PEMBAHARUAN - PROSPEKTUS REKSA DANA MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANGTanggal Efektif: 14 Oktober 2004 BAPEPAM & LK TIDAK
MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI,
TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI.
SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH
PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. REKSA DANA MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG adalah Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
berdasarkan Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal
beserta peraturan pelaksanaannya. Tanggal Mulai Penawaran: 4
November 2004
DAFTAR ISI
HAL BAB I. BAB II. BAB III. BAB IV. BAB V. BAB VI. BAB VII. BAB
VIII. BAB IX. BAB X. BAB XI. BAB XII. BAB XIII. BAB XIV.
ISTILAH DAN DEFINISI
....................................................
1
KETERANGAN MENGENAI MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG...
6
REKSA DANA MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG (selanjutnya
disebut MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG) bertujuan memberikan
tingkat pertumbuhan nilai investasi jangka panjang yang menarik
melalui investasi pada Efek yang bersifat ekuitas dan Efek bersifat
utang yang sesuai dengan Syariah Islam. Syariah Islam yang
dijadikan pedoman MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG mengacu pada
Fatwa Dewan Syariah Nasional dan Keputusan Dewan Pengawas Syariah
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG. MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG mempunyai target komposisi portofolio minimum 5% dan
maksimum 78% pada Efek bersifat ekuitas dan minimum 20% dan
maksimum 93% pada Efek bersifat utang yang sesuai dengan Syariah
Islam, yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan atau dicatatkan
di Bursa Efek; serta minimum 2% dan maksimum 75% pada Efek pasar
uang yang sesuai dengan Syariah Islam yang mempunyai jatuh tempo
kurang dari 1 tahun yang diterbitkan sesuai peraturan
perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.
MANAJER INVESTASI
.....................................................
10
BANK KUSTODIAN
........................................................
13
TUJUAN DAN KEBIJAKAN INVESTASI
...................................
14
METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG...................
18
PENAWARAN UMUMPT Mandiri Manajemen Investasi selaku Manajer
Investasi melakukan Penawaran Umum MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG secara terus menerus sampai dengan 500.000.000 (lima
ratus juta) Unit Penyertaan. Masing-masing Unit Penyertaan
ditawarkan dengan harga Rp. 1.000,- (seribu rupiah) per Unit
Penyertaan pada hari pertama penawaran, dan selanjutnya harga Unit
Penyertaan sama dengan Nilai Aktiva Bersih (NAB) per Unit
Penyertaan pada hari bursa yang bersangkutan. Pemegang Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dikenakan biaya
pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) maksimum sebesar 1%
dan biaya penjualan kembali (redemption fee) maksimum sebesar 1%
untuk periode kepemilikan Unit Penyertaan sampai dengan 1 tahun dan
sebesar 0% untuk periode kepemilikan Unit Penyertaan lebih dari 1
tahun. Uraian lengkap biayabiaya dapat dilihat pada Bab VI tentang
Alokasi Biaya dan Imbalan Jasa
PERPAJAKAN
..............................................................
20
MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA .. 22
ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA
.................................... 24
HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN ..............................
26
PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI
...........................................
27
PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN .... 29
PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT
PENYERTAAN .......................................................
32
MANAJER INVESTASI MANAJER INVESTASIPT Mandiri Manajemen
Investasi Plaza Mandiri, lantai 28 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav.
36-38, Jakarta 12190 Telepon : (021) 526 3505 Faksimili : (021) 526
3506 Hotline : (021) 527 3110 Deutsche Bank AG Deutsche Bank
Building Jl. Imam Bonjol No. 80 Jakarta 10310
SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG................................... 35
BANK KUSTODIAN BAB XV. BAB XVI.Telepon : (021) 31931092 / 3904792
Faksimili : (021) 31922136 / 31935252
PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN
PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN ................. 36
PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN ............... 37
SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI
ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI ISI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA
PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN DAN KEBIJAKAN
INVESTASI (BAB V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO (BAB VIII). Prospektus
ini diterbitkan di Jakarta pada tanggal 31 Maret 2007
BAB I ISTILAH DAN DEFINISIa. b.
Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan atau dicatatkan
di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri;
1.1.Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun
dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam
Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Nomor
8 tahun 1995 tentang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk
Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif.
Bentuk hukum reksa dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalah
Kontrak Investasi Kolektif. c.
REKSA DANA
Instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo
kurang dari 1 (satu) tahun, meliputi Sertifikat Bank Indonesia,
Surat Berharga Pasar Uang, Surat Pengakuan Hutang, Sertifikat
Deposito, baik dalam rupiah maupun dalam mata uang asing, dan
Obligasi yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia;
dan
Surat berharga komersial dalam negeri yang jatuh temponya di
bawah 3 (tiga) tahun dan telah diperingkat oleh perusahaan
pemeringkat Efek.
1.6.
PORTOFOLIO EFEK
1.2.Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer
Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat pemegang Unit
Penyertaan, dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk
mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi
wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif.
KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF 1.7.
Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG.
BUKTI KEPEMILIKAN
Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpun dana
dengan menerbitkan Unit Penyertaan kepada pemodal.
1.3.
MANAJER INVESTASIManajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan
usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabahnya atau
mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok
nasabah.
Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian
kepentingan setiap pemegang unit penyertaan dalam portofolio
investasi kolektif.
1.4.
BANK KUSTODIANBank Kustodian adalah Bank Umum yang telah
mendapat persetujuan BAPEPAM & LK untuk menyelenggarakan
kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan
Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama
oleh lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh
Kustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa
lain, termasuk menerima dividen, bunga dan hak-hak lain,
menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang
menjadi nasabahnya.
Dengan demikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaan
pemegang Unit Penyertaan dalam Reksa Dana berbentuk Kontrak
Investasi Kolektif. Manajer Investasi akan menerbitkan surat
konfirmasi kepemilikan Unit Penyertaan yang berisi jumlah Unit
Penyertaan yang dimiliki oleh masingmasing pemegang Unit Penyertaan
sebagai bukti kepemilikan Unit Penyertaan Reksa Dana.
1.8.
NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)
NAB adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan
lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya.
1.5.
EFEKEfek adalah surat berharga. Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM
No. IV.B.1, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-03/PM/2004
tanggal 9 Pebruari 2004, Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif hanya dapat melakukan pembelian dan penjualan atas:
Metode Penghitungan NAB Reksa Dana harus dilakukan sesuai dengan
Peraturan BAPEPAM No. IV.C.2 Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM No.
Kep-24/PM/2004 tanggal 19 Agustus 2004 tentang Nilai Pasar Wajar
Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, dimana perhitungan NAB
menggunakan nilai pasar wajar yang ditentukan oleh Manajer
Investasi.
NAB Reksa Dana dihitung dan diumumkan setiap Hari Bursa.
1.9.a. b. c. d. e. f. hubungan keluarga karena perkawinan dan
keturunan sampai derajat kedua, baik secara horisontal maupun
vertikal; hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau
Komisaris dari pihak tersebut; hubungan antara 2 (dua) perusahaan
dimana terdapat satu atau lebih anggota Direksi atau Komisaris yang
sama; hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung
maupun tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh
perusahaan tersebut; hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang
dikendalikan baik langsung maupun tidak langsung oleh pihak yang
sama; atau hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama
AFILIASI
1.14. HARI BURSA
Hari Bursa adalah setiap hari diselenggarakannya perdagangan
efek di Bursa Efek, yaitu Senin sampai dengan Jumat, kecuali hari
tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari
libur oleh Bursa Efek.
1.15. HARI KALENDER
Hari Kalender adalah semua hari dalam 1 (satu) tahun sesuai
dengan gregorius kalender tanpa kecuali, termasuk hari Minggu dan
hari libur nasional yang ditetapkan sewaktu-waktu oleh Pemerintah
dan Hari Kerja biasa yang karena suatu keadaan tertentu ditetapkan
oleh Pemerintah sebagai bukan Hari Kerja biasa.
1.10. BAPEPAM & LKBAPEPAM & LK adalah Badan Pengawas
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan.
1.16. HARI KERJA
Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali
hari libur nasional yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik
Indonesia.
1.11. EFEKTIFEfektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan
persyaratan Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum
Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan
dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan Nomor: IX.C.5
Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: Kep10/PM/1997 tanggal 30
April 1997 (Peraturan IX.C.5). Surat pernyataan efektif Pernyataan
Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk
Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh BAPEPAM &
LK.
1.17. PENAWARAN UMUM
Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang dilakukan oleh Manajer Investasi
untuk menjual Unit Penyertaan kepada Masyarakat berdasarkan tata
cara yang diatur dalam Undang-undang Pasar Modal dan Kontrak
Investasi Kolektif.
1.18. PERNYATAAN PENDAFTARAN
1.12. FORMULIR PEMESANAN UNIT PENYERTAANFormulir Pemesanan Unit
Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai oleh calon pembeli
untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan
diajukan oleh calon pembeli kepada Manajer Investasi.
Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan
oleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM & LK dalam rangka
Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang
ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan Nomor :
IX.C.5 Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: Kep-10/PM/1997
tanggal 30 April 1997.
1.13. FORMULIR PROFIL PEMODALFormulir Profil Pemodal adalah
formulir yang disyaratkan untuk diisi oleh pemodal sebagaimana
diharuskan oleh Peraturan Nomor: IV.D.2 Lampiran Keputusan Ketua
BAPEPAM Nomor:Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004 tentang Profil
Pemodal Reksa Dana, yang berlaku sejak tanggal 1 Agustus 2004, yang
berisikan data dan informasi mengenai profil risiko pemodal MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG sebelum melakukan pembelian Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang pertama kali di
Manajer Investasi atau Agen Penjual MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG.
1.19. PROSPEKTUS
Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi
tertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan
tujuan pemodal membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali
pernyataan atau informasi yang berdasarkan peraturan BAPEPAM &
LK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus.
1.20. SURAT KONFIRMASI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN
Surat Konfirmasi Kepemilikan Unit Penyertaan adalah surat
konfirmasi yang menunjukkan jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki
oleh Pemegang Unit Penyertaan dan berlaku sebagai bukti kepemilikan
dalam MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG. Surat konfirmasi kepemilikan akan dikirimkan
oleh Bank Kustodian paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah
pembelian atau penjualan kembali Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG.
BAB II KETERANGAN MENGENAI MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
1.21. UNDANG-UNDANG PASAR MODALUndang-undang Pasar Modal adalah
Undang-undang Republik Indonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar
Modal tanggal 10 Nopember 1995.
2.1. PEMBENTUKAN MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG adalah Reksa Dana berbentuk
Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktub dalam akta Kontrak
Investasi Kolektif Reksa Dana MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG No.
15 tanggal 5 Oktober 2004 jo. akta No. 120 tanggal 30 Desember
2004, No. 104 tanggal 28 Juni 2006, ketiganya dibuat di hadapan
Imas Fatimah SH., Notaris di Jakarta antara PT Mandiri Manajemen
Investasi sebagai Manajer Investasi dan Deutsche Bank AG, cabang
Jakarta sebagai Bank Kustodian.
Sesuai dengan Akta No. 104 tanggal 28 Juni 2006 yang dibuat di
hadapan Imas Fatimah SH., Notaris di Jakarta dan sesuai dengan
Surat Persetujuan dari Bapepam No. S-497/BL/2006 tanggal 13 Juni
2006 nama Reksa Dana BSM INVESTA BERIMBANG berubah menjadi MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG.
2.2. PENAWARAN UMUM
PT Mandiri Manajemen Investasi sebagai Manajer Investasi
melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG secara terus menerus hingga mencapai jumlah
500.000.000 (lima ratus juta) Unit Penyertaan.
Setelah itu Manajer Investasi dapat menambah jumlah Unit
Penyertaan setelah mendapatkan persetujuan dari BAPEPAM &
LK.
Setiap Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu
sebesar Rp. 1.000,- (seribu rupiah) setiap Unit Penyertaan pada
hari pertama penawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap Unit
Penyertaan ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan
yang dihitung dengan cara dimana Nilai Aktiva Bersih akhir setiap
Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG sama dengan Nilai
Aktiva Bersih awal setiap Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG yaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu rupiah) setiap Unit
Penyertaan.
2.3. PENEMPATAN DANA AWAL
Dalam rangka penawaran umum Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG telah ditempatkan dana awal sebanyak 5.000.000
(lima juta) Unit Penyertaan dengan nilai seluruhnya Rp.
5.000.000.000,- (lima miliar) dengan rincian sebagai berikut: No. 1
Nama Pihak Yang Menempatkan Dana Awal PT Mandiri Sekuritas
Jumlah
Jumlah Unit Penyertaan 5.000.000 5.000.000
Jumlah (Rupiah)
5.000.000.000,5.000.000.000,-
2.4. PENGELOLA MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANGPT Mandiri
Manajemen Investasi sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga
profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola
Investasi. a. Komite Investasi Komite Investasi akan mengarahkan
dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan
dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi.
Anggota Komite Investasi terdiri dari: Ketua : Abiprayadi Riyanto
Anggota : Denny Rizal Thaher Abiprayadi Riyanto Bekerja pada PT
Mandiri Manajemen Investasi dan menjabat sebagai Direktur Utama
sejak tanggal 26 Oktober 2004, setelah sebelumnya menjabat sebagai
Direktur PT Mandiri Sekuritas. Karirnya dimulai sejak tahun
1990-1996 menjabat sebagai Associate Director di MeesPierson Finas
Investment Management. Pada tahun 1996-2001 bekerja di PT ABN AMRO
Investment Management sebagai President Direktur sekaligus sebagai
Country Manager. Berpengalaman di bidang Investment Management atau
Pengelolaan Dana bagi portofolio institusi seperti Dana Pensiun,
Asuransi Jiwa, perusahaanperusahaan dalam dan luar negeri.
Memperoleh Master of Bussines Administration dari Institut
Pengembangan Manajemen Indonesia (IPMI) tahun 1990 setelah
sebelumnya lulus dari Fakultas Teknik Universitas Gadjah Mada tahun
1985. Memiliki Ijin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM
sejak tahun 1992 berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No.
KEP39/PM-PI/1992 tanggal 2 Desember 1992 dan telah lulus ujian CFA
level 1. Denny Rizal Thaher Bekerja pada PT Mandiri Manajemen
Investasi dan menjabat sebagai Direktur sejak bulan Januari 2006,
sebelumnya menjabat sebagai Vice President Marketing and
Development Product sejak tanggal 28 Desember 2004. Pada bulan
November 2002 hingga 28 Desember 2004 menjabat sebagai Head of
Marketing and Development Product pada Divisi Manajer Investasi PT
Mandiri Sekuritas. Sebelum bergabung dengan Mandiri Sekuritas,
Denny bekerja di MeesPierson Finas Investment Management sebagai
Head of Sales and Marketing (tahun 2001-2002). Pada tahun 2001,
menjabat sebagai Portofolio Manager pada ING Life Indonesia. Pada
tahun 1998, menjadi staf pengajar Financial Management and
Investment Analysis pada STIE Ibii. Ketika di Denver pernah
bergabung dengan Sonnenblick and Goldman sebagai Analis. Pada tahun
1993-1995 bergabung dengan PT Nabasa Life sebagai District Sales
Manager. Memperoleh Master of Business Administration dari
Universitas Colorado, Denver pada tahun 1997. Memiliki Ijin Wakil
Manajer Investasi dari BAPEPAM sejak tahun 2002 berdasarkan Surat
Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP-07/PM/IP/WMI/2002 tanggal 12 Maret
2002 dan telah lulus ujian CFA level 1.
b. Tim Pengelola Investasi
Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian atas
kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah
diformulasikan bersama dengan Komite Investasi. Anggota Tim
Pengelola Investasi terdiri dari: Koordinator Tim Anggota : :
Yudhistia Susanto, CFA Priyanto Soedarsono Elisa Anastasia
Soemarijadi Yudhistia Susanto, CFA
Yudhistia Susanto memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari
Universitas Indonesia di tahun 1998 dan memperoleh sertifikasi
Chartered Financial Analyst (CFA) di tahun 2003. Yudhistia
bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi di awal tahun 2005
setelah sebelumnya bekerja di PT Batavia Prosperindo Aset
Manajemen, dimana ia mengelola reksa dana saham, campuran serta
discretionary fund sejak tahun 2002. Dengan pengalaman di pasar
modal lebih dari 7 tahun, Yudhistia bertanggung jawab dalam
melaksanakan kegiatan strategi alokasi aset, investasi harian dan
pengawasan atas seluruh portofolio reksa dana dan discretionary
fund yang dikelola oleh PT Mandiri Manajemen Investasi. Yudhistia
telah memperoleh izin perorangan sebagai Wakil Manajer Investasi
yang dikeluarkan oleh BAPEPAM melalui Surat Keputusan Ketua BAPEPAM
No. Kep23/PM/IP/WMI/2000, tanggal 8 Mei 2000. Priyanto
Soedarsono
Priyanto Soedarsono memperoleh gelar S1 dari Fakultas Teknik
Sipil & Perencanaan, Institut Teknologi Bandung (ITB) di tahun
2000, dan Magister Manajemen dari Universitas Gadjah Mada di tahun
2005. Sebelum bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi, ia
bekerja pada Divisi Research PT Mandiri Sekuritas sejak tahun 2003.
Dengan pengalaman di pasar modal selama 4 tahun, Priyanto
bertanggung jawab dalam melaksanakan investasi harian dan monitor
atas portofolio pasar uang dan reksa dana terproteksi yang dikelola
oleh PT Mandiri Manajemen Investasi. Priyanto telah memperoleh izin
sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat
Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-21/PM/WMI/2005 Elisa Anastasia
Elisa Anastasia memperoleh gelar S1 dari Fakultas Ekonomi
Universitas Trisakti di tahun 1997. Sebelum bergabung dengan PT
Mandiri Manajemen Investasi, ia bekerja pada divisi Investment
Banking PT Mandiri Sekuritas sejak tahun 2000 dan pada divisi
Finance dan Fixed Income pada PT Exim Securities sejak tahun 1997.
Dengan pengalaman di pasar modal selama lebih dari 7 tahun, Elisa
bertanggung jawab dalam melaksanakan investasi harian
dan monitor atas portofolio obligasi yang dikelola PT Mandiri
Manajemen Investasi. Elisa telah memperoleh izin sebagai Wakil
Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua
BAPEPAM No. Kep3/BL/WMI/2006 Soemarijadi Bekerja pada PT Mandiri
Manajemen Investasi sejak tanggal 28 Desember 2004, setelah
sebelumnya menjabat sebagai Portfolio Manager pada Divisi Manajer
Investasi PT Mandiri Sekuritas, bergabung dengan PT Mandiri
Sekuritas sejak penggabungan antara PT Exim Securities, PT
Merincorp Securities Indonesia dan PT Bumi Daya Sekuritas tahun
2000, Sebelumnya bekerja sebagai Head of Accounting & Finance
Division (1998-2000), kemudian sebagai Research (1997-1998) dan
Setlement Fixed Income (tahun 1996-1997) di PT Exim Securities.
Pada tahun 1983-1996, menjadi staf pengajar STIE, Jakarta. Pada
tahun 1981-1983, menjabat sebagai Analis Keuangan di PT Insal Utama
Jakarta. Memperoleh Magister Sains (MS) dari Universitas Gadjah
Mada pada tahun 1990, setelah lulus sebagai Sarjana Ekonomi dari
Fakultas Ekonomi Universitas Soedirman (Purwokerto) pada tahun
1981. Soemarijadi telah memperoleh ijin Wakil Manajer Investasi
dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No.
KEP48/PM/IP/WMI/1999 tanggal 3 Agustus 1999.
2.6. IKHTISAR LAPORAN KEUANGAN
Berikut adalah ikhtisar keuangan Reksa Dana MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG periode 31 Desember 2005 dan 2006 yang telah
diperiksa oleh Akuntan Publik Drs. Bambang Sulistiyanto, Ak., MBA,
dari Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji &
Dadang.
Jumlah hasil investasi (%)
2006 43.26%
2005
-1,55%
Hasil investasi setelah memperhitungkan beban pemasaran (%)
Biaya operasi (%) Perputaran portofolio Persentase penghasilan kena
pajak
40.42%
-3,50%
1.89%
3,56%
1:0,37
1:2,16
5.00%
0,91%
2.5. DEWAN PENGAWAS SYARIAHDalam mengelola MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG, Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi
diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG. Dewan Pengawas Syariah MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
terdiri dari 3 (tiga) orang yang telah mendapat
rekomendasi/persetujuan dari Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama
Indonesia berdasarkan Surat No. U-197/DSNMUI/VIII/2004 tanggal 31
Agustus 2004 dengan susunan sebagai berikut: 1. dr. H. Endy M.
Astiwara, MA, AAAIJ, CPLHI, ACS, FIIS (Ketua) 2. H. Rahmat Hidayat,
SE., MT. (Anggota) 3. K.H. Drs. Syaifuddin Amsyir (Anggota)
BAB III MANAJER INVESTASI3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER
INVESTASIPT Mandiri Manajemen Investasi berkedudukan di Jakarta,
didirikan dengan Akta nomor 54 tanggal 26 Oktober 2004, dibuat di
hadapan Imas Fatimah SH., Notaris di Jakarta, pengesahan Menteri
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia nomor C-29615
HT.01.TH.2004 tanggal 7 Desember 2004, memperoleh ijin Perusahaan
Efek sebagai Manajer Investasi dari Ketua Bapepam nomor
Kep11/PM/MI/2004 tanggal 28 Desember 2004. PT Mandiri Manajemen
Investasi adalah merupakan badan hukum yang dibentuk sebagai hasil
pemisahan (spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas dibidang Manajer
Investasi sesuai dengan Keputusan Ketua Bapepam nomor Kep48/PM/2004
tanggal 28 Desember 2004, sehingga seluruh kegiatan pengelolaan
termasuk hak dan kewajiban yang ada dialihkan dari PT Mandiri
Sekuritas kepada PT Mandiri Manajemen Investasi. Pemisahan
(spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas dibidang Manajer Investasi
menjadi badan usaha sendiri dengan nama PT Mandiri Manajemen
Investasi dilakukan dalam rangka pengembangan usaha dan kemandirian
profesionalisme kegiatan Pasar Modal maka, dan dalam pemisahan
tersebut tidak terjadi perubahan dalam operasional termasuk aset
pemodal yang dikelola kecuali tanggung jawab pengelolaan yang
semula PT Mandiri Sekuritas menjadi PT Mandiri Manajemen Investasi.
Dengan adanya pemisahan (spin-off) tersebut di atas, Manajer
Investasi dari MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang semula adalah
PT Mandiri Sekuritas telah diganti menjadi PT Mandiri Manajemen
Investasi, penggantian mana telah dituangkan dalam akta No. 120
tanggal 30 Desember 2004dibuat di hadapan Imas Fatimah, SH.,
notaris di Jakarta, antara PT Mandiri Sekuritas, Deutsche Bank AG,
Jakarta dan PT Mandiri Manajemen Investasi. Susunan Anggota Direksi
dan Komisaris Manajer Investasi: Susunan anggota Direksi dan
Komisaris PT Mandiri Manajemen Investasi saat Prospektus ini
diterbitkan adalah sebagai berikut: Direksi Direktur Utama Direktur
Komisaris Komisaris Utama Komisaris : : Abiprayadi Riyanto Denny
Rizal Thaher pada
3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI
Sesuai dengan proses pendiriannya bahwa PT Mandiri Manajemen
Investasi adalah merupakan badan hukum yang dibentuk dari hasil
pemisahan (spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas di bidang
Manajer Investasi.
Pengalaman Manajer Investasi PT Mandiri Manajemen Investasi
adalah berasal dari PT Mandiri Sekuritas yaitu sejak PT Bumi Daya
Sekuritas dan PT Merincorp Securities sebagai perusahaan efek yang
bergabung memperoleh ijin sebagai Manajer Investasi dari Ketua
BAPEPAM No. 04/PM-MI/1993 pada tanggal 22 Oktober 1993 yang
diberikan kepada PT Bumi Daya Sekuritas dan No. KEP-05/PMMI/1995
yang diberikan kepada PT Merincorp Securities.
Kedua perusahaan efek tersebut telah memiliki pengalaman yang
cukup dalam mengelola dana nasabah. Sebagian besar dana yang
dikelola berupa dana pengelolaan yang bersifat Non-Reksa Dana.
Dari kedua perusahaan efek tersebut telah diperoleh suatu
karakter baru yang merupakan gabungan karakter dan kemampuan dalam
menghadapi permasalahan investasi efek di pasar modal dan di pasar
uang yang berkaitan dengan investasi milik beberapa perusahaan BUMN
yang menjadi nasabah PT Bank Bumi Daya (Persero), PT Bank Ekspor
Impor Indonesia (Persero) dan PT Bank Merincorp.
Hingga saat ini, jumlah Reksa Dana yang dikelola adalah terdiri
dari: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17.
18. 19. 20. 21.
: :
Sugiharto Cornelis Paul Tehusijarana
Mandiri Dana Pendapatan Tetap Dana Korporasi Mandiri Mandiri
Investa Dana Obligasi AA-MAN Pendapatan Tetap Mandiri Investa
Optima Dana Tetap Arjuna Dana Kas Arjuna Mandiri Investa Syariah
Berimbang Mandiri Investa Dana Obligasi Seri II Mandiri Investa
Pasar Uang Mandiri Investa Aktif AA-MAN Dinamis Mandiri Investa
Atraktif Mandiri Government Protected Fund-2007 Mandiri Government
Protected Fund Seri II Mandiri Government Protected Fund Seri III
Mandiri Government Protected Fund Seri IV Mandiri Government
Protected Fund Seri V Mandiri Government Protected Fund Seri VI
Mandiri Government Protected Fund Seri VII Mandiri Protected
Regular Income Fund
dengan total dana kelolaan Reksa Dana mencapai lebih dari Rp.
2,198 triliun per bulan Maret 2007.
PT Mandiri Manajemen Investasi juga telah bekerja sama dengan
beberapa bank yang bereputasi tinggi untuk memasarkan produk-produk
Reksa Dana seperti
Bank Mandiri, Standard Chartered Bank, Bank Commonwealth, ABN
AMRO Bank, Bank Niaga dan Bank Syariah Mandiri yang merupakan
kelangsungan dari kerjasama yang telah dilakukan oleh PT Mandiri
Sekuritas.
BAB IV BANK KUSTODIAN4.1.
3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASIPihak-pihak
yang terafiliasi dengan Manajer Investasi di pasar modal atau yang
bergerak di bidang jasa keuangan adalah PT Mandiri Sekuritas dan PT
Bank Mandiri (Persero) Tbk.
KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN
Deutsche Bank AG didirikan berdasarkan hukum dan peraturan
perundangundangan Negara Republik Federal Jerman, berkedudukan dan
berkantor pusat di Frankfurt am Main, Republik Federal Jerman.
Berdiri pada tahun 1870, dewasa ini Deutsche Bank AG telah
berkembang menjadi salah satu institusi keuangan terkemuka di dunia
yang menyediakan pelayanan jasa perbankan kelas satu dengan cakupan
yang luas dan terpadu.
Di Indonesia, Deutsche Bank AG memiliki 1 kantor di Jakarta dan
1 kantor cabang di Surabaya. Jumlah keseluruhan karyawan di
Indonesia mencapai 280 karyawan dimana kurang lebih 80 orang
diantaranya adalah karyawan yang berpengalaman dibawah departemen
kustodian.
Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan
sebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan
Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19
Januari 1994. 4.2. PENGALAMAN BANK KUSTODIAN
Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa
kustodian sejak tahun 1994 dan fund services, yaitu jasa
administrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.
Deutsche Bank AG Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama
yang memberikan jasa fund services untuk produk reksa dana pertama
yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu reksadana tertutup. Untuk
selanjutnya, Deutsche Bank AG Cabang Jakarta menjadi pionir dan
secara konsisten terus memberikan layanan fund services untuk
produk reksa dana dan produk lainnya untuk pasar domestik antara
lain produk asuransi (unit linked fund), dana pensiun,
discretionary fund, syariah fund dan sebagainya.
Dukungan penuh yang diberikan Deutsche Bank AG Cabang Jakarta
kepada nasabahnya dimasa krisis keuangan yang menimpa pasar modal
di Indonesia dan negara lainnya di Asia pada tahun 1997, memberikan
kepercayaan nasabah yang penuh sampai dengan saat ini. Hal ini
terbukti dengan secara konsisten tampil sebagai pemimpin pasar fund
services di Indonesia, baik dilihat dari jumlah reksa dana mau pun
total Nilai Aktiva Bersih yang diadministrasikan.
Deutsche Bank AG Cabang Jakarta memiliki nasabah baik dalam
maupun luar negeri dari berbagai bidang usaha antara lain bank,
manajer investasi, asuransi, reksadana, dana pensiun, bank
investasi, broker-dealer, perusahaan dan lain sebagainya.
4.3. Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di
pasar modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesia
adalah PT. Deutsche Securities Indonesia.
PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN
BAB V TUJUAN DAN KEBIJAKAN INVESTASI5.1. TUJUAN INVESTASI
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG bertujuan untuk memperoleh
hasil investasi yang menarik dan optimal dalam jangka panjang namun
tetap memberikan pendapatan yang memadai melalui investasi pada
Efek bersifat ekuitas, obligasi dan Efek bersifat utang lainnya dan
instrumen pasar uang yang sesuai dengan Syariah Islam.
Syariah Islam yang dijadikan pedoman MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG mengacu pada Fatwa Dewan Syariah Nasional dan Keputusan
Dewan Pengawas Syariah MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG.
5.2. KEBIJAKAN INVESTASI
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG melakukan investasi dengan
komposisi sebagai berikut:
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG melakukan investasi dengan
komposisi portofolio minimum 5% dan maksimum 78% pada Efek bersifat
ekuitas dan minimum 20% dan maksimum 93% pada Efek bersifat utang
yang sesuai dengan Syariah Islam, yang ditawarkan melalui Penawaran
Umum dan atau dicatatkan di Bursa Efek; serta minimum 2% dan
maksimum 75% pada Efek pasar uang yang sesuai dengan Syariah Islam
yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 tahun yang diterbitkan
sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.
Komposisi aset alokasi untuk MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
adalah sebagai berikut: Efek Minimum % Target % Maksimum % Efek
Ekuitas 5 45 78 Efek Pasar Uang 2 5 75 Efek Hutang di Pasar Modal
20 50 93
Pergeseran investasi ke arah maksimum atau minimum dilakukan
guna mengantisipasi perubahan kondisi pasar namun tidak merupakan
jaminan bahwa investasi akan lebih baik atau lebih buruk dari
komposisi yang ditargetkan.
5.3. PEMBATASAN INVESTASI
Pembatasan Investasi Sesuai Peraturan di Bidang Pasar Modal.
Sesuai dengan Peraturan Bapepam Nomor IV.B.1, mengenai Pedoman
Pengelolaan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif dalam
melaksanakan pengelolaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG, Manajer
Investasi tidak diperkenankan melakukan tindakan-tindakan sebagai
berikut:
a. p. q. r. b.
c. d. e. s.
f.
membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang
informasinya tidak dapat diakses melalui media massa atau fasilitas
internet yang tersedia; membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa
Efek luar negeri yang informasinya dapat diakses melalui media
massa atau fasilitas internet yang tersedia lebih dari 15% (lima
belas per seratus) dari Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG; melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek
yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari
nilai Efek yang dibeli; membeli Efek Bersifat Ekuitas yang
diterbitkan oleh perusahaan yang telah mencatatkan Efeknya pada
Bursa Efek di Indonesia lebih dari 5% (lima per seratus) dari modal
disetor perusahaan dimaksud; membeli Efek yang diterbitkan oleh
suatu perusahaan lebih dari 10% (sepuluh per seratus) dari Nilai
Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada setiap saat.
Pembatasan ini termasuk pemilikan surat berharga yang dikeluarkan
oleh bank-bank tetapi tidak termasuk Sertifikat Bank Indonesia dan
obligasi yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia;
menjual Unit Penyertaan kepada setiap pemodal lebih dari 2% (dua
per seratus) dari jumlah Unit Penyertaan yang ditetapkan dalam
kontrak, kecuali: 1) bagi Manajer Investasi, semata-mata untuk
kepentingan sendiri dan bukan untuk kepentingan Pihak lain.
Pembelian tersebut guna menjamin pembayaran atas penjualan kembali
(pelunasan) Unit Penyertaan oleh pemegang Unit Penyertaan; dan 2)
kelebihan pemilikan Unit Penyertaan tersebut yang dimiliki oleh
pemegang Unit Penyertaan yang berasal dari penanaman kembali
pembagian keuntungan. membeli Efek Beragun Aset lebih dari 10%
(sepuluh per seratus) dari Nilai Aktiva Bersih MANDIR INVESTA
SYARIAH BERIMBANG dengan ketentuan bahwa setiap jenis Efek Beragun
Aset tidak lebih dari 5% (lima per seratus) dari Nilai Aktiva
Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG; membeli Efek yang tidak
melalui Penawaran Umum dan atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di
Indonesia, kecuali Efek pasar uang, Efek sebagaimana dimaksud dalam
huruf b di atas dan Obligasi yang diterbitkan oleh Pemerintah
Republik Indonesia; membeli Efek yang diterbitkan oleh pihak yang
terafiliasi baik dengan Manajer Investasi maupun pemegang Unit
Penyertaan lebih dari 20% (dua puluh per seratus) dari Nilai Aktiva
Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG, kecuali hubungan afiliasi
yang terjadi karena penyertaan modal pemerintah; menempatkan dana
investasi dalam kas atau setara kas kurang dari 2% (dua per
seratus) dari Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG; terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi
kembali, atau perdagangan Efek; terlibat dalam penjualan Efek yang
belum dimiliki (short sale); terlibat dalam pembelian Efek secara
margin; melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit;
terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman jangka
pendek yang berkaitan dengan penyelesaian transaksi dan pinjaman
tersebut tidak lebih dari 10% (sepuluh per seratus) dari nilai
portofolio MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada saat
pembelian;
membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum dimana
Manajer Investasi atau afiliasinya bertindak sebagai Penjamin Emisi
dari Efek dimaksud; terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak
bagi hasil dengan Manajer Investasi atau Pihak afiliasinya; membeli
Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum
dimana Manajer Investasinya sama dengan Manajer Investasi MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG dan atau terafiliasi dengan Kreditur Awal
Efek Beragun Aset tersebut; atau membeli Efek Beragun Aset yang
tidak tercatat di Bursa Efek.
Dalam hal Manajer Investasi bermaksud membeli Efek yang
diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri, pelaksanaan pembelian
Efek tersebut baru dapat dilaksanakan setelah tercapainya
kesepakatan mengenai tata cara pembelian, penjualan, penyimpanan,
pencatatan dan hal-hal lain sehubungan dengan pembelian Efek
tersebut antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian.
Pembatasan Investasi dan Jenis Transaksi Yang Dilarang Sesuai
Fatwa Dewan Syariah Nasional dan Keputusan Dewan Pengawas MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG
g.
h.
i.
Pengelolaan investasi yang sesuai dengan Syariah Islam, mengacu
pada Fatwa Dewan Syariah Nasional dan Keputusan Dewan Pengawas
Syariah MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG. Berdasarkan Fatwa Dewan
Syariah Nasional No. 20/DSN-MUI/IV/2001 tentang Pedoman Pelaksanaan
Investasi untuk Reksa Dana Syariah (selanjutnya disebut Fatwa DSN),
investasi hanya dapat dilakukan pada efek-efek yang diterbitkan
oleh emiten yang jenis kegiatan usahanya tidak bertentangan dengan
Syariah. Adapun jenis kegiatan perusahaan yang bertentangan dengan
Syariah Islam adalah: a. Usaha perjudian dan permainan yang
tergolong judi atau perdagangan yang dilarang. b. Usaha lembaga
keuangan konvensional (ribawi) termasuk perbankan dan asuransi
konvensional. c. Usaha yang memproduksi, mendistribusi, serta
memperdagangkan makanan dan minuman haram. d. Usaha yang
memproduksi, mendistribusi, dan/atau menyediakan barangbarang atau
jasa yang merusak moral dan bersifat mudarat.
j. k. l. m. n. o.
Sesuai dengan Fatwa DSN, dalam melakukan pemilihan dan
pelaksanaan transaksi investasi tidak diperbolehkan melakukan
spekulasi yang di dalamnya mengandung unsur gharar yaitu: a. Najsy,
yaitu melakukan penawaran palsu b. Bai, al-madum, yaitu melakukan
penjualan atas barang yang belum dimiliki (short selling). c.
Insider trading, yaitu menyebarluaskan informasi yang menyesatkan
atau memakai informasi orang dalam untuk memperoleh keuntungan
transaksi yang dilarang. d. Melakukan investasi pada perusahaan
yang pada saat transaksi tingkat (nisbah) hutangnya lebih dominan
dari modalnya.
5.4. KEBIJAKAN PEMBAGIAN KEUNTUNGANKeuntungan yang diperoleh
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dari dana yang diinvestasikan,
akan dibukukan kembali ke dalam MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
sehingga selanjutnya akan meningkatkan Nilai Aktiva Bersihnya.
Dengan tidak mengabaikan pencapaian tujuan investasi jangka
panjang, Manajer Investasi pada setiap saat dapat membagikan
keuntungan yang diperoleh MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang
langsung dikonversikan menjadi Unit Penyertaan tambahan.
BAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM
PORTOFOLIO MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang digunakan oleh Manajer
Investasi adalah sesuai dengan Peraturan BAPEPAM No. IV.C.2 tentang
Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, Lampiran
Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-24/PM/2004 tanggal 19 Agustus 2004,
yang memuat antara lain ketentuan sebagai berikut: 1.
Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib
ditentukan dan disampaikan oleh Manajer Investasi kepada Bank
Kustodian selambat-lambatnya pada pukul 17.00 WIB setiap hari
kerja, dengan ketentuan sebagai berikut: a. Penentuan Nilai Pasar
Wajar dari Efek yang aktif diperdagangkan di Bursa Efek menggunakan
informasi harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek; b. Dalam
hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek tidak
mencerminkan Nilai Pasar Wajar pada saat itu, Manajer Investasi
wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari Efek dengan itikad baik dan
penuh tanggung jawab berdasarkan metode yang ditetapkan dalam
Kontrak Investasi Kolektif dan Prospektus dengan mempertimbangkan:
1) harga perdagangan sebelumnya; atau 2) harga perbandingan Efek
sejenis; c. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang
diperdagangkan di luar Bursa Efek (over the counter) menggunakan
harga referensi, sebagai berikut: 1) Surat Utang Negara menggunakan
informasi harga yang dikeluarkan oleh Penyelenggara Perdagangan
Surat Utang Negara di luar Bursa Efek; 2) obligasi perusahaan
menggunakan informasi harga yang tersedia dalam sistem yang
ditetapkan oleh BAPEPAM & LK sebagaimana dimaksud dalam
Peraturan BAPEPAM Nomor X.D.1 tentang Laporan Reksa Dana; d.
Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang diperdagangkan di Bursa
Efek luar negeri menggunakan informasi harga dari sumber yang dapat
dipercaya dan dapat diakses melalui media massa atau fasilitas
internet yang tersedia; e. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek
dari perusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan
pailit, atau gagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek
tersebut, wajib berdasarkan itikad baik dan penuh tanggung jawab
oleh Manajer Investasi dengan asas konservatif dan diterapkan
secara konsisten. Nilai yang diperkirakan tersebut wajib didasarkan
perkiraan harga yang paling mungkin terjadi antara penjual dan
pembeli yang memiliki Fakta Material mengenai Efek tersebut serta
tidak melakukan transaksi secara terpaksa. Fakta yang wajib
dipertimbangkan oleh Manajer Investasi dalam membuat evaluasi
antara lain adalah: 1) harga terakhir Efek yang diperdagangkan,
kecenderungan harga saham dan tingkat bunga umum sejak perdagangan
terakhir; 2) informasi material yang diumumkan mengenai Efek
tersebut sejak perdagangan terakhir; 3) dalam hal saham, perkiraan
rasio pendapatan harga (price earning ratio), dibandingkan dengan
rasio pendapatan harga untuk Efek sejenis; 4) dalam hal Efek
Bersifat Utang, tingkat bunga pasar dari Efek sejenis pada saat
tahun berjalan dengan peringkat kredit sejenis; dan
f.
5) dalam hal waran, right, atau obligasi konversi, harga pasar
terakhir dari Efek yang mendasari; dan Efek yang diperdagangkan
dalam denominasi mata uang yang berbeda dengan denominasi mata uang
Reksa Dana wajib diperhitungkan dengan menggunakan kurs tengah Bank
Indonesia yang berlaku.
BAB VII PERPAJAKAN
2. 3.No. A.
Perhitungan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana, wajib menggunakan
Nilai Pasar Wajar dari Efek yang ditentukan oleh Manajer Investasi.
Penentuan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana Pasar Uang wajib
menggunakan metode harga perolehan yang diamortisasi. Yang dimaksud
dengan metode harga perolehan yang diamortisasi adalah penilaian
harga Efek dalam portofolio Reksa Dana Pasar Uang berdasarkan harga
perolehan yang disesuaikan dengan cara melakukan amortisasi atas
premium atau accretion atas diskonto. Nilai Aktiva Bersih per saham
atau Unit Penyertaan dihitung berdasarkan nilai aktiva bersih pada
akhir hari yang bersangkutan, setelah penyelesaian pembukuan Reksa
Dana dilaksanakan, tetapi tidak termasuk permohonan pembelian dan
atau pelunasan yang diterima oleh Bank Kustodian pada hari yang
sama.
Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku, penerapan Pajak
Penghasilan (PPh) atas pendapatan Reksa Dana yang berbentuk Kontrak
Investasi Kolektif, adalah sebagai berikut:Uraian Penghasilan Reksa
Dana yang berasal dari : a. Pembagian uang tunai (dividen) b. Bunga
Obligasi
Perlakuan PPh
Dasar Hukum
PPh tarif umum
Pasal 4 (1) UU PPh
4.
Bukan objek PPh*
Pasal 4 (3) huruf j UU PPh jo. Pasal 5 PP No. 6 tahun 2002 jo.
Pasal 4 Keputusan Menteri Keuangan R.I. No. 121/KMK.03/2002 c.
Capital gain/Diskonto Obligasi
Bukan objek PPh*
Pasal 5 PP No. 6 tahun 2002 jo. Pasal 4 Keputusan Menteri
Keuangan R.I No. 121/KMK.03/2002 d. Bunga Deposito dan Diskonto
Sertifikat Bank Indonesia e. Capital gain Saham di Bursa f.
Commercial Paper dan Surat Hutang lainnya Bagian laba termasuk
pelunasan kembali (redemption) Unit Penyertaan yang diterima
pemegang unit B.
PPh Final (20%)
Pasal 2 PP No. 131 tahun 2000 jo. Pasal 3 Keputusan Menteri
Keuangan R.I. No. 51/KMK.04/2001
PPh Final (0,1%)
PP No. 41 tahun 1994 jo. Pasal 1 PP No. 14 tahun 1997
Pasal 4 (1) UU PPh
PPh tarif umum
Pasal 4 (3) huruf i UU PPh
Bukan Objek PPh
*
Berdasarkan Peraturan Pemerintah No. 6 tahun 2002 dan peraturan
pelaksanaannya, bunga dan diskonto obligasi yang diperdagangkan dan
atau dilaporkan perdagangannya di Bursa Efek yang diterima Reksa
Dana yang terdaftar pada BAPEPAM & LK tidak dikenakan
pemotongan pajak selama 5 (lima) tahun pertama sejak pernyataan
efektif dari BAPEPAM & LK diperoleh.
Informasi perpajakan di atas dibuat oleh Manajer Investasi
berdasarkan pengetahuan dan pengertian Manajer Investasi atas
peraturan perpajakan yang ada sampai dengan Prospektus ini dibuat.
Apabila dikemudian hari terdapat perubahan atau perbedaan
interpretasi atas peraturan perpajakan yang berlaku, maka Manajer
Investasi akan menyesuaikan informasi perpajakan di atas.
Bagi pemodal asing disarankan untuk berkonsultasi dengan
penasihat perpajakan mengenai perlakuan pajak investasi sebelum
membeli Unit Penyertaan. Dalam hal terdapat pajak yang harus
dibayar oleh pemodal sesuai peraturan perundang-undangan di bidang
perpajakan yang berlaku, pemberitahuan kepada pemodal tentang pajak
yang harus dibayar tersebut akan dilakukan dengan mengirimkan surat
tercatat kepada pemodal segera setelah Manajer Investasi mengetahui
adanya pajak tersebut yang harus dibayar oleh pemodal. a.
BAB VIII MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG
UTAMA
Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dapat
memperoleh manfaat investasi sebagai berikut: Pengelolaan secara
profesional
Pengelolaan portofolio investasi dalam bentuk Efek bersifat
utang meliputi pemilihan instrumen, pemilihan bank, penentuan
jangka waktu penempatan serta administrasi investasinya memerlukan
analisa yang sistematis, monitoring yang terus menerus serta
keputusan investasi yang cepat dan tepat (market timing). Disamping
itu diperlukan keahlian khusus serta hubungan dengan berbagai pihak
untuk dapat melakukan pengelolaan suatu portofolio investasi yang
terdiversifikasi. Hal ini akan sangat menyita waktu dan konsentrasi
bagi pemodal jika dilakukan sendiri. Melalui MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG, pemodal akan memperoleh kemudahan karena
terbebas dari pekerjaan tersebut di atas dan mempercayakan
pekerjaan tersebut kepada Manajer Investasi yang profesional di
bidangnya. b. Diversifikasi Investasi
Untuk investasi di luar surat berharga yang dijamin oleh Bank
Indonesia atau Pemerintah Indonesia yang memiliki risiko terendah,
diversifikasi investasi perlu dilakukan dengan maksud mengurangi
risiko investasi. Jika dana investasi yang dimiliki relatif kecil,
sulit untuk memperoleh manfaat diversifikasi tanpa kehilangan
kesempatan memperoleh hasil investasi yang baik. Melalui MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG dimana dana dari berbagai pihak dapat
dikumpulkan, diversifikasi investasi dapat lebih mudah dilakukan.
c. Potensi Pertumbuhan Nilai Investasi
Dengan akumulasi dana dari berbagai pihak, MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG mempunyai kekuatan penawaran (bargaining power)
dalam memperoleh tingkat pendapatan yang lebih tinggi serta biaya
investasi yang lebih rendah, serta akses kepada instrumen investasi
yang sulit jika dilakukan secara individual. Hal ini memberikan
kesempatan yang sama kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan
memperoleh hasil investasi yang relatif baik sesuai tingkat
risikonya. d. Kemudahan Pencairan Investasi
Reksa Dana Terbuka memungkinkan pemodal mencairkan Unit
Penyertaan pada setiap Hari Bursa dengan melakukan penjualan
kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya kepada Manajer Investasi.
Hal ini memberikan tingkat likuiditas yang tinggi bagi pemodal.
Sedangkan Risiko investasi dalam MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG dapat disebabkan oleh beberapa faktor antara lain:
1.Perubahan atau memburuknya kondisi perekonomian dan politik di
dalam maupun di luar negeri atau perubahan peraturan dapat
mempengaruhi perspektif pendapatan yang dapat pula berdampak pada
kinerja bank dan penerbit surat berharga atau pihak dimana MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG melakukan investasi. Hal ini akan juga
mempengaruhi kinerja portofolio investasi MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG.
RISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIK
BAB IX ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA
Dalam pengelolaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG terdapat
biaya-biaya yang harus dikeluarkan oleh MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG, Manajer Investasi maupun Pemegang Unit Penyertaan.
Perincian biaya-biaya dan alokasinya adalah sebagai berikut:
9.1.
2.Manajer Investasi akan berusaha memberikan hasil investasi
terbaik kepada Pemegang Unit Penyertaan. Namun wanprestasi
(default) dapat terjadi akibat adanya kondisi luar biasa (force
majeur) yang menyebabkan kegagalan Emiten dalam memenuhi
kewajibannya. Hal ini akan mempengaruhi hasil investasi MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG.
RISIKO WANPRESTASI
3.
RISIKO LIKUIDITASDalam hal terjadi jumlah penjualan kembali
(redemption) oleh Pemegang Unit Penyertaan yang sangat tinggi dalam
jangka waktu yang pendek, pembayaran tunai oleh Manajer investasi
dengan cara mencairkan portofolio MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
dapat tertunda. Dalam kondisi luar biasa (force majeure) atau
kejadian-kejadian (baik yang dapat maupun tidak dapat diperkirakan
sebelumnya) di luar kekuasaan Manajer Investasi, penjualan kembali
dapat pula dihentikan untuk sementara sesuai ketentuan dalam
Kontrak Investasi Kolektif dan Peraturan BAPEPAM & LK.
BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG a.
Imbalan jasa Manajer Investasi yang dihitung secara harian dari
Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG berdasarkan
365 hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan; b. Imbalan jasa
Bank Kustodian yang dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG berdasarkan 365 hari per tahun
dan dibayarkan setiap bulan; c. Biaya transaksi Efek dan registrasi
Efek; d. Imbalan jasa Akuntan, Konsultan Hukum, Notaris, Dewan
Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan
Konsultan-Konsultan lainnya (jika ada) sejak ditetapkannya
pernyataan efektif atas MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG oleh
BAPEPAM & LK; e. Biaya penerbitan dan distribusi pembaharuan
Prospektus, laporan keuangan tahunan dan biaya pemasangan
berita/pemberitahuan di surat kabar mengenai perubahan Kontrak
Investasi Kolektif dan atau prospektus (jika ada) yang timbul
setelah MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dinyatakan efektif oleh
BAPEPAM & LK; g. Biaya distribusi surat konfirmasi kepemilikan
Unit Penyertaan ke pemodal setelah MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG dinyatakan efektif oleh BAPEPAM & LK; dan Pengeluaran
pajak yang berkenaan dengan pembayaran imbalan jasa dan biaya-biaya
di atas. h.
9.2. BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIa.
b. c. d.
e.
Biaya persiapan pembentukan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
yaitu biaya pembuatan Kontrak Investasi Kolektif, Prospektus awal
dan penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukan termasuk imbalan
jasa Akuntan, Konsultan Hukum, Notaris dan Dewan Syariah Nasional -
Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI); Biaya administrasi pengelolaan
portofolio MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yaitu biaya telepon,
faksimili, fotokopi dan transportasi; Biaya pemasaran termasuk
biaya pencetakan brosur, dan biaya promosi dan iklan dari MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG; Biaya penerbitan dan distribusi formulir
pembukaan rekening MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG, formulir
pemesanan pembelian Unit Penyertaan (bila ada), formulir penjualan
kembali Unit Penyertaan (bila ada) ; dan Biaya pencetakan surat
konfirmasi kepemilikan Unit Penyertaan setelah MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG dinyatakan efektif oleh BAPEPAM & LK.
9.3a. b. a. c. Biaya pembelian (subscription fee) Unit
Penyertaan yang dikenakan pada saat Pemegang Unit Penyertaan
melakukan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG. Biaya penjualan kembali (redemption fee) Unit Penyertaan
yang dikenakan pada saat Pemegang Unit Penyertaan melakukan
penjualan kembali Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG. Biaya transfer bank atau pemindahbukuan sehubungan
dengan pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan,
pengembalian sisa uang pembelian Unit Penyertaan yang ditolak,
hasil pencairan seluruh Unit Penyertaan dalam hal kepemilikan Unit
Penyertaan di bawah batas minimum, hasil penjualan kembali Unit
Penyertaan dan hasil pembagian keuntungan ke rekening Pemegang Unit
Penyertaan (bila ada). Pajak-pajak yang berkenaan dengan Pemegang
Unit Penyertaan (jika ada). b.
BIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN
BAB X HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN
Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis dalam Kontrak
Investasi Kolektif, setiap Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG mempunyai hak-hak sebagai berikut:
Memperoleh Pembagian Keuntungan Sesuai Kebijakan Pembagian
Keuntungan
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkan
pembagian keuntungan sesuai dengan Kebijakan Pembagian
Keuntungan.
Menjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit Penyertaan MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG
d.
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk menjual kembali
sebagian atau seluruh Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG yang dimilikinya kepada Manajer Investasi setiap Hari
Bursa. c.
9.4. JENIS Dibebankan Kepada MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
a. Imbalan Jasa Manajer Investasi b. Imbalan Jasa Bank Kustodian
Maks. 2,5 % Maks. 0,25 % %
ALOKASI BIAYA KETERANGAN
Memperoleh Bukti Penyertaan dalam MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG Yaitu Surat Konfirmasi Kepemilikan Unit Penyertaan
Dibebankan kepada Pemegang Unit Penyertaan a. Biaya pembelian
(Subscription fee) b. Biaya Penjualan Kembali (Redemption fee)
Maks. 1 % Maks. 1 %
per tahun dari Nilai Aktiva Bersih yang dihitung secara harian
berdasarkan 365 hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan.
Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG akan
mendapatkan Surat Konfirmasi Kepemilikan Unit Penyertaan yang
menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki dan Nilai Aktiva
Bersih ketika Unit Penyertaan dibeli. d.
Memperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian Setiap
Unit Penyertaan Dan Kinerja MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
Setiap Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkan
informasi Nilai Aktiva Bersih harian setiap Unit Penyertaan dan
kinerja 30 hari serta 1 tahun terakhir dari MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG yang dipublikasikan di harian tertentu. e. Untuk periode
kepemilikan kurang dari atau sama dengan 1 tahun 0% Untuk periode
kepemilikan lebih dari 1 tahun f. Memperoleh Laporan-Laporan
BAPEPAM No. X.D.1.
Sebagaimana
Dimaksud
Dalam
Peraturan
Memperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara Proporsional
Dengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG Dibubarkan Dan Dilikuidasi
Dalam hal MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dibubarkan dan
dilikuidasi maka hasil likuidasi harus dibagi secara proporsional
menurut komposisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh
masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.
BAB XI PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI11.1 MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG berlaku sejak ditetapkannya pernyataan efektif oleh
BAPEPAM & LK dan dapat dibubarkan apabila terjadi salah satu
dari hal-hal sebagai berikut: a. apabila diperintahkan oleh BAPEPAM
& LK sesuai dengan Peraturan BAPEPAM nomor IV.B.1. tentang
Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif; atau b. apabila Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG di bawah Rp. 2.500.000.000,- (dua miliar lima
ratus juta rupiah) selama 90 (sembilan puluh) hari kerja
berturut-turut, dengan terlebih dahulu memberitahukannya kepada dan
mendapat persetujuan dari BAPEPAM & LK; atau c. apabila Manajer
Investasi dan atau Bank Kustodian mengundurkan diri, dan dalam
waktu 60 (enam puluh) hari kerja tidak diperoleh penggantinya,
setelah mendapat persetujuan dari BAPEPAM & LK. 11.2. Manajer
Investasi wajib memberitahukan terlebih dahulu kepada BAPEPAM &
LK mengenai rencana pembubaran, likuidasi dan pembagian hasil
likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dengan melampirkan
kesepakatan pembubaran dan likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian, alasan
pembubaran dan kondisi keuangan terakhir. 11.3. Manajer Investasi
wajib mengumumkan rencana pembubaran, likuidasi, dan pembagian
hasil likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dalam 2 (dua)
surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedaran nasional
selambatlambatnya 2 (dua) Hari Bursa setelah pemberitahuan kepada
BAPEPAM & LK. Pada hari yang sama dengan pengumuman tentang
rencana pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi
tersebut, Manajer Investasi wajib memberitahukan secara tertulis
kepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan Nilai Aktiva
Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG. 11.4. Dalam hal MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG dibubarkan, maka likuidasinya dilakukan
oleh Manajer Investasi di bawah pengawasan Akuntan yang terdaftar
di BAPEPAM & LK. Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasil
dari likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG, setelah dikurangi
kewajiban-kewajiban yang harus dipenuhi, harus dibagi secara
proporsional menurut komposisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki
oleh masing-masing pemegang Unit Penyertaan. Beban biaya pembubaran
dan likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG termasuk biaya
Konsultan Hukum, Akuntan, dan beban lain kepada pihak ketiga
menjadi tanggung jawab dan wajib dibayar Manajer Investasi kepada
pihak-pihak yang bersangkutan, dan tidak boleh dibebankan pada
kekayaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang dibubarkan.
Pembagian hasil likuidasi akan dilakukan oleh Bank Kustodian dengan
cara pemindahbukuan atau transfer kepada Pemegang Unit Penyertaan
atau ahli waris/pengganti haknya yang sah yang telah memberitahukan
kepada Bank Kustodian nomor rekeningnya.
Apabila dalam waktu 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak tanggal
pembubaran MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG masih terdapat uang
hasil likuidasi yang tidak dapat dibagi kepada Pemegang Unit
Penyertaan karena Pemegang Unit Penyertaan yang bersangkutan tidak
memberitahukan nomor rekening banknya atau rekening banknya tidak
aktif atau tidak mengambil pembagian hasil likuidasi, maka hasil
likuidasi tersebut akan disimpan dalam suatu rekening giro yang
menjadi tanggung jawab Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang
Unit Penyertaan sampai Pemegang Unit Penyertaan yang bersangkutan
memberikan instruksi secara jelas. Setiap biaya bank yang timbul
atas penyimpanan dana tersebut akan dibebankan kepada rekening giro
tersebut.
11.5. Manajer Investasi wajib menyampaikan laporan hasil
pembubaran, likuidasi dan pembagian hasil likuidasi MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG kepada BAPEPAM & LK selambat-lambatnya 2
(dua) bulan setelah tanggal pemberitahuan rencana pembubaran,
likuidasi dan pembagian hasil likuidasi tersebut yang diajukan
dengan dilengkapi pendapat dari Konsutan Hukum dan Akuntan, serta
Akta Pembubaran dan Likuidasi MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
dari Notaris.
Informasi yang lebih rinci mengenai Pembubaran dan Likuidasi
dapat dibaca dalam Kontrak Investasi Kolektif (KIK) yang tersedia
di PT Mandiri Manajemen Investasi dan Deutsche Bank AG, cabang
Jakarta.
BAB XII PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN12.1.
TATA CARA PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANSebelum melakukan
pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG,
pemodal harus sudah membaca dan mengerti isi Prospektus MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG beserta ketentuan-ketentuan yang ada di
dalamnya. Para pemodal yang ingin membeli Unit Penyertaan MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG harus terlebih dahulu membuka akun di
Bank yang ditunjuk oleh Manajer Investasi, mengisi dan
menandatangani formulir pembukaan akun MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG dan formulir profil pemodal sebagaimana disyaratkan dalam
Peraturan BAPEPAM Nomor IV.D.2., melengkapinya dengan fotokopi jati
diri (Kartu Tanda Penduduk/Paspor untuk perorangan dan fotokopi
anggaran dasar, NPWP (nomor Pokok Wajib Pajak) serta Kartu Tanda
Penduduk/Paspor pejabat yang berwenang untuk badan hukum) dan
dokumendokumen pendukung lainnya apabila diperlukan sesuai dengan
Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM
Nomor V.D.10. Pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG dilakukan oleh pemodal dengan mengajukan permohonan
tertulis pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG dan melengkapinya dengan bukti pembayaran. Formulir
pembukaan akun MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dan formulir
profil pemodal dapat diperoleh dari Manajer Investasi, Agen Penjual
dan perwakilan Manajer Investasi. Permohonan tertulis pembelian
Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG beserta bukti
pembayaran tersebut harus disampaikan kepada Manajer Investasi baik
secara langsung maupun melalui Agen Penjual atau perwakilan Manajer
Investasi. Dalam hal terdapat keyakinan adanya pelanggaran
ketentuan sebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM Nomor V.D.10
tersebut, Manajer Investasi atau Bank Kustodian wajib menolak
pesanan pembelian Unit Penyertaan dari calon Pemegang Unit
Penyertaan. Pembelian Unit Penyertaan oleh pemodal tersebut harus
dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam
prospektus dan dalam formulir pembukaan akun MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG. Pembelian Unit Penyertaan oleh pemodal yang
dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan
tersebut di atas tidak akan dilayani.
12.2. BATAS MINIMUM DAN MAKSIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
Minimum pembelian awal Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG adalah Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah). Pembelian
selanjutnya adalah Rp. 500.000,- (lima ratus ribu rupiah).
Sesuai ketentuan BAPEPAM & LK, batas maksimum Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang dapat dijual oleh
Manajer Investasi kepada setiap pemodal dari waktu ke waktu
seluruhnya adalah sebesar 2% (dua per seratus) dari jumlah Unit
Penyertaan yang ditawarkan.
12.3. HARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
Setiap Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu
sebesar Rp. 1.000,(seribu rupiah) pada hari pertama penawaran.
Selanjutnya harga pembelian setiap Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada akhir Hari Bursa yang
bersangkutan.
12.4. PEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
Permohonan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG beserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti jati diri
yang disetujui Manajer Investasi sampai dengan pukul 13.00 WIB
(tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaran untuk pembelian
tersebut diterima dengan baik (in good funds) oleh Bank Kustodian
pada hari pembelian, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan
Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada akhir
Hari Bursa tersebut.
Bagi permohonan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG atau Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG beserta bukti pembayaran dan
fotokopi bukti jati diri yang yang disetujui oleh Manajer Investasi
setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan
pembayaran untuk pembelian tersebut diterima dengan baik (in good
funds) oleh Bank Kustodian paling lambat pada hari berikutnya, akan
diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada akhir Hari Bursa
berikutnya.
12.5 SYARAT PEMBAYARAN
Pembayaran pembelian Unit Penyertaan dilakukan dengan cara
pemindahbukuan atau transfer dalam mata uang Rupiah dari rekening
pemodal yang berada pada Bank yang ditunjuk Manajer Investasi ke
dalam rekening MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG sebagai berikut:
Bank Rekening Nomor
: Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta : REKSA DANA MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG : 0098442-009
Biaya pemindahbukuan atau transfer tersebut di atas, bila ada,
menjadi tanggung jawab pemodal.
12.6. PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN SURAT
KONFIRMASI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANManajer Investasi dan Bank
Kustodian berhak menerima atau menolak pemesanan pembelian Unit
Penyertaan secara keseluruhan atau sebagian. Bagi pemesanan
pembelian Unit Penyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian,
sisanya akan dikembalikan oleh Manajer Investasi atas nama pemesan
Unit Penyertaan tanpa bunga dengan pemindahbukuan atau transfer ke
rekening yang ditunjuk oleh pemesan Unit Penyertaan. Bagi pemesanan
pembelian Unit Penyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian,
sisanya akan dikembalikan oleh Manajer Investasi atas nama pemesan
Unit Penyertaan dengan pemindahbukuan atau transfer ke rekening
yang ditunjuk oleh pemesan Unit Penyertaan. Bank Kustodian akan
mengirimkan bukti penyertaan dalam bentuk Surat Konfirmasi
Kepemilikan Unit Penyertaan kepada Pemegang Unit Penyertaan yang
menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli dan dimiliki serta
Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit
Penyertaan dibeli selambatlambatnya 7 (tujuh) Hari Bursa setelah
pembayaran dan aplikasi penjualan Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank
Kustodian.
BAB XIII PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)
UNIT PENYERTAAN
13.1. PERMOHONAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN
Pemegang Unit Penyertaan dapat menjual kembali sebagian atau
seluruh Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang
dimilikinya dan Manajer Investasi wajib melakukan pembelian kembali
Unit Penyertaan tersebut pada setiap Hari Bursa.
13.2. TATA CARA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN
Penjualan kembali oleh Pemegang Unit Penyertaan dilakukan dengan
mengajukan permohonan tertulis penjualan kembali Unit Penyertaan
yang ditujukan kepada Manajer Investasi secara langsung atau
melalui Agen Penjual yang ditunjuk oleh Manajer Investasi.
Permohonan tertulis penjualan kembali Unit Penyertaan harus
dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam
Prospektus dan dalam formulir pembukaan rekening MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG.
Permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan yang menyimpang
dari syarat dan ketentuan tersebut di atas tidak dilayani.
13.3. BATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI KEPEMILIKAN UNIT
PENYERTAAN
DAN
SALDO
MINIMUM
Batas minimum penjualan kembali Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG adalah sebesar Rp. 1.000.000,- (satu juta
rupiah).
Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG yang harus dipertahankan oleh Pemegang Unit
Penyertaan adalah 500 (lima ratus) Unit Penyertaan. Apabila jumlah
kepemilikan Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang
tersisa kurang dari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan
sesuai dengan yang dipersyaratkan pada hari penjualan kembali, maka
Manajer Investasi berhak untuk menutup rekening Pemegang Unit
Penyertaan tersebut, mencairkan seluruh Unit Penyertaan yang
tersisa milik Pemegang Unit Penyertaan tersebut dan mengembalikan
dana hasil pencairan tersebut sesuai dengan Nilai Aktiva Bersih per
Unit Penyertaan pada akhir Hari Bursa ditutupnya rekening tersebut
dengan pemindahbukuan atau transfer ke rekening yang ditunjuk oleh
Pemegang Unit Penyertaan.
13.4 PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANSesuai
ketentuan Bapepam, pembayaran atas penjualan kembali Unit
Penyertaan dilakukan sesegera mungkin, tidak lebih dari 7 (tujuh)
Hari Bursa sejak permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan, yang
telah dipenuhi sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum
dalam Prospektus dan formulir pembukaan rekening MANDIRI INVESTA
SYARIAH BERIMBANG, diterima secara lengkap oleh Manajer Investasi
dan Bank Kustodian. Pembayaran dana hasil penjualan kembali Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG akan dilakukan dengan
cara pemindahbukuan atau transfer ke rekening yang ditunjuk oleh
Pemegang Unit Penyertaan. Pemodal dikenakan biaya penjualan kembali
maksimum sebesar 1% (satu per seratus) untuk periode kepemilikan
Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG sampai dengan 1
(satu) tahun dan sebesar 0% (nol per seratus) untuk periode
kepemilikan Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG lebih
dari 1 (satu) tahun, seperti dijelaskan pada Bab IX butir 9.4.
Biaya pemindahbukuan atau transfer, bila ada, merupakan beban dari
Pemegang Unit Penyertaan. Bank Kustodian akan mengirimkan
konfirmasi kepemilikan yang menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang
masih dimiliki, jumlah Unit Penyertaan yang dijual dan Nilai Aktiva
Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan tersebut
dijual.
13.7. BATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN
Manajer Investasi berhak membatasi jumlah penjualan kembali Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dalam 1 (satu) Hari
Bursa sampai dengan 20% (dua puluh per seratus) dari total Nilai
Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada hari penjualan
kembali. Apabila Manajer Investasi menerima atau menyimpan
permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan dalam 1 (satu) Har
Bursa lebih dari 20 % (dua puluh per seratus) dari total Nilai
Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang diterbitkan
pada Hari Bursa yang bersangkutan, maka kelebihan permohonan
penjualan kembali tersebut akan diproses dan dibukukan serta
dianggap sebagai permohonan penjualan kembali pada Hari Bursa
berikutnya yang ditentukan berdasarkan metode FIFO (first in first
out).
13.5. HARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHarga penjualan
kembali setiap Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
adalah harga setiap Unit Penyertaan pada Hari Bursa yang ditentukan
berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
pada akhir Hari Bursa tersebut.
13.6. PEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBagi
permohonan tertulis penjualan kembali Unit Penyertaan MANDIRI
INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang telah dipenuhi sesuai dengan syarat
dan ketentuan yang tercantum dalam prospektus dan formulir
pembukaan rekening MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG diterima
secara lengkap oleh Manajer Investasi sampai dengan pukul 13:00 WIB
(tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan diterima oleh Bank Kustodian
sampai dengan pukul 17:00 WIB (tujuh belas Waktu Indonesia Barat)
pada hari yang sama, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan
Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG pada akhir
Hari Bursa yang sama. Bagi permohonan penjualan kembali Unit
Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG yang dipenuhi sesuai
dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam prospektus dan
formulir pembukaan rekening MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG
diterima secara lengkap oleh Manajer Investasi setelah pukul 13:00
WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat), akan diproses oleh Bank
Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI INVESTA SYARIAH
BERIMBANG pada akhir Hari Bursa berikutnya.
BAB XIV SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANGPEMBELIAN REKSA DANASurat
konfirmasi diberikan kepada nasabah
BAB XV PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIRFORMULIR BERKAITAN
DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
15.1. Informasi, Prospektus, Formulir Registrasi dan Formulir
Pemesanan Unit Penyertaan MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG dapat
diperoleh di kantor Manajer Investasi, Bank Kustodian serta
agen-agen penjual yang ditunjuk. 15.2
NASABAH MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN
BANK
Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman laporan tahunan
MANDIRI INVESTA SYARIAH BERIMBANG serta informasi lainnya mengenai
investasi, Pemegang Unit Penyertaan diharapkan untuk memberitahu
secepatnya mengenai perubahan alamat kepada Bank Kustodian dan
Manajer Investasi.
isi formulir rekening reksa dengan fotocopy Bukti Jati
(KTP/Paspor perorangan dan dasar, NPWP serta Paspor pejabat
berwenang untuk Hukum diprose Data ditola diterima
Surat Konfirmasi Kepemilikan
Manajer Investasi
PT Mandiri Manajemen Investasi
Plaza Mandiri, lantai 28 Jln. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38
Jakarta 12190 Telepon (021) 526 3505 Faksimili (021) 526 3506
Bank Kustodian
PENJUALAN KEMBALI REKSA DANASurat konfirmasi diberikan
kepada
PT Bank Kustodian Deutsche Bank Building Jl. Imam Bonjol No. 80
Jakarta 10310 Telepon : (021) 31931092 / 3904792 Faksimili : (021)
31922136 / 31935252
NASABAH
BANK
MANAJER INVESTASI
BANK KUSTODIAN
diprose Data isi formulir penjualan kembali Unit kembali
Surat Konfirmasi Kepemilikan baru
BAB XVI PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN
Halaman ini sengaja dikosongkan
Halaman ini sengaja dikosongkan
