Laporan Keuangan PKBL 2013 Audited

PT PERMODALAN NASIONAL MADANI (PERSERO) UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN

LAPORAN KEUANGAN DAN LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN

TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 (DENGAN ANGKA PERBANDINGAN TANGGAL 31 DESEMBER 2012)

Daftar Isi

Halaman Surat Pernyataan Direksi Laporan Auditor Independen Laporan Posisi Keuangan ................... 1-2 Laporan Aktivitas ......... 3 Laporan Arus Kas ............................. 4 Catatan atas Laporan Keuangan ................ 5-28

PT PERMODALAN NASIONAL MADANI (PERSERO)

UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 Desember 2013 (Dengan Angka Perbandingan Tanggal 31 Desember 2012)

(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.

1

Catatan 2013 2012

ASET ASET LANCAR Kas dan bank 2,4 50.142.509.806 1.440.429.032 Piutang Pinjaman Mitra Binaan - bersih 2,5 52.721.902.921 10.466.569.380 Setelah dikurangi penyisihan penurunan nilai Rp37.246.783.901 pada tahun 2013 (Rp757.788.230 pada tahun 2012) Piutang Lain-lain - bersih 2,6 - 30.025.000

Jumlah Aset Lancar 102.864.412.727 11.937.023.412

ASET TIDAK LANCAR Aset tetap - bersih 2,7 - - Setelah dikurangi akumulasi penyusutan Rp41.180.000 pada tahun 2013 (2012) Aset Lain-lain - bersih 2,8 - 7.756.300 Setelah dikurangi penyisihan penurunan nilai Rp9.529.095.148 pada tahun 2013 (Rp73.608.792 pada tahun 2012)

Jumlah Aset Tidak Lancar - 7.756.300

JUMLAH ASET 102.864.412.727 11.944.779.712


UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 Desember 2013 (Dengan Angka Perbandingan Tanggal 31 Desember 2012)



2

Catatan 2013 2012

LIABILITAS DAN ASET NETO LIABILITAS Liabilitas Jangka Pendek Kelebihan pembayaran angsuran 2,9 106.730.223 63.011.175 Angsuran belum teridentifikasi 2,10 1.277.257.213 4.562.031

Jumlah Liabilitas Jangka Pendek 1.383.987.436 67.573.206

Liabilitas Jangka Panjang Utang jangka panjang kepada 11 - 2.998.500 BUMN Pembina

Jumlah Liabilitas Jangka Panjang - 2.998.500

Jumlah Liabilitas 1.383.987.436 70.571.706

ASET NETO Aset Neto Tidak Terikat 2,14 101.480.425.291 11.874.208.006 Aset Neto Terikat 2,14 - -

Jumlah Aset Neto 101.480.425.291 11.874.208.006

JUMLAH LIABILITAS DAN ASET NETO 102.864.412.727 11.944.779.712


UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN LAPORAN AKTIVITAS

Untuk Tahun yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2013 (Dengan Angka Perbandingan Tanggal 31 Desember 2012)



3

Catatan 2013 2012

PERUBAHAN ASET NETO TIDAK TERIKAT

Pendapatan Alokasi bagian laba BUMN Pembina 2,12 449.000.000 1.244.000.000 Penerimaan pelimpahan dana dari Unit PKBL Lain 3,13 96.904.158.025 - Pendapatan jasa administrasi pinjaman 2,13 787.183.422 495.985.558 Pendapatan jasa giro 2,13 110.548.159 38.626.065 Pendapatan lain-lain 2,13 78.284.234 23.793.333

Jumlah Pendapatan 98.329.173.840 1.802.404.956

Alokasi BUMN Peduli dan Aset Neto Terikat Temporer (ANTT) yang berakhir pembatasannya ANTT - berakhir waktu - 113.949.665 ANTT - berakhir pemenuhan program - 186.600.000 Alokasi dana BUMN Peduli - (186.600.000)

Jumlah Pendapatan - 113.949.665

JUMLAH PENDAPATAN 98.329.173.840 1.916.354.621

BEBAN Dana pembinaan kemitraan 15 72.500.000 56.034.650 Penyaluran bina lingkungan 2,16 597.498.515 285.183.005 Penyaluran bina lingkungan BUMN Peduli - 186.600.000 Penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman 7.651.412.180 55.296.430 Operasional 17 401.545.860 200.819.674

Jumlah Beban 8.722.956.555 783.933.759

KENAIKAN ASET NETO TIDAK TERIKAT 89.606.217.285 1.132.420.862

PERUBAHAN ASET NETO TERIKAT TEMPORER ANTT - Penyisihan BUMN Peduli - 186.600.000 ANTT - Terbebaskan - (300.549.665)

PENURUNAN ASET NETO TERIKAT TEMPORER - (113.949.665)

KENAIKAN ASET NETO 14 89.606.217.285 1.018.471.197

ASET NETO AWAL TAHUN 11.874.208.006 10.855.736.809

ASET NETO AKHIR TAHUN 101.480.425.291 11.874.208.006


UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN LAPORAN ARUS KAS

Untuk Tahun yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2013 (Dengan Angka Perbandingan Tanggal 31 Desember 2012)



4

2013 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Kas Diterima dari: Pengembalian pinjaman mitra binaan 7.116.653.720 6.307.551.922 Angsuran periode berjalan yang belum terdentifikasi 1.262.994.438 2.304.166 Pendapatan jasa administrasi pinjaman 587.820.977 481.916.808 Penerimaan dana BUMN Pembina 449.000.000 1.244.000.000 Pendapatan jasa giro 110.548.159 38.626.065 Pendapatan lain-lain 78.284.233 23.793.333 Kelebihan pembayaran angsuran 1.604.978 364.316 Pengembalian dana penjamin KUM-LTA - 50.000.000

Jumlah Kas Diterima 9.606.906.505 8.148.556.610

Kas Digunakan untuk: Penyaluran pinjaman kemitraan 2.800.000.000 7.319.000.000 Penyaluran dana bina lingkungan 597.498.515 285.183.005 Beban administrasi dan umum 174.835.619 16.455.974 Beban pembinaan 127.527.500 135.015.954 Dana pembinaan kemitraan 72.500.000 56.034.650 Pembayaran beban dan pengeluaran lainnya 62.912.847 45.372.315

Jumlah Kas Dikeluarkan 3.835.274.481 7.857.061.898

Kas Bersih Diterima dari Aktivitas Operasi 5.771.632.024 291.494.712

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pelimpahan dana dari Unit PKBL lain 42.930.448.750 - Aset neto terikat berakhir pembatasannya - 300.549.665 Penyisihan program BUMN Peduli - (186.000.000) Penyaluran program BUMN Peduli - (186.600.000)

Kas Bersih Diterima dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan 42.930.448.750 (72.650.335)

KENAIKAN BERSIH DALAM KAS DAN BANK 48.702.080.774 218.844.377 KAS DAN BANK AWAL TAHUN 1.440.429.032 1.221.584.655

KAS DAN BANK AKHIR TAHUN 50.142.509.806 1.440.429.032


UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN

Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2013 (Dengan Angka Perbandingan Tanggal 31 Desember 2012)


5

1. UMUM

Berdasarkan Surat Keputusan Direksi No.S-033/PNM-Kom/VII/05, tanggal 7 Juli 2005, Program Kemitraan dikelola dan dikoordinasikan oleh Direktur Bisnis I Grup Pembiayaan dan Jasa Manajemen. Pada tahun 2007, dibentuk Unit Program Kemitraan untuk mengelola dana Program Kemitraan, baik yang berasal dari penyisihan laba BUMN Pembina maupun pelimpahan pengelolaan permanen dana Program Kemitraan dari BUMN Lain. Unit Program Kemitraan berada di bawah koordinasi Divisi Jasa Manajemen dan Kemitraan. Pada tanggal 2 Agustus 2007, berdasarkan masukan dari Tim Teknis PKBL Kantor Kementerian BUMN, Program Bina Lingkungan dikelola oleh Urusan Sekretariat Perusahaan dan Perencanaan Bagian Komunikasi Perusahaan dengan pertimbangan agar pengelolaan Program Bina Lingkungan dapat disinergikan dengan program-program sosial dan kemasyarakatan Perusahaan lainnya. Pada tahun 2010, pengelolaan Program Bina Lingkungan dilakukan di bawah koordinasi Divisi Manajemen dan Kemitraan yang selanjutnya digabungkan pengelolaannya dengan Program Kemitraan serta berubah menjadi Unit Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) PT Permodalan Nasional Madani (Persero). Unit PKBL berkedudukan di Gedung Arthaloka Lantai 6, Jl. Jend. Sudirman Kav. 2 dan mempunyai 26 kantor cabang yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.

Struktur Organisasi dan Penanggung Jawab Struktur organisasi Unit Program Kemitraan dan Bina Lingkungan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) saat ini berada di bawah koordinasi Executive Vice President 1 serta Divisi Jasa Manajemen dan Kemitraan sesuai dengan Dokumen No: PNM/SO-003.00-00 tanggal 1 Oktober 2013 tentang Struktur Organisasi Pengelola Unit Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL). Struktur Organisasi Unit Program Kemitraan dan Bina Lingkungan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) adalah sebagai berikut:

2013

Direktur Bisnis 1 - M. Lukman Rizal Executive Vice President 1 - Arief Mulyadi Kepala Divisi JMK - Joyce Josephine Senior Spesialis PKBL - Chandra A Arifin Officer PKBL - Ronald Rama Lesmana Staf PKBL - Hening Primawani

2012

Direktur Bisnis Komersial - Lintang Nugroho Kepala Divisi JMK - Ade S Djajanegara Spesialis PKBL - Rita Setyowati Staf PKBL - Hening Primawani





6

1. UMUM (lanjutan) Pengurus cabang Unit-unit pelaksana PKBL terdiri dari Kantor Pusat dan 26 Kantor Cabang yang meliputi: Aceh, Medan, Padang, Pekanbaru, Jambi, Palembang, Lampung, Jakarta, Bandung, Tasikmalaya, Cirebon, Tegal, Semarang, Solo, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Kediri, Jember, Denpasar, Pontianak, Banjarmasin, Balikpapan, Makassar, Kendari, dan Manado. Unit-unit pelaksana PKBL pada tahun 2012 terdiri dari: Kantor Pusat dan 17 Kantor Cabang yang meliputi: Aceh, Medan, Padang, Pekanbaru, Jakarta, Bandung, Cirebon, Semarang, Lampung, Yogyakarta, Surabaya, Kediri, Denpasar, Pontianak, Banjarmasin, Balikpapan, dan Makassar. Pengurus bertanggung jawab atas penyusunan laporan keuangan terlampir yang telah diselesaikan pada tanggal 24 Februari 2014.

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI

Laporan keuangan disusun berdasarkan kerangka Standar Akuntansi Keuangan Entitas Tanpa Akuntabilitas Publik (SAK ETAP) dan, Perundang-undangan yang terikat dengan Program Kemitraan dan Bina Lingkungan. Dasar Penyajian Laporan Keuangan Laporan Keuangan Program Kemitraan Bina Lingkungan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) disajikan dalam bentuk Laporan Posisi Keuangan, Laporan Aktivitas, dan Laporan Arus Kas berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan Entitas Tanpa Akuntabilitas Publik (PSAK ETAP) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.45 (revisi 2011) tentang Pelaporan Keuangan Entitas Nirlaba. Laporan keuangan disusun menggunakan basis akrual, kecuali Laporan Arus Kas disusun menggunakan basis kas.

Unit PKBL melaporkan arus kas dari aktivitas operasi dengan menggunakan metode langsung. Mata uang pelaporan yang digunakan oleh entitas mata uang rupiah. Kas dan Bank Kas dan setara kas terdiri dari kas dan bank, yang tidak dibatasi penggunaannya, dan tidak digunakan sebagai jaminan. Piutang Pinjaman Mitra Binaan Piutang pinjaman mitra binaan disajikan sebesar jumlah neto setelah dikurangi dengan penurunan nilai yang di bentuk sebesar estimasi penyisihan penurunan nilai pinjaman. Penyisihan penurunan nilai piutang dibentuk berdasarkan evaluasi manajemen terhadap tingkat ketertagihan saldo piutang. Pemberian pinjaman kepada Mitra Binaan dicatat sebagai piutang sebesar pokok pinjaman dan jasa adminstrasi pinjaman dengan status lancar dan kurang lancar yang jatuh tempo. Piutang Pinjaman Mitra Binaan disajikan dalam Laporan Posisi Keuangan pada kelompok Aset Lancar sebesar jumlah yang diharapkan dapat ditagih dari Mitra Binaan.





7

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (lanjutan) Piutang Pinjaman Mitra Binaan (lanjutan) Berdasarkan Peraturan Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor: PER-05/MBU/2007 tanggal 27 April 2007, pengelolaan kualitas pinjaman ditetapkan sebagai berikut: 1) Lancar adalah pembayaran angsuran pokok dan jasa administrasi pinjaman tepat waktu atau

tidak terjadi keterlambatan pembayaran angsuran pokok dan/atau jasa administrasi yaitu selambat-lambatnya 30 (tiga puluh) hari dari tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran sesuai dengan perjanjian yang telah disetujui bersama.

2) Kurang Lancar apabila terjadi keterlambatan pembayaran angsuran pokok dan/atau jasa

administrasi pinjaman yang telah melampaui 30 (tiga puluh) hari dan belum melampaui 180 (seratus delapan puluh) hari dari tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran sesuai dengan perjanjian yang telah disetujui bersama.

3) Diragukan apabila terjadi keterlambatan pembayaran angsuran pokok dan/atau jasa

administrasi pinjaman yang telah melampaui 180 (seratus delapan puluh) hari dan belum melampaui 270 (dua ratus tujuh puluh) hari dari tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran sesuai dengan perjanjian yang telah disetujui bersama.

4) Macet apabila terjadi keterlambatan pembayaran angsuran pokok dan/atau jasa administrasi

pinjaman yang telah melampaui 270 (dua ratus tujuh puluh) hari dari tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran sesuai dengan perjanjian yang telah disetujui bersama.

Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman Penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman dihitung berdasarkan estimasi kerugian yang tidak dapat ditagih yaitu secara kolektif berdasarkan persentase tingkat ketertagihan data historis yang ada (minimal 2 tahun). Penyisihan piutang pinjaman Mitra Binaan dihitung dan dicatat sebesar persentase tertentu berdasarkan kualitas pinjaman yaitu: 2013

Kualitas Kualitas Pinjaman Jangka waktu (hari) Besarnya Penyisihan Piutang lancar 0 30 0,41% Piutang kurang lancar 31 - 180 9,76% Piutang diragukan 181 - 270 25,43% Piutang macet di atas 270 100,00%

2012

Kualitas Kualitas Pinjaman Jangka waktu (hari) Besarnya Penyisihan Piutang lancar 0 - 30 0,00% Piutang kurang lancar 31 - 180 8,00% Piutang diragukan 181 - 270 26,00% Piutang macet di atas 270 100,00%





8

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (lanjutan) Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman (lanjutan) Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman yang bersumber dari pelimpahan dana Program Kemitraan Unit PKBL PT Askes (Persero) dihitung dengan menggunakan metode individual. Alokasi Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman dihitung dengan metode sebagai berikut: (Catatan 3) 2013

Kualitas Kualitas Pinjaman Jangka waktu (hari) Besarnya Penyisihan Piutang lancar 0 - 30 0,00% Piutang kurang lancar 31 - 180 100,00% Piutang diragukan 181 - 270 100,00% Piutang macet di atas 270 100,00%

Bina Lingkungan Penerimaan dan penyaluran dana untuk kegiatan Program Bina Lingkungan dicatat terpisah dari Program Kemitraan, namun dalam pelaporannya (Laporan Posisi Keuangan, Laporan Aktivitas dan Laporan Arus Kas) digabung. BUMN Peduli Alokasi dana BUMN Peduli adalah dana Program Bina Lingkungan yang dialokasikan untuk Program BUMN Peduli yang berasal dari saldo awal kas dan bank Program Bina Lingkungan, pendapatan Program Bina Lingkungan, maupun realisasi alokasi laba dari BUMN Pembina untuk Program Bina Lingkungan. Akun ini merupakan kontra akun dari Aset Bersih terikat penyisihan BUMN Peduli. Dana Jaminan Kredit Usaha Makro - Layak Tanpa Agunan (KUM-LTA) Dana Jaminan usaha mikro yang ditempatkan di bank Mandiri (Pusat) berdasarkan surat Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor: S-307/MBU/2004 tanggal 15 Juni 2004 perihal Peraturan Jumlah Dana Program Kemitraan yang ditempatkan unutuk Jaminan Kredit Usaha Mikro di Bank Mandiri. Dana Jaminan Kredit Usaha Makro - Layak Tanpa Agunan (KUM-LTA) disajikan dalam laporan posisi Keuangan pada akun Aset Lain-lain. Piutang Pinjaman Bermasalah Pinjaman macet yang telah diupayakan pemulihannya dengan cara penjadwalan kembali (Rescheduling) dan pengkondisian kembali (Reconditioning) namun tidak terpulihkan, dikelompokan dalam aset lain-lain dengan nama akun Piutang Pinjaman Bermasalah.





9

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (lanjutan) Alokasi Penyisihan Piutang Pinjaman Bermasalah Alokasi pembentukan penyisihan piutang pinjaman bermasalah diukur dan dicatat sebesar 100% dari saldo piutang pinjaman bermasalah. Alokasi pembentukan penyisihan piutang pinjaman bermasalah disajikan dalam Laporan Posisi Keuangan pada kelompok Aset Lain-lain sebagai pengurang Piutang Pinjaman Bermasalah. Tata cara penghapusbukuan piutang pinjaman bermasalah mengacu kepada Peraturan Menteri. Beban Dibayar di Muka Beban dibayar di muka adalah beban yang merupakan pembayaran kepada pihak lain belum menjadi beban untuk tahun berjalan. Beban dibayar di muka dibebankan sesuai masa manfaatnya. Aset tetap Aset tetap diakui berdasarkan harga perolehan dikurangi akumulasi penyusutan dan rugi penurunan nilai. Aset tetap, kecuali tanah disusutkan dengan menggunakan metode garis lurus berdasarkan estimasi masa manfaat aset tetap. Biaya perolehan mencakup pengeluaran untuk pengadaan baru dan pengeluaran untuk perbaikan, penggantian, atau pemugaran sepanjang dapat meningkatan daya guna aset tetap dan jumlahnya signifikan. Termasuk juga dalam biaya perolehan adalah Pajak Pertambahan Nilai atas perolehan aset tetap tersebut yang tidak dapat dikreditkan atau tidak dikreditkan oleh Unit Program Kemitraan dan Bina Lingkungan. Penyusutan dihitung dengan cara sebagai berikut:

Tahun Inventaris kantor 4

Pembelian barang dengan nilai satuan Rp1.000.000 atau lebih Rp3.000.000 atau lebih untuk satu paket /perangkat dengan masa dari satu tahun diakui sebagai aset tetap. Beban yang Masih Harus Dibayar Beban yang masih harus dibayar diakui pada saat diterimanya jasa/prestasi selama tahun berjalan, tetapi belum dilakukan pembayaran. Biaya yang masih harus dibayar diukur dan dicatat sebesar jumlah biaya tahun berjalan yang belum dibayar. Kelebihan Pembayaran Angsuran Kelebihan pembayaran angsuran adalah penerimaan angsuran yang melebihi saldo piutang Mitra Binaan. Kelebihan pembayaran angsuran disajikan dalam Laporan Posisi Keuangan pada kelompok Liabilitas Jangka Pendek. Kelebihan Pembayaran Angsuran akan dikembalikan kepada Mitra Binaan sebagai restitusi.





10

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (lanjutan) Angsuran Belum Teridentifikasi Angsuran belum teridentifikasi adalah penerimaan angsuran yang belum dapat diklasifikasi atau diidentifikasi nama Mitra Binaannya sampai dengan tanggal Laporan Keuangan. Angsuran belum teridentifikasi disajikan dalam Laporan Posisi Keuangan sebagai Liabilitas Jangka Pendek. Aset Neto Aset Neto diklasifikasikan menjadi Aset Neto Terikat dan Aset Neto Tidak Terikat. Aset Neto Terikat adalah sumber daya yang penggunaannya dibatasi untuk tujuan tertentu atau tidak dapat digunakan untuk kegiatan operasional normal. Aset Neto Tidak Terikat adalah sumber daya yang penggunaannya tidak dibatasi untuk tujuan tertentu. Pendapatan Jasa Adminsitrasi Pinjaman Pendapatan Jasa Administrasi Pinjaman diakui secara akrual. Pendapatan Jasa Administrasi Pinjaman diukur dan dicatat berdasarkan sebesar nilai yang telah jatuh tempo sesuai dengan kontrak. Jasa administrasi pinjaman diakui secara akrual hanya pada piutang dengan status kolektibilitas lancar dan kurang lancar. Beban Beban diakui dalam laporan aktivitas pada saat terjadinya transaksi atau kejadian. Pengakuan beban bersamaan dengan pengakuan kenaikan liabilitas atau penurunan aset.





11

3. PELIMPAHAN PROGRAM KEMITRAAN PT ASKES (PERSERO) Menteri Badan Usaha Milik Negara selaku RUPS PT Permodalan Nasional Madani (Persero) menerbitkan surat Nomor: S-692/MBU/2013 pada tanggal 14 November 2013 tentang Pelimpahan Dana Program Kemitraan PT Askes (Persero). Menteri Badan Usaha Milik Negara menunjuk PT Permodalan Nasional Madani (Persero) untuk menerima Program Kemitraan PT Askes (Persero), berupa dana tersedia tunai dan outstanding pinjaman serta selanjutnya akan dikelola sebagai bagian dana Program Kemitraan PT Permodalan Nasional Madani (Persero). Pada tanggal 19 Desember 2013 dilakukan penandatanganan Berita Acara Serah Terima Pelimpahan Dana Tunai Program Kemitraan Nomor: 014/PNM-JMK/BAST/XII/13 oleh PT Askes (Persero) selaku Pihak Pertama dengan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) selaku Pihak Kedua, dimana Pihak Pertama melimpahkan secara permanen Dana Tunai Program Kemitraan sejumlah Rp42.925.822.630 posisi per tanggal 29 November 2013 kepada Pihak Kedua. Realiasi pelimpahan dana tunai Program Kemitraan Dan Bina Lingkungan PT Askes (Persero) pada tanggal 30 November 2013 sebesar Rp42.930.448.750. Pada tanggal 19 Desember 2013 dilakukan penandatanganan Berita Acara Serah Terima Pelimpahan Outstanding Pinjaman Program Kemitraan Nomor: 015/PNM-JMK/BAST/XII/13 oleh PT Askes (Persero) selaku Pihak Pertama dengan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) selaku Pihak Kedua, dimana Pihak Pertama melimpahkan secara permanen Outstanding Pinjaman Program Kemitraan posisi per tanggal 30 November 2013 kepada Pihak Kedua, dengan rincian sebagai berikut: Debet Kredit

- Pokok pinjaman dan imbal jasa 83.212.123.260 - (termasuk Pokok Pinjaman Mitra Binaan, piutang Jasa Administrasi, serta Pokok Pinjaman dan Piutang Jasa Administrasi atas Dana GP3K masing - masing sebesar Rp57.161.638.802, Rp117.611.643, Rp25.932.872.815)

- Penyisihan penurunan nilai piutang mitra Binaan (29.186.599.172) - - Pinjaman bermasalah 9.275.006.962 - - Penyisihan penurunan nilai piutang Pinjaman bermasalah (9.275.006.962) - - Kelebihan pembayaran angsuran Mitra Binaan - 42.114.069 - Angsuran belum teridentifikasi - 9.700.744 - Pelimpahan Dana dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain - 53.973.709.275

Jumlah 54.025.524.088 54.025.524.088

Total Penerimaan Pelimpahan Dana dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain sebesar Rp96.904.158.025 (catatan 13) dicatat sebagai Pendapatan Program Kemitraan, terdiri dari: Kas dan Bank sebesar Rp42.930.448.750 dan Outstanding Pinjaman Program Kemitraan sebesar Rp53.973.709.275.





12

4. KAS DAN BANK

Akun ini terdiri dari: 2013 2012 Kas 7.801.800 1.575.500 Bank 50.134.708.006 1.438.853.532

Jumlah Kas dan Bank 50.142.509.806 1.440.429.032

Unit PKBL BUMN Pembina Kas 642.100 1.575.500 Bank

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 2.483.716.485 438.541.265 PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. 1.487.663.301 335.898.515 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 832.517.544 275.816.890 PT Bank CIMB Niaga Tbk. 776.100.717 356.887.543 PT Bank Central Asia Tbk. 48.323.070 8.283.502 PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. 511.895 23.425.817

Subjumlah 5.629.475.112 1.440.429.032

Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain Kas 7.159.700 - Bank

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. 39.715.915.492 - PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 4.214.441.693 - PT BPD Sumatera Barat 221.099.774 - PT BPD Kaltim 213.552.573 - PT Bank Bukopin Tbk. 89.834.327 - PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 30.933.451 - PT BPD Bali 20.097.684 -

Subjumlah 44.513.034.694 -

Jumlah kas dan bank 50.142.509.806 1.440.429.032

Saldo Kas dan Bank pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp44.513.034.694 merupakan bagian dari Pelimpahan Dana Program Kemitraan Unit PKBL BUMN Pembina lain. Jumlah saldo kas dan bank yang dilimpahkan dari Unit PKBL PT Askes (Persero) pada tanggal 19 Desember 2013 adalah sebesar Rp42.930.448.750 (Catatan 3).





13

5. PIUTANG PINJAMAN MITRA BINAAN

Rincian piutang pinjaman Mitra Binaan adalah sebagai berikut:

2013 2012 Piutang pokok 89.562.441.825 11.210.288.860 Piutang jasa administrasi 406.244.997 14.068.750 Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang (37.246.783.901) (757.788.230)

Jumlah Piutang Pinjaman Mitra Binaan - Bersih 52.721.902.921 10.466.569.380

Jumlah Piutang Pinjaman Mitra Binaan - Bersih Unit PKBL BUMN Pembina Piutang pokok 6.688.370.485 11.210.288.860 Piutang jasa administrasi 288.633.354 14.068.750 Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang (419.888.676) (757.788.230)

Subjumlah 6.557.115.163 10.466.569.380

Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain

Piutang pokok 82.874.071.340 - Piutang jasa administrasi 117.611.643 - Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang (36.826.895.225) -

Subjumlah 46.164.787.758 -

Jumlah Piutang Pinjaman Mitra Binaan - Bersih 52.721.902.921 10.466.569.380





14

5. PIUTANG PINJAMAN MITRA BINAAN (lanjutan)

Tingkat kolektibilitas pembayaran piutang pinjaman Mitra Binaan dapat diklasifikasikan sebagai berikut:

2013 2012

Unit PKBL BUMN Pembina Lancar 6.224.498.468 9.883.565.347 Kurang Lancar 66.883.503 513.395.805 Ragu-ragu 12.624.800 130.555.598 Macet 384.363.714 682.772.110

Subjumlah 6.688.370.485 11.210.288.860

Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain Lancar 46.047.176.115 - Kurang Lancar 6.325.730.074 - Ragu-ragu 3.378.336.510 - Macet 27.122.828.641 -

Subjumlah 82.874.071.340 -

Jumlah 89.562.441.825 11.210.288.860

Akumulasi Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman Mitra Binaan

Unit PKBL BUMN Pembina

2013

Piutang Pokok Tarif Penyisihan Jumlah Penyisihan (Rp) (%) (Rp)

Lancar 6.224.498.468 0,41 25.784.997 Kurang Lancar 66.883.503 9,76 6.529.129 Diragukan 12.624.800 25,43 3.210.837 Macet 384.363.714 100,00 384.363.714 Jumlah 6.688.370.485 419.888.676 2012


Lancar 9.883.565.347 0,00 - Kurang Lancar 513.395.805 8,00 41.071.665 Diragukan 130.555.598 26,00 33.944.455 Macet 682.772.110 100,00 682.772.110 Jumlah 11.210.288.860 757.788.230





15

5. PIUTANG PINJAMAN MITRA BINAAN (lanjutan) Akumulasi Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman Mitra Binaan (lanjutan) Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain

2013


Lancar 46.047.176.115 0,00 - Kurang Lancar 6.325.730.074 100,00 6.325.730.074 Diragukan 3.378.336.510 100,00 3.378.336.510 Macet 27.122.828.641 100,00 27.122.828.641 Jumlah 82.874.071.340 36.826.895.225

Saldo Piutang Pinjaman Mitra Binaan-bersih pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp46.164.787.758 merupakan bagian dari Pelimpahan Dana Program Kemitraan Unit PKBL BUMN Pembina Lain (Catatan 3). Saldo Piutang Pinjaman Mitra Binaan dan Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang yang dilimpahkan pada 19 Desember 2013 masing-masing adalah sebesar Rp83.212.123.260 dan Rp29.186.599.172.

6. PIUTANG LAIN-LAIN

Akun ini terdiri dari: 2013 2012 Piutang lain - lain - 30.025.000

Jumlah Piutang lain - lain - Bersih - 30.025.000

Piutang lain-lain - bersih pada 31 Desember 2012 sebesar Rp30.025.000, merupakan piutang kepada BUMN Pembina untuk pelaksanaan Pasar Murah di Kantor Cabang Padang dan Pekanbaru masing-masing sebesar Rp27.025.000 dan Rp3.000.000 yang sudah dilunasi pada tahun 2013.





16

7. ASET TETAP Rincian aset tetap adalah sebagai berikut:

31 Desember 2013

Deskripsi Penambahan/ Pengurangan/ Saldo Awal Reklasifikasi Reklasifikasi Saldo Akhir

Biaya Perolehan Inventaris kantor 41.180.000 - - 41.800.000

Jumlah 41.180.000 - - 41.800.000

Akumulasi Penyusutan Inventaris kantor 41.180.000 - - 41.800.000 Jumlah 41.180.000 - - 41.180.000

Nilai Buku - -

31 Desember 2012

Deskripsi Penambahan/ Pengurangan/ Saldo Awal Reklasifikasi Reklasifikasi Saldo Akhir

Biaya Perolehan Inventaris kantor 41.180.000 - - 41.800.000

Jumlah 41.180.000 - - 41.800.000

Akumulasi Penyusutan Inventaris kantor 38.656.285 2.523.715 - 41.800.000 Jumlah 38.656.285 2.523.715 - 41.180.000

Nilai Buku 2.523.715 -

8. ASET LAIN - LAIN Rincian aset lain-lain adalah sebagai berikut:

2013 2012 Piutang pinjaman bermasalah 9.521.338.848 73.608.792 Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman bermasalah (9.521.338.848) (73.608.792) Perangkat lunak komputer 7.756.300 7.756.300 Dikurangi: Akumulasi amortisasi (7.756.300) -

Jumlah Aset Lain - lain - Bersih - 7.756.300





17

8. ASET LAIN LAIN (lanjutan)

2013 2012

Unit PKBL BUMN Pembina Piutang pinjaman bermasalah 246.331.886 73.608.792 Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman bermasalah (246.331.886) (73.608.792) Perangkat lunak komputer 7.756.300 7.756.300 Dikurangi: Akumulasi amortisasi (7.756.300) -

Jumlah - 7.756.300

Dana penjamin Kredit Usaha Mikro Layak Tanpa Agunan (KUM-LTA) adalah penempatan Dana Program Kemitraan untuk Jaminan Kredit Usaha Mikro Layak Tanpa Agunan di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. sebagai pelaksanaan program pemerintah untuk pemberdayaan usaha mikro dan penciptaan lapangan kerja, sesuai Keputusan Presiden Nomor: 124 Tahun 2001 jo. Nomor: 8 Tahun 2002 jo. Nomor: 34 Tahun 2002, Instruksi Presiden Nomor: 5 Tahun 2003 tanggal 15 September 2003, Surat Menko Kesra Nomor: B-86/Menko/Kesra/V/2004 tanggal 26 Mei 2004, Surat Menteri Badan Usaha Milik Negara Nomor: S-279/MBU/2004 tanggal 2 Juni 2004 dan Nomor: S-290/MBU/2004 tanggal 4 Juni 2004, perihal: Penjaminan Dana Program Kemitraan untuk Kredit Usaha Mikro, Surat Menteri Badan Usaha Milik Negara Nomor S-307/MBU/2004 tanggal 15 Juni 2004, perihal: Penetapan Jumlah Dana Program Kemitraan yang Ditempatkan untuk Jaminan Kredit Usaha Mikro. Perjanjian antara PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dengan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. tertuang dalam "Perjanjian Penempatan Dana dan Penjaminan dalam rangka Kredit Usaha Mikro Layak Tanpa Agunan" tanggal 18 Juni 2004 Nomor: DIR.PKS/031/2004. Saldo pada 31 Desember 2009 sebesar Rp50.000.000,00 yang sudah dikembalikan dari Kementrian BUMN kepada Perusahaan pada bulan November 2012. Perangkat lunak komputer merupakan perangkat lunak komputer Aplikasi SIM-PKBL untuk Unit PKBL Perusahaan yang sedang dalam tahap penyelesaian. Pada tanggal 31 Desember 2013, berdasarkan review terhadap masa manfaat dan nilai sisa perangkat lunak komputer Unit PKBL Perusahaan memutuskan untuk menurunkan nilai seluruh perangkat lunak komputer tersebut.

2013 2012 Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain Piutang pinjaman bermasalah 9.275.006.962 - Dikurangi: Akumulasi penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman bermasalah (9.275.006.962) -

Jumlah - -





18

8. ASET LAIN LAIN (lanjutan) Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain (lanjutan) Saldo Aset Lain-lain-bersih pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rpnihil termasuk saldo Piutang Pinjaman Bermasalah dan Alokasi Penyisihan Penurunan Nilai Piutang Pinjaman Bermasalah masing-masing sebesar Rp9.275.006.962 dan (Rp9.275.006.962) yang merupakan bagian dari pelimpahan dana PK Unit BUMN Pembina Lain (Catatan 3).

9. KELEBIHAN PEMBAYARAN ANGSURAN

Akun ini terdiri dari:

2013 2012 Unit PKBL Pembina 64.616.154 63.011.175 Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain 42.114.069 -

Jumlah Kelebihan Pembayaran Angsuran 106.730.223 63.011.175

Unit PKBL BUMN Pembina Saldo Kelebihan Pembayaran Angsuran pada tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp64.616.154 dan Rp63.011.175 merupakan uang titipan Mitra Binaan atas kelebihan pembayaran angsuran pinjaman Mitra Binaan, di mana kelebihan pembayaran tersebut akan dikembalikan lagi kepada Mitra Binaan. Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain Saldo Kelebihan Pembayaran Angsuran pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp42.114.069 merupakan bagian dari pelimpahan dana PK Unit PKBL BUMN Pembina Lain (Catatan 3).

10. ANGSURAN BELUM TERIDENTIFIKASI Akun ini terdiri dari:

2013 2012 Unit PKBL Pembina 4.562.031 4.562.031 Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain 1.272.695.182 -

Jumlah Kelebihan Pembayaran Angsuran 1.277.257.213 4.562.031

Unit PKBL BUMN Pembina Saldo Angsuran belum teridentifikasi pada tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp4.562.031 dan Rp4.562.031 merupakan setoran angsuran dari Mitra Binaan yang belum teridentifikasi identitas Mitra Binaan pembayarnya sampai dengan tanggal laporan.





19

10. ANGSURAN BELUM TERIDENTIFIKASI (lanjutan) Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain Saldo Angsuran belum teridentifikasi pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp1.272.695.182 merupakan bagian dari pelimpahan dana PK Unit PKBL BUMN Pembina Lain. Jumlah saldo angsuran saldo teridentifikasi yang dilimpahkan pada tanggal 19 Desember 2013 adalah Rp9.700.744 (Catatan 3).

11. UTANG JANGKA PANJANG KEPADA BUMN PEMBINA

Utang Jangka Panjang kepada BUMN Pembina merupakan utang kepada BUMN Pembina yang timbul karena adanya pembukaan rekening giro khusus untuk operasional PKBL dimana dananya berasal dari Induk Perusahaan. Saldo per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rpnihil dan Rp2.998.500 dengan rincian sebagai berikut:

2013 2012 - Kantor Pusat (Maret 2001) - 1.000.000 - Kantor Cabang Yogyakarta (Agustus 2004) - 998.500 - Kantor Pusat untuk pembukuan rekening khusus penampungan dana pelimpahan permanen dana Program Kemitraan PT PPA di Kantor Pusat (28 Agustus 2007) - 1.000.000

Jumlah - 2.998.500

12. ALOKASI BAGIAN LABA DARI BUMN PEMBINA

2013 2012 Program Kemitraan - 622.000.000 Program Bina Lingkungan 449.000.000 622.000.000

Jumlah 449.000.000 1.244.000.000





20

13. PENDAPATAN Akun ini terdiri dari:

2013 2012

Unit PKBL BUMN Pembina Pendapatan jasa administrasi pinjaman 773.957.005 495.985.558 Pendapatan jasa giro 42.927.692 38.626.065 Pendapatan lain lain 44.761.734 23.793.333

Subjumlah 861.646.431 558.404.956

Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain

Penerimaan pelimpahan program unit PKBL dari BUMN Lain 96.904.158.025 - Pendapatan jasa admnistrasi pinjaman 13.226.417 - Pendapatan jasa giro 67.620.467 - Pendapatan lain lain 33.522.500 -

Subjumlah 97.018.527.409 -

Jumlah Pendapatan 97.880.173.840 558.404.956

Saldo Pendapatan per 31 Desember 2013 sebesar Rp97.018.527.409 merupakan bagian dari pelimpahan dana PK Unit PKBL BUMN Pembina Lain. Jumlah Pendapatan yang dilimpahkan pada tanggal 19 Desember 2013 adalah sebesar Rp96.904.158.025 (Catatan 3).

14. ASET NETO

Aset Neto Tidak Terikat dan Aset Neto Terikat Temporer (ANTT) per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut:

2013 2012 Aset Neto Tidak Terikat Saldo awal 11.874.208.006 10.855.736.809 Kenaikan 89.606.217.285 1.018.471.197

Saldo akhir 101.480.425.291 11.874.208.006





21

14. ASET NETO (lanjutan)

Kenaikan Aset Neto 2013 Pelimpahan Unit Unit PKBL PKBL BUMN BUMN Pembina Pembina Lain Jumlah

Perubahan aset neto tidak terikat Pendapatan Alokasi bagian laba BUMN Pembina 449.000.000 - 449.000.000 Penerimaan pelimpahan dana dari unit PKBL BUMN Pembina lain 96.904.158.025 96.904.158.025 Jasa administrasi pinjaman 773.957.005 13.226.417 787.183.422 Jasa giro 42.927.692 67.620.467 110.548.159 Pendapatan lain-lain 44.761.734 33.522.500 78.284.234

Subjumlah 1.310.646.431 97.018.527.409 98.329.173.840 Beban Dana pembinaan kemitraan 72.500.000 - 72.500.000 Penyaluran bina lingkungan 597.498.515 - 597.498.515 Penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman 11.116.127 7.640.296.053 7.651.412.180 Beban operasional 386.327.705 15.218.155 401.545.860

Subjumlah 1.067.442.347 7.655.514.208 8.722.956.555 Kenaikan aset neto tidak terikat 243.204.084 89.363.013.201 89.606.217.285 Perubahan aset neto terikat temporer Alokasi Penyisihan BUMN Peduli - - - Terbebaskan - - -

Kenaikan aset neto terikat temporer - - -

Kenaikan aset neto 243.204.084 89.363.013.201 89.606.217.285





22

14. ASET NETO (lanjutan) Kenaikan Aset Neto (lanjutan) 2012 Pelimpahan Unit Unit PKBL PKBL BUMN BUMN Pembina Pembina Lain Jumlah

Perubahan aset neto tidak terikat Pendapatan Alokasi bagian laba BUMN Pembina 1.244.000.000 - 1.244.000.000 Jasa administrasi pinjaman 495.985.558 - 495.985.558 Jasa giro 38.626.065 - 38.626.065 Pendapatan lain-lain 23.793.333 - 23.793.333

Subjumlah 1.802.404.956 - 1.802.404.956 Beban Dana pembinaan kemitraan 56.034.650 - 56.034.650 Penyaluran bina lingkungan 285.183.005 - 285.183.005 Penyisihan penurunan nilai piutang pinjaman 55.295.430 - 55.295.430 Beban operasional 200.819.674 - 200.819.674

Subjumlah 597.332.759 - 597.332.759

Kenaikan aset neto tidak terikat 1.205.072.197 - 1.205.072.197 Perubahan aset neto terikat temporer Alokasi Penyisihan BUMN Peduli 186.600.000 - 186.600.000 Terbebaskan (300.549.665) - (300.549.665)

Kenaikan aset neto terikat temporer 113.949.665 - 113.949.665

Kenaikan aset neto 1.018.471.197 - 1.018.471.197





23

15. DANA PEMBINAAN KEMITRAAN

2013 2012 Pendidikan dan pelatihan 72.500.000 56.034.650

Jumlah 72.500.000 56.034.650

16. PENYALURAN DANA BINA LINGKUNGAN

2013 2012 Program Bencana Alam 46.910.365 2.500.000 Program Pendidikan dan Pelatihan 98.945.000 24.415.550 Program Peningkatan Kesehatan 48.500.000 68.724.600 Program Prasarana dan Sarana Umum 274.603.150 86.260.000 Program Sarana Ibadah 118.040.000 76.787.500 Program Pelestarian Alam Pendidikan dan Pelatihan 10.500.000 26.495.355

Subjumlah 597.498.515 285.183.005

Program BUMN Peduli - 186.600.000

Jumlah 597.498.515 471.783.005

17. BEBAN OPERASIONAL

Akun ini terdiri dari:

2013 2012 Perjalanan dinas 199.537.900 - Pembinaan 67.527.500 135.015.954 Umum 24.324.500 - Jasa giro 22.004.778 - Administrasi bank 10.974.720 - Amortisasi aset tak berwujud 7.756.300 - Lain-lain 69.420.162 49.347.457

Jumlah 401.545.860 200.819.674





24

18. PERISTIWA SETELAH PERIODE PELAPORAN Pelimpahan program kemitraan PT Jamsostek (Pesero) Menteri Badan Usaha Milik Negara menerbitkan surat Nomor: S-798/MBU/2013 tanggal 27 Desember 2013 tentang Pelimpahan Dana Program Kemitraan PT Jamsostek (Persero). Pada tanggal 3 Januari 2014 menerima pelimpahan dana Program Kemitraan dari Badan Penyelenggara Jaminan Sosial (BPJS) Ketenagakerjaan (d.h. PT Jamsostek (Persero)) sebesar Rp100.000.000.000. Terhitung sejak tanggal serah terima pelimpahan, wewenang, dan tanggung jawab pengelolaan dana Program Kemitraan dimaksud beralih kepada PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dan akan dipertanggungjawabkan kepada Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Verifikasi saldo awal Perusahaan melalui Surat Direksi Nomor: S-034/PNM-DIRUT/JMK/I/14 tanggal 21 Januari 2013 tentang Permohonan Jasa Verifikasi Piutang PK eks PT Askes (Persero) mengajukan permohonan kepada Kepala Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) untuk membantu Perusahaan dalam melakukan verifikasi atas saldo-saldo piutang PK yang dilimpahkan oleh PT Askes (Persero) kepada Perusahaan agar dapat diyakini kebenaran jumlah dan ketepatan kolektibilitasnya. Dalam permohonan tersebut, Perusahaan juga melampirkan draft Term of Referrence (TOR) yang nantinya akan berfungsi sebagai acuan kerja oleh pihak BPKP dalam melaksanakan verifikasi piutang PK eks PT Askes. Pembentukan Divisi Program Kemitraan Berdasarkan Surat Persertujuan Dewan Komisaris Nomor: S-001/PNM/I/14 tanggal 13 Januari 2014 tentang Struktur Organisasi PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dibentuk Divisi Pembiayaan Progam Kemitraan yang berada di bawah koordinasi Executive Vice President - 2.


UNIT PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN INFORMASI TAMBAHAN



25

1. AKUMULASI DANA PROGRAM KEMITRAAN Sampai Dengan 31 Desember 2013

Sampai dengan Mutasi Sampai dengan 31 Des 2102 2013 31 Des 2013 (Rp) (Rp) (Rp)

Akumulasi Sumber Dana Penyisihan Laba 12.051.098.729 - 12.051.098.729 Penerimaan Pokok Pinjaman 31.680.228.984 7.337.093.997 39.017.322.981 Penerimaan Pelimpahan Dana BUMN Pembina Lain - 42.930.448.750 42.930.448.750 Pendapatan: - Jasa Administrasi 2.303.055.480 601.047.394 2.904.102.874 - Jasa giro 271.088.233 110.548.159 381.636.392 - Lain lain 121.943.699 78.284.234 200.227.933

Subjumlah 2.696.087.412 789.879.787 3.485.967.199 Jumlah 46.427.415.125 51.057.422.534 97.484.837.659 Akumulasi Penyaluran dana Pinjaman: - Sektor industri 2.363.000.000 4.384.961.338 6.747.961.338 Sektor perdagangan 7.076.500.000 13.560.039.402 20.636.539.402 - Sektor pertanian 2.669.305.000 4.953.364.039 7.622.669.039 - Sektor perternakan 1.460.500.000 2.710.214.149 4.170.714.149 - Sektor perkebunan 5.470.000.000 10.150.545.289 15.620.545.289 - Sektor jasa 22.820.480.000 49.914.947.124 72.735.427.124

Subjumlah 41.859.785.000 85.674.071.341 127.533.856.341

Hibah: - Pendidikan dan latihan 1.315.271.250 72.500.000 1.387.771.250 - Pemasaran dan promosi 344.191.102 - 344.191.102

Subjumlah 1.659.462.352 72.500.000 1.731.962.352

Jumlah 43.519.247.352 85.746.571.341 129.265.818.693





26

1. AKUMULASI DANA PROGRAM KEMITRAAN (lanjutan) Sampai Dengan 31 Desember 2013 Unit PKBL BUMN Pembina


Akumulasi Sumber Dana Penyisihan Laba 12.051.098.729 - 12.051.098.729 Penerimaan Pokok Pinjaman 31.680.228.984 7.116.653.720 38.796.882.704 Pendapatan: - Jasa administrasi 2.303.055.480 587.820.977 2.890.876.457 - Jasa giro 271.088.233 42.927.692 314.015.925 - Lain-lain 121.943.699 44.761.734 166.705.433

Subjumlah 2.696.087.412 675.510.403 3.371.597.815 Jumlah 46.427.415.125 7.792.164.123 54.219.579.248 Akumulasi Penyaluran dana Pinjaman: - Sektor industri 2.363.000.000 - 2.363.000.000 - Sektor perdagangan 7.076.500.000 150.000.000 7.076.500.000 - Sektor pertanian 2.669.305.000 - 2.669.305.000 - Sektor perternakan 1.460.500.000 - 1.460.500.000 - Sektor perkebunan 5.470.000.000 - 5.470.000.000 - Sektor jasa 22.820.480.000 2.650.000.000 25.470.480.000

Subjumlah 41.859.785.000 2.800.000.000 44.659.785.000

Hibah: - Pendidikan dan latihan 1.315.271.250 72.500.000 1.387.771.250 - Pemasaran dan promosi 344.191.102 - 344.191.102

Subjumlah 1.659.462.352 72.500.000 1.731.962.352

Jumlah 43.519.247.352 2.872.500.000 46.391.747.352





27

1. AKUMULASI DANA PROGRAM KEMITRAAN (lanjutan) Sampai Dengan 31 Desember 2013 Pelimpahan dari Unit PKBL BUMN Pembina Lain


Akumulasi Sumber Dana Penyisihan Laba - - - Penerimaan Pokok Pinjaman - 220.440.277 220.440.277 Penerimaan Pelimpahan Dana BUMN Pembina Lain 42.930.448.750 42.930.448.750 Pendapatan: - Jasa administrasi - 13.226.417 13.226.417 - Jasa giro - 67.620.467 67.620.467 - Lain - lain - 33.522.500 33.522.500

Subjumlah - 114.369.384 114.369.384 Jumlah - 43.265.258.411 43.265.258.411 Akumulasi Penyaluran dana Pinjaman: - Sektor industri - 4.384.961.338 4.384.961.338 - Sektor perdagangan - 13.410.039.402 13.410.039.402 - Sektor pertanian - 4.953.364.039 4.953.364.039 - Sektor perternakan - 2.710.214.149 2.710.214.149 - Sektor perkebunan - 10.150.545.289 10.150.545.289 - Sektor jasa - 47.264.947.123 47.264.947.123

Subjumlah - 82.874.071.340 82.874.071.340

Hibah: - Pendidikan dan latihan - - - - Pemasaran dan promosi - - -

Subjumlah - - -

Jumlah - 82.874.071.340 82.874.071.340





28

2. PENYALURAN DANA PROGRAM KEMITRAAN KEPADA MITRA BINAAN Akun ini merupakan penyaluran pinjaman adalah sebagai berikut:

2013 2012 Individu - - Lembaga Keuangan Mikro 2.800.000.000 7.319.000.000

Jumlah 2.800.000.000 7.319.000.000

Documents

Laporan Keuangan PKBL 2013 Audited