1
( Ribuan Rp) ( Ribuan Rp) ( Ribuan Rp ) POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 KETERANGAN L KL D M Jumlah ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Penempatan pada Bank lain 6,769,649.00 6,769,649.00 Kas 47,294.00 166,134.00 Pendapatan Bunga 2. Kredit yang diberikan - Kas dalam Valuta Asing - Bunga Kontraktual 5,001,285.00 5,084,439.00 a. Kepada BPR - Surat Berharga - - Amorsasi Provisi 338,182.00 355,936.00 b. Kepada Bank Umum - Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 447,677.00 362,702.00 Amorsasi Biaya Transaksi -/- c. Kepada Non Bank - pihak terkait 479,653.00 479,653.00 Penempatan pada Bank Lain 6,769,649.00 5,542,666.00 Jumlah Pendapatan Bunga 5,339,467.00 5,440,375.00 d. Kepada Non Bank - pihak dak terkait 13,456,809.00 251,316.00 719,286.00 907,598.00 15,335,009.00 Penyisihan Kerugian -/- 32,820.00 27,032.00 Beban Bunga 3. Jumlah aset produkf 20,706,111.00 251,316.00 719,286.00 907,598.00 22,584,311.00 Jumlah 6,736,829.00 5,515,634.00 Bunga Kontraktual 1,452,969.00 1,662,834.00 4. Rasio-Rasio (%) Kredit yang Diberikan Amorsasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi - a. NPL net 11.61 a. Kepada BPR - Jumlah Beban Bunga 1,452,969.00 1,662,834.00 b. KPMM 26.23 b. Kepada Bank Umum - Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 3,886,498.00 3,777,541.00 c. LDR 70.11 c. Kepada non bank - pihak terkait 479,653.00 546,458.00 Pendapatan Operasional Lainnya 556,274.00 663,192.00 d. ROA 1.51 d. Kepada non bank - pihak dak terkait 15,335,009.00 14,183,411.00 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 4,442,772.00 4,440,733.00 e. KAP 7.01 Jumlah Kredit yang Diberikan 15,814,662.00 14,729,869.00 Beban Penyisihan Kerugian Aset Podukf 29,970.00 12,671.00 f. PPAP 100.00 Penyisihan Kerugian -/- 113,915.00 89,733.00 Beban Pemasaran 50,283.00 31,280.00 g. BOPO 93.09 Jumlah 15,700,747.00 14,640,136.00 Beban Penelian dan Pengembangan - - h. Cash Rao 5.85 Agunan yang Diambil Alih - Beban Administrasi dan Umum 3,925,234.00 3,730,845.00 Aset Tetap dan Inventaris Beban Operasional Lainnya 30,022.00 23,438.00 a. Tanah dan Gedung - JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 4,035,509.00 3,798,234.00 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan -/- - LABA (RUGI) OPERASIONAL 407,263.00 642,499.00 PENGURUS BANK c. Inventaris 1,606,055.00 1,531,052.00 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Dewan komisaris 1. Riwandari Junias (65,55%) Pemegang Saham Pengendali d. Akumulasi penyusutan dan penurunan 1,345,025.00 1,186,654.00 Pendapatan Non Operasional 4,715.00 12,800.00 1. Riwandari Junias 2. Darmanto (20,00%) 1. Riwandari Junias nilai inventaris -/- Beban Non Operasinal 3. Soenarko (12,50%) Jumlah Aset tetap dan Inventaris 261,030.00 344,398.00 Kerugian Penjulan Aset - 4. Goet Sri Sulasmini (01,95%) Aset dak berwujud 106,575.00 86,500.00 Lain-lain 61,960.00 41,135.00 Akumulasi Amorsasi -/- 88,855.00 78,292.00 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (57,245.00) (28,335.00) Dewan Direksi Aset lain-lain 622,084.00 828,121.00 LABA RUGI 1. Muhamad Alwin Jumlah Aset 23,833,381.00 21,865,333.00 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 350,018.00 614,164.00 2. Darheni Cahya Noviyan POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 58,801.00 97,090.00 KEWAJIBAN LABA (RUGI) BERSIH 291,217.00 517,074.00 Kewajiban Segera 192,211.00 127,544.00 Nama Kantor Akuntan Publik : EFFENDY & REKAN Utang bunga 69,840.00 46,179.00 Utang Pajak 6,749.00 34,782.00 Akuntan Publik yang menandatangani : A.Eendy Hasibuan,SE,Ak,CA,CPA Simpanan a. Tabungan 3,354,574.00 2,973,624.00 Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik b. Deposito 14,514,409.00 10,569,712.00 Jumlah Simpanan 17,868,983.00 13,543,336.00 ( Ribuan Rp ) Simpanan dari Bank Lain 20,126.00 119,697.00 Deskripsi Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 Catatan : Pinjaman Diterima 933,815.00 3,705,661.00 KOMITMEN *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik Dana Setoran Modal - Kewajiban - - 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik - dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Kewajiban Imbalan Kerja 240,000.00 120,000.00 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik Pinjaman Subornidasi - - 3. Penerusan kredit (channeling) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa keuangan No. Modal Pinjaman - - 4. Lain-lain 374,349.00 443,269.00 48/POJK.03/2017 tanggal 12 Juli 2017 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat Kewajiban Lain-lain 95,793.00 53,487.00 Jumlah Komitmen 374,349.00 443,269.00 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.39/SEOJK.03/2017 tanggal 19 Juli 2017 perihal Laporan Jumlah Kewajiban 19,427,517.00 17,750,686.00 KONTINJENSI Tahunan dan Laporan Keuangan Publikasi BPR 1. Aset produkf yang dihapus buku 59,241.00 89,866.00 Kab. Bekasi ,22 Februari 2019 Ekuitas Modal 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit - - Modal Dasar 3,000,000.00 3,000,000.00 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 892,011.00 606,996.00 Modal yang Belum Disetor -/- 1,000,000.00 1,000,000.00 4. Lain-lain Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) Jumlah Konnjensi 951,252.00 696,862.00 1. Muhamad Alwin, SE.MM ( Direktur Utama) Modal Sumbangan Jumlah 2,000,000.00 2,000,000.00 Laba/Rugi yang belum Direalisasi - 2. Darheni Cahya Noviyanti, SE (Direktur) Surplus Revaluasi Aset Tetap - Saldo Laba Cadangan Umum 400,000.00 400,000.00 Cadangan Tujuan 98,892.00 98,892.00 Belum ditentukan tujuannya 1,906,972.00 1,615,755.00 Total 2,405,864.00 2,114,647.00 Jumlah Ekuitas 4,405,864.00 4,114,647.00 Total Kewajiban dan Ekuitas 23,833,381.00 21,865,333.00 Direksi PT.BPR DANA MULTI GUNA Desember 2018 PEMILIK BANK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI PUBLIKASI PT. BPR DANA MULTI GUNA Tanggal : 31 Desember 2018 PT. BPR DANA MULTI GUNA PT. BPR DANA MULTI GUNA PT. BPR DANA MULTI GUNA Tanggal : 31 Desember 2018 Tanggal : 31 Desember 2018 Tanggal 31 Desember 2018 LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT.BPR DANA MULTI GUNA PER 31 DESEMBER 2018 Kantor Pusat : Jl. KH Dewantara No. 63 Cikarang Bekasi 17530 Tlp. (021) 8901415, Fax (021) 89108168 Kantor Kas : Ruko Permata Gardenia Blok H No. 37 Jl. Irigasi Raya, Kota Jababeka- Cikarang Tlp. (021) 89842032, Fax (021) 89832480 LAPORAN NERACA PUBLIKASI LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI LAPORAN INFORMASI LAIN BANK SAHABAT ANAK NEGERI

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT.BPR DANA MULTI … · Kewajiban Lain-lain 95,793.00 53,487.00 Jumlah Komitmen 374,349.00 443,269.00 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.39/SEOJK.03/2017

  • Upload
    lecong

  • View
    216

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT.BPR DANA MULTI … · Kewajiban Lain-lain 95,793.00 53,487.00 Jumlah Komitmen 374,349.00 443,269.00 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.39/SEOJK.03/2017

( Ribuan Rp)( Ribuan Rp) ( Ribuan Rp )

POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 KETERANGAN L KL D M JumlahASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Penempatan pada Bank lain 6,769,649.00 6,769,649.00 Kas 47,294.00 166,134.00 Pendapatan Bunga 2. Kredit yang diberikan - Kas dalam Valuta Asing - Bunga Kontraktual 5,001,285.00 5,084,439.00 a. Kepada BPR - Surat Berharga - - Amortisasi Provisi 338,182.00 355,936.00 b. Kepada Bank Umum - Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 447,677.00 362,702.00 Amortisasi Biaya Transaksi -/- c. Kepada Non Bank - pihak terkait 479,653.00 479,653.00 Penempatan pada Bank Lain 6,769,649.00 5,542,666.00 Jumlah Pendapatan Bunga 5,339,467.00 5,440,375.00 d. Kepada Non Bank - pihak tidak terkait 13,456,809.00 251,316.00 719,286.00 907,598.00 15,335,009.00 Penyisihan Kerugian -/- 32,820.00 27,032.00 Beban Bunga 3. Jumlah aset produktif 20,706,111.00 251,316.00 719,286.00 907,598.00 22,584,311.00 Jumlah 6,736,829.00 5,515,634.00 Bunga Kontraktual 1,452,969.00 1,662,834.00 4. Rasio-Rasio (%)Kredit yang Diberikan Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi - a. NPL net 11.61 a. Kepada BPR - Jumlah Beban Bunga 1,452,969.00 1,662,834.00 b. KPMM 26.23 b. Kepada Bank Umum - Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 3,886,498.00 3,777,541.00 c. LDR 70.11 c. Kepada non bank - pihak terkait 479,653.00 546,458.00 Pendapatan Operasional Lainnya 556,274.00 663,192.00 d. ROA 1.51 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 15,335,009.00 14,183,411.00 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 4,442,772.00 4,440,733.00 e. KAP 7.01 Jumlah Kredit yang Diberikan 15,814,662.00 14,729,869.00 Beban Penyisihan Kerugian Aset Poduktif 29,970.00 12,671.00 f. PPAP 100.00 Penyisihan Kerugian -/- 113,915.00 89,733.00 Beban Pemasaran 50,283.00 31,280.00 g. BOPO 93.09 Jumlah 15,700,747.00 14,640,136.00 Beban Penelitian dan Pengembangan - - h. Cash Ratio 5.85 Agunan yang Diambil Alih - Beban Administrasi dan Umum 3,925,234.00 3,730,845.00 Aset Tetap dan Inventaris Beban Operasional Lainnya 30,022.00 23,438.00 a. Tanah dan Gedung - JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 4,035,509.00 3,798,234.00 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan -/- - LABA (RUGI) OPERASIONAL 407,263.00 642,499.00 PENGURUS BANK c. Inventaris 1,606,055.00 1,531,052.00 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Dewan komisaris 1. Riwandari Juniasti (65,55%) Pemegang Saham Pengendali d. Akumulasi penyusutan dan penurunan 1,345,025.00 1,186,654.00 Pendapatan Non Operasional 4,715.00 12,800.00 1. Riwandari Juniasti 2. Darmanto (20,00%) 1. Riwandari Juniasti nilai inventaris -/- Beban Non Operasinal 3. Soenarko (12,50%)Jumlah Aset tetap dan Inventaris 261,030.00 344,398.00 Kerugian Penjulan Aset - 4. Goetit Sri Sulasmini (01,95%)Aset tidak berwujud 106,575.00 86,500.00 Lain-lain 61,960.00 41,135.00 Akumulasi Amortisasi -/- 88,855.00 78,292.00 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (57,245.00) (28,335.00) Dewan DireksiAset lain-lain 622,084.00 828,121.00 LABA RUGI 1. Muhamad AlwinJumlah Aset 23,833,381.00 21,865,333.00 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 350,018.00 614,164.00 2. Darheni Cahya Noviyanti

POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 58,801.00 97,090.00 KEWAJIBAN LABA (RUGI) BERSIH 291,217.00 517,074.00 Kewajiban Segera 192,211.00 127,544.00 Nama Kantor Akuntan Publik : EFFENDY & REKANUtang bunga 69,840.00 46,179.00 Utang Pajak 6,749.00 34,782.00 Akuntan Publik yang menandatangani : A.Effendy Hasibuan,SE,Ak,CA,CPASimpanan a. Tabungan 3,354,574.00 2,973,624.00 Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik b. Deposito 14,514,409.00 10,569,712.00 Jumlah Simpanan 17,868,983.00 13,543,336.00 ( Ribuan Rp )Simpanan dari Bank Lain 20,126.00 119,697.00 Deskripsi Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 Catatan :Pinjaman Diterima 933,815.00 3,705,661.00 KOMITMEN *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan PublikDana Setoran Modal - Kewajiban - - 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik - dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge)Kewajiban Imbalan Kerja 240,000.00 120,000.00 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarikPinjaman Subornidasi - - 3. Penerusan kredit (channeling) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa keuangan No.Modal Pinjaman - - 4. Lain-lain 374,349.00 443,269.00 48/POJK.03/2017 tanggal 12 Juli 2017 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan RakyatKewajiban Lain-lain 95,793.00 53,487.00 Jumlah Komitmen 374,349.00 443,269.00 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.39/SEOJK.03/2017 tanggal 19 Juli 2017 perihal LaporanJumlah Kewajiban 19,427,517.00 17,750,686.00 KONTINJENSI Tahunan dan Laporan Keuangan Publikasi BPR

1. Aset produktif yang dihapus buku 59,241.00 89,866.00 Kab. Bekasi ,22 Februari 2019EkuitasModal 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit - - Modal Dasar 3,000,000.00 3,000,000.00 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 892,011.00 606,996.00 Modal yang Belum Disetor -/- 1,000,000.00 1,000,000.00 4. Lain-lain Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) Jumlah Kontinjensi 951,252.00 696,862.00 1. Muhamad Alwin, SE.MM ( Direktur Utama) Modal SumbanganJumlah 2,000,000.00 2,000,000.00 Laba/Rugi yang belum Direalisasi - 2. Darheni Cahya Noviyanti, SE (Direktur)Surplus Revaluasi Aset Tetap - Saldo Laba Cadangan Umum 400,000.00 400,000.00 Cadangan Tujuan 98,892.00 98,892.00 Belum ditentukan tujuannya 1,906,972.00 1,615,755.00 Total 2,405,864.00 2,114,647.00 Jumlah Ekuitas 4,405,864.00 4,114,647.00 Total Kewajiban dan Ekuitas 23,833,381.00 21,865,333.00

Direksi PT.BPR DANA MULTI GUNA

Desember 2018

PEMILIK BANK

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI PUBLIKASI PT. BPR DANA MULTI GUNATanggal : 31 Desember 2018

PT. BPR DANA MULTI GUNA PT. BPR DANA MULTI GUNA PT. BPR DANA MULTI GUNATanggal : 31 Desember 2018 Tanggal : 31 Desember 2018 Tanggal 31 Desember 2018

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASIPT.BPR DANA MULTI GUNA

PER 31 DESEMBER 2018Kantor Pusat : Jl. KH Dewantara No. 63 Cikarang Bekasi 17530 Tlp. (021) 8901415, Fax (021) 89108168

Kantor Kas : Ruko Permata Gardenia Blok H No. 37 Jl. Irigasi Raya, Kota Jababeka- Cikarang Tlp. (021) 89842032, Fax (021) 89832480

LAPORAN NERACA PUBLIKASI LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI LAPORAN INFORMASI LAIN

BANK SAHABAT ANAK NEGERI