www.tomica.vn

Ngân hàng điện tử e-Banking

Thanh Trinh

Sale Directorthanhtn@tomica.vn

090 868 1359

www.tomica.vn

Vai trò của e-Banking

• Ngân hàng điện tử là một thành phần không thể thiếu trong một ngân hàng điện đại

• Là kênh giao dịch hiệu quả, nhanh chóng và quan trọng, giúp cho ngân hàng quản lý, nâng cao hiệu quả kinh doanh & cạnh tranh hữu hiệu

• Tuy nhiên, để phát triển, vận hành và khai thác e-banking đạt hiệu quả cao, cần có các yếu tố:

– Hệ thống CoreBanking đã đi vào vận hành– Quy trình nghiệp vụ & đội ngũ nhân sự cho e-

banking– Một hệ thống e-banking thiết kế mở, và đồng

nhất– Hoàn chỉnh đầy đủ các thành phần chính trong

ngân hàng điện tử– Kế hoạch kinh doanh & Marketing phù hợp…

www.tomica.vn

Giới thiệu giải pháp e-Banking

• Hệ thống ngân hàng điện tử eBanking được xây dựng trên nền tảng ESB (Enterprise Service Bus), đóng vai trò là một middleware chịu trách nhiệm giao tiếp với CoreBanking và bao gồm phần còn lại của hệ thống ngân hàng điện tử

• IB (Internet Banking) hỗ trợ cho khách hàng có thể giao dịch thông qua kênh web với giao thức HTTPS

• MB (Mobile Banking) hỗ trợ khách hàng có thể giao dịch thông qua các loại điện thoại với kênh truyền SMS/GPRS/3G/Wifi

• SMS Banking cho phép khách hàng có thể thực hiện một số dịch vụ truy vấn thông qua kênh SMS

www.tomica.vn

An toàn trong Internet Banking

• AUTHServiceGateway là một gateway đóng vai trò là một cổng giao tiếp xác thực cho toàn hệ thống ngân hàng điện và các hệ thống như Internet Banking, ATM, Mobile Banking gọi chung là các hệ thống Client. Hệ thống AUTHServiceGateway cung cấp hỗ trợ framework xác thực nhiều phương pháp khác nhau để phục vụ từng đối tượng khách hàng khác nhau

• Cơ chế xác thực OTP dành cho đối tượng khách hàng cá nhân có giá trị giao dịch nhỏ và vừa

• Cơ chế xác thực PKI dành cho đối tượng khách hàng cá nhân có giá trị giao dich lớn và khách hàng doanh nghiệp

• Với kiến trúc framework SoA (Service oriented Architecture), MHB eBanking đảm bảo độ ổn định, an toàn có khả năng mở rộng với các dịch vụ khác sẽ triển khai sau giai đoạn MB + IB + AUTHServiceGateway

• Các dịch vụ liên quan đến thẻ quốc tế• Hệ thống Phone Banking hỗ trợ các giao dịch ngân

hàng điện tử thông qua điện thoại

www.tomica.vn

E-Banking

Service Bus

Internet BankingWebServer

E-Bannking DB Server

Authentication Server

Mobile Banking Application Server

Internet Banking Application Server

www.tomica.vn

Thành phần chính của hệ thống e-banking

Thành phần Mô tảMHB Service Bus Được xây dựng trên nền tảng ESB (Enterprise Service Bus) được cung cấp bởi

TOMICA

eBannking DB Server Là hệ thống DB lưu trữ thông tin giao dịch trên hai kênh IB và MB

MB App Server Là hệ thống lõi tiếp nhận và phân tích các giao dịch được xử lý trên kênh truyền liên quan đến Mobile như-Native application hỗ trợ tất cả các loại smart phone và java như iOS, Android, WebOS, Windows Phone, Blackberry và Symbian-HTML5 application hỗ trợ tất cả các điện thoại có trình duyệt HTML5 như iOS, Android

IB App Server Là hệ thống lõi tiếp nhận và xử lý các giao dịch được thực hiện trên kênh truyền liên quan đến internet và phục vụ các loại đối tượng khách hàng sau-Khách hàng doanh nghiệp-Khách hàng cá nhân

IB Web Server Là hệ thống để hosting web site giao dịch internet banking của ngân hàng MHB

AUTHServiceGateway Là một gateway có nhiệm vụ xác thực cho toàn bộ hệ thống ngân hàng điện tử của MHB (SSO – Single Sign On) và hỗ trợ các phương thức xác thực sau-Xác thực chữ ký điện tử công cộng với 5 nhà cung cấp chứng thư số VNPT-CA, Viettel-CA, BKAV-CA, FPT-CA và Nacencomm -Xác thực OTP với SMS OTP, Email OTP và Mobile OTP (tích hợp trên ứng dụng MB của ngân hàng)

www.tomica.vn

Dịch vụ

Truy vấn•Thông tin đăng nhập •Thông tin khách hàng •Thông tin tài khoản •Nhật ký giao dịch •Quản lý mật khẩu •Truy vấn khác

Quản trị hệ thống

Dịch vụ khách hàng cá nhân

Tiện ích•Tài khoản •SMS Banking•Thẻ •Đăng ký dịch vụ trực tuyến •Quản lý hạn mức giao dịch •Quản lý hộp thư

Giao dịch•Mở tài khoản •Tất toán tài khoản tiết kiệm •Đăng ký hồ sơ vay,Đăng ký giải ngân•Trả nợ vay,Chuyển khoản ,Thanh toán hóa đơn

Tiện ích

•Quản lý phí•Quản lý người dùng •Quản lý danh mục •Quản lý giao dịch •Quản lý Tham số •Xử lý cuối ngày

Tiện ích

•Quản lý phí•Quản lý người dùng •Quản lý danh mục •Quản lý giao dịch •Quản lý Tham số •Xử lý cuối ngày

Truy vấn•Thông tin đăng nhập •Thông tin khách hàng •Thông tin tài khoản •Nhật ký giao dịch •Quản lý mật khẩu •Truy vấn khác

Dịch vụ khách hàng doanh nghiệp

Giao dịch•Mở tài khoản,Tất toán tài khoản tiết kiệm •Đăng ký hồ sơ vay, Đăng ký giải ngân•Trả nợ vay,Chuyển khoản •Đăng ký mở L/C•Thanh toán hóa đơn

Tiện ích•Tài khoản •SMS Banking•Thẻ •Dịch vụ trực tuyến •Quản lý hạn mức•Quản lý hộp thư

www.tomica.vn

Mô hình kiến trúc vật lý

GSM network

SMSCMobile

CoreBank

SMTP Server

AUTH App Server(Primary Server)

AUTH App Server(Secondary Server)

AUTH Database Server (Primary Server)

AUTH Database Server(Secondary Server)

Firewall

Mô hình hệ thống MHB eBanking

CA

Internet

Firewall

ESB Server(Primary Server)

ESB Server(Secondary Server)

MB Server(Primary Server)

MB Server(Secondary Server)

IB App Server(Primary Server)

IB App Server(Secondary Server)

IB Web Server(Primary Server)

IB Web Server(Secondary Server)

eBanking DB Server(Primary Server)

eBanking DB Server(Secondary Server)

www.tomica.vn

KIẾN TRÚC CỦA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ

eBanking DB Server

MB App Server

IB App Server

AUTH Service

Gateway

IB Web Server

AUTH DB Server

Core Banking

SMS Server

SMS Server

MHB Service Bus sử dụng định dạng JMS để cung cấp một kênh giao tiếp chung giữa các thành phần giao dịch trực tuyến như hình vẽ trên. Các thành phần nằm trên MHB Service Bus được TOMICA cung cấp trong toàn bộ giải pháp ngân hàng điện tử và các thành phần nằm phía dưới MHB Service Bus là hạ tầng có sẵn của ngân hàng MHB được tích hợp vào trong Service Bus này

www.tomica.vn

Khách hàng

Đã và đang triển khai áp dụng cho các khách hàng là ngân hàng, công ty chứng khoán như :•Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu•Ngân hàng XNK Eximbank•Ngân hàng TMCP Phương Đông•Ngân hàng Đông Á.

www.tomica.vn

Đối tác hỗ trợ

• TOMICA là đối tác của Viettel-CA trong mọi dự án PKI, và Viettel-CA sẽ cam kết hỗ trợ giá ưu đãi chỉ dành cho đối tác RA của Viettel đối với khách hàng của TOMICA

• FEITIAN Corp : Là đối tác sản xuất và cung cấp PKI Token hầu hết ở Việt Nam hiện nay, FEITEAN, cam kết cung cấp giá tốt nhất, cũng như các dịch vụ OEM thiết bị Token mà TOMICA cung cấp cho khách hàng.

www.tomica.vn

Thank you

CÔNG TY GIẢI PHÁP THẺ MINH THÔNG16/2 Ter Đinh Tiên Hoàng, F Dakao, Q 1, HCM

Tel : 08 3911 8920 – Fax : 08 3911 8921

www.tomica.vn – www.tomicalab.com