1
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016 (Dalam jutaan Rupiah) ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 8.406.520 8.546.664 Pendapatan syariah 2.104.077 1.603.391 Beban bunga (3.149.973) (3.520.283) Bagi hasil syariah (257.090) (219.984) Pendapatan provisi dan komisi 375.748 442.058 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 56.926 58.348 Pembayaran beban tenaga kerja (2.539.916) (2.364.572) Beban operasional lainnya (2.172.389) (2.026.255) (Pembayaran)/penerimaan lain-lain (2.569) 163 Pembayaran pajak penghasilan badan (469.256) (472.855) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.352.078 2.046.675 Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (630.000) (1.715.071) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (2.832.807) 989.340 Pinjaman yang diberikan (2.397.353) (3.727.012) Pembiayaan/piutang syariah (878.563) (877.714) Tagihan derivatif 8.239 (5.185) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Simpanan nasabah 2.631.922 4.144.485 Simpanan nasabah syariah 226.351 322.589 Simpanan dari bank lain 57.996 103.415 Liabilitas derivatif (3.103) 8.568 Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 2.190 22.101 Deposito mudharabah 549.421 463.294 Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi (913.629) 1.775.485 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek 63.236 (205.904) Pembelian aset tetap (249.703) (275.737) Pembelian aset tak berwujud (349.083) (427.217) Hasil dari penjualan aset tetap 5.631 4.339 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (529.919) (904.519) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (1.425.000) (135.000) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 6.128.430 668.250 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (6.531.538) (2.451.777) Pembayaran kewajiban sewa guna usaha - (1.124) Pembayaran dividen (574.509) - Akuisisi saham treasuri - (262.404) Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (2.402.617) (2.182.055) PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (3.846.165) (1.311.089) SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.184.787 12.349.137 SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 10.338.622 11.038.048 INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS: AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 43.559 40.872 Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.406.847 1.399.908 Giro pada Bank Indonesia 4.301.238 4.608.855 Giro pada bank lain 761.580 1.803.285 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 3.868.957 3.226.000 Jumlah kas dan setara kas 10.338.622 11.038.048 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2016 Tidak Diaudit POS-POS Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm www.btpn.com LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak 30 SEPTEMBER 2017, 2016 DAN 31 DESEMBER 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 30 September 2017 Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH BANK I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 50.821 - - - - 50.821 1.365.039 - - - - 1.365.039 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 23.271 - - - - 23.271 25.714 - - 195 - 25.909 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 313 - - - - 313 8.338 - - 195 - 8.533 8. Penyertaan 728.250 - - - - 728.250 721.627 - - - - 721.627 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 528.009 - - - - 528.009 452.619 - - - - 452.619 b. Valuta asing 526.371 - - - - 526.371 315.073 - - - - 315.073 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 35.413 - - - - 35.413 5.185 - - - - 5.185 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.579.574 - - - - 5.579.574 5.137.336 - - - - 5.137.336 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 4.780.108 - - - - 4.780.108 105.061 - - - - 105.061 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 11.441.744 648.923 75.596 120.289 55.295 12.341.847 11.045.387 646.823 85.403 130.387 76.276 11.984.276 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 46.142.474 1.257.123 53.354 81.938 111.290 47.646.179 45.430.089 513.665 27.533 42.083 62.641 46.076.011 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 728.816 306.695 31.056 44.512 30.701 1.141.780 908.409 354.994 39.291 59.155 38.990 1.400.839 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 682.772 17.475 27 532 4.269 705.075 689.487 2.144 683 - 92 692.406 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.994.501 1.866 - - - 4.996.367 4.583.306 284 - - - 4.583.590 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 597.823 502.264 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 985.062 904.523 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 20,57% 20,63% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,29% 7,51% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,07% 7,74% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,65% 6,07% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.557 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.643.344 2.294.484 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.278.013 1.055.033 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.161.068 1.000.474 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2017 dan 2016 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 30 September 2016 Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 8.425.950 8.619.649 10.542.147 10.226.359 a. Rupiah 8.421.191 8.619.577 10.537.388 10.226.287 b. Valuta asing 4.759 72 4.759 72 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 3.169.504 3.491.079 3.426.708 3.709.886 a. Rupiah 3.070.019 3.463.925 3.327.223 3.682.732 b. Valuta asing 99.485 27.154 99.485 27.154 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 5.256.446 5.128.570 7.115.439 6.516.473 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 509.593 482.095 510.875 506.623 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - 3 - 3 i. Surat berharga - 3 - 3 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen 15 - 15 - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 228.901 212.243 228.991 211.543 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.690 - 4.690 22.819 i. Pendapatan lainnya 275.987 269.849 277.179 272.258 2. Beban Operasional Selain Bunga 4.356.958 3.981.377 5.587.008 5.019.933 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 5.136 3.383 5.136 3.383 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 5.136 3.383 5.136 3.383 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 125.364 38.493 125.364 38.493 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 572.905 515.501 747.706 624.511 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 572.905 515.501 572.905 515.501 iii. Pembiayaan syariah - - 174.801 109.010 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 3.628 13.462 4.911 14.922 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 47.369 10.414 47.369 10.414 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 1.783.035 1.729.396 2.384.344 2.283.815 k. Beban promosi 162.490 203.686 167.914 207.873 l. Beban lainnya 1.657.031 1.467.042 2.104.264 1.836.522 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (3.847.365) (3.499.282) (5.076.133) (4.513.310) LABA OPERASIONAL 1.409.081 1.629.288 2.039.306 2.003.163 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (2.332) (1.749) (2.639) (1.731) 2. Kerugian penjabaran transaksi valuta asing (1.323) - (1.323) - 3. (Beban)/ pendapatan non operasional lainnya (729) (641) 1.456 294 BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH (4.384) (2.390) (2.506) (1.437) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.404.697 1.626.898 2.036.800 2.001.726 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (269.442) (392.253) (441.338) (498.481) b. Beban pajak tangguhan (96.883) (29.443) (88.084) (21.169) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.038.372 1.205.202 1.507.378 1.482.076 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 720.782 - 726.021 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 743.552 - 749.032 b. (Kerugian)/keuntungan aktuarial program imbalan pasti - - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - (22.770) - (23.011) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 7.987 10.144 7.987 10.144 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 9.275 9.798 9.275 9.798 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (1.288) 346 (1.288) 346 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK 7.987 730.926 7.987 736.165 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN. SETELAH PAJAK 1.046.359 1.936.128 1.515.365 2.218.241 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.038.372 1.205.202 1.366.676 1.399.014 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 140.702 83.062 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.038.372 1.205.202 1.507.378 1.482.076 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.046.359 1.936.128 1.374.663 2.133.607 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 140.702 84.634 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1.046.359 1.936.128 1.515.365 2.218.241 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 181 206 238 240 - Dilusian 175 200 230 232 30 Sep 2016 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2016 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) POS-POS Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit. 2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transaparansi dan Publikasi Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi; d) Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan Peraturan Bapepam LK no. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK No. 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 mengenai Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. 3. Bank memperoleh izin melakukan kegiatan usaha dalam valuta asing berdasarkan surat Keputusan Otoritas Jasa Keuangan No. 382/PB.12/2015 tanggal 22 Desember 2015 tentang pemberian izin melakukan kegiatan usaha dalam valuta asing. Bank mulai melakukan kegiatan usaha sebagai bank devisa pada tanggal 16 Februari 2016. 4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2017 adalah Rp 13.471,50; 30 September 2016 adalah Rp 13.051,00; dan 31 Desember 2016 adalah Rp 13.472,50. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2017 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN 31 Des 2016 Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit POS-POS I. TAGIHAN KOMITMEN 5.482.901 4.082.168 5.482.901 4.082.168 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5.482.901 4.082.168 5.482.901 4.082.168 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 5.131.082 8.803.826 5.131.082 8.803.826 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 4.932.234 4.669.070 4.932.234 4.669.070 a. BUMN 285.000 350.000 285.000 350.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 285.000 350.000 285.000 350.000 - Rupiah 285.000 350.000 285.000 350.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 4.647.234 4.319.070 4.647.234 4.319.070 i. Committed - - - - ii. Uncommitted 4.647.234 4.319.070 4.647.234 4.319.070 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 64.133 80.142 64.133 80.142 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 64.133 80.142 64.133 80.142 i. Rupiah 64.133 80.142 64.133 80.142 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 134.715 4.054.614 134.715 4.054.614 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 39.160 44.524 53.070 56.457 1. Garansi yang diterima 2.021 2.021 2.021 2.021 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.021 2.021 2.021 2.021 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 37.139 42.503 51.049 54.436 a. Bunga kredit yang diberikan 37.139 42.503 51.049 54.436 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - - - - 1. Garansi yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - - 31 Des 2016 Diaudit Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,81% 24,84% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,68% 0,62% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,72% 0,65% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,93% 0,80% 5. NPL gross 0,90% 0,78% 6. NPL net 0,45% 0,43% 7. Return on Asset (ROA) 2,91% 3,18% 8. Return on Equity (ROE) 12,27% 13,58% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,68% 11,92% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,55% 81,34% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,47% 95,95% Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25,23% 25,31% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,62% 0,57% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,66% 0,61% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,79% 0,72% 5. NPL gross 0,83% 0,73% 6. NPL net 0,49% 0,46% 7. Return on Asset (ROA) 2,17% 2,76% 8. Return on Equity (ROE) 10,19% 12,51% 9. Net Interest Margin (NIM) 9,41% 10,10% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,23% 82,10% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,59% 95,84% 12. Loan to Funding Ratio (LFR) 92,58% 92,82% Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,56% 6,63% b. GWM Valuta Asing 8,39% 8,46% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,33% 0,04% PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2017 dan 2016 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2016 Tidak Diaudit RASIO (%) Jakarta, 24 Oktober 2017 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Direksi S.E. & O. JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur *) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Perubahan atas PBI No 15/15/2013 perihal Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai Agustus 2015 LDR berubah menjadi Loan to Funding Ratio (LFR). LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2017 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN 31 Des 2016 Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit POS-POS 31 Des 2016 Diaudit ASET 1. Kas 1.236.095 1.256.517 1.406.847 1.448.180 2. Penempatan pada Bank Indonesia 7.080.589 9.020.664 8.505.195 10.568.941 3. Penempatan pada bank lain 1.105.201 1.917.892 1.106.580 1.918.431 4. Tagihan spot dan derivatif 35.413 43.652 35.413 43.652 5. Surat berharga 5.579.574 5.934.058 5.579.574 5.934.058 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 796.585 1.081.238 796.585 1.081.238 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.782.989 4.852.820 4.782.989 4.852.820 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 4.780.108 2.699.099 5.544.405 2.699.099 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.011.297 58.171.598 60.011.297 58.171.598 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.011.297 58.171.598 60.011.297 58.171.598 10. Pembiayaan syariah - - 5.753.032 4.996.812 11. Penyertaan 728.272 723.608 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (597,823) (571.448) (766.163) (685.304) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (597.823) (571.448) (766.163) (685.304) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.170.125 879.743 1.295.395 995.989 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (455.735) (341.900) (483.581) (360.614) 14. Aset tetap dan inventaris 2.619.325 2.529.810 3.032.209 2.879.774 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.142.290) (1.083.883) (1.363.244) (1.247.509) 15. Aset non produktif 39 33 1.845 3.509 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 1.806 3.476 c. Rekening tunda 33 27 33 27 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 84.621 46.775 122.597 19. Aset lainnya 3.782.239 3.480.274 4.082.124 3.882.152 TOTAL ASET 85.932.429 84.744.338 93.787.725 91.371.387 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 565.152 358.520 659.241 371.921 2. Tabungan 6.259.962 6.315.658 7.385.075 7.295.107 3. Simpanan berjangka 56.620.756 54.139.770 56.620.755 54.139.770 4. Dana investasi revenue sharing - - 4.946.325 4.394.714 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 992.802 948.363 972.531 914.535 7. Liabilitas spot dan derivatif 5.241 8.344 5.241 8.344 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 1.048.193 2.469.143 1.048.193 2.469.143 11. Pinjaman yang diterima 3.312.510 3.699.172 3.312.510 3.699.172 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 13.550 - 13.550 - 15. Liabilitas lainnya 1.216.671 1.423.185 1.527.461 1.766.253 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 70.034.837 69.362.155 76.490.882 75.058.959 EKUITAS 17. Modal disetor 114.902 114.902 114.902 114.902 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194) (33.194) (33.194) (33.194) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904) (1.904) (1.904) (1.904) 18. Tambahan modal disetor 1.412.553 1.368.994 1.412.553 1.368.994 a. Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 243.668 200.109 243.668 200.109 19. Penghasilan komprehensif lain 723.315 715.328 727.201 719.215 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.579 3.303 12.579 3.303 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (12.886) (12.886) (12.466) (12.466) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 2.840 4.129 2.639 3.929 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 26.861 23.361 a. Cadangan umum 23.361 23.361 26.861 23.361 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.623.461 13.159.598 14.400.092 13.611.424 a. Tahun-tahun lalu 12.585.089 11.696.247 13.033.416 11.859.327 b. Tahun berjalan 1.038.372 1.463.351 1.366.676 1.752.097 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 15.897.592 15.382.183 16.681.609 15.837.896 25. Kepentingan non pengendali - - 615.234 474.532 TOTAL EKUITAS 15.897.592 15.382.183 17.296.843 16.312.428 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 85.932.429 84.744.338 93.787.725 91.371.387 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2017 (Dalam jutaan Rupiah) Tujuan TRANSAKSI Trading Nilai Notional Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Tagihan Kewajiban A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241 6. Lainnya - - - - - B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. LAINNYA - - - - - JUMLAH 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241 KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2017 dan 2016 (Dalam jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASIAN 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2016 Tidak Diaudit POS-POS BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.834.091 15.279.553 13.273.009 14.269.640 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.834.091 15.279.553 13.273.009 14.269.640 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 114.902 114.902 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.161.829 16.023.240 14.423.975 14.814.582 1.2.1 Faktor Penambah 15.549.369 16.333.167 14.826.234 15.186.793 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 733.662 737.329 732.539 736.206 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.880 12.880 11.757 11.757 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 14.815.707 15.595.838 14.093.695 14.450.587 1.2.1.2.1 Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 26.861 23.361 23.361 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.585.089 13.033.416 11.696.247 11.859.327 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.038.372 1.366.676 1.205.202 1.399.014 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (387.540) (309.927) (402.259) (372.211) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (301) (301) - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (301) (301) - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (387.239) (309.626) (402.259) (372.211) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (387.239) (307.820) (402.259) (368.735) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (1.806) - (3.476) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.442.640) (858.589) (1.265.868) (659.844) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (46.775) (44.913) (70.459) 1.4.2 Goodwill - (61.116) - (61.116) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (714.390) (750.698) (499.328) (528.269) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (728.250) - (721.627) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 541.977 600.290 511.796 558.331 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 541.977 600.290 511.796 558.331 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.376.068 15.879.843 13.784.805 14.827.971 BANK BANK KONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN 30 Sep 2017 Tidak DIaudit KETERANGAN 30 Sep 2016 Tidak DIaudit BANK BANK KONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN 30 Sep 2017 Tidak DIaudit 30 Sep 2016 Tidak DIaudit ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 43.299.137 47.974.189 40.852.272 44.585.295 Rasio CET 1 (%) 24,28% 23,88% 24,37% 23,90% ATMR RISIKO PASAR 47.270 47.270 5.278 5.278 Rasio Tier 1 (%) 24,28% 23,88% 24,37% 23,90% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.639.739 15.971.536 13.598.809 15.116.372 Rasio Tier 2 (%) 0,95% 0,94% 0,94% 0,94% TOTAL ATMR 56.986.146 63.992.995 54.456.359 59.706.945 Rasio KPMM (%) 25,23% 24,81% 25,31% 24,84% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.26% 9.25% 9.25% 9.25% CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%) 15,97% 15,57% 16,06% 15,59% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 8,31% 8,31% 8,31% 8,31% Capital Conservation Buffer (%) 1,250% 1,250% 0,625% 0,625% Dari AT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier 2 0,95% 0,94% 0,94% 0,94% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% PENGURUS BANK Pada Tanggal 30 September 2017 PEMEGANG SAHAM Pada Tanggal 30 September 2017 Pemegang Saham Pengendali (PSP): Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Summit Global Capital Management B.V.: 20,00% TPG Nusantara S.à r.l. : 8,38% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) Tidak ada DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu - Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo - Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah - Komisaris : Chow Ying Hoong - Komisaris : Shinichi Nakamura DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng - Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana - Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda - Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal - Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar - Direktur : Arief Harris Tandjung - Direktur : Wolf Arno Kluge POS-POS 30 September 2017 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus BANK 1. Penempatan pada bank lain - - 11.052 - - - 21.327 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 354 - - - 33 - 3. Surat berharga - - 5.037 - - - 8.133 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 8.979 588.844 577.282 383.961 16.627 485.637 566.473 301.326 8. Penyertaan - - 7.283 - - - 7.217 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - 93 - - - 14 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2017 dan 2016 (Dalam jutaan Rupiah) 30 September 2016 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Pembelian aset tak berwujud (349.083) (427.217) ... Akuisisi saham treasuri - (262.404) Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Pembelian aset tak berwujud (349.083) (427.217) ... Akuisisi saham treasuri - (262.404) Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga 8.406.520 8.546.664 Pendapatan syariah 2.104.077 1.603.391 Beban bunga (3.149.973 ) (3.520.283 )Bagi hasil syariah (257.090 ) (219.984 )Pendapatan provisi dan komisi 375.748 442.058 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 56.926 58.348 Pembayaran beban tenaga kerja (2.539.916 ) (2.364.572 )Beban operasional lainnya (2.172.389 ) (2.026.255 )(Pembayaran)/penerimaan lain-lain (2.569 ) 163 Pembayaran pajak penghasilan badan (469.256 ) (472.855 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.352.078 2.046.675

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (630.000 ) (1.715.071 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (2.832.807 ) 989.340 Pinjaman yang diberikan (2.397.353 ) (3.727.012 ) Pembiayaan/piutang syariah (878.563 ) (877.714 ) Tagihan derivatif 8.239 (5.185 )Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan

dana syirkah temporer:

Simpanan nasabah 2.631.922 4.144.485 Simpanan nasabah syariah 226.351 322.589 Simpanan dari bank lain 57.996 103.415 Liabilitas derivatif (3.103 ) 8.568 Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 2.190 22.101 Deposito mudharabah 549.421 463.294

Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari

aktivitas operasi (913.629 ) 1.775.485

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek 63.236 (205.904 ) Pembelian aset tetap (249.703 ) (275.737 ) Pembelian aset tak berwujud (349.083 ) (427.217 ) Hasil dari penjualan aset tetap 5.631 4.339

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (529.919 ) (904.519 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (1.425.000 ) (135.000 ) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 6.128.430 668.250 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (6.531.538 ) (2.451.777 ) Pembayaran kewajiban sewa guna usaha - (1.124 ) Pembayaran dividen (574.509 ) - Akuisisi saham treasuri - (262.404 )

Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (2.402.617 ) (2.182.055 )

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (3.846.165 ) (1.311.089 )

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.184.787 12.349.137

SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 10.338.622 11.038.048

INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:

AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 43.559 40.872

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.406.847 1.399.908 Giro pada Bank Indonesia 4.301.238 4.608.855 Giro pada bank lain 761.580 1.803.285 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 3.868.957 3.226.000

Jumlah kas dan setara kas 10.338.622 11.038.048

30 Sep 2017Tidak Diaudit

30 Sep 2016Tidak Diaudit

POS-POS

Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

30 SEPTEMBER 2017, 2016 DAN 31 DESEMBER 2016(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS30 September 2017

Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 50.821 - - - - 50.821 1.365.039 - - - - 1.365.039 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 23.271 - - - - 23.271 25.714 - - 195 - 25.909 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 313 - - - - 313 8.338 - - 195 - 8.533 8. Penyertaan 728.250 - - - - 728.250 721.627 - - - - 721.627 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 528.009 - - - - 528.009 452.619 - - - - 452.619 b. Valuta asing 526.371 - - - - 526.371 315.073 - - - - 315.073 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 35.413 - - - - 35.413 5.185 - - - - 5.185 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.579.574 - - - - 5.579.574 5.137.336 - - - - 5.137.336 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 4.780.108 - - - - 4.780.108 105.061 - - - - 105.061 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 11.441.744 648.923 75.596 120.289 55.295 12.341.847 11.045.387 646.823 85.403 130.387 76.276 11.984.276 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 46.142.474 1.257.123 53.354 81.938 111.290 47.646.179 45.430.089 513.665 27.533 42.083 62.641 46.076.011 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 728.816 306.695 31.056 44.512 30.701 1.141.780 908.409 354.994 39.291 59.155 38.990 1.400.839 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 682.772 17.475 27 532 4.269 705.075 689.487 2.144 683 - 92 692.406 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.994.501 1.866 - - - 4.996.367 4.583.306 284 - - - 4.583.590 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 597.823 502.264 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 985.062 904.523 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 20,57% 20,63% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,29% 7,51% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,07% 7,74% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,65% 6,07% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.557 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.643.344 2.294.484 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.278.013 1.055.033 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.161.068 1.000.474

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

30 September 2016 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 8.425.950 8.619.649 10.542.147 10.226.359 a. Rupiah 8.421.191 8.619.577 10.537.388 10.226.287 b. Valuta asing 4.759 72 4.759 72 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 3.169.504 3.491.079 3.426.708 3.709.886 a. Rupiah 3.070.019 3.463.925 3.327.223 3.682.732 b. Valuta asing 99.485 27.154 99.485 27.154 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 5.256.446 5.128.570 7.115.439 6.516.473 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 509.593 482.095 510.875 506.623 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - 3 - 3 i. Surat berharga - 3 - 3 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen 15 - 15 - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 228.901 212.243 228.991 211.543 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.690 - 4.690 22.819 i. Pendapatan lainnya 275.987 269.849 277.179 272.258 2. Beban Operasional Selain Bunga 4.356.958 3.981.377 5.587.008 5.019.933 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 5.136 3.383 5.136 3.383 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 5.136 3.383 5.136 3.383 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 125.364 38.493 125.364 38.493 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 572.905 515.501 747.706 624.511 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 572.905 515.501 572.905 515.501 iii. Pembiayaan syariah - - 174.801 109.010 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 3.628 13.462 4.911 14.922 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 47.369 10.414 47.369 10.414 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 1.783.035 1.729.396 2.384.344 2.283.815 k. Beban promosi 162.490 203.686 167.914 207.873 l. Beban lainnya 1.657.031 1.467.042 2.104.264 1.836.522 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (3.847.365 ) (3.499.282 ) (5.076.133 ) (4.513.310 ) LABA OPERASIONAL 1.409.081 1.629.288 2.039.306 2.003.163 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (2.332 ) (1.749 ) (2.639 ) (1.731 ) 2. Kerugian penjabaran transaksi valuta asing (1.323 ) - (1.323 ) - 3. (Beban)/ pendapatan non operasional lainnya (729 ) (641 ) 1.456 294 BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH (4.384 ) (2.390 ) (2.506 ) (1.437 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.404.697 1.626.898 2.036.800 2.001.726 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (269.442 ) (392.253 ) (441.338 ) (498.481 ) b. Beban pajak tangguhan (96.883 ) (29.443 ) (88.084 ) (21.169 ) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.038.372 1.205.202 1.507.378 1.482.076 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - 720.782 - 726.021 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 743.552 - 749.032 b. (Kerugian)/keuntungan aktuarial program imbalan pasti - - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi - (22.770) - (23.011) 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi 7.987 10.144 7.987 10.144 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 9.275 9.798 9.275 9.798 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi (1.288) 346 (1.288) 346 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK 7.987 730.926 7.987 736.165 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN. SETELAH PAJAK 1.046.359 1.936.128 1.515.365 2.218.241 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.038.372 1.205.202 1.366.676 1.399.014 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 140.702 83.062 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.038.372 1.205.202 1.507.378 1.482.076 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.046.359 1.936.128 1.374.663 2.133.607 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 140.702 84.634 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1.046.359 1.936.128 1.515.365 2.218.241 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 181 206 238 240 - Dilusian 175 200 230 232

30 Sep 2016Tidak Diaudit

30 Sep 2017Tidak Diaudit

30 Sep 2016Tidak Diaudit

30 Sep 2017Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :

1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 2016 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.

2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transaparansi dan Publikasi

Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi; d) Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan Peraturan Bapepam LK no. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK No. 347/BL/2012

tanggal 25 Juni 2012 mengenai Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.3. Bank memperoleh izin melakukan kegiatan usaha dalam valuta asing berdasarkan surat Keputusan Otoritas Jasa Keuangan No. 382/PB.12/2015 tanggal 22 Desember 2015 tentang pemberian izin melakukan

kegiatan usaha dalam valuta asing. Bank mulai melakukan kegiatan usaha sebagai bank devisa pada tanggal 16 Februari 2016.4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2017 adalah Rp 13.471,50; 30 September 2016 adalah Rp 13.051,00; dan 31 Desember 2016 adalah Rp 13.472,50.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2017Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2016

Diaudit30 Sep 2017Tidak Diaudit

POS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN 5.482.901 4.082.168 5.482.901 4.082.168

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5.482.901 4.082.168 5.482.901 4.082.168 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 5.131.082 8.803.826 5.131.082 8.803.826

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 4.932.234 4.669.070 4.932.234 4.669.070 a. BUMN 285.000 350.000 285.000 350.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 285.000 350.000 285.000 350.000 - Rupiah 285.000 350.000 285.000 350.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 4.647.234 4.319.070 4.647.234 4.319.070 i. Committed - - - - ii. Uncommitted 4.647.234 4.319.070 4.647.234 4.319.070 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 64.133 80.142 64.133 80.142 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 64.133 80.142 64.133 80.142 i. Rupiah 64.133 80.142 64.133 80.142 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 134.715 4.054.614 134.715 4.054.614 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 39.160 44.524 53.070 56.457 1. Garansi yang diterima 2.021 2.021 2.021 2.021 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.021 2.021 2.021 2.021 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 37.139 42.503 51.049 54.436 a. Bunga kredit yang diberikan 37.139 42.503 51.049 54.436 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - - - - 1. Garansi yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2016Diaudit

Rasio Kinerja (Konsolidasi)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,81% 24,84% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,68% 0,62% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,72% 0,65% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,93% 0,80% 5. NPL gross 0,90% 0,78% 6. NPL net 0,45% 0,43% 7. Return on Asset (ROA) 2,91% 3,18% 8. Return on Equity (ROE) 12,27% 13,58% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,68% 11,92% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,55% 81,34% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,47% 95,95% Rasio Kinerja (Bank)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25,23% 25,31% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,62% 0,57% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,66% 0,61% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,79% 0,72% 5. NPL gross 0,83% 0,73% 6. NPL net 0,49% 0,46% 7. Return on Asset (ROA) 2,17% 2,76% 8. Return on Equity (ROE) 10,19% 12,51% 9. Net Interest Margin (NIM) 9,41% 10,10% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,23% 82,10% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,59% 95,84% 12. Loan to Funding Ratio (LFR) 92,58% 92,82% Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,56% 6,63% b. GWM Valuta Asing 8,39% 8,46% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,33% 0,04%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2017 dan 2016

30 Sep 2017Tidak Diaudit

30 Sep 2016Tidak Diaudit

RASIO (%)

Jakarta, 24 Oktober 2017PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O.

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

*) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Perubahan atas PBI No 15/15/2013 perihal Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai Agustus 2015 LDR berubah menjadi Loan to Funding Ratio (LFR).

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2017Tidak Diaudit

BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2016

Diaudit30 Sep 2017Tidak Diaudit

POS-POS 31 Des 2016Diaudit

ASET 1. Kas 1.236.095 1.256.517 1.406.847 1.448.180 2. Penempatan pada Bank Indonesia 7.080.589 9.020.664 8.505.195 10.568.941 3. Penempatan pada bank lain 1.105.201 1.917.892 1.106.580 1.918.431 4. Tagihan spot dan derivatif 35.413 43.652 35.413 43.652 5. Surat berharga 5.579.574 5.934.058 5.579.574 5.934.058 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 796.585 1.081.238 796.585 1.081.238 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.782.989 4.852.820 4.782.989 4.852.820 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 4.780.108 2.699.099 5.544.405 2.699.099 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.011.297 58.171.598 60.011.297 58.171.598 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.011.297 58.171.598 60.011.297 58.171.598 10. Pembiayaan syariah - - 5.753.032 4.996.812 11. Penyertaan 728.272 723.608 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (597,823 ) (571.448 ) (766.163 ) (685.304 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (597.823 ) (571.448 ) (766.163 ) (685.304 ) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.170.125 879.743 1.295.395 995.989 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (455.735 ) (341.900 ) (483.581 ) (360.614 ) 14. Aset tetap dan inventaris 2.619.325 2.529.810 3.032.209 2.879.774 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.142.290 ) (1.083.883 ) (1.363.244 ) (1.247.509 ) 15. Aset non produktif 39 33 1.845 3.509 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 1.806 3.476 c. Rekening tunda 33 27 33 27 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 84.621 46.775 122.597 19. Aset lainnya 3.782.239 3.480.274 4.082.124 3.882.152 TOTAL ASET 85.932.429 84.744.338 93.787.725 91.371.387

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1. Giro 565.152 358.520 659.241 371.921 2. Tabungan 6.259.962 6.315.658 7.385.075 7.295.107 3. Simpanan berjangka 56.620.756 54.139.770 56.620.755 54.139.770 4. Dana investasi revenue sharing - - 4.946.325 4.394.714 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 992.802 948.363 972.531 914.535 7. Liabilitas spot dan derivatif 5.241 8.344 5.241 8.344 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 1.048.193 2.469.143 1.048.193 2.469.143 11. Pinjaman yang diterima 3.312.510 3.699.172 3.312.510 3.699.172 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 13.550 - 13.550 - 15. Liabilitas lainnya 1.216.671 1.423.185 1.527.461 1.766.253 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 70.034.837 69.362.155 76.490.882 75.058.959 EKUITAS 17. Modal disetor 114.902 114.902 114.902 114.902 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) 18. Tambahan modal disetor 1.412.553 1.368.994 1.412.553 1.368.994 a. Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 243.668 200.109 243.668 200.109 19. Penghasilan komprehensif lain 723.315 715.328 727.201 719.215 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.579 3.303 12.579 3.303 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (12.886 ) (12.886 ) (12.466 ) (12.466 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 2.840 4.129 2.639 3.929 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 26.861 23.361 a. Cadangan umum 23.361 23.361 26.861 23.361 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.623.461 13.159.598 14.400.092 13.611.424 a. Tahun-tahun lalu 12.585.089 11.696.247 13.033.416 11.859.327 b. Tahun berjalan 1.038.372 1.463.351 1.366.676 1.752.097 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 15.897.592 15.382.183 16.681.609 15.837.896 25. Kepentingan non pengendali - - 615.234 474.532 TOTAL EKUITAS 15.897.592 15.382.183 17.296.843 16.312.428

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 85.932.429 84.744.338 93.787.725 91.371.387

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2017

(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSI

TradingNilai Notional

Tagihan danKewajiban Derivatif

Hedging Tagihan Kewajiban

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241

1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241 6. Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - -

1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. LAINNYA - - - - -

JUMLAH 5.617.616 5.617.616 - 35.413 5.241

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

BANK KONSOLIDASIAN

30 Sep 2017Tidak Diaudit

30 Sep 2016Tidak DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.834.091 15.279.553 13.273.009 14.269.640 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.834.091 15.279.553 13.273.009 14.269.640 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 114.902 114.902 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.161.829 16.023.240 14.423.975 14.814.582 1.2.1 Faktor Penambah 15.549.369 16.333.167 14.826.234 15.186.793 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 733.662 737.329 732.539 736.206 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.880 12.880 11.757 11.757 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 14.815.707 15.595.838 14.093.695 14.450.587 1.2.1.2.1 Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 26.861 23.361 23.361 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.585.089 13.033.416 11.696.247 11.859.327 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.038.372 1.366.676 1.205.202 1.399.014 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (387.540 ) (309.927 ) (402.259 ) (372.211 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (301 ) (301 ) - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (301 ) (301 ) - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (387.239 ) (309.626 ) (402.259 ) (372.211 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (387.239 ) (307.820 ) (402.259 ) (368.735 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (1.806 ) - (3.476 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.442.640 ) (858.589 ) (1.265.868 ) (659.844 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (46.775 ) (44.913 ) (70.459 ) 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - (61.116 ) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (714.390 ) (750.698 ) (499.328 ) (528.269 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (728.250 ) - (721.627 ) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 541.977 600.290 511.796 558.331 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 541.977 600.290 511.796 558.331 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.376.068 15.879.843 13.784.805 14.827.971

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN

30 Sep 2017Tidak DIaudit

KETERANGAN

30 Sep 2016Tidak DIaudit

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN

30 Sep 2017Tidak DIaudit

30 Sep 2016Tidak DIaudit

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 43.299.137 47.974.189 40.852.272 44.585.295 Rasio CET 1 (%) 24,28% 23,88% 24,37% 23,90% ATMR RISIKO PASAR 47.270 47.270 5.278 5.278 Rasio Tier 1 (%) 24,28% 23,88% 24,37% 23,90% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.639.739 15.971.536 13.598.809 15.116.372 Rasio Tier 2 (%) 0,95% 0,94% 0,94% 0,94% TOTAL ATMR 56.986.146 63.992.995 54.456.359 59.706.945 Rasio KPMM (%) 25,23% 24,81% 25,31% 24,84%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.26% 9.25% 9.25% 9.25% CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%) 15,97% 15,57% 16,06% 15,59%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET1 8,31% 8,31% 8,31% 8,31% Capital Conservation Buffer (%) 1,250% 1,250% 0,625% 0,625% Dari AT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier 2 0,95% 0,94% 0,94% 0,94% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%

PENGURUS BANKPada Tanggal 30 September 2017

PEMEGANG SAHAMPada Tanggal 30 September 2017

Pemegang Saham Pengendali (PSP):Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V.: 20,00%TPG Nusantara S.à r.l. : 8,38% PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu- Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Shinichi Nakamura

DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung- Direktur : Wolf Arno Kluge

POS-POS

30 September 2017 Tidak Diaudit

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

BANK

1. Penempatan pada bank lain - - 11.052 - - - 21.327 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 354 - - - 33 - 3. Surat berharga - - 5.037 - - - 8.133 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 8.979 588.844 577.282 383.961 16.627 485.637 566.473 301.326 8. Penyertaan - - 7.283 - - - 7.217 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - 93 - - - 14

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

30 September 2016 Tidak Diaudit

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus