Podnikanie. silných stránok.Jedna z našich

MultiCashPríručka k SEPA-migrácii Update na verziu 3.23

150 x v 5 krajinách Európy.Oberbank. Trochu viac než len banka.

2

Obsah3 Príručka k SEPA-migrácii pre MultiCash s prechodom na verziu 3.23

Dôležité informácie pred nahratím update

5 Príprava na inštaláciu update

Spustenie inštalácie update

6 Užívateľské oprávnenie po inštalácii update

7 Migrácia Vašich platobných príkazov

13 Pomoc a podpora

3

Príručka k SEPA-migrácii pre MultiCash s prechodom na verziu 3.23

Od februára 2014 budú národné štandardy platobných služieb v mene EUR nahradené SEPA – štandardmi.

V tejto súvislosti je nevyhnutné prispôsobiť Vami používaný systém MultiCash európskym SEPA –kritériám.

Novú verziu MultiCash (verzia 3.23) si môžete bezplatne stiahnuť na našej webovej stránke www.oberbank.sk/MultiCash. Jednotlivé časti programu (SEPA-modul, migračný nástroj) si môžete nainštalovať aj do Vašej existujúcej základnej verzie Multi-Cash-Basisversion – a to od verzie 3.20.

Prístupové údaje potrebné k stiahnutiu software:

• užívateľské meno: obkDownload• heslo: obk3sd02

1 Dôležité informácie pred nahraním update • Informácie k výpisu:

Po zavedení SEPA bude aktuálny štandardný formát výpisu z účtu SWIFT MT940/942 nahradený správou SEPA-XML – CAMT.053/052.

Oberbank bude doterajší výpis z účtu vo formáte SWIFT MT940 v systéme MultiCash poskytovať aj naďalej.

Pokiaľ sa rozhodnete prejsť na nový výpis z účtu CAMT.053/052, kontaktujte, prosím našich špecialistov SEPA. Po vzájomnej dohode vám Váš MultiCash prístup doplníme o príslušný typ výpisu z účtu. Predpokladom k tomuto je základná verzia MultiCash 3.23.

• Nové normy pre XML-súbor:

Zavedením SEPA od 1. 2. 2014 je stanovená aj povinnosť používať XML ako normy pre dátový súbor.

Overte si, prosím, či Váš účtovný software podporuje SEPA-XML normu.

V prípade, ak nemôžete včas splniť SEPA technické predpoklady, kontaktujte, prosím, našich špecialistov SEPA. Oberbank Vám ponúkne vlastný modul konvertora, ktorý Vám pomôže preklenúť toto obdobie.

4

Podporované budú nasledujúce platobné príkazy SEPA:

• Používanie SEPA inkás:

Skôr než preberiete (premigrujete) inkasá do SEPA-modulu, uistite sa prosím, či máte ukončenévšetkynevyhnutnéprípravynamigráciuexistujúcichinkásnaSEPAinkasá.PomigráciimôžeteSEPAinkasárealizovaťlenzapredpokladu,žebudetemaťsplnenévšetkypotrebnénáležitosti.

Vpodstateideozodpovedanienasledujúcichotázok:

• MáteužpridelenéidentifikačnéčíslopríjemcuinkasaCID? • UzavrelistesOberbankdohoduoSEPAinkase? • Mátesystematikunaposkytovaniereferenciípremandáty? • BoliVašiplatiteliainkasainformovaníoinkasovanípohľadávok? • VyhotovilisteužnovéSEPAmandátypreVašichplatiteľovinkasa? • Poznátenovélehotydoručeniapreprvé/opakovanéinkasápreSEPAzákladnéafiremnéinkaso? • PodporujetenovýSEPAformát(XML)? Totojepotrebnélenvtedy,akpreberáteúdajedoMultiCashzexternýchsystémov!

• UPOZORNENIE: od 1. 2. 2014 budú deaktivované nasledovné platobné príkazy:

Od1.2.2014dôjdekodpojeniunárodnýchplatobnýchpríkazovpreúhradyainkasá.Vprípade,akneprebehnemigráciananovéSEPAplatobnépríkazy,odtohtomomentunebudemožnérealizovaťelektronickýplatobnýstykcezMultiCash!

Oblasť platnosti SEPACCT SEPA hromadný platobný príkazCDD SEPA základné inkaso – od 1. 2. 2014CDB SEPA firemné inkaso – od 1.2. 2014

SlovenskoSKI Tuzemské platobné príkazy

5

Dôležité!Pred spustením inštalácie/update vykonajte prosím zálohu dát MultiCash

Zálohu údajov MultiCash vykonáte spustením: v menu Správa / Zálohovanie / Spustiť zálohovane.Miesto, kam bude záloha vykonaná, vidíte v hornej časti obrazovky „Súbory budú zálohované do A:\“

Tip: V prípade že potrebujete zmeniť miesto vykonania zálohy, môžete to nastaviť v základnom module MultiCash. Vyberte v menu položku „Správa / Systémové parametre / na záložke Všeobecné v časti Bezpečnosť kliknite na otáznik ? pri adresári pre zálohovanie.

2 Spustenie inštalácie update

Jednomiestna/sieťová

6

3 Užívateľské oprávnenie po inštalácii updatePo úspešnej inštalácii/update aktivujte pre užívateľov, ktorí majú pracovať s novými modulmi, oprávnenia.

V menu vyberte položku „Užívateľ/správa užívateľov“ tu dvojklikom otvorte užívateľa, pre ktorého chcete sprístupniť nove moduly, a na karte „Prístupové práva užívateľa“ v rozklikávacom menu označte „SPA SEPA platobné príkazy“.

7

4 Migrácia Vašich platobných príkazovPre migráciu údajov platobných príkazov (platobné príkazy, príkazcovia, príjemcovia….) je k dispozícii SEPA migračný nástroj. Údaje z platobných príkazov – jednotlivých, periodických, termínovaných, ako aj všetky pomocné databázy v ktorých je zadané číslo účtu a kód banky, budú týmto nástrojom automaticky premigrované na európsky štandard BIC a IBAN.

Pozor! Pri migrácii zostávajú všetky dáta v príslušnom module naďalej k dispozícii. Aby sa predišlo dvojitému odoslaniu platieb, zrealizujte prosím pred migráciou všetky splatné príkazy vo vašich národných moduloch (SKI...).

VybertevmenuSEPAModulupoložku:Správa➜Importdát➜Importdát

Pred samotnou migráciu je potrebné súhlasiť s „podmienkami používania”. Tieto explicitne upozorňujú na to, že po ukončení migrácie je potrebné prekontrolovať, či boli údaje korektne premigrované.

Zobrazia sa všetky moduly pri ktorých je možné vykonať migráciu dát. Vyberte modul, v ktorom chcete vykonať migráciu dát (viď obrázok).

8

Migráciu spustíte stlačením tlačidla: Spustiť import dát.

Migráciu dát je možné vykonať po jednotlivých moduloch (SKI). Nie je možné vykonať migráciu všetkých modulov naraz.

Po ukončení migrácie sa zobrazí protokol o vykonaní migrácie (IBANKONV.PTK).

Zobrazí sa nasledujúce upozornenie:

Po akceptovaní stlačením tlačidla „OK“ sa migrácia ukončí. Dáta z vybratého modulu sú týmto premigrované do SEPA modulu.

Dôležité!Prekontrolujte si, prosím, v zmysle predošlého upozornenia správnosť IBAN a BIC vo vašich platobných údajoch.

• Migrácia slovenských platobných príkazov: za predpokladu, že boli zrealizované predošlé kroky, boli týmto premigrované všetky slovenské „Pomocné databázy“ a platobné príkazy s bankovým spojením na Slovensku na IBAN a BIC.

Pre slovensky bankový styk je týmto zaručená korektná migrácia databáz. Od tohto momentu môžete realizovať váš platobný styk cez SEPA modul.

9

Migrácia platobných príkazov (prevod) Vzhľad novej masky pre SEPA

SEPA platobný príkaz SEPA platobný príkazpríklad: platobná referencia príklad: doplňujúca informácia (účel platby)

• Zadávanie IBAN a BIC namiesto čísla účtu a kódu banky

• Od 1. 2. 2014 nie je zadávanie BIC na Slovenku pri obchodných partneroch povinné

• Nie je možné súčasné zadanie „platobnej referencie” a „doplňujúcej informácie”

• Pomocou rozbaľovacieho menu je možné vybrať, ktorý typ bude zaslaný príjemcovi.

• V poli „platobná referencia“ je možné zadať maximálne 35 znakov.

• V poli „doplňujúce informácie” je možné zadať maximálne 140 znakov

Pre aktiváciu možnosti výberu zadávania „štruktúrovaný / neštruktúrovaný“ je nutné túto možnosť povoliť v SEPA module.

V menu otvorte položku: Pomocné databázy ➜ Banky a zaškrtnite pri požadovanej banke pole „štruktúrované doplňujúce informácie“.

10

Migrácia inkás

Inkasá z jednotlivých modulov sú do SEPA modulu migrované nasledovne:

Pre každého platiteľa inkasa (debetora) je vytvorený tzv. inkasný mandát. V tomto mandáte je potrebné následne ručne doplniť nastavenia ako frekvencia opakovania, kód mandátu, dátum podpisu a identifikačné číslo kreditora (CID).

Ukážka náležitostí, ktoré je potrebné vykonať po migrácii na SEPA inkaso:

• Prepnite sa do SEPA modulu a v platobných príkazoch otvorte inkaso.

• Kliknite v menu na Platobné príkazy ➜ Zadanie platby ➜ Nový príkaz ➜ a z roletkového menu vyberte druh inkasa, ktorý ste si vopred dohodli s vaším partnerom (inkaso (= core/základné), B2B inkaso (=firemné)).

• Dbajte prosím na vyplnenie „dátumu splatnosti“ a „dátumu najskoršej splatnosti“ v zmysle SEPA predpisov. Podrobnejšie informácie nájdete v časti: Dátum splatnosti / Dátum najskoršej splatnosti.

• Ďalej kliknite na záložku Inkaso.

Národný postup SEPA-Postup Zobrazenie v MulticashSlovensko Inkaso SEPA-Inkaso Inkaso

11

• Identifikačné číslo kreditora je potrebné zadať ručne v „Pomocné databázy ➜ Príkazca“

• Stlačením tlačidla „Pridať do pomocnej databázy” sa mandát uloží.

Uložený mandát je možné v SEPA module otvoriť a upravovať v „Pomocné databázy ➜ Mandáty“.

• V poli „Frekvencia opakovania“ je prednastavená hodnota Jeden (-krát), zadajte vami požadovanú frekvenciu opakovania

• Kód mandátu je generovaný automaticky (časová známka) jeho hodnotu je možné v zmysle vašich potrieb ručne upraviť.

• Dátum podpisu je automaticky prednastavený na dátum 9. 7. 2012. Zmeňte ho v súlade s mandátom podpísaným zo strany platiteľa inkasa.

Frekvencia opakovaniaJeden (-krát)Prvý krátOpakujúciFinálny

12

Príklad: SEPA základné inkaso (CORE)

Dátum splatnosti (deň zúčtovania)Realizácia „prvýkrát“Realizácia „opakujúci“

= 16.12.2013= 5. 12. 2013 = 10.12.2013

Dátum splatnosti / Dátum najskoršej splatnosti

Pri založení SEPA Inkasa v MultiCash je potrebné vyplniť pole „Dátum splatnosti“. V tomto dátume sa vykoná odpísanie z účtu platiteľa ako aj pripísanie na účet príjemcu.

Dbajte na:

• Zadaním dátumu splatnosti sa v MultiCash automaticky nastaví aj dátum vykonania inkasa.

• Najneskôr k tomuto dátumu musí byť Inkaso podpísané a odoslané do banky na realizáciu.

• V prípade, že odoslanie prebehne neskôr, automaticky sa posunie dátum splatnosti.

• V závislosti od procesu SEPA inkasa sa rozlišujú termíny pre realizáciu inkás „prvýkrát“ a „opakujúci“.

13

5 Pomoc a podpora

Pri prechode na SEPA Vám radi pomôžu naši MultiCash a SEPA špecialisti.

Telefonické otázky k update a migrácii v slovenskom jazyku Vám zodpovie náš partner Management Data na telefónnom čísle +421 (0) 2 581 068 90.

Telefonické otázky k SEPA v slovenskom jazyku Vám zodpovedia naši špecialisti na telefónnom čísle +421 (0) 2 581 068 88, alebo nás kontaktujte mailom na EBSupport_SK@oberbank.sk.

Oberbank AGPrievozská 4, 821 09 BratislavaE-Mail: EBSupport_SK@oberbank.skInternet: www.oberbank.sk

Zapísanávobch.reg.OSBAI,odd.Po,vložka1660/Bakoorg.zložkaOberbankAG,akciováspoločnosťORLandesgerichtLinzpodč.FN7906w,sídloUntereDonaulände28,4020Linz,Rakúsko