Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT

01Laporan Tahunan 2010 Annual Report • Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)

Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT

Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K) • Laporan Tahunan 2010 Annual Report02

Boasting an extensive nationwide branch network, Takaful Malaysia serves the needs of all Malaysians by offering insurance and financial solutions to secure every stage of life. From providing protection to growing your investment and savings, our dedicated personnel are ever ready to help you secure your future and provide you peace of mind.

Dengan jaringan meluas di setiap pelusuk negara, Takaful Malaysia menyediakan keperluan kepada seluruh rakyat Malaysia melalui perlindungan insurans dan bertindak sebagai penyelesai kewangan untuk melindungi setiap fasa kehidupan anda. Bermula daripada menyediakan perlindungan sehinggalah membantu anda mencambahkan pelaburan dan simpanan, kami dengan penuh dedikasi dan sentiasa bersedia untuk memberi bantuan dan khidmat nasihat demi melindungi masa depan serta ketenangan fikiran anda.


The defining pillars of the Takaful Malaysia brand are the values that we continuously strive to manifest through our work.

• Inspiring

• Integrity

• Teamwork

• Humanitarian

• Professional

Values


003 Visi & Misi Vision & Mission

006 notis Mesyuarat agung Tahunan ke 25 notice of 25th annual General Meeting

009 notis Mesyuarat agung Tahunan ke 26 notice of 26th annual General Meeting

012 penyata Mengiringi notis Mesyuarat agung Tahunan Kedua puluh Lima Statement accompanying notice of Twenty Fifth annual General Meeting

013 penyata Mengiringi notis Mesyuarat agung Tahunan Kedua puluh enam Statement accompanying notice of Twenty Sixth annual General Meeting

016 ringkasan Kewangan Lima Tahun Five Years Financial highlights

018 Struktur Korporat Corporate Structure

019 Maklumat Korporat Corporate Information

024 ProfilLembagaPengarah BoardofDirectors’Profile

031 ProfilBadanPenasihatSyariah ShariahAdvisoryBody’sProfile

035 Jawatankuasa pengurusan Management Committee

040 Laporan Jawatankuasa audit audit Committee report

050 PenyataUrusTadbir Korporat Corporate Governance Statement

060 Maklumat pematuhan Tambahan additional Compliance Information

064 penyata Kawalan Dalaman Statement on Internal Control

Isi Kandungan Contents

070 penyata pengerusi Chairman’s Statement

087 penyata Kewangan Financial Statements

183 Maklumat hartanah particulars of properties

191 Statistik pegangan Saham Shareholdings Statistics

195 rangkaian Cawangan Branch network

Borang proksi (notis Mesyuarat agung Tahunan ke 25) proxy Form (25th annual General Meeting)

Borang proksi (notis Mesyuarat agung Tahunan ke 26) proxy Form (26th annual General Meeting)


“Kami ingin menjadi pilihan utama insurans”

Matlamat kami adalah untuk melangkaui jangkaan pelanggan melalui:• Kecemerlangan Operasi• Kebolehan Dalam Daya Saing Teknologi• Inovasi Produk• Budaya Kerja Berorientasikan PrestasiDalam usaha meningkatkan nilai pemegang-pemegang saham

“We want to be the preferred choice for insurance”

We aim to exceed customers’ expectations through:• Operational Excellence• Technology Driven Capabilities• Product Innovation• Performance Oriented CultureWhilst delivering superior shareholders’ value

Visi & MisiVision & Mission



our perseverance to our continued development of ourindustry,bringingittothenextlevel.

Inspiring


Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke 25Notice of 25th Annual General Meeting

NOTICE IS HEREBY GIVEN that the TWENTY FIFTH

ANNUAL GENERAL MEETING of SYARIKAT TAKAFUL

MALAYSIA BERHAD will be held at Dewan Ahmad

Mohamed Ibrahim, 5th Floor, Annexe Block, Dataran

Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman,

50000KualaLumpuronThursday,5May2011,at9:30a.m.

for the following purposes:

AS ORDINARY BUSINESS

1. ToreceivetheAuditedFinancialStatementsforeighteen

(18) months financial period ended 31 December 2010,

together with the reports of the Directors and auditors

thereon.

(resolution 1)

2. Toapproveafinaldividendof7%less25%taxinrespect

of the eighteen (18) months financial period ended 31

December2010.

(resolution 2)

3. Tore-electthefollowingDirectors,eachofwhomretires

pursuant to the Company’s articles of association:

article 62

3.1 EncikMahadzirAzizan (Resolution3)

3.2 Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof (Resolution4)

article 66a

3.3 Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmail (Resolution5)

3.4 EncikZakariaIsmail (Resolution6)

4. To approve the payment of the Directors’ fees of

RM721,000 for eighteen (18) months financial period

ended31December2010.

(Resolution7)

5. To approve the payment of Shariah Advisory Body

Members’ fees of RM153,000 for eighteen (18) months

financialperiodended31December2010.

(resolution 8)

DENGAN INI DIMAKLUMKANbahawaMESYUARAT AGUNG

TAHUNAN SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD YANG

KEDUA PULUH LIMA akan diadakan di Dewan ahmad

MohamedIbrahim,Tingkat5,BlokAnnex,DataranKewangan

Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala

Lumpur pada hari Khamis, 5 Mei 2011, jam 9:30 pagi bagi

tujuan-tujuanberikut:

SEBAGAI URUSAN BIASA

1. Untuk menerima Penyata-penyata Kewangan Beraudit

bagilapanbelas(18)bulantempohkewanganberakhir31

Disember2010,bersertalaporanPengarahdanJuruaudit

berkaitandengannya.

(resolusi 1)

2. Untuk meluluskan dividen akhir sebanyak 7% ditolak

25%cukaibagilapanbelas(18)bulantempohkewangan

berakhir31Disember2010.

(resolusi 2)

3. UntukmelantiksemulaPengarah-pengarahberikutyang

bersaramenurutTataurusanPersatuanSyarikat:

artikel 62

3.1 EncikMahadzirAzizan (Resolusi3)

3.2 Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof (Resolusi4)

artikel 66a

3.3 Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmail (Resolusi5)

3.4 EncikZakariaIsmail (Resolusi6)

4. Untuk meluluskan bayaran yuran Pengarah-pengarah

sebanyakRM721,000bagilapanbelas(18)bulantempoh

kewanganberakhir31Disember2010.

(Resolusi7)

5. UntukmeluluskanbayaranyuranAhli-ahliBadanPenasihat

SyariahsebanyakRM153,000bagilapanbelas(18)bulan

tempohkewanganberakhir31Disember2010.

(resolusi 8)


6. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat & Co. as the

auditors of the Company and to authorise the Directors

tofixtheirremuneration.

(resolution 9)

7. Totransactanyotherbusinessforwhichduenoticehas

beengiven.

NOTICE OF DIVIDEND ENTITLEMENT AND PAYMENT

NOTICE IS ALSO HEREBY GIVEN THAT a final dividend

of 7% less 25% tax in respect of the eighteen (18)

months financial period ended 31December 2010will

bepaidon27May2011toDepositorsregisteredinthe

RecordofDepositorsatthecloseofbusinesson9May

2011.

FURTHER NOTICE IS HEREBY GIVEN THAT a Depositor

shall qualify for entitlement to the dividend only in respect

of:

(a) Shares transferred into the Depositor’s Securities account

before 4:00p.m. on 9May 2011 in respect of transfers;

and

(b) SharesboughtontheBursaMalaysiaSecuritiesBerhadon

acumentitlementbasisaccordingtotheRulesofBursa

MalaysiaSecuritiesBerhad.

By order of the Board

MOHAMAD ASRI HAJI YUSOFF(MIA14171)

Company Secretary

Kuala Lumpur

13 april 2011

6. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat &

Co. sebagai Juruaudit Syarikat dan memberi kuasa

kepada Pengarah-pengarah untuk menetapkan bayaran

Juruaudit.

(resolusi 9)

7. Untuk melaksanakan sebarang urusan yang mana notis

sewajarnyatelahdiberi.

NOTIS PENERIMAAN DAN PEMBAYARAN DIVIDEN

NOTIS DENGAN INI JUGA DIBERI BAHAWA dividen akhir

sebanyak 7% ditolak 25% cukai bagi lapan belas (18) bulan

tempohkewanganberakhir 31Disember 2010, akandibayar

pada27Mei2011kepadaparaPendeposityangberdaftardi

dalam rekod pendeposit pada penutupan perniagaan pada 9

Mei2011.

NOTIS SETERUSNYA DENGAN INI JUGA DIBERI BAHAWA

seorang pendeposit adalah layak untuk menerima dividen

hanya dalam keadaan:

(a) Saham yang telah dipindahkan ke dalam akaun Sekuriti

Pendeposit sebelum 4:00 petang pada 9 Mei 2011

berhubungpindahan;dan

(b) Saham yang dibeli di Bursa Malaysia Securities Berhad

dengan asas kelayakan menurut peraturan Bursa Malaysia

SecuritiesBerhad.

AtasArahanLembagaPengarah

MOHAMAD ASRI HAJI YUSOFF (MIA14171)

Setiausaha Syarikat

Kuala Lumpur

13 april 2011

Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke 25

Notice of 25th Annual General Meeting




Nota:

(i) Syarikat telah menukar akhir tahun kewangan dari 30 Jun kepada 31 Disember dan pengumuman telah dibuat ke Bursa Malaysia Securities Berhad pada 29 Oktober 2009 berkaitan dengan penukaran akhir tahun kewangan. Seksyen 143 (1) Akta Syarikat, 1965 menyatakan bahawa Mesyuarat Agung Tahunan mesti diadakan sekali dalam setiap tahun kalendar. Suruhanjaya Syarikat Malaysia telah memberi kelulusan lanjutan masa sehingga 31 Mei 2011 untuk Syarikat mengadakan Mesyuarat Agung Tahunannya bagi tahun kalendar 2010. Syarikat tidak mengadakan apa-apa Mesyuarat Agung Tahunan dalam tahun kalendar 2010. Sehubungan dengan itu, Mesyuarat Agung Tahunan ke 25 akan datang akan diadakan untuk membentangkan Penyata Kewangan Beraudit 18 bulan yang bermula dari 1 Julai 2009 sehingga 31 Disember 2010 serta urusan-urusan biasa lain, dan Mesyuarat Agung Tahunan ini akan dianggap diadakan untuk tahun kalendar 2010.

(ii) Seorangahliyangberhakhadiruntukmengundidalammesyuaratitulayakuntukmelantikseorangataubeberapaorangproksiuntukhadir dan mengundi bagi pihaknya dan haruslah menyatakanbahagiansahamnyayangdiwakiliolehsetiapproksidanproksiitutidaksemestinyaseorangahliSyarikat.

(iii) Suratcarapelantikanproksibagiindividuhendaklahditandatanganioleh pelantik atau peguamnya dan dalam hal perbadanan, iamestilah dimeterai atau ditandatangani oleh seorang pegawai ataupeguamnyayangtelahdiberikuasasewajarnya.

(iv) SuratcarapelantikanseorangproksimestilahdihantarkePejabatBerdaftar Syarikat di Tingkat 26, Blok annex, Dataran Kewangan DarulTakaful,No.4,JalanSultanSulaiman,50000KualaLumpur,tidak lewat dari empat puluh lapan (48) jam sebelum waktuyang ditetapkan bagi mengadakan mesyuarat atau sebarangpenangguhannya.

Notes:

(i) The Company has changed its financial year end from 30 June to 31 December and an announcement has been made to Bursa Malaysia Securities Berhad on 29 October 2009 on the change of financial year end. Section 143 (1) of the Companies Act, 1965 states that an Annual General Meeting (“AGM”) must be held once in every calendar year. The Companies Commission of Malaysia had granted its approval for an extension of time until 31 May 2011 for the Company to hold its AGM in respect of the calendar year 2010. The Company did not hold any AGM in the calendar year 2010. Hence, the forthcoming 25th AGM will be held to table the 18 months Audited Financial Statements made up from 1 July 2009 to 31 December 2010 as well as other ordinary businesses, and this AGM shall be deemed to be held for the calendar year 2010.

(ii) Amemberentitledtoattendandvoteatthemeetingisentitledtoappoint a proxy or proxies to attend and to vote instead of him and shallspecifytheproportionsofhisholdingstoberepresentedbyeachproxyandaproxyneednotbeamemberoftheCompany.

(iii) The instrument appointing a proxy in the case of an individual shallbesignedbytheappointerorhisattorneyandinthecaseofacorporation,mustbeundersealorunderthehandofanofficerorattorneydulyauthorised.

(iv) The instrument appointing a proxy must be deposited at theRegistered Office of the Company at Tingkat 26, Blok Annex,DataranKewanganDarul Takaful,No. 4, Jalan Sultan Sulaiman,50000KualaLumpurnotlessthanforty-eight(48)hoursbeforethetimeforholdingthemeetingoranyadjournmentthereof.


Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke 26Notice of 26th Annual General Meeting

NOTICE IS HEREBY GIVEN that the TWENTY SIXTH

ANNUAL GENERAL MEETING of SYARIKAT TAKAFUL

MALAYSIA BERHAD will be held at Dewan Ahmad

Mohamed Ibrahim, 5th Floor, Annexe Block, Dataran

Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman,

50000 Kuala Lumpur on Thursday, 5 May 2011, immediately

following the conclusion or adjournment (as the case may

be)ofthe25thAnnualGeneralMeetingwhichwillbeheld

at9:30a.m.onthesamedayandatthesamevenue,for

thefollowingpurposes:-

AS ORDINARY BUSINESS

1. To re-elect the followingDirectors, eachofwhom retires

pursuant to article 62 of the Company’s articles of

association:

1.1 EncikJohanAbdullah (Resolution1)

1.2 Y.Bhg.Dato’MohamedHassanMdKamil

(resolution 2)

2. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat & Co. as the

auditors of the Company and to authorise the Directors to

fixtheirremuneration.

(resolution 3)

AS SPECIAL BUSINESS

3. Ordinary Resolution – Proposed Shareholders’ Mandate

for recurrent related party Transactions of a revenue

or Trading nature with BIMB holdings Berhad and its

Subsidiaries(“BHBGroup”).

“THAT,subjecttocompliancewiththeListingRequirements

of Bursa Malaysia Securities Berhad, Companies act 1965,

Memorandum and articles of association of the Company

and all other applicable laws, rules, regulations and

guidelines,approvalbeandisherebygiventotheCompany

anditssubsidiaries(“TakafulMalaysiaGroup”)toenterinto

the recurrent related party Transactions of a revenue or

trading nature with the BhB Group which are necessary for

the day to day operations of the Takaful Malaysia Group as

setoutinSection2.3oftheCirculartoShareholdersdated

13April2011(“Circular”),providedthat:

(a)thetransactionsareintheordinarycourseofbusiness

andareontermswhicharenotmorefavourabletothe

related parties than those generally available to the

publicandontermsnottothedetrimentoftheminority

shareholdersoftheCompany;

DENGAN INI DIMAKLUMKAN bahawaMESYUARAT AGUNG

TAHUNAN SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD YANG

KEDUA PULUH ENAM akan diadakan di Dewan ahmad

MohamedIbrahim,Tingkat5,BlokAnnex,DataranKewangan

Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala

Lumpur pada hari Khamis, 5 Mei 2011, dengan serta merta

selepasberakhirnyaataupenangguhan(mengikutyangmana

berkaitan)MesyuaratAgungTahunanke25yangakandiadakan

padajam9:30pagipadaharidanpadatempatyangsama,bagi

tujuan-tujuanberikut:-

SEBAGAI URUSAN BIASA

1. Untuk melantik semula Pengarah-pengarah berikut yang

bersaramenurutArtikel62TataurusanPersatuanSyarikat:

1.1EncikJohanAbdullah (Resolusi1)

1.2 Y.Bhg.Dato’MohamedHassanMdKamil

(resolusi 2)

2. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat & Co.

sebagai Juruaudit Syarikat dan memberi kuasa kepada

Pengarah-pengarahuntukmenetapkanbayaranJuruaudit.

(resolusi 3)

SEBAGAI URUSAN KHAS

3. ResolusiBiasa–CadanganMandatPemegangSahambagi

UrusniagaPihakBerkaitanyangBerulangBerbentukHasil

atau perdagangan dengan BIMB holdings Berhad dan

subsidiari-subsidiarinya(‘KumpulanBHB”).

“BAHAWA,tertaklukkepadapematuhandenganKeperluan

penyenaraian Bursa Malaysia Securities Berhad, akta

Syarikat 1965, Tataurusan persatuan Syarikat dan semua

undang-undang, peraturan dan garis panduan yang

berkaitan, kelulusandengan ini diberikan kepadaSyarikat

dansubsidiari-subsidiarinya(“KumpulanTakafulMalaysia”)

untuk memeterai urusniaga pihak Berkaitan yang Berulang

berbentukhasilatauperdagangandenganKumpulanBHB

yangperlubagioperasiharianKumpulanTakafulMalaysia

sepertiyangdinyatakandalamSeksyen2.3Pekelilingkepada

ParaPemegangSahambertarikh13April2011(“Pekeliling”),

dengansyaratbahawa:

(a)urusniaga tersebut adalah dalam urusan biasa

perniagaan dan mengikut terma yang tidak lebih

memihak kepada pihak berkaitan berbanding yang

secara umumnya tersedia kepada orang ramai dan

mengikut terma yang tidak menjejaskan para pemegang

sahamminoritiSyarikat;




(b) thetransactionsaremadeatarm’slengthandonnormal

commercialterms;and

(c) thedisclosurewillbemadeintheannualreportwiththe

breakdownoftheaggregatevalueofthetransactions

conductedpursuanttothemandateduringthefinancial

year.

anD ThaT such authority shall commence immediately

uponthepassingofthisresolutionandshallcontinuetobe

in force until:

(a) the conclusion of the next annual general meeting of

theCompany,atwhich time itwill lapse,unlessbya

resolution passed at the meeting, the authority is

renewed;

(b) theexpirationoftheperiodwithinwhichthenextannual

generalmeetingafterthedatethatitisrequiredtobe

heldpursuanttoSection143(1)oftheCompaniesAct,

1965(“CA”)(butshallnotextendtosuchextensionas

maybeallowedpursuanttoSection143(2)ofCA);or

(c) revoked or varied by resolution passed by the

shareholders in a general meeting,

whicheveristheearlier”.

(Resolution4)

4. To transact any other business forwhich due notice has

beengiven.

By order of the Board


Company Secretary

Kuala Lumpur

13 april 2011

(b)urusniaga dilaksanakan secara tulus dan mengikut

termakomersialbiasa;dan

(c)penzahiranakandibuatdalamlaporantahunandengan

pecahan nilai agregat urus niaga yang dijalankan

menurutmandatpadatahunkewangan.

DANBAHAWAkelulusantersebutakanbermulaserta-merta

setelahresolusiinidiluluskandanakanterusberkuatkuasa

sehingga:

(a) tamat mesyuarat agung tahunan Syarikat yang akan

datang,dimanamandattersebutakanluput,melainkan

kuasatersebutdiperbaharuimelaluisaturesolusiyang

diluluskandalammesyuarattersebut;

(b)tamat tempoh di mana mesyuarat agung tahunan

berikutnyaselepastarikhiadikehendakiuntukdiadakan

menurut Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 (“AS”)

(tetapi tidak melebihi penangguhan seperti yang

dibenarkanmenurutSeksyen143(2)AS);atau

(c)dibatalkanataudipindamelaluiresolusiyangdiluluskan

oleh pemegang saham dalam mesyuarat agung,

yangmanalebihawal”.

(Resolusi4)

4. Untuk melaksanakan sebarang urusan yang mana notis

sewajarnyatelahdiberi.

AtasArahanLembagaPengarah


Setiausaha Syarikat

Kuala Lumpur

13 april 2011


Nota:

1. Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 menyatakan bahawa Mesyuarat Agung Tahunan mesti diadakan sekali dalam setiap tahun kalendar. Oleh itu, Mesyuarat Agung Tahunan ke 26 akan datang akan diadakan bagi tahun kalendar 2011. Tiada Penyata Kewangan Beraudit akan dibentangkan pada Mesyuarat Agung Tahunan kali ini. Penyata Kewangan Beraudit 18 bulan untuk tempoh kewangan berakhir 31 Disember 2010 akan dibentangkan pada Mesyuarat Agung Tahunan ke 25.

2. Seorangahliyangberhakhadiruntukmengundidalammesyuaratitulayakuntukmelantikseorangataubeberapaorangproksiuntukhadir dan mengundi bagi pihaknya dan haruslah menyatakanbahagiansahamnyayangdiwakiliolehsetiapproksidanproksiitutidaksemestinyaseorangahliSyarikat.

3. Suratcarapelantikanproksibagiindividuhendaklahditandatanganioleh pelantik atau peguamnya dan dalam hal perbadanan, iamestilah dimeterai atau ditandatangani oleh seorang pegawai atau peguamnyayangtelahdiberikuasasewajarnya.

4. Suratcarapelantikan seorangproksimestilahdihantar kePejabatBerdaftar Syarikat di Tingkat 26, Blok annex, Dataran Kewangan DarulTakaful,No.4,JalanSultanSulaiman,50000KualaLumpur,tidak lewat dari empat puluh lapan (48) jam sebelum waktuyang ditetapkan bagi mengadakan mesyuarat atau sebarangpenangguhannya.

NOTA PENERANGAN KEPADA URUSNIAGA KHAS

(1) Cadangan Mandat Pemegang Saham bagi Urusniaga Pihak Berkaitan yang Berulang Berbentuk Hasil atau Perdagangan

Cadangan Resolusi No. 4, jika diluluskan, akan memberi kuasakepada Syarikat untuk melaksanakan urusniaga pihak berkaitanyangberulangberbentukhasilatauperdaganganyangperlubagioperasi harian Kumpulan Takaful Malaysia dan akan menghapuskan keperluan untukmenjalankanmesyuarat agung yang berasingandari masa ke semasa untuk mendapatkan kelulusan para pemegang saham.Butirancadanganmandatpemegangsahambagiurusniagapihakberkaitanyangberulangberbentukhasilatauperdaganganada dinyatakan di dalam pekeliling kepada pemegang Saham bertarikh13April2011.

Notes:

1. Section 143(1) of the Companies Act, 1965 states that an Annual General Meeting (“AGM”) must be held once in every calendar year. Therefore, the forthcoming 26th AGM of the Company will be held in respect of the calendar year 2011. There will be no Audited Financial Statements tabled at this AGM. The 18 months Audited Financial Statements for the financial period ended 31 December 2010 will be tabled at the 25th AGM.

2. Amemberentitledtoattendandvoteatthemeetingisentitledtoappoint a proxy or proxies to attend and to vote instead of him and shallspecifytheproportionsofhisholdingstoberepresentedbyeachproxyandaproxyneednotbeamemberoftheCompany.

3. Theinstrumentappointingaproxyinthecaseofanindividualshallbe signedby the appointer or his attorney and in the case of acorporation,mustbeundersealorunderthehandofanofficerorattorneydulyauthorised.

4. The instrument appointing a proxy must be deposited at theRegistered Office of the Company at Tingkat 26, Blok Annex,Dataran Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman,50000KualaLumpurnot less than forty-eight (48)hoursbeforethetimeforholdingthemeetingoranyadjournmentthereof.

EXPLANATORY NOTE ON SPECIAL BUSINESS

(1) Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transaction of a Revenue or Trading Nature

TheproposedResolutionNo.4,ifpassed,willempowertheCompany

to conduct recurrent related party transactions of a revenue or trading in nature which are necessary for Takaful Malaysia Group’s day to day operations and will eliminate the need to convene separate general meetings from time to time to seek shareholder’ approval.Thedetailson theproposedshareholders’mandate forrecurrent related party transactions of a revenue or trading nature aresetoutintheCirculartoShareholdersdated13April2011.




Statement Accompanying NoticeOf Twenty Fifth Annual General Meeting

TiadaindividuyangdilantiksebagaiPengarah(selaindaripadapengarahyangbersediauntukdilantiksemulaiaituEncikMahadzir

Azizan,Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof,Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmaildanEncikZakariaIsmail)dalamMesyuaratAgung

TahunanSyarikatTakafulMalaysiaBerhadyangKeduaPuluhLimaakandatang.

ThereisnoindividualstandingforelectionasDirector(otherthandirectorsstandingforre-electioni.e.EncikMahadzirAzizan,Y.

Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof,Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmailandEncikZakariaIsmail)atthisforthcomingTwentyFifth

AnnualGeneralMeetingofSyarikatTakafulMalaysiaBerhad.

mengikut Perenggan 8.27 (2) Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad

pursuant to Paragraph 8.27 (2) of the Main Market Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad

Penyata Mengiringi Notis MesyuaratAgung Tahunan Kedua Puluh Lima


Statement Accompanying NoticeOf Twenty Sixth Annual General Meeting

Tiada individuyangdilantiksebagaiPengarah(selaindaripadapengarahyangbersediauntukdilantiksemula iaituEncikJohan

AbdullahdanY.Bhg.Dato’MohamedHassanMdKamil)dalamMesyuaratAgungTahunanSyarikatTakafulMalaysiaBerhadyang

KeduaPuluhEnamakandatang.

ThereisnoindividualstandingforelectionasDirector(otherthandirectorsstandingforre-electioni.e.EncikJohanAbdullahand

Y.Bhg.Dato’MohamedHassanMdKamil)atthisforthcomingTwentySixthAnnualGeneralMeetingofSyarikatTakafulMalaysia

Berhad.

mengikut Perenggan 8.27 (2) Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad

pursuant to Paragraph 8.27 (2) of the Main Market Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad

Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan Kedua Puluh Enam


our commitment in values of personal integrityandtobuildtrust.

Integrity


Takaful Keluarga/Family Takaful

Takaful Am/General Takaful

Syarikat/Company

Syarikat/Company

Syarikat/Company

Kumpulan/Group

Kumpulan/Group

Kumpulan/Group

Ringkasan Kewangan Lima Tahun Five Years Financial Highlights

2009

2009 2009

2009 2009

2009524,867

4,372,235 4,118,880

352,851 276,294

433,007

2010

2010 2010

2010 2010

2010839,909

4,944,451 4,619,679

606,354 499,491

679,831

2006

2006 2006

2006 2006

2006451,810

3,164,690 2,983,340

395,410 341,870

375,070

2007

2007 2007

2007 2007

2007558,570

3,481,540 3,291,290

346,370 306,720

470,210

2008

2008 2008

2008 2008

2008647,030

4,047,300 3,796,260

254,440 193,370

529,690

JUMLAH KASAR SUMBANGAN TAKAFUL (RM ’000)/ TOTAL GROSS TAKAFUL CONTRIBUTIONS (RM ’000)

Jumlah Aset (RM ’000)/Total Assets (RM ’000)


Syarikat/CompanyKumpulan/Group

Ringkasan Kewangan Lima Tahun

Five Years Financial Highlights

2009 200948,853 45,325

2010 201097,370 92,664

2006 200641,010 32,590

2007 200722,560 14,360

2008 200833,860 42,660

2009 200912.0 8,853

2010 201010.2 17,096

2006 200612.6 9,348

2007 20077.5

2008 200810.3 8,437

Keuntungan Sebelum Cukai Selepas Zakat (RM ’000)/Profit Before Taxation After Zakat (RM ’000)

Pulangan atas Ekuiti (%)/Return on Equity (%)

Dividen yang dibayar/dicadangkan (Ditolak Cukai) (RM ’000)/Dividend Paid/Proposed (Net of Taxation) (RM ’000)


Syarikat-SyarikatSubsidiari/

SubsidiaryCompanies

47.08%

56.00%

63.09%

57.24%

52.67%

P.T. SYARIKAT

42.73%

Struktur KorporatCorporate Structure


LEMBAGA PENGARAH/BOARD OF DIRECTORS

Pengerusi/Chairman

Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmail

PengarahBukanEksekutifBukanBebas/

Non-IndependentNon-ExecutiveDirector

(Dilantikpada16Disember2009/Appointedon16December2009)

Ahli-ahli/Members

Y.Bhg.Dato’MohamedHassanMd.Kamil

pengarah urusan Kumpulan/Group Managing Director

Y.A.M.TengkuAzmanIbniAlmarhumSultanAbuBakar,

SSap, SIMp, DSap

PengarahBukanEksekutifBebas/

IndependentNon-ExecutiveDirector

(Bersarapada14Mei2010/Retiredon14May2010)

PuanRozaidaOmar



EncikMahadzirAzizan



Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof



EncikJohanAbdullah



EncikZakariaIsmail



(Dilantik pada 15 Mei 2010/appointed on 15 May 2010)

SETIAUSAHA/SECRETARY

EncikMohamadAsriHj.Yusoff(MIA14171)

BADAN PENASIHAT SYARIAH/SHARIAH ADVISORY BODY

Pengerusi/Chairman

[email protected]

Ahli-ahli/Members

Y.Bhg.UstazMohd.BakirHj.Mansor

Y.Bhg.DatukAbdulHamidSaid

(Bersara pada 1 april 2011/retired on 1 april 2011)

Y.Bhg.Dr.AidaOthman

Y.Bhg.AssociateProfessorDrMuhamadRahimiOsman

(Dilantik pada 12 Januari 2010/appointed on 12 January 2010)

Setiausaha/Secretary

EncikMohamadAsriHj.Yusoff

JAWATANKUASA AUDIT/AUDIT COMMITTEE

EncikMahadzirAzizan

pengerusi/Chairman

Y.A.M.TengkuAzmanIbniAlmarhumSultanAbuBakar,

SSap, SIMp, DSap

(Bersarapada14Mei2010/Retiredon14May2010)

PuanRozaidaOmar


EncikZakariaIsmail

(Dilantik pada 15 Mei 2010/appointed on 15 May 2010)

Maklumat Korporat Corporate Information


Maklumat Korporat

Corporate Information

JAWATANKUASA PEMILIHAN/NOMINATION COMMITTEE

EncikZakariaIsmail

pengerusi/Chairman


PuanRozaidaOmar


EncikJohanAbdullah

JAWATANKUASA GANJARAN/REMUNERATION COMMITTEE

EncikMahadzirAzizan

pengerusi/Chairman


EncikJohanAbdullah

EncikZakariaIsmail

JAWATANKUASA PENGURUSAN RISIKO/

RISK MANAGEMENT COMMITTEE

EncikZakariaIsmail

pengerusi/Chairman

EncikMahadzirAzizan


EncikJohanAbdullah


PENGURUSAN/MANAGEMENT


pengarah urusan Kumpulan/Group Managing Director

EncikLeeKokWah

Ketua pegawai Kewangan/ChiefFinancialOfficer

PuanAzianKassim

KetuaPegawaiPelaburan/ChiefInvestmentOfficer

EncikNazrulHishamAbdulHamid

Ketua pegawai audit Dalaman/Chief Internal auditor

EncikLeemWhyChong

pengurus Besar, aktuari & aktuari Dilantik/

General Manager, actuarial & appointed actuary

encik Mohd Suhaimi ahmad

pengurus Besar, agensi runcit/

General Manager, retail agency

PuanShuhaibahtulaslamiahHurmuzan

PengurusBesar,SumberManusia/

General Manager, human resource

EncikPatrickWongChangYang

Ketua pegawai Informasi/ChiefInformationOfficer

encik Mark anthony nathan

pengurus Besar, perancangan Korporat & Bancatakaful/

General Manager, Corporate planning & Bancatakaful


Maklumat Korporat

Corporate Information

KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF BAGI SYARIKAT SUBSIDIARI/

CHIEF EXECUTIVE OFFICER OF SUBSIDIARY COMPANIES

EncikIzzuddinTajudin

Ketua pegawai eksekutif, asean retakaful International (L) Ltd/

ChiefExecutiveOfficer,AseanRetakafulInternational(L)Ltd

JURUAUDIT/AUDITORS

KPMGDesaMegat&Co.(AF0759)

Chartered accountants

Level 10, KpMG Tower

8, First avenue

Bandar utama

47800PetalingJaya

Selangor Darul ehsan

Tel : 603-77213388

Fax : 603-77213399

PEJABAT BERDAFTAR/REGISTERED OFFICE

Tingkat 26, Blok annex

Dataran Kewangan Darul Takaful

No.4,JalanSultanSulaiman

50000 Kuala Lumpur

Tel : 603-22681984

Fax : 603-22742864

Email : [email protected]

Website: takaful-malaysia.com.my

PENDAFTAR/REGISTRAR

SymphonyShareRegistrarsSdnBhd(378993-D)

Level 6, Symphony house

pusat Dagangan Dana 1

JalanPJU1A/46

47301PetalingJaya

Selangor

Tel : +603-78418000

Fax : +603-78418151/52

Website: www.symphony.com.my

TEMPAT DITUBUHKAN DAN DOMISIL/

PLACE OF INCORPORATION AND DOMICILE

Malaysia

PENYENARAIAN BURSA/BURSA LISTING

pasaran utama/Main Market

Bursa Malaysia Securities Berhad


our dedication to teamwork is a testament of ourunityandourtrusttowardseachother.

Teamwork


Y.Bhg.Dato’PadukaIsmeeIsmail,berusia46tahunadalahwarganegaraMalaysiadan telahdilantik sebagai PengerusiBukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 16Disember2009.

Beliau adalah ahli fellow Chartered Institute of Management accountants (CIMa) dan ahli Institut akauntan Malaysia (MIA).

Beliau kini merupakan pengarah urusan Kumpulan dan Ketua Pegawai Eksekutif Lembaga Tabung Haji. Sebelumitu, beliau merupakan Ketua Pegawai Eksekutif ECM LibraSecuritiesSdnBhddanPengarahECMLibraCapitalSdnBhd.Beliaujugapernahberkhidmatdenganbeberapaorganisasidalam pelbagai kapasiti antaranya selaku Pengurus BesarKanan Kewangan, Lembaga Tabung Haji; Ketua AkauntandiPengurusanDanahartaNasionalBerhad;PengurusBesarPembangunan Perniagaan di Arab Malaysian DevelopmentBerhaddanbeberapa jawatanberkaitankewangandiShellMalaysiaTradingSdnBhd.BeliaujugaadalahPengarahBIMBholdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, Th plantations Berhad, KFC Holdings (Malaysia) Berhad dan beberapasyarikatlain.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10)tahun yang lalu dan telah menghadiri sepuluh (10) mesyuarat Lembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee IsmailPengerusi/

Chairman

Profil Lembaga PengarahBoard of Directors’ Profile

Y.Bhg.Dato’Paduka Ismee Ismail, aged46, isaMalaysiancitizen and was appointed to the Board on 16 December2009 as a Non-Independent Non-Executive Chairman ofTakafulMalaysia.

HeisafellowmemberofCharteredInstituteofManagementAccountants(CIMA)andamemberoftheMalaysianInstituteofAccountants(MIA).

he is currently the Group Managing Director and Chief ExecutiveOfficerofLembagaTabungHaji.Priortothat,hewastheChiefExecutiveOfficerofECMLibraSecuritiesSdnBhdandaDirectorofECMLibraCapitalSdnBhd.Hehasalsoserved several organisations in various capacities including thatofSeniorGeneralManagerofFinance,LembagaTabungHaji; Chief Accountant at Pengurusan Danaharta NasionalBerhad;GeneralManagerofBusinessDevelopmentatArabMalaysianDevelopmentBerhadandhasheldseveralfinance-related positions at Shell Malaysia Trading Sdn Bhd. He isalso a Director of BIMB holdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, Th plantations Berhad, KFC holdings (Malaysia) Berhadandseveralothercompanies.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysia andhasnoconflictof interestwith TakafulMalaysia. He has no conviction foroffences within the past ten (10) years and has attended ten (10) Board of Director’s meetings held during the eighteen (18)monthsfinancialperiodended31December2010.


Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. Kamil, aged 48, is aMalaysiancitizenandwasappointedtotheBoardofTakafulMalaysia on 1 September 2006 as a Non-Independent Non-ExecutiveDirector.HeiscurrentlytheGroupManagingDirectorofTakafulMalaysiasince1April2007.Heisamemberof the remuneration Committee, nomination Committee and RiskManagementCommittee.HeisalsotheChairmanoftheBoard of Commissioners of P.T. Syarikat Takaful IndonesiaandP.T.AsuransiTakafulKeluarga.

he graduated with a Bachelor of Science degree in actuarial Science and Master in Business administration from the University of Iowa, USA. He is a Fellow of the Society ofActuaries, USA, a member of the American Academy ofActuariesandaCharteredLifeUnderwriter.

He worked in the United States as an Actuary from 1987to 1994 prior to returning to Malaysia as Deputy GeneralManager atMalaysiaNational Insurance. In 1996, he joinedInG Insurance Berhad (previously known as aetna universal Insurance) as Senior Vice President and Chief Actuary. In2004,hebecametheDeputyGeneralManagerforP.T.AIAIndonesia. Hewas an ExecutiveDirector of BIMBHoldingsBerhadfromApril2006untilMarch2007.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysiaandhasnoconflictofinterestwithTakafulMalaysia.Hehasnoconvictionforoffenceswithinthe past ten (10) years and has attended sixteen (16) Board of Directors’ meeting held during the eighteen (18) months financialperiodended31December2010.

Y.Bhg.Dato’MohamedHassanMd.Kamil,berusia48tahun,adalah warganegara Malaysia dan dilantik ke LembagaPengarahTakafulMalaysiapada1September2006sebagaiPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas. Beliau kini adalahPengarahUrusanKumpulanbagiTakafulMalaysiasejak1April2007. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Ganjaran,Jawatankuasa pemilihan dan Jawatankuasa pengurusan Risiko.BeliaujugamerupakanPengerusiLembagaKomisarisP.T. Syarikat Takaful Indonesia dan P.T. Asuransi Takafulkeluarga.

Beliau merupakan graduan Sarjana Muda Sains dalam bidang Sains Aktuari dan Sarjana Pentadbiran Perniagaandari University of Iowa, USA. Beliau juga adalah Fellow ofthe Society of actuaries, uSa, ahli american academy of ActuariesdanCharteredLifeUnderwriter.

BeliautelahbekerjadiAmerikaSyarikatsebagaiAktuaridaritahun1987hingga1994sebelumpulangkeMalaysiasebagaiTimbalanPengurusBesardiMalaysiaNationalInsurance.Padatahun1996,beliaumenyertaiINGInsuranceBerhad(sebeluminidikenalisebagaiAetnaUniversalInsurance)sebagaiNaibPresidenKanandanKetuaAktuari.Padatahun2004,beliaumenjadi Timbalan Pengurus Besar bagi P.T. AIA Indonesia.Beliau merupakan pengarah eksekutif BIMB holdings Berhad mulaiApril2006hinggaMac2007.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluh(10)tahunyang laludan telahmenghadiri enambelas (16)mesyuaratLembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

Profil Lembaga Pengarah

Board of Directors’ Profile

Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. KamilPengarah Urusan Kumpulan/Group Managing Director


Puan Rozaida Omar, aged 48, is a Malaysian citizen andis a Non-Independent Non-Executive Director of TakafulMalaysiaandwasappointedto theBoardon 15May2007.SheisalsoamemberoftheAuditCommitteeandNominationCommittee.

She is a Chartered Accountant (M) and a member of theAssociation of Chartered Certified Accountants (ACCA)UnitedKingdomsince1986.

She started her career as a Financial accountant at FeLDa in 1986. In 1990, shebecameaCreditManager atCitibankBerhaduntil1991.ShethenjoinedGuthrieTradingSdnBhdin1992asaFinanceManageruntil1993.Afterthat,shebecamea Finance Director of Glaxo SmithKline Consumer healthcare SdnBhd from 1994 until 2003. She is currently theGroupChiefFinancialOfficerofLembagaTabungHajisince2004.She is also a Director of pelikan International Corporation BerhadandBIMBHoldingsBerhad.

She has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysiaandhasnoconflictofinterestwith Takaful Malaysia. She has no conviction for offenceswithin the past ten (10) years and has attended seventeen (17)BoardofDirectors’meetingheldduringtheeighteen(18)monthsfinancialperiodended31December2010.

PuanRozaidaOmar,berusia48tahun,adalahwarganegaraMalaysiadantelahdilantiksebagaiPengarahBukanEksekutifBukan Bebas Takaful Malaysia pada 15 Mei 2007. Beliaujuga merupakan ahli Jawatankuasa audit dan Jawatankuasa Pemilihan.

Beliau adalah akauntan Bertauliah (M) dan merupakan ahli Association of Chartered Certified Accountants (ACCA)UnitedKingdomsejaktahun1986.

Beliaumemulakankerjayanya sebagaiAkauntanKewangandiFELDApadatahun1986.Padatahun1990,beliaumenjadiPengurus Kredit di Citibank Berhad sehingga tahun 1991.Beliau kemudiannya menyertai Guthrie Trading Sdn Bhd pada tahun 1992 sebagai Pengurus Kewangan sehinggatahun1993.Selepasitu,beliaumenjadiPengarahKewangandi Glaxo SmithKline Consumer healthcare Sdn Bhd dari tahun 1994sehinggatahun2003.KinibeliauadalahKetuaPegawaiKewangan Kumpulan di Lembaga TabungHaji sejak tahun2004.BeliaujugamerupakanPengarahPelikanInternationalCorporationBerhaddanBIMBHoldingsBerhad.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluh(10)tahunyang lalu dan telahmenghadiri tujuh belas (17)mesyuaratLembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

Puan Rozaida OmarPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas/

Non-Independent Non-Executive Director




EncikMahadzirAzizan,berusia62tahun,adalahwarganegaraMalaysiadantelahdilantiksebagaiPengarahBukanEksekutifBebasTakafulMalaysiapada1September2007.Beliaujugamerupakan pengerusi Jawatankuasa audit dan Jawatankuasa Ganjaran dan ahli Jawatankuasa Pengurusan Risiko. Beliaujuga merupakan ahli Lembaga Komisaris P. T. AsuransiTakafulKeluarga.

BeliaumemperolehikelulusanBarrister-At-LawdariLincoln’sInn, London, united Kingdom dan diterima masuk ke english Barpadatahun1978.

Beliau telahmemegangpelbagai jawatanpentingdidalamsektor awam dan swasta. Selepas tamat pengajian, beliautelah menyertai perkhidmatan perundangan dan Kehakiman KerajaanMalaysiasebagaiTimbalanPendakwarayaAwamdanPenasihat Undang-Undang. Beliau kemudiannya menyertaisektor swasta dan berkhidmat di Malaysian InternationalShipping Corporation (“MISC”) dan Island & PeninsularBerhad, syarikat hartanah permodalan nasional Berhad (“PNB” ) selama24 tahun.Semasadi sektor swasta,beliaujugatelahberkhidmatsebagaiAhliMajlisMARA,PengarahTHPropertiesSdnBhddan jugasebagaiPengarahdipelbagaisyarikatberkaitanKerajaan.Kini,beliaumerupakanPengarahECM Libra Financial Group Berhad, ECM Libra InvestmentBankBerhad,Avenue InvestBerhaddanbeberapasyarikatlain.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluh(10)tahunyang laludan telahmenghadiri enambelas (16)mesyuaratLembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

EncikMahadzirAzizan,aged62,isaMalaysiancitizenandisanIndependentNon-ExecutiveDirectorofTakafulMalaysiaandwasappointedtotheBoardon1September2007.Heisalso the Chairman of the audit Committee and remuneration CommitteeandamemberofRiskManagementCommittee.HeisalsoamemberoftheBoardofCommissionersofP.T.AsuransiTakafulKeluarga.

He isaBarrister-At-LawfromLincoln’s Inn,London,UnitedKingdomandwascalledtotheEnglishBarin1978.

Hehasheldkeypositionsbothinprivateandpublicsector.after graduation, he joined the Judicial and Legal Service of the Malaysian Government as a Deputy Public Prosecutorand Federal Counsel and subsequently ventured into theprivate sector and served Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) and Island & Peninsular Berhad, theproperty arm of Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) for24years.Whilstintheprivatesector,healsoservedasAhliMajlis Mara, Director of Th properties Sdn Bhd as well as variousotherdirectorshipsingovernmentlinkedcompanies.Currently,heisalsoaDirectorofECMLibraFinancialGroupBerhad,ECMLibra InvestmentBankBerhad,Avenue InvestBerhadandseveralothercompanies.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysiaandhasnoconflictofinterestwithTakafulMalaysia.Hehasnoconvictionforoffenceswithinthe past ten (10) years and has attended sixteen (16) Board of Directors’ meeting held during the eighteen (18) months financialperiodended31December2010.

Encik Mahadzir AzizanPengarah Bukan Eksekutif Bebas/Independent Non-Executive Director




Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof,aged60,isaMalaysiancitizen and is an Independent Non-Executive Director ofTakaful Malaysia and was appointed to the Board on 1 January 2008.HeisamemberoftheAuditCommittee,NominationCommitteeandRiskManagementCommittee.HeisalsotheChairmanofAseanRetakafulInternational(L)Ltd.

he graduated with a Bachelor of Law (LLB) degree from the UniversityofBuckingham,UnitedKingdomin1984andwascalledtotheMalaysianBarin1986.

he started his career as a Cadet reporter Trainee with BernamaNewsAgency in 1969.Later in the sameyear,hejoinedRoyalMalaysiaPolice.Heassumedvariouspositionsat the royal Malaysia police such as Deputy Superintendent of Personnel, Secretary responsible for the IGP, TunHaniffOmar, Police Officer for District of Sentul, Alor Setar andSungai petani and assistant Commissioner with research andPlanningatBukitAman.In2002,hebecametheDeputyDirector Management (Discipline), in 2003 as Deputy Director Narkotics Department, in 2004 as the Chief Police OfficerNegeri Sembilan, in 2005 as Deputy Director CommercialCrime Investigation Department and in 2006 as Chief police OfficerofKualaLumpuruntilhisretirement.InApril2007,hestartedhisownlegalfirm,Sulaiman&Saif.HeisalsoaDirectorofAWCBerhadandotherprivatelimitedcompanies.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysiaandhasnoconflictofinterestwithTakafulMalaysia.Hehasnoconvictionforoffenceswithinthe past ten (10) years and has attended sixteen (16) Board of Director’s meeting held during the eighteen (18) months financialperiodended31December2010.

Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof,berusia60tahun,adalahwarganegaraMalaysia dan telah dilantik sebagai PengarahBukanEksekutifBebasTakafulMalaysiapada1Januari2008.Beliau merupakan ahli Jawatankuasa audit, Jawatankuasa PemilihandanJawatankuasaPengurusanRisiko.BeliaujugamerupakanPengerusiAseanRetakafulInternational(L)Ltd.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang(LLB) dari university of Buckingham, united Kingdom pada tahun1984danditerimamasukkeMalaysianBarpadatahun1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Pelatih WartawanKadet dengan Agensi Berita Bernama pada tahun 1969.Seterusnyapadatahunyangsama,beliaumenyertaiPolisDiRajaMalaysia.BeliaumenjawatpelbagaijawatandalamPolisDi Raja Malaysia seperti Timbalan Superitendan Personel,Setiausaha yang bertanggungjawab kepada Ketua Polisnegara,Tun haniff omar, pegawai polis Daerah Sentul, alor Setar dan Sungai petani dan penolong pesuruhjaya Penyelidikan dan Perancangan di Bukit Aman. Pada tahun2002, beliau menjadi Timbalan Pengarah Pengurusan(Disiplin),TimbalanPengarahJabatanNarkotikpada tahun2003, Ketua Polis Negeri Sembilan pada tahun 2004,Timbalan Pengarah, Jabatan Siasatan Jenayah Komersialpada tahun 2005 dan sebagai Ketua Polis Kuala Lumpurpadatahun2006sehinggapersaraanbeliau.PadabulanApril2007,beliaumembukasyarikatguamannyasendiri,Sulaiman& Saif. Beliau jugamerupakan PengarahAWCBerhad danbeberapasyarikatsendirianberhadyanglain.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluhtahun(10)yang laludan telahmenghadiri enambelas (16)mesyuaratLembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

Y. Bhg. Dato ’ Sulaiman Mohd YusofPengarah Bukan Eksekutif Bebas /

Independent Non-Executive Director




EncikJohanAbdullah,berusia54tahun,adalahwarganegaraMalaysia dan merupakan pengarah Bukan eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Ogos2008.Beliau jugamerupakan ahli JawatankuasaPemilihan,Jawatankuasa pengurusan risiko dan Jawatankuasa Ganjaran.

Beliau memperolehi Diploma Perbankan dari UniversitiTeknologiMARA,ShahAlampadatahun1983,IjazahSarjanaMuda Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dari EasternMichigan university, Michigan, uSa pada tahun 1985 dan Ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dariMoreheadStateUniversity,Kentucky,USApadatahun1986.

Beliaumemulakan kerjaya profesionalnya pada tahun 1987di Kuala Lumpur Stock exchange (sekarang ini dikenali sebagaiBursaMalaysiaSecuritiesBerhad)sebagaiPegawaiPenyenaraian. Pada tahun 1989, beliaumenyertai bahagianKewangan Korporat di Bumiputra Merchant Bankers Berhad danmeletakjawatanpadaawaltahun1995sebagaiPengurusKanan. Beliau kemudiannya menyertai Damansara RealtyBerhad sebagai Pengurus Besar, Perancangan Korporat.Seterusnyapadatahun1999,beliaumenyertaisemulaBursaMalaysia Securities Berhad dan telah memegang pelbagaijawatan kanan termasuk Deputy Chief Regulatory Officer,Group Regulation. Pada bulan Mei 2008, beliau menyertaiBIMB Holdings Berhad (“BHB”) sebagai Pengarah UrusanKumpulan/KetuaPegawaiEksekutif.BeliaujugamerupakanPengarahBankIslamMalaysiaBerhaddananak-anaksyarikatdidalamkumpulanBHB.

Beliautidakmempunyaiperhubungankekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluhtahun(10)yang laludan telahmenghadiri enambelas (16)mesyuaratLembaga Pengarah yang telah diadakan sepanjang lapanbelas (18) bulan tempoh kewangan berakhir 31 Disember2010.

EncikJohanAbdullah,aged54,isaMalaysiancitizenandisaNon-IndependentNon-ExecutiveDirectorofTakafulMalaysiaandwasappointedtotheBoardon15August2008.HeisalsoamemberoftheNominationCommittee,RiskManagementCommitteeandRemunerationCommittee.

He obtained a Diploma in Banking from UniversityTechnology Mara, Shah alam in 1983, a Bachelor of Business administration (Finance) from eastern Michigan university, Michigan, uSa in 1985 and a Master in Business administration (Finance) from Morehead State university, Kentucky, uSa in 1986.

Hestartedhisprofessionalcareerin1987withKualaLumpurStock exchange (currently known as Bursa Malaysia Securities Berhad) as Listing Officer. In 1989, he joined CorporateFinance division of Bumiputra Merchant Bankers Berhad and leftthebankinearly1995asSeniorManager.LaterhejoinedDamansara realty Berhad as General Manager, Corporate Planning.Subsequently intheyear1999,here-joinedBursaMalaysia Securities Berhad and took up various senior positionsincludingthatofDeputyChiefRegulatoryOfficer,Group Regulation. In May 2008, he joined BIMB HoldingsBerhad(“BHB”)asGroupManagingDirector/ChiefExecutiveOfficer.HeisalsoadirectorofBankIslamMalaysiaBerhadandothersubsidiarieswithinBHBGroup.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysiaandhasnoconflictofinterestwithTakafulMalaysia.Hehasnoconvictionforoffenceswithinthe past ten (10) years and has attended sixteen (16) Board of Director’s meeting held during the eighteen (18) months financialperiodended31December2010.

Encik Johan AbdulahPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /Non-Independent Non-Executive Director






Encik Zakaria Ismail, aged 59, is a Malaysian citizen andis an Independent Non-Executive Director of TakafulMalaysia andwasappointed to theBoardon 15May2010.he is the Chairman of the nomination Committee and risk ManagementCommitteeandamemberofAuditCommitteeandRemunerationCommittee.

He obtained his Bachelor of Economics (Honours) fromthe University of Malaya in 1974, and Master in Businessadministration and Master of arts in economics from Boston University,USA in 1981and 1983respectively.He isalsoanassociateofTheInstituteofBankers,London.

he started his career with Bank negara Malaysia (BnM) in 1974andassumedvariouspositionssuchasSeniorExecutive,BankingSupervision;PrivateSecretary,OfficeoftheGovernor;Senior Executive, Economics; Assistant to the ExecutiveDirector,SouthEastAsiaGroupIMF,inWashington,D.C.USA;Manager,Economics;Manager,BankingSupervision;DeputyDirector, Investment;DeputyDirector,BankingSupervision;Director,BankingSupervision;Director,InsuranceSupervisionandDirector,InsuranceRegulation.HewassecondedtotheEntrepreneursRehabilitationFundas itsManagingDirectorin 2002 until 2004 and then was seconded to The Southeast asian Central Banks research and Training Centre as itsDirectorofTrainingandAdministration from2004untilhisretirementin2007.HewasalsoaBoardmemberoftheMalaysianInsuranceInstitute(MII)andmemberoftheEXCOofMII from 2000 until 2002. Currently, he is also aBoardmemberofExport-ImportBankofMalaysiaBerhad.

he has no family relationship with any other directors/major shareholdersofTakafulMalaysia andhasnoconflictof interestwith TakafulMalaysia. He has no conviction foroffences within the past ten (10) years and has attended six (6) Board of Director’s meeting held during the eighteen (18) monthsfinancialperiodended31December2010.

Encik Zakaria Ismail, berusia 59 tahun, adalah warganegaraMalaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif BebasTakaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Mei 2010.Beliau merupakan pengerusi Jawatankuasa pemilihan dan Jawatankuasa pengurusan risiko dan ahli Jawatankuasa audit danJawatankuasaGanjaran.

BeliaumemperolehiIjazahSarjanaMudaEkonomi(Kepujian)dariUniversitiMalayapadatahun1974danSarjanaPentadbiranperniagaan dan Sarjana Sastera dalam ekonomi dari universiti Boston,AmerikaSyarikat,masing-masingpadatahun1981dan1983. Beliau jugamerupakan ahli bersekutu The Institute ofBankers,London.

Beliau memulakan kerjayanya di Bank negara Malaysia pada tahun1974danmemegangpelbagaijawatansepertiEksekutifKanan, Penyeliaan Perbankan; Setiausaha Sulit, PejabatGabenor,EksekutifKanan,Ekonomi;PenolongkepadaPengarahEksekutif, South East Asia Group IMF, di Washington, D.CAmerika Syarikat; Pengurus, Ekonomi; Pengurus, PenyeliaanPerbankan,TimbalanPengarah,Pelaburan;TimbalanPengarah,Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Perbankan;pengarah, penyeliaan Insurans dan pengarah, pengawalan Insurans.BeliaumerupakanPengarahUrusandiEntrepreneursRehabilitation Fund pada tahun 2002 sehingga 2004 danmerupakanPengarahLatihandanPentadbirandiTheSoutheast asian Central Banks research and Training Centre pada tahun 2004 sehingga persaraan beliau pada tahun 2007.Beliau jugamerupakanahliLembagaPengarahdiMalaysianInsurance Institute (MII)danahliEXCOMIIdari tahun2000sehingga2002.Kini,beliaumerupakanahlilembagaPengarahExport-ImportBankofMalaysiaBerhad.

Beliau tidakmempunyai perhubungan kekeluargaandenganmana-mana pengarah/pemegang saham utama TakafulMalaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkandenganapa-apakesalahandalamtempohsepuluhtahun(10)yanglaludantelahmenghadirienam(6)mesyuaratLembagaPengarah yang telah diadakan sepanjang lapan belas (18)bulantempohkewanganberakhir31Disember2010.

Encik Zakaria IsmailPengarah Bukan Eksekutif Bebas /

Independent Non-Executive Director


Profil Badan Penasihat SyariahShariah Advisory Body’s Profile

Y. Bhg. Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon

[email protected],adalah warganegara Malaysia dan merupakan pengerusi Badan penasihat Syariah (BpS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada1Julai1985.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Sastera dalamSyariah, dari Universiti Al–Azhar, Mesir pada tahun 1970,SarjanaSasteradalamPengajianAntarabangsadariUniversitiFairleigh Dickenson, Amerika Syarikat pada tahun 1973 dankemudianmelanjutkan pengajian di peringkat Ijazah DoktorFalsafah dalam Sejarah di universiti newYork, amerika Syarikat padatahun1979.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagaiPensyarah di Jabatan Syariah, Fakulti Pengajian Islam,Universiti KebangsaanMalaysia (UKM) sebelumdipinjamkanke Universiti Islam Antarabangsa (UIAM) dari tahun 1983hingga 1984. Semasa di UKM, beliau telah dilantik sebagaiPenyelarasbagiPendidikanUmumdaritahun1981hingga1982.Padatahun1982,beliauberkhidmatsebagaiPemangkuKetuaJabatanSyariah.BeliaujugamerupakanPenyelarasProgramDiplomadanSijilPengajian IslamUKMsehinggatahun 1983.Beliau kembali keUKMpada tahun 1984 sebagaiPensyarahdi Jabatan Syariah sehingga tahun 1985. Kemudian beliaumenjadi pengarah eksekutif pusat rawatan Islam (MaIS) dari tahun 1996 hingga 1999. Kini, beliau merupakan PengerusiPusrawiCorporationSdnBhd.

Beliau telahmenghasilkan tulisan dalam bidang pendidikan,ekonomi,perbankanIslamdanperundanganIslamsebanyak12buahbuku,7jilidterjemahan,300skriptvdan40kertaskerja.Beliau juga dianugerahkan sebagai ‘Tokoh Ulamak BestariNegeriSelangor’padatahun2000,‘TokohMa’alHijrahNegeriSelangor’ pada tahun 2001 dan ahli Majlis agama Islam negeri Selangorselama21tahun.

[email protected],aged68, isaMalaysiancitizenandistheChairmanoftheShariahAdvisoryBody (SaB) of Takaful Malaysia who was appointed on 1 July 1985.

he graduated with a Bachelor of arts degree in Shariah from theUniversityofAl-Azhar,Egyptin1970,aMasterofArtsinInternational Studies from Fairleigh Dickenson university, uSa in1973andaDoctorofPhilosophyinHistoryfromNewYorkUniversity,USAin1979.

He started his career in 1978 as a Lecturer at the ShariahDepartment,FacultyofIslamicStudies,UniversitiKebangsaanMalaysia (uKM) prior to his secondment to the International IslamicUniversityMalaysia (IIUM) from 1983 to 1984.Whilstwith uKM, he was appointed as the Coordinator for the General Teachingsfrom1981to1982.In1982,heservedastheActingHeadoftheShariahDepartment.HewasalsotheProgrammeCoordinatorforDiplomaandCertificateinIslamicStudiesofUKMuntil1983.HereturnedtoUKMin1984asaLecturerintheShariahDepartmentuntil1985.HethenbecameanExecutiveDirectorofPusatRawatanIslam(MAIS)from1996to1999.Atpresent,heistheChairmanofPusrawiCorporationSdnBhd.

he has produced writings in educational, economy, Islamic banking and Islamic law, a total of 12 books, 7 translationbindery, 300 tv scripts and 40 paper works. He was alsoawarded ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ in 2000,‘TokohMa’alHijrahNegeriSelangor’in2001andamemberofReligiousCouncilofSelangorStatefor21years.


Profil Badan Penasihat Syariah

Shariah Advisory Body’s Profile

Y. Bhg. Ustaz Mohd Bakir Hj. Mansor

Y.Bhg.UstazMohdBakirHj.Mansor,aged74,isaMalaysiancitizenandisamemberoftheShariahAdvisoryBody(SAB)ofTakafulMalaysiawhowasappointedon1July2002.

He obtained the Shahadah Ulya (Highest Certificate) fromKolejIslamMalayain1967.

he started his career as a temporary teacher at Madrasah MashhoorIslamiyah,PulauPinangfrom1967to1970.Hethenserved as a temporary Information Officer at the NationalCouncilforIslamicReligiousAffairsMalaysiafrom1971to1973;asanIslamicAffairsOfficerattheIslamicAffairsDivision,thePrimeMinister’sDepartmentfrom1973to1977;astheReligiousEducation Planning Officer at Development CommunityDepartment, Ministry of Agriculture from 1978 to 1980; asan assistant Documentation Director at the Islamic affairs Division, the prime Minister’s Department from 1980 to 1981 and as a Chief assistant Director of Islamic research Centre from 1981 to 1984.He thenservedatBank IslamMalaysiaBerhadas Shariah Coordinator cum Secretary to the Bank’s Shariah Supervisory Council from 1984 to 2001. He was previouslyan Internal research Fellow for Centre of Fiqh Muamalat at Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (IBFIM) from 2 January2001until30June2009.

he is currently a Distinguished Shariah advisor for Centre of Fiqh Muamalat effective from 1 July 2009. He is also amember of the Shariah Supervisory Council of Bank IslamMalaysiaBerhad,amemberoftheShariahPanelofAmanahIkhtiar Malaysia, the Chairman of Shariah advisory Committee of BIMB Securities Sdn Bhd, the Chairman of the Shariah advisory Committee of the association of Islamic Banking Institutions Malaysia and the Chairman of the Shariah advisory Committee of the Employees Provident Fund. Before beingappointedasamemberofSABofTakafulMalaysiaon1July2002, he was the Secretary of SaB of Takaful Malaysia since its inceptionin1985toDecember2001.

Y.Bhg.UstazMohdBakirHj.Mansor,berusia74tahun,adalahwarganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan penasihat Syariah (BpS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 1 Julai 2002.

Beliau memperolehi Shahadah ulya (Sijil Tertinggi) dari Kolej IslamMalayapadatahun1967.

Beliau telahmemulakan kerjayanya sebagai guru sementaradi Madrasah Mashhoor Islamiyah, pulau pinang dari tahun 1967 hingga 1970. Beliau kemudiannya berkhidmat sebagaiPegawai Penerangan sementara di Majlis Kebangsaan HalEhwal Agama IslamMalaysiamulai tahun 1971 hingga 1973;sebagaiPegawaiHalEhwalIslamdiBahagianHalEhwalIslam,JabatanPerdanaMenteridaritahun1973hingga1977;sebagaiPegawaiPerancanganPendidikanUgamadiJabatanKemajuanMasyarakat, Kementerian Pertanian dari tahun 1978 hingga1980; sebagaiPenolongPengarahDokumentasi diBahagianHalEhwal Islam, JabatanPerdanaMenterimulai tahun 1980hingga 1981 dan sebagai seorangKetuaPenolongPengarahPusatPenyelidikan Islamdari tahun1981hingga1984.BeliaukemudiannyaberkhidmatdenganBankIslamMalaysiaBerhadsebagai Koordinator Syariah merangkap Setiausaha MajlisPengawasanSyariahuntukBank-bankdaritahun1984hingga2001. Beliau pernah berkhidmat sebagai Internal ResearchFellowforCentreofFiqhMuamalatdiInstitutPerbankandanKewangan Islam Malaysia (IBFIM) dari 2 Januari 2001 hingga 30Jun2009.

Beliau kini merupakan Distinguished Shariah advisor for Centre of Fiqh Muamalat berkuatkuasa dari 1 Julai 2009.Beliau juga adalah ahli Majlis pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad, ahli Jawatankuasa panel Syariah amanah Ikhtiar Malaysia, pengerusi Jawatankuasa penasihat Syariah BIMB Securities Sdn Bhd, pengerusi Jawatankuasa penasihat Syariah Persatuan Institusi Perbankan Islam Malaysia danPengerusi JawatankuasaPenasihatSyariahKumpulanWangSimpananPekerja.SebelumdilantiksebagaiahliBPSTakafulMalaysia pada 1 Julai 2002, beliau adalah Setiausaha BPSTakafulMalaysiasejakiaditubuhkanpadatahun1985hinggaDisember2001.




Y. Bhg. Dr. Aida Othman

Y.Bhg.Dr.AidaOthmanaged41, isaMalaysiancitizenandisamemberoftheShariahAdvisoryBody(SAB)ofTakafulMalaysiawhowasappointedon6March2008.

She graduated from the International Islamic university MalaysiawithaBachelorofLaw(LL.B)degreein1992andaBachelorofLaw(LL.BShariah)degree in 1993. In 1995, sheobtainedMasterinLaw(LL.M)fromtheCambridgeUniversity,Englandandin2005,sheobtainedaDoctorofPhilosophyfromtheHarvardUniversity,USA.ShealsoobtainedPostDoctorateFellowshipfromtheHarvardUniversityin2006.

She started her career with Messrs. Zain & Co. in 1993 asAssistantLegalOfficer.In1995,shejoinedInternationalIslamicUniversityMalaysia as a Lecturer. After that, she became aResearcheratUnitedNations from 1998until 1999. In2002,she joined the harvard university as Teaching Fellow until 2003 and postDoctorate Fellow and Teaching assistant from 2005until2006.

CurrentlysheisaPartneratthelawfirm,ZaidIbrahim&Co.aswellasaDirectoratZIShariahAdvisorySdnBhd.

Y.Bhg.Dr.AidaOthmanberusia41tahun,adalahwarganegaraMalaysia dan merupakan ahli Badan penasihat Syariah (BpS) TakafulMalaysiayangtelahdilantikpada6Mac2008.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang(LL.B) dari Universiti Islam Antarabangsa pada tahun 1992danIjazahSarjanaMudaUndang-undang(LL.BSyariah)padatahun 1993. Pada tahun 1995, beliau memperolehi SarjanaUndang-undang (LL.M) dari Universiti Cambridge, Englanddanpadatahun2005beliaumemperolehiDoktorFalsafahdariUniversitiHarvard,AmerikaSyarikat.BeliaujugamemperolehipostDoctorate Fellowship dari universiti harvard pada tahun 2006.

BeliaumemulakankerjayanyadenganTetuanZain&Co.padatahun1993sebagaiPenolongPegawaiUndangUndang.Padatahun 1995, beliau menyertai Universiti Islam Antarabangsasebagai Pensyarah. Kemudian beliau menjadi Penyelidik diUnitedNationsdaritahun1998hingga1999.Padatahun2002,beliau berkhidmat di Universiti Harvard sebagai TeachingFellow sehingga tahun 2003 dan postDoctorate Fellow dan TeachingAssistantdaritahun2005hingga2006.

Beliau kini merupakan Rakan kongsi di firma guaman ZaidIbrahim&Co.danjugasebagaiPengarahdiZIShariahAdvisorySdnBhd.


Y. Bhg. Prof Madya Dr. Muhamad Rahimi Osman

Y.Bhg.ProfMadyaDrMuhamadRahimiOsman,berusia49tahun, adalah warga negara Malaysia dan merupakan ahli Badan penasihat Syariah (BpS) Takaful Malaysia yang telah dilantikpada12Januari2010.

BerkelulusanIjazahSarjanaMudaShari’ah(Hons)dariUniversitiMalayapadatahun1987,IjazahSarjanadalamEkonomiIslamdari Yarmouk university, Jordan dan Doktor Falsafah (phD) dalam Perbankan Islam dari Universiti Islam AntarabangsaMalaysia masing-masing pada tahun 1996 dan 2007. Padamasa ini memegang jawatan pengarah, pusat pemikiran dan Kefahaman Islam (CITu), universiti Teknologi Mara (uiTM), ShahAlam.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai pensyarah di Pusatpendidikan Islam, universiti Teknologi Mara (uiTM), Shah alam pada tahun 1988. Beliau telah dilantikmemegang beberapajawatan pentadbiran seperti Koordinator Sains Sosial Islam,Ketua Unit Zakat, Timbalan Pengarah, Pusat Pemikiran danKefahaman Islam(CITU)danPengarah, InstitutKajianZakatMalaysia(IKaZ),UniversitiTeknologiMARA.

Beliau juga adalah ahli Jawatankuasa penasihat Syariah, hong Leong Islamic Bank Malaysia, ahli jawatankuasa penyelaras Kurikulum program Muamalat, Takaful, Kewangan dan PerbankanIslam,KementerianPengajianTinggiMalaysia,AhliSenat universiti dan ahli Majlis Dekan pengajian Islam, Institusi PengajianTinggiAwamMalaysiadanbeberapajawatankuasalaindidalamdanluaruniversiti.

Beliaujugatelahmenulisdanmembentangkankertaskerjadiperingkatnasionaldanantarabangsadanterlibatmenjalankanpenyelidikandalambidangekonomi,perbankandankewanganIslam. Artikel beliau juga telah diterbitkan dalam jurnaltempatandanantarabangsa.

Y.Bhg.AssocProfDrMuhamadRahimiOsman,aged49,isaMalaysiancitizenandisamemberofSyariahAdvisoryBody(SaB) of Takaful Malaysia who was appointed on 12 January 2010.

He graduated from University of Malaya in 1987, holdingBachelorofShariah(Hons).HeobtainedhisMasterinIslamiceconomics from university of Yarmouk, Jordan and Doctor of philosophy (phD) in Islamic Banking from International Islamic University Malaysia in 1996 and 2007 respectively.Currently he is Director of the Centre for Islamic Thought and Understanding(CITU),UniversitiTeknologiMARA(UiTM).

he joined universiti Teknologi Mara (uiTM) in 1988 as an academic staff at the Centre for Islamic Education. Hewasappointed to several administration posts such as Coordinator ofIslamicSocialScience,HeadofZakatUnit,DeputyDirector,Centre for Islamic Thought and understanding (CITu), and Director of the Zakat Research Institute ofMalaysia (IKaZ),UniversitiTeknologiMARA.

HealsoservesasamemberofShariahCommitteeofHongLeong Islamic Bank Malaysia, member of the Curriculumreview Committee for Muamalat, Takaful, Islamic Banking and FinanceoftheMinistryofHigherEducationMalaysia,memberoftheSenateUniversity,andmemberoftheDeanCouncilofIslamic Studies, higher Learning Institutions of Malaysia and severalothercommitteesinsideandoutsideoftheuniversity.

he has written and presented papers at national and international seminar related to Islamic economics, Islamic bankingandfinance.Hisarticleshavealsobeenpublishedinlocalandinternationaljournals.




Jawatankuasa PengurusanManagement Committee

Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. KamilPengarah Urusan Kumpulan/Group Managing Director

Puan Azian KassimKetua Pegawai Pelaburan/Chief Investment Officer

Encik Lee Kok WahKetua Pegawai Kewangan/Chief Financial Officer

Encik Nazrul Hisham Abdul HamidKetua Pegawai Audit Dalaman/Chief Internal Auditor

Encik Leem Why ChongPengurus Besar, Aktuari & Aktuari Dilantik/ General Manager, Actuarial & Appointed Actuary


Jawatankuasa Pengurusan

Management Committee

Encik Patrick Wong Chang YangKetua Pegawai Informasi/Chief Information Officer

Puan Shuhaibahtulaslamiah HurmuzanPengurus Besar, Sumber Manusia/General Manager, Human Resource

Encik Mark Anthony NathanPengurus Besar, Perancangan Korporat & Bankatakaful/ General Manager, Corporate Planning & Bancatakaful

Encik Mohd Suhaimi AhmadPengurus Besar, Agensi Runcit/General Manager, Retail Agency

Encik Mohamad Asri Hj. YusoffSetiausaha Syarikat/Pengurus Besar, Hal Ehwal Korporat/Company Secretary/General Manager, Corporate Affairs


Puan Noraini YusofPenolong Pengurus Besar, Korporat Langsung/Perbendaharaan/Jualan Cawangan/Assistant General Manager, Direct Corporate/Treasury/Branch Sales

Cik Leong Chee WanPenolong Pengurus Besar, Operasi - Takaful Keluarga/Bankatakaful/Logistik/Assistant General Manager, Operations - Family Takaful/Bancatakaful/Logistics

Jawatankuasa Pengurusan

Management Committee

Puan Roszy NonPenolong Pengurus Besar, Perkhidmatan Pelanggan/Operasi Cawangan/Assistant General Manager, Customer Service/Branch Operations

Puan Zarina Mohd SahimPenolong Pengurus Besar, Operasi - Takaful Am/Retakaful/Assistant General Manager, Operations - General Takaful/Retakaful

Encik Alex Tan Cheng LeongKetua Pegawai Pemasaran/Chief Marketing Officer


our promise to the community is the pledge ofourcompassionandcare.

Humanitarian


The Board of Directors of Syarikat Takaful Malaysia Berhad

(“Takaful Malaysia”) is pleased to present the Audit

CommitteeReport for thefinancial yearunder review.The

AuditCommittee(“Committee”)wasestablishedon6March

1990 to appraise Takaful Malaysia’s financial structure,

internal control system, strategic planning, implementation

of audit function and to propose applicable decisions in

ensuringahighstandardofcorporateresponsibility,integrity

andaccountabilitytoshareholdersinlinewiththecorporate

governance and disclosure standards expected from that of

apubliclistedcompanyinMalaysia.

MEMBERSHIP AND MEETINGS

TheCommitteecurrentlycomprisesfour(4)members,three

(3)ofwhomareIndependentNon-ExecutiveDirectors.The

detailsofmembersandmeetingsheldduring theeighteen

(18)monthsfinancialperiodended31December2010areas

follows:

NameofAudit No.ofMeetings

CommitteeMembers Held Attended

EncikMahadzirAzizan(Chairman) 9 9

(IndependentNon-ExecutiveDirector)

Y.A.M.TengkuAzmanIbni 5* 5*

AlmarhumSultanAbuBakar


(Retiredon14May2010)

PuanRozaidaOmar 9 9

(Non-IndependentNon-ExecutiveDirector)

Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof 9 8


EncikZakariaIsmail 4* 4*


(appointed on 15 May 2010)

Note: * Reflects the number of meetings held and attended

during the time the Director held office as Audit Committee

member.

PuanRozaidaOmar isamemberof theMalaysian Institute

of Accountants (“MIA”). Thus, Takaful Malaysia complies

with Paragraph 15.09 (1)(c)(i) of the Main Market Listing

Requirements (“Listing Requirements”) of Bursa Malaysia

SecuritiesBerhad(“BursaMalaysia”)whichstipulatethatat

leastone(1)memberoftheCommitteemustbeamember

oftheMIA.

Laporan Jawatankuasa Audit Audit Committee Report

LembagaPengarahSyarikatTakafulMalaysiaBerhad(“Takaful

Malaysia”) dengan berbesar hati membentangkan Laporan

Jawatankuasa Audit bagi tahun kewangan yang dikaji.

JawatankuasaAudit(“Jawatankuasa”)telahditubuhkanpada

6 Mac 1990 untuk menilai struktur kewangan, sistem kawalan

dalaman, perancangan strategik, pelaksanaan fungsi audit

Takaful Malaysia dan untuk mencadangkan keputusan yang

bolehdilaksanakanbagimemastikanpiawaiantanggungjawab

korporat, kewibawaan dan kebertanggungjawaban kepada

para pemegang saham yang tinggi, selaras dengan piawaian

urus tadbir dan pendedahan yang dikehendaki daripada

sebuahsyarikatsenaraiawamdiMalaysia.

KEAHLIAN DAN MESYUARAT

Jawatankuasaterdiridaripadaempat(4)orangahli,tiga(3)

daripada mereka adalah Pengarah Bukan Eksekutif Bebas.

Maklumat terperinci mengenai ahli dan mesyuarat yang

diadakansepanjanglapanbelas(18)bulantempohkewangan

berakhir31Disember2010adalahsepertiberikut:

NamaAhli Bil.Mesyuarat

Jawatankuasa audit Diadakan Dihadiri

EncikMahadzirAzizan(Pengerusi) 9 9

(PengarahBukanEksekutifBebas)

Y.A.M.TengkuAzmanIbni 5* 5*

AlmarhumSultanAbuBakar


(Bersarapada14Mei2010)

PuanRozaidaOmar 9 9

(PengarahBukanEksekutifBukanBebas)

Y.Bhg.Dato’SulaimanMohdYusof 9 8


EncikZakariaIsmail 4* 4*


(Dilantik pada 15 Mei 2010)

Nota: * Menunjukkan bilangan mesyuarat yang diadakan dan dihadiri sepanjang tempoh Pengarah memegang jawatan sebagai Ahli Jawatankuasa Audit.

Puan RozaidaOmar adalah ahli Institut AkauntanMalaysia

(“MIA”).Olehitu,TakafulMalaysiatelahmematuhiPerenggan

15.09(1)(c)(i) Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama

(“KeperluanPenyenaraian”)BursaMalaysiaSecuritiesBerhad

(“Bursa Malaysia”) yang menggariskan bahawa sekurang-

kurangnya seorang (1) ahli Jawatankuasa mestilah merupakan

ahliMIA.


Laporan Jawatankuasa Audit

Audit Committee Report

The Committee met nine (9) times during the eighteen (18) months financial period. The meetings were appropriatelystructured and conducted through the use of agenda which weredistributedtomemberswithsufficientnotification.

The Group Managing Director, the Chief Financial OfficerandtheChiefInternalAuditornormallyattendthemeetings.During the eighteen (18)months financial period ended 31December 2010, the Group Managing Director, the ChiefFinancialOfficerandtheChiefInternalAuditorattendedallthemeetingsheld.

TERM OF REFERENCE

CompositionThemembersof theCommittee shall be appointedby theBoard from amongst their numbers and shall comprise atleastthree(3)members,allofwhommustbeNon-ExecutiveDirectors with majority of them shall be IndependentDirectors.An IndependentNon-ExecutiveDirector shall betheonewhofulfilstherequirementsasprovidedintheBursaMalaysia Listing requirements and the guidelines of Bank NegaraMalaysia(“BNM”).

Atleastone(1)memberoftheCommittee:1) mustbeamemberoftheMIA;or2) ifheisnotamemberoftheMIA,hemusthaveatleast

three(3)years’workingexperienceand:- (a) hemust havepassed the examinations specified in

part I of the 1st Schedule of the accountants act 1967;or

(b) hemustbeamemberofoneoftheassociationsofaccountantsspecifiedinPartIIofthe1stScheduleoftheAccountantsAct1967;or

3) fulfilssuchotherrequirementsasprescribedorapprovedbyBursaMalaysia.

ThemembersoftheCommitteeshallelectaChairmanfromamongst their numberswho shall be an IndependentNon-ExecutiveDirector. If amemberof theCommittee resigns,diesorforanyreasonceasestobeamemberwiththeresultthat thenumberofmembersare reducedbelow three (3),the Board shall within three (3) months of that event, appoint suchnumberofnewmembersasmayberequiredtomakeuptheminimumnumberofthree(3)members.NoalternateDirectorcanbeappointedasamemberoftheCommittee.

TheBoardshallreviewthetermofofficeandperformanceoftheCommitteeandeachofitsmembersatleastonceeverythree(3)yearstoensuretheCommitteeandmembershavecarried out their duties in accordance with their terms of reference.

Jawatankuasa telah bermesyuarat sebanyak sembilan (9)kalisepanjanglapanbelas(18)bulantempohkewanganini.Mesyuarat tersebut telah disusun dan dijalankan dengansewajarnya melalui penggunaan agenda yang diedarkan kepadaahliterlebihdahuludengannotisyangmencukupi.

pengarah urusan Kumpulan, Ketua pegawai Kewangan dan Ketua audit Dalaman selalunya menghadiri mesyuarat tersebut.Sepanjanglapanbelas(18)bulantempohkewanganberakhir31Disember2010,PengarahUrusanKumpulan,Ketuapegawai Kewangan dan Ketua audit Dalaman menghadiri kesemuamesyuaratyangdiadakan.

TERMA RUJUKAN

KomposisiAhliJawatankuasahendaklahdilantikolehLembagaPengarahdaripada kalangan mereka dan hendaklah terdiri daripada sekurang-kurangnyatiga(3)orangahli,dimanakesemuanyahendaklah terdiri dari pengarah Bukan eksekutif dengan majoritinyaadalahPengarahBebas.SeorangPengarahBukanEksekutifBebashendaklahmerupakanahliyangmemenuhikeperluan seperti yang diperuntukkan dalam Keperluan penyenaraian Bursa Malaysia dan garis panduan Bank negara Malaysia(“BNM”).

Sekurang-kurangnyaseorang(1)ahliJawatankuasa:1) mestilahmerupakanahliMIA;atau2) jika beliau bukan ahli MIA, beliau mestilah mempunyai

pengalaman bekerja sekurang-kurangnya selama tiga(3) tahun dan:

(a) beliau mestilah lulus peperiksaan yang dinyatakandalam Bahagian I Jadual pertama akta akauntan 1967;atau

(b) beliau mestilah merupakan ahli salah sebuahpersatuan akauntan yang dinyatakan dalam Bahagian IIJadualPertamaAktaAkauntan1967;atau

3) memenuhikeperluan-keperluanlainyangdigariskanataudiluluskanolehBursaMalaysia.

ahli Jawatankuasa hendaklah melantik pengerusi daripada kalangan mereka yang merupakan seorang pengarah Bukan Eksekutif Bebas. Sekiranya seorang ahli Jawatankuasameletakjawatan,meninggalduniaatauatassebarangsebabtidaklagimenjadiahlisehinggamenyebabkanbilanganahlikurang daripada tiga (3) orang, maka Lembaga Pengarahhendaklahmelantikahlibarudalambilanganyangdiperlukanuntuk mencukupkan bilangan minimum ahli kepada tiga(3) orang dalam tempoh tiga (3) bulan dari peristiwatersebut.PengarahgantiantidakbolehdilantiksebagaiahliJawatankuasa.

Lembaga Pengarah hendaklah mengkaji semula tempohperkhidmatan dan prestasi Jawatankuasa audit dan setiap ahlinyasekurang-kurangnyasetiaptiga(3)tahunsekalibagimemastikan Jawatankuasa dan ahlinya telah menjalankan tugas-tugasmerekaberdasarkantermarujukan.




Quorum and Committee’s Procedures

Meetingsshallbeconductedatleastfour(4)timesannually

ormorefrequentlyascircumstancesdictate.

In order to form a quorum for the meeting, the majority of

members present must be Independent Non-Executive

Directors. In the absence of the Chairman, the members

present shall elect a Chairman for the meeting from amongst

thememberspresent.

The Company Secretary shall be the Secretary of the

Committee.TheSecretary,inconcurrencewiththeChairman,

shalldrawupanagenda,whichshallbecirculatedtogether

with relevant support papers within reasonable time prior

to each meeting to the members of the Committee. The

Secretary shall circulate the minutes of meetings to all

membersoftheCommittee.

The Committee may, as and when deemed necessary, invite

otherBoardmembersand/orSeniorManagementmembers

toattendtheCommitteemeetings.

The Committee shall, at least twice (2) a year, meet with the

external auditors to discuss any matter with the Committee

withoutthepresenceofanyexecutivemembersoftheBoard

and Senior Management. The Chairman of the Committee

shall convene a meeting of the Committee to consider any

matterwhichtheexternalauditorsbelieveshouldbebrought

totheattentionoftheDirectorsorshareholders.

The Committee shall regulate the manner of proceedings of

its meetings, having regard to normal conventions on such

matter.

Authority

The Committee is authorised by the Board to investigate

anymatterwithin its termsof reference. It isauthorisedto

seek any information it requires from any employee and all

employees are required to cooperate with any request made

bytheCommittee.

The Committee shall have full and unrestricted access to any

information pertaining to the Group. The Committee shall

havetheresourcesthatarerequiredtoperformitsduties.The

Committee canobtain, at the expenseof TakafulMalaysia,

external legal or other independent professional advice it

considersnecessary.

The Committee shall have direct communication channels

with the internal and external auditors, the risk management

personnel and with Senior Management of the Group and

Korum dan Prosedur JawatankuasaMesyuarat hendaklah diadakan sekurang-kurangnya empat(4)kalisetahunataudenganlebihkerap,mengikutkeperluan.

Bagimembentukkorummesyuarat,majoritiahliyanghadirmestilah merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bebas.SekiranyaPengerusitidakhadir,ahli-ahliyanghadirhendaklahmelantikseorangPengerusibagimesyuarattersebutdaripadakalanganahli-ahliyanghadir.

SetiausahaSyarikathendaklahbertindaksebagaiSetiausahaJawatankuasa. Atas persetujuan Pengerusi, Setiausahahendaklah merangka agenda yang akan diedarkan kepada ahli Jawatankuasa bersama-sama dengan kertas sokonganyang berkaitan dalam tempoh yang berpatutan sebelumsetiapmesyuarat.SetiausahahendaklahmengedarkanminitmesyuaratkepadasemuaahliJawatankuasa.

Jawatankuasa boleh, apabila dianggap perlu, menjemputahliLembagaPengarahlaindan/atauahliPengurusanKananuntukmenghadirimesyuaratJawatankuasa.

Jawatankuasainihendaklahbermesyuaratdenganjuruauditluar sekurang-kurangnya dua (2) kali setahun, untukmembincangkan sebarang perkara dengan Jawatankuasatanpa kehadiran mana-mana ahli eksekutif LembagaPengarah dan Pengurusan Kanan. Pengerusi Jawatankuasaakan mengadakan mesyuarat untuk mempertimbangkansebarang perkara yang pihak juruaudit luar percaya perludi bawa kepada perhatian para Pengarah atau pemegangsaham.

Jawatankuasa hendaklah mengatur prosiding mesyuaratnya, denganmengambilkirakonvensyenbiasaberhubungperkaratersebut.

KuasaJawatankuasa diberi kuasa oleh Lembaga Pengarah untukmenyiasat sebarang perkara dalam terma rujukannya.Jawatankuasa juga diberi kuasa untuk mendapatkansebarang maklumat yang diperlukan daripada mana-manakakitangan dan semua kakitangan dikehendaki memberikerjasama terhadapsebarangpermintaanyangdibuatolehJawatankuasa.

Jawatankuasa hendaklah mempunyai akses penuh dan tanpahadkepadasebarangmaklumatberkaitanKumpulandan hendaklah mempunyai sumber yang diperlukan untukmelaksanakan tugasnya. Jawatankuasabolehmendapatkannasihat perundangan atau profesional bebas luar lain yangdianggap perlu, dengan perbelanjaan ditanggung olehTakafulMalaysia.

Jawatankuasa hendaklah mempunyai saluran komunikasi secara langsung dengan juruaudit dalaman dan juruaudit luar, kakitangan pengurusan risiko dan dengan pengurusan KananKumpulandanbolehmengadakanmesyuaratdenganjuruaudit luar, juruaudit dalamanatau kedua-duanya sekali,




shallbeabletoconvenemeetingswiththeexternalauditors,

the internal auditors or both, excluding the attendance of

other directors and employees of the Company, whenever

deemednecessary.

WheretheCommitteeisoftheviewthatamatterreportedby

ittotheBoardhasnotbeensatisfactorilyresolvedresulting

in a breach of Bursa Malaysia Listing Requirements, the

Committee shall promptly report such matter to the Bursa

Malaysia.

Duties and Responsibilities

The primary function of the Committee is to assist the Board

to assess the Group’s processes relating to its risks and

controlenvironment,overseefinancialreportingandevaluate

theinternalandexternalauditprocesses.

Therefore, thedutiesand responsibilitiesof theCommittee

are as follows:

• to review with the external auditor and report to the

Board, the audit scope and plan, including any changes

to the planned scope of the audit plan and evaluation of

thesystemofinternalcontrol.

• toreviewt

Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT - Takaful Malaysia...Laporan Tahunan 2010 Annual Report • Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K) 007 6. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat

Text of Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT - Takaful Malaysia...Laporan Tahunan 2010 Annual Report •...

LAPORAN TAHUNAN 2018 ANNUAL REPORT

Laporan Tahunan Annual Report2012 - INDORITEL

LAPORAN TAHUNAN-ANNUAL REPORT 2011

LAPORAN TAHUNAN • 2014 • ANNUAL REPORT · LAPORAN TAHUNAN 2014 ANNUAL REPORT SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646K) 002. ... berakhir 31 Disember 2014, akan dibayar pada 25

03 Laporan Tahunan Annual Report

Laporan Tahunan Annual Report Keuangan: Financial Report : Laporan Tahunan 2013 Annual Report Daftar Isi Contents 1 2013 Laporan Tahunan Annual Report Ikhtisar Keuangan Financial Highlights

Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT - Takaful Malaysia

A New Beginning - Takaful Malaysia...SyarIKaT TaKaful MalaySIa BErhaD (131646-K) LaPoran TaHunan 2012 annuaL rePorT 07 Notice of 28th Annual General Meeting Notis Mesyuarat Agung Tahunan

TAKAFUL PA PLUS TAKAFUL PRIVILEGE PA€¦ · b) Bayaran Sumbangan dinyatakan, jumlah Tahunan Bayaran Sumbangan tahunan bermaksud salah satu dari siri bayaran tahunan yang berterusan,

LAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT - Parlimen

LAPORAN TAHUNAN Annual Report 2017

Laporan Tahunan ANNUAL REPORT 2020

RISALAH KORPORAT - Takaful Malaysia Reports/Annual Report...RISALAH KORPORAT Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) ... standard and credibility expected of a normal commercial

LEARN, INSPIRE, GROW - pertamina-ptc.com · laporan tahunan annual report 2014 laporan tahunan annual report 2014

Family Takaful Annual Report 2012

Laporan Tahunan Annual Report

LAPORAN TAHUNAN - investor.wika-beton.co.idLAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT LAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT LAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT PT Wijaya Karya Beton Tbk Jl. Raya Jatiwaringin

Laporan Tahunan 2007 Annual Report - MIECO · Laporan Tahunan 2007 Annual Report MIECO CHIPBOARD BERHAD. 2007 MIECO Annual Report mieco AnnuAl RepoRt 2007. mieco AnnuAl RepoRt 2007

Laporan Tahunan Annual Report - limas.com

Tahunan Takaful Afdhal 1 · Tinjauan Prestasi Tahunan Takaful myAl‐Afdhal 2009/2010 I Mukasurat 5 Dengan itu, kedua‐dua potfolio Pemberat Pertumbuhan dan Pemberat Defensif mencatatkan

LAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT 2007

Annual Report 2014 - Takaful Malaysia

Laporan Tahunan 20 annual report

2015 Laporan Tahunan Annual Report laporan tahunan 2015

ANNUAL REPORT LAPORAN TAHUNAN 2015

Annual Report - Laporan Tahunan 2014...2 2014 Annual Report Laporan Tahunan 2014 PT Cardig Aero Services Welcome Selamat Datang CAS Group 2014 Annual Report | Laporan Tahunan 2014

Laporan Tahunan 2019 Annual Report

2020LAPORAN TAHUNAN LAPORAN TAHUNAN ANNUAL …

Laporan Tahunan 2011 annuaL reporT - Takaful Malaysia Re… · 06 syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad (131646-K) • LaPOran Tahunan 2011 annuaL rEPOrT NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN

Documents

Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT - Takaful Malaysia...Laporan Tahunan 2010 Annual Report • Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K) 007 6. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat

Text of Laporan Tahunan 2010 annuaL reporT - Takaful Malaysia...Laporan Tahunan 2010 Annual Report •...