COOPERATIVA DE CRÉDITO MÚTUO DOS SERVIDORES DA JUSTIÇA DO TRABALHO EM JOÃO PESSOA, CAMPINA GRANDE E VARAS CIRCUNVIZINHAS CREDJUST Ltda- 04.608.925/0001-70

PRESTAÇÃO MENSAL DE CONTAS

NOVEMBRO DE 2005

TOTAL DAS RECEITAS COM DINHEIRO PRÓPRIO R$16.082,39

RECEITAS COM APLICAÇÕES FINANCEIRAS DE ASSOCIADOS R$3.704,04

TOTAL DA RECEITA COM EMPRÉSTIMOS R$19.786,43Total R$19.786,43

DESPESAS COM APLICAÇÕES FINANCEIRAS DE ASSOCIADOS R$2.209,31

DESPESAS COM MANUTENÇÃO DA CREDJUST R$8.427,63Depreciação e Provisão Carteira de Empréstimo R$2.259,50Salário funcionária R$1.150,00Implantação do Programa de Controle das operações da CREDJUST- FACMUTUO (estadia, transporte, deslocamento aéreo BH(MG)/JP(PB)/BH(MG) e comunicação de técnico da fácil informática - Trabalho exercido no périodo de 11/10/2005 a 18/10/2005) - Parcela 2 R$807,63Mensalidade FacMutuo R$500,00Inss +Inss HONORÁRIO+provisão férias 5/12+13º 11/12 R$461,13Honorário Diretor Operacional R$450,00Material de Informática(cartucho, Papel A4) R$439,00Energia NOVEMBRO/2005 (ar condicionado em funcionamento 05 dias por semana, 24 horas/dia, como forma de manter estável temperatura do servidor) R$349,19Telemar (OUTUBRO/2005) R$338,22Manutenção da rede de informática - servidor e estações R$270,00Serviços de fotógrafo na Inauguração da nova sede R$200,00Condomínio Ed. Villa Empresarial R$170,64Provedor de Internet(hospedagem de página, provedor) R$160,69Férias + Provisão férias 05/12 R$127,78FGTS + provisão férias 5/12+ 13º 11/12 R$116,11Provisão 13º Salário 11/12 R$95,83Vale Transporte R$86,45Alimentação Trabalhador R$84,53Tarifa Bancária R$63,29Assistência médica de funcionária R$58,29Serviço de Limpeza R$45,00ABRH(estágio - 12 dias de outubro/30 dias de novembro) R$43,00Material de Expediente (pasta, extrator, cola, cd, marca texto) R$32,16OCE-PB (mensalidade Organização das Cooperativas do Brasil) R$31,00Zona Azul + TÁXI (em decorrência de problema de saúde com a estagiária) R$21,20Material Elétrico(extensão elétrica) R$17,00Material de Limpeza (desinfetantes) R$15,00Pis + provisão férias 5/12+ 13º 11/12 R$13,74Água e copos R$11,00Confecção de chave (duas cópias) R$8,00Iss (sobre serviço de limpeza) R$2,25Total R$10.636,94

Carteira de EmpréstimoTotal R$832.820,21

Aplicações dos associados na CREDJUSTTotal R$164.623,98

Capital do Associados Total R$561.863,41

Patrimônio Líquido da CREDJUSTTotal R$629.291,65

Total 296

RECEITAS BRUTAS TOTAIS R$19.786,43DESPESAS BRUTAS TOTAIS R$10.636,94( - ) Deduções Obrigatórias(Reserva Legal e Fates) 15% (1.372,42)R$

Total R$95.570,31

Percentual de Remuneração Acumulado no Ano17,01%

Remuneração da Poupança no período8,38%

Sobra Líquida Acumulada

Total de Associados

R$7.777,07

Receitas

Despesas

RESUMO MENSAL