Embed Size (px)
Citation preview
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
Catatan:1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016 telah disusun berdasarkan Laporan
Keuangan Interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3 Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.4 Nilai tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2017, 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2016 adalah masing-masing sebesar Rp13.327,50, Rp13.212,50, dan Rp13.472,50.
No. POS-POS 31 Desember 2016
30 Juni2017
INDIVIDUAL
1.558.247
9.161.462
2.065.383
10
9.698.993
-
257.626
53.695.744
(17.775.494)
4.333
(387)
2.069.320
11.145
3.503.390
15.463.783
-
1.233.436
(350.393)
-
50.331
(482.463)
(1.238.891)
205.444
(149.132)
-
-
-
2.037.574
(1.232.017)
-
-
-
801
-
-
-
175.343
1.937.721
81.901.309
1.086.569
11.995.502
1.552.368
-
6.906.554
1.009.198
114.030
53.201.181
(17.194.803)
6.461
(419)
1.971.071
7.702
3.151.201
13.338.662
-
1.330.260
(423.070)
-
50.331
(657.521)
(1.341.156)
203.705
(131.476)
-
-
-
2.048.971
(1.147.926)
-
-
-
817
-
-
-
226.035
1.527.475
78.831.722
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
8.751.773
2.789.864
278.761
25.006.872
35.472.421
-
762.804
-
375.000
257.626
-
21.730
-
-
-
1.615.110
-
75.331.961
2.500.000
(10.978)
-
-
-
-
-
-
-
2.321
-
344.038
-
(14.979)
-
-
-
-
-
497.804
-
3.070.112
181.030
6.569.348 -
6.569.348
81.901.309
6.860.850
2.593.437
68.925
25.157.790
35.268.859
-
493.562
-
375.000
114.030
-
23.773
-
-
-
1.483.059
-
72.439.285
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
6.440
-
344.038
-
(14.979)
-
-
-
-
-
397.804
-
2.844.698
325.414
6.392.437 -
6.392.437
78.831.722
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode Laporan 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2.098.330 109
131.325
176.867 600.724 493.049
64.963 - -
- 48.061 11.457
1.239.319 -
- -
2.385.566
- -
31.603 46
14.196
- -
- 323.985
- 1.937
33.076
10 -
- -
78
6.777 422.649 374.871
97.365 5.689
- 6.792
- 930.289
24.533 611.030
(2.141.393) 244.173
226 (5.203) (1.012) (5.988)
238.184
6.462 (50.692)
181.030
- -
--
-
-
(4.120)--
-
(4.120)
176.910
181.030 --
(4.120) - -
-
1.885.098 62
102.772
168.463 533.045 392.775
82.692 -
-
- 15
3.774
1.180.848 -
133 -
1.987.715
- -
- 69
8.718
21 -
- 307.058
- 37.224
27.658
369 -
- - -
170 140.355 208.701
62.719 4
- 597
67.000 957.458
24.933 626.300
(1.763.174) 224.541
512 (4.132)
1.116 (2.504)
222.037
15.666 (38.733)
167.638
- -
--
-
-
1.123 --
-
1.123
168.761
167.638 --
1.123 --
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
30 Juni2016
30 Juni2017
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
869.182 -
- -
- -
8.065 799
- -
- 195.136
199.329 51
3.014 -
126.828 -
45.507 608.895
-
- - - -
- -
297.637 -
- -
- -
18.655 11.672 19.180
-
- 193.163
166.063 33
2.818 -
117.325 -
35.836 681.095
-
No. POS-POS31 Desember
201630 Juni
2017
INDIVIDUAL
14,37%
3,83%3,87%2,33%4,85%3,23%0,59%5,80%7,13%0,67%
93,89%32,43%80,03%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,12%1,19%3,69%
13,69%
4,66%4,69%2,94%5,58%3,74%0,62%6,14%6,54%0,67%
93,76%27,88%82,31%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,09%1,23%3,29%
No. RASIO
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 Juni2016
30 Juni2017
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2017 2016
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
102.431 66.960
- 10
9.622 -
8.614
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
251.754 1.644.238
- -
9.549.667 139.704 249.012
6.846.131 81.778
24.838.211 2.133.428
1.262.820 471.537
7.687.522
5.562.317 4.243
10.431.796 1.366.393
435.258 23.958
2.978.923 - -
47.508 551.047
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
708.966 -
1.689.376 245.319
783.222 245.319 766.212
216.555 -
804.440 120.431
694.301 120.431
22.048 - -
- 148.704
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
187.734 -
1.021.749 147.901
989.261 147.901 323.631
45.945 -
30.858 35.109
35.858 35.109 14.161
- 50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
82.512 -
143.190 30.783
80.267 21.252 46.637
28.154 -
124 -
565 -
1.016 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
236.173 -
314.628 179.824
190.649 -
74.668
105.482 -
215.327 -
82.228 -
10.071 - -
- - -
102.431 66.960
- 10
9.622 -
8.614
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
251.754 1.644.238
- -
9.549.667 139.704 249.012
8.061.516 81.778
28.007.154 2.737.255
3.306.219 886.009
8.898.670
5.958.453 4.243
11.482.545 1.521.933
1.248.210 179.498
3.026.219 -
50.331
47.508 699.751
-
- -
1.734.765 1.496.663
24,38%
16,15%
22,22%
21,68%
5.888.488
560.277 - -
42.229 40.436
- -
14.029 -
14.137
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
37.122 550.982
- 1
6.279.071 142.239 250.621
6.656.679 113.409
23.269.894 2.171.279
865.317 66.193
7.939.339
4.952.390 -
7.098.300 1.054.753
362.629 136.862
1.360.460 - -
94.961 189.970
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
752.545 11.086
1.903.563 635.457
1.119.185 440.563 657.086
188.796 223
571.954 199.695
576.012 199.695
95.562 - -
- 147.421
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
131.443 -
424.998 -
208.006 -
70.486
81.573 -
148.584 -
72.618 -
6.171 -
50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
153.416 -
206.783 132.356
106.802 -
44.882
45.448 -
29.456 -
18.592 -
5.308 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
393.649 -
703.313 11.791
222.471 -
127.962
276.401 -
184.028 6.569
44.837 6.569
59.047 - -
- - -
42.229 40.436
- -
14.029 -
14.137
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
37.122 550.982
- 1
6.416.071 142.239 250.621
8.087.732 124.495
26.508.551 2.950.883
2.521.781 506.756
8.839.755
5.544.608 223
8.032.322 1.261.017
1.074.688 343.126
1.526.548 -
50.331
94.961 337.391
-
- -
2.052.065 2.010.405
26,20%
15,61%
24,62%
23,88%
3.911.088
365.252 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
136.051
- - -
13.050 37
- 13.087
- -
139 139
12.949 149.000
132.485
- - -
40.168 428
81 40.677
- -
37.111 37.111
3.566 136.051
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan5. Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember 2016
30 Juni2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.770
- (185)
- - -
63.585
63.943
- (176)
7 -
(4)
63.770
31 Desember 2016
30 Juni2017
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 30 Juni 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
19.180
-
-
-
-
19.180
19.180
-
-
-
-
19.180
-
-
-
-
-
-
10
-
-
-
-
10
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
13.295
6.107 7.005
6.825 -
6.286
19.581
11.740
11.146 13.175
22.766 -
1.555
13.295
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
31 Desember 2016
30 Juni2017
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- - - -
431.180 - - - -
51.283 - - - -
69 -
24.151 2.576
852.948 2.921
11.274 1.222
37.655 298.525
- -
7.550 13.411
69 -
24.151 2.576
299.781 5
2.399 -
32.814 134.310
- - -
5.975
- - - -
708.441 2.916 8.876
- 4.841
254.524 - -
7.550 7.435
- - - -
394.818 - - - -
62.033 - - - -
212 -
152.094 47.134
981.500 5.359
16.913 -
50.487 236.221
- -
7.550 97.745
212 -
15.094 47.134
280.010 13
3.332 -
32.476 91.624
- - -
2.374
- -
137.000 -
1.033.009 5.346
13.581 -
18.011 228.268
- -
7.550 95.371
POS-POS
Juni 2017 Juni 2016
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999980%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000020%
Sebagian Penghargaan Tahun 2016 - 2017:
PENGURUS BANK *
- Komisaris Utama : Mulya E. Siregar ** - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Dikdik Yustandi **
- Direktur Utama : Toni E.B Subari ** - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Ade Cahyo Nugroho **- Direktur : Achmad Sya�i **
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
5.551.808
1.989.022
- -
344.038
- 397.804
2.844.698 167.638
- - - -
- -
- - - - - -
(191.392) - - - - -
-
- - -
1.007.541 500.000
- 507.541
-
- -
6.559.349
6.352.673
2.489.022
- 2.321
344.038
- 497.804
3.070.112 181.030
- - - -
- -
- - - - - -
(175.343) -
(56.311) - - -
-
- - -
877.082 375.000
- 502.082
-
- -
7.229.755
No. KETERANGAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
30 Juni 201630 Juni 2017
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)
42.992.278
263.944 7.071.920
50.328.142
4,50%0,00%1,74%
40.945.303
215.546 6.740.505
47.901.354
4,50%0,00%2,10%
12,62%12,62%
1,74%14,37%
4,38%
1,250%0,000%0,000%
11,59%11,59%
2,10%13,69%
3,70%
0,625%0,000%0,000%
RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio total (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation Bu�er (%)Countercyclical Bu�er (%)Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
30 Juni 201630 Juni 2017
INDIVIDUAL
30 Juni 201630 Juni 2017
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
188.352 51.217.262
52.5394.228.430
- 3.635.739
- 3.355.878
279.16723.354.195
72.0017.675
- 3.588
27.680.1842.486.9241.411.1442.729.938
69.297.401
1.616 504.105
43434.897
- 30.006
- 27.696
2.304192.743
59463 -
30
228.44620.52511.64622.530
571.914
- 6,10%
34,00%19,21%
45,00%46,00%
48,00%
45,27%49,54%49,39%47,81%
351.963
- 1.831
- 2.177
78337.029
26729 -
14
103.42710.168
5.75310.771
174.248
0,79%0,56%
0,60%
0,78%
3,37%1,90%
4,46%4,56%
4,75%
4,48%4,91%4,89%4,73%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Jakarta, 10 Agustus 2017S.E & ODireksi
Choirul AnwarDirektur
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bankof The Year
Asset Asian Award 2017
The Best Overall
Performance
MRI - Banking Service Excellence 2017
Top CSR Award 2017
Majalah Business News Indonesia, KNKG dan
Masyarakat CSR Indonesia
Peringkat 1 Annual Report
Award 2016Kategori Private
Keuangan non listed
KNKG, IDX, Bank Indonesia, OJK, Kementerian
Keuangan, Kementerian BUMN, IAI
Market Leadership Award 2016 (Developing Islamic Banking in
Indonesia)
Global Islamic Finance Award
Edwin DwidjajantoDirektur
info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id
* Berdasarkan RUPS tanggal 10 April 2017 sesuai Akta NO. 01 Tanggal 2 Mei 2017 dibuat di hadapan Notaris Ashoya Ratam** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (�t & proper test)
33.666.043 30.428.922
3.237.121 11.498.284 10.185.646
1.312.638 22.167.759
- - -
22.167.759
10.489.079
4.011 -
1.224.214 - -
599.953 - -
96.698 817.030
- 5.456.504
378.145 1.912.524
20.808.211
- - - - -
- - - -
- 8.189.235
- -
40.313 -
302.554 19.844
5.306.095 333.248
6.616.922 (10.319.132)
11.848.627
1.198 -
2.544
3.742
11.852.369
(1.705.091) (549.709)
9.597.569
- - - -
-
(28.674)
1.312.624 - -
(248.953)
1.034.997
10.632.566
9.597.569
9.597.569
1.034.997
1.034.997
10.632.566
10.632.566
-
- -
31.832.003 29.193.419
2.638.584 10.491.099
9.570.408 920.691
21.340.904 - - -
21.340.904
8.794.529
1.507 -
914.132 - -
306.542 - -
86.475 701.546
- 5.142.329
88.340 1.553.658
21.423.625
- - - - -
- - - -
79.663 8.791.101
- 161.854
19.859 -
353.090 116
5.268.227 412.818
6.336.897 (12.629.096)
8.711.808
(173) -
5.186
5.013
8.716.821
(1.211.215) (427.857)
7.077.749
25.588.987 (11.775)
- -
(790.112)
(27.972)
1.929.821 - -
(320.488)
26.368.461
33.446.210
7.077.749
7.077.749
26.368.461
26.368.461
33.446.210
33.446.210
-
- -
39.124.936 35.732.122
3.392.814 13.438.107 12.116.305
1.321.802 25.686.829
5.150.855 3.860.194 1.290.661
26.977.490
11.297.629
96.233 -
1.224.214 - -
621.763 - -
117.175 - -
5.927.557 389.446
2.921.241
25.793.061
- - - - - - - - - -
4.577 9.576.116
- 4.909
40.313 -
317.126 93.431
6.759.481 395.778
8.601.330 (14.495.432)
12.482.058
1.198 -
(48.532)
(47.334)
12.434.724
(1.949.067) (628.437)
9.857.220
- (6.151)
- -
1.538
(33.354)
1.381.300 - -
(265.497)
1.077.836
10.935.056
9.463.004 394.216
9.857.220
1.054.639 23.197
1.077.836
10.517.643 417.413
10.935.056
-
- 405,56
36.367.712 33.620.684
2.747.028 12.124.006 11.196.260
927.746 24.243.706
5.042.828 3.498.436 1.544.392
25.788.098
9.279.181
80.744 -
914.132 - -
328.168 - -
102.188 14
- 5.500.575
88.340 2.265.020
25.606.202
- - - - -
- - - -
79.833 9.348.806
- 386.807
19.859 -
353.090 141.001
6.665.942 473.504
8.137.360 (16.327.021)
9.461.077
(134) -
(7.776)
(7.910)
9.453.167
(1.475.219) (475.802)
7.502.146
25.933.025 (12.941)
- -
(789.822)
(54.506)
2.058.669 - -
(342.950)
26.791.475
34.293.621
7.080.379 421.767
7.502.146
26.758.812 32.663
26.791.475
33.839.191 454.430
34.293.621
-
- 303,44
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
520.544 -
4.647.166 5.440.598
20.685.340 2.468.579
21.139.744 76.667.585
44.770 -
350.000 -
9.906.982 3.314.315 1.548.249
-
1.578.654 13.234.147
6.830.121 51.949 32.729
41.506.178 38.014.410
515.882
- -
517.108 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.034 66.946.874
35.685 -
- -
8.944.724 3.143.078
880.595 -
1.766.173 15.780.336
6.397.668 51.949 32.729
43.881.089 42.882.472
492.556
--
520.544 -
4.647.166 5.440.598
20.685.340
2.468.579
21.139.744 77.006.723
44.770 -
350.000
-
9.925.637 3.325.987 1.567.429
-
1.578.654 13.427.310
6.841.655 338.188
32.729
41.547.722 38.695.505
515.882
- -
517.108 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.137 67.856.900
35.685 -
- -
8.952.789 3.143.877
880.595 -
1.766.173 15.975.471
6.411.985 381.171
32.729
43.939.477 43.491.367
907.215
NO. POS-POS31 Desember 2016
(Diaudit)31 Desember 2016
(Diaudit)30 Juni 201730 Juni 2017
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
30 Juni 2017 30 Juni 2016 30 Juni 2017 30 Juni 2016
175.439.554
277.233.016
228.925.018
-
-
11.538.805
396.600
16.254.575
14.033.842
10.770.442
30.720.102
1.340.092
-
-
-
-
21.136.867
-
787.788.913
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
16.767
317.111
-
24.796.520
-
90.326
(39.727)
-
-
-
-
2.333.333
-
82.233.488
9.597.569
148.488.362
148.488.362
936.277.275
31.411.780
87.423.746
34.836.306
448.066
4.197.715
88.096.697
8.612.001
-
17.730.069
-
14.033.842
-
-
-
605.622.519
-
-
6.583.278
-
(20.643)
(32.867.213)
(1.746.736)
3.664.636
(2.265.041)
42.230.158
(8.128.407)
108.754
19.815
1.353.336
(21.155.150)
21.282.788
(286.259)
-
4.636.928
30.454.290
936.277.275
180.559.528
273.772.515
233.617.801
-
-
9.552.251
503.650
3.353.042
14.679.621
4.975.923
32.050.986
1.517.665
-
-
-
-
19.529.778
-
774.112.760
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
45.441
(497.624)
-
24.796.520
-
90.326
(288.663)
-
-
-
-
2.333.333
-
75.375.254
13.071.188
144.068.750
144.068.750
918.181.510
21.223.106
103.914.079
19.800.517
240.870
3.425.406
96.012.792
15.936.503
-
3.914.691
3.746.090
14.679.621
-
-
-
592.669.270
-
-
6.583.203
-
(57.584)
(30.762.076)
(2.092.833)
3.502.458
(2.066.144)
42.009.451
(7.550.662)
146.581
19.815
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(291.491)
-
5.435.589
26.946.346
918.181.510
184.017.976
306.207.339
270.636.001
-
-
11.988.155
396.600
16.254.575
14.282.854
15.040.880
36.105.330
1.340.092
-
-
7.977
21.524.994
32.163.707
-
909.966.480
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
168.485
355.425
-
25.140.523
-
62.970
(39.727)
-
-
-
(106.001)
2.333.333
-
88.384.506
9.463.004
154.745.377
2.698.918
157.444.295
1.067.410.775
33.494.286
94.176.877
40.274.763
447.908
27.746.814
90.674.533
21.520.729
-
17.730.069
309.802
14.282.854
-
-
-
667.517.955
13.109.529
-
324.809
-
(39.394)
(34.590.416)
(2.122.735)
4.385.081
(2.481.311)
45.037.296
(9.782.182)
108.987
21.414
1.353.336
(21.155.150)
21.282.788
(287.198)
1.415.919
5.115.373
37.538.039
1.067.410.775
187.052.253
302.327.614
273.120.837
-
-
9.668.280
503.667
3.353.042
14.789.244
8.953.959
36.105.018
1.517.665
-
-
-
19.602.950
28.341.757
-
885.336.286
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
202.363
(924.074)
-
25.140.523
-
17.658
196.567
-
-
-
(92.751)
2.333.333
-
80.790.895
13.806.565
150.453.938
2.915.785
153.369.723
1.038.706.009
22.906.775
111.261.518
25.286.905
240.870
25.052.381
98.685.007
27.708.751
-
3.914.691
5.054.488
14.789.244
-
-
-
649.322.953
11.855.216
-
255.409
-
(230.380)
(32.616.760)
(2.430.998)
4.213.322
(2.257.826)
44.736.920
(9.073.630)
146.814
21.414
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(292.430)
834.483
5.990.101
32.534.859
1.038.706.009
NO. POS-POS31 Desember 2016
(Diaudit)30 Juni 201730 Juni 2017 31 Desember 2016
(Diaudit)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. ****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasi�kasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan****)
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 30 Juni 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena Penjabaran Laporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Keuntungan Bersih Aktuarial
Program ImbalanPasti setelah dikurangi
Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba
ModalDitempatkan
danDisetorCatatan
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2016
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba periode berjalan
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
Saldo pada tanggal 30 Juni 2017
11.666.667
-
-
-
-
-
11.666.667
40c
2d
202.363
-
-
-
-
(33.878)
168.485
Selisih Transaksi Dengan Pihak
NonPengendali
Selisih bersih revaluasi aset
tetap
Kepentingan NonPengendali
Atas AsetBersih Entitas
Anak yangDikonsolidasi
(92.751)
-
(13.250)
-
-
-
(106.001)
(759.364)
-
-
-
-
1.093.127
333.763
49.515
-
-
-
-
(4.610)
44.905
25.140.523
-
-
-
-
-
25.140.523
5.380.268
-
-
-
-
-
5.380.268
91.550.525
(6.212.954)
-
-
9.463.004
-
94.800.575
17.316.192
-
-
-
-
-
17.316.192
96.930.793
(6.212.954)
-
-
9.463.004
-
100.180.843
2.915.785
-
-
(634.280)
394.216
23.197
2.698.918
153.369.723
(6.212.954)
(13.250)
(634.280)
9.857.220
1.077.836
157.444.295
Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual
Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan
