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Manual del Usuario – Módulo Negocios 1
1
Manual del Usuario - Módulo de Negocios
Sistema Reaseg para UIB
Elaborado por Yanet García - Cidsa Ltda.
para UIB Colombia
Proyecto – Sistema Reaseg
Bogotá
2016
Manual del Usuario – Módulo Negocios 2
2
Tabla de contenido
Introducción .................................................................................................................................. 4
Objetivo ......................................................................................................................................... 4
Objetivos Específicos ............................................................................................................. 4
Explicación de los estados ............................................................................................................. 6
Perfiles ........................................................................................................................................... 7
Búsqueda Puntual de un Negocio ................................................................................................. 8
Búsqueda Masiva de Negocios ...................................................................................................... 9
Crear Nota Cobertura Facultativo Proporcional ......................................................................... 10
Crear Nota Cobertura Facultativo Proporcional Coaseguro ....................................................... 13
Crear Nota Cobertura Contrato Proporcional ............................................................................. 16
Crear Nota Cobertura Facultativo No Proporcional .................................................................... 18
Crear Nota Cobertura Contrato No Proporcional ....................................................................... 21
Actualizar Negocio Facultativo Proporcional ............................................................................. 24
Actualizar Negocio Contrato Proporcional .................................................................................. 26
Actualizar Negocio Facultativo No Proporcional ........................................................................ 27
Actualizar Negocio Contrato No Proporcional ............................................................................ 29
Actualizar Corretaje UIB .............................................................................................................. 31
Pasar a estado Asignado ............................................................................................................. 32
Validar Negocio Asignado ........................................................................................................... 33
Pasar a Estado en Producción ..................................................................................................... 34
Copiar Nota Cobertura ................................................................................................................ 35
Crear un Anexo ............................................................................................................................ 36
Asociar Reporte Bourderaux ....................................................................................................... 37
Crear Renovación ........................................................................................................................ 39
Notificación Por cambio de estado Asignado ............................................................................. 40
Notificación Por cambio de estado Producción .......................................................................... 42
Notificación por registro de Notas. ............................................................................................. 44
Imprimir Ficha de Negocio .......................................................................................................... 45
Asociar Documentos ................................................................................................................... 46
Asignar Ajustadores .................................................................................................................... 47
Facturar una Negocio .................................................................................................................. 48
Manual del Usuario – Módulo Negocios 3
3
Ajustar Indicador Anticipo corretaje ........................................................................................... 51
Imprimir Factura .......................................................................................................................... 52
Comprobante Contable. .............................................................................................................. 53
Manual del Usuario – Módulo Negocios 4
4
Introducción
Esta guía muestra cómo crear y gestionar los Negocios de Reaseguros
de UIB en el sistema web Reaseg a través del módulo de Negocios.
Objetivo
Brindar una guía paso a paso para la creación, generación de anexos y renovaciones de negocios de reaseguros en el sistema Reaseg de UIB.
Objetivos Específicos
Con este manual, los usuarios del sistema Reaseg podrán: - Buscar un negocio de reaseguros - Crear nuevos negocios y gestionarlos - Gestionar las novedades de negocios a través de anexos - Generar renovaciones de negocios - Facturar el Corretaje de negocios en producción
Manual del Usuario – Módulo Negocios 5
5
Pre-requisitos de Parametrización
Para la gestión de negocios, es necesario que previamente se haya
parametrizado en el sistema los siguientes valores:
- Página validación reporte Reacodex. Debe estar configurado en el
sistema la página a la que el sistema debe dirigirse para validar los
Reaseguradores que estarán participando en el negocio. Ver Manual de
Configuración.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 6
6
Explicación de los estados
Los Nuevos Negocios tienen tres estados posibles:
1. Cotización:
Es el primer estado que tiene un nuevo negocio cuando es creado. En
estado Cotización es posible hacer ajustes al negocio y verlos reflejados
en la ficha del nuevo negocio. En este estado no es posible facturar.
2. Asignado:
Son los negocios cuyo estado previo fue Cotización. En este estado es
posible la validación del negocio por parte del usuario Técnico de
Producción que tendría acceso de consulta al negocio.
3. Producción
Son negocios cuyo estado previo fue Asignado. En este estado sólo es
posible hacer cambios a través de Anexos. Las renovaciones se generan
a partir de negocios en estado Producción.
También en este estado los negocios pueden ser facturados, y
gestionados desde el módulo de cuentas técnicas y desde el módulo de
Siniestros.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 7
7
Perfiles
En el módulo de Negocios los usuarios con perfil de Broker y perfil Técnico
Producción, los cuales cumplen diferentes funciones para un mismo negocio, por
lo que cada perfil cuenta con sus correspondientes alcances y restricciones:
- Broker
Corresponde al perfil asignado a los ejecutivos comerciales encargados
de:
o Genera las cotizaciones de los diferente clases de negocios
o Cambia el estado de negocios de Cotización a Asignado.
o Hace cambios en los negocios en estado Asignado.
o Recibe notificaciones automáticas de los negocios que pasan a
estado Producción.
o Genera anexos y renovaciones directamente en estado Producción
o Asocia documentos a los negocios en estado Asignado y
Producción.
o Agrega y gestiona notas en cada negocio.
- Técnico Producción
o No puede hacer modificaciones a los negocios.
o Recibe notificaciones automáticas de los negocios que pasan a
estado Asignado.
o Valida, sin modificar, los negocios en estado Asignado
o Cambia un negocio de estado Asignado a estado Producción.
o Asocia documentos a los negocios en estado Asignado y
Producción.
o Agrega y gestiona notas en cada negocio.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 8
8
Búsqueda Puntual de un Negocio
Esta guía le mostrará cómo hacer una búsqueda de un negocio específico.
1. Después de Iniciar Sesión, desde la pantalla principal o después de haber
ingresado al módulo de Negocios, localice la zona de Búsqueda en la
parte superior de pantalla.
2. De la lista desplegable de la sección de Búsqueda, seleccione el concepto
que podrá utilizar para ubicar la nota de cobertura y luego escriba el valor
en el cuadro de texto de búsqueda.
Ejemplo: si conoce el consecutivo de la nota de cobertura, en la lista
desplegable seleccione la variable CONSECUTIVO, luego escriba en el
cuadro de texto el valor del consecutivo. El sistema iniciará la búsqueda y
desplegará el resultado de la búsqueda.
Si la variable seleccionada arroja múltiples resultados, por ejemplo
CEDENTE, el sistema desplegará la lista de resultados que coincidan con
esta variable de búsqueda.
Nota: El sistema inicia la búsqueda después de ingresar mínimo tres
caracteres. No requiere dar clic en la opción de Búsqueda.
3. Al seleccionar el negocio de la lista de resultados desplegados; el sistema
le presentará la pantalla del negocio.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 9
9
Búsqueda Masiva de Negocios
Esta guía le mostrará cómo hacer una búsqueda de masiva de negocios.
1. Después de Iniciar Sesión, desde la pantalla principal o después de haber
ingresado al módulo de Negocios, localice la sección de Búsqueda en la
parte superior de la pantalla.
2. De la lista desplegable de esta sección, seleccione un concepto de
búsqueda inicial e ingrese en el cuadro de texto la información o valor
correspondiente. De clic en Búsqueda.
Ejemplo: seleccione de la lista el concepto Sucursal, e ingrese el texto
Bogotá. Se refiere a todos los negocios creados por UIB en la Sucursal
Bogotá.
El sistema iniciará la búsqueda y desplegará el resultado de los negocios
que coinciden con esa variable de búsqueda.
3. Después de la búsqueda inicial, el sistema mostrará la opción de
Búsqueda Avanzada. De clic para marcar el indicador de Búsqueda
Avanzada. Esta opción permite agregar conceptos adiciones de
búsqueda.
4. Seleccione o ingrese los valores de los conceptos de búsqueda
adicionales. De clic en Búsqueda.
5. Al mostrar el resultado, el sistema muestra el criterio de ordenamiento por
el que se muestran los resultados, en la lista desplegable puede
cambiarse este criterio de ordenamiento.
6. El sistema mostrará la opción de visualización en cuadrícula o en lista, así
como la opción de cambiar la cantidad de resultados a presentar por
pantalla.
7. En la lista de negocios, al dar clic en el negocio requerido, el sistema le
presentará la pantalla principal con la información de la nota cobertura.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 10
10
Crear Nota Cobertura Facultativo Proporcional
Esta guía muestra la forma de ingresar y crear un negocio nuevo de clase
Facultativo Proporcional.
1. Una vez iniciada la sesión, ingrese al módulo de Negocios.
2. Bajo las gráficas de estadísticas del módulo de Negocios, de clic en la
opción Nueva Nota cobertura.
3. Ingrese la información solicitada para la Nota Cobertura. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, en clase de negocio
indique: Facultativo Proporcional. Marque los indicadores de la Nota
Cobertura si así es requerido.
4. Al dar clic en Grabar aparecerá el estado, fecha y usuario del negocio,
en rojo, en la parte superior derecha.
5. Ahora podrá ver la opción Nuevo Negocio, de clic en esta opción.
6. Ingrese la información solicitada para el Nuevo Negocio. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, marque los
indicadores si así es requerido. Seleccione los calendarios para el
formato fecha. El campo Días es calculado por el sistema.
7. Al dar clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Cedente. De clic en
esta opción.
8. Ingrese la información de la Cedente. Seleccione la información
pertinente de las listas de selección. La información de Valor
Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación son valores calculados
por el sistema después de ingresar los Items asegurados. Si no cuenta
con valores de reserva, seleccione el instalamento de cero días para
pago de reserva.
9. De clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para
ingresar cada Item que requiera.
Ingrese la información de valores asegurados para el nuevo Item de la
Cedente. Seleccione e ingrese la información pertinente. Si marca el
Indicador de Indice Variable, ingrese la información adicional
relacionada con esta variable. De clic en Guardar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item:
- Prima = Valor Asegurado x Tasa
- Prima Índice Variable = ((Valor Asegurado x %Índice Variable /
100) x Tasa Índice Variable)
- Valor Prima = Prima + Prima Índice Variable
- Valor Asegurado = Valor Asegurado + (Valor Asegurado x %
Índice Variable)
Manual del Usuario – Módulo Negocios 11
11
Por Empresa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
-
10. Después de grabar la información de la Cedente, puede ingresar
información de los Reaseguradores, para esto de clic en Ir a
Negocios.
11. En la pantalla de Negocios, aparecerá la opción Nuevo
Reasegurador. De clic en esta opción para ingresar cada
Reasegurador del negocio. Esta opción estará activa mientras el
%participación de la Cedente sea mayor que la suma de los
%participación de los Reaseguradores que si facturan.
12. Ingrese la información de Reaseguradores. Seleccione e ingrese la
información pertinente. Cuando no está marcado el indicador de
Facturar, indica que no puede generarse factura para ese
Reasegurador y su %participación no es tenido en cuenta en la suma
de %participación total a cubrir. La información de Valor Asegurado,
Prima Bruta y Valor Participación son valores calculados por el
sistema.
Si no cuenta con valores de reserva, seleccione el instalamento de
cero días para pago de reserva.
El indicador de validación del Reasegurador en Reacodex es
obligatorio, después de marcado como validado aparecerá la fecha y
hora de la última validación.
13. De clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para
ingresar cada Item que requiera para el Reasegurador.
14. Ingrese la información de valores asegurados para el Item del
Reasegurador. Seleccione e ingrese la información pertinente. Si
marca el Indicador de Indice Variable, solicitará información adicional
relacionada con esta variable. La suma de los valores asegurados de
los Reaseguradores deben ser iguales a los valores asegurados de la
Cedente. De clic en Grabar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item:
- Prima = Valor Asegurado x Tasa
Manual del Usuario – Módulo Negocios 12
12
- Prima Índice Variable = ((Valor Asegurado x %Índice Variable /
100) x Tasa Índice Variable)
- Valor Prima = Prima + Prima Índice Variable
- Valor Asegurado = Valor Asegurado + (Valor Asegurado x %
Índice Variable)
Por Empresa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
15. Si requiere ingresar más Reaseguradores, puede dar clic en Ir a
Negocios e ingresar por la opción de Nuevo Reasegurador.
16. Al dar clic en Ir a Negocios, se presentará en pantalla la información
de valores asegurados de las empresas Cedente y Reaseguradores
que participan en el negocio.
17. Al dar clic en Ir a Nota Cobertura verá los totales del negocio y de
Corretaje del negocio.
18. Los Valores de Corretaje se presentan de acuerdo con el porcentaje
de participación:
Liquidación Corretaje:
- Corretaje = (Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores) x %Participación Corretaje
Manual del Usuario – Módulo Negocios 13
13
Crear Nota Cobertura Facultativo Proporcional Coaseguro
Esta guía muestra la forma de ingresar y crear un negocio nuevo de clase
Facultativo Proporcional con Coaseguro.
1. Una vez iniciada la sesión, ingrese al módulo de Negocios.
2. Bajo las gráficas de estadísticas del módulo negocios, de clic por la
opción Nueva Nota cobertura
3. Ingrese información solicitada para la Nota Cobertura. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, en clase de negocio,
indique: Facultativo Proporcional. Marque los indicadores de la Nota
Cobertura si así es requerido. Marque el Indicador de Coaseguro, quedará
en ON.
4. Al dar clic en Grabar, aparecerá el estado, fecha y usuario del negocio,
en rojo, en la parte superior derecha. También aparecerá la opción
Nuevo Negocio. De clic en esta opción.
5. Ingrese la información solicitada para el Nuevo Negocio. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, marque los indicadores
si así es requerido. Seleccione los calendarios para el formato fecha. El
campo Días es calculado por el sistema.
6. Al dar clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Cedente. De clic en
esta opción para ingresar las Cedentes. Esta opción estará activa
mientras la suma de los %Participación de las Cedentes no sea mayor
que 100.
7. Ingrese la información de la Cedente. Una Cedente del coaseguro debe
tener el indicador de Líder activo. Selecciones la información pertinente
de las listas de selección. Si no cuenta con valores de reserva, seleccione
el instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación son
valores calculados por el sistema después de ingresada información de
Items. De clic en Grabar.
8. Ingrese la información de Items de la Cedente. Seleccione e ingrese la
información pertinente. Si marca el Indicador de Indice Variable, ingrese
la información adicional relacionada con esta variable. De clic en
Guardar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item:
- Prima = Valor Asegurado x Tasa
- Prima Índice Variable = ((Valor Asegurado x %Índice Variable /
100) x Tasa Índice Variable)
Manual del Usuario – Módulo Negocios 14
14
- Valor Prima = Prima + Prima Índice Variable
- Valor Asegurado = Valor Asegurado + (Valor Asegurado x %
Índice Variable)
Por Empresa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
9. De clic para ingresar cada Item adicional que requiera.
10. Al dar clic en Ir a Negocios puede agregar un Nuevo Cedente o Nuevo
Reasegurador.
11. Al dar clic en Nuevo Reasegurador, le permite ingresar cada
Reasegurador del negocio. Para cada Reasegurador indique la Cedente
correspondiente. Esta opción estará activa hasta que el %participación de
la Cedente sea igual a la suma de los %participación de los
Reaseguradores que si facturan. Cuando no está marcado el indicador
de Facturar, indica que no puede generarse factura para ese
Reasegurador y su %participación no es tenido en cuenta en la suma de
%participación total a cubrir para la Cedente. Si no cuenta con valores de
reserva, seleccione el instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación son
valores calculados por el sistema.
El indicador de validación del Reasegurador en Reacodex es obligatorio,
después de marcado como validado aparecerá la fecha y hora de la última
validación. De clic en Grabar.
12. Aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para ingresar cada Item
adicional que requiera.
13. Ingrese la información de valores asegurados por Item del Reasegurador.
Seleccione e ingrese la información pertinente. Si marca el Indicador de
Indice Variable, solicitará información adicional relacionada con esta
variable. La suma de los valores asegurados de los Reaseguradores
deben ser iguales a los valores asegurados por la Cedente. De clic en
Grabar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item:
- Prima = Valor Asegurado x Tasa
Manual del Usuario – Módulo Negocios 15
15
- Prima Índice Variable = ((Valor Asegurado x %Índice Variable /
100) x Tasa Índice Variable)
- Valor Prima = Prima + Prima Índice Variable
- Valor Asegurado = Valor Asegurado + (Valor Asegurado x %
Índice Variable)
Por Empresa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
14. Si requiere ingresar más Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios e
ingresar por la opción de Nuevo Reasegurador.
15. Al dar clic en Ir a Negocios, también verá la información de valores
asegurados de las empresas Cedentes y Reaseguradores que participan
en el negocio.
16. Al dar clic en Ir a Nota Cobertura verá los totales del negocio y de
Corretaje del negocio.
17. Los Valores de Corretaje se presentan de acuerdo con el porcentaje de
participación:
Liquidación Corretaje:
- Corretaje = suma corretajes por Cedente
- Corretaje por Cedente = (Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores) x %Participación Corretaje
Manual del Usuario – Módulo Negocios 16
16
Crear Nota Cobertura Contrato Proporcional
Esta guía muestra la forma de ingresar y crear un nuevo negocio de clase
Contrato Proporcional.
1. Una vez iniciada la sesión, ingrese al módulo de Negocios.
2. Bajo las gráficas de estadísticas de clic por la opción Nueva Nota
cobertura.
3. Ingrese la información solicitada para la Nota Cobertura. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, en clase de negocio,
indique: Contrato Proporcional. Marque los indicadores de la Nota
Cobertura si así es requerido.
4. Al dar clic en Grabar, aparecerá el estado, fecha y usuario del negocio,
en rojo, en la parte superior derecha. También aparecerá la opción
Nuevo Negocio. De clic en esta opción.
5. Ingrese la información solicitada para el Nuevo Negocio. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, marque los
indicadores si así es requerido. Seleccione los calendarios para el
formato fecha. El campo Días es calculado por el sistema.
6. Al dar clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Cedente. De clic en
esta opción.
7. Ingrese la información de la Cedente. Seleccione la información
pertinente de las listas de selección. Si no cuenta con valores de
reserva, seleccione el instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema posterior al cargue de los
reportes de Bourderaux.
8. Después de grabar la información de la Cedente, puede ingresar
información de los Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios.
9. En la pantalla de Negocios, aparecerá la opción Nuevo
Reasegurador. De clic en esta opción para ingresar cada
Reasegurador del negocio. Esta opción estará activa hasta que el
%participación de la Cedente sea igual a la suma de los
%participación de los Reaseguradores que si facturan.
10. Ingrese la información de Reaseguradores. Seleccione e ingrese la
información pertinente. Cuando no está marcado el indicador de
Facturar, indica que no puede generarse factura para ese
Reasegurador y su %participación no es tenido en cuenta en la suma
de %participación total a cubrir. Si no cuenta con valores de reserva,
seleccione el instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema posterior al cargue de
Bourderaux. El indicador de validación del Reasegurador en Reacodex
Manual del Usuario – Módulo Negocios 17
17
es obligatorio, después de marcado como validado aparecerá la fecha
y hora de la última validación. De clic en Grabar.
11. Si requiere ingresar más Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios e
ingresar por la opción de Nuevo Reasegurador.
12. Al dar clic en Ir a Negocios, o Ir a Nota cobertura, verá la información
de Cedente y Reaseguradores que participan en el negocio.
13. Los Valores de Corretaje se presentan de acuerdo con el porcentaje
de participación:
Liquidación Corretaje:
- Corretaje = (Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores)
- Corretaje = Corretaje x %Participación Corretaje
Manual del Usuario – Módulo Negocios 18
18
Crear Nota Cobertura Facultativo No Proporcional
Esta guía muestra la forma de ingresar y crear un nuevo negocio de clase
Facultativo No Proporcional.
1. Una vez iniciada la sesión, ingrese al módulo de Negocios.
2. Bajo las gráficas de estadísticas, de clic por la opción Nueva Nota
cobertura.
3. Ingrese información solicitada para la Nota Cobertura. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, en clase de negocio,
indique: Facultativo No Proporcional. Marque los indicadores de la
Nota Cobertura si así es requerido.
4. Al dar clic en Grabar, aparecerá el estado, fecha y usuario del negocio,
en rojo, en la parte superior derecha. También aparecerá la opción
Nuevo Negocio. De clic en esta opción.
5. Ingrese la información solicitada para el Nuevo Negocio. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, marque los
indicadores si así es requerido. Seleccione los calendarios para el
formato fecha. El campo Días es calculado por el sistema.
6. Al dar clic en Grabar, aparecerá la opción Nueva Cedente. De clic en
esta opción. Indique inicialmente el número de capas que tendrá el
negocio, seguidamente ingrese la información de la Cedente.
Seleccione la información pertinente de las listas de selección. Si no
cuenta con valores de reserva, seleccione el instalamento de cero días
para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema después de haber ingresado
información de Items asegurados.
7. De clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para
ingresar cada Item adicional que requiera. Al grabar un Item
Asegurado para una capa de la Cedente, se indica el valor asegurado
y valor en Exceso que debe tener cada capa del negocio.
8. Ingrese la información de valor asegurado del Item para cada capa de
la Cedente. Indique primero la capa a la que corresponde el Item.
Seleccione e ingrese la información pertinente.
El valor de Exceso es recalculado a partir de la capa 2, el sistema toma
el valor asegurado de la capa anterior más el valor en exceso de la
capa anterior.
El valor de Tasa es opcional. En caso de que exista valor de Tasa, el
sistema recalcula el valor de costo para el Item y lo reemplaza por el
que haya ingresado para garantizar el cálculo. De clic en Guardar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
Manual del Usuario – Módulo Negocios 19
19
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item por capa:
- Valor Prima = Valor Asegurado x Tasa
Por Empresa por capa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
9. Después de grabar la información de la Cedente con sus Items, puede
ingresar información de los Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios.
10. En la pantalla de Negocios, aparecerá la opción Nueva Capa. De clic
en esta opción para ingresar los Reaseguradores de cada capa del
negocio. Esta opción estará activa hasta que el %participación de la
Cedente sea igual a la suma de los %participación de los
Reaseguradores que si facturan para cada capa.
11. Ingrese la información de Reaseguradores. Seleccione e ingrese la
información pertinente. Cuando no está marcado el indicador de
Facturar, indica que no puede generarse factura para ese
Reasegurador y su %participación no es tenido en cuenta en la suma
de %participación total a cubrir en la capa. Si no cuenta con valores
de reserva, seleccione el instalamento de cero días para pago de
reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema.
El indicador de validación del Reasegurador en Reacodex es
obligatorio, después de marcado como validado aparecerá la fecha y
hora de la última validación. De clic en Grabar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item por capa:
- Valor Prima = Valor Asegurado x Tasa
Por Empresa por capa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
Manual del Usuario – Módulo Negocios 20
20
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
12. Aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para ingresar cada Item que
requiera.
Nota: Al ingresar la información cada Item, el sistema pondrá
automáticamente los valores del Item de la misma capa que tenga la
Cedente, los cuales pueden ser modificados para el Reasegurador. La
suma de los valores asegurados de los Reaseguradores para una
capa debe ser igual a la suma de los valores asegurados de la Cedente
para esa capa.
13. Si requiere ingresar más Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios e
ingresar por la opción de Nueva Capa.
14. Al dar clic en Ir a Negocios, verá la información de valores asegurados
de las empresas Cedente y Reaseguradores que participan en el
negocio.
15. Al dar clic en Ir a Nota Cobertura verá los totales del negocio y de
Corretaje del negocio.
16. Los Valores de Corretaje se presentan de acuerdo con el porcentaje
de participación:
Liquidación Corretaje:
- Corretaje = Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores de las capas
- Corretaje = Corretaje x %Participación corretaje
Manual del Usuario – Módulo Negocios 21
21
Crear Nota Cobertura Contrato No Proporcional
Esta guía muestra la forma de ingresar y crear un nuevo negocio de clase
Contrato No Proporcional.
1. Una vez iniciada la sesión, ingrese al módulo de Negocios.
2. Bajo las gráficas de estadísticas, de clic por la opción Nueva Nota
cobertura.
3. Ingrese información solicitada para la Nota Cobertura. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, en clase de negocio,
indique: Contrato No Proporcional. Marque los indicadores de la Nota
Cobertura si así es requerido.
4. Al dar clic en Grabar, aparecerá el estado, fecha y usuario del negocio,
en rojo, en la parte superior derecha. También aparecerá la opción
Nuevo Negocio. De clic en esta opción.
5. Ingrese la información solicitada para el Nuevo Negocio. Seleccione la
información pertinente de las listas de selección, marque los
indicadores si así es requerido. Seleccione los calendarios para el
formato fecha. El campo Días es calculado por el sistema.
6. Al dar clic en Grabar, aparecerá la opción Nueva Cedente. De clic en
esta opción.
7. Indique inicialmente el número de capas. Ingrese la información de la
Cedente. Seleccione la información pertinente de las listas de
selección. Si no cuenta con valores de reserva, seleccione el
instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema después de haber ingresado
información de Items asegurados.
8. De clic en Grabar, aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para
ingresar cada Item adicional que requiera.
9. Ingrese la información de valor asegurado del Item para cada capa de
la Cedente. Indique primero la capa a la que corresponde el Item.
Seleccione e ingrese la información pertinente.
Al grabar un Item Asegurado para una capa de la Cedente, se indica
el valor asegurado y valor en Exceso que debe tener cada capa del
negocio. El valor de Exceso es recalculado a partir de la capa 2, el
sistema toma el valor asegurado de la capa anterior más el valor en
exceso de la capa anterior.
El valor de Tasa es opcional. En caso de que exista valor de Tasa, el
sistema recalcula el valor de costo para el Item y lo reemplaza por el
que haya ingresado. De clic en Guardar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
Manual del Usuario – Módulo Negocios 22
22
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item por capa:
- Valor Prima = Valor Asegurado x Tasa
Por Empresa por capa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión - Reserva
10. Después de grabar la información de la Cedente con sus Items, puede
ingresar información de los Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios.
11. En la pantalla de Negocios, aparecerá la opción Nueva Capa. De clic
en esta opción para ingresar los Reaseguradores de cada capa del
negocio. Esta opción estará activa hasta que el %participación de la
Cedente sea igual a la suma de los %participación de los
Reaseguradores que si facturan para cada capa.
12. Ingrese la información de Reaseguradores. Seleccione e ingrese la
información pertinente. Cuando no está marcado el indicador de
Facturar, indica que no puede generarse factura para ese Reasegurador
y su %participación no es tenido en cuenta en la suma de %participación
total a cubrir en la capa. Si no cuenta con valores de reserva, seleccione
el instalamento de cero días para pago de reserva.
La información de Valor Asegurado, Prima Bruta y Valor Participación
son valores calculados por el sistema.
El indicador de validación del Reasegurador en Reacodex es obligatorio,
después de marcado como validado aparecerá la fecha y hora de la
última validación. De clic en Grabar.
Liquidaciones:
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Item por capa:
- Valor Prima = Valor Asegurado x Tasa
Por Empresa por capa:
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima Prorrata = (suma Valores Prima / nroDias) x 365
- Prima Cedida = ((suma Valores Prima x nroDias) / 365) x
%Participación
- Valor Reserva = Prima Cedida x %Reserva
- Comisión = Prima Cedida x %Comisión
Manual del Usuario – Módulo Negocios 23
23
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión – Reserva
13. Aparecerá la opción Nuevo Item. De clic para ingresar cada Item que
requiera.
Nota: Al ingresar la información cada Item, el sistema pondrá
automáticamente los valores del Item de la misma capa que tenga la
Cedente, los cuales pueden ser modificados para el Reasegurador. La
suma de los valores asegurados de los Reaseguradores para una capa
debe ser igual a la suma de los valores asegurados de la Cedente para
esa capa.
14. Si requiere ingresar más Reaseguradores, de clic en Ir a Negocios e
ingresar por la opción de Nueva Capa.
15. Al dar clic en Ir a Negocios, verá la información de valores asegurados
de las empresas Cedente y Reaseguradores que participan en el
negocio.
16. Al dar clic en Ir a Nota Cobertura verá los totales del negocio y de
Corretaje del negocio.
17. Los Valores de Corretaje se presentan de acuerdo con el porcentaje de
participación
Liquidación Corretaje:
- Corretaje capa = Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores de las capas
- Corretaje = Corretaje x %Participación Corretaje
Manual del Usuario – Módulo Negocios 24
24
Actualizar Negocio Facultativo Proporcional
Esta guía muestra los pasos a seguir para modificar o actualizar un negocio clase
Facultativo Proporcional, en estado Cotización o Asignado.
1. Una vez iniciada la sesión, desde la pantalla inicial o desde el módulo de
Negocios, ingrese al negocio que requiere actualizar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Al ingresar al negocio, aparece la información de la Nota Cobertura, la
cual puede ser ajustada. En cualquier caso, si requiere que la clase de
negocio ya no sea Facultativo Proporcional, ingrese por la opción Nueva
Nota Cobertura para crear un nuevo negocio con la nueva clase de
negocio requerido.
3. Debajo de la información de la Nota Cobertura el sistema muestra las
secciones de información resumida de Negocio, Cedente y
Reaseguradores. Para actualizar esta información, de clic en la opción
Editar que aparece en el extremo derecho de cada sección.
4. Si da clic en Editar a nivel de información del Negocio, puede hacer los
ajustes y dar clic en Grabar.
5. Desde la pantalla de Negocio o Nota Cobertura, puede dar clic en Editar
de las secciones de información de Cedente (o Cedentes para el caso de
Coaseguro) o Reaseguradores.
6. Si da clic en Editar a nivel de información del Cedente, puede hacer los
ajustes de información y dar clic en Grabar. Tener en cuanta que el
porcentaje de participación de las Cedentes no debe exceder el 100%
para el caso de Coaseguros.
7. Desde la pantalla de la Cedente, puede actualizar los Items de la Cedente.
Debajo de la información de la Cedente, puede ingresar nuevos Items
usando la opción Nuevo Item, borrar un Item usando la opción Borrar o
ajustar un Item desde la opción Editar.
8. Si da clic en Editar a nivel de información de Reaseguradores, puede
hacer los ajustes de información y dar clic en Grabar. Tenga en cuenta
que la suma de los Reaseguradores que si facturan debe cumplir las
condición de las sumas de los %participación y valores asegurados igual
a los de la Cedente.
Si al ajustar los valores de %participación del o de los Reaseguradores la
suma es menor que el %participación de la Cedente, aparecerá la opción
Nuevo Reasegurador.
9. Desde la pantalla del Reasegurador, puede actualizar los Items del
Reasegurador. Debajo de la información del Reasegurador, puede
ingresar nuevos Items usando la opción Nuevo Item, borrar un Item
usando la opción Borrar o ajustar un Item desde la opción Editar.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 25
25
10. Para borrar la información del Negocio con todas sus dependencias, es
decir, información de Cedente y Reaseguradores con sus valores
asegurados, desde la pantalla de Nota Cobertura, frente a la sección del
Negocio encuentra la opción de Borrar, al dar clic el sistema solicitará
confirmación. Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción
de Nuevo Negocio.
11. Para borrar toda la información de Cedente o Reaseguradores, desde la
pantalla de Negocios, frente a la sección de Cedente y Reaseguradores
encuentra la opción Borrar, al dar clic el sistema pedirá conformación.
Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción de Nuevo
Cedente o Nuevo Reasegurador, según corresponda.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 26
26
Actualizar Negocio Contrato Proporcional
Esta guía muestra los pasos a seguir para modificar o actualizar un negocio clase
Contrato Proporcional, en estado Cotización o Asignado.
1. Una vez iniciada la sesión, desde la pantalla inicial o desde el módulo de
Negocios, ingrese al negocio que requiere actualizar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Al ingresar al negocio, aparece la información de la Nota Cobertura, la
cual puede ser ajustada. En cualquier caso, si requiere que la clase de
negocio ya no sea Contrato Proporcional, ingrese por la opción Nueva
Nota Cobertura para crear un nuevo negocio con la nueva clase de
negocio requerida.
3. Debajo de la información de la Nota Cobertura el sistema muestra las
secciones de información resumida de Negocio, Cedente y
Reaseguradores. Para actualizar esta información, de clic en la opción
Editar que aparece en el extremo derecho de cada sección.
4. Si da clic en Editar a nivel de información del Negocio, puede hacer los
ajustes y dar clic en Grabar.
5. Desde la pantalla de Negocio o Nota cobertura, puede dar clic en Editar
de las secciones de información de Cedente o Reaseguradores.
6. Si da clic en Editar a nivel de información del Cedente, puede hacer los
ajustes de información y dar clic en Grabar.
7. Si da clic en Editar a nivel de información de Reaseguradores, puede
hacer los ajustes de información y dar clic en Grabar. Tenga en cuenta
que los Reaseguradores que si facturan deben cumplir las condición de
las sumas de los %participación igual a los de la Cedente.
Si al ajustar los valores de %participación del o de los Reaseguradores la
suma es menor que el %participación de la Cedente, aparecerá la opción
Nuevo Reasegurador.
8. Para borrar la información del Negocio con todas sus dependencias, es
decir, información de Cedente y Reaseguradores, desde la pantalla de
Nota Cobertura, frente a la sección del Negocio encuentra la opción de
Borrar, al dar clic el sistema solicitará confirmación. Posteriormente el
sistema mostrará nuevamente la opción de Nuevo Negocio.
9. Para borrar toda la información de Cedente o Reaseguradores, desde la
pantalla de Negocios, frente a la sección de Cedente y Reaseguradores
encuentra la opción Borrar, al dar clic el sistema pedirá conformación.
Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción de Nuevo
Cedente o Nuevo Reasegurador según corresponda.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 27
27
Actualizar Negocio Facultativo No Proporcional
Esta guía muestra los pasos a seguir para modificar o actualizar un negocio clase
Facultativo No Proporcional, en estado Cotización o Asignado.
1. Una vez iniciada la sesión, desde la pantalla inicial o desde el módulo de
Negocios, ingrese al negocio que requiere actualizar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Al ingresar al negocio a actualizar, aparece la información de la Nota
Cobertura, la cual puede ser ajustada. En cualquier caso, si requiere que
la clase de negocio ya no sea Facultativo No Proporcional, ingrese por la
opción Nueva Nota Cobertura para crear un nuevo negocio con la nueva
clase de negocio requerida.
3. Debajo de la información de la Nota Cobertura el sistema muestra las
secciones de información resumida de Negocio, Cedente y
Reaseguradores. Para actualizar esta información, de clic en la opción
Editar que aparece en el extremo derecho de cada sección.
4. Si da clic en Editar a nivel de información del Negocio, puede hacer los
ajustes y dar clic en Grabar.
5. Desde la pantalla de Negocio o Nota cobertura, puede dar clic en Editar
de las secciones de información de Cedente o Reaseguradores.
6. Si da clic en Editar a nivel de información del Cedente, puede hacer los
ajustes de información y dar clic en Grabar.
7. Desde la pantalla de la Cedente, puede actualizar los Items de la Cedente.
Debajo de la información de la Cedente, puede ingresar nuevos Items
usando la opción Nuevo Item, borrar un Item usando la opción Borrar o
ajustar un Item desde la opción Editar.
8. Si da clic en Editar a nivel de información de Reaseguradores, puede
hacer los ajustes de información y dar clic en Grabar. Tenga en cuenta
que los Reaseguradores que si facturan deben cumplir las condición de
las sumas de los %participación y valores asegurados igual a los de la
Cedente.
Si al ajustar los valores de %participación del o de los Reaseguradores la
suma es menor que el %participación de la Cedente, aparecerá la opción
Nuevo Reasegurador.
9. Desde la pantalla del Reasegurador, puede actualizar los Items del
Reasegurador. Debajo de la información del Reasegurador, puede
ingresar nuevos Items usando la opción Nuevo Item, borrar un Item
usando la opción Borrar o ajustar un Item desde la opción Editar.
10. Para borrar la información del Negocio con todas sus dependencias, es
decir, información de Cedente y Reaseguradores con sus valores
asegurados, desde la pantalla de Nota Cobertura, frente a la sección del
Negocio encuentra la opción de Borrar, al dar clic el sistema solicitará
Manual del Usuario – Módulo Negocios 28
28
confirmación. Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción
de Nuevo Negocio.
11. Para borrar toda la información de Cedente o Reaseguradores, desde la
pantalla de Negocios, frente a la sección de Cedente y Reaseguradores
encuentra la opción Borrar, al dar clic el sistema pedirá conformación.
Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción de Nuevo
Cedente o Nuevo Reasegurador según corresponda.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 29
29
Actualizar Negocio Contrato No Proporcional
Esta guía muestra los pasos a seguir para modificar o actualizar un negocio clase
Contrato no Proporcional, en estado Cotización o Asignado.
1. Una vez iniciada la sesión, desde la pantalla inicial o desde el módulo de
Negocios, ingrese al negocio que requiere actualizar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Al ingresar al negocio a actualizar, aparece la información de la Nota
Cobertura, la cual puede ser ajustada. En cualquier caso, si requiere que
la clase de negocio ya no sea Contrato No Proporcional, ingrese por la
opción Nueva Nota Cobertura para crear un nuevo negocio con la nueva
clase de negocio requerida.
3. Debajo de la información de la Nota Cobertura el sistema muestra las
secciones de información resumida de Negocio, Cedente y
Reaseguradores. Para actualizar esta información, de clic en la opción
Editar que aparece en el extremo derecho de cada sección.
4. Si da clic en Editar a nivel de información del Negocio, puede hacer los
ajustes y dar clic en Grabar.
5. Desde la pantalla de Negocio o Nota cobertura, puede dar clic en Editar
de las secciones de información de Cedente o Reaseguradores.
6. Si da clic en Editar a nivel de información del Cedente, puede hacer los
ajustes de información y dar clic en Grabar.
7. Desde la pantalla de la Cedente, puede actualizar los Items de la Cedente.
Debajo de la información de la Cedente, puede ingresar nuevos Items
usando la opción Nuevo Item, borrar un Item usando la opción Borrar o
ajustar un Item desde la opción Editar.
8. Si da clic en Editar a nivel de información de Reaseguradores, puede
hacer los ajustes de información y dar clic en Grabar. Tenga en cuenta
que los Reaseguradores que SI facturan deben cumplir las condición de
las sumas de los %participación y valores asegurados igual a los de la
Cedente, y deberán contar con Items Asegurados.
Si al ajustar los valores de %participación del o de los Reaseguradores la
suma es menor que el %participación de la Cedente, aparecerá la opción
Nuevo Reasegurador.
9. Desde la pantalla del Reasegurador, puede actualizar los Items del
Reasegurador. Debajo de la información del Reasegurador, puede
ingresar nuevos Items usando la opción Nuevo Item, borrar un Item
usando la opción Borrar o ajustar un Item desde la opción Editar.
10. Para borrar la información del Negocio con todas sus dependencias, es
decir, información de Cedente y Reaseguradores con sus valores
asegurados, desde la pantalla de Nota Cobertura, frente a la sección del
Negocio encuentra la opción de Borrar, al dar clic el sistema solicitará
Manual del Usuario – Módulo Negocios 30
30
confirmación. Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción
de Nuevo Negocio.
11. Para borrar toda la información de Cedente o Reaseguradores, desde la
pantalla de Negocios, frente a la sección de Cedente y Reaseguradores
encuentra la opción Borrar, al dar clic el sistema pedirá conformación.
Posteriormente el sistema mostrará nuevamente la opción de Nuevo
Cedente o Nuevo Reasegurador según corresponda.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 31
31
Actualizar Corretaje UIB
Esta guía muestra cómo puede actualizarse el corretaje de un negocio en estado
Cotización o Asignado. El sistema por defecto siempre asignará a la empresa
UIB el 100% del corretaje.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere ajustar el corretaje, puede
utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o
Búsqueda masiva de negocios).
2. Desde la pantalla inicial del negocio que contiene la información de la nota
cobertura, ubique la sección Corretaje. De clic en Editar de esta sección.
3. Cambie el porcentaje de participación que corresponde a UIB, de clic en
Guardar.
4. Al tener un porcentaje de participación menor a 100%, el sistema habilita
la opción Nuevo Corretaje en la sección Corretaje. De clic en Nuevo
Corretaje para agregar otras empresas.
5. Ingrese el nombre de la empresa con la que comparte corretaje,
seleccione la empresa válida localizada por el sistema, e ingrese el
porcentaje de participación. El total de las participaciones de las empresas
que comparten corretaje deberán sumar 100%.De clic en Guardar.
6. Podrá ingresar más empresas y sus participaciones a través de la opción
Nuevo Corretaje.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 32
32
Pasar a estado Asignado
Esta guía le mostrará cómo un negocio que se encuentra en estado Cotización
cambia a estado Asignado para que sea validado antes de poder ser pasado a
estado Producción:
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere Asignar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Estando en el negocio que se requiere Asignar, en la pantalla inicial del
negocio con la información de la Nota Cobertura, aparecerá la opción
Asignar. El sistema solicitará confirmación de la acción, de clic en
Aceptar.
El sistema cambiará el estado del negocio a Asignado, se podrá visualizar
en el texto en rojo dela parte superior derecha. Si existe alguna
inconsistencia, el sistema puede generar un mensaje de error en la parte
superior de la Nota cobertura.
Si no aparece la opción Asignar, valide que exista información de Negocio,
Cedente y Reaseguradores, e Items Asegurados si así corresponde. Que
los porcentajes de participación de los Reaseguradores que si facturan
sumen la participación de la Cedente. Si es Facultativo Proporcional, los
valores asegurados de los Reaseguradores que si facturan no deben
exceder los valores asegurados de la Cedente. Si es Facultativo o
Contrato no proporcional las participaciones y valores asegurados deben
coincidir en cada capa.
3. Con el cambio a estado Asignado, el sistema envía de forma automática
una notificación al responsable de dicha validación, el cual ha sido
configurado previamente en el módulo de Administración.
4. En estado Asignado podrá adjuntar documentos al negocio, utilice la
opción “Documento” de la sección del extremo izquierdo de la pantalla
para adjuntar documentos relevantes del negocio.
5. En estado Asignado, podrá realizar ajustes al negocio.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 33
33
Validar Negocio Asignado
Esta guía muestra los pasos a seguir para realizar la validación de un negocio
en estado Asignado:
1. Después de haber iniciado sesión en el sistema, vea las notificaciones
recibidas desde la opción de la Campana de notificaciones (Ver
Notificación por Cambio de Estado Asignado) y seleccione la nota
cobertura a validar.
2. Después de haber ingresado al negocio, podrá ver la información de la
Nota cobertura, y del corretaje de negocio.
3. Para consultar específicamente la información del negocio, de clic en
Editar frente a la sección Negocio.
4. Desde la pantalla de nota cobertura o pantalla de negocio puede dar clic
en Editar frente a las secciones de Cedente o Reasegurador para
consultar esta información.
5. Desde la información de Cedente o Reasegurador puede dar clic en
Editar frente a la sección de cada Item para consultar el detalle de los
mismos (no aplica para Contrato Proporcional).
6. Utilice la opción Documento de la sección del extremo izquierdo de la
pantalla para consultar los documentos adjuntos al negocio. Podrá
adjuntar documentos adicionales.
7. Verifique los ajustadores del negocio en la opción Ajustadores de la
sección del extremo izquierdo de la pantalla.
8. Desde la opción Notas de la sección del extremo izquierdo de la pantalla,
puede enviar mensajes dirigidos al bróker del negocio y ver el historial de
dichos mensajes (Vea Notificación por Registro de Notas) a fin de
coordinar ajustes al negocio previo su puesta en producción.
9. De acuerdo con las notas enviadas, el bróker podrá actualizar el negocio
y podrá notificar al Técnico de Producción a través de las notas del
negocio. (ver Actualizar Negocios)
Manual del Usuario – Módulo Negocios 34
34
Pasar a Estado en Producción
Esta guía le mostrará cómo un negocio que se encuentra en estado Asignado
cambia a estado Producción por parte de Técnico de Producción:
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere pasar a Producción, puede
utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o
Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en el negocio que se requiere pasar a estado Producción, en la
pantalla inicial del negocio con la información de la Nota Cobertura,
aparecerá la opción Producción. El sistema solicitará confirmación de la
acción, de clic en Aceptar.
Al hacer el cambio de estado, se reflejará en rojo en la parte derecha
superior. Si existe alguna inconsistencia, el sistema mostrará un mensaje
de error en la parte superior de la información de la Nota cobertura.
Si la opción no aparece, valide que exista información de Negocio,
Cedente y Reaseguradores e Items asegurados (no aplica para Contrato
Proporcional). Que los porcentajes de participación de los
Reaseguradores que si facturan sumen la participación de la Cedente; si
es no proporcional deben coincidir en cada capa. Si la clase negocio
requiere valores asegurados, los valores de la Cedente deben coincidir
con la suma de los valores de los Reaseguradores que si facturan, si es
no proporcional esto debe cumplirse para cada capa.
3. Con el cambio a estado Producción, el sistema envía de forma automática
una notificación al bróker del negocio la cual puede consultar desde la
campana de notificaciones.
4. En estado Producción puede enviar una Nota al bróker del negocio a
través de la opción Notas de la sección izquierda de la pantalla.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 35
35
Copiar Nota Cobertura
Esta guía le mostrará los pasos a seguir para generar una copia de un negocio,
independientemente de su estado (Cotización, Asignado, Producción).
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere copiar, puede utilizar la opción
de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda masiva
de negocios).
2. Una vez en el negocio, de clic en la opción Copiar que se encuentra en
la pantalla de la Nota Cobertura. El sistema solicitará confirmación de la
acción, de clic en Aceptar.
3. El negocio será copiado y mostrado en pantalla inmediatamente,
quedando en estado Cotización permitiendo ser ajustado (ver Actualizar
Negocios para los diferentes tipos de negocios de este manual).
La información que el sistema copia corresponde a la de Nota Cobertura,
Negocio, Cedente, Reaseguradores, Items asegurados y corretaje según
esté en el negocio origen de la copia.
No se copia la información de Ajustadores, Documentos, ni Notas.
4. En adelante el negocio podrá ser buscado como un negocio más del
módulo de negocios.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 36
36
Crear un Anexo
Esta guía mostrará los pasos a seguir para generar un anexo de un negocio en
estado Producción, para la clase de negocio Facultativo Proporcional,
Facultativo no proporcional y Contrato no proporcional. No aplica para Contratos
Proporcionales ya que manejan anexos para Bourderaux (ver Asignar Reporte
Bourderaux).
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico en el que requiere generar el Anexo, puede
utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o
Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en la pantalla inicial del negocio, bajo la información de la Nota
cobertura, encontrará la opción Nuevo Anexo. De clic sobre esta opción.
El sistema solicitará confirmación, de clic en Aceptar. La información de
la Nota cobertura no puede ser modificada, es decir las condiciones del
negocio como clase de negocio, Asegurado, moneda, Unidad de negocio
permanecen fijas durante la vigencia, anexos y renovación del negocio.
3. El sistema mostrará inmediatamente el Anexo generado para el negocio,
presentando la información de Negocio con el título Anexo la cual puede
ser ajustada.
La información de empresas Cedentes y Reaseguradores con sus Items
asegurados puede ser ajustada dando clic en la opción Editar de cada
sección.
La opción Borrar que aparece en frente de las empresas Cedentes y
Reaseguradores, o de Items Asegurados, permite eliminar esta sección
para el Anexo, permitiendo que el sistema active las opciones de Nuevo
Cedente, Nuevo Reasegurador, o Nuevo Item según corresponda. Se
utiliza la opción borrar Reasegurador cuando dicha empresa no tenga
Items Asegurados, ya que al estar como una empresa cuyo indicador de
Facturar este activo o en ON, se le generará facturación respecto de
corretaje de negocio sea positivo o negativo.
Tenga en cuenta que los porcentajes de participación y valores
asegurados de los Reaseguradores deben sumar lo mismo que tiene la
Cedente, por lo que primero se ajustan los valores asegurados de los
Reaseguradores y posteriormente los valores asegurados de la Cedente.
(para Contrato Proporcional sólo aplica la validación de porcentaje
participación). Para Facultativo no proporcional o Contrato no
Proporcional aplica esta validación para cada capa.
4. Al salir del anexo, y regresar a la Nota Cobertura (dando clic en Ir a Nota
cobertura), el Anexo sólo podrá modificarse a través de la opción Editar,
siempre que el Anexo no haya sido facturado.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 37
37
Asociar Reporte Bourderaux
Esta guía mostrará los pasos a seguir para generar asociar un reporte de
Bourderaux a un Contrato Proporcional que se encuentra en estado Producción.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el Contrato Proporcional específico que al que requiere asociar el
reporte de Bourderaux, puede utilizar la opción de Búsqueda (Ver
Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda masiva de negocios).
5. Estando en la pantalla inicial del negocio, de clic en Nuevo Anexo, el
sistema solicitará confirmación, de clic en Aceptar. La información de la
Nota cobertura no puede ser modificada, es decir las condiciones del
negocio como clase de negocio, Asegurado, moneda, Unidad de negocio
permanecen fijas para anexos del negocio.
2. Después de creado el Anexo, en la sección de opciones del lado izquierdo
de la pantalla, de clic en la opción Ir a Bourderaux.
3. El sistema mostrará información general del Anexo y presentará la opción
Nuevo Bourderaux, de clic sobre esta opción para asociar el reporte.
4. El sistema solicitará información del reporte a asociar. Seleccione de las
listas la opción que corresponda, ingrese el número del Trimestre al que
corresponde y el valor Asegurado del reporte. De clic en Grabar.
5. Ahora aparecerán todos los conceptos del Bourderaux para que sean
ingresados los valores correspondientes, si no tiene, el sistema lo deja en
ceros. Cada valor que sea ingresado es almacenado en el sistema
inmediatamente a fin de actualizar y presentar los valores Totales al final
de los conceptos del Bourderux.
Totales Reporte:
Total ingresos = suma de todos los conceptos de Bourderaux que
acumulan en ingresos
Total egresos = suma de todos los conceptos de Bourderaux que
acumulan en egresos
6. Al terminar de ingresar los conceptos de clic en la opción Fin Reporte, de
forma que se confirme y cierre la asociación del Bourderaux al negocio.
El sistema pedirá confirmación, de clic en Aceptar.
Con los valores registrados en el cargue del Bourderaux, el sistema
calcula los valores asegurados y genera las liquidaciones
correspondientes.
Liquidación Reasegurador: Para cada Reasegurador se genera
liquidación por cada reportes Bourderaux, y liquidación total por empresa.
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
Manual del Usuario – Módulo Negocios 38
38
- %Comisión = %Comisión/100
Por Reporte (Item)
- Valor Prima = Total ingresos reporte Bourderaux
- Tasa = Valor Prima / Valor Asegurado
Por empresa
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima prorrata = suma Valores Prima
- Colocación (Prima Cedida) = Prima Prorrata x %participación
- Valor Reserva = Colocación x %Reserva
- Comisión = Colocación x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Colocación - Comisión – Reserva
Liquidación Cedente : La liquidación de la Cedente ocurre posterior a las
liquidaciones de los Reaseguradores ya que se deriva de esos valores
- %Participación = %Participación /100
- %Reserva = %Reserva/100
- %Comisión = %Comisión/100
Por Ramo (Item)
- Valor Prima = Total ingresos de todos los reportes Bourderaux para
el ramo específico
- Tasa = Valor Prima / Valor Asegurado
Por empresa
- Prima Bruta = suma Valores Prima
- Prima prorrata = suma Valores Prima
- Colocación (Prima Cedida) = Prima Prorrata x %participación
- Valor Reserva = Colocación x %Reserva
- Comisión = Colocación x %Comisión
- Comisión Reserva = Valor Reserva x %Comisión
- Prima Neta = Prima Cedida - Comisión – Reserva
7. Si como parte del mismo Anexo, se requiere asociar más reportes de
Bourderaux, puede continuar en la opción Nuevo Bourderaux.
Todos los valores de liquidación son actualizados con cada reporte
cargado.
8. Si da clic en Ir a Negocio o Ir a Nota Cobertura, ya no se podrá modificar
el Anexo actual, para asociar nuevos reportes de Bourderaux, se crea un
Nuevo Anexo.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 39
39
Crear Renovación
Esta guía mostrará los pasos a seguir para Renovar un negocio clase Facultativo
Proporcional o Facultativo no Proporcional o Contrato no Proporcional, en estado
Producción. Los Contratos Proporcionales no tienen Renovación.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico en el que requiere generar el Anexo, puede
utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o
Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en la pantalla inicial del negocio, bajo la información de la Nota
cobertura, encontrará la opción Renovar. De clic sobre esta opción. El
sistema solicitará confirmación, de clic en Aceptar.
La información de la Nota cobertura no puede ser modificada, es decir las
condiciones del negocio como clase de negocio, Asegurado, moneda y
Unidad de negocio permanecen fijas durante la vigencia, anexos y
renovación del negocio.
3. El sistema mostrará inmediatamente la Renovación, presentando la
información del negocio con el título Renovación para ser ajustada.
El sistema indica las nuevas fechas de vigencia de inicio y fin agregando
a la fecha de finalización del negocio un periodo igual al del nuevo
negocio; estas fechas pueden ser ajustadas.
La información de empresas Cedentes y Reaseguradores con sus Items
asegurados puede ser ajustada dando clic en la opción Editar de cada
sección.
La opción Borrar que aparece en frente de las empresas o Items
asegurados permite eliminar esta sección para el Anexo, por lo que el
sistema activa las opciones de Nuevo Cedente, Nuevo Reasegurador,
o Nuevo Item según corresponda.
Tenga en cuenta que la suma de los porcentajes de participación y de
valores asegurados de los Reaseguradores deben ser iguales al
porcentaje de participación y valores asegurados de la Cedente (Valores
asegurados no aplica para Contrato Proporcional). Para Facultativo no
proporcional o Contrato no Proporcional aplica estas validaciones para
cada capa.
4. Al dar clic en Ir a Nota cobertura, La renovación queda cerrada y no
puede modificarse más, salvo que las condiciones anteriores no se
cumplan, caso en el cual tendrá la opción Editar disponible.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 40
40
Notificación Por cambio de estado Asignado
Esta guía muestra los pasos para conocer, confirmar y finalizar las
notificaciones recibidas por cambio de estado de un negocio en Cotización a
estado Asignado. Las notificaciones dirigidas al Técnico de Producción tanto
dentro del sistema como vía correo electrónico son configuradas en el módulo
de Administración. Las notificaciones vía correo electrónico no requieren gestión
por parte del Técnico de Producción.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
consulte las notificaciones de la Campana de notificaciones de la parte
superior derecha ubicando el cursor sobre la figura de Campana.
2. Si existen notificaciones se despliega la lista indicando: la Nota de
cobertura Asignada, la acción esperada, un texto breve de la acción
requerida, la opción Confirmar y un indicador circular de color rojo o
verde.
3. Desde la lista de notificación, en la notificación requerida, de clic en Ir a
Nota Cobertura, para ir a la nota cobertura que ha sido Asignada.
4. Desde la lista de notificación, en la notificación requerida, de clic en la
acción Hacer, le llevará al módulo de Compromisos y mostrará en detalle
la notificación y texto completo generado automáticamente por el sistema.
Desde la lista de notificación, en la notificación requerida, de clic en
Finalizar, o desde la pantalla de detalle de la notificación (ingresando por
la opción Hacer de la notificación), de clic en la opción Confirmar; el
sistema solicitará la conformación de la acción. Al confirmar, la
notificación desaparece de la lista de notificaciones vistas desde la
Campana. También podrá gestionar la notificación desde el módulo de
compromiso (Ver módulo de Compromisos). Termina la gestión con la
opción Finalizar.
Al dar clic en Finalizar, se enviará una Nota que podrá consultarse por la
opción Nota del negocio.
5. Desde la lista de notificación, en la notificación requerida, puede observar
un círculo de color que le sirve de indicador para conocer si el plazo
definido para finalizar el compromiso notificado se ha vencido o está
dentro de los tiempos esperados.
El tiempo de duración para el cumplimiento de cada compromiso de
validación está configurado en el módulo de Administración.
Si la Fecha Fin esperada es mayor o igual que la fecha del sistema,
aparecerá un indicador de color verde, ya que está dentro del tiempo
establecido para cumplir con el compromiso. Si la Fecha Fin es menor
que la fecha del sistema, aparecerá un indicador de color rojo indicando
que esta vencido el plazo para el cumplimiento del compromiso.
Todas las notificaciones nuevas iniciarán con el indicador en verde.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 41
41
6. Ingresando por el módulo de Compromisos (ver módulo Compromisos),
podrá finalizar el cumplimiento de la notificación dando clic en Finalizar,
e incluyendo una justificación o respuesta de la finalización del
compromiso, y dando clic en Grabar.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 42
42
Notificación Por cambio de estado Producción
Esta guía muestra los pasos para conocer, confirmar y finalizar las notificaciones
recibidas por cambio de estado de un negocio, de estado Asignado a
Producción. Las notificaciones dirigidas al Broker, tanto dentro del sistema como
vía correo electrónico son configuradas en el módulo de Administración. Las
notificaciones vía correo electrónico no requieren gestión dentro del sistema.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
consulte las notificaciones de la Campana de notificaciones de la parte
superior derecha ubicando el cursor sobre la Campana.
2. Si existen notificaciones se despliega la lista de notificaciones
presentando para cada una: la Nota de cobertura en Producción, la Acción
esperada, un texto breve de la acción requerida, la opción Confirmar y
un indicador circular de color rojo o verde.
3. Desde la notificación, dando clic en Ir a Nota Cobertura, puede ir a la
nota cobertura que ha sido Asignada.
4. Desde la notificación, al dar clic en la acción Hacer, le llevará al módulo
de Compromisos y mostrará el detalle y texto completo generado
automáticamente por el sistema indicando que el negocio ha sido
cambiado a estado Producción.
5. Desde la notificación, al dar clic en Finalizar, o desde la pantalla de detalle
de la notificación (ingresando por la opción Hacer de la notificación) podrá
dar clic en Confirmar, en donde se solicitará la conformación de la
acción. Al confirmar, podrá gestionar la notificación como un compromiso
(Ver módulo de Compromisos) y desaparece de la lista de notificaciones
vistas desde la Campana.
También puede dar clic en Confirmar, desde el listado de la Campana de
Notificaciones y finalizar la notificación desde el módulo de Compromisos;
igualmente desaparecerá de Campana de notificaciones. Termina la
gestión de la notificación con la opción Finalizar.
Al dar clic en Finalizar, se enviará una Nota que podrá consultarse por la
opción Nota del negocio.
6. Desde la lista de notificación, en la notificación requerida, puede observar
un círculo de color que le sirve de indicador para conocer si el plazo
definido para finalizar el compromiso notificado se ha vencido o está
dentro de los tiempos esperados.
El tiempo de duración para el cumplimiento de cada compromiso de
validación está configurado en el módulo de Administración.
Si la Fecha Fin esperada es mayor o igual que la fecha del sistema,
aparecerá un indicador de color verde, ya que está dentro del tiempo
establecido para cumplir con el compromiso. Si la Fecha Fin es menor
que la fecha del sistema, aparecerá un indicador de color rojo indicando
que esta vencido el plazo para el cumplimiento del compromiso.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 43
43
Todas las notificaciones nuevas iniciarán con el indicador en verde.
7. Ingresando por el módulo de Compromisos, podrá finalizar el
cumplimiento de la notificación dando clic en Finalizar, e incluyendo una
justificación o respuesta a la notificación y dar clic en Grabar.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 44
44
Notificación por registro de Notas.
Esta guía muestra la gestión de comunicaciones a través del registro de Notas,
el cual permite mantener el histórico de las comunicaciones cursadas entre el
bróker y el Técnico de Producción.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico sobre el que realizará la gestión a través de
la funcionalidad de Notas, puede utilizar la opción de Búsqueda (Ver
Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en la pantalla inicial del negocio, en la sección de opciones del
extremo izquierdo de la pantalla, de clic en Ir a Notas.
3. Aparecerá la información de la nota cobertura y bajo ésta la opción Nueva
Nota. De clic en esta opción para crear una nueva nota.
La información histórica de notas creadas por el Bróker del negocio y el
Técnico de Producción para ese negocio específico aparece bajo la
opción Nueva Nota.
4. Ingrese el texto de la Nota. Puede hacer ajustes de estilo con las opciones
de fuente permitidas. De clic en Grabar.
5. La nueva Nota se agregará al histórico de notas del negocio.
6. Puede seguir creando Notas a través de la opción permanente de Nueva
Nota.
7. En la lista histórica de notas gestionadas, puede para una nota específica,
editarla o borrarla.
8. Si da clic en Editar, puede cambiar el texto del mensaje, de clic en
Guardar.
9. Si da clic en Borrar, la nota será borrada. El sistema solicitar
confirmación, de clic en Aceptar.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 45
45
Imprimir Ficha de Negocio
Esta guía muestra los pasos para imprimir una Ficha de negocio
independientemente del estado o la clase de negocio.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere imprimir la Ficha de Negocio,
puede utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un
negocio o Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en la pantalla inicial de la Nota Cobertura, en la sección del
Negocio, de clic en Imprimir Ficha de Negocio.
También puede en la sección del negocio, dar clic en Editar para ir a la
pantalla del negocio donde aparecerá la opción Imprimir Ficha de
Negocio.
El sistema generará un archivo en formato pdf, con la Ficha de Negocio,
indicando que el Tipo de Negocio es: Nuevo Negocio. Este archivo
quedará descargado localmente.
3. Si el negocio está en estado Producción, y tiene Anexos, puede en la
pantalla de la Nota Cobertura, en la sección del Anexo dar clic en Imprimir
Dicha de Negocio.
También puede en la sección del Anexo, dar clic en Editar para ir a la
pantalla del Anexo donde aparecerá la opción Imprimir Ficha de
Negocio.
El sistema generará un archivo en formato pdf, con la Ficha del Anexo,
indicando que el Tipo de Negocio es: Anexos. Este archivo quedará
descargado locamente.
4. Si el negocio está en estado Producción, y tiene Renovaciones, puede en
la pantalla de la Nota Cobertura, en la sección del Renovación dar clic en
Imprimir Dicha de Negocio.
También puede en la sección de la Renovación, dar clic en Editar para ir
a la pantalla de la Renovación donde aparecerá la opción Imprimir Ficha
de Negocio.
El sistema generará un archivo en formato pdf, con la Ficha de la
Renovación, indicando que el Tipo de Negocio es: Renovación. Este
archivo quedará descargado locamente.
5. El archivo pdf generado y descargado localmente, puede adjuntarse a la
documentación de un negocio en estado Asignado o Producción (ver
Asociar Documentos).
Manual del Usuario – Módulo Negocios 46
46
Asociar Documentos
Esta guía muestra los pasos para asociar documentos a un negocio en estado
Asignado o en Producción.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
localice el negocio específico que requiere para asociar documentos,
puede utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un
negocio o Búsqueda masiva de negocios).
2. Estando en la pantalla inicial de la Nota Cobertura, en la lista de opciones
de la sección del extremo izquierdo de la pantalla, aparecerá la opción
Documento. De clic en esta opción.
3. Aparecerá la información de la Nota cobertura, y luego la opción Nuevo
Documento, de clic en esta opción.
4. Seleccione de la lista, el tipo de documento, ingrese el título o nombre con
el que será almacenado e identificado en el sistema, puede ingresar una
descripción.
5. De clic en Subir, para que el sistema muestre la pantalla que permite
seleccionar el documento a adjuntar.
6. De clic en Grabar.
7. Los documentos asociados al negocio pueden consultarse desde la
pantalla de Documentos, bajo la opción Nuevo Documento.
Puede dar clic en Editar, para ajustar los datos del documento asociado.
Puede dar clic en Borrar el documento, el sistema solicitará confirmación,
de clic en Aceptar.
8. El sistema mostrará la opción Nuevo Documento de manera
permanente.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 47
47
Asignar Ajustadores
Esta guía muestra cómo asignar Ajustadores a un negocio, independientemente
de la clase de contrato.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
ingrese al negocio específico al que requiere asignar Ajustadores, puede
utilizar la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o
Búsqueda masiva de negocios).
2. Ubicado en el negocio, seleccione Ajustadores de la lista de opciones de
la sección del extremo izquierdo de la pantalla.
3. Aparecerá la información general del negocio, y luego la opción Nuevo
Ajustador, de clic en esta opción.
4. El sistema solicitará el nombre del Ajustador, ingréselo y de clic en
Grabar.
5. El sistema mostrará en la opción Ajustadores, los ajustadores que ya se
han sido asociados al negocio.
6. La opción Nuevo Ajustador estará siempre disponible.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 48
48
Facturar una Negocio
Esta guía muestra cómo Facturar un negocio en estado Producción,
independientemente de la clase de contrato.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
ingrese a la nota cobertura específica que requiere facturar, puede utilizar
la opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Después de haber ingresado a la nota cobertura, de clic en Factura de
las opciones de la sección del extremo izquierdo de la pantalla.
3. Aparecerá la información de la Nota cobertura y debajo la opción Nueva
Factura, y Facturas.
4. Al dar clic en Nueva Factura, aparecerá la lista de condiciones para poder
generar la facturación. Inicialmente seleccione si requiere la facturación
para: NB- Nuevo Negocio, AN- Anexo, RN- Renovación. Cada tipo de
negocio aparecerá con su Id de identificación, ramo, bróker, fecha de
vigencia.
Luego ingrese el porcentaje a facturar. Marque el indicador de Factura
Prima o Indicador de Factura Reserva dependiendo del concepto que se
requiera facturar.
Puede incluir una observación, la cual se verá posteriormente reflejada en
la factura.
De clic en Grabar.
5. El sistema mostrará para cada instalamento, de acuerdo con las
condiciones seleccionadas y el concepto marcado (Prima o Reserva): la
fecha de vencimiento del instalamento, el valor del corretaje según
porcentaje indicado a facturar y porcentaje instalamento, el valor
acumulado facturado antes de esta nueva facturación, y el valor
pendiente de facturar para ese instalamento antes de generarse la nueva
factura.
6. Si se trata de un negocio con Coaseguro, mostrará los instalamentos por
cada Cedente.
Sobre la información de los instalamentos a seleccionar, aparecerá la
información de liquidación del corretaje la Cedente en pesos y en dólares.
Al ubicar el cursor sobre cada número, el sistema mostrará el nombre al
que corresponde cada número.
A través de la selección del instalamento a facturar, se generará la factura
respectiva. De clic en Sel (Seleccionar) en el instalamento que requiera
facturar.
7. Las facturas liquidadas para cada Reasegurador son presentadas de
manera resumida.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 49
49
Tenga en cuenta que se generará factura si el Nuevo Negocio, Anexo o
Renovación seleccionado tiene el Indicador de Anticipo Corretaje = No, y
para los Reaseguradores cuyo Indicador de Factura =Si.
Liquidación Corretaje Prima:
- Corretaje = Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores
Para Contrato no proporcionales:
- Corretaje = Prima Neta Cedente – suma Prima Neta
Reaseguradores de las capas
Liquidación Corretaje Reserva:
- Corretaje = Reserva Cedente – suma Reservas Reaseguradores
Para Contrato no proporcionales:
o Corretaje = Reserva Cedente – suma Reserva
Reaseguradores de las capas
Liquidación Corretaje Reasegurador:
- Corretaje Reasegurador = (Corretaje x %Participación
Reasegurador) / %Participación Cedente
- Si es Contrato no proporcional:
o Corretaje Reasegurador = (Corretaje x %Participación
Reasegurador/suma %participación de las capas) /
%Participación Cedente
Liquidación Instalamento
- Corretaje instalamento = Corretaje Reasegurador x %Pago del
Instalamento
Liquidación Facturación:
- Corretaje Factura = Corretaje Instalamento x %Facturar
Liquidación pesos:
- Corretaje Factura pesos = Corretaje Factura x TRM Negocio.
6. A través de la opción Imprimir Factura, se puede generar un archivo en
formato Pdf que se descargará localmente y le permitirá ver de manera
preliminar la factura antes de que sea generada de forma definitiva con
consecutivo de factura.
8. Para hacer cambios en las condiciones de la facturación, ajuste las
condiciones y de clic en Grabar, así se actualizarán los valores de
liquidación de la factura a generar.
9. Para generar la factura de forma definitiva, de clic en Confirmar, el
sistema solicitará conformación, de clic en Aceptar.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 50
50
10. Después de confirmada la facturación, aparecerá para cada factura
generada, la opción Imprimir Factura y Ver Comprobante.
11. Al dar clic en Imprimir Factura, se generará un archivo en formato Pdf
que se descargará localmente y le permitirá ver la factura definitiva con
su respectivo consecutivo de factura.
12. Al dar clic en Ver Comprobante, le permite ver los movimientos contables
que se enviarán al sistema contable a través de la interfaz.
13. Al dar clic en Facturas, es posible ver la información de las facturaciones
que se han hecho en el sistema, tanto las Confirmadas como las No
Confirmadas.
Frente a cada facturación generada aparecerán las opciones permitidas
dependiendo de si se ha confirmado o no la facturación.
La Facturación no Confirmada, tiene la opción Borrar para eliminarla y
descartarla del sistema, el sistema solicitará confirmación de la acción.
tiene la opción Editar para ajustar las condiciones de la facturación y
poderla confirmar. Y la opción Imprimir Ficha de Negocio para generar
la Ficha en archivo Pdf y descargarlo localmente.
La facturación Confirmada, tiene la opción Editar para consultar el detalle
de la facturación, la opción Imprimir Factura para generar nuevamente
el archivo Pdf de la factura, y la opción Imprimir Ficha de Negocio para
generar el archivo Pdf de la Ficha de negocio.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 51
51
Ajustar Indicador Anticipo corretaje
Esta guía muestra cómo cambiar el indicador de Anticipo Corretaje de para poder
Facturar el negocio, independientemente de la clase de contrato.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
ingrese al negocio específico que requiere facturar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Después de haber ingresado al negocio, en la sección de Nuevo Negocio,
Anexo o Renovación, de clic en Editar.
3. Mostrará la información del negocio seleccionado, cambie el Indicador de
Anticipo Corretaje a No. De clic en Grabar, el sistema solicitará
Confirmación, de clic en Aceptar.
4. Ahora podrá generar la Facturación para el tipo de negocio con Indicador
de Anticipo corretaje en No.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 52
52
Imprimir Factura
Esta guía muestra cómo Facturar un negocio en estado Producción,
independientemente de la clase de contrato.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
ingrese al negocio específico que requiere facturar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. Después de haber ingresado al negocio, de clic en Factura de la sección
de opciones del extremo izquierdo de la pantalla.
3. Aparecerá la información de la Nota cobertura y debajo la opción
Facturas.
4. Al dar clic en Facturas, es posible ver la información de las facturaciones
que se han hecho en el sistema, tanto las Confirmadas como las No
Confirmadas.
5. Seleccione la facturación confirmada y enfrente de ésta la opción
Imprimir Factura para generar cuando sea requerido el archivo Pdf de la
factura.
Manual del Usuario – Módulo Negocios 53
53
Comprobante Contable.
Esta guía muestra cómo consultar los comprobantes contables de un negocio en
estado Producción, independientemente de la clase de contrato. Los
comprobantes se generan con los procesos de facturación.
1. Después de haber iniciado sesión e ingresado en el módulo de Negocios,
ingrese al negocio específico que requiere facturar, puede utilizar la
opción de Búsqueda (Ver Búsqueda puntual de un negocio o Búsqueda
masiva de negocios).
2. De clic en Ir a Comprobantes Contables de la sección izquierda de
opciones del extremo izquierdo de la pantalla.
3. Aparecerá el detalle de los comprobantes generados para cada factura
para cada Reasegurador, siempre que se hayan realizado facturaciones
a esa Nota Cobertura.
Se podrá observar la Referencia contable, Descripción dela cuenta
contable, Nit, Documento de Referencia (Número de factura), Centro de
Costo si aplica, Valor Base si lo requiere, valores débitos y créditos en
pesos (la facturación se realiza en pesos), y dólares si el negocio está en
dólares.
4. El detalle de los Comprobantes puede ser consultado cada vez que sea
necesario.
5. La configuración de los compantes es parametrizable a través del módulo
de Contabilidad.