Laporan Tahunan - BNI Syariah · 2017. 10. 2. · Performa 2016 Laporan Manajemen Profil Perusahaan Fungsi Penunjang Bisnis Analisis dan Pembahasan Manajemen Sumber Daya Insani Tata

Laporan Tahunan

PT Bank BNI SyariahIDX:BBSY

Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah

2016

Performa 2016 Laporan Manajemen Profil Perusahaan Fungsi Penunjang Bisnis Analisis dan Pembahasan Manajemen

Sumber Daya Insani Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Laporan Keuangan

2 3Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup BerhasanahLaporan Tahunan 2016 Laporan Tahunan 2016PT. Bank BNI Syariah PT. Bank BNI Syariah Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah

Penjelasan TeMa

Bank BNI Syariah ingin memperkuat positioning-nya sebagai perbankan yang benar-benar menerapkan Hasanah Lifestyle Banking di tahun 2017 mendatang. Karena itu selama tahun 2016, Bank BNI Syariah terus berkomitmen untuk melakukan langkah-langkah sosialisasi dan prakondisi yang menunjukkan positioning BNI Syariah sebagai perbankan yang mengusung dan menerapkan hasanah sebagai lifestyle, baik secara internal maupun eksternal.

Dengan penuh komitmen, prinsip hidup berhasanah (hasanah lifestyle) diterapkan sebagai keunggulan utama BNI Syariah yang tidak dimiliki oleh bank lainnya sehingga menjadi bank pilihan konsumen yang mengedepankan nilai-nilai hasanah dalam kehidupannya. Kehidupan yang tidak hanya mengutamakan kehidupan duniawi semata tetapi juga memikirkan bekal bagi masa depan kehidupan setelah mati nanti dengan berbuat kebaikan (hasanah).

KesInaMBUnGan TeMa

Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah


2 Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup BerhasanahLaporan Tahunan 2016 PT. Bank BNI Syariah



Laporan Keuangan


Kantor Pusat BNI Syariah

Gedung Tempo Pavilion 1Jl. HR Rasuna Said Kav. 10-11, Lt. 3-6Jakarta 12950, Indonesia

T.: +62-21 2970 1946F.: +62-21 2966 7947

www.bnisyariah.co.id

fostering hasanah, empowering trust

fosteringhasanah-empowering-t r u s t

IDX:BBSY

PT Bank BNI Syariah

Lapo

ran Tah

un

anA

nnual Report

Laporan TahunanAnnual Report

2015

2015

Laporan TahunanAnnual Report2015

201520142013Semangat untuk menjadi mitra perbankan yang dapat diandalkan mendorong BNI Syariah untuk senantiasa memberikan yang terbaik dalam hal kegiatan usaha maupun dalam pengertian yang lebih luas. Dari sisi kegiatan usaha, semangat ini telah mengantarkan

BNI Syariah kepada sebuah pencapaian yang membanggakan di tahun 2013.

Sedangkan dalam pengertian yang lebih luas, semangat ini mendorong BNI Syariah untuk

mengimplementasikan nilai-nilai hasanah pada lingkup yang lebih luas sekaligus sebagai manifestasi dari budaya kerja amanah dan jamaah. Atas dasar ini, tahun 2013 juga merupakan cerminan dari perjalanan

BNI Syariah dalam berjuang untuk hasanah.

Melalui seluruh fasilitas dan produk BNI Syariah, BNI Syariah mewujudkan pengabdian sejati yang

sesuai kaidah syariah dengan semangat “Hasanah”. Implementasi komitmen tersebut mengantarkan BNI

Syariah pada peningkatan kapabilitas bisnis serta berbagai penghargaan di bidang syariah sebagai

prestasi membanggakan di tahun 2014.

BNI Syariah bertekad untuk terus menegakkan semangat “Hasanah” pada seluruh produk, layanan,

fasilitas, aktivitas, hingga perilaku karyawan BNI Syariah dalam rangka mewujudkan bisnis yang tak

hanya berkomitmen pada kualitas yang bertumbuh, namun juga membawa kebaikan untuk dunia maupun

akhirat.

Tema ini mengangkat latar belakang bahwa tahun 2015 merupakan tahun yang sulit. Sulit bagi

perekonomian Indonesia pada umumnya dan juga berimbas pada industri perbankan syariah pada khususnya. Namun demikian, usaha mikro tetap

menjadi salah satu tulang punggung perekonomian Indonesia. Oleh karena itu, tema Laporan Tahunan

2015 ini berusaha mengangkat kekuatan dan perjuangan usaha mikro yang kemudian diadopsi

oleh BNI Syariah sebagai tema untuk tetap berjuang menjadi bank syariah pilihan masyarakat yang

membawa esensi kebaikan (hasanah).


Laporan Keuangan

3Laporan Tahunan 2016PT. Bank BNI Syariah Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah



Laporan Keuangan


IKHTIsaR KIneRja Total Asetdalam miliar Rupiah

201620152014

5

15

25

10

20

30

19.492

23.018

28.314

Total Pembiayaandalam miliar Rupiah

201620152014

5

15

25

10

20

15.044

17.765

20.494

Dana Pihak Ketigadalam miliar Rupiah

201620152014

5

15

25

10

20

16.246

19.323

24.233

Komposisi Dana Pihak Ketigadalam miliar Rupiah

201620152014

3

Giro Tabungan Deposito

9

15

6

12

1.41

6

1.50

7

2.11

8

5.95

7 7.41

1

9.42

3

8.87

3 10.4

05

12.6

91



Laporan Keuangan


Laba bersih

naIK21,38%

DPK

naIK25,41%

Aset

naIK23,01%

Pembiayaan

naIK15,36%

Di tengah perlambatan pertumbuhan industri perbankan, BNI Syariah berhasil membukukan kinerja yang baik



Laporan Keuangan


DafTaR IsI

Penjelasan Tema 2

Kesinambungan Tema 2

Ikhtisar Kinerja 4

Daftar Isi 6

PERFORMA 2016Ikhtisar Keuangan 12

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015.

14

Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015 14

Penghargaan 15

Peristiwa Penting 26

LAPORAN MANAJEMENLaporan Dewan Pengawas Syariah 40

Laporan Dewan Komisaris 42

Laporan Direksi 48

Surat Pernyataan Tentang Tanggung Jawab Atas Kebenaran Isi Laporan Tahunan PT Bank BNI Syariah 2016

56

PROFIL PERUSAHAANData Perusahaan 60

Sekilas BNI Syariah 62

Jejak Langkah BNI Syariah 64

Bidang Usaha BNI Syariah 66

Segmen Usaha 67

Produk Dan Jasa 69

Produk Simpanan 69

Produk Pembiayaan Konsumer 70

Produk Pembiayaan Komersial 71

Jasa 72

Visi dan Misi 74

Tata Nilai BNI Syariah 75

Struktur Organisasi 76

Profil Dewan Pengawas Syariah 78

Profil Dewan Komisaris 80

Profil Direksi 86

Profil Senior Executive Vice President (SEVP) 92

Pejabat Senior 93

Struktur Dan Komposisi Pemegang Saham 94

Entitas Anak 94

Struktur Grup Perusahaan 95

Kronologis Pencatatan Saham 95

Kronologis Pencatatan Sukuk 95

Lembaga dan Profesi Penunjang 97

Wilayah Operasional BNI Syariah 98

Maksud Dan Tujuan Pembentukan Kantor Wilayah 100

Struktur Organisasi Kantor Wilayah 100

Progress Pembentukan Kantor Wilayah 101

Operasional Kantor Wilayah 101

Profil Pemimpin Wilayah 101

FUNGSI PENUNJANG BISNIS Teknologi Informasi 104

Divisi Teknologi & Informasi 104

Profil Pimpinan Divisi Teknologi Informasi 105

Program Kerja Divisi Teknologi Informasi 2016 106

Project Pemenuhan Kepatuhan Bank Indonesia - OJK 106

Project Peningkatan Layanan 106

Project Peningkatan Operasional 106

Sistem Informasi Manajemen Berbasis Teknologi Informasi 107

Sasaran Strategis Ti BNI Syariah Tahun 2017 107

Tata Kelola Teknologi Informasi (IT Governance) 108

Pengembangan Operasional 110

Profil Pimpinan Division Operasional 110

Program Kerja Operasional Division 2016 110

Implementasi Rencana Dan Strategi Operasional 110

Pencapaian Divisi Operasional 2016 111

Rencana Strategis 2017 112

Strategi, Keuangan dan Jaringan 114

Perencanaan dan Pengembangan Jaringan 114

Pemantauan Kinerja Jaringan 114

Profil Pemimpin Kordinator Keuangan dan Jaringan 115

Profil Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis 115

Profil Pemimpin Satuan Kerja Keuangan 116

Profil Pemimpin Jaringan dan Umum 116

Fokus Utama Perencanaan Strategis 117



Laporan Keuangan


DafTaR IsI

Fokus Utama Satuan Kerja Keuangan 117

Fokus Utama Jaringan 117

Pencapaian 2016 Strategi dan Keuangan 118

Prioritas 2017 119

ANALISIS DAN PEMBAHASANMANAJEMEN

Analisa Makro Dan Industri Perbankan Syariah 122

Perekonomian Dunia 122

Perekonomian Indonesia 122

Industri Perbankan Nasional 124

Perbankan Syariah 126

Kinerja Perbankan Syariah 129

Posisi BNI Syariah di Industri 130

Pangsa Pasar BNI Syariah 130

Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha 133

Fokus Pengembangan Bisnis Perbankan Tahun 2016 133

Bisnis Komersial & Menengah 133

Bisnis Konsumer dan Ritel 135

Bisnis Mikro 146

Bisnis Treasuri dan Internasional 149

Tinjauan Keuangan 154

Laporan Posisi Keuangan 154

Liabilitas 159

Dana Syirkah Temporer Non Bank 161

Dana Syirkah Temporer Bank 161

Analisa Mengenai Dana Pihak Ketiga 161

Surat Berharga Yang Diterbitkan 161

Ekuitas 161

Laporan Laba Rugi 162

Laporan Arus Kas 168

Komitmen dan Kontijensi 168

Rasio Keuangan 169

Kemampuan Membayar Hutang dan Kolektibilitas Piutang 171

Kemampuan Membayar Hutang 171

Solvabilitas Bank 171

Rentabilitas Bank 171

Likuiditas Bank 171

Kepatuhan Bank 173

Tingkat Kolektibilitas Pembiayaan 173

Permodalan dan Praktik Manajemen Risiko 178

Struktur Modal 178

Ikatan yang Material untuk Investasi Barang Modal 182

Kebijakan Deviden 182

Program Kepemilikan Saham Oleh Manajemen dan/atau Karyawan 182

Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum (Sukuk) 182

Informasi & Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Neraca 182

Tingkat Kesehatan Bank 182

Investasi, Ekspansi, Diverstasi, Akuisisi dan Restrukturisasi Hutang 182

Informasi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan 183

Peningkatan/Penurunan yang Material dari Penjualan Bersih 183

Perubahan Peraturan Perundang-Undangan dan Dampaknya Terhadap Kinerja Bank

183

Informasi dan Transaksi dengan Pihak Berelasi 183

Perubahan Kebijakan Akuntansi dan Dampaknya Terhadap Kinerja Bank 184

Perbandingan Proyeksi dan Hasil Yang Dicapai 187

Target 2017 187

Rencana Produk dan Aktivitas Tahun 2017 187

Aktivitas 188

Prospek Pengembangan Usaha 189

Strategi Bisnis 2017 191

Aspek Pemasaran 193

Komunikasi Pemasaran 194

Penghargaan Marketing Communication 195

Program Marketing Communication 2016 untuk Produk Dana dan Pembiayaan

195

Rencana dan Strategi Marketing Communication Bnis Tahun 2017 196

SUMBER DAYA INSANIKebijakan Pengelolaan SDI 200

Roadmap Pengembangan SDI 201

Struktur Pengelolaan SDI 202

Struktur Organisasi Divisi Sumber Daya Insani 202



Laporan Keuangan


Performa 2016

DafTaR IsI

Profil Pemimpin Divisi Sumber Daya Insani 203

Fungsi & Ruang Lingkup Tugas Divisi SDI 203

Program Pengembangan SDI Berkelanjutan 204

Internalisasi Budaya Perusahaan 204

Survey Penerapan Budaya Kerja 205

Pengembangan Organisasi 2016 206

Manajemen Karir 207

Human Capital Engagement 2016 208

Performance Management System 208

Human Capital Information System (Hcis) 208

Rekrutmen Pegawai 209

Tahapan Rekrutmen Clerk 209

Tahapan Rekrutmen “Officer Development Program” 209

Tahapan Rekrutmen Professional Hire 210

Data Rekrutmen 210

Pelatihan dan Pengembangan 2016 212

Talent Management 212

Statistik Pegawai 218

Komposisi Jumlah Karyawan Tetap (Pegawai Tetap) Berdasarkan Level Organisasi

218

Komposisi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan 219

Komposisi Pegawai Berdasarkan Usia 219

Rencana Pengembangan Organisasi 220

TATA KELOLA PERUSAHAANLatar Belakang Good Corporate Governance (GCG) 224

Pencapaian GCG 2016 225

Pefindo 226

Rating Tingkat Kesehatan Bank 226

Manfaat Penerapan GCG bagi BNI Syariah 227

Landasan Penerapan GCG BNI Syariah 228

Lima Prinsip GCG 228

Landasan Regulasi dan Kebijakan 229

Kebijakan Internal 230

Komitmen Implementasi Prinsip GCG 232

Roadmap Tata Kelola Perusahaan 234

Sosialiasi GCG 236

Rencana Penerapan GCG 2017 236

Asesmen Penerapan GCG 237

Struktur GCG 243

Rapat Umum Pemegang Saham 244

Realisasi Keputusan RUPS Tahun Sebelumnya 248

Dewan Pengawas Syariah 250

Dewan Komisaris 259

Komisaris Independen 275

Direksi 277

Hubungan Afiliasi Antara Anggota Dewan Komisaris, Direksi dan Pemegang Saham Utama dan/ atau Pengendali

290

Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Direksi 291

Penilaian Kinerja Dewan Komisaris 291

Prosedur Penilaian Kinerja 291

Kriteria Evaluasi Kinerja Dewan Komisaris 291

Kriteria Evaluasi Kinerja Direksi 291

Pihak Yang Melakukan Penilaian Kinerja Direksi dan Dewan Komisaris 291

Penilaian Kinerja Direksi & Dewan Komisaris 292

Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris dan Direksi 293

Komite-Komite dibawah Komisaris 294

Komite Audit 294

Komite Pemantau Risiko 299

Komite Remunerasi & Nominasi 304

Komite di Bawah Direksi 310

Komite Kebijakan Risiko (KKR) 310

Komite Sumber Daya Manusia (KSDM) 314

Komite Modal, Investasi dan Teknologi (KMIT) 316

Komite Asset, Liabilities, Management (KALMA) 319

Kebijakan Remunerasi 323

Sekretaris Perusahaan 325

Keterbukaan Informasi Kepada Publik 335

Hubungan Dengan Media dan Akses Informasi 336

Penanganan Benturan Kepentingan 337

Internal Audit 338

Kantor Akuntan Publik 344

Fungsi Audit Eksternal 344



Laporan Keuangan


DafTaR IsI

Manajemen Risiko 346

Sistem Pengendalian Intern 359

Fungsi Kepatuhan 362

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 369

Pendapatan Dana Non Zakat dan Penggunaannya 370

Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme 371

Kebijakan Buy Back Shares & Buy Back Obligation 374

Akses Informasi dan Data Perusahaan 374

Perkara Hukum dan Sanksi Administratif 380

Penyimpangan Internal 381

Sanksi Administratif dari Otoritas Terkait 382

Anti Gratifikasi 382

Etika Bisnis dan Etika Kerja 383

Kode Etik BNI Syariah 383

Pengadaan Barang dan Jasa 389

Sistem Pelaporan Pelanggaran 398

Strategi Anti Fraud (SAF) 398

Whistleblowing System (WBS) 399

TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERUSAHAAN

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 406

Dasar Acuan Pelaksanaan 407

Pengelolaan CSR 407

Yayasan Hasanah Titik 407

Pengelolaan Dana 408

Prinsip Dasar Pelaksanaan 409

Pilar Program CSR 410

Tanggung Jawab Terhadap Kelestarian Lingkungan 412

Tanggung Jawab Terhadap Sosial Kemasyarakatan 415

Tanggung Jawab Terhadap Ketenagakerjaan, Kesehatan dan Keselamatan Kerja

422

Tanggung Jawab Terhadap Nasabah 430

Jaringan Kantor 436

Outlet Reguler 438

Outlet Mikro 446

LAPORAN KEUANGAN

01 PeRfORMa 2016

Kinerja keuangan dan operasional BNI Syariah tahun 2016 secara umum berhasil mencapai target yang ditetapkan

Ikhtisar Keuangan 12

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015 14

Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015 14

Penghargaan 15

Peristiwa Penting 26



Laporan Keuangan


Performa 2016

IKHTIsaR KeUanGan

NERACA (dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

KETERANGAN 2012 2013 2014 2015 2016Jumlah Aset 10.645 14.709 19.492 23.018 28.314

Jumlah Aset Produktif 9.769 13.648 17.389 20.287 24.773

Pembiayaan yang Diberikan 7.632 11.242 15.044 17.765 20.494

Surat Berharga yang Dimiliki 1.119 1.996 1.884 2.302 3.928

Penyertaan - - - - -

Dana Pihak Ketiga 8.948 11.422 16.246 19.323 24.233

Giro 1.468 1.500 1.416 1.507 2.118

Tabungan 3.777 5.006 5.957 7.411 9.423

Deposito 3.702 4.917 8.873 10.405 12.691

Jumlah Liabilitas 2.186 3.839 3.085 3.311 4.685

Jumlah Ekuitas 1.187 1.305 1.950 2.216 2.487

Modal Saham 1.001 1.001 1.502 1.502 1.502

LABA RUGI (dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

KETERANGAN 2012 2013 2014 2015 2016Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib

936 1.333 2.026 2.429 2.802

Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil Dana Syirkah Temporer (291) (418) (691) (846) (905)

Hak Bagi Hasil Milik Bank 645 915 1.335 1.583 1.897

Pendapatan Usaha Lainnya 84 147 100 119 102

Pendapatan Operasional 729 1.062 1.435 1.702 1.998

Beban Operasional (674) (878) (1.119) (1.193) (1.306)

(Penyisihan)/pembalikan penyisihan kerugian aset produktif

86 8 (93) (221) (324)

Pendapatan/Beban Non Operasional – Bersih (3) (12) (2) 20 6

Laba Sebelum Pajak 138 180 220 308 373

Laba Bersih 102 117 163 229 277

Jumlah Pendapatan Komprehensif 99 117 163 266 271

Laba Bersih per Saham Dasar 98 117 137 152 185



Laporan Keuangan


IKHTIsaR KeUanGan

RASIO KEUANGAN PENTING

KETERANGAN 2012 2013 2014 2015 2016Coverage Ratio 76,88% 91,27% 90,73% 84,51% 92,57%

Tingkat Pengembalian Aset 1,48% 1,37% 1,27% 1,43% 1,44%

Tingkat Pengembalian Ekuitas 9,31% 9,65% 10,83% 11,39% 11,94%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Pembiayaan

19,29% 16,54% 18,76% 18,16% 17,81%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Kredit/Penyaluran Dana dan Risiko Pasar

19,07% 16,23% 18,43% 18,11% 17,81%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Kredit/Penyaluran Dana, Risiko Pasar, dan Risiko Operasional

- - 16,26% 15,48% 14,92%

Aset Tetap Terhadap Modal 12,79% 13,46% 10,96% 13,26% 15,46%

Aset Produktif Bermasalah 1,58% 1,53% 1,61% 2,35% 2,43%

Pembiayaan Bermasalah Kotor 2,02% 1,86% 1,86% 2,53% 2,94%

Pembiayaan Bermasalah Bersih 1,42% 1,13% 1,04% 1,46% 1,64%

PPA Produktif terhadap Aset Produktif 1,33% 1,45% 1,50% 1,90% 2,28%

Pemenuhan PPA Produktif 100,46% 101,72% 110,35% 108,01% 108,83%

Margin Pendapatan Bersih 11,03% 9,51% 8,15% 8,25% 8,32%

Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

88,79% 88,11% 89,80% 89,63% 87,67%

Rasio Liabilitas terhadap Ekuitas 184,10% 294,22% 158,18% 149,41% 188,40%

Rasio Liabilitas terhadap Jumlah Aset 20,53% 26,10% 15,82% 14,38% 16,55%

Rasio Pembiayaan terhadap Dana Pihak Ketiga 84,99% 97,86% 92,60% 91,94% 84,57%



Laporan Keuangan


Performa 2016

Penerbitan Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015

Nama Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015

Emisi Rp500.000.000.000 (lima ratus miliar Rupiah)

Tanggal Terbit 26 Mei 2015

Tanggal Jatuh Tempo 26 Mei 2018

Tingkat Bagi Hasil 9,25%

Nisbah Pemegang Sukuk 15,35% (lima belas koma tiga lima persen) yang dihitung dari Pendapatan Yang Dibagihasilkan.

Pencatatan Kustodian Sentral Efek Indonesia

Peringkat idAA+(sy) oleh PEFINDO

PenggunaanDana yang diperoleh dari Penawaran Umum Sukuk Mudharabah ini, setelah dikurangi dengan biaya-biaya emisi seluruhnya akan dipergunakan untuk mengembangkan kegiatan pembiayaan syariah Rupiah

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015.

Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015

Pembayaran ke Tanggal Pembayaran Total Pembayaran bagi Hasil Sukuk Eq.Rate

1 26 Agustus 2016 11.548.224.052 9,24%

2 26 November 2016 11.377.284.943 9,10%

3 26 Februari 2016 11.316.557.134 9,05%

4 26 Mei 2016 11.433.004.604 9,15%

5 26 Agustus 2016 11.470.211.757 9,18%

6 26 November 2016 11.254.042.720 9,00%

IKHTIsaR KeUanGan



Laporan Keuangan


PenGHaRGaan

Top Property Award 2016

Indonesia Corporate Secretary-Communication Award 2016

Top Brand Award 2016

Indonesia Corporate Secretary-Communication Award 2016

PredikatKategori KPR Sharia

PemberiMajalah Marketing

PredikatThe Best Quick Minded Corporate Secretary for Indonesia Syariah Bank Company untuk Endang Rosawati, Head of Corporte Sekretary & Communication Division PT Bank BNI Syariah

PemberiMajalah Economic Review

PredikatKategori Tabungan Sharia


PredikatThe Best Website


janUaRI

feBRUaRI



Laporan Keuangan


Performa 2016

PenGHaRGaan

5th Infobank Digital Brand of the Year 2016

WOW Service Excellence Award 2016 Jabodetabek

Indonesia My Home Award III 2016

TOP Eksekutif Muslim 2016

PredikatPeringkat I Digital Brand KPR Bank Umum Syariah

PemberiMajalah Infobank

PredikatBronze Champion, Category: Conventional Bank (Sharia Bank)

PemberiMarkplus.Inc

PredikatThe Best Growth for Sharia Banking

PemberiMajalah My Home dan Aliansi Jurnalis Properti dan Keuangan

PredikatTop Eksekutif Muslim 2016 atas nama Imam Teguh Saptono, Direktur Utama BNI Syariah, kategori Korporasi Bisnis

PemberiIkatan Pengusaha Muslimah Indonesia (IPEMI) dan Majalah Ibadah

aPRIl

MeI



Laporan Keuangan


PenGHaRGaan

The 12th Islamic Finance Award 2016



Piagam Penghargaan Lembaga Prestasi Indonesia-Dunia

Predikat1st Rank The Biggest Contributor Financing Islamic Full Fledge Bank

PemberiIslamic Finance Award

Predikat1st Rank The Most Expansive Financing Islamic Full Fledge Bank: Equity Idr 1-5 Tn (Buku 2)


PredikatRunner Up The Best Islamic Full Fledge Bank: Equity Idr 1-5 Tn (Buku 2)


PredikatPemrakarsa dan Penyelenggara Pawai Hasanah dengan Papan Orasi Mengajak Kebaikan Terbanyak

PemberiLembaga Prestasi Indonesia-Dunia

MeI



Laporan Keuangan


Performa 2016

Indonesia Digital Popular Brand Award 2016

Best Syariah 2016

Indonesia Service Quality Award 2016

21th Infobank Awards 2016

PredikatDigital Popular Brand Award 2016 Kategori Tabungan Syariah

PemberiTrasNCo, IMFocus dan BisnisUpdate.com

PredikatBest Syariah Terbaik 2016 Kategori Bank Syariah Aset Lebih dari Rp10 Triliun

PemberiMajalah Investor, Berita Satu Media Holding

PredikatThe Best Service Quality Award 2016 Kategori Perbankan Syariah

PemberiMajalah Marketing dan Carre dan Keuangan

PredikatSangat Bagus Atas Kinerja Keuangan Tahun 2015


jUnI

aGUsTUs

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Indonesia Banking Award 2016

Kompetisi Program PR Inspirasional The 5th Indonesia Public Relations Awards & Summit (IPRAS) 2016



PredikatThe Best Bank in Retail Banking Services Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T

PemberiTempo Media Group dan Indonesia Banking School

PredikatPemenang Harapan, Kategori Korporasi Swasta Nasional dan Multinasional

PemberiSerika Pekerja Pers (SPS) Pusat

PredikatThe Most Efficient Bank Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T


PredikatThe Most Reliable Bank Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T


sePTeMBeR

aGUsTUs

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Performa 2016

Indonesia Human Capital Study (IHCS) 2016

Indonesia Human Capital Study (IHCS) 2016

Global Islamic Finance Awards

Infobank Sharia Finance Awards 2016

PredikatAppreciation of Human Capital Management System Improvement

PemberiIndonesia Human Capital Study (IHCS)

PredikatBest Human Capital Index Effectiveness

PemberiIndonesia Human Capital Study (IHCS)

PredikatThe Most Improved Islamic Bank 2016

PemberiThe Awards Committee of Global Islamic Awards

PredikatSangat Bagus Atas Kinerja Keuangan 2011-2015


sePTeMBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016




PredikatPeringkat-1 Corporate Social Responsibility untuk Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T)


PredikatPeringkat-2 Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T)


PredikatPeringkat-2 Human Capital untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


PredikatPeringkat-3 Risk Management untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


OKTOBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Performa 2016





PredikatPeringkat-1 Good Corporate Governance untuk Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T)


PredikatPeringkat-2 Corporate Communication untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


PredikatPeringkat-3 Information & Technology untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


PredikatPeringkat-3 Legal untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


OKTOBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan



Bisnis Indonesia Banking Award 2016

Sosial Media Award 2016

Digital Marketing Award 2016

PredikatPeringkat-3 Risk Management untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


PredikatMost Efficient Bank, Kategori Bank Syariah

PemberiHarian Bisnis Indonesia

PredikatGreat Perfoming in Social Media Kategori : Sharia Savings


PredikatGreat Perfoming Website Kategori : Sharia Banking


OKTOBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Performa 2016

Top Bank 2016

Indonesia Good Corporate Governance Award II, 2016

Indonesia Best Banking Brand Award 2016

PredikatTabungan iB Hasanah sebagai TOP Tabungan Syariah 2016

PemberiTop Bank 2016

PredikatGCG Terbaik Bank Syariah di Indonesia dengan Predikat Sangat Baik (A) Sektor: Keuangan – Bank (Buku II-Aset Rp10T s/d Rp25T)


PredikatThe Winner of Best Banking Brand 2016 for Consumer Choice, Best Reputation, Most Reliable, Most Efficient, and Best Performance Title

PemberiMajalah Warta Ekonomi

nOVeMBeR

DeseMBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Good Corporate Governance Award 2016, Indonesia Trusted Companies

Sustainable Finance Award 2016

PredikatTrusted Company Based on Corporate Governance Perception Index (CGPI)

PemberiMajalah Swa

PredikatPemenang Kategori Perbankan Syariah

PemberiOtoritas Jasa Keuangan

DeseMBeR

PenGHaRGaan



Laporan Keuangan


Performa 2016

PeRIsTIWa PenTInG

Penandatanganan kerja sama antara BNI Syariah dengan Kementerian Agama dimana BNI Syariah ditunjuk sebagai salah satu Bank Operasional II (BO II) yaitu bank penyalur gaji Pegawai Negeri Sipil selain itu BNI Syariah juga ditunjuk sebagai salah satu Bank persepsi pengelola rekening Kementerian dan Lembaga (rekening pemerintah) serta Treasury National Pooling.

Apresiasi Layanan Cabang (ALC) Award 2016 BNI Syariah, apresiasi bagi segenap pejuang layanan yang senantiasa memberikan layanan Hasanah kepada nasabah BNI Syariah

Penandatanganan Memorandum of Understanding (MoU) antara BNI Syariah dengan Bank Aceh dalam rangka kerja sama pengembangan kapabilitas terkait rencana konversi Bank Aceh menjadi Bank Umum Syariah, sekaligus kerja sama pengembangan bisnis, khususnya di Wilayah Aceh. Terkait proses konversi, BNI Syariah menjadi bank partner yang memberikan asistensi teknis dan menyediakan narasumber selama proses konversi.

The Journey of Hasanah, peresmian mobil cerdas Hasanah, apresiasi bagi pendiri dan tim insan Hasanah serta peresmian wall of fame BNI Syariah (Perjalanan BNI Syariah yang terangkum dalam prestasi & penghargaan)

12 Januari

23 Januari

14 Januari

26 Januari



Laporan Keuangan


BNI Syariah memberikan bantuan mobil jenazah untuk masyarakat Palembang oleh Direktur Operasional, Pemimpin Cabang BNI Syariah Palembang kepada Pengurus Masjid Darul Muttaqin Palembang

RUPS (Rapat Umum Pemegang Saham) Tahunan BNI Syariah yang dihadiri oleh jajaran Dewan Komisaris, Pemegang saham dan BNI Syariah

Gathering Jurnalis Ekonomi Syariah Jakarta, dihadiri oleh jajaran management dan jurnalis dari berbagai media guna membangun sinergi dan mengedukasi masyarakat tentang perbankan syariah

Peresmian Kantor Cabang Mikro Parepare, dihadiri Gubernur Sulawesi Selatan dan pimpinan Cabang Mikro Parepare dengan penyerahan gerobak dagang “Kedai Hasanah” dan perpustakaan keliling kepada 10 pengusaha mikro Pare-Pare

15 Februari

25 Februari

19 - 20 Februari

29 Februari

PeRIsTIWa PenTInG



Laporan Keuangan


Performa 2016

BNI Syariah beri hadiah umrah kepada nasabah dalam program migrasi BNI Haji dan Hijrah Hasanah di acara Keuangan Syariah Fair (KSF) yang dihadiri 40 lembaga keuangan syariah

Relokasi Kantor BNI Syariah Cabang Cilegon diresmikan oleh Walikota Cilegon bersama Direktur Bisnis Konsumer BNI Syariah

Penandatanganan perjanjian kerja sama antara BNI Syariah dan PT Pegadaian dalam penyediaan jasa layanan pendaftaran porsi haji yang bertujuan untuk memudahkan nasabah pegadaian dalam proses pendaftaran porsi haji.

BNI Syariah berpartisipasi dalam IFN (Islamic Finance News) ke 12 tahun 2016 dihadiri oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Badan Koordinasi Penanaman Modal (BKPM) dan institusi perbankan asia dan lebih dari 300 delegasi dari berbagai negara Asia.

4 Maret

5 April

14 Maret

6-7 April

PeRIsTIWa PenTInG



Laporan Keuangan


Peluncuran produk Tunas Card Desain Bebas dari Tabungan BNI iB Tunas Hasanah dalam Keuangan Syariah Fair yang dilaksanakan oleh OJK

Pelepasan 300 jemaah peserta Umrah Keluarga Hasanah BNI Syariah yang dihadiri oleh Direktur Utama BNI Syariah, dan Direktur Utama Aerohajj dengan tema “Pulang umrah bawa apa ?”

Jajaran manajemen, karyawan dan mitra BNI Syariah melaksanakan Hasanah for Society merupakan kegiatan “make over” fasilitas umum yang sudah tidak layak dan kurang mendapat perhatian sebagai salah satu kegiatan dalam rangkaian perayaan milad ke-6 BNI Syariah, Hasanah A Six

Tarhib Ramadhan sebagai salah satu kegiatan dalam rangkaian perayaan milad ke-6 BNI Syariah bersama dengan Polda Metro Jaya dan mitra BNI Syariah, yang dihadiri 4000 orang dan tercatat sebagai pawai dengan jumlah papan orasi kebaikan

12 Mei

19 Mei

15 Mei

29 Mei

PeRIsTIWa PenTInG



Laporan Keuangan


Performa 2016

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik memberikan donasi kepada Palestina sebagai bagian kepedulian kepada warga Palestina

Muhassabah Hasanah merupakan puncak perayaan milad ke-6 BNI Syariah, Hasanah A Six yang dihadiri jajaran manajemen, komisaris, Direksi BNI dan anak perusahaan BNI, seluruh karyawan Kantor Pusat dan Cabang. Sebelumnya telah dilakukan berbagai rangkaian kegiatan pra milad yaitu Umrah Ibu Guru Hasanah, Umrah Keluarga Hasanah, Hasanah Meme Contest, Hasanah Movie Festival, Hasanah for Society, Tarhib Ramadhan, Jemari Hasanah, Tadarus Anak Hasanah, Ta’jil Hasanah, dan Insan Hasanah Khatam Qur’an. Rangkaian kegiatan ini dilakukan serempak di 67cabang BNI Syariah.

Sebagai bentuk dukungan BNI Syariah terhadap program pemerintah dalam peningkatan gerakan transaksi non tunai, dilakukan Peluncuran tap cash co-branding BNI Syariah dan BNI

BNI Syariah menjalin kerja sama dengan PT Pertamina (Persero) dalam hal pemanfaatan produk dan jasa perbankan syariah

10 Juni

19 Juni

19 Juni

30 Juni

PeRIsTIWa PenTInG



Laporan Keuangan


BNI Syariah bermitra dengan Baznas Charity Store, mendukung pengumpulan dana zakat melalui sumbangan dari public figure dengan cara menyisihkan sebagian harta dan lelang barang dimana hasil penjualan disalurkan melalui rekening BAZNAS di BNI Syariah

Launching KCP Pondok Pinang yang dihadiri oleh Direktur Utama BNI Syariah, Imam Teguh Saptono beserta pemimpin divisi dan cabang

Halal bi Halal Hasanah 1437 H dihadiri oleh jajaran manajemen, komisaris, pimpinan serta karyawan BNI Syariah. Acara dimeriahkan dengan lomba dengan tema keragaman nusantara, dimana setiap divisi menampilkan ciri khas dari masing-masing daerah yang tercermin dalam dekorasi dan sajian makanan.

Pemaparan Kinerja BNI Syariah Triwulan II tahun 2016 dihadiri oleh jajaran BOM, pemimpin Divisi, serta 50 wartawan cetak dan tulis dari berbagai media

15 Juli

25 Juli

25 Juli

28 Juli

PeRIsTIWa PenTInG



Laporan Keuangan


Performa 2016

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik melaksanakan program upgrading bagi 50 guru Hasanah di desa terpencil serta pengiriman relawan bagi korban bencana di lokasi banjir Kabupaten Serang, Banten

Direktur Utama BNI Syariah, Imam Teguh Saptono menjadi salah satu pembicara dalam 12th World International Economic Forum yang dihadiri oleh Presiden RI, dan kepala negara anggota OKI, lebih dari 2500 delegasi dan tokoh penting dari 100 negara yang hadir dalam acara tersebut.

Launching Program Tabungan Qurban BNI iB Hasanah kerja sama BNI Syariah dengan ACT untuk memudahkan nasabah BNI Syariah untuk berkurban dan cashback bagi pemegang iB Hasanah Card melalui program Superqurban kerja sama dengan Rumah Zakat di acara Keuangan Syariah Fair

29 Juli 2-4 Agustus

4 Agustus

PeRIsTIWa PenTInG

Upacara Peringatan Hari Kemerdekaan RI yang dihadiri oleh jajaran BOM, pemimpin Divisi, pemimpin cabang Jabodetabek, seluruh karyawan kantor pusat dan perwakilan Jabodetabek

17 Agustus



Laporan Keuangan


BNI Syariah luncurkan Tapcash edisi khusus di Keuangan Syariah Fair Aceh disaksikan oleh Kepala OJK regional 5 Sumatera bagian Utara dan Kepala OJK Banda Aceh

Pelaksanaan Qurban Party Hasanah, selain pemotongan dan pembagian hewan Qurban, santunan kepada yatim dan dhuafa juga perlombaan lomba memasak nasi goreng serempak di 67 kantor cabang BNI syariah dan dihadiri jajaran BOM. Melalui program ini di tahun 2016 disalurkan 88 ekor sapi dan 442 ekor kambing

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik dan Gerakan Cinta Quran menginisiasi gerakan masal Cinta Quran bertema Amazing Muharram, yakni gerakan pengentasan 10.000 orang buta aksara Al Qur’an di 15 kota di Indonesia

26 September12 September

2 Oktober

PeRIsTIWa PenTInG

Untuk memberikan kemudahan dan transaksi non tunai selama berada di tanah suci, BNI Syariah menjalin kerja sama dengan perusahaan travel Aerohajj (Garuda Indonesia Group) meluncurkan kartu co branding iB Hasanah Card dalam event Garuda Travel Fair (GATF)

10 Oktober

Documents

Laporan Tahunan - BNI Syariah · 2017. 10. 2. · Performa 2016 Laporan Manajemen Profil Perusahaan Fungsi Penunjang Bisnis Analisis dan Pembahasan Manajemen Sumber Daya Insani Tata