Nacionalne platne transakcije u kunama

26. lipanj 2017. 1

e - zaba

NACIONALNE PLATNE TRANSAKCIJE U KUNAMA

UPUTA ZA KORIŠTENJE

SADRŽAJ

1. UVOD .................................................................................................................................................... 2 2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO ......................................................................................................... 2 3. STANJE RAČUNA ................................................................................................................................... 5 4. PROMETI ............................................................................................................................................... 7 5. OPCIJE U IZBORNIKU PLATNI PROMET ................................................................................................. 9 6. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA......................................................... 10

6.1. POSTUPANJE S LISTOM PRIMATELJA ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS ...................................... 11 6.2. POSTUPANJE S LISTOM PRIMATELJA ZA KORISNIKE BEZ M-TOKENAPS ...................................... 13

7. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS ................................................................................. 15 7.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA ............................................................. 15 7.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) ........................................................ 19

8. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE .............................................................................. 21 8.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN ................................................................................................ 22 8.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA ................................................................................... 22

9. UNOS NALOGA ZA PLAĆANJE U KUNAMA .......................................................................................... 23 9.1. UNOS NALOGA ZA OBRAČUNSKO PLAĆANJE............................................................................... 27 9.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE ............................................... 28

10. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA ........................................................... 30 10.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA ...................................................... 32 10.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) ................................................. 41 10.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA ............................................................... 48 10.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA .................................................................................. 51

11. PROMJENA PRIORITETA I OPOZIV NALOGA...................................................................................... 53 11.1. PROMJENA PRIORITETA ............................................................................................................. 54 11.2. OPOZIV NALOGA ........................................................................................................................ 55

12. IZVRŠENJE NALOGA .......................................................................................................................... 55 13. DOHVAT e-zaba NALOGA ZA PLAĆANJE PO UVJETU ........................................................................ 55 14. DOHVAT NALOGA POSLANIH NA IZVRŠENJE .................................................................................... 57 15. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE ............................................................................................................ 57

15.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA ........................................................... 58 15.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE U e - zabu ............................................................................. 58 15.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE ...................................................................... 60 15.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK ................................................................ 64 15.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE ...................................................... 66 15.5. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA ............................................ 67 15.6. UNOS DATOTEKE ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA (hub3 format) .......................................... 68 15.7. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA ............................................ 70

16. STATUSI NALOGA .............................................................................................................................. 70 17. POTVRDA O PROVEDENOM NALOGU ZA PLAĆANJE ........................................................................ 72 18. PRIMATELJI ....................................................................................................................................... 75 19. PREDLOŠCI ........................................................................................................................................ 76 20. IZVOD ................................................................................................................................................ 76

20.1. GRUPNO PREUZIMANJE PDF IZVODA ........................................................................................ 78

26. lipanj 2017. 2

20.2. GRUPNO PREUZIMANJE DATOTEKA S IZVODIMA (REDOVNIH I IZ ARHIVE) .............................. 79 20.3. DOHVAT IZVODA ZA SVE PODBROJEVE ..................................................................................... 81 20.4. DOHVAT IZVODA IZ ARHIVE ....................................................................................................... 82 20.5. MJESEČNI IZVJEŠTAJ O PROMETIMA I STANJU RAČUNA ........................................................... 84

21. RAČUN NAKNADA PLATNOG PROMETA ........................................................................................... 85 22. „MOJE POSTAVKE“ – PRILAGODITE KORIŠTENJE SVOJIM POTREBAMA ........................................... 85

22.1. MOJ BRZI IZBORNIK ................................................................................................................... 86 22.2. GLAVNI IZBORNIK ...................................................................................................................... 86 22.3. REDOSLIJED PROMETA NA IZVODU ........................................................................................... 87

23. ODJAVA IZ e – zabe ........................................................................................................................... 88

1. UVOD

e–zaba poslovno bankarstvo (u daljnjem tekstu: e–zaba) je usluga koja Vam omogućuje

obavljanje financijskog poslovanja putem interneta.

e-zaba osigurava potpunu kontrolu nad financijskim poslovanjem kroz sustav dodjeljivanja

različitih vrsta ovlaštenja.

Za svakog pojedinog korisnika e-zabe možete ugovoriti sljedeće vrste ovlaštenja:

unos i slanje naloga za plaćanje (ne uključuje ovlaštenje potpisivanja naloga),

potpisivanje naloga za plaćanje (ne uključuje ovlaštenje unosa i slanja naloga),

primitak informacija o stanju i prometima po računu,

primitak izvatka o stanju i promjenma stanja na računu i ostalih dokumenata i obavijesti

Banke i

dodjela i opoziv ovlaštenja krajnjih korisnika e-zabe.

Za pojedinog e-zaba korisnika možete ugovoriti jedno ovlaštenje, kombinaciju više vrsta

ovlaštenja ili sve ponuđene vrste ovlaštenja .

2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO

Prije početka korištenja e-zabe umetnite e-zaba karticu u čitač ili spojite USB Key na računalo

i na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr odaberite

i e-zaba.

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 3

slika 1 – početna stranica Zagrebačke banke

U svrhu identifikacije prolazite kroz slijedeće korake:

odaberite Vaš certifikat

Na ekranu se otvara prozor unutar kojega se pojavljuju MBG-ovi svih osoba koje koriste e-

zabu na tom računalu. Odaberite vlastiti MBG, označite ga kao što je prikazano na slici 2 i

kliknite na .

slika 2 – odabir certifikata

unesite PIN

26. lipanj 2017. 4

Na ekranu se pojavljuje prozor za unos PIN-a (Personal Identification Number). PIN je broj

koji se koristi za prijavljivanje korisnika za rad s e-zaba karticom/USB Key-em.

PIN možete promijeniti u bilo kojem trenutku na način kako je opisano u e-zaba korisničkim

uputama.

e-zaba korisničke upute dostupne su na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr unutar

izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE.

U provođenju postupka registracije preporučujemo da promijenite inicijalni PIN

(aktivacijski ključ) koji Vam je dodijelila Banka.

Nakon prijave PIN-om otvara se prozor s porukom:

Ako koristite USB Key:

Važno upozorenje - spriječite mogućnost zlouporabe

Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite USB Key iz računala i

spremite ga na sigurno mjesto!

Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.

Ako koristite e-zaba karticu:

Važno upozorenje – spriječite mogućnost zlouporabe

Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite karticu iz čitača i

spremite ju na sigurno mjesto!

Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama.

Na ekranu se pojavljuje e-zaba početna stranica ili ako imate ugovorenu e-zabu za više

poslovnih subjekata pojavljuje se ekran na kojem odaberite tvrtku (lista pravnih osoba).

Na e-zaba početnoj stranici prikazuje se stanje transakcijskog računa po valutama, na stranici

možete preuzeti promete za zadnjih 10 dana, dohvatiti zadnja 3 izvatka po transakcijskom

računu, koristiti se tečajnom listom (slika 3).

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 5

slika 3 - e-zaba početna stranica

3. STANJE RAČUNA

Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje računa pojavljuje se ekran na kojemu, iz padajućeg

izbornika, odaberite transakcijski račun za koji želite vidjeti stanje.

Prikaz stanja računa izgleda kao na slici 4.

slika 4 – stanje računa

Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u kunama pojavljuje se ekran (slika 5) na kojemu

su, za svaki transakcijski račun, dostupne i dodatne informacije: početno stanje računa

(jednako je završnom stanju računa prethodnog dana), trenutno stanje računa (stanje

depozita umanjeno za iskorišteni iznos okvirnog kredita), iznos priljeva i odljeva na/s računa

u trenutku upita, iznos neizvršenih naloga i raspoloživo stanje računa (stanje depozita

uvećano za iznos neiskorištenog dijela okvirnog kredita i umanjeno za iznos naloga koji

čekaju na izvršenje).

26. lipanj 2017. 6

slika 5 – stanje računa u kunama

Stanje računa u kunama možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a možete preuzeti i

datoteku u .xls formatu.

Odabirom opcije Stanje i prometi – Stanje u stranoj valuti pojavljuje se ekran (slika 6) na

kojemu su dostupne informacije o stanju transakcijskog računa po pojedinoj valuti kao i

tablica s ukupnim iznosima (kumulativ) po valutama po svim transakcijskim računima.

slika 6 – stanje računa u stranoj valuti

Stanje računa u stranoj valuti možete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a

možete preuzeti i datoteku u .xls formatu.

26. lipanj 2017. 7

4. PROMETI

Odabirom opcije Stanje i prometi – Prometi pojavljuje se ekran (slika 7) na kojemu

odaberite/unesite uvjete za dohvat prometa:

transakcijski račun za koji želite preuzeti promete,

valutu prometa,

naziv primatelja/platitelja,

broj računa primatelja/platitelja,

IBAN primatelja/platitelja,

datum/vremensko razdoblje,

iznos prometa (npr. ako želite primiti sve promete veće od 1.000,00 kuna u polje početni

iznos unijet ćete 1.000,00, a ako želite dohvatiti sve promete bez obzira na iznos u polje

početni iznos unijet ćete 0,00),

vrstu prometa (svi, samo dugovni ili samo potražni).

slika 7 – prometi

Odabirom željenih uvjeta dobit ćete pregled prometa (slika 8).

26. lipanj 2017. 8

slika 8 - pregled prometa

Odabrane promete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a možete ih preuzeti i

kao datoteku u .xls i .xml formatu.

Maksimalni broj prometa koje možete preuzeti u jednoj datoteci ograničen je na 2.000

stavaka.

Po jednoj stranici možete definirati koliko prometa želite ispisati – 20, 40, 60, 80 ili 100. Ako

ne želite ispisati sve promete, klikom mišem na odabrani redak u tabličnom prikazu prometa

odaberite jednu ili više prometnih stavaka koje želite ispisati/ preuzeti (slika 9).

26. lipanj 2017. 9

slika 9 -odabir prometa

Nakon što ste odabrali željeni promet/promete, odaberite opciju “Samo označene promete”

(slika 10).

slika 10 – preuzimanje odabranih prometa

5. OPCIJE U IZBORNIKU PLATNI PROMET

Unutar izbornika Platni promet nalaze se sljedeće opcije:

Kunsko poslovanje

Devizno poslovanje

Datoteke s nalozima

Datoteke za isplatu osobnih primanja (hub3 format)

B2B

Dohvat grupno potpisanih naloga

Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga.

Unutar izbornika Platni promet – Kunsko poslovanje nalaze se sljedeće opcije:

26. lipanj 2017. 10

Nalozi

Novi kunski nalog

Novi obračunski nalog

Dohvat e-zaba naloga za plaćanje po uvjetu

Status naloga za plaćanje

Dohvat svih naloga poslanih na izvršenje

Ostalo

Predlošci

Primatelji

Unutar izbornika Platni promet – Datoteke s nalozima nalaze se sljedeće opcije:

Unos datoteke

Dohvat učitanih datoteka

Dohvat učitanih datoteka za ispaltu osobnih primanja

Unutar izbornika Platni promet – Datoteke za isplatu osobnih primanja (hub3 format) nalaze

se sljedeće opcije:

Unos datoteke

Dohvat učitanih datoteka

6. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA

Svim korisnicima koji su ugovorili 1 (jednog) potpisnika e-zaba naloga za plaćanje, Banka je

kreirala Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga.

Prije provođenje naloga potrebno je prihvatiti primatelja/primatelje s Liste

primatelja koju Vam je kreirala Banka.

U izborniku Platni promet odaberite opciju Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde

naloga kako biste prihvatili sve ili samo određene primatelje s Bančine Liste (slika 11).

26. lipanj 2017. 11

slika 11 – izbornik Platni promet – odabir opcije Liste primatelja

Prihvaćanjem primatelja s Bančine Liste kreirali ste Vlastitu listu primatelja u korist kojih će

Vam biti omogućeno provođenje naloga putem e-zabe.

6.1. POSTUPANJE S LISTOM PRIMATELJA ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS

Upute za preuzimanje aplikacije m-tokenPS nalaze se na internetskoj adresi Banke

www.zaba.hr unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo,

UPUTE.

Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekransko

sučelje s tekstom obavijesti (slika 12).

slika 12 – obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 12

U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je

kreirala Banka.

Stavite oznaku √ u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojega želite dodati na vlastitu listu i

kliknite na Pripremi (slika 13).

Stavljanjem oznake √ u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste prihvaćanje svih

primatelja s Bančine liste.

slika 13 – odabir primatelja s Bančine liste

Klikom na Pripremi otvara se ekran za potvrdu odabranih primatelja (slika 14).

Primatelja/primatelje potvrđujete m-tokenomPS. Na m-tokenuPS odaberite MAC (APPLI2). 1

Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS” unesite u

m-tokenPS u polje “Unesite zadani niz” i nakon unosa odaberite “Izračunaj”.

Dobiveni niz brojeva u m-tokenuPS unesite u e-zaba sučelje u polje “Unesite MAC” i kliknite

na Spremi.

slika 14 – potvrda odabranih primatelja s Bančine liste

Klikom na Spremi, primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu.

1 Uputa za korištenje m-tokenaPS nalaze se na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr

unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE.

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 13

Za provođenje naloga u korist primatelja s Vlastite liste nije Vam potrebna dodatna potvrda

naloga m-tokenomPS.

Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 15).

slika 15 – uklanjanje primatelja s Liste primatelja

Dodavanje primatelja na Vlastitu listu opisano je u poglavlju 7. ove Upute.

6.2. POSTUPANJE S LISTOM PRIMATELJA ZA KORISNIKE BEZ M-TOKENAPS

Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekransko

sučelje s tekstom obavijesti (slika16).

slika 16 – obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka

26. lipanj 2017. 14

U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je

kreirala Banka.

Stavite oznaku √ u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojega želite dodati na vlastitu listu i

kliknite na Pripremi (slika 17).

Stavljanjem oznake √ u kućicu (checkbox) iza “Označi sve” odabrali ste prihvaćanje svih

primatelja s Bančine liste.

slika 17 – odabir primatelja s Bančine liste

Klikom na Spremi primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu čime Vam je

omogućeno provođenje naloga putem e-zabe u korist tih primatelja.

slika 18 – uklanjanje primatelja s Liste primatelja

26. lipanj 2017. 15

Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 18).

Primatelje možete samostalno dodavati na Vlastitu listu ako ugovorite

m-tokenPS.

Ako ne ugovorite m-tokenPS, primatelje možete dodavati na Vlastitu listu putem obrasca

Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga u e-zaba

poslovnom bankarstvu koji dostavljate svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom

bankaru.

7. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS

Korisnici e-zabe koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika e-zaba naloga za plaćanje, a

zbog podizanja sigurnosti rada na vlastitom računalu, s Bankom su ugovorili dodatnu

potvrdu naloga m-tokenomPS, dodatnu potvrdu naloga provode korištenjem opcije DFE

(QR KOD) ili DFE (APPLI 4) na m-tokenuPS.

m-tokenomPS dodatno potvrđujete samo naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na

Vlastitoj listi primatelja.

7.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA

Za jednostavnije provođenje dodatne potvrde naloga prema primateljima koji se ne nalaze

na Vašoj Listi primatelja, a bez potrebe da niz brojeva prikazan na sučelju e-zabe unosite u

m-tokenPS, na mobilnim uređajima Apple, Android ili Windows odaberite opciju „DFE (QR

KOD)“ i snimite QR kod na sučelju e-zabe kamerom svojega mobilnog uređaja.

Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji

nalog (ako istovremeno imate ugovorena e-zaba ovlaštenja “Potpisivanje naloga za plaćanje”

i “Unos i slanje naloga za plaćanje”), na ekranskom sučelju dobit ćete poruku

.

26. lipanj 2017. 16

Kada kamerom mobilnog uređaja snimite QR kod s e-zaba sučelja (slika 19)

slika 19 – snimanje QR koda s e-zaba sučelja

u m-tokenuPS prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i valuta

plaćanja (slika 20).

slika 20 – podaci u m-tokenuPS

Ako IBAN/Broj računa primatelja i iznos plaćanja odgovaraju IBAN-u/Broju računa primatelja

i iznosu navedenom na računu koji plaćate, podatke potvrdite u m-tokenuPS pritiskom na

„OK“ nakon čega se u m-tokenuPS generira MAC (slike 21 i 22)

26. lipanj 2017. 17

slika 21 – potvrda podataka na m-tokenuPS slika 22 – generiranje MAC-a

koji unesite u e-zaba nalog u polje „Unesite MAC“ (slika 23).

slika 23– unos MAC-a na nalog u e-zabi

Ako ne možete ili ne želite snimiti QR kod već se za dodatnu potvrdu naloga i nadalje želite

koristiti opcijom „DFE (APPLI4)“ klikom na link u obavijesti (slika 24)

26. lipanj 2017. 18

slika 24– odabir izbornika “Postavke”

otvara se ekransko sučelje za administraciju korisnika (slika 25) gdje unutar podizbornika

Postavke, Dodatna potvrda naloga, možete opciju QR kod promijeniti u opciju „DFE

(APPLI4)“.

slika 25– promjena načina dodatne potvrde naloga u izborniku “Postavke”

Promjenu spremite klikom na “Spremi promjene”.

Spremanjem promjene definirali ste da vam se na nalozima koje je potrebno dodatno

potvrditi m-tokenPS više ne pojavljuje QR kod već DFE (APPLI4).

Način dodatne potvrde naloga možete promijeniti u podizborniku Postavke u bilo kojem

trenutku.

Osim promjene u navedenom podizborniku, odabir načina dodatne potvrde naloga,

korištenjem opcije QR kod ili opcije DFE (APPLI4), možete provesti i na samom ekranskom

sučelju s nalogom koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS (slika 26).

slika 26– promjena načina dodatne potvrde naloga ekranskom sučelju s nalogom

26. lipanj 2017. 19

Klikom na link u poruci (slika 26) provodite promjenu načina dodatne potvrde naloga –

opciju QR kod mijenjate u opciju DFE (APPLI4).

Kod slijedećeg naloga koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomPS ponovno će vam biti

prikazan QR kod, stoga ako želite promijeniti način dodatne potvrde naloga iz QR kod u DFE

(APPLI4), molimo vas da promjenu provedete u podizborniku Postavke.

Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na listu primatelja izuzetih od

dodatne potvrde naloga m-tokenomPS, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu (√) u kućicu

(checkbox) ispred poruke “Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde

naloga” (slika 27).

slika 27– unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu

Nakon dodavanja primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga,

naloge u korist primatelja kojega ste dodali na Listu više nećete dodatno potvrđivati m-

tokenomPS.

7.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)

Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji

nalog, (ako istovremeno imate ugovorena e-zaba ovlaštenja “Potpisivanje naloga za

plaćanje” i “Unos i slanje naloga za plaćanje”), na ekranskom sučelju dobit ćete poruku kao

na slici 28.

26. lipanj 2017. 20

slika 28 – dodatna potvrda naloga m-tokenomPS

Niz brojeva prikazan na ekranskom sučelju e-zabe u polju “Unesite slijedeći niz u m-tokenPS”

unesite u m-tokenPS opciju DFE (APPLI4) u polje “Unesite zadani niz”.

m-tokenPS će vam prikazati niz znamenaka koji treba predstavljati zadnjih 8 znamenaka

IBAN-a primatelja navedenog na računu kojega plaćate.

Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS ne predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-

a primatelja navedenog na računu kojega plaćate, na m-tokenuPS odaberite “Ne” i ponovite

unos zadanog niza znamenaka.

Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenuPS predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-a

primatelja navedenog na računu kojega plaćate, na m-tokenuPS potvrdite pritiskom na “Da”

nakon čega m-tokenPS unesite iznos koji plaćate. Po unosu iznosa m-tokenPS generira MAC

kojega unesite u e-zaba ekransko sučelje s nalogom u polje “Unesite MAC” (slika 29).

26. lipanj 2017. 21

slika 29 – unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu

Ako primatelja u čiju korist provodite plaćanje želite dodati na Listu primatelja izuzetih od

dodatne potvrde naloga m-tokenomPS, stavite kvačicu (√) u kućicu (checkbox) ispred poruke

“Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde naloga”.

Nakon dodavanja primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga,

naloge u korist primatelja kojega ste dodali na Listu više nećete dodatno potvrđivati m-

tokenomPS.

8. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE

Za provođenje naloga putem e-zabe moguće je ugovoriti dva (2) limita

1) limit za transakcijski račun po kojemu je ugovorena usluga e-zaba i/ili

2) limit za pojedinog e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem „Potpisivanje naloga za plaćanje“.

26. lipanj 2017. 22

8.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN

Ako želite ograničiti iznos naloga za provođenje putem e-zabe, potrebno je ugovoriti limit 2

za transakcijski račun po kojemu je ugovoreno korištenje e-zabe.

Ugovoreni iznos limita odnosi se na sve e-zaba ovlaštenike s ovlaštenjem „Potpisivanje

naloga za plaćanje“ po transakcijskom računu za koji je ugovoren limit.

Limit se može ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.

Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK.

Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne

transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u

valuti različitoj od HRK.

Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od

EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom HNB srednjeg tečaja.

Informacija o ugovorenom iznosu limita dostupna je izborniku Stanje i prometi – Stanje

računa (slika 30).

slika 30 – informacija o iznosu ugovorenog limita

Kod potpisivanja naloga čiji je iznos veći od iznosa ugovorenog iznosa limita, nalog će biti

odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po računu.”

8.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA

Limit 3 se može ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR.

Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK.

2 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru. 3 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru.

26. lipanj 2017. 23

Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne

transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u

valuti različitoj od HRK.

Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od

EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom HNB srednjeg tečaja.

Zavisno od broja ugovorenih e-zaba potpisnika naloga, kod potpisivanja naloga primjenjuju

se sljedeća pravila:

1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga

Ugovaranjem limita e-zaba potpisniku omogućeno je potpisivanje naloga čiji je iznos

manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita za tog e-zaba potpisnika. U slučaju kada

je iznos nalgoa veći (>) od iznosa ugovorenog limita, potpisivanje naloga nije dozvoljeno.

Nalog će biti odbijen uz poruku “Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po

nalogu.”

2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga

a) limit je ugovoren za jednog potpisnika

Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s

ovlaštenjem potpisnik naloga koji ima ugovoren limit prvi potpiše nalog, nalog se provodi

s jednim potpisom.

Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s

ovlaštenjem potpisnik naloga koji nema ugovoren limit prvi potpiše nalog, za provođenje

naloga potrebna su dva potpisa.

b) limit je ugovoren za dva potpisnika

Ako je iznos naloga veći (>) od iznosa ugovorenog limita jednog i drugog e-zaba

potpisnika, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz poruku “Iznos

naloga veći je od iznosa ugovorenog limita po nalogu.”

9. UNOS NALOGA ZA PLAĆANJE U KUNAMA

Nalog za plaćanje (slika 31) možete popuniti:

slobodnim unosom podataka u polje na ekranskom sučelju s nalogom (osim onih polja za

koja slobodan unos nije dozvoljen), ili

izborom primatelja iz evidencije primatelja, ili

korištenjem predložaka.

26. lipanj 2017. 24

slika 31 - nalog za plaćanje

Nalog za plaćanje popunjavate na način kako je opisano u tablici u nastavku:

NAZIV POLJA NAČIN POPUNJAVANJA

IBAN (platitelja) Odabirete iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije dopušten.

Poziv na broj platitelja

Upisujete poziv na broj platitelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje. Izborom primatelja iz evidencije primatelja poziv na broj platitelja popunjava se programski.

Iznos i valuta Upisujete iznos plaćanja. Valuta plaćanja HRK programski je popunjena i nije ju moguće promijeniti. Podatak je obavezan.

Šifra namjene

Popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika. Klikom na pored polja otvara se izbornik s nazivima šifara namjena. Šifru namjene odabirete iz izbornika, slobodan unos nije dopušten. Podatak nije obvezan.

Prioritet Upisujete prioritet kojim određujete prvenstvo izvršenja plaćanja. Odaberite broj u rasponu od 40 do 59 (čim je broj koji odaberete manji veća je prednost u izvršavanju naloga).

26. lipanj 2017. 25

Način izvršenja Programski je postavljen način izvršenja NKS (Redovno). Ako želite hitno izvršenje naloga, iz padajućeg izbornika odaberite HSVP (Hitno).

Opis plaćanja Popunjavate slobodnim unosom. Dopušteno je unijeti maksimalno 140 znakova.

IBAN (primatelja)

Upisujete slobodnim unosom ili se automatski popunjava odabirom primatelja iz evidencije primatelja.

Klikom na možete provjeriti IBAN primatelja uz programski unos podataka u polja naziv, sjedište i adresa.

Poziv na broj primatelja

Upisujete poziv na broj primatelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje. Izborom primatelja iz evidencije primatelja poziv na broj primatelja popunjava se programski.

Naziv

Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti maksimalno 70 znakova) ili se programski popunjava klikom

na ili se povlači iz evidencije primatelja klikom na odabirom primatelja. Podatak je obavezan.

Sjedište

Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova) ili se programski popunjava klikom

na . Ako je primatelj odabran iz evidencije primatelja polje je programski popunjeno. Podatak je obavezan.

Adresa

Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova ili se programski popunjava klikom na

. Ako je primatelj odabran iz evidencije primatelja polje je programski popunjeno. Podatak je obavezan.

Datum izvršenja

Programski je postavljen tekući datum. Upisujete slobodnim

unosom ili odabirom željenog datuma iz (kalendar). Datum izvršenja može biti do 60 dana unaprijed.

tablica 1 – Popunjavanje polja na nalogu

Na nalog za plaćanje u kunama uvedeni su dodatni podaci – “Stvarni dužnik” i “Krajnji

korisnik”.

26. lipanj 2017. 26

Popunajvanje ovih podataka nije obavezno.

STVARNI DUŽNIK

Programski je postavljena vrijednost “Pravna osoba”,

možete odabrati “Fizička osoba”

Naziv – dopušteno je unijeti maksimalno 70 znakova

OIB – dopušteno je unijeti maksimalno 11 znamenaka

KRAJNJI KORISNIK





U tablici u nastavku nalaze se najčešće upotrebljavane 4 šifre namjena i njihovo značenje.

ŠIFRA NAZV DEFINICIJA

ACCT Upravljanje sredstvima – unutar banke

Prijenos sredstava između dvaju računa istog vlasnika dva računa kod iste banke

ADVA Predujam Plaćanje predujma / avansa

CASH Upravljanje sredstvima – izvan banke

Opća instrukcija za upravljanje sredstvima

CDBL Plaćanje troškova učinjenih kreditnom karticom

Plaćanje računa za troškove učinjene kreditnom karticom

ELEC Račun za električnu energiju Plaćanje računa za električnu energiju

FREX Kupoprodaja deviza Poslovi deviznog tržišta

GASB Račun za plin Plaćanje računa za plin

GDSV Kupoprodaja roba i usluga Kupnja i prodaja roba i usluga

GOVT Plaćanje državi / države

Plaćanje državnom tijelu ili plaćanje od strane državnog tijela

INSM Rata Plaćanje rate / obroka

INSU Premija osiguranja Plaćanje premije osiguranja

OTHR Ostalo Druga vrsta plaćanja

OTLC Račun za ostale telekomunikacijske usluge Plaćanje računa za ostale telekomunikacijske usluge

PHON Račun za telefon Plaćanje računa za telefon

4 Sve šifre namjena dostupne su na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr

26. lipanj 2017. 27

PRCP Plaćanje troškova Plaćanje troškova

SALA Plaće Isplata plaće

SUPP Plaćanje dobavljaču Plaćanje dobavljaču

TAXS Plaćanje poreza Plaćanje poreza

VATX Plaćanje poreza na dodanu vrijednost Plaćanje poreza na dodanu vrijednost

WTER Račun za vodu Plaćanje računa za vodu

tablica 2 – Šifre namjena

9.1. UNOS NALOGA ZA OBRAČUNSKO PLAĆANJE

Nalog za obračunsko plaćanje prikazan je na slici 32.

slika 32 – nalog za obračunsko plaćanje

Nalog popunjavate na način kako je opisano u tablici u nastavku:

NAZIV POLJA NAČIN POPUNJAVANJA

IBAN (platitelja) Odabirete iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije dopušten.

Poziv na broj platitelja Upisujete poziv na broj platitelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje.

26. lipanj 2017. 28

Iznos i valuta Upisujete iznos plaćanja. Valuta plaćanja HRK programski je popunjena i nije ju moguće promijeniti. Podatak je obavezan.

IBAN (primatelja) Odabirete iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije dopušten.

Poziv na broj primatelja Upisujete poziv na broj platitelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje.

Šifra namjene

Popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika. Klikom na pored polja otvara se izbornik s nazivima šifara namjena. Šifru namjene odabirete iz izbornika, slobodan unos nije dopušten. Podatak nije obvezan.

Opis plaćanja Opis plaćanja koji je programski popunjen možete nadopuniti.

tablica 3 – popunjavanje polja na nalogu za obračunsko plaćanje

Na nalog za obračunsko plaćanje uvedeni su dodatni podaci – “Stvarni dužnik” i “Krajnji

korisnik”.

Popunajvanje ovih podataka nije obavezno.

STVARNI DUŽNIK





KRAJNJI KORISNIK





9.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE

Popunjeni nalog spremite klikom na Pripremi nalog za provođenje.

Ako nalog nije u potpunosti popunjen ili podaci koji su uneseni nisu ispravni, nalog ne

možete spremiti.

26. lipanj 2017. 29

U ovom slučaju ispod polja koja nisu ispravno popunjena pojavljuje se opis greške.

Nalog potpisujete klikom na Potpiši nalog i/ili Kontrola naloga.

Postupak potpisivanja naloga ovisi o broju ugovorenih e-zaba potpisnika naloga:

1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga

e-zaba potpisnik klikom na Pošalji nalog, ako ima ugovoreno i e-zaba ovlaštenje „Unos i

slanje naloga za plaćanje“, istovremeno potpisuje i šalje nalog na provođenje. Klikom na

Potpiši nalog, nalog ste potpisali, ali ga NISTE POSLALI NA PROVOĐENJE. Slanje naloga na

provođenje provodite klikom na Pošalji nalog.

Nalog možete poslati na provođenje odmah po potpisivanju ili ga možete ostaviti za kasnije

provođenje.

Ako se primatelj, u korist kojega želite provesti nalog, ne nalazi na Vlastitoj listi primatelja,

kako biste nalog potpisali potrebno je:

a) ako imate ugovoren m-tokenPS, nalog dodatno potvrditi m-tokenomPS

(detaljnije opisano u poglavlju 7. ove upute) ili

b) ako nemate ugovoren m-tokenPS, primatelja dodati na Vlastitu listu

(detaljnije opisano u poglavlju 6. ove upute).

2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga

Prvi potpisnik klikom na Potpiši nalog potpisuje nalog. Drugi potpisnik se prijavljuje u e-zaba

sa svojom karticom/USB Key-em, dohvaća nalog na način kako je opisano u poglavlju 13. ove

Upute te klikom na Kontrola naloga drugi puta potpisuje nalog.

Klikom na Pošalji nalog, nalog šaljete na provođenje.

Provedeni nalog izgleda kao na slici 33.

26. lipanj 2017. 30

slika 33 – nalog za plaćanje sa statusom PROVEDEN

Nalogu koji je obrađen u sustavu Zagrebačke banke dodijeljen je broj transakcije, referenca i

novi status naloga.

Broj transakcije i referenca jednoznačno određuju nalog. Koristite ih u slučaju eventualnih

reklamacija.

Statusi naloga opisani su u poglavlju 16. ove Upute.

10. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA

Kako biste jednostavnije potpisali i poslali na provođenje pojedinačno unesene naloge,

omogućili smo grupno potpisivanje pojedinačno unesenih naloga.

Grupno potpisivanje naloga omogućeno je:

e-zaba korisnicima koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika e-zaba naloga, a

naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na Listi primatelja dodatno potvrđuju m-

tokenomPS i

e-zaba korisnicima koji imaju ugovorena dva (2) potpisnika e-zaba naloga.

e-zaba korisnicima koji koriste Bančinu Listu primatelja, a Listu primatelja ažuriraju

korištenjem obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde

naloga u e-zaba poslovnom bankarstvu, grupno potpisivanje naloga nije omogućeno.

26. lipanj 2017. 31

Grupno možete potpisati naloge

1) nacionalnih platnih transakcija u kunama,

2) nacionalnih platnih transakcija u stranoj valuti i

3) prekograničnih/međunarodnih platnih transakcija.

Pravila za grupno potpisivanje naloga su:

maksimalni broj naloga u grupi koje možete odjednom potpisati je deset (10). U

slučaju kada za potpisivanje označite više od 10 naloga pojavljuje se poruka

upozorenja (slika 34).

slika 34 – poruka upozorenja

za grupno potpisivanje naloga možete izabrati samo naloge u istom statusu – u

statusu „Zaprimljen“ (kada je ugovoren 1 potpisnik naloga) ili u statusu „Potpisan“

(„Kontroliran“) kada su ugovorena 2 potpisnika naloga.

ako su u grupi naloga samo nalozi u korist IBAN-a primatelja koji se nalaze na vašoj

Listi primatelja, dodatna potvrda naloga m-tokenomPS nije potrebna. Grupu naloga

potpisujete certifikatom s USB Key-a/USB Key-a Secure Browser/kartice.

ako se u grupi naloga nalazi jedan ili više naloga u korist IBAN-a primatelja koji se NE

nalaze na vašoj Listi primatelja, za ove je naloge i nadalje potrebna dodatna potvrda

naloga m-tokenomPS korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI4). Ostale

naloge u grupi naloga, one za koje nije potrebna dodatna potvrda naloga,

potpisujete grupno certifikatom s USB Key-a/USB Key-a Secure Browser/kartice.

ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenuPS,

naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB

Key-a/USB Key-a Secure Browser/kartice. Naloge u korist IBAN-a primatelja koji se

NE nalaze na vašoj Listi primatelja i nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije

DFE (QR KOD), ali više nije potrebno dodatno potvrditi pojedinačno svaki nalog.

Zavisno od broja naloga odabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno

dodatno potvrditi m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom

dodatno potvrditi do pet (5) naloga. Nakon snimanja QR koda, u m-tokenuPS, za sve

će se naloge prikazati podaci o IBAN-u primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako

potvrdite ispravnost prikazanih podataka, za sve naloge u m-tokenuPS generira se

26. lipanj 2017. 32

jedan MAC koji unosite u e-zaba sučelje čime ste unosom jednog MAC-a dodatno

potvrdili više naloga odjednom. Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje

je potrebna dodatna potvrda naloga m-tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR koda.

ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenuPS,

naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB

Key-a/USB Key-a Secure Browser/kartice. Naloge u korist IBAN-a primatelja koji se

NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete

korištenjem opcije DFE (APPLI4).

10.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA

Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenuPS, naloge za

koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Key-a/USB Key-a

Secure Browser/kartice.

Naloge u korist IBAN-a primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje dodatno

potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više nije potrebno svaki nalog pojedinačno

dodatno potvrditi.

Zavisno od broja naloga izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno

potvrditi m-tokenomPS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom dodatno potvrditi do

pet (5) naloga.

Nakon snimanja QR koda, u m-tokenuPS, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBAN-u

primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih podataka, za sve

naloge u m-tokenuPS generira se jedan MAC koji unosite u e-zaba sučelje čime ste unosom

jednog MAC-a odjednom dodatno potvrdili više naloga.

Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga m-

tokenomPS, Banka će kreirati 2 QR koda.

Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Kunsko poslovanje, Dohvat e-zaba naloga za

plaćanje po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 35).

26. lipanj 2017. 33

slika 35 – dohvat e-zaba naloga

Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima (slika 36).

26. lipanj 2017. 34

slika 36 – tablični prikaz naloga

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati. Klikom na Označi za potpisivanje (slika 37)

26. lipanj 2017. 35

slika 37 – označavanje naloga za potpisivanje

formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati. Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana (slika 38) prikazuju se podaci o

- ukupnom iznosu naloga za potpisivanje,

- ukupnom broju naloga za potpisivanje i

- ID grupe naloga.

slika 38 – Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi

Naloge iz grupe u korist primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, dodatno

potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD) u m-tokenuPS.

Ako u grupi ima više od 5 naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga

m-tokenomPS, generiraju se dva QR koda (slike 39 i 40).

26. lipanj 2017. 36

slika 39 –dodatna potvrda više od 5 naloga

26. lipanj 2017. 37

slika 40 – dodatna potvrda više od 5 naloga

U m-tokenuPS odaberite opciju DFE (QR KOD) i s ekranskog sučelja e-zabe snimite QR kod.

U m-tokenuPS za sve naloge prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja

i valuta plaćanja. Ako podaci odgovaraju IBAN-u primatelja i iznosu navedenom na računima

koje plaćate, podatke potvrdite u m-tokenuPS pritiskom na „OK“ nakon čega se generira

MAC (slike 41 i 42)

26. lipanj 2017. 38

slika 41 – potvrda podataka i slika 42 – potvrda podataka i generiranje MAC-a generiranje MAC-a

koji unesite u e-zaba sučelje u polje „Unesite MAC“ (slika 43). Unosom jednog MAC-a dodatno ste odjednom potvrdili više naloga.

26. lipanj 2017. 39

slika 43 – unos MAC-a

Kada su generirana dva QR koda potrebno je u ekransko sučelje e-zabe, prije klika na Potpiši

grupu naloga, unijeti jedan i drugi MAC.

Ako primatelje u čiju korist provodite naloge želite dodati na Listu primatelja izuzetih od

dodatne potvrde naloga, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred

poruke „Želim dodati primatelje na listu izuzetih od dodatne potvrde“ (slika 43).

Po unosu MAC-a, klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika

44).

26. lipanj 2017. 40

slika 44 – grupa naloga uspješno je potpisana

Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred

naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 44 i 45).

26. lipanj 2017. 41

slika 45 – grupa naloga je poslana na provođenje

10.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)

Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenuPS, naloge za

koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Key-a/USB Key-a

Secure Browser/kartice.

Naloge u korist IBAN-a primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje

pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4).



26. lipanj 2017. 42

slika 46 – dohvat e-zaba naloga

Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika 47).

26. lipanj 2017. 43


Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika

48).

Grupno možete potpisati samo naloge u korist primatelja koji se nalaze na vašoj Listi

primatelja jer za ove naloge nije potrebna dodatna potvrda naloga.

slika 48 – grupno potpisivanje naloga certifikatom

26. lipanj 2017. 44

Po formiranju grupe naloga, ispod zadnjeg retka naloga iz grupe (slika 49) prikazuju se podaci

o



- ID grupe naloga.

slika 49 – podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi

Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 50).

Za slanje naloga na provođenje, stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje

želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 50 i 51).

slika 50 – slanje grupe naloga na provođenje

26. lipanj 2017. 45

slika 51 – grupa naloga je poslana na provođenje

Ako ste za potpisivanje označili i naloge u korist primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi

primatelja, svaki nalog u korist primatelja koji se ne nalazi na Vašoj Listi primatelja i nadalje

trebate pojedinačno dodatno potvrditi korištenjem opcije DFE (APPLI4) u m-tokenuPS (slika

52).

26. lipanj 2017. 46

slika 52 – poruka o pojedinačnoj dodatnoj potvrdi naloga m-tokenomPS

Svaki nalog koji je potrebno pojedinačno dodatno potvrditi m-tokenomPS možete dohvatiti

korištenjem opcije Dohvat e-zaba naloga za plaćanje po uvjetu klikom na redni broj ispred

naloga u tabličnom prikazu ili stavljanjem kvačice () u kućicu (checkbox) ispred naloga (slika

53)

26. lipanj 2017. 47

slika 53 – dohvat naloga za dodatnu potvrdu m-tokenomPS

čime se otvara ekransko sučelje s detaljima naloga kojega trebate dodatno potvrditi

korištenjem m-tokenaPS (slika 54).

slika 54 – dodatna potvrda naloga m-tokenomPS

Daljnji postupak dodatne potvrde naloga korištenjem opcije DFE (APPLI4) opisan je u

poglavlju 7.2. ove Upute.

26. lipanj 2017. 48

10.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA – DVA POTPISNIKA



Prvi potpisnik

Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima. Stavite kvačicu () u kućicu

(checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.

Klikom na Označi za potpisivanje (slika 55)


formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 56).

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o



- ID grupe naloga.

slika 56 – potpisivanje grupe naloga


26. lipanj 2017. 49

slika 57 – grupu naloga potpisao je jedan potpisnik

Drugi potpisnik

Prijavite se u e-zabu svojom karticom/USB Keyj-m i dohvatite naloge sa statusom „Potpisan“

korištenjem opcije Dohvat e-zaba naloga za plaćanje po uvjetu u izborniku Platni promet,

Kunsko poslovanje (slika 35).

Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku

Platni promet na načinn opisan u poglavlju 10.4. ove Upute.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati.

Klikom na Označi za potpisivanje (slika 58)


formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 59).

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o



- ID grupe naloga.

26. lipanj 2017. 50

slika 59 – potpisivanje grupe naloga


slika 60 – Grupu naloga potpisao je drugi potpisnik

Za slanje naloga na provođenje, dohvatite naloge sa statusom „Kontroliran“ korištenjem

opcije Dohvat e-zaba naloga za plaćanje po uvjetu u izborniku Platni promet, Kunsko

poslovanje (slika 35).

Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku

Platni promet na načinn opisan u poglavlju 10.4. ove Upute.

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na provođenje i

kliknite na Pošalji.

Naloge na provođenje može poslati samo e-zaba korisnik s e-zaba ovlaštenjem „Unos i

slanje naloga za plaćanje“.

26. lipanj 2017. 51

10.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA

Ako želite dohvatiti grupe naloga, u izborniku Platni promet odaberite opciju Dohvat grupno

potpisanih naloga (slika 61).

slika 61 – dohvat grupno potpisanih naloga

Odabirom opcije Dohvat grupno potpisanih naloga prikazuju se sve grupe naloga (slika 62).

slika 62 – tablični prikaz grupa naloga

26. lipanj 2017. 52

Odabirom pojedine grupe naloga, klikom na redak u prikazu, dobit ćete tablični prikaz naloga

koji se nalaze u odabranoj grupi naloga (slika 63).

slika 63 – tablični prikaz naloga u grupi

Klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom prikazu otvara se ekransko sučelje s detaljima

naloga.

Grupno potpisane naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat e-zaba naloga za

plaćanje po uvjetu u izborniku Platni promet, Kunsko poslovanje (slika 35).

Stavite kvačicu () u kućicu (checkbox) ispred polja ID grupe naloga i klikom na pored

polja iz padajućeg izbornika izaberite grupu naloga (slika 64).

slika 64 – odabir grupe naloga iz izbornika

Korištenjem opcije Dohvat e-zaba naloga za plaćanje po uvjetu unutar izbornika Kunsko

poslovanje možete dohvatiti samo grupe s nalozima nacionalnih platnih transakcija u

kunama (slika 65).

26. lipanj 2017. 53

slika 65 –izbornik s grupama naloga

U slučaju kada su u e-zabi definirana 2 potpisnika naloga, a drugi potpisnik ne potpiše sve

naloge u grupi sa statusom „Potpisan“, nakon grupnog potpisivanja naloga od strane drugog

potpisnika, grupa naloga dobiva novi ID broj.

Ova grupa naloga dodatno je u tabličnom prikazu označena retkom sive boje i znakom

iza rednog broja kako biste imali informaciju da drugi potpisnik nije potpisao sve naloge

(slika 66).

slika 66 – dodatno označena grupa naloga u prikazu

11. PROMJENA PRIORITETA I OPOZIV NALOGA

Prioritet naloga određuje redoslijed izvršavanja naloga iz reda čekanja.

Nalozi mogu biti u redu čekanja (status naloga – čeka na izvršenje) u sljedećim slučajevima:

zadali ste naloge na izvršenje s datumom izvršenja unaprijed,

trenutno nemate na transakcijskom računu dovoljno sredstava za izvršenje naloga ili

račun je blokiran.

Za naloge koje ste zadali putem e-zabe možete samostalno određivati prioritet izvršenja te

na taj način određivati redoslijed izvršenja naloga.

Nalozi vezani uz provedbu ovrhe na novčanim sredstvima (rješenje o ovrsi, zadužnica i dr.), a

formirani temeljem platnih poruka FINA-e, imaju prednost (prioritet naloga 18) u odnosu na

izvršenje drugih naloga za plaćanje.

Ovim nalozima ne možete mijenjati prioritet.

26. lipanj 2017. 54

11.1. PROMJENA PRIORITETA

Prioritet izvršenja naloga koji ste odredili prilikom unosa naloga možete promijeniti.

Promjena prioriteta moguća je kada je nalog za plaćanje u redu čekanja (status naloga – čeka

na izvršenje).

Promjena prioriteta dozvoljena je samo e-zaba ovlaštencima s ovlaštenjem „Potpisivanje

naloga za plaćanje“.

Kada su ugovorena dva e-zaba potpisnika naloga, oba potpisnika moraju potvrditi promjenu

prioriteta naloga.

Promjenu prioriteta provodite na sljedeći način:

dohvatite nalog u redu čekanja kojemu želite promijeniti prioritet izvršenja

dobit ćete prikaz naloga kao na slici 67.

slika 67 –promjena prioriteta naloga

iz padajućeg izbornika u polju Prioritet odaberite željeni prioritet naloga

kliknite na Promjeni prioritet.

Nalozima koje Banka zadaje temeljem ugovornih ovlasti (npr. nalozi za naplatu kamate i

naknade) nije moguće promijeniti prioritet.

26. lipanj 2017. 55

11.2. OPOZIV NALOGA

Naloge za plaćanje možete opozvati iz reda čekanja.

Iz reda čekanja možete opozvati i naloge koje ste zadali i kroz neki drugi kanal (npr. m-

zabuPS, u poslovnici Banke).

Opoziv naloga dozvoljen je samo e-zaba ovlaštencima s ovlaštenjem „Potpisivanje naloga za

plaćanje“. Kada su ugovorena dva e-zaba potpisnika, oba potpisnika moraju potvrditi opoziv

naloga.

Opoziv naloga provodite na sljedeći način:

dohvatite nalog koji želite opozvati na način opisan u poglavlju 13. ove Upute

dobit ćete prikaz odabranog naloga kao na slici 67

klikom na Opozovi nalog, nalog je opozvan.

12. IZVRŠENJE NALOGA

Nalog za plaćanje šaljete na izvršenje na način opisan u poglavlju 9.2. ove Upute.

Nalog za plaćanje zadan putem e-zabe ne izvršava se djelomično.

Nalozi vezani uz provedbu ovrhe nad novčanim sredstvima, a formirani temeljem platnih

poruka FINA-e, izvršavaju se djelomično sa svih računa poslovnog subjekta u Banci.

Nalozi za plaćanje izvršavaju se u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke d.d.

po transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke

banke d.d. za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom

poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata. 5

13. DOHVAT e-zaba NALOGA ZA PLAĆANJE PO UVJETU

Dohvat e-zaba naloga omogućen je prema različitim uvjetima (slika 68).

5 Opći uvjeti i Satnica dostupni su na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr unutar

izbornika Poslovni subjekti, Internetske usluge, e-zaba poslovno bankarstvo, DOKUMENTI.

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 56

slika 68 - dohvat naloga po uvjetu

Klikom na Dohvati svi nalozi koji zadovoljavaju zadane uvjete prikazuju se u tabličnom obliku

(slika 69).

slika 69 – tablični prikaz dohvaćenih naloga

Naloge možete poredati, silazno ili uzlazno, prema sljedećim uvjetima:

datumu zadavanja

datumu izvršenja

broju transakcije

iznosu

nazivu primatelja

IBAN-u/računu primatelja

referenci

26. lipanj 2017. 57

banci primatelja.

Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu ekrana otvara se PDF dokument s grupnim

prikazom naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje koje možete spremiti ili zadati za

ispis.

14. DOHVAT NALOGA POSLANIH NA IZVRŠENJE

Odabirom opcije Dohvat svih naloga poslanih na izvršenje možete dohvatiti naloge koje ste

poslali na izvršenje nekim drugim kanalom (npr. m-zabom, u poslovnici Banke).

Dohvat naloga omogućen je za datum, za razdoblje, po računu primatelja, po IBAN-u

primatelja ili po nazivu primatelja.

15. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE

Osim pojedinačnog unosa naloga, u e-zabu možete učitati i datoteku s nalozima za plaćanje.

Datoteku s nalozima formirate koristeći programsku podršku koju vaša tvrtka koristi u

financijskom poslovanju (neovisno o e-zabi). Datoteka mora biti određenog formata s

određenom strukturom podataka.

Nakon izrade datoteke potrebno je:

datoteku s nalozima elektronički potpisati,

učitati (file-upload) potpisanu datoteku s nalozima u e-zabu i

poslati naloge iz datoteke na provođenje.

Putem e-zabe Banka zaprima i provodi datoteke s nalozima čija je vjerodostojnost

potvrđena na jedan od sljedećih načina:

1) datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem skupnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili

2) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za

unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili


potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u trenutku slanja datoteke

na provođenje, potvrdio svoj identitet m-tokenomPS.

Isti e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje koji je

potpisao datoteku bez korištenja m-tokenaPS ne može poslati potpisanu datoteku putem

e-zabe na provođenje.

26. lipanj 2017. 58

15.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA

Datoteku s nalozima može potpisati samo e-zaba korisnik s ovlaštenjem “Potpisivanje naloga

za plaćanje”. Datoteka se potpisuje u off line-u (nije potrebno imati uspostavljenu internet

vezu), a za potpisivanje datoteka koristite se aplikacijom ASEBA FileSecure.

Istom aplikacijom možete provjeriti elektronički potpis Banke na dokumentima koje vam

Banka šalje, a elektronički su potpisani.

Detaljnije upute za korištenje aplikacijom ASEBA FileSecure nalaze se na internetskoj stranici

Banke www.zaba.hr unutar izbornika PODRŠKA, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno

bankarstvo, UPUTE. 6

15.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE U e - zabu

Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu.

Učitavanje datoteke može provesti e-zaba korisnik s ovlaštenjem „Unos i slanje naloga za

plaćanje“ (kod unosa datoteke provjerava se da li je ovo ovlaštenje ugovoreno

transakcijskom računu koji se u datoteci nalazi kao račun platitelja).

Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način:

prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2

unutar izbornika Platni promet – Datoteke s nalozima odaberite opciju

Unos datoteke (slika 70).

slika 70 – unos datoteke s nalozima

Korištenjem opcije „Datoteke s nalozima“ učitavate sve XML datoteke - i datoteke s

nalozima za plaćanje i datoteke za isplatu osobnih primanja.

Odabirom opcije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 71.

6 Uputa za korištenje aplikacije za potpis datoteka

http://www.zaba.hr/

26. lipanj 2017. 59

slika 71 – sučelje za učitavanje datoteke s nalozima

Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zabu (slika 72).

slika 72 – odabir datoteke za učitavanje

Odabranu datoteku možete:

provjeriti u smislu njezine ispravnosti (provjera strukture datoteke u cilju testiranja

njezine ispravnosti od strane e-zaba korisnika, prije samog učitavanja naloga iz datoteke

u e-zaba) – Provjeri) ili

učitati u e-zabu (učitavanje naloga iz datoteke u e-zabu) – Učitaj.

Učitavanje naloga iz datoteke Odabirom Učitaj prikazuje se ekran s podacima o datoteci kao na slici 73.

slika 73 – datoteka je učitana

26. lipanj 2017. 60

Nakon učitavanja, nalozi iz datoteke nisu poslani na provođenje, već su samo zaprimljeni u

Zagrebačku banku, kao i u slučaju kada ste naloge pojedinačno unijeli, potpisali i/ili

kontrolirali.

Provjera ispravnosti datoteke Prije učitavanja datoteke s nalozima, u e-zabi možete provjeriti ispravnost datoteke

(provjera strukture datoteke). U tu svrhu umjesto Učitaj odaberite Provjeri (slika 71). Dobit

ćete poruku o ispravnosti datoteke odnosno o eventualnim greškama u datoteci (slika 74).

slika 74 – datoteka s neispravnim nalozima

Unutar izbornika Unos datoteke možete preuzeti primjer datoteke s nalozima klikom na link

Preuzmi.

15.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE

Učitane naloge iz datoteke (slika 73) možete

odmah poslati na provođenje klikom na Pošalji na provođenje ili

pregledati u tabličnom prikazu i nakon toga poslati na provođenje.

Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem “Unos i slanje

naloga za plaćanje”.

Prikaz podataka o učitanoj datoteci/nalozima

U tabličnom prikazu sadržani su svi nalozi koji su sastavni dio datoteke (slika 75).

26. lipanj 2017. 61

slika 75 - prikaz učitanih naloga

Klikom na redni broj naloga (slika 75) dobit ćete prikaz odabranog naloga (slike 76 i 77) sa

svim podacima koji se odnose na odabrani nalog.

slika 76 – prikaz naloga iz datoteke sa statusom PROVEDEN

26. lipanj 2017. 62

slika 77 – prikaz naloga iz datoteke sa statusom ODBIJEN

Ako naloge iz učitane datoteke niste poslali na izvršenje odmah po učitavanju u

e-zabu, možete to učiniti i kasnije koristeći se opcijom Dohvat učitanih datoteka (poglavlje

15.4. ove Upute).

Batch booking je funkcionalnost koja omogućuje terećenje računa platitelja u jednom iznosu, a odobrenje računa primatelja u pojedinačnom iznosu. Opciju skupnog terećenja računa platitelja (batch booking) možete koristiti za sve vrste platnih naloga i više grupa naloga u datoteci.

Datoteka može sadržavati više grupa naloga uz sljedeće karakteristike: grupa naloga skupnog terećenja računa mora imati oznaku „True“ u polju batch

booking; korištenje oznake batch booking moguće je za sve vrste naloga; u jednoj grupi naloga koji imaju oznaku batch booking dopuštena je samo jedna valuta

plaćanja; ako je upisan kontrolni zbroj iznosa na razini grupe, tada svi nalozi u grupi moraju biti

ispravni; ako nije upisan kontrolni zbroj iznosa na razini grupe, Banka će provesti samo ispravne

naloze i račun će biti terećen za ukupni iznos ispravnih naloga; grupa naloga za isplatu osobnih primanja (batch booking TRUE + SALA) bit će odbijena

ako je neki od naloga u grupi naloga neispravan; hitna devizna plaćanja s oznakom batch booking nisu moguća.

26. lipanj 2017. 63

U odnosu na na dosadašnji način provođenja batch booking naloga promjene su: ako se u grupi naloga nalaze nalozi koji sukladno Satnici nemaju isto vrijeme izvršenja,

Banka će sve naloge iz te grupe izvršiti u skladu s vremenima u kojima se izvršavaju nalozi s najranijim vremenom (npr. ako se grupa u kojoj se nalaze nalozi nacionalnog platnog prometa u HRK u korist računa u Zagrebačkoj banci i u ostalim bankama u Republici Hrvatskoj dostavi u 16 h, svi nalozi iz te grupe će se započeti provoditi s datumom sljedećeg radnog dana bez obzira što u grupi postoje i nalozi u korist primatelja s računom u Zagrebačkoj banci d.d.);

u jednoj datoteci može se formirati grupa naloga za isplatu plaća i uz nju isplaćivati doprinose, poreze i sl. u drugoj grupi s oznakom batch booking (skupno terećenje) ili bez njega (terećenje računa platitelja za svaki nalog);

pregled svih datoteka s nalozima za plaćanje u xml formatu (pain.001) dostupan vam je korištenjem opcije Dohvat učitanih datoteka;

korištenjem opcije Dohvat učitanih datoteka za isplatu osobnih primanja možete dohvatiti datoteke za isplatu osobnih primanja u xml formatu (pain.001) dostavljene u Banku do 27.6.2017.

Slanjem na provođenje datoteke s grupom naloga za isplatu osobnih primanja s

instrukcijom batch booking formira se jedan nalog pokrića za cjelokupan iznos isplate

neovisno o tome da li su računi primatelja fizičkih osoba u Zagrebačkoj banci ili u drugim

domaćim bankama (slika 78).

slika 78 – datoteka za isplatu osobnih primanja i nalog pokrića

Klikom na Detalji prikazuje se nalog pokrića. Želite li opozvati grupu naloga s opcijom batch booking, kliknite na Detalji. Otvara se nalog pokrića na kojemu odaberite opciju Opozovi. Opozvati možete samo nalog pokrića u statusu “Čeka na izvršenje” (slika 79).

26. lipanj 2017. 64

slika 79 – datoteka za isplatu osobnih primanja i nalog pokrića u status “Čeka na izvršenje”

Opozivom naloga pokrića opozvali ste i sve pojedinačne naloge u grupi.

15.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK

U slučaju kada je ugovoren 1 (jedan) potpisnik e-zaba naloga, kod slanja na provođenje

provodi se kontrola

1) da li je datoteku s nalozima potpisao jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem

pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s

ovlaštenjem za unos i slanje naloga šalje datoteku na provođenje (različite osobe), ili

2) je datoteku s nalozima potpisao e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji datoteku i šalje na provođenje (ista

osoba).

U slučaju kada isti e-zaba ovlaštenik potpiše i šalje datoteku na provođenje, kod slanja

datoteke na provođenje provodi se dodatna identifikacija pošiljatelja datoteke m-

tokenomPS.

Klikom na Pošalji na provođenje na ekranskom sučelju prikazuje se poruka “Za slanje

datoteke na provođenje molimo unesite OTP.” (slika 80).

26. lipanj 2017. 65

slika 80 – identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS

Ako isti e-zaba ovlaštenik koji je potpisao datoteku šalje datoteku na provođenje, a nema

ugovoren m-tokenPS, kod slanja datoteke na provođenje (klikom na Pošalji na provođenje)

prikazuje se poruka kao na slici 81.

slika 81 – identifikacija pošiljatelja datoteke bez m-tokenaPS

U m-tokenuPS odaberite opciju OTP (APPLI1) i generirani OTP unesite u polje “Na m-

tokenuPS odaberite OTP (APPLI1)” na ekranskom sučelju e-zabe (slika 82).

26. lipanj 2017. 66

slika 82 – unos OTP-a

Po unosu OTP-a, klikom na Pošalji na provođenje, nalozi iz datoteke poslani su na

provođenje (slika 83).

slika 83 – status datoteke s nalozima poslanim na provođenje

15.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE

Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku „Datoteke s nalozima“ dohvaćate

datoteke s nalozima za plaćanje i datoteke za isplatu osobnih primanja formirane u xml

formatu učitane od 27. lipnja 2017. nadalje.

Prikazuju se sve datoteke koje ste učitali u e-zabu (slika 84).

26. lipanj 2017. 67

slika 84 – dohvat učitanih datoteka s nalozima za plaćanje

Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete tablični

prikaz naloga koji su njezin sastavni dio (slika 85).

slika 85 – tablični prikaz naloga iz datoteke

15.5. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA

Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka za isplatu osobnih primanja u izborniku

„Datoteke s nalozima“ dohvaćate datoteke za isplatu osobnih primanja formirane u xml

formatu učitane do 27. lipnja 2017.

26. lipanj 2017. 68

Prikazuju se sve datoteke za isplatu osobnih primanja formirane u xml formatu koje ste

učitali u e-zabu do 27. lipnja 2017. (slika 86).

slika 86 – dohvat učitanih datoteka s nalozima za isplatu osobnih primanja

Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete prikaz

podataka o datoteci za isplatu osobnih primanja i pripadajuje naloge pokrića za isplatu

osobnih primanja u korist računa primatelje unutar i/ili izvan banke (slika 87).

slika 87 – prikaz podataka o datoteci za isplatu osobnih primanja učitanih do 27.6.2017.

15.6. UNOS DATOTEKE ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA (hub3 format)

Počevši od 1. siječnja 2015. godine, Banka putem e-zabe zaprima i provodi datoteke čija je

vjerodostojnost potvrđena na jedan od sljedećih načina:

26. lipanj 2017. 69

1) datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem skupnog

potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili


potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za

unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili


potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u trenutku slanja datoteke

na provođenje, potvrdio svoj identitet

m-tokenomPS.

U skladu s promijenjenim načinima autorizacije platnih transakcija, od 1. siječnja 2015.

godine, e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje koji

je potpisao datoteku bez korištenja m-tokenaPS ne može poslati potpisanu datoteku

putem e-zabe na provođenje.

Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu.

Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način:

prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2

unutar izbornika Platni promet – Datoteke za isplatu osobnih primanja odaberite Unos

datoteke (slika 88).

Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem “Unos i slanje

naloga za plaćanje”.

slika 88 – sučelje za učitavanje datoteke za isplatu osobnih primanja (hub3 format)

Korištenjem opcije „Datoteke za isplatu osobnih primanja (hub3 format)“učitavate

datoteke za isplatu osobnih primanja u hub3 formatu (specifikacija, vrsta naloga 4, način

izvršenja 1).

Odabirom opciije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 89.

26. lipanj 2017. 70

slika 89 – unos datoteke za isplatu osobnih primanja

Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zaba.

Daljnje postupanje s datotekom s osobnim primanjima isto je postupanju s datotekom s

nalozima za plaćanje (opisano je u poglavljima 15.2., 15.3. i 15.3.1. ove Upute).

15.7. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA ZA ISPLATU OSOBNIH PRIMANJA

Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku „Datoteke za isplatu osobnih

primanja (hub3 format)“ dohvaćate datoteke za isplatu osobnih primanja formirane u

hub3 formatu.

Prikazuju se sve datoteke za isplatu osobnih primanja u hub3 formatu koje ste učitali u e-

zabu (slika 90).

slika 90 – dohvat učitanih datoteka za isplatu osobnih primanja u hub3 formatu

16. STATUSI NALOGA

Status naloga za plaćanje možete dohvatiti po broju transakcije korištenjem opcije Status

naloga za plaćanje.

Podaci sadržani u informaciji o statusu naloga prikazani su na slici 91.

26. lipanj 2017. 71

slika 91 - status naloga

Nalog može imati slijedeće statuse:

STATUS OPIS

Zaprimljen Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje

Potpisan Jedan potpisnik je potpisao nalog (u slučaju kada su ugovorena dva potpisnika naloga)

Kontroliran Svi potpisnici su potpisali nalog (jedan ili dva, ovisno o broju ugovorenih potpisnika)

Proveden

Nalog je proveden – za naloge u korist primatelja s računom u Banci odobren je račun primatelja, a za naloge u korist računa primatelja izvan Banke, nalog je upućen putem sustava međubankovnih plaćanja prema banci u kojoj je otvoren račun primatelja.

Opozvan Ovlašteni e-zaba korisnik opozvao je nalog. Opozvani nalog neće biti izvršen.

Čeka na izvršenje Nalozi zadani na izvršenje s datumom valute unaprijed, nalozi za čije izvršenje nema dovoljno sredstava na računu, račun je blokiran

Odbijen Nalog je odbijen, potrebno je unijeti novi, ispravni nalog.

26. lipanj 2017. 72

U najavi Nalozi s tekućim datumom izvršenja, a koji su poslani na izvršenje nakon Satnicom definiranog vremena izvršenja naloga.

Opozvan prije slanja Ovlašteni e-zaba korisnik opozvao je nalog prije slanja na izvršenje. Opozvani nalog neće biti izvršen.

Storniran Ovlašteni e-zaba korisnik stornirao je nalog.

Sumnjiv

Preporučuje se provjeriti da li je nalog proveden (provjerom prometa po računu):

ako je nalog proveden, provjerom statusa naloga, nalogu će biti ažuriran status u proveden

ako je nalog odbijen, potrebno je unijeti novi nalog

tablica 4 – statusi naloga

17. POTVRDA O PROVEDENOM NALOGU ZA PLAĆANJE

Za naloge koji su provedeni (status naloga Proveden) možete zatražiti Potvrdu o

provedenom nalogu za plaćanje.

Klikom na Potvrda na provedenom nalogu za plaćanje (slika 92) otvara se ekransko sučelje

na kojemu možete odabrati da li želite

preuzeti potvrdu putem e-zabe klikom na Preuzmi ili

poslati potvrdu e-mailom 7 na željenu adresu korištenjem opcije Pošalji na email

adresu.

7 Banka šalje potvrdu sa svoje službene e-mail adrese [email protected]

26. lipanj 2017. 73

slika 92 – prezuimanje potvrde o provedenom nalogu

Potvrda o provedenom nalogu za plaćanje je elektronički potpisana sa strane Banke, a

primatelju plaćanja treba biti prezentirana u elektroničkom obliku – slanjem putem e-maila

ili kao dokument pohranjen na eksternom nositelju podataka (CD, USB) jer se samo na

elektronički prezentiranom dokumentu može provjeriti potpis Banke (slika 93).

26. lipanj 2017. 74

slika 93 – Potvrda o provedenom nalogu za plaćanje

Potpis Banke provjeravate klikom na tekst u doljnjem desnom kutu potvrde ili klikom na ikonu

Svaka potvrda sadrži i programski generirani broj koji ju jednoznačno određuje, a sastoji se od oznake

kanala, godine izdavanja i broja dokumenta (npr. EZ-2014-000161).

U Banku (vama najbližu poslovnicu, svojem voditelju poslovnog odnosa/ poduzetničkom bankaru)

možete podnijeti na ovjeru nalog za plaćanje otisnut iz

e-zabe ili izvadak po transakcijskom računu.

Za preuzimanje Potvrde o provedenom nalogu za plaćanje ili za ovjeru naloga/ izvatka

otisnutog iz e-zabe Banka obračunava naknadu u skladu s Odlukom o tarifi naknada za

usluge.

26. lipanj 2017. 75

18. PRIMATELJI

U izborniku Platni promet, Kunsko poslovanje, Primatelji možete pohraniti podatke o

poslovnim partnerima/dobavljačima u čiju korist najčešće provodite plaćanja.

Pohranjeni podaci o primateljima prikazani su Pregledu primatelja u tabelarnom obliku.

Nalog za plaćanje za odabranog primatelja kreirate klikom na u koloni Unos naloga uz

naziv primatelja ili klikom na naziv primatelja (slika 94).

slika 94 - pregled primatelja

Dodavanje novog primatelja provodite se korištenjem opcije Unesi novog primatelja (slika

95).

slika 95 - unos novog primatelja

26. lipanj 2017. 76

Ako želite provjerite da li je IBAN koji ste unijeli ipravan, kliknite na iza polja IBAN.

Nakon unosa, podatke o primatelju spremite klikom na Spremi primatelja.

Uklanjanje primatelja provodite korištenjem opcije Briši odabrane primatelje (slika 94).

Primatelja kojega želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem √ u kućicu (checkbox) ispred

naziva primatelja.

19. PREDLOŠCI

Nalog za plaćanje možete popuniti i korištenjem predloška.

U izborniku Platni promet, Kunsko poslovanje odaberite opciju Predlošci.

Otvara se tablični prikaz prethodno spremljenih predložaka (slika 96).

slika 96 – tablični prikaz predložaka

Ako želite promijeniti podatke na predlošku, klikom na naziv predloška otvorite predložak

koji želite mijenjati.

Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox)

ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.

Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden

korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.

20. IZVOD

Osim dosadašnjih formata izvoda, dostupan Vam je i izvod u SEPA formatu

(camt 053).

U izborniku Izvodi i računi dostupni su Vam:

Izvodi – Platno prometno poslovanje

Dohvat svih dostupnih izvoda

Dohvat izvoda za sve podbrojeve (nova funkcionalnost)

Dohvat izvoda za datum

26. lipanj 2017. 77

Dohvat izvoda po rednom broju i godini

Dohvat izvoda iz arhive

Dohvat mjesečnog izvještaja o prometima i stanju računa

Izvodi – Kreditno i ulagačko poslovanje

Dohvat svih dostupnih izvoda

Dohvat izvoda za datum

Dohvat izvoda po rednom broju i godini

Račun naknada platnog prometa

Račun naknada za usluge platnog prometa u kunama

Račun naknada za usluge platnog prometa u stranoj valuti

Kamatni list po okvirnom kreditu

Izvješća o prihvatu kartica.

Odabirom opcije Izvodi i računi, Izvodi – Platno prometno poslovanje ili opcije Dohvat svih

dostupnih izvoda otvara se ekransko sučelje kao na slici 97.

slika 97 –prikaz svih dostupnih izvoda

26. lipanj 2017. 78

Tako dohvaćene izvode možete:

pregledati na ekranskom sučelju (klikom na Izvadak br. xxx od dd.mm.gggg),

pojedinačno preuzeti te ispisati ili spremiti (klikom na PDF),

preuzeti (ispisati i spremiti) više pojedinačnih PDF izvoda odjednom,

preuzeti više datoteka s izvodom odjednom,

preuzeti sve PDF izvode za određeno razdoblje ili prema odabranim brojevima izvoda

(grupno preuzeti te ispisati ili spremiti sve PDF odabrane izvode),

preuzeti sve datoteke s izvodom (u formatu camt 053, XML i/ili TXT) za određeno

razdoblje ili prema odabranim brojevima izvoda,

spremiti u formatu pogodnom za daljnju obradu (klikom na XML ili TXT).

20.1. GRUPNO PREUZIMANJE PDF IZVODA

Opcijom Preuzmi izvode za razdoblje, možete

- istodobno preuzeti (spremiti i ispisati) sve izvode za određeno razdoblje

odabirom, iz padajućeg izbornika, datuma do 45 dana unatrag (slika 98) ili

slika 98 – preuzimanje izvoda za razdoblje

- istodobno preuzeti (spremiti i ispisati) sve izvode prema odabranim

brojevima odabirom, iz padajućeg izbornika, brojeva izvoda (slika 99)

slika 99 – preuzimanje izvoda po brojevima

u obliku jednog dokumenta koji u zaglavlju sadržava i dodatne podatke: brojeve izvoda,

razdoblje za koje su zatraženi izvodi te datum i vrijeme izdavanja dokumenta (slika 100).

slika 100 – zaglavlje dokumenta sa dodatnim podacima

Ako ste odabrali preveliko razdoblje ili preveliki broj izvoda unutar razdoblja (slika 101)

26. lipanj 2017. 79

slika 101 – odabrano je preveliko razdoblje ili prevelik broj izvoda

može se dogoditi da izvod nećete moći preuzeti zbog prevelikog broja stavaka.

U tom slučaju dobit ćete poruku upozorenja kao na slici 102.

slika 102 – poruka upozorenja

Ako želite preuzeti (spremiti i ispisati) više pojedinačnih izvoda odjednom označite ih u

tabličnom prikazu stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox) ispred broja izvoda (slika 103) i

preuzmite korištenjem opcije „Preuzmi označene izvode“.

slika 103 – preuzimanje pojedinačnih izvoda odjednom odabirom iz tabličnog prikaza

20.2. GRUPNO PREUZIMANJE DATOTEKA S IZVODIMA (REDOVNIH I IZ ARHIVE)

Odabirom opcije „Preuzmi izvode za razdoblje“ ili „Preuzmi označene izvode“ te odabirom formata datoteke iz padajućeg izbornika iza polja „Format“ (slika 104)

slika 104 – odabir formata datoteke s izvodom

26. lipanj 2017. 80

možete preuzeti ZIP datoteku

koja sadržava odabrane datoteke s izvodom. Primjer preuzetih datoteka u formatu camt 053

Primjer preuzetih datoteka u formatu XML

Primjer preuzetih datoteka u formatu TXT

Ako odaberete datoteku s izvodom u formatu camt 053, a

svi odabrani izvodi formirani su prije datuma 06.06.2016. i/ili neki odabrani izvodi formirani su prije 06.06.2016., a neki od 06.06.2016. nadalje

pojavit će se poruka kao na slici 105.

26. lipanj 2017. 81

slika 105 – poruka u slučaju preuzimanja datoteke u formatu camt 053

20.3. DOHVAT IZVODA ZA SVE PODBROJEVE

Ova funkcionalnost dostupna je svim e-zaba korisnicima koji imaju ugovorenu e-zabu po više razlitičih podbrojeva uz isti matični broj i koji po podbrojevima imaju dodijeljeno e-zaba ovlaštenje za preuzimanje izvoda. Odabirom opcije „Dohvat izvoda za sve podbrojeve“, u ZIP-u preuzimate odjednom izvode za sve podbrojeve za koje imate dodijeljenjo e-zaba ovlaštenje za preuzimanje izvoda, neovsino od toga koju ste pravnu osobu izabrali za rad s e-zabom (slika 106).

26. lipanj 2017. 82

slika 106 – ekransko sučelje za preuzimanje izvoda za sve podbrojeve

Klikom na ikonu u koloni „Sadržani izvodi“ (slika 104) prikazuje se informacija koji broj izvoda i za koji podbroj će se nalaziti u ZIP datoteci koju odaberete za preuzimanje (slika 107).

slika 107 –informacija o izvodima u ZIP datoteci

Na ovaj način možete preuezti izvode za sve raspoložive formate (PDF, camt 053, TXT, XML).

20.4. DOHVAT IZVODA IZ ARHIVE

Odabirom opcije Dohvat izvoda iz arhive dostupni su vam izvodi po transakcijskom računu

stariji od 45 dana za tekuću i prethodnu kalendarsku godinu.

Izvode iz arhive možete dobiti unosom datuma, razdoblja i/ili rednog broja i godine izvoda

(slika 108).

Ako ste istovremeno i korisnik m-zaba poslovnog bankarstva, izvode iz arhive možete

naručiti putem m-zabePS, a isti će vam biti dostupni za preuzimanje putem e-zabe.

26. lipanj 2017. 83

slika 108 – dohvat izvoda iz arhive

Istovremeno je dozvoljeno kreiranje maksimalno 3 (tri) zahtjeva prema omogućenim

uvjetima.

Pri tome Banka ne provjerava da li su neki od zahtjeva u potpunosti identični ili im se

preklapaju određena vremenska razdoblja.

Izvodi će Vam biti na raspolaganju 45 dana od dana obrade zahtjeva nakon čega se brišu i

više Vam nisu dostupni. Iste izvode iz arhive možete zatražiti ponovo.

Opcijom Preuzmi izvode za razdoblje, možete

- istodobno preuzeti (spremiti i ispisati) sve izvode za određeno razdoblje

odabirom datuma iz padajućeg izbornika (slika 109) ili

slika 109 – preuzimanje izvoda za razdoblje

- istodobno preuzeti (spremiti i ispisati) sve izvode prema odabranim

brojevima odabirom, iz padajućeg izbornika, brojeva izvoda (slika 110)

slika 110 – preuzimanje izvoda po brojevima

26. lipanj 2017. 84

u obliku jednog dokumenta koji u zaglavlju sadržava i dodatne podatke: brojeve izvoda, razdoblje za koje su zatraženi izvodi te datum i vrijeme izdavanja dokumenta. Ako želite preuzeti (spremiti i ispisati) više pojedinačnih izvoda odjednom označite ih u

tabličnom prikazu stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox) ispred broja izvoda (slika 111) i

preuzmite korištenjem opcije „Preuzmi označene izvode“.

slika 111 – preuzimanje pojedinačnih izvoda odjednom odabirom iz tabličnog prikaza

20.5. MJESEČNI IZVJEŠTAJ O PROMETIMA I STANJU RAČUNA

U izborniku Izvodi i računi, Izvodi – Platno prometno poslovanje, odabirom opcije Dohvat

mjesečnih izvještaja o prometima i stanju računa dostupni su mjesečni izvještaji o

prometima i stanju računa po transakcijskom računu za tekuću i prethodnu kalendarsku

godinu.

Za naručivanje mjesečnog izvještaja trebate odabrati mjesec i godinu te transakcijski račun

za koji želite mjesečni izvještaj.

Istovremeno je dozvoljeno kreiranje maksimalno 3 (tri) zahtjeva prema omogućenim

uvjetima.

Ako ste istovremeno i korisnik m-zaba poslovnog bankarstva, mjesečni izvještaj možete

naručiti putem m-zabePS, a isti će vam biti dostupan za preuzimanje u e-zabi.

Za preuzimanje mjesečnog izvještaja o prometima i stanju transakcijskog računa Banka

naplaćuje naknadu u skladu s Odlukom o tarifi naknada za usluge.

26. lipanj 2017. 85

21. RAČUN NAKNADA PLATNOG PROMETA

U izborniku Izvodi i računi odabirom opcije Račun naknada platnog prometa dostupni su

Vam računi

naknada za usluge platnog prometa u kunama (slika 112) i

naknada za usluge platnog prometa u stranoj valuti (slika 113).

slika 112 – račun naknada za usluge platnog prometa u kunama

slika 113 – račun naknada za usluge platnog prometa u stranoj valuti

22. „MOJE POSTAVKE“ – PRILAGODITE KORIŠTENJE SVOJIM POTREBAMA

U izborniku “Moje postavke” možete prilagoditi korištenje e-zabom svojim potrebama i

navikama (slika 114) odabirom

linkova (funkcionalnosti) koje želite uključiti u brzi izbornik,

položaja glavnog izbornika,

predpostavljenog računa,

načina prikaza liste pravnih osoba,

redoslijeda prometa na izvodu (PDF),

načina pregleda primatelja i

načina dodatne potvrde naloga m-tokenomPS – QR kod ili DFE (APPLI4).

26. lipanj 2017. 86

slika 114 –izbornik “Moje postavke”

22.1. MOJ BRZI IZBORNIK

Izaberite 10 linkova (funkcionalnosti) kojima se najčešće koristite i postavite ih u brzi izbornik

koji se nalazi u gornjem lijevom kutu e-zaba početne stranice.

22.2. GLAVNI IZBORNIK

Položaj glavnog izbornika možete prilagoditi svojim potrebama i navikama u radu.

Na raspolaganju su Vam 4 položaja glavnog izbornika:

1) KLASIČNI IZBORNIK – smješten je horizontalno (slika 115). Klikom na određeni link

otvara se stranica na kojoj je podizbornik s cjelinom koju ste zatražili.

slika 115 – klasični izbornik

2) HORIZONTALNI IZBORNIK – ima podizbornike (slika 116). Postavljanjem miša iznad

određenog linka otvara se podizbornik. Tako s početne stranice jednim klikom

možete doći gdje god želite.

slika 116 – horizontalni izbornik

26. lipanj 2017. 87

3) VERTIKALNI IZBORNIK – smješten je na lijevoj strani ekrana ispod brzog izbornika (slika

117). Ima istu funkcionalnost kao i horizontalni izbornik. Prednost je ovog položaja

izbornika što koristi prazan prostor na lijevoj strani ekranskog sučelja ne oduzimajući

prostor na vrhu stranice.

slika 117 – vertikalni izbornik

4) “TREE VIEW” IZBORNIK – smješten je na lijevoj strani ekrana kao i vertikalni izbornik.

Od vertikalnog izbornika razlikuje se po tome što se podizbornici spuštaju ispod

samog linka (slika 118).

slika 118 – “tree view” izbornik

22.3. REDOSLIJED PROMETA NA IZVODU

Korištenjem opcije “Na izvodu (PDF) poredaj promete” možete odabrati način na koji će

Vam biti prikazani prometi na izvodu – u nizu ili na novoj stranici za svaki transakcijski račun.

Odabirom opcije “Nova stranica za svaki račun” prometi po svakom transakcijskom računu

(ili po valuti ako je izvadak formiran samo za jedan račun) nalazit će se na odvojenoj stranici.

26. lipanj 2017. 88

23. ODJAVA IZ e – zabe

Po završetku korištenja, iz e-zabe obavezno se odjavljujete odabirom opcije „Odjava“.

Klikom na navedenu opciju pojavljuje se poruka:

„Nakon završetka rada s e-zabom obavezno spremite USB Key (e-zaba karticu) na sigurno

mjesto.“

Nakon odjave iz e-zabe svakako postupite po dobivenoj poruci te obavezno izvadite USB Key

iz računala ili e-zaba karticu iz čitača te spremite USB Key/e-zaba karticu na sigurno mjesto.

Za cijelo vrijeme korištenja e-zabom molimo da se pridržavate sigurnosnih pravila.

Važna napomena:

Ukoliko tijekom dana u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu obavezno se odjavite i

obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača.

Nemojte ostavljati USB Key u računalu ili e-zaba karticu u čitaču ako nemate potrebu koristiti

e-zabu.

Documents

Nacionalne platne transakcije u kunama