MANUAL DE MANEJO DE INFORMACION (INTERMEDIARIOS)

Norma de Carácter General SVS Nº 278, Circular SBIF Nº 3.499

Junio de 2010

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TABLA DE CONTENIDOS A. Antecedentes B. Objetivo del Manual

1. Organismo encargado de establecer las disposiciones del Manual

2. Responsable de cumplir las normas del Manual

3. Criterios y procedimientos aplicables al resguardo de la información

4. Prohibiciones o restricciones que afecten al intermediario o su personal

5. Mecanismos a utilizar para divulgar y resolver los conflictos de interés que surjan de las actividades realizadas por el intermediario y su personal

6. Sanciones

7. Mecanismos de difusión y divulgación de las normas del manual

C. Vigencia.

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A. ANTECEDENTES

La Circular N° 3.499 de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, (SBIF), de 27 de abril de 2010, estableció que adoptaba las normas de la Norma de Carácter General Nº 278 de 19 de enero de 2010, de la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS), que obligan a los intermediarios de valores para elaborar un Manual de Manejo de Información que contenga las materias señaladas en el inciso primero del artículo 33 de la Ley Nº18.045, sobre Mercado de Valores (LMV), en atención a la calidad de intermediarios que tienen los bancos conforme al artículo 60 de la LMV. En virtud de lo dispuesto en la Norma de Carácter General N° 278 de la Superintendencia de Valores y Seguros, y Circular N° 3.499 de la SBIF, antes citadas, se ha elaborado el presente Manual de Manejo de Información de Banco Internacional en su calidad de intermediario de valores. El Manual fue aprobado por el Directorio de Banco Internacional en su sesión ordinaria Nº 355 celebrada con fecha 16 de junio de 2010. B. OBJETIVO DEL MANUAL

Establecer y dar a conocer las normas que regulen procedimientos y mecanismos de control de Banco Internacional referidos al manejo de información en su calidad de intermediario, aplicables a sus directores, gerentes, administradores, ejecutivos principales, operadores de la Mesa de Dinero de la Gerencia de Finanzas y empleados que en razón de cargo, función, posición o actividad, participen de las decisiones de adquisición, enajenación de valores tanto para el Banco como para sus clientes. Este Manual es de carácter obligatorio para Banco Internacional, quedando obligados al cumplimiento de sus disposiciones las siguientes personas, en adelante, los “Destinatarios del Manual”: a) Directores de Banco Internacional; b) Gerente General de Banco Internacional; c) Gerentes de División de Banco Internacional; d) Ejecutivos Principales de Banco Internacional; e) Operadores y/o ejecutivos de la Mesa de Dinero de la Gerencia de Finanzas de Banco Internacional; y f) Cualquier empleado de Banco Internacional que en razón de cargo, función, posición o actividad, participen de las decisiones de adquisición, enajenación de valores tanto para el Banco como para sus clientes. 1. ÓRGANO ENCARGADO DE ESTABLECER LAS DISPOSICIONES DEL MANUAL El Directorio de Banco Internacional es el encargado de establecer el contenido de este Manual, así como también sus eventuales modificaciones, actualizaciones e interpretaciones.

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2. RESPONSABLE DE HACER CUMPLIR LAS NORMAS DEL MANUAL Corresponderá, sin perjuicio de las atribuciones del Directorio, al Gerente General o a quien éste delegue y exprese formalmente, la facultad de hacer cumplir las normas y difusión internas del Manual, y a su vez existir constancia formal de los mecanismos usados en la difusión interna. El Gerente General enviará una copia a las personas que revistan la calidad de Destinatario de Manual, instruyéndolos acerca de sus deberes de información y abstención establecidos en este Manual. 3. CRITERIOS Y PROCEDIMIENTOS APLICABLES AL RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN Toda información que revista el carácter de confidencial deberá ser tratada con la reserva correspondiente y las comunicaciones internas que a ella se refieran deberán hacer constar su confidencialidad, tomando los resguardos necesarios para evitar la divulgación de su contenido. Además, deberá confeccionarse una lista de todas las personas que tengan o hayan tenido acceso a la información confidencial. Los contratos de trabajo de los Destinatarios del Manual, cuando corresponda deberán contener una cláusula de confidencialidad, en general, respecto de la información que en razón de su cargo, deba manejar. Las actas o documentos que pudieren contener información que se califique de confidencial serán resguardados y almacenados por el Gerente General o el Ejecutivo que él designe expresamente para tal efecto. Igual procedimiento se seguirá respecto de la información electrónica o aquella contenida en medios magnéticos.

Cláusulas acerca del uso y resguardo de información se encuentran incorporadas en el Código de Ética y Conducta. 4. PROHIBICIONES O RESTRICCIONES QUE AFECTEN AL INTERMEDIARIO Y SU PERSONAL Banco Internacional como intermediario de valores, como asimismo, los Destinatarios del Manual, deberán velar siempre y en todo momento para que las transacciones realizadas por ellos, no se ejecuten en contravención a las normas sobre información privilegiada conforme a lo dispuesto en el Título XXI de la Ley de Mercado de Valores.

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5. MECANISMOS A UTILIZAR PARA DIVULGAR Y RESOLVER LOS CONFLICTOS DE INTERÉS QUE SURJAN DE LAS ACTIVIDADES REALIZADAS POR EL INTERMEDIARIO Y SU PERSONAL Todo conflicto de interés que pudiere surgir con ocasión de la realización de operaciones de intermediación propias del giro del banco y la adquisición o enajenación de valores por parte de los Destinatarios del Manual, deberá ser informado de inmediato al Oficial de Cumplimiento del Banco quién deberá conocer de la materia, y, recabar todos los antecedentes y documentación que diga relación con el conflicto suscitado. Sobre la base de lo informado por el Oficial de Cumplimiento el Gerente General del Banco deberá resolver los conflictos de interés que puedan haberse suscitado, velando siempre por el cumplimiento de las normas del Manual y de la leyes aplicables a la materia. 6. SANCIONES El incumplimiento de lo establecido en el presente Manual, se sancionará conforme a lo establecido en la legislación y normas generales aplicables sobre la materia, sujetándose a ellas los procedimientos para la resolución de los conflictos que surjan, sin perjuicio de la aplicación de lo pactado en los respectivos contratos de trabajo en cuyo caso, las faltas al Manual se resolverán conforme a los procedimientos legales y contractuales que correspondan. 7. MECANISMOS DE DIFUSIÓN Y DIVULGACIÓN DE LAS NORMAS DEL MANUAL Una copia del Manual será enviada a la SBIF y SVS luego de su aprobación por el Directorio de Banco Internacional. El texto íntegro del Manual deberá publicarse en la página web de Banco Internacional, www.bancointernacional.cl con la facilidad de que pueda ser descargado por el público en general. El Manual que esté en la página web del Banco, siempre deberá ser la última versión aprobada por el Directorio. Una copia física actualizada del Manual se mantendrá a disposición del público en las oficinas del Banco. C. VIGENCIA

El presente Manual entrará en vigencia el 30 de junio de 2010.