LC 680Hamburg-Langenhorn

Modernes Mehrfamilienhaus mit Gewerbeeinheiten in Hamburg-Langenhorn

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Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum voll-ständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

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LC 680 in Hamburg-Langenhornzinsbaustein.de

LC 680Modernes Mehrfamilienhaus mit Gewerbeeinheiten in Hamburg

16+3 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

1,50 MIO. €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–10.000 €

ANLAGESUMME

03/2020

SPÄTESTE RÜCKZAHLUNG

• Fortgeschrittener Projektstand: Die Baugenehmigung liegt vor und die Bauarbeiten haben im Juni 2018 begonnen

• Erfahrener Projektentwickler: Die HIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Ent-wicklungsgesellschaft mbH wurde 2010 gegründet und hat bereits mehrere Projekte in der Metropolregion Hamburg umgesetzt

• Erfahrener Generalunternehmer: Die familiengeführte Adolf Lupp GmbH + Co KG ist seit über 100 Jahren aktiv und kooperiert bereits zehn Jahre erfolgreich mit dem geschäftsführenden Gesellschafter der HIPE

PROJEKTSTAND

GRUNDSTÜCK ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

AB 12/2019 VORZEITIGE

RÜCKZAHLUNG MÖGLICH

03/2020 PLANMÄSSIGE RÜCKZAHLUNG

DARLEHEN

BESTANDSGEBÄUDE ABGERISSEN

06/2018 BAUBEGINN

Q4/2019 GEPLANTE

FERTIGSTELLUNG

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Visualisierung „LC 680“ in Hamburg-Langenhorn

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LC 680

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Visualisierung „LC 680“ in Hamburg-Langenhorn

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Standort Langenhorner Chaussee

672–680 / Stockflethweg 1, 22419 Hamburg

Wohneinheiten48 Stück

Wohnungsgrößen40–120 m²

Wohnfläche3.666 m²

Tiefgaragen-Stellplätze26 Stück

Grundstücksfläche2.588 m²

Gewerbeeinheiten7 Stück

Gewerbefläche1.106 m²

Tiefgarage & Lager flächen1.028 m²

Gesamtnutzflächen4.772 m²

LC 680: Langenhorner Chaussee – Modernes Mehr-familienhaus mit Gewerbeeinheiten in Hamburg

Im Hamburger Stadtteil Langenhorn entsteht nahe der Bus- und U-Bahn-Station „Ochsenzoll“ ein viergeschossiges Wohn- und Ge-schäftshaus mit 48 Wohneinheiten und sieben Gewerbeeinheiten. Die Wohneinheiten besitzen jeweils eine Größe von 40–120  m² und sind jeweils mit einem Balkon, einer Loggia und/oder einer Terrasse ausgestattet. Alle Wohnungen erhalten eine (raumweise) individuell steuerbare Fußbodenheizung und hochwertige Design-belagfußböden.

Die Gewerbefläche im Erdgeschoss kann als Gesamtfläche ge-nutzt oder flexibel in bis zu sieben abgetrennte Einheiten aufge-teilt werden. Aktuell finden Verhandlungen mit einer großen Bio- Supermarktkette über die Anmietung von rund der Hälfte der Fläche statt. Ein regionaler Bäcker ist ebenfalls an einem Teil der Flächen interessiert. Im Kellergeschoss entsteht eine Tiefgarage mit 26  Stellplätzen. Zusätzlich werden Lager- und Abstellflächen vorhanden sein.

Die schlüsselfertige Herstellung des Gebäudes wurde mit dem seit über 100 Jahren familiengeführten Bauunternehmen Adolf Lupp GmbH + Co KG zu einem Festpreis vereinbart. Die Adolf Lupp GmbH + Co KG erzielt jährlich ca. 250 Mio. € Umsatz und koope-riert bereits seit 10 Jahren erfolgreich mit dem geschäftsführenden Gesellschafter der HIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Entwicklungsgesellschaft mbH, Herrn Peter Karshüning.

Das ehemals auf dem Grundstück befindliche Bestandsgebäude wurde bereits abgerissen und es liegen zudem keine Altlasten vor. Der Neubau hat planmäßig im Juni 2018 begonnen.

Ein vom Bausachverständigenverband Bau.Expert zertifizierter Bausachverständiger übernimmt die unabhängige, baubegleitende Qualitätssicherung und Bauüberwachung des Projektes „LC 680“. Nach einer rund 16-monatigen Bauphase ist die Fertigstellung des Projektes für das 4. Quartal 2019 angesetzt.

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Hamburg ist die zweitgrößte Stadt Deutschlands und achtgrößte Stadt Europas. Die Hansestadt ist ein eigenes Bundesland sowie der Dreh- und An-gelpunkt Norddeutschlands.

Die Stadt verfügt über einen hohen Wohlstand. Im „Vermögensbarometer 2017“ des Deutschen Spar-kassen- und Giroverbands lag das durchschnittliche Bruttogehalt mit 48.000 € deutlich über dem deut-schen Durchschnittswert von 41.000 € und war das höchste im Ländervergleich.1

Im Kaufkraftkraftindex 2018 der GFK weist das Bun-desland Hamburg eine um 9,8 % höhere Kaufkraft pro Einwohner auf als der Bundesdurchschnitt und liegt damit vor Bayern auf Platz 1.2 Im Mai 2018 lag die Arbeitslosenquote bei 6,2 %. Das sind rund 1,3 Prozentpunkte weniger als im Mai 2015.3

In Rankings von Magazinen und Beratungsgesell-schaften sichert sich Hamburg regelmäßig einen Platz unter den lebenswertesten Städten der Welt. Beispielsweise erzielte es Platz 19 im Quali-ty of Living-Ranking 2018 von Mercer4 und Platz 10 im von The Economist herausgegebenen Global Liveability Report 2017.5

Mit 1.460 staatlichen Parkanlagen gehört die Elb-metropole zu den grünsten Großstädten Europas. Ein reiches Kulturleben mit zahlreichen Museen, weltbekannten Bühnenshows, internationalen Fes-tivals sowie Clubs und Szenebars tragen ebenfalls zum hohen Lebensstandard bei.

Aufgrund ihrer Attraktivität erfährt die Stadt ein starkes Wachstum durch Zuwanderung. Ende 2016 verkündete die Stadt einen Einwohnerrekord, als erstmals 1,86 Mio. Menschen im Melderegister verzeichnet waren.6 In der Prognose zur Bevölke-rungsentwicklung geht die Stadt von einem Ein-wohnerwachstum von bis zu 6,6 % zwischen 2015 und 2035 aus.7

Dementsprechend entwickelt sich der Immobili-enmarkt dynamisch. 2017 wurde rund 1 Mrd. € auf dem Wohninvestmentmarkt in Hamburg umgesetzt – rund 56 % mehr als im Jahr davor.8

Nach dem Immobilienmarktatlas 2017 der LBS sind die Preise für Neubauwohnungen im Stadtteil Ham-burg-Langenhorn von 2012–2017 um 52,5  % ge-stiegen.9

LC 680 in Hamburg-Langenhorn

Makrolage: Hamburg – „eine der lebenswertesten Städte der Welt“

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Das Objekt befindet sich innerhalb eines Wohngebiets im Stadt-teil Langenhorn. Im Umkreis von 500 m befinden sich drei Su-permärkte, ein Drogeriemarkt, mehrere Arztpraxen, zwei Fit-nessstudios, eine Apotheke sowie mehrere Restaurants und Cafés. Ein großes Shopping-Center erreichen die Anwohner in ca. 15 Gehminuten.

Im nahen Umkreis des Geländes gibt es mehrere Grün flächen. Weniger als 500 m entfernt beginnt ein Park mit einem Erlebnis-bad, in rund 15 Gehminuten sind mehrere Sportvereine zu errei-chen.

Vom Grundstück ausgehend ist die Bus- und U-Bahn-Stati-on Ochsenzoll in zwei Gehminuten zu erreichen, von welcher das Pendeln in die Innenstadt bequem möglich ist. Eine direkte U-Bahn-Verbindung führt in ca. 34 Minuten zur zentralen Station Jungfernstieg.

In einem 700 m entfernten Büro-Gewerbegebiet siedelten sich u.a. der Windkraftanlagenhersteller Nordex Energy, das Soft-wareunternehmen MCS, der Maschinenhersteller MAKINO, der Nahrungsmittelhersteller Gebr. Jancke und das Arzneimittelfor-schungsunternehmen Evotec an.

Der internationale Flughafen Hamburg (HAM) lässt sich mit der U-Bahn in 22 Minuten und mit dem Auto in 10 Minuten erreichen. Zum Hauptbahnhof Hamburg gelangt man mit der U-Bahn in rund 40 Minuten und mit dem Auto in rund 35 Minuten.

1 Finanzgruppe Deutscher Sparkassen- und Giroverband: Vermögensbarometer 2017, unter: https://www.dsgv.de/de/presse/Vermoegensbarometer_2017_Grafiken.html

2 GFK: Kaufkraft Deutschland 2018, unter: https://www.gfk.com/de/insights/press-release/kaufkraft-der-deutschen-steigt-2018/

3 Arbeitsagentur: Bundesland Hamburg – Arbeitsmarkt im Überblick, unter: https://statistik.arbeitsagentur.de/ Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/Politische- Gebietsstruktur/Hamburg-Nav.html

4 Mercer: Quality of Living Ranking 2018, unter: https://www.mercer.de/newsroom/quality-of-living-2018.html

5 The Economist: The Global Liveability Report 2017, unter: http://pages.eiu.com/rs/753-RIQ-438/images/Liveability_Free_Summary_2017.pdf

6 Hamburger Abendblatt: 1,86 Millionen – Hamburg meldet Ein-wohner-Rekord, unter: https://www.abendblatt.de/hamburg/article210379193/1-86-Millionen-Einwohner- so-waechst-Hamburg.html

7 Statistisches Amt für Hamburg und Schleswig-Holstein: Bevölkerungsprognose für Hamburg, unter: https://www.statistik-nord.de/fileadmin/Dokumente/ Presseinformationen/SI15_139_Korrektur.pdf

8 Immobilien Zeitung: Wohninvestmentmarkt – Viel Geld für Projekte, unter: https://www.immobilien-zeitung.de/1000049529/wohninvestmentmarkt-viel-geld-fuer- projekte

9 LBS: Immobilienmarktatlas 2017 Hamburg und Umland, unter: https://www.lbs.de/media/unternehmen/schleswig_holstein_hamburg_6/immobilienmarktatlas/immobilienmarktatlas_hh_maerz_2017/Immobilienmarktatlas_2017_komplett.pdf

Mikrolage: Wohngebiet mit erstklassiger Anbindung

© OpenMapTiles © OpenStreetMap contributors

LC 680: Langenhorner Chaussee 672–680 / Stockflethweg 1,22419 Hamburg

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Der ProjektentwicklerHIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Entwicklungsgesellschaft mbH

Visualisierung „LC 680“ in Hamburg-Langenhorn

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HIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Entwick-lungsgesellschaft mbH

Die HIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Entwicklungsgesell-schaft mbH ist seit 2010 auf die Entwicklung von Wohn- und Gewer-beimmobilien in der Metropolregion Hamburg spezialisiert. Geschäfts-führender Gesellschafter und Projektkoordinator ist der erfahrene Projektentwickler Herr Peter Karshüning.

So entwickelte HIPE in Hamburg-Wilhelmsburg den Eingangskomplex der Internationalen Gartenschau als Beitrag zur prestigeträchtigen Internationalen Bauausstellung. Des Weiteren hat das Unternehmen bereits mehrere Mehrfamilienhäuser mit Projektvolumina von drei bis 23 Mio. € realisiert.

Herr Peter Karshüning ist geschäftsführender Gesellschafter der HIPE – Hamburger Immobilien-, Projekt- und Entwicklungsgesellschaft mbH und Initiator des Bauvorhabens „LC 680“. Träger des Projektes ist die mehrheitlich durch Herrn Karshüning gehaltene Gesellschaft WIB Wall-Immobilienbesitz GmbH & Co. KG V.

Das Zinsbaustein-Darlehen wird von der Komplementärin des Trägers, der WIB-Wall Immobilien Beteiligungs GmbH aufgenommen und anschließend an den Träger weitergereicht.

Unternehmensstruktur

Weitergabe ZBS Darlehen

Gesellschafterdarlehen 1Gesellschafterdarlehen 2

100 % Gesellschafter 90 % Gesellschafter 100 % Gesellschafter

Peter KarshüningGeschäftsführer

WIB Wall-Immobilienbesitz GmbH & Co. KG V

Träger

Karshüning Beteiligungs GmbH100 % Kommanditist

HIPE – Hamburger Immo bilien-, Projekt- und Entwicklungs-gesellschaft mbH

WIB-Wall Immobilien Beteiligungs GmbH

Komplementär / Darlehensnehmer ZBS

Konzern-darlehen

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Ausgewählte Referenzen der HIPE und verbundener Gesellschaften

Haus der InselAkademie, Hamburg

Projektvolumen: 4,5 Mio. € Fertigstellung: 2013

Neubau einer Sport- und Bildungs-einrichtung für Kinder

Alt Rahlstedt, HamburgProjektvolumen: 3,0 Mio. €

Fertigstellung: 2013

Entwicklung eines Mehrfamilien-hauses bis zur Baugenehmigung &

Verkauf

Mehrfamilienhaus Rotherbaum, HamburgProjektvolumen: 21,0 Mio. €

Fertigstellung: 2017

Entwicklung einer Mehrfamilienvilla mit 14 Eigentumswohnungen

igs Blumenhalle, HamburgProjektvolumen: 14,0 Mio. €

Fertigstellung: 2012

Neubau einer Sporthalle für 3.000 Zuschauer

Ärztehaus Wilhelmsburg, Hamburg

Projektvolumen: 23,0 Mio. € Fertigstellung: 2014

Neubau eines Ärztehauses mit Stellplatzanlage

Mehrfamilienhaus Wilhelmsburg, Hamburg

Projektvolumen: 7,0 Mio. € Fertigstellung: 2014

Neubau von hochwertigen Eigentumswohnungen

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Chancen & Risiken

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Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst und läuft bis zum 31.03.2020. Eine vorzeitige Rückzahlung ist ab dem 30.12.2019 möglich, wenn das Projekt gemäß dem Zeitplan abgeschlossen wird.

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Projektstatus

• Das Grundstück inklusive Baugenehmigung wurde angekauft

• Das Bestandsgebäude wurde abgerissen

• Der Bau hat im Juni 2018 begonnen

• Kaufvertragsverhandlungen für einen Globalverkauf finden bereits statt

• Die Fertigstellung ist für Q4 2019 angesetzt

Darlehensstruktur & -vergabe

• Der Träger des Bauprojektes ist die WIB Wall-Immobilienbesitz GmbH & Co. KG V. Das Mezzaninekapital wird über den Komplementär WIB-Wall Immobilien Beteiligungs GmbH eingesammelt und anschließend über das Gesellschafter-darlehen 1 an den Träger weitergeleitet.

• Die Zahlungsflüsse an den Darlehens-nehmer werden über den Zahlungstreu-händer secupay AG abgewickelt, welcher der Überwachung durch die Bundesbank und die BaFin unterliegt.

Rückzahlungsstrategie

Die Rückzahlung des Darlehens ist über die Verkaufserlöse des Objektes beabsichtigt.

Eine Absichtserklärung für den Verkauf (LOI) wurde bereits gezeichnet. Der Kaufvertrag soll kurzfristig unterschrie-ben werden. Der gebotene Kaufpreis ermöglicht eine Projektrendite von mehr als 20 %. Der potenzielle Käufer ist ein deutscher Anbieter alternativer Kapitalanlagen, welcher ein Vermögen von mehr als 1 Mrd. € verwaltet.

Finanzierungsstruktur des Trägers

Die Projektfinanzierung ist durch ein Bankdarlehen gesichert. Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 17,20 Mio. €, davon:

• 13,50 Mio. € Bankdarlehen

• 2,20 Mio. € Gesellschafterdarlehen 2*

• 1,50 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowd-investing als Nachrangdarlehen ebenfalls über die Komplementärin bereit.

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* Das Gesellschafterdarlehen ist durch eine vertragliche Vereinbarung nachrangig zu dem von zinsbaustein.de verge-benen Nachrangdarlehen bzw. zum Gesellschafterdarlehen, mit dem das Zinsbaustein-Darlehen an den Träger weiter-gereicht wird, gestaltet.

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Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung des Darlehens an die Darlehensnehmerin erfüllt sein:

✓ Vorlage des Grundstückskaufvertrags des Trägers des Bauprojektes (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Baugenehmigung für das Bauprojekt (bereits erfüllt)

✓ Vorlage eines gezeichneten Darlehensvertrages inkl. Nachträge mit der finanzierenden Bank i.H.v. mind. 13,50 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Einverständniserklärung der finanzierenden Bank über die Zusammensetzung der eingebrachten Eigenmittel (Kenntnisnahme des Nachrangdarlehens) (bereits erfüllt)

✓ Vorlage des gezeichneten Generalunternehmervertrags mit der Firma Adolf Lupp GmbH + Co KG (bereits erfüllt)

✓ Vorlage einer gezeichneten Absichtserklärung (LOI) oder eines gezeichneten Kaufvertrags für den Globalverkauf (bereits erfüllt)

✓ Vorlage Gesellschafterdarlehensvertrag inkl. Nachträge i.H.v. mind. 3,70 Mio. € (Gesellschafterdarlehen 2) (bereits erfüllt)

✓ Vorlage einer Erklärung sämtlicher Gesellschafter des Trägers mit Ausnahme des Darlehensnehmers, dass sie

✓ a) mit sämtlichen Forderungen gegen den Träger im Verhältnis zum Darlehensnehmer hinter den Ansprüchen des Darlehensnehmers gegen den Träger zurücktreten; (bereits erfüllt)

✓ b) mit sämtlichen Forderungen gegen den Darlehensnehmer (mit Ausnahme der Rückzahlungsansprüche aus dem Konzerndarlehen jedoch beschränkt auf den durch den Anbieter für den Darlehensnehmer eingeworbenen tatsächlichen Darlehensbetrag i.H.v. bis zu 1.575.000 €) im Verhältnis zu den Anlegern hinter die Ansprüche der Anleger gegen den Darlehensnehmer zurücktreten. (bereits erfüllt)

✓ Vorlage eines abgeschlossenen Darlehensvertrages über das Gesellschafterdarlehen 1 zwischen dem Darlehensnehmer und dem Träger in Höhe des tatsächlich erreichten Darlehensbetrages. (bereits erfüllt)

Die Chancen

• Attraktive und gut angebundene Lage im Hamburger Norden

• Lokal spezialisierter Projektentwickler mit Erfahrung im Wohnungsbau

• Die Baugenehmigung liegt bereits vor und der Bau hat begonnen

• Generalunternehmer zum Festpreis und mit über 100 Jahren Erfahrung

• Drei Monate Sicherheitspuffer für unvorherge-sehene Ereignisse in der Darlehenslaufzeit

• Der Kaufvertrag für einen Globalverkauf wird derzeit verhandelt und soll zeitnah unterzeich-net werden

• Starke Nachfrage nach Objekten auf dem Hamburger Immobilienmarkt

Die Risiken

• Die Baukosten könnten durch unvorhergese-hene Ereignisse höher ausfallen

• Verzögerungen in der Fertigstellung könnten zu einer späteren Auszahlung des Kaufpreises führen

• Der geplante Verkaufspreis kann möglicher-weise nicht realisiert werden, wenn der ange-strebte Globalverkauf nicht abgeschlossen wird

• Potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwick-lers und des Generalunternehmers

• Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicher-heiten

+ −

Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von un-seren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wollen, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Anfragen ab.

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Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Im-mobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als In-vestitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Ent-scheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und ei-nen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zins-satz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Anlegersicherheit

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeig-neter Projekte durch Analyse der Projektkalkulation & der Entwicklerbilanz

1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller Informationen, die auch bei einer Projektentwicklungs- Kreditprüfung einer Bank kontrolliert werden

3Freigabe durch das Investment-KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von sechs Personen und finale Freigabe

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl

und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsit-zender Bundesverband Sachwerte und Investment-vermögen e.V.

Helena BrunnerHead of Risk bei zinsbaustein.de. Sie

verantwortet den Bereich Due Diligence Real Estate. Zuvor war sie fünf Jahre

als Kreditanalystin bei Berlin Hyp und weitere fünf Jahre in der Analyse von

Immobilienmärkten tätig.

Dr. Carolin GaborManaging Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin und Geschäftsführerin des Company Builders FinLeap

VORAUSWAHL & DUE DILIGENCE

DAS INVESTMENT-KOMITEE VON ZINSBAUSTEIN.DE

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zinsbaustein.de LC 680 in Hamburg-Langenhorn

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Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Risikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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Martin Gutschmidt & Dominic DmitrowKundenmanagement zinsbaustein.de

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