PRESTAÇÃO MENSAL DE CONTAS PRESTAÇÃO MENSAL DE CONTAS Mês de Referência: NOVEMBRO-2009

RECEITAS

DESCRIÇÃO DA RECEITA VALORReceitas Operacionais R$ 50.437,66Receita com aplicações financeiras de cooperados na CREDJUST R$ 18.592,96

TOTAL GERAL DAS RECEITAS R$ 69.030,62

DESPESAS

DESCRIÇÃO DA DESPESA VALORDESPESAS COM APLICAÇÕES FINANCEIRAS DE COOPERADOS R$ 14.782,83

R$ 2.098,74DESPESAS COM MANUTENÇÃO DA CREDJUST R$ 28.005,85

Salário das Funcionárias R$ 5.151,28

Honorário Diretoria aprovado na AGO-2008 R$ 4.138,50

R$ 3.205,45

Inss funcionárias + Inss Honorários + provisão férias +13º R$ 3.096,44

Mensalidade FacMutuo - software de gerenciamento contábil/operacional R$ 2.965,72

Participação em eventos - Divulgação R$ 2.150,00

Tarifa Inclusão de Rubrica- Ato GP TRT 13ª nº 02/2003 R$ 945,00

Despesa com aluguel 11/2009 R$ 800,00

Despesa com Seguro salaR$ 635,75

Provisão de Férias das funcionáriasR$ 529,43

ENERGISA 10/2009 R$ 508,97

Provisão 13º salário funcionárias R$ 474,57

Condomínio 10/2009- Sede da Cooperativa R$ 459,15

FGTS + Provisão 13º e Férias R$ 455,30Provedor Velox da CREDJUST e Registro de domínio R$ 335,00

Tarifas Bancárias R$ 306,59

Despesa com Material de expediente R$ 298,21

Material de Informática R$ 295,00

Alimentação trabalhador das funcionárias R$ 265,71

Despesa com copa e cozinha R$ 257,05

Assistência médica de funcionários 50% R$ 222,08

Despesas com OI- Telemar -10/2009 R$ 180,74

Despesa com manutenção e conservação R$ 105,00

Serviço de Limpeza R$ 90,00Material de Limpeza R$ 82,21

Vale Transporte -11/2009 R$ 52,70

TOTAL GERAL DAS DESPESAS R$ 44.887,42

CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO

TOTAL R$ 3.953.663,55APLICAÇÕES DOS COOPERADOS NA CREDJUST

TOTAL R$ 1.446.902,93CAPITAL DOS COOPERADOS

TOTAL R$ 2.667.432,17PATRIMÔNIO LÍQUIDO DA CREDJUST

TOTAL R$ 2.947.067,69TOTAL DE COOPERADOS

TOTAL 581RESUMO

TOTAL DAS RECEITAS R$ 69.030,62TOTAL DAS DESPESAS (R$ 44.887,42)

( - ) DEDUÇÕES OBRIGATÓRIAS(5% FATES + 10% RESERVA LEGAL) (R$ 3.621,48)TOTAL R$ 20.521,72

SOBRA LÍQUIDA

TOTAL R$ 277.806,01PERCENTUAL DE REMUNERAÇÃO DA CREDJUST NO PERÍODO

TOTAL 10,41%REMUNERAÇÃO DA POUPANÇA ACUMULADA NO ANO

TOTAL 6,33%

CREDJUST- COOPERATIVA DE CRÉDITO MÚTUO DOS INTEGRANTES DA JUS TIÇA DO TRABALHO DA 13ª REGIÃO LTDA.

DESPESA COM DEPRECIAÇÃO,AMORTIZAÇÃO E PROVISÕES SOBRE A CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO

Despesas com programas de divulgação (Agendas e brindes para distribuição com os cooperados)