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.334.299 1.179.709 Giro pada Bank Indonesia 5.093.815 4.740.050 Giro pada bank lain 68.282 75.386 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 5.315.500 4.494.689

Jumlah kas dan setara kas 11.811.896 10.489.834

30 Sep 2015Tidak Diaudit

30 Sep 2014Tidak Diaudit POS-POS

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2015 dan 2014

(Dalam jutaan Rupiah)

BANK KONSOLIDASIAN

30 Sep 2015Tidak Diaudit

30 Sep 2014Tidak DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 11.682.730 12.431.704 9.996.229 10.262.252 1. Modal Inti Utama (CET 1) 11.682.730 12.431.704 - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasuri) 116.806 116.806 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 12.592.263 12.717.069 - - 1.2.1 Agio / Disagio 1.429.385 1.429.385 - - 1.2.2 Modal sumbangan - - - - 1.2.3 Cadangan umum 23.361 23.361 - - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 10.106.240 10.148.558 - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.295.959 1.374.578 - - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.7 Dana setoran modal - - - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 66.312 66.312 - - 1.2.10 Pendapatan/(beban) komprehensif lain (36 ) (36 ) - - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (328.958 ) (321.613 ) - - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - (3.476 ) - - 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.026.339 ) (402.171 ) - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (48.940 ) (58.041 ) - - 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (262.115 ) (283.014 ) - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (715.284 ) - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - 2. Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan (AT 1) - - - - 2.2 Agio / Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 459.949 498.544 94.858 423.372 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 459.949 498.544 - - 4. Cadangan tujuan - - - - 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 5.1 Sinking Fund - - - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - Total Modal 12.142.679 12.930.248 10.091.087 10.685.624

Efektif sejak Januari 2015, komponen modal KPMM di hitung berdasarkan PBI No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 perihal Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 36.704.882 39.803.811 31.490.663 33.781.973 Rasio CET1 23,47% 22,88% - - ATMR RISIKO PASAR - - - - Rasio Tier 1 23,47% 22,88% 23,23% 22,64% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.062.169 14.526.484 11.536.906 11.536.906 Rasio Tier 2 0,92% 0,92% 0,22% 0,93% TOTAL ATMR 49.767.051 54.330.295 43.027.569 45.318.879 Rasio total 24,40% 23,80% 23,45% 23,58%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,24% 9,24% 9,25% 9,24%

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN30 Sep 2015 30 Sep 2014

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN30 Sep 2015KETERANGAN 30 Sep 2014

Jakarta, 19 Oktober 2015PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

PENGURUS BANKPada tanggal 30 September 2015

PEMEGANG SAHAMPada tanggal 30 September 2015

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Prof. DR. Dorodjatun Kuntjoro-Jakti- Komisaris (Independen) : Harry Hartono- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris : Ashish Jaiprakash Shastry- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Hiroshi Higuma

DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung- Direktur : Hadi Wibowo- Direktur : Asep Nurdin Alfallah- Direktur : Mulia Salim- Direktur : Wolf Arno Kluge- Direktur : Maya Kartika

Pemegang Saham Pengendali (PSP):1. Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%2. Ultimate Shareholder: David Bonderman melalui TPG Nusantara S.á.r.l. : 8,38%Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : 1. Summit Global Capital Management B.V. : 20,00% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)Tidak ada