Manual Cartera Sage Murano

1. INTRODUCCION CARTERA SAGE MURANO .......................................... 4

1.1. ¿QUÉ NOS PERMITE HACER CARTERA SAGE MURANO? ...................... 4 1.2. ¿CON QUÉ APLICACIONES INTERACCIONA? ........................................... 5 1.3. GENERACIÓN DE EFECTOS DESDE OTROS MÓDULOS ......................... 5

1.3.1. Desde Gestión Sage Murano ........................................................ 5 1.3.1.1. Facturas de clientes ....................................................................... 5 1.3.1.2. Facturas de proveedores ............................................................... 7

1.3.2. Desde Contabilidad Sage Murano .............................................. 10 2. CREACIÓN Y DEFINICIÓN DE EMPRESAS ........................................... 13

2.1. CREACIÓN DE EMPRESAS ....................................................................... 13 2.2. CAMBIO DE EMPRESA Y EJERCICIO ....................................................... 17 2.3. DEFINICIÓN DEL ASISTENTE DE CONFIGURACIÓN .............................. 18

2.3.1. Impagados............................................................................... 19 2.3.2. Contabilizar con divisas ........................................................... 20 2.3.3. Personalizar ............................................................................ 21 2.3.4. Guías de contabilización ......................................................... 22

2.4. MANTENIMIENTOS GENERALES ............................................................. 28 2.4.1. Bancos .................................................................................... 28 2.4.2. Condiciones de pago ............................................................... 29 2.4.3. Oficinas bancarias ................................................................... 31 2.4.4. Tipos de efectos ...................................................................... 31

2.5. DATOS MAESTROS POR EMPRESA ........................................................ 33 2.5.1. Clientes ................................................................................... 33 2.5.2. Proveedores ............................................................................ 35

3. DEFINICIÓN DE LA CARTERA DE EFECTOS ....................................... 37

3.1. DATOS MAESTROS ................................................................................... 37 3.1.1. Cuentas bancarias ...................................................................... 37 3.1.2. Valor de timbres de letras ........................................................... 44 3.1.3. Cartera de Efectos de Cobro / Pago ........................................... 44

3.1.3.1. Descripción y consultas asociadas ................................................. 46 3.1.3.2. División de efectos.......................................................................... 553.1.3.3 Agrupación de efectos .................................................................... 57

3.1.4. Cobradores ................................................................................. 62 3.1.5. Mandatos .................................................................................... 63 3.1.6. Creación Automática Mandatos .................................................. 68 3.1.7. Plantillas SEPA ........................................................................... 73

3.1.7.1. Errores más frecuentes ................................................................ 76 3.2. GESTOR DE EFECTOS ............................................................................. 77

3.2.1. Gestión de remesas de clientes .................................................. 77 3.2.1.1. Gestión de remesas de cobro ...................................................... 77 3.2.1.2. Gestión de remesas al descuento ................................................ 89 3.2.1.3. Gestión de remesas por cobrador ................................................ 94

3.2.2. Gestión de remesas de proveedores .......................................... 95 3.2.3. Gestión de Talones ..................................................................... 97

3.2.3.1. Talones de proveedores .............................................................. 97 3.2.3.2. Talones de clientes .................................................................... 102

3.2.4. Normas CSB ............................................................................. 106 3.2.4.1. Generar archivos Normas CSB .................................................. 106 3.2.4.2. Visor Normas CSB ..................................................................... 113 3.2.4.3. Visor SEPA ................................................................................ 118 3.2.4.4. Relaciones de Normas Bancarias .............................................. 121 3.2.4.5. Incidencias SEPA ...................................................................... 122

3.2.5. Gestión de Cobros .................................................................... 123 3.2.6. Gestión de Pagos ..................................................................... 125 3.2.7. Gestión de Cancelaciones de Riesgo ....................................... 127 3.2.8. Gestión de Impagados .............................................................. 128 3.2.9. Gestión de Reclamados ............................................................ 135 3.2.10. Gestión de Consolidar .............................................................. 137

3.3. EFECTOS POR CLIENTE ......................................................................... 141 3.4. EFECTOS POR PROVEEDOR ................................................................. 144 3.5. CANCELACION DEL RIESGO .................................................................. 145 3.6. HISTORICO DE EFECTOS ....................................................................... 146 3.7. CONTABILIZACION DE REMESAS .......................................................... 148

3.7.1. Remesas de Cobros ................................................................. 148 3.7.2. Remesas de Pagos ................................................................... 150 3.7.3. Remesas de Impagados ........................................................... 151

3.8. GESTIÓN DE COBROS (INGRESOS / RENEGOCIADO)......................... 152 3.8.1. Entrada de Cobros .................................................................... 152 3.8.2. Ingresos .................................................................................... 163

3.9. INFORMES ............................................................................................... 167 3.9.1. Previsión de Cobros y Pagos .................................................... 167 3.9.2. Efectos pendientes por cliente .................................................. 169 3.9.3. Antigüedad saldos de clientes .................................................. 170 3.9.4. Diferencias de saldo ................................................................. 170 3.9.5. Tesorería .................................................................................. 172 3.9.6. Riesgos en bancos ................................................................... 173 3.9.7. Remesas de cobros .................................................................. 174 3.9.8. Remesas de pagos ................................................................... 174 3.9.9. Recibos ..................................................................................... 174 3.9.10. Talones ..................................................................................... 175 3.9.11. Impagados ................................................................................ 176 3.9.12. Cartas de avisos a clientes ....................................................... 177 3.9.13. Cartas de avisos a proveedores ............................................... 178

3.10. RETROCESO DE REGISTROS PROCESADOS DESDE CARTERA ....... 178 3.10.1. Retroceso de remesas de clientes y de proveedores ............... 178 3.10.2. Retroceso de Talones de clientes y de proveedores ................ 181 3.10.3. Retroceso de remesas de clientes y de proveedores ............... 181 3.10.4. Retroceso de Impagados y reclamados .................................... 182

1. INTRODUCCION CARTERA SAGE MURANO

1.1. ¿QUÉ NOS PERMITE HACER CARTERA SAGE MURANO? Cartera Sage Murano permite gestionar y controlar los cobros a clientes y pagos a proveedor con la posibilidad de automatizar el tratamiento contable implícito en cada uno de los procesos. Concretamente podemos:

Dar de alta condiciones de cobro y pago, tipos de efecto, entidades bancarias... para la gestión de cobros y pagos.

Recoger los vencimientos provenientes de Contabilidad Sage Murano y Gestión Sage Murano, para poder operar con ellos.

Generar agrupaciones y divisiones de efectos. Listar vencimientos pendientes de pagar, de cobrar, efectos en riesgo,

impagados... para controlar qué nos deben y qué debemos. Listar recibos, talones, cartas de pago... Generar y contabilizar cobros directos. Generar remesas al cobro y al descuento para poder crear el fichero en

soporte magnético con las distintas normas C.S.B. de gestión de cobros y su correspondiente contabilización.

Generar y contabilizar cancelaciones de riesgo. Generar y contabilizar pagos directos. Generar remesas de pago para poder crear el fichero en soporte magnético

con las distintas normas C.S.B. de gestión de pagos y su correspondiente contabilización.

Generar los posibles impagados para su reclamación a los clientes y su posterior contabilización automática.

Gestionar reclamaciones de efectos a bancos para actualizar los efectos y el saldo contable de las cuentas implícitas en la operación.

Controlar mediante listados distintas situaciones de las entidades bancarias: riesgo bancario, relación de saldos iniciales, finales....

Etc.

1.2. ¿CON QUÉ APLICACIONES INTERACCIONA?

Cartera Sage Murano está ubicada dentro del Bloque Contabilidad y Finanzas / Cartera de Efectos. Dentro de este bloque podremos realizar todos los procesos de control y gestión descritos anteriormente. Cartera Interacciona con:

Gestión Sage Murano: Desde Gestión Sage Murano podremos traspasar los vencimientos de las facturas de clientes y proveedores.

Contabilidad Sage Murano. Desde Contabilidad Sage Murano podremos traspasar los vencimientos de los asientos entrados manualmente de facturas de clientes y proveedores. Hacia Contabilidad podremos traspasar automáticamente los asientos contables que desde Cartera sean necesarios contabilizar. Asientos de: remesas, cobros, pagos, cancelaciones de riesgos, impagados, reclamados, etc.

1.3. GENERACIÓN DE EFECTOS DESDE OTROS MÓDULOS

1.3.1. Desde Gestión Sage Murano

Para traspasar efectos desde Gestión Sage Murano debemos diferenciar:

1.3.1.1. Facturas de clientes

Informaremos las condiciones de cobro en las fichas de clientes. Informaremos del Código de la referencia del mandato, para su utilización

dentro de gestión de cartera sobre la normativa del SEPA (creado desde el menú procesos creación del mandato

Generaremos los albaranes correspondientes. En caso de querer cambiar alguna condición de cobro lo podremos hacer dentro de los mismos.

Para facturar:

Lo podremos hacer desde la propia entrada de albaranes. En el

caso de hacerlo de esta manera, si existen condiciones de pago, el traspaso de vencimientos es automático.

Lo podremos hacer desde Emisión de facturas. En este caso

podremos elegir si deseamos traspasar los efectos en el momento de hacer la factura o bien en diferido.

En el caso de hacerlo en diferido tendremos la posibilidad de traspasarlos desde la opción: Traspaso a cartera de efectos.

1.3.1.2. Facturas de proveedores

Informaremos las condiciones de cobro en las fichas de proveedores.

Generaremos los albaranes de compra correspondientes. En el caso de querer cambiar alguna condición de pago lo podremos hacer dentro de los mismos.

Para facturar:

Lo podremos hacer desde la propia entrada de albaranes. En el caso de hacerlo de esta manera, si existen condiciones de pago, el traspaso de vencimientos es automático.

Lo podremos hacer desde Emisión de facturas. En este caso

podremos elegir si deseamos traspasar los efectos en el momento de hacer la factura o bien en diferido.

Lo podremos hacer desde Recepción de Facturas. En esta pantalla podremos decidir si el traspaso será automático o en diferido. También, desde aquí podríamos modificar las condiciones de pago que definirían la generación de efectos.

En el caso de hacerlo en diferido tendremos la posibilidad de traspasarlos desde la opción: Traspaso a cartera de efectos.

1.3.2. Desde Contabilidad Sage Murano En el caso de querer traspasar los efectos desde un asiento de factura deberemos caer en la cuenta de que, además de informar todo lo necesario para la entrada correcta de la misma, en el movimiento o línea en la cual se expresa el total líquido de factura, informar el campo Pr. (Previsión).

En el caso de ser una factura de cliente informaremos Previsión Cobro. En el caso de ser una factura de proveedor, Previsión Pago.

Una vez acabemos de definir el movimiento y lo grabemos, por el hecho de haber informado el campo anterior, nos aparecerá una pantalla para poder calcular los vencimientos que se traspasarán a cartera. También podemos activar esa pantalla al hacer un Ctrl E.

En ella veremos reflejadas las condiciones de pago que en su momento se informaron en la ficha del cliente o proveedor. Si fuera necesario, éstas se podrían modificar (estos cambios únicamente quedarían reflejados para la factura con la que se está trabajando).

Si todo lo informado en esta pantalla es correcto marcaremos el menú Procesos / Generar Efectos. Una vez hayamos ejecutado este comando, podremos visualizar los efectos que posteriormente se pasarán a cartera. Esta propuesta podría volver a generarse o modificarse si utilizásemos las opciones disponibles en el menú Procesos. Si los vencimientos que nos aparecen en el cuadro de la parte inferior son correctos, marcaremos la opción de Procesos / Aceptar Cambios (ctrl.+A). Esto hará que se generen los vencimientos en cartera. NOTA: En el caso de querer recuperar la pantalla anterior una vez hayamos salido, lo podremos hacer si nos situamos (con el puntero del ratón) sobre la línea en la cual se informó la previsión y posteriormente marcamos el menú Entrada / Generar Efectos (ctrl.+E).

NOTA: En el caso de querer traspasar un único vencimiento, en la línea o movimiento en donde informamos el total líquido, informaremos dos campos: F. Vto. (Fecha de Vencimiento) y Pr. (Previsión). En este caso no aparecerá la pantalla de Generación de Efectos, ya que el único vencimiento, se traspasará automáticamente al grabar el movimiento del asiento.

2. CREACIÓN Y DEFINICIÓN DE EMPRESAS Para empezar a trabajar con Cartera Sage Murano, se recomienda seguir los siguientes pasos:

Crearemos la Empresa.

Si debemos trabajar con Gestión y / o con Contabilidad, definiremos los datos necesarios para las mismas antes de hacerlo para Cartera.

Definiremos los datos Maestros Necesarios para Cartera Sage Murano.

Debemos, antes de trabajar con la aplicación, disponer de vencimientos en

Cartera. Nos podemos encontrar, relacionado con esto, en varias situaciones:

Trabajamos con Gestión y / o Contabilidad habitualmente y ponemos en marcha Cartera posteriormente: en este caso los vencimientos derivarán de las facturas de Gestión y / o Contabilidad (tal y como se ha visto con anterioridad).

Trabajábamos con aplicaciones Logic Win Global y migraremos hacia Sage Murano: como muchos datos maestros, los vencimientos también nos vendrán traspasados.

Migrábamos de otra aplicación hacia Sage Murano: los vencimientos pendientes de cobrar y pagar que tenga el cliente, los deberemos dar de alta manualmente desde el Mantenimiento de Cartera de Efectos.

2.1. CREACIÓN DE EMPRESAS

Para crear una empresa debemos: Dar de alta la ficha de empresas desde su mantenimiento. Asociar las aplicaciones Sage Murano con las cuales va a trabajar dicha

empresa. Cambiar de empresa. Definir el Asistente de Configuración para Cartera.

Para dar de alta la ficha de empresas desde su mantenimiento: Acudiremos a Inicio / Empresas y datos generales / Empresas / Mantenimiento de empresas.

Dentro de la ficha de empresas marcaremos el botón insertar o Ctrl.+N La aplicación nos propondrá una nueva ficha para que la podamos informar.

Para proceder correctamente informaremos el campo que corresponda y después marcaremos INTRO, así hasta cumplimentar todos los valores necesarios de la cabecera.

La inserción del domicilio se realizará trabajando sobre la rejilla que aparece en la parte central de la pantalla, teniendo la posibilidad de informar el domicilio fiscal y / o social. NOTA: Existen campos qu

para poder proponer un valor de entre una lista de registros. Un ejemplo típico es el

Si el usuario sabe el código (código fiscal), podrá informarlo directamente, no obstante si debe seleccionar el valor de la lista de registros deberá proceder de la siguiente manera:

Marcaremos el botón que nos va a permitir abrir la lista de registros.

Aparecerá la lista de valores.

Seleccionaremos uno de los valores de la lista y después Aceptar o bien Ctrl.+A

En el caso de querer aplicar un filtro de búsqueda procederemos de la siguiente manera:

Dentro de la lista de registros marcaremos la primera línea de la

columna bajo la cual queremos basar la búsqueda.

Nos situaremos en el campo buscar, propondremos el contenido a buscar dentro del campo y finalmente marcaremos Intro. Una vez situados en la línea del registro que queremos seleccionar marcaremos Ctrl.+A para dejarlo informado en el campo sobre el cual estamos trabajando.

Después de acabar de definir los valores de esta pantalla aceptaremos y nos

aparecerá la lista de valores con todos los registros que cumplan la condición previamente definida, para poderlos dejar seleccionados en el campo.

Cuando acabemos de definir los datos de identificación de la empresa ya podremos pasar a asociar las aplicaciones con las cuales va a poder trabajar la empresa que damos de alta. b. Asociar las aplicaciones Sage Murano con las cuales va a trabajar dicha empresa. Después de haber iniciado el alta de la ficha de empresas acudiremos a la pestaña Características.

cuales deba trabajar la empresa.

Una vez asociadas todas las aplicaciones ya podremos grabar la ficha . Al grabar, la aplicación nos preguntará si deseamos definir los valores del asistente de configuración. Si deseamos lo podremos hacer en este momento. En caso de no hacerlo, deberemos cancelar el mensaje, grabar la ficha, cambiar de empresa y acudir al Asistente de configuración.

2.2. CAMBIO DE EMPRESA Y EJERCICIO El cambio de empresas lo realizaremos desde la barra de menús, marcando sobre la empresa activa o bien seleccionando Alt + E.

2.3. DEFINICIÓN DEL ASISTENTE DE CONFIGURACIÓN Nos situaremos en Inicio / Empresas y datos generales / Administrador de la administración / Asistente de configuración. Dentro del asistente de configuración nos centraremos en la carpeta Compras y Ventas. En la misma, los apartados que conciernen a cartera son: Impagados, Contab. con divisas y Personalizar.

2.3.1. Impagados Dentro del apartado Impagados tendremos la posibilidad de definir en qué situación vamos a poder dar de alta los efectos como impagados.

En esta pantalla indicamos qué efectos vamos a poder tener disponibles de cara a poder dar de alta un impagado.

propiedad nunca podrá darse de alta como impagado. NOTA: Siempre que definamos algún valor dentro de un apartado del asistente de

2.3.2. Contabilizar con divisas En caso de que el usuario trabaje con efectos con divisa, desde este apartado se activa la posibilidad de contabilizar los efectos en función del importe de cambio del día, en función del importe de cambio reflejado en el propio efecto, o bien se permitirá modificar manualmente dicho importe de cambio.

2.3.3. Personalizar

os que afectan a cartera están localizados

superior izquierda.

Analizaremos, a continuación, qué nos permitirá cada uno de ellos:

(Genera Histórico): Podremos indicar qué campos del maestro de cartera de efectos (el mantenimiento que contiene los efectos) condicionarán que se grabe un registro en el histórico de cartera cada vez que sufran un cambio.

NOTA: El histórico de cartera es un listado en el cual se ven reflejados todos los estados y procesos que se van realizando con un efecto. Este histórico refleja las operaciones más habituales que se puedan hacer con el mismo (crearlo, remesarlo, contabilizarlo, eliminarlo...).

Para el caso anterior (cuando se quieran reflejar operaciones habituales), no sería

apartado anterior. Ésta se grabará en una línál es el campo que

ha variado).

Desc. Coment. Cli.: Podremos indicar qué valores fijos (escritos a mano) y/o qué campos del maestro de facturas de clientes deben grabarse como comentario dentro del Maestro donde se graban los efectos de cliente.

Desc. Coment. Pro.: Podremos indicar qué valores fijos (escritos a mano) y/o

qué campos del maestro de facturas de proveedores deben grabarse como comentario dentro del Maestro donde se graban los efectos de proveedor.

Para poder añadir campos en cualquiera de los tres bloques, procederemos de la siguiente manera:

1. Seleccionamos el campo sobre el que trabajaremos. 2. Indicaremos qué valor queremos proponer. 3. Marcaremos el botón para pasar el valor de la lista al campo correspondiente.

NOTA: Siempre que definamos algún valor dentro de un apartado del asistente de

2.3.4. Guías de contabilización Para poder trabajar con la aplicación de Cartera Sage Murano y poder contabilizar las operaciones que generemos desde la misma, debemos dar de alta (importar) las guías de contabilización. Este proceso lo realizaremos desde el menú Procesos / Importar guías.

El programa nos ofrecerá varias opciones, importar desde la empresa estándar o bien de otra empresa. La opción de Guardar como, nos permitirá grabar la guía que estamos visualizando con otro nombre.

La opción Sólo altas, nos permitirá dar de alta sólo aquellas guías que no existieran previamente en Guías de contabilización. Eliminar y altas, nos eliminaría todas las guías que pudiéramos tener en este apartado, dando de alta las guías que estuviéramos importando.

Como podemos comprobar, la pantalla de Tipos de guías se divide en dos, la parte superior que nos dice en qué guía estamos situados, y la inferior, Mantenimiento de guías contables donde vemos el detalle de la guía. Es en este apartado donde podremos configurar la guía contable para adaptarla mejor a las necesidades del cliente (modificar una cuenta contable, informar que el apunte debe ir a contabilidad y a analítica, modificar datos del efecto, etc.) Número asiento: Número de orden del movimiento contable dentro del conjunto para cada registro a contabilizar.

Ejemplo: Para cada factura que se contabiliza deben generarse varios movimientos: cargo al cliente, y abono a IVA y a ventas. El primero llevaría el número 1, el segundo el 2 y el tercero el 3.

Total/Detalle: Indica si el movimiento actual es de detalle (un asiento para cada registro) o de total (un asiento por el total).

Ejemplo: En una remesa, normalmente, los abonos a clientes son de detalle (uno por cada efecto) y el cargo al banco de total (uno por el total de la remesa).

Cargo/Abono: Indica si el asiento es de cargo o de abono. Marca factura: Indica que el registro provocará la generación del registro de movimientos de factura y/o de IVA:

Marca factura para generar el movimiento de factura y el de IVA.

Sí. Se generarán movimientos de factura y de IVA. El registro de la guía debe corresponder a una cuenta de cliente o proveedor y por el importe de la factura.

Informativa. Se generarán movimientos de factura informativos (necesarios para el cuadre de saldos vivos).

No. No se generarán movimientos de factura ni de IVA.

Mov. de descuadre el que realizar el cuadre del importe del asiento traspasado, si existe algún descuadre.

NOTAS

importe. Si en la guía de contabilización no existe movimiento de descuadre y el

asiento contiene descuadre, se realizará el cuadre en el último movimiento realizado. Si la configuración de la empresa no permite asientos descuadrados, no se dará de alta del asiento.

Orden y rotura: Nombre de los campos por los que ordenar los registros de origen para la contabilización. Controlan la generación de roturas en el movimiento contable (al cambiar el valor de cualquier campo, se disparará un nuevo movimiento contable.

CUENTA: Para la cuenta a la que generar el asiento debe informar 3 campos: Campos: Nombre del campo (encerrado entre llaves) de donde obtener el contenido de la cuenta. Códigos: Composición de la cuenta contable a la que generar el asiento (junto con el campo anterior). prefijos Contables no disponibles en los campos a usar (por donde primeros dígitos del campo informado en la columna Campos, por ejemplo el campo Zona del cliente).

se formará con los 9 primeros dígitos del campo de la columna Campos, por ejemplo el Código Contable del Cliente). Longitud: Número de dígitos para la composición de la máscara de la cuenta, si en el Campo anterior define una composición de cuenta contable según un prefijo Más unas letras de solución. Por ejemplo: el campo de origen (columna Campos) es de tipo numérico, por ejemplo el de CodigoZona. Si usa el campo CodigoZona para componer la cuenta de ventas según una máscara del tipo 700000ABC, existe el problema de que el campo es numérico de hasta 9 posiciones y posiblemente se usen un máximo de 3 (de la zona 1 hasta la 150). En este ejemplo, para una correcta composición de la cuenta contable, debería especificar una longitud para este campo de 3 para conseguir las cuentas contables del tipo 700000001 a 700000150. Para campos de tipo texto, no se usa este dato.

Contrapartida: Información de la contrapartida contable informativa. Consulte la descripción del campo Cuenta. Importe: Nombre del campo de la lista origen de donde extraer el importe del asiento. Importe divisa: Nombre del campo de la lista origen de donde extraer el importe en divisa del asiento. Comentario: Texto del comentario del asiento. En el texto, puede indicar el nombre de campo (encerrado entre llaves { }) de la lista origen a incluir en el comentario. Si pulsa la tecla INTRO o doble click en un campo de la lista, éste se incluirá en el comentario. Previsiones: Previsión a aplicar:

En blanco. No se aplican previsiones. Por ejemplo, cargo al banco de una remesa.

Cobro. Asientos con marca de previsión de cobros. Por ejemplo, cargo al cliente de una factura.

Pago. Asientos con marca de previsión de pagos.

Por ejemplo, abono a proveedor de una factura.

Riesgo. Asientos con marca de riesgo. Por ejemplo, el abono a clientes de un efecto remesado.

Documento: Contenido del campo Documento del asiento a generar. Consulte la descripción del campo Comentario. Fecha valor: Nombre del campo de la lista origen a usar para informar la fecha del asiento. Diario: Número de diario a grabar en el asiento. Canal: Número de canal a asignar al asiento. Si no se informa, asume el canal del registro origen.

2.4. MANTENIMIENTOS GENERALES

2.4.1. Bancos Inicio / Empresas y datos generales / Datos generales Instalación / Mantenimientos generales / Bancos

Disponemos de todos los Bancos con su correspondiente codificación, descripción del banco y su correspondiente BIC (para poder trabajar con los nuevos criterios del SEPA) Estos son obligatorios para poder dar de alta las Cuentas Bancarias que utilizaremos para poder trabajar con los procesos básicos (cobros, pagos, remesas, etc.)

Si fuera necesario podríamos modificar uno existente o bien insertar uno nuevo.

2.4.2. Condiciones de pago Inicio / Empresas y datos generales / Datos generales instalación / Mantenimientos generales / Condiciones de pago.

El Mantenimiento de condiciones de pago nos permite dar de alta condiciones de cobro o pago genéricas para poderlas asociar a todos los clientes y proveedores. Esto evitará tener que entrarlas cliente a cliente, o proveedor por proveedor (aunque también dispongamos de esta posibilidad). Dentro del mismo podremos informar: Plazos: Número de vencimientos que se deben generar a partir de la factura. D.P.P.: Días Primer Plazo. Días que deben pasar desde la fecha de emisión de la factura al primer vencimiento. D.E.P.: Días Entre Plazos: Días que transcurren entre cada uno de los vencimientos. (15-01 / 15-02 / 15-03 / 15-04 / entre plazo transcurren 30 días) D.Ret.: Días de retroceso: Número de días en que, como máximo, se puede retroceder un pago, para ajustarse al día de pago del cliente. Mes Comercial:

Si está marcado el check calcula para los vencimientos siempre 30 dias Si no está marcado el check, calcula días naturales de los meses

Festivos: Si informamos un sí, no se generará ningún vencimiento los domingos y los días festivos marcados en el calendario de fiestas, la aplicación buscará el día anterior que no sea fiesta para grabarlo. Tipo Efecto: Podremos asociar un tipo de efecto (una forma de cobro o pago contado, letra, pagaré, recibo, transferencia...-) por defecto para cada una de las condiciones de cobro o pago. Medios de cobro para Régimen especial del criterio de caja

Para los cobros y pagos de las facturas de Régimen especial del criterio de caja es obligatorio identificar el medio de cobro utilizado. El medio de cobro está estructurado con un código (C,T,O) y una descripción. Cuando el cobro se realiza por medio de un cheque, se debe informar el código medio cobro = T. Cuando el cobro se realiza por medio de una cuenta bancaria, se debe informar el código medio cobro = C. Para el resto de cobros/pagos se debe informar como código medio cobro = O.

2.4.3. Oficinas bancarias Inicio / Empresas y datos generales / Datos generales instalación / Mantenimiento generales / Oficinas bancarias

Desde el mantenimiento de oficinas bancarias podremos dar de alta los domicilios de las distintas entidades bancarias que podremos utilizar para gestionar los cobros y los pagos. Estos códigos se pueden asociar directamente en el mantenimiento de Cuentas Bancarias, no obstante también podrían entrarse manualmente todos los datos incluidos en este mantenimiento.

2.4.4. Tipos de efectos Inicio / Empresas y datos generales / Datos generales instalación / Mantenimientos generales / Tipos de efectos.

Desde el Mantenimiento de tipos de efectos podremos dar de alta las distintas formas de cobro o pago que podríamos asociar a clientes y / o proveedores.

El tipo de efecto tiene como utilidad:

Podría aparecer a pie de la factura de gestión, para que el cliente sepa con qué

tipo de efecto nos debería pagar (debería montarse en el informe de la factura, ya que en los estándar no aparece)

Generar gastos en las remesas al utilizar tipos de efectos aceptados,

domiciliados o con timbres de letras asociados.

Buscar o filtrar vencimientos utilizando como criterio el tipo de efecto (para trabajar con cartera, sea cual sea el proceso, deberemos generar una búsqueda o filtro inicial de vencimientos para definir con cuáles de ellos trabajaremos).

Los campos más relevantes que podríamos informar son:

Código: Asignaremos el código del tipo de efecto. Tipo efecto: Descripción de la forma de pago o cobro. Clase: Podremos elegir entre Letra / Recibo / Pagaré, si la forma de cobro o pago no pertenece a esta clase dejaremos el campo en blanco (como por ejemplo: contado, efectivo, transferencia...) Remesable: Indicaremos si los vencimientos que tienen asignado un tipo de efecto concreto podrán remesarse o no. Bloqueado: Indicaremos si los vencimientos que tienen asignado un tipo de efecto concreto estarán bloqueados o no. El bloqueo implica no poder realizar ninguna operación en cartera (cobro, pago, remesa, impagado...) quedando el efecto pendiente de cobro o pago. Aceptado: Si el efecto es aceptado o no. Se utiliza este dato para el cálculo de los gastos de remesa. Domiciliado: Si el efecto es domiciliado. Se utiliza este dato para el cálculo de los gastos de remesa. Timbres: Si se aplican gastos por utilizar timbres en las remesas (la aplicación va a buscar una tabla de valores para indicar el gasto asociado en función de unos baremos de importes). Cliente / Proveedor: Indicaremos si el tipo de efecto se podrá asociar a Clientes, Proveedores o a ambos. Contado: Indicaremos el tipo de efecto a modo informativo si es un cobro o pago, al contado o no.

Vencimiento: Indicaremos si el efecto debe generar un nuevo vencimiento cuando él mismo intervenga en las opciones de Gestión de Cobros (Generación de Ingresos y Renegociado de Efectos). (Lo veremos en el apartado Gestión de Cobros). Tipo remesa ingresos: Indicaremos qué tipo de remesa se debe generar cuando el tipo de efecto quede aprobado (Ingresado) dentro de Gestión de Ingresos. (Lo veremos en el apartado Gestión de Cobros). Guía contable ingresos: Definiremos qué tipo de asiento contable predefinido debe generarse cuando el tipo de efecto quede aprobado (ingresado) y por lo tanto se genere una remesa dentro de Gestión de Ingresos. (Lo veremos en el apartado Gestión de Cobros). Título ingresos: Campo descriptivo o de observaciones que se grabará cuando se genere un ingreso dentro del apartado Gestión de Cobros.

En el campo Clase efecto encontramos un nuevo valor, Tarjeta, para diferenciar el importe efectivo Metálico del de tarjeta de crédito.

2.5. DATOS MAESTROS POR EMPRESA

2.5.1. Clientes

Dentro de este mantenimiento daremos de alta a todos los clientes a los cuales cobraremos. Los campos relevantes para cartera los tenemos marcados en la ficha anterior: Cód cliente: Código comercial del cliente, es necesario que se grabe en los efectos que se generarán a partir de las facturas. Cód. contable: Código contable necesario para generar los asientos de las facturas, los cobros y las remesas. Bloque de condiciones de pago: Asociaremos las condiciones específicas de cobro por cliente para condicionar los vencimientos que van a generar las facturas.

Cód. cond. Pago: Podremos asociar un código dado de alta desde el mantenimiento de condiciones plazos (la gran mayoría de campos de este apartado pueden venir informados por este código). Días fijos 1 / Días fijos 2 / Días fijos 3: Podremos indicar hasta tres días fijos de cobro. Funcionaría de la siguiente manera: Si indicamos como días fijos de cobro: D.F.1=15 / D.F.2=20 / D.F.3=25 y la factura la emitimos el día 16, los vencimientos se generarán en día 20, si la factura se emitiera el 22 los vencimientos se generarían el día 25. Inicio no pago: Día y mes inicial a partir del cual no se deben generar vencimientos (para el 1 de agosto, indicaremos 108) Fin no pago: Día y mes final hasta el cual no se generarán vencimientos (para el 31 de agosto, indicaremos 3108) En el intervalo de tiempo del Inicio no pago hasta el Fin no pago no se generaría vencimiento alguno, pasándose todos los que se deberían generar un mes hacia delante (a partir de ese intervalo).

Remesa habitual: Banco por el cual se va a cobrar habitualmente al cliente Cód. tipo efecto: Informaremos un código dado de alta desde el mantenimiento de tipos de efecto, para asociarle la forma de pago al cliente. Datos bancarios: Muy importante informarlos correctamente para la correcta presentación de las remesas a Bancos (Cód. banco, Cód agencia, Dígito de Control, Cuenta Corriente...) Ref. Mandato: Código generado para la normas SEPA, desde el menú Procesos Creación de Mandato Cuenta efe. Dto.: Cuenta que se utilizará para la contabilización de las remesas al descuento (siempre que utilicemos la guía de contabilización estándar). Deberemos informar un grupo de cuentas 4311.

Cuenta efe. Imp.: Cuenta que se utilizará para la contabilización de los impagados (siempre que utilicemos la guía de contabilización estándar). Deberemos informar un grupo de cuentas 4315.

2.5.2. Proveedores Inicio / Empresas y datos generales / Datos maestros por empresa / Proveedores / Proveedores.

Dentro de este mantenimiento daremos de alta a todos los proveedores a los cuales pagaremos. Los campos relevantes para cartera los tenemos marcados en la ficha anterior: Cód proveedor: Código comercial del proveedor, es necesario que se grabe en los efectos que se generarán a partir de las facturas. Cód. contable: Código contable necesario para generar los asientos de las facturas, los pagos y las remesas. Bloque de condiciones de pago: Asociaremos las condiciones específicas de pago por proveedor para condicionar los vencimientos que van a generar las facturas.

Cód. cond. Pago: Podremos asociar un código dado de alta desde el mantenimiento de condiciones plazos (la gran mayoría de campos de este apartado pueden venir informados por este código). Días fijos 1 / Días fijos 2 / Días fijos 3: Podremos indicar hasta tres días fijos de pago. Funcionaría de la siguiente manera: Si indicamos como días fijos de pago: D.F.1=15 / D.F.2=20 / D.F.3=25 y la factura la emitimos el día 16, los vencimientos se generarán en día 20, si la factura se emitiera el 22 los vencimientos se generarían el día 25. Inicio no pago: Día y mes inicial a partir del cual no se deben generar vencimientos (para el 1 de agosto, indicaríamos 108) Fin no pago: Día y mes final hasta el cual no se generarán vencimientos (para el 31 de agosto, indicaríamos 3108) En el intervalo de tiempo del Inicio no pago y Fin no pago no se generaría vencimiento alguno, pasándose todos los que se deberían generar un mes hacia delante.

Remesa habitual: Banco por el cual se va a pagar habitualmente al proveedor Cód. tipo efecto: Informaremos un código dado de alta desde el mantenimiento de tipos de efecto, para asociarle la forma de pago al proveedor. Datos bancarios: Muy importante informarlos correctamente para la correcta presentación de las remesas a Bancos (Cód. banco, Cód agencia, Dígito de Control, Cuenta Corriente...)

3. DEFINICIÓN DE LA CARTERA DE EFECTOS

3.1. DATOS MAESTROS

3.1.1. Cuentas bancarias Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Datos maestros / Cuentas bancarias

Desde aquí, podremos dar de alta todas las entidades bancarias que se utilizarán para gestionar nuestros cobros o pagos. Desde el punto de vista operativo, esta ficha es obligatoria darla de alta, ya que sin ella no podríamos trabajar en prácticamente, ninguna opción de cartera. Cabecera Contiene los datos identificativos de las cuentas contables que mantenemos en entidades bancarias.

Id. Cuenta: apartado numérico que nos permite diferenciar distintas cuentas bancarias. Tipo Cuenta:

Podemos escoger entre informar una cuenta contable de Caja (570), Bancos (572) o bien informar una cuenta bancaria sin cuenta contable informada. Cód. Cuenta: Código contable asignado a la cuenta del banco. Código único e identificativo del banco y cuenta a usar en la confección de remesas. Banco:

Si en el Tipo de Cuenta, hemos elegido Caja, El valor que tendremos que poder es 0000 y no se informara nada en Oficina, DC y CCC

Si en el Tipo de Cuenta, hemos elegido Bancos Código del banco correspondiente a la cuenta bancaria. Código único e identificativo del banco (un mismo banco puede tener distintas cuentas, tantas como cuentas corrientes tenga abiertas la empresa en este banco). Primer componente del número de la cuenta corriente. Para los bancos españoles, se usan sólo 4 dígitos numéricos, rellenos de ceros por la izquierda (del tipo 2013 o 0035).

Oficina: Código interno de la oficina o agencia del banco. Segundo componente del número de la cuenta corriente. En bancos españoles, se usan 4 dígitos numéricos rellenos de ceros por la izquierda (del tipo 0306). DC: Dígito de control de la cuenta corriente. Tercer componente del número de la cuenta corriente. CCC: Número de la cuenta corriente de la empresa en el banco y agencia correspondiente. Cuarto componente del número completo de la cuenta corriente. BIC: Numero identificativo de los Bancos para el tratamiento del SEPA IBAN: Número de identificación internacional para las cuentas bancarias, normalizado por el Comité Europeo de Normalización Básica. Su finalidad es la de facilitar las operaciones internacionales garantizando la exactitud de los datos y agilizando las transacciones.

Sufijo: Valor a informar por defecto en el campo Sufijo en los datos del presentador de la generación de los ficheros normas CSB. INE: Número de la provincia de la plaza de libramiento. El código de la plaza de libramiento lo asigna el INE (Instituto Nacional de Estadística). Valor por defecto del campo INE en los datos del presentador de la generación de los ficheros normas CSB. NOTA: Si se desean generar ficheros de normas bancarias, es importante que se informe en este mantenimiento los valores de los campos Sufijo e I.N.E., de esta manera se evitará tener que informar estos datos para cada una de las normas que se vayan creando. Oficina Esta carpeta contiene los datos de definición del domicilio de la oficina bancaria correspondiente a la cuenta.

Remesa Esta carpeta contiene un histórico de los importes de las remesas realizadas.

Riesgo: Importe de riesgo máximo para descuento de remesas de efectos (asignado por el banco en la cuenta correspondiente). Número remesa: Contador de remesas realizadas a la cuenta.

NOTA: La opción Creación de remesas lee el contador y lo incrementa cada vez que se crea una nueva remesa.

Nº efe. Totales dto.: Número total de efectos remesados para su descuento al banco. Nº efe. Totales cobro: Número total de efectos de la última remesa al descuento realizada al banco. Cuenta efec. Descontados: Cuenta contable de deudas por efectos descontados asociada al banco. Riesgo utilizado: Importe del riesgo utilizado en remesas al descuento. Imp. Remesa dto.: Importe total de las remesas al descuento realizadas al banco. Imp. Últ. Remesa dto.: Importe de la última remesa de descuento de efectos realizada al banco. Imp. Remesas cobro: Importe total de las remesas al cobro realizadas al banco. Imp. Últ. Remesa cobro: Importe de la última remesa de cobro de efectos realizada al banco. Nº remesa pagos: Remesas de pago realizadas para el banco.

NOTA: La opción Creación de remesas lee el contador y lo incrementa cada vez que se crea una remesa de pagos.

Nº talón: Talones realizados para el banco. NOTA: La opción Creación de talones lee el contador y lo incrementa cada vez que se crea un talón. NOTA: En la creación de las remesas de cobros, se propondrá como importe máximo de la misma la diferencia de los campos Riesgo y Riesgo Utilizado. Intereses En esta carpeta se localizan, entre otros, los campos de definición de los gastos por intereses cobrados por el banco, por los efectos remesados al descuento.

Días aceptación remesa: Número de días entre la presentación de la remesa y su aceptación por parte del banco. Se usa para calcular interesas y la fecha valor en la contabilización de la remesa. Días devolución efectos: Número de días que tarda el banco en comunicar la devolución de efectos. Se usa para calcular la fecha en la cual un efecto deja de estar en situación de riesgo. Dicha fecha es igual a la fecha de vencimiento más el valor de este campo. A partir de % interés: Porcentaje de intereses aplicado por el banco según los días pendientes hasta el vencimiento del efecto. NOTA: Los intereses sólo se calculan en las REMESAS AL DESCUENTO. El cálculo que realiza la aplicación es: (ImporteEfecto * (Fecha Vcto. - (FechaRemesa + Días Aceptación Remesa)) * (%Interés ) / 36000 Por ejemplo: Se remesa un efecto de 1.00 15, la fecha de vencimiento es 30 de Julio de 2015. Para el cálculo de los intereses se obtiene la diferencia de días y se observa en la imagen superior que A partir de: 60 días el % Interés es 7,50 y que la remesa tiene 5 días de aceptación. Por tanto: Importe intereses = (1.000,00 * ( 72 dias Gastos / Comis. En esta carpeta se encuentran los campos de definición de las comisiones a cobrar por el banco.

Gestionar gastos: Indica si se aplican los gastos y comisiones informados. Importes en divisa: Código y nombre de la divisa. % comisión domiciliado aceptado: Porcentaje de comisión que aplica el banco a los efectos remesados al descuento, para los efectos domiciliados y aceptados. Comisión mínima domiciliado aceptado: Importe de comisión mínima que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para los efectos domiciliados y aceptados, si el porcentaje de comisión no alcanza el valor. % comisión domiciliado no aceptado: Porcentaje de comisión que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para los efectos domiciliados y no aceptados. Comisión mínima domiciliado no aceptado: Importe de comisión mínima que aplica el banco a los efectos remesados al descuento, para los efectos domiciliados y no aceptados. Se aplicará cuando el porcentaje de comisión no alcance este valor. % comisión no domiciliado no aceptado: Porcentaje de comisión que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para los efectos no domiciliados y no aceptados. Comisión mínima no domiciliado no aceptado: Importe de comisión mínima que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para los efectos no domiciliados y no aceptados, si el porcentaje de comisión no alcanza el valor. % comisión no domiciliado aceptado: Porcentaje de comisión que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para los efectos no domiciliados y aceptados. Comisión mínima no domiciliado aceptado: Importe de comisión mínima que aplica el banco a efectos remesados al descuento, para efectos no domiciliados y aceptados, si el porcentaje de comisión no alcanza el valor. Importe mínimo gastos descuento: Importe mínimo de gastos (intereses) que aplica el banco a efectos remesados al descuento, si el porcentaje de intereses no alcanza el valor.

Días cobro intereses: Número de días entre la aceptación de la remesa y el cobro de los intereses por parte del banco. % comisión impagado: Porcentaje de comisión que aplica el banco por efectos impagados. Importe mínimo impagado: Importe mínimo de comisión que aplica el banco por efectos impagados, si el porcentaje de comisión no alcanza el valor. % comisión al cobro: Porcentaje de comisión que aplica el banco por efectos remesados al cobro. Importe mínimo al cobro: Importe mínimo de comisión que aplica el banco por efectos remesados al cobro, si el porcentaje de comisión no alcanza el valor. Importe gastos pagos Importe correo: Importe de gastos que aplica el banco para cada orden de pago a proveedores y por gastos de correo. Datos IVA En esta carpeta se definen los grupos de IVA a aplicar a los gastos provocados para cada uno de los tipos de remesas (Pagos, Cobros o Descuento), así como para los gastos provocados en la creación de los impagados. Si se asigna el grupo de IVA correspondiente para cada uno de los tipos de las remesas, se calculará el IVA correspondiente a los gastos provocados de las mismas. En los Impagados, el IVA de los gastos provocados por el impagado, se calculará de forma automática en el momento de dar de alta el impagado, siempre que se informe el grupo.

Cuenta proveedor banco: Cuenta contable a usar en contabilizaciones de remesas e impagados para crear los registros del IVA en contabilidad en remesas o impagados en los que se debe aplicar el IVA correspondiente de los gastos ocasionados. Grupo IVA remesas descuento/cobro: Grupo de IVA para calcular el IVA de los gastos de las remesas al descuento y al cobro (clientes).

Grupo IVA impagados: Grupo de IVA para calcular el IVA de los gastos provocados en la alta del impagado. Grupo IVA órdenes de pago: Grupo de IVA para calcular el IVA de los gastos de las remesas de pagos (proveedores). Aplicar IVA al correo/a los timbres: Si se aplica IVA a los gastos de la remesa del cliente, indica si incluir el importe de correo y de timbres como base imponible del gasto a aplicar el IVA correspondiente. NOTAS: La base imponible sobre la que se calcula el IVA es: Comisiones + Correo (según aplicar IVA al correo) + Timbres (según aplicar IVA a los timbres). A los intereses nunca se les aplica IVA. Si no se ha informado el correspondiente grupo de IVA, no se aplicará el cálculo del IVA. Dado que las guías de contabilización son parametrizables por empresa, deberá informar el valor del campo Cuentas proveedor banco si en alguna de ellas se utiliza este valor (puesto que las estándar no las incorporan).

3.1.2. Valor de timbres de letras Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Datos maestros / Valor de timbres de letras. Se informará el escalado de los importes de los efectos y sus correspondientes gastos en timbres. Los datos entrados en este mantenimiento serán utilizados para el cálculo de los gastos de las remesas. Se aplicará el importe de timbres a aquellos efectos que posean el campo de Timbres a Sí. Dicho campo es heredado del tipo de efecto. NOTA: La información introducida es común a todas las empresas.

3.1.3. Cartera de Efectos de Cobro / Pago Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Datos maestros / Cartera de efectos de cobro/pago

En estos mantenimientos veremos reflejados todos los vencimientos de las facturas de clientes y proveedores generados desde Contabilidad, Gestión e incluso los entrados manualmente. Dentro de este mantenimiento podremos:

Consultar datos de los vencimientos para saber qué procesos se han generado con el mismo (si se remesó, contabilizó, se dio de alta un impagado, si está borrado inoperante -, se agrupó, dividió...)

Modificar los campos que en la ficha mostrada estén habilitados: fecha de

vencimiento, datos bancarios...

Generar altas manuales de vencimientos.

Eliminar vencimientos, incorrectos o erróneos.(Entrados manualmente, si se han generados desde de gestión desde las propias facturas con el menú correspondiente, si se han generado desde contabilidad, se tienen que eliminar desde el propio asiento contable CTRL + E)

Agrupar y dividir efectos.

3.1.3.1. Descripción y consultas asociadas El mantenimiento de Cartera de Efectos Cobro y Pagos, disponen de los mismos campos y funcionalidades. El análisis lo realizaremos desde el de Cobros. Datos de cabecera

Campo Descripción Ejercicio: Ejercicio de creación del efecto (formato aaaa). Serie factura: Serie de la factura que ha generado el efecto. Ejemplo: ABONO. Factura: Número de la factura a la que corresponde el efecto (rango 0-2147483647). Nº orden efecto: Número de orden de vencimiento del efecto en la factura (rango 0-9999).

Ejemplo: En una factura que genere 3 vencimientos, se crearán 3 efectos con igual Ejercicio, Serie factura y factura, pero el Número orden efecto será 1 para el primer vencimiento, 2 para el segundo y 3 para el último.

Número efecto: Número de orden asignado al registro por la base de datos. Se informa automáticamente. NOTAS: Para asegurar la integridad de los datos entre facturación, cartera y contabilidad se ha de tener en cuenta que: Los efectos en situación de borrados NO podrán ser eliminados o modificados. Los efectos generados por las aplicaciones de gestión o contabilidad solo podrán ser modificados parcialmente. Mediante la personalización de la fórmula de cálculo asociada al mantenimiento se podrán definir los campos editables. Pestaña datos efecto Datos de identificación del efecto.

Comentario: Texto descriptivo del efecto según el origen del efecto. Cliente: Código del cliente del efecto, según la codificación del asistente de configuración (carpeta Compras y Ventas, campo Cliente/proveedor). Fecha factura: Fecha de la factura que ha generado el efecto (formato dd-mm-aaaa).

Fecha emisión: Fecha en la que se ha generado el efecto (formato dd-mm-aaaa). Si el efecto se genera desde la facturación, coincide con la Fecha factura. Indica si el efecto se crea manualmente o se genera por una agrupación o división de efectos. Fecha vencimiento: Fecha de vencimiento del efecto (formato dd-mm-aaaa). Importe efecto: Importe del efecto. Fecha cobro efecto: Fecha de cobro del efecto (formato dd-mm-aaaa). Divisa: Código de la divisa asignada por defecto al cliente, si existe tratamiento de divisas y el cliente trabaja con una moneda diferente a la moneda base de la empresa. Importe cambio: Cambio de la divisa con respecto a la moneda base de la empresa. Importe efecto: Importe del efecto en la divisa indicada. Cód. Delegación: Código de la delegación del cliente. Comisionista: Código del comisionista del cliente. Campos informativo (su contenido no influye en la liquidación de comisiones). Núm. Dom. Recibo: Código del domicilio de recibo del cliente al que se ha generado el efecto (rango 0-99). Cód. Banco / Cód. Agencia: Código del banco y de la agencia bancaria del efecto. DC / CCC: Dígitos de control y cuenta corriente bancaria del efecto. Se comprueba que los datos sean correctos. Ref. Mandato: SOLO PARA CLIENTES Código de la referencia del mandato, para su utilización dentro las nuevas normativas de los cuadernos CSB (SEPA) Cód. tipo efecto / Clase efecto: Código y otra información del tipo de efecto. Aceptado / Domiciliado: Indica si el efecto está aceptado y/o domiciliado. Útil para calcular los gastos. Bloqueo: Indica si el efecto está bloqueado.

NOTA: Los efectos bloqueados no se podrán seleccionar en los procesos de remesas, talones, cobros, agrupaciones y divisiones.

Remesable: Indica si un efecto es remesable.

NOTA: Los efectos no remesables no se podrán seleccionar para remesar.

Pestaña datos contables/ Remesa

Cód. cuenta: Código contable del cliente del efecto. Contrapartida: Contrapartida del efecto (normalmente el banco). Cód. canal: Canal a traspasar a Contabilidad. Documento conta: Referencia del efecto o factura. Podrá usarlo posteriormente en traspasos contables. Grupo cuentas: Código de definición de cuentas a usar para contabilizar el efecto.

Ejemplo: Extranjeras. NOTA: Los campos código cuenta y contrapartida se irán actualizando con las diferentes contabilizaciones que se realicen sobre el efecto y dependiendo de la parametrización de las guías de contabilización. Por ejemplo: Con las guías que se entregan por defecto, la contabilización de un efecto remesado al descuento provocará los siguientes cambios en el efecto: su código cuenta pasará de 430xxx a 4311xxx y su contrapartida de 572xxx a 5208xxx Datos Remesas Tipo remesa: Tipo en que se ha remesado el efecto. Fecha remesa: Fecha en la que se ha remesado el efecto (formato dd-mm-aaaa). En blanco, en efectos no remesados.

Número remesa: Número de la remesa en la que se incluye el efecto (rango 0-2147483647). A cada remesa confeccionada a un banco o cobrador, se le asigna un número correlativo por banco o cobrador. Banco remesa: Código del banco al que se ha remesado el efecto, si está remesado. Código cobrador: Código del cobrador al que se ha entregado el efecto para su gestión de cobro. Efecto remesado: Indica que el efecto ha sido incluido en una remesa. Efecto en riesgo: Indica que el efecto está en riesgo de devolución (forma parte de una remesa al descuento). Normas CSB: Indica que el efecto ha generado alguna norma bancaria (Consejo Superior Bancario). Fecha inicio riesgo: Fecha en la que un efecto remesado entra en riesgo (formato dd-mm-aaaa). Fecha de la remesa más los días que el banco tarda en aceptarla (campo Días aceptación remesa del mantenimiento de cuentas en bancos). Fecha fin riesgo: Fecha en la que un efecto remesado deja de estar en riesgo (formato dd-mm-aaaa). Fecha de vencimiento más los días que el banco tarda en notificar la devolución (campo Días devolución efecto del mantenimiento de cuentas en bancos). % comisión: Porcentaje de comisión aplicado al efecto por remesa al descuento. Se calcula al remesar el efecto. Importe comisión: Importe de la comisión calculada por remesa al descuento. Se calcula al remesar el efecto. Timbres: Indica si el efecto calcula timbres. Importe timbre: Importe de los timbres calculados por remesar el efecto. Se calcula al remesar el efecto. Número días: Número de días desde la presentación del efecto en remesa hasta su vencimiento. Se calcula al remesar el efecto. Importe correo: Importe de los gastos de correo calculados por remesar el efecto. Se calcula al remesar el efecto. % interés: Porcentaje de intereses aplicado al efecto en remesa de descuento. Se calcula al remesar el efecto. Importe intereses: Importe de los intereses calculados para el efecto. Se calculan al remesar el efecto. NOTA: Los intereses sólo se calculan en las remesas al descuento.

Importe gastos: Importe de los gastos de remesa o impago generados por el efecto. Pestaña Impagados/Varios

Datos impagado Efecto impagado / Fecha impagado: Indica que el efecto es un impagado y fecha en la que se genera (formato dd-mm-aaaa). Banco impagado: Banco en el que se produce el impagado. IdImpagado: Número de la factura o remesa que envía el banco con la relación de impagados. NOTA: Sólo informando si en la configuración de impagados ha seleccionado el check de Generar factura de gastos. Cargo empresa o cliente: Indica si los gastos provocados por el impagado son a cargo de la empresa o del cliente. Si los gastos Un valor distinto indica que los gastos de los impagados los asume la empresa. Si los gastos son imputables al cliente, al generarse el impagado, al importe del efecto se le suman los gastos del impagado. Informe carta reclamación: Indica si se ha emitido la carta de reclamación de impagados para el efecto. Gastos impagado: Gastos provocados por el impagado sujetos a cálculo de IVA. % IVA gastos impagados: Porcentaje de IVA aplicado sobre los gastos generados del impagado.

Cuota IVA gastos impagados: Importe del IVA de los gastos provocados por el impagado. Total gastos impagados: Suma de los gastos del impagado más el IVA impagado y los gastos del correo del impagado. Varios Fecha agrupación: Fecha en la que se genera la agrupación (formato dd-mm-aaaa). Informe carta agrupación: Indica si se han emitido las cartas a clientes comunicando la agrupación del efecto. Fecha división: Fecha en la que se genera la división (formato dd-mm-aaaa). Informe carta división: Indica si se han emitido las cartas a clientes comunicando la división del efecto. Documento conciliación: Campo que se informa en las agrupaciones y divisiones de efectos. Se usa en saldos vivos para los cuadres por documento conciliación. Informe recibo: Indica que se ha impreso el recibo o talón. Número talón: Número de talón al que corresponde el efecto (se asigna automáticamente al crear el talón). Fecha emisión talón: Fecha de emisión (creación) del talón (se asigna automáticamente al crear el talón). Máscara recibo: Máscara del informe del recibo por defecto para el efecto. Status reclamado: Indica que se ha realizado una reclamación de efectos. Status contabilizado: Indica que se ha producido la contabilización. Status borrado: Indica si el efecto está cancelado. Si se dan de alta efectos desde el

Status recibido: Campo manual que se puede usar para informar que se ha recibido el documento de cobro asociado al efecto, por ejemplo, un talón o pagaré. Status 431: Situación del efecto contabilizado (opción Contabilizar efectos comerciales):

NOTA: Las remesas al descuento incorporan, por defecto, este tratamiento.

(Nada). El efecto no se ha procesado desde la opción Contabilizar efectos comerciales.

Pendiente 1C. El efecto se ha procesado marcando la opción Contabilizar efectos comerciales y marcando también la opción No contabilizar.

Por ejemplo, en un efecto de una remesa, indica que aún no se ha contabilizado ni la remesa ni el cobro.

Pendiente 2C. El efecto se ha procesado marcando la opción Contabilizar efectos comerciales y desmarcando la opción de No contabilizar.

Por ejemplo, en un efecto de una remesa, indica que se ha contabilizado la remesa, pero que aún no se ha contabilizado el cobro del efecto.

Finalizado. El efecto se ha procesado desde la opción Contabilizar efectos

comerciales y se ha cobrado/pagado (desde la pestaña Cobros/pagos/cancelar riesgo).

Dentro del mantenimiento de Cartera de Efectos, si marcamos el Menú Procesos / Consultas, podremos visualizar las siguientes pantallas informativas.

Ver último asiento contable: Aparecerá el último asiento contable generado desde Cartera.

Ver histórico cartera: Aparecerá la pantalla del histórico de cartera. Únicamente se presentarán los movimientos grabados a partir de las operaciones generadas en la aplicación con el efecto concreto que tenemos en pantalla.

Ver histórico mvtos. Contabilidad: Nos aparecerán todos los movimientos contables generados por la aplicación relacionados con la cuenta contable del cliente asociado al efecto.

Ver efectos agrupación: En el caso de estar situados sobre un efecto resultante de una agrupación de efectos, podremos visualizar desde aquí todos los vencimientos originales que se agruparon.

3.1.3.2. División de efectos En una división de efectos, el objetivo es conseguir que se generen efectos nuevos a partir de uno inicial. Para poder conseguir realizar la división, una vez situados en el mantenimiento de Efectos Cobro o Pago, seguiremos el siguiente proceso:

Buscaremos el efecto concreto a dividir y lo dejaremos en pantalla: Recordemos que existen varios sistemas de búsqueda.

Una vez localicemos el efecto concreto a dividir, marcaremos Procesos / Dividir

Efecto.

En la pantalla que nos aparece, definiremos los valores que condicionarán la división del vencimiento en todos los necesarios:

Tenemos que tener en cuentas dos puntos importantes: Punto 1, recoge los datos condiciones de pago de la ficha (clientes / Proveedor) Punto 2, recoge la fecha del día que se está dividiendo Cuando pulsemos el botón Simulación, nos dividirá el importe en función de los datos recogido (punto 1), y de la fecha de emisión (punto 2) susodichos datos los modificaremos antes.

Tenemos la posibilidad, también, de editar en pantalla los campos Fecha vto. , Imp. Efecto, Comentario y Doc. Conciliación.

Al aceptar, el efecto original se modifica (con la nueva fecha de vencimiento y el nuevo importe) quedando como primer efecto y se generan todos los efectos nuevos necesarios hasta conformar la división.

3.1.3.3 Agrupación de efectos

NOTA: Las agrupaciones únicamente se pueden realizar con efectos del mismo cliente

Para generar una agrupación de efectos seguiremos los siguientes pasos: Se recomienda realizar un filtro inicial para visualizar únicamente efectos del mismo cliente que no estén borrados.

Entraremos en Modo Lista.

Seleccionaremos los efectos que queremos agrupar, siempre que sean del mismo cliente o proveedor, ya que si agrupamos efectos de distintos clientes / proveedores, nos aparece el siguiente mensaje:

Marcaremos Procesos / Agrupar efectos.

Dentro de la pantalla de agrupación de efectos indicaremos las características del nuevo efecto agrupado que se creará.

1. Seleccionaremos la fecha de creación del nuevo efecto resultante de la agrupación.

2. Indicaremos qué fecha de vencimiento queremos para el nuevo efecto que se creará.

3. Si la agrupación es de la misma factura nos informara los datos de la factura si la agrupación son de diferentes facturas, nos dará esta información

4. Informaremos si es necesario

Una vez hayamos aceptado, se creará un nuevo efecto (resultante de la agrupación) y los anteriores quedarán marcados como efectos borrados.

3.1.4. Cobradores Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Datos maestros / Cobradores

Desde este mantenimiento se podrán generar las altas de los cobradores que podremos informar en las remesas de cobradores. Los valores que tenemos en la parte inferior de la ficha nos permitirán visualizar valores de las remesas donde intervino el cobrador dado de alta.

3.1.5. Mandatos El mandato u orden de domiciliación es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a:

(a) iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor (b) autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos

presentados al cobro por la entidad bancaria del acreedor.

El mandato debe estar suscrito por el deudor como titular de la cuenta de cargo o persona en disposición de poder otorgado por éste, antes de iniciar el cobro de los adeudos. El mandato firmado debe quedar almacenado en poder del acreedor mientras esté en vigor, durante el periodo de reembolso, así como durante los plazos que establezca la Ley para la conservación de documentos, una vez cancelado. El campo Referencia Mandato aparece en las siguientes pantallas:

1. Mantenimiento de Clientes (Pestaña Condiciones de Pago) 2. Albaranes, Ofertas, Pedidos (Cabecera del documento Pestaña Pago) 3. Facturas (Pestaña Condiciones de Pago) 4. Contratos (Cabecera Contrato pestaña Pagos) 5. Plan de cuentas (Pestaña Varios) 6. Mantenimiento de efectos de cobro (Pestaña datos Efectos) 7. En la generación de efectos de contabilidad a través de un asiento

mediante las teclas Ctrl+E. El mandato se puede generar desde varios puntos: Desde Mantenimiento del cliente

Desde el menú

O desde la propia pantalla del mandato

La referencia del mandato, consiste en un código alfanumérico de 35 posiciones, que asigna el acreedor a cada mandato para identificar los adeudos asociados a un mandato concreto. Permite identificar cada orden de domiciliación o mandato firmado por el deudor y debe ser única para cada mandato. Para órdenes de domiciliación existentes para los adeudos domiciliados domésticos anteriores a la migración a SEPA, se deberá mantener la referencia única de la orden de domiciliación codificándola conforme a los requisitos SEPA. Al dar de alta un mandato en el Mantenimiento de Mandatos, la aplicación calcula la referencia del mandato, pero el usuario debe rellenar los datos del deudor y el número de efectos. Para el Número de efectos, debe tenerse en cuenta:

Si el mandato es único (solo se va a utilizar una vez), se debe informar el número de efectos = 1. De esta manera al generar el adeudo directo se informa que el cobro es único.

Si el mandato es recurrente, se debe informar el número de efectos que se ha

pactado para utilizar ese Mandato.

En el caso que no se haya pactado un numero de efectos se debe informar número de efectos = 0.

Al generar el adeudo directo, si el número de efectos generados es 0, en el adeudo directo se informará que es el primer cobro.

Al generar el adeudo directo, si el número de efectos generados es

número de efectos -1, en el adeudo directo se informará que es el último cobro.

Al generar el adeudo directo, si no cumple ninguna de las anteriores, se

informa recurrente en el adeudo directo. Número de efectos generados: Actuará como contador, pese a que será un campo modificable. Una vez rellenado el mandato, se debe enviar el mandato al Deudor para proceder a su validación y firma. Status Procesado: cuando generemos un fichero SEPA, que contenga algún efecto en que el campo referencia de mandato sea igual al presente, el status cambiará a Sí. En el menú Proceso del mantenimiento se puede realizar:

Adjuntar: Se permite adjuntar el documento digitalizado a la gestión documental.

Abrir: Documento. Abrir el documento de la gestión documental. Enviar: Permite realizar un envío utilizando plantillas de envío con

documento adjunto. Revisión: Para realizar una revisión del mandato, esta opción

genera un mandato nuevo copiando los datos del mandato e informando la referencia del mandato en Referencia original.

También se pueden imprimir los Mandatos por impresora mediante el icono de la barra de herramientas de la pantalla y enviarlos al cliente para que lo firme. El Impreso del Mandato está disponible en los idiomas español e inglés. Cuando el cliente nos devuelve el mandato firmado procederemos a modificarlo en los campos siguiente lugar FIRMA, FECHA FIRMA, Y EL TIPO DE ADEUDO

Cuando se crea una Remesa de cobro y se genera el fichero de norma SEPA, cambia el status de proceso NO a SI y va sumando los efectos generados en el campo Nº de efectos generados

NOTA: Si se tiene informada la Referencia del Mandato en el Cliente, arrastrará esa información al resto de documentos, si el cambio es posterior, se deberá de marcar en el Administrador de la aplicación/ Asistente de configuración/ Compras y Ventas/ Actualizar Datos, que actualice también la Referencia del Mandato en contratos, expedientes y albaranes de venta.

3.1.6. Creación Automática Mandatos Creación masiva de los mandatos

En esta pantalla elegiremos el origen, de los datos, si lo queremos enviar por email o imprimirlos

Filtraremos a que clientes queremos crear el mandato y solo visualizaremos los que no se hayan ya creado el mandato

Elegiremos los clientes

Cuando se confirma el proceso nos saca la siguiente pantalla

Si hubiéramos elegido por email, el procedimiento es el mismo Si solo hubiéramos marcado el check de email, solo hubiera enviado el informe por e-mail Si hubiéramos marcados los dos check, además de enviarlo por email, también lo podremos imprimir

3.1.7. Plantillas SEPA Para poder personalizar la estructura y contenido de los fichero SEPA, se ha creado una nueva opción en Contabilidad / Cartera efectos / datos maestros / plantillas SEPA, que permite dar de alta diferentes plantillas. Por defecto existen 5 plantillas no modificables (Adeudos, Transferencias SEPA, Transferencias en euros, Cheques, Transferencias urgentes). La plantilla de transferencias urgentes indica que los pagos deben ejecutarse en la misma fecha de la liquidación. No obstante, esta funcionalidad de carácter opcional, requiere acuerdo previo con la entidad bancaria para su utilización. El usuario puede crear más plantillas, seleccionar que información quiere incluir y su contenido. Es necesario leer detenidamente las guías de implementación antes de definir una plantilla SEPA.

Un cambio bastante habitual es cambiar el concepto del recibo, que podríamos cubrir perfectamente con éste tipo de plantillas. Para ello debemos crear una plantilla nueva, y en la pestaña Conceptos, informar el concepto no estructurado.

Recuerde que pulsando el botón aparecerán los campos del fichero Cartera Efectos que puede seleccionar para generar el Concepto.

Una vez creada la nueva plantilla, al generar el fichero SEPA tan solo deberemos seleccionarla.

De esa forma no tendremos que definir el concepto cada vez que generemos un fichero SEPA. Si no lo hacemos mediante plantillas, no guarda el cambio.

3.1.7.1. Errores más frecuentes

En la imagen anterior se muestra un ejemplo de las posibles incidencias que el programa detecta a la generación del fichero XML para el envío SEPA.

3.2. GESTOR DE EFECTOS

Para generar remesas, o cualquier tipo de operación dentro de cartera, acudiremos al Gestor de Cartera de Efectos: Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Gestión de la cartera /Gestor de efectos

3.2.1. Gestión de remesas de clientes

3.2.1.1. Gestión de remesas de cobro Para realizar una remesa de cobro, seguiremos los siguientes pasos: Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, definiremos qué operaciones queremos Generar: 1º.- Seleccionamos la pestaña Remesa de Clientes

2º.- Seleccionamos en tipos de Remesa: Cobro 3º.- Indicaremos con qué banco realizaremos la remesa. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias.

4º.- Indicaremos si contabilizamos la remesa una vez generada o no.

5º.- Indicaremos, en el caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. Elemento Descripción Tipo de remesa: Descuento, cobro o cobrador. Banco/Cobrador: Banco/Cobrador al que presentar los efectos a cobrar o descontar. Nº remesa: Número de remesa a crear (contador del mantenimiento de bancos o cobradores). Una vez realizada la remesa, se actualiza el valor en dichos mantenimientos. Este número podrá modificarse en los mantenimientos o en esta pantalla. Imp. Máx. rem. Importe máximo de la remesa (se recoge del mantenimiento de bancos y es la diferencia entre el Riesgo y el Riesgo utilizado). Fec. Remesa: Fecha de la remesa. No contabilizar: Si la casilla de verificación está activada, la remesa no se contabilizará al crearse (las cuentas contables no se actualizarán hasta la contabilización). Guía contable: Guía contable que define el estilo de contabilización, si está desactivada la casilla de verificación No contabilizar. Contabilizar efectos comerciales: Sólo disponible en remesas al cobro/cobrador (las remesas al descuento incorporan, por defecto, el tratamiento del riesgo). Si activa la casilla de verificación, los efectos no se borran tras contabilizarse (según guía estándar de contabilización contra la cuenta 4312xxx). Al vencer los efectos, se podrán cancelar manualmente (desde los cobros) o automáticamente (desde la cancelación de riesgo). Si no activa la casilla de verificación, los efectos se borran tras contabilizarse (según guía estándar de contabilización contra la cuenta del banco). NOTA: Para el correcto funcionamiento de esta opción y si su instalación es anterior a la versión 1.60, debe tener correctamente actualizadas las guías de contabilización. Seleccionaremos los efectos que conformarán la remesa, para ello:

Marcaremos el botón Seleccionar efectos.

Aparecerá la pantalla del selector de efectos.

Dentro del mismo:

Podemos filtrar todos los efectos pendientes de cobrar que aparecen en la lista

1º.- Definimos el campo por el cual buscaremos

2º.- Escribiremos el valor que sabemos.

3º.- Marcaremos Filtro por campo y la aplicación presentará los efectos que cumplan la condición previamente definida.

También por selección de límites, cuando queramos filtrar por varios criterios.

Una vez filtrados, seleccionaremos los efectos que nos aparecen y

Esta operación hará que los efectos previamente seleccionados pasen del

Si lo que quisiéramos es eliminar un efecto, habría que marcarlo y pulsar el botón Borrar Sel.

Esto hará que nos aparezcan los efectos en pantalla:

En caso de que nos hubiéramos dejado algún efecto por seleccionar podremos ara volver a generar una

búsqueda y una selección nueva. Si por el contrario tuviéramos que quitar alguno: lo marcaríamos y posteriormente acudiríamos al menú Gestor / Excluir Efectos. Cuando tengamos todos los vencimientos correctos, grabaremos la remesa marcando la opción Gestor / Procesar.

Al realizar el proceso de contabilización de remesas al cobro siempre que la cuenta bancaria en el movimiento contable relacionado con la cuenta del cliente el campo

NOTA: El proceso de contabilización de remesas al descuento no graba la información

Una vez generada, ya podremos:

Realizar el informe de remesa:

Listar los recibos de las remesas:

Generar el Fichero norma C.S.B.

El nombre del fichero no es modificable, y el formato es el siguiente ejemplo 14042501 Las dos primeras cifras (14): el año Las dos siguientes (04): el mes Las dos siguientes (25): el día Las dos últimas (01): el número de fichero en un mismo día se puede hacer

99 ficheros Directorio a generar el archivo: Donde se va a grabar el archivo a generar Cuenta en banco: La cuenta bancaria que se ha generado la remesa Tipo de remesa: Tipo de remesa Tipo de norma a generar: qué tipo de norma queremos generar A pulsar el botón Siguiente Nos aparecerá la siguiente pantalla

Donde ya informa de la fecha de la remesa y número de la remesa

Y se nos abrirá la pantalla, con la pestaña correspondiente (según el tipo de norma que hayamos elegido)

3.2.1.2. Gestión de remesas al descuento Para realizar una remesa al descuento, seguiremos los siguientes pasos: Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, definiremos qué operaciones queremos Generar. 1º.- Seleccionamos la Pestaña Remesa Clientes. 2º.- Seleccionamos en tipo de Remesa: Descuento. 3º.- Indicaremos con qué banco realizaremos la remesa. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 4º.- Indicaremos si contabilizaremos la remesa una vez generada o no. 5º.- Indicaremos, en el caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. 6º.- Se activa el campo de Tipo de adeudo de la misma forma que se utilizan en las remesas de cobro, el tipo adeudo se utiliza en la selección de efectos como un filtro más.

los efectos con tipo mandato CORE y además efectos que NO tienen referencia mandato asignada.

del tipo COR1*. Si no seleccionamos ningún tipo adeudo, permite seleccionar efectos que tienen

mandatos de cualquier tipo de adeudo y efectos sin mandato. Seleccionaremos los efectos que conformarán la remesa, lo haremos al igual que en las remesas de cobro, utilizando el Selector de Efectos.

Una vez aplicada la selección nos aparecerán los efectos en pantalla:

En el caso de querer modificar la selección procesada, podremos añadir o bien excluir efectos, de la misma manera que lo hacíamos con las remesas de cobro. Cuando tengamos todos los vencimientos correctos grabaremos la remesa marcando la opción Gestor / Procesar. Esta operación, además de generar un asiento (si así lo hemos indicado), dejará automáticamente los efectos en situación de Riesgo. Una vez generada, ya podremos realizar el informe de remesa:

Listar los recibos de las remesas:

En la generación de normas bancarias, seleccione el tipo de remesa Descuento y en tipo de norma a generar Adeudo domiciliados SEPA.

Si desea generar una remesa de Recibos Comerciales seleccione la casilla de verificación de Agrupar efectos por vencimiento, esto permite identificar diferentes fechas de cobro, utilizando como fecha de cobro la fecha vencimiento del efecto.

Seleccione la casilla Remesa financiada (efectos descontados) y la de agrupar efectos, si la norma se trata de un anticipo de crédito comercial.

3.2.1.3. Gestión de remesas por cobrador El sentido de realizar remesas por cobrador es realizar listados de remesas por cobrador. Con este tipo de listado podremos controlar qué recibos debe cobrar cada uno de nuestros cobradores. Para realizar una remesa al cobro, seguiremos los siguientes pasos: Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, definiremos qué operaciones queremos Generar. 1º.- Seleccionamos la pestaña Remesa de Clientes. 2º.- Seleccionamos en tipo de Remesa: Cobrador. 3º.- Indicaremos con qué cobrador realizaremos la remesa. Este campo se informa con los cobradores dados de alta desde el mantenimiento de Cobradores. 4º.- Indicaremos si contabilizamos la remesa una vez generada o no. Lo más normal es NO contabilizar, ya que la contabilización se realizará cuando se sepa con certeza qué es lo que se ha cobrado. (En la pestaña Cobros / Pagos / Cancelar Riesgo). 5º.- Indicaremos, en caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. A nivel estándar no hay ninguna montada.

Seleccionaremos los efectos que conformarán la remesa, lo haremos al igual que en las remesas de cobro y descuento, utilizando el Selector de Efectos. Una vez aplicada la selección nos aparecerán los efectos en pantalla:

En el caso de querer modificar la selección procesada, podremos añadir o bien excluir efectos, de la misma manera que lo hacíamos con las remesas al cobro y al descuento. Cuando tengamos todos los vencimientos correctos grabaremos la remesa marcando la opción Gestor / Procesar. NOTAefectivo, se graba en el movimiento contable relacionado con la cuenta del cliente el

3.2.2. Gestión de remesas de proveedores Disponemos de dos opciones para poder generar remesas de proveedor. Desde la pestaña del Gestor de Cartera de efectos Rem. Pagos: Desde esta opción, tendremos la posibilidad de generar remesas de pagos para generar ficheros en soporte magnético con la norma C.S.B. Además, realizar la remesa desde esta opción nos permitirá guardar un registro en una tabla de remesas, esto hace que la podamos recuperar siempre que la necesitemos tener en pantalla.

1º.- Seleccionamos la pestaña Remesa Pagos. 2º.- Indicaremos con qué banco realizaremos la remesa. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 3º.- Indicaremos si contabilizaremos la remesa una vez generada o no. 4º.- Indicaremos, en el caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. 5º.- Seleccionaremos si queremos Contabilizar o no:

Se procede igual que las remesas de clientes En el caso de querer modificar la selección procesada, podremos añadir o bien excluir efectos, de la misma manera que lo hacíamos con las remesas de cobro. Cuando tengamos todos los vencimientos correctos, grabaremos la remesa marcando la opción Gestor / Procesar. Con la única salvedad que cuando se quiera generar la norma CSB, se tiene que elegir la opción

3.2.3. Gestión de Talones

3.2.3.1. Talones de proveedores Desde la pestaña del Gestor de Cartera de efectos: Talones. Dentro de esta opción tendremos la posibilidad de generar los talones/pagares para posteriormente poder listar talones o cartas de pago para su posterior presentación a la entidad bancaria correspondiente. Realizar la remesa desde esta opción no deja ningún tipo de registro en cartera, como mucho tendríamos el asiento de la remesa en contabilidad.

podremos gestionar las remesas de proveedor en el caso de tener que listar talones o cartas de pago. No obstante, deberemos tener en cuenta que no podremos generar ficheros norma CSB. Para poder realizar los talones de pago, procederemos de la siguiente manera: Definiremos en la cabecera los valores necesarios para poder procesar los talones. 1º.- Seleccionamos la pestaña Talones. 2º.- Marcaremos si queremos realizar un talón de Cliente o Proveedor. 3º.- Indicaremos con qué banco trabajaremos. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 4º.- Indicaremos a partir de qué número de talón listaremos. 5º.- Indicaremos qué tipo de informe queremos utilizar para imprimir: talón, carta de

6º.- Indicaremos, en el caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. 7º.- Seleccionaremos si queremos Contabilizar efectos comerciales:

8º.- Si marcamos el check de Fecha de proceso y además marcamos el check de Agrupar por F. Vto + proveedor, el programa nos creará un único talón para ése proveedor con la fecha del sistema. Buscaremos los efectos de proveedor que debemos procesar, desde el Selector de efectos: Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Debemos tener en cuenta un par de detalles antes de procesar los talones: Podemos agrupar efectos siempre que sean del mismo proveedor y tengan la misma fecha de vencimiento. Marcando Agrupar por F.Vto. + Proveedor Nos generara un talón cuando se cumpla la opción Si no se tiene marcado Agrupar por F.Vto. + Proveedor

Nos generara tantos talones como efectos hayamos seleccionado Botón Simulación: Presenta el importe total de los efectos seleccionados para la construcción de uno o varios talones o pagarés.

En talones de proveedor, si la suma de los importes de los efectos que componen el talón es negativa, no podrá crear el talón. En talones de cliente, si la suma de los importes de los efectos que componen el talón es positiva, no podrá crear el talón. Agrupar por F. Vto. + Proveedor: Indica qué tipo de rotura hay que realizar para generar los talones:

De proveedores: - Si está desactivada, trabaja como Detalle (para cada

efecto de la cartera de proveedor, se realiza un talón, carta de pago o pagaré).

- Si está activada, agrupa en un talón, carta de pago o pagaré todos los efectos de cada proveedor con la misma fecha de vencimiento. Si seleccionamos la fecha de proceso como fecha de vencimiento del talón, se crea un único talón por proveedor.

De clientes: - Si está desactivada, trabaja como Detalle (para cada

efecto de la cartera de clientes realizará un talón, carta de pago o pagaré).

- Si está activada, agrupa en un talón, carta de pago o pagaré todos los efectos de cada cliente por código de cliente.

Imp. Total seleccionado: Importe total de los efectos seleccionados para la construcción del talón o pagaré a crear. Rejilla Talones: Talones a generar según la simulación de efectos que se visualizan en la ventana anterior. Podrá modificar el comentario, el documento de conciliación y el vencimiento de los efectos. NOTAS

Si un talón está compuesto por más de un efecto, se crea un nuevo efecto en la cartera con los datos del 1er efecto que constituye el talón y la suma de los importes de los efectos que lo componen. Los efectos que componen el talón quedan marcados como borrados y como una agrupación del efecto que se crea como talón. Si el talón sólo consta de un efecto, sólo se asigna al efecto correspondiente el número de talón y fecha vencimiento, y que la agrupación constará que es del mismo efecto propio.

Los talones presentados son una simulación (hasta que no pulse el botón PROCESAR, no se graban en la base de datos).

Podemos cambiar los valores de los talones de forma manual: fecha vencimiento, comentario, etc.

Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar. En función de lo definido en la cabecera: contabilizaremos y / o listaremos los talones o cartas de pago.

3.2.3.2. Talones de clientes

devolución a clientes, en el caso de tener que abonar facturas que hayan generado vencimientos. La condición indispensable para poder emitir talones de clientes es tener vencimientos o efectos de clientes negativos. Para poder realizar los talones de clientes, procederemos de la siguiente manera: Definiremos en la cabecera los valores necesarios para poder procesar los talones. 1º.- Seleccionamos la pestaña Talones. 2º.- Indicaremos si se trata de Talones de Cliente o Proveedor. 3º.- Indicaremos con qué banco trabajaremos. Este campo se informa en las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 4º.- Indicaremos a partir de qué número de talón listaremos. 5º.- Indicaremos qué tipo de informe queremos utilizar para imprimir: talón, carta de

6º.- Indicaremos, en el caso de contabilizar, con qué guía contable lo haremos. 7º.- Indicaremos qué fecha de vencimiento queremos asignar a la secuencia de talones que listaremos: El más antiguo El más reciente,

Solamente nos aparecerán los efectos con importes negativos Buscaremos los efectos de clientes que debemos procesar, desde el Selector de Efectos. Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Podemos agrupar efectos siempre que sean del mismo cliente. Si además de marcar la opción de Agrupar por cliente hemos marcado el check de Fecha vencimiento, podremos agrupar varios efectos del mismo cliente por la fecha del primer vencimiento, el último o la fecha del proceso.

Podemos cambiar los valores de los talones manualmente: la fecha de vencimiento, indicar un comentario.... Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar. En función de lo definido en la cabecera: contabilizaremos y / o listaremos los talones o cartas de pago.

3.2.4. Normas CSB

3.2.4.1. Generar archivos Normas CSB Podremos acceder desde:

O desde

Visualizaremos la siguiente pantalla

El nombre del fichero no es modificable, y el formato es el siguiente ejemplo 14042501 Las dos primeras cifras (14): el año Las dos siguientes (04): el mes Las dos siguientes (25): el día Las dos últimas (01): el número de fichero, en un mismo día se puede hacer

99 ficheros Directorio a generar el archivo: Donde se va a grabar el archivo a generar (se puede

modificar) Cuenta en banco: La cuenta bancaria que se ha generado la remesa Seleccionaremos el banco con el que hicimos la remesa.

Indicaremos qué tipo de remesa realizamos en su momento. Podremos seleccionar: Cobro/ Descuento/ Talones (para remesas de pagos)

Seleccionaremos el tipo de norma a generar. Cobros

Descuento

Talones (Proveedores

Tipo de Plantilla (solo aparecerá cuando hayamos elegido tipo SEPA) Definiremos, además de tenerlo en la partición anterior, si queremos enviarlo por correo o copiarlo en un disquete.

Y se nos abrirá la pantalla, con la pestaña correspondiente (según el tipo de norma que hayamos elegido) Para cualquier tipo de remesa, en la generación de los ficheros norma C.S.B. se seguirán los mismos pasos: Si lo que hemos elegido NO ES FORMATO SEPA nos aparecerá las pantallas siguientes Al pasar a la siguiente pantalla, tendremos la posibilidad de añadirle a la norma cualquier tipo de concepto o valor de campo proveniente de las tablas: CarteraEfectos, BancosConta, Cobradores, Clientes, Proveedores, Bancos, Domicilios. Esto se hará, en el caso de que la entidad Bancaria a la que se enviará el fichero reclame algún dato extra a los estándars, que vienen incorporados en la norma a presentar.

s podremos indicar cualquier tipo de observación o valor que la entidad bancaria nos solicite mostrar.

queremos efectuar su verificación.

En el caso de que el fichero esté correcto, nos aparecerá este mensaje:

En el caso de no ser así, saldrá un siguiente indicando el número de los errores encontrados al realizar la verificación de la Norma CSB

SI SE HA ELEGIDO FORMATO SEPA, pantalla siguiente

SI SE HA ELEGIDO FORMATO SEPA Si no ha habido errores se visualizara la siguiente pantalla

.si ha habido errores se visualizara la siguiente pantalla

3.2.4.2. Visor Normas CSB

CUANDO LA NORMA NO SEA SEPA En caso de tener que visualizar o modificar un fichero con errores, podremos acudir al

En el menú principal, si acudimos a Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Gestión de la cartera / Visor normas C.S.B

Dentro del Gestor de cartera de efectos, en las pestañas Rem. Clientes / Rem. Pagos menú Remesas / Visor fichero normas C.S.B.

.

Seleccionaremos el tipo de fichero que queremos visualizar:

Una vez en pantalla, marcaremos el que queremos examinar y aceptaremos. A continuación, la aplicación volverá a comprobar el fichero y finalmente después de aceptar la pantalla de verificación, podremos visualizarlo.

En el caso de tener que corregir algún tipo de incidencia relacionada con el fichero confeccionado, procederemos de la siguiente manera: Desplegaremos todos los apartados de la norma en el bloque de la izquierda. La rectificación de un registro erróneo se realizará de la siguiente manera: Seleccionaremos la línea que esté marcada con un botón rojo, en el cuadro de la derecha podremos hacer la lectura del valor erróneo, en el mismo cuadro podremos comprobar dónde podremos realizar la modificación.

Modificaremos el valor del campo que nos marca la aplicación como registro incorrecto.

Marcaremos el botón Fijar Cambios .

para ver si ya no existen registros erróneos. Realizaremos estas operaciones hasta que desaparezcan todas las incidencias.

3.2.4.3. Visor SEPA CUANDO LA NORMA SEA SEPA

Nos visualizara la siguiente pantalla

Donde elegiremos el fichero que queremos revisar Y a aceptarlo nos dará las siguientes pantallas Sin error

Con error

Abriremos datos del presentador y/o datos del ordenante para visualizar los errores

3.2.4.4. Relaciones de Normas Bancarias Visualización de todas las remesas generadas

Solo se puede abrir las generadas como norma SEPA (doble Clic)

3.2.4.5. Incidencias SEPA

Cuando el Banco nos devuelve un fichero Norma CSB, podemos visualizar el error a

través de esta pantalla Donde podremos abrir archivo devuelto por el banco

Donde podemos visualizar el efecto

3.2.5. Gestión de Cobros Desde esta opción podremos realizar todas estas operaciones: Cobrar en efectivo o al contado (realizar el cobro de efectos no remesados). Generar los cobros de los efectos que cobra un cobrador (cobro de efectos remesados por cobrador). Realizar cobros de remesas de cobro cuando en la misma se utilizó la opción

Para cualquiera de estas tres opciones procederemos de la misma manera:

a. Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, informaremos los siguientes valores: 1º.- Seleccionamos la pestaña Cobros / Pagos / Cancelar riesgo

2º.- Selecciona 3º.- Indicaremos con qué banco realizaremos el cobro. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 4º.- Indicaremos con qué guía contable contabilizaremos la operación.

b. Buscaremos los efectos de clientes que debemos procesar, desde el selector de efectos.

c. Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Debemos tener en cuenta el hecho de que podremos cobrar parcialmente si nos interesa. Para ello, primero desmarcaremos la línea, marcaremos sobre el campo

cantidad parcial que se cobrará y después volveremos a marcar la línea. El programa nos creará un efecto nuevo con el importe por la diferencia (del cobro parcial).

d. Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar. Esto traspasará el asiento contable de cobro automáticamente y hará que los efectos queden cobrados, borrados y contabilizados. NOTA. Al contabilizar un Cobro desde el gestor de cartera de efectos, opción de

graba en el movimiento contable relacionado con la cuenta del cliente el campo

En el visor donde se detallan los efectos seleccionadjunto al campo Nº Efecto, y se permite su modificación.

3.2.6. Gestión de Pagos Desde esta opción podremos realizar todas estas operaciones: Pagar en efectivo o al contado (realizar el pago de efectos no remesados). Realizar los pagos de remesas de pago cuando en la misma se utilizó la opción

como los que procesamos por la pestaña Talones). Para cualquiera de estas dos opciones procederemos de la misma manera:

a. Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, informaremos los siguientes valores:

1º.- Seleccionamos la pestaña Cobros / Pagos / Cancelar riesgo 2º.- Seleccionamos la opción Pagos. 3º.- Indicaremos con qué banco realizaremos el pago. Este campo se informa con las entidades dadas de alta desde el mantenimiento de Cuentas Bancarias. 4º.- Indicaremos con qué guía contable contabilizaremos la operación.

b. Buscaremos los efectos de proveedores que debemos procesar, desde el selector de efectos.

c. Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Debemos tener en cuenta el hecho de que podremos pagar parcialmente si nos

cantidad parcial que se pagará. El programa creará un efecto nuevo por la diferencia del importe del cobro parcial.

d. Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar.

Esto traspasará el asiento contable de pago automáticamente y hará que los efectos queden pagados, borrados y contabilizados.

3.2.7. Gestión de Cancelaciones de Riesgo Desde esta opción podremos generar la cancelación del riesgo de los efectos remesados al descuento. Para ello:

Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, informaremos los siguientes valores:

1º.- Seleccionamos la pestaña Cobros / Pagos / Cancelar riesgo.

2º.- Seleccionamos la opción Cancelar riesgo. 3º.- Indicaremos con qué guía contable contabilizaremos la operación.

Buscaremos los efectos de clientes que debemos procesar, desde el selector de efectos. Deberemos tener en cuenta el hecho de que la aplicación únicamente nos mostrará los efectos remesados al descuento, pendientes de cancelar.

Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar.

Esto traspasará el asiento contable de la cancelación de riesgo automáticamente y hará que los efectos queden cobrados, borrados y contabilizados. Además el riesgo del cliente se actualizará automáticamente (disminuirá el riesgo utilizado).

3.2.8. Gestión de Impagados Para poder gestionar un impagado: NOTAasistente de configuración. Recordemos que en éste, definíamos en qué situaciones podíamos darlos de alta.

a. Dentro del Gestor de Cartera de Efectos informaremos los siguientes valores:

1º.-

2º.- 3º.- Propondremos una cuenta relacionada con el Impagado que se da de alta (Banco que devuelve el recibo o la cuenta contable del cliente). 4º.- Seleccionaremos la guía contable con la que contabilizaremos en el caso de querer hacerlo. 5º.- Indicaremos, si queremos listar una carta de impagados, qué modelo de informe sacaremos. 6º.-

que se darán de alta.

Generar factura de gastos y desmarcar Núm. Fra. por línea, nos permitirá generar una factura global de gasto para todos los efectos impagados que se den de alta. En este caso, el número de factura recibida lo indicaríamos en Núm. Factura Imp. Si marcamos Generar factura de gastos podremos generar una factura de gastos del impagado (con cuenta de proveedor, IVA, desglose de cuenta de gastos). Indicaremos, en caso de querer generar gastos de impagados, a quién se los cargaremos (al cliente, a la empresa, ...) En caso de querer generar factura: marcaremos Núm. Fra. por línea, de forma que nos permitirá generar una factura por cada efecto impagado que dé de alta. En este caso, el número de cada factura recibida lo indicaríamos en Núm. Factura Imp. para cada efecto presentado.

b. Buscaremos los efectos de clientes que debemos procesar, desde el selector de efectos.

realizar la selección.

c. Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

Dentro de esta pantalla debemos tener en cuenta lo siguiente: Podemos Cambiar a quién imputamos los gastos de impagados en la Columna

Los gastos de impagados nos pueden venir calculados por la cuenta de banco que se está utilizando, no obstante se pueden entrar manualmente de dos maneras:

Realizando un desglose de los gastos en la factura (factura de gasto que pasa el banco). Esto lo podremos hacer con la opción: Impagados / Modificar gastos.

d. Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar. Esto dejará los efectos marcados como impagados (se incluirán en los listados de impagados), traspasará el asiento contable del impagado (si optamos por contabilizar), y podremos listar la carta (en el caso de haber seleccionado la impresión de la misma).

NOTA: En caso de querer cobrar un impagado, lo podremos hacer desde la gestión de remesas de clientes (para volver a remesar el efecto impagado) o desde la opción de cobros (para generar el cobro en efectivo). Cuando debamos seleccionar los efectos impagados a cobrar, debemos marcar la

ara poderlos visualizar y poder trabajar con ellos.

3.2.9. Gestión de Reclamados La reclamación de efectos implica reclamarle a una entidad bancaria que no gestione el cobro de algún efecto de una remesa que por error se envió. A nivel de aplicación, la gestión de reclamados implica: Dejar el efecto que en su momento pudiera haber quedado como remesado, contabilizado e incluso borrado, como pendiente (como si no se hubiese realizado nada). Generar un asiento de compensación para dejar la contabilidad cuadrada (de forma

lo tanto, un contra-asiento para compensar el asiento del efecto dentro de la remesa. Para ello:

a. Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, informaremos los siguientes valores: 1.- Seleccionamos la pestaña Impagados / Reclamados. 2º.- 3º.- Propondremos la cuenta del banco con la que se realizó la remesa que se debe reclamar. 4º.- Seleccionaremos la guía contable con la que contabilizaremos, en el caso de querer hacerlo. 5º.- Si queremos identificar la reclamación generada, tendremos la posibilidad de proponer un valor alfanumérico.

b. Buscaremos los efectos de clientes que debemos procesar, desde el selector

de efectos.

c. Una vez procesada la selección, nos aparecerán los vencimientos en pantalla.

d. Finalmente, marcaremos el menú Gestor / Procesar.

Con este proceso los efectos seleccionados quedarán pendientes (de remesar) y se generarán los correspondientes asientos de compensación para contrarrestar a los que en su momento se hicieron.

3.2.10. Gestión de Consolidar Las consolidaciones nos ayudarán a compensar efectos positivos con efectos negativos de un mismo cliente, o proveedor para generar un efecto nuevo con la diferencia. Se generará una agrupación de efectos positivos con negativos. NOTA: La suma de efectos negativos nunca puede superar la suma de efectos positivos. Para ello:

a. Dentro del Gestor de Cartera de Efectos, informaremos los siguientes valores: 1º.- Seleccionamos la pestaña Consolidar.

2º.- Seleccionaremos el Cliente al cual queremos realizar la compensación de efectos positivos con negativos.

3º.- Seleccionaremos los efectos negativos

4º.- Seleccionaremos los efectos positivos.

5º.- En el caso de que se quiera que aparezca el nuevo efecto generado, marcaremos la opción de Abrir el Mnto. de efectos al finalizar el proceso.

b. Cuando tengamos seleccionados los efectos en pantalla marcaremos la opción de menú Gestor / Procesar.

Una vez acabado el proceso podremos comprobar que se ha generado un efecto nuevo con la diferencia. NOTA: La aplicación, genera una agrupación con todos los efectos positivos, una agrupación de negativos, y una final con la compensación.

3.3. EFECTOS POR CLIENTE

Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Gestión de la cartera / Efectos por cliente. Dentro de esta opción tenemos la posibilidad de acceder a toda una serie de consultas relacionadas con un cliente previamente seleccionado. Podremos: Consultar los efectos pendientes de cobrar cargados a la cuenta 430 del cliente.

Los efectos pendientes de cancelar o cobrar por la cuenta 431 del cliente. Los efectos impagados pendientes de saldar cargados en la cuenta 4315 del cliente.

Desde el menú Procesos, se puede acceder a la Ficha de Mayor de la cuenta del cliente y al módulo de saldos vivos de Contabilidad para poder trabajar dentro del mismo con el cliente seleccionado.

3.4. EFECTOS POR PROVEEDOR Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Gestión de la cartera / Efectos por proveedor.

Dentro de esta opción tenemos la posibilidad de acceder a toda una serie de consultas relacionadas con un proveedor previamente seleccionado. Podremos: Consultar los efectos pendientes de pagar cargados a la cuenta 400 del proveedor. Desde el menú Procesos, se puede acceder a la Ficha de Mayor de la cuenta del proveedor y al módulo de saldos vivos de Contabilidad para poder trabajar dentro del mismo con el proveedor seleccionado. Tanto en Efectos por Cliente, como en Efectos por Proveedor, tenemos la posibilidad de visualizar, marcando doble clic sobre un registro del listado, el efecto dentro del mantenimiento de Cartera de Efectos.

3.5. CANCELACION DEL RIESGO

Dentro de esta pantalla podremos: Cancelar el riesgo en diferido de las Remesas al descuento pendientes de contabilizar. Generar el cobro de las remesas de cobro en las que se hayan utilizado cuentas de efectos descontados que estén pendientes de contabilizar. Generar el pago de las remesas de pago en las que se hayan utilizado cuentas de efectos descontados que estén pendientes de contabilizar. Generar el pago de las remesas realizadas desde la gestión de talones, cuando se utilizaron cuentas de efectos descontados que estén pendientes de contabilizar. Generar la contabilización de los talones de cliente que se crearon con la opción

de contabilizar. La aplicación genera un proceso masivo de contabilización por lo que, la aplicación tomará como referencia:

Fecha vencimiento: Se contabilizarán todos los efectos con fecha de vencimiento

Fecha fin riesgo: Se contabilizarán todos los efectos con fecha fin de riesgo (fecha vencimiento + días devolución de remesa valor informado en el mantenimiento de Cuentas bancarias-

3.6. HISTORICO DE EFECTOS

Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Gestión de la cartera / Histórico de efectos.

El histórico de efectos nos permite realizar un seguimiento exhaustivo de todos los movimientos u operaciones que hayamos podido realizar con un efecto, desde su creación hasta su contabilización final. Para poder realizar las consultas, trabajaremos de la siguiente manera:

1. Indicaremos, por qué valor realizaremos la búsqueda. Escribiremos el valor que conocemos y marcaremos "Aplicar". Estas operaciones condicionarán la información filtrada que aparecerá en pantalla.

Una vez pulsamos el botón aplicar nos visualizaría la siguiente pantalla

También podemos buscar por diferentes campos

La consulta de las operaciones que se han realizado (los tipos de acción) la tenemos detallada en el siguiente cuadro:

3.7. CONTABILIZACION DE REMESAS

Operativa: 1. Indique las opciones de la contabilización.

Seleccione los límites inferior y superior de las remesas a contabilizar.

1. NOTAS Los efectos contabilizados quedan marcados para que no se vuelvan a

contabilizar de manera involuntaria. Aunque los límites informados incluyan remesas ya contabilizadas, no volverán a contabilizarse.

Los campos que se presentan en la entrada de límites son fijos (BancoRemesa, FechaRemesa y NúmeroRemesa). A ellos, se une el campo TipoRemesa que se había seleccionado en la 1ª pantalla del asistente de contabilización. Fijando estos campos, se evita una inadecuada selección de los límites que podría provocar contabilizaciones parciales de las remesas.

2. Puede configurar la ejecución del proceso en diferido.

3.7.2. Remesas de Pagos La operativa es la misma que en las remesas de cobros.

En ambos casos tendremos la posibilidad de contabilizar en diferido todas aquellas remesas creadas en las cuales se seleccionó en el Gestor de Cartera de Efectos la

En esta ocasión sí podremos seleccionar entre límites qué remesas queremos contabilizar.

1. NOTAS Los efectos contabilizados quedan marcados de forma que no se

vuelvan a contabilizar de manera involuntaria. Aunque los límites informados incluyan remesas ya contabilizadas, no se volverán a contabilizar.

Los campos que se presentan en la entrada de límites son fijos (BancoRemesa, FechaRemesa y NúmeroRemesa) para evitar una inadecuada selección de los límites, que podría provocar contabilizaciones parciales de las remesas.

3.7.3. Remesas de Impagados Permite generar los asientos contables de las remesas de impagados (según el diseño de las guías de contabilización). NOTAS

Podrá contabilizar varias remesas simultáneamente, generándose un asiento contable para cada una de ellas.

Para asegurar la integridad de los datos y evitar el descuadre de la cartera de efectos con la cartera de saldos vivos, al contabilizar la remesa se establece un vínculo entre la remesa y el asiento contable (para que la contabilidad sea un fiel reflejo de la cartera). Situaciones que se provocan: - No podrá modificar una remesa contabilizada, si no elimina previamente el asiento contable relacionado. - El asiento contable de una remesa no se podrá eliminar desde contabilidad, deberá realizarlo desde el Gestor de efectos.

Operativa:

1. Indique los límites inferior y superior de las remesas a contabilizar. NOTA. Los efectos contabilizados quedan marcados de forma que no se vuelvan a contabilizar de manera involuntaria. Aunque los límites informados incluyan remesas ya contabilizadas, no volverán a contabilizarse.

En esta opción, podremos contabilizar en diferido todos aquellos impagados creados en las

3.8. GESTIÓN DE COBROS (INGRESOS / RENEGOCIADO) La gestión de cobros nos permite realizar dos operaciones totalmente diferentes: Gestión de Ingresos: Pensada para cuando el cliente nos comunica que nos entregará un tipo de efecto (importe en efectivo, talón...) por un valor concreto que desea que se le descuente de uno o varios de los vencimientos que nos debe (de manera que cancelaría parte de la deuda que tiene con nosotros). Renegociación de Efectos: Útil para cuando un cliente nos indica que una cantidad concreta que nos debe pagar

negociar con nosotros nuevas condiciones para el pago de la misma. Tanto para la Gestión de Ingresos, como para la Renegociación de Efectos trabajaremos desde las mismas opciones:

3.8.1. Entrada de Cobros Para gestionar un ingreso, seguiremos los siguientes pasos: Acudiremos a la Entrada de Cobros y allí seleccio

Al marcar esta opción nos aparecerá un asistente: En la primera pantalla del mismo, indicaremos el cliente que nos entregará el importe del ingreso y el valor del mismo. Opcionalmente y si se supiera, podríamos indicar valores relacionados con el cheque entregado por el cliente (en el caso de que nos fuera a generar el ingreso con esta forma de pago).

Si el cliente ha enviado un talón/pagare, indicaremos de que banco es el talón/pagare y el número correspondiente al documento, con el check de recibido a Sí

del cliente seleccionado. Podremos, por lo tanto, indicar sobre qué efecto/s pendiente/s de cobro se debe aplicar el ingreso que aportará el cliente.

Al momento de seleccionar los efectos el programa controla lo siguiente:

El importe de los efectos seleccionados NO PUEDE SER INFERIOR AL IMPORTE DEL COBRO, sacándonos el siguiente mensaje

Si el importe de los efectos seleccionados es superior nos saca el siguiente mensaje

Solo nos dejara continuar al pulsar el Botón Sí

efecto con el cual se efectuará el ingreso del cliente.

Los campos del Mantenimiento de Tipos de Efecto: Vencimiento, Tipo remesa ingresos y Guía contable ingresos tienen total relación con esta opción. Vencimientoel importe ingresado podremos proponer nueva fecha de vencimiento. Tipo remesa ingresos y Guía contable ingresos: Cuando generemos un ingreso, se creará un nuevo efecto y el mismo se remesará y se contabilizará (en función de la guía). La remesa generada y el asiento lo condicionarán estos valores en función del tipo de efecto seleccionado. NOTA: Los efectos sobre los cuales compensamos el importe del ingreso quedarán automáticamente bloqueados. Al marcar finalizar, se grabará un nuevo registro en la pantalla Gestión de Cobros:

NOTA IMPORTANTE: Hacer esta operación NO IMPLICA haber realizado el ingreso. Lo único que hemos hecho es dejarlo preparado. Hasta que no lo aprobemos, éste no quedará ingresado. Dentro de esta pantalla, tenemos la posibilidad de visualizar el registro de cobro más al detalle (marcando doble clic sobre la línea que nos interese consultar). Incluso, podríamos ver qué efectos están implicados en el ingreso dado de alta.

arado para

Cuando hayamos marcado esta opción, nos aparecerá una pantalla en la que informaremos en qué cuenta (de banco o caja) ingresaremos el importe. Cuando finalicemos se grabará un registro en la pantall

NOTA: El ingreso aún no está generado (lo tenemos preparado). Para generar la entrada del ingreso del cliente en caja o bien en el banco, marcaremos la opción Procesos / Aprobar.

En el momento de aprobar se generará automáticamente una remesa y el asiento de la misma (de manera que quedará un registro del ingreso generado con la entrada del importe en caja o en el banco). Y desaparecerá de la entrada de cobros Si salimos de esta pantalla, para aprobar este ingreso iremos al menú

A nivel operativo: la renegociación implica bloquear los efectos sobre los cuales se aplica un importe, dejando un registro de que esa cantidad está en proceso de renegociado. Cuando la renegociación acabe, el o los efectos bloqueados, se deberán desbloquear (en el mantenimiento de cartera de efectos o bien desde el rectificador de status) para realizar con los mismos lo que proceda (cobrarlos, rectificarlos, dividirlos, agruparlos...) Para gestionar un renegociado de efectos, seguiremos los siguientes pasos:

a.

b. Al marcar esta opción nos aparecerá un asistente. En la primera pantalla del

mismo, indicaremos el cliente que entra en la renegociación y el importe a renegociar.

c. cobro del cliente seleccionado. Podremos, por lo tanto, indicar sobre qué efecto/s pendiente/s de cobro se debe aplicar el importe a renegociar.

d. donde nos pregunta si queremos

realizar un cobro parcial. (Ya que el importe de cobro es menor que el importe del efecto/s seleccionados).

e. , aparecerá una pantalla en la cual deberemos informar un tipo de efecto asociado al importe a renegociar (este tipo de efecto es obligatorio indicarlo, ya que si no, no podríamos continuar).

f. Al marcar finalizar, se grabará un nuevo registro en la pantalla Gestión de

Cobros, además los efectos quedarán automáticamente bloqueados.

NOTA IMPORTANTE: Hacer esta operación NO IMPLICA haber realizado la renegociación. Lo único que hemos hecho es dejarla preparada.

g. Finalmente, marcaremos el registro que debe entrar en renegociación y

Cuando hayamos marcado esta opción, nos aparecerá una pantalla en la que informaremos la fecha de la renegociación. Una vez finalizado, se grabará un registro

. Esta opción nos permite bloquear los efectos que están en renegociación con el cliente o bien con el banco.

3.8.2. Ingresos Con esta opción nos va a permitir visualizar todos los ingresos generados, los aprobados o en construcción como se visualiza en la pantalla siguiente

Para anular un ingreso aprobado, nos iremos al menú Procesos Desaprobar

Esta opción nos borra el asiento contable y la remesa generada, pasando el satus de aprobado a construcción Si está en construcción, nos permitirá eliminar el ingreso

Pasando este cobro de nuevo a ENTRADA DE COBROS También podremos añadir a este ingreso (en construcción) otros cobros existente de la ENTRADA DE COBROS como se visualiza en le pantalla siguiente

Elegiremos el cobro y a pulsar el botón aceptar se añadirá al ingreso

Si quisiéramos quitar el cobro marcaremos el cobro a eliminar Menú Procesos - Quitar cobro

Para aprobar el ingreso

3.9. INFORMES Dentro de la aplicación disponemos de toda una gran variedad de listados para controlar todo lo relacionado con efectos pendientes de pago, pendientes de cobro, pendientes de remesar, efectos en riesgo, impagados, listar recibos, listar talones... Los encontraremos distribuidos en:

a. Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Datos Maestros / Informes

b. Contabilidad / Contabilidad y finanzas / Cartera de efectos / Informes

3.9.1. Previsión de Cobros y Pagos Permite obtener la previsión de cobros y pagos (qué debo a mis proveedores y qué me deben mis clientes). Operativa:

1. Marcamos qué informe queremos obtener.

2. Seleccionamos qué informe obtener (se presenta una u otra pantalla, según lo indicado en la pantalla anterior). Posibilidades:

A. Informes de cobros. NOTA. Si ha activado la casilla de verificación Listar impagados, también se presentarán los efectos impagados (statusimpagado=Sí). Efectos no cobrados o remesados (statusborrado=No y statusremesado=No).

Previsión de cobros. Relación de efectos pendientes de cobro. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por mes y en un 2º nivel por día).

Previsión de cobros (divisas). Relación de efectos pendientes de cobro. Los importes se presentan en la divisa en la que fueron creados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por divisa, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros e impagados. Relación de efectos pendientes de cobro, diferenciando los que son impagados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por mes y en un 2º nivel por día).

Previsión de cobros e impagados (divisas). Relación de efectos pendientes de cobro, diferenciando los que son impagados. Los importes se presentan en la divisa en la que fueron creados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por divisa, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros por tipo de efecto. Relación de efectos pendientes de cobro. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por tipo de efecto, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros e impagados por tipo de efecto. Relación de efectos pendientes de cobro, diferenciando los que son impagados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por tipo de efecto, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

B. Informes de pagos. NOTA. Efectos no pagados o remesados (statusborrado=No y statusremesado=No). Previsión de pagos. Relación de efectos pendientes de pago. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por mes y en un 2º nivel por día). Previsión de pagos (divisas). Relación de efectos pendientes de pago. Los importes se presentan en la divisa en la que fueron creados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por divisa, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día). Previsión de pagos por tipo de efecto. Relación de efectos pendientes de pago. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por tipo de efecto, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

C. Informes de cobros/pagos.

NOTA. Si ha activado la casilla de verificación Listar impagados, también se presentarán los efectos impagados (statusimpagado=Sí). Efectos no cobrados, pagados o remesados (statusborrado=No y statusremesado=No).

Previsión de cobros y pagos. Relación de efectos pendientes de cobro o pago. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por mes y en un 2º nivel por día).

Previsión de cobros y pagos (divisas). Relación de efectos pendientes de cobro o pago. Los importes se presentan en la divisa en la que fueron creados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por divisa, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros, pagos e impagados. Relación de efectos pendientes de cobro o pago, diferenciando los que son impagados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por mes y en un 2º nivel por día).

Previsión de cobros, pagos e impagados (divisas). Relación de efectos pendientes de cobro o pago, diferenciando los que son impagados. Los importes se presentan en la divisa en la que fueron creados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por divisa, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros y pagos por tipo de efecto. Relación de efectos pendientes de cobro. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por tipo de efecto, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

Previsión de cobros, pagos e impagados por tipo de efecto. Relación de efectos pendientes de cobro o pago, diferenciando los que son impagados. Se detallan los efectos y se calculan totales (en un 1er nivel por tipo de efecto, en un 2º nivel por mes y en un último nivel por día).

3. Informe los límites de los registros a imprimir. 4. Configure las propiedades de salida del informe.

3.9.2. Efectos pendientes por cliente Permite obtener un informe de la cartera de efectos (efectos sin la marca "Borrado"). Los informes que podemos listar, son los siguientes:

Efectos pendientes por comercial. Efectos de cobro no borrados (status borrado=No). Se presentan detallados y se agrupan por comisionista y cliente.

Próximos vencimientos por cliente. Efectos de cobro no borrados (status borrado=No) con vencimiento posterior a la fecha de ejecución del informe. Se presentan detallados y agrupados por cliente.

Próximos vencimientos de cliente (mensual). Efectos de cobro no borrados (status borrado= No) con vencimiento posterior a la fecha de ejecución del informe. Se presentan detallados y agrupados por cliente. La información se presenta tabulada mensualmente.

Próximos vencimientos de cliente por comercial (mensual). Similar al anterior pero agrupando por comercial.

3.9.3. Antigüedad saldos de clientes Permite obtener un informe de la cartera de efectos (efectos sin la marca "Borrado").

Antigüedad de saldos de cliente por comercial. Efectos de cobro no borrados (status borrado=No) con vencimiento anterior a la fecha de ejecución del informe. Importes de los efectos por detalle y agrupados por comisionista y cliente.

Antigüedad de saldos de cliente. Efectos de cobro no borrados (status borrado=No) con vencimiento anterior a la fecha de ejecución del informe. Importes de los efectos por detalle y agrupados por cliente.

3.9.4. Diferencias de saldo Permite obtener un informe de las diferencias de saldo de los importes de clientes o proveedores entre Cartera y Contabilidad. Operativa:

1. Indique los parámetros del informe.

Incl. Prefijos: Prefijos de cuentas a incluir en el informe. Si no informa ninguno, se incluyen todas las cuentas. Excl. Prefijos: Prefijos de cuentas a excluir del informe. Si no informa ninguno, no se excluye ninguna cuenta. Diferencias de cuentas de clientes: para seleccionar cuentas de clientes (grupo 43). Diferencias de cuentas de proveedor: para seleccionar cuentas de proveedores (grupo 40 y acreedores grupo 41). Límite inferior cuentas / Límite superior cuentas: límites inferior y superior de las cuentas a seleccionar. Límite acumulativo con los datos informados en Inc. Prefijos y Excl. Prefijos. Importe de tolerancia: importe a partir del cual seleccionar las cuentas. Por ejemplo, si se informa 0diferencia entre los efectos no borrados en cartera y contabilidad sea superior a 0,50

2. Seleccione y/o confirme qué informe imprimir (se presenta una u otra pantalla, según lo seleccionado en la pantalla anterior). Posibilidades:

Cuentas de clientes GCA_LisDiferenciaSaldo. Cuentas contables de clientes (entre los límites informados en la pantalla anterior) cuyo saldo contable (obtenido de AcumuladosConta) no coincide con la suma de los importes de los efectos (obtenido de CarteraEfectos) con la misma cuenta contable y no

borrados. No se presentan las cuentas cuya diferencia sea menor o igual al importe de tolerancia. Cuentas de proveedores GCA_LisDiferenciaSaldoProv. Cuentas contables de proveedores (entre los límites informados en la pantalla anterior) cuyo saldo contable (obtenido de AcumuladosConta) no coincide con la suma de los importes de los efectos (obtenido de CarteraEfectos) con la misma cuenta contable y no borrados. No se presentan las cuentas cuya diferencia sea menor o igual al importe de tolerancia.

3. Configure las propiedades de salida del informe. 4. Puede configurar la ejecución del proceso en diferido.

3.9.5. Tesorería Permite obtener una previsión del saldo bancario (teniendo en cuenta el saldo del banco y las previsiones de cobros/pagos de la cartera de efectos día a día).

Límites de cuentas: Cuentas contables del banco entre las cuales obtener el informe. Los vencimientos que se presentarán son aquellos efectos cuya contrapartida corresponda a la de alguno de los bancos informados. Límites de vencimientos: Fecha de vencimiento de los efectos entre las cuales obtener el informe.

Opciones listado Resumen por cuenta: la información se presenta resumida.

Efectos sin contrapartida: efectos que no tengan informada la contrapartida. Seleccionar canales: podrá indicar sobre qué canales presentar la información.

Orden Banco Fecha. Se ordena primero por banco y luego por fecha. Fecha Banco. Se ordena primero por fecha y luego por banco.

1. Si ha activado la casilla de verificación Seleccionar canales, seleccione de qué canales obtener información.

2. Seleccione y/o confirme qué informe obtener (se presenta una u otra pantalla, según lo indicado en la pantalla anterior). Posibilidades: NOTA. No se obtiene ningún informe, si activa la casilla de verificación Efectos sin contrapartida y el botón de opción Banco-Fecha.

1. Informes ordenados por banco-fecha: Listado tesorería por banco detallado con saldo. Presenta,

banco a banco, los vencimientos (cobros y pagos) y la evolución del saldo de los mismos (bancos).

Listado tesorería por banco detallado sin saldo. Presenta la misma información que el informe anterior pero sin el saldo del banco.

2. Informe ordenado por fecha-banco: Presenta, día a día, los vencimientos (cobros y pagos) y la evolución del saldo de los mismos (bancos).

3. Informe resumido por cuenta y ordenado por banco-fecha: Presenta, banco a banco, los vencimientos (cobros y pagos) agrupados por día y la evolución del saldo de los mismos (bancos).

4. Informe resumido por cuenta y ordenado por fecha-banco: Presenta, día a día, los vencimientos (cobros y pagos) agrupados por banco y la evolución del saldo de los mismos (bancos).

5. Informe de efectos sin contrapartida y ordenado por fecha-banco: Informe de tesorería en el que se presentan, día a día, los vencimientos (cobros y pagos) y la evolución del saldo de los mismos (bancos).

3.9.6. Riesgos en bancos Permite obtener un informe de los efectos en situación de riesgo. Los informes que podemos pedir, son:

Riesgos por banco. Efectos de cobro en situación de riesgo (statusborrado=No y statusriesgo=Sí) agrupados por banco y fecha de finalización de riesgo del efecto.

Efectos en riesgo por banco (detallado). Misma información que el anterior, pero sin agrupar por fecha de finalización de riesgo del efecto.

Riesgos Descuento. Totales x Banco y Vcto. Similar al primero, pero agrupando por mes.

Riesgos Descuento. Detallado x Banco. Efectos de cobro detallados en situación de riesgo (statusborrado=No y statusriesgo=Sí) agrupados por banco.

3.9.7. Remesas de cobros Permite obtener un informe de las remesas de cobro.

Remesas. Efectos (por remesa) cedidos al banco para su cobro/descuento.

Liquidación de remesas a banco. Efectos (por remesa) cedidos al banco para su cobro/descuento, detallando los gastos asociados a cada uno.

Remesas de cobradores. Efectos (por remesa) cedidos al cobrador para su cobro.

Totales de remesas. Remesas resumidas (importes totales sin detalle de efectos).

3.9.8. Remesas de pagos Permite obtener un informe de las remesas de pagos.

3.9.9. Recibos Permite imprimir recibos de efectos de la cartera de clientes. NOTAS

Puede emitir recibos de una o varias remesas o imprimir recibos no remesados.

Dado que se permite configurar el diseño de informes y consultas a las necesidades del usuario, puede ser que sus informes y/o la estructura de los mismos difieran de los aquí comentados.

Active botón de opción o casilla de verificación Para Banco al cobro Indicar que el tipo de remesa al que corresponden Banco al descuento los recibos a emitir es de banco al cobro, al Cobrador descuento o de cobrador. NOTA. El grupo Selección está desactivado, si desactiva la casilla de verificación Recibos de remesas. Recibos de remesas Imprimir los recibos de remesas generadas. Si no la activa, se imprimen los recibos no remesados. Control de repetición Controlar que no se impriman recibos impresos. Si no la activa, podrá imprimir de nuevo informes impresos. Máscaras automáticas Que la máscara a imprimir depende de la de la ficha del cliente. Si no la activa, se selecciona como máscara activa la del cuestionario de configuración. NOTA. Casilla disponible, si en el asistente de configuración de la empresa, opción Informes (carpeta Compras y Ventas) activa la casilla de verificación Activar máscaras de cartera. Listar por máscara Imprimir sólo los documentos (entre los límites seleccionados) que tengan en la ficha del cliente el mismo código de máscara que se seleccionará posteriormente como máscara de listado. Si no la activa, se imprimen todos los documentos independientemente de la máscara. NOTA. Casilla disponible, si en el asistente de configuración de la empresa, opción Informes (carpeta Compras y Ventas) activa la casilla de verificación Activar máscaras de cartera.

3.9.10. Talones

Permite obtener talones, cartas de pago o pagarés de proveedores o de clientes, y resúmenes de talones generados a proveedores y a clientes por banco, cliente o proveedor...

Active botón de opción o casilla de verificación Para De cliente Obtener talones de cliente. De proveedor Obtener talones de proveedor. Control de repetición No imprimir talones impresos. Si está desactivada, se imprimirán talones ya impresos. Limitar por máscara Imprimir sólo los documentos que, entre los límites seleccionados, tienen en la ficha del cliente/proveedor el mismo código de máscara que se selecciona como máscara de listado. Si está desactivada, se imprimen todos los documentos independientemente de la máscara).

NOTA. Casilla disponible, si en el asistente de configuración de la empresa (en Informes de la carpeta Compras y Ventas) activa la casilla de verificación Activar máscaras de cartera.

Máscaras automáticas Que la máscara a imprimir dependa de la de la

ficha del cliente/proveedor. Si está desactivada, se selecciona como máscara activa la del cuestionario de configuración. NOTA. Casilla disponible, si en el asistente de configuración de la empresa (en Informes de la carpeta Compras y Ventas) activala casilla de verificación Activar máscaras de cartera.

Talones de cliente Talón de cada uno de los efectos. Cartas de pago de clientes Carta de pago que se adjunta con el talón.

3.9.11. Impagados Permite obtener un informe de los impagados de la cartera de efectos.

Impagados por banco. Efectos impagados no cobrados (status impagado=Sí y statusborrado=No) agrupados en un 1er nivel por banco y en un 2º nivel por cliente.

Impagados por cliente. Misma información que el anterior, sin agrupar por banco.

Resumen de antigüedad de impagados. Número de impagados no cobrados (status impagado=Sí y statusborrado=No) y suma de importes agrupados por vencimientos (30, 60 y 90 días) por cada cliente y resumido (sin detalle por efecto).

Impagados históricos por cliente. Número de impagados históricos cobrados (status impagado=Sí y statusborrado=Sí) y suma de los importes por cada cliente y resumido (sin detalle por efecto).

Impagados por cliente (resumen). Mismo informe que el anterior, pero presentando los efectos impagados activos no cobrados (status impagado=Sí y statusborrado=No).

Impagados por comisionista. Efectos impagados no cobrados (status impagado=Sí y statusborrado=No) agrupados en un 1er nivel por comisionista y en un 2º nivel por cliente.

Impagados por delegación y comisionista. Efectos impagados (status impagado=Sí y statusborrado=No) por comercial agrupados por delegación-comercial-cliente.

Efectos vencidos por comercial. Efectos impagados (o no) vencidos y no pagados (statusborrado=No) por comercial agrupados por delegación-comercial-cliente.

3.9.12. Cartas de avisos a clientes Permite obtener cartas de reclamación de impagados a clientes y cartas de aviso provocadas por la agrupación o división de efectos de un cliente. Active botón de opción o casilla de verificación Para obtener Cartas de agrupación de efectos Cartas de agrupación de efectos. Cartas de división de efectos Cartas de división de efectos. Cartas de impagados Cartas de impagados. Control de repetición Sólo registros pendientes de imprimir. Si está desactivada, se imprimen todos los registros entre los límites seleccionados. Cartas de agrupación de efectos. Efectos agrupados por cliente (efectos agrupados y el efecto resultante de la agrupación). Algunas sugerencias de límites son el Número de efecto del efecto resultante de la agrupación o el Código de cliente. Cartas de división de efectos. Efectos divididos por cliente (efecto dividido y los efectos resultantes de la división). Cartas de impagados:

Cartas de impagados. Efectos impagados por cliente. Cada carta corresponde a un efecto, y en ella se detalla el importe impagado y los gastos ocasionados por el mismo.

Cartas de reclamación de impagados. Relación de los impagados que el cliente mantiene con la empresa

Carta de próximos vencimientos:

Para informar a los clientes de los próximos cobros, donde se incluyen los efectos pendientes de cobrar con fecha superior a la fecha de trabajo.

Al marcar salida Mensaje PDF adjunto y la casilla de verificación de segmentar, se enviará el informe a los clientes que tengan el email informado (Email1).

3.9.13. Cartas de avisos a proveedores Permite obtener cartas de aviso provocadas por la agrupación o división de efectos de un proveedor. Cartas de agrupación de efectos. Efectos agrupados por proveedor (efectos agrupados y el efecto resultante de la agrupación). Algunas sugerencias de límites son el Número de efecto del efecto resultante de la agrupación o el Código de proveedor. Cartas de división de efectos. Efectos divididos por proveedor (efecto dividido y efectos resultantes de la división).

3.10. RETROCESO DE REGISTROS PROCESADOS DESDE CARTERA

En el caso de tener que retroceder un registro mal generado (una remesa que no se debía procesar, un impagado que no se debía dar de alta, un talón que no se debía emitir ni contabilizar...) debemos tener en cuenta que para ello disponemos de varias alternativas. Lo veremos para los distintos procesos que podemos generar.

3.10.1. Retroceso de remesas de clientes y de proveedores Para remesas de clientes y proveedores deberemos tener en cuenta lo siguiente: Se deberá eliminar el asiento contable del cobro o pago que se pudiera haber realizado en el caso de haber generado la remesa usando cuenta de efectos comerciales. En el caso de remesas al descuento, eliminar el asiento de la cancelación de riesgo.

Posteriormente, desde el Gestor de Cartera de Efectos: Buscaremos la remesa desde la opción Remesas / Buscar Remesa para dejarla en pantalla.

La seleccionaremos y a pulsaremos el botón aceptar

La podremos eliminar para volverla a generar. Menú Borrar remesa Podremos borrar el asiento remesa. Menú Borrar asiento remesa La podremos modificar. Esto implicaría: Los asientos se eliminarán automáticamente en el momento de realizar dichas modificaciones. Para este caso, deberemos la remesa contable visualizada.

Una vez modificados los datos, la remesa quedará pendiente de grabar, por lo tanto después de realizar las modificaciones pertinentes deberemos marcar la opción Gestor / Procesar. Esto hará que se genere la remesa correcta y el asiento contable modificado.

3.10.2. Retroceso de Talones de clientes y de proveedores En el caso de tener que deshacer una generación de talones de clientes y/o proveedores, deberemos eliminar los asientos que se hayan podido generar,

generar talón y pendientes de cobro o pago (el status contabilizado y borrado desaparecerá).

3.10.3. Retroceso de remesas de clientes y de proveedores Si lo que debemos retroceder es un cobro, pago y/o cancelación de riesgo, deberemos eliminar los asientos que se hayan podido generar, directamente desde contabilidad.

obro o pago (el status contabilizado y borrado, desaparecerá).

3.10.4. Retroceso de Impagados y reclamados Tanto para los Impagados como los Reclamados, deberemos tener en cuenta lo siguiente: Buscaremos el efecto impagado o reclamado desde la opción Impagados / Buscar Remesa para dejarla en pantalla.

La podremos eliminar para volverla a generar.

La podremos modificar, esto implicaría: Los asientos se eliminarán automáticamente en el momento de realizar dichas modificaciones.

NOTA: Se han analizado las rectificaciones desde el punto de vista operativo de programa. Para el usuario que trabaje con la aplicación, los procesos anteriormente descritos serán los más sencillos y certeros (ya que se trabaja con el registro a eliminar o modificar visualizado en pantalla). No obstante los procesos de rectificación también se pueden llevar a cabo desde el Rectificador de Status y / o el Modificador de Campos. Con relación a estas dos opciones, es muy recomendable que el usuario NO las utilice a menos que esté asistido por un técnico aplicador experto en la materia.

Recordar también, que antes de realizar cualquiera de estas dos opciones es recomendable asegurarnos de tener una copia de seguridad reciente. Además, para el modificador de campos, también se recomienda hacer el proceso por número de efecto, ya que este es un campo único, así nos aseguraremos de modificar SOLO el efecto que nos interesa.