L DPK KL D M JUMLAH2018 2017

L DPK KL D M JUMLAH

2018 2017 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 338 - - 338 334 - - 334 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 415.701 172.617 111.440 853.791 275.187 121.309 129.926 742.073 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 2.205 1.659 - - 1.329 75

POS-POS

ASET 1. Kas 379.176 427.341 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.455.581 2.130.557 3. Penempatan Pada Bank lain 459.736 215.418 4. Tagihan Spot dan Derivatif 657 138 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 72.982 b. Tersedia untuk dijual 1.074.535 2.161.277 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 665.891 680.423 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 764.958 - 8. Tagihan Akseptasi 35.056 30.183 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.664.638 18.464.242 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- a. Surat Berharga - - b. Kredit (588.318 ) (396.496) c. Lainnya (338 ) (334) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (21.896 ) (14.574) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.221.695 2.226.919 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (168.555 ) (160.837) 15. Aset non produktif - - a. Properti Terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.551.262 1.390.539 c. Rekening Tunda - - d. Aset Antar Kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 507 330 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset Pajak Tangguhan 51.532 57.255 19. Aset lainnya 405.723 368.296 TOTAL ASET 26.025.189 27.727.008 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4.087.800 3.700.786 2. Tabungan 1.581.992 1.641.626 3. Simpanan Berjangka 14.785.261 16.933.823 4. Dana Investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 297.062 181.728 7. Liabilitas Spot dan Derivatif 320 415 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi 35.056 30.183 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 176.103 203.910 12. Setoran Jaminan 7.021 4.558 13. Liabilitas Antar Kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 467.463 522.066 16. Dana Investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 21.438.078 23.219.095 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.754 b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8.895 ) 23 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 4.523 (29.972) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.067.808 999.707 b. Tahun berjalan 53.621 68.101 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 4.587.111 4.507.913 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.025.189 27.727.008

POS-POSNO. BANK 31 DES 2018 31 DES 2017

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO.

POS-POSNO.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE 1 JANUARI s.d. 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS BANK 31 DES 2018 31 DES 2017

LAPORAN ARUS KASUNTUK YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 29.815 293.036 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - 24.609 - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 58 58 ii. Uncommitted 952.788 1.182.765 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 3.361 16.633 b. L/C dalam negeri 222.488 2.852 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 116.039 293.036 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.285 6.294 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 66.045 152.480 b. Valuta asing 24.446 42.331 2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POSNO.BANK

31 DES 2018 31 DES 2017

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 392.946 25.275 - - - 418.221 333.136 - - - - 333.136 ii. Valuta asing - 73.432 - - - 73.432 - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 7.178 - - - - 7.178 26 - - - - 26 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 104.451 - - - - 104.451 46.062 - - - - 46.062 b. Valuta asing 354.947 - - - 338 355.285 169.022 - - - 334 169.356 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 657 - - - - 657 138 - - - - 138 3. Surat berharga a. Rupiah 1.740.426 - - - - 1.740.426 2.914.682 - - - - 2.914.682 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 764.958 - - - - 764.958 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 35.056 - - - - 35.056 30.183 - - - - 30.183 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.587.069 447.623 32.184 45.304 327.250 2.439.430 2.438.125 193.156 43.717 38.528 156.568 2.870.094 ii. Valuta asing 108.266 - - - - 108.266 134.719 813 - - - 135.532 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 8.597.730 2.478.792 115.802 10.448 407.289 11.610.061 9.077.047 2.885.111 493.977 19.695 374.945 12.850.775 ii. Valuta asing 712.440 302.788 - - - 1.015.228 1.296.191 978.514 - - - 2.274.705 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.156.463 1.537.328 110.906 1.317 165.479 2.971.493 1.498.970 1.517.551 8.416 780 160.533 3.186.250 ii. Valuta asing 240.148 176.511 - - - 416.659 192.589 661.711 - - - 854.300 d. Kredit properti 1.774.434 773.794 101.733 287 13.662 2.663.910 2.043.663 488.074 220.047 1.805 8.274 2.761.863 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 281.356 33.188 - - - 314.544 155.306 1.508 - - - 156.814 b. Valuta asing 27.807 - 27.807 58.964 - - - - 58.964 12. Aset yang diambil alih 502.713 - 804.770 273.007 15.316 1.595.806 525.158 - 737.143 139.133 15.367 1.416.801 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 588.656 396.830 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 969.433 873.737 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,26% 16,28% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 5,34% 4,60% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 67,70% 300,23% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 65,60% 284,06% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

BANK 31 DES 2018 31 DES 2017

BANK

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 2.263.786 2.399.617 a. Rupiah 2.126.570 2.204.004 b. Valuta asing 137.216 195.613 2. Beban Bunga 1.065.729 1.214.406 a. Rupiah 1.022.890 1.172.263 b. Valuta asing 42.839 42.143 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.198.057 1.185.211 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 185.039 70.809 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 1.126 4.118 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - 21 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 52.317 57.134 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 124.890 2.496 i. Pendapatan lainnya 6.706 7.040 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.312.502 1.170.863 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 1.689 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - ii. Kredit 259.045 130.371 iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 258 34 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 75 197 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 30.022 - j. Beban tenaga kerja 380.347 405.257 k. Beban promosi 30.327 39.420 l. Beban lainnya 610.739 595.584 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.127.463 ) (1.100.054 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 70.594 85.157 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 305 328 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 13.699 17.931 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (10.262 ) (16.490 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.742 1.769 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 74.336 86.926 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 21.387 (21.882 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 672 3.057 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 53.621 68.101 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 43.120 18.525 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (8.624 ) (3.705 ) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (11.149 ) 20 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.230 (4 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 25.577 14.836 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 79.198 82.937 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 53.621 68.101 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 53.621 68.101 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 79.198 82.937 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 79.198 82.937 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DEVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 3,39 4,31

Jakarta, Maret 2019Direksi

Andy Kasih Anas Latief Direktur Utama Direktur

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris : Richard Halim Kusuma *) - Komisaris : Elizawatie Simon - Komisaris Independen : Nicolaus Eko Riwayanto

- Direktur Utama : Andy Kasih- Wakil Direktur Utama : Christina Harapan- Direktur : Andry Siantar ***)- Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Abdul Harris C.J. Simbolon **) - Direktur : Tomy Jongelis- Direktur : Indrastomo Nugroho **)

TRANSAKSINO. BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 DESEMBER 2018(dalam jutaan rupiah)

I. Modal Inti (Tier 1) 3.874.822 3.742.813 I. Modal Inti Utama (CET1) 3.874.822 3.742.813 I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 I.2 Cadangan Tambahan Modal 2.226.188 2.107.224 1.2.1 Faktor Penambah 2.846.082 2.783.346 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.310.572 1.303.841 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 4.523 23 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.535.511 1.479.505 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.754 1.2.1.2.2 Cadangan Umum - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.067.808 999.707 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 52.949 65.044 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (617.663 ) (676.122 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - (29.972 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8.895 ) - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (380.777 ) (476.907 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (227.991 ) (169.243 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (102.848 ) (115.893 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (51.532 ) (57.255 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (51.316 ) (58.638 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 215.600 335.165 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 101.955 203.910 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 113.645 131.255 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 4.090.422 4.077.978

POS-POSNO. BANK 31 DES 2018 31 DES 2017

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 30.026 - 30.026 - 211 2. Forward 116,582 - 116,582 657 110 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 146.608 - 146.608 657 321

PT. Cakra Inti Utama : 15,62% PT. Cerana Arthaputra : 8,37% PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26% PT. Pirus Platinum Murni : 5,23% PT. Puspita Bisnispuri : 5,23% PT. Karya Nusantara Permai : 4,51% Masyarakat (<5%) : 55,78%

PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2018

CATATAN:1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi

dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. - Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK

No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

- Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

2. Nilai perusahaan bukan hanya berdasarkan angka laporan keuangan tapi juga termasuk nilai human capital atas jumlah karyawan. Jumlah karyawan Perusahaan pada tanggal 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2018 masing-masing sebanyak 2.741 orang dan 2.386 orang.

3. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2018 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kanaka Puradiredja Suhartono dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2017 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun 2018.

5. Kurs USD per 31 Desember 2018 dan 2017 adalah Rp.14.380,00 dan Rp.13.567,50

*) Belum diajukan Fit and Proper Test oleh Otoritas Jasa Keuangan.**) Dalam proses Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan. ***) Andry Siantar masih menjabat sebagai Direktur (Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen) sampai dengan efektifnya

pengangkatan Abdul Harris C. J. Simbolon sebagai Direktur (Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen)

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,80% 17,44% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 9,27% 8,48% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,70% 5,08% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,95% 1,79% 5. NPL Gross 5,99% 6,11% 6. NPL Net 3,33% 4,30% 7. Return on Asset (ROA) 0,27% 0,31% 8. Return on Equity (ROE) 1,43% 1,71% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,39% 5,15% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,12% 96,55% 11. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 77,18% 82,89% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,50% 6,53% b. GWM Valuta asing 9,04% 8,37% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,23% 1,98%

RASIONO. BANK 31 DES 2018 31 DES 2017

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 DESEMBER 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.025 2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 3. PPAP dari Transaksi Pembelian - 4. PPAP Yang Dibentuk 20 5. Pendapatan Bunga -

KETERANGANNO. 2018

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPNTanggal 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 18.312.318 21.110.268

ATMR RISIKO PASAR 146.372 183.448

ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.197.552 2.084.093

TOTAL ATMR 20.656.242 23.377.809

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,30% 9,28%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,50% 1,43%

RASIO KPMM

Rasio CET1 18,76% 16,01%

Rasio Tier 1 18,76% 16,01%

Rasio Tier 2 1,04% 1,43%

Rasio KPMM 19,80% 17,44%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,30% 9,28%

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%

Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

31 DES 201731 DES 2018 BANK BANK

31 DES 2017 31 DES 2018

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga diterima 2.309.96 7 2.531.918 Bunga dibayar (1.075.822 ) (1.210.124)Beban umum dan administrasi (46.352 ) (126.904)Beban tenaga kerja yang dibayar (405.071 ) (425.114)Pembayaran pajak penghasilan (33.381 ) (34.694)Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - - Pendapatan (beban) non operasional (9.548 ) (15.753)Pendapatan (beban) operasional lainnya (461.235 ) (358.120)Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 278.558 361.209 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan 2.296.788 (969.959)Aset lain-lain 260.658 51.302 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - 2.557.446 (918.657)Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Simpanan nasabah (1.821.182 ) 1.427.433 Simpanan dari bank lain 115.334 50.693 Liabilitas segera (6.331 ) 6.890 Liabilitas lain lain 45.122 46.943 (1.667.057 ) 1.531.959 Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.168.947 974.511

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap 3.334 327 Penjualan (pembelian) surat berharga 1.212.256 (1.025.761)Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (764.958 ) - Pembelian aset tetap (19.538 ) (12.610)Kas netto Diperoleh (digunakan ) dari aktivitas investasi 431.094 (1.038.044)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran pinjaman subordinasi (101.955 ) (101.955)Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - - Tambahan modal disetor - - Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan (101.955 ) (101.955)KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS 1.498.086 (165.488)Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 23.091 8.616 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 2.773.315 2.930.188 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 4.294.492 2.773.316 Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 379.176 427.341 Giro Bank Indonesia 1.387.519 1.577.060 Giro bank lain 324.695 215.418 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 2.203.102 553.497 Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo - dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi JUMLAH 4.294.492 2.773.316