Upload
vuonghanh
View
218
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 21
Januari 2019 menyatakan opini tanpa modi�kasian. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan
keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf
Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
- Beberapa akun dalam laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah direklasi�kasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan publikasi
pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
- Nilai tukar mata uang tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2018 untuk 1 USD = Rp14.380,00, dan pada tanggal 31 Desember 2017 untuk 1 USD = Rp13.567,50.
No. POS-POS 31 Desember 2017
31 Desember 2018
INDIVIDUAL
1.324.081
9.658.298
1.455.291
-
16.261.627
1.241.693
248.804
59.393.119
(21.287.914)
495
(136)
4.066.831
1.264
3.273.030
21.449.077
-
1.171.123
(564.023)
-
50.332
(1.045.763)
(1.256.122)
275.123
(197.901)
-
-
-
2.147.935
(1.272.837)
-
-
-
-
-
-
-
259.084
1.688.605
98.341.116
1.135.610
14.391.293
702.715
-
10.255.556
-
98.554
54.783.980
(18.773.555)
3.520
(376)
2.617.592
13.706
3.398.751
17.640.213
-
1.207.704
(419.935)
-
50.332
(759.399)
(1.198.763)
218.734
(167.117)
-
-
-
1.994.403
(1.217.403)
-
-
-
-
-
-
-
-
272.709
1.666.196
87.915.020
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga yang Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan Aktuarial atas Program Imbalan Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba
a. Tahun-tahun Lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
8.704.173
3.751.591
682.242
31.318.420
43.015.417
-
555.931
-
375.000
248.804
-
21.098
-
-
-
1.629.275
-
90.301.951
3.000.000
(10.978)
-
-
-
-
-
-
-
62.179
-
395.725
-
53.944
-
-
-
-
-
597.804
-
3.335.278
605.213
8.039.165 -
8.039.165
98.341.116
8.435.776
3.193.558
525.284
28.200.736
37.547.789
-
653.525
-
375.000
98.554
-
20.416
-
-
-
1.550.141
-
80.600.779
2.500.000
(10.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
1.759
-
344.038
-
46.340
-
-
-
-
-
497.804
-
3.070.112
365.166
7.314.241
-
7.314.241
87.915.020
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga yang Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-
a. Individual
b. Kolektif
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14. Salam
15. Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16. Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos - Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
4.216.447 125
267.087
367.275 1.302.482 1.108.344
119.458 - -
- 91.440 20.759
2.578.630 -
- -
4.914.787
- -
57.253 13
36.477
- - -
634.808 388.665
7.123
66.692
14 -
- - -
2.538 1.012.610 1.081.776
126.192 4.407
- 15.624
- 1.922.849
77.695 1.271.011
(4.457.069) 457.718
43.548 (13.170)
(1.036) 29.342
487.060
(188.830) 66.936
365.166
- 61.319
- -
-
-
(4.681) - -
-
56.638
421.804
365.166 -
365.166
56.638
- 56.638
-
-
4.483.277 13
313.083
335.266 1.547.475 1.097.932
82.531 - -
- 92.846 23.833
2.696.834 -
29 -
5.279.393
54 -
21.600 -
58.242
- - -
732.628 29.813
1.060
64.599
64 -
72 - 4
7.967 755.294 867.940
82.935 3.565
- 26.413
2.795 2.143.744
83.078 1.265.246
(4.460.319) 819.074
21.732 (40.576)
15.503 (3.341)
815.733
(219.980) 9.460
605.213
51.687 7.604
- -
-
-
60.420 - -
-
119.711
724.924
605.213 -
605.213
119.711
- 119.711
-
-
LAPORAN LABA RUGI & PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
31 Desember2017
31 Desember2018
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
643.572 -
- -
- -
64.723 78.381
- -
- 193.038
200.355 82
2.556 76.618
65 -
41.385 736.437
-
- -
44.709 -
- -
618.944 -
- -
- -
68.364 6.969
44.578 -
2.170 204.599
207.688 -
8.625 99.304
934 -
698.343 465.155
-
No. POS-POS31 Desember
201731 Desember
2018
INDIVIDUAL
16,26%
2,41%2,45%2,48%3,28%1,56%0,88%8,21%6,18%0,96%
90,68%36,32%77,25%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,13%2,55%
15,89%
3,65%3,50%2,46%4,53%2,71%0,59%5,71%7,35%0,61%
94,44%34,44%77,66%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
8,05%1,05%3,16%
No. RASIO
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember2017
31 Desember2018
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2018 2017
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
I Pihak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Bagi Hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi c. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset Yang Diambil Alih ii Pihak Tidak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang Direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang Diambil Alih iii Informasi Lain
1 Total Aset Bank Yang Dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada Bank Lain2 Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif3 Total PPA Yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif4 Persentase Pembiayaan Kepada UMKM Terhadap Total Pembiayaan 5 Persentase Pembiayaan Kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Pembiayaan 6 Persentase Jumlah Nasabah UMKM Terhadap Total Nasabah7 Persentase Jumlah Nasabah UMK Terhadap Total Nasabah8 Lainnya a. Aset Produktif Yang Dihapus Buku b. Aset Produktif Yang Dihapus Buku Yang Dipulihkan Atau Berhasil Ditagih c. Aset Produktif yang Dihapustagih d. Penerusan Dana Investasi Terikat
123.277 96.961
- -
10.405 -
10.050
187 -
15.369 -
40 -
10.421
- -
118.154
- -
16.946 - -
- - -
27.992 1.207.061
- -
16.106.608 144.614 238.754
8.060.862 8.744
31.202.446 698.470
827.864 27.720
10.447.037
4.819.856 -
16.538.487 1.852.518
305.538 8.861
4.308.702 - -
702.390 533.519
-
- -
- -
532.403
- - -
-
513.360 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
330.344 6.732
1.196.764 7.372
633.276 14.104
361.031
167.005 -
262.956 -
262.086 -
21.366 - -
2.922 - -
1.715 -
27.879 2.488
816.118
4
22.523 758
46.425
313.046
- -
25.166
123.277 96.961
- -
10.405 -
10.050
187 -
15.369 -
40 -
10.421
- -
118.154
- -
16.946 - -
- - -
27.992 1.207.061
- -
16.106.608 144.614 238.754
8.651.162 15.476
32.970.868 1.127.697
1.889.876 228.541
10.995.814
5.146.918 -
17.324.711 2.132.324
1.117.106 288.667
4.378.087 -
50.332
705.312 533.519
-
- -
2.314.378 2.089.796
20,46%
14,43%16,31%15,99%
8.264.657
868.673 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
145.507 -
343.666 235.138
321.384 -
52.716
53.489 -
362.182 27.362
366.346 27.362
4.692 - -
- - -
- - - -
658.946
- - -
-
100.453 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
30.508 -
65.480 148.457
22.235 148.457
43.901
63.614 -
563 76.166
18.885 76.166
2.420 -
50.332
- - -
- - - -
855.125
- 4.987
758
14.635
562.121 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - - - - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
83.941 -
162.512 38.260
85.117 38.260 91.129
42.954 -
160.523 176.278
164.251 176.278
40.907 - -
- - -
1.715 -
27.879 2.488
338.378
4 17.536
-
31.790
194.721 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
164.636 -
257.327 169.898
180.991 -
55.053
61.633 -
384 -
9.151 -
7.174 - -
1.471 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
112.537 -
410.056 12.149
414.482 12.149
254.331
26.583 -
36.136 11.986
38.078 11.986
7.735 - -
- 1.018
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
65.321 -
661.062 -
588.507 -
244.564
54.433 -
692.162 5.056
629.359 5.056
29.700 -
50.332
- 151.382
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- - - - - -
- - -
- -
- -
- - -
563.315 2.330
1.527.070 316.893
1.001.512 290.789 406.055
180.649 -
447.750 102.386
318.077 102.386
40.829 - -
203 - -
97.543 103.845
- -
28.507 -
17.301
399 -
13.838 -
- -
9.212
- - -
112.524 - -
22.934 - -
- - -
126.638 374.689
- -
10.086.765 140.284
81.253
7.304.836 7.749
25.946.225 1.896.996
932.934 624.642
8.381.159
5.295.272 4.897
12.723.268 1.283.845
293.857 30.371
2.489.943 - -
118.092 648.761
-
97.543 103.845
- -
28.507 -
17.301
399 -
13.838 -
- -
9.212
- -
112.524
- -
22.934 - -
- - -
126.638 374.689
- -
10.086.765 140.284
81.253
8.210.645 10.079
28.801.740 2.395.936
3.118.426 927.580
9.341.162
5.618.570 4.897
13.899.700 1.403.273
1.288.522 149.799
2.575.381 -
50.332
119.766 801.161
-
- -
1.990.528 1.703.764
22,89%
15,93%21,07%20,67%
6.704.428
679.004 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
139.592
- - -
22.809 628 536
23.973
- -
85.208 85.208 (61.235) 78.357
136.051
- - -
24.778 76
5 24.859
- -
21.318 21.318
3.541 139.592
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
1. Saldo Awal Dana Kebajikan2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Dana Kebajikan5. Saldo Akhir Dana Kebajikan
31 Desember 2017
31 Desember2018
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
131
44.578
-
-
44.709
131
-
-
-
131
-
44.578
-
-
44.578
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
14.688
20.916 14.410
27.751 -
7.575
22.263
13.295
12.488 13.541
24.636 -
1.393
14.688
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
31 Desember 2017
31 Desember2018
1. Saldo Awal Dana Zakat2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan Modal Sementara14 Komitmen dan Kontijensi
- - - -
532.403 - - - -
513.360 - - - -
1.715 -
27.879 2.488
816.118 4
22.523 758
46.425 313.046
- -
25.166 12.493
1.715 -
27.879 2.488
338.378 4
17.536 -
31.790 194.721
- - -
12.347
- - - -
855.125 -
4.987 758
14.635 562.121
- -
25.166 146
- - - -
658.946 - - - -
100.453 - - - -
11 -
19.912 985
849.000 2.239 8.021
972 38.388
271.685 - -
7.550 32.366
11 -
19.912 985
308.712 5
5.998 -
31.969 156.791
- - -
7.668
- - - -
948.052 2.234 2.023
972 6.419
179.765 - -
7.550 24.698
POS-POS
Desember 2018 Desember 2017
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000017%
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Mulya E. Siregar- Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Dimas Oky Nugroho*
- Direktur Utama : Toni E. B. Subari - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Ade Cahyo Nugroho - Direktur : Achmad Sya�i - Direktur : Edwin Dwidjajanto*
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
7.648.915
2.989.022
- 62.179
395.725
- 597.804
3.335.278 605.213
- - - -
- -
- - - - - -
(259.084) -
(77.222) - - -
-
- - -
917.856 368.750
- 549.106
-
- -
8.566.771
6.943.575
2.489.022
- 1.759
344.038
- 497.804
3.070.112 365.166 500.000
- - -
- -
- - - - - -
(272.709) -
(51.617) - - -
-
- - -
900.550 375.000
- 525.550
-
- -
7.844.125
No. KOMPONEN MODAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
I Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
31 Desember 201731 Desember 2018
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKODari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)
43.843.607 219.683
8.607.703 52.670.993
4,50%0,00%1,74%
42.030.117 248.147
7.071.920 49.350.184
4,50%0,00%1,82%
14,52%14,52%
1,74%16,26%
6,27%
1,875%0,000%0,000%
14,07%14,07%
1,82%15,89%
5,90%
1,250%0,000%0,000%
RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)Capital Conservation Bu�er (%)Countercyclical Bu�er (%)Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Desember 201731 Desember 2018
INDIVIDUAL
31 Desember 201731 Desember 2018
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
EDCBA
Porsi Pemilik Dana
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan yang Akan
Dibagihasilkan Nisbah (%)Jumlah Bonus dan
Bagi HasilIndikasi Rate of
Return (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSaldo
Rata - rata
1.923 578.050
362 44.180
22.665
35.573
2.311 239.673
550 18 43 98
253.591 32.036 12.634 24.178
667.912
176.216 60.660.886
44.243 5.402.821
2.771.722
4.350.231
282.561 29.309.697
67.217 2.184 5.200
11.942
31.011.798 3.917.662 1.545.012 2.956.748
81.679.038
11,65%
15,02%19,38%
44,91%44,44%46,51%47,96%
42,81%45,04%46,86%46,88%
29 1.338
2.640
783
347 46.439
247 8
20 47
108.552 14.430
5.920 11.335
192.135
0,79%0,30%
1,14%
0,22%
1,47%1,90%
4,41%4,40%4,62%4,72%
4,20%4,42%4,60%4,60%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Sebagian Penghargaan Tahun 2018:
The Strongest Islamic Retail Bank in Asia
Cambridge Analytica Islamic Finance
The Best Islamic Trade Finance
The Asset Asian Hongkong
The Best Financial Institution
Alpha Southeast Asia
Service Excellence(MRI)
Market Research Indonesia & Infobank Magazine
mandiri syariah call 14040
* Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan.
Tanggal Laporan 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan Bank (-/-)
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.585
- - - - -
63.585
63.770
- (185)
- - -
63.585
31 Desember 2017
31 Desember2018
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN
No. URAIAN
Ade Cahyo NugrohoDirektur
Jakarta, 12 Maret 2019S.E & ODireksi
Toni E. B. SubariDirektur Utama
www.mandirisyariah.co.id
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan *) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba (rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba (rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
31 Desember 2018(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2018(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
203.390.145
336.912.644
275.503.802
-
-
8.794.796
646.984
3.592.883
12.544.494
16.776.200
35.895.180
1.416.164
-
-
-
23.254.035
35.967.388
-
954.694.715
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
169.523
1.509.475
(10.643)
25.666.631
-
(619.004)
(124.403)
(107.116)
-
(106.001)
2.333.333
-
88.384.506
20.639.683
166.718.843
3.287.289
170.006.132
1.124.700.847
200.505.998
338.600.773
301.807.201
-
-
16.927.425
1.147.597
16.611.528
13.888.862
19.521.744
51.840.772
1.281.023
-
-
-
22.357.802
32.801.064
-
1.017.291.789
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
112.865
(2.007.019)
(28.160)
26.435.307
-
397.987
437.109
(107.116)
-
(106.001)
2.333.333
-
99.736.332
25.015.021
181.202.517
3.757.788
184.960.305
1.202.252.094
195.247.977
303.668.823
230.860.731
-
-
7.974.778
627.444
3.592.883
12.463.241
10.803.875
27.337.015
1.416.164
-
-
-
-
24.763.408
-
818.756.339
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
1.791
1.243.906
-
25.322.628
-
(614.751)
(30.026)
(22.968)
-
-
-
2.333.333
-
82.233.488
20.010.716
159.621.092
159.621.092
978.377.431
191.411.724
300.788.146
247.286.664
-
-
15.368.695
1.057.775
16.120.197
13.650.648
14.370.650
39.275.535
1.281.023
-
-
-
-
23.355.624
-
863.966.681
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
(98.046)
(2.174.526)
-
26.039.621
-
373.652
481.899
(22.968)
-
-
-
2.333.333
-
92.956.347
24.078.838
173.111.125
173.111.125
1.037.077.806
24.268.563
104.624.672
32.547.351
818.999
28.095.488
110.594.590
19.554.151
-
4.187.398
2.629.315
12.544.494
-
-
-
712.037.865
15.145.219
-
346.236
-
(67.521)
(34.115.971)
(1.683.874)
5.102.247
(2.700.780)
46.991.375
(10.372.622)
108.749
301.719
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(321.173)
2.364.629
5.564.319
44.850.227
1.124.700.847
27.348.914
70.715.934
26.538.823
1.835.344
28.034.255
91.116.274
41.605.433
-
17.012.421
2.097.629
13.888.862
-
-
-
799.557.188
17.198.156
-
452.093
-
(85.774)
(32.176.670)
(1.996.968)
5.963.706
(3.198.980)
50.075.628
(11.632.932)
91.294
305.083
1.953.655
(13.480.808)
13.646.624
(395.612)
3.328.389
4.997.622
47.456.511
1.202.252.094
22.005.487
91.099.129
28.476.346
795.797
3.094.896
107.816.670
6.278.495
-
4.187.398
2.329.116
12.463.241
-
-
-
644.257.408
-
-
7.542.913
-
(42.609)
(31.754.535)
(1.698.570)
4.325.327
(2.458.868)
44.067.921
(8.667.610)
108.749
300.780
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(320.234)
-
4.969.726
37.915.276
978.377.431
24.443.872
58.132.240
23.140.929
1.696.932
3.402.874
87.305.351
23.685.897
-
17.012.421
1.639.448
13.650.648
-
-
-
718.966.846
-
-
7.557.911
-
(52.936)
(29.420.088)
(2.093.424)
5.090.586
(2.912.598)
46.767.089
(9.745.803)
91.061
300.723
1.953.655
(13.480.808)
13.646.624
(394.013)
-
4.576.026
42.116.343
1.037.077.806
NO. POS-POS31 Desember 2017
(Diaudit)31 Desember 2018
(Diaudit)31 Desember 2018
(Diaudit)31 Desember 2017
(Diaudit)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas kepada pemegang polis unit - linked
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
TambahanModal Disetor/Agio Saham
Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing
Sudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Total
TotalEkuitas
Saldo laba
ModalDitempatkan danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2018
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2017
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba periode berjalan
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
Saldo pada tanggal 31 Desember 2018
11.666.667
-
-
-
-
11.666.667
168.412
-
-
-
(56.241)
112.171
Bagian EfektifLindung NilaiArus Kas
Selisih bersih Revaluasi Aset Tetap Selisih Transaksi
Dengan PihakNonPengendali
Kepentingan NonPengendaliAtas AsetNeto EntitasAnak yangDikonsolidasi
(6.436)
(10.594)
(17.030)
1.117.864
-
-
-
(2.755.952)
(1.638.088)
(106.001)
-
-
-
-
(106.001)
25.666.631
-
-
-
768.676
26.435.307
(462.008)
-
-
-
810.621
348.613
5.380.268
-
-
-
-
5.380.268
105.977.254
(9.287.857)
-
25.015.021
-
121.704.418
17.316.192
-
-
-
-
17.316.192
111.357.522
(9.287.857)
-
25.015.021
-
127.084.686
3.287.289
-
(293.158)
836.916
(73.259)
3.757.788
170.006.132
(9.287.857)
(293.158)
25.851.937
(1.316.749)
184.960.305
(Kerugian)/Keuntungan Neto yangBelum Direalisasi dariKenaikan NilaiWajar Efek-efek danObligasi Pemerintahyang Tersediauntuk DjualSetelah Dikurangi Pajak Tangguhan
Keuntungan/(Kerugian) Neto Aktuarial Program Imbalan Pasti Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
24.934.399 81.511.818
5.800 -
5.000 -
11.664.241 4.158.281
139.428.019 -
1.913.077 14.310.419
7.756.514 331.625
32.729
50.602.341 41.364.255
603.302
- -
263.995.469 -
5.999.496 922.717
22.799.315 1.653.700
30.006.066 97.754.829
- -
21.306 -
12.317.996 7.427.932
269.328.177 -
1.304.248 13.711.890
8.442.293 368.712
32.729
53.350.537 41.895.237
816.766
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
25.234.399 81.172.238
5.800 -
5.000 -
11.599.517 4.079.900
139.428.019 -
1.913.077 14.117.380
7.740.154 51.949 32.729
50.558.280 40.627.817
603.302
- -
259.282.019 -
5.999.496 922.717
22.799.315 1.653.700
30.206.066 97.814.008
- -
21.306 -
12.249.632 7.420.963
264.650.475 -
1.302.078 13.507.291
8.415.341 52.161 32.729
52.652.103 41.430.082
816.766
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
31 Desember 2018(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2018(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
*) Taksiran pajak periode berjalan tahun 2018, termasuk beban pajak kini tahun sebelumnya sebesar Rp1.313.347 juta.
77.284.648 71.254.275
6.030.373 25.296.287 23.534.779
1.761.508 51.988.361 10.325.187
7.860.112 2.465.075
54.453.436
24.251.155
291.631 -
2.657.664 - -
1.061.134 - -
277.913 - -
12.523.185 523.994
6.915.634
51.534.840
- - - - -
- - - -
9.938 16.104.428
- 2.090
33.311 -
672.708 326.063
14.207.901 1.092.363
19.086.038 (27.283.685)
27.169.751
44.777 -
(57.665)
(12.888)
27.156.863
(5.593.293) (120.528)
21.443.042
526.108 (641.569)
- -
125.139
(32.750)
2.364.089 (16.826)
-
(446.198)
1.877.993
23.321.035
20.639.683 803.359
21.443.042
1.851.426 26.567
1.877.993
22.491.109 829.926
23.321.035
-
- 442,28
80.992.570 73.569.203
7.423.367 26.369.938 23.899.930
2.470.008 54.622.632 10.342.487
7.635.354 2.707.133
57.329.765
28.821.621
- -
3.074.311 - -
971.442 - -
265.740 -
1.067 13.229.305
249.320 11.030.436
52.245.589
55.581 - - - -
- - - -
9.461 14.124.758
- 260.755
5.276 -
740.151 34.570
15.614.575 1.055.053
20.345.409 (23.423.968)
33.905.797
21.889 -
15.683
37.572
33.943.369
(7.232.055) (859.377)
25.851.937
768.681 1.023.174
- -
(206.373)
(55.547)
(3.585.763) (27.695)
-
766.774
(1.316.749)
24.535.188
25.015.021 836.916
25.851.937
(1.243.490) (73.259)
(1.316.749)
23.771.531 763.657
24.535.188
-
- 536,04
65.775.687 60.041.443
5.734.244 21.108.415 19.366.114
1.742.301 44.667.272
- - -
44.667.272
21.275.668
5.117 -
2.663.045 - -
1.019.259 - -
227.796 817.030
- 11.467.419
446.235 4.629.767
40.847.110
- - - - -
- - - -
- 13.025.139
- -
33.311 -
627.445 200.693
11.080.903 916.927
14.962.692 (19.571.442)
25.095.830
1.191 -
1.044
2.235
25.098.065
(4.903.592) (183.757)
20.010.716
526.108 (705.077)
- -
141.015
(43.650)
2.259.305 - -
(423.121)
1.754.580
21.765.296
20.010.716
20.010.716
1.754.580
1.754.580
21.765.296
21.765.296
-
- -
67.692.623 60.552.538
7.140.085 21.398.232 18.966.877
2.431.355 46.294.391
- - -
46.294.391
25.618.369
31.187 -
3.074.311 - -
962.444 - -
188.285 841.805
- 11.817.112
249.320 8.453.905
40.635.884
- - - - -
- - - -
1.493 11.159.949
- 342.687
5.276 -
666.453 75.722
11.798.611 880.066
15.705.627 (15.017.515)
31.276.876
77 -
43.129
43.206
31.320.082
(6.335.622) (905.622)
24.078.838
716.993 988.405
- -
(197.681)
(99.837)
(3.418.431) - -
709.603
(1.300.948)
22.777.890
24.078.838
24.078.838
(1.300.948)
(1.300.948)
22.777.890
22.777.890
-
- -