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É d i t i o n 2 0 1 0
Le groupe CIC
21 045 collaborateurs
2 164 agences en France
3 succursales et
37 bureaux de représentation à l’étranger
4 283 739 clients dont :
3 565 436 particuliers
65 933 associations
537 889 professionnels
109 696 entreprises
Le CIC fait partie du Crédit Mutuel depuis 1998.
Dépôts clientèle 76 933 M¤Crédits clientèle 120 719 M¤Épargne gérée 204 945 M¤
Chiffres au 31 décembre 2009
L’activité du groupe CIC est organisée autour de 4 métiers
La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées, dont la commercialisation des produits est assurée par le réseau des banques régionales, organisé autour de cinq pôles territoriaux et celui du CIC en Ile-de-France : assurance vie et assurance dommages, crédit-bail mobilier et LOA, crédit-bail immobilier, affacturage, gestion collective, épargne salariale, immobilier.
La banque de financement et de marché regroupe deux activités :
• le financement des grandes entreprises et des clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (finan-cements export, de projets et d’actifs…), l’international et les succursales étrangères ;
• les activités de marché au sens large, c’est-à-dire celles sur taux, change et actions, qu’elles soient exercées pour le compte de la clientèle ou pour compte propre, y compris l’intermédiation boursière (CM-CIC Securities).
La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d’organisation patrimoniale, mis au service de familles d’entrepreneurs et d’investisseurs privés. Ce métier, exercé aux niveaux national et régional sous l’appellation CIC Banque Privée (60 agences de gestion privée et 340 collaborateurs), s’appuie sur les filiales spécialisées du groupe, en France et à l’international.
Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d’ingénierie financière et boursière. Ce métier, où le CIC figure parmi les tout premiers intervenants en régions, est structuré autour de trois filiales qui opèrent seules ou conjointement :
• CIC Finance à Paris ;
• CIC Banque de Vizille à Lyon ;
• IPO à Nantes.
Activités du groupe
100 %
CICEst
CICNord-Ouest
(1)
CICOuest
(2)
100 %Réseau
bancaire
Banqueprivée (3)
Capital-développement
Métiersspécialisés
Structuresde moyenscommunesau groupe
Assurances
CICLyonnaisede Banque
100 %
CICSociété
Bordelaise
100 %
Groupe desAssurances
du CréditMutuel
20,5 %
94,2 %
CICBanque
de Vizille
100 %
CICFinance
100 %
IPO
EuroInformation
12,5 %
GIECM-CICTitres
Sans capital
GIECM-CIC
Services
Sans capital
52,6 %
DublyDouilhet
100 %
Banque CIC
Suisse
100 %
72,4 %
Banque de Luxembourg
100 %
CICBanque
Transatlantique
CIC PrivateBanking -
Banque Pasche
100 %
CIC
CM-CICEpargneSalariale
CM-CICGestion
CM-CICAsset
Management
CM-CICLaviolette
FinancementFactocic
CM-CICSecurities
51 % 100 %
100 %23,5 % 99,9 %100 %
CM-CIC Lease
54,1 %
CM-CICBail
99,1 %
CM-CICAidexport
100 %
CM-CICAgence
immobilière
48,7 %
CM-CICParticipationsimmobilières
48,3 %
Le groupe CIC est constitué :
• du CIC (Crédit Industriel et Commercial), holding et banque de tête de réseau du groupe CIC, qui est également banque de réseau de la région parisienne et qui exerce les activités d’investissement, de financement et de marché du groupe ;
• de 5 banques régionales dont chacune déploie son activité dans un périmètre géographique déterminé ;
• d’établissements spécialisés par métier et de sociétés de moyens communes au groupe.
Au 31 décembre 2009, le capital du CIC était ainsi réparti :- BFCM (Banque Fédérative du Crédit Mutuel) : 71,77 % et Ventadour Investissement : 20,07 %,
soit 91,84 % pour le Crédit Mutuel Centre Est Europe ;- Caisse Centrale du Crédit Mutuel : 1 % ;- Crédit Mutuel Nord Europe : 0,98 % ;- Banca Popolare di Milano : 0,95 % ;- Crédit Mutuel Arkéa : 0,71 % ;- Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie : 0,69 % ;- Crédit Mutuel Océan : 0,69 % ;- Crédit Mutuel du Centre : 0,57 % ;- Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest : 0,35 % ;- Crédit Mutuel Normandie : 0,07 % ;- Autocontrôle : 0,65 % ;- FCPE des salariés et anciens salariés : 0,31 %.Le solde (1,18 %) était réparti dans le public.
Participations du Crédit Mutuel par métier :
Banque privéeBanque Transatlantique Luxembourg : 40 %Banque de Luxembourg : 27,6 %
Capital-développementCIC Banque de Vizille : 3,5 %
Métiers spécialisésCM-CIC Asset Management : 76,4 %CM-CIC Bail : 0,9 %CM-CIC Lease : 45,9 %Factocic : 15 %CM-CIC Agence immobilière : 51,3 %CM-CIC Participations immobilières : 51,7 %
AssurancesGroupe des Assurances du Crédit Mutuel : 79,5 %
Structures de moyens communes au groupeEuro Information : 87,5 %
Les pourcentages indiqués sont les pourcentages de contrôle par le CIC au sens de l’article L.233-3 du Code de commerce. Les sociétés qui ne sont pas contrôlées par le CIC (pourcentage inférieur à 50 %) sont aussi détenues par le Crédit Mutuel, comme indiqué ci-contre. Elles sont donc contrôlées au sens du même article par le groupe Crédit Mutuel-CIC.
(1) Nouvelle dénomination à compter du 6/05/2010 de CIC Banque BSD-CIN.
(2) Nouvelle dénomination à compter du 1/09/2010 de CIC Banque CIO-BRO.
(3) Les activités de banque privée sont également exercées au sein de la succursale CIC Singapour (sur place et via CIC Investor Services Limited à Hong Kong).
Organigramme simplifié du groupe
CIC Ouest
CIC Société Bordelaise
CIC
6 avenue de Provence75009 ParisTél. : 01 45 96 96 96www.cic.fr
Président du conseil de surveillance : Etienne PflimlinPrésident du directoire : Michel LucasVice-président : Alain FradinMembres du directoire : Michel Michenko Jean-Jacques Tamburini Philippe Vidal - Rémy Weber
CIC Nord-Ouest
33 avenue Le Corbusier59800 LilleTél. : 03 20 12 64 64www.cic.fr
Président-directeur général : Stelli PrémaorDirecteurs généraux adjoints : Eric Cotte – Bernard Duval
CIC Ouest
2 avenue Jean-Claude Bonduelle 44000 Nantes Tél. : 02 40 12 91 91 www.cic.fr
Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David – Laurent Métral
CIC Est
31 rue Jean Wenger-Valentin67000 StrasbourgTél. : 03 88 37 61 23www.cic.fr
Président-directeur général : Philippe VidalDirecteurs généraux délégués : Luc Dymarski - Pierre JachezDirecteur général adjoint : Thierry Marois
CIC Lyonnaise de Banque
8 rue de la République69001 LyonTél. : 04 78 92 02 12www.cic.fr
Président-directeur général : Rémy WéberDirecteurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade - Yves Manet
CIC CIC Ile-de-France
Total clients(1) : 654 409
• particuliers 548 625
• associations 10 503
• professionnels 81 321
• entreprises 12 991
GAB/DAB 274
Crédits clientèle 14 553
Dépôts clientèle 11 475
Épargne gérée 11 362
Pôle ouestCIC Ouest
Total clients(1) : 675 298
• particuliers 557 120
• associations 9 804
• professionnels 87 092
• entreprises 20 539
GAB/DAB 395
Crédits clientèle 16 021
Dépôts clientèle 8 732
Épargne gérée 9 733
Pôle sud-ouestCIC Société Bordelaise
Total clients(1) : 335 012
• particuliers 267 680
• associations 5 741
• professionnels 51 394
• entreprises 9 739
GAB/DAB 430
Crédits clientèle 6 470
Dépôts clientèle 4 257
Épargne gérée 2 876
(1) Clients divers inclus
Données au 31/12/2009, capitaux moyens mensuels en millions d’euros
Activité des banques régionales
CIC Lyonnaise de Banque
CIC Est
CIC Ile-de-France
CIC Nord-Ouest
CIC Société Bordelaise
Cité Mondiale20 quai des Chartrons33058 Bordeaux CedexTél. : 05 57 85 55 00www.cic.fr
Président-directeur général : Jean-Jacques TamburiniDirecteur général délégué : Pascale RibaultDirecteur général adjoint : Jean-François Lagraulet
Pôle nord-ouest CIC Nord-Ouest
Total clients(1) : 734 559
• particuliers 623 377
• associations 9 515
• professionnels 81 762
• entreprises 19 234
GAB/DAB 345
Crédits clientèle 15 216
Dépôts clientèle 9 094
Épargne gérée 8 926
Pôle sud-estCIC Lyonnaise de Banque
Total clients(1) : 892 020
• particuliers 726 475
• associations 15 932
• professionnels 122 754
• entreprises 25 770
GAB/DAB 626
Crédits clientèle 21 333
Dépôts clientèle 11 474
Épargne gérée 14 282
Pôle estCIC Est
Total clients(1) : 992 441
• particuliers 842 159
• associations 14 438
• professionnels 113 566
• entreprises 21 423
GAB/DAB 444
Crédits clientèle 19 664
Dépôts clientèle 11 287
Épargne gérée 11 225
Réseau international et spécialisé
Réseau international
Europe
Allemagne
Wilhelm-Leuschner Strasse 9-11D 60329 Frankfurt am MainTél. : (49 69) 97 14 61 01E-mail : [email protected] Christoph Platz-Baudin
Belgique et Pays-Bas
Banque Transatlantique BelgiqueRue de Crayer, 141000 BruxellesTél. : + 32 (0) 2/554 18 90E-mail : [email protected] van der Bruggen
Espagne
Calle Marquès de la Ensenadan°2-328004 MadridTél. : (349 1) 310 32 81/82E-mail : [email protected] Rafael Gonzalez-Ubeda
Grande-Bretagne
Veritas House125 Finsbury PavementLondres EC2A IHXTél. : (44 20) 74 54 54 00Ubaldo Bezoari
Grèce
Vassileos Alexandrou 5-7 11528 Athènes Tél. : (30 210) 72 22 531/541E-mail : [email protected] Anagnostopoulos
Hongrie
Budapesti kepviseleti Iroda Fö utca 10 H-1011 Budapest Tél. : (36 1) 489 03 40E-mail : [email protected] Kalman Marton
Italie
Corso di Porta Vittoria, 2920122 MilanoTél. : (39 02) 55 19 62 42E-mail : [email protected] Luigi Caricato
Pologne
Ul Stawki 2Varsovie 00-193Tél. : (48 22) 860 65 01/02/03E-mail : [email protected] Barbara Kucharczyk
Portugal
Avenida de Berna n°30, 3° A1050-042 Lisbonne Tél. : (351 21) 790 68 43/44E-mail : [email protected] Henrique Real
République Tchèque
Mala Stepanska 912000 Praha CZ Tél. : (420 2) 24 91 93 98E-mail : [email protected] Stibalova
Roumanie
Str. Herastrau nr.1, etaj 2Apt. 6, Sector 1 011981 Bucuresti Tél. : (40 21) 203 80 83E-mail : [email protected] Bota
Fédération de Russie - CEI
9, korp. 2A Kutuzovskiy prospektOffice 93-94121248 MoscouFédération de Russie Tél. : (7 495) 974 12 44E-mail : [email protected] Laurence Dagreou
Suède, Pays baltes et nordiques
Grev Magnigatan 6SE - 114.55 StockholmTél. : (46 8) 611 47 11E-mail : [email protected] Martine Wahlström
Suisse
29 avenue de Champel1211 Genève 12 Tél. : (41 22) 839 35 06E-mail : [email protected] Nadine Johnson
Turquie
Suleyman Seba Cad. N° 48 BJK Plaza A Blok K:4 D:41 Akaretler34357 Besiktas Istanbul Tél. : (90 212) 227 67 39 E-mail : [email protected] Mehmet Bazyar
Afrique
Algérie
36 rue des Frères Benali Hydra16000 Alger Tél. : (213 21) 60 15 55E-mail : [email protected] Mostefaoui
Égypte
28 rue CherifLe Caire 11-111 Tél. : (20 2) 23 93 60 45E-mail : [email protected] M. Lotfy
Maroc
12 boulevard Brahim RoudaniRésidence Zeïna 1er étage appartement 10220000 CasablancaTél. : (212 5 22) 20 67 67/68 16E-mail : [email protected] Belhoucine
Tunisie
Immeuble Carthage CenterRue du Lac de Constance1053 Les Berges du Lac - TunisTél. : (216 71) 96 23 33/96 30 78E-mail : [email protected] Emna Ben Amor – Dimassi
Proche-Orient
Émirats Arabes Unis
Dubaï-Al Wasl-Sheikh ZAYED RoadDubaï National Insurance Building1st floor- Office 106Po : Box 16732 DubaïTél. : (971) 4 325 1558E-mail : [email protected] Ammoun
Israël
Y.S. ConsultingBeit Hatasiya (Industry House)29, Hamered Street, Suite 1028POB 50156Tel-Aviv 61500 Tél. : (972 3) 517 22 71E-mail : [email protected] Jacob Shtofman
Liban et Moyen-Orient
AchrafiehRue de La SagesseSagesse Building 7548e étageBeyrouth Tél. : (961 1) 56 04 50E-mail : [email protected] Ammoun
Amérique
Argentine
Av. Callao 1870 - Piso 41024 Buenos AiresTél. : (54 11) 48 06 88 77E-mail : [email protected] Miguel de Larminat
Brésil
CIC Do BrasilRua Fidêncio Ramos, 22313 Andar - cj 132CEP 04551 - 010Sao Paulo SPTél. : (55 11) 3251 14 21E-mail : [email protected] Luiz Mendes de Almeida
Chili
Edificio World Trade Center SantiagoAv. Nueva Tajamar 481Torre Norte - Oficina 1401Las Condes - Santiago de Chile Tél. : (56 2) 203 67 90E-mail : [email protected] Le Ny
États-Unis
CIC520 Madison AvenueNew York, N.Y. 10022Tél. : (1 212) 715 44 00E-mail : [email protected] Francis
Mexique
Andrés Bello n° 45Piso 13ACol. Polanco 11560Mexico D.F.Tél. : (52 55) 52 80 83 73E-mail : [email protected] de Leon Trevino
Venezuela
Centro Plaza - Torre A - Piso 12Oficina 1Avenida Francisco de MirandaCaracasAdresse postale : Apartado Postal 60583 Caracas 1060 Tél. : (58 212) 285 45 85/286 25 03E-mail : [email protected] Roger
Asie
Chine de l’Est/Shanghai
Room 2005Shanghai Overseas Chinese MansionN° 129 Yan An Xi Road (w)Shanghai 200040 Tél. : (86 21) 62 49 66 90/69 27E-mail : [email protected] Hu
Chine du Nord/Pékin
Room 310, Tower 1, Bright ChinaChang An BuildingN° 7 Jianguomennei DajieDong Cheng DistrictBeijing 100005 P.R.Tél. : (86 10) 65 10 21 67/68E-mail : [email protected] Bian
Chine du Sud/Hong Kong
22nd Floor, Central Tower28 Queen’s Road CentralHong KongTél. : (85 2) 25 21 61 51E-mail : [email protected] David Ting
Corée du Sud
Samsug Marchen House 601Il-San-Dong-KuJang-Hang-Dong-2-Dong 752Goyang 410-837 South KoreaTél. : (82 31) 901 1225E-mail : [email protected] Hahn
Inde
A-31 Feroz Gandhi MargLajpat Nagar Part 2New Delhi 110 024Tél. : (91 11) 40 54 82 17E-mail : [email protected] Mathieu Jouve Villard
Indonésie
Wisma Pondok Indah 2,Suite 1709Jalan Sultan Iskandar MudaPondok Indah Kav. V-TAJakarta Selatan 12310Tél. : (62 21) 765 41 08/09E-mail : [email protected]
Japon
Sun Mall Crest 3011-19-10 ShinjukuShinjuku-kuTokyo 160 - 0022Tél. : (81 3) 32 26 42 11E-mail : [email protected]édéric Laurent
Singapour
63 Market Street #15-01 Singapore 048942Tél. : (65) 65 36 60 08www.cic.com.sgE-mail : [email protected] Jean-Luc Anglada
Taïwan
380 Lin-shen North Road10 F (101 room)TaipehTél. : (886 2) 2543 26 62/63E-mail : [email protected] Wen
Thaïlande
496-502 Amarin Tower, 14th floorPloenchit road, LumpiniPathumwanBangkok 10330Tél. : (662) 305 6894E-mail : [email protected] Devakula
Vietnam
c/o Openasia Group6B Ton Duc Thang Street, 1st FloorDistrict 1Hô Chi Minh City Tél. : (848) 391 05 029E-mail : [email protected] Doan Viet
Océanie
Australie
Level 31 ABN Amro Tower88 Philip streetSydney2000 AustraliaTél. : (612) 8211 27 25E-mail : [email protected] Ahuja
Réseau spécialisé
France
Banque privée
CIC Banque Transatlantique26 avenue Franklin D.Roosevelt75008 ParisTél. : 01 56 88 77 77www.banquetransatlantique.comPrésident-directeur général : Bruno Julien-LaferrièreDirecteur général adjoint : Hubert Veltz
Capital-développement
CIC Banque de VizilleEspace Cordeliers2 rue Président Carnot69293 Lyon Cedex 2Tél. : 04 72 56 91 00E-mail : [email protected] Jarmak
CIC Finance4 rue Gaillon75107 Paris Cedex 02Tél. : 01 42 66 76 63E-mail : [email protected] Cabessa
IPO32 avenue Camus44000 NantesTél. : 02 40 35 75 31E-mail : [email protected] Tiers
Belgique
Banque privée
Banque Transatlantique BelgiumRue De Crayer, 141000 BruxellesTél. : +32 2 626 02 70E-mail : [email protected] de Villenfagne
Grande-Bretagne
Banque privée
125 Finsbury PavementLondres EC2A IHXTél. : (44 20) 74 96 18 90E-mail : [email protected] Pinsard
Luxembourg
Banque privée
Banque de Luxembourg14 boulevard RoyalL 2449 LuxembourgTél. : (352) 49 92 41E-mail : [email protected] Ahlborn – Robert Reckinger
Banque Transatlantique Luxembourg17 Côte d’Eich - BP 884L 2018 LuxembourgTél. : (352) 46 99 891E-mail : [email protected] Schaerer
Suisse
Banque privée
CIC Private Banking- Banque Pasche10 rue de HollandeCase Postale 57601211 Genève 11 Tél. : (41 22) 818 82 22E-mail : [email protected] Mazurier
Banque CIC (Suisse) SA13 place du Marché4001 BâleTél. : (41) 61 264 12 00E-mail : [email protected] Fauche – Philippe Vidal
États-Unis
Banque privée
520 Madison AvenueNew York, N.Y. 10022Tél. : (1 212) 644 42 19E-mail : [email protected] Le Coz
Hong Kong
Banque privée
CIC Investor Services Limited22nd Floor, Central Tower28 Queen’s Road CentralHong KongTél. : (85 2) 21 06 03 88E-mail : [email protected] Lo
Singapour
Banque privée
CIC Banque Transatlantique63 Market Street #15-01Singapore 048942Tél. : (65) 62 31 98 80www.banquetransatlantique.comE-mail : [email protected] Hervé Guinebert
CIC Singapore63 Market Street #15-01Singapore 048942Tél. : (65) 62 31 98 80www.cic.com.sgE-mail : [email protected] Kwek
CIC – Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 590 676 336 euros 6, avenue de Provence – 75009 Paris – Tél. : 01 45 96 96 96 – Télécopie : 01 45 96 96 66 – Télex : 688314 CICP – swift cmcifrpp
Banque régie par les articles L.511-1 du Code monétaire et financier – RCS Paris 542 016 381 – Adresse postale 75452 Paris Cedex 09
www.cic.fr Mai
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